金融监管体制探讨论文提纲

论文题目：后金融危机时代我国金融监管体制改革法律问题研究

摘要：这次金融危机深深影响了世界经济的发展，对全球经济造成了巨大损失，也对金融秩序造成了极大的冲击和破坏。金融自由化潮流驱动下，混业经营的加深，金融衍生品的发展使得旧式金融监管体制下积累的系统性风险逐步暴露。于是各国纷纷审视金融监管模式，调整金融监管架构，以求恢复金融市场信心和稳定。 我国较为封闭的监管体制并未像欧美国家受到重创，因此2008年金融危机后我国金融监管体制并未有较大改动。但不得不强调，我国现有的金融监管体制不利于金融创新。改革现有监管体制不仅利于金融业的发展而且适应国际化大趋势。我国金融监管水平较为落后，学界也缺乏足够的研究，同时往往照搬国外监管模式、脱离我国实际，缺乏本土适应性。本文旨在通过剖析现行金融监管法律框架下暴露出的问题，借鉴发达国家危机后金融监管体制改革，结合我国实际，提出完善我国金融监管法律体制的建议。 本文共分为四部分 第一部分介绍了金融监管的基础理论，明晰后金融危机以及金融监管法律体制的含义；详细对金融监管模式进行分类，为进一步确立我国金融监管模式的选择提供有益借鉴；从经济学角度分析金融监管体制改革的必要性，对我国金融监管体制的选择同样有借鉴意义。 第二部分，以美国、英国、澳大利亚为例，通过对发达国家金融危机前后金融监管法律体制改革的变化，总结出国际金融监管立法改革的新趋势。加强宏观审慎监管，加强对金融消费者的保护，金融监管模式的转变等。 第三部分，回顾了我国金融监管体制的发展历程，阐述了金融危机后我国做出的金融监管体制的改革，分析我国金融监管体制存在的问题，市场开放不足，缺乏有效的信息共享与协调机制等。 第四部分，通过对金融危机前后发达国家金融监管体制的变化，以及我国金融监管体制存在的问题分析，得出适合我国国情的金融监管体制改革路径。初期，完善金融监管协调机制，中长期，基于宏观审慎监管，以及市场行为和金融消费者保护两大目标，建立以目标为导向的双峰监管体制。同时在完善相关法规的同时，构建宏观审慎监管体系，完善金融消费者保护的相关法律法规。

关键词：后金融危机时;代金融监管体制;宏观审慎监管

学科专业：经济法学

摘要

ABSTRACT

绪论

1 金融监管体制的一般理论

1.1 后危机时代与金融监管体制的涵义

1.1.1 后金融危机时代的概念界定

1.1.2 金融监管体制的涵义

1.2 金融监管模式

1.2.1 机构监管、功能监管、目标监管

1.2.2 多头监管与统一监管

1.3 完善金融监管体制的必要性

1.3.1 金融创新的发展增加了金融监管的难度

1.3.2 金融混业经营趋势降低金融系统的稳定

1.3.3 金融风险的传染性引发系统性风险

2 后金融危机时代美英澳金融监管体制改革及借鉴

2.1 美国伞形金融监管体制改革

2.1.1 金融危机前美国金融监管架构

2.1.2 金融危机后美国金融监管体制改革

2.2 英国单一监管体制改革

2.2.1 金融危机前英国金融监管架构

2.2.2 金融危机后英国金融监管体制改革

2.3 澳大利亚双峰金融监管体制

2.4 国际金融监管体制改革对我国的借鉴

2.4.1 转变金融监管模式

2.4.2 加强监管的同时仍然坚持市场主导原则

2.4.3 加强宏观审慎监管

2.4.4 加强对微观领域金融消费者的保护

2.4.5 加强信息披露和监管机构之间的协调

3 我国金融监管体制现状及存在的问题

3.1 金融危机前我国金融监管体制发展历程

3.1.1 金融混业监管期 (1978年-1992年)

3.1.2 金融分业监管期 (1992年-2003年)

3.1.3 分业监管体制确立后的混业经营时期 (2003 年至今 )

3.2 金融危机后我国金融监管体制改革

3.3 后金融危机时代我国金融监管体制存在的问题分析

3.3.1 分业监管体制存在弊端

3.3.2 现有金融监管体制阻碍金融创新

3.3.3 缺乏宏观审慎监管框架和系统性风险监管者

3.3.4 微观领域缺乏对金融消费者的保护机构

3.3.5 缺乏规范的信息披露机制

3.3.6 金融监管协调机制存在缺陷

4 我国金融监管体制改革完善建议

4.1 目标为导向的双峰监管体制的确立

4.1.1 以目标为基础的监管模式的选择

4.1.2 双峰监管模式的选择

4.2 双峰监管体制下构建宏观审慎监管体系

4.3 双峰监管体制下金融消费者保护机制的建立

4.4 建立我国央行主导金融监管体制的路径选择

4.4.1 短期：建立监管者之间的协调机制

4.4.2 中长期：统一金融法制和监管机构

结语

参考文献

致谢