保险策划研究论文

虽然国家和地方政府多次公开表明，建议个人购买商业健康险应对重大疾病保障等问题，然而国内商业健康险覆盖率仅有10%。如何让更多的人认识健康险，健康险还有多长的路要走呢？最近，多家保险公司陆续策划了一个营销活动：安排客户去影院看《我不是药神》。以下是小编精心整理的《保险策划研究论文 (精选3篇)》的相关内容，希望能给你带来帮助!

保险策划研究论文 篇1：

会展策划师责任保险的研究与开发

[摘要] 会展策划师是会展行业的核心人才之一，但会展策划师在工作中承担着较大的风险。我国保险业应积极推行会展策划师责任保险，从而能有效地为会展策划师转移职业责任风险。

[关键词] 会展业会展策划师责任保险

一、会展策划师概述

会展业包括会议、展览和节事活动等，进入上世纪90年代以来，会展业在我国各主要城市得到了迅猛发展。据统计，最近两年全国每年举办的达到一定规模的会展活动项目约3000个，会展业创造的直接收入超过百亿元，直接或间接带动关联产业的经济产出约有近千亿元。

目前，我国有会展从业人员100多万人，其中从事经营策划的各级管理人员约15万人。会展业人才大致分为会展核心人才、会展辅助性人才与会展支持性人才。而会展核心人才中，会展策划人才尤其重要。在国际上，会展策划已成为一个相当成熟的职业，并且设置相应的证书考核标准。为此，前几年我国国家劳动部门参照国际上通行的做法，推出了与火爆的会展经济相伴而生的新职业——会展策划师。会展策划师是从事会展的市场调研、方案策划、销售和营运管理等相关活动的人员。会展策划师的主要工作包括：从事会展的会议、展览、节事活动、场馆租赁、奖励旅游等项目的市场调研;从事会展的立项、主题、招商、招展、预算和运营管理等方案的策划;从事会展项目的销售及现场运营管理。

由此可见，会展策划师是会展行业中最抢手的人，是会展的总导演。会展策划师职业的设立，对于培养一批既具有创新策划能力、又具有现代经营理念的会展中高级管理人才，有效地提高我国会展行业在国际上的核心竞争力，具有重要的指导和推动作用;同时，也对于我国会展行业的持续、健康发展，有着重要的现实意义和深远的历史意义。

二、会展策划师的经营风险与困扰

如前所述，会展策划师职业的设立，为适应我国会展行业的快速发展提出了一个前瞻性解决方案，相信不久，会展策划师将会成为又一诱人的新职业。然而，正像律师、设计师等职业一样，会展策划师的活动过程中也包含着众多风险，他们工作中的失误，会给参展商及其他相关方带来较大的经济损失。

1.我国的会展策划师目前大多须满负荷工作。他们既要是高效的管理者，也要是文化的表达者。如何说服社会资源，并真的让他们得到回报;如何与团队共事，操办展览;如何确立主题，选择设计人员，会展策划师必须左右脑并用。

2.每一个会展策划师都明白，工程运输、包装、保险……不管哪一项具体事务产生盲点，最后的受害者都是自己。越是独立就越需事必躬亲、越是出名就越要“三头六臂”。

3.我国的会展策划师还面对着来自体制和商业的双重困扰。(1)机构行为的介入为会展运营带来了众多弊端，组委会制似乎成为中国会展的特色之一。而会展策划师的尴尬则在于，他们不得不充当艺术家与出资者中介的角色。如果处理不当，难免异化企业的初衷或会展的策划理念。事实上，即使是最资深的会展策划师，也常常两面不讨好。(2)会展策划不是一件凭借冲动和一笔资金就能运作好的事。不存在一个人突发奇想去做会展策划，提出一个想法，说动资金方，就做会展策划师了，这样的展览主题架构难免混乱。展览质量的提高最赖于积累，会展策划师必须经过筛选，才能把某种主题和观点表达到极致，否则将会导致会展策划失败。

三、开发会展策划师责任保险的探讨

鉴于以上分析，笔者认为，必须尽快建立会展策划师的风险保障制度，也即应推出我国的会展策划师责任保险。其主要内容如下：

1.保险对象。凡经国际或国内有关部门批准，取得会展策划师资格的自然人，均可作为本保险的被保险人。

2.保险责任。在本保险单明细表中列明的保险期限或追溯期内,被保险人在中华人民共和国境内(不包括港、澳、台地区)开展会展策划业务时，因疏忽或过失给委托人造成损失，在本保险期限内，由委托人首次向被保险人提出索赔申请，依法应由被保险人承担赔偿责任时，保险人根据本保险合同的约定负责赔偿。

3.保险费。本保险的保险费为保险期限内被保险人的预计会展策划业务收入与保险费率之乘积，但不得低于本保险单明细表中列明的最低保险费。该保险费为预收保险费，在本保险期满后三十日之内，被保险人应将保险期限内的实际业务收入以书面形式通知保险人，作为计算实际保险费的依据。若预收保险费低于实际保险费，被保险人应补交其差额;反之，保险人应退还其差额，但保险人的实收保险费不得低于本保险单明细表中列明的最低保险费。

4.赔偿处理。(1)被保险人向保险人申请赔偿时，应提交保险单正本、索赔申请、损失清单、证明事故责任人与被保险人存在雇佣关系的证明材料、事故责任人的执业资格证书、事故原因证明或裁决书、与委托人签订的书面委托合同的正本以及其他必要的有效单证材料。(2)收到被保险人的索赔申请后，保险人应及时做出核定，对属于保险责任的，保险人应在与被保险人达成有关赔偿协议后10 日内，履行赔偿义务。(3)保险人进行赔偿后，累计赔偿限额应相应减少。被保险人需增加时，应补交保险费，由保险人出具批单批注。应补交的保险费为：原保险费×保险事故发生日至保险期限终止日之间的天数/保险期限(天)×增加的累计赔偿限额/原累计赔偿限额。

四、结束语

会展策划师是我国现代服务业中的一项新的职业，对促进我国会展业的发展作用显著，为此，以上笔者就会展策划师责任保险作了一番分析与探讨。然而，这一会展保险中的新险种能否开办并推广，建立会展策划师资格的认证制度是关键。笔者认为，政府有关管理部门应当在已经试行的会展经营策划人员资格考试的基础上，尽快建立和健全会展策划师资格认证制度。有了这个资格认证制度，保险业就能与会展业联手，共同推动我国会展策划师责任保险的实行。

参考文献：

[1]王书翠:会展业概论[M].立信会计出版社，2004

[2]吴小平:保险原理与实务[M].中国金融出版社，2002

[3]吴祥佑:会展风险的保险转移[J].上海保险，2007(6)

作者：曾　鸣

保险策划研究论文 篇2：

商业健康险如何“叫好又叫座”

虽然国家和地方政府多次公开表明，建议个人购买商业健康险应对重大疾病保障等问题，然而国内商业健康险覆盖率仅有10%。如何让更多的人认识健康险，健康险还有多长的路要走呢?

最近，多家保险公司陆续策划了一个营销活动：安排客户去影院看《我不是药神》。据保险从业者刘文介绍，最近同业都在免费给客户送《我不是药神》的电影票，观影后，再组织一个说明会，鼓励大家买健康医疗险。

保险业者表示，近期《我不是药神》的上映激发了人们的焦虑，保险行业销售量因此暴涨，迎来一股热潮。事实上，近年来，随着老龄化程度的加快，医疗健康需求正呈飞速发展。社会基本医疗保险的全面覆盖已从很大程度上为患者减轻了经济负担，然而遭遇重大疾病时，商业医疗保险正在成为大众寻求帮助与保障的又一途径。

那么，究竟何为健康险?健康险，指保险公司通过疾病保险、医疗保险、失能收入损失保险和护理保险等方式对因健康原因导致的损失给付保险金的保险。

虽然国家和地方政府多次公开表明，建议个人购买商业健康险应对重大疾病保障等问题，然而国内商业健康险覆盖率仅有10%，远低于欧美主要发达国家。近日，中信保诚人寿在客服节启动仪式上首发《国民健康大数据白皮书》显示，虽然疾病费用开销逐年上漲，但国内健康险发展却较缓慢。如何让更多的人认识健康险，健康险还有多长的路要走呢?

商业健康险保障能力显著提升

最近，保险从业者冯瑞所属公司已卖出了好几千万元的健康险。而在过去，300元左右的健康险一整年才销售两三亿元。

另一名保险业务员周旭也表示，最近很多朋友都找自己咨询健康类保险，尤其是重疾险。他指出，尽管医保制度可报销医疗费用的75%，但遇见大病，个人负担剩下的25%也很吃力。

近日，中保协发布《中国商业健康保险问题研究及政策建议课题研究报告》(以下简称《报告》)，指出我国商业健康险尚处于发展初级阶段，且医疗费用管理能力薄弱，健康管理服务开展不足，最大困境是缺乏与医疗服务方的风险共担、利益均衡、信息共享的合作机制。

在如何改变方面，《报告》建议，可通过推动基本医保与大病保险经办的一体化衔接，推动医院与险企的数据开放与信息对接，使险企参与到前期预防、中期治疗、后期康复等整个诊疗过程，加强风险管理能力。同时，险企需“深耕”专业化，加强产品设计、服务模式、组织形式的创新，加大与医疗、医药、健康产业的融通合作，探索形成医疗服务“闭环”。

2017年，健康险原保费收入为4389.46亿元，占中国保险市场总体原保费收入的12%，同寿险、财险业务相比，规模尚小。但2013—2017年，健康险增速为40.6%，远高于其他险种。经历5年的持续快速增长，2017年，中国健康险密度为每人316元，健康险深度为0.53%。虽然仍较成熟市场的水平存在较大差距，但也显示出我国健康险市场具有巨大发展空间。银保监会数据显示，今年1—5月，健康险业务原保险保费收入2448.79亿元，同比增长9.32%。

对此，《报告》也从政策层面、医疗机构和保险行业三个方面提出了加强商业保险服务“新医改”能力的建议，包括完善大病保险顶层设计，推动专业化发展，建立基于医疗健康数据的人群细分及精准定价机制等。

从商业健康保险的经营现状来看，据了解，目前经营健康保险的公司共有149家，包括6家专业健康保险公司、75家人身险及养老险公司和68家财产险公司，在售产品共4283款。

2014年以来，商业健康保险市场空前活跃。健康险原保费收入连年迅速增长，年复合增长率40.4%，而同期寿险和财产险原保费收入年均增速不足40%和10%，商业健康保险成为商业保险发展的重要增长点。从保险密度方面来看，2012年至2016年，商业健康保险密度从人均50.5元的保费快速增长到287.54元，增幅高达5.7倍。同时，商业健康保险深度总体呈上升趋势，增速数倍于保险整体深度，“保障能力提升显著”。

但从商业健康保险赔付支出与健康保险规模保费收入比值来看，除2011年超过50%以外，其余各年均在40%以下，尤其从2013年开始，商业健康保险赔付占收入费用比值呈现持续下降的趋势，2016年仅24.75%，下降率达21.81%，但相比美国商业健康保险赔付率普遍高达80%而言，仍处于较低水平。

商业健康险的前世今生

事实上，2009年中国的“新医改”是中国商业健康险发展的分水岭。2009年之前，中国商业健康险总体上市场狭小、产品单一、规模小、专业化程度不高。随着中国医改的推进，基本医疗保障制度不断完善，由此带动了2009—2016年间商业健康保险市场的发展，基本实现了“补充医疗保障”的功能。2016年起，中国商业健康险的“新普惠”功能不断增强，推出个人税优健康保险、大病保险等创新产品，正逐渐成为建设“健康中国”的“生力军”。

2006年，原保监会颁布第一部专门规范商业健康保险业务的《健康保险管理办法》。截至2008年，有100家保险公司经营健康保险，提供的健康险产品超过1000种，1999—2009年，商业健康险保费收入由36.54亿元增长到573.98亿元，年复合增长率高达132%，体现了市场“起飞”的典型特征。尽管商业健康险在这个阶段增长速度很快，但是在整个人身险中的占比很小。2009年健康险保费收入占人身险保费收入的比例仅为6.95%，而这一比例在美国约为30%。

2012年，国家接连出台了支持医疗经办业务的四部委文件和支持大病保险业务的六部委文件。2013年，国务院出台《关于促进健康服务业发展的若干意见》，提出“积极开发与健康管理等服务相关的商业健康保险产品。为参保人提供健康风险评估、健康风险干预等服务”，将商业健康保险作为健康服务业的重要领域。

2014年国家出台新“国十条”，将商业健康保险作为社会保障体系的重要支柱，支持商业保险机构参与各类医疗保险经办服务。

在这一阶段，随着政策红利的不断释放，快速成长的商业健康市场初步形成了比较完备的产品体系。截至2015年底，备案销售的健康保险产品涵盖疾病保险、医疗保险、长期护理险和失能收入损失险四大类，市场上有超过2300多种产品，专业化程度逐渐提高。

从2012年至2016年，商业健康险保费收入连续保持24%以上的增速，2016年底行业实现商业健康保险保费收入4042.5亿元，同比增长67.71%，占人身保险保费的比例从6.95%快速增长至18.18%。

商业健康险的发展从2016年开始进一步得到深化。一方面向“新普惠”的方向转型，推出个人税优健康保险、进一步发展大病保险、促进“健康保障+健康服务”;另一方面，也短暂地出现了健康险理财化的倾向。

对此，中国人民大学财政金融学院教授石晓军表示，商业健康保险对中国保险而言具有特殊价值。一方面，它在健康中国的建设中能够发挥重要作用;另一方面，它的成长本身也说明中国商业保险发展的另一种可能路径：制度依托型发展。尤其在消費者的有效需求得到释放，而保险的有效供给不能满足需求的情况下，制度的助推就变得非常必要。

在中央财经大学保险学院院长李晓林看来，商业健康险是最典型的由医院、医药和相关服务商为投保人提供的资源配置的平台。当下中国商业健康险还是新型市场，市场机制正处在变革和完善的过程中，未来具有很大的成长性。

世界银行网站数据显示，中国健康险市场的密度与深度远低于成熟市场的水平。美国(商业保险模式) 2013年健康险密度即达到16800元/人，德国(社会医疗保险模式)2013年健康险密度为3071元/人。由此可见，中国健康险市场发展空间巨大。白皮书更是乐观预测，到2020年中国健康险市场原保费收入将达到1.3万亿元。

尽管万亿市场规模可期，但就当下专业健康险公司的经营状况来说，业绩都不喜人。大部分险企的健康商业险业务处于亏损状态。

商业健康险谋变

不仅目前我国健康险保费高速增长，业界对于健康险未来的发展也有较高的预期。天风证券的研究报告也指出，预计未来三年健康险的保费复合增长率将超过30%。

虽然目前市场上的商业健康保险险种己有4000多个，但产品之间雷同程度较高。重大疾病定额给付保险(简称重疾险)的市场份额尤其显著，约占90%左右，而高额医疗费用保险、收入损失保险、长期护理保险、综合医疗保险以及专业医疗服务保险等的市场占比较小。

专业健康险公司除保费总体下行以外，净利润方面业内几家保险公司也是喜忧参半，从二季度偿付能力报告看，今年第二季度，平安健康、复星联合健康以及人保健康实现盈利，而其他几家公司却出现了不同程度的亏损。

险企如何跳出“泛寿险化”经营、结构单一、同质化严重的困境，又如何与医疗、健康服务方生态联动，成为摆在不少险企业面前的难题。

中国太保集团首席数字官杨晓灵谈道：“大数据、人工智能、区块链、云计算等新技术，正在或即将改变保险业的商业模式，健康保险与寿险、产险相比，产品形态更复杂、客户接触频率更高、营运和风控专业化要求更强，科技的运用尤为重要。”

有关专家表示，未来，健康险将逐步走向以满足个人客户医疗需求为中心，以家庭为单位的服务闭环。在服务生命周期的各个环节，洞察需求、充分互动、建立能力，才能为客户提供有价值的服务。

关于专业健康险行业未来发展走向，国务院发展研究中心金融研究所教授、保险研究室副主任朱俊生表示，行政垄断性的医保管理体制是商业保险和社会保险对接的一大障碍。首先实现法人化，然后开放竞争，从单中心到多中心，从整个医保单一的付款人到更多的付款人。从政府到市场、社会，从单一到多元，这是一个非常重要的观念。只有在这种观念之下，商业健康保险跟政府的医保才能够做更好的结合。我们需要在这个领域从垄断走向竞争，需要打破管办合一，需要公平的竞争。只有这样，商业健康保险作为支付方才能和服务方进行高效的合作。保险公司跟医院之间、药企之间，跟健康服务公司之间，才可以实现数据通、系统通、客户通，实现利益的协同。

朱俊生说，中国商业健康保险的专业化水平较低，体现在很多方面，比如客户定位、产品、渠道、风险控制等。加大科技投入提升健康险专业化程度，科技可以对商业健康保险各环节的全面赋能，科技的各个领域跟商业健康保险目前经营的各个环节之间都有对应的地方。

上述专家进一步表示，未来健康险的业务发展趋势将是聚焦客户、专业运营、生态合作、紧跟监管。正如白皮书指出，健康险将逐步走向以满足个人客户医疗需求为中心，以家庭为单位的服务闭环;健康险经营会脱离传统产/寿险业务模式，向生态化、专业化、智能化经营转变;支付方和服务方的高效合作是促进健康险服务闭环形成的关键;商业健康险与政府医保因地制宜有机结合，是实现互利共赢的关键;积极配合政府各部门参与医疗体系改革是深入服务方的重要切入点。

作者：郭煦

保险策划研究论文 篇3：

国际(财务)界异军突起的领军人郭耀伟

从发达国家保险市场的发展经验来看，保险产品的销售应是以个人财务状况的分析为基础的，因此保险销售人员应该具有专业的财务知识。随着我国金融市场的不断开放，各种理财的产品渐渐登陆我国市场，而从事保险行业的人员更须要更新理财方面的新概念。一直致力于发展教育业的郭耀伟先生，凭借自己多年的理财、审计、投资、企业并购等工作经验，希望能够把自身拥有的理财经验与内地保险业从业员分享，从而使从业员得知什么是真正的理财，从而帮助他们打开保险产品销售的大门。郭耀伟先生是国内首个开展财务策划师课程，引入国际理财资格的传奇人物。

专业资格

1. 美国注册会计师

2. 香港会计师公会资深会员

3. 资深注册个人理财师

4. 资深注册企业理财师

5. 注册特许财务策划师

6. 美国注册舞弊审查师

7. 美国注册法务会计师

8. 美国伊利诺大学会计师

社会公职

1. 国际财务策划标准联盟协会会长

2. 美国舞弊审查师协会中国上海分会及北京支会副会长

3. 美国注册会计师学会大中华首席代表

4. 澳大利亚泛特宏景集团总经理

5. IIPD国际专业进修学院院长

6. 珠港表年交流促进会常务会董

7. 珠海海外联谊会常务理事

授课经验

1. 中国招商银行总行特邀讲师与理财课程主办人

2. 美国友邦保险(深圳)公司理财课程主办人

3. 香港注册会计师公会专业课程导师

4. 丰盛环球理财有限公司之监控及培训首席顾问

5. 卡西欧计算机股份有限公司顾问导师

6. 国家人事部全国人才流动中心资格审核委托者

7. 中国政法大学法务会计研究中心研究员

8. 西南交通大学科技学院客席教授

资深专家执讲台桃李满门苦耕耘

郭耀伟先生是国际财务策划标准联盟协会(IFFSA)创会会长，同时身兼美国注册舞弊审查师协会(ACFE)中国上海分会及北京支会副会长，曾是国家人事部全国人才流动中心资格审核委托者，他曾在国际知名会计师事务所工作超过九年，拥有理财、审计、投资、企业并购等工作经验。与此同时，郭耀伟先生在多间高等学府及国际机构如香港大学、中文大学、浸会大学、香港职业训练局、中国政法大学、华南理工大学、中央财经大学、浙江大学、美国友邦保险、中英人寿、信诚人寿、招商银行、招商基金、中国人寿、汇丰银行及香港会计师公会等机构担任培训讲师，可谓学贯中西、桃李满门，但这仍不能冷却他致力于发展保险业教育的热情。

凡是参加过郭耀伟先生课程的学员，都会为他的讲课技巧所叹服。他的课程不仅讲解生动活泼、有极强的互动性，对企业理财和个人理财的理念、内涵、程序都有精辟的归纳和总结，而且他的的讲解思路明晰、逻辑清楚，所讲内容有很强的体系性和层次感，把一般人极难表达清楚的成本分析、成本控制话题用十分轻松的方式讲解给听众。郭耀伟先生有极强的课堂调动技巧，整个讲解过程风趣、幽默而不脱离主题，内容丰富、精深但不显得枯燥，显示出极强的演讲功底和思维深度。

截至2007年6月，在郭耀伟先生带领下的国际注册特许财务策划师(中国)教育发展中心联合国家权威机构、著名高等学府及权威研究院已成功培养了超过二千名中国的注册特许财务策划师。学员大多来自银行、工商、税务、法律、房地产、保险、证券、投资、会计、财务等行业，其中84.6%为所在机构的高层管理干部及企业负责人。

国际财务策划师保险理财新概念

理财师就是金钱医生，据会长郭耀伟先生介绍，理财师是一个全面的理财策划顾问，包括个人财务策划和企业财务策划，因此理财师的培训有别于目前社会上一般的理财规划课程。理财师资格获得者，是一个综合的、复合型的财务策划师专家，除了能胜任专业的个人理财，对企业理财(特别是国际准则、国际财务管理、企业财务决策)也具有专业独到的见解与策划能力。随着我国保险市场的不断成熟发展，保险产品的销售已经跨越了亲朋好友的范围，这就要求一个比较专业的保险理财策划师，在深入分析客户的财务状况，风险承受能力等因素，根据客户的需求，销售合理的保险产品。国际财务策划标准联盟协会的成立就是顺应了这样一个时代的发展的潮流。

国际财务策划标准联盟协会(IFFSA)创建于2005年7月，在国际金融中心香港注册成立，是一个国际性的、年青富有生命力的金融财务界专业团体，集台港澳、新加坡、美国、加拿大、英国、欧洲、澳大利亚、新西兰及东南亚等地区金融界、证券界、保险界等精英加入于本会成为会员，现时拥有会员超过二千人，会员人数在不断增加，是全球性的国际组织，2008年3月国际质量认证机构针对该协会的服务与课程的品质给予颁发ISO9001：2000证书，这代表着该协会的服务与课程都达到国际标准。

笑对如此喜人的成绩，睿知卓见的郭耀伟先生解释说“随着中国经济猛迅发展，全面理财日渐急迫，而国内理财的专业人才严重缺乏，服务水平也急需提高，更不用说与国际接轨了，国内许多有识之士忧社稷、致全力于培养财务策划人才，故此，注册特许财务策划师的引入可谓得天时地利人和，应运而起，扶摇直上”。该协会首次把在国际上发达国家的理财概念引入中国，主办了各类型之大、小研讨会、论坛及与政府各大机构及著名高等学府合办理财专业培训课程，例如清华大学、西南交通大学等。在国内业界引起了一股强烈的理财热潮，席卷全国。该协会向中国招商银行总行内部培训、深圳美国友邦保险、中国人寿广州分公司提供财务策划师高级课程等,帮助并提高从业人员在销售、理财策划、风险投资及财务等方面的专业知识,使其达到国际标准从而适应中国进入WTO和飞速发展的经济市场需求，传递最新的、全球性的专业理财概念，对培养中国的专业人才做出了自己的贡献。

优质服务为客户国际认证全球通

2005年，是国内理财行业快速发展丰收的一年，注册特许财务策划师(中国)教育发展中心在国内也得到了快速发展，该中心在郭耀伟先生的带领下与全国多所知名院校和专业研究机构联合组成了人才培养机构，其中有清华大学、香港大学、中央财经大学、人事部全国人才交流中心、浙江大学、南开大学、西南交通大学、深圳市人事局国际人才培训中心等等。

2007年10月国际财务策划标准联盟协会中国委员会在深圳成立，郭耀伟先生担任会长。同年底经过郭耀伟先生在中国区的不懈努力，最终与国际最权威的美国注册法务会计师协会合作，引入了法务会计师资格。在国外法务会计已是新的行业，给律师与会计带来多方面的业务，有关权威数据统计，预计法务会计将会是21世纪十大最热门行业之首。

2008年2月协会与北京国家会计学院签署合作协议，成为国家会计学院总会计师课程全国课程合作方，采用不脱产学习,获得由财政部统一印制，由国家会计学院颁发的总会计师资格的学员可申请获得国际财务策划标准联盟协会高级企业理财师资格。

2008年5月17日郭会长在成都举办后续教育课程，2008年5月1日策划成都后续教育课程，在临近去的前几天，四川·汶川大地震，5月16日仍报有余震达5-6级，在亲人、同事的极力反对下,郭会长仍堅持要前往,更斩钉截铁地表示:“现在是成都学员比平时更需要安慰的时侯，也是我最应该去的时侯”。这种奋不顾身的举止令成都当地学员非常感动,再一次证明郭会长对教育的执着，这种精神值得我们尊重与敬佩!同时为他的诺言画下一个圆满的句号。

在金融保险行业，从业者拿到财务策划师执业资格，也就意味着其专业工作能力和效率在业界是无可挑剔的。据郭会长介绍，注册特许财务策划师资格认证如同英国特许公认会计师(ACCA)等认证一样，在国际上已经成为代表行业最高水平的资格认证。在英美等发达国家，该资格持有者的身份、地位以及待遇已经相等于医生、律师及会计师等从业者。

财务策划师在得到保险从业人员认可的同时，社会媒体也给予了极高的评价。2005年国际注册特许财务策划师(中国)教育发展中心被深圳商报选举为“知名品牌·优质服务奖”;同年获南方都市报“首届媒体信赖的教育品牌”;评鉴品牌教育“最具公信力奖”等诸多奖项。

保险销售先理财热心教育乐慈善

通过郭耀伟先生不懈的努力，一次次与保险从业员的实战的交流，让从业员更深信理财新概念的重要与实用，在销售产品中是必不可缺的。

2005年1月5日美国友邦保险深圳分公司与郭会长领导的团队共同培养“财务策划师”。合作三方在深圳举办了“财务策划师”资格认证课程启动仪式。此次友邦保险深圳分公司在国内寿险行业率先推出“财务策划师”资格认证课程，引入专为保险及财务策划从业人员而设的“特许财务策划师”培训课程，极具针对性，既专业又实用。专业人士认为，这一举措，既能满足中国保险及财务策划人员持续进修的需要，又能满足市场对专业理财服务的需求，对提升保险及财务策划从业员的专业形象、提高行业声誉、推动国内保险业迎接国际并轨中的新挑战都将发挥积极作用。

在八月初，会长郭耀伟先生的团队在国内与信诚人寿保险合作，举办了新一期的“财务策划师”课程，深受保险财务策划从业员的认可，反应热烈。信诚人寿保险为他们的保险及财务策划从业人员引入“财务策划师” 本会的培训课程，针对现今中国保险及银行业发展的需要，以提升公司对专业理财服务的水平及保险财务策划从业员的专业形象，令公司对客户的服务可以提供更专业及可靠的保障。

教育是良性的事业，郭耀伟先生在慈善方面也从不吝啬自己的口袋，不管是偏远的山区还是城市中的特殊学院，都能看到郭会长的身影,在社会公益事业上更作出积极的贡献,在过去的十年中参加中国广东贫困山区佛光小学的建设和教育事业,更在2007响应中央统战部的号召并应四川巴中统战部的捐赠:兴建南江北极小学计划等公益事业, 在当地政府和学校留下了深刻的印象。最近郭耀伟先生又参加了西部开发人才志援及划捐赠活动等。

作者：谢曙光