现实生活中机遇总是与挑战并存, 任何一个投资项目都是风险与收益并存的。项目必须有明确的目标, 这些目标一般而言都是具有多个层次的, 每个项目的目标设定也受其自身的限定条件约束, 因此项目投资的最终结果与预期之间必然会产生某种程度上的背离, 因此对于投资项目而言, 需要在项目投资活动中尽可能规避风险, 从而获得最大的收益。近几年来, 随着旅游行业的快速发展, 我国各地都加大了对旅游项目开发的投资, 但旅游项目的开发和投资面临的风险越来越大, 在旅游市场日益变化的需求中不少旅游项目面临失败, 造成了巨大的经济损失。
旅游项目的投资与其他项目投资的区别在于其不仅要考虑项目本身存在的收益价值和风险, 还需要综合考虑旅游项目的隐性价值和风险。旅游项目投资是为旅游活动或以促进旅游目标而投资建设的项目, 从内容上来划分, 可以将旅游投资项目划分为:景点项目、饭店建设项目、游乐设施项目、旅游餐饮项目以及旅游商品开发项目、旅游交通建设项目等。正是因为旅游行业的特殊性和行业本身的特性决定了旅游项目与其他投资项目的不同, 旅游投资项目的特征主要表现在以下几个方面:
由于旅游产品的消费具有较强的季节性, 淡季旺季的交替也会给旅游产品的投资带来诸多风险, 当处于旺季时, 资产通常会超负荷运转, 带来诸多压力和经营负担, 但是淡季由于消费不足, 导致资产闲置浪费, 财务上入不敷出, 从而带来投资风险。
旅游投资项目的依托性较强, 主要是对经济、社会以及自然环境的依托。
旅游项目因旅游产品的特殊性常常会受社会各方面的制约, 既有行业内部的因素又有行业外部的因素。
工业投资可以随意转产, 而旅游投资却不能, 一旦投资形成, 若无人使用, 其产品价值就不能转移, 因此容易形成无法回收的沉淀成本, 投资退出的门槛较高。
旅游产业与各行各业的联系极为紧密, 旅游产品投产后的运作和企业一样, 具有较为明显的需求导向性, 换言之, 市场需求具有多样性。游客对旅游产品的需求往往需要经历非常多元化的细分, 走马观花式的消费方式已经难以满足消费者的需求, 因此旅游者市场需求趋向是动态的, 与各行业的联系非常密切。
旅游业是一个高投入的产业, 尤其是随着旅游的可持续发展和进一步完善, 旅游活动带来的外部性需要企业来承担, 从而增加了企业的投资数额。旅游产品消费又具有不可存储性、非完全排他性以及临时使用性, 从而使得旅游项目投资的风险明显增大。一般而言, 旅游项目投资回收期较长, 一个项目建成后需要长期运营才能实现回报和收益。
经济风险主要是由于市场的变化以及世界经济格局及整体经济形式变动带给投资者经济效益上的损失, 总的来说经济效益风险主要包括了通货膨胀风险、利率风险以及市场供求风险、获利能力风险和变现能力风险。
通货膨胀风险主要是指由于物价上升或是下降导致的市场供需失衡, 消费市场的变化影响投资者的收益, 通货膨胀风险的高低与通货膨胀率密切相关。度假型旅游项目本身档次一般较高, 当通货膨胀率下降时, 会抑制市场上对这类产品的需求, 从而消费减少, 给投资者带来损失;如果通货膨胀率上升, 则会刺激市场需求, 对投资者有利, 但通货膨胀率过度上升时也会引起各类建筑材料价格的上升以及劳动力和管理费用上升, 这会增加旅游项目的后期建设成本, 也具有经济效益风险。
利率风险主要是指因为利率的变化带给旅游项目市场的影响, 从而造成投资者的经济损失。度假型旅游项目一般来说规模较大, 因此开发时间长, 投入的资金大, 项目的投资回报期一般较长, 因此就对资金支持提出了较高的要求, 投资者需要承担较大的资金压力。利率上升时, 资金成本上升, 一方面增加资金压力和经营周转压力, 另一方面也会降低市场需求。利率的变化则使得投资者陷入经济效益损失之中。
市场供需风险是因为市场供需的变化造成的风险, 消费者对旅游项目的需求朝着更加多元化的趋势发展, 市场的供给和需求也在不断变化着, 供需需求的变化必然会带来价格的波动变化从而导致投资的实际效益偏离预期收益, 这无疑将会给投资者带来经济风险。
投资任何项目最终都是以投资利润最大化为目的, 但是如果投资该项目获利能力比较低, 则必然导致整个项目开发失败。
变现能力是指在交易的过程中可能因为变现的时间和方式变化而造成休闲度假型旅游产品的收益变成货币或延迟变成货币, 从而给投资者带来损失。休闲度假型旅游项目的开发周期长, 因此其变现能力较差。
随着人文社会环境因素的变化, 造成旅游项目的变化, 从而给投资者带来损失的可能性, 这便是旅游项目面临的社会效益风险。具体来说社会效益风险包括了区域旅游业发展风险、公众干预风险、公共配套设施风险、治安风险和交通便利程度风险。
区域旅游业发展的风险主要是指目标项目所在区域的整体旅游行业发展程度及发展前景。当区域发展相对迅速时, 则能够从整体上提升目标项目的旅游产品价值, 也有利于项目的可持续性发展。但如果区域的旅游业发展滞后时, 则会影响项目的旅游产品或服务价值, 给投资者带来损失。
当项目所在地区的居民对项目持有反对态度时, 项目实施会困难重重, 面临诸多风险。一般来说度假型旅游项目的占地面积较大, 受影响的范围较广, 容易激起周边居民的不满, 阻碍项目的实施。
旅游项目集合了度假、休闲、娱乐和消费为一体, 如果公共配套设施不健全, 不能为消费者提供完善全面的服务的话, 则会影响消费者的购买欲望, 降低营业额, 给投资者带来风险。
治安风险是旅游项目普遍面临的问题, 营造一个安全良好的环境是吸引客源的关键, 如果一个项目区域内常发生抢劫、凶杀等犯罪案件, 旅游消费者的数量会大大减少, 影响到休闲度假型旅游景点的产品价值。
交通便利是旅游项目开展的重要基础设施, 如果项目所在地交通通行能力差, 则会大大降低项目的经营效率。
旅游项目的生态体系一般来说较为脆弱, 如果在项目建设中对周围环境带来污染或是破坏, 并且使得景区遭到破坏, 则可能会导致中途停工, 带来经济损失。由于度假旅游项目重在为消费者营造亲近自然的氛围, 因此对生态环境质量要求一般较高, 如果开发运营过程中对环境保护不当, 失去了自然特色, 则会削弱此类项目对旅游消费者的吸引, 带来风险。
技术风险主要是由于技术能力的不确定性造成的。包括了规划、施工及后期管理各个环节的技术风险。
项目的规划设计风险是大多数度假型旅游项目面临的风险, 由于这类项目规模较大, 投资大, 在设计上的要求高, 一旦设计出了问题, 整个风险将会从建设初期一直持续到项目建成投入使用后在市场上的竞争力及经营的持续性, 直接关系到投资者的利益, 影响较大, 因此规划设计风险是旅游项目面临的首要技术风险。
由于建筑、材料的选择具有较大的不确定性, 如果材料选择不当则会直接给项目带来损失影响工期, 不仅带来了施工安全隐患, 还带来了资金浪费, 给投资者带来损失。
施工安全风险涉及在场的所有人、物和环境, 是贯穿于整个施工过程的, 造成安全风险的因素包括了施工单位的监督机制、施工环境的稳定性以及技术措施的安全性和可靠性。
工期拖延风险主要包括了承包商自身原因和非承包商两个方面, 从承包商的角度来说, 如果承包商缺乏此类项目的施工经验, 在项目施工过程中错误估计项目特征和施工要求, 造成施工组织和规划不合理, 造成工期拖延;从非承包商原因的角度来说, 主要是因为开发商缺乏开发经验, 设计要求不断变更, 或是施工过程中资金周转出现问题, 施工被迫暂停等。
运营管理风险主要是指在项目建成后的实际运营中出现的管理风险, 主要包括了管理者的素质和经验风险、合同风险、销售风险以及运营决策机制风险。
从管理者的角度来说, 旅游项目需要有专业化的运营管理团队, 对管理人员的要求较高, 若缺乏专门的管理人员则会导致对开发运营过程中的内外影响因素不敏感, 风险估计不充分, 防范措施使用不当, 从而带来项目运营的风险;
合同风险主要是指在由于合同涉及的个体和经济活动一般来说较为复杂, 相关的合同法律法规上不完善, 因此造成合同条款不完整、叙述不严密或是管理及当事人不能完全履行合同义务的错误发生, 导致索赔事件发生。
销售风险主要与市场环境和市场情况密切相关, 如果在销售中市场定位不准确, 所应用的营销手段不力都会影响产品的销售, 从而产生销售风险。
运营决策机制风险主要是由于项目建成后管理架构、管理公约、管理费用制定不合理, 以及各种决策失误和决策系统的不完善带来的项目运营过程中关键性或是非关键性决策的不合理, 为项目的长远发展带来风险。
由于旅游项目投资的风险是客观存在的, 而且企业的不当行为会导致风险加大, 所以我们应该从根本上解决认识、观念和方法等对策问题, 这样才能从全局上产生对策效应, 从而进一步提出解决具体问题的方法。
在旅游项目实施之前, 进行前期旅游项目的可行性研究极为重要, 针对旅游项目的前期研究采用了定性和定量研究的方法, 借鉴其他相似项目前期调研的严谨态度, 旅游项目要做好前期完整的项目研究, 包括对项目经济效益、社会效益以及环境效益的综合评价, 聘请专门的研究机构展开深入调查, 并且强化审批制度, 充分考虑项目的不可行意见。
旅游项目的开发需要选择较为稳定的时机进行开发, 积极运用各种融资手段来降低投资的经济风险, 并且通过挖掘旅游市场来增加旅游收入, 综合开发配套旅游产品, 增加销售, 并且做好项目形象定位。
(1) 项目规划设计时, 要结合当地的自然环境, 发掘当地传统特色, 使项目和当地地域文化融为一体, 反映出其地方独特的品位。进行项目规划设计方案优选, 选择满足消费者需求、经济合理、技术先进成熟的设计方案。
(2) 在材料设备选择方面要进行方案比较, 必须严格执行选择程序, 优先选择已经投保产品质量险的先进产品。材料设备的质量水平关系到项目产品的质量, 因此进行产品筛选才能避免设备、材料选择错误而带来的风险。
(3) 要加强对施工建设的管理, 定期和不定期检查实际施工进度, 并和计划进度相比较, 如果发现偏差, 就应该及时分析偏差原因并提出解决措施。
(4) 加强施工现场的质量监控力度, 通过督促施工技术、组织、措施、人员、机械的落实, 防止质量缺陷发生;通过提高施工人员基本素质, 加强其安全意识, 有效控制安全事故的发生。
(1) 树立风险意识, 建立风险管理组织, 重视开发企业内部风险管理, 强化对风险管理理论的研究和学习, 加强风险损失资料的搜集和整理分析。
(2) 聘请专业人士负责合同的起草, 经律师或法律工作者审查后再投入使用, 合同条款要明确、详尽、合法。签订合同时, 要明确双方的责任范围, 避免合同歧义、漏洞和陷阱, 并加强日常的合同管理。
(3) 聘请专业管理咨询公司, 对度假型旅游项目产品的日后运营管理提供咨询服务, 同时学习和借鉴国内外先进的管理经验, 加强专业管理人才的培养。
(4) 在运营管理阶段, 可以采用优秀的营销代理, 充分利用代理人丰富的营销经验, 以避免营销手段不当的风险。
(5) 建立风险预警系统, 以便及时察觉计划的偏离, 尽早采取防范措施来避免更大损失的发生。
独特的社会文化环境是吸引游客的重要因素, 在项目开发中重点规划项目文化, 通过文化挖掘, 增强项目的社会吸引力。对于旅游项目而言, 增强文化认同是降低社会风险的重要措施, 要让人们感受到项目挖掘的本土文化潜在的经济利益和价值, 从而驱使其对本土旅游文化感到认可和自豪。
鼓励当地居民参与到旅游项目的开发和决策, 充分了解民众的意见和建议, 从而获得当地居民的理解和支持。可以通过为当地居民提供就业岗位, 拉动相关产业发展以及针对当地居民的旅游消费优惠等措施, 拉近居民与旅游项目之间的亲近度。
摘要：随着旅游业的兴起, 旅游项目建设的步伐也逐渐加快, 许多旅游项目的建设也取得了重大的成功, 经济效益、社会效益和环境效益突出, 但是旅游项目的投资本身具有大量的风险因素, 导致不少旅游项目投资失败, 因此加强对旅游项目投资的风险分析和风险决策具有重要现实意义。
关键词：旅游项目,项目风险,风险管理
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