资金如同人体血脉，将直接影响一个企业的运营和发展。在证券行业快速发展的当前，证券公司正渐渐朝着资本中介的角色转变，在资金统筹、管理等方面发挥着重要作用，资金管理水平将直接影响其在资本市场中发展潜力。面对集团化发展进程，资金管理已经成为证券公司运营管理的核心内容。通过提高资金管理效率，发挥资金价值，可以实现证券公司资源科学分配，对引导公司战略目标顺利实现起到了应有的作用。
在创新业务全面发展的环境下，证券公司在运营发展中将会面临各种问题。如在资金需求上，业务规模以及范畴的扩充，使得公司对资金需求量不断增多。不管是在自营投资方面，还是股权投资上，都表示为资本金业务，而融资融券、转融通为等表示资本中介业务，这些均给资金投入提出更高的要求;在资金时点分布上，证券公司内部资金限制和短缺并存。在各个业务资金应用上，时间错配，缺少统一调配标准，导致公司内部资金在某个时间点上出现供需紧张及低效闲置等现象，不能实现资金的高效应用;在资金供给上，当前证券公司融资渠道比较单一，针对证券公司而言，在外部筹资能力有限的环境下，公司内部资金融通是非常重要的。通过加强资金管理，能够改变公司资金闲置和短缺并存现象，有效提升公司资金应用效率，扩充公司融资规模，对实现证券公司全面转型有着重要意义。
随着证券公司运营规模的扩充，使得资产数量不断增多，但是公司没有结合资金管理要求，改革并创新现有的资金管理体系，部分证券公司依旧采用传统资金管理方式，把工作重心放置在资金核算管理上，各个营业部门都设有财务部门及管理人员，在规模不同的营业部门中，使得资金分配缺少合理性，没有从财务战略角度入手把资金核算和人员组织结构融为一体进行资金管理，导致证券公司经济效益最大化目标没有充分落实。为了迎合当前时代发展需求，证券公司需要科学构建资金管理体系，并且优化组织机构，优化资金管理模式，提升资金管理水平。
在新常态背景下，证券公司监督管理应该迎合时代发展，但是在实际过程中，部分证券公司没有注重资金监督管理必要性，资金监督管理落实不到位。部分证券公司选择的资金监督管理方式比较滞后，依旧以传统资金监督管理模式为主，没有实现动态监管，没有充分发挥信息管理优势，使得资金监督管理方式过于落后。与此同时，一些资金管理人员没有认识到监督管理的意义，资金监督管理不深入，财务人员综合素养参差不齐，不具备较强的资金管理风险意识，没有结合证券公司资金管理需求，制定对应管理流程，自身资金信息化操作管理能力不强，出现人员随意占用客户投资资金的状况，导致证券公司无法形成较强的资金管理实力，阻碍资金管理水平的提升。
为了提高证券公司资金管理水平，调动职工工作积极性，科学建设完善的绩效考核机制是非常必要的。部分证券公司即便制订了相应的资金管理机制，但是没有严格按照机制要求执行，导致资金绩效管理较为简单，主要是把资金管理结果当作评价财务工作人员工作绩效的标准，没有注重考核资金管理过程。一些证券公司则是把传统的以公司管理层级要求当作绩效考核主体进行资金考核，对绩效考核的公开性和公正性带来影响，无法发挥企业职工工作积极性和自主性。通过对当前证券公司现有的资金绩效考核体系分析，得知过于简单的绩效考核机制将会造成企业利益格局矛盾，不但会打消职工工作积极性，同时也会引发利益主体的不满，从而影响证券公司今后发展。
当前，证券公司在进行资金管理过程中，选择的资金管理模式一般以资金集中管理模式、相对全面资金集中管理模式以及分权式资金管理模式为主，针对各个类型的资金管理模式而言，存在的管理特点将会有所差异。例如，在全面资金集中管理模式中，通常由总部统一进行管理，有效降低各个分支机构结算成本数量，减少不必要资金风险出现，实现统一管理，提升资金管理效率。并且，全面资金集中管理模式自身具备较强的灵活性，具有分权及集权优势，财务工作人员由总部及分支一同任免，在制定资金管理决策时，和总部和分支一同商榷。在分权式资金管理模式中，通常由分支机构进行业务管理，总部间接对分支结构进行管理，从而增强分支机构综合实力。除此之外，不同的资金管理模式在权力集中和资金集中存在的差异比较明显，例如在集中式资金管理模式中，主要是在信息化背景下，大量资金集中一起以后形成的产物，在统一管理资金信息及财务工作过程中，不但能够降低资金投放，同时还能防止不必要资金风险出现。因此，证券公司在选择资金管理模式过程中，应该结合资金管理特点要求，只有根据公司实际状况选择最佳的资金管理模式，在减少资金消耗的同时，提高证券公司资金管理水平。
为了提升证券公司资金管理水平，在落实资金管理工作之前，需要对资金管理流程进行优化，科学构建资金监督管理体系。例如，证券公司通过应用集中式资金管理模式，能够实现公司资金的科学应用，在此过程中，证券公司应该对业务预算项目加以科学把控，并且加强对信息应用途径的分辨。对资金管理模式优化创新的意义在于，及时找出公司内部资金沉淀现象，并转变传统资金管理模式中存在的问题，保证证券公司内部资金流动的顺畅性，实现证券公司内部监督和外部监督的充分结合。因此，证券公司在进行资金管理过程中，为了获取理想效益，实现公司自身健康发展，需要结合实际情况，优化资金管理流程，加强资金监督管理力度，从而给证券公司运营发展提供资金支持。
证券公司在建设资金绩效管理机制时，为了实现机制的多元化，应该从以下几个方面进行。首先，科学设定绩效考核指标。证券公司应该在建设定量及定性绩效考核体系过程中，需要结合资本市场发展要求，对绩效考核指标设定要求进行确定。并且，完善绩效考核机制。也就是在将公司管理人员考核建议融合其中的同时，也要充分尊重基层职工建议，实现绩效考核的合理性和公正性。其次，优化激励体系，对资金管理过程中工作表现良好的职工提供适当奖励，对工作表现较差的职工予以一定处罚。通过这种方式，能够规范职工工作行为，调动职工工作积极性，提升证券公司资金管理水平。最后，证券公司在开展资金管理工作时，应该强化资金管理流程，加强资金绩效管理。例如，在选择集中式资金管理模式时，要想实现公司资金统一规划和管理，证券公司应该加强业务预算管理和审核，对获取的资金信息进行审核和甄别。通过加强资金绩效管理，能够防止证券公司出现资金沉淀状况，将传统资金管理模式中的不足突破，确保证券工资资金应用的灵活性，深化资金管理职责，实现资金科学管理。在进行资金管理过程中，需要关注资金绩效管理体系和资金管理流程两方面内容，在提高证券公司整体效益的同时，将资金管理工作充分落实，让其满足市场竞争要求，增强证券公司竞争实力，实现证券公司的稳定发展。
综上所述，当前我国证券公司在进行资金管理过程中，因为受到各种因素影响，在资金管理方面依旧面临各种问题。所以，证券公司应该给予资金管理工作高度注重，结合实际情况，优化资金管理模式，在明确公司战略发展目标的同时，选择最佳的资金管理方式，转变公司资金管理过程中各个不足，提升证券工作经济效益，促进证券公司长效发展。
摘要：本篇文章首先对加强证券公司资金管理的意义进行阐述，从资金管理体系不完善、资金监督管理不深入、资金考核机制不全面三个方面，对证券公司资金管理存在的问题进行解析，并以此为依据，提出加强证券公司资金管理的优化对策。
关键词：证券公司,资金管理,问题,对策
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