私人银行客户服务营销论文提纲

论文题目：交通银行四川省分行私人银行业务发展战略研究

摘要：70年前,主席毛泽东于10月1日这神圣的日子在北京天安门城楼上宣告中华人民共和国正式成立,中国人民从此站起来的声音响彻大江南北,中华民族走上的是实现伟大复兴的壮阔道路,也同时宣告了交通银行正式移交给中国人民。经过仅仅四十年的韬光养晦,交通银行步入了一个新的阶段,在中国经济体制改革和发展的浪潮中,发挥着积极作用,完成深化股份制改革方面的三部曲。1987年4月1日,重新组建的交通银行正式对外营业,引进境内外战略投资者,实现整体公开上市,一个崭新的交通银行展现在国际金融大舞台。自国务院2015年同意了《交通银行深化改革方案》起,交通银行稳步推进深化改革项目的实施,重点是探索大型商业银行的公司经营管理体系,实行内部运行制度变更,促进商业模式的转变和创新。通过推进“新531”工程,以客户体验为核心,围绕手机银行智能客户端,汇集账户查询、转账汇款、保险、基金、贵金属、外汇、理财、个人贷款、代理缴费和网上支付等功能,致力于给客户提供轻松便捷的一站式服务。本文主要探讨交通银行个人高端客户的开发和维护,目的是扩展高端客户群体数量,提升客户收益,增强客户体验,从而增加高端客户对交通银行的粘性,提升银行整体效益。本文遵循先从理论方面了解私人银行定义,学习国内外私人银行经营经验,结合交通银行实际情况进行SWOT分析,同时结合作者在一线工作而得到的客户满意度调查的一手资料,最后总结得出一个适合交通银行四川省分行私人银行部发展的战略方法。首先,本文从绪论部分开始阐述了该文的研究背景、目的和意义、研究的内容与方法以及本文的创新及不足之处。然后,笔者通过大量阅读参考文献,总结出国内外学者对于私人银行历史发展的一些研究方法和研究成果。接着,文章综述了私人银行概念及定义,综述了与银行业相关的一些服务营销理论,包括生命周期理论、资产配置理论和货币的时间价值理论,分析国内外私人银行的现状及发展经验,为后续构建交通银行私人银行战略发展机制提供借鉴。然后,该文着重剖析了交通银行私人银行的发展现状,文章从资产规模、产品与服务、收益状况、营销组织框架等几个方面分析了交通银行私人银行的发展现状,接着,运用SWOT分析法详细分析交通银行私人银行的优势、劣势、发展机会和面临的挑战,并结合客户满意度调查的第一手资料分析高端客户的喜好和需求,以便有针对性的提供服务。第五部分,在了解了理论信息和实战信息后,本文拟定了一系列交通银行私人银行的发展战略,先从宏观角度分析如何树立独特的私人银行品牌以此来吸引客户,再从内部出发,从设立竞争性组织架构和搭建海外平台等方面来着手优化,接着从客户满意度出发,考虑如何在提供差异化服务和定制化产品方面留住客户,最后从客户经理队伍建设出发力争为客户提供最好的体验。本文提出的商业银行私人银行客户的开发、维护和挽留策略详实且具有可操作性,它对交通银行赢得私人银行顾客来说具有指导意义,并能帮助交通银行四川省分行建立私人银行竞争机制和拥有强有力的竞争力,使得交通银行的私人银行业务在竞争日益激烈的金融市场脱颖而出,同时在银行转型改革的浪潮中,有利于提高我国商业银行的国际竞争力。

关键词：私人银行;SWOT;客户满意度;战略发展

学科专业：EMBA（专业学位）

摘要

abstract

1 绪论

1.1 研究背景

1.1.1 研究主体介绍

1.1.2 私人银行介绍

1.2 研究的目的和意义

1.2.1 研究目的

1.2.2 研究意义

1.3 研究的思路与方法

1.3.1 研究思路

1.3.2 研究方法

1.4 研究的创新与不足之处

2 私人银行文献综述及发展经验

2.1 文献综述

2.1.1 私人银行及公司战略定义

2.1.2 私人银行业务特点

2.1.3 私人银行业务及公司战略相关理论

2.1.4 国内外私人银行业务战略发展经验总结

2.2 国内外私人银行发展现状

2.3 国内外私人银行发展经验

3 交通银行四川省分行私人银行业务发展情况概述

3.1 四川省分行私人银行现状描述

3.1.1 交通银行私人银行规模现状

3.1.2 交通银行私人银行营销现状

3.2 交通银行私人银行发展情况分析

3.2.1 私人银行资产规模分析

3.2.2 私人银行产品与服务分析

3.2.3 私人银行收入情况分析

3.2.4 私人银行营销架构体系分析

3.2.5 私人银行风险管理分析

3.2.6 私人银行客户经理团队分析

4 交通银行四川省分行私人银行宏观、微观研究分析

4.1 交通银行私人银行SWOT分析

4.1.1 交通银行私人银行的竞争优势

4.1.2 交通银行私人银行的竞争劣势

4.1.3 交通银行私人银行的机会

4.1.4 交通银行私人银行的挑战

4.2 私人银行客户满意度调查

4.2.1 调查问卷指标设计

4.2.2 量表检验

4.2.3 调查数据分析

5 交通银行私人银行战略管理意见

5.1 树立独特的品牌特色

5.2 设立竞争性组织框架

5.2.1 事业部制改革推进

5.2.2 优化私人银行客户经理专属绩效考核体系

5.3 拓展海外业务

5.3.1 加快海外平台搭建

5.3.2 完善海外投资产品线

5.4 创新差异化的产品

5.4.1 优化内部产品研发机制

5.4.2 增强外部渠道的产品引进

5.4.3 基于客户需求定制个性化产品

5.5 完善定制化增值服务

5.5.1 加大科技投入,加速数字化进程

5.5.2 基于客户需求,提供个性化服务

5.6 强化客户经理团队建设

5.6.1 加强内部人才培养

5.6.2 注重外部人才引进

5.6.3 加强团队文化建设

6 研究结论

参考文献

致谢