金融诈骗犯罪分析论文提纲

论文题目：互联网金融诈骗犯罪问题研究

摘要：2012年以来,互联网金融在我国不断创新发展,行业发展迎来了热潮。但由于市场的不成熟,监管上某种程度的空白,互联网金融在发展的同时,面临着无序与野蛮生长的行业乱象,并滋生诸多违法犯罪问题,其中较为突出的是互联网金融诈骗犯罪的多发。针对这种状况,本文从分析互联网金融诈骗犯罪的现状着手,对互联网金融诈骗犯罪展开研究,并力求提出在实践中具有可行性的防治对策。本文主要分为五大部分:第一部分:互联网金融与互联网金融诈骗犯罪的概念辨析。本文对互联网金融诈骗犯罪的概念界定以互联网金融的概念为基础,在明晰互联网金融诈骗犯罪概念之后,作为后续研究的逻辑起点。第二部分:互联网金融诈骗犯罪的类型。在此部分,文章对互联网金融的类型进行了划分,在每一种互联网金融业态之中,结合实践中常发的诈骗手法,梳理出互联网金融诈骗犯罪的常见类型。第三部分:互联网金融诈骗犯罪的特点。本文从中国裁判文书上摘取了200个互联网金融诈骗犯罪的判决案例,通过对案件数据的录入、分析,总结出互联网金融诈骗犯罪的特点。第四部分:互联网金融诈骗犯罪的原因分析。针对互联网金融诈骗犯罪的原因,本文主要是从社会环境因素、法律因素与被害人的被害因素展开论述,并为后文的防治对策做好铺垫。第五部分:互联网金融诈骗犯罪的防治对策。在此部分,本文从规范互联网金融行业的发展、完善互联网金融法律体系、完善互联网金融行政监管体系、加大对互联网金融诈骗犯罪的处罚力度、建立互联网金融消费者保护制度等五方面展开论述,以提出针对性的防治对策。

关键词：互联网金融;互联网金融诈骗犯罪;互联网金融诈骗犯罪防治

学科专业：公安学

摘要

abstract

引言

1 概念辨析

1.1 互联网金融

1.2 互联网金融诈骗犯罪

2 互联网金融诈骗犯罪的类型

2.1 互联网理财诈骗

2.1.1 理财产品诈骗

2.1.2 “杀客”型诈骗

2.1.3 网络传销式诈骗

2.2 第三方支付诈骗

2.2.1 第三方支付平台POS机诈骗

2.2.2 第三方支付信贷类产品诈骗

2.2.3 木马链接类诈骗

2.3 互联网网贷模式诈骗

2.3.1 P2P网贷模式诈骗

2.3.2 其它网络小额贷款诈骗

2.4 众筹诈骗

2.4.1 捐赠式众筹诈骗

2.4.2 股权众筹诈骗

2.4.3 奖励式众筹诈骗

2.5 互联网虚拟货币诈骗

2.6 互联网保险诈骗

3 互联网金融诈骗犯罪特点分析

3.1 犯罪数量

3.1.1 增长迅速：呈现“翻倍式”的增长态势

3.1.2 契合互联网金融的发展趋势

3.1.3 “漏斗效应”明显

3.2 犯罪成员状况

3.2.1 犯罪人以男性为主

3.2.2 犯罪人文化程度偏低

3.2.3 犯罪人前科比例突出

3.3 犯罪组织形式

3.4 犯罪方式

3.4.1 形式多样

3.4.2 线上与线下相结合

3.4.3 更新迅速

3.5 犯罪地域分布

3.6 犯罪金额

3.7 犯罪侵害对象

3.7.1 被害人人数众多

3.7.2 被害人以男性为主,且趋于年轻化

4 互联网金融诈骗犯罪原因分析

4.1 互联网金融诈骗犯罪的社会环境因素

4.1.1 国内经济因素

4.1.2 互联网金融行业发展不规范

4.1.3 互联网金融监管体系不健全

4.2 互联网金融诈骗犯罪的法律因素

4.2.1 互联网金融法律规范体系不完善

4.2.2 案件侦查取证难度大,侦破时间长

4.2.3 法律威慑性不足

4.3 互联网金融诈骗犯罪被害人的被害因素

4.3.1 被害人缺乏风险意识与法律基本知识

4.3.2 被害人存在侥幸心理

5 互联网金融诈骗犯罪的防治对策

5.1 规范互联网金融行业发展

5.1.1 规范宣传

5.1.2 健全企业内控制度

5.1.3 推动完善我国征信体系建设

5.2 完善互联网金融法律体系

5.2.1 理清互联网金融法律体系内部层次

5.2.2 出台配套监管细则

5.2.3 出台统一的冻结资金返还、涉案财物处置实施办法

5.3 完善互联网金融行政监管体系

5.3.1 完善互联网金融监管组织体系

5.3.2 完善互联网金融监管内容体系

5.3.3 英美互联网金融监管经验之借鉴

5.4 加大对互联网金融诈骗犯罪的处罚力度

5.4.1 提高案件侦破、诉讼效率,增加刑罚威慑力

5.4.2 规范案件法律定性,保障法律适用的权威性

5.4.3 提高罚金刑量刑幅度,可设置“行业终身禁入”制度

5.5 建立互联网金融消费者保护制度

5.5.1 普及互联网金融投资基础知识,加强法制宣传

5.5.2 建立互联网金融合格投资者制度

5.5.3 完善互联网金融消费者投诉处理机制

5.5.4 建立互联网金融消费者基金赔付机制

结论

参考文献

在学研究成果

致谢