保险经验交流材料

第一篇：保险经验交流材料

社会养老保险经验交流材料

11月 5日，以学习交流先进省市经验、全面提升社会保障水平为宗旨的全国社会保险标准化建设现场会，在宝鸡隆重召开。国家人力资源和社会保障部、国家标准化管理委员会、陕西省人力资源和社会保障厅有关领导以及市领导戴征社、徐强等出席会议。

近年来，我市把加强社会保障工作作为改善民生、促进社会和谐的重要举措，先后从社会保障、社会救助、社会事业发展等方面出台了一系列惠民政策，全面启动了社保体系建设。目前，城镇职工医疗、养老、失业、工伤、生育五大保险覆盖人群逐年扩大，已经实现了社会保障制度的无缝隙、全覆盖。特别是 2007年以来，我市在全省率先推行了新型农村社会养老保险、城镇居民和少年儿童基本医疗、被征地农民基本养老保险、城镇居民养老保险等试点，目前，已在全市实现了新型农村社会养老保险、城乡居民医疗保险和廉租房保障“三个全覆盖”，被征地农民就业和社会保障制度也将于明年始在全市推行。我市先后被国务院确定为城镇居民基本医疗保险试点城市;被国家人力资源和社会保障部确定为全国新农保试点城市。新型农村社会养老保险制度核心内容被写入党的十七届三中全会《决定》，成为全国新农保制度的“蓝本”。

当天大会上，省社会保障局、市劳动和社会保障局先后介绍经验，省人力资源和社会保障厅、国家标准化管理委员会领导分别致词，对我市大胆试点、勇于创新、不断加强社会保障工作的做法给予高度评价。

市长戴征社在会上代表市委、市政府对会议的召开表示祝贺，并表示将以这次会议为契机，虚心学习兄弟省市工作经验，以社会保险标准化建设为抓手，进一步强化工作举措、加大投入力度、提高工作标准，全面提升社会保障水平。

第二篇：代理保险业务经验交流材料

近年来，**局代理保险业务成绩显著，代理保险业务发展屡上新台阶。2011年全年**局实现代理保费3628万元，同比增幅52%，高出全市平均增幅近40个百分点，实现了代理保险业务跨越式发展，进入2012年，**局继续保持高速增长，1月份代理保费1012万元，同比增幅达178%，完成市局一季度开门红竞赛目标的63%，完成计划进度及同比增幅均排全市第一位。为总结成功经验，推广先进措施，促进**代理保险业务整体水平的提升，市代理保险局在近期对**局代理保险业务发展进行了专题学习和调研，在**邮政“基础管理”和“队伍建设”两方面感触深刻，现将情况汇报如下,供全市各局发展参考借鉴：

一、统一思想、明确目标，做好代理金融业务发展总体规划 2011年，省公司提出了代理金融业务是“强邮之基、富民之源”的指导思想，市局王彦超局长也提出了“干不好金融的领导不是好领导”的发展要求，**局深刻认识到“代理金融”业务发展的重要性和必要性，作为**邮政重要收入组成部分的代理金融板块，占全局业务收入规模的75%，更是让局领导意识到不仅要发展代理金融业务，还需要将代理金融业务做大做强，使之成为**邮政长期发展的根本，因此， 2011年初，**邮政制定了“代理保险业务发展2年规划”(见附表一)，2012年初，制定了“2012年代理储蓄业务发展提要”(见附表二)，为整个**邮政代理金融业务发展奠定了基础，指明了发展方向。

二、强力宣传、营造声势，为推进代理金融发展创造良好环境 **市场金融机构众多，市场竞争激烈，做好服务，赢得口碑是业务发展的关键。为增强市场竞争力、树立邮政品牌，**邮政长期坚持业务宣传工作，2011年共组织多次不同范围、不同规模的宣传活动，通过发放宣传单、赠送礼品、知识讲座等多种形式，拉近与客户的距离，扩大了邮政在当地的影响力。特别是2011年底，为答谢新老客户长期以来对**邮政代理金融业务的支持，同时为2012年一季度开门红打好基础，**邮政代理业务分局在2011年12月中下旬组织了一次大型的业务宣传活动，效果显著。主要是通过在各个网点门口设点派送新年画历和业务宣传资料，在乡镇显著位置张贴宣传海报、上门拜访各场镇商户等方式，并制作了宣传车、录制宣传磁带，利用农村乡镇逢场的时候，代理业务分局全体人员和当地网点支局长进行“扫街”，派送宣传资料和新年礼品。同时，制作了一批邮政金融宣传DM单(见附件三)，针对到网点办理业务的客户夹带附送。这些做法大大提升了**邮政在当地老百姓中的影响力，同时逐步提升了分红型保险的民众影响，为后期业务发展营造了良好的宣传氛围，奠定了基础。

三、互帮互学，良性竞争，培养代理保险业务发展好氛围 良好的发展氛围，是保持柜员工作热情的基本条件。为保持员工工作激情，营造良好竞争氛围，促进业务长期平稳增长，培养柜员敢开口、勤开口的好习惯，**邮政从多方面进行了有效的督导和跟进，具体做法如下

(一)代理业务分局全体人员一起，每月至少一次对辖区所有网点进行督导和检查，了解网点业务发展情况，解决业务发展中的各种问题，做好后勤保障，并对个别业务发展较差的网点进行重点追踪和辅导。

(二)结合各个网点的业务发展具体情况，针对网点业务发展中存在的问题和不足，进行了部分人员的优化配置和调整，例如：让保险业务发展较差的网点人员(包括网点负责人)到保险业务发展较为突出的网点进行现场观摩及学习，让她们亲身感受该网点的销售氛围及工作热情。

(三)灵活政策增活力，通过增设“单日出单奖”、”“个人营销奖”、“保单件数奖”等奖项，指导业务发展，并引入“邮乐卡”作为奖励兑现，引导网点将其作为网点共同财产使用，购买网点各类所需用品用具，也进一步加强了网点凝聚力。(方案见附件4)

(四)代理业务分局每日进行业务通报，每月进行进度通报。鉴于网点邮件信息过多，代理业务分局对每日2次的短信通报进行精心编辑，对于每日邮件通报，更是进行“每日排名”，“优秀网点表彰”等，力求做到重点突出;并且每月将网点代理保险收入进行全网通报，通过“晒收入”的方式，使各网点在关注自身网点发展进度情况时更加关注对手的发展情况。同时通过会议、培训、深入网点现场督导等方式，让营销能手进行出单经验分享，及时发现、分析、解决业务发展中存在的疑难问题，在全局营造出了浓厚的“比、学、赶、超、帮”营销竞赛氛围。(见附件5)

(五)在大网点开设《城镇社保、低保专柜》，有效的把这些购买保险机率较低的客户分开，以便能更好的和优质存取款客户进行沟通，提高销售保险的机会与时间。

四、增人增效、齐头并进，提升保险客户经理利用率。 截止2011年底，**邮政保险专职队伍建设初具成效。现有保险专职客户经理8名，团队经理1名，保险营销团队基本覆盖了**邮政所有网点，且实现了100%持证上岗。通过将近8个月的学习期、适应期和过渡期，**邮政保险客户经理均具备了相应的专业知识和营销经验，为**邮政代理保险业务发展踏上新台阶作出巨大贡献，实现了“增人增效”的发展目标。

(一)领导重视，带头转变观念，代理保险专职队伍建设顺 随着省公司关于组建代理保险专职队伍的要求和市局专业化经营的需要，**邮政局领导高度重视代理保险专职队伍的建设，在组建之初，就提出打造一支执行力强、综合素质高、营销能力强的保险团队的要求，同时考虑到保险客户经理特殊的用工形式，在**邮政张会明局长、吴加云副局长的带领下，在代理业务分局的配合下，通过各种会议、网点沟通等多种形式，长期持续的与全局各级员工进行灌输和沟通，明确客户经理定位、梳理客户经理工作，通过各种措施，充分协调好客户经理与网点之间的关系，做到了让客户经理“安心、放心、用心”。

1、凡是全局大会、代理金融网点参加会议，代理保险客户经理都需参加。

2、凡是代理金融相关培训(含基金、理财等)，代理保险客户经理都需参加。

3、凡是全局活动、聚餐，代理保险客户经理都要参加。

4、凡是为网点员工发放的各类礼品，代理保险客户经理都有。 这四条的序号，和其他段落不一致?

(二)创新管理机制，代理保险业务全面迅速开展

**邮政网点较少，代理保险业务发展相对滞后，需要以建立保险专职队伍为契机，大力发展代理保险业务。为此，**邮政创新管理机制，为业务发展提供新的动力。

1、考勤。**邮政除与市局制定的考勤制度同步外，还根据自身实际情况，要求客户经理工作时间与柜员保持一致，并制作了专用的考勤表，分上、下午时段填写，并由网点人员审核签章;另外，增加了对保险客户经理迟到的分时段考核扣罚条款，以树立企业员工良好的行为规范。

2、例会。制作了专用的例会签到表，并设以考核制度，以确保一周两次的例会全员参与;与此同时，不断更新例会内容，学习内容包括：业绩分析、产品演练、客户资料收集整理、前期工作总结、活动方案详解、退保问题探讨、员工工作情况点评、本月工作重点、主推产品、拜访注意事项、问题处理与分析等。

3、培训总结。每逢新人上岗或参加了全市乃至全省组织的保险业务培训后，每位客户经理需根据自身情况写一篇心得体会或培训总结，以便及时了解客户经理的思想动态及培训后的收获情况。

4、考评及业绩统计。针对客户经理的表现由网点人员按月填写客户经理考评表交代理业务中心，以及时掌握客户经理在网点的工作情况;并制作专用的业绩统计表，分独立营销和网点总业绩两类，以此了解客户经理的实际工作能力。

5、当月工作分析及下月工作安排。要求客户经理团队按月分析工作开展情况，根据个人业绩进行排名，分析存在的问题，并制定下一步工作发展计划，形成报告，予以备案。

6、树立荣誉感。虽然**客户经理仅8人，但**邮政依然对客户经理进行分组，由2名来自其他保险公司的老员工担任组长，通过日常比拼、会议通报、收入对比等多种形式进行业务促进，并对胜负双方开展形式新颖的奖惩措施，例如负方请胜方吃饭、负方为客户经理准备小礼品或代理业务分局宴请均达成业务进度的小组双方等方式，增强了客户经理荣誉感，提升了工作积极性。

(三)强化保险营销意识教育，加快保险业务发展。

为提升客户经理个人素质，促进客户经理与网点的协调配合，**邮政加强对客户经理综合能力的要求和培训：

1、利用各类会议和培训讲解、督导，要求客户经理在完善网点职责和所应具备的各项业务知识技能的同时，不能仅局限于保险客户经理的职责，还要能处理窗口的其他事务(如：短信加办业务、汇兑业务等各类单证填写、解答客户疑问等)，并与网点人员形成一体化管理，其任务计划与所驻网点进行捆绑执行，形成互帮互助的关系，让网点与客户经理能真正的融入和配合到一起。

2、要求客户经理熟练掌握中邮各类业务知识，大大缓解县局、网点中邮人寿业务处理压力。一是与当地邮储银行进行衔接与协调，由保险客户经理进行单证领取;二是中邮新单由客户经理全程跟踪和管理，三是上交单证由客户经理在网点进行第一次把关，现场补充相关资料。四是由客户经理进行保单发放、补充网点中邮宣传资料。以上各种措施，确保了中邮业务的专人管理，节约了业务处理时间，为中邮业务发展创造良好平台。

(四)构建和谐关系，网点与客户经理携手并进

业务的发展，需要网点人员和客户经理的高度配合。通过不断的沟通和协调，网点与客户经理配合营销的方式已成为**邮政从上到下的一致共识。

1、在队伍组建之初，有部分网点对客户经理不认同，认为客户经理分摊了网点保险利益;通过长期的思想沟通、政策引导及客户经理通过自身努力带来的工作效果，**邮政现有客户经理队伍与网点建立了良好的关系。金山镇储蓄所由于网点人员较少，且其中还有2位新柜员，没有销售经验，客户经理黄定菊通过自身努力，协助、教会柜员进行保险营销，应对客户拒绝，得到了网点柜员的高度认同，成为金山所的老大姐。同时，考虑到汇兑人员业务收入较低，金山所员工内部民主讨论、研究，决定将网点保险收入进行合理分配，网点窗口销售的保险收入，由销售人员获得，窗口外客户经理自主销售的保险收入，由汇兑人员获得，这一举措，不仅平衡了网点人员之间的关系，加强了网点凝聚力，同时，也调动了汇兑人员的积极性，一旦工作空闲的时候，汇兑柜员都主动协助客户经理进行保险销售，营造了网点整体销售氛围。2012年1月，金山储蓄所就实现保险215万元，同比增幅172%，一举冲上全市网点代理保险首位。在工作之余，客户经理还积极参与网点各项活动，如网点的聚餐、邀约柜员逛街等。

2、 在销售保险的过程中，网点柜员和客户经理相互支持、相互理解。只要客户经理在销售过程中，哪怕是对方的一个眼神，一个动作，都看得明明白白。同时，在此期间，网点柜员都尽量自行处理相关业务，不要求客户经理在ATM使用、单证填写等其他方面分心，这样更能有效的配合，争取更多的时间、机会和客户沟通，提高销售成功率，做到了全所上下一门心思搞发展。

通过以上各方面的共同努力，**邮政代理保险专职队伍，已成为网点必不可少的一员，开创了网点与客户经理互帮互助，携手并进的局面。

今年一季度至今，**邮政通过全局网点人员及客户经理的共同努力，保费规模较去年同期有了较大的突破，代理保险业务继续保持着高速的增长，这是**邮政以彦超局长的重要讲话精神为指导，按照市局的工作部署要求，不断探索工作新思路、新途径、新举措的成果，在今后的工作中，我们相信，**邮政将继续保持发挥自身优势，立足实际，不断超越，充分利用好营销团队，将其作用最大化，坚持业务发展和结构调整不放松，努力开创**邮政代理保险业务的新局面!

第三篇：银行保险代理业务经验交流材料

互利共赢促发展

今年以来，我分理处紧紧围绕州分行个金部制定的“六项重点产品”营销目标，把保险代理业务作为加快中间业务发展的有效途径，立足市场，抢抓机遇，强化业绩考核、强化银保合作等方面入手，全面推进代理保险业务的持续营销，保险代理业务保持持续增长的良好势头，1-6月，我行实现太平洋保险标准保费收入?万元，实现中间业务收入 万元。

总结回顾我担任文山望华分理处主任两年来的保险代理业务工作，我把我的几点做法和各位老师交流分享，也希望各位老师多提宝贵意见。

一、消除员工顾虑、树立营销信心

二、

在每次的激励活动中，我行都成立了由“一把手”任组长，分管行长任副组长，相关处室负责人为成员的活动竞赛领导小组，具体负责各营销活动的组织领导，目标任务的分解，方案的实施，总结推广活动的先进经验，量化考核任务的完成情况。各县支行也成立了相应的组织领导机构，形成了行长全面抓、分管行长具体抓、职能部门协同抓、全行上下共同抓的横向到边，纵向到底的竞赛活动新局面。特别是市分行领导、中层干部、客户经理以保险代理部为平台，以客户中心为载体，充分发挥扁平化改革带来营销层次提高、营销力度加大、营销效果更好的优势，重点抓好分行机关及直属单位的保险营销业务，并亲自购买保险。据统计，在市分行机关和直属单位，100%行级领导，80%的中层干部，65%以上的一般员工都购买了保险。

二、强化综合营销，是做好保险代理业务工作的基础

- 12改革分配机制，实行代理保险“工效挂钩”是经营机制的核心，也是促进代理业务的重要保证。在工作中，我行始终坚持三个原则：一是坚持了绩效挂钩的原则。将营销和管理人员的效益工资与代理业绩挂钩考核，上半年，我行共拿出?万元专项费用，用于代理保险的专项奖励，对在“百日竞赛”活动期间完成财险、寿险任务的县支行，按先后排名分别奖3万元、2万元、1万元;二是坚持按劳取酬、多劳多得的原则。按业绩先后排名，在全行树立了60名代理保险展业标兵，首先在政治上给予通报表彰，发给荣誉证书，并对前10名的展业标兵各奖励1500元，11至30名的分别奖1200元，31名至60名分别奖800元，既鞭策了先进，又鼓励了后劲;三是坚持了逐级考核的原则。市分行只量化考核到机关职能处室和各县支行，县支行再考核到基层营业网点，最后由网点考核兑现到个人。通过逗硬激励政策，各代理人员变压力为动力，促进了代理业务的不断发展。

五、强化银保合作，是做好保险代理业务工作的前提

开展多层次合作，建立长期良性的合作伙伴关系，共同开创保险代理业务工作的新局面。一是建立银保通气例会制度。定期不定期与保险公司召开工作例会，加强与各保险公司的沟通与联系，对我行各保险代理业务量、市场占比等相关情况进行适时通报，并就工作中遇到的问题进行分析，及时提出解决问题的办法和措施。仅上半年，我行就召开工作例会?次，解决工作中遇到的问题?个。二是完善投诉处理机制。通过电话访问、电子邮件、现场咨询等形式，进一步畅通客户投诉渠道，我行与保险公司分别落实了专门的人员和部门负责客户投诉的登记、问题分析、检查、报告、投诉的答复和信息反馈等事项，共同妥善处理客户投诉。今年以来，我行与各保险公司共同处理客户投诉?起，客户满意率达100%，有力地维护了客户的合法利益。三是拓展银保合作领域。积极探索银保联手“一对一”的长期战略伙伴关系的新模式，有效地避免双方在代理手续费上进行博弈，减少短期随意性，维持银保市场的正常运行秩序，实现了我行与保险公司的“双赢”。在代理寿险方面，我行先后与太平洋寿险公司、泰康人寿公司签订了银保合作协议，并将其产品与我行柜台资源有机结合起来，通过共同努力，我行的的代理保险业务的市场份额占比大幅增长，截止6月份，市场份额占比为 %，比去年年末增长了 个百分点。太平人寿、中国人寿、人民人寿、平安人寿、太平洋人寿在他们的系统内的排名也名列前矛。

下半年，我们将进一步切实加大内部监控和营销力度，不断提升服务质量、优化产品结构，全面完成省分行分解下达的各项目标任务。

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第四篇：社会保险稽核工作经验材料

社会保险稽核工作经验材料

浅谈我县社会保险稽核工作成效与对策

社会保险稽核工作是确保社会保险费应收尽收、维护参保人员合法权益的有效措施，也是促进规范管理的重要内容。近年来，**县人力资源和社会保障局按照“四个一批”得力措施，加大稽核力度，深入企、事业单位核查职工人数、工资基数等基础数据，积极扩大参保覆盖面，做到企业职工应保尽保，社保基金应收尽收。作为社保经办机构，强化稽核检查，确保基金运行安全，是一项十分必要的工作措施和实时任务。

一、我县社保稽核工作成效

为有效防范社保基金流失，促进参保人数外延式扩大、社保基金内涵式增长，针对部分参保单位少报缴费基数、人数的问题，我县社保行政部门自**年起，每年确定5-10月份为“社保稽核突击活动月”，抽调专班成立稽核小组，采取“集中时间、集中精力、集中人员”的“三集中”方式，实行“自查一批、检查一批、稽核一批、强制一批”的“四个一批”得力措施，对列入稽核计划的用人单位进行社保全面稽核，收到理想效果。

**，我县通过全面稽核，查出**少报、漏报参保人数 1363 人，实际缴费840万元，应补缴社会保险费231 万元。通过对少报、漏报的企、事业单位及时下达整改通知书限期改正，强化征缴，漏缴、少缴的社会保险费已全部督促补缴到位，稽核面达39%，占全年稽核任务的170%。

目前，**年社会保险稽核工作已全面启动，按照稽核计划，拟稽核单位在去年被列为常规稽核对象的基础上进一步确定了重点应核单位，在其申报缴纳社会保险费时，对其实行现场监督，由基金监督股实施实地稽核检查，提出稽核监督检查意见后，再行核定。目前，社保申报核定运行情况效果很好。

二、我县社会保险稽核工作的主要做法

(一)全面准确掌握情况，科学制定稽核计划。计划是增强工作主动性，减少盲目性，使工作有条不紊进行的有力保证。为保证稽核工作稳步有序开展，结合实际，我县经办机构根据《社会保险法》、《社会保险稽核办法》、《社会保险基金行政监督办法》等规定，制定了科学合理的稽核计划。稽核单位在选定的过程中，我们遵循“每年稽核面不低于30%，3年内实现全覆盖”的目标。对所有的稽核对象进行了筛选和对比，根据行业特点、单位性质、企业规模以及缴纳社会保险情况，科学合理确定被稽核对象。特别突出强调的是，计划中必须明确稽核目标，确定稽核范围、内容、、环节和被稽核单位，确定稽核组成员及稽核时间。

(二)严格遵守稽核程序，维护正常稽核秩序。程序是使工作顺利开展的必要条件，我们在社会保险稽核工作中，始终严格遵循稽核程序，即提前3日将进行稽核的有关内容、要求、环节和需要准备的资料等事项通知被稽核对象，特殊情况下的稽核也可以不事先通知;每次均由两名以上稽核人员共同进行，出示执行公务的证件，并向被稽核对象说明身份;对稽核情况做好笔录，笔录由当次稽核人员和被稽核单位法定代表人(或法定代表人委托的代理人)签名或盖章，被稽核单位法定代表人拒不签名或盖章的，严格要求其注明拒签原因;对于经稽核未发现违反法规行为的被稽核对象，严格按照稽核办法，在稽核结束后5个工作日内书面告知其稽核结果;发现被稽核对象在缴纳社会保险费或按规定参加社会保险等方面，存在违反法规行为，据实写出稽核意见书，并在稽核结束后10个工作日内送达被稽核对象。被稽核对象应在限定时间内予以改正。严格按程序开展工作，切实提升了工作效率，降低了履职风险，确保了工作的顺利推进。

(三)全面采集稽核资料，规范完备稽核档案。稽核资料的收集与整理，必须狠下功夫。资料搜集要紧跟稽核目标、范围、内容和时限要求。为确保资料齐全完备，我们的稽核成员在稽核过程中严格要求用人单位对用人数量、工资收入、财务报表、统计报表、缴费数据、会计凭证、社会保险费缴纳账册等情况和资料做到准确无误，提醒其违背的相应法律后果;并对稽查对象的参保、缴费等情况的调查、询问详细记录在册。稽核工作结束后，及时按稽核的流程分别将同属一个稽核对象的档案资料装订成册，内容包括社会保险稽核通知书或告知书、参保单位缴费工资稽核审定表、社会保险稽核工作记录、社会保险稽核整改意见书等。不仅全面反映和真实记录了工作开展情况，而且完善了相关档案，规避了履职风险，并为今后工作方式、方法的改进和完善，提供了有力根据。

(四)定期通报稽核情况，及时公开稽核结果。稽核情况的定期通报和稽核检查结果的公示是稽核工作不可或缺的重要环节。通报和公示发挥着重要的监督作用。通过稽核情况的定期通报和稽核结果的公示，及时掌握了稽核进展情况和稽核工作中发现的问题，同时进一步有效的宣传了社保相关知识、维护了参保人员权益、提高了用人单位规范缴纳社会保险费的自觉性。

三、加强社保稽核工作的对策

我县社会保险稽核工作自启动以来取得了明显成效，但在稽核工作中也反映出了一些问题，部分企、事业单位对社会保险参保政策了解不够;存在少报、漏报缴费基数等问题。针对这些问题，下一步我们将加大社保政策宣传力度，并从申报核定张开网络，将社会保险稽核监督检查工作由事后变为事中。

(一)加大政策宣传力度，引导群众积极参保缴费。坚持“以稽核促扩面、以扩面强稽核”的原则，以举报投诉案件处理和社保稽核工作为契机，组织专门人员深入参保单位和社区，有针对性地进行社保政策宣传，强化参保单位和企业职工参保积极性，不断提升政策知晓度和参与率。

(二)加强部门协作，促进社会保险稽核的正常开展。继续坚持缴费基数申报前企业张榜公示和职工监督，加强与地税部门配合，开展工资总额核对、社会保险费稽核检查和清欠历年欠费;加大执法力度，联合劳动监察大队重点对职工投诉较多和参保情况异常的企业进行动态监察稽核，确保符合条件的从业人员“应保尽保”。及时认真处理举报投诉参保企业少(漏)报，瞒报缴费基数和缴费人数等行为，维护劳动者的合法权益。

(三)深化稽核方式，确保社会保险费应收尽收。根据经办机构的特点，坚持把内控稽核工作融入到日常工作中去，变事后监督为事中监督，从源头上加以控制，强化业务流程控制和监督，确保业务经办工作的正确性和准确性;坚持日常稽核与专项检查相结合、定期检查与突击检查相结合、申报检查与实地检查相结合的“三结合”方针，加大基金征缴工作力度。

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第五篇：邮政代理保险业务经验材料

在省公司的正确领导下，在省专业局和市局的大力支持下，20**年郑州邮政代理保险业务继续保持着又好有快的发展势头。在营销业绩方面，20**年1-2月份，郑州邮政代理保险共实现代理保费1.58亿元，较去年同期提升210%，累计增长保费1.**亿元!实现业务收入1006万元，完成年收入计划的37.4%。在队伍建设方面，郑州邮政代理保险现有团队经理13人，保险代理员189名，劳动合同签订率为100%，团队人员稳定，业务技能不断提高，月人均保费45万元，保险团队业绩占比高达99.7%，位居全省第一。全区除25名上岗三个月的新人外，其余164名保险代理员均取得了代理人资格证。今年前两个月，我局共有87名代理员达到初级客户经理营销定额的形象进度，有2名团队经理达到客户经理的形象进度，有10名团队经理达到高

一、主要经验

(一)精耕细作，市区团队铸辉煌

自全省代理保险组建专业化队伍以来，几年来郑州邮政代理保险打造了一支执行力强、综合素质高、营销能力强的保险团队。彻底摆脱了全员营销的发展模式。区、县局长称赞我们：郑州代理保险专业“支撑最到位、队伍最健全、成效最显著、领导最放心”。特别是市区团队，连续三年在全省团队业绩排名中一直处于领先地位。**年短短两个月共实现代理保费6000多万元，高居全省第一。

截止2月底，郑州市区共涌现出1个保费在300以上的网点，13个保费在200以上的网点，26个保费在100万以上的网点。取得上述业绩，我们主要采取了以下做法：

20**年，郑州市政府对城区进行改造，大规模的都市村庄拆迁，许多都市村庄拆迁户得到了政府的补偿款，我们团队人员得到这一商机，立即行动起来，跟踪调查拆迁进度，核实拆迁户什么时候能拿到补偿款，并在重点区域进行拉网式宣传，着重开发拆迁户客户群体。至今，我们已经从都市村庄拆迁户中开发了将近1000万元的保险业务，仅东明路网点开发的一个拆迁户客户，就来邮政办理了六份保险，总保费达120万元!

郑州市近几年涌现出来很多的高档社区，管理严格，不利于代理员进社区宣传。针对这一情况，我们组织代理员进行想办法出主意，主动找收投局和投递班合作，利用投递员能自由进入社区的优势，在报纸中夹带宣传页投递到户。这样的宣传起到了显著的效果。据统计，现在来我们网点办理保险的客户，90%以上是由保险代理员走出去宣传开发的。代理员立足于网点但不依赖网点，真正做到了不与网点争资源，不仅吸引大批客户前来办理保险业务，还带动网点其他业务的发展，赢得了区局长、所主任以及营业员的赞誉。

经过几年的发展，我们已经积累了大量的客户资源，我们在这些珍贵的客户资源上进行了深耕细作，取得了良好的效果。例如，今年国寿公司的分红好，明显高于同期银行存款利率。保险代理员拿到分红报告后，以此为契机进行宣传，给每一个买过保险的客户打电话进行回访，对以往的老客户进行了深挖，老客户开发率达到了80%以上，二七区甚至达到了90%!

像这样的营销实例还有很多，很多的保险代理员以网点为依托，以社区为重点进行宣传和深耕细作，真正的做到了用心经营。很多代理员每天宣传到晚上八九点仍不知疲倦，天天在岗仍然乐此不疲。像这样激情投入的不仅是我们的代理员，更有一些优秀的团队经理，像金水区的团队经理薛秀琴，每天7：50准时出现在辖区内的网点。甚至到深夜12点，代理员还能接到薛秀琴的短信，统计业绩、鼓励代理员并帮她们解决实际工作中出现的问题。这样爱岗敬业的营销人员，在郑州市区团队比比皆是。当别人问起薛秀琴为什么那么投入时，她这样讲：“邮政局给了我第一份工作，这也将是我的最后一份工作。在这里，我的人生价值得到了体现，我每天工作的很快乐，现在又有了省公司的好政策做保障，在这里工作有奔头!”的确是这样，她朴实的话语反映出了基层营销员真实的想法，映射的是我们省公司好政策在基层的普遍反应。营销人员的激情投入，是因为她们有强烈的归属感，因为她们把邮政代理保险当成了自己的事业，因为在这里她们劳有所得，因为她们在这里体会到了邮政企业的魅力!全省邮政在**总经理的带领下，在省公司好政策的激励下，在省专业公司的指导和市局的支持下，在邮政这样和谐、开放的大家庭，我们的代理员怎么能不把工作当成自己的事业?怎能不全情投入?

(二)深挖潜力，县局业务大提升，更多精品文章来自，

省公司38

3、38

4、385和409号文件出台后，在省专业公司刘宪申总经理亲自指导下，郑州代理保险组织全体人员先后五次学习省公司文件，要求每个员工对照文件定位，找目标、找晋升。六县一区保险专业负责人都摩拳擦掌，纷纷表态要以收入规模或增幅，享受副科级待遇。保险代理员对自己重新定位，认识到通过个人努力可实现身份转化，奋斗目标更为明确，工作干劲更足!

为迅速启动县局业务，**年我们选派市区优秀的团队经理担任主抓县局的负责人，对县局进行重点帮扶，元旦期间提前策划，精心组织，依次在六县一区组织开展了规模宏大的保险业务启动大会。在各场业务启动会中，县局一把手均亲自到场，各专业负责人都前来观摩。业务启动会坚定了信心，鼓舞了士气，确立了目标，起到了强力启动业务的目的。今年六县一区代理保险保费量较去年增长7495万元，增幅279.6%。业务量占比迅速提高，截至目前，县局业务占比已达68.85%，较去年底提高11.5个百分点。

(三)以人为本，新团队经理显身手

保险团队的发展，离不开称职的团队经理。为给**年发展打好基础，经过竞聘选拔，**年底我们选聘获得国家局营销创百优称号的薛秀琴担任金水区团队经理，选聘优秀保险代理员郜海燕担任中原区团队经理，选聘登封局优秀保险代理员担任荥阳局团队经理。人员调整后不久，上述三个局的保险发展面貌焕然一新。中原区保险团队多次保费名列市区团队第一，屡获市区优秀团队称号，金水区团队的月均保费由去年的260万元提升至500多万元，荥阳局的月均保费由去年的290万元提升至890多万元!

成绩面前，我们也看到很多不足。例如县局之间发展不平衡，个别县局发展相对滞后，在全省县局的排名与当地的经济条件不匹配，市区郊区局的保险发展也没有实现大的突破。

目前股市震荡，许多股民、基民退出资本市场，大量闲置资金给保险业带来新的发展机遇。各家保险代理机构纷纷抓住有利时机，扩大市场份额。全省邮政代理保险发展呈现井喷式发展，其中信阳局更是处于领跑地位。在郑州金融市场上，建行、农行等加大代理保险业务的发展力度，也已组建以大堂经理为首的保险营销队伍，以保险手续费收入弥补基金的收入缺口。形势告诉我们，商机无所不在，竞争日趋激烈，唯有不断创新，提升核心竞争力，才能立于不败之地!虽然目前郑州邮政代理保险面临着压力与挑战，但我们深信，依靠强大的保险团队，在省市一体化的优势保障下，我们有信心、有决心取得新突破!

二、目标及措施

1、营销目标

3月份单月实现代理保费1.4亿元，确保一季度完成半年保费计划，完成全年收入计划的50%。

2、工作措施

一是继续加大客户二次开发力度，根据分类整理出来的客户档案，通过电话回访等形式，对广大老客户进行回访，带动新险种的销售。二是深入挖掘邮政多年来积累的客户资源。与投递员、速递员充分结合，借助他们平时走街串巷、客户资源丰富的优势，由保险代理员上门拜访客户，拓宽业务发展渠道。三是开展市区与县局团队间的业务对抗赛，促进整体业绩的上升。四是继续调整险种结构，提高期交的业务占比。

总之，请**总经理及省公司党组放心，我们将坚定不移地执行省公司营销体系建设的指导方针，紧紧靠专职营销队伍，加强专业化管理，健康发展保险业务，实现业务新跨越。谢谢大家!

第六篇：某县新型农村社会养老保险试点工作经验交流材料

**县位于**省东南部，两省(*、*)三市(*、*、*)结合处，辖5镇11乡3个街道办事处，全县行政村221个，土地总面积1282平方公里，总人口96万人，其中农业人口87.6万人。经省政府批准，该县为唯一一个县被确定为全省18个新农保试点县，并进入全国第一批试点县行列。

该县把实施新农保试点工作作为进一步加快农村经济社会发展、推进城乡一体化建设进程和保障人民群众基本生活的难得机遇，做到思想认识到位、组织领导到位、政策措施到位、基础工作到位、平台搭建到位、动员实施到位、经费保障到位、工作落实到位，稳步推动新农保试点工作向纵深开展。

一、高度重视，思想认识到位

9月22日省人力资源和社会保障厅下发《关于报送新型农村养老保险试点县(市)的紧急通知》(豫人社明电〔〕16号)后，该县积极向市政府争取，并按照紧急通知要求及时向省撰写申请报告，扎实做好了各项确定试点县的准备工作。被批准新农保试点县，特别是9月29日全省新农保工作座谈会后，该县高度重视，及早谋划，迅速行动，扎实做好新农保政策全面铺开的各项准备工作。县委、县政府领导多次听取县人事劳动保障部门有关新农保工作汇报，确定县新农保政策实施过程中的基本原则，县四个班子联席会议也听取了有关新农保试点工作的汇报，为新农保试点工作的顺利推进奠定了思想基础。

二、健全组织，加强领导到位

印发了《中共**县委**县人民政府关于成立**县新型农村社会养老保险试点工作领导小组的通知》(平文〔〕94号)，成立了**县新农保试点工作领导小组，县委副书记、县政府县长王兆军任组长，县委常委、县政府常务副县长宋志成，县人大常委会副主任李继超，县政协副主席胡炜任副组长，县委办、县政府办、县人劳局等有关部门和单位负责同志为成员，并在县人事劳动和社会保障局下设专门办公室，具体负责新农保试点工作中有关问题的组织协调，为新农保试点工作的顺利推进提供了组织保证。

三、制定方案，政策措施到位

该县根据(来源：公务员在线 http://)《国务院关于开展新型农村社会养老保险试点的指导意见》(国发〔〕32号)和**省人民政府〔〕23号常务会议纪要等规定精神，参照外地经验，结合该县实际，制定出台了《**县开展新型农村社会养老保险试点工作实施方案》、《**县新型农村社会养老保险试点工作实施细则》，为新农保试点工作的顺利推进提供了政策规定和可操作性依据。在方案制定中，该县按照科学发展观的要求，坚持以人为本，做到“四个相结合”，即：与计划生育工作相结合、与残疾人工作相结合、与城镇职工基本养老保险政策相结合、与建立参保激励机制相结合。在与计划生育工作相结合上，《方案》规定对参保的农村计生独生子女户和双女户参保的家庭，其父母年龄在45—59周岁的，给予其每人每年100元的补贴，并对计生奖励扶助人员按每人每月10元的标准进行养老待遇奖励;在与残疾人工作相结合上，《方案》规定对参保的农村重度残疾人每年代缴50元养老保险费;在与城镇职工基本养老保险政策相结合上，《方案》规定按月领取新农保养老金人员死亡后，经办机构从统筹基金中一次性支付其本人生前三个月的养老金作为丧葬补助费待遇;在与建立参保激励机制相结合上，《方案》规定对长期缴费且缴费标准高的参保人，达到领取养老保险金条件时，县财政每月给予其本人养老金缴费总额的1%作为奖励。

四、精心测算，基础工作到位

在申报试点县及方案制定等启动实施前的准备工作中，该县人事劳动保障部门与统计部门、计生部门等密切配合，精心测算，为新农保试点工作的顺利推进提供扎实有效的基础数据。据统计，全县16—59周岁农业人口608618人、60周岁及以上老人79400人、独女家庭2150人、计生双女家庭5516人、农村计生独生子女户和双女户家庭父母2423人、16周岁以上独生子女领证人员10352人、农村重度残疾人10000人、60岁以上的计生奖励扶助人员1188人。

五、成立机构，平台搭建到位

经该县编制委员会研究，成立了**县新型农村社会养老保险经办机构，拟定单位名称为**县新型农村社会养老保险中心、单位性质为事业单位、机构规格为副科级、财政供给形式为财政全供、编制为52人，县编制部门已经将成立机构的报告上报到市编制部门，为新农保试点工作的顺利推进搭建了工作平台。

六

、拨付专款，经费保障到位

县财政拨付专项工作经费20万元，并通过政府采购配备各必要的办公设备，为新农保试点工作的顺利推进提供经费保障。

七、率先启动，动员实施到位

10月28日下午，在该县招待所三楼南会议室召开全县新型农村社会养老保险试点工作实施动员大会，传达贯彻中央和省新型农村社会养老保

险试点工作的相关精神，对该县新农保试点工作进行安排部署。县委书记*，县委常委、常务副县长*出席会议并作重要讲话，在家的县四个班子其他领导及市劳动和社会保障局党组成员、副局长*，养老保险科科长*也出席了会议。各乡(镇)党委书记、乡镇长，各街道党工委书记、办事处主任，各乡镇(街道)分管副职、民劳所所长、派出所所长及各村(居)委会支部书记等600多人参加了会议。会议层次高、规模大、范围广，从而拉开了新型农村社会养老保险试点工作序幕，为新农保试点工作顺利推进进行动员实施。

八、全面铺开，工作落实到位

全县动员大会后，该县*镇、*镇、*乡、*镇等乡镇(街道)也迅速行动，层层建立组织，制定方案，召开动员大会，全面铺开新农保试点工作。