电信网络诈骗的产生

第1篇：电信网络诈骗的产生

打击电信网络诈骗再添法律利器 反电信网络诈骗法草案公开征求意见

2021年10月19日，第十三届全国人大常委会第三十一次会议对《中华人民共和国反电信网络诈骗法(草案)》(以下简称“草案”)进行了审议，向全社会公布并公开征求意见。草案落实实名制，规定电话卡、互联网服务真实信息登记制度;加大惩处非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、金融账户、互联网账号行为，加大惩戒力度等。可以说，反电信网络诈骗法草案标志着我国反电信网络诈骗工作进入新的阶段，为反电信网络诈骗犯罪提供全方位的法律支撑。

草案产生的背景

当前，电信网络诈骗犯罪活动形势严峻，在刑事犯罪案件中占据很大比重，一些群众的看病钱、养老钱、上学钱被诈骗分子席卷一空，已经成为当前发案最高、损失最大、群众反响最强烈的突出犯罪，严重危害人民群众切身利益和社会和谐稳定。仅去年，全国电信网络诈骗案件涉及财产损失即达353.7亿元。

从实践情况看，反电信网络诈骗工作综合治理、源头治理方面的制度措施不够充分，金融、通信、互联网等行业治理存在薄弱环节，需要进一步建立完善各方面责任制度，形成协同打击治理合力;实践中一些好的做法和政策文件需要上升为法律规定。

目前，关于电信网络诈骗，刑法和相关司法解释、指导意见均有相关规定。在刑法中，相关罪名有妨害信用卡管理罪、诈骗罪、使用虚假身份证件、盗用身份证件罪、帮助信息网络犯罪活动罪等。但是，现有法律规定总体上较为分散，不够明确，针对性不强，各方面对于加强法律制度建设的需求较为迫切。

由此，制定专门法律是反电信网络诈骗工作实践的迫切需要。

草案主要看点

建立全链条整治工作机制

银行账户和手机卡“实名不实人”问题多年未根本解决;形形色色“黑灰产”斩而不绝;诈骗类型与各种新技术新应用相伴而生……打击治理电信网络诈骗急需有效的综合治理、源头治理。

1月至9月，全国共破获电信网络诈骗案件26.2万起，抓获犯罪嫌疑人37.3万名，同比分别上升41.1%和116.4%;6月至8月，发案数连续3个月实现同比下降……今年以来，各地各部门坚持综合施策，强化行业治理，切实形成整体合力，打击治理取得明显成效。

但同时也要看到，电信网络诈骗发案数量、群众损失仍保持高位运行，犯罪形势依然严峻复杂。

草案提出，国务院建立打击治理电信网络诈骗工作机制，统筹协调打击治理工作。有关部门应当密切配合，实现跨行业、跨地域协同配合、快速联动，有效防范电信网络诈骗活动。

中国刑法学研究会副秘书长表示，反电信网络诈骗法草案规定各部门职责、企业职责和地方政府职责，加强协同联动工作机制建设，明确有关主体包括民事责任在内的专项法律责任，有助于推动形成全链条反诈、全行业阻诈、全社会防诈的打防管控格局。

推动“两卡”实现“实名”且“实人”

一段时间以来，手机卡、银行卡大量非法开办、随意买卖，“实名不实人”问题突出，成为电诈犯罪分子的重要工具。近年来，公安机关案件侦办中，缴获“两卡”动辄数十万张，这些手机卡、银行卡几乎全为“假实名”，均非开卡者本人使用。

2020年10月“断卡”行动开展以来，公安机关累计打掉涉“两卡”违法犯罪团伙2.7万个，查处违法犯罪嫌疑人45万名;工信部集中清理电话卡6441万张;人民银行组织清理异常银行账户14.8亿个。

推动实现“实名”又“实人”，草案规定了电话卡、互联网服务真实信息登记制度;建立健全金融业务尽职调查制度;明确规定任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、银行账户、支付账户、互联网账号。对于实施上述行为的，有关主管部门可以实施惩戒。

支持研发反制技术

近年来，电信网络诈骗犯罪滋生出买卖公民个人信息、非法收购贩卖“两卡”、架设“猫池”和GOIP设备、提供虚假平台和技术支撑、提供转账洗钱服务等一系列黑灰产业，黑灰产业又反过来“滋养”了电诈犯罪，形成相伴相生的“利益共同体”。

一些犯罪团伙在国内购买大量的银行卡、电话卡以及企业对公账户，转运到境外用于实施电信网络诈骗等犯罪。

对此，草案加强对涉诈相关非法服务、设备、产业的治理。治理改号电话、虚假主叫和涉诈非法设备;加强涉诈APP、互联网域名监测治理;打击治理涉电信网络诈骗相关产业。

中国电子技术标准化研究院网安中心测评实验室副主任说：“草案加强对涉诈相关非法服务、设备、产业的治理，打击治理涉电信网络诈骗黑灰产业，将有效挤压犯罪空间，铲除犯罪土壤。”

将预警劝阻、紧急止付、快速冻结制度上升为法律规定

电信网络诈骗犯罪是可防性犯罪，预警十分重要。近年来，全国范围内铺开预警劝阻工作，将打击治理关口前移，及时点醒潜在受害人，守住“最后关口”。

今年以来，公安部日均下发预警指令9.6万条，成功避免1260万名群众受骗;成功拦截诈骗电话12.2亿次、诈骗短信14.1亿条，共紧急止付涉案资金2770億元。

为将实践中行之有效的预警劝阻、紧急止付、快速冻结制度上升为法律规定，草案明确国务院公安部门会同有关部门建立完善电信网络诈骗涉案资金紧急止付、快速冻结和资金返还制度，明确有关条件、程序和救济措施。紧急止付、快速冻结、资金返还由公安机关决定，银行业金融机构、非银行支付机构应当予以配合。

“公安机关等有关部门当前的实践证明了监测和预警的有效性。”中国信息安全研究院副院长表示，在当前支付手段不断创新背景下，进一步构建并完善相关工作机制，在支付环节建立紧急止付、快速冻结和资金返还制度并上升为法律规定十分必要。

积极稳妥推进国际执法司法合作

随着打击力度的不断加大，境内大批诈骗窝点开始加速向境外转移。

草案提出，国家外交、公安等部门积极稳妥推进国际执法司法合作，与有关国家和地区建立快速联络工作机制，共同推进跨境电信网络诈骗犯罪打击治理。

为有力斩断非法出境从事电诈活动“人员流”，公安部部署发起“断流专案行动”，截至10月中旬，共打掉“3人以上结伙”非法出境团伙9230个，破获刑事案件4122起，抓获犯罪嫌疑人32854名。

“反电信网络诈骗犯罪已经成为国际警务的一个重要课题，要继续推动和加强国际警务合作，制定可行、完善的司法协作程序，有效解决电信网络诈骗犯罪追捕难的问题。”四川大学法学院院长说。

打击治理防范电信网络诈骗犯罪是一项系统性法治工程。反电信网络诈骗法草案适应统筹发展与安全、维护社会管理秩序和保障人民群众财产安全的实际需要，既为机制化、常态化开展反诈工作提供法律依据，也是在法治轨道上惩治电信网络诈骗犯罪的创新实践。

反电信网络诈骗立法非常及时、必要

10月26日，公安部刑事侦查局副局长在公安部新闻发布会就反诈立法表示，近年来，电信网络诈骗犯罪高发多发，已成为社会公害。反诈专门立法非常及时、必要，对于打击治理电信网络诈骗犯罪具有里程碑式的重要意义。公安机关对此非常期待。

反电信网络诈骗法草案主要聚焦防范治理，对电信网络诈骗发生的信息流、資金流、技术流、人员流等环节加强防范性制度建设。目前，草案条文虽然不多，但针对性、实用性、有效性强。

此次反诈专门立法，一是贯彻落实党中央决策部署的重要举措。习近平总书记高度重视打击治理电信网络诈骗犯罪工作，多次做出重要批示指示，对反电信网络诈骗工作的指导思想、基本原则、关键环节和制度构建，以及法律制度建设等提出明确要求。全国人大制定反电信网络诈骗法(草案)是落实党中央决策部署的重要举措，坚持依法治国的重要内容，坚决打击遏制电信网络诈骗犯罪的法律武器。

二是坚持以人民为中心，统筹发展与安全的必然要求。近年来，犯罪分子利用新型电信网络技术手段，利用行业管理漏洞，利用非法获取的个人信息和网络黑灰产交易等实施诈骗，组织化、链条化运作，跨境、跨地区实施犯罪，已成为当前发案最高、上升最快、损失最大、群众反响最强烈的突出犯罪，严重影响群众的获得感、幸福感、安全感，亟需进一步完善制度，坚决打击治理。

三是反电信网络诈骗工作实践的迫切需要。从实践情况看，通信、金融、互联网等行业治理还存在漏洞和薄弱环节，需要进一步完善制度，形成打击治理合力;大量电话卡、银行卡、网络账号被用于诈骗活动，亟待规范管理;这次通过专门立法，加强对涉诈相关非法服务、设备、产业的治理，从源头上规范治理涉电信网络诈骗黑灰产业，挤压犯罪空间，铲除犯罪土壤，为更有力、有效地打击电信网络诈骗犯罪提供了坚实的法律保障。

全国人大常委会会议分组审议对草案提出建议

10月19日，草案提请全国人大常委会进行审议。在分组审议中，多名全国人大常委会委员和组成人员对此提出了建议。

加大打击关联犯罪力度

电信网络诈骗已经形成产业链，在上游涉及违法获取个人信息，在下游涉及违法支取资金、洗钱等。因此，分组审议时，多名全国人大常委会委员和组成人员建议加强对上下游违法犯罪打击力度，加大对个人信息泄露和资金违法支取、流转的打击力度。

建议进一步增加关于个人信息保护的特殊规定。“草案关于个人信息保护规定大多是援引个人信息保护法的规定，但个人信息保护法是基本法，规定的都是一般性的个人信息保护制度。本法作为专门法，应进一步规定更严格的个人信息保护制度，并突出针对性，如可针对非法搜集、倒卖个人生物识别信息等规定相应打击治理措施等”。

全国人大监察和司法委员会副主任委员介绍，有关部门数据显示，第三方支付公司成为洗钱团伙重要通道，涉诈资金经第三方机构洗钱占比达30%至40%，有的专案中某第三方机构每天就为诈骗集团洗钱1亿元;在某地的一起案件中，3400万元被骗资金在不到两个小时内被迅速拆分至200多张银行卡中。

建议进一步加强对现金支取的管理。“有关部门已经出台了一系列行之有效的措施，如个人通过银行自动柜员机(ATM机)向非同名账户转账的资金24小时到账等，建议进一步梳理吸收到草案中来，并进一步研究规定通过非银行柜台渠道(网银、POS机、电话转账)由个人账户向个人账户、可疑公司账户大额转账的延迟到账等措施。”

建议提高打击关联犯罪力度。“电信诈骗犯罪中，负责与被害人聊天、让被害人转钱，只是当中的一个环节。在实施犯罪前，实施诈骗人员需要购买手机卡、微信号或QQ号、第三方取款人、收款银行账号或收款二维码、公民个人信息，虚拟定位等，需要很多配套条件。”

对专业技术人员从业禁止

建议对相关责任单位和人员加大处罚力度，提高罚款金额。“现在草案对相关单位和责任人的罚款金额一般是1万元起步，个别条款规定为 5000元，感觉太低了，不利于发挥法律的震慑作用，不利于反电信网络诈骗工作综合治理局面的形成。”

建议在草案的法律责任部分增加规定，对违反相关规定、不按照相关规定执行，负有严重责任并造成严重后果的个人，要依法承担刑事责任，要按照刑事法律规定接受处罚。“要让相关人员意识到，不按照反电信网络诈骗法的规定办，后果是相当严重的，不单是要被罚款，还有可能坐牢”。

随着电信网络技术的发展，诈骗手法越来越先进，重要因素之一是“部分特定的精通专业电信网络技术具有专业资格的技术人员参与其中推波助澜”。

有委员认为，技术人员涉及电信网络诈骗罪的，可参照证券市场对违法人员设定禁入制度，除追究相关刑事责任和刑事处罚外，还可增加禁业惩戒条款，取消和限制其专业资格。

草案规定，电信业务经营者、金融机构、互联网服务提供者未采取必要措施的，或者未依照本法规定履行义务，造成电信网络诈骗损失扩大的，根据过错程度等情况依法承担相应民事责任。

全国人大社会建设委员会副主任委员认为，该条法律责任的力度还不够，建议增加对受害人进行赔偿的法律责任。这既有利于救助受害者，也有利于压实企业反诈骗主体责任。

还有委员则认为，不仅应立法明确加大对违法行为的处罚力度，还应规定有过错的企业、机构和个人应当依法承担相应的民事责任。

重点关注老年、青少年群体

据公安部统计，2020年，全国共立案电信网络诈骗案件92.7万起，占全部刑事警情的比例超过40%，造成群众损失353.7亿元。电信网络诈骗已成为不少老百姓深恶痛绝的犯罪。

电信网络诈骗受害人往往是老年人、青少年等社会弱势群体。在老年群体中，买保健药上当受骗的比较多，很多老年人被骗的是他们的养老钱、看病钱。对此，有委员建議，草案要作出有针对性的规定，尤其是要做好独居老人的反诈骗工作。有委员建议，要加强对老年人的反电信网络诈骗宣传教育，使其审慎投资，谨慎网络交友，保护好个人信息。

据最高人民检察院近期发布的数据，今年前9个月，全国检察机关起诉涉及未成年人的电信网络犯罪4822人。其中，利用电信网络实施的诈骗罪2066人，占42.8%;帮助信息网络犯罪活动罪1205人，占25%。

犯罪分子将未成年人作为犯罪工具的问题很突出，胁迫、教唆、利诱未成年人参与实施电信网络诈骗犯罪，甚至利用公司化运作裹挟未成年人参与跨境的诈骗集团，有委员指出，“应从重处罚这种行为，既要打击网络诈骗犯罪，也要保护好未成年人。”

专门立法是打击治理电信网络诈骗的必然选择

有学者认为，专门立法是打击治理电信网络诈骗的必然选择。

从打击治理实际效果看，电信网络诈骗犯罪多发高发的趋势还没有从根本上得到遏制。近年来，打击防范电信网络诈骗犯罪工作取得阶段性显著成效，但诈骗手法不断翻新、跨境跨区域特点突出，特别是规模庞大的互联网黑灰产与电信网络诈骗相伴相生，对案件高发起到了推波助澜的作用，打击难度大。公安机关等部门普遍面临破案难、抓人难、追赃难等问题。因此，单纯通过打击并不能真正遏制电信网络诈骗犯罪的发展态势，必须进一步突出源头治理和综合治理，不断提升打击治理效能。

从打击治理工作的具体内容看，因电信网络诈骗环节多、黑灰产群体庞大，无论是打击防范，还是源头治理、综合治理，都需要多个部门和互联网企业等社会单位的共同参与。目前，由于各方之间信息共享不到位、沟通交流不及时等问题，打击治理此类犯罪在一定程度上还存在各自为战的情况，极大影响了打击治理工作的实际效果。因此，只有通过有针对性的立法，才能把各方力量整合起来，让各方治理措施协调起来，有效推动打击治理工作向纵深发展。

从打击治理工作的开展方式看，依法治理电信网络诈骗犯罪是深入推进全面依法治国的题中应有之义，是提升打击治理质效的有效工作方式。针对各部门在打击治理电信网络诈骗犯罪工作中的急、难问题，以立法形式把有益的对策措施、工作机制通过法律法规固定下来，为进一步深化社会治理、犯罪治理提供了法治保障。

出台反电信网络诈骗法不仅是对某一类违法犯罪活动的打击，从宏观上来看，也是国家治理体系和治理能力的一次提升，有利于设立一个全社会的预防机制，体现了综合防治的思维。

第2篇：电信网络诈骗的几类常见的电信诈骗手段

附件

电信网络诈骗的几类常见的电信诈骗手段

骗术

一、冒充“公、检、法”型：

骗子冒充电信、公检法人员，通过网络电话拨打事主电话，并利用改号软件，设置虚拟号码，使事主来电显示为公检法等办案部门对外公布的固定电话号码，有些骗子甚至会给事主通过传真的方式发来传票，以此迷惑事主，在取得了事主的信任后，骗子就谎称事主的银行卡涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，并以录口供为由，询问事主银行账户存款情况。最后，会以种种理由，要求事主将存款转移致一个所谓的“安全账户”。

警方提示：无论电信、银行或任何执法机关，都不会设立所谓的“安全账号”，更不会仅仅通过电话就告知当事人转移财产。

骗术二：刷卡消费型

骗子向事主发送“银行卡消费”、“信用卡透支”等内容的信息，并留下“咨询电话”，当事主“垂询”时，几名同伙便分别扮演“银行”、“警方”、“银联管理中心”，层层设下圈套，要求事主将银行卡的存款转至一指定账户，由“银行专业人员”做升级保护，达到诈骗的目的。

警方提示：对这种不是很明确的陌生电话号码，持卡人不要拨打，而应及时跟发卡银行取得联系，以确定信息来源。各大银行设有24小时固定客服热线，均为5位数短号。 骗术三：U盾升级型

警方提示： 骗术四：“猜猜我是谁”型

犯罪分子先拨通事主电话，让事主“猜猜我是谁”，事主往往碍于情面在自己亲友中联想猜测对方身份，此时犯罪分子顺势答应，并称近日要来看望事主，为下一步做好铺垫。次日再编造出车祸、嫖妓被抓、被海关扣留货物之类的理由向事主借钱，让事主汇钱到指定账户。

警方提示：接听电话切忌麻痹大意，对方身份要核实 骗术五：征婚送花篮型

犯罪分子在网络上发布征婚广告，自称是香港太子爷，并留下香港电话号码，一旦有女事主被骗与其联系上后，骗子就会利用几天时间逐步展现一个预先精心编造好的故事情节来取得女事主的信任。双方在经过一段时间沟通交流后，骗子诈称自己在香港的家族店新开张，要求女事主送祝福花篮若干个，好在家长面前表示诚意，并留下花店的汇款账号。女事主在骗子的花言巧语迷惑下，很容易会上当受骗。

警方提示：诈骗的对象都为大龄女青年，骗子抓住此类人群的“待嫁剩女”心态，利用花言巧语往往很容易迷惑事主，广大女青年应提高警惕。 骗术六：钓鱼网站

骗子会在互联网上设立形形式式的钓鱼网站，主要包括几种形式：

1、“有内幕消息”的炒股网站

2、表面酷似银行、彩票中心官方网站的诈骗网站、

3、商品明显低于市场价的购物网站

4、购买机票、所谓走私罚没车辆的不明网站

骗子在网上发布各种各样的虚假信息，迷惑事主，最终将事主的款项转走。

警方提示：网上信息真假难辨，广大网友应谨慎对待，切忌贪小便宜。 骗术

七、退税型

犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员拨打事主电话，称“国家已经下调购房契税、购车附加税率，要退还税金”，让事主提供银行卡号直接通过银行ATM机转账获取税款。骗子继而利用电话指引事主到ATM机上进行操作，乘机将事主的存款转移。

警方提示：国家各种税项收费标准的变更，会以适当的方式向社会各界广而告之，不会以电话的形式向纳税人逐个通知。 骗术八：电话号码中奖型

骗子以“你的手机号码中奖了，请于XX号码联系”为内容群发短信，当事主拨打电话联系时，骗子会以预先支付公证费、税费等为由，让事主往指定账户存入一定数额的款项。

警方提示：请不要轻易相信中奖信息，更不要转账汇款，以免上当受骗。

第3篇：防范网络、电信诈骗活动的技巧方法

各位老师、各位同学：

当前，网络、电信诈骗犯罪活动猖獗，被骗师生不仅在经济上蒙受重大损失，而且还承受巨大的心理、精神压力，据公安部门介绍侦破此类案件难度非常大。为了您的财产安全，请您认真阅读此提醒，以增强网络、电信诈骗的防范意识和能力，同时，希望您将诈骗手段及防范建议的基本内容转告您的家人、亲友和同事、同学，以此形成坚实的社会防范基础，不给犯罪分子以可乘之机，有效遏制此类犯罪。网络、电信具体诈骗手段及防范建议如下：

1、“司法调查”：冒充公检法、电信部门的工作人员和部门电话，以事主电话欠费、查收法院传票、包裹单等借口诱骗事主回电咨询，然后以事主个人信息泄露，银行账户涉嫌洗钱、毒品犯罪或需要调查等为由，要求事主将银行存款转至对方提供的所谓“安全账户”审查为由实施诈骗。

【防范建议】：公安局、检察院、法院等国家机关工作人员履行公务，需要向公民询问情况时，一定会持相关法律手续当面询问当事人并制作相关笔录，目前公、检、法等部门均未设立“国家安全账户”等名目的银行账户。所以，当有人自称是上述机关工作人员打电话告知你涉嫌某种犯罪，并要求你将存款转存到所谓的“安全账户”以进行所谓核实、保全资金的，都是诈骗行为，切勿上当。

2、“盗号木马”：利用网络通讯“QQ”、微信等即时文字、视频聊天工具，通过植入木马或者病毒事先盗取事主个人信息和视频片段，然后冒充事主本人向网络好友借钱的手段诈骗。 【防范建议】：及时安装、升级防、杀毒软件，遇上述情况一定要通过电话等其它通讯联络方式与好友直接核实，而不应轻信网络即时视频。

3、“猜猜看”：以手机通话中故意让事主“猜猜我是谁”套取信任，然后冒充熟人、好友谎称在外地出事或嫖娼被公安机关抓获急需用钱交纳罚款的方式诈骗事主钱财。

【防范建议】：当接到自称老朋友的人说“猜猜我是谁”的电话时，要保持高度警惕，注意核实对方身份，不要轻易相信对方的种种理由而给其汇款。

4、“返税退费”：通过非法手段事先获取事主资料，然后通过固定电话、手机或者短信冒充车管所、房产局、税务机关工作人员，以“办理汽车、房屋购置税或者教育退费”为名诈骗。

【防范建议】：拒绝退税诱惑，税务部门进行退税时，会在报纸、电视等媒体公告，而不会仅以电话方式通知。当你接到这样的电话时，即可认定是诈骗行为。

5、“银行客服”：冒充银行工作人员和银行客服短信提醒，以“事主银行卡扣除年费或在外地巨额消费、透支”等为由诱骗回电咨询，然后以事主银行卡信息泄露需要开设安全账户服务实施诈骗。

【防范建议】：直接向银行客服咨询，而不通过诈骗短信提供的联系电话咨询。凡以种种借口要求你通过ATM柜员机去操作所谓“远端保全措施”、“开通网上银行”、“与税务机关联网接受退税”、“收退税款”、“修改磁条”等项目的，即可认定是诈骗行为。

6、“中奖诱惑”：利用博客、论坛、游戏、QQ、邮箱等网络空间发布虚假中奖信息，然后以交纳税金、手续费等借口诈骗。 【防范建议】：增强主动防范意识，拒绝不明虚利诱惑，如果对方提出领奖要先交费，那一定就是诈骗了。

7、“内幕消息”：利用短信、电话、网页等发布、提供所谓内部信息，可以短期暴利的六合彩博彩信息、股票“内幕交易信息”等为诱饵的诈骗。

【防范建议】：暴富心理不能有，天上不会掉馅饼。对不明来源电话、手机短信或网站上称“中大奖”、能够预测股票、彩票内幕信息、中奖号码等信息，均为诈骗信息。

8、“资金贷款”：以短信形式向手机用户发送低息免担保贷款信息，然后利用事主急需流转资金的心理进行诈骗。

【防范建议】：手续齐全责任清，切莫轻信免担保。贷款应到银行信贷等金融部门申请办理，办理时应先审查对方资质。

9、“钓鱼诱骗”：采取网络钓鱼手段，发布虚假购物、票务等网页，以极低价引诱事主网上购买或试看试用，然后利用虚假网络支付平台等手段划转事主网上银行账户资金进行诈骗。

【防范建议】：网上购物风险大，保障措施不可少。正规的购物网站会通过诸如“支付宝”、“财付通”、“安付通”、“快钱”等网上第三方支付平台来交付款项，付款有保障。一般情况，若对方避开网上支付平台，诱使购物者直接通过银行转帐或到银行直接打款到其提供的银行帐号，一般为诈骗。

10、“违法交易”：利用手机短信向手机用户发送提供低价毒品、违禁物品、招嫖以及二手车交易等违法信息，然后要求事主先交纳保证金、手续费等为由从中诈骗。

【防范建议】：任何购买、销售违禁、走私物品的行为均为违法行为。由此发布的类似信息，均为诈骗信息。

11、“暴力敲诈”：拨打电话虚构绑架事主家人或者以短信冒充黑恶人员敲诈的诈骗。

【防范建议】：当接到子女、亲属被绑架、突发疾病、遭遇车祸等电话时，不要慌张，要注意采取直接与子女、亲属联系的方法进行核实，不要贸然向对方汇款，防止上当受骗。

12、“招聘诈骗”：发送短信以高薪招聘、招工甚至征婚为幌子，然后要求向指定账户汇入保证金、培训、服装等费用进行诈骗。 【防范建议】：贪利心理不可有，免费午餐不可信，招聘应到正规劳务中介市场，此类短信均为诈骗短信。

13、“网络刷客”：一般在网站、QQ群里发布网络刷信誉赚钱信息，返还本金以及给相应佣金为诱饵，让人先通过支付宝、网银等方式先交押金，游戏卡充值等方式来诈骗。

【防范建议】：贪利心理不可有，不付出劳动不可得收获，那是违法的，免费午餐不可信，网络兼职上正规网站，一旦交押金要慎之又慎。

总之，不明来电在电话中提供转接到公安、检察、法院、金融等部门的电话，一定是假冒的诈骗电话，千万不要相信。无论何种情况，都不要在电话或网上向别人透露自己的身份信息、银行卡号码、信用卡验证码、密码、网上银行密码等重要信息。骗子为使其诈骗目的得逞，总是以各种理由要求保密，并诡称案件涉及机密，要绝对保密，包括对家人都不能讲，甚至以还要追究其家人的连带责任来恐吓。

诈骗嫌疑人往往利用的是事主占小便宜、爱慕虚荣、急于求成、遇事发慌等心理，最终目的是引诱事主上钩。所以当你遇到上述各类情况时，应做到：凡涉及到向外汇款、转账，一定要与家人商量，并及时通过银行网点或者银行客服咨询电话及公安机关“110”进行咨询，切不可擅自作主，以至被骗财产损失酿成家庭风波。

提高网络、电信诈骗防范能力，时刻谨记防骗九字诀：“不轻信、不转账、不上当!”

不轻信。公安、检察、法院、金融等部门电话根本不能直接转接;公、检、法系统从来不会采取打电话的方式办案。

不转账。公、检、法系统从未设立所谓的“安全账户”，更不会用电话通知的方式让老百姓转账。

不上当。对“000”开头的国际电话和不显号码的电话要谨慎接听;接到可疑电话，拨打110报警，或者自己直接拨打相关单位电话进行求证，不要相信所谓的转接电话。

保卫处

第4篇：关于网络电信诈骗问题的调查报告

广播电视大学开放教育调查报告

关于网络电信诈骗问题的调查报告

年

级：XX 学

号：XX 姓

名：XX 工作单位：XX 指导老师：XX 调查单位：XX

调查时间：2016年4月20日

根据毕业作业的要求，结合在XX工作的实际情况，本人于2015年3月-5月对XX60多名员工有关网络电信诈骗问题进行了问卷调查和走访，通过调查，结合相关数据，来发现分析问题，以便进一步提高对网路电信诈骗的认识，进一步探讨解决的对策。现将调查情况报告如下：

一、调查目的

在信息化飞速发展给人们带来便捷的今天，各类高科技犯罪也随之蔓延。而他们的所作所为也给很多人带来精神上的刺激和财务上的损失。希望通过有关网络电信诈骗的调查，告诉身边的人们，网络电信诈骗就在身边，防不胜防，不可小觑，日常生活中要提高警惕性和防范意识，对于各类信息，我们要学会有效甄别，特别是要做到：不信、不理、不汇款，有效防范网络电信诈骗。同时，要以一颗平常心看待生活，不以物喜，不以物悲，不要轻易被不良居心者操纵情绪，要学会以法律的武器保护自己。

二、基本情况

在写这篇调查报告时很多人不明白为什么我的调查报告标题是关于“网络电信诈骗”的呢?对于我本人来说这刚好对口，我刚好从事这个职业，在XX，这样的话我可以足不出户，在公司就可以完成调查报告了，据我了解，2015年全国法院审理的电信网络诈骗案件逾千件，最高诈骗数额上亿元;360互联网安全中心相关反诈骗平台数据显示，去年平台收到全国用户提交的网络诈骗举报24886例，举报总金额1.27亿余元，人均损失5106元，同比增长近1.5倍。日常生活中，我们时常会遇到这样的问题：说好的“点赞有奖”，结果隐私被套、“中奖”扫码扫来病毒链接、“免费”红包却是盗刷软件、总有些冒牌“好友”急着要你充话费、说是你领导，明天去他办公室„„智能手机、社交软件的新型电信网络诈骗方式，正伴随着互联网的普及向更广阔的人群袭来。

就这些常见的诈骗方式，对本公司60多名员工进行问卷调查和走访，经调查发现约90%的被调查人电脑网页跳出过“中奖”的病毒链接，约85%以上的被调查人收到过诈骗短消息，约65%以上的人被调查人接到过诈骗电话，约20%的被调查人QQ被盗，被冒充要求好友充话费、借钱，„„类似的网络电话诈骗信息层出不穷，因此尽早的认清和辨析信息的真假，对我们普通民众来说百利而无一害。近年来，借助电信技术手段进行诈骗犯罪案件呈上升态势,诈骗手段层出不穷，诈骗金额越来越大，社会影响越来越恶劣，给社会稳定和人民财产安全造成严重威胁。很多老人的“养老钱”、农民工、下岗工人的“救命钱”、学生的“学费”被席卷一空，许多家庭倾家荡产，很多企业破产倒闭，多人跳楼、上吊自杀。因此，如何防范、打击电信诈骗已成为社会治理的一个重点和难点课题

三、问题分析

(一)制裁网络电信诈骗罪中存在困难分析

电信诈骗犯罪属于智能型犯罪，犯罪手段隐蔽性技术性强，表现形式多样等特点，往往造成“取证难、抓捕难、定性难、追赃难、打击难”。 犯罪分子作案手段隐蔽犯罪分子往往只通过电话或者短信的方式与被害人进行联系,从来不直接和被害人见面,电信诈骗几乎不抛头露面,即使到银行提取或转移诈骗所得的财务也从不露面,而是指使手下的人或是以较高的报酬雇请不明真相的群众去进行转移诈骗的钱财活动,使侦察机关即使找到相关线索也很难准确的进行抓捕,导致取证难;犯罪分子的流动性强，且反侦查能力较强，导致抓捕难;现行法律的不完善，导致定性和处理难;犯罪金额与共同犯罪的主从犯问题有时难以认定，导致量刑有一定难度;被诈骗的资金追回难，受害人权益难以维护。

(二)犯罪分子流动性强而且反侦查能力较强,导致抓捕困难 首先,犯罪分子为了逃避法律,一般不使用固定电话,联系工具大多数一般都无开户资料也不以实名注册,因此锁定具体的作案地点与作案人有很大的难度.其次,犯罪分子普遍采用异地作案,异地诈骗,异地跨行取款方式,地域流动性大,最后犯罪分子之间大多都是单线联系,甚至遥控指挥,分工明确,这导致公安机关很难将诈骗人员一网打尽.

四、几点建议

(一)如何防范电信诈骗

1、不贪婪：不要轻信中奖的电话和短信，天下没有免费的午餐，当接到不明身份的人员发过来的所谓中奖短信时，不要急于兑奖，更不要急于按对方的指示支付给对方款项。

2、不轻信：警惕短信诈骗行为，对短信中透露的相关信息如有疑问，一定要通过正规渠道核实账户信息，不要独自做出判断急于转账，也不要轻易将卡号、存款密码等告知他人。银行、司法部门都不会通过电话询问群众家中存款密码，以及要求转账等。

3、多防范：对于仿冒熟人的诈骗分子，即使是“老板”“领导”之类，只要不确定就要多方核对信息源，避免因为碍于情面等原因让犯罪分子有机可乘。

(二)防范网络电信诈骗人人有责

1、运营商仍应加强渠道把控。前中国移动高管、电信专家黄晓庆指出，微信等社交平台越来越具有公共性，已成为“通信基础设施”，这样的社交平台必须强调社会责任，不能单纯当作企业身份进行管理，应当与对电信运营商的要求一致。

2、相关职能部门也应该切实履行自身职责，打破各自为政的治理局面，强化协调。运营商、银行、互联网服务商等行业之间应加强合作，推进诈骗数据共享，建立统一的预警平台，共同抵御诈骗“公敌”。

3、群众的力量也要发动起来，遇到网络电信诈骗，第一时间联系公安局报案，发现可疑线索可通过微博、微信等平台向首都网警举报，或是登录猎网平台、天下无贼反诈骗平台等进行举报。

第5篇：网络电信诈骗如何防

各种诈骗犯罪,骗子最终要通过银行转账,银行卡转账达到骗钱的目的。无论骗子如何花言巧语,危言恐吓,大家一定要记住“不听不信不转账不汇款”有疑问拨打110 。在这里重点提示大家:

一、牢记三个绝对不会

1、公安局、检察院和法院绝对不会以打电话的方式通知你涉嫌犯罪,洗黑钱,贩毒等。也不会通过网络或传真下达“法院传票”等法律手续。

2、司法机关等执法部门绝不会打电话要求群众转账汇款。

3、司法机关绝不会设立所谓的“国家安全账户”。

二、缴纳电话费安全常识

1、催交电话费时,电信部门会用客服电话通过电脑语音进行提醒,但不会涉及涉嫌犯罪这样的话题。

2、电话欠费是不可能直接转接公,检,法机关等执法部门的。

3、缴纳电话欠费最好到电信部门的营业网点,与营业员面对面进行。

三、来电显示的常识

1、来电显示不是子女,亲友的电话。不熟悉,不像是正常 座机或手机号码的电话,可以不接听。

2、接到冒充各种工作人员直接打电话诈骗的,一定要注意来电显示的电话类型。尤其是电话前面带有“00019:”的号码不要理睬。

3、如果对方称是某法院或公安局民警,不要天真的按照对方的提示去核实是否存在这个单位,因为骗子利用一些技术手段可以捆绑这些电话。

四、相信自己和家人

1、任何通过电话,短信要求您对自己的存款进行银行转账,汇款的。千万不要相信。

2、中老年人遇到不明白的事不要急于做判断和决定,没核实情况前不要转账。声称为您提供公证账户,安全账户进行存款保护的,都是骗局

3、经常与子女通电话了解子女通电话了解子女情况,退休在家的老年人要坚持收看电视新闻,阅读报纸,了解相关知识,提高防范意识。

五、子女要尽到义务

1、要经常回家看看,经常提醒在家里的中老年父母,保守好家庭以及个人的银行账号,银行密码,家庭住址等各类信息。

2、在外地工作或不能经常看望父母的子女,要经常与家人保持联系。并将自己了解到的防范知识和电信诈骗的案例讲

给老人,防止受骗。

3、年轻人接到诈骗短信或电话时,应立即将骗子的伎俩转告父母,严防亲人被骗。

六、提高警惕邻里互助

1、接到陌生人的电话或自称公安,检察院,法院电话的中老年人,最好立即挂断电话,不与其进行通话,以免被诱惑,恐吓,威胁而陷入圈套。

2、与子女联系不上,可找邻居商量。邻里相互提醒,可有效的避免上当。

第6篇：防电信网络诈骗 公益短信

1、盐城警方提醒您：陌生电话勿轻信,种种理由是谎言;生育补贴纯虚构，天上不会掉馅饼;骗子冒充公检法，安全账户不安全;网络购物要小心，真假网站要分清;不听不信不汇款，遇事请拨“110”。

2、盐城警方提醒您：广大网民要小心，诈骗手段在翻新;真假网站要分清，拿钱就跑最常见;网络中奖真够假，领奖还要手续费;网上办理信用卡，多是骗子使的计;防范被骗要记住，不贪便宜最重要。

3、盐城警方提醒您：不轻信来历不明的电话和手机短信，不随意透露自己和家人的身份、存款、银行卡等信息，不向陌生人汇款转账，发现被骗要立即向公安机关报案。

4、盐城警方提醒您：多一点冷静，少一点冲动;多一点谨慎，少一点盲从;多一点思考，少一点悔恨;多一点清醒，少一点糊涂;请勿相信任何以医保卡、信用卡透支、节目中奖、冒充亲友等名义的诈骗电话和短信。

第7篇：电信网络诈骗犯罪典型案例

最高人民法院发布九起电信网络诈骗犯罪典型案例

2016-05-132016年3月4日，最高人民法院召开新闻通气会，发布9起电信网络诈骗犯罪典型案例，并介绍人民法院依法惩治电信网络诈骗犯罪的相关工作情况，据悉，2015年，全国法院审理的电信网络诈骗犯罪案件已逾千件。

案例1 江西省南昌市周文强等人虚构推荐优质股票诈骗案 【基本案情】

2010年5月，被告人周文强为实施诈骗活动，承租了江西省南昌市红谷滩新区红谷经典大厦某楼层，并通过中介注册成立了江西三合科技有限公司。周文强将招聘来的数十名公司员工分配至公司下属名爵、德联、创达三个部门，并安排专人负责财务、后勤等事务。三个部门又各下设客服部、业务组和操盘部。其中，客服部负责群发“经公司拉升的某支股票会上涨”等虚假手机短信，接听股民电话，统计股民资料后交给业务组。业务组负责电话回访客服部提供的股民，以“公司能调动大量资金操纵股票交易”、“有实力拉升股票”、“保证客户有高收益”等为诱饵，骗取股民交纳数千元不等的“会员费”、“提成费”。操盘部又称证券部，由所谓的“专业老师”和“专业老师助理”负责“指导”已交纳“会员费”的客户购买股票，并负责安抚因遭受损失而投诉的客户，避免报案。2010年7月至2011年4月间，周文强诈骗犯罪团伙利用上述手段诈骗344名被害人，骗得钱款共计3 763 400元。

【裁判结果】

本案由江西省南昌市中级人民法院一审，江西省高级人民法院二审。现已发生法律效力。 法院认为，被告人周文强等人采用虚构事实、隐瞒真相的方法，以“股票服务”的手段骗取他人钱款，其行为已构成诈骗罪。其中，被告人周文强以实施诈骗犯罪为目的成立公司，招聘人员，系主犯。据此，以诈骗罪判处被告人周文强有期徒刑十五年，并处没收财产人民币一百万元;以诈骗罪判处陆马强等被告人十年至二年六个月不等有期徒刑。

【典型意义】

本案是以虚构推荐所谓的“优质股票”为手段实施诈骗的典型案件。随着经济的快速发展，参与炒股的人群急速增多。有不法分子即抓住部分股民急于通过炒股“致富”的心理，通过“推荐优质股票”实施诈骗行为。被告人周文强组织诈骗犯罪团伙，先通过向股民群发股票上涨的虚假短信，后通过电话与股民联系，谎称公司掌握股票交易的“内幕信息”，可由专业技术人员帮助分析股票行情、操纵股票交易，保证所推荐的股票上涨，保证客户获益等，骗取客户交纳“会员费”、“提成费”。一旦有受损失的客户投诉、质疑，还有专人负责安抚情绪，避免客户报案。以周文强为主的诈骗团伙分工明确，被害人数众多，诈骗数额特别巨大。希望广大股民在炒股过程中，不要轻信所谓的“内幕消息”，不要盲目依赖所谓的“股票咨询服务”等，应当充分认识股票投资客观上所具有的风险性，谨慎作出投资理财的决定。

案例2 河北省兴隆县谢怀丰、谢怀骋等人推销假冒保健产品诈骗案 【基本案情】

被告人谢怀丰、谢怀骋系堂兄弟，二人商议在河北省兴隆县推销假冒保健产品。2012年10月至2013年7月间，谢怀丰、谢怀骋利用从网络上非法获取的公民个人信息，聘用多个话务员，冒充中国老年协会、保健品公司工作人员等身份，以促销、中奖为诱饵，向一些老年人推销无保健品标志、未经卫生许可登记的“保健产品”。如话务员联系的受话对象确定购买某个产品后，则由负责核单的人进行核实、确认，再采取货到付款方式，通过邮政速递有限公司寄出货物，回收货款。谢怀丰等人通过上述手段，共销售3 000余人次，涉及全国20余省份，涉案金额共计1 886 689.84元。

【裁判结果】

本案由河北省兴隆县人民法院一审，河北省承德市中级人民法院二审。现已发生法律效力。

法院认为，被告人谢怀丰、谢怀骋等人以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，以推销假冒保健产品的手段骗取他人财物，其行为均已构成诈骗罪。被告人谢怀丰、谢怀骋系本案的发起人，谢怀丰出资租赁从事诈骗活动的房屋，购买从事诈骗的器材、设备，组织进货，谢怀骋提供熟悉推销方法的话务员，二被告人均系主犯。据此，以诈骗罪分别判处被告人谢怀丰、谢怀骋有期徒刑十一年，并处罚金人民币十万元;以诈骗罪判处陈秀杰等被告人三年至一年不等有期徒刑或单处罚金。

【典型意义】

本案是以推销假冒保健品为手段实施诈骗的典型案件。目前，我国老年人数量不断攀升。随着生活水平的提高，老年人日益注重养生和保健，社会上针对老年人推销保健品的情况较为常见。被告人谢怀丰、谢怀骋雇佣多人，冒充老年协会、保健品公司工作人员等身份，以促销、中奖为诱饵，打电话向老年人推销假冒保健品，诈骗巨额钱财，且被骗老年人数众多，分布范围广，社会影响极为恶劣。希望广大老年朋友提高警惕，不要轻信通过电话推销保健品的人员，应通过正规渠道购买适合自己身体状况的保健品。

案例3 福建省晋江市吴金龙等人发送医保卡出现异常虚假语音信息诈骗案 【基本案情】

2013年7月份，台湾地区人员“阿水”(另案处理)组织台湾被告人吴金龙等人前往老挝万象进行电信诈骗活动。该团伙在万象设置窝点，将事先编辑好的诈骗语音包通过网络电话向中国大陆各省市固定电话用户群发送语音信息，谎称被害人“医保卡出现异常，有疑问则回拨电话”。待被害人回拨时，电话转到冒充医保中心工作人员的团伙一线人员，谎称被害人的医保卡涉嫌盗刷违禁药品，要求被害人向公安机关“报案”，并引导被害人同意由其转接公安机关的报案电话，后一线人员将电话转接给冒充公安人员的团伙二线人员接听。期间，二线人员以预先更改好来电显示号码的“公安局号码”与被害人通话以取得被害人信任，后套取被害人个人信息，谎称被害人银行账户存在安全问题，并将电话转至冒充检察院工作人员的团伙三线人员，要求被害人将银行卡内的存款转到指定账户，进行所谓的“资金清查比对”，以此手段骗取被害人钱财。吴金龙等人诈骗金额共计10 192 500元。

【裁判结果】

本案由福建省晋江市人民法院一审，福建省泉州市中级人民法院二审。现已发生法律效力。

法院认为，被告人吴金龙等人以非法占有为目的，通过互联网等电信技术方式发布虚假信息，对不特定多人实施诈骗，其行为已构成诈骗罪。其中，吴金龙负责召集、管理、培训人员，起主要作用，系主犯。据此以诈骗罪判处被告人吴金龙有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币二十万元;以诈骗罪判处庄靖凡等被告人十二年六个月至二年不等有期徒刑。

【典型意义】

本案是以发送医保卡出现异常的虚假语音信息实施诈骗的典型案件。随着我国医疗保险制度的逐步完善，参保人员已逐步实现全覆盖，医保卡已成为人们经常使用的卡种，与百姓生活息息相关。被告人吴金龙等人在境外设立窝点，设置三线人员分别冒充医保中心工作人员、公安人员、检察院工作人员，先发送“医保卡出现异常，有疑问则回拨电话”的虚假语音信息，后通过三线人员的连环诈骗，套取被害人的个人信息，诱骗被害人将存款转至“指定账户”，从而骗得钱款。提醒广大医疗参保人员不要轻信医保卡出现异常的电话语音信息，更不要轻易在电话中将重要个人信息告知陌生人。

案例4 福建省平和县曾江权等人以台湾居民为犯罪对象诈骗案 【基本案情】

2012年8月至2012年12月间，被告人曾江权伙同他人在福建省漳州市多个居民小区内租房作为诈骗窝点，在各窝点搭建可任意设置显示号码的网络电话平台，并安排被告人吕文忠等七人作为窝点负责人，组织窝点内人员实施诈骗。具体实施诈骗的人员分工配合，利用曾江权提供的台湾居民个人信息资料拨打电话，由冒充商店超市工作人员的窝点人员虚构台湾居民“因购物有错误付款须取消”的事实，再由冒充银行客户服务人员的窝点人员以“帮助取消上述分期付款业务”为由，诱骗台湾居民到ATM自动取款机操作，将银行存款转账到窝点人员提供的银行账户，从而骗取钱财。其中，台湾被告人颜安仁介绍能提供接收诈骗赃款的银行账户的台湾地区人员给曾江权，还用自己的银行卡为曾江权接收诈骗赃款。曾江权等人诈骗金额共计3 018 112元。

【裁判结果】

本案由福建省平和县人民法院审理。现已发生法律效力。

法院认为，被告人曾江权等人以非法占有为目的，拨打不特定多数人电话，虚构事实骗取他人钱财。被告人颜安仁明知曾江权实施诈骗活动，而为其介绍他人提供通讯工具、网络技术支持;提供信用卡并转账、支取诈骗所得款项，帮助实施诈骗。二被告人的行为均已构成诈骗罪。被告人曾江权起组织、指挥作用，系主犯。据此，以诈骗罪判处被告人曾江权有期徒刑十一年五个月，并处罚金人民币五十万元;以诈骗罪判处颜安仁等被告人十年九个月至八个月不等有期徒刑、管制或者单处罚金。

【典型意义】

本案是以我国台湾居民为诈骗对象的典型案件。本案中，曾江权等大陆被告人与台湾被告人相勾结，针对台湾居民进行诈骗，由台湾被告人提供台湾居民个人信息资料和网络技术支持，并且提供信用卡用于转账、支取诈骗所得款项。大陆被告人设置窝点，通过拨打电话实施具体诈骗行为。本案的发布，表明无论犯罪分子来自何地，针对何人，只要触犯我国法律，必将受到法律的惩处。

案例5 福建省厦门市上官永贵等人帮助诈骗团伙转取赃款诈骗案 【基本案情】

2013年11月至2014年1月，被告人上官永贵与诈骗团伙共谋后，商定帮助诈骗团伙提取诈骗所得的赃款，以牟取非法利益。其后，上官永贵提供食宿，并支付每日数百元报酬，雇佣被告人上官福水、上官生木取款。上官永贵与诈骗团伙事先联系后，带领上官福水等人前往广东省深圳市、惠州市、东莞市等地，在银行ATM机上为诈骗团伙取款或转账，一人取款时，其他人在旁望风。上官永贵等人参与为诈骗团伙提取、转帐诈骗赃款共计8 954 413.78元。此外，2013年3月至8月，上官永贵还采用向不特定人发放虚假兑奖卡的手段，骗取他人财物共计88 671.09元。

【裁判结果】

本案由福建省厦门市中级人民法院审理。现已发生法律效力。

法院认为，被告人上官永贵以非法占有为目的，采用向不特定人发放虚假兑奖卡的手段，骗取他人财物，并伙同被告人上官福水、上官生木为诈骗犯罪团伙提取、转账诈骗所得赃款，其行为已构成诈骗罪。其中，上官永贵负责与诈骗团伙的上线联系取款、交款等事宜，雇佣上官福水、上官生木等人取款，在共同犯罪中起主要作用，系主犯。上官永贵还系累犯，依法应当从重处罚。据此，以诈骗罪判处被告人上官永贵有期徒刑十三年，并处罚金人民币二十万元;以诈骗罪分别判处被告人上官福水、上官生木有期徒刑八年和有期徒刑五年。

【典型意义】

本案是帮助诈骗团伙转取赃款犯罪的典型案件。随着电信网络诈骗犯罪的蔓延，社会上出现了专门为诈骗团伙转取赃款而牟取非法利益的“职业取款人”。这类犯罪分子通过频繁更换银行卡、身份证和手机号码，辗转各地为诈骗犯罪团伙转取款，作案手段极为隐蔽，严重干扰、阻碍了司法机关打击电信网络诈骗犯罪活动。本案中，被告人上官永贵在与诈骗团伙共谋后，使用700余张银行卡，纠集、雇佣人员，专门为诈骗团伙转取赃款，其取款的行为直接关系到诈骗目的能否实现，已构成诈骗罪的共犯。本案的公布，在于说明为诈骗团伙转取赃款，依法属于共同诈骗犯罪，同样要受到法律的惩处。

案例6 湖南省双峰县秦献粮等人发送考试改分等虚假信息诈骗案 【基本案情】

2014年4月至8月，被告人秦献粮分别伙同被告人康亮贤等人，以发送“代考”、“考后改分”等虚假信息进行诈骗。秦献粮事先购置银行卡、手机卡和QQ号，分配给康亮贤等人，而后，秦献粮找人发送虚假手机短信，谎称可以考后改分、代考等，并留下联系方式。如有人联系考后改分或代考，由康亮贤等人各自以“定金”等方式诱骗对方汇款至指定的银行账户，再将被害人信息交给秦献粮，由秦献粮冒充各地教育部门或人社部门的“领导”，以“保证金”等名义继续诱骗被害人汇款至指定的银行账户。秦献粮等人用此种手段诈骗十起，骗得金额共计60 700元。

【裁判结果】

本案由湖南省双峰县人民法院审理。现已发生法律效力。

法院认为，被告人秦献粮伙同他人以非法占有为目的，虚构事实，诈骗被害人钱财，其行为已构成诈骗罪。在共同犯罪中，秦献粮系主犯。据此以诈骗罪判处被告人秦献粮有期徒刑五年，并处罚金人民币六万元;以诈骗罪判处康亮贤等被告人一年六个月至九个月不等有期徒刑。

【典型意义】

本案是发送“考试改分”、“代考”虚假信息实施诈骗的典型案件。目前，各类从业资格和职业职称考试种类繁多，此类考试结果如何，直接关系到考生的就业、升职等个人利益。一些不法分子即利用个别考生或其家属的投机心态进行诈骗。本案中，被告人发送可以帮助“考后改分”、“代考”等虚假信息，以“定金”等方式先诱骗被害人汇款至指定的银行账户，而后又假冒教育部门工作人员等身份，以“保证金”等名义继续骗取被害人的财物，社会影响极为恶劣。希望广大考生及亲属以平常心面对社会竞争，不要心存侥幸，轻信此类虚假消息，应本着诚实付出的态度参加各类考试，共同促使社会进一步形成诚实守信、公平竞争的良好氛围。

案例7 海南省儋州市羊大记开设虚假机票网站诈骗案 【基本案情】

2014年7月起，被告人羊大记伙同他人开设虚假的代购机票网站“航空票务”，以实施网络诈骗。当被害人上网搜索到虚假的代购机票网站，并拨打电话4008928000联系时，即以“代购机票机器故障”或“票号不对，未办理成功”等为由，诱骗被害人到自动取款机进行操作，转账汇款至被告人指定的账号，羊大记负责取款。羊大记等人用此种手段诈骗二起，骗得金额共计49 573元。

【裁判结果】

本案由海南省儋州市人民法院审理。现已发生法律效力。 法院认为，被告人羊大记以非法占有为目的，伙同他人用虚构事实的方法，通过互联网骗取被害人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪。据此，以诈骗罪判处被告人羊大记有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币四千元。

【典型意义】

本案是通过开设虚假机票网站进行诈骗的典型案件。目前选择航空方式出行的人越来越多，通过网络或电话订购机票也已成为常态。本案中，被告人通过开设虚假的机票网站，当被害人订购机票时，以“机器故障”等为由，诱骗被害人将钱款转账至被告人控制的银行账户，从而骗得钱财。希望群众在准备出行时，应向各大航空公司的正规官方网站或客服热线订票或进行退票、改签等操作，切不可贸然选择陌生网站并听从陌生电话的指挥进行转账汇款。

案例8 海南省儋州市陈洁发布电视节目中奖虚假信息诈骗案 【基本案情】

2014年7月起，被告人陈洁在百度吧、阿里巴巴等网站，发布关于在“中国好声音”、“星光大道”等栏目中奖的虚假信息，同时还发布关于“抽奖活动的二等奖是真的吗”、“中国好声音有场外抽奖活动吗”、“北京市中级人民法院电话是多少”、“北京市人民法院咨询电话是多少”等虚假咨询问题，并在网上予以回复，借此在网上留下虚假的“栏目组客服电话”或“北京市中级人民法院”、“北京市人民法院”的联系电话。当被害人拨打上述虚假联系电话咨询时，陈洁冒充客服人员或法院工作人员称，被害人所咨询的信息是真实的，并告知被害人如要领奖，需将“手续费”或者“风险基金”汇入指定的银行账户。陈洁用此种手段实施诈骗二起，骗得金额共计8 800元。

【裁判结果】

本案由海南省儋州市人民法院审理。现已发生法律效力。

法院认为，被告人陈洁以非法占有为目的，利用互联网发布虚假信息，骗取他人钱财，数额较大，其行为已构成诈骗罪。据此，以诈骗罪判处被告人陈洁有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元。

【典型意义】

本案是发布电视节目中奖虚假信息进行诈骗的典型案件。观看电视节目是老百姓喜闻乐见的休闲娱乐方式，近几年来，“中国好声音”、“星光大道”等电视综艺节目的收视率甚高，利用此类电视节目进行诈骗，潜在的被害人范围较为广泛，社会影响较为恶劣。本案中，被告人不仅在百度吧等网站发布电视栏目中奖的虚假信息，同时还发布“配套”的虚假咨询问题在网上予以回复，以此打消被害人的怀疑和顾虑。而后在被害人拨打领奖电话时，以“手续费”或者“风险基金”等名义，诱骗被害人将钱款汇入指定账户。此类作案手段具有很强的蒙蔽性。希望广大群众在看到电视节目中奖之类的信息后要提高警惕，向电视台或是电视栏目组官方网站、客服电话进行核实。此外，有关网站也应切实履行监管义务，对发布信息的真实性加强审核，防止犯罪分子利用网络平台进行诈骗。

案例9 广西壮族自治区宾阳县罗仁成、罗仁胜假冒QQ好友诈骗案 【基本案情】

2014年8月至11月，被告人罗仁成、罗仁胜利用在互联网上盗取的QQ号码或者利用将其申请的QQ号码信息更改为被害人亲属的QQ信息等方式，冒充被害人亲属的身份，以“亲友出车祸急需借钱救治”等理由，诱骗被害人汇款至其指定账户。罗仁成、罗仁胜用此种手段实施诈骗二起，骗得金额共计65 000元。

【裁判结果】

本案由广西壮族自治区宾阳县人民法院审理。现已发生法律效力。

法院认为，被告人罗仁成、罗仁胜以非法占有为目的，通过QQ采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪;罗仁胜明知是犯罪所得而予以转移，其行为还构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。据此以诈骗罪判处被告人罗仁成有期徒刑四年，并处罚金人民币一万元;以诈骗罪、掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人罗仁胜有期徒刑二年，并处罚金人民币五千元。

【典型意义】

本案是假冒QQ好友身份进行诈骗的典型案件。目前QQ、微信等网络聊天软件已经替代传统方式成为社会主流沟通方式之一。这种以网络账号代表身份、“见字不见人”的聊天方式，容易被犯罪分子利用进行诈骗。本案中，被告人通过QQ号码冒充被害人亲属，以“亲友出车祸急需借钱救治”等容易使被害人心急冲动而不进行理性分析判断的借口，诱骗被害人汇款至其指定账户。希望广大QQ用户、微信用户注意对本人网络聊天工具用户信息的保护，以防被盗，一旦被盗要及时向软件运营方报案。同时，在收到亲友网上发送的要求转账之类的信息时，应认真进行核实，切不可贸然汇款。此外，网络聊天工具的运营方也应加强监管和技术革新，切实保护用户的个人信息安全。