时间过得很快，四季轮回的过程中，一年忙碌的工作时间结束。在这一年的工作中，大家通过工作，可学到更多方面的工作知识，也留下了众多的学习回忆。为记录这一年的成长，可编写一份年终总结。以下是小编精心整理的《阶段考试总结》的文章，希望能够很好的帮助到大家，谢谢大家对小编的支持和鼓励。
2018年国家公务员考试阶段总结：错题笔记（3）
踢皮球：互相推诿 A.燕归巢：时过境迁 B.破天荒：闻所未闻 C.睁眼瞎：目不识丁 D.纸老虎：不堪一击 【题库大数据】
上面这道公务员考试题目，是一道类比推理题。本题错误率约为81.35%,答对了你就离“上岸”又近了一步。
参考答案解析 答案：C 解析：第一步：判断题干词语间逻辑关系。
踢皮球常用来形容部门之间职责不清，相互推诿，办事效率低下，故踢皮球可以比喻相互推诿。
第二步：判断选项词语间逻辑关系。
A项：燕归巢是燕子回到了自己的巢穴，时过境迁是指随着时间的推移，情况发生变化，燕归巢不能比喻时过境迁，不符合题干逻辑关系，排除; B项：破天荒指从来没有出现过的事，闻所未闻指听到了从来没听说过的事情，没出现过与没听说过意思有差别，破天荒不能比喻闻所未闻，不符合题干逻辑关系，排除; C项：睁眼瞎指没文化的人，思想很封建的人，有眼无珠的，不识字的人，不懂知识的人，有时候也用为看错了人和任何物品，目不识丁形容人不识字或没有学问，睁眼瞎可以比喻目不识丁，符合题干逻辑关系，当选; D项：纸老虎比喻外强中干的人，装样子吓唬人的，不堪一击形容力量薄弱，经不起一次打击，二者意思不同，纸老虎不能比喻不堪一击，不符合题干逻辑关系，排除。
心理学家发现，人们对世界的认识受到两种基本需求的驱动：第一，我们对世界的认识有种“一致性需求”，希望世界的运动符合我们的信仰、理念、态度、经验和预 期，即使现实与我们自身的预期不一致，我们也要改变外在的证据来使它符合我们内在的期望;第二，人类需要对外在环境产生一种控制感，我们不希望自己在现实 面前无能为力、无所适从，我们需要找到某种自己能够理解、控制、描述、解释和预测的可能性。
文中的心理学发现可以解释下列哪一行为?
A.在集体中容易产生从众心理
B.在明知自己错误的情况下仍固执己见
C.喜欢用“阴谋论”解释超越自己经验之外的事物
D.在过于熟悉的环境中容易产生厌倦心理并试图改变
【题库大数据】
上面这道公务员考试题目，是一道言语理解题。本题错误率约为51.09%,答对了你就离“上岸”又近了一步。
答案：C
解析：本题考查主旨概括题。文段阐述了人认识世界的“两种基本需求”，“一致性需求”与“我们需要对外在世界产生一种控制需求”，根据“我们需要找到某种自己能够理解、控制、描述、解释和预测的可能性”一句可知C项正确，人们喜欢阴谋论即为阴谋论属于自己能够理解的理论，用这种理论来认识世界(解释超越„)，符合文意。A、B、D项既不属于“一致性需求”也不属于“控制需 求”的范畴，故排除。故正确答案为C。
高一数学第一阶段考试已圆满地结束了。从考试的结果看与事前想法基本吻合。考试前让学生做的一些事情从成绩上看都或多或少有了一定的效果。现将考前考后的一些东西总结如下。
一、考试的内容与试卷分析：
1、本次考试主要考查内容为高中数学必修1第一章，集合与函数。
2、从卷面上看，必修1集合部分占52分，约占总分的34%。函数概念98分，约占总分的66%。从分值分布看基本合理。
3、考试卷面题型分析。卷面题型和高考题型一致。其中选择题全级均分30多分，成绩偏低，填空和解答题全级平均分41分左右，根据题目难易程度基本合理。
二、考试成绩分析与反思
高一
1、2班为实验班，入学成绩在四个实验班中较低一些，从考试结果看，好的入学成绩的学生基本上考出较好成绩，差的入学成绩基本上考出一个差的成绩。无论教育制度怎么改，量化出来的分数始终是最让师生关注的，教师联席会上领导也基本上以分数或者分差多少来评论教师的个人业绩。因而在平时的教学中就要注意做哪些事情能提高学生的成绩。根据个人的经验，学生的成绩会有很大的弹性，不同的老师的教学，考出来的成绩会有很大区别，反思本人的教学行为更应该做好这几项工作，
第一、必须每天都扎实在做好备课与辅导工作。上课时间少了，只有从课堂效率上入手，课前将学生定时定量应知应会的东西整理好，在课堂上比较流畅的讲解，适当控制好学生的学习行为。想尽一切办法，提高学生在课堂上的学习效率。
第二、辅导工作要加强，考得好的老师课外会经常到班级转转，在课后了解学生的学情很重要，个别辅导的工作主要靠课后，这一点还要加强，有时为了应付教务处点名会在办公室等点名，其实学校这种做法得不偿失，笔者上周可能就有一次在教室，而点名的人将本人当作缺岗处理了。
第三、自己要独立思考，哪些东西讲，哪些东西不讲，哪些先讲，哪些后讲要根据学情做到心中有数，在适当的时间提出适当的问题，应该是比较好的做法。比如这次考试，有的问题组内说不讲，但是考到了，说不讲的东西不能总不讲，过一价段时间后还是要讲的。只要学生一阶段能学会的就应该讲。
第四、引导学生学会学习，成绩好的老师往往有一些方法，一些管理学生的做法要仔细研究。我们所教的学生还不能放任自流，他们从小可以就是被抱大的，不会学习，不会找问题，不会独立地进行有质量的思考是常见的事。要逐步引导他们学会独立思考，提出有质量的问题，自己解决一些常见的问题，这些都需要化一些心思。
教学反思是教学的一个过程，教师对于教学的反思，可以帮助教师改正教学方案，选择进一步贴合学生的教学方法，促进学生更好地学习。
2017.10.19
综合阶段考试的一点经验
背景：
本人在事务所工作，业务太多，不能像在校那样全职备考。但还是从五月份就开始陆陆续续投入综合阶段的复习，由于教材老旧有的未保存好找不到了，就买了6本轻一(感觉最后一年了，买的正版，亏大了)、东奥课件。临考前的一个月还请了考试假，一天到晚自习室，课件基础班都全部听完了，英语也是天天背专业词汇，临考前做了几套模拟卷。感觉2012年复习很辛苦，自己又踏入校园天天自己复习太痛苦了，但坚持下来了，很不容易。考后感觉很不错，终于能放松了，终于能够成为所里最年轻、最早承担大项目的年轻人了，期待着成绩的下来。当成绩下来的那一刻，傻眼了，四十多分，那两天每天都在刷新分数，看看是不是系统错误，很不淡定。
这段时间一直在思考，为什么自己没过，为什么别人能够通过。自己真的不努力?不努力的人真的运气好给通过了?我想不全是，可能是复习方法有问题。精力和时间我投入了很多，至少有一个月请假备考;我也不承认自己不聪明，不能否定自己，这次失利可能是复习方法的原因了。
失利经验总结：
1、综合阶段重在对课本知识的理解和灵活运用。自己专业阶段的一些知识学习得不够扎实，还有存在盲点的地方。这两天重新看会计书，存在有些基础班课件没有详细讲解的地方，自己看了一遍又有了新的理解，发现真的不能脱离课本。即使这次考过了，但教材中的一些内容还是没学透，罪过。我的一些通过的朋友，从专业阶段学习都是特别扎实，课本知识理解较透彻，感觉他们能够通过，结果综合阶段也真的高分通过了。
2 、复习选择资料选择有问题(其实还是课本知识掌握程度的问题)。课本是基础，2012年我认为自己失败的另一个重要原因有可能在于脱离了课本，只看的轻一和课件。
3、世界上最恐怖的事情就是比你优秀的人比你更努力。综合阶段大家都是很努力的人，通过率就这么高。我不能否认自己不够优秀，但是比我优秀的人太多了，复习还要更努力。
4、看淡考试结果，注重过程，调整好心态。不能把复习看成是痛苦的，学习注会本来就是升华自己专业水平的过程，每次看书都能对一些准则和知识加深理解，以这种态度对待学习可能更好。
5、感觉考得好的不一定真的好，感觉考的不好的不一定真的不好。
考完试感觉考的好的人有两种：一种是特别优秀，学得特别扎实，高分通过那种;一种是自我感觉良好，不知道错在哪，其实学得不够扎实。综合阶段我是后者。
考完试感觉考的不好的人有两种：一种是学的很扎实，但是还有一些欠缺的知识点，考完试知道自己错在哪了;另一种是考试感觉很差，好多不会，通不过而纠结。专业阶段有些科目我是前者，考完后很纠结，但是也通过了。
这次ZZX判卷分数普遍偏低，我现在已经不想ZZX的原因了。即使偏低有的人为什么能够通过，因为优秀的人太多别人更努力，还是有这方面的原因的。现在只能找自身原因，2013年保持良好的心态，查缺补漏，把知识盲点给补全，更好的将知识应用到审计、财务实务中，我想考试通过应该也不难了。
2012年终结CPA的愿望没达到，希望2013年好运，祝福自己，祝福大家!
白蒲中学初一语文阶段考试试卷
考试时间：120分钟满分：100分
第一部分 积累与运用(25分)
1、根据拼音用正楷写汉字(4分)
gèn()古kǎi()甲kuì()退问鼎苍qióng()
2、用课文原句填空。10分
(1)居高声自远，____________________。
(2)__________________________，卷舒开合任天真。
(3)无情有恨何人觉，_________________________。
(4)多谢浣沙人未折，____________________________。
(5)满载一船星辉，_______________________。
(6)须晴日，______________________________，分外妖娆。
(7)衣沾不足惜，_________________________。
(8)晴川历历汉阳树，_________________________ 。
(9)__________________________，关山度若飞。
(10)荷叶罗裙一色裁， _________________________。
3、某班级举行了一次“赏荷 咏荷 读荷议荷”的综合性学习活动。同学们在活动中遇到了一些问题，你能帮助他们解决其中的疑难吗?请按照提示完成下列试题。(5分)
(1)荷花还有那些名称?请写出其中的一个。_________________
(2)看到荷花人们通常会想到哪些高尚的品格呢?请写出两点___________ __________
(3)在古今中外写荷的文学作品中，你最喜欢哪一句?请写在下面的横线上。
_____________________________________________________________________________
4、将下面内容概括成一句话新闻，不超过14字。(2分)
中国科学院动物所的汪松教授上月在英国爱丁堡市接受了世界著名的爱丁堡科学奖。1998年起设立的爱丁堡科学奖，每年颁发给一位世界上有杰出贡献的科学家。汪松教授是中国获得这一奖项的第一人。
_______________________________
5、将下列选项依次填入文段的空白处，正确的顺序是。(2分)
有人把人生比喻为一部丰富多彩的作品：幼年像一篇美丽的童话，充满着天真的幻想;少年像，可以尽情地抒情;青年像，追求生活的情趣;中年像，经历着种种世态炎凉与人情冷暖;老年像，静静地品味那逝去的岁月。
A. 一出快乐的喜剧B. 一本沉甸甸的回忆录
C. 一首浪漫的诗歌D. 一部严肃的小说
6、下列成语使用错误的一项是()(2分)
A、这道题经老师一讲，他茅塞顿开，立刻做出了这道题。
B、学校的喷泉随着音乐变换的时候，远远看去，真是烟波浩淼，美不胜收。
C、如皋自古人杰地灵，文化发达，素有“鱼米之乡”的美誉。
D、生活对于任何人都非易事，我们必须有坚韧不拔的精神。
第二部分阅读与理解(35分)
(一)破阵子为陈同甫赋壮词以寄之(辛弃疾)(4分)
醉里挑灯看剑，梦回吹角连营。八百里分麾下炙，五十弦翻塞外声，沙场秋点兵。 马作的卢飞快，弓如霹雳弦惊。了却君王天下事，赢得生前身后名。可怜白发生!
7、表现作者壮志难酬，使整首词的风格由雄壮变得悲壮的一个词是“ ______ ”。(2分)
8、下边对本首词理解赏析有误的一项是()(2分)
A.这首词描写了看剑、闻角、分炙、奏乐、点兵、杀敌等多种军营生活。
B.这首词展现了醉态、梦境、往事、理想和现实等多层面的人生境界。
C.这首词前九句追忆往事，豪情满怀;结尾一句，词意陡转，点出理想与现实、希望与失望等多重矛盾。
D.这首词成功地运用了“八百里”、“五十弦”、“沙场”、“的卢”、“霹雳”等多个历史典故。
(二)教会我感恩的人
教会我感恩的是这样一个人。
他是来城市打工的农村青年，给我们家装塑钢窗户。一整天，他都闷头干活，也不说话，一直干到很晚。见他那么老实，我们留他吃晚饭。他很拘谨，连菜也不敢夹，婆婆热情地招呼他，就像对一个远道而来的客人，公公则递烟给他，与他扯家常。原来，他是考上大学的人，而那年他的弟弟也考上了县城的重点高中，家里太穷，负担不起两个人，他只好放弃了学业外出打工。如今，他娶妻生子安心做了农民。我们听了，不甚唏嘘。婆婆想得实际而周到，翻拣出我们淘汰的旧衣物还有洗衣粉等洗涤用品，装了满满半袋子送给他。他涨红了脸，推辞着不肯收。婆婆说，这都是我们不用的，闲放着也是闲放着，给你就拿着，回去也好帮衬媳妇过日子。他低头接过袋子，连句道谢的话没有，就走了。
日子一天天过去，家里人很快忘记了这件事。
半年后的一天，有人敲门。我开门一看，一个农村打扮、背着口袋的青年站在门口，我不认得他。他说，是我啊，给你家装窗户的。我忙招呼他进门，他拘束地坐在沙发上，搓着手缓缓地说，麦收的时候，他回了一趟家，说起我们帮他的事，全家人都很高兴。他们想表示对我们的感谢，却找不出合适的办法。家里人商量了好久，最后他娘说把家里新打的粮食拣好的带上点，让我们尝尝鲜。那口袋里是新收的小米、黄豆、绿豆，还有新玉米面。
青年人放下东西，走了。我们却为这意外的结果，感慨不已。我曾接受过比他更大更多的帮助，可没有像他这样执著地心存感激，表达谢意。当我认为这一切都是理所当然时，这个打工的青年却给我上了生动的一课。
当“感恩”这个词越来越为人们所关注时，我不由得想起了那个背着半口袋粮食站在我家门口的青年。
(摘自2005年2月2日《今晚报》作者：魏海玲)
9、写出含有“恩”字的褒义成语和贬义成语各两个。(2分)
褒义成语：________________________________________
贬义成语：________________________________________
10、从第二段文字中找出能表现主人公“老实”这一特点的三个事例。(3分)
① __________________________________________________________________________ ② __________________________________________________________________________ ③ __________________________________________________________________________
11、“我们却为这意外的结果，感慨不已。”“我们”为什么感到“意外”?(2分)
_____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________
12、“当我认为这一切都是理所当然时，这个打工的青年却给我上了生动的一课。”请你分析一下句中的“生动的一课”具体指代的内容。(2分)
_____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________
13、第二段写“我”全家对农村青年热情、慷慨的招待和帮助，应该说是完全发自内心的。
但“半年后的一天”，这位农村青年登门答谢时，“我”却“不认得他”了。请你结合全文，分析一下“我不认得他了”的原因。(至少答出一条原因)(2分)
_____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________
(三)动物带来的高科技
一
生物钢指的是羊奶钢，也指牛奶钢。羊奶与牛奶，本来与钢铁风马牛不相及，但科学家却将它们巧妙地结合起来了。
1997年初，美国生物学家安妮•穆尔发现，在美国南部有一种称为“黑寡妇”的蜘蛛，它吐出的丝比现在所知道的任何蜘蛛丝的强度都高，而且这种蜘蛛可以吐出两种不同类型的丝织成蜘蛛网，第一种丝在拉断之前，可以延伸27%，它的强度竟达到其他蜘蛛丝的2倍;第二种丝在拉断之前很少延伸，却具有很高的防断裂强度。由这种蜘蛛丝织成的布，比制造防弹背心所用的纤维的强度还高得多。“黑寡妇”蜘蛛丝的优良性能，很快引起科学家兴趣，他们设想，要是有一种办法能生产像蜘蛛丝那样的高强度纤维该多好。
科学家想到让牛奶的蛋白基因中含有“黑寡妇”蜘蛛丝的蛋白基因，于是就先找山羊进行转基因的科学实验。让山羊与“黑寡妇”蜘蛛“联姻”，将蜘蛛蛋白基因注入一只经过特殊培育的褐色山羊体内，在这只山羊产下的奶中，有大量柔滑的蛋白质纤维，提取这些纤维，就可以生产衣服。
实践表明，由转基因羊奶纤维织出的布，比防弹衣的强度还大十几倍。这种超强坚韧的物质，是阻挡枪弹射击的理想材料，也可以用来制造坦克、飞机与装甲车，以及作为军事建筑物的理想“防弹衣”。根据国外的资料报道，一只羊每月产下的奶提取的纤维，可以制成一件防弹背心。美国正在研究利用蜘蛛丝的专家称，利用这种纤维制成的2.5厘米粗的绳子，足以让一架准备着陆的战斗机完全停下来。
科学家给这种物质取名叫“生物钢”。羊奶与牛奶变成的“生物钢”，不仅有钢铁的强度，而且还可以生物降解，不会带来环境污染，可替代引起白色污染的高强度包装塑料和商业用渔网，以及用于医学方面的手术线或人造肌肤等。
二
世界上有成千上万的盲人生活在黑暗中，出门时即使拿着拐杖也极不方便，他们很羡慕蝙蝠能在黑暗中自由地飞翔，而不会碰到任何障碍物。如今他们也可以像蝙蝠一样自由地行走了，因为英国科学家受到蝙蝠的启发，研制出了“蝙蝠拐杖”。
蝙蝠之所以能在黑夜中自由飞翔靠的不是眼睛，而是它自身发出的一种超声波。超声波碰到物体后反射回来，蝙蝠就能知道前面有物体，于是会很轻易地躲过障碍。英国利兹大学的研究人员从这个原理上得到了启发，研制出“蝙蝠拐杖”，这种拐杖能发出一种人耳听不见的声纳波，帮助使用者探测障碍物，拐杖的塑料柄上有4个接收器，哪个方向有障碍物哪边的接收器就会产生震动，使用者就知道障碍物的具体方位。障碍物远，震动就弱，如果离得很近，震动的速度就加快，拐杖使用者可以及时躲开。
英国有140万盲人，“蝙蝠拐杖”可以让他们对周围的环境形成一幅“脑中地图”，这样他们就可以走出家门，享受外面世界的精彩。“蝙蝠拐杖”正在英国、美国、加拿大以及德国等国家进行试用。
三、蝗虫的避免撞车功能
巴西生物工程研究院的科研人员发现，蝗虫在飞行时具有一种能躲避其它动物体的特殊功能，因为在蝗虫的大脑中，有一种起运动监控作用的神经细胞。科研人员将电子传感器安在这些特殊细胞上，然后让蝗虫反复观看汽车飞驰而来的镜头。结果显示，传感器的电流发生了变化，显示这些细胞曾发出信号，指示蝗虫做出躲避的反应。据介绍，科研人员正在根据
蝗虫的这一特殊技能，着手研制开发车用行驶监视装置，以帮助减少公路上日益频繁的撞车事故。(选自2005年《读者》第12期)
14、请结合文章内容，给第
一、第二部分分别拟一个小标题。(不超过7个字)(2分) 第一个小标题是：__________________________________________________________。 第二个小标题是：__________________________________________________________。
15、根据第一部分的内容，概括生物钢的两个特点。(每点不超过4个字)(2分)
答：、。
16、第一部分划线句子运用了__________,__________(2分)说明方法。作用是________ __________________________________(1分)
17、文中第三部分画线句中“这一特殊技能”是指怎样的技能?(3分)
_____________________________________________________________________________
(四)阅读下面两段文言文，回答19—22题。
[甲]水陆草木之花，可爱者甚蕃。晋陶渊明独爱菊。自李唐来，世人甚爱牡丹。予独爱莲之出淤泥而不染，濯清涟而不妖，中通外直，不蔓不枝，香远益清，亭亭净植，可远观而不可亵玩焉。
予谓菊，花之隐逸者也;牡丹，花之富贵者也;莲，花之君子者也。噫!菊之爱，陶后鲜有闻。莲之爱，同予者何人?牡丹之爱，宜乎众矣。(周敦颐《爱莲说》)
[乙]宋人或得玉，献诸子罕①。子罕弗受。献玉者曰：“以示玉人②，玉人以为宝也，故敢献之。”子罕曰：“我以不贪为宝，尔以玉为宝。若以与我，皆丧宝也。不若人有其宝。” (选自《左传•襄公十五年》)
[注]①子罕：人名，春秋时官员。②玉人：琢玉的工匠。
19、解释下列句子中加点的词。(2分)
⑴濯清涟而不妖
⑵菊之爱，陶后鲜有闻
20、[甲]文中最能概括莲花品质的句子：“_________________________________。”(1分)
[乙]文中点明主旨的句子是：“________________________________________。”(1分)
21、译句。
⑴可远观而不可亵玩焉。(2分)
___________________________________________________________________________ ⑵若以与我，皆丧宝也。(1分)
___________________________________________________________________________
22、[甲]、[乙]两文反映了周敦颐与子罕共同的生活态度是___________________?但两文在写法上却有不同，甲文运用__________________的写法，乙文运用_________________描写。(3分)
第三部分：作文(40分)
岁月如歌，精彩的人生，结果固然重要，过程亦弥足珍贵。学习中的一次次探究，书海中的一次次泛舟，综合实践活动中的一次次发现，绿茵场上的一次次拼搏，与家长、老师、同学的一次次心灵碰撞，成长中的一次次自我反思与顿悟„„我们的知识在学习中积累，能力在创造中提升，意志在磨炼中坚强，情感在交流中融合。我们的生活因此丰盈而精彩，我们的青春因此美丽而绚烂。
请以“过程”为话题，叙述生活中的某个具体过程，或表达与“过程”相关的见解、感受。题目自拟，立意自定，文体自选。
要求：①内容翔实，感情真挚，观点明确，语言通顺连贯。
②为便于别人阅读，书写要工整，卷面要整洁。字数不少于600个。 ③文中不要出现真实的地名、校名、人名，否则会扣分。
三、多选 共 20 题，40 分
1、反洗钱内部控制制度的特点包括( )× A. 内容的广泛性 B. 对象的特定性 C. 形式的完整性 D. 执行的强制性
2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合?( )√ A. 提供必要的工作条件 B. 配合进行现场会谈 C. 及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 D. 做好检查保密工作
3、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：( )√ A. 违反保密规定，泄露有关信息的 B. 故意提供虚假材料的 C. 拒绝、阻碍反洗钱检查的 D. 未指定专人联络现场检查事项的
4、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( )√ A. 开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证 C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明
5、以下说法正确的有( )√ A. 不得违反规定向客户和其他人员提供。 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密， B. 金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。 C. 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元 以上五百万元以下罚款。 D. 金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的 董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。
6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( )√ A. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证 C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具 主管部门批文 D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明
7、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：( )√ A. 账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料 B. 交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证 C. 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 D. 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
8、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具( )√ A. 粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文 B. 单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批
人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。 C. 审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。 D. 配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以 及协助封存有关资料。
16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括( )√ A. 国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》 B. 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 C. 公司章程、验资证明、股权证明等 D. 工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立 的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等
17、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：( )× A. 建立反洗钱检查档案库 B. 建立案件线索档案库 C. 客户身份的重新识别 D. 发现反洗钱工作中的合规风险
18、开立外汇经常项目账户时应注意( )√ A. 留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件 B. 了解其关联企业、控股股东或者实际控制人 C. 通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记 D. 外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知 客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续
19、以下说法正确的是( )√ A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可 更改的介质。 B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 C. 档案销毁时，可由一人负责现场监销。 D. 借阅档案要按规定办理登记手续。20、从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为( )√ A. 主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B. 有特定目的的融资行为 C. 主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为 D. 无特定目的的融资行为
1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有( ABC ) A. 拟开立账户的对公客户 B. 法定代表人 C. 开户经办人
2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核( ABCD ) A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记 C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
3、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有( ABC ) A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用
于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。 B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。 C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
4、以下说法正确的是( ABD ) A. 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。 B. 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 D. 借阅档案要按规定办理登记手续。
5、2006 年 2 月，在 XX 银行发现一个新客户名称为 XX 农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开启以后，从 2006 年 2 月 10 日到 2 月 19 日期间，该账户转入资金 5 笔，合计 1000 万元，支取现金 50 笔，合计 950 万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约 20 ㎡，工商注册为有限责任公司，注册资金 50 万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点( )
6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点?( AB ) A. 客户交易行为可疑 B. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
7、某投资顾问有限公司，注册资本为 100 万凶，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户 2007 年 5 月 9 日至 5 月 16 日，资金交易高达 1.26 亿元，主要是 A 证券营业部集中转入 2 笔共 5200 万元， B 然后将资金分散转给某综合大药房 5 笔共 2050 万元、 证券营业部 5 笔共 3000万元、某典当有限公司 2 笔共 900 万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易?( AC ) A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。 C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
8、开立对公外汇存款账户的识别主体为( ABCDE ) A. 银行营业网点经办人员 B. 经营部门负责人 C. 国际业务经算人员 D. 客户经理 E. 其
他相关业务人员
9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在(ABCDE)等法律和部门规章中。 A. 《反洗钱法》 B. 《金融机构反洗钱规定》 C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 E. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》
10、开立外国投资者账户，银行应审核(ABCDE) A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效 C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符 D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件 E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
1、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从()角度分析?
2、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(BC) B. 独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文 C. 存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务颁发的税务登记证
3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核( ABCD ) A. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记 C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D. 境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
4、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?
5、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(ABCD) A. 开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证 C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明
6、以下说法正确的有(AC) A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。 C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。
7、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(ABCD) A. 向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证 C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、
住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文 D. 财政预算外资金，应出具财政部门的证明
8、金融机构对于以下哪些情形应进行报告?ABCD A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。 B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。 C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。 D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。
9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与(ABCD)有关的，应进行报告? A. 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B. 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单 C. 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 D. 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
10、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(ABCD)A. 外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B. 外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证C. 个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D. 居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明
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