银行合规演讲稿题目

银行合规演讲稿题目（精选4篇）

银行合规演讲稿题目 篇1

一、法律试题

1.商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合 的条件。A.不得低于25% B.不得低于10% C.不得超过50% D.不得超过75% [ D ]

2.任何单位和个人购买商业银行股份总额为 以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。A.5% B.8% C.10% D.15% [ A ]

3.在 情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。A.严重违法经营 B.重大违约行为

C.可能发生信用危机,严重影响存款人利益

D.擅自开办新业务 [ C ]

4.中国人民银行实行的责任形式是。

A.行长负责制 B.集体负责制

C.货币政策委员会共同负责制

D.党委负责制 [ A ]

5.商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过。A.10% B.15% C.20% D.25% [ A ]

6.我国商业银行的贷款利率由 确定。A.中国人民银行 B.商业银行自由

C.商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限 D.商业银行与客户协商 [ C ]

7.根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由。

A.中国人民银行负责收回、销毁

B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁

D.国家指定专门机构负责收回、销毁 [ A ]

8.法律禁止用来设定抵押的财产是。A.土地所有权

B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物； C.抵押人依法有权处分的国有的机器

D.抵押人依法有权处分的交通运输工具 [ A ]

9.为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中不具有完整的查询、冻结、扣划存款权力的部门是。A.人民法院 B.税务机关 C.海关

D.审计机关 [ D ]

10.关于商业银行授信决策和尽职要求，下列表述错误的是。

A.商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信。B.商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循客观、公正的原则，独立发表决策意见，不受任何外部因素的干扰。

C.对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，可视情况免除相关责任。

D.商业银行可根据情况决定是否设立独立的授信工作尽职调查岗位。[ D ]

11．商业银行在贷款时，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于。A.10% B.15% C.20% D.25% [ D ]

12.设立全国性商业银行的最低注册资本额为 元人民币。A.5亿 B.2亿元 C.5000万

D.10亿 [ D ]

13．商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过 个月未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。A.3 B.6 C.12 D.18 [ B ] 14．中国人民银行根据执行货币政策的需要，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过。A.半年 B.1年 C.2年

D.3年 [ B ]

15.根据《商业银行法》的规定，商业银行可以在境内。A.从事信托投资和股票业务 B.代办保险

C.向非银行金融机构和企业投资

D.从事股票业务 [ B ]

16.根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括。A．限制资产转让 B．限制分配红利 C．责令暂停部分业务

D．促成机构重组 [ D ]

17.商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过资本金总额的。A.20% B.35% C．50% D.60% [ D ]

18.根据《商业银行法》的规定，下列说法错误的是。A.禁止利用拆入资金发放固定资产贷款

B.拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要 C.可以将拆入资金用于投资

D.拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲臵资金。[ C ]

19.当事人对保证方式没有约定的，按照 承担保证责任。A.连带责任保证 B.一般保证 C.抵押

D.质押 [ A ]

20.娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。这种担保属于。A.动产质押 B.权利抵押 C.不动产抵押

D.权利质押 [ D ]

21.商业银行应当按照《商业银行市场风险指引》的要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的市场风险管理体系。以下不属于市场风险管理体系基本要素的是。

A.董事会和高级管理层的有效监控 B.完善的市场风险管理政策和程序 C．完善的内部控制和独立的外部审计

D．市场风险研究 [ D ]

22.商业银行的 承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。A.董事会 B.监事会 C.行长

D.高级管理层 [ A ]

23.下列事项中不属于商业银行市场风险管理职责的是。A.拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准

B.监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况 C.识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作和风险管理程序 D.识别、评估新产品、新业务中所包含的法律风险和道德风险，及时向董事会和高级管理层提供独立的报告

[ D ]

24.关于商业银行的市场风险报告制度，下列说法错误的是。

A.商业银行应当及时向银监会报告出现超过本行内部设定的市场风险限额的严重亏损 B.商业银行应当及时向银监会报告国内、国际金融市场发生的引起市场较大波动的重大事件将对本行市场风险水平及其管理状况产生的影响 C.商业银行应当及时向银监会报告交易业务中的违法行为

D.商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度，并须报银监会批准

[ D ]

25.票据上的签章只能采取 的形式。A.签名 B.盖章

C.签名或者盖章，或者签名加盖章

D.签名加盖章 [ C ]

26.属于我国《票据法》规定的汇票必须记载事项。A.付款地 B.付款日期 C.出票日期

D.用途 [ C ]

27.我国《票据法》规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的。A.背书无效

B.背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效 C.不影响背书效力，视为在票据到期日前背书

D.不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书 [ C ]

28.根据我国《票据法》的规定，下列票据记载事项中，可以更改的事项是。A.票据金额 B.出票日期 C.用途

D.收款人名称 [ C ]

29.依据我国《票据法》，下列有关本票与支票的表述中不正确的是。A.我国《票据法》所称本票指银行本票

B.我国《票据法》所称本票包括银行本票和商业本票 C.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期 D.支票可以背书转让 [ B ]

30.我国《票据法》规定，票据上金额大小写不一致时。A.以大写金额为准 B.以小写金额为准 C.以两者中金额小者为准

D.票据无效 [ D ]

31．我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、和临时存款账户。

A.专用存款账户 B.支票账户 C．存款账户

D.现金帐户 [ A ]

32．我国单位银行结算账户的存款人可在银行开立 基本存款账户。A.1个 B.2个 C．3个

D.4个 [ A ]

33．存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过 存款账户办理 A.一般 B.基本 C．临时

D.专用 [ B ]

34.《商业银行内部控制评价试行办法》规定内部控制评价应遵循的原则不包括。A.全面性原则 统一性原则 B.独立性原则 公正性原则 C.重要性原则 及时性原则

D.公开性原则 有效性原则 [ D ]

35.根据《商业银行内部控制评价试行办法》，关于商业银行对内部控制绩效进行持续监测，下列表述错误的是。

A.监测内容包括内部控制目标实现程度

B.监测内容包括法律、法规及监管要求的遵循程度

C.监测内容包括事故、险情和其他不良内部控制绩效的历史情况

D.商业银行应建立并保持书面程序，通过适宜的监测活动，对内部控制绩效进行阶段性监测 [ D ]

36.关于商业银行授信决策和尽职要求，下列表述错误的是。

A.商业银行实施有条件授信时应遵循‚先落实条件，后实施授信‛的原则，授信条件未落 实或条件发生变更未重新决策的，不得实施授信 B.商业银行授信实施时，应关注借款合同的合法性。

C.商业银行授信决策做出后，授信条件发生变更的，商业银行应依有关法律、法规或相应的合同条款重新决策或变更授信

D.商业银行授信决策可以在口头或书面授权范围内进行，但不得超越权限进行授信 [ D ]

37.中国甲公司与英国乙公司订有一笔货物销售合同，约定以跟单托收方式结算。甲公司交运货物后，开立了以乙公司为付款人的见票即付汇票，并附随单据，交由中国银行某省分行通过中国银行伦敦分行向乙公司收款。下列表述错误的是。A.中国银行某省分行是托收行，中国银行伦敦分行为代收行 B.中国银行某省分行与中国银行伦敦分行之间是委托关系

C.如果中国银行伦敦分行违反托收指示行事，导致甲公司遭受损失，甲公司可以直接对其起诉

D.中国银行伦敦分行与乙公司之间没有法律上的直接关系 [ C ]

38.担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是。A.主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定。B.主合同无效，担保合同必然无效。C.主合同无效不影响担保合同的效力。

D.主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。[ A ]

39.甲居于某城市，因业务需要，以其座落在市中心的一处公寓(价值210万)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元，甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记；与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款。乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款分配应为。A.乙75万，丙75万 B.乙100万，丙50万 C.丙100，乙50万

D.丙80万，乙70万 [ C ]

40.甲企业与乙银行签订借款合同，借款金额为10万元人民币，借款期限为１年，由丙企业作为借款保证人。合同签订3个月后，甲企业因扩大生产规模急需资金，遂与乙银行协商，将贷款金额增加到15万元，甲企业和乙银行通知了丙企业，丙企业未予答复。后甲企业到期不能偿还债务。该案中。

Ａ．因为甲与乙变更合同条款未得到丙的同意，丙企业不再承担保证责任。Ｂ．丙企业对10万元应承担保证责任，增加的５万元不承担保证责任。

Ｃ．因为丙对于甲和乙的通知未予答复，视为默认，丙企业应承担15万元的保证责任。Ｄ．因为保证合同因甲、乙变更了合同的数额条款而致保证合同无效，丙企业不再承担保证责任。[ B ]

41．存款人如有 的情况，不可以申请开立临时存款账户。A．设立临时机构 B．注册验资 C．异地临时经营活动

D．向职工发放工资 [ D ]

42．关于商业银行的内部控制措施，下列表述错误的是。

A.有关控制措施包括‚高层检查‛，即董事会与高级管理层应要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查内部控制的实施状况以及在实现内部控制目标方面的进展。高级管理层应根据检查情况提出内部控制缺失情况，督促职能管理部门改进 B.有关控制措施包括‚审批与授权‛，即根据若干限制条件对各项业务、管理活动进行审批与授权，明确各级的管理责任

C.有关控制措施包括‚不兼容岗位的适当分离‛

D.有关‚实物控制‛的主要措施包括实物限制、单人保管和定期盘存等

[ D ] 43．商业银行内部控制评价包括过程评价和结果评价。其中结果评价是对 的评价。A． 内部控制环境、风险识别与评估 B.内部控制主要目标实现程度 C.信息交流与反馈

D.内部控制措施、监督评价与纠正 [ B ]

44．根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，授信按期限分为短期授信和中长期授信，短期授信指 的授信。A.一年以内（含一年）B.半年以上，一年以下（含一年）C.半年以内（含半年）

D.3个月以上，6个月以下（含6个月）[ A ]

45．根据《票据法》的规定，下列不属于支票绝对应记载事项的是。A．付款人名称 B．确定的金额

C．无条件支付的‚委托‛

D．付款日期 [ D ]

46．．我国商业银行的资本充足率不得低于。A.8% B.10% C.15% D.20% [ A ]

47．关于银行业监督管理机构现场检查措施，下列表述错误的是。

A.银行业监督管理机构有权询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

B.银行业监督管理机构有权检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 C.银行业监督管理机构不能对银行业金融机构的文件、资料采取封存措施 D.银行业监督管理机构有权查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料 [ C ]

48．银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于。A．1人 B． 2人 C． 3人

D． 4人 [ B ]

49．商业银行的违规行为应由中国人民银行负责查处的是。A.提供虚假财务报告 B.出借营业许可证 C.未经批准代理买卖外汇

D.未经批准设立分支机构 [ A ]

50．根据我国《银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的———不属于银行业监督管理的对象。A.农村信用合作社 B.财务公司

C.信托投资公司

D.证券公司 [ D ]

二、合规试题

1．根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指 必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。A.银行及其员工 B.银行的高级管理层

C.银行的员工

D.银行的各级管理层 [ A ]

2.合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、，各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。A.信用风险和市场风险 B.法律风险和市场风险 C.法律风险和战略风险

D.法律风险、道德风险和信誉风险 [ D ]

3.合规是 的责任：

A.总行行长及各级分行的行长（或总经理）B.各部门负责人 C.管理者

D.每个员工及各级管理层共同 [ D ]

4.下列选项中，属于合规部门职能的是。A.对全行经营活动进行审计 B.直接对违规人员进行处理 C.对员工的工作效率进行监督检查

D.对各部门制定的规章制度的合规性进行审查 [ D ]

5.下列选项中不属于合规建设关键方面的是。A.完善合理的规章制度 B.独立有序的组织机构 C.形式多样的市场调研

D.及时有效的培训 [ C ]

6.下列事项不属于合规部门职能的是。

A.对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查

B.进行合规培训

C.就合规工作问题与监管部门进行沟通

D.对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督 [ D ]

7.根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时。A.必要时咨询法律与合规部门 B.必须获得法律与合规部门的意见 C.毋需征询法律与合规部门的意见

D.根据领导的意见决定是否征询法律与合规部门的意见 [ B ]

8.关于规章制度合规性审查等相关工作，下列表述错误的是。A.未经合规性审查的规章制度不能发布实施 B.只需审查规章制度是否符合国家的法律和政策

C.保证规章制度的合规性是合规部门和业务部门共同的责任

D.法律与合规部门有权对本行各部门规章制度和操作流程的合规性、充分性和完善性进行监督 [ B ]

9．如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该。A.按领导的要求去办理

B.请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理 C.按照规章制度的要求去做

D.将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做

[ C ]

10．下列表述错误的是。

A.全行员工均应遵守各项外部法规和行内规章制度、操作流程，并对违反相关规定的行为承担责任

B.各部门的负责人对本部门的经营管理或业务操作是否合规承担责任

C.各级分行的行长（或总经理）对本行的经营管理和业务操作是否合规承担责任

D.确保银行依法合规经营只是管理层的职责 [ D ]

11．关于分行法律与合规部门向总行法律与合规部门提交合规工作报告的内容，下列表述错误的是。

A.报告内容包括当地法律环境的变化情况 B.报告内容包括当地市场风险的变化情况 C.报告内容包括违规及监管机构制裁情况

D.报告内容包括重大诉讼情况 [ B ]

12.下列表述错误的是。

A.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解 B.如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程 C.合规部门不参与对违规事件的处理

D.负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议

[ C ]

13.合规工作具有建设性、预警性、、动态性的特点。A.独立性、外部性 B.外部性、检查性 C.独立性、稳定性

D.防范性、灵活性 [ A ]

14．‚通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。‛以上内容体现了合规工作的。A.预见性 B.建设性 C.预警性

D.动态性 [ C ]

15．下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的。A预警性 B稳定性 C建设性

D独立性 [ D ]

16.‚银行所面临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透，从而保证银行的日常经营活动的合规。‛以上内容体现了合规工作的。A.预警性 B.动态性 C.建设性

D.独立性 [ B ]

17.‚合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。‛ 以上内容体现了合规工作的。A.灵活性 B.独立性 C.动态性

D.建设性 [ D ]

18．‚法律与合规部门是银行与外部法律环境的‘接口’，是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者，是对外部监管者的重要报告人和沟通人。‛ 以上内容体现了合规工作的。A.兼容性 B.外部性 C.动态性

D.建设性 [ B ]

19.关于《中国银行合规工作管理办法（试行）》的适用范围，下列表述中正确的是。A.只适用于总行

B.适用于总行、分行及其下辖分支机构 C.不适用于海外分行

D.不适用于海外代表处 [ B ]

20.下列表述错误的是。

A.依法合规经营是银行的价值增值活动

B.银行合规工作仅是为了防范银行受到监管处罚，是单纯的成本负担 C.依法合规也是一种竞争力

D.依法合规保证了竞争的正确方向，使发展更加有序而持久 [ B ]

21．下列表述错误的是。

A.法律与合规部门要进行常规的和全面的合规风险评估和检查

B.规章制度的制定部门可视情况决定该规章制度出台前是否经过法律与合规部门审查 C.法律与合规部门要做好合规风险提示工作，及时提示业务和管理部门，将监管当局的合规要求和国家发布的法律法规落实为行内规章制度

D.法律与合规部门应就合规问题为员工答疑，发挥银行内部联络咨询中心的作用

[ B ]

22．下列不属于合规管理中‚规‛的范围是。A.反洗钱和恐怖活动融资方面的法律法规 B.隐私和数据保护方面的法律法规 C.消费信贷方面的法律法规

D.银行与客户签署的合同 [ D ]

23．下列表述错误的是。A.董事会负责批准全行合规政策

B.董事会负有对银行高级管理层的合规风险管理工作进行监督的责任

C.合规政策由法律与合规部门牵头草拟

D.高级管理层负责对合规政策进行最终审核、批准 [ D ]

24.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的。A.财务风险、管理风险、道德风险 B.信誉损失、财务风险、市场风险 C.道德风险、财务风险、市场风险

D.法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失 [ D ]

25.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列表述错误的是。

A.内部稽核应当履行对合规工作活动进行检查的职能，即检测银行内部为确保符合各种适用法律、规则和标准的控制是否到位

B.合规职能应当享有同任何员工沟通情况并查阅任何必要的记录或档案的自主权利以便行使其职责

C.合规政策应由法律与合规部门草拟，经高级管理层同意报董事会批准后实施 D.合规管理仅指遵守银行内部规章制度 [ D ]

26.巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：‚一种 并报告银行合规风险的独立职能。‛ A.判别、评估、咨询、监控 B.评判、监控 C.估测、咨询、监控

D.评估、咨询、鉴定 [ A ]

27.根据巴塞尔委员会对银行合规职能的规定，关于高级管理层的职责，下列表述错误的是。

A.每年至少审查一次合规政策及其执行情况，以确保合规政策仍然适当 B.每两年至少审查一次合规政策及其执行情况，以确保合规政策仍然适当 C.负责就合规政策的必要修改提出建议

D.向董事会或董事会的委员会报告任何重大违反法律、规则和标准的问题

[ B ]

28．根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列表述错误的是。

A.银行内部的合规职能可以采用集中模式，也可以采用分散模式。但无论采用哪种模式，都必须设一名合规工作负责人负责日常工作，管理合规职能的各项活动

B.采用合规职能分散化的模式时（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），履行合规职能的员工仅向本业务部门汇报

C.合规工作人员的专业技能应当通过定期和系统的培训加以保持

D.履行合规职责的员工应具备‚能恰当地理解适用的法律、规则和标准及其对银行经营所产生的实际影响‛的素质

[ B ]

29.下列表述错误的是。

A.董事会有责任监督银行合规风险的管理工作 B.董事会负责批准银行的合规政策 C.董事会应当监督合规政策的执行

D.高级管理层负责审查银行合规政策的执行情况，董事会或其委员会毋需做出相应审查

[ D ]

30.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列表述错误的是。

A.银行的合规职能在银行内部应当享有正式的地位。实现这一点的最好办法是在章程或董事会批准的其他正式文件中载明合规职能的地位、职权和独立性

B.董事会批准的涉及合规管理的正式文件应当明确‚为履行合规职能获取必要信息的权利‛

C.对于董事会批准的涉及合规管理的正式文件，由高级管理层和合规管理部门知晓即可 D.涉及合规管理方面的正式文件应当通报给全行员工 [ C ]

31.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，董事会和高级管理层应当提倡这样一种组织文化，它通过行动和言语建立起 在从事银行业务活动时都将遵守法律、规则和标准的预期。A.高级管理人员 B.各级管理层 C.法律与合规部门 D.所有员工（包括高级管理层）[ D ]

32.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列选项中不属于银行合规职能的是。A.主动地判别并评估同银行业务活动相关的合规风险，包括与新产品和业务开发相关的合规风险

B.通过政策、程序或诸如合规手册、内部行为规范和操作指引等其他文件，就适当地实施法律、规则和标准为员工制定书面指引

C.在遵守适用法律、规则和标准方面教育员工，并发挥就合规问题为员工答疑的银行内部联络点作用

D.检查银行员工遵规守纪情况，并直接负责对违规违纪人员进行处罚 [ D ]

33.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列表述错误的是。

A.银行高级管理层有责任确立一项合规政策，保证其得到遵守并向董事会报告合规政策的执行情况

B.高级管理层有责任评估合规政策是否适当 C.合规政策只规定高级管理层要遵守的基本原则

D.合规政策应当包括全体员工（包括高级管理层）都要遵守的基本原则和清晰的执行框架 [ C ]

34.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必须遵守的两条原则是。

A.必须采取合规职能集中化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合规部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定

B.必须采取合规职能分散化的模式（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定

C.合规职能的地位和责任必须被明确界定且合规职能应独立于银行的经营活动

D.在合规职能的组织架构和责任安排方面，所有的银行应采取统一的模式，且合规职能的地位和责任应被明确界定

[ C ]

35．高级管理层确保合规政策得到遵守的职责是使其承担下述责任，即一旦发现违规问题就要确保采取适当的补救性或 措施。A.赔偿性 B.惩戒性 C.制约性

D.规范性 [ B ]

36.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，下列表述错误的是。A.合规职能的具体任务不可以由外聘人员去完成

B.合规职能的具体任务可以由外聘人员去完成，但要受到合规工作负责人的适当监督，且该合规工作负责人须为银行员工

C.无论合规职能的任务在多大程度上由外聘人员完成，使银行遵守所有适用法律、规则和标准仍为董事会和高级管理层的责任

D.合规职能的具体任务（如合规检查与监控）可以由外部人员去完成，但前提条件是外聘安排要受到合规工作负责人的监督

[ A ]

37．根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种 的合规职能。

A.永久、有效并有充足资源保障 B.灵活机动 C.阶段性存续

D.与银行经营密切相关 [ A ]

38．根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，对于‚银行的合规职能应独立于银行的经营活动‛的理解，下列表述错误的是。

A.对于发现的违规问题，合规部门可以自由地向高级管理层和董事会或董事会的委员会报告，而不怕受到报复或反对；

B.合规职能应当享有同任何员工沟通情况或查阅档案的权利，以便行使其职责 C.合规职能与银行的经营活动目标是矛盾的

D.当银行选择合规职能分散化的模式时（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），如履 21 行合规职能的员工只是向本业务部门汇报而不向合规工作负责人报告的话，其独立性就可能受到损害 [ C ]

39.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，应当将合规风险管理视为一项银行内部 风险管理活动。A.核心 B.非核心 C.非常规

D.阶段性 [ A ]

三、反洗钱试题

1.《金融机构反洗钱规定》中，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A.洗钱 B.反洗钱 C.犯罪

D.可疑交易 [ A ]

2.金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密。不得违反规定将有关 泄露给客户和其他人员。

A.金融机构经营信息 B.操作规程

C.反洗钱工作信息

D.反洗钱规定 [ C ]

3.中资金融机构的境外分支机构应当遵循 反洗钱方面的法律规定，依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。

A.中华人民共和国 B.驻在国家或地区

C.中国及驻在国家或地区

D.国际 [ B ]

4.金融机构应建立 登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。

A.存款 B.客户身份 C.客户交易 D.大额交易 [ B ]

5.金融机构的分支机构应将大额、可疑资金交易情况，按照中国人民银行和国家外汇管理局有关资金交易报告程序的规定，报送，同时上报其上级单位。A.人民银行或者外汇管理局当地分支机构 B.国家外汇管理总局 C.中国人民银行

D.国家外汇管理局当地分支机构 [ A ]

6.金融机构应对大额、可疑资金交易进行审查、分析，发现涉嫌犯罪的应当及时向当地 报告。

A.国家外汇管理局 B.中国人民银行 C.监察机构

D.公安部门 [ D ]

7.包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。

A.交易记录 B.账户登记制度 C.账户调查

D.汇款交易附言 [ A ]

8.经营外汇业务的金融机构，对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时，依照《金融违法行为处罚办法》第二十五条的规定处罚。

A.发现的 B.报告的 C.扣押的

D.解付的 [ B ]

9.金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户 的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处1000元以上5000元以下罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。A.开立账户 B.进行交易 C.存、取款

D.进行结算 [ A ]

10.不属于金融机构反洗钱三大原则内容。A.合法审慎原则 B.保密原则 C.了解客户原则

D.与司法机关、行政执法机关全面合作原则 [ C ]

11.法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元（人民币）以上的 支付交易属于大额支付交易。

A.单笔转账 B.单笔现金 C.多笔转账

D.多笔现金 [ A ]

12.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第八条，关于可疑支付交易指出：相同收付款人短期内频繁发生资金收付。本条所称“短期”，指 以内。

A.8个工作日 B.10个营业日 C.8个营业日

D.10个日历日 [ B ]

13.是中国银行反洗钱工作的决策机构，通过定期和不定期的会议制度，根据国内外反洗钱法律环境、政策环境的变化和发展趋势，商议制订中国银行的反洗钱政策，部署、实施我行反洗钱工作的具体任务，对重大、突发事件提出处理方案并监督落实。

A.法律与合规部门 B.行长办公室 C.风险管理部门

D.反洗钱工作委员会 [ D ]

14.金融机构不得为客户开立，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

A.匿名账户或假名账户 B.曾用名账户 C.艺名账户

D.笔名账户 [ A ] 15.中国人民银行和各金融机构不得向任何 泄露可疑支付交易信息，但法律另有规定的除外。

A.其它金融机构 B.单位或个人 C.司法机构

D.中国反洗钱监测分析中心 [ B ]

16.金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行 的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

A.反程序操作

B.套汇活动 C.洗钱活动

D.存、取款交易 [ C ]

17.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告

管理办法》及《金融机构反洗钱规定》

自 起施行。

A.2003年3月1日 B.2002年3月1日 C.2004年3月1日

D.2003年4月1日 [ A ]

18.境内经营外汇业务的金融机构应当按照《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定，向国家外汇管理部门报 告 情况。

A.大额和可疑人民币交易 B.可疑外汇交易 C.大额外汇交易

D.大额和可疑外汇交易 [ D ]

19.可疑外汇资金交易，系指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有 交易行为。

A.明显特性的 B.违反操作的 C.异常特征的

D.不符合行内规定的 [ C ]

20.金融机构为客户开立外汇账户，应当遵守 和《境内外汇账户管理规定》，不得为客户设立匿名外汇账户或明显以假名开立外汇账户。

A.《人民币银行结算账户管理办法》 B.《个人存款账户实名制规定》

C.人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D.《中华人民共和国中国人民银行法》 [ B ] 21.金融机构应当将所有大额和可疑外汇资金交易记录，自交易日起至少保存。

A.5年 B.3年 C.2年

D.永久 [ A ]

22.《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定的大额外汇资金交易报告标准是指：当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值 以上。

A.1万美元 B.1万人民币 C.2万美元

D.2万人民币 [ A ]

23.大额外汇资金交易报告标准是指：以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中，个人当天单笔或累计等值外

汇 以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上。

A.5万美元 B.8万美元 C.15万美元

D.10万美元 [ D ]

24.金融机构应当对符合以下情形的外汇现金交易进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。以下不符合识别标准的是。

A.外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合； B.个人单笔汇款超过等值10万美元以上的

C.将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；

D.企业频繁使用大量人民币现钞购汇。[ B ]

25.金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起 内报当地公安部门并报送外汇局分支局。

A.2个工作日内 B.3个工作日内 C.2个日历日内 D.3个日历日内 [ B ]

26.《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 “频繁” 的含义系指外汇资金交易行为每天发生 以上或每天发生持

续 以上。

A.5次、5天 B.3次、3天 C.3次、5天

D.2次、3天 [ C ]

27.金融机构及其工作人员应当依照《金融机构反洗钱规定》认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍 的履行。

A.账户调查工作 B.反洗钱义务 C.洗钱工作

D.上报工作程序 [ B ]

28.是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。

A.中国人民银行 B.银监会

C.国家外汇管理局

D.反洗钱局 [ A ]

29.负责对大额、可疑外汇资金交易报告工作进行监督管理。制定大额、可疑外汇资金交易报告制度。

A.人民银行 B.反洗钱局 C.国家外汇管理局

D.银监会 [ C ]

30.代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登

记 的身份证件上的姓名和号码。

A.任意一方 B.代理人

C.被代理人和代理人

D.被代理人 [ C ]

31.中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》规定的程序将报告等资料 27 移送，并不得对金融机构客户和其他人员泄漏报告的内容。

A.银监会 B.反洗钱局 C.人民银行

D.司法机关 [ D ]

32.金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接 的任职资格。

A.经办人

B.负责的高级管理人员 C.其他人

D.基层管理人员 [ B ]

33.存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交 的 的真实性、完整性、合法性。

A.个人资料 B.身份证件 C.存款账户

D.开户资料 [ D ]

34.中国人民银行查询可疑支付交易时，有关金融机构应负责查明，及时回复，并。

A.记录存档 B.通知客户 C.关闭此账户

D.上报可疑交易 [ A ]

35.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求 由金融机构进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。

A.一般支付交易 B.可疑支付交易 C.正常交易

D.收、付款交易 [ B ] 36.个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额 以上的款项划转，属于大额支付交易。

A.10万元人民币 B.15万元人民币 C.20万元人民币

D.16万元人民币 [ C ]

37.《中国银行反洗钱工作委员会章程》规定委员会设主席一名，由中国银行行领导担任。我行反洗钱工作委员会现任主席是。

A.肖 刚 B.朱 民 C.张燕玲

D.李礼辉 [ B ]

38.居民、非居民个人外汇账户有规律出现大额资金进账，第二

日 取出，然后又有大额资金补充，次日又分笔取出的，属于可疑外汇非现金交易；

A.分笔 B.一笔 C.整数

D.零头 [ A ] 39.反洗钱工作委员会会议分为定期会议与临时会议。定期会议原则上每年召开，如遇国家重大政策调整或者出现其他特别、突发事件，经秘书处或成员部门提议，可以召开临时会议。

A.三次 B.一次 C.两次

D.多次 [ B ]

40.以下 不属于反洗钱委员会的主要职能。

A.研究制订中国银行反洗钱目标和基本政策

B.研究制订反洗钱工作的组织架构、工作原则和管理制度

C.检查有关职能部门和机构落实委员会决议的情况，指导海内外分支机构开展反洗钱工作

D.及时通报有关反洗钱的重大、特别事项 [ D ]

41.金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打

击 ,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。

A.毒品犯罪 B.走私犯罪 C.抢劫犯罪

D.洗钱活动 [ D ]

42.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及《金融机构反洗钱规定》是根据 等有关法律、行政法规，制定的一个规定和两个办法。

A.《银行账户管理办法》

B.《中华人民共和国中国人民银行法》 C.《大额现金支付登记备案规定》

D.《境内外汇账户管理规定》 [ B ]

43.是金融行动特别工作组的英文缩写，该组织是西方七国集团为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的政府间国际组织，其成员国（地区）现已遍及北美、欧洲、亚洲、南美的主要金融中心。

A.FATF B.FIU C.SAR D.AML [ A ]

44.FATF提出的 建议是西方反洗钱行动的主要纲领。

A.30条 B.45条 C.40条

D.35条 [ C ]

45.是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。

A.大额支付交易 B.可疑支付交易 C.特殊支付交易

D.支付交易 [ B ]

46.下列 不属于可疑支付交易。

A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

B.相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

C.个人银行结算账户之间5万元以上无明显异常的款项划转； D.有意化整为零，逃避大额支付交易监测。[ C ]

47.‚了解客户‛是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，其客户的身份。

A.确定和记录 B.判定

C.检查和了解

D.鉴别 [ A ]

48.《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》确定 了 原则，即金融机构各分支机构将大额和可疑外汇资金交易情况逐级上报至设在省会、自治区首府、直辖市的一级分支机构（主报告机构），同时报送国家外汇管理局当地分支局。A.单向上报 B.双向上报 C.多向上报

D.选择上报 [ B ]

49.大额交易报告制度，是指凡支付金额在规定金额以上的交 易，都要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告的制度。

A.被判定异常交易的 B.只要异常 C.除正常交易外

D.不论是否异常 [ D ]

50.金融机构在外汇领域反洗钱 的主要职责包括：建章立制、落实反洗钱岗位责任制、、保存外汇交易记录、报告大额和可疑外汇资金交易情况等。

A.监控账户交易情况

B.制定大额和可疑标准 C.‚了解你的客户‛

D.随时冻结可疑账户 [ C ]

四、员工守则、奖惩条例题目

1.作为中国银行股份有限公司的员工，要牢记并遵守中国银行‚爱行敬业，勤政俭朴，信誉至上，‛的职业道德。A.以人为本 B.服务为本 C.客户为本

D.客户至上 [ B ] 31 2.《守则》分为七章，涉及爱行敬业、遵法守纪、保守秘密、优质服务、银行形象、廉洁自律、内部关系等方面，《守则》中‚星号准则‛是要求银行员工。

A.提倡遵守 B.自愿遵守 C.强制遵守

D.必须遵守 [ D ] 3.员工违反《守则》中井号准则，就。

A.没有资格被称誉为优秀员工 B.会受到告诫或批评 C.会被追究法律责任

D.会被追究经济或政纪责任 [ A ] 4.下列属于违法行为的是。

A.滥用职权 B.越权交易 C.收受贿赂

D.违反决策程序制定重大决策 [ C ]

5、‚授权有限‛、‚审核监督‛、‚互相牵制‛是 的三条重要原则。

A.循规守法 B.内部控制 C.合规经营

D.遵章守纪 [ B ] 6.在办理业务时，影响客户提供清楚、真实、的信息，使客户能作出合理判断和决策。

A.优惠 B.内部 C.未公开

D.可靠 [ D ] 7.员工如实向上级反映情况是银行 的重要前提之一。

A.以诚待客 B.提高效率 C.保持诚信

D.规范服务 [ C ] 8.服务态度是银行联系客户的‚纽带‛，是优质服务的保证。

A.服务规范 B.快捷服务 C.平等待客

D.诚实守信 [ A ] 9.客户前来办理业务，如手中工作涉及其它客户，应按照 的顺序安排办理。

A.先来先办 B.先缓后急 C.先小后大

D.先繁后简 [ A ] 10.不正当竞争手段包括： 等。

A.优质服务 B.平等待客 C.高效工作

D.价外补贴 [ D ] 11.着装体现银行对外形象。柜台工作人员应统一着。

A.休闲装 B.正装 C.运动装

D.礼服 [ B ] 12.银行不允许员工利用员工身份。

A.为自己办理业务 B.为家属办理业务 C.谋取便利

D.享受国家政策性优惠 [ C ] 13.出于对银行服务及员工个人的感谢，客户主动提供的贵重物品，员工必须婉言谢绝，无法婉拒而接受的。

A.原物或折价交公 B.留下自用

C.转送他人

D.暂存办公室 [ A ] 14.必须满足下列所有条件，员工方可担任社会兼职：对社会有益、不是盈利性机构、不领取薪金、不影响工作业绩、。

A.参与经营性活动 B.不引发利益冲突 C.作为第二职业

D.代理业务属于银行经营范围 [ B ] 15.银行提倡并要求员工节俭，员工行为应符合 原则。

A.勤俭办事 B.成本效益 C.厉行节约

D.开源节流 [ B ] 16.各部门、各岗位的员工应加强相互间的合作与配合，后线部门员工应为 提供令人满意的服务。

A.储蓄网点 B.综合部门 C.管理部门

D.一线部门 [ D ] 17.上班时间员工应全身心地投入工作，银行。

A.允许员工随意处理私事

B.允许员工请求同事占用工作时间帮助处理私事 C.不允许员工处理私事

D.允许员工适当处理必要的私事 [ D ] 18.不属于员工违规处理种类是。

A.通报批评 B.扣减薪酬 C.纪律处分

D.法律处分 [ D ] 19.员工获得奖励后，有下列情况之一的，撤销其奖励：。

A.有违规、违纪现象发生 B.工作失误，但未造成损失 C.绩效考核不佳

D.有违反公共道德现象发生 [ A ] 20.不属于员工奖励范畴的表现为。

A.保护国家和中行利益，挽救损失有突出贡献 B.对促进业务发展，改善经营管理做出显著贡献 C.保守银行机密，维护中行声誉有突出事迹 D.做好本职工作，完成绩效目标 [ D ] 21.员工对所受处分不服，可在接到书面通知之日起 内向有关部门提出复议。

A.十日 B.十五日 C.三十日

D.六十日 [ C ] 22.员工受到处分后，处分决定应 通知本人。

A.书面 B.电话 C.口头

D.他人转达 [ A ] 23.重大经济损失指违规造成 元以上经济损失。

A.100万 B.200万 C.500万

银行合规演讲稿 篇2

大家好！

我是来自中国银行XX基层网点负责人XXX，今天，我能站在这里与大家一起交流学习，我感到十分荣幸！感谢中行党委为我提供的种种机遇，也感谢同事朋友们一贯的帮助支持。今天我演讲的题目是“银行合规企业文化的建设”。希望能对大家有些帮助和启发！

作为一个人，我们都本能的渴望生活，短期目标和任务，忽视合规经营风险；一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，反映出肤浅和缺失，没有渗透到日常的持续健康发展的内在要求，是完善中行全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是中行实现。帮助他们解决实际困难，消除后顾之忧，使我们中行员工都能认同合规文化，对合规文化有认同感和归属感，从而自觉地把中行事业当作自己的事业，树立主人翁责任感。

银行合规文化演讲稿 篇3

演讲稿也叫演讲词，它是在较为隆重的仪式上和某些公众场合发表的讲话文稿。

演讲稿是进行演讲的依据，是对演讲内容和形式的规范和提示，它体现着演讲的目的和手段。银行合规文化演讲稿大家好!

我是来自中国银行**基层网点负责人***,今天,我能站在这里与大家一起交流学习,我感到十分荣幸!感谢中行党委为我提供的种种机遇,也感谢同事朋友们一贯的帮助支持.今天我演讲的题目是“银行合规企业文化的建设”.希望能对大家有些帮助和启发!

作为一个人,我们都本能的渴望生活的幸福美满,万事顺意.作为一名中行人,我们幸福的源泉就是如何在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效益,同时防范和规避风险.多为国家和企业做贡献.道路有两条:只有努力发展业务,才能创造可观的经济效益;只有努力去建立适合企业发展的合规文化,才能更好的防范和规避风险.业务发展和合规文化,就像鱼水之情,鱼儿离不开水,没有鱼儿,水便也失去了应有的灵性和活力.因此业务发展离不开合规文化.他们相辅相成,缺一不可!

所谓的合规文化,顾名思义,就是凡事合乎规则和常理.放在企业的文化建设中,它还有更深沉的内涵和外延.现在在我们银行业中有存在这样一些现象.表现为:一些地方仍

存在重业务拓展,轻合规管理的做法,为完成短期的任务和经营目标,注重市场营销和拓展,忽视业务的合规管理,有的不惜冒着违规操作的风险,以实现短期目标和任务,忽视合规经营风险;一些单位有章不循,不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出,虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上,其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺,反映出肤浅和缺失,没有渗透到日常管理和决策中.这需要我们中行人警惕!

如今,经济在飞速而迅猛的发展,也带来了诸多问题和风险.以利益最大化为目的,不遵守商业游戏规则的行为,屡屡发生.曾几何时,那高悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里,成为仅供观赏的卷轴.在我们银行界,有很大一批曾经忠实奉献的干部,没有经受住诱惑而不惜违纪违法,将自己钉上人生的耻辱柱,让自己和国家蒙羞蒙耻.还有其它发生在我们身边的许多案例,都在令人扼腕的一次次给我们敲响警钟.时刻刻刻提醒着我们,必须建立合规文化,并矢志不渝的去遵守和实施.有一句名言,叫做思想有多高,心就能走多远.一种好的思想文化,对于行动,意义之深不容置疑!作为我们每一名中行人,都应该看到,如果没有心境上的淡泊、宁静,就没有行动上的明志、致远.如果没有以合规文化为先导,稳健经营就没有立足点!也更没有内控管理可言.所以,建立合规文化,是我们规范操作行为之必然,是提升管理水平之必然.目前,我们正在打造一个全新的中行,不讲合规,想到那干到那,靠拍脑袋决策是没有出路的.也是没有财路的,从某种意义上讲,合规也是效益,合规也是生产力,培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策,是有效防范化解各类风险,实现持续健康发展的内在要求,是完善中行全面风险管理,健全有效内控体系的重要基础,是中行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健经营的重要保障.为此,一要从我们领导层做起,从根本上消除无所谓、捆手脚、放不开等错误观念,法律和上级文件规定严格禁止的事项,就要严格遵守,不能以“改革”的幌子踏“雷区”.对没有明文规定的,要充分利用,大胆的试,大胆地闯.同时要教育全体员工进一步增强法治意识、制度意识,从正确的导向和良好的习惯抓起,培养合规文化意识,其中领导者的示范作用就是一种导向,是一种潜移默化的教育方式.二要重视合规文化的培训,要将合规文化建设,同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来,搞好规划,潜心研究,并付出实践.要加强学习,从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做起,把创优服务与合规经营的关系理顺,形成规定动作、示范动作,把优质服务贯穿于中行的整个业务活动和领域,把合规文化建设贯彻于中行每个员工的整个职业生涯,把合规文化理念扎根于整个中行的管理

与决策之中.三要搞好风险关口前移,逐日排查,逐月分析,随时排除和堵塞各种隐患和漏洞,以防患于未然,练就驾驭各种风险的本领.四要抓保障.要加大辅导和督查力度,加大问责力度,严禁我们的工作人员违规经营,加大处罚力度,增大违规成本,使合规者得益,违规者受损,以达到令行禁止,确保合规文化建设落到实处.合规文化是是我们中行企业文化的延伸,是需要我们全体中行员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为规范的总和,是该企业行业化、个性化的具体体现.就我们中行系统来说,概括地讲就是十二个字,即“敬业、守纪、规范、务实、和谐、创新”.作为我们经营者和管理者,就是围绕这十二个字把它细化、量化、具体化、形象化,进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、一种文化.因为合规文化对对企业生存与发展的至关重要.一个没有经营思路的企业缺乏灵气,一个没有经营活力的企业缺乏人气,一个没有文化底蕴的企业缺乏底气.我作为一名中行人,一个经常与客户和社会打交道的中行基层网点负责者,更应该理解`基层银行网点合规文化建设的重要意义和作用,把握其实质和内涵,不抱怨,不放弃,不气馁!从身边的点点滴滴小事做起,从本职工作做起,虚心

学习是我唯一的选择,努力工作是我唯一的目标,踏踏实实做人,本本份份做事,不贪慕虚荣,不贪图享受,不断提高自身政策理论水平和业务素质,用自己的实际行动,用高尚的人品和操守,用实实在在的人生,来为中行基层事业贡献自己一份微薄的贡献.我相信,平凡的一滴水也会折射出太阳的光辉,平常的一块砖也会垒起万丈高楼.中国银行合规文化建设是以中行员工为载体而存在的,是中行企业精神的综合反映,是中行企业核心竞争力的外在体现,关系到我们中行的兴衰成败.我们中行人一定要爱岗敬业,以行为家,作为各级领导,也要关心信合员的工作和生活,帮助他们解决实际困难,消除后顾之忧,使我们中行员工都能认同合规文化,对合规文化有认同感和归属感,从而自觉地把中行事业当作自己的事业,树立主人翁责任感.相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天,我们中行员工,不论你在那个岗位,那个地方,只要不断学习,努力充实提高自己,不断适应企业合规文化的形势,肩负起自己的责任,积极进取,奋发向上,一定能有更辉煌的明天!

银行合规文化演讲稿尊敬的各位领导、各位同事:

大家好!

我是来自陵川支行的李媛,是去年 8 月份定向招聘参加我们建行工作的,在忐忑和兴奋中第一次实现了我人生的角

色转换,青春、理想、信仰化作了一种势不可挡的正能量,让我对未来充满无限憧憬,使我眼中的世界五彩缤纷,充满着蓬勃和力量.当我真正作为一分子融入到建行这个大家庭里,丰富而多元的企业文化和职业使命深深感染了我,特别是我行的风险管理文化让我感到任重而道远,多了许多些许责任和担当,那就是无论是建行这个大家庭,还是这个家庭里的每一分子,让合规成为一种习惯,让我们的职业充满神圣感和使命感.今天,我演讲的题目是《让合规成为职业生涯的主旋律》我坚信:我的心声也是大家的心声,我的心愿也是我们共同的心愿.银行作为高风险行业,内控合规始终是银行生存和发展的根基,是银行实现稳健经营的关键所在,无论任何时候都要将内控合规摆在重要战略地位.“合规促发展,内控创价值”,安全是最大的效益.整章建制求完善.“设绳墨而取曲直,立规矩以为方圆.”万事万物只有沿着本身的规则运行,世界才会变得绚丽多彩.银行的合规有着更深的内涵和宽广的外延.对于每一次违规行为和每一个风险案件,首当其冲要看制度是否健全和完善,是否有打擦边球的现象,是否存在制度的盲区,针对实际情况,进一步整章建制,力求完善,保证规章制度的完整性、严谨性、务实性和严肃性,唯有一系列缜密的防范制度,才能让全行员工有章可循,有章可依,按章操作,知道什么事能做,什么事不能做,应该怎样做,从行为规范上受到约束.为此,针对每一次违规行为和每一个风险案件,要真正做到“四个一”即查处一个问题,吸取一个教训,堵塞一个漏洞,完善一项制度,不断夯实内控基础,促进案防工作扎实开展.“三观”教育是关键.说起案防工作,至关重要的因素还是人的因素,古人云:士有百行,以德为首.特别是对于经营货币的金融行业,一个人的品质品德显得尤为重要.无论你身处什么岗位,身居什么职位,无论是普通员工,还是部门经理,关键要树立正确的人生观、世界观和价值观,通过观看《再现真相》等警示教育宣传片和到爱国主义教育基地进行参观培训,通过正反两方面的学习和感受,在日常生活工作中,要养成慎独、慎行、慎言、慎思的良好习惯,时时保持理性冷静,面对金钱心如止水,面对诱惑心不浮躁,勿以善小而不为,勿以恶小而为之,平凡不平庸,有为不越位,做一个有道德,有思想,有作为的好员工.“己不净焉能净人,己不正焉能正人.” “其身正,不令而行;其身不正,虽令不行”.打铁还需本身硬,作为每一名党员领导干部,在案防工作每个环节的实施过程中,表率作用至关重要,要求员工不能做的,自己首先不做,提倡员工要做的自己率先做到,风险管理工作更是如此.村看村,户看户,群众看的党支部,你的言论就是广告语,你的行动就是无声

命令,你的表率就是标杆,否则,就是罪魁祸首,就是反面典型.比如,2012 年我省发生的 3 起存款类案件中,其中有一起是某支行行长违反企业开户业务有关规定,使不法分行有了可乘之机,调换了印鉴卡等企业开户资料,导致犯罪分行轻易盗用资金 2800 万元.此案件突出反映了有的基层负责人职业素质严重低下、个人意志高于制度,内部管理调度形同虚设,银行内控体系随意被突破,从而败坏了自身和企业的形象,成为典型的反面教材.作为每一名员工,要倍加珍惜来之不易的幸福生活,要倍加珍惜我们的职业生涯,算好人生七笔账,“人生多选择,利害细思量.一算政治账,辨向不迷航.二算经济账,知足莫奢望.三算名誉账,身正天地广.四算家庭账,平安福满堂.五算亲情账,真诚恒久长.六算自由账,悲欢隔高墙.七算健康账,无药解恐慌.规矩成方圆,荣辱赖修养.克己真君子,玉洁何堪伤.”简单又让人深思的小诗,是烟台分行纪检监察特派员撰写的工作心得,同时也是每一名建行员工最切实的感受,意味深长,常吟常新,令人回味无穷.在我们的日常工作中,不难发现,业务发展与规范管理的关系做的还不够到位,或多或少还存在制度走样、监督走神、贯彻走调的情况,仍然存在屡查屡犯,前查后犯,此查彼犯,屡禁不止的现象,甚至还存在“触底线、碰红线、踏雷区”,以身试法的现象.比如我行 2009 年发生的王村分理处案件当

事人因交友不慎而误上贼船,道德缺失而身陷囹圄,毁灭了职业理想,断送了职业生涯,给亲人带来了无尽的痛苦,使家庭失去了一份稳定的收入,甚至面临牢狱之灾,给原本幸福的家庭频添痛苦的惨痛的教训,足以让人警醒.查处案件不手软.千重要万重要,防范案件最重要;千辛苦万辛苦,出了案件白辛苦;千成绩万成绩,有了案件没成绩.面对缜密的风险防范制度,面对高举高打的高压态势,总有不乏心存侥幸,铤而走险的亡命之徒以身试法,以青春和生命作赌注玩火自焚.远的不讲,在我们身边就有活生生的案例,有是员工知法犯法,严重违犯业务规定挪用资金而被开除,有的员工虚增存款而被降职停职,一般性的业务差错而被积分就更不用说了.为此,对于违规失职行为要进一步加大责任追究力度,提升案防问责的威慑力,特别是对一些屡查屡犯、屡纠屡错和各类重复出现的操作风险隐患,坚决实行“硬约束”、“零容忍”,绝不能失之于宽、失之于软、失之于情,必须坚持“严”字当头,加大违规者的违规成本,使其不想违规、不愿违规、不敢违规,从而达到根本上防范风险和遏止案件发生之目的.在制度执行面前不讲情面,在违规违纪问题上毫不手软.坚持“三不放过”原则,即:对责任人不处理不放过,原因查不明不放过,整改不到位不放过.使案件防控真正起到警示和震慑作用.立体渗透抓防范.有了完善的制度,有了健全的机制,案防工作是不是就一劳永逸了?答案是否定的,省分行把 2013年确定为“内控合规年”,其主旨鲜明,意义深远.结合当前开展的“两打一防”专题教育活动、“学党章、守纪律、正品行”主题教育实践活动和“抓基层、强管理、防案件”专项活动,我们每一位员工切实感受到了活动在进一步升级,频率在进一步加大,再一次证明案件防范和风险控制的重要性、迫切性和严峻性,丝毫松懈不得,麻痹不得,侥幸不得.一是从机制上防范.以风险经理、纪检监察特派员和营业主管三个岗位角色为载体,各负其责,各司其责,严格把关,不仅防案件防风险,而且防差错,最大限度实现零案件、零差错的目标;二是从思想上防范.坚持“教育为先、警示在先、预防为主”的指导思想,教育和提醒员工珍惜自身的职业生命,权衡利弊,算好人生成本账,使员工在思想上“不愿为”、在操作上“不能为”、在行为上“不敢为”的教育目标,筑牢员工的思想道德防线,遵章守纪,爱岗敬业,乐于奉献,尽职尽责.三是从监管上防范.每季一次的员工日常行为大排查,既要重视员工八小时内的监控,更要关注员工八小时以外的行为规范,通过实时监控系统随时监控员工工作行为,促使员工以优质的服务形象,高效的办事效率为客户提供贴心的服务;通过开展员工道德及行为风险排查,严查员工及家属是否直接参与组织、参与民间借贷或集资活动,充当社会融资“掮

客”等,及时消除员工行为风险隐患.千重要万重要,防范案件最重要.案防工作任重而道远,全行上下只有做到人人合规,事事合规,让合规成为一种习惯,让合规成为每位员工职业生涯的主旋律,建设银行这座旗舰才能在时代的潮头,乘风破浪,扬帆远航.谢谢大家

银行合规文化演讲稿尊敬的各位领导，各位同仁:

大家好!

各位朋友，有谁不渴望过着幸福美满的幸福呢?我想大家都希望，希望自己有份好工作，有个美好的未来。作为一个信合人，我们的幸福源泉来自哪里?金融本是风险极高的行业，在这个行业里，我们必须学会如何创造更好的效益，如果防范和规避风险。如何防范和规避风险呢?道路只有一条，那就是遵守合规文化。

歌德曾说:“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地。”这就是告诉我们，万事都要有限制，而限制这些的就是我们今天所讲的“规矩”。规矩，一个家庭有家庭的规矩，一个国家有国家的规矩，一个信合员工，也必须要有遵守信合的规矩。遵守规矩，这是人类社会得以正常运行不可缺少的前提条件，是保障企业稳定发展的必须条件，也是我们个人得以成长的必备条件。

XX 年是××省农村信用社“合规文化管理年”，围绕“培

育合规文化、创建合规单位”的主题活动在全系统大力培育合规文化、创建合规单位，就是要着眼全面开展案件专项治理、从源头上有效防范经营风险和案件风险的一项实际举措。培育良好的合规文化，不断可以加强合规经营，从根本上堵塞漏洞、防范案件、降低风险;深入抓好案件专项治理，对违法违规问题严查重处，反过来可以促进全系统合规文化的培育，二者相互作用、密不可分。所以，开展文明合规教育活动是当前我农村信用社规范操作行为、抵制违规违纪问题和防范案件发生、全面防范风险、提升经营管理水平的迫切需要。

在××信合，规范化操作一直是领导班子一再强调的话题，一年来的工作实践，我对“合规文化”四个字有了更深的理解。我们忘不了，为了健全合规文化，我们夜夜挑灯夜战，学习操作流程，探讨操作风险源，起草合规手册;我们忘不了，为了实施合规文化，领导班子起草一系列的合规制度，统一着装，文明礼仪，整顿上下班时间。我们忘不了，为了合规文化，我们所付出的一点一滴。

各位同仁们，今天的活动，这不是一次单纯的演讲比赛，而是一场关于合规文化宣传的教育活动，是一次一次灵与肉的洗礼。在今天，听着各位参赛选手的演讲，我的心灵受到了极大的鼓舞，文明合规就是我们信合事业的生命，就是我们赖以生存和发展的源泉。一次的演讲，或许不能改变我们

工作中那些不文明不合规的现象，但我相信，他就像一个航标，指引我们驶向成功的彼岸。

银行合规文化演讲稿 篇4

大家好!我是xx支行营业部的。我演讲的题目是“发展与合规并重，建设繁荣中行”。

在2009年春天这个芳草绿，梨花白的时节，掰指细数这流水般的日子，我走进中国银行xx支行已有半个年头，通过在这半年时间的学习、成长、历练，我不仅深深融入到了这里优秀、活跃的企业文化当中，更加怀着对xx中行的感恩与热爱之情，有着热切的、想服务于xx中行的强烈愿望。我要感谢大家给我这个宝贵的机会上台来和大家分享一下这半年来的心情与收获。

物质在交流中保持量的守恒，但是思想却在交换中得到了新的生命。苹果在交换后我们依旧各自拥有一个，而思想在彼此交流后我们便各自拥有了两种。思想只有在交流与碰撞中才能实现升华。在学习了孟行长《在2009年一季度经营形势分析会上的讲话》后，我对我们中国银行滨州分行的现状有了进一步深刻的认识。

基于对国际国内市场的全面分析，中国银行确定了建设“国际一流银行”的战略目标，而我们滨州分行也确立了建设“当地最具活力的银行和系统内一流分行”的目标。因此，我们目前面临的首要任务是“发展”。我们要树立发展意识，把“发展是第一要务”、“发展为先、发展为重、发展为大”、“业务部门突出发展抓发展、二线部门服务发展促发展”、“发展不力也是失职”、“各级管理者是首席客户经理，全员营销人人都是营销员”、“不进则退、小进也是退”的理念成为广大干部员工的思想共识和行为准则，真正落实科学的发展观。

落实科学发展观不能停留在口头上，更应当体现在我们工作学习中的方方面面。欲使社会发展，先要完成我们自身的发展；欲使国家可持续发展，先要从我做起对各种资源的优化利用。我们应当将科学、和谐的理念渗透进自己的工作生活中，切实做到科学发展，真正地成就自我。科学发展观的核心是以人以本，这就要求我们重视自身素质的全面发展，把个人发展与社会发展统一起来，做到个人价值与社会价值的有机统一。

肯尼迪说过：“Ask not what your country can do for you, ask what you can do for your country”，不要问国家为我们做了些什么，而要问我们为国家做了些什么。在中国同样有“预先取之，必先予之”的古训。我们不要问中国银行为我们做了些什么，而要问我们为中国银行做了些什么。时代要求我们要更多地为他人着想，满怀激情地投入到工作中去，投入到中国银行的建设发展事业中去，在奉献中行的同时实现自己的人生价值，让生命之树闪光。

要想更好的服务于中行，在自己的工作岗位上履行应有的职责，就要树立终身学习、不断学习的理念，跟上知识更新速度，用丰富的业务知识和精湛的工作技能锻造着自己，真正做到行领导提出的“学习力、反思力、创新力、控制力、执行力和领导力”六种能力的加强，使我们在未来的人生征程中立于不败之地。

而我们中国银行作为百年银行，有着历史沉淀的业绩与百年传诵的口碑，我们要将这一优良传统发扬广大，依靠优质的服务，创造自己的品牌，从根本上提高我行的核心竞争力，提升我行对外形象，从而吸引更多的优质客户并加以锁定，实现中国银行的全面、协调、持续、健康发展。

与此同时，我们不能盲目发展，要科学发展，不能为求发展速度而忽略了对合规性的建设。我们要时刻谨记“千丈之堤，以蝼蚁之穴溃；百尺之屋，以突隙之烟焚。”的古训。

细节决定成败，细节决定存亡，这一点对高风险的金融行业尤为重要。从巴林银行对一个基层交易员、一个88888账户的管理失控，到一个具有２３３年历史的“老字号”银行的轰然倒塌，银行放松对细节管理，就会形成“蝼蚁”和“突隙”，其结果必然是导致整个“长堤”和“阔室”土崩瓦解。

在经济全球化和银行业竞争不断加剧的背景下,合规管理作为银行内部一项核心的风险管理活动,已经为全球银行业所认可.中国银行更是早已认识到这一点，从2004年以来，中国银行以股改中的法律尽职调查工作为契机，积极完善法律合规管理流程，强化整章建制工作，强调用制度管人，在构建合规经营文化方面取得了长足的进步。我们要认识到“从严治行、加强内控”是个系统工程，必须注重长效，把细节管理融入长效机制建设之中，将精细化管理落到实处。

首先，必须提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分、职责不明、授权无度、授权不清、反程序操作等现象。从源头抓好内控工作，杜绝案件的发生。

其次，要加强事中复核与事后监督的核查机制。使“查”落实到每笔业务始终。

最后，做到违规必纠，这里的纠，不是追究的究，而是纠正的纠，我们不仅仅是追究责任，我们的最终目的是纠正错误，有错必改，通过加强教育等手段，培养全行员工合规经营意识，建设合规文化体系，全面提高法律合规人员专业素质、强化全员合规意识，促进合规文化建设。

中国银行的行徽外圆内方，它告诉我们要有做事的原则，这就是人生的方。只有坚持了工作中的原则，遵守了规章制度，我们才能在工作中如鱼得水，游刃有余的快乐工作，享受生活，这就是生活中的圆。没有规矩不成方圆，只有方圆结合，才能将生命的力量发挥到极致。我们要通过团队建设，增加每一位成员的归属感和责任感，让每一位成员都发挥出最大的能量，成为繁荣xx中行的最闪亮的那颗新星。阿基米德说：“给我一个支点，我能撬起整个地球。”我想说：“给我一个舞台，我将谱写人生最绚烂的篇章。”