证券市场基础知识试题点评（推荐6篇）
单选题
题目1：根据我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以（）方式确定股票发行价格。
A:累计投标询价 B:上网竞价 C:询价 √D:协商定价
题目2：关于证券公司融资融券证点的业务规则叙述错误的是（）。
A:客户融资买人或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前1交易日
B:证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券
C:客户融资买人证券的，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融人的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融人的证券
D:证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户√
题目3：下列有关金融期货叙述不正确的是（）。
A:金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度
B:金融期货交易是非标准化交易 √
C:金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易
D:在世界各国，金融期货交易至少要受到1家以上的监管机构监管，交易品种、交易者行为均需符合监管要求
题目4：世界上第一个股票交易所于1602年在（）成立。
A:美国的纽约 B:德国的柏林 C:英国的伦敦 D:荷兰的阿姆斯特丹 √
题目5：以下不属于金融期货合约的基础工具的是（）。
A:股价指数 B:债券 C:外汇 D:商业票据 √
题目6：我国有关法规规定基金收益分配原则是（）。
A:基金收益分配后基金份额净值可适当低于面值
B:基金收益分配采取现金方式，每半年至少分配一次
C:基金收益分配比例不得低于基金净收益的80％
D:基金当年收益应当弥补上一亏损后，才可进行当年收益分配 √
题目7：根据我国《证券法》和《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责是（）。
A:制定、修改证券交易所的业务规则 √
B:制定和修改证券交易所章程
C:审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告
D:选举和罢免会员理事
题目8：《中华人民共和国公司法》规定，股份公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票应当是（）。
A:不记名股票 √ B:国有股 C:普通股 D:记名股票
题目9：世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是（），在法律上统称为“经纪人一交易商”。
A:商人银行B:投资公司C:商业银行D:投资银行 √
题目10：专业的证券投资咨询机构、资信的评估机构的业务人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务（）年以上经验。
A:5B:3C:2 √ D:1
题目11：按（）分类，国债可分为实物国债和货币国债。
A:偿还期限B:发行本位 √C:资金用途 D:流通与否
题目12：下列说法错误的是（）。
A:注册制要求发行人提供关于证券发行本身以及和证券发行有关的一切信息
B:发行人不仅要完全公开有关信息，不得有重大遗漏，并且要对所提供信息的真实性，完整性和可靠性承担法律责任
C:证券发行注册制度实行公开管理制度，实质上是一种发行公司的财务公布制度D:实行证券发行注册制可以向投资者提供证券发行有关资料，并保证发行的证券资质优良、价格适当 √
题目13：战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标询价并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于（）个月。
A:24B:6C:18 D:12 √
题目14：实际上，大多数清算公司的清算价格总是（）账面价值。
A:低于 √ B:等于 C:高于 D:无关于
题目15：债券远期交易数额最小为债券面额（）万元。
A:1B:25C:5 D:10 √
题目16：利率期货于1975年10月产生于（）。
A:伦敦国际金融期货交易所B:纽约交易所 C:芝加哥期货交易所 √ D:欧洲交易所 题目17：通过沪深证券交易所系统发行和交易的债券是（）。
A:票券式债券 B:记账式债券 √ C:凭证式债券 D:实物债券
题目18：以下不属于债券类资产的远期合约的是（）。
A:支票 √ B:长期债券 C:商业票据 D:短期债券
题目19：证券业协会的权力机构是（）。
A:会员大会 √B:主席大会 C:股东大会 D:董事会
题目20：下列说法正确的是（）。
A:股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率
B:我国封闭式基金按照0．33％的比例计提基金托管费
C:我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0．25％
D:托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人 √
题目21：我国《公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（）。A:清算费用、职工的工资、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务B:清算费用、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、职工的工资、清偿公司债务C:清算费用、缴纳所欠税款、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务D:清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、清偿公司债务 √
题目22：对契约型基金认识正确的是（）。
A:又称为单位信托 √ B:基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东C:基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
D:依据基金公司章程营运基金
题目23：2004年6月1日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是（）正式实施。
A:《货币市场基金管理暂行办法》
B:《中华人民共和国证券投资基金法》 √
C:《证券投资基金会计核算办法》
D:《管理暂行办法》
题目24：中国证券业协会自（）成立以来，共召开了（）次会员大会。
A:1991；2B:1990；2C:1991；4 √D:1992；4
题目25：公司不以任何资产作担保而发行的债券是（）。
A:抵押公司债B:信用公司债 √C:保证公司债 D:信托公司债
题目26：按股东享有权利的不同，股票可以分为（）。
A:份额股票和比例股票
B:有面额股票和无面额股票
C:普通股票和优先股票 √
D:记名股票和不记名股票题目
27：中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展他的（）业务。
A:公开市场操作 √B:投融资 C:政策性 D:保值
题目28：不属于证券发行公司信息披露的重要文件是（）
A:招股说明书B:上市承诺书 √ C:上市公告书D:招股意向书
题目29：我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，分配顺序为（）
A:弥补亏损、提取法定公积金、提取任意公积金 √
B:提取法定公积金、提取任意公积金、弥补亏损
C:提取任意公积金、提取法定公积金、弥补亏损
D:弥补亏损、提取任意公积金、提取法定公积金
题目30：我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。
A:商业银行 √B:信托投资公司 C:实力雄厚的证券公司 D:基金公司
题目31：关于《基金法》总则的主要内容，下列说法不正确的是（）。
A:基金投资活动遵循的原则、运行方式
B:公司的性质及股东承担的责任 √
C:《基金法》的立法宗旨、适用范围
D:从业人员的资格规定
题目32：在美国发行的外国证券称为（）。
A:武士债券 B:扬基债券 √ C:龙债券 D:熊猫债券
题目33：下列有关债券含义的说法中，不正确的有（）。
A:发行人是借入资金的主体
B:反映了二者之间的委托与受托关系 √
C:投资者是出借资金的经济主体
D:发行人需要还本付息
题目34：证券是指各类记载并代表一定（）的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的（）。
A:利益；权力B:权力；利益C:权益；权利D:权利；权益 √
题目35：我国《证券法》规定，证券交易所设总经理1人，其产生方式是（）。A:由理事会任免 B:由会员大会选举产生
C:由理事会选举产生 D:由国务院证券监督管理机构任免 √
题目36：财政部于1998年9月向四大国有商业银行定向发行了1000亿元，年利率为5.5％，期限为10年的附息国债，专项用于国民经济和社会发展急需的基础设施投入，该国债属于（）
A:财政债券 B:特别国债 C:国家重点建设债券 D:长期建设国债 √
题目37：证券公司的注册资本应当是（）。
A:货币资本 B:虚拟资本 C:实缴资本 √ D:金融资本
题目38：利通证券公司正在筹建中，计划主要经营证券经纪和证券承销与保荐业务，依据《中华人民共和国证券法》的规定，其应有的最低注册资本应该为（）
A:1亿元 √ B:5亿元 C:3000万元 D:5000万元
题目39：以（）为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。
A:地方政府债券指数期货 B:交易所上市债券期货
C:国债期货 √ D:伦敦银行间同业拆放利率期货
题目40：（）是指经核准的基金份额在基金合同期限内不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。
A:开放式基金 B:封闭式基金 √ C:公司型基金 D:契约型基金
题目41：我国公司法规定，发行无记名股票的公司应当于股东大会会议召开前（）日公告会议召开的时间、地点和审议事项。
A:15 B:7 C:30 √ D:10
题目42：目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括（）。
A:可转换债券 √ B:1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单
C:期限在1年以内（含1年）的中央银行票据 D:现金
题目43：我国《上市公司证券发行管理办法》规定，非公开发行股票，发行对象均属于原前（）名股东的，可以由上市公司自行销售。
A:10 √ B:15 C:20 D:25
题目44：证券公司在办理经纪业务时是作为（）。
A:中介人 √ B:投资人 C:信托人 D:委托人
题目45：证券发行的最后环节是将证券推销给投资者。发行人推销证券的方式不包括（）。
A:直销 √ B:自销 C:包销 D:代销
题目46：2005年对《公司法》进行了修订，有限责任公司的最低注册资本额降低至人民币（）万元。
A:15 B:3 √ C:5 D:10
题目47：申请证券从业人员资格者，必须年满（）岁。
A:19 B:20 C:18 √ D:21
题目48：（）制订了《关于从事相关创新活动证券公司评审暂行办法》。
A:人民银行 B:全国人大 C:中国证券协会 √ D:中国证监会
题目49：B股是指（）。
A:香港上市外资股 B:纽约上市外资股 C:境内上市外资股 √ D:境外上市外资股
题目50：关于股票性质的描述，正确的是（）。
A:股票是设权证券 B:股票所代表的权利本来不存在C:股票只是把已存在的权利表现为证券的形式 √
D:股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的题目51：目前我国金融债券的最长年限为（）年。
A:20 B:10C:30 √ D:15
题目52：以下不属于公司债券的是（）。
A:附有股权证的公司债券 B:混合资本债券 √ C:短期融资券 D:信用公司债券
题目53：股票是投入股份公司资本份额的证券化，由此可见股票属于（）。A:物权证券 B:要式证券 C:综合权利证券 D:资本证券 √
题目54：政府证券不包括（）。
A:经批准的政府机构发行的证券 B:地方政府发行的债券 C:金融债券 √ D:国债 题目55：证券包销是指（）
A:证券公司将发行人的证券按照协议全部购人的承销方式
B:证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式
C:证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式
D:证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式 √
题目56：证券公司经营证券经纪业务的风险控制指标标准错误的是（）。
A:证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币5亿元√
B:证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元
C:证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元
D:证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币1亿元
题目57：以下不属于证券市场显著特征的是（）。
A:证券市场是价值直接交换的场所 B:证券市场是风险直接交换的场所
C:证券市场是财产权利直接交换的场所 D:证券市场是价值实现增值的场所 √
题目58：在20世纪80年代，围绕市场风险管理进行的风险转移型金融创新最为流行，其典型代表不包括（）。A:互换 B:期权 C:期货 D:远期 √
题目59：（）年被称为“中国资产证券化元年”。
A:2005 √ B:2004 C:2003 D:2006
题目60：关于规范类证券公司的评审，下列说法不正确的是（）。
A:向中国证券业协会报送申请材料时，申请评审的公司应不存在挪用或占用客户交易结算资金的情况
B:申请评审的证券公司最近1年净资本不低于净资产的50％
一、注重基础, 突出对主干知识的考查
2014年安徽文综卷地理试题考查内容涉及广泛, 涵盖了自然地理、人文地理与区域地理三大主题, 涵盖了《考试说明》所规定的三个必修和一个选修模块内容。具体包括自然环境中的物质运动 (大气、水、地壳物质) 和能量交换、区位因素分析、区域可持续发展和环境保护等高中地理主干知识。从各题设问角度和考查内容看, 都力求立足本学科主干知识、原理与规律, 不回避高考的重点和热点。按分值比值来看, 其中自然地理约占2/3, 人文地理约占1/3。
二、考查能力, 彰显学科特色
2014年地理试题更加注重考查学生的综合应用能力, 提高了对考生应用材料和地图分析问题和解决问题能力要求的考查, 彰显了地理学科“地图语言”、综合性和区域性的特色。例如, 第34题, 以甘肃及其附近为背景, 考查了地理位置、农业的区位优势和工业的发展对当地的有利影响。同时2014年试题信息呈现形式多样, 有区域图、景观图、平面坐标统计图等, 有利于考查学生的地理基本技能、自主学习能力及调动和应用学科相关知识解决具体问题的能力。
三、紧扣热点, 突出学以致用
试题紧紧把握时代脉搏, 关注社会热点是今年地理试题设计的一大特色。例如, 霾、2022年冬奥会申办、安徽省主体功能区规划等一些人们关心的话题就出现在了2014年高考试卷中, 同时乡土地理特色浓郁。2014年考题再次引导学生平时要多积累, 知识面要广, 另外也让考生感觉到自己学习的东西贴近生活、学地理有用。
证券基础知识常考点试题答案
单项选择题
证券市场法律制度
证券监督管理机关在履行职责时，如果没有法律依据或法律规定不明，应当依据（）原则解释法律和处理问题。
A.公开
B.诚实信用
C.公正
D.公平
【答案】B
【解析】证券法律制度中的诚实信用原则要求证券发行与交易活动的当事人应当诚实履行义务，不得滥用权利。证券监督管理机关和证券争议处理机关在履行职责时，如果没有法律依据或法律规定不明，精心收集
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应当依据诚实信用原则解释法律和处理问题。
按计息方式分类的债券
浮动利率债券的利率应与（）挂钩。
A.经济增长率
B.再贴现率
C.基准利率
D.物价上涨率
【答案】C
【解析】浮动利率债券是指利率可以变动的债券。这种债券利率的确定与市场利率挂钩,一般高于市场利率的一定百分点。当市场利率上升时,债券的利率也相应上浮;反之,当市场利率下降时,债券的利率就相应下调。这样,浮动利率债券就可以避开因市场利率波动而产生的风险。
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证券公司内部控制的目标和原则
《证券公司内部控制指引》，发布的时间是（）。
A.2003年12月15日
B.2002年12月26日
C.2002年11月26日
D.2003年11月26日
【答案】A
恒生指数
现在的恒生指数基期指数为（A.100点
B.1000点
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C.10000点
D.975.47
【答案】D
律师事务所
按照我国《证券法》及中国证监会的有关规定，证券承销机构和（）从事承销业务，必须聘请律师，参照证监会的有关规定制作验证笔录。
A.证券公司
B.可转换债券主承销商
C.证券咨询机构
D.证券投资机构
【答案】B
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基金持有人
公司型基金的投资人通过（）行使公司的重大决策权利。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.收益人大会
【答案】B
【解析】对于不同类型的基金,投资人对投资决策的影响方式是不同的。在公司型基金中,基金投资人通过股东大会选举产生基金公司的董事会来行使基金公司的重大决策权利。而在契约型基金中,基金投资人只能通过召开基金收益人大会对基金的重大事项作出决议
按发行主体分类的债券，固定利率债券与浮动利率债券
一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为
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（）。
A.政府债券、公司债券、金融债券
B.金融债券、公司债券、政府债券
C.政府债券、金融债券、公司债券
D.金融债券、政府债券、公司债券
【答案】C
【解析】信用风险又称违约风险，指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。政府债券的信用风险最小，一般认为中央政府债券几乎没有信用风险，其他债券的信用风险依次从低到高排列为地方政府债券、金融债券、公司债券。
证券公司的主要业务
证券公司自营业务主要赚取的是（）。
A.佣金
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B.手续费
C.价差收益
D.利差收益
【答案】C
【解析】证券自营业务是指证券公司为本机构买卖证券、赚取差价并承担相应风险的行为。
债券按利率是否固定分类
债券是（）的证明书。
A.股票
B.有价证券
C.债
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D.基金
【答案】C
上证指数
上证综合指数是以全部上市股票为样本，（）。
A.以股票流通股数为权数，按加权平均法计算
B.以股票发行量为权数，按简单平均法计算
C.以股票发行量为权数，按加权平均法计算
D.以股票流通股数为权数，按简单平均法计算
【答案】C
公司型基金
公司型基金的资产是委托（）经营管理的。
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A.基金持有人大会
B.董事会
C.基金管理公司
D.基金托管人
【答案】C
【解析】公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，基金公司资产为投资者(股东)所有，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金业务。
《公司法》的主要内容
依照《关于设立外商投资股份有限公司若干问题的暂行规定》，在外商投资股份有限公司中，外国股东购买并持有的股份占公司注册资本的比例不得低于（）。
A.25%
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B.30%
C.40%
D.50%
【答案】A
金融期货与金融期权的区别
通常，在金融期权交易中，(定缴纳保证金.A.期权购入者
B.期权买卖双方均要
C.期权买卖双方均不
D.期权出售者
【答案】D
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精心编辑)需要开立保证金账户，并按规精致阅读
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【解析】金融期货与金融期权的区别包括：①基础资产不同;②交易者权利与义务的对称性不同;③履约保证不同，金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保证金，而在金融期权交易中，只有期权出售者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，期权的购买者，无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金;④现金流转不同;⑤盈亏特点不同;⑥套期保值的作用与效果不同。
股票价格指数
在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均，这是股价指数计算方法中的（）。
A.相对法
B.综合法
C.基期加权法
D.计算期加权法
【答案】A
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【解析】相对法的计算公式为：，综合法的计算公式为：。
封闭式基金
封闭式基金期满终止，清产核资后的基金净资产按照投资者的（）进行合理分配。
A.出资比例
B.类型
C.购买日期
D.购买价格
【答案】A
契约型基金
契约型基金是通过（）来规范当事人的行为。
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A.基金章程
B.基金契约
C.基金董事会
D.基金监事会
【答案】B
【解析】契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范双方当事人的行为。
《基金法》的主要内容
我国《基金法》规定，基金份额持有人大会应当有代表（）基金份额的持有人参加，方可召开。
A.百分之三十以上
B.百分之七十以上
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C.百分之十以上
D.百分之五十以上
【答案】D
在日本发行的外国债券被称作为（）。
A.东洋债券
B.远东债券
C.武士债券
D.东方债券
【答案】C
【解析】外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。在美国发行的外国债券称为扬基债券，在日本发行的外国债券称为武士债券。
若持有现货多头的交易者担心将来现货下跌，于是在期货市场卖
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出期货合约，这种交易方式称（）。
A.多头套期保值
B.空头套期保值
C.牛市套期保值
D.熊市套期保值
【答案】B
【解析】套期保值的基本类型有两种：一是多头套期保值，是指持有现货空头(如持有股票空头者)的交易者担心将来现货价格上涨(如股市大盘上涨)而给自己造成经济损失，于是买入期货合约(建立期货多头)，若未来现货价格果真上涨，则持有期货头寸所获得的盈利正好可以弥补现货头寸的损失;二是空头套期保值，是指持有现货多头(如持有股票多头)的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约(建立期货空头)，当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失。
股票之所以有价格，是因为（）。
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A.股票本身有价值
B.股票是资本凭证
C.股票代表着收益的价值
D.股票是现实资本
【答案】C
【解析】虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权。
上市公司董事会准备提交给股东大会讨论表决的会计报表必须是经（）。
A.董事会讨论
B.证监会批准
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C.律师事务所认定
D.会计师事务所审计
【答案】D
在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券是对（）的补偿。
A.信用风险
B.购买力风险
C.经营风险
D.财务风险
【答案】B
认购公司型基金的投资人是基金公司的（）。
A.债权人
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B.受益人
C.股东
D.委托人
【答案】C
【解析】公司型基金是按照公司法以公司形态组成的，该基金公司以发行股份的方式募集资金，一般投资者则为认购基金而购买该公司的股份，也就成为该公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。
套期保值的基本做法是：在现货市场买进或卖出某种金融工具的同时，做一笔与现货交易（）的期货交易。
A.品种不同、数量相当、期限相当、方向相同
B.品种相当、数量不同、期限不同、方向相反
C.品种相当、数量相当、期限相当、方向相反
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D.品种不同、数量不同、期限相当、方向相同
【答案】C
【解析】套期保值的基本做法是：在现货市场买进或卖出某种金融工具的同时，做一笔与现货交易品种、数量、期限相当但方向相反的期货交易，以期在未来某一时间通过期货合约的对冲，以一个市场的盈利来弥补另一个市场的亏损，从而规避现货价格变动带来的风险，实现保值的目的。
某投资者以15元每股的价格买入A公司股票若干股，年终分得现金股息0.9元。该投资者在分得现金股息三个月后将股票以16元的价格出售，则其持有期收益率为（）。
A.11.67%
B.12.67%
C.10.67%
D.13.33%
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【答案】B
【解析】持有期收益率= =12.67%。
（）一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。
A.成长型基金
B.收入型基金
C.指数基金
D.平衡型基金
【答案】D
【解析】平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。这种基金一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。成长型基金追求的是基金资产的长期增值。为了达到这一目标，基金管理人通常将基金资产投资于信誉度较
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高、有长期成长前景或长期盈余的所谓成长公司的股票。收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。
可转换债券在市场上一般就表现为：当普通股票价格上升时，可转换债券的价格随之（）。
A.不确定
B.无变化
C.下降
D.上涨
【答案】D
【解析】可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。
通常，在金融期权交易中，（）需要开立保证金账户，并按规定缴纳保证金。
A.期权购入者
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B.期权买卖双方均要
C.期权买卖双方均不
D.期权出售者
答案与解析：选D。在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权的出售者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约的义务。至于期权的购买者，因期权合约未规定其义务，无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金。
我国企业债券在发展期阶段的主要表现是规模迅速扩张和（）。
A.债券期限超长
B.品种多样
C.品种单一
D.资金用途多样化
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答案与解析：选B。我国企业债券在发展期阶段的主要表现为：一是规模迅速扩张，仅1992年1年企业债券的发行规模就达350亿元;二是品种多样，在此间发行的企业债券有国家投资债券、国家投资公司债券、中央企业债券、地方企业债券、地方投资公司债券、住宅建设债券和内部债券等7个品种。
若持有现货空头的交易者担心将来现货价格上涨，于是在期货市场上买入期货合约，这种交易方式称（）。
A.多头套期保值
B.空头套期保值
C.牛市套期保值
D.熊市套期保值
答案与解析：选A。套期保值的基本类型有两种：一是多头套期保值，是指持有现货空头(如持有股票空头者)的交易者担心将来现货价格上涨(如股市大盘上涨)而给自己造成经济损失，于是买人期货合约(建立期货多头)。若未来现货价格果真上涨，则持有期货头寸所获得的盈利正好可以弥补现货头寸的损失。二是空头套期保值，是指持
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有现货多头(如持有股票多头)的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约(建立期货空头)，当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失。
国际债券在国际市场上发行其计价货币通常是（）。
A.外国货币
B.国际通用货币
C.本国货币
D.本国货币或外国货币
答案与解析：选B。国际债券在国际市场上发行，因此其计价货币往往是国际通用货币，一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。
诚信是以（）的形式表现出来的。
A.法制
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B.道德
C.信誉
D.商业习惯
答案与解析：选D。
（）是开放式基金所特有的风险。
A.市场风险
B.管理风险
C.技术风险
D.巨额赎回风险
答案与解析：选D。巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。若因市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回，并导致基金管理人出现现金支付困难时，基金投资者申请赎回基金份额，可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。
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ETF的受托人一般为（）。
A.证券交易所
B.银行、信托投资公司
C.基金管理公司
D.证券公司
答案与解析：选B。ETF主要涉及3个参与主体：①发起人，即基金产品创始人，一般为证券交易所或大型基金管理公司、证券公司;②受托人，即一般为银行、信托投资公司等金融机构;③投资者，即购买ETF的机构或个人者。
证券市场属于（）。
A.货币市场，与资本市场有关
B.货币市场，与资本市场无关
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C.资本市场，与货币市场无关
D.资本市场，与货币市场有关
答案与解析：选D。
证券投资基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的（）结构。
A.筹资者
B.投资者
C.管理者
D.中介者
答案与解析：选B。基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，收集和分析信息的能力较强，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用。同时，基金一般注重资本的长期增长，多采取长期的投资行为，较少在证券市场上频繁进出，能减少证券市场的波动。因此，基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的投资者结
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构。
深圳证券交易所综合指数不包括（）。
A.深圳综合指数
B.深圳成份指数
C.深圳A股指数
D.深圳B股指数
答案与解析：选B。深圳证券交易所综合指数包括：①深证综合指数，包括深证综合指数、深证A股指数和深证B股指数;②深证新指数;③中小企业板指数。B项属于深圳证券交易所样本指数。
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一、选择题
1.[单选题] 中国证券业协会的会员中，常务理事会认为有必要或（）以上理事联名提议时，可召开理事会临时会议。
A.1/3
B.1/2
C.2/3
D.3/4
参考答案：A
参考解析：中国证券业协会的会员中，常务理事会认为有必要或1/3以上理事联名提议时，可召开理事会临时会议。2.证券发行市场又称()。
A.二级市场
B.次级市场
C.流通市场
D.一级市场
正确答案：D
解析：发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。
3[单选题] 经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金是指（）。
A.平衡型基金
B.封闭式基金
C.被动指数基金
D.开放式基金
参考答案：B
参考解析：封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。
4[单选题] 关于点击成交交易方式，下列说法不正确的是（）。
A.做市报价下做市商和尝试做市机构不可对其设定的做市券种进行双边报价
B.是指报价方发出具名或匿名的要约报价，受价方点击该报价后成交或由限价报价直接与之匹配成交的交易方式
C.在点击成交交易方式下，报价方式包括做市报价和点击成交报价
D.点击成交报价是指报价方就某一券种报出买入或卖出价格及数量的报价
参考答案：A
参考解析：点击成交交易方式是指报价方发出具名或匿名的要约报价，受价方点击该报价后成交或由限价报价直接与之匹配成交的交易方式。在点击成交交易方式下，报价方式包括做市报价(双边报价)和点击成交报价(单边报价)。做市报价是指报价方就某一券种同时报出买入和卖出价格及数量的报价，做市商和尝试做市机构可对其设定的做市券种进行双边报价。点击成交报价是指报价方就某一券种报出买入或卖出价格及数量的报价。
5.关于简单算术股价平均数的说法，错误的是()。
A.简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数
B.简单算术股价平均数的优点是计算简便
C.发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性
D.在计算时考虑了权数
正确答案：D
解析：简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数。简单算术股价平均数的优点是计算简便，但也存在两个缺点：①发生样本股送配股、拆股和更换时会使股价平均数失去真实性、连续性和时间数列上的可比性;②在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量或成交量不同的股票对股票市场有不同影响这一重要因素。
6.申请证券投资咨询从业资格的机构，应有()万元人民币以上的注册资本。
A.300
B.200
C.50
D.100
正确答案：D
解析：根据《证券、期货投资咨询治理暂行办法》的规定，申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应有100万元人民币以上的注册资本。
7.证券投资者可分为()两大类。
A.政府机构和金融机构
B.机构投资者和个人投资者
C.企事业法人机构和各类基金公司
D.合格境外机构投资者和合格境内机构投资者
正确答案：B
解析：证券投资者是指通过买人证券而进行投资的各类机构法人和自然人，证券投资者可分为机构投资者和个人投资者两大类。机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等;个人投资者是指从事证券投资的社会自然人。
8.下列属于国有股权组成部分的是()。
A.社会公众股
B.国家股
C.法人股
D.外资股
正确答案：B
解析：国家股是国有股权的一个组成部分(国有股权的另一组成部分是国有法人股)。
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9.负责组织制定证券行业技术标准和指引的是()。
A.证券交易所
B.国家技术监督管理局
C.中国证监会
D.中国证券业协会
正确答案：D
解析：中国证券业协会依据行业规范发展的需要，推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制定行业技术标准和指引。
10.引起股市周期变动的根本原因是()。
A.投资周期波动
B.对外贸易波动
C.经济政策变动
D.经济周期循环
正确答案：D
解析：社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段，即所谓的景气循环。经济周期循环对股票市场的影响非常显著，可以这么说，是景气变动从根本上决定了股价的长期变动趋势，即经济周期变动是引起股市周期变动的根本原因。
11.()是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。
A.分级结算制度
B.货银对付交收制度
C.证券实名制
D.净额结算制度
正确答案：B
解析：货银对付俗称“一手交钱，一手交货”，是指证券登记结算机构与结算参与人在交手过程中，当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金。货银对付交收制度是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。
12.央行的公开市场操作包括买卖政府债券或()。
A.次级债券
B.公司债券
C.金融债券
D.企业债券
正确答案：C
解析：中央银行根据不同时期货币政策的需要，在金融市场上公开买卖政府债券(如国库券、公债等)以控制货币供应量及利率的活动。央行的公开市场操作包括买卖政府债券或金融债券。
13.资产证券化最初是对()抵押贷款的证券化。
A.住宅
B.专利
C.汽车
D.企业
正确答案：A
解析：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。资产证券化仅指狭义的资产证券化。自1970年美国的政府国民抵押协会，首次发行以抵押贷款组合为基础资产的抵押支持证券—房贷转付证券，完成首笔资产证券化交易以来，资产证券化逐渐成为一种被广泛采用的金融创新工具而得到了迅猛发展，在此基础上，现在又衍生出如风险证券化产品。
14.一般性货币政策工具属于对货币()的调节。
A.总量
B.价格
C.流通范围
D.流通速度
正确答案：A
解析：一般性货币政策工具是中央银行调控的常规手段，主要调节货币供应总量、信用量和一般利率水平。因此，又称为数量工具。
15.会计师事务所职业保险的累积赔偿限额与累积职业风险基金之和需要达到()万元，才可以申请证券资格。
A.5000
B.1000
C.8000
D.3000
正确答案：C
解析：会计师事务所职业保险的累积赔偿限额与累积职业风险基金之和需要达到8 000万元，才可以申请证券资格。
16.个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得应缴纳个人所得税，国债和国家发行的金融债券的利息收入()个人所得税。
A.可免缴纳
B.应缴纳16%
C.应缴纳20%
D.应缴纳30%
正确答案：A
解析：个人投资者的公司债券利息、股息、红利所得应缴纳个人所得税，国债和国家发行的金融债券的利息收入可免缴纳个人所得税。
17.优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以()优先认购一定数量新发行股票的权利。
A.低于市场价格的某一特定价格
B.与市场价相同的价格
C.高于市场价格
D.低于市场价格的任意价格
正确答案：A
解析：优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以低于市场价格的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。
18.证券公司通过基于互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的服务方式是()。
A.自助终端委托
B.传真委托
C.网上委托
D.人工电话委托
正确答案：C
解析：网上委托是指证券营业商通过互联网，向委托人提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式。网上委托是证券营业商向委托人提供自助交易服务的一种形式。
19.根据供求规律，股票()是供求对比的产物，同时也是恢复供求平衡的关键变量。
A.成本
B.价格
C.收益
D.市场
正确答案：B
解析：根据供求规律，股票价格是供求对比的产物，同时也是恢复供求平衡的关键变量。
20.设立证券公司的主要股东应当最近3年无重大违法违规记录，净资产至少不低于()亿元。
A.5
B.3
C.10
D.2
正确答案：D
解析：设立证券公司，主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。
21.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于()。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
正确答案：C
解析：证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于1 5%。证券金融公司应当确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。证券金融公司可以与证券登记结算机构签订合同，委托证券登记结算机构代为管理保证金。
22.报价驱动市场是一种连续交易商市场，或称()。
A.订单驱动市场
B.竞价市场
C.经纪商市场
D.做市商市场
正确答案：D
解析：报价驱动是一种连续交易商市场，或称做市商市场。在这一市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券双向报价。
23.股东大会作出普通决议必须经出席会议的股东所持表决权的()通过。
A.半数
B.1/3
C.2/3
D.全数
正确答案：A
解析：股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是，股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。
24.我国全国性资本市场的形成和初步发展阶段是()。
A.1978~1992年
B.1993~1998年
C.1981~1990年
D.1999年至今
正确答案：B
解析：全国性资本市场的形成和初步发展是在1993~1998年。
25.证券登记结算制度实行证券()。
A.代持制
B.实名制
C.代理制
D.经纪制
正确答案：B
解析：证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。
26.国际货币基金组织总部位于()。
A.华盛顿
B.巴黎
C.纽约
D.斯德哥尔摩
正确答案：A
解析：国际货币基金组织是根据1944年7月在布雷顿森林会议签订的《国际货币基金协定》，于1945年12月27日在华盛顿成立的，总部位于华盛顿。
27.()制度是一国在货币没有实现完全可自由兑换，资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。
A.ETF
B.LOF
C.QDII
D.QFII
正确答案：D
解析：QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地吸引外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。
28.股票是股份有限公司发行的，用以证明投资者的股东身份，并据以获取股息和红利的凭证。下列不属于股票的特征的是()。
A.多样性
B.永久性
C.参与性
D.流动性
正确答案：A
解析：一般地，股票具有五大特征：收益性;风险性;流动性;永久性;参与性。
29.金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
A.产品分级
B.产品规模
C.客户风险
D.产品收益
正确答案：A
解析：实践中,金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法,根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
30.当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是()。
A.风险准备金
B.保障基金
C.保护基金
D.保证金
正确答案：C
解析：保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。保护基金的主要用途是证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。
31.证券公司向客户融资、融券，应收取证券交易保证金，保证金可以()充抵。
A.收益凭证
B.外汇
C.期货
D.证券
正确答案：D
解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵。
32.普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利体现了其在()上的要求。
A.所持股份多少
B.股东义务
C.经济利益
D.股权大小
正确答案：C
解析：普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。
33.下列不属于企业年金基金投资范围的是()。
A.银行存款
B.国债
C.短期债券回购
D.长期债券回购
正确答案：D
解析：企业年金基金财产的投资范围，限于银行存款、国债和其他具有良好流动性的金融产品，包括短期债券回购、信用等级在投资级以上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。
34.投资者通过()持有证券，记录持有证券余额及其变动情况。
A.银行账户
B.证券账户
C.交收账户
D.投资账户
正确答案：B
解析：投资者在从事证券交易之前，必须开立证券账户。投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况。
35.证券投资基金筹集的资金主要投向()。
A.实业
B.有价证券
C.房地产
D.第三产业
正确答案：B
解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域;基金是一种间接投资工具，所筹的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
36.创业板指数以()为权数，进行加权逐日连锁计算。
A.发行在外的总股本数
B.可回收股本数
C.可流通股本数
D.剩余股本数
正确答案：C
解析：创业板指数以可流通股本数为权数，进行加权逐日连锁计算。
37.基金管理人与托管人之间是()关系。
A.相互依赖
B.相互促进
C.相互竞争
D.相互制衡
正确答案：D
解析：基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心;托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金资产并监督管理人的投资运作是否合法合规。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。
38.风险控制指标体系和风险监管制度的核心是()。
A.净资本
B.固定资本
C.流动资本
D.注册资本
正确答案：A
解析：200 6年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。
39.证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为()。
A.证券代销
B.证券承销
C.证券发行
D.证券包销
正确答案：B
解析：证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。
40.股票的账面价值又称为()。
A.股票净值
B.净收益
C.股票面值
D.股票内在价值
正确答案：A
解析：股票的账面价值又称为股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。
41.我国A股账户不可用于买卖()。
A.上市基金
B.债券
C.人民币普通股票
D.B股
正确答案：D
解析：在实际运用中，A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可用于买卖人民币普通股票，也可用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。买卖B股应开立B股账户。
42.沪港通于()正式启动。
A.2014年11月10日
B.2014年11月17日
C.2014年11月15日
D.2014年11月20日
正确答案：B
解析：沪港通于2014年11月17日正式启动。
43.金融市场通过利率的差异和上下波动，通过市场上优胜劣汰的竞争以及对有价证券价格的影响，能够引导资金流向最需要的地方，流向那些经营管理好、产品畅销、有发展前途的经济单位，这是说金融市场具有()作用。
A.有效地实施宏观调控
B.灵活地调度和转化资金
C.合理地分配和引导资金
D.有效地动员筹集资金
正确答案：C
解析：金融市场通过利率的差异和上下波动，通过市场上优胜劣汰的竞争以及对有价证券价格的影响，能够引导资金流向最需要的地方，流向那些经营管理好、产品畅销、有发展前途的经济单位。从而有利于提高投资效益，实现资金在各地区、各部门、各单位间的合理流动，完成社会资源的优化配置。
44.下列关于股份变动认识错误的是()。
A.当转债持有人行使转换权时，公司收回并注销发行的转债，同时发行新股，由于稀释效应，有可能引起股价下降
B.资本公积金是在公司的正常生产经营之外，由资本本身及其它原因形成的股东权利收入
C.股票分割与合并，会改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
D.原股东可以参与配股，也可以放弃配股权
正确答案：C
解析：股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。
45.由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的，以该财产所产生的现金支付其收益的证券为()。
A.资产支持证券
B.商业银行次级债
C.财务公司债券
D.中央银行票据
正确答案：A
解析：资产支持证券是指由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券。受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。
46.证券交易市场通常分为()和场外交易市场。
A.A股市场
B.OTC市场
C.证券交易所市场
D.地方股权交易中心市场
正确答案：C
解析：证券交易市场通常分为证券交易所市场和场外交易市场。
47.在Ms=m*B中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是()。
A.货币需求
B.虚拟货币
C.货币供给
D.名义货币
正确答案：C
解析：在中央银行体制(中央银行与商业银行分设)下，货币供给量等于基础货币与货币乘数之积。即：Ms=m*B，其中，Ms表示货币供应量;m表示货币乘数;B表示基础货币。
48.中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行()管理。
A.核准
B.审批
C.自律
D.备案
正确答案：C
解析：中国证券业协会依法对证券公司及其从业人员的业务活动进行自律管理。中国证监会对资信评级机构从事证券市场资信评级业务进行监督管理。中国证券业协会依法对证券评级业务活动进行自律管理。
49.证券无纸化的核心，一方面是()，成为证券权利的主要表现形式;另一方面也就意味着()。
A.以证券账户替代纸质证券，公司股东或债券持有人名册的无纸化
B.以证券账户替代纸质证券，公司股东或债券持有人名册的纸质化
C.以纸质账户替代证券账户，公司股东或债券持有人名册的无纸化
D.以纸质账户替代证券账户，公司股东或债券持有人名册的纸质化
正确答案：A
解析：证券无纸化的核心，一方面是以证券账户替代纸质证券，成为证券权利的主要表现形式;另一方面也就意味着公司股东或债券持有人名册的无纸化。
50.全国中小企业股份转让系统又称()。
A.新三板
B.二板市场
C.创业板
D.中小企业板
正确答案：A
解析：全国中小企业股份转让系统俗称“新三板”，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构。其具有公司挂牌、公开转让股份、股权融资、债券融资、资产重组等多重功能，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务。
二、组合选择题
51.证券公司反洗钱工作基本制度包括()。
Ⅰ.客户身份识别制度
Ⅱ.大额交易和可疑交易报告制度
Ⅲ.信息披露制度
Ⅳ.交易记录保存制度
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案：D
解析：证券公司反洗钱工作的基本制度包括：建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。
52.系统风险又称为()。
Ⅰ.可分散风险 Ⅱ.不可分散风险
Ⅲ.不可回避风险 Ⅳ.交换风险
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案：B
解析：系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又被称为不可分散风险或不可回避风险。
53.下列关于股利政策与股份变动的说法中，正确的是()。
Ⅰ.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标
Ⅱ.股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策
Ⅲ.从理论上说，不论是分割还是合并，只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
Ⅳ.股票拆细是将若干股股票合并为1股
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案：A
解析：股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股东.持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。
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54.关于保险公司次级定期债务的募集与发行，下列说法正确的有()。
Ⅰ.保险集团(或控股)公司不得募集次级债
Ⅱ.保险公司偿付能力充足率低于150%或者预计未来两年内偿付能力充足率将低于150%的，可以申请募集次级债
Ⅲ.保险公司募集次级债应当由董事会制定方案
Ⅳ.募集人应当在次级债募集结束后的7个工作日内向中国保监会报告募集情况
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：C
解析：《保险公司次级定期债务管理办法》规定，保险集团(或控股)公司募集次级债适用本办法。第Ⅰ项错误;募集人应当在次级债募集结束后的10个工作日内向中国保监会报告募集情况，并将与次级债债权人签订的次级债合同的复印件报送中国保监会。第Ⅳ项错误。
55.影响公司经营风险的因素主要有()。
Ⅰ.产品成本
Ⅱ.调节价格的能力
Ⅲ.产品售价
Ⅳ.产品需求
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案：B
解析：影响公司经营风险的因素主要有：①产品需求;②产品售价;③产品成本;④调节价格的能力;⑤固定成本的比重。
56.按照不同的发行本位，国债可以分为()。
Ⅰ.赤字国债
Ⅱ.实物国债
Ⅲ.特种国债
Ⅳ.货币国债
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案：B
解析：按照发行本位不同，国债可以分为实物国债和货币国债;按照资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。
57.金融期货的主要交易制度包括()。
Ⅰ.集中交易制度
Ⅱ.限仓制度
Ⅲ.大户报告制度
Ⅳ.每日价格波动限制及断路器规则
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案：A
解析：金融期货的主要交易制度包括：①集中交易制度;②标准化的期货合约和对冲机制;③保证金制度;④结算所和无负债结算制度;⑤限仓制度;⑥大户报告制度;⑦每日价格波动限制及断路器规则;⑧强行平仓制度;⑨强制减仓制度。
58.下列关于欧洲债券的说法中，正确的是()。
Ⅰ.由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销
Ⅱ.在法律上所受的限制比外国债券宽松得多
Ⅲ.投资者的利息收入免缴所得税
Ⅳ.债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币只能属于同一国家
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案：A
解析：欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也被称为“无国籍债券”。欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等。欧洲债券和外国债券在很多方面有一定的差异。在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销;在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准，而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束;在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。
59.根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》规定，衍生工具包括()。
Ⅰ.互换和期权
Ⅱ.投资合同
Ⅲ.期货合同
Ⅳ.远期合同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案：C
解析：根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》规定，衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权，以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具。
60.金融债券发行的目的是()。
Ⅰ.增强负债的稳定
Ⅱ.缓解短期资金周转不灵
Ⅲ.获得长期资金来源
Ⅳ.扩大资产业务
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案：C
解析：金融债券是银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。金融债券的发行目的有：①改善负债结构;②增强负债的稳定;③获得长期资金来源;④扩大资产业务。
61.关于国际金融市场，说法正确的是()。
Ⅰ.国际金融市场是金融资产跨越国界交易的场所
Ⅱ.产品同时向许多国家的投资者发行
Ⅲ.不受一国法令制约
Ⅳ.离岸金融市场是无形市场，只存在于某一城市或地区而不在一个固定的交易场所
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案：A
解析：国际金融市场又叫外部市场，是金融资产的交易跨越国界、进行国际交易的场所。该市场上的证券的显著特点是：它们同时向许多国家的投资者发行，且不受一国法令的制约。离岸金融市场(狭义的国际金融市场)是无形市场，只存在于某一城市或地区而不在一个固定的交易场所，由所在地的金融机构和金融资产的国际性交易形成。
62.金融债风险的作用机制主要有()。
Ⅰ.金融稳定机制
Ⅱ.风险传导机制
Ⅲ.风险内生机制
Ⅳ.风险冲击机制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案：A
解析：金融债风险的作用机制主要有金融稳定机制、风险内生机制、风险传导机制和风险冲击机制。
63.按信托目的，可将信托划分为()。
Ⅰ.担保信托
Ⅱ.管理信托
Ⅲ.处理信托
Ⅳ.公益信托
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案：D
解析：按照信托目的，可将信托分为担保信托、管理信托和处理信托。
64.下列关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，正确的是()。
Ⅰ.我国发行国际债券始于20世纪80年代
Ⅱ.我国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券
Ⅲ.财政部在国外发行的债券，属于政府债券
Ⅳ.我国在国际债券市场发行的债券品种仅是政府债券
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案：B
解析：第Ⅳ项，我国在国际债券市场发行的主要债券品种包括政府债券、金融债券和可转换公司债券。
65.下列属于无面额股票特点的是()。
Ⅰ.便于股票分割
Ⅱ.为股票发行价格的确定提供依据
Ⅲ.发行价格灵活
Ⅳ.转让价格灵活
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
解析：无面额股票特点包括：①发行或转让价格比较灵活;②便于股票分割。
66.根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》，出现下列()情形，信用评级机构及参与信用评级的人员不得参与相关信用评级业务。
Ⅰ.信用评级机构开展评级业务前1~2年内持有与受评对象相关的证券或衍生品头寸
Ⅱ.参与信用评级的人员及其直系亲属与受评企业或其关联机构存在足以影响信用评级独立性的持股、受聘为高管或其他关键岗位以及持有与受评对象相关的证券或衍生品账面价值超过50万元人民币
Ⅲ.在开展信用评级业务期间，信用评级机构及参与信用评级的人员买卖与受评对象相关的证券或衍生品
Ⅳ.交易商协会认定的足以影响信用评级机构或人员独立、客观、公正立场的其他情形
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：D
解析：根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》，出现以下情形，信用评级机构及参与信用评级的人员(包括评级小组成员和信用评审委员会委员)不得参与相关信用评级业务：①信用评级机构与受评企业或其关联机构存在足以影响信用评级独立性的股权关联关系及开展评级业务前6个月内持有与受评对象相关的证券或衍生品头寸;②参与信用评级的人员及其直系亲属与受评企业或其关联机构存在足以影响信用评级独立性的持股、受聘为高管或其他关键岗位以及持有与受评对象相关的证券或衍生品账面价值超过50万元人民币;③在开展信用评级业务期间，信用评级机构及参与信用评级的人员买卖与受评对象相关的证券或衍生品;④交易商协会认定的足以影响信用评级机构或人员独立、客观、公正立场的其他情形。
67.国际债券同国内债券相比具有一定的特殊性，主要表现在()。
Ⅰ.资金来源广、发行规模大
Ⅱ.存在利率风险
Ⅲ.有国家主权保障
Ⅳ.以自由兑换货币作为计量货币
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案：B
解析：国际债券同国内债券相比具有一定的特殊性，主要表现在：①资金来源广、发行规模大。②存在汇率风险。③有国家主权保障。④以自由兑换货币作为计量货币。
68.投资QDII基金时应注意的风险有()。
Ⅰ.汇率风险
Ⅱ.国别风险
Ⅲ.市场风险
Ⅳ.流动性风险
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案：C
解析：投资QDII基金时应注意的风险有：①国际市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险。②国际市场会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险。③尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险，但并不能排除市场风险。④QDII基金的流动性风险也需注意。
69.买断式回购和质押式回购的区别是()。
Ⅰ.买断式回购的初始交易中债券持有人将债券卖给逆回购方，所有权转移至逆回购方
Ⅱ.质押式回购的初始交易中债券持有人将债券卖给逆回购方，所有权转移至逆回购方
Ⅲ.买断式回购的逆回购方可以自由支配购入的债券
Ⅳ.质押式回购的逆回购方可以自由支配购入的债券
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案：A
解析：债券买断式回购与质押式回购的区别在于：在买断式回购的初始交易中，债券持有人是将债券“卖”给逆回购方，所有权转移至逆回购方;而在质押式回购的初始交易中，债券所有权并不转移，逆回购方只享有质权。由于所有权发生转移，因此买断式回购的逆回购方可以自由支配购入债券，如出售或用于回购质押等，只要在协议期满能够有相等数量同种债券返售给债券持有人即可。
70.对于开放式基金，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的资金投资于()。
Ⅰ.现金
Ⅱ.流通性好的蓝筹股
Ⅲ.到期日在1年以内的政府债券
Ⅳ.到期日在2年以内的政府债券
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案：B
解析：对于开放式基金来说，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1年以内的政府债券。
71[单选题] 上市公司存在下列（）情形之一的，不得非公开发行股票。
Ⅰ.本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏
Ⅱ.上市公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害且尚未消除
Ⅲ.上市公司及其附属公司违规对外提供担保且尚未解除
Ⅳ.现任董事、高级管理人员最近36个月内受到过中国证监会的行政处罚，或者最近12个月内受到过证券交易所公开谴责
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：上市公司存在下列情形之一的，不得非公开发行股票：(1)本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
(2)上市公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害且尚未消除。
(3)上市公司及其附属公司违规对外提供担保且尚未解除。
(4)现任董事、高级管理人员最近36个月内受到过中国证监会的行政处罚，或者最近12个月内受到过证券交易所公开谴责。
(5)上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪正被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查。
(6)最近一年及一期财务报表被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告。保留意见、否定意见或无法表示意见所涉及事项的重大影响已经消除或者本次发行涉及重大重组的除外。
(7)严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。
72[单选题] 鼓励具备下列（）条件的律师事务所从事证券法律业务。
Ⅰ.内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好
Ⅱ.有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务
Ⅲ.已经办理有效的执业责任保险
Ⅳ.最近两年未因违法执业行为受到行政处罚
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好;有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务;已经办理有效的执业责任保险;最近两年未因违法执业行为受到行政处罚。
73[单选题] 以下关于做市商交易制度说法正确的有（）。
Ⅰ.做市商是联结证券买卖双方的证券商。
Ⅱ.在做市商交易市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价
Ⅲ.投资者之间直接成交
Ⅳ.做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：做市商是联结证券买卖双方的证券商。在做市商交易市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价。投资者之间并不直接成交，而是从做市商手中买进证券或向做市商卖出证券。做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易。做市商的收入来源是买卖证券的差价。
74[单选题] 下列属于政策性银行的是（）。
Ⅰ.中国进出口银行
Ⅱ.国家开发银行
Ⅲ.中国邮政储蓄银行
Ⅳ.中国农业发展银行
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：1994年，为实现政策性金融与商业性金融相分离，推进专业银行的商业化改革，我国建立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行，将各专业银行原有政策性业务与经营性业务分离。
75[单选题] 以下关于B股的境外客户在境外委托申报的说法，正确的是（）。
Ⅰ.境外客户买卖B股必须通过境外的证券代理商进行
Ⅱ.境外客户买卖B股必须通过境内的证券代理商进行
Ⅲ.境外证券代理商通过国际通信设备将客户的指令直接终端输入证券交易所交易系统
Ⅳ.境外证券代理商通过国际通信设备将客户的指令传给其派驻证券交易所的8股场内交易员，再由驻场B股交易员将委托指令通过终端输入证券交易所交易系统
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：D
参考解析：B股的境外客户在境外委托时，与境内委托申报稍有不同：境外客户买卖B股必须通过境外的证券代理商进行;境外证券代理商通过国际通信设备将客户的指令传给其派驻证券交易所的B股场内交易员，再由驻场B股交易员将委托指令通过终端输入证券交易所交易系统。
76[单选题] 会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具，分析公司财务状况，重点在于研究公司的（）。
Ⅰ.盈利性
Ⅱ.安全性
Ⅲ.可靠性
Ⅳ.流动性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：C
参考解析：会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具，分析公司财务状况，重点在于研究公司的盈利性、安全性和流动性。
77[单选题] 下列说法正确的是（）。
Ⅰ.可转换债券是一种附有转股权的特殊债券
Ⅱ.可转换债券具有双重选择权的特征
Ⅲ.可转换债券在转换以前，它是一种公司债券，具备债券的一切特征
Ⅳ.可转换债券在转换成股票后，它变成了股票，具备股票的一般特征
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
识2试题
一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、____是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A：基金资产估值 B：资金资产总值 C：基金资产净值 D：基金份额净值
2、以下不属于债券收益的是__。A．利息收入 B．权益分红 C．资本损益 D．再投资收益
3、下列属于理财经理工作方式的有__。
A．全面了解客户的个人财务状况以及理财目标
B．制订一个可操作的综合理财方案并且协助客户执行理财方案 C．选定基金管理人并监督基金管理人的业绩，定期向客户汇报 D．根据内外部因素的改变定期对综合理财方案进行调整
4、证券公司申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。A．净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
B．没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间 C．最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
D．没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项
5、证券市场的基本功能包括__。A．资本配置功能 B．资本定价功能 C．投资功能 D．融资功能
6、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是__。A．基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化 B．参与市场的主体具有完全平等的权利 C．监管部门执法必须公正
D．促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险
7、分析债券基金的两个主要角度是__。
A．对基金持有债券的数量和信用等级的分析 B．对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析 C．对基金持有债券的数量和债券价格的分析
D．对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析
8、按照____来划分，金融衍生工具可以分为风险管理型创新、增强流动型创新、信用创造型创新和股权创造型创新四种。A：金融创新工具的功能
B：金融衍生工具自身交易的方法及特点 C：基础工具种类
D：产品形态和交易场所
9、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如__等。A．印刷媒体
B．户外和公共交通广告 C．移动电视媒体 D．网站在线服务
10、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，注意事项包括__。A．有效识别投资者身份
B．向投资者提供《投资人权益须知》
C．向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等 D．了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求
11、着重对管理公司本身素质的衡量属于____ A：基金衡量 B：公司衡量 C：微观衡量 D：绝对衡量
12、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有__。A．地理因素 B．人口因素
C．投资者心理因素 D．投资者行为因素
13、根据《证券投资基金法》，会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括__。A．上市申请未通过国务院证券管理机构的核准 B．合同期限为8年
C．募集金额为1亿元人民币 D．基金份额持有人为1500人
14、基金注册登记机构应当提供每____基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。A：日 B：3日 C：周 D：10日
15、根据中国证监会____，证券投资基金拟在2007年7月1日起实施新会计准则。
A：《证券投资基金法》
B：《关于基金管理公司及证券投资基金执行〈企业会计准则〉的通知》 C：《中华人民共和国证券法》
D：《证券投资基金销售管理办法》
16、对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是__。A．股票型基金 B．债券型基金 C．保本型基金 D．混合型基金
17、下列职权中，应该由董事会行使的是____ A：主持公司的生产经营管理工作 B：决定公司内部管理机构的设置 C：修改公司章程
D：制定公司的具体规章
18、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种__形式。A．投资 B．负债 C．融资 D．资产
19、封闭式基金收益分配比例不得低于基金净收益的____ A：90% B：95% C：85% D：80%
20、下列属于我国公司股东权利的有__。A．公司重大决策参与权
B．对公司的经营管理提出质询 C．持有的股份可以依法转让 D．查阅公司章程
21、基金托管人应当对基金管理人编制的__等公开披露的相关基金信息进行复核、审查。
A．基金资产净值
B．基金份额申购、赎回价格 C．基金定期报告
D．定期更新的招募说明书
22、下列关于基金评级的说法，错误的是__。
A．投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性
B．投资者对基金的评价应着重基于3年期以上的业绩表现，而不应过多关注基金单项指标的短期排名
C．通常来说，五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表现更优异
D．获得较高等级评价的基金未必安全，它本身可能是高风险的品种，只是在承担风险的同时获得了较高的收益
23、基金投资者是__。A．基金的出资人 B．基金资产的所有者 C．基金的管理者
D．基金投资收益的受益人
24、基金管理公司董事会中应当至少有____的独立董事。A：一名以上 B：两名以上 C：三名以上 D：五名以上
25、《证券投资基金运作管理办法》规定，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在__个交易日内进行调整。A．5 B．10 C．15 D．20
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）
1、我国股票市场融资国际化以__等股权融资作为突破口。A．B股 B．H股 C．N股 D．A股
2、费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标，等于基金运作费用与基金平均净资产的比率。基金运作费用包括__。A．后端申购费 B．基金管理费 C．销售服务费 D．基金托管费
3、实践中，大多数公司的清算价格总是__账面价值。A．高于 B．低于 C．等于
D．高于或等于 4、2004年3月，海富通收益增长基金成为我国第一只规模超过____亿元人民币的大型基金。A：10 B：50 C：100 D：500
5、下列不属于证券服务机构的是__。A．证券交易所
B．证券投资咨询公司 C．证券信用评级机构 D．会计师事务所
6、关于债券利息，下列表述正确的是__。
A．债券利息是发债公司的固定支出，属于公司税前利润的一部分 B．债券利息是发债公司的变动支出，属于费用范畴 C．债券利息是发债公司的变动支出，属于公司税前利润的一部分 D．债券利息是发债公司的固定支出，属于费用范畴
7、基金营销环境中，微观环境主要包括__等。A．股东支持 B．营销渠道 C．投资者 D．竞争对手
8、目前，基金买卖股票按照__的税率征收印花税。A．0.1% B．0.2% C．0.3% D．0.5%
9、基金管理公司风险控制制度体系由__构成。A．公司章程 B．内部控制大纲
C．公司基本管理制度 D．部门规章制度
10、基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向__分配基金收益。
A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金托管人 D．基金监管部门
11、通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为____ A：网上发售 B：网下发售 C：回拨机制 D：回购机制
12、基金宣传推介材料必须真实、准确，其禁止行为情形不包括__。A．承诺收益或者承担损失 B．预测该基金的证券投资业绩
C．登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩
D．使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语
13、基金管理公司最基本的一项业务是__。A．基金募集 B．投资管理 C．基金销售
D．受托资产管理
14、按__划分，基金可分为公募基金和私募基金。A．募集方式 B．组织形式 C．规模大小 D．投资方向
15、通常，基金管理人的风险控制体系包括__。A．风险控制的组织体系 B．风险控制的决策体系 C．风险控制的内控体系 D．风险控制的制度体系
16、基金份额持有人大会的第一召集人是__。A．基金管理人 B．基金托管人
C．基金份额持有人 D．中国证监会
17、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为200万股、300万股和500万股，每股的收盘价分别为20元、20元和10元，银行存款为10000万元，对托管人和管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为10000万份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为__元。A．1.25 B．1.45 C．1.50 D．1.65
18、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是__。
A．金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动
B．金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，这里所称的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品，也包括金融衍生工具
C．金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表现为非线性函数或者分段函数关系
D．金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易盈亏的不确定性
19、特雷诺指数考虑的是____ A：总风险 B：市场风险 C：非系统风险 D：部门风险
20、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。A．公开管理原则 B．实质管理原则 C．成本控制原则 D．质量控制原则
21、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。__ A．1/3；3 B．1/3；5 C．1/2；3 D．1/2；5
22、金融衍生工具的功能包括__。A．套期保值功能 B．价格发现功能 C．投机功能 D．套利功能
23、下列关于我国开放式基金利润分配的说法中，正确的有__。
A．按规定需在基金合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例
B．当年利润应先弥补上一亏损，然后才可进行当年分配 C．有现金分红和红利再投资两种分红方式
D．基金份额持有人事先没有选择分红方式的，基金管理人应当采取红利再投资进行分红
24、基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务，这些义务包括__。A．缴纳基金认购款项及规定费用 B．承担基金亏损或终止的有限责任
C．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
D．不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动
25、关于基金登记机构的职责，下列说法正确的有__。A．负责基金份额的登记工作
今年语文试题主要呈现出以下四大特点:
一、从考查目的上看, 基础与能力并重
没有偏题、怪题和超出考试说明范围的题。与去年相比, 今年的语言品析类阅读题目明显增多, 这就给广大师生一个新的提示, 就是阅读时既要学会整体感知文章内容, 又要学会深层次品味文章内涵。
另外, “细读全文”、“你曾与哪位写书人有过心灵的沟通”、“谈谈你的认识与理解”等提示语, 不仅突出体现了对学生的人文关怀, 更是对学生养成细致读书、独立思考、大胆表达等学习习惯和学习方法的极好引导。
二、从考查内容上看, 课内与课外兼顾, 语文与生活兼容
本套试题中的1、2、3题中所涉及的二十八个词语、二十几篇课文, 第8题中九个默写的句子, 以及文言文的阅读材料和阅读问题, 都源自课本。这就引导师生要认识到课本的基础作用, 重视对课本的学习与利用, 认识到抛开课本盲目做题的做法是徒劳无益的。
将课内所学应用于课外, 用语文知识解决生活问题。本套试题中占卷面总分80%的题目都源自课外。内容涉及了体育、经济、卫生等很多领域。同时, 第7题针对“再苦不能苦孩子”和“再富不能富孩子”两种意见谈认识和看法, 第25题“结合生活谈读书启示”, 都关注了语文与生活的联系, 特别是作文所选的话题“路在脚下”与所提供的材料, 都是跟生活密切相关的, 学生可以选择自己熟悉的生活内容, 谈自己对生活的独到认识和独特感受, 这样, 不仅有效地引导了学生观察生活、认识生活、感受生活和思考生活的习惯, 使生活成为语文学习的重要组成部分。
三、从材料选择上看, 经典与时尚共存
本套试题既有《陈涉世家》这样的经典名篇, 也有散发着时代气息的精粹时文《美食身上穿》、《心灵折旧费》和《不朽的盛事》。这些精美的阅读材料, 不仅在内容与形式上贴近学生的生活, 符合学生的认识水平, 也使学生在学习语文的同时, 了解了学科前沿信息。
四、从考查形式上看, 主观与客观同在, 积累与创造同生
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