银行法律合规工作总结

无论是刚进职场的我们，还是成长路上的奋斗人，在工作的过程中，我们不断的积累经验，吸取他人与自身的教学，优化自身的工作方式。在长时间的工作下，我们自身的工作水平，有着显著的提升，为自己写一份工作总结吧，用于记录与反思自己的工作情况。下面是小编为大家整理的《银行法律合规工作总结》，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

第一篇：银行法律合规工作总结

银行法律合规审查办法

商业银行合规审查工作管理办法

第一章 总则

第一条 为规范商业银行(下文简称“我行”)法律性文本、文件审查工作程序，及时解决我行法律问题，提高审查工作效率和质量，为管理创新与业务的稳健发展提供有效的法律支持和制度保障，根据《商业银行股份有限公司风险管理制度》及风险资产部职责制定本办法。

第二条 本办法所称“法律性文本、文件”是指我行在经营和管理过程中，以本行名义对内(外)出具或接受的产生法律权利、义务的合同、协议、信函、证明、声明、承诺以及其他有关文件和重要规章制度。

我行各级部门在日常经营过程中遇到的“法律性文本、文件”以外的法律问题可以书面形式提交风险资产部(法律合规部)。

第三条 合规审查应当遵循以下原则：

(一)依法合规原则。

(二)维护自身合法权益与促进我行规范发展的原则。

(三)业务职能管理部门管理与风险资产部(法律合规部)管理相结合原则。

第四条 我行合规审查工作采取与外部律师事务所合作的运行机制。

第二章 部门分工与职责

第五条 风险资产部负责统一对总行法律性文件的合法性进行审查并对全行的法律问题提供咨询服务。

第六条 业务性审查职责

(一)是否符合国家经济政策、产业政策、货币政策、监管政策等业务性规范。

(二)是否符合上级监管制定的有关行业管理制度及政策，内部控制机制是否严密、完备，操作流程与岗位节点设置是否合理科学。

(三)是否符合行业规定的技术等级、施工规范、产品

1 质量标准与相应资质要求。

(四)是否超越业务权限。

(五)是否真实反映谈判情况。

(六)对方当事人是否具有签约主体资格。

(七)业务用语表述是否规范，是否会产生歧义。 第七条 法律合规性审查职责包括：

(一)制定或签约法律程序是否符合规范。

(二)条款之间是否有冲突。

(三)条款之间是否有歧义。

(四)条款是否与现行法律、法规、规章和国家政策相抵触。

(五)条款是否损害我行的合法权益。

第三章 审查流程与时限

第七条 总行各部门认为需要将法律性文件送交风险资产部审查的，应填制《法律审查申请表》(格式附后)。申请表经送审部门负责人签字后，连同法律性文件、相关材料的复印件送交风险资产部。

第八条 对于涉及或可能涉及重大、复杂法律问题的业务，有关部门应在业务办理的前期，约请风险资产部(法律合规部)早期介入，指派人员参与业务谈判及文件准备，争取有利的谈判地位，拟定对我行有利的文件草案，提高法律性文件审查效率。

第九条 各级部门在日常经营过程中遇到的“法律性文本、文件”以外的法律问题可以书面形式(连同电子版)于每周二前提交风险资产部(法律合规部)。

第十条 送审部门应如实、全面地介绍、解释有关背景情况。有特殊需求和特殊风险的，有关部门应主动加以说明。

第十一条 风险资产部(法律合规部)在审查过程中，有权要求送审部门提供必要的补充资料。如果送审部门无法提供全部所需资料，审查人员仅以已送材料为依据出具法律意见，未经送审部门确认的情况介绍不得作为提出法律意见的依据。

第十二条 对涉及重大、复杂业务或管理问题的法律性文件，法律审查人员应认真听取有关部门业务、管理人员的业务意见，对业务或管理问题有必要的了解以后，方可出具法律审查意见。

第十三条 风险资产部接到申请表及有关材料后，应于当日指定审查人员。

第十四条 审查工作一般分为初审和复审，分别由不同的审查人员审核。

简单的审查工作可由一名审查人员独立完成。

涉及重大、复杂法律问题的法律性文件，审查人员可以要求风险资产部集体讨论，形成审查意见。风险资产部可以聘请行外律师发表审查意见。

第十五条 法律性文件审查原则上应自收到送审文件次日起三个工作日内完成;涉及重大、复杂法律问题的法律性文件，应自收到送审文件次日起七个工作日内完成;对于需进一步调查、补充材料的法律性文件，经通知送审部门，可以适当延长审查期限;对紧急文件应优先办理。

“法律性文本、文件”以外的法律问题于送到次周周三前以律师意见书形式予以解答。

第十六条 审查人员应根据送审部门提供的事实情况，以法律为依据，分析法律性文件涉及到的权利、义务内容及其法律后果，提出审查意见和建议。

第十七条 法律审查意见书应统一编号，由风险资产部负责人签发。

第十八条 法律审查意见书仅作为送审部门决策的参考依据。送审部门应综合权衡各方面因素(包括法律因素)后进行决策。

第十九条 法律性文件审查完毕，审查人员应将法律审查意见书交送审查部门。

第二十条 法律性文件审查完毕，审查人员应将法律审查意见书复印，连同法律审查申请表及相关材料一并归档。

第二十一条 风险资产部应当认真审查法律性文件。

因法律审查人员工作疏忽，造成损失的，由有关人员承

3 担责任，但因送审部门提供的资料、情况不完整、不准确导致法律审查人员判断错误的除外。

第四章 附则

第二十二条 本办法由总行风险资产部负责解释。 第二十三条 本办法自印发之日起施行。

第二篇：2018年银行法律合规工作计划

导语：银行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有每一位同志的无私奉献精神是不行的。

银行法律合规工作计划

**年我行法律合规管理工作的基本思路是：紧密结合省分行党委确定的全年中心工作，以合规文化建设为主线，突出依法合规人人有责，依法合规创造价值理念，重点以开展依法合规管理达标升级活动、深化反洗钱和关联交易管理、提高内外部审计检查问题整改真实性、加强法律服务、充分发挥两支队伍作用为手段，为全行合规经营管理提供全方位支持和保障。

(一)开展“合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值”宣传教育活动。积极采取措施，通过多种载体，让不同层面、不同条线的人员全面了解和掌握合规管理知识，提高对合规管理重要性的认识和理解，促进全行员工将合规文化的理念融入到经营管理和决策中，为我行依法合规经营奠定坚实的基础。

(二)开展依法合规管理达标升级活动。在去年开展“合规文化建设年”活动的基础上，巩固成果，深化措施，制定标准，分级验收，针对各级机构，在全行范围内深入开展依法合规管理达标升级活动。

(三)开展“全行性的以合规管理与经营为导向的征文和辩论”活动。按照全员参与的原则，以合规管理与经营发展的关系为主题，开展一次征文和辩论活动，优秀征文编辑成册，对辩论竞赛活动的优胜单位和个人进行表彰奖励。

(一)健全问题整改长效机制。完善监督检查办法，实现“两高一低”的工作目标，即：问题整改率高，整改真实性高，问题发生率低，达到问题数量逐年降低10%，整改率高于95%，整改真实率高于98%。实现全年全省**因合规风险被外部监管部门罚款“零”的目标

(二)建立健全反洗钱和关联交易管理长效机制。一是梳理反洗钱与关联交易的监管规则，按条线分类并下发，进一步加强对全行反洗钱、关联交易管理指导的针对性。二是根据部门分工，进一步明确省分行各部室在反洗钱和关联交易工作中的职责和任务。同时，总结XX年签订反洗钱目标责任状情况，进一步修订有关内容，签订反洗钱年度目标责任状。三是结合实际，研究制定反洗钱和关联交易工作检查和考核办法。四是针对反洗钱屡查屡犯问题，加强调研，向相关部门提出可行建议。

(三)加强规章制度管理，强化规章制度计划的指导作用，确保规章制度建设的规范性和严肃性。将牵头各业务部门在年底前统一安排做好规章制度的清理和废止工作。整章建制，修订完善法律工作的各项管理制度，规范优化工作流程。

银行法律合规工作计划

我行风险合规部201x年工作思路为建立健全风险合规管理制度，完善风险合规管理组织架构，明确风险合规管理责任，构建风险合规管理体系，有效识别并积极主动防范化解风险合规。我部制定201x年初步工作计划。

通过建立健全风险合规管理机制，实现对风险合规的有效识别和管理，促进全面风险管理体系的建设，确保我行依法合规经营。

倡导、培育和推行合规文化，推行“小蜜蜂精神”、“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，培养全体员工的合规意识，倡导诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，惩处各种违规行为，鼓励主动报告合规问题和合规风险隐患，促进内部合规与外部监管的有效互动。

1、协助高级管理层制定、推动和执行我行的合规政策和措施，参与支行业务流程再造，为各部门及支行提供政策法规支持;

2、正确处理高级管理层提出的合规方案和合规工作要求，每季度对风险合规的有效性作出评价，并向高级管理层提交合规风险评估报告，以确保被认定的合规薄弱环节得到及时有效的解决;

3、全年持续性推行合规文化的倡导，建立合规风险管理的长效机制;

4、主动对各部室及支行违规事项或存在合规风险的相关事项进行定期或不定期的现场、非现场检查，对发现的合规风险或合规问题对被检查对象提出整改意见和提交相关处理意见。

5、建立举报监督机制。在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保密和激励机制。

6、建立风险评估机制。认真借鉴学习他行先进经验，结合我行实际，建立健全业务风险的监控、评估和预警系统，。

7、对监管部门下发的监管规则、监管意见和风险提示等监管文件准确理解和把握监管部门的要求，并有效执行这些文件的相关意见或建议;

8、持续性梳理补充行内各项规章制度。

第三篇：培训 银行 帆宇达 《商业银行法律合规风险管理》—— 王楠沫

商业银行法律与合规风险管理

课程背景：

恩格斯曾经说过，在社会发展某个很早的阶段，产生了这样的一种需求：把每天重复的生产、分配和交换产品的行为用一个共同的规则概括起来，设法使个人服从生产和交换的一般条件。这个规则首先表示为习惯，后来变成了法律。依法治国是社会发展必然的规律和要求。金融是跨时代的交易，既虚拟经济。虚拟经济的基础和前提是权力的界定，而清晰的产权界定需要依赖法律，由法律来界定的产权和一系列相关的行为。金融离不开法律，金融业的法律工作是全面推进依法治国的重要组成部分。到20世纪90年代，随着英国巴林银行倒闭、亚洲金融经济危机以及大量的银行业案件的不断发生，越来越多的银行和监管机构开始对操作风险和给予了高度的关注。1998年9月，巴塞尔银行监管委员会强调了控制银行风险的重要性。2003年，新巴塞尔协议，进一步强调了银行操作风险资本计量与监管体系要求。近年来，我国银行以实现巴塞尔协定新资本协议为契机，操作风险监管和管理工作都成了银行合规的重要范畴。操作风险作为与信用风险和市场风险并行的三大风险，广泛的应用于商业银行的实践活动中。本课程从微观及实务和案例相结合的角度来，来结合业务操作流程的风险、运营特征进行分析和讲解。

课程收益：

1.全面掌握合法合规的最新解析。

2.全面树立员工的风险防控意识，有效防范操作风险与信用风险和法律风险带来的合规风险。

3.通过大量的案例累分析法律层面上的合规和常规业务处理的认识。 4.增强员工法律意识和风险防范的措施及面对客户我们应该采取什么样的手段处理和解决问题。

授课对象：银行管理者及金融从业者全体人员 授课时间：一天、6小时 授课特点：

1.教学通俗易懂，擅长把枯燥的理论变得形象化，易记易学。

2.以互动教学为主，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习，在老师的引导下，让学员主动提出问题，分析问题，解决问题，提高在工作中的实操能力。 3.课堂气氛活跃，学员在寓教于乐中获取最大的收益，并能学以致用。 课程大纲：

第一主题：

商业银行法律合规-传统业务经典案例分享

一、个人储蓄业务

 案例一：无卡无折情况下，继承人如何查询和继承银行存款?  案例二：继承公证数额不符，银行能否支取?  案例三：储户成为植物人后，其存款如何才能支取?  案例四：网点出具当日的余额资金证明应当注意什么?

 案例五：银行将多付给客户银行卡的款项直接予以扣回，是否有法律责任?  案例六：继承人能否持财产继承遗嘱书和村镇法律服务所的见证书(客户死亡证明书)要求取款?

二、信用卡业务

 案例一：信用卡营销时候，银行应该履行哪些告知义务?

 案例二：团体办卡时，团体客户办卡清单可以用单位部门章代替单位公章吗?

 案例三：能否为未成年的客户办理信用卡?

三、个人理财业务

 案例一：代销基金不成功，银行是否担责任?

 案例二：银行在订立理财产品的时候要履行哪些告知义务?  案例三：违规代客户买卖有什么风险?

四、司法协助

 案例一：银行能否协助尚未代发的工资?  案例二：法院能否划扣地方财政性资金?

 案例三：银行是否有义务为收到的邮寄文书提供协助?

 案例四：法院查询、冻结、扣划银行存款的法定手续及注意事项?

五、反洗钱业务

 案例一：如何识别和更好的地防范可以用户?

案例二：出借身份证存在什么风险?

 案例三：网点没有履行发洗钱业务的风险有多大?

综合案例：  银行在ATM案例上提起的刑事附带民事诉讼应注意哪些问题?

第二课题

一、银行信贷业务中物权法法律制度  了解物权法的主要线条

二、银行信贷业务中担保法的法律制度  了解担保法的主要线条

第三课题：

一、银行信贷业务中合同法的法律制度  了解合同法的主要线条 

二、贷款法律制度

 解析贷款法律制度的主要条线 

三、信贷业务的风险防控

一)剖析个人信贷业务的主要风险--信用风险

 个人客户信用风险主要表现在收入波动和道德风险方面,指个人客户作为债务人在信贷业务中的自行违约或作为保证人为其他债务人提供担保过程中的违约。

二)导致信用不完善因素的原因和对策

 银行内控制度欠缺或管理手段落后加大业务风险因数和对策。个人信贷业务的规章制度不完善、操作手段落后等因素也是制约个人信贷业务发展的主要原因之一。 三)如何在银行内部健全的法律法规制度

 借款人一旦不能按期还贷且仍在已抵押房产居住,法院在执行中就会遇到无法执行的问题,造成抵押物无法拍卖或执行。

第四篇：法律合规小组上半年工作总结

法律合规部工作汇报

一、上半年工作总结

在公司领导的正确指导下，法律合规部在上半年圆满完成了公司领导交办的各项工作，这些工作主要有：

1、建章立制工作

规章制度建设是公司在筹备期间的一项重要工作。根据公司领导的工作安排，法律合规部负责制订规章制度建设规划和规划实施的监督检查，协调各部门在起草和修改规章制度中所出现的问题，并对各项规章制度进行合规审核。

今年年初，我们对2007年规章制度建设计划重新进行了修订，就现有规章制度是否全面、完整问题在公司范围内征求了意见，研究确定了根本制度、基本制度、操作制度的名称规范问题，在与有关部门沟通的基础上明确了各部门起草规章制度的时间进度，对各部门起草和修改规章制度的进展情况进行跟踪了解，督促各部门按计划完成相关规章制度的制订。

为了保证了规章制度的合法性、规范性，我们进一步完善了规章制度的审核送签制度。具体程序是：由提出制定规章制度的部门负责拟定规章制度草稿并向公司有关部门征求意见，在征求意见的基础上形成规章制度送审稿，由起草部门负责人签署，送法律合规部进行初审，法律合规部从规

1 章制度合法合规性、是否充分征求有关方面的意见、与公司现有规章制度有效衔接等方面进行初审，并进一步协调有关各方的意见。送审稿经法律合规部初审确认后，属于操作制度的，由法律合规部送相关部门负责人会签后报分管副总经理、法律合规部主管副总经理审签，再报总经理签发;属于基本规章制度的，法律合规部送有关部门负责人会签，报总经理办公会审批;属于根本制度的，经上述审核流程后还需经董事会会议或股东大会审批。

上半年我们共审核规章制度73件次，包括对已完成的《审计工作管理办法》等7项基本规章制度、《信息系统突发事件管理规则》等29项操作规章制度的审核会签工作，其中《信息系统突发事件管理规则》、《战略工作管理办法》等19项规章制度已正式印发。

今年5月底，为了中国保监会开业验收需要，我们将已经完成的规章制度汇编成册，形成了公司自筹备以来的第二本规章制度。《规章制度汇编》收集了75项规章制度，共计42万余字。

在《规章制度汇编》所收入的75项规章制度中，《公司章程》、《内部控制管理办法》属根本制度，是我们参与起草修改的重要文件。对《公司章程》，从今年3月份开始我们共进行了9次大的修改和20余次小的修改。《公司章程》吸收了国家电网公司有关部门的意见40余条。在今年5月22

2 日召开的公司创立大会上，《公司章程》经股东代表审议，顺利通过。之后，又根据中国保监会发改部和法规部的意见，进行了三次12处修改。在与保监会发改部、法规部交换修改意见的过程中，我们极力维护了对公司有利的条款。

另外我们还独立完成了《董事会审计委员会议事规则》、《董事会提名薪酬委员会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会议事规则》等根本制度，和《关联交易管理办法》、《反洗钱管理办法》、《重大突发事件管理办法》等基本制度的起草。

目前已经完成的规章制度，保证了公司开业验收的顺利进行，同时为公司实现规范化管理、审慎稳步经营奠定了基础。

2、产品审核情况

为了保证公司在成立之后的业务开展，法律合规部对产品精算部开发的第一批保险产品给予了法律支持，主要包括对保险条款、产品说明书、信息披露规定、产品设计方案等内容的审核。这方面工作所涉及的知识面广，对专业性、技术性、经验性要求都很强。今年上半年，我们按照及时、严谨、充分沟通的原则，就保险产品是否违反保险监管规定及其他法律规定，就法律概念及法律术语的使用是否正确，保险产品条款的表述是否准确、完整、通俗等问题，进行了239项次的审核，提出了相应的修改意见，保证了保险产品的合

3 法合规性。

3、对业务单证和合作协议提出合规建议

为了保证业务开展的合规需要，我们对业务管理部、员工福利部、财务部提出的合作协议、业务单证进行了多次审核。这些工作主要有：审核保险合作协议6份;审核业务单证27种，包括：暂收费收据、投保单、保险合同、保全清单等;审核承保、核保、保全、理赔等规则和流程16件。

在审核中，我们所提出的建议，基本被采纳。对于有分歧的地方，我们和相关部门部能够进行有效、及时的沟通，并且面对面地进行讨论，双方最终采纳达成共识的意见。

4、合同管理工作

截止到目前，经法律合规部审核的合同47份，共计7类，其中已由公司签署的28份合同，共计5类，涉及金额2268.08万元。

在合同审核过程中，我们本着对公司负责、防范合同风险、保护公司利益的原则，对每份合同都提出了许多修改意见，这些意见全部被采纳。

5、对法律合规工作进行基础性建设。

为了使公司领导和有关部门能及时查阅相关法律法规，同时也为了适应我们日常工作的需要，我们编制了法律合规风险管理法规目录电子版，该目录收集了400件法律、行政法规、部门规章，并随着国家法律法规和保险监管规定的出 4 台进行了多次更新。

建立部门审核意见登记留存制度。为了使部门的工作规范化，我们建立了部门审核意见台账，包括规章制度审核台账、产品条款审核台账、合同审核台账，对每一件规章制度、每一个产品条款、每一份合同的审核都进行登记编号，留存审核意见，方便查询。

建立部门定期会议制度。为了方便工作沟通、交流，我们建立了部门定期会议制度，每周三下午召开一次部门例会，总结上周完成工作，安排下周工作计划。

6、普法与合规培训工作

起草了《公司2007年普法工作计划》;举办法律专题系列讲座，进行了“合同知识与管理”、《公司法》、《保险法》专题讲座;起草保险法培训项目企划书;向公司新进员工介绍了公司规章制度建设情况。

7、除上述工作外，我们还参与公司领导安排的多项工作：

(1)参与创立大会的筹备工作、会务工作，并为会议起草了《关于英大泰和人寿保险股份有限公司章程起草工作的说明》和股东大会、董事会部分议案和决议。

(2)参与了公司治理结构问题的调查、研究、讨论，并在调查、研究和讨论的基础上起草了《公司治理结构》;

(3)对董事会和股东大会召开等问题、公司登记注册

5 等问题进行了研究，并提供了相应的咨询。

(4)完成了国家电网公司经济法律部布置的工作，如汇报登记06年度案件信息、提供有关招投标法律保障服务等;对《国家电网公司金融合规管理办法》提出了修改意见;

(5)参加了中国保险协会举办的保险行业反洗钱培训班、国家电网公司年度经济法律工作会议、国家电网法律经济部举办的《物权法》培训。

(6)按照国家电网金融管理部的要求，起草并上报了公司筹备以来的第一份合规报告。

(7)参与公司举行的招投标工作。

二、存在的主要问题和困难

由于目前部门人员少，有些工作还没有充分开展，工作效率、工作质量、工作的精细化程度还有待提高。

三、下半年重点工作

1、完善法律合规组织及制度体系建设。随着公司的业务开展，按照部门建制，将及时补充人员。同时按照保监会的监管要求，在分支机构成立之后，还将在分支机构设立专门的法律合规岗位。届时公司将具有完善的法律合规体系，并建立起明确的法律合规报告制度。

2、继续作好规章制度建设工作。对已经完成草稿的规章制度将按照保监会最新的要求和公司的实际情况进行修改完善;对已列入工作计划但尚未开展工作的，要督促各部

6 门按时完成相关工作。保证按照年初制订的计划，完成预计的121项规章制度的制订工作。争取在两年内建立起完善的公司规章制度体系，使公司规章制度体系能够充分覆盖公司各个经营管理领域、各个业务单位、各个流程和环节，完善公司内部控制体系，落实和加强风险管理，有效支持公司业务发展。

3、继续做好对公司产品开发及合同签订工作的法律合规支持工作。保险产品是公司生存和发展的基础。随着公司的发展，公司将有更多的适应市场要求的保险产品推出，也会签订更多的合同，这就要求我们必须提高对保险产品和合同审核的效率和质量，保证保险条款、产品说明书及其它文字资料、合同的正确性、准确性、完整性、合规性、可读性。为此我们将继续加强内部建设，提高自身的政策水平、专业技能，提高分析判断能力、识别评估风险的能力。

4、加强法律合规培训工作。公司依法合规、审慎稳健经营，需要培植合规人人有责、合规创造价值的合规文化。因此，在下一步的工作中我们将重点研究公司员工对公司制度和监管法规学习运用程度划分和分类要求问题，配合人力资源部做好相关的保险法律法规的学习和培训，聘请有关方面的专家为公司员工进行合规培训，增强员工合规管理、合规经营意识，提高员工合规素质和自觉执行法律法规的自觉性，为公司持续健康发展创造条件。

7 5.开展制度学习月活动。对公司内部规章制度的遵循，是公司合规管理的重要组成部分。公司在筹备期间，在规章制度建设方面投入了巨大的精力，各部门已经基本完成了作为保险公司应当建立的各项规章制度(这些制度有的还在进一步完善)。公司建立各项规章制度是为了通过各项规章制度的安排，实现公司内部管理的规范性和内部竞争环境的公平性。所以执行各项规章制度，是公司实现规范化管理、建立公平竞争环境的关键。而全体员工对公司各项规章制度的执行，首先取决于全体员工对公司各项规章制度的认同和理解。为此，我们计划将和人力资源部等部门在公司领导认为合适的月份，共同开展制度学习月活动，以使全体员工对与自身相关的各项规章制度具有较为深入的了解。

6、加强公司合同管理。据了解，公司在筹建期间的合同没有归口管理，基本分散在各部门。这种管理方式很不规范，也会给今后经营管理带来不利影响。所以建议今后合同管理采取以下方式：保险合同由业务管理部保管，劳动合同由人力资源部保管，其他由公司签订的合同(包括合作协议)归口于法律合规部管理。对法律律合规部管理的合同，法律合规部将由专人负责，对保管的合同留存原件，进行登记，并建立合同查阅制度。相关部门只留存合同复印件。

7.关于对大额和可疑交易报告和对重大关联交易的报告，是今年每一家保险公司都面临的新工作。这两项工作的

8 最终归属部门，需要公司领导尽快确定，以便及时按照保监会和人民银行的要求开展工作。

法律合规部 2007年7月30日 9

第五篇：法律合规部工作职责

一、制度建设

协助起草、修订及完善公司相关规章制度和其它规范性文件，增强企业规范管理，使企业经营活动符合法律要求，把企业内部管理纳入法制轨道。

二、规制审查

1、跟踪国家法律法规的发展变化，并根据其有关要求提出制订或修改公司相关规章制度的建议。

2、对公司合规风险管理的有效性进行评价，根据需要提出监控报告和合规风险报告。

三、参与经营管理相关工作

1、参与决策经营活动中的谈判工作，为企业的经营、管理提供法律上的可行性、合法性分析和法律风险分析，并提出减少或避免法律风险的措施与法律意见。

2、协助公司职能部门办理公司注册、公证、抵押等法律事务并审查相关法律文件。

3、协助公司职能部门办理对外回函、发表声明、启事等涉法事务及公司依法经营事宜。

4、掌握公司营销情况，收集营销数据，及时向公司领导及集团上报各种营销报表。

四、合同管理

1、审查、修订合同文本，协助和督促企业对重大经济合同、协议的履行;对与公司有合作、合同等民事法律关系的对方当事人的履约能力及资信情况进行调查，防范潜在风险。

2、对各部门提交的合同进行评审，及时指出合同中存在的风险及其他问题。

3、根据公司具体情况，及时调整合同评审系统流程，并报集团公司审批。

4、对重大经济合同的履行过程进行分析，对履行过程中可能引发法律纠纷的事项提出应对措施和方案，协同有关部门对重大经济合同进行履约评价。

5、收集、整理公司所签合同底稿，定期移交办公室存档。

五、清欠管理

会同有关部门做好债权债务的清理和追收工作，负责重大或复杂债权、债务的涉诉处理，按照集团公司要求上报清欠工作报告。

六、内部纠纷处理

会同有关部门协调处理系统内部单位间发生的经济纠纷，按时向集团公司上报法律纠纷工作报告。

七、诉讼及外聘律师管理

1、处理或委托律师事务所专业律师处理公司诉讼案件、经济仲裁案件、劳动争议仲裁案件等诉讼和非诉讼法律事务。

2、加强与外聘律师的沟通和联系，协助外聘律师做好诉讼、

仲裁工作。

八、法制宣教

负责组织公司内部相关法律宣传、教育、培训工作，促使企业规章制度得到正确贯彻。

九、档案管理

归集、整理公司涉及的有关法律、法规、政策的文件资料和法律事务资料。

十、案件统计

负责企业法律诉讼纠纷案件的统计分析，按照集团公司的要求及时报备新发生的法律诉讼案件。

十一、应当由法律事务部承办的其他法律事务。

第六篇：银行合规工作体会：促合规，强管理

------------心得体会

今年是我进入ⅩⅩ银行的第二个年头。从入行到现在首先接受的就是合规制度的学习和各项业务的培训，我深知在金融单位“合规”二字的重要性，因此，在ⅩⅩ工作的近一年里，除了业务技能的不断加强外，更重要的是合规制度和文化的学习。特别是今年下半年以来全行开展的百日促合规活动深入人心，在接到通知后，进行了系统性的全面培训，作为银行一名内部员工，通过促合规动的开展，我的各项素质得到了提高，合规执行也深深的铭记在心了。现将具体心得体会汇报如下：

一、深入学习各种文件、报告

在九月份，我行组织我们员工学习各种文件，并从中获益匪浅。通过学习《银行业从业人员职业操守》，让我们了解到每一位员工必须恪守职责，严格遵守法律法规。通过文件和制度的学习，让我懂得了自身所需要提高的各方面素质，使我找到了努力的方向。 在学习中也强化了我们的服务意识和团队精神。，

二、进一步加强学习，备战合规考试

今年10月份，按照促合规，强管理活动方案的具体部署，全行进行了一次促合规的考试。考试前，行里发了许多合规执行的复习资料，我都一一认真学习，积极备战，通过学习，我对合规执行有了更加深入的了解，通过考试，我对自身存在的问题也有了很深的认识。

三、回顾检查自身存在的问题及努力方向 通过合规学习和考试，自

身存在的问题主要有：

1.是学习不够;当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，新情况新问题层出不穷，新知识新科学不断问世。面对严峻的挑战，缺乏学习的紧迫感和自觉性。理论基础、专业知识、文化水平、工作方法等不能适应新的要求。单靠自身在学校学习的远远不够，知识是在工作中不断积累的。

2.是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自己政治素质不高，也是世界观、人生观、价值观解决不好的表现。 针对以上问题，今后的努力方向是：

1.是加强理论学习，进一步提高自身素质。对前台金融业务 的熟悉，努力通过银行从业资格中的其他各门考试。

2.是增强大局观念，转变工作作风，努力克服自己的消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合同事领导，完成各项工作任务。 总之，通过合规执行活动，使我对我们行的各项制度更加熟悉，自身各方面素质得到了很大程度的提高，我会进一步加强自身学习，以便能够更好的为ⅩⅩ银行贡献自己的力量。