融资融券是什么意思

2022-06-03 版权声明 我要投稿

第1篇:融资融券是什么意思

怎么做融资融券开户有什么要求开通的资格和流程

国泰君安证券

融资融券开户要点以及最新的开户流程:

1、客户需要满足开立资金账户6个月、资产20万以上;

2、本人携带身份证及股东代码卡;

3开户办理流程:开立资金账户、信用三方确认——征信授信(推荐人办理)——开立信用股东代码

卡(柜员办理)——转担保物,激活邮箱——交易

特别提醒:客户只用开户时来一次,但是账户并没有开立完整,融资融券额度也不可以用,客户经

理可以通过推荐人以及柜员查询客户开户进度。

4、客户经理应该适时给客户调整佣金。

5、担保物转入的方式:

现金担保物转入:信用账号登陆富易,银证转账。

股票担保物转入:普通账号登陆富易——其他委托——担保品转出

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第2篇:融资融券

一、融资融券利息

(1)融资融券手续费用:融资融券的交易手续费和普通交易手续费是一样的标准。

(2)融资利息:按照每年9.1%(截止2011年8月17日)的利率收取利息。融券利息:按照每年11.1%(同上截止)的利率收取利息。注意:此利率为人民银行的半年活期贷款利率分别加三个百分点和五个百分点,按实际情况随时调整。此为年利率,实际计算时要除以360天的会计结算时间。利息是按照客户实际使用的金额来计算而非融入金额。按天计算,随合约了结。

二、合同或合约即将到期监控是怎样规定的?

(1)融资融券交易系统在客户合同或合约到期前5个交易日对信用账户进行预警,并自动短信通知,通知客户到期日前自行了结全部负债,归还所欠公司债务。

(2)合约的时间是180天无法延期;合同是1年,到期客户无异议,顺延一年。顺延也到期后需注销信用股东帐户和资金帐户,如需继续交易则按开户流程重新申请。

(3)当合同或合约到期日时,客户仍未自行了结负债,公司融资融券部向客户发送平仓通知,告知公司在合约或合同到期日的下一交易日对信用账户进行强制平仓。

三、客户融资或融券的当天可以用这笔资金或证券直接操作买入卖出吗?

(1)客户融资或融券并不是直接把资金和股票划到客户的账户上,而是通过做融资融券的申报,从我公司的账户上做相应的操作。

(2)客户做融资申报,公司用公司账户里的资金做买券操作,股票划到客户的账户上,客户融资买到的股票当天在账户上不能卖出,但可以卖出账户上的其他股票用得到的资金还资,也可用其他股票直接做融资抵押 ;客户做融券申报,通过公司的账户把证券卖出资金划到客户的账户上,资金当天可用,客户可用这笔资金做买券还券。变相实现T+0交易。

四、信用账户的普通买入可以进行国债回购或买卖基金吗?

只要是普通买入非融资买入,和平时的股票债券等操作完全一样;在未存在未了结合约的情况下,普通卖出股票后的资金可以用于国债回购;超出款项回到客户信用账户的资金余额里。

五、强制平仓条件是什么?

①T日维持担保比例低于130%,且在T+2日内未采取有效措施使维持担保比例达到150%以上;

②合同或合同到期,客户未及时自行了结;

③司法机关强制执行,公司按司法机关的时间要求对客户信用账户执行平仓操作;

④出现继承、财产分割、遗赠和捐赠;

⑤融券期间,若标的证券发生退市、暂停上市、私有化、要约收购情况时,客户未在规定时间内自行了结。

六、融资融券需要的条件:

首先是那个证券公司得有这个资格,一般大型的才有!

其次是开户要有18个月,现在是暂定,以后可能会调低的,所以要是你先走券商不可以的话,赶快去别的可以的证券公司开一个

普通账户内资产50w以上,没有设立任何抵押和担保;

在以往交易中无重大违约,社会信用记录良好;

通过融资融券业务知识测试和风险测评。

七、融资融券开户如下:

第一步:首先您的投资经验要在18个月以上,资产达到50万以上,符合实名制账户要求,您的资产没有任何的抵押或者担保,就可来开户。

第二步:申请融资融券需要携带身份证和股东卡、人民银行出具的信用报告,还有客户在其他金融机构出具的金融资产的证明。

第三步:到了现场还要填写相关的业务表格。有融资融券业务的申请表,融资融券业务的心理测试题,融资融券知识测试题,还有客户持有限售股的说明情况。

第四步:证券公司审核申请资料,一般需要11个工作日。

第五步:通过后,可以到现场签署融资融券的业务合同和融资融券的风险监视书。

八、请问融资融券标的股有哪些? (1)原来融资融券标的股:上证50指数(50只)和深证成份指数(40只)的共90只成分股。

(2)现在(从2011年12月5号起)融资融券标的股:上证180指数全部180只成分股及深证100指数成分股中除深圳能源和粤电力A的98只股票,总计278只个股。和7只交易型开放式指数基金(ETF)首次被纳为融资融券交易标的,分别是华夏上证50ETF、华安上证180ETF、华泰柏瑞上证红利ETF、交银上证180治理ETF、易方达深100ETF、华夏中小板ETF及南方深成ETF。

(3)现在一共285只

股票明细,上证180指数成分股:输“SZ180”

深证100指数成分股:输“SZ100”可以得到

九、融资融券是那几家券商啊?

目前一共有25家,光大证券,海通证券,中信证券,国泰君安,银河证券,东方证券,招商证券,申银万国,国信证券,广发证券、华泰证券、长江证券、宏源证券、兴业证券等 ,马上就转常规了,基本上所有券商可以搞了。

融资基本上每个券商都可以,融券标的的话,像海通、申银万国比较充足,而ETF标的比较少。

第3篇:融资融券

主题:融资融券

小组成员:陈晨张永杰

张芳宋婉静

许安娜

一.融资融券的定义

融资融券交易,又称信用交易,分为融资交易和融券交易。通俗的说,融资交易就是投资者以资金或证券作为质押,向券商借入资金用于证券买卖,并在约定的期限内偿还借款本金和利息;融券交易是投资者以资金或证券作为质押,向券商借入证券卖出,在约定的期限内,买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应的融券费用。总体来说,融资融券交易关键在于一个“融”字,有“融”投资者就必须提供一定的担保和支付一定的费用,并在约定期内归还借贷的资金或证券。

主力资金潜伏股票免费看! 某些股割肉出逃肯定会后悔 突发暴涨很可能不期而至 股民福音:套牢股票有救了!融券交易是指,投资者向证券公司交纳一定的保证金,融入一定数量的证券并卖出的交易行为。按照我国融资融券业务试点已经确定的交易、结算模式,投资者融入的证券不进入其信用证券账户,而是在融券卖出成交当日结算时由证券公司代为支付给交易对手方,卖出证券所得资金除买券还券外不得作其他用途。投资者信用账户内的融券卖出资金及其他资金、证券,整体作为其对证券公司所负债务的担保物。 融券交易为投资者提供了新的盈利方式和规避风险的途径。投资者如果预期证券价格即将下跌,可以借入证券卖出,而后通过以更低价格买入还券获利;或是通过融券卖出来对冲已持有证券的价格波动,以套期保值。

然而投资者应清醒认识到,融券交易作为卖空交易,相对买入交易蕴含着更大风险。如融券交易仅出于投机目的,当卖出的证券价格持续上涨时,投资者将产生较大损失,投机目的无法实现。同时融券交易具有杠杆特性,将进一步放大风险。

二、融券交易特点

(一)、融券标的证券

可供融券卖出的证券品种,称为融券标的证券。沪、深交易所《融资融券交易试点实施细则》规定,融券标的证券品种可以是在交易所上市的股票、证券投资基金、债券及其他证券。沪深证券交易所将按规定确定融券标的证券名单,证券公司可在交易所公布的融券标的证券范围内进一步选择,并随交易所名单变动而相应调整。

(二)、融券委托价格

投资者在进行融券交易前,应了解融券交易委托价格规则:

(一)、融券卖出交易只能采用限价委托,不能采用市价委托;

(二)、融券卖出申报价格不得低于该证券的最近成交价,如该证券当天未产生成交的,申报价格不得低于前收盘价。若投资者在进行融券卖出委托时,申报价格低于上述价格,该笔委托无效。

(三)、融券保证金比例

融券保证金比例是指,投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例,计算公式为:融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×卖出价格)×100%。沪深交易所规定,

融券保证金比例不得低于50%。

(四)、融券债务偿还

投资者可通过直接还券、买券还券两种方式偿还融券负债。直接还券是指,投资者使用信用证券账户中与其负债证券相同的证券申报还券,结算时该证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。买券还券是指,投资者通过其信用证券账户选择“买券还券”的交易类型进行证券买入,结算时该证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

投资者买券还券时应注意三个要点:

(一)、买券还券先使用融券卖出冻结资金,如融券卖出资金不足,则使用投资者信用账户内自有资金;

(二)、买券还券委托的数量必须为100股的整数倍;

(三)、投资者买券还券超过融券负债数量的部分称为余券,存放在证券公司融券专用证券账户。投资者可申请将余券从证券公司融券专用证券账户划转至投资者信用证券账户。

三、融资融券交易与普通证券交易有何区别

(一)、保证金要求不同。投资者从事普通证券交易须提交100%的保证金,即买入证券须事先存入足额的资金,卖出证券须事先持有足额的证券。而从事融资融券交易则不同,投资者只需交纳一定的保证金,即可进行保证金一定倍数的买卖(买空卖空),在预测证券价格将要上涨而手头没有足够的资金时,可以向证券公司借入资金买入证券,并在高位卖出证券后归还借款;预测证券价格将要下跌而手头没有证券时,则可以向证券公司借入证券卖出,并在低位买入证券归还。

(二)、法律关系不同。投资者从事普通证券交易时,其与证券公司之间只存在委托买卖的关系;而从事融资融券交易时,其与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系,还存在资金或证券的借贷关系。

(三)、风险承担和交易权利不同。投资者从事普通证券交易时,风险完全由其自行承担,所以几乎可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券品种(少数特殊品种对参与交易的投资者有特别要求的除外);而从事融资融券交易时,如不能按时、足额偿还资金或证券,还会给证券公司带来风险,所以投资者只能在证券公司确定的融资融券标的证券范围内买卖证券,而证券公司确定的融资融券标的证券均在证券交易所规定的标的证券范围之内,这些证券一般流动性较大、波动性相对较小、不易被操纵。

我们常说的“买空”和“卖空”其实就是融资融券,“空”表示你手上没有对价物但却想要参与交易,那就只能借,你想买就借钱,想卖就借股票。在借的时候你必须要有抵押品,想借钱可以拿股票抵押,想借股票可以拿钱或者其他股票抵押,总之人家不会白给。最后,在你偿还的时候,你借什么就要还什么,且数量相等:借钱就还相同数额的钱,借了股票就还同样数量的股票。这就是“买空”、“卖空”交易的基本原理。

什么是“买空”?

“买空”,其实就是融资交易,是指自有资金不足时,投资者向证券公司交纳一定的保证金,从券商借入一定数量的资金买入股票的交易行为。例如,如果预期深发展价格能从21元/股上涨到30元/股,投资者不仅可以用自有资金买入深发展股票,还可以用现金或者股票做担保物,向证券公司借入一定数量的资金买入深发展股票。

什么是“卖空”?

“卖空”,其实就是融券交易,是指自有证券不足时,投资者向证券公司交纳一定的保证金,融入一定数量的证券并卖出的交易行为。例如,如果预期深发展价格能从21元/股下跌到16元/股,投资者不仅可以把自有的深发展股票卖出,还可以用现金或者股票作为担保物,向证券公司借入一定数量的深发展股票卖出。

“买空”、“卖空”是负债经营

无论是投资者进行“买空”交易还是“卖空”交易,都需要向证券公司交纳一定的保证金,投资者向证券公司提交的保证金可以是现金或者可冲抵保证金的证券。因此只要投资者进行“买空”、“卖空”交易,就是放大了投资的财务杠杆,是在负债经营。《证券公司融资融券试点管理办法》规定,投资者交付的保证金与“买空”、“卖空”交易的金额比例不能低于50%,例如某投资者信用账户中有100元现金,当投资者进行“买空”交易时,可以向证券公司最多借入200元进行股票购买,实际上投资者借债200元进行负债经营,投资者的负债比例是200%;再如某投资者信用账户中有100元现金,当投资者进行“卖空”交易时,可以向证券公司最多借入200元市值的股票进行卖出,实际上投资者也是借债200元进行负债经营,投资者的负债比例也是200%。

四.融资融券的作用

(一)、融资融券为投资者提供了新的赢利模式

某投资者预判某只股票在近期将下跌,他就可以通过先向券商借入该股票卖出,再在该股票下跌后以更低的价格买入还给券商来获取差价。

(二)、融资融券的杠杆效应带来了放大的收益与亏损

投资者在进行普通证券交易时必须支付全额资金或证券,但参与融资融券交易只需交纳一定的保证金,也就是说投资者通过向证券公司融资融券,可以扩大交易筹码,即利用较少资本来获取较大的利润,这就是融资融券交易的杠杆效应。但是,融资融券的这种杠杆效应也是一把“双刃剑”,在放大了收益的同时,必然也放大了风险。交易方向判断失误或操作不当,则投资者的亏损可能相当严重。

(三)、融资融券有助于证券内在价格的发现,维护证券市场的稳定

融资融券交易有助于投资者表达自己对某种股票实际投资价值的预期,引导股价趋于体现其内在价值,并在一定程度上减缓了证券价格的波动,维护了证券市场的稳定。

五.融资融券的影响

(一)、对投资者的影响

(1)、有利于为投资者提供多样化的投资机会和风险回避手段

(2)、有利于提高投资者的资金利用率

(3)、有利于增加反映证券价格的信息

(二)、对证券公司的影响

(1)、有利于提高证券公司融资渠道的有效性

(2)、有利于促进证券公司建立新的盈利模式

(3)、有利于推动证券公司的产品创新

(三)、对证券市场的影响

融资融券可以放大证券供求,增加交易量,放大资金的使用效果,对于增加股市流通性和交易活跃性有着明显的作用,从而有效地降低了流动性风险。。同时,融资融券也有助于完善股价形成机制,对市场波动起着市场缓冲器作用。由于各种证券的供给有确定的数量,其本身没有替代品,如果证券市场仅限于现货交易,那么证券市场将呈现单方向运

行,在供求失衡时,股价必然会涨跌不定,或暴涨暴跌。但是信用交易和现货交易互相配合之后,可以增加股票供求的弹性,当股价过度上涨时,“卖空者”预期股价会下跌,便提前融券卖出,增加了股票的供应,现货持有者也不致继续抬价,或趁高出手,从而使行情不致过热;当股价真的下跌之后,“卖空者”需要补进,增加了购买需求,从而又将股价拉了回来。“买空”交易同样发挥了市场的缓冲器作用。

六、融资融券交易实质

(一)、融得的标的物

融资融券顾名思义,可以融得资金,也可以融得证券,融得的资金再买股票就增强了多方力量,融券则增强了空方力量,因此融资融券是一种即可做多也做空的双刃剑。

(二)、融得资金的用途

融资融券中的融资,获得的资金通常必须用来购买上市证券,增强了证券市场的流动性,在一定条件下加快了证券市场价值发现功能。融资融券与资本市场联系更紧密

(三)、担保物

融资融券是对融入方的授信,故需要担保物。融资融券中,担保物既可以是股票,也可以是现金。

(四) 资金融出主体

融资融券在各国采取了不同的运作模式。例如,在美国市场化分散授信模式和日本专业化模式下,融出资金的中介有证券公司和证券金融公司,但最终的资金融出方通常是银行。我国目前采取的运作模式则规定资金融出的直接主体是证券公司,即证券公司以自有资金、证券向客户融资融券;同时,确立了证券金融公司向证券公司提供转融通的制度。

(五)杠杆比例与风险控制

一般而言,融资融券风险可控程度更高。由于融资融券所获得的资金或证券都有专门的账户记录,因此监控其市值变化、测算风险程度和要求追加保证金相对都是比较容易的。并且,融资融券的杠杆比例可以根据情况调整,在市场整体风险不大时可适当放大杠杆比例,反之则可收紧。

(六)产品属性

融资融券是一种标准化的产品,在交易规则和合约细节上,都有比较明确具体的安排或规定。例如,融资融券在中国证券登记结算公司和第三芳存管应行分别有专门的账户登记相关的股票和资金并可方便地查询,股票和资金来龙去脉一目了然;融资融券可采用的杠杆比例有统一规定;融资的资金借出成本不得低于同期金融机构的贷款利率;融资用来购买的股票或者融券可获得的股票都在一定范围之内,等等。

(七) 对机构投资者的影响

对于证券公司而言,融资融券拓宽了业务收入渠道,是一个基于创新产品的盈利增长点

七、杠杆投资理念造成收益和亏损的放大

杠杆本是一个物理学的概念,是指通过杠杆的使用,只用一个较小的力量便可产生较大的效果。相对于普通证券投资来说,融资融券最为显著的特征在于通过保证金支撑为投资者提供了“以小博大”的机会,起到了财务杠杆的作用。

不难看到,“融资”和“融券”都只是一种投资交易方式,本身无所谓好坏,关键是方向的选择。如果方向选择错了,亏损就会加倍放大,如果方向正确,收益也会加倍。也就是说,融资融券是一种放大了投资收益与亏损的交易方式。这里,我们以两个小案例进行说明。(简明起见,我们假设交易中不考虑佣金、利息等费用,并假设保证金比例为50%)

(一)、融资案例分析:融资时收益与亏损的放大

假设某投资者信用账户中有100元保证金可用余额,拟融资买入股票A,融资保证金比例假定为50%,则该投资者理论上可融资买入200元市值(100元保证金÷50%)的股票A。

如果股票A在买入后市值上涨了10%达220元,此时,投资收益率为20%;反之,如果股票A在买入后市值下跌了10%,此时,其损失就是20%。

公式表示即为:融资买入股票收益或亏损=融资买入股票涨跌比例/融资保证金比例投资者在融资买入股票后有两点必须关注,一是投资收益率的变化;二是维持担保比例的变化。保证金比例越低,收益或亏损的放大倍数就越大,它们基本上呈反比例关系。而当融资买入股票跌到一定程度时,投资者还需要追加保证金。如在股票下跌了35%后,维持担保比例降至130%时,投资者需要开始追加保证金了。

(二)、融券案例分析:融券时收益与亏损的放大

假如某投资者信用账户中有100元保证金可用余额,拟融券卖出股票A,融券保证金比例为50%,则该投资者理论上可融券卖出200元市值(100元保证金÷50%)的股票A。

如果融券卖出的股票A股在卖出后上涨了10%,其市值由原来的200元变成了220元,此时,投资损失为20%;反之,如果投资者在融券卖出的股票A如期下跌了10%,其市值就变成了180元,此时,投资者收益率为20%。

公式表示即为:券卖出股票收益或亏损=融券卖出股票涨跌比例/融券保证金比例。 投资者在融券卖出股票后有两点必须关注,一是投资收益率的变化;二是维持担保比例的变化。投资收益或亏损放大的比例,与融券保证金比例的高低直接关联。而当融券卖出的股票上涨到一定程度、维持担保比例下降至130%时,投资者还被要求及时追加保证金。

由此可见,融资融券作为一种具有显著杠杆特征的交易方式,其放大的不仅仅是投资收益,同样也放大投资亏损的风险。这就是杠杆投资原理下的新风险与收益概率。投资者在参与这样全新交易方式之前,不可不心中明了,既不能只看到投资收益的放大效果,也不能只强调亏损的放大后果。

上述两则案例,我们是简单抽象化的说明了融资融券下收益与风险的放大情况。从中也明确告诉我们:

八、融资融券交易相关风险介绍 融资融券交易作为证券市场一项具有重要意义的创新交易机制,一方面为投资者提供新的盈利方式、提升投资者交易理念、改变 “单边市”的发展模式,另一方面也蕴含着相比以往普通交易更复杂的风险。除具有普通交易具有的市场风险外,融资融券交易还蕴含其特有的杠杆交易风险、强制平仓风险、监管风险,以及信用、法律等其他风险。投资者在进行融资融券交易前,必须对相关风险有清醒的认知,才能最大程度避免损失、实现收益。融资融券交易中可能面临的主要风险包括:

(一)、杠杆交易风险

融资融券交易具有杠杆交易特点,投资者在从事融资融券交易时,如同普通交易一样,要面临判断失误、遭受亏损的风险。由于融资融券交易在投资者自有投资规模上提供了一定比例的交易杠杆,亏损将进一步放大。

此外,融资融券交易需要支付利息费用。投资者融资买入某只证券后,如果证券价格下跌,则投资者不仅要承担投资损失,还要支付融资利息;投资者融券卖出某只证券后,如果证券的价格上涨,则投资者既要承担证券价格上涨而产生的投资损失,还要支付融券费用。

(二)、强制平仓风险

融资融券交易中,投资者与证券公司间除了普通交易的委托买卖关系外,还存在着较为复杂的债权债务关系,以及由于债权债务产生的担保关系。证券公司为保护自身债权,对投资者信用账户的资产负债情况实时监控,在一定条件下可以对投资者担保资产执行强制平仓。

(三)、监管风险

监管部门和证券公司在融资融券交易出现异常、或市场出现系统性风险时,都将对融资融券交易采取监管措施,以维护市场平稳运行,甚至可能暂停融资融券交易。这些监管措施将对从事融资融券交易的投资者产生影响,投资者应留意监管措施可能造成的潜在损失,密切关注市场状况、提前预防。

九、融资融券的发展 虽然国内市场对融资融券业务表现似乎冷淡,但一些业内资深人士仍然相信,融资融券可能在不久成为市场的参与热点之一。

“从国外来看,融资融券是普通帐户的买空卖空,实际操作起来很少人会动用尤其是融券这种功能。但我相信随着业务的拓展,市场的参与热度肯定会比发达国家热很多。”上海交通大学高级金融学院副院长、美国加州大学戴维斯分校金融系终身教授朱宁如此预测。

一些专家认为,目前中国市场的投资渠道非常有限,许多投资者也还处于第一代创富过程,投资信心较强。在融资融券上,中国投资者可能会有越来越多的人参与其中。 朱宁表示,从发达国家的经验来看,融资融券业务当时的推出并没有被当做是一项完全的创新。相对于股指期货,其对市场的影响比较中性、平稳。根据国外融资融券推出后对当地市场影响的统计,这套金融工具并不会对市场有明显的促进或者打压的作用。 目前国内针对融资融券的共识还是采取一慢、二看、三通过的思路,这主要因为监管层认为,在短期来看融资融券和市场波动性的增加存在一定的联系。

朱宁介绍,相对融资而言,在美国,融券是一个非常敏感的活动,不只是证监会需要监管,同时美联储也要监管,“这是几乎惟一一个证券市场的活动需要两者共同监管的活动,所以融券在整个市场里面的地位是比较独特。”

第4篇:融资融券业务

融资融券业务,是指证券公司向客户借出资金供其买入证券或出借证券供其卖出的业务活动。由融资融券业务产生的证券交易称为融资融券交易。

融资融券交易因证券公司与客户之间发生资金和证券的借贷关系,又称为信用交易,可分为融资交易和融券交易两类。客户向证券公司借入资金买入证券,为融资交易;客户向证券公司借入证券卖出,为融券交易。

简而言之,融资是借钱买证券,融券是借证券卖出,到期后按合同规定归还所借资金或证券,并支付一定的利息费用。

融资交易中,证券公司向客户出借资金供其买入证券,双方约定一定期限内客户卖出该证券归还所借资金。如果该证券价格上涨,客户即可获得收益,反之则会出现亏损。

融券交易中,证券公司向客户出借证券供其卖出,并约定一定期限后客户买入该证券归还所借证券,如果该证券价格下跌,则客户可以较低的价格购入证券归还证券公司,中间的差价部分即客户的收益。反之,如果该证券价格上涨,则客户会出现亏损。

通过融资融券业务,看好市场的客户可以买入更多的证券,推动价格上涨;看跌市场的客户可以卖出更多的证券,压低证券价格。在海外证券市场中,融资融券是一项基础性制度,也是证券公司的常规业务。

第5篇:融资融券问题:

1、

2、

3、

4、

5、 可融比例上限,可否自行调低。 融资融券成本,成本下限。 融资融券具体流程。 融资融券有无最短时间限制。 第十一条 融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价;当天没有

产生成交的,申报价格不得低于其前收盘价。低于上述价格的申报为无效申报。(什么意思)

6、 本所不接受融券卖出的市价申报。(什么意思,必须要以高于市值的价格

申报,那如何确定成交?)

7、 融资融券账户与股票交易账户是独立的吗?之间有何关联,保证金如何划

转。

8、

9、 强行平仓条件。 我的账户资产增加,融资融券账户是否会自动增加授信额度。

10、 可进行融资融券的具体标的(包括股票,基金,债券等)

11、 要融资或融券之前,我有什么简便方法可以知道该标的是否符合标准。

12、 能否对刚刚转成LOF,但尚未开放申购赎回的基金进行融资融券。

13、 融资融券买债券的交易费用是多少。

14、 融资比例是以账户总市值为参照吗?假设我买的都是沪深300的股票,是

否我的账户资金50万,可融资比例就是25万。

15、 是否有投资咨询服务?

16、 提高账户等级,使用高速交易通道。

17、 关于转融通

第6篇:融资融券调查问卷

融资融券客户需求调查问卷(个人版)

1. 您目前的证券账户市值为多少?

A50~100万

B100~200万

C200~500万

D500万以上

2. 在股票交易中,您的持股周期一般为:

A1个星期之内

B1个月之内

C1~6个月

D半年以上

3. 您有参与融资融券交易的意愿吗?

A没什么兴趣

B有点兴趣,但还不是很了解,也没有去开户

C很想参与,但还没有去开户

D已经开户并进行交易了

4. 如果有意愿,在当前的市场环境下(上证指数2600点左右),您会更倾向于

融资还是融券?

A融资

B融券

C需视个股情况而定

5. 融资融券的期限最长为6个月,您如果参与融资融券交易,交易期限将会是

多长时间?

A当日完成交易

B1星期之内

C1个月之内

D1~6个月

6. 您愿意把证券账户市值的作为保证金进行融资融券(法定保证金比例最

低为50%)?

A0~30%

B30%~50%

C50%~80%

D80%~100%

7. 目前融资的年利率为7.86%,即银行基准年利率(半年4.86%)+浮动利率3%,

您认为该利率水平

A偏高

B偏低

C属于可以接受的水平

8. 目前融券年费率为7.86%-10.86%,即银行基准年利率(半年4.86% )+浮动

利率(3-6%),您认为浮动利率为较为合适?

A3%

B4%

C5%

D6%

9.如果您要保证每日都能获得融资授信额度,券商收取额度占用费,费率大概多少比较合适?

A2%,额度少于1千万元时

B2.5%,额度超过1千万元时

C3%,额度超过5千万元时

D其它_____

10.您如果参与融资融券交易,融资融券需求额度大约是多少?

A50万以下

B50-100万

C100-500万

D500万以上

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