地铁电力系统权限移交功能说明
摘 要：地铁综合监控系统(ISCS)包含电力系统(PSCADA)，PSCADA系统以供电设备为对象，通过变电所内网络将所内的110kV保护装置或10kV保护装置、27.5kV保护装置或750V保护装置、400V保护装置、交直流屏、整流器、温控器、钢轨电位、UPS电源监测装置、排流柜、杂散电流监测装置等间隔层设备连接起来，通过具有可靠性高、实时性强、冗余设置的通讯控制器构成稳定、可靠的变电所电力监控系统。为了防止同时对受控对象进行控制操作，保证操作控制的唯一性，权限移交功能便于用户进行权限移交和设备管理工作。
本文主要介绍了电力系统权限移交的主要功能。
一、电力系统权限移交设计
1、概述
综合监控系统(ISCS)大部分控制操作是分布式的：每个车站有一对实时服务器用来管理所有车站子系统，中心(OCC)另有一对实时服务器用于处理重大操作。少数子系统仅需一个控制点(例如仅车站或中心控制)。但从安全性和可用性角度考虑，大多数子系统只能被本地车站和OCC控制。因为在给定时间只有一个位置拥有控制权(ISCS负责防止从不同点控制同一设备)，ISCS提供并管理一组标记，用于指出哪个子系统在哪个位置点可控，这就是控制权限移交管理。
电力系统(以下简称为PSCADA)系统包含110kV保护系统或10kV保护系统、27.5kV保护系统或750V保护系统、400V保护系统等。
2、设计原则
具有当前控制权限的车站/中心/维护工作站均允许发起手动权限移交操作。提出方通过管理面板，将操作请求发送给被请求方，在被请求方的HMI，会有相应的提示指导操作员接收或拒绝请求，一旦控制权成功移交，双方的HMI将同步刷新。子系统配置一个“默认控制位置”(OCC或车站。PSCADA设备默认控制位置在车站)，它就是常规情况下的控制位置。通过移交机制，“当前控制位置”能在默认控制位置和后备控制位置之间选择。
网络或默认服务器发生故障，后备模式将自动启动，以便继续操作(例如：如果车站宕机，PSCADA将允许维护工作栈控制)。允许手动移交控制权到后备控制位置。处于默认控制位置的操作员在任何时间都能把控制权移交给后备控制位置。成功的移交需要双方进行请求和接受确认交互。默认控制位置向后备控制位置完成权限移交后，系统不会自动把控制权限交回到默认控制位置。在后备控制位置的操作员允许手动把控制权限交回到默认控制位置。成功的移交需要双方进行请求和接受确认交互。处于中心操作员允许强制手动取回任何地点(车站、维护工作站)设备的控制权。强制权限操作不需要请求及接受确认。
无论任何原因(手动或自动移交)，每次控制权移交均产生一个报警，以引起操作员注意。在发生权限移交后，用户权限的变化将影响HMI上的报警激活。考虑到登录操作员的权限，服务器的同一报警在HMI上的激活状态可能不同。例如，通常未确认的报警为红色闪烁，但如果登录操作员没有确认报警的权限，即使服务器上的报警状态仍未确认，HMI上的报警将一直为红色(像已确认的报警)。
二、电力系统权限移交流程
PSCADA采用“中心级ISCS——车站级ISCS——车站PSCADA维护工作站”三级权限移交。ISCS与PSCADA系统之间的权限移交中，PSCADA系统的默认控制权限在车站控制室ISCS系统工作站：
1、在车站控制室ISCS系统工作站上，具有权限的操作员允许手动将控制权移交给控制中心或下发给变电所维护工作站，其操作步骤为首先由车站操作员发起权限移交，对应的目的地必须有操作人员进行确认，该移交过程才会成功。
2、在控制中心，具有权限的操作员允许手动将控制权交还给车站控制室ISCS系统工作站或下发给变电所维护工作站，其操作步骤为，首先由控制中心操作员发起权限移交，对应的目的地必须有操作人员进行确认，该移交过程才会成功。
3、在控制中心，具有权限的操作员允许强制收回车站控制室ISCS系统工作站或变电所维护工作站的控制权，其操作步骤为，控制中心操作员直接在画面上点击强制收回按钮即可，无需控制权所在地人员参与。
4、在变电所维护工作站上，具有权限的操作员允许手动将控制权交还给控制中心或车站控制室ISCS系统工作站，其操作步骤为，首先由变电所操作员发起权限移交，移交对象为ISCS，ISCS内部权限位置即为对应的目的地，必须有操作人员进行确认，该移交过程才会成功。
5、自动移交由变电所的PLC完成，其步骤为，当变电所的PLC检测到与ISCS通讯中断后，自动在PLC内部置位，将控制权限转移到变电所，ISCS保持当前的内部权限位置，而外部权限位置在通讯恢复后将被更新为当前控制权在变电所，通讯中断期间，由数据状态保证ISCS侧控制不能发起。
PSCADA权限移交数据流是：1)中心能够手动或自动将权限下放至车站或PSCADA维护工作站，并能够从车站和PSCADA维护工作站强制取权。2)车站能够手動移交控制权，在车站和维护工作站间的权限移交必须由相关人员手动进行。3)维护工作站能够手动将权限移交至车站，但车站没有强制从维护工作站取权的功能。
结 论
本文浅谈了地铁电力系统权限移交的方案和主要功能。阐述了中心、车站、维护工作站的权限移交具体移交方案，讨论了各节点手动、自动移交的可能性和安全性。详细说明由上至下(中心到车站、维护工作站)，由下至上(维护工作站、车站到中心)权限移交的流程，明确了各节点进行权限移交的条件。权限移交功能是综合监控系统的一个重要功能，它为地铁综合监控系统自动化用户提供了便利，并得到了用户的认可。
参考文献：
[1] 魏晓东.城市轨道交通自动化系统与技术.北京：电子工业出版社，2004.11
[2] 曲立东.城轨交通电力系统的结构比较[J].都市快轨交通，2006，19(3)：90～92
[3] 《地铁设计规范GB50157-2003》.北京：中国计划出版社，2003.8
作者：李腾
摘要：本文主要介绍陕西某高校财务软件更新升级过程中遇到的问题及具体的操作步骤，旨在帮助其他各高校顺利实现新旧高校会计制度的衔接。
关键词：高校财务系统 会计制度 更新升级
政部发布了新修订的《高等学校会计制度》，要求从2014年1月1日起施行。2014年全国高校都处在新旧高校会计制度的过渡时期。顺应财政部要求，陕西高校决定于2015年全面施行新版《高等学校会计制度》，并且所有高校财务软件统一更换升级为神州浩天高校财务软件(简称“天财软件”)5.0版本。笔者通过实际工作经验，总结了在高校财务软件更新升级过程中遇到的问题和具体的操作步骤，供各高校参考借鉴。
现阶段陕西各高校使用的财务软件分为用友和天财4.0版本两种系统，2015年统一更新升级为天财5.0软件，将主要经历财务数据转换和新旧科目转换两个方面。
一、 财务数据转换
财务数据转换主要包括往来款项的清理及核对、项目编码的设置等四个方面。
(一)暂付款
1.清理并核对用友软件中的暂付款。包括分别核对个人名下、项目名下暂付款金额，当个人名下暂付款总计金额与项目名下暂付款总计金额一致时，代表暂付款核对正确完毕。在核对正确无误之后，需要编制暂付款Excel明细表。明细表内容依次包括：工号、个人名称、摘要、科目编码、项目编码、期末余额共六项内容。其中工号需人事处提供，具有唯一性。最终暂付款明细表中的每一条记录在新系统中都会形成一个相应的对冲号，在新账中冲借款时对应冲掉，这样就防止了冲错借款情况的发生。见表1。
2.清理暂存款。(1)清理并核对用友软件中的暂存款。这部分比较典型的就是质保金的核对。在核对过程中需要注意对已转出的暂存款借贷金额抵消，剩余的借贷相加减，即：暂存款期初余额+暂存款贷方余额-暂存款借方余额=暂存款期末余额。(2)核对清楚暂存款后，编制一份暂存款Excel明细表。暂存款明细表只需列示出所有账务中还未转出的暂存款，已经转出的暂存款不需要再列出。最终，暂付款明细表中的每一条记录在新系统中类似于暂付款也会形成一个相应的对冲号，在新账中需转出时，查找相应暂存款金额，即可对应转出，这样防止暂存款重复转出错误的发生。明细表内容依次包括：科目编码、摘要、金额共三项内容。见表2。
3.项目编码设置。在往来款项核对清楚后，第三步需要进行项目编码的设置。项目编码需要根据类、款、项、目(1-2-2-4)的编码规则来编制，共9位，具体参见《2014年会计项目核算口径编制说明》。“类”定义为：1预算类;2科研类;3专项类;4基建类;5收入类;6基金类;7代管类;9其他类，主要用于学校内部管理需要。“款”定义为大类，基本等同于现行系统中的大类。“项”定义为对款的进一步细分类。“目”定义为具体项目编号(条目)。项目编码设置Excel明细表。内容依次包括：项目编号、项目名称、新项目编号共三项内容。见表3。
4.项目负责人名称及工号明细表。设置好项目编号后，需要录入各项目相对应的负责人名称及工号，形成一张含有项目编号、项目名称、负责人、负责人工号的明细表。这里负责人的工号与暂付款中借款人的工号是一致的，均由人事处提供，具有唯一性。见表4。
二、 新旧会计科目转换
在新旧会计科目转换中需要编制3张表，依次为新会计科目表、经济分类科目表、新旧科目对照表。具体步骤如下：
1.设置新会计科目。按照新会计制度设置出新的“会计科目”，做出一张新会计科目Excel表，包括科目编号、科目名称、余额方向共3项内容。见表5。
2.设置经济分类科目。经济分类反映高等学校经费支出的具体用途，仅针对支出科目，分为工资福利支出、商品和服务支出、对个人和家庭的补助、基本建设支出、其他资本性支出和债务利息支出。天财软件中的经济分类对应原用友软件支出科目下的办公费、印刷费等具体明细科目。例，原会计科目中教育事业支出/公用支出/办公费科目对应到新会计科目中就应该是在教育事业支出/教学基本支出会计科目下选择商品和服务支出经济分类下的印刷费。经济分类科目表包括科目编号、科目名称两项内容。我们需要根据《2014年陕西省属高校支出经济分类明细科目设置建议表》，结合自己学校的实际情况，编制可行的经济分类科目表。见表6。
3.编制新旧科目对照表。编制新旧科目对照表是一个非常关键的问题，这是新旧制度转换的核心所在。具体包括以下几个步骤：(1)设置一张新旧科目对照表，新旧科目对照表包括旧科目编号、旧科目名称、方向、新科目编号、新科目名称、方向、经济分类科目编号、经济分类科目名称共八项内容。(2)将用友软件科目余额表中所有余额不为0的最末级科目进行一一对照。这里需要特别注意两点：一是必须针对旧科目的最末级科目进行对照，例，旧会计科目下银行存款一级科目下有基本户和工资户两个明细科目，那么在做对照表时就应该将基本户和工资户两个明细科目对照，而不是直接对照一级科目银行存款。二是科目对应时不允许交叉，不允许“一对多”，即“拆分”，但“多对一”合并可以。例如，旧科目应收及暂付款下有纵向项目借款和横向项目借款两个明细科目，在编制对照表时就可以将纵向项目借款和横向项目借款金额合并对应到新科目下的一个科目，比如说科研项目借款，但是绝不可以将纵向项目借款或横向项目借款分解为多个科目。总之“旧科目、新科目、经济分类”三项形成唯一关系。见表7。
4.编制科目余额对照表。设置好新旧科目对照表后，建议大家再编一张新旧科目余额对照表，主要包括旧科目编号、旧科目名称、借方余额、贷方余额、新科目编号、新科目名称、经济分类科目编号、经济分类科目名称、借方余额、贷方余额共八项内容。这是一张辅助底稿，主要为了检查新旧科目对照表设置是否正确，同时也方便检查在转换至天财软件新会计科目后各个科目余额是否正确无误。这张表编好后，新旧科目借贷金额如果不一致，就需要再次检查这张对照表，调整不对之处。如果这张新旧科目对照余额表是平的，那证明此项对照工作圆满结束。见表8。
以上具体介绍了从用友转换至天财软件财务程序过程中的具体步骤，每一个步骤的关键点以及需要注意的事项均在具体的步骤中阐述清楚。除此之外，由于用友软件与天财软件、天财4.0和5.0版本都有很大的区别，在很多名词的表达上不一致，而且各个高校业务的具体情况也不太一致，所以在软件转换的过程中，与软件公司业务人员的沟通也非常重要，财务人员需要及时调整思路，以较通俗易懂的话语向软件公司的人员表达高校的需求，保证所使用软件升级能够快速、准确、顺利的进行。Z
作者简介：
余姝纬，女，陕西科技大学财务处，中级会计师。研究方向：财务会计。
张雪奇，女，陕西科技大学财务处，高级会计师。研究方向：会计核算管理。
作者：余姝纬 张雪奇
根据2006年试点考试过程中发现的问题，尤其是考虑到各行自有的岗位考核体系以及业务培训的内容，我们本着“共性、互补性”的原则，对2006年考试大纲进行了修订。修订后的考试大纲，从考核的方向上更体现了与各行岗位考试的互补性，从考核的内容上更贴近了我国银行个人理财业务实务，从考核的目的上更突出了我国个人理财业务的标准化，从考核的意义上更表明了个人理财业务的规范性。
本次大纲专为商业银行从事个人理财业务相关专业岗位的从业人员所设计，以满足个人理财从业人员入门资格基本要求为目的，是中国银行业从业人员资格认证考试的专业考试科目。
本次大纲的内容包括银行个人理财业务的专业知识、专业技能以及从业人员职业道德操守和相关法律法规等三个部分，涵盖了银行个人理财从业人员在开展个人理财业务活动中需要了解和掌握的个人理财业务基础理论知识，理财产品，理财顾问服务，理财产品销售，与个人理财业务相关的法律、法规等方面的知识、技能和行为规范。
此次考试大纲的修订，主要表现在以下几个方面：
专业知识部分
一是强化了“金融市场”部分的内容。根据调研的情况，各行新入职员工尤其是非金融专业背景的，对该部分内容缺乏系统的、全面的认识，不利于对各个金融工具以及理财产品的理解，从而无法正确从事理财产品中对客户的必要性风险揭示和风险收益分析，故强化了这部分内容。
二是修正了“理财产品”部分的内容。根据调研过程中各行的反映，目前各行金融创新不断推陈出新，各行推出的理财产品市场侧重点和差异化比較突出，故对“理财产品”部分的内容作了修正，着重突出了理财产品的理财特性分析，弱化了理财产品描述和分类。
三是增加了“财务分析”部分的内容。从个人理财业务发展的方向看，无论是理财产品的销售，还是理财顾问业务，都需要对客户的财务状况以及财务风险进行必要的分析，新增的这部分内容，正是针对个人理财从业人员进行客户分析的过程中出现的应知应会的内容。
专业技能部分
增加了“个人理财销售”这部分的内容。由于目前我国个人理财业务尚处在初期阶段，银行大多还停留在理财产品销售阶段，特别是针对理财产品销售过程中的不当销售和错误销售问题，增加该部分考核内容，目的是强化理财销售过程中的规范化问题。
删除“理财业务营销”部分的内容
试点考试后的广泛调研反映该部分考试题目缺乏客观性，同时考虑到目前各行营销手段和市场定位多元化的情况，此次考试大纲删除了“理财业务营销”部分的内容，只在第一部分“专业知识”理论部分对营销理论简要地进行了补充。
法律法规部分
一是着重加强了“职业道德操守”部分的内容。我国银行业职业道德操守已经出台并作为公共基础科目考核的内容之一，我们认为，虽然个人理财考试大纲的“职业道德操守”与公共基础科目存在部分重复，但是作为个人理财业务的从业人员应该强化该部分内容的掌握，尤其是对该部分的认知和熟识。
二是加强了“反洗钱”相关法律法规部分的内容。根据我国银行业目前重点强调的问题，我们认为应该对理财从业人员强化该部分内容的考核。
最后，此次考试大纲各部分的考核比重也作了调整，重点突出了法律法规和职业道德操守部分。该部分内容考核比重不低于40%，目的是突显理财业务“从业合规、执业有德”的原则，能够让理财从业人员真正做到以“客户利益”为中心，以构建长期客户关系为目的的从业标准和执业诉求。
中国银行业从业人员资格认证办公室
二ОО七年六月六日
完成日期：2010年12月19
目 录
1. 引言 ........................... 1 1.1 1.2 1.3 1.
4编写目的 ........................... 1 背景 ........................... 1 定义 ........................... 1 参考资料 ...........................
12. 程序(子系统)系统的组织结构 ................... 1 3. 界面设计要求 ........................... 2 4. 本软件系统中各程序(子系统)的设计说明 .................... 2 4.1 4.
2程序(子系统)1的设计说明 ..................... 2 程序(子系统)2的设计说明 .....................
35. 子系统相互关系表 .................... 3
1. 引言
1.1 编写目的
本说明书确定系统的功能模块和数据结构，为下阶段开发工作提供依据。
1.2 背景
软件系统的名称： ComputerBankAccountSystem 本项目的任务提出者： 刘源
本项目的任务开发者： 刘源、黄宗宣、谷效萱、安建、谢琳琳、茹梦
1.3 定义 1.4 参考资料
2. 程序(子系统)系统的组织结构
提示:用层次图表列出系统内各层模块。着重标明一下每位小组成员完成了哪些模块。
3. 界面设计要求
提示：登录界面和主窗体界面的设计。
我实现用MDI 父子窗口来整体管理 建立一个总控制平台LandMenu
登陆界面LandForm和相应的Server业务员登陆界面
4. 本软件系统中各程序(子系统)的设计说明
提示：在本节中要求按模块依次说明在“
2、程序(模块)系统的组织结构”中列出的每个模块的设计内容，包括：
程序(子系统)功能描述 程序(子系统)性能描述 该程序(子系统)的输入项 该程序(子系统)的输出项 该程序(子系统)的算法 该程序(子系统) 设计思想 接口设计
LandMenu主菜单LandForm登陆窗体 ChoiceMenu用户选择菜单 GetMoney取款窗体 SaveMoney存款窗体 SelectMoney查询窗体
Server业务员验证界面 ServiceLand业务员登陆界面 ServiceMenu业务选择界面 OpenAccount开户窗口 ScanRecord查看记录窗口
一个class类 GetInfo 其中放置判断密码输入正确、获取金额、存款、取款、获取利率、更新账户信息、插入新记录、插入新账号
4.1 程序(子系统)1的设计说明
提示：简单描述子系统的功能、设计思想、界面以及每位小组成员完成的情况。
整个在Dataset数据集上设置有tableapatper适配器 用存储过程来制定特定对象放入数据集 或直接拉入整个表
在使用存储过程是 适配器需要相应的数据类型匹配 多注意可空“?”
4.2 程序(子系统)2的设计说明
提示：本节内容同4.1节。
(依次将本软件系统中所有的程序(子系统)的设计说明给出。)
对GetInfo类使用了断开连接和连接操作 断开连接多用于查询 可以迅速查询表的内容
连接状态多用于更新数据库信息
在对数据库的属性设置上我们采用完全复制来调试程序
5. 子系统相互关系表
提示：根据第4节的内容理清各模块间的调用/被调用关系，并填写下表。
子 系 统 相 互 关 系 表
银行闭路监控系统
设 计 方 案
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银行闭路监控系统
目
录
一、概述……………………………………………………………3
二、设计依据………………………………………………………3
三、 设计原则及设计指导思想………………………………….4
四、系统的主要功能………………………………………………5
五、系统指标………………………………………………………7
六、设备性能指标…………………………………………………7
七、设备清单及报价………………………………………………7
八、保安监控室的管理与要求……………………………………7
九、闭路监控系统工程施工规范…………………………………9
1.一般要求……………………………………………………9 2.电缆敷设………………………………………………… 10 3.前端设备的安装………………………………………….11 4.中心控制设备的安装…………………………………….12 5.设备的调试……………………………………………….12
十、维修保养…………………………………………………….14
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第 2 页 共 14 页 银行闭路监控系统
一、概述
随着改革开放的深入，给国民经济带来了空前的繁荣和发展，使得含有银行等金融单位的综合性建筑越来越多地出现。如何搞好银行的保安系统设计，也随之成为设计领域一个非常重要的内容。这一系统的好与坏，是直接关系到国家的金融和人民财产的安全及金融工作人员生命安全的大事。因此也越来越受到各方面人士的重视。
银行的保安工作是一个系统工程，有人员的因素，也有科技的作用。近几年来，伴随着现代科学技术的发展，一些先进的现代技术和手段在防盗保安领域中得到广泛应用，更在银行保安工作中发挥了巨大的作用。
国家及行业有关银行安全防范系统所规定的防护区域： 一号区：中心控制室
二号区：营业厅(室)、现金柜台，进入中心控制室、守库室、业务库的通道; 三号区：进入营业场所的通道、门、窗。
二、设计依据
关于电视监控系统配置技术要求，以下文为依据: GA/T-75/94 《安全防范工程程序与要求》 GA/T74-94 《安全防范系统通用图形符号》 GB 50198-94 《民用闭路监视电视系统工程技术规范》 GB/T16676-1996 《银行营业场所安全防范工程设计规范》 GA 38-92 《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》 GA/T70-94 《安全防范工程费用概预算编制办法》 GB 7401-87 《彩色电视图像质量主观评价方法》
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个人贷款管理系统操作手册
个人贷款管理系统操作说明书
目
录
1、合作商、合作项目管理类交易......................................................................................6
1.1法人客户建立 ........................................................................................................6 1.2法人客户维护(定位及维护) ............................................................................6 1.3保险公司建立 ........................................................................................................7 1.4保险公司维护 ........................................................................................................8 1.5合作项目建立、上传、审查和审批 ....................................................................8 1.6合作项目维护 ........................................................................................................9 1.7合作项目中止申请(上传)与审批 ..................................................................10 1.8合作协议建立、上传、审查与审批 ..................................................................10 1.9合作协议维护 ...................................................................................................... 11 1.10合作协议中止申请(上传)与审批 ................................................................ 11
2、借款人管理类交易........................................................................................................12
2.1自然人建立 ..........................................................................................................12 2.2自然人客户维护 ..................................................................................................13
3、贷款申请发放类交易....................................................................................................13
3.1贷款申请 ..............................................................................................................13 3.2组合贷款申请 ......................................................................................................16 3.4转按贷款申请 ......................................................................................................17 3.5贷款展期申请 ......................................................................................................18 3.6贷款多次发放 ......................................................................................................19 3.7贷款上传、审查与审批 ......................................................................................20 3.8贷款终审发放 ......................................................................................................21 3.9贷款再次终审发放 ..............................................................................................22 3.10贷款发放撤消 ....................................................................................................22 3.11贷款交易补打凭证 ............................................................................................23 3.12委贷手续费收取 ................................................................................................23 3.13公证资料录入、公证办理和收回公证 ............................................................23 3.14保险办理、保费结算及查询打印 ....................................................................24 3.15抵押资料录入、办理抵押和抵押完成 ............................................................24 3.16授信额度申请 ....................................................................................................25 3.17授信申请上传、审查、审批 ............................................................................26 3.18授信申请终审 ....................................................................................................26 3.19授信额度收回申请与审批 ................................................................................26 3.20授信额度缩减申请与审批 ................................................................................27 3.21授信额度冻结/解冻申请、审批 .......................................................................28
4、档案管理类交易............................................................................................................28
4.1档案登记 ............................................................................. 错误!未定义书签。 4.2档案上缴 ............................................................................. 错误!未定义书签。 4.3档案接收 ............................................................................. 错误!未定义书签。 4.4档案移交 ............................................................................. 错误!未定义书签。 4.5档案修改 ............................................................................. 错误!未定义书签。
第 2 页 共 28 页
个人贷款管理系统操作说明书
4.6档案调阅与归还 ................................................................. 错误!未定义书签。 4.7档案销毁 ............................................................................. 错误!未定义书签。 4.8档案操作查询 ..................................................................... 错误!未定义书签。 4.9档案上缴查询 ..................................................................... 错误!未定义书签。 4.10档案编号查询 ................................................................... 错误!未定义书签。 4.11权利品登记 ....................................................................... 错误!未定义书签。 4.12权利品上缴 ....................................................................... 错误!未定义书签。 4.13权利品接收 ....................................................................... 错误!未定义书签。 4.14权利品移交 ....................................................................... 错误!未定义书签。 4.15权利品入库 ....................................................................... 错误!未定义书签。 4.16权利品领取 ....................................................................... 错误!未定义书签。 4.17权利品操作查询 ............................................................... 错误!未定义书签。 4.18权利品上缴查询 ............................................................... 错误!未定义书签。 4.19权利品状态查询 ............................................................... 错误!未定义书签。
5、贷后审批类交易........................................................................... 错误!未定义书签。
5.1单笔变更五级分类方式 ..................................................... 错误!未定义书签。 5.2五级分类单笔初分、初审、复审与审定 ......................... 错误!未定义书签。 5.3批量变更五级分类方式 ..................................................... 错误!未定义书签。 5.4五级分类批量初分、初审、复审与审定 ......................... 错误!未定义书签。 5.5还款计划变更申请 ............................................................. 错误!未定义书签。 5.6还款账号/卡号变更 ............................................................ 错误!未定义书签。 5.7变更担保信息 ..................................................................... 错误!未定义书签。 5.8个人贷款手工转呆账申请与审批 ..................................... 错误!未定义书签。 5.9个人贷款呆账核销申请与审批 ......................................... 错误!未定义书签。 5.10核销资产类别转化申请与审批 ....................................... 错误!未定义书签。 5.11部分提前还款 ................................................................... 错误!未定义书签。 5.12全部提前还款 ................................................................... 错误!未定义书签。
6、贷后通知类交易........................................................................... 错误!未定义书签。
6.1逾期催缴通知 ..................................................................... 错误!未定义书签。 6.2债务提前到期通知 ............................................................. 错误!未定义书签。 6.3处臵抵质押品通知 ............................................................. 错误!未定义书签。 6.4逾期清单查询打印 ............................................................. 错误!未定义书签。 6.5欠款明细打印 ..................................................................... 错误!未定义书签。 7.贷后管理类交易........................................................................... 错误!未定义书签。
7.1贷后检查申请与审查 ......................................................... 错误!未定义书签。 7.2诉讼理赔管理 ..................................................................... 错误!未定义书签。 7.3追账管理 ............................................................................. 错误!未定义书签。 7.4贷款情况查询 ..................................................................... 错误!未定义书签。 7.5逾期贷款查询 ..................................................................... 错误!未定义书签。
8、管理分析类交易........................................................................... 错误!未定义书签。
8.1客户分析 ................................................................................ 错误!未定义书签。 8.2合作商分析 ......................................................................... 错误!未定义书签。 8.3保险公司分析 ..................................................................... 错误!未定义书签。 8.4全行个贷结构分析 ............................................................. 错误!未定义书签。
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个人贷款管理系统操作说明书
8.5个贷结构分析 ..................................................................... 错误!未定义书签。 8.6个贷占比分析 ..................................................................... 错误!未定义书签。 8.7个贷品种期限结构分析 ..................................................... 错误!未定义书签。 8.8个贷担保方式结构分析 ..................................................... 错误!未定义书签。 8.9个贷还款方式结构分析 ..................................................... 错误!未定义书签。 8.10个贷还款途径结构分析 ................................................... 错误!未定义书签。 8.11贷款盈利能力分析 ........................................................... 错误!未定义书签。 8.12同指标不同时点分析 ....................................................... 错误!未定义书签。 8.13某一指标发展趋势分析 ................................................... 错误!未定义书签。 8.14绩效考核 ........................................................................... 错误!未定义书签。
9、系统管理类交易........................................................................... 错误!未定义书签。
9.1机构维护 ............................................................................. 错误!未定义书签。 9.2操作员增加 ......................................................................... 错误!未定义书签。 9.3操作员维护 ......................................................................... 错误!未定义书签。 9.4操作员签到 ......................................................................... 错误!未定义书签。 9.5操作员签退 ......................................................................... 错误!未定义书签。 9.6操作员修改密码 ................................................................. 错误!未定义书签。 9.7操作员密码重臵 ................................................................. 错误!未定义书签。 9.8岗位权限维护 ..................................................................... 错误!未定义书签。 9.9总行贷款产品定义 ............................................................. 错误!未定义书签。 9.10分行贷款产品定义维护 ................................................... 错误!未定义书签。 9.11机构贷款业务开办维护 ................................................... 错误!未定义书签。 9.12贷款业务开办维护 ........................................................... 错误!未定义书签。 9.13审批权限维护 ................................................................... 错误!未定义书签。 9.14合作项目多支行申请 ....................................................... 错误!未定义书签。 9.15贷款五级分类参数维护 ................................................... 错误!未定义书签。 9.16贷款管理参数维护 ........................................................... 错误!未定义书签。 9.17档案要素维护 ................................................................... 错误!未定义书签。 9.18工作模式参数设臵 ........................................................... 错误!未定义书签。 9.19理财计算器 ....................................................................... 错误!未定义书签。 9.20任务列表查询 ................................................................... 错误!未定义书签。 9.21业务日志查询 ................................................................... 错误!未定义书签。 9.22还款回单打印 ................................................................... 错误!未定义书签。 9.23新旧合同号查询 ............................................................... 错误!未定义书签。 9.24多次发放贷款查询 ........................................................... 错误!未定义书签。
10、运行环境说明............................................................................. 错误!未定义书签。
10.1设臵网页检查方法 ........................................................... 错误!未定义书签。 10.2禁止使用网络浏览加速类软件 ....................................... 错误!未定义书签。
11、应用环境数据清理方法 ............................................................. 错误!未定义书签。 附件一
相关交易工作流程............................................................. 错误!未定义书签。
附件1.1支行模式 ....................................................................... 错误!未定义书签。 附件1.2分级模式 ....................................................................... 错误!未定义书签。 附件1.3个贷中心模式 ............................................................... 错误!未定义书签。 附件二
相关交易终审岗位和授权岗位......................................... 错误!未定义书签。
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个人贷款管理系统操作说明书
附件三
贷款参数表......................................................................... 错误!未定义书签。
附件3.1个人住房商业性贷款 ................................................... 错误!未定义书签。 附件3.2个人住房公积金贷款 ................................................... 错误!未定义书签。 附件3.3个人住房装修贷款 ....................................................... 错误!未定义书签。 附件3.4个人住房商业性转按贷款 ........................................... 错误!未定义书签。 附件3.5个人公积金转按贷款 ................................................... 错误!未定义书签。 附件3.6个人汽车消费贷款 ....................................................... 错误!未定义书签。 附件3.7汽车大修理贷款 ........................................................... 错误!未定义书签。 附件2.8个人耐用消费品贷款 ................................................... 错误!未定义书签。 附件3.9个人婚嫁贷款 ............................................................... 错误!未定义书签。 附件3.10个人商铺贷款 ............................................................. 错误!未定义书签。 附件3.11个人商铺转按贷款 ..................................................... 错误!未定义书签。 附件3.12个人小型设备贷款 ..................................................... 错误!未定义书签。 附件3.13个人周转性流动资金贷款 ......................................... 错误!未定义书签。 附件3.14个人临时贷款 ............................................................. 错误!未定义书签。 附件3.15个人存单(国债)质押贷款(非柜面) ................. 错误!未定义书签。 附件3.16下岗失业人员小额担保贷款 ..................................... 错误!未定义书签。 附件3.17个人旅游贷款 ............................................................. 错误!未定义书签。 附件3.18个人助学贷款 ............................................................. 错误!未定义书签。 附件3.19个人留学贷款 ............................................................. 错误!未定义书签。 附件3.20个人其它消费贷款 ..................................................... 错误!未定义书签。 附件3.21个人外汇宝项下外汇存款质押贷款(柜面) ......... 错误!未定义书签。 附件3.22个人存单(国债)质押贷款(柜面) ..................... 错误!未定义书签。
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个人贷款管理系统操作说明书
1、合作商、合作项目管理类交易
1.1法人客户建立
交易说明
通过查询核心系统中的客户资料定位一个法人客户信息，并调用后继的合作商建立页面。
操作提示
1、客户类型分为合作商、委托人、担保人和中介机构四种。合作商与委托人需事先在核心系统建立客户号并输入;担保人与中介机构在客户类型选定后直接建立，不必事先在核心系统建立客户号，在核心无客户资料的，客户号一栏不作输入。
2、交易提交核心系统查询客户资料(合作商、委托人查不到报错，中介机构、担保人客户号查不到不报错)，不做黑名单检查。点击“查询”后进入合作商建立资料录入的第一个页面——“基本信息”进行信息录入。
若核心系统查询客户资料成功，则调用合作商建立资料录入的第一个页面合作商基本信息录入。
3、在个人贷款管理系统中建立合作商客户资料，包括合作商的基本信息、详细信息、财务信息、投资构成、大事记、违规记录、社会信用。基本信息是必须录入的，只有基本信息提交后其他的信息页面标签才可以点击进入。
直客式合作商在系统中不用建立。
合作商资料建立后系统会生成内部编码3位分行标志+1位类型代码+4位顺序号(分行内唯一，下同)。
公积金中心通过委托人建立，合作项目选公积金贷款。
1.2法人客户维护(定位及维护)
交易说明
查询定位个贷管理系统中某个合作商信息，并调用后继的合作商查询功能、修改功能、删除功能。
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个人贷款管理系统操作说明书
在单选列表中选择一个合作商点击查询进入合作商查询与修改页面，使用标志只能从“无效”改为“有效”。使用标志为“无效”的合作商信息不得修改，有已上传合作项目的合作商信息不得修改，与核心系统共有的基本信息和详细信息字段只能显示不能修改。有已审批的合作项目的合作商信息修改需要支行审批岗授权。
在单选列表中选择一个合作商点击“删除”进入删除页面，正在使用的法人客户不能删除。
操作提示
可模糊查询，显示查询与删除按钮。
在单选列表中选择一个合作商点击“查询”进入合作商查询与修改页面。 使用标志只能从“无效”改为“有效”。使用标志为“无效”的合作商信息不得修改。
有已上传合作项目的合作商信息不得修改。有已审批的合作项目的合作商信息修改需要支行审批岗授权。与核心系统共有的基本信息和详细信息字段只显示不能修改。
在单选列表中选择一个合作商点击“删除”进入删除页面。正在使用的法人客户不能删除。
1.3保险公司建立
交易说明
在个人贷款管理系统中建立保险公司客户资料。保险公司客户资料不必查询核心系统是否存在，可直接在个贷管理系统中建立和管理。
操作提示
保险公司证件种类、证件号码、中文名称、经营起止日期必须输入，其他项目可选择输入。保险公司不做黑名单检查，提交后生成系统内部编码，编码规则同法人客户。
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个人贷款管理系统操作说明书
1.4保险公司维护
交易说明
查询定位个贷管理系统中某个保险公司信息，并对保险公司信息进行查询、修改、删除。
操作提示
保险公司的信息在个人贷款管理系统中单独管理，不影响核心系统。
使用标志只能从“无效”改为“有效”。使用标志为“无效”的保险公司信息不能修改。
有已上传保险合作协议的保险公司信息不能修改。
有已审批的保险合作协议的保险公司信息修改需要支行审批岗授权。 有已上传贷款的财产保险或信用保险的保险公司信息不能修改。
有已审批且有未结清贷款的财产保险或信用保险的保险公司信息修改需要支行审批岗授权。
有已审批的合作协议的保险公司不能删除。 有已上传合作协议的保险公司不能删除。
有已审批且未结清贷款的财产保险或信用保险的保险公司不能删除。 有已上传贷款的财产保险或信用保险的保险公司不能删除。 使用标志无效的保险公司不能删除。
1.5合作项目建立、上传、审查和审批
交易说明
查询定位个贷管理系统中某个合作商、中介机构、委托人信息，创建合作项目并进行审查与审批。
建立：
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个人贷款管理系统操作说明书
上传： 审查： 审批：
操作提示
1、合作项目建立时必须输入贷款种类、合作项目类型、合作项目名称、合作起止期限、贷款控制方式、结算账号，公积金贷款项目还必须输入资金账号、保证金账号、保证金比例、手续费率和营业税率(至于收取与否不作强行控制，可通过手续费收取交易收取)。住房贷款合作项目同时适用于个人住房商业贷款和个人住房商业转按贷款，公积金贷款合作项目同时适用于个人住房公积金贷款和个人住房公积金转按贷款，个人商铺贷款选择合作项目类型时选择其他贷款。
2、合作项目根据对应贷款种类生成合作项目编号。
3、合作项目审查、审批流程因工作模式和审批权限的不同而不同，原则上在参数设臵时不应将工作模式设臵为支行模式(若是距离分行较远的异地支行，可以设为支行模式并在参数设臵时给予一定的审批权限)。如果是支行模式，由支行审查岗审查，由支行审批岗或支行行长终审;如果是个贷中心模式，则由分行审查岗审查，根据权限设臵不同提交各决策岗位终审，最高至分行行长;如果是分级模式，在支行权限范围内同支行模式，超过支行权限的在支行审批的基础上传分行后同个贷中心模式流程。(注意：
1、原则上合作项目应到分行审批，因此若分行选择分级模式，在设臵系统参数时，应将该支行审批岗的对合作项目的审批方式设为“审批同意上报”;
2、对于不设上限的合作项目默认为审批流程最长的模式：支行模式最终审批岗在支行行长，分级、个贷中心模式最终审批岗在分管行长。)
4、若系统设臵的“审批方式”为“即时通过”，则合作项目上传后合作项目状态为已审批。
1.6合作项目维护
交易说明
查询定位个贷管理系统中某个合作项目信息，并进行合作项目查询、修改。合作项目建立后不能删除。
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个人贷款管理系统操作说明书
操作提示
1、使用标志无效的合作项目信息不能修改。
2、已上传的合作项目信息不能修改。
3、已审批的合作项目信息的修改需要支行审批岗授权
4、已审批的合作项目贷款最长期限修改不得小于现有合作项目发放贷款的最长期限。
1.7合作项目中止申请(上传)与审批
交易说明
申请中止某一合作项目并审批。 中止上传： 中止审批：
操作提示
1、要求被申请中止的合作项目的状态为“已审批”。
2、合作项目中止审批因工作模式和审批权限的不同而不同，原则上在参数设臵时应将工作模式设臵为个贷中心模式(若是距离分行较远的异地支行，可以设为支行模式)。如果是支行模式，由支行审批岗审批;如果是个贷中心模式，由分行审批岗审批。
1.8合作协议建立、上传、审查与审批
交易说明
查询定位个贷管理系统中某个保险公司，建立合作协议，并进入上传、审查和审批流程。
建立： 上传： 审查： 审批：
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个人贷款管理系统操作说明书
操作说明
1、要求保险公司状态为有效，合作协议审查、审批流程因工作模式和审批权限的不同而不同，原则上在参数设臵时不应将工作模式设臵为支行模式(若是距离分行较远的异地支行，可以设为支行模式)。如果是支行模式，由支行审查岗审查，由支行审批岗或支行行长终审;如果是个贷中心模式，则由分行审查岗审查，并提交各决策岗位终审，最高至分行行长;如果是分级模式，则在支行内经支行审查岗审查、支行审批岗审批之后，再由分行审批岗审查，并提交各决策岗位终审，最高至分行行长。
2、合作协议建立后只能中止不能删除。
1.9合作协议维护
交易说明
查询定位个贷管理系统中某个合作协议信息，并对合作协议进行查询、修改。
操作提示
使用标志无效的合作协议信息不能修改。 已上传的合作协议信息不能修改。
已审批的合作协议信息的修改需要支行审批岗授权。
1.10合作协议中止申请(上传)与审批
交易说明
已审批的合作协议可以由原协议的报批行发起中止交易，经审批后对该合作项目臵失效标志。已审批同意中止的合作协议在贷款申请时不再有效。
上传中止： 中止审批：
操作提示
1、合作协议中止要求该合作协议的状态为“已审批”。
2、合作协议中止审批因工作模式和审批权限的不同而不同，原则上在参数设臵时应将工作模式设臵为个贷中心模式(若是距离分行较远的异地支行，可以设为支行模式)。如果是支行模式，由支行审批岗审批;如果是个贷中心模式，由分行审批岗审批。
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个人贷款管理系统操作说明书
2、借款人管理类交易
2.1自然人建立
交易说明
在个人贷款管理系统中建立借款人客户资料，包括借款人的基本信息、配偶信息、大事记、违规记录、信用评级。基本信息是必须录入的，只有基本信息提交后其他的信息页面标签才可以点击进入。
借款人建立(资料录入)由借款人建立(定位)发起，不能单独启动。
配偶信息、大事记、违规记录、个人财务信息、信用评级是一个自然人类客户的标准数据信息，这些信息页面在借款人、自然人担保人、自然人委托人中共用。
客户资料
操作提示
1、借款人定位时，需输入姓名、证件种类和证件号码，送核心系统接口查询客户资料(查不到不报错)，并送核心系统接口查询黑名单记录(只做查询，结果供操作员参考)。
2、若在核心系统查询的客户号为空，表明核心系统不存在该客户，则送核心建立客户资料，得到客户号。
若客户号非空且有关数据项已经被修改则送核心修改客户资料。
婚姻状况为已婚的配偶信息页面可输入配偶，否则配偶信息页面不可输入。 婚姻状况为已婚的若核心系统返回婚姻状况为已婚的，根据返回的配偶证件类型，证件号码先查询个贷管理系统中的配偶客户资料，若找不到则查询核心系统配偶客户资料，并在配偶信息页面显示。
3、配偶在有已上传的贷款合同时配偶信息不能变更。
4、借款人、自然人担保人、自然人委托人信息均通过该交易建立。
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个人贷款管理系统操作说明书
2.2自然人客户维护
交易说明
查询定位个贷管理系统中某借款人信息，包括借款人查询、修改、删除功能。
操作提示
1、在个人贷款管理系统进行借款人和配偶基本信息的修改时与核心系统进行共有字段的实时同步。
2、使用标志只能从无效改为有效。 使用标志无效的借款人信息不得修改。 有已上传贷款的借款人信息不得修改。
已审批的未结清的贷款的借款人信息修改需要支行审批岗授权。
3、客户信息的删除只删除个贷管理系统的信息，不影响核心系统的信息。
4、使用标志无效的借款人信息不得删除。 有已上传贷款的借款人信息不得删除。 已审批的未结清的贷款的借款人不得删除。
3、贷款申请发放类交易
3.1贷款申请
交易说明
此交易用于完成借款人对贷款的申请。在贷款申请交易中，操作员必须完成以下信息的录入维护：贷款基本信息、合作商信息、合作项目信息、保险信息、担保人资料、借款人抵押资料、借款人质押资料等，根据情况可选择性输入。
贷款申请>贷款信息 贷款申请>合作商信息： 贷款申请>合作项目信息： 贷款申请>抵押信息： 贷款申请>贷款申请成功：
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操作提示
1、借款人查询定位时必须同时输入借款人姓名、证件种类及号码，客户资料不能修改。也可以只输入贷款合同号，在贷款未上传的过程中，对贷款信息进行查询。注意在贷款申请的交易中和以后相关的组合贷款申请、展期贷款申请、加按和转按，仅可操作外挂审批发放的贷款，不能操作核心发放的贷款。要查询核心发放的贷款可以在贷款情况查询的交易中进行。
2、系统将作如下检查 (1)借款人检查：
系统会检查该客户是否为特殊名单1或特殊名单2，若客户在名单中，则提示，由人工判断。检查借款人逾期还款记录，催缴、追账、索赔记录。
(2)贷款的相关检查(详见附件二——贷款参数表)： (3)还款方式的相关检查：
阶段等额还款方式各阶段的期数和金额都不能为空。 阶段等额还款方式各阶段金额之和必须等于贷款金额。 阶段等额还款方式各阶段的期数之和必须等于贷款总期数。 分次发放核对分次发放金额的合计与总发放金额应一致。
(4)保证方式中，信用不可与其他三种同时选择，保证、抵押、质押三种可同时选择。
(5)合作商检查：检查合作商的状态、查合作商/合作项目的金额限制。 (6)合作商和合作项目是下拉框(显示代码及名称)，可供选择。当合作商选择“999999直客式合作商”时，需录入合作商名称、开户银行、银行账号等信息
(7)若贷款种类是个人助学贷款和个人留学贷款，贷款金额应等于学杂费和生活费之和。
(8)阶段还款方式只适用于采用等额本息法、等额本金法两种还款方式的贷款。 (9)分次发放不适于采用不等额还款法和分阶段还款的贷款。
(10)宽限期天数不会默认地采用参数控制中设臵的值，而是在总分行规定期限内可以视客户情况对单笔贷款设臵不同的宽限期天数，不输入视同无宽限期。
(11)所有贷款选择利率档次时，应统一选择“期限利率”，系统将根据贷款种类和贷款期限自动检索相应的利率代码。
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个人贷款管理系统操作说明书
(12)利率调整方式：贷款期限在一年以内的，贷款利率不调整，必须选择“固定利率”;贷款期限在一年以上的，个人住房商业贷款、个人住房公积金贷款、个人住房商业转按贷款和个人住房公积金转按贷款应选择1月1日调整，其他贷款可选择按月调整、按季调整、按年调整或固定利率。
(13)利率浮动最低下浮10%，最高上浮70%，可选择也可手工输入，但手工输入浮动率必须在浮动区间内，否则不能通过。个人住房公积金贷款利率不能浮动。贷款发放后，利率浮动率不能更改。
(14)罚息利率浮动区间必须在合同利率上浮30%到50%之间，手工输入也必须在浮动区间内，否则不能通过。
(15)贷款种类是个人住房公积金贷款或者个人住房公积金转按贷款时必须选择委托单位和委托协议。
(16)担保人与借款人不得互相担保、借款人配偶不得作为担保人。担保人应先通过法人客户建立和自然人建立交易建立客户号，否则不予通过。
(17)在贷款上传之前或者是被贷款终审发放退回的贷款，可以通过贷款申请交易修改贷款信息，但必须输入合同号。
(18)录入合作项目信息时，贷款金额与购买总价之比不能大于规定的比例(参数控制)。
(19)申请贷款时，先按需输入相应页面的信息，然后点击“提交本页”按钮，对本页面信息进行提交，各个页面提交完之后，最后点击“贷款申请”完成申请。
3、申请个人住房商业性贷款、个人住房公积金贷款、个人住房装修贷款、个人商铺贷款、个人汽车贷款、个人耐用消费品贷款、个人小型设备贷款、个人旅游贷款、个人助学贷款、个人留学贷款需分别输入不同数据：
个人住房商业性贷款、个人住房公积金贷款、个人住房装修贷款、个人商铺贷款：所购房产详细地址、现房/期房、一手房/二手房、建筑面积、交房日期、第二套以上住房标志，购买总价、首付款等。
个人汽车贷款：所购汽车品牌、所购汽车型号、所购汽车发动机号、所购汽车底盘号，车牌号、汽车类型、用途(消费、商用)、一手车/二手车，购买总价、首付款等。
个人耐用消费品贷款：所购商品品名、所购商品型号、所购商品单价、所购商品数量等。
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个人贷款管理系统操作说明书
个人小型设备贷款：品名、型号、单价、数量等。 个人旅游贷款：旅行社名称、旅行线路等。
个人助学贷款、个人留学贷款：学校名称、学制、班级、专业、学费、生活费等。
3.2组合贷款申请
交易说明
此交易用于完成借款人对住房商业贷款和公积金组合贷款的申请。
组合贷款申请>贷款信息： 组合贷款申请>合作商信息： 组合贷款申请>合作项目信息： 组合贷款申请>保证人信息： 组合贷款申请>贷款申请成功：
操作提示
1、组合贷款申请交易界面与贷款申请基本类似，但是在贷款信息录入时，需要录入关联的贷款合同号。
2、组合贷款在系统中实质是两笔独立的贷款，只是在两个合同号之间建立了关联关系，对于贷款成数、担保比例等不关联控制。
3、申请时只能在一笔贷款已申请但未上传的时候再申请另一笔贷款。
4、转按贷款不能发放组合贷款。
5、其他参照贷款申请中适用于个人住房商业贷款和个人住房公积金贷款的部分。3.3加按贷款申请
交易说明
个人房产加按贷款是指对我行现有个人住房商业贷款和个人商铺贷款客户发放的以原贷款抵押房产为担保的用于购买房产及家具消费等用途的贷款。个人房产加按贷款是在我行贷款种类上增加的一个功能，而不是一个新的贷款业务品种。
加按贷款抵押房产必须是现房，借款人在贷款行贷款期限已超过一年，且原贷款无连续两次(含)以上违约记录。
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个人贷款管理系统操作说明书
加按后贷款不能是个人转按类贷款、个人存单(国债)质押贷款、个人公积金住房贷款。
加按贷款申请>贷款信息 加按贷款申请>合作项目信息 加按贷款申请>抵押信息 加按贷款申请>贷款申请成功
操作提示
1、若加按贷款原贷款为住房贷款，借款人申请加按额度加上原贷款余额(原贷款余额=住房商业贷款余额+住房公积金贷款余额)之和最高不超过住房评估价值的70%(参数控制);
若加按贷款原贷款为商铺，借款人加按额度加上原贷款余额(原贷款余额=商铺贷款余额)之和最高不能超过商铺评估价值的50%(参数控制)
2、要办理加按贷款，原贷款期限必须大于12个月(参数控制)，原贷款逾期不得超过二次，且还款状态应为正常。
3、加按贷款抵押物必须为现房，加按贷款借款人与原借款人必须为同一人。
4、每笔合同及相应抵押物只能做一次加按。原抵押物的信息需重新录入，生成新的抵押合同，与加按贷款合同相关联。加按贷款担保方式只限用抵押。
5、加按贷款的期限最长不得超过原贷款到期日。
6、加按贷款在系统中实质是两笔独立的贷款，只是在两个合同号之间建立了关联关系，两笔贷款共用一个抵押物，其他不作关联控制。
7、其他流程参照贷款申请中的要求。
3.4转按贷款申请
交易说明
个人房产转按贷款是指贷款人向借款人发放用于购买已在贷款人处办理住房或商铺抵押贷款，但贷款本息未还清且已办妥期房预登记或《房地产权利证明》的现房或二手房的人民币贷款。办理个人房产转按贷款时，原贷款必须由贷款人发放，其贷款本息未还清。
转按贷款申请>贷款信息
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转按贷款申请>合作商信息 转按贷款申请>合作项目信息 转按贷款申请>抵押信息 转按贷款申请>申请成功
操作提示
1、转按贷款新贷款额必须大于或等于原贷款本息之和。
2、转按前贷款期限与转按后贷款期限之和住房贷款不得超过360个月(参数设定)，商铺不得超过120个月(参数设定)。
3、原借款人还款状态不能为逾期，转按借款人与原借款人不能是同一个人。
4、转按贷款划款方向只限于划转直客式合作商方式，在合作商信息中需填写收款人名称、账号和开户行。
5、转按贷款同时发起一笔对原借款人贷款的全部提前还款，在贷款发放时打印全部提前还款申请单。
6、转按贷款品种只限于个人住房商业贷款、个人住房公积金贷款和个人商铺贷款。
7、其他流程参照贷款申请部分。
3.5贷款展期申请
交易说明
个人贷款展期需要重新签定贷款合同，更改贷款还款计划。重新确定每期还本付息额。
展期申请>贷款展期信息： 展期申请>抵押信息 展期申请>申请成功
操作提示
1、展期交易的对象按产品参数表中的设定，目前仅限于个人周转性流动资金贷款、个人临时贷款、下岗失业人员小额担保贷款和个人存单(国债)质押贷款。贷款展期视同新贷款申请，但可以将原贷款的担保信息可以嵌套过来进行修改。
2、贷款应是末到期的正常贷款，或其逾期部分已在申请展期时全部还清。
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3、只能对还款方式为一次性利随本清和分期付息一次还本的贷款进行展期。
4、展期后累计贷款期限不足六个月的，按六个月的贷款利率档次计息，超过六个月的，自展期之日起按当日挂牌的一年期贷款利率档次计息。展期贷款可修改利率浮动档次和罚息利率浮动档次。
5、每笔贷款只限展期一次，各类贷款可展期的期限由系统参数控制，展期后的贷款期限与已贷款期限之和不超过该贷款品种规定的最高贷款期限。
6、对原抵押物的信息，除现抵押房屋评估价值可以重新录入，其余信息不能修改，修改后生成新的抵押合同，与展期新产生贷款合同关联。
7、展期贷款作为一笔新的贷款，会由核心系统产生新的合同号。
3.6贷款多次发放
交易说明
对助学类等需多次放款的贷款，申请终审通过并首次放款后，个贷管理系统通过贷款多次发放交易自动向核心系统发出有关指令，会计岗柜员确认后，形成主机贷款合同并同时完成放款处理。核心业务系统根据贷款合同，由核算系统完成贷款发放工作。
多次发放>多次发放资料 多次发放>发放申请成功
操作提示
1、贷款定位查询时必须输入原贷款合同号、借款人姓名、证件种类与号码。
2、发放的条件是该贷款的资料已经过审批，并且首次放款已成功。
3、贷款非首次发放时可以更改划款途径和划款账号，划款方向不得更改。
4、贷款非首次发放时的贷款利率同首次发放时的贷款利率所使用的利率档次和利率浮动率和罚息浮动率，若中间已经调整利率，就使用对应的最新的利率。
5、贷款分次发放实际发放次数可以小于或等于合同约定次数，实际发放金额可以小于或等于贷款合同金额。
6、若贷款种类是助学类贷款，贷款金额必须等于学杂费和生活费之和。
7、贷款非首次发放参照首次发放流程。
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3.7贷款上传、审查与审批
交易说明
对营销岗已完成申请录入并已提交申请的贷款上传，进入审查、审批流程，已经上传的贷款将不允许再作修改。 贷款申请上传： 贷款上传>上传列表 贷款上传>上传成功 贷款审查
贷款审查>贷款详细信息 贷款审查>提交成功 贷款审批
贷款审批>贷款详细信息 贷款审批>贷款审批成功
操作提示
1、信贷员只能上传本人经手的贷款申请，要求贷款状态为“已申请”，上传后将贷款合同状态改为“已上传”。
2、按工作模式不同以及审批权限不同，审查审批流程不同： (1)个贷中心模式(分行模式)：
支行营销岗—→分行审查岗—→分行审批岗—→个贷中心主任—→私金处长—→分管行长
分行审批岗、个贷中心主任、私金处长在权限内对贷款终审，超过权限的审批后上报，最多至分行行长流程结束。
(2)支行模式：
支行营销岗—→支行审查岗—→支行审批岗—→支行行长
支行审批岗在权限内对贷款终审，超过权限的审批后上报，最多至支行行长流程结束。
(3)分级模式：
支行营销岗—→支行审查岗—→支行审批岗—→分行审查岗—→分行审批岗—→个贷中心主任—→私金处长——分管行长
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个人贷款管理系统操作说明书
支行审批岗在权限内对贷款终审，超过支行权限的报分行审查，分行审批岗、个贷中心主任、私金处长在权限内对贷款终审，超过权限的审批后上报，最多至分行行长流程结束。
若将支行营销岗的贷款审批权限参数设臵为“即时通过”，则贷款上传后系统将直接把贷款状态改为“已审批”，无需再经过审查和审批。
3、贷款审查、审批流程中审查意见为“退回”的，则贷款直接将退回至支行营销岗，由其在贷款“退回修改”中修改。贷款退回营销岗修改后重新上传直接在“退回修改”页面点击“提交”即可，不用“贷款申请上传”交易上传。贷款审查、审批流程中审查意见为“不同意”的，该笔贷款流程即结束。
3.8贷款终审发放
交易说明
贷款经过审批后，审批报文自动会传送到法律岗，法律岗柜员对贷款的各种文件进行终审。按工作模式不同以及审批权限不同，如果是支行模式或分级模式的，由支行法律岗发放;如果是个贷中心模式的，由分行法律岗发放。贷款申请终审通过后，由法律岗通过贷款确认发放向核心系统发出贷款发放请求。核心业务系统根据贷款合同信息，完成贷款发放账务操作。
贷款终审不能修改已审批的贷款信息，如果发现有误则直接退回到营销岗，进行重新审批。
如果核心账务系统对个贷外挂发起的发放请求当天没有处理，则请求会被系统清除，个贷系统需重新由法律岗发送请求。 贷款发放>贷款详细信息 贷款发放>发放成功
操作提示
1、终审状态若为“同意”，则向核心发出贷款发放请求，更新贷款状态为“已发放”，若为“不同意”，则将贷款申请退回，状态改为“已申请”。
2、发放后普通贷款打印借款凭证、借据，对划款方向为合作商的贷款还需打印进账单;转按贷款还要打印贷款全部提前还款申请单。
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3.9贷款再次终审发放
交易说明
本交易用于法律岗对撤销发放、前次发放主机未确认、主机发放抹账、主机发放冲正的贷款进行再次终审发放。 终审发放列表
贷款再次终审发放>贷款基本信息 贷款再次终审发放>成功
操作提示
1、对于适于再次终审发放的贷款记录系统保留一个月，超期后系统自动清除，届时需重新发放一笔新贷款。
2、贷款再次终审发放交易中终审意见为“退回”的，贷款在贷款申请交易中修改。
3、发放后普通贷款打印借款凭证、借据，对划款方向为合作商的贷款还需打印进账单;转按贷款还要打印贷款全部提前还款申请单。
3.10贷款发放撤消
交易说明
在主机未确认贷款发放请求前(仅限于发放当天)，向主机提交撤消发放请求，撤消原贷款发放请求。
贷款发放撤消列表 贷款发放撤消成功
操作提示
1、检查贷款状态必须为“已发放”，若主机已经确认贷款发放请求则不能撤销。
2、贷款撤销后可通过贷款再次终审交易在当天或以后发放贷款，或者退回后对贷款信息进行修改。
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3.11贷款交易补打凭证
交易说明
对于贷款状态为“已发放成功”或“发放待确认(限当天发放)”的贷款补打借据、进账单等贷款凭证。
3.12委贷手续费收取
交易说明
对于委托类贷款根据合作项目约定费率收取委贷手续费，不作强行控制。
3.13公证资料录入、公证办理和收回公证
交易说明
用于对已获得合同号的贷款(无须已发放或已确认)办理公证、登记公证费用等。 公证查询定位 公证合同列表 公证信息录入 公证信息录入成功 办理公证查询 办理公证合同列表 提交公证 提交公证成功 公证收回查询
待确认公证合同列表查询 公证收回 公证收回成功
操作提示
公证资料录入后贷款状态改为“待公证”，办理公证后状态改为“公证进行中”， 确认公证成功后，登记公证号和当前日期，贷款状态改为“已公证”;如果公证未成功，贷款状态改为“待公证”。
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3.14保险办理、保费结算及查询打印
交易说明
1、办理保险：用于对已获得合同号的贷款合同办理保险手续，记录保单信息，结账标志设为“未结账”，保险状态改为“待保险”。
2、保险费结算：对于已办理保险的合同，通过此交易同保险公司办理保费结算，交易确认后，将结账状态改为“已结账”，记录结账日期，贷款合同保险状态改为“已保险”。
3、保险查询打印：查询保险办理情况，打印结账清单。保险结账清单包括被保险人姓名、保险公司编码、贷款合同号、出单日期、结账日期等要素。
4、通过“办理保险”和“保险费结算”两个交易，可以补录抵押信息中的保险信息(仅限于抵押合同未曾录保险信息，否则需要通过担保信息交易修改)。 办理保险查询 办理保险合同列表 保单信息录入 保单录入成功 保费结算合同查询 待结算合同列表查询 保险费结算 保险费结算成功 保险查询打印 保险合同列表打印
3.15抵押资料录入、办理抵押和抵押完成
交易说明
1、抵押资料录入：用于对已获得合同号的贷款合同即可办理抵押，录入登记抵押费用，备注信息等，将贷款抵质押状态改为“待抵押”。
2、办理抵押：用于对已完成抵押信息录入的贷款合同办理抵押，选择抵押机关，
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录入备注信息等，将贷款抵质押状态改为“抵押进行中”。
3、抵押完成：如果抵押成功，则将状态改为“已抵押”，如果抵押未成功，则将状态改为“待抵押”。对抵押办理成功的贷款录入权证号码后将修改贷款抵押信息的权证号码，抵押完成后要更新抵押合同的抵押办理状态。
抵押查询 待抵押合同列表 抵押资料录入 抵押资料录入成功 办理抵押查询 待抵押合同列表 办理抵押 办理抵押成功 抵押完成查询
待抵押合同列表 抵押完成 抵押成功
3.16授信额度申请
交易说明
用于客户申请授信额度申请录入。 授信额度申请录入 授信额度信息建立 保证人信息录入 抵押物品资料录入
额度申请提交，显示打印件列表
操作提示
1、授信申请人姓名、证件种类和证件号码必须输入。
2、授信账号必须为太平洋借记卡(授信期间不可变更)，还款方式仅限于一次性利随本清和分期付息一次还本两种，还款间隔限于按月还款和按季还款两种。
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3、利率可以选择固定利率或者浮动利率，选择固定利率需录入固定利率值，意味着在授信期间所有贷款均采用该利率值，遇利率调整不调整利率，选择浮动利率(含人工录入)取值必须在下浮10%至上浮70%之间，罚息利率同贷款罚息利率规定。
4、担保方式同贷款规定。
5、授信额度只能用于循环贷款。
6、黑名单户不能申请授信额度。
3.17授信申请上传、审查、审批
交易说明
同贷款申请上传、审查与审批流程及要求。 授信额度申请上传 授信额度申请审查 授信额度申请审批
3.18授信申请终审
交易说明
授信申请审批由法律岗对额度申请资料进行贷前终审，审批通过向个贷核心系统登记客户授信额度信息。
授信额度申请终审
操作提示
若终审状态为“同意”：向个贷核心系统登记建立授信额度信息，更新授信额度为“有效”，若为“不同意”，则将额度申请退回，状态改为“未生效”，支行营销岗可以通过“授信额度申请退回修改”交易修改授信信息。
3.19授信额度收回申请与审批
交易说明
此交易用于在授信额度有效期内，申请客户主动要求提前收回或银行强制收回客户的授信额度。
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授信额度收回审批
操作提示
1、要求授信额度使用状态为“有效”。
2、若在当前授信额度变更申请表中存在该授信号的未审批收回申请则拒绝再次收回。
3、授信项下有未结清贷款不影响授信额度收回。
4、授信额度收回申请审批因工作模式不同而不同，按工作模式不同而不同，支行模式下由支行审批岗审批，个贷中心模式下由分行审批岗审批，分级模式下由支行审批岗审批。审批通过后修改授信额度使用状态为“强制失效”。
5、黑名单户要求能成功收回并显示提示信息。
3.20授信额度缩减申请与审批
交易说明
此交易用于在授信额度有效期内，申请客户主动要求申请缩减和银行强制缩减有效的授信额度的额度值。
授信额度缩减申请审批
操作提示
1、授信额度使用状态为“有效”，且重新设定额度大于0且小于现有额度。
2、授信项下有未结清贷款不影响授信额度缩减，缩减的授信额度可以大于等于当前可用额度。
3、授信额度缩减申请审批因工作模式不同而不同，按工作模式不同而不同，支行模式下由支行审批岗审批，个贷中心模式下由分行审批岗审批，分级模式下由支行审批岗审批。审批通过后修改授信额度。
4、黑名单户要求能成功缩减并显示提示信息。
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3.21授信额度冻结/解冻申请、审批
交易说明
此交易用对客户有效的授信额度冻结、解冻提出申请并提交审批。 授信额度冻结审批 授信额度解冻申请 授信额度解冻审批
操作提示
1、授信项下有未结清贷款不影响授信额度的冻结、解冻，额度冻结后额度项下未结清贷款只收不放。
2、要求授信额度使用状态为“有效”，并且：冻结操作时，检查冻结标志为“正常”;解冻操作时，检查冻结标志为“冻结”。
3、授信额度冻结、解冻审批因工作模式不同而不同，按工作模式不同而不同，支行模式下由支行审批岗审批，个贷中心模式下由分行审批岗审批，分级模式下由支行审批岗审批。审批通过后在个贷管理系统登记冻结/解冻客户授信额度，停止或恢复客户授信额度的使用。
4、授信额度冻结时黑名单户要求能成功缩减并显示提示信息。
4、档案管理类交易
个人贷款档案管理是指银行在对信贷业务的受理、调查评价、审批、发放和贷后管理的过程中形成的具有法律意义或具有史料价值及查考利用价值的信贷经营专业技术材料，包括合同、文件、账表、函电、记录、图表、声像、磁盘等进行收集、整理、立卷归档和保管的过程。
档案管理是反映每一笔贷款资料及权利质押品登记、上缴、移交、调阅、销毁过程。 档案库设两级，支行级档案库和分行级档案库。支行档案库所有原始资料和信息由支行档案管理员建档和管理，资料齐全后可上缴至分行贷款中心，经分行个贷中心接收确认后，档案资料移至分行档案库。分行级档案库由分行档案管理员管理。
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系统设计说明书模板 1. 引言 1.1 编写目的
本设计说明是在学生宿舍分配软件需求规格说明书的基础上，详细描述系统的概要设计结果，作为详细设计的基础资料，为系统开发人员提供设计和开发依据。
1.2 背景
a. 待开发的软件系统的名称：学生宿舍分配系统 b. 本项目的任务提出者：宿舍管理中心 c. 本项目的任务开发者：学校技术人员
d. 本项目的任务用户：学生、班主任、辅导员、宿舍负责人、校领导、院领导。
1.3 术语
本文当中涉及的专业术语定义或解释，一般用表格形式给出，如表2-1所示。 表2-1 术语定义或解释表
1.4 参考资料
学生宿舍分配系统需求规格说明书
马小军 张玉祥，《软件开发实训教程》，中国人民大学出版社，2015年8月
2. 系统总体设计 2.1设计约束
2.1.1本系统应遵循的标准和规范
易用性、高效性、可靠性、可扩展性、安全性 2.1.2软硬件运行环境约束 Windows XP/win7/win8, Sql server 2008数据库 数据库服务器一台，CPU:Pentium900M，内存容量>512M 2.1.3接口约束 数据库访问接口
2.1.4用户界面约束 交互方式：人机交互
界面空间尺寸：可随浏览器大小自行调整 硬件级网络带宽：校园网带宽>10M 2.2体系结构设计
(系统的体系结构模型，如下)
2.3系统功能结构 主功能清单
2.4模块设计
2.4.1 学生住宿申请子系统——填报申请模块程序设计 2.4.1.1功能描述 学生在线填写住换宿申请，填写后提交。该模块提供住换宿申请的保存和提交功能。 2.4.1.2性能 提交时间<1s 2.4.1.3输入项
住宿申请表内容包括：姓名、学号、性别、学院、班级、家庭地址、联系电话、电子邮件、申请日期、特殊说明。
2.4.1.4输出项
提交状态的宿舍申请表 2.4.1.5流程逻辑与算法描述 (住宿申请顺序图，如下)
2.4.1.6接口 数据库访问接口 2.4.1.7单元测试计划 按照住宿申请顺序图即程序执行流程设计测试用例
2.4.2 学生住宿申请子系统——申请查询模块程序设计 2.4.2.1功能描述 针对学生在线提交的住换宿申请，实现申请书所处状态的具体查询并显示查询结果。 2.4.2.2性能 提交时间<2s 2.4.2.3输入项 学号 2.4.2.4输出项
住宿申请表审核或批准的状态。 2.4.2.5流程逻辑与算法描述 (申请查询顺序图，如下)
2.4.2.6接口 数据库访问接口 2.4.2.7单元测试计划 按照申请查询顺序图即程序执行流程设计测试用例
2.4.3 辅导员审核子系统 2.4.3.1 功能描述 实现辅导员对接收到的学生住宿申请进行审核意见标注的操作 2.4.3.2 性能 审核提交时间<1s 2.4.3.3 输入项 学生住宿申请表 2.4.3.4 输出项 审核后的的住(换)宿舍申请表 2.4.3.5 流程逻辑与算法描述 (辅导员审核顺序图，如下) 学生 住(换)宿舍申请查询界面 住(换)宿舍申请审核界面 住(换)宿舍申请书 数据库 辅导员编号 查询辅导员负责班级的住宿申请表 显示全部申请 查询提交状态的申请 显示列表结果 选择列表中申请 查询结果列表 查询未审核的住宿申请列表 查询结果列表 调取申请表详情 申请表详情 查询 查询结果 调用审核界面 置审核标记 持久化 审核完成 返回成功 返回，关闭审核界面 标注审核信息 刷新页面 审核完成，退出 界面关闭
2.4.3.6 接口 数据库访问接口 2.4.3.7 单元测试计划 按照辅导员审核顺序图即程序执行流程设计测试用例 2.4.4 宿舍负责人工作子系统——批准住宿模块程序设计
2.4.5 宿舍负责人工作子系统——住宿统计程序设计 2.4.6 公共服务子系统——用户登录模块程序设计 2.4.7 公共服务子系统——住宿查询模块程序设计 2.4.8 系统管理子系统——用户管理模块程序设计 2.4.9 系统管理子系统——基础信息维护模块程序设计 3.数据结构设计 (详细类图，如下)
用户 +用户 : string +用户编号 : string +用户类型 : char -口令 : string -有效标记 : bool +增加用户( : string +修改信息( +删除( -修改口令( 教师 -所在学院 : string 宿舍管理人员 系统管理员 领导 班主任 -管理班级 : string 1 * 辅导员 +管理班级 : string 1 班级 -班级编号 : string +班级信息维护( 1 * 学生 1 * * * * 1 -所在班级 : string * 1 宿舍负责人 宿舍管理员 校领导 院领导 -所在学院 : string * 1 住宿记录 -学生姓名 -班级 -床位号 -房间号 -楼号 -宿舍名称 -入住日期 +增加( +维护( +查询( +统计( * 1 * 宿舍检查记录 0..* 0..* 0..* -检查地点 -检查内容 -记录人 +新增( +维护( 设备 -所在房间 -设备名称 -设备编号 -使用者 1* +新增( +维护( * 0..* 1 住(换)宿舍申请 -申请人姓名 : string -联系方式 : string -家庭住址 : string -辅导员审核意见 : char -宿舍负责人批准意见 : char -辅导员姓名 : string -宿舍负责人姓名 : string +新建( +保存( +提交( +审核( +批准( 床位 * -所在房间 -床位号 +新增( +维护( 0..* 1 * * 1 楼栋 -楼号 +新增( +维护( 1 房间 -房间号 -朝向 -床位数 +新增( +维护( *1 0..* 宿舍 -名称 : string +新增( +维护(
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医院管理信息系统系统功能说明
一、 XX公司医院管理信息系统主要子系统说明：
1、门诊挂号、收费子系统
2、药房管理子系统
3、库房管理子系统
4、住院管理子系统
5、病区管理子系统
6、手术管理子系统
7、总务(物资)库房管理子系统
8、财务监管子系统
9、院长查询子系统
10、系统维护子系统
11、病人查询子系统
12、病案管理子系统
13、人事管理子系统
14、医院设备管理子系统
15、智能科室管理子系统
16、医疗保险接口、新型农村合作医疗接口子系统
二、 XX公司医院管理信息系统各子系统说明：
1、门诊挂号、收费子系统：符合国家相关财务会计制度，社保局医疗保险相关规定，卫生部《医院信息系统基本功能规范》，新型农村合作医疗相关规定
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*门诊挂号 *挂号单查询 *挂号项目维护 *门诊费用类别维护 *门诊科室维护 *门诊收费
*门诊退费 *门诊收据查询(定位到发票) *科室收费统计 *医师收费统计 *收费汇总统计 *收费员交款统计 *收费员交款查询 特点： (1)、门诊收费
其中，按F1进行社保接口收费，F2进行农合病人接口收费，可以进行优惠卡打折收费。在收费过程中，门诊可以象住院病人一样记收费明细，打明细单，同样，财务可以很精确统计自己关心的收费项目的次数和金额。 (2)、收费员交款统计
每个操作员分类打印自己机的交款表与财务结帐。 (3)、报表查询见财务。
2、药房管理子系统(中、西、成药处方)：符合国家相关财务会计制度，社保局医疗保险相关规定，卫生部《医院信息系统基本功能规范》，新型农村合作医疗相关规定
*药房划价 *处方发药 *药房存量控制 *药房药品申领 *药房药品信息查询 *处方查询业务 *药品销售查询 *用药统计业务 *药品清点表 *盘点表
QQ：2860379805 中移动互联信息技术有限公司
*特殊药品维护 *长期处方维护 特点： (1)、药房划价
本系统支持药品多名称划价，既操作员只要知道该药品的通用名或商品名或它的其他任意一种名称，均可通过拼音代码对其进行划价。划价过程中采用全智能模糊操作，操作简便流畅。另外，根据不同的处方类型分别处理中药、中成药、西药。还可以修改日期进行划价，这样就可以按日期修补住院病人的药品处方和费用。 (2)、查询及报表功能见财务系统。
3、库房管理子系统(中、西库房)：符合国家相关财务会计制度，社保局医疗保险相关规定，卫生部《医院信息系统基本功能规范》，新型农村合作医疗相关规定
*药品出入库 *数据核对 *药品调价 *药房药品报损 *药房药品调拨 *库房药品查询 *药品进出汇总表 *库房药品调拨查询 *库房药品退药查询 *药房药品调拨查询 *生成盘点表 *修改盘点表 *已确认盘点表查询
*生成购药计划表 *修改购药计划表 *已确认购药计划表查询 *库房其他报表 *药品月报表 *药品效期报警 *药品品名维护
*药品的基本维护(种类、功效、类型、剂型、单位、产地等)
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特点：
(1)、药品出入库
药品实际采购价在进入库房的同时，也进入药房，方便财务进行药品成本核算和药品利润的统计。
(2)、药品医保对码
可根据代码、名称进行对码，操作简便。 (3)、查询及统计报表见财务查询
4、住院管理子系统：符合国家相关财务会计制度，社保局医疗保险相关规定，卫生部《医院信息系统基本功能规范》，新型农村合作医疗相关规定
*病人入院登记及病历修改 *出入院病人统计 *住院病人统计 *在院病人有处方费用录入 *住院处方核对记帐 *在院病人预交款录入 *病人预交款浏览 *在院病人不结帐转科换床 *在院病人余额查询
*出院结帐处理 *未结帐出院处理 *出院后结帐处理 *结帐后余款退补
*住院收入交款报表(及重打) *住院收入统计(出院结帐) *按科室记帐统计费用 *按病人统计费用 *医师统计报表 *住院辅助报表 *出院病人情况统计 *医保业务处理 特点： (1)、住院办理 (2)、住院病人统计
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(3)、病人预交款浏览 (4)、出院结帐 可以修改日期出院。 (5)、出院病人情况表 (6)其他统计报表见财务查询
5、病区管理子系统：符合国家相关财务会计制度，社保局医疗保险相关规定，卫生部《医院信息系统基本功能规范》，新型农村合作医疗相关规定
*病人入科 *病人转入 *病人转出 *病人换床 *费用记帐(可以多个费用捆绑输入) *病人余额查询 *病人费用查询 *长期医嘱维护 *记帐包维护 特点： (1)、病区记帐
(2)、病人余额查询及报警 (3)、长期医嘱处理
6、手术管理子系统
*手术医师维护 *手术器械维护 *手术情况录入 *手术器械记录 *手术记帐(同“病区记帐子系统”)
7、总务(物资)库房管理子系统 同库房管理系统(略)
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8、财务监管子系统：符合国家相关财务会计制度，社保局医疗保险相关规定，卫生部《医院信息系统基本功能规范》，新型农村合作医疗相关规定
*门诊收据查询 *交款表情况查询 *科室收费统计 *医师收费统计 *收费汇总统计 *社保病人花名册 *门诊收费项目统计 *药房药品信息查询业务 *处方查询业务 *药品销售查询 *用药统计业务 *库房药品查询业务 *药品进出汇总表 *库房药品调拨查询业务 *库房其他报表 *已确认盘点表查询 *病人查询系统 *住院收入交款表查询 *住院收入统计(出院结帐) *按科室记帐统计费用 *按病人统计费用 *医师统计报表 *住院辅助报表 *医院床位使用情况表 特点：
(1)交款表情况查询 (2)、科室收费统计 (3)医师收费统计 (4)、收费汇总统计 (5)、社保花名册
(6)、药房药品信息查询业务 (7)、处方查询业务 (8)药品销售查询
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(9)、用药统计业务 (10)、库房药品查询业务 (11)、库房药品调拨查询 (12)、药房药品调拨查询 (13)、病人清单
(14)、住院收入统计(出院结帐) (15)、按科室记帐统计费用 (16)、按病人统计费用 (17)、医师统计报表 (18)、住院辅助表 (19)、医院床位使用情况表 (20)、出院病人 情况表 (21)、社保出院病人情况表
9、院长查询子系统
*基本功能参见“财务监管子系统”
10、系统维护子系统
*维护并处理使用本系统的一些基本的医院数据(从略)
11、病人查询子系统(触摸屏管理子系统)
12、病案管理子系统
*编码维护 *病案首页录入 *门诊人次录入 *住院日报录入 *疾病分类报表 *损伤中毒报表 *医院工作报表 *单病种报表 *出院者费用统计及分析 *住院诊断质量指标一
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*住院诊断质量指标二 *手术切口愈合统计报表 *门诊诊断与出院诊断符合程度
*住院危重病人抢救效果 *出院者登记薄 *病案查询
13、人事档案管理子系统
*人员登记、修改 *人员晋升情况 *人员增减变动 *干部名册 *工人名册 *招聘人员名册 *技术人员名册 *离退休人员名册 *人事数据字典维护
14、医院设备管理子系统
*设备档案记录 *设备效益分析表 *设备维修记录 *低质资产 *大型仪器设备 *设备报废申请表 *设备维修表 *设备效益报表 *报废设备查看表 *设备数据字典维护
15、智能科室管理子系统 ◆检验科管理子系统
*检验质量监控 *图片资料整理、分析、归档 *检验科费用统计 *检验报告自动生成 *图片资料本院网络传送 *工作量统计 *对于特殊设备则通过录入方取得数据 *图片资料远程医疗网络传送接口 ◆放射科管理子系统
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*放射科病人检查报告 *统计打印报表 *检查结果检索及归档 *工作量统计 ◆行政后勤管理子系统
*电脑公告、病人上访 *院长、各科电脑会议 *个人办公全套电脑处理：信件、电子表格、图形、图表 *文书审批及文档管理
XX网络技术有限公司服务体系
(一)、概述：
XX网络技术有限公司对网络系统的设备实行终身维护，对网络系统的软件实行终身维护和升级换代，并对所有本系统涉及到的软、硬件及计算机网络提供技术维护与支持，以便及时排除系统可能发生的一切问题和故障，故障的排除一般不超过24小时，排除故障的方式有三种：
1、 电话方式：通过电话指导医院系统管理员排除故障
2、 远程维护：通过 Inter 网络远程维护系统排除故障
3、 现场维护：公司技术人员到现场排除故障
(二)、服务细则：
1、 硬件设备：对服务器、工作站、交换机等系统硬件设备严格按照个硬件厂商的服务标准执行。
2、 系统网络：对系统网络公司实行一年保修，终身维护。
3、 软件系统：对各系统软件功能模块，公司实行一年免费维护，终身维护和升级。
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(三)、系统培训：
1、 普通操作员培训：
(1) 操作系统培训：计算机基本知识的了解，操作系统的基本操作，计算机的日常维护，重点是汉字输入的培训和操练。 (2) 应用系统的培训：针对各操作员的实际操作模块，由技术人员现场培训操作员对系统软件的实际操作，指导操作员熟练使用系统软件。
2、 系统管理员培训：
(1) 操作系统培训：深入培训服务器操作系统，数据库管理系统，工作站操作系统。
(2) 硬件设备培训：培训各硬件设备的基本维护、安装和配置。 (3) 网络系统培训：培训网络系统的 IP 设置，网络线及线头的安装方法，网络系统的调试方法。
(4) 应用系统培训：全面、深入培训系统管理员对各功能模块的认识、使用及基本的应用系统维护技巧和方法，数据库的基本维护(基础表的特性、修改、创建)功能。
(四)、技术说明： 公司对贵医院 HIS 系统的设备及第三方软件提供技术支持与维护。
QQ：2860379805
银行卡遗失的情况说明书
高县农村信用合作联社大同街分社：
本人余文明于2012年1月5日，由余文明卡号621033131005776224转账给曹伟卡号6210331310014028155金额人民币贰佰万元整(小写：2000000.00)因回执单遗失，现特此向贵社申请提取两账户的转账凭据复印件，特此情况说明!
申请人：余文明，身份证号码：5115251982030507722013年5月27日
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