农行案件防控工作总结

无论是刚进职场的我们，还是成长路上的奋斗人，在工作的过程中，我们不断的积累经验，吸取他人与自身的教学，优化自身的工作方式。在长时间的工作下，我们自身的工作水平，有着显著的提升，为自己写一份工作总结吧，用于记录与反思自己的工作情况。下面是小编为大家整理的《农行案件防控工作总结》，仅供参考，大家一起来看看吧。

第1篇：农行案件防控工作总结

新形势下银行案件防控工作初探

受当下疫情、经济下行以及外部环境不确定性等诸多不利因素的影响，社会经济发展中的各种冲突、矛盾、纠纷直接或间接地通过银行表现出来，各类案件风险隐患也通过不同形式向银行的各个环节渗透，银行业金融机构面临着案件防控的巨大压力。面对这种严峻形势和艰巨的任务，银行业机构应充分认识到案件防控工作的重要性和必要性，增强防控工作的主动性和自觉性，大力提升银行业风险防控水平，有效遏制违法违规行为，全面提升案防工作成效。

一、从影响因素分析银行案件的特点及其成因

某地级市银行业案件数据统计，该市辖内银行业案件风险总体呈上升趋势，银行业案件风险事件发生数量处于历史高位。自中国银保监会及各行开展系列整治乱象行为以来，各银行业金融机构均取得了不同程度的成效。客观地讲，当前银行业案件风险高发多发态势依然严峻，风险防控任务依然艰巨。

1.从外部宏观环境来看，社会矛盾加剧，诱发侵害银行利益案件的压力增大。受疫情及全球经济下行等宏观因素的影响，部分企业特别是中小企业经营困难，现金流严重不足，甚至造成资金链条断裂，不仅贷款违约风险开始显现，而且还容易诱发侵占、挪用、诈骗银行资金等案件。同时，由于一些中小金融机构激励约束机制不完善、不科学，简章地以存贷款规模论业绩，导致发展模式粗放，各种操作风险增多，极易诱发案件。一方面，社会治安错综复杂，部分银行的安保投入不足，人防、技防、设施防不到位，银行容易成为犯罪分子攻击的目标和对象，银行卡密码及信息泄露、客户资金被盗取案件时有发生，不法分子利用POS机非法套现的风险隐患较大。另一方面，随着外部监管、检查等工作的深入，到期无法周转、债务无法重组，一些不良贷款中隐藏的企业骗贷案件也逐渐地暴露。

2.从管理人员素质来看，基层机构负责人法律合规意识不强，容易造成滥用职权作案。在上级行各种经营指标和考核的压力下，为了片面追求业绩、指标，获取更高的薪酬，不少基层银行机构的负责人更多地注重业务快速增长，容易忽视案件防范，“一手硬、一手软”的现象时有发生。尤其是基层一线，任务至上、業绩为王，简单地追求业务指标考核，不重视内部监督和信用风险、操作风险的防控，对责任意识、合规意识、底线思维和安全教育不重视或重视不够，缺乏对基层银行负责人滥用职权的有效约束和监督制衡，部分基层银行机构的负责人以出于业务发展需要为借口，或行政强令、或授意暗示、或有意为之，指使下属或直接越权，违规、违章办理业务，操作风险频发，风险隐患较多。为了发展业务，争取优质客户，给客户提供更多方便，甚至无原则地满足客户要求，有时会简化业务程序或操作流程，或逆操作、少操作，甚至集体违规、习惯性违规，比如：资料不全为企业开户，利用员工帐户为客户购买基金，借款合同签字不规范，甚至少签、错签、代签等。

3.从银行管理水平来看，银行的制度建设不够完善，管理水平薄弱，制度执行力不强。银行对员工思想教育不到位、不及时，针对性不强，少数员工思想道德水准、法律法治观念未能得到有效提升，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力不足，个别员工抵挡不了外面的各种诱惑，内外勾结盗取和挪用资金，给银行和客户造成巨大资金损失，影响银行对外声誉的同时，制度建设跟不上形势的发展需要，加上员工综合素质参差不齐，内控管理松懈，应对高科技犯罪手段明显不足，应对新型诈骗没有有效的应对措施，导致银行案件时有发生。

4.从监督检查的实际成效来看，社会不法分子向银行转嫁风险问题比较突出。受疫情影响及网上交易频繁，不少实体经济举步维艰，经营困难，资金链紧张，加上银行信贷规模趋紧，贷款发放条件收紧，民间借贷相对活跃，一些不法分子为寻求资金安全，纷纷向银行转嫁风险，部分银行员工受到利益驱使，违规办理业务，导致银行案件频发，经营风险加大。加之一些银行的监督体制不健全、不完善，检查流于形式，监督检查不深、不实、不细，该发现的问题不能及时发现，该纠正的错误不能及时纠正，造成问题和隐患发现不及时、根治不彻底，有章不循、违规操作和屡查屡犯等问题。

二、从产生的根源提出银行案件防控工作的思路和举措

面对当前复杂的银行案件防控形势与任务，各银行金融机构要牢牢绷紧案防这根弦，将依法合规贯穿于经营管理的全过程，采取针对性的措施，健全内控管理，从根本上筑牢案件风险防线，保障银行健康、平稳发展。

1.从思想认识层面来说，提高对案防工作重要性和紧迫性的认识是前提。防范化解金融风险是三大攻坚战的重要内容，案件风险与金融乱象相互交织，与信用风险、操作风险、声誉风险及道德风险等传染共生，点多面广、隐蔽性强、爆发迅速、处置复杂，往往对银行声誉和金融消费者利益造成重大影响，甚至关乎个别小法人机构的生死存亡，产生的行业及系统负面效应更为显著，是防范化解金融风险的重中之重。面对当前银行业违规违法问题频发的严峻形势，必须切实增强防范意识，转变经营理念，强化内部管理，将业务经营和风险防控两项考核进行合理匹配，建立更加科学合理的综合考核体系，合理下达经营指标，不盲目追求规模、利润和效益，从源头上抓好案防工作。

2.从机制完善层面来说，健全案件防控工作机制是根本。要转变经营理念，注重科学发展、高质量发展，把业务经营和案件防控一起考核和部署，认真落实“一把手”责任制，统筹推进业务经营和案件防控，指定牵头部门，明确部门、岗位在案防工作的职责，形成分工合作、各司其职的联动工作机制;建立支行下辖基层经营机构(网点)挂钩联系点机制，抓好部署发动、组织协调、督促指导以及整改落实等重点环节;加大监督力度，建立内部监督举报机制;定期对案防工作有效性进行科学评价，建立案防工作后评价机制;加强业务流程关键点有效控制，着力构建案件防控长效机制。

3.从有效控制层面来说，提高案防工作的实效性是核心。在当前互联网兴起的信息化时代，各银行金融机构应结合外部环境的变化和发展，利用信息化手段对案件风险进行刚性控制。根据自身业务发展情况和特点，积极探索运用新技术、新模式、新手段，提升案防工作的针对性、时效性，发挥信息技术的客观性、准确性和及时性优势，不断完善打造成为全方位、多层次、高效率的业务管理平台，建立起纵向以业务条线为抓手、横向以部门职责为边界的内控体系，通过全面识别和重点监控各项业务的违规风险点，并借助信息化的手段将风险点的识别、量化、评估、化解等方面的成果固化下来，有效提升业务系统案防技术水平。

4.从氛围营造层面来说，注重合规文化理念的培育是关键。积极开展各种类型的教育培训，通过简报编发、案例宣讲、微信提醒、会议宣导等形式，增强全员讲合规、防内控的自觉性和责任感，努力营造出环环相扣，层层制约良好的内控管理氛围。文化育人、以制度管人，让每个人都自觉养成依法办事、合规经营、坚持职业操守的良好习惯，营造规范、谨慎、诚信、严格的良好氛围，杜绝以人情、经验和习惯代替制度的情况发生。重视员工道德风险防范，把对员工思想排查工作纳入议事日程，加强对员工八小时之外的管理，开展员工行为排查，掌握员工的心态是否正常、家庭情况有无重大变化，收入、负债情况有无非正常变化，做到密切关注员工的思想动态，发现员工有生活困难应进行帮助解决，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

5.从制度执行的层面来说，抓好监督检查是重点。通过多种渠道和不同形式，检查对规章制度和业务流程贯彻执行情况进行跟踪与监督，充分发挥风险、内审、纪检监察三道防线作用，把各项制度的执行体现到工作中，落实到行动上，刻印在脑海里，做到防范风险的关口前移，充分利用外部检查，采取静态检查和动态检查相结合、定期排查与不定期飞检相结合、现场监督和非现场监督相结合、内部检查和外部检查相结合，注重操作过程控制，变被动管理为主动管理，变事后被救为主动防范，增强监督的及时性、科学性和有效性。要加大查处力度，严格责任追究，对于违规行为不仅要追究当事人的责任，还要追究管理人员的责任，对员工不认真履行职责的、监督检查不力或者有违章行为等问题的，必须严格按照相关规定进行处理，这不仅是对员工自身将来发展负责，也是对银行本身、对业务发展负责，让违规者感觉到制度高压线的警示作用，同时也是对其他同事的警醒。同时要举一反三，查找根源，积极开展规章制度的建立、完善、细化的后评价机制，对自身或他行发生的案件认真进行剖析，从源头上查找原因，从制度上堵塞案件发生的漏洞。

(作者单位：江苏银行股份有限公司盐城分行风险合规部)

作者：陈亚红

第2篇：论基层农发行案件防控

近几年来，基层农发行各类金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，形势严峻。综观基层农发行金融案件，尽管形式各异，色彩纷呈，痛定思痛，究其根源是基层农发行队伍职业道德滑坡，攀比主义至上;农发行内控制度未落实到位，且有令不行，有禁不止。近几年来，基层农发行注重了业务发展，忽视了案件防控，一手硬一手软的现象没有得到彻底改观，尤其是在基层农发行，完成指令性任务至上，片面追求几大主要业务指标的考核，不重视内部管理和案防教育，守土有责意识淡薄。基层农发行员工身处最基层，长期以来规范化、制度化的政治学习、业务技能培训较少，思想政治工作开展不够，汲取新知识的能力较弱，哪怕是刚入行的大学生、研究生，工作了几年以后也“江郎才尽”，与其它员工比较没有多少本质上的区别，队伍法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力较差。特别是队伍流动性差，员工工作负荷轻，无事生非，员工之间“小团体”较多，累积十多年的生活矛盾、工作矛盾、成才矛盾难以净化，人心不古，不是化解案件，而是巴不得发生案件，甚至制造案件。农发行既不是企业单位，也不是事业单位，其性质界定为“企业化经营事业化管理”。建行初期，农发行人均待遇在农村金融系统(农发行、农行、农信社)排名首位，现在排名末位(农行、农商行、农发行)。在金融系统内，当前农发行人均效益最高，但人均待遇最低。目前的宏观经济形势是市场物价偏高，并且将在很长的时期内呈现通货膨胀态势，农发行收入水平低，导致员工队伍思想不稳定，对农发行前景信心不坚定，“跳槽”、信访等苗头事件时有发生，并潜伏着案件风险。

加强案防基础管理，防范员工职业道德风险

一是积极预防职务犯罪。随着改革开放的深入，利益关系和分配方式多样化，人们的思想观念、行为方式也呈现出日益多样化和复杂化的趋势，在特定的历史环境下经不起来自各方面物质利益的诱惑、糖衣炮弹的攻击而沦为阶下囚的事例屡见不鲜。作为基层农发行员工必须警钟长鸣。要坚定不移地贯彻执行党的基本理论、基本路线和方针政策，努力学习市场经济知识及相关法律法规知识，树立“先天下之忧而忧，后天下之乐而乐”的公仆意识。建立行务公开制度、民主生活会制度、批评与自我批评等制度，通过这些制度使基层农发行员工置于组织和群众的监督之下，增强政治免疫力，自觉抵御拜金主义、享乐观主义、极端个人主义等腐朽思想的侵袭，经得起改革开放、市场经济和执政的考验。要加强党风党纪教育，以反面典型为镜子，检查自己的思想和行动是否脱离了正确的轨道，多反省自己，使自己保持清醒的头脑。二是签订从业承诺，增强从业人员合规经营自觉性。依据银监会发布的《中国银行业反商业贿赂承诺》及《银行业金融机构从业人员职业操守指引》等规定，认真组织开展全体从业人员签署从业承诺的活动。三是加强员工行为排查，动态监控重点人员异常行为。重点监督员工八小时以外的生活圈、社交圈、娱乐圈，对苗头性问题做到早了解、早掌握、早沟通、早化解，防范员工参与社会高息融资或非法集资活动、参与非法的或大额的博彩活动、充当资金“掮客”。四是开展专项治理，推动案防工作向纵深发展。依托内部审计，借助条线管理的监控合力，有针对性地开展各类专项治理活动，通过纵横联动、条块结合的案件风险排查，从不同角度、不同方位揭示案件风险点和内控薄弱环节，特别是与企业法人代表“打麻将”的行为。五是以人为本，抓好队伍企业文化建设。人是生产力中最活跃的因素，切实抓好队伍企业文化建设是提高基层农发行风险防范能力，杜绝各类案件事件发生的关键。要积极营造良好的案件防范环境，强化“案防就是效益”的观念，在大力抓好业务经营的同时，抓好以文化人和案件的防控工作，完善监督制约体系，对各个重要的环节、岗位实施有效的监督。要加大打击、惩处、警示和教育的力度，让每一位员工具备为农发行事业负责、为自己人格负责、为个人家庭负责的职业精神和道德品质，对各类案件或苗头性问题，努力做到发现一件，化解一件，严肃查处一件。五是强化教育，构筑思想道德防线。要按照“政治过硬、业务优良、作风清正、纪律严明”的要求，落实“一岗双责”，配备一定数量的政工干部，加强法纪教育，保证员工思想政治工作有人抓有人管。通过深入开展马列主义、毛泽东思想、“三个代表”、科学发展观重要思想的学习活动，教育引导基层农发行干部职工积极向先进典型、英雄人物学习，树立正确的世界观、人生观、价值观。要培养基层农发行干部职工良好的敬业精神和道德品质、职业规范、行为准则，加固思想道德防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”。

加强信贷风险分析，防范内外勾结、挪用资金等案件发生

一是加强信贷“三查”。督促信贷人员重点做好贷款申请人资信和履约能力等情况的真实性调查和对贸易背景、保证责任等内容的严格审查，加强贷后跟踪检查力度，及时通过海关、税务、电力等部门提供的数据，分析企业经营状况的变动，严防弄虚作假和欺诈行为。二是加强企业资金链的监控。从企业结算账户、企业主个人储蓄账户的资金变动分析资金使用和回款情况，重点关注贷款发放后长期无回款或资金使用与回款均严重偏离企业主营业务及授信方案的企业，关注企业社会性融资、非法集资或其他民间借贷等情况，切实防范突发性信贷风险案件。三是开展重点企业风险排查。通过系统内的联动和沟通，确保符合国家产业政策，防止留在本地的企业空壳化、空心化。

加强政府平台贷款业务管理， 防范虚假配套资本金等案件发生

一是加强对政府融资平台项目资本金不能足额到位风险的防范，实行“六不贷”。高度关注政府一般财政收入水平，对达到警戒水平的政府融资平台一律不贷;对未能列入银监会名单制的，一律不贷;对项目资本金不能到位的，一律不贷;对虚假配套项目资本金，先到位后抽出的，一律停贷，并收回已经发放的贷款;对挪用项目资金的，一律停贷;对不按一定比例存入社保资金存款、住房公积金存款、土地出让金存款、非税收入存款等财政性存款的，一律不贷。要重视与政府融资平台借款人法人代表的面谈和信息沟通，尽可能多方面、多渠道收集借款人的真实意图，发挥基层农发行垂直管理体制的优势和信贷杠杆作用，增强实贷实付报帐制度的执行力，防止项目资金被权力部门挪作它用。

加强科技风险监控，防范非法套现、冒名盗用等案件发生

针对媒体披露和监管提示的科技风险及案件隐患，基层行要围绕虚假消费、非法套现等开展案件防控工作。一是加强员工合规用卡教育。确保每一位员工都知晓信用卡交易的禁止规定，明确违规套现等禁止行为的严重后果，提升员工遵章守纪的意识。二是严把客户及商户行业准入关。建立前台营销责任制，进行严格的实名审核和现场调查制度，确保客户办卡及商户签约的真实意愿，防范套现风险。三是加强现场检查及非现场监控。做好客户及商户交易数据的分析和监控机制，建立对特约商户的定期现场检查制度。四是加强客户网银注册管理。

加强与司法机关的信息交流，为防控案件的发生奠定基础

要邀请司法机关业务骨干到行开展普法教育，积极扫除法盲，增强员工依法、守法的自觉性。

基层农发行案件的发生，内因固然在基层农发行，但同时也折射出监督管理部门必须强化对基层农发行的监督管理。作为监管部门，要从发生的案件中进行深刻的总结和反思，并认真汲取教训，查找问题和不足，提升监管能力。

要牢固树立审慎监管、快乐监管的观念。监督管理部门要加强与辖内基层农发行员工的工作、生活联系，与其同呼吸共命运，既要加强对辖内基层农发行重要岗位人员和重点业务的管理，又要加强对机构负责人及重要岗位、重要业务、敏感环节人员八小时以外的行为监督，以增强监督管理和检查的针对性。

要切实完善严密的防控体系。一方面，要督促辖内基层农发行在内控制度建设上下功夫，健全规章制度，严格内部管理，构筑防范操作风险，特别是案件风险的内部防控体系。重点要在创新业务风险控制和防范的制度建设上下功夫，根据农发行运行的特点，及时对已有的规章制度进行修订与完善。另一方面，要在提升制度执行能力上下功夫。督促辖内基层农发行狠抓各项规章制度的落实，重点强化依法合规经营意识，坚决杜绝以信任、习惯代替制度规定和有章不循、违章操作的行为，绝不允许怕麻烦图省事而违规操作简化工作程序，自觉把“铁规章”落到实处。常言道：“当局者迷，旁观者清。” 监督管理部门要运用农发行的制度对辖内基层农发行开展制度落实情况检查活动，并充分发挥监督作用，督促制度贯彻落实。

要不断加大监督管理查处力度。一是严格依法行政，严肃查处违法违规行为。通过加大对案件责任人的处罚力度和及时叫停发案机构的相应业务，亮出“特别金融监督管理区黄牌”，强化警示和震慑作用。二是认真贯彻落实银监会案件专项治理工作第九次会议精神，凡发生百万元以上大案，造成重大损失的，必须开除直接责任人，其中票据诈骗案件主犯和从犯一律开除，绝不姑息迁就。情节严重的，要采取果断措施叫停发案机构的相应业务，哪个层次发案的，暂停该范围内办理相应业务的权利，待整顿验收合格后方可恢复。对辖区内发生重大案件、造成巨额损失、影响极其恶劣的机构，吊销其金融许可证。对辖区内发生重大案件的机构高管人员，依法取消其任职资格。三是将案件治理工作评价纳入日常监管考评，与机构准入和评级挂钩，对发案率高、涉案金额大、影响恶劣、内控薄弱的机构在新业务准入审批时“一票否决”，促使案件防控成为基层农发行高管层的中心工作，保持杜绝各类案件发生的高压态势。

(作者单位：中国农业发展银行武汉市新洲区支行)

作者：廖广彬

第3篇：农行支行案件专项治理工作总结

二○○八年是农行股改上市最关键的一年，面临体制转轨，更加凸显内部控制的重要性。源于社会和经济生活各方面的矛盾冲突，反映到金融行业内部。农行内部控制建设面对一系列较为典型和突出的问题，其中既有内控制度不健全、又有转轨体制缝隙和利益诱惑，同时还面对各种新产品、新业务和外来的冲击，金融生态环境不佳。面对不完善的环境约束和缺乏制约

的多样化选择空间，是案件的多发时期，风险和案件防范的任务和压力极为突出，对农行内部控制提出了更高的要求。为了深入贯彻落实银监会及上级行精神，做好案件专项治理工作会议及

有关文件精神，努力建设案件防范的长效机制，坚决遏制各类案件的发生，保证改革和发展的顺利进行。我行多次召开案件专项治理工作会议，进行安排、部署和检查，其后，按照监管部门关于加强案件专项治理的工作安排和步署，整体分步实施，逐步推进。现将我行二○○八年案件专项治理工作汇报如下：

即将 过去的一年，我行要求全体员工深刻领会各级管理部门的部署和要求，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把防范操作风险、强化案件专项治理同加强制度建设和深化股份制改革有机结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，坚持从严治行，切实加强管理，有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平。

按照案件治理和风险防范的基本原则、工作目标和工作要求。我行结合

内控制度建设，在领导小组的统一安排下，采取集中与专项的形式积极组织开展自查自纠。主要内容是：业务规章制度的落实和执行情况，包括岗位组织控制、授权授信、信贷资产管理、财务会计管理、计算机系统管理。重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有业务领域、岗位和操作环节，各项业务是否制定了详细的操作规程和细则;各项规章制度是否得到有效贯彻，差错和事故是否能够得到及时纠正;岗位责任制是否明确并真正执行;库存现金、出入管理、库房管理、综合业务管理系统等方面的内控制度执行是否到位。同时对容易引发案件发生的关键岗位、重要岗位的人员及业务等进行重点检查，内容包括：银行与客户、行行往来以及农行内部业务台账与会计台账之间是否按要求及时对账;对未达账和差错处理是否有流程控制;是否严格执行印章、凭证、密押的分管与重要空白凭证领用、使用、作废制度，记帐、出纳、会计业务是否事

前审查、事中复核、事后监督，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为;是否对可能发生的账外经营行为进行监控;业务岗和事后监督岗是否实施独立、交叉检查，是否对疑点和薄弱环节进行持续跟踪检查，是否对业务岗位进行有效监控。贷款是否按照规范化要求操作，大额贷款发放是否符合审批程序，是否垒大户和超权限、或违规放款，抵押担保贷款的抵押是否足额及有变现能力并具有法律效力;担保人是否有经济实力，信贷档案是否符合规范。

通过学习上级监管部门文件精神和通知要求，结合本单位的实际工作和岗位职责，我们对过去的工作进行一次全面的自查，通过对照规章制度岗位职责和安全保卫及各项内控制度，还存在以下不足和有待改进的地方：一是学习不够深入。如政治思想上侧重学习本单位的有关文件，对许多法律法规政策的学习不够深入。在业务上侧重于完成上

级交给的任务指标，对政治学习不够深入。二是业务素质还有待进一步提高，体现在工作效率和操作规范的提高。对柜台服务认识还不够到位，与客户沟通的耐心和技巧还有待进一步提高。三是、内控制度的落实也存在薄弱环节，有些制度落实不够全面。

根据以上查找出来中存在的缺点和不足。在二○○九年的工作中，我行将严格执行总省行的各项规章制度，加强自控体系建设，首先从思想上防范。案件防范以人为本，领导班子树立内控制度建设重要性的正确认识，坚持以思想教育为主，从抓员工思想政治教育、法纪、法规教育、案件案例分析教育入手，结合实际有目的、有针对性地提高认识，牢固构筑一道坚固的思想防范长堤。一是要强化员工政治思想教育，不断提高员工思想政治素质，以当前银行出现的一些反面典型案件并结合身边发生案例教育员工，树立正确世界观、人生观、价值观，培养优良的道德品质和思想作

风，过好权力关、金钱关、人情关，做到正确使用权力，不滥用职权，金钱面前不动心、人情面前讲原则。二是强化员工法规制度教育，经常开展法纪教育学习，使他们知法、懂法、守法、遵规章、讲制度，提高法规意识，增强他们的防腐防变和自我控制能力，时刻保持清醒的头脑，使每个员工都知道在处理业务时的重要操作环节所应承担的责任。三是强化体制建设，必须建立起有力的内控监督体系，加强内控队伍建设，确保内控制度的执行，树立起强烈的案件防范意识。其次从制度上防范，加强互控体系建设。制度是规范人的行为12全文查看

第4篇：农行支行案件专项治理工作总结

二○○八年是农行股改上市最关键的一年，面临体制转轨，更加凸显内部控制的重要性。源于社会和经济生活各方面的矛盾冲突，反映到金融行业内部。农行内部控制建设面对一系列较为典型和突出的问题，其中既有内控制度不健全、又有转轨体制缝隙和利益诱惑，同时还面对各种新产品、新业务和外来的冲击，金融生态环境不佳。面对不完善的环境约束和缺乏制约

的多样化选择空间，是案件的多发时期，风险和案件防范的任务和压力极为突出，对农行内部控制提出了更高的要求。为了深入贯彻落实银监会及上级行精神，做好案件专项治理工作会议及有关文件精神，努力建设案件防范的长效机制，坚决遏制各类案件的发生，保证改革和发展的顺利进行。我行多次召开案件专项治理工作会议，进行安排、部署和检查，其后，按照监管部门关于加强案件专项治理的工作安排和步署，整体分步实施，逐步推进。现将我行二○○八年案件专项治理工作汇报如下：

即将 过去的一年，我行要求全体员工深刻领会各级管理部门的部署和要求，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把防范操作风险、强化案件专项治理同加强制度建设和深化股份制改革有机结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，坚持从严治行，切实加强管理，有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平。

按照案件治理和风险防范的基本原则、工作目标和工作要求。我行结合内控制度建设，在领导小组的统一安排下，采取集中与专项的形式积极组织开展自查自纠。主要内容是：业务规章制度的落实和执行情况，包括岗位组织控制、授权授信、信贷资产管理、财务会计管理、计算机系统管理。重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有业务领域、岗位和操作环节，各项业务是否制定了详细的操作规程和细则;各项规章制度是否得到有效贯彻，差错和事故是否能够得到及时纠正;岗位责任制是否明确并真正执行;库存现金、出入管理、库房管理、综合业务管理系统等方面的内控制度执行是否到位。同时对容易引发案件发生的关键岗位、重要岗位的人员及业务等进行重点检查，内容包括：银行与客户、行行往来以及农行内部业务台账与会计台账之间是否按要求及时对账;对未达账和差错处理是否有流程控制;是否严格执行印章、凭证、密押的分管与重要空白凭证领用、使用、作废制度，记帐、出纳、会计业务是否事前审查、事中复核、事后监督，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为;是否对可能发生的账外经营行为进行监控;业务岗和事后监督岗是否实施独立、交叉检查，是否对疑点和薄弱环节进行持续跟踪检查，是否对业务岗位进行有效监控。贷款是否按照规范化要求操作，大额贷款发放是否符合审批程序，是否垒大户和超权限、或违规放款，抵押担保贷款的抵押是否足额及有变现能力并具有法律效力;担保人是否有经济实力，信贷档案是否符合规范。

通过学习上级监管部门文件精神和通知要求，结合本单位的实际工作和岗位职责，我们对过去的工作进行一次全面的自查，通过对照规章制度岗位职责和安全保卫及各项内控制度，还存在以下不足和有待改进的地方：一是学习不够深入。如政治思想上侧重学习本单位的有关文件，对许多法律法规政策的学习不够深入。在业务上侧重于完成上级交给的任务指标，对政治学习不够深入。二是业务素质还有待进一步提高，体现在工作效率和操作规范的提高。对柜台服务认识还不够到位，与客户沟通的耐心和技巧还有待进一步提高。三是、内控制度的落实也存在薄弱环节，有些制度落实不够全面。

根据以上查找出来中存在的缺点和不足。在二○○九年的工作中，我行将严格执行总省行的各项规章制度，加强自控体系建设，首先从思想上防范。案件防范以人为本，领导班子树立内控制度建设重要性的正确认识，坚持以思想教育为主，从抓员工思想政治教育、法纪、法规教育、案件案例分析教育入手，结合实际有目的、有针对性地提高认识，牢固构筑一道坚固的思想防范长堤。一是要强化员工政治思想教育，不断提高员工思想政治素质，以当前银行出现的一些反面典型案件并结合身边发生案例教育员工，树立正确世界观、人生观、价值观，培养优良的道德品质和思想作风，过好权力关、金钱关、人情关，做到正确使用权力，不滥用职权，金钱面前不动心、人情面前讲原则。二是强化员工法规制度教育，经常开展法纪教育学习，使他们知法、懂法、守法、遵规章、讲制度，提高法规意识，增强他们的防腐防变和自我控制能力，时刻保持清醒的头脑，使每个员工都知道在处理业务时的重要操作环节所应承担的责任。三是强化体制建设，必须建立起有力的内控监督体系，加强内控队伍建设，确保内控制度的执行，树立起强烈的案件防范意识。其次从制度上防范，加强互控体系建设。制度是规范人的行为

第5篇：2008年农行支行案件专项治理工作总结

二○○八年是农行股改上市最关键的一年，面临体制转轨，更加凸显内部控制的重要性。源于社会和经济生活各方面的矛盾冲突，反映到金融行业内部。农行内部控制建设面对一系列较为典型和突出的问题，其中既有内控制度不健全、又有转轨体制缝隙和利益诱惑，同时还面对各种新产品、新业务和外来的冲击，金融生态环境不佳。面对不完善的环境约束和缺乏

制约的多样化选择空间，是案件的多发时期，风险和案件防范的任务和压力极为突出，对农行内部控制提出了更高的要求。为了深入贯彻落实银监会及上级行精神，做好案件专项治理工作会议及有关文件精神，努力建设案件防范的长效机制，坚决遏制各类案件的发生，保证改革和发展的顺利进行。我行多次召开案件专项治理工作会议，进行安排、部署和检查，其后，按照监管部门关于加强案件专项治理的工作安排和步署，整体分步实施，逐步推进。现将我行二○○八年案件专项治理工作汇报如下：

即将过去的一年，我行要求全体员工深刻领会各级管理部门的部署和要求，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把防范操作风险、强化案件专项治理同加强制度建设和深化股份制改革有机结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，坚持从严治行，切实加强管理，有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平。

按照案件治理和风险防范的基本原则、工作目标和工作要求。我行结合内控制度建设，在领导小组的统一安排下，采取集中与专项的形式积极组织开展自查自纠。主要内容是：业务规章制度的落实和执行情况，包括岗位组织控制、授权授信、信贷资产管理、财务会计管理、计算机系统管理。重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有业务领域、岗位和操作环节，各项业务是否制定了详细的操作规程和细则;各项规章制度是否得到有效贯彻，差错和事故是否能够得到及时纠正;岗位责任制是否明确并真正执行;库存现金、出入管理、库房管理、综合业务管理系统等方面的内控制度执行是否到位。同时对容易引发案件发生的关键岗位、重要岗位的人员及业务等进行重点检查，内容包括：银行与客户、行行往来以及农行内部业务台账与会计台账之间是否按要求及时对账;对未达账和差错处理是否有流程控制;是否严格执行印章、凭证、密押的分管与重要空白凭证领用、使用、作废制度，记帐、出纳、会计业务是否事前审查、事中复核、事后监督，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为;是否对可能发生的账外经营行为进行监控;业务岗和事后监督岗是否实施独立、交叉检查，是否对疑点和薄弱环节进行持续跟踪检查，是否对业务岗位进行有效监控。贷款是否按照规范化要求操作，大额贷款发放是否符合审批程序，是否垒大户和超权限、或违规放款，抵押担保贷款的抵押是否足额及有变现能力并具有法律效力;担保人是否有经济实力，信贷档案是否符合规范。

通过学习上级监管部门文件精神和通知要求，结合本单位的实际工作和岗位职责，我们对过去的工作进行一次全面的自查，通过对照规章制度岗位职责和安全保卫及各项内控制度，还存在以下不足和有待改进的地方：一是学习不够深入。如政治思想上侧重学习本单位的有关文件，对许多法律法规政策的学习不够深入。在业务上侧重于完成上级交给的任务指标，对政治学习不够深入。二是业务素质还有待进一步提高，体现在工作效率和操作规范的提高。对柜台服务认识还不够到位，与客户沟通的耐心和技巧还有待进一步提高。三是、内控制度的落实也存在薄弱环节，有些制度落实不够全面。

根据以上查找出来中存在的缺点和不足。在二○○九年的工作中，我行将严格执行总省行的各项规章制度，加强自控体系建设，首先从思想上防范。案件防范以人为本，领导班子树立内控制度建设重要性的正确认识，坚持以思想教育为主，从抓员工思想政治教育、法纪、法规教育、案件案例分析教育入手，结合实际有目的、有针对性地提高认识，牢固构筑一道坚固的思想防范长堤。一是要强化员工政治思想教育，不断提高员工思想政治素质，以当前银行出现的一些反面典型案件并结合身边发生案例教育员工，树立正确世界观、人生观、价值观，培养优良的道德品质和思想作风，过好权力关、金钱关、人情关，做到正确使用权力，不滥用职权，金钱面前不动心、人情面前讲原则。二是强化员工法规制度教育，经常开展法纪教育学习，使他们知法、懂法、守法、遵规章、讲制度，提高法规意识，增强他们的防腐防变和自我控制能力，时刻保持清醒的头脑，使每个员工都知道在处理业务时的重要操作环节所应承担的责任。三是强化体制建设，必须建立起有力的内控监督体系，加强内控队伍建设，确保内控制度的执行，树立起强烈的案件防范意识。其次从制度上防范，加强互控体系建设。制度

是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之间、岗位之间、上下级之间要相互控制监督，建立一种制度防范的长效机制。一是建立领导负责制，各部经理为案件防范主要责任人，从而做到一级抓一级，一级对一级负责。二是建立岗位责任制，要求在各岗位、上下级之间建立起相应的岗位责任，按照“谁主办、谁负责、谁主管、谁连带，谁直接违规，谁就是直接责任人

”的原则，逐级追究责任，信贷方面，严格执行审贷分离制度。再次加强稽核检查和监控体系建设。一是强化稽核队伍对各个网点业务经营活动在进行常规稽核的同时，还要开展多种形式的专项稽核、重点稽核，密切关注资金流向，预防内部人员利用职务与工作之便作案。二是加强对个别人员的重点监控，利用一些蛛丝马迹观察了解员工思想行为变化情况，对思想不纯，有不正常苗头的人要重点管理，特别是对其八小时以外的行为进行明查暗访，做到问题发现早、案件预防早的效果。三是加大内控制度检查，做到不留死角。对内控制度要加大检查力度，采取定期不定期抽查，临时突击检查等多种方式，督促员工坚持制度，合规操作。这样不仅在思想上提高认识，高度重视，而且在实际工作中能遵守规章制度不违规。我们及时将上级的文件精神和要求及时传达到每位员工，在每周一次的学习会上分级组织学习，要求员工切实做到思想上防范，警钟长鸣，利剑高悬。加强对操作风险的学习和理解，提高对案件治理工作的思想认识和自我约束，把风险消灭在萌芽之中。

二○○九年的工作重点要做好“五个抓”。一抓分类整治。将按案件专项治理工作进展程度分成三类，实施“分类整治”。继续“治标”、“治乱”，在继续抓好“治标”的同时，大力强化“治本”措施，由“治标”全面向“治本”转化。二抓高发部位。针对“一把手”作案多、员工因黄、赌、毒、炒股、购买彩票、经商办企业等引发案件较多、贷款类案件多发和储蓄、会计环节案件多发的情况，实行中层交流，推行会计监督制，建立财务披露制度，大力排查“十四种人”，严肃违规处理。三抓跟踪整改。督促案发机构加强整改并按季动态考核，将整改工作与市场准入、监管评级、工资绩效等挂钩。四抓内部控制。进一步完善内控制度，狠抓防范操作风险和内控的落实，推行“格式化、作业式”监督检查及处罚办法，切实提高制度执行力和防范操作风险的科技水平。五抓案件问责。凡是发生案件的，要强化领导责任追究，尤其是对于失职渎职、不作为和乱作为更要严格问责。要继续深入地开展专项治理，要咬定“三年大见成效”的目标，通过继续挖陈案、摸底数，实施标本兼治，加大责任追究力度，强化制度建设和提高制度执行力，到2008年底，全面建立起“查、防、堵、惩、教”有机结合的长效机制，形成制度健全、执行有力、内控严密的案件查防体系，实现案件总数和涉案金额、单位资产案件数量、单位网点案件率为零。在农行股份制改造、上市的关键时期，今年作为承上启下、承先启后的关键一年，案件专项治理工作的任务是，从去年的“治标”、“治乱”为主向全面的“标本兼治”过渡，在严控新案和大要案的基础上，进一步挖掘陈案，通过实施分类治理，强化制度建设，开展制度执行力的检查，加强员工教育和培训，实现案件自查发现率进一步提高，使案件高发态势得到遏制，形成对风险进行事前预防、事中控制和事后监督纠正的动态过程和机制。

第6篇：农行开展案件综合治理剖析材料

全省农行开展“案件综合治理”活动以来，我根据省行《案件综合治理实施方案》的要求和省、市行对此项活动的安排，按规定认真学习了有关的文件和材料，认真对照自己在平时工作中的实际情况，查摆了自己工作以来在政治思想、组织纪律、工作作风等方面存在的问题，并对此进行认真剖析，通过学习和剖析，使我更加深刻地理解了省行正确的治行理念，坚定了理想信念，提高了组织纪律性，加强了对案件综合治理和合规文化建设的认识。现将自己的剖析材料汇报如下：

一、存在的主要问题和不足

1、业务知识不足，理论业务学习不够。参加工作以来,我虽然一直比较重视学习，但所掌握的理论知识和所具备的业务水平，还远远未达到新时期农行工作的要求。总认为自己已有的一些业务知识就可以应付目前的工作了，满足现状，对业务知识的掌握求精求深不够。虽然感到有潜在的压力和紧迫感，但缺乏自信心，缺乏向上攀登的勇气和刻苦钻研、持之以恒的学习精神和态度。工作中的一些疑难问题和业务技能还没有完全掌握。同时，我对理论武装头脑的紧迫性认识不足，理论学习不够重视，学习自觉性、积极性和主动性不足，存在实用主义，要用什么才去学什么，与工作关系密切的才学，与工作关系不大的少学甚至不学。学习停留一般化，学习专题不突出，针对性不强，学习目的不够明确，存在有应付的思想，不能够主动的去学习。

2、工作作风不够扎实，开拓创新意识不够。以前往往是领导安排什么工作就干什么，临时性的工作和活动较多，主动考虑工作还有欠缺，对自己的工作缺乏主动收和自觉性;不能够站在全局的角度考虑问题;在处理领导与同志们的关系方面，为顾及面子往往自我批评多一些，忽视对同志的帮助，存在“老好人”思想;埋头干工作多，主动向领导汇报工作和思想少;与同志们谈心交流不够，谈思想、交流业务较少。

3、优质文明化服务做的还不够，精细化工作欠缺。在全省农行大力推行优质文明化服务的今天，我在思想深处还没有真正意识到优质文明规范化服务的意义，在工作中也没有很好地执行优质文明规范化服务的要求。另外我还不能够做到精细化工作，如在上下班中虽没有迟到、早退现象，但也往往不能够提前上班，在工作中还存在有应付思想，不能精细化在做好自己的工作。

第7篇：农行开展案件综合治理剖析材料

农行展开案件综合治理剖析材料 全省农行展开“案件综合治理”活动以来，我根据省行《案件综合治理实行方案》的要求和省、市行对此项活动的安排，按规定认真学习了有关的文件和材料，认真对比自己在平时工作中的实际情况，查摆了自己工作以来在政治思想、组织纪律、工作风格等方面存在的问题，并对此进行认真剖析，通过学习和剖析，使我更加深入地理解了省行正确的治行理念，坚定了理想信心，提高了组织纪律性，加强了对案件综合治理和合规文化建设的认识。现将自己的剖析材料汇报以下：

1、存在的主要问题和不足 1、业务知识不足，理论业务学习不够。参加工作以来,我虽然1 直比较重视学习，但所掌握的理论知识和所具有的业务水平，还远远未到达新时期农行工作的要求。总认为自己已有的 1 些业务知识就能够应付目前的工作了，满足现状，对业务知识的掌握求精求深不够。虽然感到有潜伏的压力和紧急感，但缺少自信心，缺少向上攀登的勇气和刻苦研究、锲而不舍的学习精神和态度。工作中的 1 些疑问问题和业务技能还没有完全掌握。同时，我对理论武装头脑的紧急性认识不足，理论学习不够重视，学习自觉性、积极性和主动性不足，存在实用主义，要用甚么才去学甚么，与工作关系密切的才学，与工作关系不大的少学乃至不学。学习停留 1 般化，学习专题不突出，针对性不强，学习目的不够明确，存在有应付的思想，不能够主动的去学习。

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2、工作风格不够扎实，开辟创新意识不够。之前常常是领导安排甚么工作就干甚么，临时性的工作和活动较多，主动斟酌工作还有欠缺，对自己的工作缺少主动收和自觉性;不能够站在全局的角度斟酌问题;在处理领导与同志们的关系方面，为顾及面子常常自我批评多 1 些，忽视对同志的帮助，存在“老好人”思想;埋头干工作多，

主动向领导汇报工作和思想少;与同志们谈心交换不够，谈思想、交换业务较少。

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3、优良文明化服务做的还不够，精细化工作欠缺。在全省农行大力推行优良文明化服务的今天，我在思想深处还没有真正意想到优良文明规范化服务的意义，在工作中也没有很好地履行优良文明规范化服务的要求。另外我还不能够做到精细化工作，如在上下班中虽没有迟到、早退现象，但也常常不能够提早上班，在工作中还存在有应付思想，不能精细化在做好自己的工作。

第8篇：案件防控总结

七里村信用社2011案件防控总结

2011年以来，七里村信用社在联社正确领导下，以科学发展观为指导，紧紧围绕年初制定的目标计划，坚持以业务经营为中心，以提高效益为目标，内强素质，外塑形象，积极开拓，锐意进取，各项工作都有了长足的发展。

一、加强信贷管理，确保资产安全

信贷工作是信用社实现效益的关键。今年，我社紧紧围围绕资产经营做文章，不断创造和提高信用社效益。一是完善信贷管理，提高信贷风险识别和控制能力。从年初开始，为摸清我社信贷资产质量，按照联社信贷资产风险分类的标准，我社组织客户经理认真学习相关业务知识，对所有贷款资料进行检查，对手续不齐全、资料不完善的按照风险管理部的要求进行收集和整理。二是严格贷款发放程序、严格手续、提高发放质量。今年，我社把加强信贷管理，提高信贷发放质量作为信贷工作的重要内容来抓。完善了贷款审批制度，严格贷款操作程序，使我社的贷款审查审批工作制度化、规范化、程序化，堵截了违规贷款的源头。在贷款的发放上，我社严格按照联社的规定程序办理，实行贷款“三查”制度，确保贷得出，收得回。对收回再贷的给于优惠政策，在贷款利率上给于优惠，积极培育良好的信用环境。

在信贷管理上，我社能做到提早打算，心中有数。我社要求客户经理对所有管理的贷款按照贷款“三查”制度进行跟踪检查，月初五日前对当月到期贷款下发完到期贷款通知书，对发现苗头不对的贷款及时上报信贷管理小组，形成书面材料。其次加大考核力度，确保任务目标的完成。我社就成立了不良贷款清收小组，分两组对每笔贷款进行逐户摸底排查，摸清贷款底数，要求客户经理充分认识到今年的严峻形式。其次加大客户经理考核力度，集中精力清收不良贷款，每位客户经理拿出底薪以上部分的用于对不良贷款绝对额下降与当月到期贷款收回的考核，对新增逾期贷款多的客户经理责令下岗清收，下岗期间只发生活费。同时对贷款第一责任人进行追究，严重者上报联社，决不如息迁就。经过全体客户经理的共同努力，切实遏止了隐形不良贷款的产生。

二、强化内控制度建设，做好会计出纳工作

1、建立健全各项规章制度，确保内部管理工作规范化。做好内控管理，首要因素是加强会计出纳人员的政治业务学习。根据联社及上级工作发展的要求，结合我社案件防控季度排查工作的开展和内部工作的实际情况，继续组织内勤人员学联社下发的有关会计出纳文件精神，每人一本学习笔记，定期不定期进行检查，充实了全体内勤人员的业务知识，提高了全员的政治素质。切实解决我社人员内控意识薄弱，制度不完善，有章不循的问题，促进我社健康、快速发展。通过学习，使我社在账款质量上有了较大提高。

2、加强财务管理，努力增收节支，提高经济效益。在财务开支方面，我社根据联社文件精神，实行财务公开，严格按照联社规定报批、审查入账。严格控制在总额包干的费用项目中列支，掌握在标准之内。严格执行主任“一支笔”制度，确保各项开支合规、合法，经得起各部门检查。

3、以“案件防控季度排查活动”为契机，开展好风险排查工作。七里村信用社认真贯彻落实各级案件专项治理工作会议精神，紧紧围绕联社党委的工作部署，坚持以人为本，扎实有效的开展风险排查活动。成立了七里村信用社案件防控排查工作领导小组，认真学习、研究了联社的风险排查活动方案，针对七里村信用社的工作实际，制定了操作性强的实施方案。学习阶段，认真学习了会计出纳、结算、信贷管理、安全保卫等应知应会的知识，同时和内控管理工作及近年来发生的案件相结合，用身边的事教育身边的人，起到举一反三的效果。

4、加强业务技术练兵，提高员工的业务操作技能。我社为不断提高各岗位人员的业务技能，更好地适应当前金融行业的快速发展，进一步提高员工的业务素质，使每个职工在业务质量和办事效率得到提高，制定了业务技术练兵制度，掀起了技术练兵的热潮。

三、高度重视，做好“三防一保”工作

在安全保卫方面，我们按照“预防为主、确保重点、保障安全”的方针，坚持“常年抓、抓常年”的指导思想，强化防范，增强责任，认真学习农村信用社营业场所“一日安全工作法”，实现了2011年安全经营无事故，确保了人身和资金的安全。一是加强夜晚值班人员安全意识教育。值班人员按时到岗，对值班期间需要检查的项目认真检查，及时登记安全保卫登记簿，责任清楚。二是落实安全保卫目标责任制。坚决实行“一把手”负责制，并抓好“联防”工作

四、2012年工作计划

1、加强对员工的政治思想素质教育，提高思想觉悟，促进员工队伍职业道德素质的提高。建设信合文化，构建和谐信用社。

2、加大收贷收息力度，努力盘活信贷资产，加大对不良贷款的依法起诉和执行力度，扭转不良贷款的清收活化和货币形式收回薄弱的局面。

3、提高员工业务技能，加强岗位练兵。定期举行业务技能比赛，营造学习、锻炼、提高的氛围。

七里村信用社

2011年12月14日