证券部工作职责

证券部工作职责（推荐7篇）

证券部工作职责篇1

而公司在迎来了第10个年头，机遇和挑战并存，自己感到责任和担子更加重了，回顾以往走过的艰难历程，成绩已经成为过去，新的项目对我的人生来说亦是一次全新的开始，空闲之余我常常在思考着要以何种心情来诠释刚刚过去一年。一年来，我在各位领导的关怀和批评指导下。爱岗守业，配合各项工作，在自己的岗位忠实的履行了自己的职责。辛劳和泪水并存，也是我看到了自己的不足。同时也是我转变了很多，思考的更多。这些转变都是不知不觉中积累出的，或者说是冥冥之中的一种人生选择。过去的那些工作的日子里，充满了激情，也饱含着泪光，甚至也有过挣扎，在一次次推动自己前进的路上，我面对着从来没有面临过的境遇，在领导的指引下和同事的帮助下，学会了如何做好本职的那些工作，懂得了应该品味的人生滋味。在此，我向2010年关心和帮助过我的各位领导和同仁道一声：谢谢！现在，我向领导作2010 述职报告，请予审议。” 通过一年来，自己参与的各项工作情况，我认识到团队的力量和自我的不足。尤其是员工吵闹事件以来，我都在对自己进行反思，希望可以实现对自己的一些突破。我想要改变自己身上一些局限和我自己展现的因素，改变原有的工作方式，要求自己在团队的协助中达到最佳的状态。有时候我在默默的注视着自己，对自己的一言一行又像一个旁观者在监督着自己，这些在我以往的工作经历中都是没有的，都是在吵闹事件以后自己有所感悟后对自我的要求。我认为自己工作中的不足之处有

（一）沟通不够

人和人交往，最大是真诚，相互理解和平时的沟通，善意的表达自己的想法。关键是你能不能用真诚去打动对方让对方接纳。我相信这句话是没错的，在以前也认为确实凭借着亲和力和真实、诚意便可以与同志顺畅交流，至于同事心态的多样化却没有认真去想过。在经历了这些以后，才发觉同事的的心理具有很大的不确定性，尤其是在工作中出现分歧对自己的想法也会存在犹豫，这个时候就需要沟通，反复的沟通，达到相互的理解和支持。而我在这个方面是做得不够到位的，我的沟通方式比较直接，不太会“引客入境”。我想这与我从事这个职业经历太浅、个人性格有关。我个人偏向比较直率的沟通方式，不善于迂回地表达自己的意愿和工作想法。在日后的工作中，我想要加强自己沟通技巧的变换尝试，适时运用恰当的方式方法完善自己在工作中的想法这方面的能力。

（二）工作中缺乏创新思维

不管是日常生活中还是工作中，人们需要相互协助，相互帮助，只有这样才能更好的干好工作，充分发挥每个的潜力。通过一年来，自己合作的部门和同事，他们都很热心的及时给予了工作上的理解和帮助，从而使我顺利完成了自己的各项工作。让我提高了对工作的谨慎态度，养成了凡事要问清楚，做事前想要有所借鉴的习惯，本来这是件好事，但是却会产生一定反方向的影响，那就是缺少了创新意识。工作的积极性和主动性是建立在对工作负责的态度上，而不是建立充分地出色完成工作的基础上，这样变会限制自己主观新思维的发生。按部就班地去工作只是一名称职职工起码要做到的事，而他永远不可能成为一名优秀职工，真正的优秀职工是需要有创新意识，在工作方式、工作效率上的不断革新。对于这一点，我也

需要在日后的工作中让自己慢慢转变，自我挖掘有利于工作开展的思路。

以上列举的不足之处，是我自我反思后认为自身在工作中存在的问题和需要改进之处，在日后的工作，也希望各级领导和所有同事其能够帮助我一同发现问题、解决问题。

三、今后提高工作水准的举措 2010年即将远去，面对2011年的工作，新的各项工作给我带来的是迷雾和无限遐想。在这里，我从个人的角度谈谈自己2010年要为工作的努力：

一：蜕变

任何改变对于一个人都是艰难的。我也试图按照新的工作路径去改变一些态度、方式或思路。在这方面，我认为自己已经在慢慢尝试和接受新的转变，例如与各个部门、同事间的的工作配合，工作流程、方法的采纳等，但是仍然存在不足的地方。我的成长、工作和生活经历让我习惯性的去一个人完成某项事件或任务，这样的结果会有两种：要么顺利完结，要么被遇到的困难打到。因为一个人的能力、精力毕竟是有限的，而对自己尚在不具备成熟处理问题的条件下，个人的力量就更显单薄了。2010年对我来说，正确的蜕变很重要。要改变的问题很多，首先就是意识。纵观我们公司的发展历程，和其他公司的差距越来越大，如何多争取定单，促进公司的发展。意识转变能反作用自己的行为。写出来分析是对自己的警示，提醒自己需要树立深刻的危机意识，认识到问题是蜕变的第一步。其次就是行动，在行动中时刻提醒自己在做什么，问问自己做的对不对，做的是否到位，怎么样才能做得更好。

二：提高

公司的发展形势的客观原因不用过多描述，因为任何公司的发展都要经历这样那样的曲折道路，我想有部分来自自身原因，说明从我们工作人员自身还有需要改进和加强的地方。这要求勤练内功，提高个人的专业知识和操作技巧，保证质量。对于我们一个后台员来说，勤练内功和提高专业知识、技巧更是必要的。

三：发扬

有时候觉得自己很幸运能从事证券这个行业，从开始工作到现在已经有近4年的时间了，期间明白了很多道理也认识了很多朋友，有时候也会去想如果自己离开这个行业又会去做什么呢？想来想去，自己对这个行业不舍的原因之一就是结识了许多真心帮助我的朋友。我想对于自己从事工作领域来说，我的工作重心将是继续做好各项工作。保持和发扬与他们良好沟通的渠道，主动积极的提出问题和解决问题。这是一项持续性的工作，同样也容不得丝毫的怠慢。

最后我要感谢各位局领导给我这个机会，同时给予我的工作重担，让我在2010年经历了更多，我也不可能完美的总结过去的一年；我们没有回到过去的能力，但我们却有改变未来的能力！其次要感谢所有帮助支持我的每一位同事，是他们身体力行的帮助和一如既往的支持，让我一步一步的走到了今天。

过去的一年，让我体会最深的真诚的对待自己的工作和周围的每一个人，以友善之心面对自己从事的每一件小事，对待每一个同事，要以力求精致的态度为自己的目标，尽自己最大努

力，去力求向完美的结果靠近。我想这些对我来说，都是一种激励和鞭笞，走在这条道路上的所有人都会在“真诚、善意、精致、完美”这八个字里面找到人生价值的所在。最后提前祝大家元旦快乐，相信你们的明天会更加美好！篇二：xx证券营业部总结 xx营业部总结过去的一年在公司领导的深切关怀和正确指引下，在总部各部门以及兄弟营业部的支持和帮助下，经过我部全体员工的共同努力和拼搏，xx营业部取得了较快的成长与发展。营业部全体员工统一思想、振奋精神、克服困难、扎实工作，促进了营业部各项工作的完成。积极响应公司“xx”主题活动的号召，在“新开户客户贡献度竞赛活动”、“司庆二十年交易上万亿”等竞赛活动中，分别取得了第三名和第四名的可喜佳绩。现就一年的工作总结如下：(一)今年3-11月份主要业绩指标我部3月份正式成立时客户总数1924户，5000元以上有效户数1186户，客户总资产1.6亿，截止11月30日客户总数3936户，5000元以上有效户数2038户,客户总资产2.5亿。无论从客户总数，有效户数和客户总资产上都有显著提升。截止11月末累计实现交易量29.58亿元，累计手续费收入362.96万元，累计利润36.51万元。以上数据和分析表明：（1）开业以来依靠我部开展的持续主动营销激励方案和通过周末股民培训学校提升当地影响力的方法已经初步显示出积极性和可操作性，开户数和新引进资产呈现出一个良好的开端和上升的势头。

（2）营业部业务基础尚不够扎实，基础客户依旧较弱。虽然有效户和新增资产在逐步扩大，但相比较公司其他营业部和本地的其他优秀营业部，无论是业务上还是管理上都还存在很大的差距。

（3）营业部全体员工需要继续努力，紧抓市场机遇，加大市场开拓力度，特别是对优质客户资源的挖掘，以及增加基础客户的开发，才能使我部在未来的经营业绩上有长足的增长，才能使我们这类新设营业部在激烈的市场竞争中生存和发展。

（二）、主要工作和体会

营业部自成立以来全体干部员工团结一心，努力拼搏，克服人手少、任务重等各方面的困难，紧紧围绕着公司下达的各项工作目标，对内加强管理、提升服务，对外全力拓展、积极营销，对待每一项工作认真准备、周密部署、细致落实，回顾过去一年的重点工作，主要有以下几个方面：

1、全力以赴确保数据拆分工作的顺利完成由于前期我们对数据拆分工作与某营业部进行了充分的沟通交流，在公司总部各部门的整体指导下，营业部在员工培训、系统测试、应急方案制定以及安全保卫防范等工作上都分工明确，与某营业部配合默契，确保了营业部数据拆分工作的顺利完成。在3月1日数据拆分完成后的第一个交易日，营业部员工精神饱满，客户在新的营业部号段内开户和委托非常顺畅，当日未发生一笔老客户委托交易和银证转账的问题。对此我们深刻体会到只有前期做好充分准备，才能做到事半功倍的道理。

2、完善服务内容提升服务质量

自营业部成立以来客户服务工作就一直是我部工作中非常看重的环节。随着市场竞争的日益激烈，投资者对营业部的服务要求也越来越高，为了在渝北地区站住脚，扩大公司在当地的品牌影响，一年来我部不断地强化客户服务工作，完善服务内容和手段，将客户服务和客户营销工作紧密地结合起来，以服务促营销。为此，我部结合自身的实际情况在内部服务方面做了以下的工作： 1）为了加强对非现场客户的服务，我部建立了独立的短信平台，对非现场客户短信服务的内容和标准做了统一的要求和布置，并明确了具体负责人，使之成为标准化、制度化和日常化的服务手段。3）针对每日上市公司的相关公告、中签上市、权证到期等信息，我部要求柜台专人负责在开市前逐一电话通知到所有持有这些股票的客户。4）坚持每个周日上午9点到12点的“股民培训学校”，通过对投资者的免费培训，提高投资者的实战能力，让投资者充分了解我部咨询实力从而扩大影响力，加深我部与投资者的感情，最大限度地提高客户忠诚。5）加强投资者教育工作，对营业部投资者园地的内容进行补充和完善，提供符合要求的证券资讯、公司公告、证券投资常识、基金动态、风险提示等各方面的内容并由专人负责及时更新，以便让投资者了解更多、更新的市场信息，提高投资者风险防范意识。

3、加强市场营销全力拓展客户营业部在公司领导的大力关心和支持下，已经步入了经纪业务开拓的正轨。为极力打造某证券在xx市场的品牌形象，增加客户开户和引进存量资产，营业部根据自身发展的特点，提出了：“精耕xx,扩展区县”的营销思路，并制定了相应的营销模式、营销渠道和营销

激励。

1）营销模式

考虑到本部为搬迁后新设营业部,存量客户资产不及1.7亿的现状,为了能够迅速扩大客户资产规模,营业部制定了以建立和培养专业化的市场营销队伍为主导的营销模式。借助银行网点这一重要合作渠道，开展不间断的开户有奖活动。

营业部计划组建一支40人的营销团队（经过近一年来的实践，已经组建了24人）。营销员前3个月每月1000元/人的底薪保护，3个月后根据引进客户的实际情况，优胜劣汰。优秀者转为公司经纪人，而淘汰的名额继续从市场引进优秀的营销人才，以保持40人的营销团队不断的给营业部引进客户。2）营销渠道

根据“精耕xx，扩展区县”的营销思路，营业部现在主要采取与银行合作的方式开发客户

（1）营业部所在的区

开业以来，我部先后与区工商银行，农业银行，中国银行、招商银行，交通银行，兴业银行，光大银行建立了密切的合作关系，并取得了23个银行网点（工商银行5个，农业银行12个，中国银行2个，招商银行1个，兴业银行1个，交通银行1个，光大银行1个）作为营销渠道，现已派出客户经理进驻银行网点进行客户开发。

（2）周边区县

目前市场竞争压力大，为了最大限开发客户，通过区县可增加我部营销渠道，区县优势在于竞争压力较小，手续费相对较高。我部已在等县区建立起了营销网点。3）营销激励

营业部从开业以来持续性的对营销员工开展开户竞赛，“周周有奖励，月月有大奖”以保持引进客户的积极性

周奖励：

对营销员工每周开户数进行统计、排名，设立1等奖、2等奖、3等奖各一名，分别致以300，200，100的奖励。

月奖励：

当月新增有效开户数每户奖励50元；

当月新增有效开户数超过10户，每户奖励100元；

当月新增有效开户数超过20户，每户奖励150元；

当月新增有效开户数超过30户，每户奖励200元；

当月新增无效开户数超过5户，一次性奖励100元。

（三）、明年工作打算

对于明年的工作，我部计划将重心还是放在营销方面，主要从以下两个方面入手。

1、对区范围内的重点单位，建立联席制度。从银行反馈的信息表明，地区有很多优秀的企业和优秀的民营企业家，他们的银行存款量相当可观，只是这批潜在客户缺乏对证券市场的了解，这就要求我们通过专业的服务来赢得他们的认可。计划通过走访、定期回访，为客户量身定做理财方案等方式，对重点单位进行有计划、有目的的逐一摸排，力争找到一批高质量的客户，同时也为扩大xx证券在本地的影响力做出贡献。

2、持续我部“精耕，扩展区县”的营销思路，坚定“渠道为王，通路为王，谁抢占了金融销售的通路，谁将立于不败之地”这一理念。篇三：证券公司个人年终总结年终个人工作总结

光阴似箭，2012年很快就要过去了，回首过去的一年，内心不禁感慨万千。时间如梭，转眼间又将跨过一个之坎，回首望，虽没有轰轰烈烈的战果，但也算经历了一段不平凡的考验和磨砺。回首过往公司陪伴我走过人生很重要的一个阶段，使我懂得了很多，也让我渐渐摸索出一条适合自己的道路，后来的实践证明了我的想法的正确，这更坚定了我的信念，要不断地去学习，充实自己，也只有这样才能和公司共同成长。证券客户经理工作不是一朝一夕的事，是一项长期的工作，需要足够的耐心，平时细心的工作，能够坦诚地与客户交流。通过一年的工作，我也发现了我的不足之处：

第一：在大盘的不断下跌中，客户大都套牢，抱怨很大，我也逐渐失去了在银行面对客户开展产品营销的勇气，留下来的电话回访也不是很及时，但是服务仍在持续。这也是面临的最大问题。第二：营销技巧不娴熟，跟客户沟通中思路不清晰，思路有时让客户带着走，不能很好的把握客户的心理导致在该成交时不能够及时成交。后期我将不断地加强这方面的学习及锻炼。

第三：专业知识不充足，客户提问的一些问题不能给予及时、很好的解答。

第四：对已经开发的客方式，不善于迂回地表达自己的意愿和工作想法。在日后的工作中，我想要加强自己沟通技巧的变换尝试，适时运用恰当的方式方法完善自己在工作中的想法这方面的能力。以上列举的不足之处，是我自我反思后认为自身在工作中存在的问题和需要改进之处，在日后的工作，也希望各级领导和所有同事其能够帮助我一同发现问题、解决问题。

今后提高工作水准的举措：

ⅰ、多学习、学习先进的证券业务理论，学习公司同事的宝贵经验，学习专业知识。

ⅱ、多琢磨、以便构建良好的客户关系。证券经纪人只有与客户之间相处得融洽，相处得愉快，才能更好更深入的完成任务!ⅲ、多反思、多总结。自我反思是提高业务素质的基本途径。对于自己证券从业工作中的成功或失败，要及时总结，不断为自己今后的工作积累经验。从而不断进步、超越自己。

我想说的是，既然选择了一个行业，就不要半途而废。要以力求精致的态度为自己的目标，尽自己最大努力，去力求向完美的结果靠近。我想这些对我来说，都是一种激励和鞭笞，走在这条道路上的所有人都会在“真诚、善意、精致、完美”这八个字里面找到人生价值的所在。篇四：2014年证券公司个人年终总结 2014年终个人工作总结光阴似箭，2014年很快就要过去了，回首过去的一年，内心不禁感慨万千。时间如梭，转眼间又将跨过一个之坎，回首望，虽没有轰轰烈烈的战果，但也算经历了一段不平凡的考验和磨砺。回首过往公司陪伴我走过人生很重要的一个阶段，使我懂得了很多，也让我渐渐摸索出一条适合自己的道路，后来的实践证明了我的想法的正确，这更坚定了我的信念，要不断地去学习，充实自己，也只有这样才能和公司共同成长。

证券客户经理工作不是一朝一夕的事，是一项长期的工作，需要足够的耐心，平时细心的工作，能够坦诚地与客户交流。通过一年的工作，我也发现了我的不足之处：

第三：专业知识不充足，客户提问的一些问题不能给予及时、很好的解答。

ⅰ、多学习、学习先进的证券业务理论，学习公司同事的宝贵经验，学习专业知识。

ⅱ、多琢磨、以便构建良好的客户关系。证券经纪人只有与客户之间相处得融洽，相处得愉快，才能更好更深入的完成任务!ⅲ、多反思、多总结。自我反思是提高业务素质的基本途径。对于自己证券从业工作中的成功或失败，要及时总结，不断为自己今后的工作积累经验。从而不断进步、超越自己。我想说的是，既然选择了一个行业，就不要半途而废。要以力求精致的态度为自己的目标，尽自己最大努力，去力求向完美的结果靠近。我想这些对我来说，都是一种激励和鞭笞，走在这条道路上的所有人都会在“真诚、善意、精致、完美”这八个字里面找到人生价值的所在。篇五：证券工作总结

个人工作总结 xxx交易部 2011年即将过去，一年的工作即将结束，而新的一年，又要开始。现就将这一年的工作情况做如下总结。2011年上半年，因为工作上的需要，有幸加入xxx的大家庭成为交易部同事，在xxx营业部领导和同事的悉心教导和自身的努力下，顺利适应岗位的转变成为一名的合格柜员。

工作上我始终保持着良好的工作状态，以一名优秀柜员的标准严格的要求自己。立足本职工作，潜心钻研业务技能，使自己能在平凡的岗位上默默的奉献着，为营业部的事业发出一份光，一份热。作为柜台岗位一线员工，我努力加强自己的业务技能水平，这样才能在工作中得心应手，更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务。以“客户满意、业务发展”为目标，搞好服务，树立热忱服务的良好窗口形象，做到来有迎声，问有答声，走有送声，要让每个顾客都高兴而来满意而归。业务上，这一年里交易部共办理客户新开户：xxxx户，修改重置资金密码：xx 笔，交易密码：xx笔，更新客户资料：xx户，设置客户手续费：xxxx1笔，反洗钱电话回访：xxx户。没有出现重大差错，基本做到高效率高准确地完成工作。

证券部工作职责篇2

学习领域课程的开发思路

学习领域课程开发的基本思路是:由职业行动体系中的全部职业行动领域导出相关的学习领域, 再通过适合教学的学习情境使之具体化, 这一过程的本质可简述为“行动领域———学习领域———学习情境”, 如图1所示。

行动领域体现了职业的、社会的和个人的需求, 职业教育的学习过程应该有利于完成这些行动领域中的任务。对当今和未来实践的行动领域进行教学论的反思与处理, 就产生了专业教学计划的学习领域。行动领域的开发过程如图2所示。

典型工作任务是职业行动中的具体工作领域, 也称行动领域, 它是用完整的、有代表性的职业行动和反映本质工作关系描述的具体的职业工作。通过行业企业调研以及工作任务分析, 可得到证券公司客户经理的典型工作任务, 行动领域归纳为:寻找客户;指导客户下载并安装证券行情交易软件;指导客户进行证券交易操作;为客户提供即时行情咨询服务;指导客户收集分析证券信息;为客户提供简单证券投资咨询服务。

通过典型工作任务分析确立学习领域

通过证券公司客户经理职业岗位的典型工作任务提取, 可以确定相应的学习领域。由于这些典型工作任务都与证券交易服务有关, 所以将对应的学习领域命名为“证券交易与服务”。需要注意的是, 学习领域课程体系与学科体系有本质的区别, 命名时要强调学习领域与职业岗位行动领域之间的衔接关系, 应按“学习领域名称=工作对象+动作”的原则来命名。

学习情境的设计

根据典型工作任务、学生认知规律和职业成长规律, 将本课程的教学内容设计为8个学习情境, 共36学时。学习内容与工作过程和职业资格实现对接, 较好地解决了“教什么”的问题。学习情境的设计如表1所示。

在证券交易所的真实行情中以行动导向法实施学习情境和子情境教学

本课程以证券交易服务为载体, 采用行动导向法来实施教学。学生通过同花顺交易系统在证券交易所即时行情系统中完成学习项目。另外, 我校与证券公司共同举办模拟炒股大赛, 提升了学生的学习兴趣, 教学效果良好, 较好地解决了“怎样教”的问题, 设计举例如表2所示。

打造投资经验丰富、专兼结合的教学团队

教学内容的选取决定了专任教师无法满足本课程教学的需要。本课程打造了一支由三位专任教师和三位兼职教师组成的教学团队。其中, 专任教师均通过了证券从业资格考试, 兼职教师由珠海证券营业部的优秀客户经理和证券分析师担任, 弥补了专任教师在营销实战方面的不足, 较好地解决了“谁来教”的问题。

实施考评结合的教学评价改革

本课程打破了以考试为主的教学评价模式, 实施考评结合的教学评价改革, 较好地解决了“怎样评”的问题。评价方案如表3所示。

学习领域课程《证券交易与服务》开发获得了我校教改项目的立项, 是我校教改的阶段性成果之一。本课程以培养学生的职业技能为出发点, 兼顾职业资格考证需求, 以岗位工作过程为导向、典型工作任务为载体设计课程内容和学习情境, 以行动导向法组织实施教学, 形成了课程特色, 对指导当前高职教育的课程改革与建设具有一定的意义。

摘要：学习领域课程是当前职业教育发展的基本方向。《证券交易与服务》学习领域课程在借鉴德国学习领域课程开发方法的基础上, 有效整合了珠海市证券行业企业资源和学校教学资源, 结合证券交易服务能力培养和证券从业资格考证进行了课程开发探索, 设计了行动导向的学习情境, 形成了课程特色。

关键词：基于工作过程,证券交易与服务,学习领域,课程开发,学习情境

参考文献

[1]姜大源, 吴全全.当代德国职业教育主主流教学思想研究[M].北京:清华大学出版社, 2007.

[2]姚和芳, 首珩, 周虹.基于工作过程数控技术专业学习领域课程方案开发与设计[M].北京:高等教育出版社, 2008.

[3]徐国庆.职业教育课程论[M].上海:华东师范大学出版社, 2008.

[4]赵志群.我国职业教育课程改革理论与实践回顾[J].教育发展研究, 2005 (8) :68.

证券部工作职责篇3

关键词证券公司内部财务检查问题对策

随着证券公司规模的扩大，其分支机构的数量不断增加，相应的财务人员数量、分支财务机构也随之增加，为保证会计信息质量，除常规的外部审计、内部审计外，很多证券公司还组织财务系统内部的财务检查活动。针对证券公司内部财务检查这一领域，笔者结合工作实践，试图对在其中遇到的难点问题和相应的对策做初步的探讨。

一、证券公司内部财务检查工作中遇到的难点问题

证券公司为不断提高会计信息质量，除常规的外部审计、内部审计外，一般还采取现场、非现场等形式组织财务系统内部的财务检查，笔者在内部财务检查工作中，也遭遇了同行可能遭遇一系列难题。

1.检查工作无章可循。在内部财务检查工作开展初期，由于检查人员一般从各财务岗位抽调，每人根据自己的工作经验对被检查单位的财务工作进行检查评价，没有统一的检查标准。由于检查人员水平参差不齐，很容易漏掉被检查单位存在的一些问题。

2.检查工作量大，重复性强。由于分支机构众多，很多检查项目比如固定资产折旧计提准确性检查，即使采用非现场的方式，借助财务信息系统的帮助，要把全部三四十家财务分支机构，一百多家营业部的计提情况全部检查一遍，需要耗费大量的人工成本。如果把检查范围扩展到所有检查项目，不可能投入足够的人工成本来完成这项检查工作。而且即使有这样的实施计划，也是不经济的。

3.内部财务检查出现过的问题重复出现。某次内部财务检查过程中出现的问题，在进行其他单位的内部财务检查时，可能也会出现类似的情况，甚至在同一单位的第二次内部财务检查过程中，也有同一问题反复出现的情况。

4.被检查单位财务人员抵触性强。被检查单位财务人员对于财务系统内部的财务检查，往往像对待外部检查一样处理，认为检查出的问题越少越好，和内部财务检查人员不能很好地配合。

二、证券公司内部财务检查工作中所遇到难点问题的相应对策

针对证券公司在内部财务检查工作中遇到的问题，需要从制度、流程、方法等多方面考虑，针对以上问题，可考虑采取如下对策：

1.针对检查工作无章可循的问题，需要从制度入手，制定详实的内部财务检查管理办法，详细规定从发出检查通知、组织实施检查到出具检查报告，反馈整改意见等全部财务检查阶段的注意事项。此外，为保证检查过程中严格执行内部财务检查管理办法，对内部财务检查的实施流程制定细致的操作步骤，详细规定内部财务检查各个阶段具体操作步骤，使任何一个熟悉证券公司会计核算的财会人员，都能够按照该操作步骤完成指定单位的内部财务检查工作，以保证内部财务检查工作的质量。

2.针对检查工作量大，重复性强的问题，通过对所有检查步骤进行分析整理，发现有相当数量的检查工作不需要到检查单位现场就能借助财务信息系统完成，还有一部分可以先借助财务信息系统找出可疑点，然后再到现场确认，也可以部分提高工作效率。对于不需要到检查单位现场借助财务信息系统就能完成的步骤，经过统计分析，发现这一部分的数量极大，手工处理难度非常大，为此，结合该部分工作数据来源高度电子化的特点，协调财务信息系统开发商开发了财务指标预警系统，把需要检查比对的若干事项设计成不同的指标，通过财务指标预警系统进行定时扫描，扫描后发现的问题通过手机短消息、即时通讯软件向相关责任人员发送预警信息，相关人员在接到预警消息后，进入预警系统查看预警详细信息，进行整改。这样不仅解决了手工处理工作量大，实效性差的问题，大大提高了工作效率，而且前移了风险防范的监控点，增强了其有效性。

3.对于检查过的问题重复出现的现象，通过整理前期检查过程中公司范围内出现的共性问题，以检查简报的形式在财务系统内部发布，使其他出现类似问题的单位通过自查、整改的方式进行处理，这样在以后的检查工作中，类似问题重复出现的概率大大降低。对于同一单位在第二次检查过程中出现上次检查发现的问题的现象，首先对该类问题进行调研分析，如果不是被检查单位故意不予整改的情况，则协调相关部门讨论解决办法；如果因为被检查单位原因再次重复出现上次检查发现的问题的，根据公司相关考核管理办法进行考核奖惩处理，通过这些措施，检查过的问题反复重复出现的现象大大减少。

4.对于被检查单位财务人员的抵触情绪。首先，要向他们解释内部财务检查的目的不同于内外部审计检查，其目的不是为了发现问题，其目的在于发现问题后如何整改，以期在内外部审计检查中不再出现这类问题，避免造成更大范围的不利影响，这样以来，内部财务检查实际上是对财务人员是一种保护措施。通过这样的解释说明，使得财务人员转变思想，正确对待内部财务检查工作。另外，为鼓励财务人员正确对待内部财务检查，主动暴露问题，对于首次发现的新问题，可考虑在内部考核中不予处罚。

三、总结与建议

以上对策均在笔者所在公司实际实施多年，实践证明，对于解决内部财务检工作中遇到的难点问题发挥了有效的作用。

以上对策是针对财务检查工作中的具体难点问题提出的，除此之外，还应该注意：

1.要广开思路，从制度、技术、手段多方面入手，多管齐下，齐头并进。

证券分析师的主要工作职责篇4

1、根据股票特点，进行基本面分析和趋势分析;

2、负责跟踪宏观经济发展动态，寻找股票市场投资机会;

3、具有较强的趋势把控以及短线操作能力，为重要客户提供理财咨询，制定合理的投资计划;

4、能够独立完成员工专业培训，定期进行公司内员工的业务培训，以提高员工业务水平;

5、配合其他部门工作，完成公司安排的其他事宜。

任职要求：

1、具备投顾资格证，良好的气质形象，声音具有感染力;

2、全日制大专及以上学历，金融、经济类相关专业;

3、要求普通话流利，口才突出，表达能力强;

4、担任股票分析师2年以上，发布分析评论和早晚建议;

5、具有自己完整的交易体系，根据自己擅长的技术分析个股，给出建议;

6、熟悉雪球、淘股吧、同花顺、东方财富等知名股票类应用;

证券年度工作总结篇5

1、情绪上很容易被现状影响;

2、想事情不全面往往忽略了一些细节;

3、本身业务知识不够扎实;

4、在跟进客户的时候比较急，给人目的性比较强。

新的一年带来新的希望，在鼠年开始之际，我为工作做出一些计划：

1、带着一颗“爱心”去工作。要从服务他人的角度出发，让客户觉得你是真心地关心他，缩短客户经理与客户之间的距离，对客户思想形成正确的引导;

2、对每日的工作做出细致安排，定期跟进潜在客户，跟已开户客户建立更深厚的感情;

3、维护好银行相关人员的关系，在驻点时积极拓展客户;

4、多学习先进的证券业务理论和公司同事的宝贵经验，在20-年考过《证券投资基金》;

证券部工作职责篇6

关键词：证券市场,国际化,监管

证券市场国际化是以证券为手段的国际资本的自由流动。从广义上理解, 证券市场国际化包括三个方面, 一是证券业务的国际化;二是证券投资国际化; (1) 三是证券融资国际化。 (2) 本文涉及的证券市场国际化仅指第三种情况———证券融资国际化, 即以企业跨国上市 (3) 为核心的证券融资国际化对中国证券监管的影响。

一、对中国企业境外上市监管的影响

就监管依据而言, 中国证券立法滞后于证券市场的发展, 除了《证券法》第238条对境外上市必须审批进行概括性规定外, 对跨国发行与交易的具体规定则主要依据于行政法规和部门规章。这些行政法规和部门规章层级较低, 效力不高, 内容不全, 基本上属于应急性质, 很不稳定。由于立法滞后, 监管往往是靠仓促出台的政策, 或靠行政措施干预。这根本不能满足证券市场国际化的要求。因此, 中国应完善证券市场的法律法规, 为证券市场国际化提供法律依据。“中国应在总结境外证券融资实践经验、教训的基础上由证券主管机构起草, 国家立法部门审议, 制定出一部专门性的境外证券融资综合法规, 以使中国在海内外发行和交易外币债券、H股、B股、存托凭证以及改革A股、利用海外证券基金等各项活动, 完全做到于法有据, 依法办事, 有法保障。”[1]

就监管机构而言, 目前对境外上市的监管集中于对企业是否符合境外上市条件的审查及对符合条件企业的申请进行审批。由于中国对企业境外上市规定了苛刻的条件, 这使企业为筹资和发展, 不得不规避法律绕道境外上市。中国的监管机构中国证监会是国务院下属的事业单位, 从法律上其权威有限, 不具备国际上其他国家证券监管机构的准司法权性质, 对企业绕道境外上市的行为不能及时有效的打击。梁定邦先生认为, 强有力的监管机构应该至少享有以下五项权力: (1) 调查权力, 即有权调查任何涉嫌未能遵守任何证券法规的人士或机构; (2) 指示的权力, 即有权指示持牌人士或机构以监督管理机构指示的方式进行业务, 以保护投资者或金融市场的健全性; (3) 起诉的权力; (4) 互相协助的权力, 即监督管理机构可代表海外监督管理机构对涉及该海外证券市场失当行为的个人或机构进行调查, 而这种协助双方均可提供; (5) 制定规章的权力, 即可详细说明证券法的某些条文如何遵循。因此, 中国应赋予证监会行政机关的地位, 并赋予其强大的监管权力。

中国证券市场长期以为企业融资、促进经济增长为目标有关。实际上发达国家的证券市场也都有促进经济增长和保护投资者利益等组合职能, 只是任何国家都不能将促进经济增长的职能凌驾于保护投资者利益的职能之上[2]。国际证券监管机构甚至把保护投资者利益作为证券监管的最终目标。因此, 中国的监管机构也应加强制度性的建设, 重视后续监管, 保护投资者的利益。

在加强证券业自律性组织的作用方面, 对境外上市的监管除了要靠政府公权监管的努力, 还应充分发挥证券自律性组织在市场监控中的作用。政府监管机构由于管理行为的性质所限制, 其监管难以涉及证券市场的方方面面, 而且单凭监管机构的力量无法应对复杂多变的证券市场。中国应使证券业自律性组织发挥更大作用。尤其是在对间接上市的监管方面, 通过自律性组织对其成员 (中介机构) 的监督, 可以在一定程度上防止绕道上市现象的发生。

二、外资公司直接进入A股市场的影响

从世界各国证券市场开放的发展历程来看, 各国是否允许本国企业境外上市和外国企业境内上市, 取决于各国经济的市场化和对外开放程度、金融业发展水平和证券市场的发达程度, 以及采取什么样的汇率制度。事实上, 只有在实力相当的国家之间相互开放, 才能实现双赢。对于长期积贫积弱、体制落后的发展中国家而言, 对外全面开放国内市场只能导致被动接受发达国家盘剥的不公平结果。20世纪80年代末90年代初, 墨西哥在经济基础薄弱、宏观调控不力的情况下全面开放本国的金融证券市场, 以致爆发金融危机, 甚至殃及整个拉美股市。对于这类现象, 已经有学者指出, “现在的金融体系及其自由化仅使那些已经享有并且主宰世界经济的国家受益, 代价却由发展中国家, 特别是由它们当中最穷的国家承担。”[3]

对于外资公司进入A股市场的立法监管, 从中国现阶段的法律规定来看, 只有《证券法》及相关法律法规中有关于中国企业境外上市的规定, 对于接受海外证券境内上市还是空白。中国需要制定调整境外企业境内上市的法规, 而这一法规的制定不仅应考虑证券市场的成熟程度, 还要考虑其是否与中国总的经济发展相适应, 既要逐步开放, 又要有效控制开放可能带来的风险。

三、中国证券市场需要跨部门的联合监管

随着经济全球化的发展, 金融业混业经营的发展趋势不断显现。金融混业经营有利于资金的有效利用, 利于发挥金融领域各方面的协同作用, 利于风险的系统监管, 是中国金融改革的目标之一。

针对混业经营、监管的趋势, 在2006年第三届国际金融论坛年会上, 部分专家提出组建超部委金融监管协调机构。成思危提出, 鉴于“在金融业分业经营的情况下, 只要本部门没风险就不管, 实际上是将风险赶到其他部门, 对整个国家而言, 其风险可能更大。因此建议成立超部委的金融监管协调机构并赋予其实权”[4]。这一观点的提出引起了社会广泛关注。中国人民银行郑州培训学院院长王自力提出了不同的看法, 他认为:一行三会 (1) “伞形监管”优于“超部委金融大监管”。第一, 职能冲突。中国人民银行在法律上定位是代表国家从事金融业协调和宏观管理, 维护金融稳定的权威合法机构, 它的视野不仅包括银行体系自身还包括证券、保险在内的整个金融体系, 它专门设立了金融稳定局, 从宏观上组织统筹全国的金融稳定事宜。如果在此基础上再增设一个“超部委的金融大监管”, 此机构的行政规格就会高于人民银行和各部委, 其行政权力高度集中必定会削弱各监管部门法定职能, 也会使中央银行权威性和维护金融稳定的作用大打折扣。第二, 从许多国家和地区金融监管体制来看, 主要有美国以美联储 (FRB) 为核心的伞形监管模式以及英、日、德等国的统一监管模式 (又称功能性监管) 。两种监管架构在提高监管效率、鼓励金融创新上都具有明显优势。尤其是美国伞形监管模式, 构筑了以中央银行为核心、各金融监管机构为组成的监控体系, 有效地组织了对金融控股公司及其下属机构的外部监督和约束, 顺应了金融混业发展的要求。伞形模式中的主监管者权力在一定程度上受到专业监管部门的牵制, 监管效率还不能达到最佳。统一监管则是一种新兴的监管理念, 也是一种更高级的监管模式, 由单一机构行使监管职能, 能够很好地适应金融业务相互交叉的发展趋势, 监管成本更低, 效率更高, 但目前运行模式仍然不太成熟。从现行“一行三会”的实际情况看, 中国现阶段将各监管职能统一到一个机构下, 进行统一监管仍存在较大困难。因此, 借鉴美国做法, 近期内加快建立以人民银行为主导, 由银监、证监、保监部门组成的类似伞形监管架构比较符合中国国情[5]。

中国2008年初进行了大部委改革, 但并没有提到建立金融大部委, 关于建立金融大部委的说法或将告一段落了。中国目前尽管没有建立“超部委金融大监管”的必要, 但是多方面探讨金融监管机构之间的协调机制仍然是必要的。经国务院同意, 中国银行业监督管理委员会与中国保险监督管理委员会于2008年1月16日在北京正式签署了《中国银监会与中国保监会关于加强银保深层次合作和跨业监管合作谅解备忘录》。备忘录旨在加强和改进金融监管, 健全监管协调机制, 规范银行业和保险业之间开展深层次合作, 防范和化解金融风险, 进一步提高跨业监管的有效性。备忘录的签署, 是银监会和保监会为适应市场发展的要求, 建立健全协调机制, 进一步加强金融监管协调配合的重要举措。中国证监会作为中国三大金融监管机构之一, 应积极探索与中国银监会和中国保监会的合作监管机制, 除签订备忘录是加强三部门合作监管的有效途径外, 还应积极探索其他的、更有效的合作监管机制。

参考文献

[1]周洪钧, 张学森.国际证券业的规范运作[M].上海:上海译文出版社, 1996:125.

[2]何雁明.国际证券市场法律规范方式的创新对深化中国证券市场改革的启示[J].当代经济科学, 2000, (3) .

[3]刘明康.2000—2001年国际金融报告[M].北京:经济科学出版社, 2001:156.

[4]中国发展门户网.中国尝试建立金融监管协调机制[EB/OL].http://cn.chinagate.cn/finance/2006-09/14/content_2355837.htm.

证券部工作职责篇7

关键词：证券；投资合同；功能监管

一、问题的提出

证券是记载着民事财产权利的特殊书证，多数国家和地区的证券法都对证券范围依照功能标准作出不完全列举。所谓功能标准是指按照某种权利证书是否符合证券的基本属性和功能来判断其应否归属于证券，而不是按照该证书是否被冠以证券之名而进行判断。

在1999年我国《证券法》制定之初，立法者便对证券采取了单一列举式的定义方式，即我国《证券法》调整下的“证券”包括股票、公司债券、政府债券、证券投资基金份额和国务院依法认定的其他的证券。事实上，此种“窄定义”的立法模式一方面是受1997年亚洲金融危机的影响，社会主流意识是防范金融风险，因此在立法上限制了证券的种类；另一方面也是各政府部门相互博弈和妥协的产物，具有较强的“实验性”。法律赋予政府确认“其他证券”的权利，其本身却不作认定，其背后的立法理念是希望政府在监管中不断累积经验，将新的证券品种纳入到《证券法》的调整范围。

然而，在2005年该法修改时，对法律调整的证券种类仅增加了证券投资基金份额一种。关于证券衍生品种的法律适用，证券法规定由国务院依照本法的原则认定。实践中，仅有中国银监会在部门规章的层次上于2004年《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》第3条中规定衍生产品是一种以远期期货掉期（互换）和期权为基本种类的金融合约，或者是包含上述一种或多种特征的结构化金融工具。修改后的证券法实施以来，国务院并未根据法律授权认定过其他证券的种类。总体上，我国目前证券法中的证券概念是以股票、债券为基本类型，相关证券发行交易中的强制性信息披露、禁止不当交易法律责任等制度也基于此种证券概念的界定而构建。由于我国《证券法》上对证券的定义较为狭窄，由此引发了一系列的制度性缺陷：

1.不能满足市场的投融资需求

企业融资的途径分为直接融资和间接融资两种方式，目前中小企业普遍面临融资难的问题，但舆论普遍把矛头指向了银行贷款这一间接融资途径，而忽略了直接融资的作用。这一问题直接导致的后果就是我国长期存在的非法集资问题，法院在司法实践中遇到投资合同等新型融资工具时往往不知所措，于是简单地归纳进非法集资的口袋中。此举既限制了企业获得融资的正当需求，也使得投资者丧失了多样的投资理财方式。关于这一点，早就有学者指出，我国《证券法》确定的“证券”的狭窄定义最大的问题在于：限制了市场的证券品种和市场层次，限制了交易的多样性和相关性，使得中小企业不能利用证券市场融资。尽管现行的《证券法》赋予了国务院认定新型证券的权力，以适应资本市场迅速发展的需要。但这种立法选择也受到非议，因为无论是由国务院认定是否属于证券，还是由国务院制定相关的管理办法，它固然体现了政府依法监管证券发行和交易的原则，却无法阻止证券市场参与者不断创设新型“实质证券”的实践。

2.不利于实现保护投资者的政策目标

虽然我国《证券法》上规定的法定证券种类过少，但是社会实践却发展出了例如银行理财产品、资产证券化产品、信托产品等形形色色的金融产品，当投资者购买此类产品发生法律纠纷的时候，就不能依靠《证券法》获得救济。在司法实践中，法院只能用合同法、侵权法等民事基本法律并参照监管部门的行政规章作出裁判。但是这对保护投资者的利益是极为不利的，因为合同法、侵权责任法等基本民商事法律不是证券投资领域的专门法律，没有对证券交易的特殊性作出规定，使当事人提高了举证成本。而《证券法》作为专门类的证券法律，为保护投资者设立了诸如强制性的信息披露、禁止虚假陈述、内幕交易以及操纵市场等制度，其规定的归责原则、举证责任分配较民事基本法律更为具体，从而更便于投资者寻找司法救济。

3.民间融资合法化问题

民间金融作为一种非正式金融，常常被纳入间接融资的监管之下，直接导致的后果便是：如果资金募集者想要使自己集资行为合法化，就必须成立满足特定条件的存款类金融机构。纵然目前监管部门已经放开了民间资本成立民营银行的限制，但是民营银行的成立条件仍然严格，一般的资金募集者不可能满足这样的要求。况且如果资金募集者是将资金用于自己的生产经营，其完全没有必要成立专门的存款类金融机构。

如果我们通过扩大“证券”的定义将此类具有实质意义的权利凭证纳入到直接融资的监管之下，例如将“非法集资解释”第2条列举的11种非法吸收资金的情形定性为实质性的证券，有还本付息承诺的，则可以构成债券；如果没有还本付息承诺的，则可能构成股票。就能为民间融资合法化找到新的思路，民间正常投融资需求才能得到满足。

二、证券法定义的域外比较

美国1933年《证券法》和1934年《证券交易法》中对“证券”的定义相当宽泛。1933年《证券法》列举了包括票据、股票、公债、公司信用债券等几十种品种。同时，美国联邦最高法院采用了著名的“Howey检验标准”判定一项合同是否属于《证券法》上的“证券”，凡是满足以下四要素的都属于“证券”，分别是：①利用钱财进行投资；②投资于一个共同事业；③仅仅由于发起人或第三方的努力；④期望自己获得利润。由此赋予了法院在案件审理过程中认定新证券种类的权力。

事实上，近年来全球出现一种金融投资商品统一立法的发展趋势。各国纷纷在原有的列举式的规定之外，引入一般性证券概念。英国于2000年通过的《金融服务与市场法》的投资商品定义包括“存款、保险合同、集合计划投资单位、期权、期货以及预付款合同等”。日本于2006年全面修改《证券交易法》并制定了《金融商品交易法》，扩大“有价证券”范围，导入集合投资计划，扩大金融衍生品的交易范围。

综上可知，欧美、日韩等发达国家的证券法都采取了“宽”定义的方式，将大量的融资行为纳入了《证券法》的调整范围。其背后的逻辑是：一方面，若相关金融工具无其他法律规制，则可能适用证券法的规定，以防止出现投资者利益保护的法律适用真空，从而通过证券法律监管的介入弥补证券市场所存在的不完全竞争、外在性、公共物品和非公平性等一系列缺陷因素；另一方面，则通过实行适度性监管的方法解决监管失灵问题，降低监管的成本以及消除监管的危害性。由此实现了保护投资者、扩大市场证券品种和市场层次的目的，既增加了投资者的积极性，也增强了证券市场与经济发展的相关性，值得我国立法者借鉴和学习。

三、对我国证券法修改的相关建议

《证券法》作为规范直接融资手段的核心法律，对资本市场的良性发展具有举足轻重的作用。但《证券法》对证券采取的窄定义的方式却导致了一系列的制度难题，因此有必要进行以下的相关改革：

1.扩大《证券法》上列举的法定证券种类，引入一般性证券定义

我国《证券法》上规定的证券种类包括股票、公司债券、政府债券、证券投资基金份额，为了适应不断扩大的市场投融资需求，应当扩大证券的法定种类。同时，借鉴美国或者日本的模式，导入投资合同或者集合投资计划的抽象化定义，以作为证券的概括性定义。在对证券作概括定义时，可以借鉴美国立法和司法上的成熟经验，把判断重心围绕于投资者是否将财产（包括货币资金等）委托给他人管理，以及在多大程度上将其财产委托给他人管理；投资人在对他人管理的集体监督上是否存在实际困难，以及面临的实际困难有多大。

2.由金融市场的机构监管模式向功能监管模式转变

机构监管向功能监管模式转变的实现和扩大证券范围具有联动关系。我国证券监管长期以来一直都是机构监管的模式，难以面对实践中出现的各类新兴金融工具的挑战，而功能监管模式的核心理念就是就是维护一种广义上的证券，消除信息不对称带来的市场失灵，从而充分保护投资者尤其是公众投资者的利益，因此有必要逐渐实现功能监管型的证券监管制度。

3.赋予法官认定“证券”更大自由裁量权，积累有效操作经验

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