银行培训项目实施方案

方案在我们工作与学习过程中起着重要的作用，对于我们进一步开展工作与学习，有着非常积极的意义。那么一份科学的方案是什么样的呢？以下是小编整理的《银行培训项目实施方案》，仅供参考，希望能够帮助到大家。

第1篇：银行培训项目实施方案

如何提高商业银行审计项目的实施质量

[摘 要] 近些年来，在商业银行各个级别的审计机构都愈加注重对审计项目的质量管理，并实施全过程的质量控制措施，使得我国商业审计项目的实施质量得到了很大程度地提高。通常情况下，审计项目的质量直接影响审计报告的质量。审计报告的质量是商业银行审计项目的核心与灵魂。但是在商业银行审计项目当中因为多种因素的影响，存在一些问题影响审计项目的实施质量。因此，文章针对这些问题提出相关完善的措施，希望可以提高商业银行审计项目的水平，促进商业银行的快速发展。

[关键词] 商业银行;审计项目;实施质量

[DOI]10.13939/j.cnki.zgsc.2019.34.157

商业银行审计项目质量受到其具体实施项目质量管理的直接影响。如果商业银行审计项目质量不高，将会影响商业银行审计项目质量的提高以及正常审计职能的发挥，最终使得审计失去存在的意义与价值。因此，本文针对当前商业银行中设计项目在实施中存在的问题进行分析，并由此提出相关完善的措施。

1 提高审计项目质量的必要性

1.1 有效发挥审计职能

在商业银行的审计工作当中，审计项目质量是其核心和基础，是整个审计项目的关键。因此，是否可以有效地发挥审计职能取决于整个审计项目的质量。因此，在商业银行的审计工作当中一定要从审计项目本身的质量做起，不断进行审计方法的创新，不断提高自身的素质和职业素养，从而更好地履行商业银行的审计职能。

1.2 保障审计的可持续发展

提高商业银行审计项目的质量更加容易得到银行领导的重视以及被审计机构的重视，树立更好的外部形象，不断提高商业银行审计部门的地位和作用，从而为商业银行的发展奠定基础。从而为今后的工作创造更加完善的审计环境，促进审计工作的可持续发展。

1.3 规避审计风险

商业银行的审计风险是相关审计工作人员因为做出错误的审计结论和表达错误审计信息，从而使得相关审计组织承担一些经济损失和法律风险。在审计项目实施过程中，审计风险是必然存在的，不会以审计工作人员的客观意识而发生转移。只要开展审计工作必然存在一定的审计风险。审计风险本身存在很强的风险性，但是这种风险是潜在的。即使审计项目在实施中没有产生不良的后果，而且并未发生追究审计的责任行为，并不是说明风险不是存在的，审计风险存在审计项目实施的全过程，但是审计风险是可以控制的。通常情况下，审计项目实施的质量越高，审计的风险就越低，反之，审计项目的质量越低，审计风险就越高。因此，必须加强对审计项目实施全过程的质量控制，从根本上保证审计项目实施的质量，最大限度地规避审计项目实施的风险。

2 商业银行审计项目实施中存在的问题

2.1 审计项目目标把握不够精准

商业银行在实施审计项目的过程中，通常是先接到上级审计机构下发的审计方案，再实施审计任务。因为长久的思维定势，商业银行仍然使用惯性的思维进行审计操作。特别是针对一些常规的审计项目，大部分情况下并未仔细地阅读和理解，对于其中深层的含义并未理解到位，使得对审计项目的目标把握不够精准，理解不到位，使得整个审计项目出现一定的偏差，很难达到相关的审计标准。比如在2010年一家商业银行在实施《操作风险重点项目专项审计》项目的时候，其审计项目实施的根源是为了与相关的经营部门案件防控工作相互配合。从审计的名称上来看，主要是审计一些商业银行在操作中的重点事项。其实施的根本目的是为了发现在操作中出现的一些事项问题。该商业银行的审计任务主要从案件防控的角度出发，针对商业银行在操作中的一些重点控制面入手， 分析审计机构的违规问题。但是从当前各家审计机构具体的实施方案来看，审计机构对于审计目标的理解上存在一些偏差。比如对银行中每一项业务都进行风险控制，而且对每一个经营机构都进行审计，使得审计业务过于全面。

2.2 审计准备不够充分

商业银行在实施审计项目的过程中，主要是对一些审计疑点进行分析和讨论，这种方式比较单一，使得分析的方法并不到位。通常，对于审计的疑点采用规则分工的方式，因此，在分析结果上很可能会因为相关审计工作人员的业务素质以及经验等限制。此外，在审计讨论过程中，讨论并不细致，审计工作人员经常是在规定的时间分析审计疑点，之后再深入到现场进行稽查。因此，在审计准备前期并未进行深入的分析与讨论。总之，因为在审计前期的分析和总结不够到位，以致对可能存在的问题把握不够细致。因此，很难真正总结出最为完善的查证方式。

2.3 具体的审计方案指导性不够明确

商业银行具体的审计方案是在總体审计方案的指导基础上对审计前期收集的信息以及被审计的经营、管理和授权等信息，通过运行审计模型计算审计疑点，具体的审计方案是在此种方式上编制而成。但是部分商业银行的审计方案仅仅是在总体审计方案上，简单地说明被审计的基本信息。并未进行细致的分析，深入剖析被审计的重点疑点，而且没有形成针对性以及可操作性的审计指导方案。

3 提高商业银行审计项目实施质量的相关措施

3.1 组建核心审计小组

商业银行审计工作的目标是实施审计项目需要达成的目的，是整个审计工作的核心。而且有效的把握审计目标对审计项目是否成功起到关键性的作用。因此，商业银行应当根据不同的审计任务和审计范围，组建核心的审计小组，邀请不同的专业人员组织参与，共同对审计方案中的内容和审计目标进行分析和研究，从而更加准确地把握审计目标。除了有效的把握审计目标之外，审计核心小组还应当共同完成具体的审计方案，研究被审计对象的基本情况，并对审计的疑点进行分析，争取提取出最完善的现场查证信息。在审计具体方案中，一定要体现“具体”，以审计目标作为线索，对审计目标以及被审计对象情况进行说明，特别是审计的范围和审计重点以及具体的审计指导等。同时，在审计具体方案实施的过程中还可以针对具体的审计项目进行调整，充分地体现审计方案的可操作性。

3.2 深层次理解审计报告的内容

在总体的审计方案当中，通常需要对审计报告的内容进行统一的要求。审计报告的内容就是审计项目需要的审计成果，并需要每一位审计工作人员的努力，从而获得最为关键的审计证据，使得商业银行的审计报告可以发挥最大的效益。因此，现场的审计人员一定要准确地理解审计报告，并在取得证据的基础上，围绕具体的审计实施方案设计审计报告的范围和基础，并针对性实施审计现场的工作，最终让整个审计工作可以被审计目标作穿插，获得最为直接的审计证据。

3.3 实施审计项目全过程的质量控制

要想提高商业银行审计项目的实施质量，必须对全过程进行质量控制。首先，根据实际的审计类型和审计范围以及审计内容和数量等合理地分配人员以及项目的审计时间。不能简单地对项目进行全面和专项等笼统地安排。其次，要做好审计项目的规划，特别是审计之前的准备工作以及现场的查证和审计报告等审计项目，对此三个阶段做好规划和管理。从而准确把握审计方案和审计取证以及审计效果等几项关键性内容的质量。再次，一定要加强质量监督，成立相关的督导小组。在实施审计的过程中，督导小组应当全程参与审计项目的实施，并时刻关注审计进度和审计方案，并落实审计目标。及时交流出现的问题，指导审计小组科学合理地进行现场查证。最后，需要做好审计复查，实施审计底稿三级审核，经过三级审核之后应当通过集体性的讨论决定，充分保证审计底稿可以清楚明了。审计报告一定要做到多次讨论，反复商讨，发现问题及时修改，充分保证商业银行设计报告的质量。

4 结语

综上所述，为了提高商业银行审计工作实施的效率与水平，最大程度地节约经济成本，必须加强对商业银行审计项目全过程的质量控制，准确把握审计质量以及深层次地分析审计报告的目标。不断提高商业银行审计项目的质量，同时在审计项目实施中还应当根据具体的情况进行调整，从而更好地完成审计工作。

参考文献：

[1]吴勋，王贝.金融机构资产负债损益审计发展现状与改进建议——基于2004—2016年审计结果公告[J].财会通讯，2019(1)：83-86.

[2]孟凡旺.基于COSO-ERM框架的城市商业银行审计体系构建研究[J].公共财政研究，2018(6)：68-78.

[3]赵浩辰.互联网金融背景下商业银行的审计问题及解决措施[J].企业改革与管理，2018(17)：121-122.

[4]李文莉.大数据分析下商业银行审计工作效率提高与管理系统研究[J].中国市场，2018(16)：150-151.

[5]白国庆.新常态下农村商业银行内部审计工作转型升级的思考[J].中国市场，2018(11)：44，46.

[6]李文莉.基于大数据分析下的信息系统审计在商业银行审计中的应用研究[J].环渤海经济瞭望，2018(4)：200.

[作者簡介]常琪(1982—)，男，汉族，山东泰安人，潍坊银行股份有限公司审计部副总经理，中级经济师、中级审计师，硕士研究生，研究方向：产业经济学。

作者：常琪

第2篇：实施商业银行个人客户关系管理审计调查项目的思考

摘要：个人客户关系管理调查审计是通过对被审商业银行个人客户关系管理的审计调查，了解其个人客户关系管理的基本情况，以及个人业务经营的整体状况，从个人客户关系管理的目标定位与体制构建、业务流程塑造与管理、系统支持与应用等层面剖析商业银行个人客户关系管理中存在的缺陷和不足，并从产品、渠道等维度分析影响个人客户关系管理效能的内在因素，为商业银行完善“以客户为中心”的运营机制、提升个人客户关系管理水平提出管理建议。

关键词：个人客户关系 管理审计

1 关于项目组织实施

1.1 围绕审计目标，突出调查重点，拓展调查深度。

个人客户关系管理涉及商业银行个人业务领域方方面面，包括众多部门、产品、渠道、系统等，范围广，事项多，如何在资源和时间有限情况下，深入把握被审商业银行个人客户关系管理的基本情况，反映存在重要问题与不足，为提升个人客户关系管理水平提出有针对性、有价值管理信息，在项目实施整个过程中，审计组需和被审行相关个人业务部门充分沟通了解，并对个人业务资料分析研究，结合被审行近年来个人业务发展实际，确定重点事项。

在调查方法上，采取现场与非现场相互结合方式，通过文档审阅、数据统计分析、问卷调查、现场访谈、同业对比、召开座谈会、组织审计人员亲身体验等。同时，审计组要积极运用“头脑风暴法”，召开审计组会议，对审计调查发现和观点进行集中研讨，与审计对象及时保持沟通联系，以保证调查结论客观准确。

1.2 准确把握调查咨询类项目特点，创新项目组织管理模式。

一是按照做成开放式项目指导思想，倡导鼓励审计组成员大胆创新。作为咨询类项目，它不同于合规性项目对照既定制度、规范和程序查问题，为达到增值型审计的目标，咨询类项目要求审计组成员具有发散、开放、创新性思维，能提出个人独到见解。为此，审计组可要求各成员不拘泥于方案本身，而是围绕审计目标，从促进个人业务发展、改进经营管理、增加企业价值出发，大胆进行审计技术、方法、工具创新和调查事项深入拓展工作，提出独到观点，努力做到调查结论客观准确，具有适用性、前瞻性、新颖性，对管理层有所帮助，能起到实实在在作用。在项目考核方面，着重强调对创新予以特别加分奖励，以充分调动审计组成员主观能动性。

二是利用每个审计组成员都是银行个人客户的便利，在审计组内开展银行同业产品、服务亲身体验话差异活动。审计组可要求每位组员以客户身份到其他商业银行中的任意一家开立个人账户，办理柜面、自助服务区、电子渠道等相关业务，有目的地和在被审行同一渠道上办理的业务进行对比，亲身体验同业银行个人客户服务，比较个人产品差异，发现同业银行自助设备和电子渠道功能优劣、与被审行区别等，然后再召开专门座谈会，谈体会，话差异，切实增强对被审行个人客户关系管理与同业银行感性比较认识。

2 关于项目质量控制

2.1 强化项目目标管理。在深刻领会审计目标，切实把握审计重点的基础上，审计组对工作任务进行细致分解，各专业小组按阶段制定调查工作计划，明确列示阶段性工作任务、成果体现方式、责任人和质量要求，确保项目以组织严密、管理有效的方式运作。

2.2 加强监督检查，确保按计划完成相关目标任务。不同于合规性审计，每个成员有固定的测试样本，该调查项目除问卷、访谈有明确量化要求外，其他调查任务难以量化，为随时掌握各成员工作进展情况，审计组应实行每日例会制，集中汇报交流当日主要工作进展及发现(观点)，总结回顾过往工作成果，审议讨论重要审计调查结论，布置调整下一步调查方向和重点，商议协调内外部重要关系等。

2.3 在保持审计组内部信息充分畅通的前提下，加强与审计调查对象沟通交流。对调查形成的观点、收集的数据、案例等与有关部门专业人员进行充分交流探讨，达成共识。做到观点鲜明，证据充分，以数据和事实说话，不仅仅依靠个人感觉和认识。

3 项目实施过程中存在的难点

3.1 相关数据获取难度较大。个人客户关系管理调查审计项目涉及的中高端客户，尤其高端客户是各行经营管理的核心机密之一，因此获取难度较大，在某种程度上制约了项目的实施深度和广度。

3.2 相关评价无统一标准。个人客户关系管理这个课题虽然国内外已研究多年，但是尚未形成统一的标准，例如个人客户关系管理的定义，以及对其分析所运用的方法等。因此，目前仍处于探索阶段。

3.3 如何体现“以客户为中心”仍须摸索。虽然在审计调查中，审计调查工作表、个人客户问卷的设计等方面，尽可能多地体现“以客户为中心”的调查思路，但从调查过程看，与客户的接触较难深入，与调查行的沟通也难以穷尽;对商业银行的业务流程、业务管理、差别化服务、产品销售等内容，如何真正从客户的角度去考虑，理清方向并付诸实施，仍然是一个需要较长时期去摸索。

3.4 无标准确定抽样量。个人客户数据具有地区属性差别大、数量大的特点，多少的抽样量才能既便于操作，又有代表性，没有可供借鉴的历史经验。根据项目实际实施情况、现场审计资源、工作时间，以及现场实施的难度，并结合如何达到调查目标来确定抽样量，但是否合理、科学，仍无把握。

4 项目启示与建议

4.1 随着商业银行合规文化水平进一步提高和内部控制管理能力的不断加强，传统的合规监督审计向评价咨询审计转型是大势所趋，个人客户关系管理审计调查项目，契合了商业银行以客户为中心经营理念，是从审计视角反映商业银行个人客户管理情况，为管理层提供管理参考意见的有益尝试，是对“围绕中心、服务大局、促进发展、创造价值”的审计目标有效贯彻，对服务业务发展起到了较好的促进作用，今后值得继续坚持和探索。

4.2 在开展实施管理咨询审计调查项目过程中，邀请相关业务部门专家人员参与，应是一种不错的选择。现在的审计对象对咨询调查类项目在认识上还有一些偏差，往往视同合规性审计抱着“戒备”的心理，也一定程度影响了调查的深入开展。如与被审行联合做调查，从某种程度上可以解决广度、深度的问题，也会使调查结果更加贴近管理。

作者：汤梅

第3篇：西方银行实施风险分散战略

近两年，在世界经济不景气和公司财务丑闻的双重冲击下，西方大企业的破产数量和因此形成的坏账激增，但西方大银行靠实行风险分散战略，没有伤及筋骨。

据最近出版的英国《经济学家》杂志报道，美国的安然和世通破产后，遗留下的坏账高达３４０亿美元，而向其贷款的主要大银行的账面损失不过数百万美元。其中花旗银行和JP摩根，今年第二季度的利润各为４３亿美元和１８亿美元，分别比去年同期上升了１２％和７８％。

报道说，目前西方大银行实际上已经不再是企业的主要债权人，仅仅是贷款的流通渠道。银行对企业放款后，很快就将这些贷款的风险分散出去。从一些西方大银行２００２年的账面看，荷兰银行对企业的放款额同比减少了３４０亿欧元；瑞士信贷银行减少了１２０亿瑞士法郎（合８６亿美元）。德意志银行是最极端的例子，过去３０个月中，其账面上对企业的贷款额减少了４０％，由２８１０亿欧元降低到１６５０亿欧元。国际清算银行６月份公布的年报显示，银行的信贷风险转移活动增长迅猛。２０世纪９０年代初，信贷风险转移金额仅为几十亿美元，２００２年，这一数字达到了２万亿美元。

据《经济学家》的文章介绍，西方银行转移贷款风险的方法主要有两种。一是发行贷款债券，将债权转卖给其他投资者。２０世纪８０年代拉美金融危机时，西方银行在难以收回对拉美国家贷款的情况下，以对拉美的债权为抵押，向投资者发行债券。后来，银行将这种方法用于信用卡应收账款、汽车和住宅贷款等消费信贷领域。９０年代后，银行开始以对企业的放款为抵押，向投资者发行债券。靠这种方法，银行回收了大量现金。

西方银行分散贷款风险的另一种途径是利用贷款衍生产品，即购买贷款保险。如果企业破产，保险公司将向银行赔付坏账损失。这种贷款保险业务开始于２０世纪９０年代中期，２０００年时保额达到８０００亿美元，２００２年激增至２万亿美元。

西方一些经济界人士对银行目前所采取的分散风险措施给予高度评价。美联储主席格林斯潘表示，银行风险分散化有助于提高金融部门弹性，增强金融机构抵御危机的能力。但也有经济界人士认为，银行风险扩散化也可能造成整个经济体系的隐患。

《经济学家》的文章认为，银行对企业贷款的风险分散出去后并没有凭空消失，而是转移给其他经济机构承担。而这些机构在规避风险方面不能像大银行那样准确判断和控制。小银行、地区性银行和保险公司通常依靠标准普尔、穆迪等信用评级机构判断企业贷款的风险。但是这些评级机构多收取大银行的费用，为企业贷款评估信用等级，对企业的信用评级往往倾向于放宽标准，有利于银行推销贷款证券。其次，对于大银行通常将信用卡应收账款、房地产和汽车抵押贷款捆绑在一起的债权很难给予准确评级。据统计，截至２００２年底，美国非银行金融机构持有的银团贷款债权额占１０％，而所承担的呆坏账比例则高达２２.６％。此外，按现行法规，非银行金融机构不在银行业监管机构的监管范围之内，这就增加了整个经济的系统风险。（摘自２００３年９月９日《经济参考报》）

作者：徐蓉蓉　陈晓彬

第4篇：宁波银行培训方案需求整理

培训根据需求，分层分级进行细分，纵横都有，全面覆盖不同岗位不同层级的所有人员

一、培训分层及分级

普训：针对行内所有员工。

特训：针对业务精英骨干、各部门负责人及各支行分管行长。

专训：特殊岗位从业人员的专项培训(例如：专门从事国际业务岗位的从业人员。。。等)

二、具体分层：

1、把所有人员根据各种层次进行细分

(1)根据业绩好坏分层培训

a、针对业绩好的员工，该如何提升他们别的不足(例如：积极性、执行力。。。等) b、针对业绩不好的员工，该如何通过培训来提高他们的业绩。

(2)根据地区地域性分层培训

根据不同地域和地区的银行，根据当地银行的实际情况进行针对地区性的培训(例如：华东地区、华北地区。。。等地区的银行实际情况执行不同的培训方案)

(3)根据年龄层次进行分层培训

根据银行从业人员的年龄层次进行具体的分层培训，不同年龄层次的员工所需要培训的内容不同。

(4)根据业务的熟练度进行分层

根据员工对业务的掌握熟练度，进行培训，不同业务熟练度的人需要的培训不同。

(5)根据岗位进行分层：

不同岗位的从业人员需要不同的培训。

例如：对公从业人员所需要的培训与个金从业人员所需求的培训不同。

2、 分层的主要目的是根据各分层人员在实际工作中面临的问题及不足进行专项的培训，不同分层的人员在实际工作中缺什么我们就可以补什么。

可以是点对点的专项培训，也可以是针对整体分层的人员的共同培训。

例如：

a、假设为了提高某一分层人员的，某项不足，我们可以安排专门的培训老师和培训课程对该层次的人员进行培训。

b、假设为了提高所有分层人员的风险管控能力，可以统一安排参加注册信贷分析师的培训。

三、培训方案的整体构造

1、培训前：需要明确培训需要达到的目标和要求。

2、培训中：以何种形式展开培训(例如：通过课堂式知识灌输，通过实际工作模拟演练，通过观看视频式的网络培训。。。等)

3、培训后：如何检验参加培训人员的实际培训效果，是否达到培训的目标要求。

总结：培训方案需要达到针对银行所有部门，所有条线，所有层级，所有地区的从业人员的不足，进行专项提高补充，最终达到提高从业人员整体素质的目标。内训外训结合，既需要针对典型问题的专项培训，也需要针对整体知识提高的认证培训。最终形成一套有效的系统性培训模式，以宁波银行总行组织为试点验证，最终向全国各分行和支行推广。

第5篇：银行业务手语培训方案

培训方案

【培训目的】

为架起与聋哑人沟通的桥梁，提高网点服务能力，更好服务特殊人群，实现全网点语言的无障碍服务。

【培训内容】

一、了解聋人基本特征

聋人丧失了听力，靠手势语言和别人进行交往，靠视觉器官的直观形式获得信息，并进行交流，因此视觉敏感，形象思维非常发达，而逻辑思维和抽象思维就相对地差些。聋人由于听觉上的障碍而导致了心理发展的不协调，使得他们对周围的事物和各种现象以及对他人与自己的行为的认识，只能通过其它感官来代偿和分辨，这就给他们对各类事物的认识带来片面性的影响。他们的主要特征表现在：

1、认识事物肤浅、片面。

2、自私、多疑。有的聋生看见别人的好东西就想办法想弄到手，归己所有。

3、粗暴。由于先天的生理的缺陷和后天的环境因素的制约，而导致部分同学形成了易怒、任性、报复等不良的心理品质。

4、心胸狭隘。由于缺乏听力，不能正确的衡量事物间的关系，遇事考虑不全面，只看眼前，不思长远，只顾自己，不管他人

5、自尊心强，喜欢表扬。聋哑学生总爱表现自己。做点好事总想让别人知道，老师表扬就特别的高兴，反之，做错了事却不想受到批评，也不愿看到别人的议论。

6、思想单纯，处事缺乏理智，喜怒哀乐的控制力差。因此，聋哑学生容易受他人的引诱和欺骗。

二、基本手语的教学

(一)汉语字母及日常文明用语的手语教学 ①ɑ、o、e、i、u、ü

b、p、m、f、d、t、n、l g、k、h、j、q、x、zh、ch、sh、r z、c、s、y、w ②您好、谢谢、对不起、请慢走、再见

(二)数字、金额、单位的手语教学

①数字：

1、

2、

3、

4、

5、

6、

7、

8、

9、

10、11 ②金额：

10、50、100、1000、10000

③单位：元、角、分、百、千、万、亿

④币种：美元、港币、人民币、日元、欧元

(三)专业金融业务的手语教学

1. 您好，请问办理什么业务?

2. 您好，请到x号窗口办理这项业务? 3. 您好，请您先取号号，然后等待叫号。 4. 您好，请您先填XX单。

5. 对不起，麻烦您在重复一遍，好吗? 6. 请稍候

7. 对不起，您的这笔业务需要一定的时间，请您稍等片刻。 8. 对不起，让您久等了。 9. 请您核对后在这里签名 10. 对不起，我要离开片刻，请稍等;

11. 请出示您的证件：

12. 您好，需要存XX钱，是吗： 13. 您好，需要取XX钱，是吗：

14. 对不起，这是我们工作的失误，请您多原谅： 15. 谢谢您支持我们的工作： 16. 这是您的取款，请您清点：

17. 这是您的存单(折)，请您收好;

18. 对不起，您的密码有误，请您重新输入密码; 19. 您慢走，欢迎再来，再见：

20. 对不起，您的签名错误，请在这里重签。 21. 你好，请(在这)签名。 22. 请拿好您的物品 23. 请输入您的密码

24. 我们这里有眼镜，请您再次核对下 25. 不好意思，此业务须本人办理 26. 请到开户网点办理此业务

27. 请您对准我们的摄像头进行照相 28. 请稍等，您的业务需要后台处理

第6篇：银行 培训 帆宇达 《银行活动营销策划与实施》

银行活动营销策划与实施

课程背景：

随着互联网金融的发展、金融机构的扩张，客户去网点化正成为一种趋势，银行面临的竞争日益激烈，形形色色的客户活动到处抢占“码头”，然而很多活动办过后就销声匿迹，留不下深刻印象。如何通过活动进行品牌传播和服务推广是当前的重要课题。 ※ 如何确定活动主题和目标? ※ 如何做好客户群类细分? ※ 如何开展厅堂、外拓及社群活动? ※ 如何进行现场管控、持续跟进? ※ 如何达成多方共赢、进行活动评估?

本课程用创新的手段策划活动，用专业的执行持续跟进，实现客户的全金融服务和关系维护，建立客户忠诚度，扩大品牌影响力，形成对比优势，提升产能和绩效。

课程收益：

▲ 能够根据营销目标优化创意，选择活动主题，策划新颖有特色的活动。 ▲ 能够精准进行客户分类分群，把握活动关键，组织良好体验的活动;。 ▲ 能够提升高效沟通和营销水平，提升客户到场率，不断提升产能和绩效。 ▲ 能够专业执行评估，持续跟进营销，不断提升客户贡献度和忠诚度。

课程特色：

▲ 讲师讲解，通过逻辑缜密、深入浅出的讲解演绎让学员充分理解课程要点。

▲ 形式多样，培训采取课堂集中培训的形式进行通过案例分析、角色扮演、短片播放、等方式结合脑力激荡、情景演练践使学员充分牢固掌握课堂所学知识。

▲ 行动学习，通过实战演练，世界咖啡等方式分析客户，策划活动，现场操作，训练学员的策划组织能力和跟进营销能力。

课程时间：2天,6小时/天，可加实战辅导1天。

学员对象：银行中层管理者、支行主管行长、网点负责人、客户经理、大堂经理等。

课程大纲

第 1 页 共 1 页 第一讲：传统营销活动的困惑

引言：分析银行业的竞争形势与发展机遇。

一、银行客户营销活动现状

1. 构想者：想把一时想法变成现实，理想主义 2. 策划者: 一门心思降低预算成本，缺斤少两 3. 执行者：活动策划是上级的事情，敷衍了事 4. 参与者：只不过为小利面驱动，动力不足。 5. 感叹者：好产品没有好市场引导，消费有限。 【案例】“新春客户答谢会”

二、活动营销与营销活动的区分 1. 策划出发点不同 2. 实施结果不同 3. 营销业绩增长定律

【案例】“送金融知识进社区”

第二讲：互联时代活动营销新理念

一、活动营销的新要求 1. 创意策划 2. 激发兴趣 3. 品牌传播 4. 提升销售

二、活动营销的类型

活动策划组织与活动类型密切关联，界定类型是前提。 1. 按组织规模分类 2. 按活动内容分类 3. 按客户区域分类

第三讲：活动营销策划关键点

一、活动营销三大关键点

独特的顾客感知与体验是活动优劣的分水岭。 1. 人群特征分析

第 2 页 共 2 页 2. 增加客群接触 3. 贴近营销目标 案例演示 小小银行家

二、活动营销“五定位” 1. 活动营销的主题 1) 社会影响 2) 关联接近 3) 名人效应 4) 新颖有趣

——Ex 优秀广告方案、陈欧 2. 活动营销的形式

展销/讲座/出游/看电影/品荼/沙龙…… 3. 活动营销的目标 1) 契合主题 2) 交叉销售 3) 形式链接

4. 活动营销的标准形象宣传及名称 1) 流程模块化设计 2) 活动分工及指导 3) 专业化维护团队 4) 客户识别及跟进 5. 活动营销的跟进 1) 挖掘线索 2) 深度开发

案例演示：“缘来还有你”钻石卡客户生日会

第四讲：活动营销精准执行

一、环环相扣五部曲。 1. 选择客户 2. 流程设计 3. 条件准备

第 3 页 共 3 页 4. 现场管理 5. 持续跟进

案例演示 中兴银行广场舞大赛

二、存量客户提升活动。 1. 主题营销。 ——Ex 节日营销 2. 电话邀约。 3. 厅堂活动。

三、增量客户外拓活动。 1. “四进六优”活动。 1) 进企业 2) 进商户 3) 进社区

【思考】社群营销有何特点? 4) 进学校

2. 支行“五项执行” 1) 一张作战地图 2) 一支外拓队伍 3) 一个标准流程 4) 一套外拓档案 5) 一个创新主题

分组演练：根据所在行的金融生态图策划一次外拓活动。

头脑风暴——提炼与总结 构建本次课程学习地图——结语

第7篇：某某商业银行新员工培训方案

为尽快提高新员工的业务技能和综合素质，给新员工提供正确的、相关的工作岗位信息，更好的帮助新员工在最短时间内融入商行，适应新的工作环境，现由人力资源组织实施2009新员工培训，具体方案如下：

一、培训对象

2008年末社会公开招聘的新员工、新招聘入职的员工子女以及未通过技能考试的在岗实习生。

二、培训方式

采取自学与授课相结合，理论与实践相结合、技能训练与基础知识相结合的全封闭式培训，包含军训、集中授课、技能练习、集体活动及岗位实习五个方面。旨在通过模块化的培训主题及持续性的培训效果考核来保证新员工能够接受全面系统的岗前培训。

三、培训组织

人力资源部具体负责培训工作的组织与实施，行政后勤部和科技部负责本次培训的设备及后勤协调工作。凡需要其他部门人员参与授课或辅导的，人力资源部提前通知部门负责人，授课人应认真准备。

四、培训程序：

1.由总行人力资源部主持职前培训，制定职前培训方案，并经行领导批准后实施。

2.新员工报到后，需填写《新员工入职培训表》，并进行为期四周的岗前集中培训。培训期间到课率低于90%者，人力资源部将取消其培训资格。

3.新员工在培训过程中及培训完毕后，均要进行考试考核，考试考核成绩要记录在案。对于培训过程中表现较差或三次考试不合格者予以延长培训时间直至取消培训资格的处分。培训期满，人力资源部将组织相关部门对参训人员进行结业考核，不合格者延长一周的培训期，再次考试不合格者，再延长一周的培训期，第三次考试不合格者予以辞退。

4.对培训合格的学员予以分配岗位，正式进入实习期，进入实习期的员工按《某某商业银行员工薪酬管理办法》进行管理。培训结束后一周内由培训学员填写《新员工入职培训反馈表》，交由人力资源部保存。

五、培训内容及具体安排

新员工培训时间为四周，内容包括：

1.军事训练

通过为期一周的军事化管理和训练，提高学员的精神面貌，并在共同训练的过程中，增加对彼此的认识，从而提高新集体的团队

合作精神和团队向心力。军事训练结束后随即进行该单元的测试。

2.入行教育

包括某某商业银行的企业文化、价值观、发展历程、经营战略和目标、组织结构、主要领导及各项规章制度等。

3.职业化教育

职业化培训是对新员工工作之初的态度、行为、方法等进行引导和培训，主要包括职业生涯规划、心态转换、团队意识、职业理念、时间管理、职业礼仪等项目。提高员工基本职业素养是新员工融入、便于管理、提升绩效 “最重要的一课”。入行教育与职业化教育培训时间为一周。

4.银行基础知识

银行基础知识培训以银行业从业人员资格认证考试辅导丛书《公共基础》为教材，使学员了解中国银行业的概况、银行经营环境、管理模式、主要业务、法律法规和银行从业人员的职业操守与职业道德。此单元培训时间为一周。

5.技能培训

针对本次新招聘员工均为一线柜台人员的特点，岗前培训应着重放在技能培训上，技能培训包括：点钞、珠算、汉字输入、记帐、计息、翻打传票、货币的识别与防伪等内容。该部分的辅导与练习安排在晚上进行。

6.具体培训时间安排见《某某商业银行新员工培训课程表》

六、培训考核

新员工培训采用日常考核与技能考试相结合的方式，日常考核包括出勤率、集体活动参与情况和个人品行三个方面，考试分单元测试和结业考试，单元测试包括军事训练、基础理论知识和技能测试;结业考试包括基础理论知识和点钞、翻打传票、计息、记账、汉字输入、珠算共六项技能考试。其中日常考核占20%，单元测试占20%，结业考试占60%。

七、培训要求

一、参加培训人员在培训期间要严格遵守培训纪律，服从培训安排。

二、培训期间要按时上课，不准迟到、早退，不准旷课。如有特殊情况，须向培训主管递交申请，经培训主管同意后方可请假。

三、为保证培训效果，培训讲师要认真备课，每天安排作业，受训学员要积极参与、勤加练习职业技能，同时培训讲师要对学员在培训期间的学习、纪律等方面进行客观的评定。

附件：

一、《某某商业银行新员工日常管理考核办法》

二、《某某商业银行新员工入职培训表》

三、《某某商业银行新员工入职培训课程表》

四、《某某商业银行新员工入职培训考核表》

五、《某某商业银行新员工入职培训反馈表》

某某商业银行

二OO九年三月二十日

第8篇：银行报表实施培训内容-V1[1].0

1. 外面银行，中软，尚嘉之间的关系

2. 银行报表实施的背景

3. 业务方面需求

a)

b)

c)

a)

b)

c)

d)

e)

a) 银行组织架构，常见业务，常用概念介绍 银行常见IT系统 报表实施涉及业务 相关DBA方面 (备份，回复，事件监察，缓慢耗时SQL查询方式等。。。) 相关ETL概念，设计工具，具体操作思路(DTS,PL/SQL,SQL) 相关SQL，DB调优方面 相关PL/SQL面试内容 其他方面 自我项目介绍注意事项

i.

ii.

b)

之前常见面试问题

1. 自我介绍

2. 对备份，全量备份，增量备份的理解

3. 左联，右联具体理解，具体例子，内联，外联理解

4. 如何执行文本文件导入，倒出ORACLE,MS SQL SERVER操作

5. 如何对DB进行优化

6. 如何对SQL查询进行优化，如何避免全表扫描

7. 如何操作ETL，有无使用相关工具经验(DTS,SSIS,INFORMATICA, DATASTAGE)

8. PL/SQL 如何声明变量，如何返回

9. 游标，存储过程，如何理解，使用场景，有何好处，注意问题

10. 怎么查看如何看到耗时SQL动作

11. 数据库的定时动作如何处理

12. 执行计划怎么看，具体用什么工具看，怎么写出高效SQL

13. 过去处理过什么DB上的棘手问题

14. 执行过什么ETL操作，怎么做

15. 银行核心系统有哪些，中间业务系统有哪些

16. 银行核心系统供应商有哪些，报表系统是做什么的

17. 1104报表的背景是什么，大致业务流程

18. 其他问题 条理清晰 切合对方业务，技术需求 4. 4. 技术方面需求 5. 面试注意事项 常见面试问题注意内容 6. 回去准备内容，资料

第9篇：中国工商银行固定资产贷款项目经理制实施办法

工银发[2000]29号

第一章 总则

第一条 为加强对固定资产在建项目的贷款管理，提高固定资产贷款的经营管理水平，根据《中国工商银行固定资产贷款办法》和有关规定，制定本办法。

第二条 本办法所称固定资产贷款项目经理制(简称项目经理制，下同)是指对在建的固定资产贷款项目实行专职专项信贷管理的制度。

第三条 本办法适用于《中国工商银行固定资产贷款办法》规定的业务范围，对贷款额超过一级分行(含直属分行，下同)审批权限的贷款项目或一级分行认为有必要实行项目经理制管理的项目实行项目经理制管理。现有企业贷款项目的项目经理可由符合项目经理任职条件的客户经理担任，两方面工作关系的协调按客户经理制有关规定执行。

第四条 项目经理实行聘任制。

第二章 项目经理条件

第五条 项目经理是工商银行对在建的固定资产贷款项目实行专职信贷管理的银行高级业务人员。

第六条 项目经理应具备以下基本条件：

1.具有较高的政治素质与良好的职业道德，熟悉固定资产信贷工作，有较强的组织协调能力与责任心;

2.具有较高的政策水平与固定资产信贷专业知识，掌握贷款项目相关专业知识，熟悉与业务相关的法律法规;

3.从事固定资产信贷工作3年以上，或有5年以上信贷工作业绩。具有研

究生(含)以上学历的可适当放宽;

4.对从事过“三算审查”、资产评估、大中型项目贷款评估工作及参加过银团贷款、项目融资的业务人员可优先考虑聘任。

第三章 项目经理岗位职责

第七条 项目经理履行对在建的固定资产贷款项目的全面信贷管理与总体负责职能，其主要职责是：

1.监督落实资本金以及其他资金到位，并督促存入专用账户，争取将项目资金在我行内部封闭运行;

2.项目贷款使用需经项目经理或项目经理组组长签字认可;

3.参加合同谈判，审查合同要素，组织订立借款合同，处理一般性法律问题，履行贷款人应尽的义务;

4.督促借款人落实借款合同条款，逐笔监督借款人按合同规定的用途通过专用账户使用贷款;

5.拟定聘期工作目标、管理措施及调查研究和情况反映等工作方案;

6.审查贷款项目的相关文件，监督落实贷款附加条件;

7.适时参与固定资产贷款项目招投标、“三算审查”、工程监理与项目验收等工作;审查并提交项目超概算增加贷款的意见;

8.负责对贷款项目开展调查研究、资料汇总与台账管理，参与对项目重大问题协调与处置等工作;

9.负责对项目如工艺技术、设备原料、建设规模和标准等项目重大变更、项目产品市场及价格变化情况、企业经营状况和财务状况的变化情况、工程进度及施工质量等重大情况跟踪管理，并提出相应措施;

10.积极拓展银行中间业务，向企业推销银行产品;组织协调行内各业务部门对借款人提供信贷、结算、咨询、财务顾问等全方位服务;

11.在向管理行反映有关重大问题未得到及时解决的情况下，应直接向上级行反映与贷款项目相关的情况与问题;

12.定期提交贷款调查报告和工作报告。

第四章 项目经理工作程序

第八条 项目经理上岗任职。项目经理应在聘任后10日内熟悉借款人及贷款项目基本情况，掌握项目相关政策与规定，办理承接手续，到岗履职，并在任职后30日内提出任期工作方案。工作方案包括工作计划、管理措施与工作目标等内容。其工作方案经聘任行信贷主管部门审查并报主管行长批准后，由项目经理按照岗位职责与项目经理方案组织实施。设项目经理组的，由组长负责上述有关工作。

第九条 项目经理的岗位交接。项目经理聘任期满时，应写出项目经理任期工作总结，并提出对项目后期信贷管理的意见与建议;项目经理离任时，要向后期信贷管理人员全面移交项目相关资料，并办理交接手续。

第十条 固定资产贷款项目竣工验收后，其后期信贷管理按照客户经理制的有关规定执行。

第五章 项目经理岗位设置与任免

第十一条 项目经理岗位的设置。凡符合本办法第三条规定的，贷款经办行必须设置项目经理岗位;特大型贷款项目原则上应在二级分行或一级分行设置项目经理岗位，必要时可在总行设置。对拟实行项目经理制管理的贷款项目，经办行应安排出任项目经理的预备人选参与项目的前期受理与贷款审查工作，贷款项

目批准后按规定程序办理聘任手续。

第十二条 项目经理岗位的职数。根据固定资产项目贷款额度确定，原则上要求具备设置项目经理条件的每个贷款项目设置1名项目经理，贷款额超过10亿元的项目原则上应设置项目经理组。项目经理组由多名专业人员组成，项目经理组组长负全面责任。

第十三条 项目经理的聘任。项目经理根据信贷管理需要，由一级分行或二级分行聘任，对总行审批的项目贷款，其项目经理需报总行项目信贷部门备案。

第十四条 项目经理聘任期限根据贷款项目的建设期确定，一般从贷款批准日到贷款项目竣工验收为止。

第十五条 项目经理原则上实行专职专责。除项目经理组组长外，担任项目经理的人员一般不再兼任其他工作。

第十六条 项目经理的工作由项目信贷主管部门归口管理。

第十七条 项目经理的待遇参照客户经理制办法执行。

第六章 项目经理的考核与管理

第十八条 项目经理在任职期间应认真履行职责，正确行使权利，努力做好各项工作。

第十九条 项目经理的考核。项目经理由所聘项目信贷主管部门统一考核，原则上一年考核一次，项目经理按项目进展情况分阶段写出工作报告，并附借款人评价意见，经考核合格者继续使用。对在任职期间表现优秀，有堵塞重大问题隐患、节约大额资金等突出贡献的，应按工作实绩由聘任批准行予以表彰奖励;经考核不合格的，解除聘任合同，并按考核结果给予处理。项目经理在任职期间经查实有失职渎职行为，造成贷款损失或给银行声誉造成不良影响的，应解除其

项目经理职务，取消相应待遇，并视情节予以相应的经济与行政处罚，触犯刑律的，追究法律责任。具体考核及奖惩办法参照客户经理制办法执行。

第二十条 项目经理任职期满，经有关部门考评合格的可安排新工作。对项目继续实行贷后管理的，应优先安排原项目经理出任专管员或客户经理。

第二十一条 项目经理一经聘任，应保持其相对稳定，无特殊原因，不得随意抽调、借用、解聘。提任其他职务时，应在报经原审批行同意并在聘用新的项目经理后再作调整。

第二十二条 项目信贷主管部门要建立项目经理工作档案。

第七章 附则

第二十三条 本办法由总行负责解释与修改，各行可根据本办法制定实施细则。

第二十四条 本办法自印发之日起施行。