工作总结是我们在工作过程中，获得的工作经验，通过工作总结的方式，我们可以更加了解自己的工作水平，了解自身的不足之处，从而明确自身的成长方向，一步步向着更好的目标前进。以下是小编整理的《保险业务人员工作总结》，仅供参考，希望能够帮助到大家。
保险营销业务人员品质管理探究
摘要：保险代理营销制度为保险业的发展做出了巨大贡献，但随着保险业的不断发展也逐渐呈现出缺乏诚信等弊端。文中给出了在保险公司和保险监管局双重监管下，依据《营销业务人员品质管理办法》制定的一套工作流程。运用该流程可有效充分地发挥《营销业务人员品质管理》的作用，进一步提高保险业务质量、规范保险市场。
关键词：营销业务人员；品质管理；保险
保险营销人员具有流动性较大、社会地位不高、职业认同感低、缺乏归宿感和职业忠诚度的特性，他们在展业过程中为了既得利益，缺乏应有的诚信，在发现问题时，相关法律、法规对其产生的违规成本又很低，导致有令不行、有禁不止。营销业务人员的诚信缺失引发的争议和风险严重影响和制约了保险业的发展，而消除这些不利因素，一方面要不断完善代理人员的相关法律法规制度，另一方面要加强现行管理制度的实施，充分发挥现行管理制度的作用。《营销业务人员品质管理办法》（以下简称《品质管理》）是人身险保险公司对业务人员管理和日常工作状况考核的主要依据，为最大限度的发挥《品质管理》的作用，对缺失诚信的营销人员不但给予经济上的处罚，还要对其前途和日后的发展产生重要影响。本文按照《品质管理》实施的步骤，由保险公司内部纵向深入到保险监管部门，在实际工作中制定了一套《品质管理》的工作流程，将《品质管理》中每一条的规定与实际工作紧密结合起来，疏而不漏的监控营销人员的展业行为，通过保险监管部门披露营销人员在保险市场的展业行为，使保险公司和保险监管部门对营销人员的管理有机的结合起来，切实发挥《品质管理》的作用，从而有效减少和杜绝保险行业诚信缺失的风险，规范营销人员的展业行为，纯洁保险营销队伍，提升保险业务质量，提高保险业的社会美誉度，促进保险行业健康快速的发展。
一、保险公司内部实施《品质管理》的程序
（一）收集营销人员展业行为信息，是实施《品质管理》的基础。
要依据《品质管理》对营销人员展业行为进行考核，首先必须解决疏而不漏的对营销人员展业行为的信息收集，这是实施《品质管理》的基础。
1.建立违规展业信息登记制度
《品质管理》较全面的规范了保险营销人员的展业行为。营销人员展业的行为信息可以层出不穷的从运营部门、销售管理部门等各岗位上反映出来。
结合《品质管理》以新契约电话回访岗位反映出的问题为例：（1）联系不到客户。所对应的《品质管理》条文是，提供错误的客户数据（地址、电话等）和错误的账号，致使公司无法联系客户，扣1-3分；（2）客户不知购买了保险、客户对费用收取情况不了解、客户对保险责任及责任免除不了解。所对应的《品质管理》条文是，未将客户应当了解的保险条款内容和含义及服务承诺等如实、准确、全面地告知客户，扣5-10分；（3）代签字。所对应的《品质管理》条文是，在投保书等公司规定需客户（投保人、被保险人、受益人或监护人）亲笔签名的相关资料上非客户本人亲笔签名或业务人员代客户签名，扣5-10分；（4）客户对犹豫期及犹豫期内相关权利不了解。所对应的《品质管理》条文是，强制或引诱投保、隐瞒犹豫期或阻扰客户犹豫期退保，扣5-10分；（5）客户未收到保险合同。所对应的《品质管理》条文是，接到保单等公司要求送达的资料，未在三个工作日内送达客户的，扣3-8分。此外，理赔岗工作人员可以通过调案、查阅客户叙述的既往病史等渠道反映销售误导问题；保全岗、承保岗也可以对应的反映相关问题，业务部门人管岗通过日常的考勤、培训等对营销人员的《品质管理》所涉及的不规范行为进行收集，投诉岗工作人员根据投诉的相关内容，可以发现各类与《品质管理》有关的问题等等，这里就不再一一赘述。总之，根据《品质管理》的内容，可以将其内容逐条分解到能反映出品质问题的工作岗位上，由各岗位工作人员依据《品质管理》中所规定事项，认真登录，并在规定期限内上报给《品质管理》考核小组，由《品质管理》小组完成系统、全面的质量行为信息的收集、整理工作。
营销人员品质管理采取积分考评与动态管理相结合的形式。公司每半年进行一次品行评定，当累计扣分达到一定值时，进行相应处理。这样，可以有效实施《品质管理》，规范营销人员的展业和服务行为。
2.建立营销人员举报奖励制度
一些潜在的风险在短时期内不易显露，建立营销人员举报机制，可以有效的将这些潜在的风险挖掘出来。营销人员举报奖励制度是通过营销人员之间的相互监督来实现的。营销人员之间信息沟通容易，对彼此之间的情况也比较了解。营销人员举报奖励制度的建立，增加了保险公司了解营销人员展业行为的途径，通过对举报人的保护和奖励，一方面可以提高营销人员举报的积极性，另一方面对违规营销人员的惩处也给其他营销人员予以警示的作用，同时保险公司也有效地减少和避免了业务风险。这种举措是对营销人员品质行为信息收集的有效补充。
（二）成立业务品质评审委员会，有效督促《品质管理》中各项规定的实施
根据保监委的要求，保险公司应成立业务品质评审委员会，其目的是提升营销人员展业的信誉质量，营造良好的展业氛围，赢得良好的社会声誉，加大《品质管理》的执行力度。
业务品质评审委员会的工作职责主要是对收集的营销人员的展业行为进行评定、处理、监督执行。公司可以根据收集到的有关品质管理的信息数量及内控管理的具体情况，定期、不定期的召开业务品质考核情况总结会。每次定期会议要做到，会前有议题、会中有记录、会后有落实。
基本要求有（1）会议要求各部门如实汇报本期业务品质的登记情况、考核情况、执行情况及在业务人员中引起的反响，根据汇报的情况对各部门业务品质的工作提出意见和建议；（2）在定期会议上收集各部门关于业务品质考核的相关数据，如考核登记表、处理执行情况的相关证明（如品质考核表、反映扣款的工资表、通报批评或表扬的复印件等）；（3）会后对各部门上报的数据进行核实并在规定期限将核实的情况回馈给各部门；（4）在年底对各部门业务质量的情况进行汇总、评定，作为年度考评的坚实基础。
具体做法包括（1）月末，各个岗位将登记表汇交到部门人管岗，人管岗依据品质管理办法进行加减分，并在每月总结会上进行通报，各部门对本月的业务质量问题要及时进行奖励或惩处；（2）季末，各部门将业务品质登记、考核、执行的相关数据，上报给品质管理委员会，由品质管理委员会对所报事项是否全面、真实，是否按相关规定执行进行审核，对影响较大的事件，由品质管理委员会做出处理决定。（3）评审委员会对每季的登记汇总表、处理通报等相关资料进行收集，以此编制业务质量统计报表，作为年底考评的坚实依据。
（三）将业务品质的考核结果与部门、机构管理人员的绩效考核挂钩，是加强《品质管理》实施的有效举措
在《品质管理》中，对营销人员的主管有相应的考核规定，如“半年之内，营销人员累计扣分15分以上，解除代理合同，其主管给予通报批评，延长一个考核期晋升，并扣发管理津贴15%。”与管理人员的绩效考核层层挂钩，能有效加强管理人员的重视程度，若将对管理人员的绩效考核与其所负责的部门、机构的业务质量考核结果挂钩，必将促使不同层级的管理人员共同关注营销人员的展业质量，从而达到提高保险服务质量、纯洁保险市场的目的。
公司内部对营销人员的《品质管理》的考核，不但为保险监管部门对营销人员展业行为信息的收集打下坚实的基础，同时也为公司提升业务管理水平营造良好的氛围。
二、保监会建立实施《品质管理》考核结果的披露制度
（一）保险公司建立保险营销人员的信用档案
保险营销人员具有从业不稳定、收入不稳定等特点，一旦营销人员发生违规行为，仅靠司法部门的处罚难以保护保险公司和被保险人的利益，因此建立健全营销人员档案管理机制，具有监督营销人员展业行为、防范其道德风险的功能，同时，也能增强营销人员执业时的自我约束和自我规范能力。
各保险公司内部按照《品质管理》的相关规定记录营销人员的展业行为信息，公司内部建立健全营销人员档案管理机制，这样不但规范了公司对营销人员的管理，而且也为保监局提供向社会披露营销人员诚信缺失的信息奠定了基础。
建立保险营销人员信用档案，保险机构应进一步加强和完善保险企业的内部管理。建立严格的从业人员的资格准入制度，使有违规及严重失信记录者受到惩罚，从制度上堵塞管理的漏洞，避免保险营销人的个人不良行为令保险业蒙受声誉或经营上的损失。信用档案是实现“最大诚信”原则的有利手段，建立一个保险信用管理机构，对保险营销人员的信用行为进行管理，包括对营销人员信用行为的有效采集、披露、惩处措施等等。定期在网上公布违规营销人员名单及其违规事项，是纯洁保险营销队伍，保障客户利益的必要手段。
（二）保监局建立公共的保险营销人员信用信息平台
2007年10月10日中国保监局向社会公布，本办法规定了申报公司对营销业务人员的表彰奖励记录、违法违规记录、投诉记录的真实性负责，并规定各地具有保险营销员管理职能的行业协会组织负责对本辖区保险营销员的诚信记录进行审核。
各保险公司根据保险行业协会的规定，上报营销人员诚信记录的信息，保监局按照《保险营销员诚信记录管理办法》及时向社会披露营销人员的诚信记录。《保险营销员诚信记录管理办法》中规定所披露的三大块内容非常有限，不能从根本上解决营销人员诚信缺失的问题。深圳市制定了《深圳市保险营销员品质管理》办法，本办法第五十一条规定，同业公会负责在中国保监会指定媒体和网站上披露保险营销员《资格证书》、《展业证》信息以及保险营销员的质量诚信记录。其中第四十七条规定对于代客户签名等情节严重，且对社会造成不良影响的行为，一经查实，由所在保险公司向同业公会报告情况，在全行业进行通报，并在中国保监会“保险中介监管信息系统”中予以记录。深圳市的管理办法是对《保险营销员诚信记录管理办法》的有力补充。
图1给出了2011年2月份到6月份中国人民健康保险股份有限公司22家分公司的排名情况，由图1可看出深圳市在实施了《深圳市保险营销员品质管理》办法后，致使新契约回访工作从4月份开始有了较好的成绩。4月份深圳市问题件发生率不足5%，位居全国第一。随后的5月和6份同样有不俗的表现。这充分体现了对营销人员诚信缺失的披露，必将减少和杜绝营销业务人员诚信缺失的不良行为。
建立公共的保险营销人员信用信息平台，客户可以在决定购买保险之前先登陆信用信息平台，查询营销人员的诚信情况，这样可以有效地维护客户切身利益，畅通客户对保险营销人员诚信情况的了解的渠道，使客户在面对保险营销人员时对其有一个客观的认识，减少和杜绝了品行不良的营销人员欺诈客户的现象。
从目前情况看，我国保险行业营销人员的展业诚信情况只是各保险公司自己掌握，没有建立有效的资源共享管道，这是保险信用管理的薄弱环节，导致违法违规行为有了可乘之机，重复投保、重复索赔，欺骗保户的事件屡屡发生。而有的保险代理人因违法违规被开除，不受任何约束又进入另一家保险公司继续违法违规、有恃无恐。如果保监局或保险行业协会能够设立保险行业信息披露办公室，通过保险行业信息办公室，整合各家保险公司营销人员的信用信息资源，实现保险行业信息的共享，使客户和从业人员的信用记录完整可查，接受社会监督，从而达到规范营销业务人员的展业行为，促进行业自律的目的。
（三）保监局建立对营销人员诚信考核结果与对保险公司管理水平评价挂钩的考核机制
完善保险监管局对保险业的监督管理体系，建立保险信用基础数据库，完善信息披露制度，监督保险市场经济主体依法充分、及时、有效、公平、公正地披露信息，杜绝虚假信息对保险市场的不良影响，保证保险市场上的主体依法取得使用信息的义务和权利，保护公平竞争。
各地保监局每年对各家保险公司的服务质量，按照相关的考核指标给予一定的评价，大多数地区的保险监管部门对营销业务人员诚信行为的记录及披露还没有纳入考核范围。如果将对营销业务人员的诚信行为的记录和披露的数量和内容纳入考核范围，各家保险公司势必会下大力气落实和加强《品质管理》，这也是提升保险服务质量的最基本的环节。
综上所述，通过保险公司内部对营销业务人员《品质管理》信息的收集及处理，结合保险监管部门的披露及对保险公司的考核，内外部有效结合，必将充分发挥《品质管理》的作用，对提升保险服务质量、纯洁保险营销队伍、创建良好的保险营销市场、促进保险业健康快速的发展起到良好的推动作用。
参考文献：
[1]中国保险监督管理委员会.保险营销员诚信记录管理办法[Z]，2007.9.27
[2]中国人民健康保险股份有限公司.营销业务人员品质管理办法[Z].2005.4.8
[3]深圳市保监局.深圳保险营销员品质管理规定[Z]，2010.8.19
[4]施玉梅.对保险代理人诚信缺失风险的防范[J].上海金融学院学报，2006，（6）：53-55
[5]王俊斌.保险代理人队伍素质建设[J].经济师，2011， （6）：216-217
[6]张金岩.论保险中介在保险市场中的作用[J].保险研究，2003（6） ：21-22，57
[7]中国保险监督管理委员会.人身保险业务基本服务规定[Z].2010.1.16
作者：李霞
【摘要】人才是财务咨询工作发展的基础与关键，随着管理会计的发展，财务咨询工作人员必须要不断提升自己的业务能力以此适应新的财务管理工作。本文结合实践工作经验，就如何提升财务咨询工作人员业务能力提出相应的对策，以此提升我国财务管理工作水平，为推动社会经济的可持续发展而提供人才支撑。
【关键词】提升 财务咨询 业务能力
随着我国经济新常态发展的的要求及政府简政放权改革的推进，企业财务咨询业务越来越多，其面临的环境也越来越复杂。作为支撑财务咨询业务的工作人员必须要不断提升自己的业务能力，以多元化的知识结构体系和较高的综合素质投入到财务咨询工作中，促使其适应社会经济发展的总体趋势。本文结合某企业财务咨询工作人员业务能力的现状调查进行分析：
一、某企业财务咨询人员业务能力的现状调查
随着我国会计制度的不断完善及会计环境的变化，相比传统的财务咨询业务，我国目前财务咨询业务的范畴越来越广泛，其内容也越来越复杂，尤其在经济新常态环境下，企业参与市场竞争程度越来越激烈，企业实现盈利就比需要科学的处理好财务工作。因此本文对某企业财务咨询工作人员业务能力的现状进行了调查，结果如下：
(一)财务咨询人员受专业教育情况
通过相关的调查，本企业财务咨询工作人员的专业知识受教育程度不同，尤其是该企业对外经济贸易的增多，暴露出企业财务咨询工作人员专业知识的匮乏：一是财务咨询人员缺乏财务国际专业知识。在经济一体化环境下，财务咨询人员必须要具备国际财务方面的知识，而目前具备国际财务知识的咨询人员比较少;二是财务咨询人员的会计判断方面的知识匮乏。会计判断是财务咨询业务开展的基础，如果没有较高的会计判断知识体系是不可能完成工作要求的，通过调查会计咨询人员在该方面表现的相对比较匮乏。
(二)会计咨询人员沟通能力方面
务咨询工作具有繁琐性，在平时的业务活动中需要财务咨询人员要不断的进行沟通以此得到科学的财务解决方案，然而沟通能力差是当前财务工作人员所面临的主要问题之一：一方面财务咨询人员在平时的工作中缺乏主动的服务意识，很多财务咨询人员在心理上存在一种优越感，认为自己的工作属于“铁饭碗”，因此在日常的工作中对于客户的需求不放在心上;二是基于日常的繁琐工作导致财务咨询人员产生了职业倦怠。财务咨询工作重复性强，工作内容枯燥，久而久之容易导致工作人员出现职业倦怠。另外财务咨询人员的风险意识不强也是影响其沟通的重要因素。
(三)实践经验方面
实践经验是从事财务咨询业务的基本要素，然而实践经验也是影响财务咨询业务的主要瓶颈之一。通过对当前从事财务咨询管理业务财务人员的调查发现，他们在实践经验方面存在不同层次的问题：一是财务咨询人员具有扎实的理论基础，但是在实践方面比较缺乏。通过调查部分财务咨询人员认为支持财务咨询的主要因素就是扎实的理论知识，因此在实践能力方面则要求的不高;二是财务咨询人员对于实践经验的认识不正确。实践经验并不是单独的强调其工作年限，而是要重点分析其处理财务咨询业务的案例，因此需要财务咨询工作人员要本着爱岗敬业的态度积极投入到工作中;三是财务咨询管理人员的学历层次不高。根据对我省会计事务所注册会计师的学历调查发现本科学历人员占据整个会计事务所总人数的80%左右，而具有硕士以及博士以上学历的人员只占到9%，虽然近些年硕士以上学历的财务咨询人员数量在不断增加，但是在短时间内我省的财务咨询人员学历不高的现象不能改变。
二、财务咨询工作人员业务能力提升的实践研究
通过相关研究，会计人员在校学习获得的知识的10%是工作中必须的，而90%的知识点是在以后的工作中被淘汰的。财务咨询工作需要掌握扎实的基础理论知识和较强的综合学科体系，基于当前经济形式的变化以及会计制度的不断变革，尤其在我国推行“一带一路”战略之后，我国与世界各国之前的贸易联系日益紧密，因此我国的财务会计知识体系也发生了较大的变化，这就要求财务咨询人员要通过各种途径的学习丰富与提升自己的专业知识。基于当前形势发展的需要，作为财务咨询工作人员其必须要具有以下业务能力：
(一)具有较强的财务专业知识能力
会计职业属于一项专业性很强的工作，从事财务咨询管理工作必须要具备较高的专业知识能力，在多元化发展的时代背景下，企业所面临的环境越来越复杂，尤其是我国对外开放程度的不断增加，国际间贸易越来越多，因此需要财务咨询工作人员不仅要具备本国财务管理方面的知识，而且还需要具备国际财务工作管理方面的知识体系。例如财务咨询人员在提供财务咨询服务的过程中，需要财务工作人员结合自身的知识结构体系应对客户的咨询要求，如果财务人员没有豐富扎实的理论知识体系是不可能达到财务管理工作要求的。
(二)具有较强的企业战略意识
战略意识是财务人员根据企业发展全局的角度开展财务管理活动的基本意识，在经济全球化时代背景下，财务管理对象范畴的扩大性要求財务咨询人员要具备战略意识，能够立足于企业发展的战略高度从事财务管理工作。当然企业战略意识培养的关键在于树立对当前形势和政策的敏感思维。在国内外经济新形势下，财务工作面临的环境变化比较快，财务工作是企业工作的基础，处理好财务工作是实现企业可持续发展的基础，因此财务咨询人员只有具备较高的政治意识才能够及时发现企业财务工作中存在的问题，并且纠正企业财务工作问题，实现企业的可持续发展。
(三)丰富的工作经验
根据财务咨询工作的要求，从事财务咨询管理工作的人员不仅要具备专业的财务知识，而且还必须要具备广阔的视野和丰富的阅历，之后这样才能正确的对待财务咨询业务中的问题。经验是财务咨询业务的基本要素，如果没有丰富的实践经验，是不可能达到会计咨询要求的。咨询顾名思义就是被咨询者通过扎实的理论知识和丰富的经验理论等向咨询者提供相应的解决对策，而且提供的解决方案必须要具备实践性，所以这就体现了经验工作的重要性。
(四)良好的沟通能力
财务咨询不同于其他会计业务，财务咨询具有一定的收费性质，咨询业务也是会计事务所盈利的主要领域，咨询业务的实施不仅是咨询者与被咨询者的沟通交流，也是财务咨询工作人员与企业内部其他部门之间的沟通，因此作为财务咨询工作人员必须要具备良好的沟通能力，例如在提供财务咨询过程中涉及的收费问题一直是影响财务咨询业务开展的瓶颈，这就需要财务咨询人员通过良好的沟通能力，让客户认识到咨询业务的价值。
三、提升企业财务咨询工作人员业务能力的对策
基于企业财务咨询工作人员在工作中存在的问题，企业应该不断提高工作人员的业务能力，结合笔者曾经参与的某企业关于工程造价的财务咨询业务中工作人员不能适应该业务的分析，作为财务咨询工作人员应该从以下几个方面入手提高自己的能力：
(一)提高财务人员的实践与协调能力
财务咨询工作的开展必须要依赖于工作人员的实践经验与协调沟通能力，根据调查从事财务咨询工作的人员一般具有本科以上学历，因此他们在理论知识方面具有扎实的功底，但是在实踐能力方面却存在缺陷，因此需要相关部门要提升财务咨询人员的实践能力与沟通能力：一是为财务咨询人员提供实践锻炼的平台。财务咨询企业要深化人才培养模式，通过“老带新”等方式为不同层次的财务咨询人员提供学习的平台。例如企业针对年轻财务咨询人员实践经验少的特点，可以对财务咨询人员进行分工，并且通过新老结合的方式，让年轻的财务咨询人员帮助年龄偏长的人员学习互联网技术，以此实现互助学习;二是财务咨询企业要通过区域之前的合作等方式鼓励财务咨询人员交流，以此学习其他企业的先进管理咨询知识与方法，并且在一定条件下建立合作项目，以此为提升财务咨询人员的协调能力。
(二)加强财务咨询人员的教育培训
要想成为一名合格的财务咨询人员就必须具有相关的会计理论知识，必须具备熟练的会计实务技能。在当今知识经济时代，财务咨询人员如果不及时吸取与工作相关的新知识，就难以胜任本职工作，难以成为一名合格的财务咨询人员。对财务人员而言，学习会计知识不是在某個阶段受一次教育就可以的，而是需要不断地充实自己的业务知识，努力提高自己的业务技术能力。加强财务人员的业务培训，既可以给财务人员一个再教育的机会，又可以通过培训对财务人员产生激励作用，并使他们产生社会认同感，从而增强他们的自信心，更积极主动地投入到工作当中。财务人员只有通过不断地学习和短期培训来得到业务的提升，从根本上掌握和了解国家财政法规、税务和统计等方面的基础知识以及各类项目经费的管理办法，才能不断提高自身的业务素质。
(三)恪守职业道德，防范风险，树立良好职业形象
对财务人员进行职业道德和爱岗敬业教育，财会人员要严格执行“十大工作纪律”，要求每一位财会人员都应该遵纪守法，严格遵守企业的各项规章制度，树立财会人员的奉献意识和全局观念，激励财会人员的信心，激发潜能，增强责任感、荣誉感，真正做到对自己从严要求，对工作从严考核，对制度从严执行。
(四)提高财务人员的风险管理意识
随着市场经济的快速发展，财务风险也不断增加，进而就要对财务风险实行良好的管理，良好的财务风险管理会对企业的生产、经营和发展前景带来积极影响和具有重大意义。现代企业的财务人员.我们不仅要提高自身的专业素质。丰富自己的内涵，具备财务信息的收集、整理、分析能力和准确的职业判断能力，还要在业务处理过程中，及肘、准确地估计和发现潜在的财务风险，并能对具体环境下的风险作出判断和提出解决方案。
参考文献
[1]叶晓华.如何加强公司会计核心业务能力[J].财经界(学术版).2013年11期.
[2]杨剑舞.会计业务能力与企业财务管理的内在关系分析[J].经营管理者.2014年07期.
[3]钮月蓉.注册会计师积极拓展中小企业财务咨询业务的思考[J].会计师.2015年12期.
[4]安素霞.财务管理咨询行业现状及未来前景分析——以杭州嘉融财务管理咨询有限公司为例[J].中国市场.2016年03期.
[5]颉茂华，朝格吉乐图，焦守滨.管理转型中企业财务人员素质能力的提升路径——基于开盛生物公司的案例分析[J].管理案例研究与评论.2016年02期.
作者简介：李东菊(1981-)，女，汉族，宁夏人，总经理，研究方向：财务管理。
作者：李东菊
[摘 要] 在地质勘探实际工作中，党政工作人员必须不断加强自我学习，提升业务能力，才能更好地为单位发展做出应有贡献[1]。文章基于对提高地勘单位党政工作人员业务能力及当前地勘单位党政人员工作存在的问题进行分析，探讨了提高地勘单位党政工作人员业务能力的相关对策。
[关键词] 地勘单位；党政工作；业务能力
近年来，在我国经济体制改革不断深入，以及经济全球化、信息化不断发展的影响下，我国各个行业、领域的发展以及内部管理体系都发生了较大改变，无论是在经济效益管理还是在思想政治工作方面，都提出了更高要求，这就要求地勘单位的党政工作人员必须具备过硬的业务能力，才能提升基层党建工作水平，充分发挥基层党组织的战斗堡垒作用[2]。
一、提高地勘单位党政工作人员业务能力重要性
对于地勘单位而言，坚持党领导的政治核心地位极为重要，正确、及时、有效地发挥基础党组织政治核心作用，才能确保地质勘探单位正常运作。因此，地勘单位必须严格遵循、执行党的基本路线、方针，切实、紧密围绕地勘管理开展各项工作，不断加强地勘单位经济、思想、文化建设推进力度。然而，不管是党建政策、工作的贯彻落实，还是地勘业务的开展，对于党政工作人员的业务能力都有着较高要求，尤其是面对新的发展形势，想方设法提升地勘单位党政工作人员业务能力极为迫切，同时这也是实现地勘事业快速发展，充分满足新时期发展要求的重要保障。基层党组织作为事业单位思想政治教育的主要载体，其功能的发挥离不开党政工作人员的支撑，也可以说党政工作人员业务能力，在较大程度上决定了事业单位思想政治教育水平，关系着全体职工价值观、工作行为等是否高度一致，是否能够在日常工作中形成强大凝聚力。除此之外，对于地勘单位而言，所有职工必须掌握较高水平的岗位专业技能及业务开展能力，党政工作人员也不例外。党政工作人员不但要熟悉党建工作流程，同时也要熟悉地勘工作业务及相关流程，才能确保日常工作的较强针对性与工作效率。由此可见，提高地勘单位党政工作人员业务能力极为重要。
二、地勘单位党政人员工作存在问题分析
地质勘探工作的开展具备较强的专业性，加上党建工作系统性要求较高，导致地勘单位党政工作开展过程中存在着许多问题，严重影响了地勘单位各项业务有效开展，也对地勘单位党建工作产生了不良影响[3]。
（一）领导意识不足，队伍不稳定
一些地勘单位领导对党政工作重要性认识不深，在党建方面系统学习程度不足，片面认为党政工作只是按照上级文件定时开展“三会一课”，做好重要会议精神学习即可，甚至有些领导认为党政工作与地勘业务关联性不大，对其有所忽视，自然也不会将过多精力放在党政工作人员配备方面，导致党政工作岗位多以兼任形式存在，且流动性较大，党政工作未能真正发挥其应有作用。
（二）党政工作目标不明确
部分地勘单位在开展工作过程中，对党政工作目标不明确，尤其是未能结合地勘单位实际管理与战略发展制定合理的工作目标，进而导致了地勘单位政工人员分工不明确的现象，使得思政教育、日常地勘业务等工作难以落到实处[4]。党政工作目标不明确，也会导致党政工作人员责任意识不足，相关责任制度、监督体系无法落实，不但会影响现有业务的顺利开展，而且不利于地勘单位业务领域的积极拓展，进而对地勘单位长远发展带来不良影响。
（三）党政工作人员奉献精神不强
地勘单位党政工作的开展，要求党政工作人员需要具备较强的奉献精神，同时保持与时俱进的思想，不断提升自身业务能力，在工作岗位上以主人翁态度奉献自我。然而在实际工作中，党政工作人员不但缺乏足够的工作热情，而且在奉献意识方面也比较薄弱，导致其无法全身心地投入到实际工作当中，因此党政工作效率不高，业务推进与业务拓展都受到了较大影响[5]。
（四）党政工作创新性不足
由于地勘工作特殊性，地勘单位党政工作自然也具备特殊性，这就要求地勘单位在开展党政工作过程中必须结合自身情况，制定相应的党政工作方案。然而，长期以来受到传统理念影响，导致地勘单位在党政工作开展过程中仍然沿用原有工作模式，工作创新意识与能力不足，导致许多最新的地勘工作问题无法得到有效解决。
三、提高地勘单位党政工作人员业务能力相关对策
（一）加强业务维护与拓展能力
新形势下，地勘单位发展面临着更大市场压力，这就要求地勘单位党政工作人员必须提高业务维护与拓展能力。首先，业务维护方面，党政工作人员应做好现有业务维护工作，加强客户关系管理。一是要做好老客户资源维护管理，在做好国内市场业务经营，同时借助国外市场准入门槛低以及已经建立良好合作关系，发展多元化业务；二是要结合本单位实际情况提高与当地商务部门合作力度，积极参与商务部门援外工程等项目勘察，提高地勘单位党政工作人业务水平。其次，加强对新客户的开发力度。党政工作人员应在深入了解單位发展规划的基础上，加强与施工单位、设计单位等沟通联系，为地勘单位业务发展积累客户人脉，通过不断拓宽服务领域，如矿山水文地质、工程地质、环境地质等，促进地勘单位实现可持续发展。
（二）提高内部培训水平
首先，深化地勘单位培训战略定位。党政工作人员培训要与地勘单位转型发展相结合，根据转型发展需要制定相应人才培养体系，从人才培养战略层面推动单位转型发展。同时与地勘单位人力资源战略规划相结合，以培训工作为抓手，实现对党政工作人员业务能力地提升。其次，加强组织领导，整合培训资源。在制度上充分明确相应职能部门在党政工作人员培养工作中相应责任，在组织上为工作人员培训各项措施的有效落实提供保障。整合规范培训教学资源，针对地勘单位工作特殊性，建立矿山、建筑、环境等不同领域、不同专业、岗位的、系统的培训体系，积极与外部专业培训机构、地勘行业技能学院等建立校企合作关系，通过专项培训与实操培训相结合的模式，不断提高党政工作人员业务能力。最后，加强与上级党组织的紧密联系，充分利用党政教育平台资源，充实党政工作人员思想意识，提升其奉献精神与工作积极性，更好地在日常事务中开展党政工作。
（三）转变经营理念，创新工作模式
地勘单位要想实现党政工作人员业务能力的有效提升，必须转变陈旧的管理理念，基于以人为本理念，建立完善的管理制度，在全局范围内提高党政工作重要性的认识。人是一切工作活动的核心，党政工作也不例外。因此地勘单位必须贯彻以人为本的管理理念，才能有效提升党政工作效益。这就要求地勘单位领导必须对党政工作予以高度重视，建立起完善的党政工作管理制度，包括党政工作流程管理、监督、绩效考核等方面的制度，为提升党政工作质量提供保障。同时，合理运用激励手段，提高党政工作人员积极性、创新性，在实际工作中更加关注员工情感、价值取向，采用民主管理方式对人员的岗位配置进行优化，进而更好地发挥党政工作人员积极性，使其以创新的方式开展党政工作，提高党政工作水平。
（四）打造高效党政工作团队，提升管理水平
地勘单位党政工作效益提升，离不开优秀党政工作团队保障。因此，地勘单位在开展党政管理活动时，必须对党政工作要求、变化、趋势等有深入了解，加强对优秀人才的引进，来组建起优秀的党政工作管理队伍，并在此基础上对党政工作目标进行明确，制定出科学合理的目标管理体系，对各个人员职权进行明确。地勘单位应注意的是，在行政上与人事上必须对党政工作队伍中的各个角色进行科学定位，清晰认识到自身在地勘单位党政建设发展中的定位，只有这样才能实现地勘单位高质量的党政工作管理。
四、结语
总的来说，党政工人员业务能力的高低关乎着新形势下各个行业、领域的和谐、稳定发展，提升党政工作人员业务能力也成为了当下基层党建与业务发展的重要方向。地勘单位属于国家科研单位，在我国地质勘查中发挥至关重要的作用，而地勘单位党政工作人员必须结合当前新形势要求，抓住工作重点，并且不断提升自身综合业务水平，才能为单位发展做出更好贡献[6]。
参考文献：
[1]王原芳.浅谈新形势下如何提高政工人员的综合素质[J].科技致富向导，2013（09）：385.
[2]马晓磊.新形势下如何提高供电企业政工人员综合素质[J].现代国企研究，2015（08）：239.
[3]韩跃欣.浅析如何提高事業单位政工队伍素质和能力培养[J].价值工程，2015（06）：156-157.
[4]高运敏.新形势下地质勘查单位经济发展探析[J].经济技术协作信息，2018（35）：4.
[5]刘永涛.探究地勘单位人才队伍建设的几点思考[J].人力资源管理，2017，000（011）：473-474.
[6]曹静茹.提高新时期基层党政办公室工作水平的策略探讨[J].商情，2018，000（041）：163.
作者：李晓彤
总结也有各种别称，如自查性质的评估及汇报、回顾、小结等都具总结的性质。本文为保险业务人员年终总结范文，让我们通过以下的文章来了解。
转眼间，XX年已成为历史，但我们仍然记得去年激烈的竞争。天气虽不是特别的严寒，但大街上四处飘飘的招聘条幅足以让人体会到XX年阀门行业将会又是一个大较场，竞争将更加白热化。市场总监、销售经理、区域经理，大大小小上百家企业都在抢人才，抢市场，大家已经真的地感受到市场的残酷，坐以只能待毖。总结是为了来年扬长避短，对自己有个全面的认识。
一、任务完成情况
今年实际完成销售量为5000万，其中一车间球阀XX万，蝶阀1200万，其他1800万，基本完成年初既定目标。
球阀常规产品比去年有所下降，偏心半球增长较快，锻钢球阀相比去年有少量增长;但蝶阀销售不够理想(计划是在1500万左右)，大口径蝶阀(dn1000以上)销售量很少，软密封蝶阀有少量增幅。
总的说来是销售量正常，oem增长较快，但公司自身产品增长不够理想，“双达”品牌增长也不理想。
二、客户反映较多的情况
对于我们生产销售型企业来说，质量和服务就是我们的生命，如果这两方面做不好，企业的发展壮大就是纸上谈兵。
1、质量状况：质量不稳定，退、换货情况较多。如xxx客户的球阀，xxx客户的蝶阀等，发生的质量问题接二连三，客户怨声载道。
2、细节注意不够：如大块焊疤、表面不光洁，油漆颜色出错，发货时手轮落下等等。虽然是小问题却影响了整个产品的质量，并给客户造成很坏的印象。
3、交货不及时：生产周期计划不准，生产调度不当常造成货期拖延，也有发货人员人为因素造成的交期延迟。
4、运费问题：关于运费问题客户投诉较多，尤其是老客户，如xxx、xxx、xxx等人都说比别人的要贵，而且同样的货，同样的运输工具，今天和昨天不一样的价。
5、技术支持问题：客户的问题不回答或者含糊其词，造成客户对公司抱怨和误解，xxx、xxx等人均有提到这类问题。问题不大，但与公司“客户至上”“客户就是上帝”的宗旨不和谐。
6、报价问题：因公司内部价格体系不完整，所以不同的客户等级无法体现，老客户、大客户体会不到公司的照顾与优惠。
三、销售中的问题
经过近两年的磨合，销售部已经融合成一支精干、团结、上进的队伍。团队有分工，有合作，人员之间沟通顺利，相处融洽;销售人员已掌握了一定的销售技巧，并增强了为客户服务的思想;业务比较熟练，都能独当一面，而且工作中的问题善于总结、归纳，找到合理的解决方法，xxx在这方面做得尤其突出。各相关部门的配合也日趋顺利，能相互理解和支持。好的方面需要再接再励，发扬光大，但问题方面也不少。
1、人员工作热情不高，自主性不强。上班聊天、看电影，打游戏等现象时有发生。究其原因，一是制度监管不力，二则销售人员待遇较低，感觉事情做得不少，但和其他部门相比工资却偏低，导致心理不平衡。
2、组织纪律意识淡薄，上班迟到、早退现象时有发生。这种情况存在公司各个部门，公司应该有适当的考勤制度，有不良现象发生时不应该仅有部门领导管理，而且公司领导要出面制止。
3、发货人员的观念问题：发货人员仅仅把发货当做一件单纯任务，以为货物出厂就行，少了为客户服务的理念。其实细节上的用心更能让客户感觉到公司的服务和真诚，比如货物的包装、清晰的标记，及时告知客户货物的重量，到货时间，为客户尽量把运输费用降低等等。
4、统计工作不到位，没有成品或半成品统计报表，每一次销售部都需要向车间询问货物库存状况，这样一来可能造成销售机会丢失，造成劳动浪费，而且客户也怀疑公司的办事效率。成品仓库和半成品仓库应定时提供报表，告知库存状况以便及时准备货品和告知客户具体生产周期。
5、销售、生产、采购等流程衔接不顺，常有造成交期延误事件且推脱责任，互相指责。
6、技术支持不顺，标书图纸、销售用图纸短缺。
7、部门责任不清，本未倒置，导致销售部人员没有时间主动争取客户。
以上问题只是诸多问题中的一小部分，也是销售过程中时有发生的问题，虽不致于影响公司的根本，但不加以重视，最终可能给公司的未来发展带来重大的损失。
四、关于公司管理的想法
我们双达公司经过这两年的发展，已拥有先进的硬件设施，完善的组织结构，生产管理也进步明显，在温州乃至阀门行业都小有名气。应该说，只要我们战略得当，战术得当，用人得当，前景将是非常美好的。
“管理出效益”，这个准则大家都知道，但要管理好企业却不是件容易的事。我感觉公司比较注重感情管理，制度化管理不够。严格说来公司应该以制度化管理为基础，兼顾情感管理，这样才能取得管理成果的最大化。就拿考勤来说，卡天天打，可是迟到、早退的没有处罚，加班的也没有奖励，那么打不打卡有什么区别?不如不打。又如员工工作怠慢没人批评指正，即使有人提起最后也是不了了只，这是姑息、纵容，长此以往，公司利益必然受损。
过程决定结果，细节决定成败。公司的目标或者一个计划之所以最后出现偏差，往往是在执行的过程中，某些细节执行的不到位所造成。老板们有很多好的想法、方案，有很宏伟的计划，为什么到了最后都没有带来明显的效果?比如说公司年初订的仓库报表，成本核算等，开会时一遍又一遍的说，可就是没有结果，为什么?这就是政令不通，执行力度不够啊。这就是为什么国内企业最近几年都很关注“执行力”的一个重要原因，执行力从那里来?过程控制就是一个关键!完整的过程控制分以下四个方面：
1)工作报告相关人员和部门定期或不定期向总经理或相关负责人汇报工作，报告进展状况，领导也抽出时间主动了解进展状况，给予工作上指导。
2)例会定期的例会可以了解各部门协作情况，可以共同献计献策，并相互沟通。公司的例会太少，尤其是纵向的沟通太少，员工不了解老总们对工作的计划，对自己工作的看法，而老板们也不了解员工的想法，不了解员工的需要
3)定期检查计划或方案执行一段时期后，公司定期检查其执行情况，是否偏离计划，要否调整，并布置下一段时期的工作任务
4)公平激励建立一只和谐的团队，调动员工的积极性、主动性都需要有一个公平的激励机制。否则会造成员工之间产生矛盾，工作之间不配合，上班没有积极性。就我的个人看法，我认为销售部的工资偏低，大环境比较行业内各个阀门厂销售人员的待遇，小环境比较公司内各部门的待遇。虽然销售部各员工做得都很敬业，实际上大家内心都有一些意见。如果公司认为销售部是一个重要的部门，认可销售部员工的辛苦，希望能留住那些能给公司带来利润的销售人员，那么我建议工资还是要有相应调整，毕竟失去一位员工的损失太大了。
另外一个方面就是公司管理结构和用人问题。由于公司自身结构的特殊性，人事管理上容易出现越级管理、多头管理和过度管理等现象。越级管理容易造成部门经理威信丧失，积极性丧失，最后是部门内领导与员工不融洽，遇事没人担当责任;多头管理则容易让员工工作无法适从，担心工作失误;过度管理可能造成员工失去创造性，员工对自己不自信，难以培养出独当一面的人才。
以上只是个人之见，不一定都对，但我是真心实意想着公司未来的发展，一心一意想把销售部搞好，为公司也为自己争些体面，请各位老总们斟灼。
XX年销售的初步设想
销售目标：
初步设想XX年在上一年的基础上增长40%左右，其中一车间蝶阀为1700万左右，球阀2800万左右，其他2500万左右。这一具体目标的制定希望公司老板能结合实际，综合各方面条件和意见制定，并在销售人员中大张旗鼓的提出。为什么要明确的提出销售任务呢?因为明确的销售目标既是公司的阶段性奋斗方向，且又能给销售人员增加压力产生动力。
销售策略：
思路决定出路，思想决定行动，正确的销售策略指导下才能产生正确的销售手段，完成既定目标。销售策略不是一成不变的，在执行一定时间后，可以检查是否达到了预期目的，方向是否正确，可以做阶段性的调整，
1、办事处为重点，大客户为中心，在保持合理增幅前提下，重点推广“双达”品牌。长远看来，我们最后依靠的对象是在“双达”品牌上投入较多的办事处和部分大客户，那些只以价格为衡量尺度的福建客户无法信任。鉴于此，XX年要有一个合理的价格体系，办事处、大客户、散户、直接用户等要有一个价格梯度，如办事处100，小客户105，直接用户200等比例。给办事处的许诺要尽量兑现，特别是那些推广双达品牌的办事处，一定要给他们合理的保护，给他们周到的服务，这样他们才能尽力为双达推广。
2、售部安排专人负责办事处和大客户沟通，了解他们的需求，了解他们的销售情况，特别对待，多开绿灯，让客户觉得双达很重视他们，而且服务也很好。定期安排区域经理走访，加深了解增加信任。
3、扩展销售途径，尝试直销。阀门行业的进入门槛很低，通用阀门价格战已进入白热化，微利时代已经来临。公司可以选择某些资信比较好的，货款支付合理的工程尝试直销。这条路资金上或许有风险，但相对较高的利润可以消除这种风险，况且如果某一天竞争激烈到公司必须做直销时那我们就没有选择了。
4、强化服务理念，服务思想深入每一位员工心中。为客户服务不仅是直接面对客户的销售人员和市场人员，发货人员、生产人员、技术人员、财务人员等都息息相关。
5、收缩销售产品线。销售线太长，容易让客户感觉公司产品不够专业，而且一旦发现实情可能失去对公司的信任。现在的大公司采购都分得非常仔细，太多产品线可能会失去公司特色。(这里是指不要外协太杂的产品如减压阀、煤气阀、软密封闸阀等)
销售部管理：
1、人员安排
a)一人负责生产任务安排，车间货物跟单，发货，并做好销售统计报表
b)一人负责对外采购，外协催货及销售流水账、财务对账，并作好区域经理业绩统计，第一时间明确应收账款。
c)一人负责重要客户联络和跟踪，第一时间将客户货物数量、重量、运费及到达时间告知，了解客户需求和传递公司政策信息等
d)一人负责外贸跟单、报检、出货并和外贸公司沟通，包括包装尺寸、唛头等问题
e)专人负责客户接待，带领客户车间参观并沟通
f)所有人员都应积极参预客户报价，处理销售中产生的问题
2、绩效考核销售部是一支团队，每一笔销售的完成都是销售部成员共同完成，因此不能单以业绩来考核成员，要综合各方面的表现加以评定;同样公司对销售部的考核也不能单一以业绩为尺度，因为我们还要负责销售前、销售中、销售后的方方面面事务。销售成员的绩效考核分以下几个方面：
a)出勤率销售部是公司的对外窗口，它既是公司的对外形象又是内部的风标，公司在此方面要坚决，绝不能因人而异，姑息养奸，助长这种陋习。
b)业务熟练程度及完成业务情况业务熟练程度能够反映出销售人员业务知识水平，以此作为考核内容，可以促进员工学习、创新，把销售部打造成一支学习型的团队。
c)工作态度服务领域中有一句话叫做“态度决定一切”，没有积极的工作态度，热情的服务意识，再有多大的能耐也不会对公司产生效益，相反会成为害群之马。
3、培训培训是员工成长的助推剂，也是公司财富增值的一种方式。一是销售部不定期内部培训，二是请技术部人员为销售部做培训。培训内容包括销售技巧、礼仪、技术等方面。
4、安装专业报价软件，提高报价效率，储存报价结果，方便以后查找。
以上只是对来年销售部的初步设想，不够完整，也不够成熟，最终方案还请各位老总们考虑、定夺。
至今在中国人寿工作已有三年的时间。这三年我一直担任中支公司第一营业部业务三部的团队主管，回顾这一年的工作，收获了很多也成长了很多。现将这一年的工作情况总结如下：
一、业务拓展
业务三部共有代理人32人，一年来在公司领导的关心支持下和大家的共同努力下，我部在个人代理业务上取得不错的成绩，截止到11月30日第一营业部业务三部创造了车险保费*万，非车险保费*万的佳绩，提前*个月完成中支下达的保费任务。
一年来，根据上级公司下达给我们的全年销售任务，我部制定了全年销售计划，按月度、季度、半、来分时分段完成任务，由于我部的有效人力较少，又加上人保、平安电销对车险业务的冲击，在业务拓展上曾经出现一定的困难，面对激烈的市场竞争，我们没有放弃努力，通过与上级部门沟通、统一认识，努力增员，并且让业务人员充分了解公司的经营目标以及公司的经营状况。我们把稳固车险，拓展新车市场作为业务工作的重中之重，在抓业务数量的基础上，坚决丢弃屡保屡亏的“垃圾”业务。与此同时，我们和汽车销售商建立友好合作关系，请他们帮助我们收集、提供新车信息，对潜在的新业务、新市场做到心中有数，充分把握市场主动，填补了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素。大家团结一心，终于使个人代理业务取得突破性发展。
回顾一年的工作，我部各项工作虽然取得了一定的成绩，完成了公司下达的各项指标任务，但工作中仍然存在着一些问题，如有效人力不足，销售产能低下。对此，我们也认真分析了原因，只有不断提高业务人员队伍的整体素质水平，才能拓展到更多更优质的业务。在今后的工作中，我们会抓住各种学习和培训的机会，促进个人代理团队自身素质的不断提高，为公司的持续、稳定发展打下扎实的基础。
二、财务收付工作
除了业务拓展外，我还兼做第一营业部的财务收付工作，我积极配合上级部门工作，在日常工作中能够认真严格的按照上级公司《财务管理规定》，积极有效的开展工作，严格把关，认真审核，做好每天的日结工作和每个月的手续费对帐与支付工作，并及时送交相关主管部门。
三、加强专业知识的学习
从事财险工作，只有不断的加强对专业知识的学习，才能打造出具有持续竞争力的队伍。我通过日常工作积累，发现自己的不足，利用业余时间学习公司条款，增强对保险意义和功能的领悟，平时我还会向出单人员和理赔人员学习请教，掌握了保险投保、承保和理赔的一般流程，以及一般单证的领用与使用。
一年来，我凭着对保险事业的热爱，竭尽全力来履行自己的工作和岗位职责，努力按上级领导的要求做好各方面工作，取得了一定的成绩，也取得领导和同事的好评。回首一年过来，在对取得成绩欣慰的同时，也发现了自己在很多方面还有待提高。但我有信心和决心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺点和不足，进一步提高自身综合素质，把该做的工作做实、做好。
以新的考核办法指导工作，规范经营，提升管理水平，突出业务重点保险竞争越来越激烈是不争的事实，加之上市后面对的新形势、新体制、新模式、新战略，必然要求我们在公司管理上全面提升水平。以下内容是小编为您精心整理的保险业务人员工作总结，欢迎参考!
保险业务人员工作总结篇一
**支公司XX工作总结XX年是人保财险股份制改革上市后的第一个。这一年，是我司面临压力攻艰克难的一年，是面对新变化、落实新机制、执行新规定的第一年。我司在市分公司党委、总经理室的正确领导下，在全体员工的奋力拼搏下，取得了一定的经营业绩。XX年，我司实收毛保费****万元，同比增长*%，已赚净保费***万元，净利润***万元，赔付率为**%。较好地完成了上级公司下达的任务指标。
二、调整经营思路，强化创新意识，提高公司效益水平今年我司在抓好效益型险种业务的同时，认真梳理“垃圾”业务，对往年赔付率高于100%的劣势险种坚决予以放弃，对赔付率较高但仍存在一点利润空间的险种选择性承保。去年我司农险、养殖业保险赔付率高达106%，我司从大局出发，坚决的暂停该险种的发展。企业一揽子保险存在保险费低，保障范围大、保险金额高的经营风险，特别是遇到洪涝灾害、被盗的事件，往往造成较高的赔付率，我公司从效益出发，对该险种的承保范围、承保条件进行了严格的限制。在注重各险种效益发展的同时，我们改变以往的经营套路，***厂车险业务属于我司续保业务，续保时间为9月份，但今年多家保险公司对此业务虎视眈眈，介入竞争，企图分羹，为保证万无一失，我司果断提前续保，使其他保险公司措手不及，稳固了业务的发展。**纸业有限公司保险业务一直以来是我司囊中之物，续保是在11月份，公司经理室知道一旦提前续保，当年不仅会损失几万元保险费，也加大了下半年的业务压力，但为了弥补上半年因丢弃“垃圾”险种而带来的业务缺口，更好的调整序时业务结构，更多的实现已赚净保费，决定提前续保了该企业保险业务。我司这些工作是适应股份制改革后经营工作新形势的发展需要做出的大胆尝试，也是转变思想的实验性思路。正是由于我司员工勇于承担重任，善于开动脑筋，充分调动积极性和创造性，做到人人有担子，个个有责任，因而，在强大的外部竞争中，我司上半年不仅没有丢失任何阵地，巩固了我司财险市场龙头老大的地位，还实现了新增业务的突破。
三、以新的考核办法指导工作，规范经营，提升管理水平，突出业务重点保险竞争越来越激烈是不争的事实，加之上市后面对的新形势、新体制、新模式、新战略，必然要求我们在公司管理上全面提升水平，如何在竞争中学会竞争，在竞争中独领风骚，从而在竞争中发展，在竞争中前进。我司除了继续巩固和采用过去行之有效的办法外，并逐步建立起全县企业信息网络，加强与保户的接触和沟通，提升公司管理水平。上半年我们按照上级公司有关规定引进和采用了科学的管理体系，出台了一系列管理规章制度、考核办法。在日常管理中能够认真严格的按照上级公司《财务管理规定》、《单证管理规定》和承保相关规定，积极有效的开展工作，严格把关，认真审核，正是由于他们负责的工作态度，使得我司在上级公司组织的业务台帐专项检查、单证管理验收、单证装订、应收保费管理等多项检查中得到了市公司的好评。今年，公司经理室在下达全年任务计划时，遵循总公司突出效益第
一、长期盈利能力评价的经营绩效考核原则，努力施行从规模型发展向效益型发展的转变，加大了对赔付率和费用指标的考核力度，坚持走低成本发展路子，把赔付率考核与承保质量挂钩，彻底打破“只重保费、不重质量” 的老套思想，实行新的考核机制，拿出个人工资的一半作为此项考核的浮动工资，做到有奖有罚，从而很好的树立了全员注重经营效益的观念，确保了资源的有效配置和盈利水平的提升。
保险业务人员工作总结篇二
20x年，对于我来说是艰辛的一年，也是收获的一年，是生命改变的一年，也是心满意足的一年。有压力困难，有低谷煎熬，有拼搏奋战，有皆大欢喜，这一年的工作纠结辗转而又硕果累累，这一年的生活也是精彩纷呈而又收获匪浅。总结反思自己的20xx年，更多的是成长、收获、幸福、感恩、淡定。
一年来，xxxx保险公司在省市公司正确领导下，依靠我公司全体员工的不懈努力，公司业务取得了突破性进展。今年各项工作健康顺利发展。下面结合我的具体分管工作，谈谈这一年来的成绩与不足。
一、工作思想
积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，进一步转变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的xx保险市场，强化核心竞争力，开展多元化经营，经过努力和拼搏，公司保持了较好的发展态势，为xxxx保险公司的持续发展，做出了应有的贡献。全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。
二、业务管理
1、根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，可实现的目标。在目标确定之后，我本着“事事落实，事事督导”的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保目标计划的顺利完成。
三、工作中的不足
由于业务较多，有时难免忙中出错。例如有时服务不及时，统计数据出现偏差等。有时工作有急躁情绪，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度和质量;处理一些工作关系时还不能得心应手。
总之，一年来，我严于律己、克己奉公，在思想上提高职工的认识，行动上用严格的制度规范，公司员工以不断发展建设为己任，锐意改革，不断创新，规范运作，取得了很大成绩。 新的一年即将到来，保险市场的竞争将更加激烈，公司要想继续保持较好的发展态势，必须进一步解放思想，更新观念，突破自我，逐渐加大市场营销力度。新的一年我将以饱满的激情、以百倍的信心，迎接未来的挑战，使本职工作再上新台阶。我相信，在上级公司的正确领导下，在全体员工的共同努力下，上下一心，艰苦奋斗，同舟共济，全力拼搏，我们公司一定能够创造出更加辉煌的业绩!
一、增减员
1、 办理社保业务的部门填写《社会保险增减人员申报表》，按下面说明填写。
2、 增员缴费起始时间可往前追溯一个月，如9月增员可在10月补报。
3、 减员需提前一个月申报，如11月需减员10月即须申报。
《社会保险增减员申报表》可在人事处网页或广州市劳动和社会保障局网站下载)
二、申领基本养老保险待遇须知
用人单位(平时办理社保业务部门)应在职工达到法定退休年龄的当月，为职工到社会保险经办机构办理申领退休待遇手续。办理时须提供相关资料。
(一)按月领取基本养老金
1 、《社会保险增减人员申报表》一式两份;
2 、《退休人员申请表》或《职工提前退休(职)审批表》及复印件;广州市劳动和社会保障局网站下载
3 、《广州市职工劳动手册》;
4 、《广州市职工连续工龄审批表》及复印件; 下载
5 、军转干部除提供上述资料外，还需提供《军队干部转业审批报告表》及复印件。
(二)一次性领取基本养老金
1 、《广州市基本养老保险个人帐户手册》或《广州市职工劳动手册》;
2 、由本人自行申领的：本人身份证及复印件、户口簿及复印件、本市开户的工、农、建行结算帐
户活期存折及印有帐户的页面复印件或银行卡(原件及复印件)及开卡申请表(原件及复印 件)。
3 、《社会保险增减人员申报表》一式两份。
(三)退休后死亡待遇
1 、殡殓证明(或注销户口)的原件及《死亡报告书》(或《死亡殡葬证》)的复印件;
2 、供养直系亲属关系的劳保关系卡(需加盖公章);
3 、《社会保险增减人员申报表》一式二份;
(四)退休前出境定居或死亡
1 、《广州市基本养老保险个人帐户手册》或《广州市职工劳动手册》;
2 、《社会保险增减人员申报表》一式二份;
3 、出境定居需提供：
( 1 )公安机关确认的出境定居证明;派出所注销的户口、护照(非中文版的，提供职工 本人的书面申请);
(注：提供上述资料之一及复印件)
( 2 )本人申领时，还需提供本市开户的工、农、建行结算帐户活期存折及印有帐户的页 面复印件或银行卡(原件及复印件)及开卡申请表(原件及复印件);他人代办的：除了提 供上述资料外，还要提供代办人身份证及公证机关确认的委托书(非中文版的，需公证机关 翻译确认);
4 、死亡需提供：
( 1 )死亡的证明材料原件及复印件(殡殓证明或《死亡报告书》等);
( 2 )由继承人申领时，还需提供户口簿原件(户口簿无法证明申办人享有法定继承权的，
需提供经公证机关确认的公证书);他人代办的，还需提供继承人经公证机关确认的委托书。
(五)非本市城镇户口参保人员，末达到退休年龄前离开本市时，一次性申领个人帐户储
存额或个人缴费部分
1 、经社保经办机构盖章确认的《参保人员缴费情况明细表》;
2 、职工本人在本市开户的工行结算帐户活期存折及印有帐号那一页的复印件或银行卡(原
件及复印件)及开卡申请表(原件及复印件);
3 、职工本人签名确认的《农民合同制职工退保申请书》;
下载
4 、单位经办人身份证、《非本市城镇户口人员一次性待遇表》一式两份。
下载
5 、职工本人办理申领手续的，除提供 1 、 2 、 3 点资料外，还需提供本人身份证原件
及复印件。
(六)非本市户口离退休(职)人员申请邮政发放养老金需提供的材料
1 、《国内市外退休人员邮政储蓄发放退休养老金表》;
2 、邮政储蓄存折印有帐户的页面复印件;
3 、身份证及户口簿复印件;
(七)、参保单位办理一切社会保险业务须携带《社会保险登记证》。
·领取基本养老金资格认证办法
广州市离退休人员养老金实行社会化发放，每年定期对领取基本养老金的离退休人员进行资格核查，对没有提供有效生存证明的，从当年 7 月起停发基本养老金。
1、广州市定居(不含番禺、花都区)
对本市定居的离退休人员每年由参保单位(或区退管办)对本单位离退休人员进行资格核
定，社会保险经办机构采取抽查核实。
2、异地定居
每年 3 月至 6 月 20 日，由参保单位(或区退管办)向所属社会保险经办机构提供本单位
离退休人员居住地有关部门出具的证明材料。
3、国内定居的：出具居住地公安机关证明或社会保险经办机构的确认意见;
4、国外定居的：出具我国驻该国大使馆或领使馆证明;未与我国建立外交关系的出具居住
国所在地公证机关证明;
5、香港地区定居的：出具“香港民政总署”或“香港工会联合会”的证明;
6、澳门地区定居的：出具“澳门民政总署”或“澳门工会联合会”的证明;
7、台湾地区定居的：出具当地公证机关证明;
8、从国外或港、澳、台等地区回国探亲的离退休人员，可提供相应的定居证明与入境证明。
以上第 2 、 3 、 4 项境外定居人员所出示的定居证明中包括本人定居时间和当年的年
龄。
9、已纳入社会化管理的离退休人员死亡之后，其亲属应在 7 日内向所在街退休人员管理
服务机构报告，并由街退休人员服务机构同时报所属的区退管机构，区退管机构接到报告后
20 日内向所属的社会保险经办机构报告;尚未纳入社会化管理的离退休人员死亡后，其亲
属应在 7 日内向死者原单位报告，原单位获得死者亲属报告 20 日内向社会经办机构报告。
10、离退休人员发生下列情形之一的，社会保险经办机构应停发或暂时停发其基本养老金：
(1)无正当理由不按规定提供本人居住地证明或其他相关证明材料的;
(2)下落不明超过 6 个月，其亲属或利害关系人员申报失踪或户口登记机关暂时注销其户
口的;
(3)未达到退休年龄前出境定居未办理终结养老保险关系手续，在达到退休年龄又办理了 退休手续的;
(4)被判刑收监执行或被劳动教养期间的;
(5)法律、法规规定的其他情形的。
发生以上第 1 、 2 项情形的离退休人员停发基本养老金后提供有效证明或经确认仍具有领取基本养老金资格的，从停发之月起补发并恢复发入基本养老金;发生以上第 3 项情形的离退休人员，经发现后即停发基本养老金，退还已领取的基本养老金后社保经办机构将其个人账户储存额及建账前个人缴费本息退回本人，终结养老保险关系。发生以上第 4 项情形的离退休人员服刑或劳动教养期满后可按服刑前或劳动教养前最后一次领取的标准继续发给基本养老金。
11、设立举报奖励，有举报他人冒领基本养老金的，一经查实，可给予举报人 100-10000元奖励，情节严重涉及金额巨大，可予以重奖。举报电话： 83555507 。
三、失业保险待遇的申领手续
(一)用人单位
1.自行办理社保业务的单位为职工办理了社会保险停保手续的次月，到所属社会保险经办机构为失业人员办理失业待遇核定手续：为符合申领失业保险金条件的失业人员领取《通知书》;为不符合申领失业保险金条件的失业人员领取《告知书》;为农民合同制工代办审核一次性生活补助金的有关手续。领取《通知书》和《告知书》，单位经办人需办理签收手续。办理时需携带以下资料：
(1)《社会保险登记证》;
(2)《社会保险增减人员申报表》;
(3)《广州市职工劳动手册》或经社会保险经办机构盖章确认的《参保人员缴费情况明 细表》;
2.由人事处工资科办理社保业务的，上述业务仍由工资科办理。
3.单位应及时把《通知书》或《告知书》交给失业人员，并告诉失业人员按规定时间 申领失业保险待遇。凡因单位的原因造成失业人员不能按时享受失业保险待遇的，所造成的损失由单位负责赔偿。
(二)失业人员
失业人员根据个人的实际情况，可选择申领或不申领失业保险待遇：
1.选择领取失业保险待遇的，本人需在《通知书》规定的有效期内或劳动争议裁决、 判决生效之日起60天内办理申领手续。无正当理由逾期办理的，每超过一个月减少一个月 的失业保险待遇(不满一个月的按一个月计算)。本市城镇户籍的失业人员到户籍所属区的 失业保险发放机构办理申领失业保险手续;外地城镇户籍的失业人员选择在本市享受失业保 险待遇的，到原单位所在区的失业保险发放机构办理申领失业保险手续。申领时需携带以下 资料：
(1)《通知书》;
(2)《广州市职工劳动手册》或《广州市流动人员劳动手册》;
(3)本人在本市工、农、建行开户的个人结算账户活期存折及复印件，或银行卡(原件 及复印件)及开卡申请表(原件及复印件);
(4)本市城镇户籍的提供本人《居民户口簿》或《失业证》;
(5)非本市城镇户籍的提供本人身份证;
(6)有劳动争议的提供裁决书或判决书。
2.选择不申领失业保险待遇的，不需办理申领手续，其失业保险缴费年限自动与下 次重新就业后的失业保险缴费年限合并计算。
(三) 一次申领待遇(只适用于非本市城镇户口人员)
1、由单位办理手续的须提供：
(1)职工本人在本市开户的工商银行结算账户活期存折及印有账户的面页复印件;
(2)职工本人签名确认的《农民合同制职工退保申请书》;
(3)《非本市城镇户口人员一次性待遇表》一式两份。
2、由职工本人办理手续的须提供：
(1)《广州市基本养老保险个人帐户手册》或经社保经办机构盖章确认的《养老缴费历史明细表》、个人账户活期存折及印有账户的面页复印件;
(2)职工本人在本市开户的工商银行结算帐户活期存折及印有账户的面页复印件;
(3)职工本人签名确认的《农民合同制职工退保申请书》;
(4)本人身份证原件及复印件。
《农民合同制职工退保申请书》可在人事处网页下载或在广州市劳动和社会保障局网站下载(http://)
四、申领生育保险待遇手续
(一)生育就医身份确认：
女职工在怀孕 16 周后，凡享受人流、引产、产检、生育等生育保险各项待遇时，由用人单位(平时办理社保业务的部门)凭参保人的医保卡到广州市医疗保险管理服务中心(以下简称“医保中心”)进行就医手续确认及申报生育定点医院。
(二)需办理备案女职工的申报：
1 、办理备案的女职工需提供以下资料：
( 1 )《广州市职工劳动手册》(原件);
( 2 )《计划生育服务证》(原件);
( 3 )医院诊断怀孕证明(证明怀孕周数)或围产手册(原件)
2 、异地分娩女职工
参保人可申请境内异地(含花都、番禺区，从化、增城市)分娩，分娩地不受本人或家属居住地的限制。应填写《广州市企业职工生育保险异地分娩申请表》一式二份(广州市劳动和社会保障局网站下载)，先到社会保险经办机构备案，然后再到医保中心进行生育就医手续确认。
3 、军人军属
军人军属不受参加生育保险累计满一年的限制。在享受各项生育保险待遇前，需提供另一方的军官证或士兵证和结婚证(原件)。军人军属须先到社会保险经办机构备案然后到医保中心进行生育就医手续确认。
(三)女职工生育或流产后五个月内，分别由女职工，男配偶所在单位申领生育保险待遇。提供以下资料：
1、《广州市职工劳动手册》(原件)。
2、《职工生育保险待遇审核表》一式二份。下载
3、根据下列不同的情况，提供相关凭证：
(1)顺产、难产：
《计划生育服务证》(原件);
《出生证》(原件)：
《独生子女父母光荣证》(原件)：
难产的附带医院诊断证明书(原件)
( 5 )领取二孩指标符合晚育规定的，附单位证明。
(2)婴儿死亡：
《计划生育服务证》(原件)：
《死亡报告书》(原件)。
(3)流产：
《同意生育指标通知书》或《计划生育服务证》或提供户口所在街道计生部门出具 的证明;
医院诊断证明书(注明怀孕周数)
《广州市企业职工生育保险医疗费报销审核表》用人单位先到医保中心领取此表并 审核医疗费后，再由社保中心支付待遇。
4 、男配偶假期工资：
( 1 )《出生证》
( 2 )《独生子女父母光荣证》(原件)。
注：· 医院诊断证明应为区级(或镇级)及以上医院证明方有效。
·怀孕 16 周前的突然流产、非定点医院的急诊、产假期内的产科并发症、异地分娩的医疗费用等，按有关规定向医保中心申报，经审核确认的费用将直接拨至单位帐户。
生育保险定点医疗机构名单(共 52 家)
·医院级别 医院名称三级( 21 家)
广州市第一人民医院、广州市第二人民医院、广州市红十字会医院、广州市妇婴医院、广东省妇幼保健院、广东省人民医院、中山医科大学附属第一医院、中山医科大学附属第三医院、广州医学院第一附属医院、广州医学院第二附属医院、暨南大学医学院第一附属医院、中山医科大学附属第二医院、南方医院、解放军421医院、武警广东省总队医院、珠江医院、广州军区广州总医院、中国人民解放军第四五八医院、中国人民解放军第一五七医院、广东省一七七医院、广州市第十二人民医院
·二级( 19 家)
广州市越秀区妇幼保健院、广州市海珠区第一人民医院、广州市海珠区第二人民医院、广州市海珠区妇幼保健院、广州市荔湾区中心医院(广医荔湾医院)、广州市荔湾区第二人民医院、广州市芳村区人民医院、广州市芳村区妇幼保健院、广州钢铁集团公司医院、广州市东山区人民医院、广州市东山区妇幼保健院、广州市白云区中医院、广州市白云区妇幼保健院、中山医科大学黄埔医院、广州市黄埔区中医院、广州市天河区妇幼保健院、广州港湾医院、广州市第六人民医院、白云区人民医院
·一级( 12 家)
广州市白云区(红十字会)萝岗人民医院、广州市白云区竹料人民医院、广州市白云区石井医院、广州市白云区人和华侨医院、广州市白云区雅瑶医院、广州市白云区蚌湖华侨医院、广州市白云区神山镇医院、广州市白云区钟落潭镇医院、广州市天河区沙河人民医院、广州市天河区红十字会医院、广州市黄埔区红十字会医院、广州市海珠区新溶人民医院
(四)以上业务如由单位办理的，由平时社保业务办理的部门负责办理。
五、申领工伤保险待遇手续
(一)工伤事故发生后工伤者所在部门应即向人事处工资科报告(由工资科办理社保业务的单位)或即向社保机构报告(自行办理社保业务的单位)。
(二)工伤者所在部门写出工伤事故报告给工资科(由工资科办理社保业务的单位。自行办
理社保业务的单位向社保机构报告)，报告内容：工伤时间、地点、原因、伤者姓名、身份证号、伤情、抢救措施)
(三)单位15日内向市社保局及市劳动局工伤处提交《工伤事故报告》(报告由社保业务办理部门负责提交)。
(四)自工伤事故发生之日起 30 日内，单位要进行工伤认定申请(申请由社保业务办理部门负责提交)，超过 30 日后才进行工伤认定申请的，从工伤事故发生到工伤认定申请之日的工伤待遇由单位承担。职工因工伤亡，在市医务劳动鉴定机构作出鉴定结论后六十个工作日内，由用人单位到社会保险经办机构办理申领待遇手续。
1、办理手续时请提供以下资料：
(2)工伤事故报告：内容包括时间、地点、受伤部位、事发经过、事故原因;
(1)《工伤认定申请表》;
(
3、受伤者的身份证复印件、并由单位注明已与原件核对一致。
(4)劳动合同文书复印件或其他建立劳动关系的有效证明。
(5)医疗机构出具的受伤后诊断证明书或者职业病诊断证明书(或者职业病诊断鉴定书);
(6)用人单位注册登记资料;
(7)受伤时在场工友的证明及其身份证复印件。
(8)《劳动能力鉴定申请表》一式两份;广州市劳动和社会保障局网站下载
(9)《广州市社会保险工伤待遇申请表》原件及复印件;广州市劳动和社会保障局网站下载
(10)上下班途中受到机动车事故伤害的，提交：①公安交通管理等部门的责任认定书或其他有效证明。②路线图(标明：住所地址、单位地址、出事地点、勘查人、绘图人以及日期)。③住所地户口簿或居住地证明。④驾驶证、行驶证。
(11)死亡失踪的
提供死亡证明及殡葬证明原件及复印件;
失踪者重新出现，提供单位证明;
失踪后法院宣告死亡或宣告死亡后失踪者重新出现，法院撤消死亡结论的，提供法院《裁决书》。
(12)有供养直系亲属的提供劳保关系卡或有供养关系的证明及小一寸相片一张;提供死者和供养人的《户口簿》及复印件，当地派出所证明。
2、生存认证：
1-4 级伤残职工或供养遗属每年 6 月和 12 月都必须进行生存认证，提供本人身份证 户口簿原件及复印件，或者居住地户籍管理部门出具的生存证明到社保经办机构，没按时 提交证明的，将会停发待遇。
六、各项业务、办理指南都可登录后进入“广州社会保险网上业务办理系统”或“广州市劳动和社会保障局综合服务大厅办事指南”查询。
七、各单位如需办理社保业务请于每月18日前交有关材料到人事处工资科
广州市社会基金保险中心地址、电话、交通
地址：广州市小北路65号华宇大厦
7、
10、11楼
电话：83560560、83555385
交通：2
24、289路公交车正骨医院站下车
一、参保登记
1、新参保
企业 应向当地社会保险经办机构业务部门申请办理社会保险登记，填写《社会保险登记表》和《参保职工明细表》，并提供营业执照或执业证件组织机构统一代码证书等相关资料。10个工作日完成审批。
个人 提供个人身份证或户口簿等相关资料。
2、企业年检
社会保险登记证每年检验一次，使用五年办理更换，原《社会保险登记证》的内容，如发生变更，30日内，企业要及时到社保中心办理变更或注销手续。
3、申报核定
企业 首次申报的参保单位，需向登记备案的业务部门办理缴费申报手续。业务部门根据申报情况进行缴费核定，录入参保信息，并及时将核定资料移交地税部门，由地税进行征收。基金管理科根据地税部门反馈回来的缴费凭证，进行缴费票据输录，作缴费到账登记确认。
个体人员 首次缴费时需持本人身份证、一张一寸彩照，并购买养老保险手册到社会保险服务大厅办理核定、缴费业务。与企业解除劳动关系人员，同时提供解除劳动关系证明及养老保险手册，然后办理核定、缴费业务。
4、缴费查询
个人缴费情况到养老保险账户管理科查询。
对本人账户记载有疑问或发现错误，到原单位或对口业务科咨询办理。
5、保险关系转移
转入 审核参保单位填报或个人申报的有关资料，出具养老保险接收函，为其办理个人账户转入手续。
转出 根据转入地社会保险经办机构同意转入的证明，为其办理账户转出手续，跨统筹地区转出的，需提供转入地社会保障基金财政专户开户银行名称、户名、账号及社会保险经办机构规定的其他有关证件和资料。
6、个人账户处理
根据费用到账信息，为参保人员进行建账及划账，出具个人账户对账单;对缴费人员缴费年限不满15年、在职死亡、出国定居及退休人员死亡等情况，根据养老保险政策有关规定，核实个人账户一次性支付核定表，经稽审部门审核后封存其个人账户，由基金管理科审核后支付一次性费用。
7、退休审批
退休初审参保单位或代办机构持受理的申请退休人员申报材料到市政务服务中心劳动和社会保障局行政审批办公室进行初审，审批办对符合退休条件的申请人出具退休人员初审单，参保单位、代办机构填写企业退休职工花名册。
申报材料养老手册、申请人档案、身份证、下岗、失业人员还应提供与企业解除劳动关系证明或失业证、高级职称资格证书、申请人属病退、退职的，还应提供市劳动能力鉴定委员会出具的完全丧失劳动能力鉴定结论原件一份;
8、核对账户
个人帐户管理科凭退休人员初审单、养老保险手册、退休职工花名册进行个人缴费记录核对，并建立个人帐户。
10、 待遇核算
业务科根据个人帐户建帐信息进行退休待遇计算，经办人员、分管科长、中心主任分别在退休人员花名册、退休人员审批表上签字。
10、退休待遇发放
待遇稽核稽核科按规定对退休人员养老待遇进行稽核，并在退休人员审批表上加盖稽核专用章，科长在退休人员花名册上签字报主任审批。
退休终审 参保单位或代办机构到局养老保险科进行退休终审。终审后参保单位或代办机构将指纹影像采集、领取存折、移交档案等相关事项告知退休人员。 养老金发放 各相关业务科将填写的养老金社会化发放通知单统一报待遇支付科,生成养老金拨付通知单，基金管理科拨养老金，每月28日后退休人员到基金管理科领取存折。
退休死亡待遇 持死亡证明等相关要件，到待遇支付科办理丧葬费领取手续及遗属审批事宜。
11、社会化管理服务
移交档案 指纹影像采集 退休人员到社会化管理科领取并填写《交接企业离退休人员人事档案实行社会化管理服务协议书》，及时采集指纹影像。社会化管理科按退休人员现住址统一移交到相应的街道劳动保障所实行社会化管理服务。 如遇到养老金停发情况 退休人员持相关要件到市社保中心待遇支付科办理续发手续;
附件三：
中国太平洋人寿保险股份有限公司
寿险营销业务人员经济责任保证合同书
编号：
保证人一：保证人二：(以下统称甲方);
被保证人：
中国太平洋人寿保险股份有限公司分公司(中心支公司)(以下称乙方) 甲方与乙方经平等协商，一致达成如下协议：
1、甲方经乙方确认同意后，愿意作为被保证人在与乙方的合约期内的经济责任保证人，承担连带保证责任。
2、乙方因被保证人的故意或过失行为遭受经济损失，在乙方要求被保证人承担赔偿责任而被保证人无法承担该责任时，可以要求甲方中的任何一人按照本合同承担全部经济赔偿责任。因被保证人在主合同存续期间的数次行为造成乙方数次损失的(前后无因果关系)，保证人应分次承担保证责任。本担保是不可撤销之担保。上述乙方要求被保证人承担赔偿责任方式并非仅指以诉讼或仲裁方式提出。
3、本合同由甲方签字并经乙方签章确认同意后，即发生法律效力。
4、本合同一式四份，由甲方两位保证人、乙方及被保证人各执一份，具有同等效力. 保证人一姓名：与被保证人关系：
工作单位：联系电话：
单位地址：邮政编码：
家庭地址：户籍所在地：
住宅电话：经济收入元人民币/月
保证人二姓名：与被保证人关系：
工作单位：联系电话：
单位地址：邮政编码：
家庭地址：户籍所在地：
住宅电话：经济收入元人民币/月
被保证人签名：身份证号：
家庭住址：邮政编码：
联系电话：签署日期：年月日
甲方签名：乙 方 ：中国太平洋人寿保险股份有限公司分公司 签署日期：年月日签署日期：年月日
附件：保证人身份证复印件(见背面)。
保证合同附件：
合同号：
保证人一： 保证人二： 被保证人：
保证人身份证复印件：
随着保险市场竞争主体的不断增加，我们要写好工作计划。以下是小编整理了关于保险业务员工作计划_2020保险业务员工作计划，希望你喜欢。
保险业务员工作计划篇一
··年上半年，我市个险业务工作在省公司的正确指引下、在分公司党委、总经理室的正确领导和大力支持下，认真贯彻落实分公司全保会议精神，围绕“抓队伍、促发展，优结构、增效益，严管控、防风险”这条主线，和个险业务工作“扩充人力、提高产能、强化管理”的总体要求，强化营销基础管理建设，紧紧围绕“携手创富”这一主题，大力发展··年期及以上期交业务，进一步加大市场开拓力度，优化险种结构，各项业务指标较上年同期相比均取得了一定的成绩。
回顾··年上半年个险业务工作，我们主要开展了以下几方面工作：
一、认真做好业务企划，有效推动业务发展。
··年以来，按照省公司业务发展的指导思想，在历次业务竞赛活动中突出销售人员创富主题，围绕这一主题分季度策划了··次全市范围内的大型业务企划工作：
一季度，为了实现··年首季，特别是首月业务开门红，我们于··年12月11-13日在延安窑洞宾馆以··年携手创富帮扶团总结表彰大会的召开为契机，邀请田芳老师为全市··余名销售精英和营销主管进行了开门红业务的启动培训工作，统一全员开门红业务思想。借助培训班的东风，我们于··年12月14日，在延安窑洞宾馆隆重组织召开了··年一季度“红牛精耕春满神州”业务竞赛启动大会，会上出台了个人业务竞赛方案。明确了各单位的任务目标及一季度各阶段的实施步骤和实施目标，提出了分段经营、分段考核的办法来推动阶段业务的发展。
二季度根据省公司提出的“时间过半、任务过六五”的目标以及我市加快发展个险1··年期及以上期交业务的发展思路，我们制定了二季度“红牛精耕创富增效” 个人业务竞赛企划方案。为了确保方案目标的实现，期间根据省公司有关培训会议精神，我们又制定下发了《中国··分公司“魅力国寿携手创富”活动企划方案》，通过在全市销售人员中广泛开展销售技能大练兵活动和“百天百人万人万元”活动来营造个险业务发展的竞赛氛围，提高销售人员展业的水平和技能，巩固和发展销售队伍。
通过努力，我们于6月15日，以10年期保费··万元的收入，圆满完成了省公司下达的半年··年期过六五目标任务，在全省赢得了荣誉。
二、组织召开业务启动会，有效形成思想合力，确保阶段目标达成。
前半年以来，围绕每个业务企划方案的出台，我们都策划并组织召开业务启动会，进一步统一思想，凝聚力量，确保各阶段目标任务的达成。期间先后策划组织了一季度“红牛精耕春满神州”开门红业务启动大会，采取单位之间对抗的办法营造竞赛的氛围;2月份春节过后，在延安交际宾馆借助省公司王新生总经理致营销主管和广大营销员的一封信的有利时机，以进一步增强主管自主经营意识为目的，及时组织召开了春节过后的个险业务工作。
3月份在全市兼职组训选拔培训班结束之际启动了全市为期一个月的兼职组训“携手创富”帮扶活动，通过帮扶活动在实践中检验兼职组训的基本技能。二季度4月1日在全市系统启动了“红牛精耕创富增效”二季度个险业务工作，通过强化举绩率和创富达标率来进一步夯实基础，盘活低绩效人力。并借助精英高峰会分配名额来激发销售人员的展业积极性，增强其精英荣誉感，统一思想，凝心聚力。
三、加强对销售人员培训，提升销售人员展业技能。
2月份春节过后，为了尽快使销售人员回归到正常的业务工作中来，增强团队主管的自我精英意识，我们在延安交际宾馆举办了全市系统··余名主管和部分精英人员参加的营销主管培训班，培训班邀请到了全省销售精英、优秀主管甄国丽从实战的角度和我市主管进行沟通和交流。
通过培训使所有的人员了解和掌握最基本的产品销售流程和职业道德，为以后长期从事这项工作奠定了基矗截止6月底，我们已经累计举办了四期新人半军事化岗前培训班，参训人数达到··人。每期新人培训班后，我们都出台新人回归团队后为期一个月的业务推动方案，并安排专人进行追踪，通过这些工作的实施，使这部分新人在一季度和二季度的业务冲刺中发挥了积极作用。
四、抓增员、有效提升销售队伍规模。
自··年1月份以来，在历次业务活动中我们都将增员工作作为一项常态事项来抓，突出增员的长期性。2月份，围绕增强各级主管的自主经营意识，以基本法为抓手，在营销团队中打造“标准化营销组、营销分处、营销处”活动，为使此项活动用制度的形式确定下来，我部制定下发了《中国··分公司“携手创天下”标准化营销团队创建方案》，并在2月中旬举办的全是主管培训班上专门进行了培训宣导，力求让每个营销主管都明白分公司推出这一方案的背景、目的和意义，尤其是各级主管达标后的激励措施，让人人都参与到标准化营销团队创建中来。
五、狠抓农村标准化营销服务部建设。
在··年农村营销服务部标准化建设的基础上，今年以来，结合我市实际情况，农村营销服务部建设继续以“两实一大”为目标，突出一个“实”字，即队伍实、业绩实。为此，我们在充分调研的基础上结合《中国··保险股份有限公司延安分公司农村营销服务部建设··--··三年规划》，制定下发了《中国··保险股份有限公司延安分公司··年农村标准化营销服务部创建方案》，进一步明确了··年各单位、各个营销服务部的人力发展目标和10年期业务发展目标。
六、加强组训队伍建设，提高组训工作积极性。
根据业务发展和团队建设的要求，为了更好的突出组训人员的作用和优势，我们先后组织了四次组训例会，分享了组训人员的工作经验，透明了组训人员的收入情况，安排部署了每个阶段的工作。
七、配合财务部门全面推动非现金收付费工作。
在四月份，为了紧跟分公司步伐，配合财务部门做好非现金收付费工作，我部在第一时间先在组训例会上对所有组训及主管个险副经理进行了非现金收付费的宣导工作，紧接着制定下发了非现金收付费营销员宣导胶片和中国··分公司非现金收付费操作指南，并印制成册，下发给每个销售人员，对全市系统非现金收付费顺利进行奠定了坚实的基础。
保险业务员工作计划篇二
第一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。
保险公司销售业务员工作计划。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在··里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。
1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。
2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。
3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。
4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。
第二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。
随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过··年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在2017年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。
1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。
2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。
3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。
4、在20··年6月之前完成··营销服务部、yy营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。
第三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。
根据20··年中支保费收入····万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。··，中心支公司拟定业务发展工作计划为实现全年保费收入····万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。
1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，··年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。
2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在··年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。
3、积极做好与银行的代理业务工作。20··年10月我司经过积极地努力已与··银行、中国··银行、中国··银行、中国··银行、··银行等签定了兼业代理合作协议， 20··要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良好的基础。
今年，虽然受金融风暴经济方面还是有所影响的，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。
保险业务员工作计划篇三
在公司的领导及全体同仁的关心支持下，在业务的发展上取得了较好的成绩，较好的完成了公司的任务指标，在此基础上，回顾这一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下工作计划：
一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系。
承保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，在13年，公司将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力。
二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台。
我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务。在市场逐步透明，竞争激烈的今天，服务已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。客服工作是这一理念的具体体现。在20··年里将严格规范客服工作，建立一流的客户服务体系，真正把优质服务送给每一位公司的客户。
三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大··市场占有面。
根据20··年支公司保费收入万元为依据，公司计划20··年实现全年保费收入万元，其中：计划将从以下几个方面去实施完成。
1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的基础。
2、大力发展渠道业务，深度拓展··市场，打好··地市业务的攻坚战，有序推进，扩大和巩固··市场占有面。
3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，20··年在车险业务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。
4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在20··年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。
5、其他方面：深入抓好其他保险业务工作;加强与各保险单位的合作;积极参与各种保险的激烈竞争之中。
四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，为公司业务发展提供人力保障。
20··年在员工待遇上，工资及福利待遇在20··年的基础上适当提高，同时计划为每个员工体检身体，每位员工过生日公司提供一份礼物，举办一些集体活动等，用的好人才，留的住人才，为13年的业务开展提供强有力的人力保障。
五、完善管理机制，强化执行力。
今年将从制度入手，对公司的现有规章制度上、要求范围内进行修订和补充，完善以前没有完善的规章制度，使之更加符合公司经营管理工作的需要。汇编成册后，发到每一个员工手中，认真学习。真正做到以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度。20··年是全新的一年，有望通过我们全体员工的共同努力让公司进入一个全新的发展阶段。
推荐阅读：
保险业务员总结06-11
保险业务主管年度总结07-19
保险业务员的年终总结06-10
保险公司业务工作汇报09-13
互联网保险业务管理办法06-29
保险业务经理XX年述职报告07-12
城镇企业职工基本养老保险退休业务规范06-05
浅析新会计准则下再保险业务的会计处理05-24
保险从业人员的工作总结07-06
