各地警方严厉打击治理 电信网络诈骗违法犯罪活动
湖南长沙强力打击电信网络违法犯罪
2019年以来，湖南长沙市公安机关坚持齐抓共管、源头治理、技术反制，深入开展打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动，截至5月中旬，全市公安机关共立案3100余起，破获团伙案件30余起，扣押涉案资金500余万元。
长沙市公安局联合市委宣传部、市委政法委、市委网信办及市场监督、通信管理、人民银行、银保监等部门，成立打击治理电信网络违法犯罪联席会议领导小组，制定系列文件，从手段集成、宣传防范、基础建设、教育培训等方面对打击治理电信网络违法犯罪工作给予保障;推进打击治理，清理非实名电话卡11万余张、银行卡近9万张，关停诈骗电话3.7万余个，打掉“伪基站”320个，查处“黑广播”案件21起。
通过大数据智能分析系统，长沙市公安机关对诈骗电话和资金流动的特征信息进行捕捉、识别，形成疑似诈骗行为预警信息，对预警对象打电话或上门劝阻，同时，依托三大通信运营商及时采取关停阻断措施，实现对疑似被骗群众的技术保护。今年以来，成功劝阻2.3万余人次，挽回经济损失3800余万元，建立了覆盖市局、分县局、派出所三级公安快速响应机制，强化快速止付，对电信诈骗案件接警实行受害人、110接警席、96110接警席“三方通话”，市公安局指挥中心向派出所派警时，同步将警情推送至反电诈中心，对涉案资金进行止付，办案单位跟进冻结。同时，联合阿里、世纪网通等互联网科技企业，强化警企联动，借助移动互联网、云计算、大数据、人工智能等高新技术，对诈骗电话、诈骗网站进行实时预警、精准溯源、靶向打击。
长沙市公安机关注重源头治理，大力营造“全民反诈”浓厚氛围，根据监测研判发现的诈骗类型及其对象、特点、关键环节，开展针对性宣传教育。
河北严打电信网络诈骗犯罪
2019年4月18日，从河北省公安厅打击治理电信网络违法犯罪专项行动新闻通气会上了解到，2018年以来，河北各级公安机关深入开展了打击治理电信网络违法犯罪专项行动，截至2018年底共破获各类电信网络诈骗案件1万余起，抓获犯罪嫌疑人3700余名，为群众挽回经济损失13亿元。
河北省各级公安机关坚持重点打击，强化案件侦办，不断掀起破案高潮。据统计，2018年，河北各地共破获公安部、省厅挂牌督办案件13起，抓获督办案件犯罪嫌疑人217名;共端掉电信诈骗犯罪窝点19个，打掉诈骗团伙19个，缴获涉案银行卡2360张。河北省和各市反诈骗中心充分发挥打击电信网络违法犯罪的核心优势作用，成功阻断了一批电信诈骗犯罪，挽回了一批被骗资金。河北省公安厅联合省无线电管理局，组织全省各地、各部门集中开展了3次统一收网行动，共成功捣毁“伪基站”“黑广播”违法犯罪窝点89个，查扣设备147台，抓获违法人员31名。河北省公安厅联合省银保监局、人民银行石家庄中心支行、省通信管理局，在各市县银行、通信部门的营业网点集中开展防诈骗宣传活动;组织省、市反诈骗中心开通官方微博、微信公众号，并通过微博和微信实时与群众进行互动交流，及时揭露新发案件的作案手段和危害，不断提高群众的识骗防骗能力和水平。
广西开展打击电信网络诈骗违法犯罪专项行动
广西壮族自治区公安厅调集警力开展打击电信网络诈骗违法犯罪专项收网暨社会治安大整治行动，一举捣毁电信网络诈骗窝点11个，抓获涉案嫌疑人37名，查获一大批涉案物品。
在公安部刑偵局指导下，广西壮族自治区公安厅调集区、市、县三级公安机关800余名民警，开展打击电信网络诈骗违法犯罪专项收网暨社会治安大整治行动。3月30日，专案一组民警兵分6路，在宾阳县、柳江县抓获系列诈骗专案犯罪重点嫌疑人14名;专案二组对系列专案2号进行收网，在宾阳县某小区抓获重大电信网络诈骗犯罪嫌疑人黄某;专案三组在南宁市某小区抓获电信网络诈骗犯罪嫌疑人5名;专案四组在宾阳县捣毁一个作案窝点;专案五组抓获正在发送诈骗短信的嫌疑人5名。据介绍，广西公安机关将加大打击整治力度，迅速形成压倒性的严打态势，坚持全链条打击治理电信网络新型违法犯罪，力争短期内再抓获一大批犯罪嫌疑人，快捕、快诉、快判和重判一批犯罪分子，形成浓厚的打击氛围，最大程度地震慑犯罪。同时建立有效防范此类犯罪的工作机制，坚决落实反制措施，最大限度地挤压电信网络新型违法犯罪的空间。
海南开展打击电信网络诈骗犯罪“蓝天行动”行动
2019年4月18日，海南省打击电信网络诈骗犯罪“蓝天行动”集中收网行动在儋州市拉开序幕。当晚，在公安部指挥下，海南省投入1500余名民警等参加收网行动。截至2019年4月19日14时，共抓获电信网络诈骗犯罪嫌疑人197名。
此次“蓝天行动”是公安部报请国务院打击治理电信网络新型违法犯罪部际联席会议批准的，由海南省副省长、公安厅厅长范华平部署、组织和指挥。此次以儋州市为主战场的全省收网行动，是海南省公安机关集中行动的第一仗。此次行动中，公安机关突出重点，严厉打击惩处网络贷款类诈骗犯罪、冒充客服类网络诈骗犯罪等6种重点犯罪类型。海南省公安厅决定，从2019年4月起至年底，在海南省掀起新一轮打击整治电信网络诈骗犯罪高潮，坚持以打开路，重拳出击、重典治乱，严密防范、严厉打击严重影响群众财产安全的电信网络诈骗犯罪，坚决遏制电信网络诈骗案件高发多发势头。
陕西推进网络安全应用实验室建设
2019年4月19日，陕西省公安厅在西安电子科技大学与西电联合实验室召开陕西省公安厅网络安全应用实验室工作座谈会，进一步推进全省公安机关网络安全应用实验室建设。
会议强调，为了进一步推进网络安全应用实验室建设，更广泛更深入地推进公安机关和院校的深度合作，陕西省公安厅网安、科信部门和院校三方密切配合、通力合作，争取尽快将实验室入列到部级重点实验室，拿出更多研究成果。要进一步加强和扩展技术成果应用，服务陕西、服务全国，更好地服务于网络反恐、维护国家政治安全和社会稳定。要以实验室为平台，加强网络安全人才培养，加大对民警的培训力度。要制定具体政策，为实验室的特殊人才入警等提供特殊的政策支持，加大对实验室科研和运行经费的支持力度，确保实验室正常运转。要在科研成果转化、公安科研项目申报和工程项目实施等方面向实验室倾斜，为实验室发展提供支持。
湖北推进互联网安全风险评估
从3月起，湖北省公安机关开展为期5个月的互联网信息服务单位网络安全专项检查，督促企业落实网络安全风险评估。截至2019年4月15日，共完成170家企业的安全评估。
专项检查期间，开办论坛、博客、微博客、聊天室、通讯群组、公众账号、短视频、网络直播、小程序和提供信息分享渠道的互联网信息服务单位，先行委托第三方开展安全评估，并将安全评估报告通过全国互联网安全管理服务平台，提交所在地地市级以上网信部门和公安机关。公安机关检查评估内容包括：互联网单位在防范病毒、网络攻击、网络侵入、黄赌毒等违法有害信息传播扩散上是否有针对性部署措施，是否落实了公民个人信息保护措施，是否建立了为公安机关、国家安全机关依法维护国家安全和查处违法犯罪提供技术、数据支持的工作机制等。
“网上违法信息高发，很大程度上是相关信息的提供者和运营者没有依法履行信息网络安全管理义务，造成很多信息服务‘带病’上线。”湖北省公安厅网安总队负责人说，“在企业开展评估的基础上，各级公安机关将全面清理检查互联网上网服务场所、网站、应用和关键信息基础设施，推动防范措施落实到位，以更好地维护网络安全，保护公民合法权益。”
四川构建“打防治宣”一体化工作格局
从四川省公安厅召开的“反诈骗·护万家”主题新闻通气会上获悉，2018年，四川省公安机关共破获电信网络诈骗案件3100余起，刑事拘留犯罪嫌疑人2400余名，冻结涉案资金5.1亿元，返还涉案资金2000余万元，人工劝阻12万余人次，拦截涉案电话100余万个。
2018年以来，全省公安机关结合“春雷”“夏安”“秋风”“冬攻”等专项行动，严厉打击防范电信网络诈骗犯罪，全力以赴为百姓守好钱袋子。2018年3月，一名群众向宜宾市公安局南溪分局报案，称其遭遇电信诈骗，被诈骗168万元。接报后，四川省公安厅刑侦局迅速成立省、市、区三级公安机关联合专案组，抽调多警种精干力量开展侦查工作，通过追踪信息流和资金流，4个月后成功侦破部督“3·04”电信网络诈骗案，抓获嫌疑人26名，冻结涉案资金430余万元，涉案总金额1000余万元。
为进一步提升广大人民群众的识骗防骗能力，全省各级公安机关还积极和社会各界联动，集中组织开展“反诈骗·护万家”主题宣传“六进”活动，即进乡村、进社区、进单位、进学校、进家庭、进企业，开展有针对性的宣传工作，构建“打防治宣”一体化工作格局。
北京破获涉网案件2000余起
2019年以来，北京市公安局认真贯彻公安部“净网2019”专项行动总体部署，严打网上各类突出违法犯罪，第一季度共破获各类涉网案件2000余起，抓获涉案嫌疑人2200余名，“净网2019”专项行动取得阶段性成效。
专项行动中，北京市公安局网安系统以严厉打击黑客攻击破坏、侵犯公民个人信息、网络黑产、网络黄赌毒等涉网犯罪为重点，共破获网安主侦案件50余起，抓获涉案嫌疑人390余名，查获网络犯罪工具3200余部。同时，不断强化对涉网违法犯罪线索的搜集获取和分析研判，侦获并转递相关涉网案件线索1200余条，会同相关单位先后破获网络诈骗、网络赌博、网络贩毒、网约犯罪等一批涉网案件，抓获涉案嫌疑人530余名。
2018年10月，北京市公安局海淀分局警务支援大队接到辖区某互联网公司报案称，其公司员工发现有人在互联网上兜售疑似为该公司用户信息的数据。2019年1月7日，海淀分局警务支援大队在市局网安总队的大力支持下，会同分局相关部门成立专案组开展侦查取证工作。经调查发现，巧达科技公司有重大作案嫌疑。3月14日，专案组将巧达科技公司相关涉案人员抓获归案。
专项行动期间，北京市公安局网安系统坚持依法管网、治网，共清理网上各类违法信息91万余条，对互联网企业开展监督检查5400余家次。行政查处违法违规企业2300余家次，关停违规账号36万余个，完成安全评估2000余家次。同时，以APP应用商店、分发平台为重点，开展专项清理整治，督促网络运营商认真履行网络安全管理义务，共组织移动APP应用商店清理下架未实名应用18.9万余个、下架违法应用2万余个、关停违法应用4800余个，约谈部分移动应用APP平台负责人26人次。
下一步，北京公安机关将继续深入推进“净网2019”专项行动，认真履行公安机关担负的职责，针对非法获取计算机信息系统数据、利用信息网络侵犯公民个人信息、非法利用信息网络、拒不履行信息网络安全管理义务、非法控制计算机信息系统、破坏计算机信息系统以及电信网络诈骗、网络盗窃、网络传播淫秽电子信息、网络赌博等违法犯罪行为，依法开展严厉打击，维护首都网络社会安全稳定，以优异的成绩迎接新中国成立70周年。
重庆联合互联网企业打击网络诈骗
一段时间以来，网络诈骗出现了新趋势、新招数，不少是紧跟新闻时事，诈骗手法也越发专业化、公司化。针对这样的变化，重庆警方与互联网企业及运营商、银行合作，形成反诈合力。借力网上举报平台，及时发现有诈骗嫌疑的账号，提前介入，对可能受害的群众进行精准预警。
“我是你领导，来我办公室一趟。”“我是银行工作人员，您需要贷款吗?”“我是检察院的，你的身份证涉嫌洗黑钱。”……层出不穷的电信诈骗套路，已经逐渐为公众所知。但是近一段時间以来，网络诈骗又出现了新趋势、新招数。不少都是紧跟新闻时事，诈骗手法也越发专业化、公司化。
重庆警方与互联网企业成立了“西南净网安全宣传中心”，并发布《西南地区网络安全反欺诈专题报告》。
诈骗紧跟新闻时事
“现在国家在大力整治‘校园贷’，我们受政府委托注销大学生的网贷账号。如果不注销，考研考公务员都会受到影响。”前不久，大学生小李接到这样一通电话，心慌的小李便向对方咨询该如何注销。在一步步诱骗之下，小李注册了多个贷款APP，将贷款额度全部提现转账到了对方账户。
“当时被吓慌了，就跟着他说的一步步做了。”小李说，最后自己醒悟过来，赶紧向警方报案。
“近一段时间以来，贷款诈骗成为发生数量最多的诈骗类型。超过了购物诈骗、刷单诈骗和冒充公检法诈骗等传统诈骗手法。其中，以‘整治校园贷’为名诈骗学生，是较为典型和新型的一种。”重庆市公安局反诈骗中心相关负责人介绍说，此外，还有很多犯罪分子通过发布低息、免担保的虚假贷款信息，以检验还贷能力，交纳年息、保证金、手续费、税款、代办费等理由，要求受害人转款，或骗取受害人的账户、密码。
“我们也发现，犯罪团伙蹭热点的速度越来越快。法国巴黎圣母院事件发生后，很快就有犯罪分子跟进，以慈善捐款名义吸引网民捐款。同时，犯罪团伙作案手段也在更新，比如现在短视频快速传播的方式已经被犯罪分子利用。通过短视频引流，网民更容易上当。”互联网企业相关负责人介绍说。
《西南地区网络安全反欺诈专题报告》显示，28岁以下的青年学生群体是网络诈骗的主要对象，受骗占比为69%。一方面，青年学生接触网络频率高。另一方面，他们社会阅历较浅，在商品免费送、低价或返利等骗术蒙蔽下，往往难以分辨真伪，容易掉进诈骗陷阱。
骗子专业化公司化
“在公安机关的打击下，设立假基站发短信这样的传统网络诈骗模式逐渐减少。容易被发现、破获的小团伙作案也越来越少。” 反诈骗中心相关负责人介绍说，与此同时，残留下来的诈骗团伙逐渐出现了专业化、公司化、跨境化发展的趋势。
“前不久我们接手了一起网络诈骗案件，受害人是在受骗一个月以后，才相信自己真的被骗了。”反诈骗中心相关负责人介绍说，不同于“一个骗子骗到底”的传统模式，现在的诈骗团伙专业化程度很高，一次诈骗多人分工。“骗你进来的、提供担保的、让你转款的、最终收款的，还有骗后服务的……为一名受害人演出了一串好戏。甚至有一个聊天群几十号人，除了受害人都是骗子的情况。”反诈骗中心相关负责人说。
“面对专业化的诈骗团伙，一旦入套就很难逃脱。他们的诈骗流程可能长达几个月，也不知道在哪个关口就让你中了招。” 反诈骗中心相关负责人说，通过破获的几起案件来看，诈骗团伙的“话术本”也越来越专业了，甚至分为几十个流程，一步步打开受害者的心理防线，达到诈骗目的。
一些诈骗团伙的技术手段也在进步。重庆市大渡口区一家公司工作人员发现，有人通过技术手段破解了公司秘钥，从公司的备付金账户上转走1000多万元。报警后，重庆市反诈骗中心立即启动应急预案。民警多方协调，成功操作止付，及时冻结了近1000万元资金。
诈骗团伙的公司化运营也增加了警方的打击难度。“我们就破获过一起网络诈骗，行骗方打着公司的旗号，在全国多个地区设立有分公司。对于我们地方公安部门来说，要把他们一网打尽，难度不小。”反诈骗中心相关负责人说，在这起案件中，涉案的嫌疑人都是上千人。
与此同时，现在绝大多数的诈骗团伙都在境外，也增加了警方打击的难度。“把骗子抓回来，还得把他们的犯罪工具带回国，比如他们的电脑和资料。这些工作我们都需要与所在国家和地区建立联合机制，形成合理合法的办案模式。”反诈骗中心相关负责人介绍，他马上就要前往边境地区，为相关案件的破获做一些摸底和铺垫工作。
警方与多方成合力
反诈，需要合力。
在重庆反诈骗中心的办公大平台，3家基础运营商、多家银行和网络公司都派驻工作人员现场办公。
反诈骗中心相关负责人介绍说：“我们有一个‘黄金5分钟’的提法。实际上，报案越早，资金越有可能追回。因为我们一旦接到报案，就会及时与相关的银行或者第三方支付平台对接，尽量冻结住款项。”
作为企业履行社会责任的一种方式，互联网企业也在积极为警方提供线索。“互联网企业收到了数位用户的举报信息——有人以‘荐股’为诱饵实施网络诈骗，他们便第一时间将线索转给我们。10个月时间里，我们辗转10多个省市进行摸排、取证，在今年1月将犯罪团伙一网打尽。”重庆市公安局网安总队民警介绍说，案件破获后，共抓获犯罪嫌疑人331名，冻结涉案资金1800余万元。
“通过有效举报，我们发现有诈骗嫌疑的账号，就可以提前介入，对可能受害的群众进行精准预警。”反诈骗中心相关负责人介绍说，之前重庆一名市民刚刚被诈骗团伙盯上，反诈中心就联系当地派出所民警，上门对这名市民进行了警示。
“不只是警方，只要涉及款项支付，银行和网络公司都会进行预警。尤其是针对有诈骗嫌疑的账号。如果在支付或者转账的时候看到这类提示信息，一定要慎之又慎，三思而后行。” 反诈骗中心相关负责人说。
互联网企业推出举报平台，受理网络诈骗、网络传销、公民信息售卖、黄赌毒等各类违法违规行为的举报。运营团队落户重庆后，规模由20人增至300人以上，累计用户量达6649万，累计受理有效举报量达1813万。此次，重庆警方和腾讯团队协力创办西南净网安全宣传中心，希望能探索警企合作机制，试点举报联合打击项目，提升办案效率及精准度。
“这次合作，我们将国内大型互联网企业的数据优势、技术优势和我们警方预防打击犯罪的职能结合起来。借力这样的网上举报平台，打造这样一个警企紧密合作、线上线下联动开展网络安全宣传的平台，推动网络安全群防群治工作不斷深入。” 互联网企业相关负责人介绍说。西南净网安全宣传中心还将定期推出《西南地区网络安全反欺诈专题报告》，面向广大网民特别是青少年群体开展网络安全宣传。
安远“三张网”立体守护网络安全
互联网已融入社会生活方方面面，深刻改变着人们的生产和生活方式。如何有效维护网络安全，营造清朗的网络空间环境?近年来，江西省安远县公安局充分发动和依靠群众开展群防群治工作，构筑起普法宣传网、重点领域监管网、网络空间生态网，打造了防范严密、控制有效、管理有力的立体网络安全治理体系。
“宣传网”普法知法家喻户晓
维护网络安全，必须增强全民网络安全意识。安远县公安局利用媒体，多种形式做好教育普及，让广大网民知晓网络安全法。以各类主题活动为载体，加强对市民群众的网络安全法治宣传教育。先后举办了网络安全法宣传活动月等主题活动，通过视频展演、现场咨询、知识竞答、互动体验、发放法律单行本等丰富有效的宣传形式，推动“网络安全教育”进机关、进学校、进企业、进社区、进农村的“五进”活动，确保“网络安全”知识家喻户晓。
2018年6月以来，他们通过知识展览、知识竞赛等多种形式，在全县范围内向群众发放近1.2万份宣传资料;为群众解答、普及网信法律知识、网络欺诈典型案例、个人信息保护措施等网络安全知识8000余次;邀请多名网络安全专家深入机关、学校和企业，举办了网络安全知识有奖竞答活动、10余场网络安全知识大讲堂。
“监管网”重点领域有的放矢
维护网络安全，要进一步加强深化网络空间治理，织密网络安全“监管网”。
安远县公安局以贯彻落实网络安全法为契机，逐步健全工作机制、开展网络安全督查，着力提升全县网络安全防护能力。制定出台了《网络安全责任制办法和网络安全事件应急预案》等一系列制度;同时建立了网络安全日常巡查机制，对网络有害信息实行24小时不间断监测。他们不断完善网络有害信息台账管理制度和突发事件网络舆情应对机制，按需设置关键词组合、科学分类监控对象，进行24小时不间断的网络监测。
该局每月不定期开展网络巡查及发送风险告知书，每季度对巡查及整改落实情况进行通报，提高网络安全信息预警和应急处置能力。同时，确定重点领域，确保“关键信息”的安全。
他们还注重加强对通信、能源、交通、金融等关键领域的专项检查、应急演练和监测预警，确保关键信息基础设施安全。组织各有关部门开展网络安全自查、抽查工作和举办网络安全培训班，逐步压实各运营者的主体责任，提升网络安全技术人员的能力，基本摸清了全县关键信息基础设施的“家底”。经巡查，今年以来已发现网站漏洞144个，发送风险告知书45份。通过整改，全县目前网络设施安全隐患已经明显减少。
“生态网”打造清朗网络空间
知法普法，更要依法执法，该局不断加大网络空间治理力度。
网络安全，牵一发而动全身，管得住是硬道理。针对新形势下网络违法犯罪不断增多、手段不断翻新的情况，该局网安大队深入调研，不断完善24小时网上动态巡查，建立舆情工作信息通报共享、信息快速流转、舆情研判预警、提前介入引导和网下核查反馈的工作流程，营造清朗网络空间。
据统计，自2018年6月以来，他们组织开展打击虚假谣言、低俗色情、侵权假冒等违法违规有害信息专项行动，“净网2018”专项行动侦办案件12起，刑事拘留42人，起诉42人。
潍坊“警银”携手防范电信网络诈骗
为进一步提高防范意识，确保客户资金安全，山东省潍坊市公安局反欺诈中心同中国农业银行潍坊分行开展“警银合作”，组织了一系列防范电信网络诈骗宣传活动，向广大市民推介电信网络诈骗案件咨询和报警方式，以及遭遇电信网络诈骗时的应急处置办法。
为提高市民参与防范和打击电信网络诈骗的自觉性和主动性，潍坊市公安局反欺诈中心与中国农业银行潍坊分行积极沟通，召开联席会议，就市民受骗后的账户资金追踪问题进行沟通，并协商合力开展防范电信网络诈骗集中宣传活动。
潍坊市公安局反欺诈中心工作人员同潍坊市农业银行员工组成宣传服务队，在银行网点、企业园区、社区、商场、公园、高校等人流密集区，张贴宣传海报、发放宣传材料、悬挂宣传横幅、组织专家现场讲解、逐商户逐住户走访，全方位地开展了新型电信网络违法诈骗宣传活动。潍坊市农行各营业网点每周3次向个人客户发送“防骗提醒短信”，并在网点的 LED屏幕不间断滚动播放防骗标语，在营业大堂内张贴防诈骗宣传海报、摆放宣传材料，对疑似遭遇诈骗的转款客户进行“一询问、二劝阻、三指导”，以实际行动点对点、面对面实施反诈骗防范宣传。
潍坊市公安局反欺诈中心将持续开展相关活动，对防诈骗反诈骗常抓不懈，不断提高广大市民的防范意识和能力，切实保护人民群众的财产安全。
吴忠2018年破获电信诈骗案件197起
2018年，宁夏回族自治区吴忠市公安局充分发挥联席会议制度机制优势，全力以赴向新型电信网络诈骗违法犯罪发起持续猛烈攻势，取得明显成效。全市破获电信网络诈骗案件197起，抓获犯罪嫌疑人27名，先后为群众挽回和止付冻结资金1000余万元。
吴忠市建立打击治理电信网络新型违法犯罪市际联席会议制度，由市委宣传部、网信办、公安局等18个部门和单位组成，联合对电信网络犯罪实施围剿。吴忠市公安局刑侦部门联合多警种持续对电信网络诈骗发案情况进行梳理，精心组织，周密部署，深入组织开展打击治理电信网络违法犯罪专项行动，建立打防工作机制，金融部门一旦发现异常情况，及时报警、有效拦截，为公安机关快速调查、取证提供先决条件。公安机关建立从发案到破案的全程协作机制，形成打防并举的合成氛围，有效遏制了电信网络诈骗犯罪案件的高发势头。
打防结合，不断创新宣传方式，加大社会化宣传力度，形成各级多警种部门共同参与的反诈骗宣传工作体系。加强与联席成员单位沟通协作，着重對企事业单位财务人员、老年人、妇女、学生等易受骗群体分批次、分阶段进行集中防范培训，提高广大群众防范诈骗的意识和水平;充分运用各种媒体，全方位、多角度、多层次开展宣传工作，切实增强群众防骗意识和识骗能力。
龙岩新罗四举措打击电信网络诈骗
为彻底打掉电信网络诈骗犯罪，福建省龙岩市公安局新罗分局集全局之力，全天候、全时段、全警种打击电信网络诈骗。
从新罗分局了解到，2018年，新罗分局破获电信网络违法犯罪案件138起，发还被骗钱款56.4万余元，兑现举报奖励金12万余元。
提升作战合力 构筑联防一张网
新罗分局根据前期侦查掌握的线索，在某小区内捣毁一处诈骗窝点，当场抓获涉嫌电信网络诈骗和侵犯他人信息的犯罪嫌疑人4名。
为实施精准打击，新罗分局组建了合成作战中心，充分利用市反诈骗中心、警银警通联动、警企协作、寄递物流协作查控等一系列打防机制，全面整合公安内部警种资源和外部优势资源，实施全链条、全环节打击，他们还坚持挖源头、摧平台、打链条，重点打击幕后老板、金主和组织者、策划者，开展深度研判、案件经营，时时推送案件线索，提高破案攻坚能力。
2018年，新罗分局破获2起部督电信网络诈骗案件，开展11次大规模集中统一行动，捣毁电信网络诈骗窝点35个，抓获违法犯罪嫌疑人112名，抓获在逃人员190名。
严管严控提前预警 数据精确点对点
“叶某辉，你回来啦!”2019年1月24日晚，新罗分局中城派出所快速反应，通过预警指令在某旅馆内抓获涉嫌电信网络诈骗的网上在逃人员叶某辉。
精准出击的前提和基础是线索和数据的精准。适中镇依托在主要进山入口建设的104路高清监控，建立大联勤指挥中心，在重要路段建设8个反电诈哨所，对进出山林的人车物进行24小时盘查监控。警方还利用无人机小分队、人工徒步巡山队，切实强化巡山力度和密度。
同时，各派出所还联合镇、村、社区干部对相关人员每周集中约谈一次，对无故不参加约谈人员开展“敲门行动”，深入家中访查并逐一开展教育稳控帮扶工作。
凝聚社会最大共识 做好防范大文章
新罗分局在打击电信网络诈骗过程中形成了一个方案、一套做法和一系列追责措施。
2018年12月11日，新罗区组织政法、公安、执法等部门共200余人，依法对3户涉嫌电信网络违法犯罪嫌疑人的违法建筑强制拆除，共拆除违法房屋面积400多平方米。
为了凝聚全社会最大共识，新罗区形成打击电信网络诈骗的一套做法，即自上而下，同心协力。新罗区还实施一系列追责措施，全区干部签订承诺书近4万份，纳入党政领导平安建设责任考评，推行镇街党委书记、街道主任、镇长、派出所长“三位一体”的捆绑责任制。
2019年1月11日，新罗区召开打击治理电信网络违法犯罪工作重点村约谈会议，约谈6个街镇和19个挂牌整治的村(社区)相关工作人员，下发警示函进行宣传、提醒。
宣传全覆盖 筑牢防骗“防火墙”
“骗子的花样防不胜防，只要我们不贪心，多小心就不会上当!”这是某公司会计张小丽日前在西陂派出所培训会上的感言。西陂派出所在金融中心等地连续举办4场辖区企业防范电信网络新型违法犯罪宣传专场培训会，500余家公司企业财务人员受训。
该局组织开展了打击治理电信网络诈骗犯罪宣传防范月活动，张贴追逃公告、大头贴，对本地电信网络诈骗人员信息一律曝光，在沿街LED显示屏及村口、集市反复播放，有效形成震慑示警作用。
新罗警方还与有关部门联合，向93万部手机发送防诈短信。
杭州萧山精准发力狙击电信网络诈骗
近年来，浙江省杭州市公安局萧山区分局按照上级打击治理电信网络新型违法犯罪工作的要求，部署了一系列研判打击、宣传防范工作，取得了显著成效，电信网络诈骗案件实现了两降两升：2018年，全区共受理电信网络诈骗案件同比下降9.22%，损失金额同比下降8.6%;打掉各类电信网络诈骗团伙11个，对300余名电信网络诈骗违法犯罪嫌疑人采取了强制措施，同比上升12.78%，移送起诉各类电信网络诈骗犯罪嫌疑人254名，同比上升15.45%，破获本地及涉及全国各地的各类电信网络诈骗案件3000余起，为群众追回被骗资金488万余元。去年，在杭州市年度电信网络诈骗案件打击专项行动考评中，萧山区分局拔得头筹。
用防范宣传牵住发案的“牛鼻子”
群众之所以被骗，是因为对电信网络违法犯罪分子的诈骗手法、诈骗伎俩不甚了解。萧山区分局以此入手，抓住了降低电信网络诈骗案件发案的“牛鼻子”，不断加强宣传力度，将电信网络诈骗违法犯罪分子的诈骗手段公布于众，提高了广大人民群众识骗能力和防骗能力。
萧山区分局创新建立了一支由民警、辅警组成的“防范电信网络诈骗案件宣讲师”队伍，开展“进社区、进乡镇、进学校、进企业、进市场”等“五进”活动，针对不同的受害群体，开展有针对性的防范电信网络诈骗案件宣传，制作并分发《防范电信网络诈骗》宣传资料，为聚人气、吸引群众参与，还分发了扇子、防盗小精灵等实用小礼品。萧山曾经发生过一起20岁女大学生遇诈骗欲转账，民警连打80个电话、发了90条短信成功勸阻的案件。此案经公安机关通过媒体曝光后，在社会上引起了强烈的影响，也起到相当大的宣传教育作用。
加强反制 为群众止损追赃
萧山区分局为提高反制效率，将反诈工作和 110接处警工作有机结合起来，通过110指挥中心下发指令到辖区派出所，再由辖区派出所落实力量迅速查找受害人，开展反诈宣传，及时阻止受害人上当受骗、打款汇钱。2018年以来，通过劝阻及时阻止256名群众上当受骗，反制劝阻金额达485万余元，2018年10月，一名7旬老人被骗，民警擒获嫌疑人后连夜止损，为老人挽回90余万元损失。
除对可疑来电进行反制外，萧山区分局还注重对现发案件的侦查工作，对涉案资金进行查控。充分利用好法律手段，对经调查明确的被骗资金按规定进行冻结和返还受害人，切实保护群众利益不受非法侵害。一年来，共向群众返还资金271万余元。
用研判打击形成最好的防范
萧山区分局始终秉持“打击是最好的防范”这一理念，对每一起受理的电信网络诈骗案件从资金、网络、信息等各个方面展开研判，侦查员克服时间紧、空间跨度大、电信网络诈骗案件证据要求高等困难，远赴全国各地调查取证，求证线索、获取证据，取得了辉煌的战果。一年来，打掉了湖北恩施办理信用卡诈骗团伙、湖北武汉办理高额贷款诈骗团伙、陕西咸阳冒充美女微信交友诈骗团伙、山东日照冒充美女微信交友诈骗团伙等11个电信网络诈骗犯罪团伙，刑拘犯罪嫌疑人300余名，当年移送起诉犯罪嫌疑人254名，查破案件3000余起，发还受害人被骗资金488万余元。这样的打击力度，震慑了电信网络诈骗犯罪分子的嚣张气焰，使此类案件的发案在区域内呈现下降趋势。
摘 要：考察诈骗犯罪的变迁过程，主要经历了从撒网式诈骗到精准式电信网络诈骗的转变，而其中关键的助推力便是公民个人信息数据的集团化盗取。面对电信网络诈骗的精准化、链条化、网络黑灰产化，刑法罪名的解释适用思路应当同犯罪的网络异化态势相同步。对于已逐渐成为“必要的共同犯罪”的电信网络诈骗，刑法打击的重点应从制裁“各罪”转而兼顾制裁“犯罪组织”;对于电信网络诈骗犯罪的精准化，及其同集资诈骗罪、合同诈骗罪的勾连化，继续强化源头犯罪、伴随犯罪的制裁;同时在证据的认定上，应体现电子证据思维，从一一印证转向综合性认定。
关键词：电信网络诈骗犯罪 网络黑灰产 证据标准 犯罪组织
信息网络背景下，刑事案件大量以涉网案件的形式出现，诈骗犯罪作为倍增式高发的犯罪形态，随着同信息网络的深入勾连，逐渐呈现出精准化、链条化。尤其值得注意的是，随着数字经济的发展，电信网络诈骗在网络空间中更进一步寻求到“可寄生”宿主，以恶意退换货索赔、“薅羊毛”等为新样态的新型网络诈骗，已经超脱于传统诈骗犯罪空间，呈现出典型的网络黑灰产化。有鉴于此，2021年6月17日“两高一部”发布的《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见(二)》(以下简称《电信网络诈骗司法解释》)对电信网络诈骗上下游关联犯罪实行全链条、全方位打击，通过管辖原则、并案处理规则等实现了电信网络诈骗犯罪的全链条化制裁。
一、电信网络诈骗犯罪的精准化、链条化、网络黑灰产化
(一)原生的电信网络诈骗犯罪：传统诈骗罪网络异化后的精准化、链条化
对应于诈骗犯罪的演变形态，随着互联网的发展大体呈现出四个阶段的异化，立法与司法也在诈骗罪的构成要件、定量标准上进行了不同路径的回应。具体包括：
1.传统诈骗犯罪，即诈骗犯罪的传统类型。作为典型的侵财类犯罪，我国1979年刑法、1997年刑法均进行了明确规定，在定量标准上以数额犯为门槛，将达到一定数额标准作为诈骗罪的入罪条件。
2.电信网络诈骗犯罪的初始阶段：以电信诈骗犯罪为典型。随着移动互联网的发展，手机应用逐渐广泛化，随着移动通信电话的普及，诈骗犯罪获得了新的发展方向，电信诈骗走上犯罪排名榜，主要以随机拨打电话或者群发短信以不特定社会公众为诈骗对象。面对“漫天撒网式”电信诈骗犯罪，司法解释将被诈骗人数作为入罪标准，扩张了入罪的门槛和定量标准。
3.电信网络诈骗犯罪的高发阶段：以网络诈骗犯罪为典型。伴随智能手机移动互联网的出现以及“三网融合”的深入，信息网络技术几乎渗透到社会公众生活的方方面，与之伴随而来的网络诈骗犯罪逐渐高发，诈骗的类型和技术手段也不断升级和多样化。例如，伪基站、智能拨号软件为网络诈骗带来了新的技术手段，受害者范围暴增。
4.大数据背景下的精准诈骗、电信网络诈骗与集资诈骗的勾连交叉。网络诈骗“为祸人间”的同时，大数据时代悄然降临，公民个人信息数据安全开始面临严重挑战，公民个人信息的非法获取和买卖成为严重困扰公众正常生活的一大痼疾。在此背景下，诈骗犯罪依托非法获取的公民个人信息，使得被害可能性极度放大，诈骗犯罪与公民个人信息犯罪成为并发型犯罪。有鉴于此，立法在加强诈骗犯罪制裁的同时，强化侵犯公民个人信息犯罪的刑法打击，对于与电信诈骗罪相勾连的伴随性犯罪进行体系化制裁。
(二)寄生于网络空间的电信网络诈骗犯罪：进一步的网络黑灰产化
数字经济背景下，电信网络诈骗犯罪进一步找到了犯罪的对象与空间，利用电子商务平台的相关漏洞，通过恶意退换货索赔、“薅羊毛”实施骗取平台赔付、电商赔付，衍生为一种以诈骗为形式的恶意索赔以及其他“薅羊毛”行为。此类索赔行为，同传统的职业索赔行为相比，无论在行为的类型和属性本身，还是在行为的横向影响上，都呈现出索赔对象的量的倍增性、手段的链条化和产业化，尤其索赔行为与恶意注册、虚假交易相结合，逐渐具有了网络黑灰产的危害性特征，使典型网络诈骗与网络黑灰产相勾连。职业索赔人寄生于各大电商平台，逐渐成为电子商务领域黑灰产的重要组成部分。有鉴于此，2019年8月8日发布的《国务院办公厅关于促进平台经济规范健康发展的指导意见》明确指出：依法打击网络欺诈行为和以“打假”为名的敲诈勒索行为。
无独有偶，随着职业索赔呈现出产业化、链条化，诸如“职业索赔交流群”“职业打假群”等屡见报端，逐渐形成了以职业索赔为业、以传授职业索赔为业的违法行为链条。与职业打假相比，职业索赔更进一步，已经不再拘泥于《消费者权益保护法》《食品安全法》相关规定去寻求产品缺陷进行索赔，而是利用赚取运费险赔付、恶意退换货、利用平台赔付规则漏洞骗取赔付款。事实上，为了打击网络黑灰产，各大电商平台对于恶意注册、虚假交易行为进行了系统整治，这正是因为恶意注册、虚假交易逐渐成为网络黑公关、差评师、有偿删帖乃至一系列犯罪的上游关键行为。因此，无论是基于职业索赔行为本身对正常市场秩序的侵害，还是基于其逐渐向网络黑灰产的异化，对于已经符合敲诈勒索罪类型化特征的职业索赔行为，愈加具有刑法介入的必要性。
二、犯罪链条化的刑法回应：从制裁“各罪”转而兼顾制裁“犯罪组织”
诈骗犯罪与侵犯公民个人信息犯罪成为常态的“共同犯罪”，甚至“必要的共同犯罪”，有些电信网络诈骗罪的实施，至少需要10人的犯罪团伙。当前，电信网络诈骗已逐渐形成一条涵盖15余工种、160余万从业人员的完整黑色产业链，从业人员分工明确、素质专业，已成中国第三大黑色产业。从纵向上，从开发制作、批发零售到诈骗实施、分赃销赃四个环节，横向上辐射钓鱼编辑、木马开发、盗库黑客、电话诈骗经理、短信群发商、域名贩子、个信批发商、在线推广技师、财务会计师等多达15个不同工种。[1]因此，电信网络诈骗犯罪的共同犯罪化、链条化、产业化，需要刑法回应。
传统犯罪的网络异化趋势下，网络成为有组织犯罪的勾连、煽动、招募工具，有组织犯罪和网络犯罪逐步融合，衍生出新型的网络有组织犯罪，已为公众所周知的“病毒产业链”“黑客产业链”等网络犯罪链条的日益发展，进一步促发网络有组织犯罪异化为“产业级现象”。以组织卖淫罪为例，传统的组织卖淫犯罪需要有固定的卖淫场所，卖淫者往往来自于卖淫场所所在地并且交易方式为面对面的形式。但随着网络空间的形成，空间的概念发生了变化，组织者利用网络在多个地方招募卖淫者，并可以根据嫖客的需求安排卖淫者前往不同地点卖淫，而交易方式也由面对面支付转为线上支付，这就使组织者、卖淫者、支付结算者实现了“跨地域”，在产生管辖权冲突的同时，组织卖淫行为由于被層层“分割”，也带来了司法认定的困惑和难题。以“方利萍等25人掩饰、隐瞒犯罪所得罪、提供侵入、非法控制计算机信息系统的程序、工具罪案”为例，从外部来看，方利萍等人各成团体，没有明确的上下级关系和组织领导关系，“上下游之间也没有正式的合作协议，也不互相知晓对方的真实身份”。[2]但从实质上看，其通过缜密的上中下游的协作，不同的人在共同犯罪中都有着具体的角色和分工：技术人员通过租赁钓鱼网站，发送钓鱼短信、邮件的方式获得密码，而方丽萍等人则利用所得信息为他人解锁苹果手机账号密码。在“产业链”化的网络犯罪案件办理中，应当从外部判定犯罪产业链中各犯罪团伙是否具有共犯关系，明确网络犯罪组织的“组织结构的松散化”以及“破坏或扰乱网络空间的秩序”两大网络异化特征，是否符合有组织犯罪的构成特征。[3]
三、犯罪精准化的刑法回应：强化源头犯罪、伴随犯罪的制裁
对于电信网络诈骗犯罪的惩治不仅止于诈骗犯罪，更为关键的是对于侵害公民个人信息的违法犯罪行为予以严厉打击，在刑事司法层面与行政执法层面，使诈骗犯罪与侵犯个人信息违法犯罪行为相隔离。个人信息泄露和售卖成为电信网络诈骗的关键环节，促使传统诈骗罪异化为“精准诈骗”。在此背景下，电信网络诈骗犯罪精准的获取被害人个人信息，诈骗犯罪面前成了透明人，诈骗从“乱枪打鸟、漫天撒网”向“锁定信息、精准下套”转变[4]，尤其徐玉玉案更是将电信网络诈骗犯罪的危害性突出的呈现在社会公众面前，山东省公安厅提出了“电信诈骗经初步审查后，一律立为刑事案件侦办”的惩治措施。[5]
侵犯公民个人信息犯罪处罚力度的加大，将个人信息非法交易给他人用于犯罪作为从重处罚的条件，甚至作为入罪门槛。正是由于公民个人信息买卖产业链的形成，为网络诈骗犯罪提供了精准数据来源，使得诈骗犯罪根据不同对象、不同行业实现了“定点投放”。非法获取公民个人信息进行个人信息买卖的单位或者个人，成为诈骗犯罪的直接帮助者，使得诈骗犯罪的既遂可能性倍增。侵害公民个人信息犯罪的类型与分工日渐繁复，例如，个人信息的管理者或者接触者非法提供、泄漏个人信息，个人信息数据的入侵式获取，个人信息数据的非法爬取，以及网络服务提供者的数据泄露事件，等等。与之相对应，个人信息数据流入网络黑灰产的途径主要包括：个人信息管理者、接触者的信息泄露，平台数据泄漏等。
利用互联技术为诈骗犯罪提供技术帮助与支持的行为，例如，伪基站、木马病毒与恶意程序、“两卡”提供正成为电信网络诈骗犯罪的助推器。“问题号段”的流出并被用于电信诈骗犯罪，也在某种程度上反映出电信网络运营商在平台监管方面的缺失，某种程度上助推了诈骗犯罪的高发化和精准化。有研究指出：“170、171號段的服务平台作为虚拟运营商，自身并没有独立的通信网络，而是租用诸如移动、联通、电信等实体运行商的网络开展电信业务，由于该号段不许实名注册、实际归属地难以查明等条件，使其成为诈骗犯罪首选的诈骗工具。实际上，在陕西、江苏、浙江、福建、湖南、广东等地，均发生过以170、171号段为工具的网络诈骗。”[6]对此，2016年9月1日国务院常务会议通过的《无线电管理条例》修订案规定：对“伪基站”的罚款上限由此前的5000元，最高拟提高至50万元(提高至100倍)。
四、犯罪黑灰产化的刑法回应：强化刑法罪名适用的全链条思维
网络黑灰产化的电信网络诈骗犯罪，主要是借助互联网技术与平台，进行有目的、有组织、有分工且规模化的犯罪行为。随着电信网络诈骗犯罪的黑灰产化，逐渐衍生出一系列以“薅羊毛”为业的“羊毛党”，他们从爱占便宜的散客到技术化的职业羊毛党，最后到有组织的产业化羊毛党，利用电商平台漏洞、金融领域管理漏洞攫取非法利益。此外，随着电信诈骗犯罪的异化演变，逐渐呈现出同集资诈骗罪、合同诈骗罪相融合的趋势，对于此类黑灰产化的电信网络诈骗犯罪，应当明确其构成要件该当性特征，实现有罪必罚、罚当其罪。
(一)电信网络诈骗及其帮助行为主观罪过认定
电信网络诈骗犯罪的主观故意和非法占有目的在司法认定中较容易判断，但是对于大量的帮助行为，无论是基于诈骗罪帮助犯的认定，还是对于帮助信息网络犯罪活动罪的认定，都存在一定的难题。例如，对于“薅羊毛”行为，无论是通过大批量下单退单骗取退运保险的行为，还是利用系统漏洞骗取退货款的行为，在行为性质上均符合诈骗罪的客观要件;对于恶意欺诈的判定，则主要以有组织行为、多次循环性为特征推定主观恶意。关于主观方面的认定，《电信网络诈骗司法解释》第8条规定：“收购、出售、出租单位银行结算账户、非银行支付机构单位支付账户，或者电信、银行、网络支付等行业从业人员利用履行职责或提供服务便利，非法开办并出售、出租他人手机卡、信用卡、银行账户、非银行支付账户等的，可以认定为《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条第(七)项规定的‘其他足以认定行为人明知的情形’。”由此可见，《电信网络诈骗司法解释》对于电信网络诈骗帮助行为明知的判定上，采用了司法推定的解释立场，很大程度上解决了链条化以后，电信网络诈骗上中下游主观罪过认定的难题。
(二)“大管辖”并案处理规则下电信网络诈骗客观方面的证据认定
随着电信网络诈骗犯罪的链条化、黑灰产化，电信网络诈骗犯罪上中下游分工细密化、分段化，导致破获上游提供“两卡”犯罪的司法机关，对于异地办理的中下游诈骗犯罪没有管辖权，既不利于电信网络诈骗犯罪的认定，也不利于对上游帮助信息网络犯罪活动罪的认定。据此，《电信网络诈骗司法解释》对其上下游关联犯罪实行全链条、全方位打击，第1条、第2条分别规定了电信网络诈骗犯罪的案件管辖、并案处理规则。在“大管辖”原则下，司法机关可以对电信网络诈骗链条化、分段化的上下游犯罪，进行并案处理，以“大管辖”回应犯罪的链条化。同时，对于上下游电信网络诈骗犯罪的并案处理，也在很大程度上有利于犯罪案件的事实查明。在证据判定上，2016年12月19日发布的《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》指出：“办理电信网络诈骗案件，确因被害人人数众多等客观条件的限制，无法逐一收集被害人陈述的，可以结合已收集的被害人陈述，以及经查证属实的银行账户交易记录、第三方支付结算账户交易记录、通话记录、电子数据等证据，综合认定被害人人数及诈骗资金数额等犯罪事实。”据此判断，在证据认定上，对于电信网络诈骗尤其是网络黑灰产化的诈骗犯罪，在证据的判定上，司法解释的立场已经从一一印证转向综合性认定。例如，最高人民检察院第67号指导性案例“张凯闵等52人电信网络诈骗案”中，“认定诈骗犯罪集团与被害人之间关联性的证据主要有：犯罪集团使用网络电话与被害人电话联系的通话记录;犯罪集团的Skype聊天记录中提到了被害人姓名、公民身份号码等个人信息;被害人向被告人指定银行账户转账汇款的记录。起诉书认定的75名被害人至少包含上述一种关联方式，实施诈骗与被骗的证据能够形成印证关系，足以认定75名被害人被本案诈骗犯罪组织所骗。”
*本文系最高人民检察院2020年检察理论研究课题“数据爬取行为刑法应对问题研究”(GJ2020WLB03)的阶段性成果;2019年司法部项目“大数据视阙下犯罪记录管理与应用制度研究”(19SFB3019)阶段性成果。
**中国政法大学刑事司法学院副教授[102249]
[1] 佚名：《网络诈骗地下产业链年产值超千亿 已成第三大黑色产业》，中国新闻网http：//www.cac.gov.cn/2015-11/05/c_1117051126.htm，最后访问日期：2020年11月5日。
[2] 任彦君：《网络黑客产业链的发展趋势与治理对策分析》，《犯罪研究》2018年第1期。
[3] 参见于冲：《有组织犯罪的网络“分割化”及其刑法评价思路转换》，《政治与法律》2020年第6期。
[4] 参见佚名：《近3年电信诈骗致民众损失超百亿》，《淮海商报》2014年10月29日。
[5] 参见孔方斌：《打击电信诈骗就该“一律立案侦办”》，《京华时报》2016年8月29日。
[6] 舒天烈：《以精确打击对付“精准诈骗”》，《京华时报》2016年8月26日。
作者：于冲
修文联社打击治理电信网络新型违法犯罪
活动宣传标语
1. 防范诈骗手牵手，平安贵州心连心。
2. 家庭信息要保密，不明来电多警惕。
3. 积极提供犯罪线索，严厉打击电信诈骗犯罪。
4. 积极举报电信诈骗犯罪，警民合力构建平安和谐社会。
5. 积极举报电信诈骗，警民合力共构平安。
6. 积极加强自我防范意识，共同提高识骗防骗能力。
7. 机上取款要当心，切莫轻信小广告。
8. 和谐网络你我共享，电信诈骗大家共防。
9. 号码陌生勿轻接，虚拟电话设陷阱。
10. 个人信息顶重要，密码账号保管好。
11. 飞来大奖莫惊喜，让您掏钱洞无底。
12. 家中隐私勿泄露，涉及钱财需小心。
13. 防范诈骗擦亮眼，拒绝诱惑心不贪。
14. 多管齐下，多策并举，坚决遏制诈骗犯罪反弹势头。
15. 短信诈骗花样多，不予理睬准没错。
16. 短信说你卡消费，不予理睬最有效。
17. 电信诈骗不难防，不给不要不上当。
18. 电信欠费要核实，大额汇款绝不能。
19. 电信欠费要核实，大额汇款要当心。
20. 严厉打击电信诈骗犯罪，切实保障人民群众利益。
21. 严厉打击电信诈骗，提高识骗防骗能力。
22. 虚拟电话设陷阱，回拨号码能问明。
23. 幸运来了不(莫)惊喜，恐吓到了不(莫)慌张，110就在您身旁。
24. 幸福平安中国梦，防范诈骗全民行。
25. 心中无贪念，骗局远身边。
26. 心不贪、利不占，诈骗再诡也玩完。
27. 捂紧口袋多留神，资金安全有保障。
28. 网上汇款需警惕，电话核实莫大意。
29. 网上购物便利多，支付限额要设好。
30. 网上QQ要汇款，多方核实防被骗。
31. 网络购物要小心，低价商品莫贪心。
32. 网络购物便利多，支付流程要仔细。
33. 万般骗术皆为财，遇到疑虑找人问，紧急情况请打“110”。
34. 天上不会掉馅饼，涉钱信息勿轻信。
35. 提高防骗意识，增强防范能力，构筑电信诈骗“防火墙”。
36. 提防非法假网银，登录网址记清楚。
37. 代办退税有猫腻，骗取存款是目的。
38. 大额支付用转账，现金最好少搬家。
39.打击电信诈骗犯罪，构建平安和谐社区。
40. 不要轻信涉钱信息，严防骗子乘虚得逞。
41. 不信陌生短信，拒接陌生来电。
42. 转账汇款须谨慎，万元以上到柜面。
43. 专利转让别轻信，全面验证多核实。
44. 重拳打击，掀起打击整治电信诈骗犯罪新高潮。
45. 执法办案有规范，怎会汇款到个人。
46. 诈骗知识不可少，多方求证保荷包。
47. 诈骗手法日益新，你我务必要小心。
48. 诈骗电话莫轻信，一旦遇到要报警。
49. 遇到法院传票要警惕，亲自前往求证才能信。
50. 依法从重从快打击电信诈骗犯罪。
骗术一：假冒公检法诈骗
犯罪分子假冒“警官”、“检察官”、“法官”等角色，谎称受害人涉嫌洗钱、贩毒等严重犯罪，诱导受害人将资金转入实为骗子持有的所谓“安全账户”，此类诈骗造成损失金额最大。
海南省反电信网络诈骗中心提醒：警方不会通过电话做笔录，逮捕证由警方在逮捕现场出示，不会通过传真发放，更不会在网上查到。公检法从未设立所谓的“安全账户”，更不会通过电话安排当事人转账汇款到“安全账户”。
骗术二：冒充熟人诈骗
犯罪分子通过非法渠道，获得受害人熟悉的亲友的手机号码、社交账号密码，并掌握受害人的社会关系，从而骗取受害人信任，进而编造“发生意外急需用钱”“资金周转”“代缴话费”等理由，诱使受害人转账。
海南省反电信网络诈骗中心：凡是亲友间涉及借款、汇款等问题，一定要通过拨打对方常用号码，或者视频聊天等方式核实对方身份后再做决定。
骗术三：利用伪基站发送木马链接实施诈骗
犯罪分子使用“伪基站”，冒用银行、运营商等客服电话发送短信给受害人，以账户积分兑换奖品等为由诱导受害人点击短信中的木马链接。用户一点击，犯罪分子就能在后台获取用户的银行账户信息和密码，进而盗取其账户资金。
海南省反电信网络诈骗中心提醒：当收到“银行卡密码升级”、“积分兑奖”、“中奖”等含有链接的短信时，要通过银行、运营商的官方网站或客服电话进行核实，不要轻信点击短信中的链接。
骗术四：兼职诈骗
犯罪分子许诺在各种网络平台刷得记录后，将返还本金并支付佣金。受害人在完成前几单任务后都很快收到回报，而当做更多的任务时，骗子就会切断与受害人的联系，就此消失。
海南省反电信网络诈骗中心提醒：求职者不要轻信网络上“高佣金”“先垫付”等兼职工作，不要轻信没有留固定电话和办公地址的招聘广告。
骗术五：考试诈骗
犯罪分子通过非法手段获取考生信息，并有针对性的发送短信或邮件，声称“提供考题”“改分”“办假证”等，引诱考生汇款。
海南省反电信网络诈骗中心提醒：漏题、改分、该档案、伪造资格证等行为本身就是非法的，请坚持用自己的实力说话。
骗术六：校园贷诈骗 校园贷诈骗的形式主要有三种：一是用“免抵押、低利息”为诱饵诱导学生贷款，并要求缴纳贷款书续费、管理费、保证金等费用;二是声称能通过培训提高综合技能，夸大培训效果，签订培训合同，诱导学生贷款支付学费;三是与兼职诈骗结合，要求学生贷款购买手机等产品做“销售代理”。这些贷款的利息和滞纳金很高，学生如不能如期还款，将迅速背上难以承受的债务压力。
海南省反电信网络诈骗中心提醒：学生在申请贷款或分期购物时，要衡量自己是否具备还款能力。对于关乎自身信息、财产安全的事，要多方求证，不要轻易相信他人的一面之词，轻易透露个人信息，甚至将身份证借与他人使用。发现危险，及时报警。
骗术七：民族资产解冻骗局
犯罪分子先编造一个民族资产秘密流落海外的故事，然后声称受国家委托对海外资产进行解冻，号召受害人缴纳手续费或资料费，称成功后每人可以拿到高额善款补助。除了“民族资产解冻”，犯罪分子还会编造所谓“养老”、“扶贫”等噱头来吸引投资实施诈骗。
海南省反电信网络诈骗中心提醒：此类诈骗的受害人多为中老年人，他们远离社会舆论，缺乏辨别诈骗的能力，年轻人要多关爱长辈，及时传达安全防范知识。此外，留意父母长辈的网络支付使用情况，保障财产安全，及时止损。 骗术八：投资返利诈骗
此类骗局通常标榜具有海外背景，从事的行业能赚取巨额利润，投资者将会获得高额投资回报。投资初期，犯罪分子会按时返利，让投资者尝到甜头，继续追加投资后，将会血本无归。
海南省反电信网络诈骗中心提醒：投资理财前，要对所投资的项目进行了解，多咨询评估，做到深思熟虑，谨慎对待。特别要警惕网络上各类标榜“低投入、高收益、无风险”的投资理财项目，切勿盲目追求高息回报，谨防被骗。 骗术九：保健品购物诈骗
犯罪团伙假扮医疗机构的顾问、专家、教授等，以老年人“问诊”为名夸大病情，再以会员登记、免费体检、国家补贴、中奖等噱头诱骗客户购买各类保健品。而这些“保健品”基本上都粗制滥造，成本低廉却以高价出售。
海南省反电信网络诈骗中心提醒：经常给家中老人说一些老人被诈骗的例子，让他们不要相信保健品推销，一旦发现受骗要立即报警。 骗术十：引诱裸聊敲诈勒索
犯罪分子非法获得被害人信息后，通过社交软件建立联系，步步引诱受害人进行“裸聊”，从而获取受害人不雅照片、视频，以此敲诈受害人。
海南省反电信网络诈骗中心提醒：应远离网络不良行为，不向陌生人泄露身份和家庭等敏感信息。
防范诈骗应做到“四要四不要”
无论犯罪分子如何巧立名目、花言巧语，只要守住下列安全底线，就可以让犯罪分子无计可施。 “四要”指的是：
转账前要通过电话等方式核对确认;
手机和电脑要安装安全软件;
QQ、微信要开启设备锁及账号保护，提高账户安全等级;
网上聊天时要留意系统弹出的防诈骗提醒。 “四不要”指的是：
不要连接陌生WIFI，有些WIFI容易导致支付账号密码被盗;
不要向他人透露短信验证码;
不要将支付密码与账号登录密码设为同一个;
不要将身份证等个人身份信息保存在手机里。
**市农村信用联社股份有限公司
关于防范电信网络新型违法犯罪措施的调研报告
为落实好“261号通知”，我联社按照《内蒙古自治区农村信用社联合社关于印发加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪专项行动实施方案的通知》(内农信发[2016]430号)文件要求，根据我联社实际，制定了《**市农村信用联社股份有限公司关于印发加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪专项行动实施方案的通知》(丰农信发[2016]246号)，我社个人结算账户清理工作正在有序推进当中，现将有关情况报告如下：
一、加强个人银行账户实名制
目前我社采用远程集中授权管理，个人开户时必须提供手机号码，并向客户手机发送验证码，核对后提交远程授权审核。
二、加强特约商户监控
(一)建立特约商户按月巡查机制。目前POS机具共20台，明确了特约商户巡查人员，开展巡查工作时需现场完成消费一次，并查阅商户当月交易小票。在巡查过程中发现商户有违规行为或其他异常现象的，向商户提出警告并协助其立即改正，有严重违规行为的及时终止商户银联卡交易功能并收回POS机具。
(二)开展特约商户培训，提高风险防范意识和能力。按季对商户收银员进行了现场业务培训，讲解如何预防通过POS机进行诈骗，通过日常培训培训，积极引导商户守法合规经营，从源头上制止了POS交易发生的风险。
三、系统改造情况
(一)同一客户在同一旗县内开立个人结算账户时，只能开立一个I类户。(社会保障卡和已销户卡除外)
(二)新增“转账额度签约”交易，银行为存款人开通非柜面转账业务(网银、手机银行、ATM机、第三方支付等渠道类转账业务)时，使用该交易进行签约，约定存款人通过非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计转账额度、笔数及年累计转账额度。非柜面业务均采用安全可靠的支付指令验证方式：手机银行通过软认证、V盾、蓝牙key ，网银通过UKEY。
(三)新增“次日到账撤销”交易， 用于对次日到账的转账业务进行撤销功能。银行为存款人办理转账交易(目前只适用于核心系统借贷转账交易)时，如果选择“次日到账”，存款人可在办理业务的当日申请撤销交易，柜员在此交易进行撤销操作。
(四)借贷转账交易，增加交易类型(包括：实时到账和次日到账，次日到账只对转账金额进行圈存)选项，客户可选择“实时到账”和“次日到账”两种转账方式进行转账。其中“次日到账”的转账业务，客户可在当日申请撤销。
次日到账的转账业务，如果次日收款人账户已销或其他情况不能入账时，客户须到柜面申请撤销，柜员在核实后通过“次日到账撤销”交易进行撤销，转账金额即可解除圈存。
(五)查询客户账户信息交易，查询结果新增账户类别(I/II/III类户)显示项。
(六)通过ATM转账时，本人同行(同一客户、同一旗县联社)转账可实时到账，除此之外，均实现24小时到账功能，24小时内可通过客服(96688)进行撤销交易。
(七)对特约商户提供的一直是T+1资金结算服务。
四、账户清理情况
我联社专项行动中I类账户的归并和清理分为三个步骤： 第一步：重点对象：我社职工(包括在岗、内养、下岗、退休)。主要是为发现账户清理中存在的问题，要求各社及时反馈。
第二步：重点对象：我社职工亲属。在职工存量账户清理完的基础上，动员亲属清理账户。
第三步：重点对象：我社客户。在清理完职工及其亲属存量账户的基础上，统一口径动员客户归并和清理I类账户。
通过按步骤重点清理，截至目前，我联社共清理个人结算账户12827户。
五、加强宣传
(一)联社组织集中培训共计138人，对客户关于2016号文件热点问题统一口径，向客户解答并进行宣传。宣传覆盖范围为：全辖23个营业网点，其中15个城内网点、8个乡镇网点。
(二)我联社通过张贴公告、微信宣传、LED屏标语、营业网点大堂经理现场讲解等方式开展专题宣传，并对系统的升级提前告知客户，尽量减少对客户的影响，并要求社内负责人密切关注社内动态，发现问题及时上报，严防各类风险，起到了一定的宣传效果。
(三)宣传内容包括：
1、账户分类，仔细解读了I、II、III类账户的定义、使用及其额度，有多个I类户怎么处理等问题，给出了较为可行的账户设置建议。
2、重点强调了ATM转账、手机银行、网上银行转账、柜面转账的区别，非柜面转账额度的规定，行内柜面转账(核心业务系统)次日到账时间的规定。
3、特别强调了通过ATM办理除本人同行账户转账交易24小时可撤销的新规，24小时内可通过客服(96688)进行撤销交易。
4、提醒市民朋友要注意核实交易的真实性，遇到电信诈骗要及时止付、及时撤销，防范诈骗的发生。
2018年9月26日
为贯彻落实全国打击治理电信网络新型违法犯罪电视电话会议精神，有效遏制电信网络新型违法犯罪活动的发展蔓延势头，切实维护广大人民群众生命财产安全，市政府决定从2019年1月1日开始，在全市范围内开展为期一年的打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动。现制定如下方案。
一、指导思想
以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中全会精神，认真落实国务院决策部署，坚持“标本兼治、综合治理、齐抓共管、落实责任”工作方针，坚持打击、整治、防范同步推进，多管齐下、严厉打击、全面治理电信网络新型违法犯罪，不断把打击治理工作向纵深推进，切实维护社会和谐稳定和人民群众生命财产安全。
二、目标任务
通过一年的专项打击治理，电信网络诈骗犯罪得到根本遏制，电信网络诈骗发案、群众损失明显下降，破案数、查处违法犯罪人员数明显上升，重点行业、重点领域监管防范能力明显加强，技术防控、拦截、反制手段明显提升，宣传防范的深度、广度、效果明显提高，群众的安全感、幸福感、满意度明显增强。
三、工作措施
(一)强化协作，坚决打击治理电信网络诈骗犯罪活动。公安机关严格落实侦办电信诈骗案件工作机制，主动出击市外、省外，投入人力、物力，坚决打掉藏匿境内外危害我市的诈骗窝点，抓回犯罪嫌疑人，追回受损财物，形成内外联合严打的高压态势;
严格落实电信网络诈骗犯罪“四个一律”要求(一律立为刑事案件、一律录入电信诈骗侦办平台、一律制作卷宗、一律确定窝点地)，紧紧依托公安部8个查控(研判)中心开展高效专业研判，精准定位诈骗集团的话务窝点和转取款窝点。工信、人行、通信管理等单位和电信、移动、联通(以下简称“三大运营商”)要落实主体责任，密切协作配合，确保形成打击合力。工信部门快速监测、定位，为公安机关提供研判、抓捕依据，协助落地查找犯罪窝点。各商业银行积极配合公安机关快速查询资金流向、电子订单号、网银ip等电子交易数据，止付、冻结涉案银行账户。三大运营商快速调取涉案电话机主信息、通话记录、串码、基站信息、登录ip地址和信令倒查等。台办、外事、海关、民航公司、铁路公司等单位负责在公安机关打击台湾系诈骗分子时给予协助，对赴境外开展执法合作、押解运送犯罪嫌疑人工作等方面提供支持。
(二)追踪溯源，全面打击灰色产业。公安机关在案件侦办过程中，对上下游犯罪追根溯源，全链条侦查经营，彻底打击;
对提供电话线路落地、服务器租赁的非法线路商，逐层追查到底，直至基础运营商;
对提供涉案银行卡服务的团伙，顺线查清收集身份证、组织人员办理、邮寄、贩卖等每一个环节;
对提供手机恶意程序、木马病毒，公民个人信息，“伪基站”、窃听窃照专用器材、无线屏蔽器、“黑广播”等设备的团伙，彻底查清非法编写、生产、销售和使用的各个环节;
组织对电信网络新型违法犯罪产业链开展严厉打击，及时发现和解决相关行业的违规违法问题，对涉嫌违法犯罪的，发现一个坚决查处一个，绝不姑息迁就、降格处理，坚决打深、打透、打彻底。市场监管部门会同有关部门对生产、销售以上设备的相关企业及人员进行监管与处罚。
(三)创新手段，精准搞好技术防控。通信管理部门和三大运营商发挥自身职能优势，开展技术防控措施研究，积极主动提供拦截系统优化升级相关技术支持;
在关口端就地开展信令倒查与判别工作，提供真实来电显示。网信部门协调有关单位依法依规对市内诈骗类网络平台进行处置，受理公众网络诈骗信息举报，并协同相关部门研判处置。财政部门根据各职能部门需求，对技术防控、系统运维及优化升级经费予以必要的支持，并督促财政做好相关工作。
(四)集中治理，坚决堵塞监管漏洞。工信部门督促三大运营商严格落实相关文件规定，保证提供安全服务。通信管理部门集中清理整治违规出租专线、非法设置网络电话(voip)平台违规经营行为，会同有关部门建立信息流过错责任追究制度，对落实电话实名制不力，造成严重后果的企业或个人，追究相关责任。三大运营商加强“一号通”、“400”、“商务总机”等重点电信业务市场的规范管理，对于违规使用电话号码、电信线路，使用非法虚拟网址、钓鱼网站及木马链接的一律关停封堵，对有关人员依法依规处理;
加强电话卡、上网卡、物联网卡实名登记和联网核查工作，加强管理社会营销渠道，严格管控校园手机卡营销活动，规范网络销售电话卡业务，杜绝记名不实名的情况发生。移动、联通公司解决短信发送存在的技术漏洞，避免诈骗团伙利用短信嗅探设备窃取验证码对银行卡进行盗刷。人行、银保监机构指导督促各商业银行加强账户实名制管理，深入推进个人账户分类管理，建立冒名开户、买卖账户惩戒机制，审慎核实单位开户;
加强转账管理，尤其是非柜面转账和支付账户转账管理;
加强银行卡业务管理，严格审核特约商户的资质，严禁网上售卖pos、mpos、刷卡器等终端机具，充分利用中国支付清算协会特约商户管理系统和黑名单机制，银行和支付机构不得将黑名单中的单位拓展为特约商户;
强化可疑交易监测，健全紧急止付和快速冻结机制，配合公安机关完成违规资金止付和冻结工作
(五)依法严厉惩处犯罪。法院、检察院、公安机关在定性、管辖、量刑等方面用足用好《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》，加大对犯罪分子的惩处力度，确保打击质量和效果。工信、通信管理、人行、银保监等单位按照相关法律法规，充分研究银行、支付机构、通信运营企业等在电信网络诈骗过程中有无过错、责任等问题，建立责任追究机制，形成责任倒查制度。
四、工作要求
(一)加强组织领导。全市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议统筹指导工作开展，及时研究解决工作推进中的困难和问题。联席会议办公室设在市公安局，承担日常工作，落实有关决定。办公室主任由市公安局副局长张先锋担任。
(二)加快反诈中心建设进度。加强本市反诈中心建设，公安机关主要责任人作为本市反诈中心建设的第一责任人，对反诈中心建设负总责;
分管刑侦工作的负责同志为直接负责人，负责反诈中心建设的具体工作。工信、银保监单位要协调三大运营商及主要商业银行入驻反诈中心，弥补公安机关技术手段短板，提升公安机关侦查办案能力。
(三)广泛宣传防骗知识。宣传、网信、教育、司法、广电各相关职能部门要协同配合，采取随警作战、跟踪报道、集中报道等方式，组织新闻媒体大力宣传打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动的措施成效，发放防骗指南宣传册，推动宣传防范工作进社区、进单位、进学校、进家庭。财政、市场监管部门要督促相关部门对财物人员、企业法人等重点人群有针对性地开展防范宣传，及时通报电信网络诈骗典型案例，防止大额电信诈骗案件发生。
各单位开展专项行动情况及时上报市联席会议办公室。
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央行发布通知加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪
为贯彻落实中央领导的重要指示批示精神、国务院工作部署要求和《关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告》，针对公安机关反映的电信网络新型违法犯罪情况，人民银行深入分析了其中支付环节存在的主要问题，研究制定了《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，旨在有效防范电信网络新型违法犯罪，切实保护人民群众财产安全和合法权益。
《通知》共七项二十条。针对目前电信网络新型违法犯罪案例暴露出支付环节存在的制度缺失、有章不循、监管不力、消费者宣传教育不到位等问题，《通知》要求加强账户实名制管理、加强转账管理、加强银行卡业务管理、强化可疑交易监测、健全紧急止付和快速冻结机制、加大对无证机构的打击力度、建立责任追究机制等。
其中，为落实账户实名制管理，《通知》指出，需全面推进个人账户分类管理，暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务，建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，加强对冒名开户的惩戒力度，建立单位开户审慎核实机制等。
据悉，9月29日，人民银行还召开了加强支付结算管理、防范电信网络新型违法犯罪全国电视电话会议，部署相关工作，要求相关单位要认真贯彻落实《通知》提出的各项措施，高度重视、加强领导，加大业务流程和系统改造力度，增强合规意识，提升服务水平，强化监督检查和问责，确保各项工作要求落实到位。
东沙小学2016年
防范电信网络新型违法犯罪宣传月活动方案
一.指导思想
根据福建省2016年防范电信网络新型违法犯罪宣传月活动要求，把开展防范打击电信网络诈骗犯罪宣传活动作为有效减少案件发生、维护广大师生切身利益的重要举措，结合学校和师生特点，特制订符合本单位实际的工作方案。 二.活动目的
以“防范电信网络诈骗”为主题，通过主题班(队)会、国旗下讲话等形式，并利用校园网站、微信平台、校园广播、宣传橱窗、LED显示屏等宣传阵地，大力开展反骗防骗宣传，提高广大师生反骗防骗能力。 三. 活动时间
2016年5月9日—6月9日
四、活动安排：
(1)组织动员 5月9日(周一)进行一次以“防范电信网络新型违法犯罪”为主题的国旗下安全教育讲话。
(2)5月12日 下午第三节课各班召开一次主题班会，对学生进行一次“防范电信网络诈骗”教育常识的培训，提高学生防范网络诈骗能力。
(3)在学校LED或电视显示屏滚动播放防骗动画。
(4)利用校园网站、微信平台、校园广播、宣传橱窗等宣传阵地，大力开展反骗防骗宣传。
(5)进行一次防范电信网络新型违法犯罪宣传月活动报道。
六、活动要求：
1.根据要求，全体教师密切配合，努力将活动落到实处。 2.充分发挥学校广播、墙报等教育阵地，开展针对性、特色的“防范电信网络诈骗”教育主题宣传活动。
3.通过丰富多彩的“防范电信网络诈骗”教育活动，加强对学生的教育，不断提高师生反骗防骗能力。
4.各班将开展防范电信网络新型违法犯罪宣传月活动的情况做好总结。
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