国际贸易融资风险论文提纲

论文题目：农行SL分行国际贸易融资风险内控管理体系研究

摘要：随着世界各国之间贸易业务往来的日益频繁,商业银行的国际贸易融资业务不断增多。商业银行的国际贸易融资以其独特优势不仅可以满足外贸企业需要、提供资金支持、实现银企风险共担,还能增加商业银行的外汇中间业务收入,拉动银行存贷款业务并可进一步推动地方经济发展,必然得到广泛推广。然而,国际形势复杂多变,国际贸易融资不良频现令商业银行防范其中的融资风险刻不容缓。基于此,本文以农行SL分行为案例,全面深入地研究农业银行国际贸易融资风险内控管理体系问题,必然具有重要意义。本文采用了文献综述法、理论分析法、案例分析法和比较分析法等方法,以农行SL分行为案例研究农业银行国际贸易融资风险内控管理体系问题,全文除了第一章导论外,基本的逻辑结构和主要内容如下:第一部分（也就是第二章）是相关理论基础。本部分在明确界定了相关核心概念的基础上,运用逆向选择理论、信贷周期理论、全面风险管理理论等,深入分析商业银行国际贸易融资风险发生的机理及防范的内控管理体系的基本内容。第二部分（包括第三、四章）是农行SL分行国际贸易融资风险及内控管理体系的现状分析。首先全面介绍农行SL分行概况、该行国际贸易融资的发展状况、国际贸易融资业务的主要产品,然后,重点分析农行SL分行国际贸易融资所面临的风险类型及风险内控管理体系概况。在此基础上,重点分析了农行SL分行国际贸易融资风险内控管理体系存在的主要问题（如:内部控制环境建设落后、风险识别预测能力不足、业务操作不规范、部门之间沟通不畅、贸易融资追踪乏力等）及产生原因（如:银行内部风险意识薄弱、国际业务专业人才欠缺、内部审计机制不健全、信息沟通机制不完善、贷后监管措施不到位等）。第三部分（即第五章）是改进建议。这里,针对农行SL分行国际贸易融资风险内控管理体系中存在问题的原因,并运用第二章所述的相关原理,提出了多条改进建议,包括:完善内控环境建设、加强国际业务专业人才队伍建设、构建有效内部审计机制、建立信息共享机制、落实贷后监管政策等。本文的创新之处是:通过分析目前农行SL分行国际贸易融资风险内控管理体系存在的主要问题及产生原因,运用所学原理,针对性地提出完善体系的建议,更加具象化,更利于SL分行实施。

关键词：农行SL分行;国际贸易融资;风险防范;内控管理体系

学科专业：工商管理硕士（专业学位）

摘要

Abstract

第1章 导论

1.1 选题背景及意义

1.1.1 选题背景

1.1.2 研究意义

1.2 国内外文献综述及本文研究切入点

1.2.1 国外研究状况综述

1.2.2 国内研究状况综述

1.2.3 本文研究切入点

1.3 研究目标、研究内容及拟解决的关键问题

1.3.1 研究目标

1.3.2 研究内容及框架

1.3.3 拟解决的关键问题

1.4 研究方法和创新之处

1.4.1 研究方法

1.4.2 创新之处

第2章 相关理论基础

2.1 相关概念界定

2.1.1 国际贸易

2.1.2 国际贸易融资

2.1.3 国际贸易融资风险及种类

2.1.4 国际贸易融资风险内控管理体系

2.2 国际贸易融资风险发生及管理的相关理论

2.2.1 逆向选择理论揭示的风险发生的可能性

2.2.2 信贷周期理论揭示的风险管理的必要性

2.2.3 全面风险管理理论揭示的国际贸易融资风险管理的基本流程

2.3 国际贸易融资风险内控管理体系的主要内容

2.3.1 内部控制环境

2.3.2 风险识别与评估

2.3.3 内部控制措施

2.3.4 信息交流与反馈

2.3.5 监督评估与改正

第3章 农行SL分行国际贸易融资风险及风险内控管理体系概况

3.1 农行SL分行简介

3.2 农行SL分行国际贸易融资发展概况

3.2.1 农行SL分行国际贸易融资现状

3.2.2 农行SL分行主要国际贸易融资产品

3.3 农行SL分行国际贸易融资风险类型

3.3.1 信用风险

3.3.2 操作风险

3.3.3 汇率风险

3.3.4 国家风险

3.4 农行SL分行国际贸易融资风险内控管理体系现状

3.4.1 融资风险内部控制环境

3.4.2 融资风险识别与评估

3.4.3 融资风险内部控制措施

3.4.4 融资风险信息交流与反馈

3.4.5 融资风险贷后监管

第4章 农行SL分行国际贸易融资风险内控管理体系存在的问题及原因分析

4.1 存在的主要问题

4.1.1 内部控制环境建设落后

4.1.2 风险识别预测能力不足

4.1.3 业务操作不规范

4.1.4 部门之间沟通不畅

4.1.5 贸易融资追踪乏力

4.2 存在问题的原因分析

4.2.1 银行内部风险意识淡薄

4.2.2 国际业务专业人才欠缺

4.2.3 内部审计机制不健全

4.2.4 信息沟通机制不完善

4.2.5 贷后监管措施不到位

第5章 完善农行SL分行国际贸易融资风险内控管理体系的建议

5.1 完善内控环境建设

5.1.1 完善风险管理组织架构

5.1.2 提高员工风险防范意识

5.1.3 明确岗位职责

5.2 加强国际业务专业人才队伍建设

5.2.1 提高国际业务人员配比

5.2.2 提升从业人员素质

5.3 构建有效内部审计机制

5.3.1 设立内部审计部门

5.3.2 培养内部审计人员能力

5.3.3 实施专业化分工

5.4 建立信息共享机制

5.4.1 构建信息沟通系统

5.4.2 规范融资信息沟通流程

5.5 落实贷后监管政策

5.5.1 定期监督与专项监督相结合

5.5.2 加强内部整改

第6章 总结与展望

6.1 全文总结

6.2 进一步研究方向

参考文献

致谢