证券从业人员行为管理

证券从业人员行为管理（推荐12篇）

证券从业人员行为管理 篇1

提高证券从业人员的自律意识、职业道德和业务素质，确保投资者的合法权益，维护证券行业的信誉，促进证券市场的稳健发展，制定证券从业人员执业操守“十六字”，及行为准则“八要十不准”，供证券业从业人员严格自律，自觉遵守。

证券从业人员行为操守（十六字）

遵纪守法 勤勉尽责 廉洁自律 文明服务

证券从业人员行为准则（八要十不准）

八要：

1、要遵守国家法律、法规，以及证券市场有关规章制度；

2、要热爱本职工作，努力钻研业务，不断提高业务水平和工作能力；

3、要坚持“公平、公正、公开”原则，保护投资者的合法权益；

4、要严格遵守操作规程，准确、及时执行客户指令，保守客户秘密；

5、要热情诚恳，文明礼貌，树立“客户至上”的职业道德风尚；

6、要服从管理，规范服务，忠于职守，维持证券交易中的正常秩序；

7、要团结同事，协调合作，妥善处理业务活动中出现的各种矛盾；

8、要珍惜证券业职业荣誉，自觉维护本行业及本单位的声誉。十不准：

1、不准为自己或亲友买卖证券；

2、不准向客户提供虚假及不负责任的信息，以诱导客户买卖；

3、不准与客户、发行公司或相关人员约定获取不正当利益；

4、不准对客户的交易作更改；

5、不准挪用客户的有价证券或资金、利用客户的名义或帐户买卖证券；

6、不准向他人泄露客户的委托事项及有关交易情况；

7、不准接受客户的买卖证券的全权委托；

8、不准为客户透支；

9、不准因本人或本单位的利益而影响或试图影响客户的交易行为；

证券从业人员行为管理 篇2

1 对象与方法

1.1 对象

分层随机抽取豫北地区(河南省黄河以北的地区,包括新乡、安阳、焦作、濮阳、鹤壁等市)共计61所(5市各选择市区内学校5所,12个县各选择县城学校1所、乡镇学校2所)中小学校食堂从业人员1 250名。

1.2 方法

依据《中华人民共和国食品安全法》[2]、《学校卫生工作条例》[3]统一设计调查问卷,采取自填问卷无记名方式,限时当场收回问卷。问卷内容主要分为2个部分:(1)食品安全知识试题,包括食品安全法规、标准和相关知识共15题,题型分为单选和多选,答对1题计1分,答错、少选、多选或无应答者计0分,满分15分。(2)食品安全行为调查,结合现场观察、走访、查阅资料等综合评定,不计分。调查表信度系数为0.96,效度系数为0.88。共发放问卷1 250份,回收有效问卷1 236份,问卷有效率为98.8%。其中地级市区内学校510份,县城及县城以下学校726份。510名城市学校食堂从业人员平均年龄(30.42±8.19)岁,其中男273人,女237人;726名农村学校食堂从业人员平均年龄(33.07±9.24)岁,其中男370人,女356人。初中以上文化程度比例城市学校高于农村学校(χ2=8.54,P<0.01)。

1.3 统计分析

采用EpiData 3.1进行数据录入并建立数据库,应用SPSS 13.0进行统计分析,以P<0.05为差异有统计学意义。

2 结果

2.1 食品安全知识知晓情况

15个食品安全知识试题,除“食堂的防尘、防蝇、防鼠、防虫、防潮措施”外,其余题目知晓率,城市学校食堂从业人员均高于农村。9个差异均有统计学意义,其中“患有哪些疾病的人员不得从事接触直接入口食品的工作”、“保证营养均衡的做法有哪些”和“食堂每餐每样食物进行留样的量不应少于多少克”的知晓率均较低,城市和农村学校食堂从业人员对食品安全知识的知晓率差异均有统计学意义(P值均<0.01)。见表1。

2.2 食品安全行为

“不留长指甲,不涂指甲油”、“不佩戴外露装饰物在成品区域进行操作”和“不用裸手拿取直接入口的食品”3项在城市和农村学校食堂从业人员比例分别高达98.82%,94.12%,97.65%和95.18%,94.63%,96.69%。而“不将个人衣物及私人物品带入食品处理区”的比例较低,城市和农村分别为78.82%,73.83%。见表2。

注:()内数字为行为形成率/%。

3 讨论

调查显示,豫北地区5市中小学食堂从业人员食品安全知识总体知晓率为65.63%,说明该群体食品安全知识掌握还不甚理想,尤其是农村。城市和农村学校均对涉及到合理膳食、均衡营养、食品留样等相对专业的知识知晓程度较低,可能与部分从业人员食品卫生意识淡漠,对食品安全知识学习和培训重视程度不够有关。其次,近2年学校食堂被个人承包的现象增多,承包人以个人经济利益为第一位,尽量在各方面减少开支、降低成本,比如在人员体检上采取少检、晚检,减少食品安全知识培训次数等方法节省费用[4]。

学校食堂从业人员的食品安全行为对食源性疾病的传播有重要影响[5]。结果显示,豫北地区食堂从业人员总体卫生行为良好,不留长指甲、不涂指甲油,从事任何可能会污染双手活动后及时洗手,不用手拿取直接入口的食品3项比例均达到95%以上。不将个人衣物及私人物品带入食品处理区和出现皮肤伤口、发热等有碍食品卫生病症的会主动报告管理人员立即脱离工作岗位的比例亦达75%以上。说明“河南省学校食堂等级量化评定”较好地促进了学校食堂管理工作,并取得一定的成效[1]。进一步分析显示市区内学校要好于农村,提示食品安全卫生知识的知晓程度影响着从业者的卫生行为,可能与多数农村学校食堂从业人员文化程度低、食品卫生知识缺乏、食品安全意识差及对已经养成的不良卫生习惯难以纠正等有关。

学校食堂作为特殊的餐饮服务提供者,应对从业人员的食品安全知识水平和操作行为有更高的要求。应以文化程度不高的从业人员为重点,长期有针对性地进行宣教、培训、指导,使其掌握必需的食品安全知识,形成良好的行为习惯[6]。建议学校建立校长负责制,配备专职或兼职的食品卫生管理人员;学校定期组织专家针对食堂管理者和从业人员开展食品安全法律法规等食品卫生安全知识培训,增强他们的食品安全意识和职业道德素养,提高餐饮企业自律意识;监管部门要加大对学校食堂日常监督的频次和覆盖面,重点检查食品卫生许可证或餐饮服务许可证的持有情况和从业人员健康情况,促使他们形成良好的自律意识,保障师生的餐饮消费安全。

参考文献

[1]梁利花,吴翠平,娄晓民,等.河南省部分农村寄宿制中小学校食堂卫生学评价[J].中国学校卫生,2011,32(1):79-81.

[2]中华人民共和国人民代表大会常务委员会.中华人民共和国食品安全法[S].2009-06-01.

[3]国家教育委员会,卫生部.学校卫生工作条例[S].1990-06-04.

[4]喻文俊,庄啟骏.大东区学校食堂卫生状况调查[J].航空航天医学杂志,2011,22(12):1526-1527.

[5]谢鹏,李榆丰.丰县学校食堂食品安全存在的问题与对策[J].社区医学杂志,2009,9(17):6-7.

从业人员健康体检管理 篇3

1　体检单位的管理

目前，从业人员体检的工作基本上是由各地疾病预防部门承担，但各地体检部门的医疗设备条件悬殊，工作人员技术水平参次不齐，质量控制得不到保证是普遍存在的问题。笔者认为，应由卫生行政部门指定区县以上医疗卫生单位进行从业人员的体检工作。该医疗卫生单位必须具备检测肝炎、痢疾、伤寒、肺结核、皮肤病的技术力量和设备条件，有专门的体检组织、配备相应的卫生技术人员。卫生行政部门要加强对体检单位的管理，对不具备条件的单位暂停或者取消其对从业人员体检的资格。同时还应当看到仅由疾控中心一家承担从业人员健康检查是不够的，为方便群众应允许其他具备条件的医疗卫生机构承担预防性健康检查工作，其他医疗卫生机构如医院有更完备的仪器设备和高素质的医疗技术力量，甚至还成立了体检中心。这样既能避垄断之嫌，又能由竞争而提高体检质量和服务态度，且能方便群众。

2　确定体检对象和体检周期

我国的卫生法律法规对从业人员健康体检作了具体规定。《中华人民共和国食品安全法》规定了食品生产经营人员必须进行健康体检：取得健康证后方可参加工作。《公共场所卫生管理条例》及《化妆品卫生监督管理条例》也规定了为顾客服务和直接从事化妆品生产的人员为体检对象。此规定比较明确但有些遗漏，比如生产经营单位的技术人员和超市的管理人员虽然不是每天在一线生产或销售，但他们会经常深入车间检查、指导工作，对产品和顾客会有较多的接触，所以也应确定为体检对象。《中华人民共和国食品安全法》及《化妆品卫生监督条例》规定新参加和临时参加工作的从业人员必须进行健康体检，取得健康证方可参加工作，并且明确规定了从业人员必须每年进行一次体检，而《公共场所卫生管理条例》对不同的工作岗位的从业人员规定了不同的体检时间，即旅店业、咖啡馆、酒吧、茶座、公共浴室、理发店、美容店、游泳场（馆）直接为顾客服务的从业人员每年进行一次体检，其他场所直接为顾客服务的从业人员每两年进行一次体检，由于体检时间不同，随之也出现一些麻烦和矛盾：服务行业的从业人员流动性比较大；大型超市食品组和非食品组人员的工作不定期的调整；食品和百货混卖的小商店，均有可能造成一部分人员漏检。建议制定一个统一的期限，避免漏检的发生。

3　体检项目和体检质量的管理

各地对从业人员体检的检测项目不一致，随意性较大。一般比较重视对病毒性肝炎的检测，而对肠道带菌、活动性肺结核、渗出性皮肤病等项目的检测重视不够。这样的体检，难以保证上岗的从业人员是健康合格的。公共场所卫生管理条例规定“患有痢疾、伤寒、病毒性肝炎、活动性肺结核、化脓性或渗出性皮肤病以及其他有碍公共卫生的疾病，治愈前不得从事直接为顾客服务的工作”。笔者认为对从业人员的健康体检项目包括：胸部X线透视（必要时拍片）、肝脾触诊、皮肤检查、粪便检查、肝功能和甲肝、戊肝等检测项目，体检单位不得随意减免检测项目。笔者建议应制定一个全国性的食品、公共场所从业人员的体检具体项目、体检收费标准、体检评价标准等。为从业人员健康体检工作提供一个透明度高的、可操作性的规定。从业人员的健康体检是一个社会性的服务工作，体检工作质量关系到社会的卫生安全和安定问题。实际工作中，由于设备条件的限制，该做的检测项目没有做，规定检测的疾病漏检，经常影响到体检结果的正确评价。笔者认为，要提高体检质量，体检单位要保证给体检工作相应的投入，主要是资金投入、人员投入、设备投入。只有投入有效的资金、完善检测设备，提高人员的专业水平，建立体检质控制度和控制系统，才能有效保证体检工作的高质量。

4　从业人员应体检人数和调离岗位的问题

一些生产经营单位往往只组织部分从业人员体检。而对流动人员、临时工、新招聘人员不报检。每年有相当数量的从业人员没有按规定进行健康检查。他们中的患病带菌者接触广大顾客，应加强对从业人员及负责人的卫生知识培训，使他们充分认识到参加健康检查的必要性，并增强他们的守法意识，建立健全生产经营单位的卫生监督管理档案和从业人员健康档案，加强现场健康证明的查验工作力度。从而防止从业人员的健康体检的疏漏，真正达到从业人员100%的体检率。《中华人民共和国食品安全法》、《公共场所卫生管理条例》及《化妆品卫生监督条例》都明确规定了对体检不合格人员进行调离，有下列情况之一者：痢疾患者及带菌者、伤寒患者及带菌者、病毒性肝炎（甲肝和戊肝）、活动性肺结核、化脓性或者渗出性皮肤病患者和其他有妨碍公共卫生疾病等。加强执法力度确保从业人员人人持有健康证，并及时查访体检不合格者是否调离岗位，让消费者充分享受安全卫生的服务。

综上所述，要想改变目前的从业人员体检状况，必须从从业人员的日常管理抓起。具体有以下几点建议：（1）加强《食品安全法》的宣传，强化卫生意识，提高经营者和从业人员的卫生素质，使广大业户与从业人员知法、懂法、守法，使其懂得上岗前健康体检是法律规定的，业主及从业人员必须自觉地遵守《食品安全法》，积极、主动地参加健康体检。（2）加强经常性卫生监督检查，加大执法力度。食品卫生监督部门应加强对从业人员体检管理工作，重点放在中小型食品企业上，增加监督频次，尤其在健康证的检查中，必须认真仔细，做到人证相符。对于无证上岗人员及有制造假证现象，依照《食品安全法》的有关条款，对经营者和个人进行处罚。（3）加强对从业人员体检的档案管理工作。对餐饮企业要逐户建档，对从业人员体检情况登记，使管辖区的监督员对此做到心中有数，随时更换、随时体检、随时登记，严格把住无证上岗关。健全企业自身管理组织机构，形成自我监督、自我约束，让经营者清楚，从业人员健康体检是利己利民的事。（4）卫生体检部门在对从业人员健康体检中，要做到底卡、照片与本人相符，控制好每一体检环节，杜绝替检现象，发现患有禁忌证的人员要及时、准确地调离与核实，确保从业人员健康体检的严密性、准确性。

参考文献：

［1］孙建云，陈晓华，孙雷.食品从业人员健康体检的意义和重要性［J］.职业与健康，2004，20（12）：77-78.

［2］张进.服务行业从业人员健康管理与对策[J].现代预防医学，2004，（1）.

证券从业人员行为管理 篇4

一、单项选择题

1.《证券业从业人员执业行为准则》规定从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，下列选项中哪一个不是需要把握的三大准则（）。

A.诚实守信

B.勤勉尽责

C.维护个人形象

D.维护行业声誉

描述：《证券业从业人员执业行为准则》第二条

您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

二、多项选择题

2.证券业从业人员在从业过程中需要履行保密义务，下列选项中属于从业人员应当保守的有（）。

A.国家秘密

B.所在机构的商业秘密

C.客户的商业秘密

D.个人隐私

描述：证券从业人员的保密义务

您的答案：B,D,A,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

3.证券业从业人员无论是行贿还是受贿都会带来负面影响，具体影响有（）。

A.败坏社会风气

B.扭曲市场竞争

C.损害投资者利益

D.阻碍证券市场健康发展

描述：行贿及受贿的负面影响

您的答案：B,A,D,C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

4.《证券业从业人员执业行为准则》规定的承担实现目标的主体责任的对象是（）。

A.从业人员

B.会员单位

C.监管机构

D.政府

描述：《证券业从业人员执业行为准则》的责任主体

您的答案：B,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

5.《证券业从业人员执业行为准则》的目标体系由五大目标组成，其中执业行为准则的最终目标是（）。

A.促进证券行业健康持续发展

B.规范证券业从业人员执业行为

C.保护投资者利益

D.树立从业人员的良好执业形象和维护行业声誉

E.提高从业人员的专业服务水平

描述：《证券业从业人员执业行为准则》的五大目标

您的答案：C,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

6.从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户的利益发生冲突或可能发生冲突时，应该怎样处理？（）

A.应该牺牲个人利益

B.应及时向所在机构报告

C.当无法避免时，应确保客户的利益得到公平的对待

D.应该保证自身利益最大化

描述：利益冲突时的处理方法

您的答案：C,B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

7.证券业从业人员不得接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等，或从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。下列选项中属于利益相关方的是（）。

A.竞争对手的代理人

B.竞争对手的雇员

C.机构客户的负责人

D.机构客户的员工

描述：利益相关方

您的答案：B,C,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

三、判断题 8.同业人员应当尊重同业人员，公平竞争，不得贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务。（）

描述：同行处理原则

您的答案：正确

题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

9.证券业从业人员在职期间应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密以及个人隐私，但在离开所在机构后则无须对上述内容进行保密。（）

描述：证券从业人员的保密义务的额外规定

您的答案：错误

题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

10.证券业从业人员一般都具较高专业知识和业务能力，这不仅是提供证券服务的基本前提，也是对投资者利益的保障。（）

描述：证券业从业人员具有较高专业知识和业务能力的意义

您的答案：正确

题目分数：10 此题得分：10.0 批注：

证券从业人员2012总结 篇5

2012年准备踏入尾声了，回顾这一年的工作，首先，我感谢公司为我提供了良好的学习环境和锻炼机会，让我对证券行业有了更加深刻而清晰的认识，自身各方面都有所提升。下面我将一年来的工作情况简单总结如下：

一、加强学习，提升自身业务素质

通过认真学习公司派发的《赢在执行》等书本，学习与证券有关的金融知识，充实自己的知识储备和素质培养。时刻关注国际经济形势和国家宏观经济政策，以便积极应对其对股市行情带来的影响。同时，向身边优秀的同事好好学习，用他们的经验和做法以补己之短。并在实践中不断学习、总结，遇到不熟悉的业务，及时请教，不断提高自己的综合业务素质。一年来的学习实践，使我对证券行业和证券业务都有了较为深刻的理解，工作中能够解决很多基本问题。

二、实践锻炼，提高业务开拓能力

在银行驻点方面，认识到银行驻点工作的重要性，熟悉银行各类业务，通过积极协助银行员工为客户办理业务等方式，培养与银行员工之间的感情。在驻点工作中不轻易离岗，耐心守候，对前来银行办理业务的人员做到热情服务，不放过任何开发新客户的机会。

在与客户交流以及服务的过程中，时刻以客户利益为主，关心客户所关心的问题，尽全力做到诚信、稳健，让客户放心。同时注重细节，以信誉和口碑，争取更多的客户。遇到问题多从对方角度出发，尽力维护客户利益，提高了自己与人沟通的能力和处理问题的能力。

为了把工作做得更好，明年的工作定位如下：

1、坚持不懈学习提高。不断丰富自己的专业知识，并学以致用，不断提高专业分析能力和营销能力，为客户提供全方位的服务，2、有效利用银行资源。持之以恒坚持银行驻点工作，通过感情沟通、工作协助等方式，开发有效的客户资源，为客户提供优良的服务，使客户投资资产资金增值，增加公司的业绩。

3、充分利用关系网络。拓展身边的关系网络，通过以友拉友、以老带新等方式，让更多人选择东莞证券。

4、做好客户维护培养。对现有客户给予全方位、多角度的跟踪服务，确保现有资源不流失，并争取通过老客户不断介绍新客户，增加自己的资产，为公司创造更多效益。

全国证券从业人员资格考试 篇6

考试时间：2012年3月24日、25日

考试地点：北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、温州、泉州、拉萨等39个城市。第二次全国证券从业人员资格考试：

考试时间：2012年6月16日、17日报名时间4月11号-26号

考试地点：北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、温州、泉州、拉萨等39个城市。第三次全国证券从业人员资格考试：

考试时间：2012年9月22、23日报名时间8月1-16号

考试地点：北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、温州、泉州、拉萨等39个城市。第四次全国证券从业人员资格考试：

考试时间：2012年12月1日、2日报名时间10.10-10.25

考试地点：北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、温州、泉州、拉萨等39个城市。

2012年证券从业资格考试科目考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为《证券基础知识》。专业科目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。单科考试时间为120分钟。基础科目为必考科目，专业科目可以自选。

《证券市场基础》是证券从业资格考试的必考科目，基金从业、证券经纪业务资格、证券分析师资格、证券发行与承销业务资格都必须通过《证券市场基础》。例如，从事证券经纪业务，就需要通过《证券市场基础》和《证券交易》；从事基金业务就需通过《证券市场基础》和《证券投资基金》两门等。

证券从业人员行为管理 篇7

关键词：食品从业人员,卫生知识,卫生行为

经济和时代的发展使人们对自身健康有了更为深刻的关注。食品安全问题成为国际上经济强国最为关注的基本国计民生问题之一[1]。食品安全不仅直接影响国民的健康状况与生活质量,而且影响社会的繁荣和稳定,也关系到国家和政府的形象。近年来,我国党和政府高度重视食品安全问题,出台了一系列的法律、法规,并做了大量的工作。很多地区都在开展食品量化分级管理,探索控制食源性疾病的良好模式,以确保居民饮食安全[2]。

有关专业人士已经注意到,在众多的对策中,对提高食品从业人员的卫生素质,加强对他们的卫生监督管理,对于增强国家食品安全、有效降低食源性疾病的发病率起着关键性的作用。也就是就食品行业的从业人员的卫生素质,即其掌握的食品卫生知识与实施的卫生行为等直接关系着国民食品安全,是控制食品安全中不可忽视的一环。

本文通过对2008年绿园区部分食品从业人员进行问卷调查,了解了本区这部分人员的卫生知识与卫生行为现状。同时通过严谨的科学论证,探讨影响食品从业人员卫生知识与卫生行为的因素,寻求提高其卫生知识水平与改善卫生行为的对策。

2008年6月在绿园区卫生局卫生监督所进行健康体检培训的食品从业人员共526人通过问卷调查显示结果如下:

(1)卫生知识水平情况:平均得分为74.25±15.96分。不同性别的从业人员结果无显著差别,无需太多考虑;年龄在30-40岁左右的人的得分最高,随着年龄的增高,社会阅历逐渐丰富,对健康和食品卫生的认识和积累也增加,也可能与从事食品卫生工作的年限有关;学历对食品从业人员的卫生知识水平有较大影响,提高食品从业人员的学历层次,有助于提高食品从业人员整体的卫生知识水平;市区籍高于农村籍,可能与家庭背景及家家庭教育程度有关;合资企业最高,其次是国企,最低是个体户,这是因为合资企业管理制度较严格,比较注重对员工的培训和卫生环境的保持,个体自我管理意识相对偏低,没有对卫生知识和食品安全保持足够的重视,如有的餐馆老板为了追求经济效益,急于找到时服务员,致使许多无证从业人员从事在食品卫生行业上,给食品安全造成了隐患;不同行业类别中相对没差别;工龄越长得分越高;有培训经历高于无培训经历,这说明我们应加强食品卫生从业员的培训力度,把它纳入到日常卫生监督工作之中。

(2)卫生行为现状:经跟踪调查,绿园区食品从业人员507人中卫生行业合格者为427人,合格率为84.22%。卫生行合格率最高项是“经营超保质期食品”———478人合格,合格率为94.26%。合格率最低项是“能主动体检、并持有效健康及培训合格证上岗”,其中经历卫生知识培训的人员合格率要高于未经培训的人员。

(3)卫生知识水平与卫生行为水平关联性:通过问卷可知卫生知识得60分以以人数为381人(包括60分者),其中卫生行为合格及不合格的情况如下:卫生知识得分低于60分的126人,其中卫生行为合格的54人,行为不合格的72人,经统计学检验,X2=90.39,X>3.84,P<0.01差别统计学意义,可见从业人员的卫生知识水平与卫生行为呈正相关。

(4)绿园区食品从业人员卫生知识获得的主要途经:绿园区食品从业人员卫生知识获得的主途经是卫生知识培训,其后依次是电视、广播、报刊和其他。其中,经培训获得知识的人数为207人,可见是主要的途径。最少一项是经其他途径获得卫生知识的为21人,详见表1:

综上所述,为了保证食品安全,就要提高食品行业从业人员的卫生知识水平和卫生行为合格率。因为具有较高知识水平的人其卫生行为也相对良好,因此提高从业人员的卫生知识水平,是保证食品安全的重要措施。而食品从业人员的卫生知识主要是经培训获得,因此对他们采取有效的食品卫生知识及有关法律法规的培训,是十分必要的一项工作[3]。世界卫生组织也认为,对食品从业人员进行培训是改变其不安全操作行为的良好手段,相比其它的措施,教育培训所用的花费更少,但却能够获得对健康相关行为的持久改变,具有很好的成本效益[4]。想做好这项工作用要做到:建立健全培训的各级组织机构,选择适合自己行业的、有针对性的培训内容及培训方式,即做到因地制宜,因人而异,使从业人员的培训工作真正达到预期的功效。

参考文献

[1]黄兆勇.食品从业人员卫生知识水症调查及健康教育对策[J].广西预防医学,2000,6(2):82-83.

[2]AL-Mazyou YY1.Food poisoning in Saudi Arabia,potentid for preventior?[J].Saudi Med J,2004,25(1):11-14.

[3]陈玉栾.影响食品从业人员卫生知识知晓情况调查[J].中国农村卫生事业管理,2006,26(2):41-43.

证券从业人员行为管理 篇8

据了解，证券从业人员资格考试由中国证券业协会负责组织，证券资格是进入证券行业的必备证书。因为是资格考试，所以难度相较于水平性质的考试稍显容易，考试内容多以记忆性为主。考试共分为3个等级，即证券从业资格、证券从业资格一级证书以及证券从业二级资格证书。证券市场基础知识：证券市场基础知识是证券从业资格考试的基础科目。其中基本知识会在教材中详细叙述，建议考生可以先大概浏览一下，了解概况之后详细学习其他考试科目。借此可以增加理解以及记忆效率，减少复习时间。

证券交易：因为该项考试属于专业考试，所以对证券行业的实操性要求比较高。书本知识整体以记忆性知识为主，但如果考生没有从业经验或者炒股经验的话，理解起来可能会比较困难。另外，其中部分知识点与证券发行与承销有重复，如果同时备考，可减少部分复习时间。

证券投资分析：其中对于技术指标的描述比较多，如果有炒股或者财务会计知识更有助于对于书本知识的理解。此项考试实操性较强，要求熟练掌握对于各项财务指标的计算能力。其中证券组合理论与证券投资理论科目完全重合。

证券投资基金：对于考生的基础知识要求较高，整体共分为基金和投资组合两大部分。债券的收益率曲线和凸性、久期，以及组合投资中的免疫等部分是整个5门考试中最难的知识点。建议考生可以通过课外补习班学习该门课程，有老师的帮助会比自己看书更容易理解相关内容。

证券发行与承销：该科目的复习材料是所有考试科目中最厚的一本，也是需要记忆数字最多、最繁琐的一门。但整体内容对于理解的要求性不高，考生需要花费较多的时间来记忆。

证券从业人员行为管理 篇9

修订草案提出，证券经营机构、证券交易场所和证券登记结算机构的从业人员、国务院证券监督管理机构的工作人员以及其他证券从业人员，应事先申报本人及配偶证券账户，并在买卖证券完成后三日内申报买卖情况。这意味着，如果草案通过，证券从业人员将可以合法买卖股票。

解禁炒股符合国际惯例

姚红(化名)是省会槐北路某证券公司营业部的大客户经理，她告诉记者，以前不允许证券从业人员炒股，据她了解同行都是用亲戚的账户炒股，其实放开政策更利于监管。“证券从业人员不能从事股票交易，这不是聪明的规定，很难想象，一个不进行股票交易的客户经理，每天面对客户的无数交易问题给出解答，试问谁能信服。”姚红说。

另一位证券从业人员说：“这个行当，真正不守规矩的，都会借用他人账户操作，禁止从业人员炒股并不能禁止内部交易，但反而使得老老实实的从业人员无缘证券市场，这个貌似公平，守法者反而吃亏了。”

中国人民大学商法研究所所长刘俊海认为，拟允许证券从业人员参与股票买卖符合国际惯例，堵不如疏，此前我国禁止从业人员炒股，看似隔离了风险，殊不知仍有部分从业人员通过各种手段操作股票，堵的效果并不理想。此次修订草案取消这一规定，新增了申报登记制度，让股票买卖在阳光下运行，接受市场监督，确保了市场参与主体的权利公平。

知情人士炒股会使小散更“弱小”？

虽然从业人员欢欣鼓舞，但许多中小股民却觉得自己变得更加“弱小”了。

24日上午，在省会建设大街的一家证券营业部，正在盯着大盘走势的股民张女士对记者说：“如果证券分析师也来炒股，我们小股民就更挣不着钱了。”

一位证券业内人士说，A股是个消息市，作为从业人员很多信息先知先觉，像近日扩大融券范围等，从业人员肯定知道得比普通投资者早。如果大家都炒股，等新闻正式发布，也许相关人员已逢高减磅。有专家也表示，证券市场是一个信息不对称的市场，证券从业人员确实掌握着信息优势。

针对于此，业内呼吁，要有制约机制，如上市公司打造股权激励“金手铐”一样，在杜绝老鼠仓、释放市场活力的同时，也能让整个市场得益，维持股市的公平公正公开。

如果草案通过，这对股市将会产生何种影响？经济学家宋清辉指出，假设新法允许证券从业人员买卖股票可以落地，对市场而言，是制度的进步，这样能够提高市场活跃度。反过来也可能带来投机高发，这将加剧股市极端狂热，带来负面影响。

申报制度使监管更容易

有市场人士对如何鉴定内幕交易提出了质疑，之前有疑似内幕交易被称为价值投资，监管部门没有给出明确说法，以后鉴定内幕交易就很难了，因为都可以说是价值发现。

对此，有法律专家认为，允许证券从业者合法炒股，可能使内幕交易监管更容易。过去政策属于压制，不能解决问题，反而更难管理。现在有合法账号，从业人员可以炒股，从而可能更加珍惜这样的合法投资权利，加上账号公开透明，从而更容易管理。

中国法学会银行法学会副秘书长、中国政法大学教授李爱君指出，允许从业人员炒股，会使我国股市市场的理性投资增强。这些大批从业人员有经济、金融、法律等专业知识背景，投资经验和业务背景，因此具备专业和理性判断，有风险意识和风险承受力，是合格投资者。这些从业人员进入股市有引导理性投资作用，而且能起到市场对内幕交易的约束作用。申报制度不仅阳光化，还能起到信息披露作用，利于监管部门的监管。

也有法律人士表示，允许证券从业人员买卖股票，需要制定证券从业人员公开交易的管理规定，防范内幕交易的风险。只有证券从业人员进行有章可循的公开股票买卖，才能真正避免内幕交易。

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证券从业人员行为管理 篇10

从业证书+基金从业资格证书=高通过率 推荐就业

一、培训背景

近年来，我市股票证券业发展迅猛，各大证券公司对证券经纪人等专业人才需求量剧增，证券从业人员是当前薪酬水平最好的行业之一。

南京天梯金融业培训中心与华泰证券，中信证券，银河证券，海通证券等众多证券公司强强联手，通过天梯旗下“金融业培训网”平台，在我市推出证券从业人员资格相关培训，成绩合格者将优先推荐到南京各大证券营业部。

二、考试报名条件

（一）报名截止日年满18周岁；

（二）具有高中或国家承认的相当于高中以上文凭；

（三）具有完全民事行为能力。

三、培训班课表

培训费用：证券基础知识：750元，证券交易：850元，证券投资基金：1200元

培训时间：2011年12月24日到2012年3月4日（周末班）

四、培训特点：

1、证券业专业师资执教，通过“难点讲解 + 重点划分 + 模拟考试与点评”的授课模式，确保较高的考试合格率。（本机构通过率高达80%！另出勤率达到90%以上，可免费参加下期培训）

2、证券业成功人士现身说法，帮助有志从事证券业者确立科学合理的职场发展规划。

3、可获得从业证书及本机构向证券公司推荐工作。

五、外地学员

1、天梯上课时间主要是周末，可以代安排食宿，费用自理。

2、合格学员，天梯免费推荐用人单位，培训费用用人单位报销一部分。

南京天梯金融业培训中心

联系电话：025-84448356，025-52923777

网址：http://.cn/

论坛：http://b1223236.xici.net/

淘宝：http://shop62082915.taobao.com/

地址：南京市鼓楼区广州路5号君临国际B座402（南京大学广州路大门对面）

证券从业人员行为管理 篇11

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、两税合并前内资企业的所得税率标准为__。A．20% B．25% C．30% D．33%

2、从__起，上海证券交易所开始实行全面指定交易制度。A．1998年4月1日 B．1995年9月1日 C．2000年8月1日 D．1992年12月1日

3、《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》（即“国九条”）的内容包括（）。A．指导思想和任务 B．发展资本市场的意义 C．健全市场体系，丰富品种

D．提高上市公司质量，促进规范运作

4、对股份公司而言，发行优先股票的作用在于__。A．筹集长期稳定的公司股本 B．减轻公司利润分派负担 C．改善公司的经营状况

D．保持公司的经营决策权不变

5、新股竞价发行方式的最大缺陷是__。A．广泛的市场性

B．

一、二级市场的联动性 C．经济高效性

D．股价的被操纵性

6、通常，认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选择__ A．市场指数型证券组合 B．收入型证券组合 C．平衡型证券组合 D．增长型证券组合

7、关于股票交易特别处理，下列说法正确的是__。A．股票实施特别处理后，涨跌幅限制均为10% B．股票实施特别处理后，涨跌幅限制均为5% C．股票实施特别处理后，涨幅限制为5%，跌幅限制为10% D．股票实施特别处理后，涨幅限制为10%，跌幅限制为5%

8、__是指在基金管理公司中负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。A．投资管理人员

B．公司投资决策委员会成员 C．基金经理

D．基金经理助理

9、上海、深圳证券交易所自2007年1月8日起对未完成股改的股票(即S股)实施特别的差异化、制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为__。A．8% B．4% C．6% D．5%

10、__是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系。A．外部控制机制 B．外部控制制度 C．内部控制机制 D．内部控制制度

11、根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的__。A．50% B．40% C．30% D．20%

12、市场占有率是指__ A．一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例

B．一个公司的产品销售收入占该类产品整个市场销售收入总额的比例 C．一个公司的产品销售利润占该类产品整个市场销售利润总额的比例 D．一个公司生产的产品量占该类产品生产总量的比例

13、积极的股票风格管理，若股票前景不妙则应该__，若前景良好则__。A．增加权重；增加权重 B．增加权重；降低权重 C．降低权重；降低权重 D．降低权重；增加权重

14、我国开放式基金的赎回费率不超过赎回金额的__。A．1% B．2% C．3% D．5%

15、风险滥估的影响因素不包括__。A．发行人种类 B．发行人的信用度 C．无风险的国债收益率 D．提前赎回等其他条款

16、下列属于交易所交易的衍生工具的是__。A．在期货交易所交易的期货合约 B．公司债券条款中包含的转股条约 C．公司债券条款中包含的返售条约 D．公司债券条款中包含的赎回条约

17、英国统计学家KarlPearson提出了一个测定两指标变量线性相关的计算公式，通常称为积矩相关系数，它用公式表示为（）。A.B.C.D.18、我国开放式基金的赎回费率不超过赎回金额的（）。A．1% B．2% C．3% D．5%

19、保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿付能力充足率__的前提下，募集人才能偿付本息。A．不低于100% B．不高于100% C．不低于80% D．不高于80% 20、关于国有企业改组为股份公司时的股权界定，下列说法不正确的是（）。A．有权代表国家投资的机构或部门直接设立的国有企业以其全部资产改建为股份有限公司的，原企业应予撤销，原企业的国家净资产折成的股份界定为国家股 B．有权代表国家投资的机构或部门直接设立的国有企业以其部分资产改建为股份公司的，如进入股份公司的净资产累计高于原企业所有净资产的50%，或主营生产部分的全部或大部分资产进入股份制企业，其净资产折成的股份界定为国家股

C．国有法人单位所拥有的企业，包括产权关系经过界定和确认的国有企业的全资子企业和控股子企业及其下属企业，以全部或部分资产改建为股份公司，进入股份公司的净资产折成的股份，界定为国有法人股

D．有权代表国家投资的机构或部门直接设立的国有企业以其全部资产改建为股份有限公司的，原企业的国家资产折成的股份界定为国有法人股

21、记名证券交易后，证券从出让人账户转移到受让人账户，从而完成证券登记变更的过程称为__。A．交易性过户 B．证券账户转让 C．集中交易过户

D．集中证券账户变更

22、与基本分析相比，技术分析具有__的特点。A．对市场的反映比较直观

B．比较全面地把握证券的基本走势 C．应用起来比较简单

D．分析的结论时效性较弱

23、成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变__的百分比来对基金择时能力所进行的一种衡量方法。A．现金比例 B．资产比例 C．债券比例 D．股票比例

24、单只标的证券的融资余额将抵至__下时，交易所可以在下一次交易日恢复其融资买入，并向市场公布。A．10% B．15% C．20% D．30%

25、封闭式基金的发起人确定后，通过签订__文件界定相互间的权利与义务关系。A．基金契约 B．发起人协议

C．基金上市公告书 D．基金招募说明书

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、境内上市公司所属企业到境外上市，其董事会应当作出决议并提请股东大会批准的事项是__。

A．境外上市是否符合证监会的规定 B．境外上市方案

C．持续盈利能力的说明

D．上市公司维持独立上市地位承诺的说明

E．持续盈利能力和上市公司维持独立上市地位的前景

2、对于市场风险的控制，单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的__时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。A．20% B．25% C．30% D．35%

3、《证券交易委托代理协议书》对客户与证券经纪商之间的委托买卖过程进行的基本约定有__。A．相互责任 B．相互权利 C．相互义务 D．业务规则 E．操作流程

4、__是指债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权。

A．附有出售选择权条款的债券 B．附有可转换条款的债券 C．附有交换条款的债券 D．附有赎回选择权条款的债券

5、结算公司向结算参与人计付结算备付金利息的利率是__。A．1年定期存款利率

B．金融同业活期存款利率 C．0 D．活期存款利率

6、证券公司自营业务的主要风险是__。A．法律风险 B．市场风险 C．经营风险 D．交易风险

7、发行人应当与其股票上市前5个交易日内，在指定媒体上披露下列__文件和事项。

A．上市计划书 B．公司章程

C．申请股票上市的股东大会决议 D．上市公告书 E．招股说明书

8、保持投资组合中各类资产的恒定比例，在资产相对价值变化后，进行再平衡。这种策略称为__。A．购买一持有战略 B．恒定混合战略

C．投资组合保险战略 D．指数化战略

9、目前我国规定设立的基金管理公司的最低实收资本为人民币__。A．50035万元 B．1000万元 C．5000万元 D．1亿元

10、关于基金从业人员投资证券投资基金的监管管理，下列说法正确的是__。A．不得利用内幕信息买卖基金 B．不得利用职务便利谋取个人利益 C．不得投资开放式基金

D．持有的开放式基金份额的期限不得少于6个月

11、以下关于最低结算备付金的限额公式，正确的是__。

A．最低结算备付金限额=上月证券买入金额/上月交易天数×最低结算备付金比例

B．最低结算备付金限额=上月证券买入金额×上月交易天数×最低结算备付金比例

C．最低结算备付金限额=证券买入金额×交易天数×最低结算备付金比例 D．最低结算备付金限额=证券卖出金额×交易天数×最低结算备付金比例

12、公司清算时，公司财产的清算顺序正确的是__。

A．缴纳所欠税款→支付清算费用→职工工资→社会保险费用→法定补偿金→按股东所持有股份比例分配剩余财产 B．支付清算费用→职工工资→法定补偿金→社会保险费用→缴纳所欠税款→按股东所持有股份比例分配剩余财产

C．支付清算费用→职工工资→社会保险费用→法定补偿金→缴纳所欠税款→按股东所持有股份比例分配剩余财产

D．职工工资→支付清算费用→社会保险费用→法定补偿金→缴纳所欠税款→按股东所持有股份比例分配剩余财产

13、拟发行上市公司改组时，应避免主要业务与（）相同或类似，存在同业竞争。A．前五名股东 B．全体股东 C．前十名股东

D．实际控制人及其控制法人

14、因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在__个交易日内进行调整。A．3 B．5 C．7 D． 10

15、世界上第一个股票交易所出现在__。A．荷兰阿姆斯特丹 B．美国费城 C．苏黎世 D．英国伦敦

16、下列说法中，正确的是__。

A．定向发行又称私募发行，即面向少数特定投资者发行 B．承购包销又称私募发行

C．承购包销指发行人与由商业银行证券公司等金融机构组成的承销团通过协商条件签订承销包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式

D．招标发行指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式

17、基金管理公司主要职责有__。A．依法募集基金

B．进行基金资产的评估管理 C．编制中期基金报告

D．办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

18、上海、深圳证券交易所上市证券的分红派息，主要是通过__进行的。A．商业银行 B．证券公司 C．交易所

D．登记结算公司的交易清算系统

19、投资者投资ADR的优势有__。

A．上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得

B．以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算 C．可投资非美国上市证券

D．上市手续相对简单、发行成本低

20、下列股利政策的四个重要日期的描述错误的是（）。A．股利宣布日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间 B．除息除权日，通常为股权登记日之后的3个工作日

C．股权登记日，即统计和确认参加下期股利分配的股东的日期 D．派发日，即股利正式发放给股东的日期

21、如果市场不是有效市场，基金管理入__。

A．卖出“价值低估”的股票，买入“价值高估”的股票 B．卖出“价值低估”的股票和“价值高估”的股票 C．买入“价值低估”的股票，卖出“价值高估”的股票 D．买入“价值低估”的股票和“价值高估”的股票

22、根据《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所的职能不包括__。A．提供证券交易的场所和设施 B．组织、监督证券交易 C．管理和公布市场信息

D．发布对证券价格进行预测的文字和资料

23、网上增发新股价格的确定方式有__。

A．先向网下机构投资者询价，而后再于网上定价发行 B．网上定价发行

C．网上和网下同时累计投标询价 D．网上累计投标询价

24、我国《上海证券交易所交易规则》规定：A股、债券交易的申报价格最小变动单位为__元人民币。A．0.01 B．0.1 C．1 D．5

商业银行从业人员行为守则 篇12

第一章 总 则

第一条

为规范XXXXX（以下简称本行）员工的职业行为，教育和引导员工自我约束，提高员工职业素质和职业道德水准，根据《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》（银监发【2018】9号）文件要求，制定本行为守则。

第二条

本行为守则适用于本行全体员工，包括本行聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员，各级管理人员应当模范遵守本行为守则。

第三条

本行为守则是本行员工从业履职的基本规范。本行为守则不能代替业务规章制度的具体规定，员工在工作中还应遵守相关规章制度。

第二章 忠于职守 诚实守信

第四条

员工应当忠诚本行,诚实守信，从本行的最佳利益出发，忠实履行职责，勤勉谨慎开展工作。

第五条

员工应加强业务学习，提高金融业务能力和知识水平；努力进取，求实创新，积极提出建设性意见和合理化建议。

第六条

员工应当树立奉献精神和大局观念，积极维护本行利益。

员工应维护本行统一法人体制，严格执行总行的决策和规章制度，业务活动的目的或目标应符合本行利益。

员工不得组织、参与、支持、纵容对本行利益有现实或潜在危害的活动。第七条

员工应当按照岗位职责要求，高标准、高质量、高效率完成工作任务。

（一）员工应当提高工作效率，按照业务流程、业务标准，在规定时间内完成工作任务，不得无故延误业务进程；

（二）对于下级机构的工作请示，上级机构的员工应按规定程序，在规定时间内及时答复，不得推诿、拖延。

第八条

员工应当客观全面、实事求是地反映和报告履行岗位职责中了解和发现的业务情况，如实总结、报告工作中的成绩和问题。不得有虚构、夸大、隐瞒、误导等行为；不得故意隐瞒工作中的失误。

第九条

员工应诚实、客观地保持银行账务、信息的合法性、真实性、完整性与准确性。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）任何未按会计制度记载业务的行为；

（二）虚构交易量、虚假签约、人为调节数据以及其它制作虚假银行账务、信息的行为；

（三）设立或变相设立“小金库”，将本行资产放在账外隐藏、经营、私用或者私分。

第十条

员工应当诚实地向本行申报本人的年龄、学历、工作经历、婚姻及家庭情况等个人资料，不得虚报、谎报。不得以不正当手段骗取荣誉、学历、学位、职称以及其他利益。

第十一条

员工应当积极配合内外部管理、监督、审计、监管等部门或机构依职权和程序进行的各种检查、审计工作，如实、全面地报告工作、提供资料信息，不得拒绝或推诿，不得转移、伪造、隐匿或者毁损有关证明材料。

第十二条

员工应当遵守本行关于保守商业秘密的各项规定。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）泄露需要授权或批准方能公开的本行发展规划、重大战略决策、新产品研发、财务、信息技术、业务决策等方面的信息；

（二）在不适当场合谈论在行内属保密或控制知情范围的信息；

（三）未经授权或批准，接受公共媒体有关本行事宜的采访，以及以本行或本行员工名义在公共媒体上发表意见、发布消息。

第十三条

员工应当妥善保护并合理、有效使用本行的房产、设备、车辆、器材、办公用品等财产。不得以任何方式损害、浪费、侵占、挪用、滥用。

第十四条

员工应当遵守法律法规以及本行有关兼职的规定。不得擅自在其他经济实体中兼职；经批准兼职的，不得违反规定领取兼职工资或其他报酬；不得参与有偿中介或代理活动。

第三章 依法合规 遵章守纪

第十五条

员工应当主动学习和掌握与本岗位有关的法律法规和本行规章制度，养成遵章守纪、合规操作的意识和习惯，自觉遵守法律法规和本行规章制度。

第十六条

鼓励员工积极堵截、检举、抵制各类违反规章制度、危害本行资产、信用的行为。

如果了解或知晓其他员工严重违反本行规章制度、危害本行资产、信用的行为，应当立即向主管人员、监督部门或者上级机构报告。举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡实名举报。不得捏造、歪曲事实，不得诬告、陷害他人。

第十七条

对于规章制度可能存在的漏洞或者缺失，员工要从一般规则和本行最佳利益出发善意理解，不得刻意曲解、恶意利用。

某一项仍然有效的法律法规或本行的规章制度，如果在业务活动中影响了业务发展，员工可以提出意见或合理化建议，但在作出调整前不得违反或者变通。

如果员工对本岗位的规章制度有疑问，可以请求主管人员、本级机构或上级机构进行解释和指导。

第十八条

员工应按照岗位职责和授权范围、业务程序，审慎从事业务。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）超越授权或工作职责从事业务；

（二）逆程序、减程序操作或暗箱操作；

（三）未经授权或批准，代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行；

（四）违反岗位职责管理规定，将自己保管的印章、操作员卡、重要凭证、密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员；

（五）授意、指使、强令、胁迫其他员工违规操作。第十九条

员工应当按照规定条件为客户办理业务。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）擅自放宽或者增加业务的办理条件，减轻或加重客户对本行的义务；

（二）默许、参与或支持客户用信贷资金进行股票、期货等违反信贷政策的活动；

（三）默许、参与或支持客户以虚假资料骗取、套取信贷资金。

第二十条

员工应当遵守禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和本行允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资等方面的建议。

第二十一条

员工必须以客户身份购买本行的金融产品，或接受本行提供的服务，并遵守正常的业务操作规程。本人不得为自己办理业务；为近亲属办理业务应当回避，不得提供特殊便利。不得利用本职工作的便利或影响，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与本行进行交易，或为自己提供特殊便利。

为其他亲属、朋友或本行其它员工办理业务，比照前款规定处理。

第四章 廉洁从业 亲友回避

第二十二条

员工应遵守廉洁从业的各项规定，以亲友回避、明确申报的准则处理利益冲突，公私分明，反对和禁止一切形式的不廉洁行为。员工应当及时向主管人员或者监督部门申明已经发生或可能发生的利益冲突以及可能影响职务廉洁性的事项。

第二十三条

员工应严格遵守有关配偶、子女、近亲属的任职回避制度。

有夫妻关系、直系血亲关系、三代以内旁系血亲关系以及近姻亲关系的，不得在同一机构担任双方直接隶属于同一领导人员的职务或者有直接上下级领导关系的职务，不得在其中一方担任领导职务的机构从事组织人事、计划财务、信贷审批等工作，也不得在与其中一方有相互制约关系的业务岗位任职。

员工任职期间出现需要回避情形的，本人应当提出回避申请。

对组织做出的回避决定，员工如无正当理由，必须服从。第二十四条

员工应当按照勤俭办行的要求，遵循必要、合理的限度，按实际需要控制费用开支，避免铺张浪费。

员工应自觉遵守差旅费控制标准，节俭支出，严格自律，不得申报不实费用。

第二十五条

一切与本行业务无关的费用都在禁止之列。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）用公款支付应当由本人或亲友个人支付的费用；

（二）上下级机构及工作人员之间、行内部门之间用公款相互宴请或赠送礼品；

（三）用公款游山玩水或以学习考察等名义出国（境）公款旅游。

第二十六条

禁止接受或索要本行客户、供应商、竞争对手、下属机构、下级员工及其他业务关联方的礼物或与本人以及亲友有关的帮助和协助（如推荐上学、就业、出国旅游等）。

礼物，是指现金、有价证券等违反商业习惯的礼品以及赞助、娱乐、旅行、服务等其它好处。

第二十七条

禁止员工利用本职工作的便利或影响为请托人谋取利益，收受请托人财物。包括但不限于以下行为：

（一）以明显低于市场的价格向请托人购买房屋、汽车等物品，或以明显高于市场的价格向请托人出售房屋、汽车等物品，以及以其他交易形式非法收受请托人财物；

（二）收受请托人提供的干股(指未出资而获得的股份)或由请托人出资，“合作”开办公司或进行其它“合作”投资；

（三）以委托请托人投资证券、期货或者其它委托理财的名义，未实际出资而获取“收益”，或者虽然实际出资，但获取“收益”明显高于出资应得收益；

（四）要求或接受请托人以给特定关系人安排工作为名，使特定关系人不实际工作却获得所谓报酬；

（五）授意请托人以各种形式，将有关财物给予特定关系人；

（六）约定在离职后收受请托人财物，并在离职之后收受。

第二十八条

业务关联方给予的合法折扣、佣金或其他奖励，均属本行所有，员工在收到后应在合理期限内上缴并如实入账。

第二十九条

员工不得利用本职工作的便利或影响，为配偶、子女及其他亲友的营利活动提供便利。不得假公济私照顾亲朋好友，搞利益输送。

第三十条

员工不得利用本职工作的便利或影响，违规干预或影响贷款审批、采购、担保、基建工程、营业网点（办公用房）装修、资产处置、人事安排、财务资源分配、商业广告等正常银行业务活动。

员工对涉及本人、亲属、朋友以及与本人有利害关系的上述活动，都应当回避。不能回避的，应当向主管人员或者监督部门申报或登记。

第三十一条

员工可在不违反廉洁从业规定、不与本行利益发生冲突、与自身风险承受能力相称的前提下，从事合法的投资活动。禁止员工从事下列情形的个人投资，包括但不限于：

（一）自己或与他人合伙、合作或参与他人投资开办公司、企业等营利性组织或假借他人名义从事上述活动；

（二）利用本行的资金、设施、商业秘密和客户资源从事投资经营、买商铺、做中介、买卖股票和基金等风险投资活动；

（三）借用客户资金或使用银行信贷资金进行买卖股票、基金、理财产品等投资活动；

（四）利用员工个人账户代理客户买卖股票、基金、理财产品等；

（五）以员工本人名义接受客户委托代客理财或进行其他高风险投资；

（六）以任何名义组织、参与非法集资，或以高风险投资为目的组织、参与其他任何形式的集资活动；

（七）大额购买彩票。

第五章 优质服务 公平竞争

第三十二条

员工应当以客户至上、竭诚服务、与同业公平竞争的职业准则从事业务，不断提高服务质量。

第三十三条

员工应当尊重客户，诚恳热情，文明礼貌。客户咨询、办理业务，员工应当积极主动予以答复或协调处理。

第三十四条

员工向客户推荐产品或提供服务时，应向客户提供清楚、真实、可靠、必要的信息，对涉及的有关法律、政策、市场风险进行充分的提示，使客户能够做出合理判断和决策。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述；

（二）向客户做出不符合有关法律法规及本行规章制度的承诺或保证；

（三）诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品。

第三十五条

员工应公平对待所有客户，不得因客户的国籍、民族、年龄、身份、业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。对老人、残障者和语言有障碍的客户，应当尽可能提供便利。

第三十六条

员工应充分尊重客户在购买金融产品或选择服务时的自主选择权，不得违规搭售，不得通过协议或其他方式向客户施加不公平的义务。

第三十七条

员工应保守客户秘密，维护客户的合法权益。但法律法规有规定或客户授权披露的除外。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）泄漏客户秘密；

（二）向无关人员提供客户信息；

（三）为个人目的利用客户信息。

向司法机关或法律法规规定有查询权力的国家机关（部门）提供客户信息，必须事先得到批准，并严格履行规定程序。

第三十八条

员工会见、邀请客户应在工作场所或符合商业惯例的场所。不得在可能影响本行声誉的场所会见、邀请客户，不得在任何场所开展未经批准的金融业务。

第三十九条

员工应坚持同业间公平竞争、和谐共处原则，不得使用不正当竞争手段。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）发表、传播贬低、诋毁、损害同业人员及同业人员所在机构声誉的言论；

（二）接受或仿效其他金融机构在经营活动中不遵守法律法规的做法；

（三）为获得业务贿赂客户（包括现金、有价证券等违反商业习惯的礼品以及赞助、娱乐、旅行、服务等其它好处）。

第六章 以人为本 情趣健康

第四十条

员工之间应当树立理解、信任、合作的团队精神，保持和谐、健康的工作关系。员工应当培养健康向上的生活情趣，遵守社会公德，履行公民的社会责任。

第四十一条

员工之间应当真诚相处、相互尊重、团结协作。

（一）尊重同事的人格，宽容待人，友善沟通，虚心听取不同意见。不得进行言语侵犯或恐吓、侮辱；不得侵犯他人隐私；不得拉帮结派、挑拨离间。

（二）尊重同事的工作方式和工作成果，不得互相拆台；当同事遇到困难时，要竭诚相助；对同事的不足，要善意提醒。

（三）上级机构员工要尊重下级机构员工，不得盛气凌人，颐指气使；不得向下级机构提出与工作无关的个人要求。

第四十二条

员工应当遵循本行管理流程，服从领导。除非有充分、合法、正当的理由，员工必须接受业务管理和工作任务分配。

如果上级的业务决策或者业务指令，明显与法律法规和本行的规章制度相抵触，或者明显给本行带来损失，员工应当向上级说明；如果上级拒绝改变，应立即越级报告。

第四十三条

各级领导人员应以身作则，尊重、关心和爱护下属，创造良好的工作环境。

（一）不得授意、指使、强令、胁迫下属违规操作；

（二）严以律己，公道正派，虚心听取意见，宽容待人；热情指导下属的工作、学习，尊重下属的人格、隐私；知人善任，不任人唯亲。

第四十四条

员工应当生活正派、情趣健康，有家庭责任感，谨慎交友，慎重与可能影响廉洁从业的人员接触和交往，维护本行良好的社会形象。

第四十五条

员工应遵守社会管理的法律法规，嗜好和行为应避免与公共利益、公共秩序、社会公德相违背。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）参与吸毒、贩毒、卖淫、嫖娼等违法活动；

（二）参与赌博以及赌球、赌马等变相赌博行为；

（三）观看、传播色情、淫秽书画及音像制品或其他非法出版物；

（四）参与地下钱庄、高利贷、非法彩票、非法传销等非法行为。

第七章 附 则

第四十六条

对本行员工违反规章制度以及本守则的行为，本行将根据《安徽农村商业银行系统工作人员违规行为处罚办法》等相关规定给予相应处理。触犯法律的，依法移交司法部门处理。

第四十七条