部队出纳工作存在的问题与对策探讨
摘 要：部队建设和科学调控都需要财务管理的有力支持，出纳作为财务管理流程的起点，其是财务管理体系中的重要环节，同时也是部队建设和科学调控的必备条件。新时期下，部队出纳工作也开始呈现出新的内容和特征。面临着新的机遇和挑战，如何进行工作模式的改革创新，将是有关工作者亟需解决的重要课题。基于此，文章就部队出纳工作的特点出发，对部队出纳工作存在的问题与对策展开探讨，以资参考。
关键字：部队出纳工作 特点 问题 对策
出纳工作是部队财务工作的重要组成内容，是保护部队财产的前沿阵地，担负着现金收付及保管、银行结算、货币资金的核算和各种票据的使用等重要任务。尤其是最近几年，在经济体制架构不断完善与调整的推动作用下，部队也开始纷纷推进财务制度的改革，出纳工作的重要性日益凸显。但立足我国部队现状，出纳工作仍旧存在多方面的不足。在此背景下，传统的工作模式已无法满足当下的发展需求，出纳工作的使命也无法得到最佳发挥，工作质量日益低下，直接影响到财务管理的职能。鉴于此，有关职能部门和人员应立足部队单位发展实际，认真面对出纳工作中存在的问题，不断探索与分析，以找出可行性的防范对策，发挥出纳工作的职能效益，为部队的可持续发展注入养分。
一、部队出纳工作的特点
任何事物和工作都有自身的特点和规律，出纳工作作为部队财务工作的组成要素，它不仅具有一般财务工作的本质属性，同时它作为一个专门的岗位、一项专门的技术，又具备了特有的工作特点。
（一）专业性
出纳工作作为部队财务部门的一个关键岗位，其配备有专业的操作技术人员和标准的规章条例。如何规范填写结算凭证，如何做好出纳日记账本等都有着明确的要求；随着信息化技术的不断发展，保密技术也获得了升级与完善，如何使用与管理保险柜都需要有一定的专业知识。可见，要想做好出纳工作，不仅要求出纳人员经过专业的技能培养，掌握专业知识，同时也需要他们在日常的工作实践中不断探索、积累经验，掌握工作要领，提高工作效率。
（二）政策性
部队是国家机关单位，这一属性也决定了其在开展出纳工作时要依照国家政府颁发的财经法规和部队制定的财务管理条例进行。《中华人民共和国会计法》把出纳工作纳入了财务会计体系中，并对出纳工作提出了明确的要求和具体的规定。出纳人员必须要依据这些法规政策，按章办事，才能做好出纳工作。
（三）社会性
出纳工作主要负责部队货币资金的收付、存取、保管等工作，而这些活动又置身于社会经济活动这个大环境之中，和社会的经济运转有着直接性的紧密联系。一旦部队发生经济活动，那么出纳员也必然会和对方发生经济关系。显而易见，部队的出纳工作具有广泛的社会性。
（四）时效性
在现行的经济体制条件下，部队出纳人员面临着新的机遇和挑战，在此背景下，出纳人员所面临的货币资金收付业务呈现出了严格的时间限制条件，必须要按时按质按量完成，才能保证出纳工作的效率和质量。这同时也呈现了出纳工作所具备时效性的特点。
二、部队出纳工作存在的问题
（一）缺乏先进的工作理念
出纳工作是部队财务管理体系的重要组成元素，其贯穿到整个财务活动过程，发挥着承前启后的作用。出纳工作不仅仅能够保证资金的安全以及合理使用，还可以影响到部队的会计核算质量和效率。然而，部队在开展出纳工作时，缺乏相应的理念，往往会忽视引入符合部队实际的指标，用一些先进的方法开展出纳活动。因循守旧的工作理念和方法无法适应当前的出纳工作需要，使得出纳工作丧失了自身所应具备的意义，其自身所应具备的功能效应在此过程中也大打折扣。此外，部队的管理层以及一些负责人员对出纳仍旧存在一种错误的认识，认为出纳就是收收钱、跑跑腿，无需任何的技术水平，更别说专业技能了。思想上的忽视给出纳工作的良性运转及日后发展带来了极大的困扰和隐患。
（二）欠缺完善的财务管理制度
财务管理制度是确保财务管理活动顺利进行的前提基础与保障，同时也是出纳人员开展出纳工作的依据。尽管这些年来部队机关加大了财务管理工作的重视力度，并建立了一系列与之相关的管理制度，然而这些制度与部队实际相脱离，缺乏实效性，只是为了应付上级部门的检查，制度建设流于形式，毫无约束力。欠缺了完善的财务管理制度作为支撑，出纳工作在实施的过程中无章可循，工作水平也以此停滞不前。
（三）人员队伍建设落后
市场经济体制改革的深入推进，给部队的出纳工作注入了新的思路，与此同时也给出纳人员提出了更高的挑战和要求。要想有效发挥出纳在部队财务管理体系中的功能效应，有关人员应积极顺应时代发展潮流，积极领会市场改革精神，并将其付诸实践。然而，结合部队实际，我们可以看到出纳人员安于现状，并没有对时下的财务会计知识进行有效的补充，他们的业务操作能力也在安逸的日子中逐步落后于社会，与时代脱轨，这对于部队的发展也产生了一定的影响。
三、新时期下部队出纳工作的防范对策
（一）增强时代认识，树立正确的工作理念
部队的出纳工作之所以没有获得预想的结果，与管理者和员工对出纳工作认识不足，理解不透彻有关。管理者在一个企业起带头作用，是榜样。因此要把出纳工作落到实处首先要解决管理者的认识问题。只有管理者的思想层面达到出纳工作这一层，才能将出纳这份工作做好，带动下属一起承担相应的工作责任。具体可以从以下两方面入手，一是大力宣传出纳工作的理念。企业前期开展有关出纳工作的会议，向管理层人员传达观念，并发动管理层人员向员工宣传出纳工作的理念，目的在于更新管理者和员工的看法，树立准确的出纳理念。二是加强培训。企业通过对管理层人员和员工进行出纳工作方面的培训，让所有员工意识到出纳工作的重要性，在培训结束后，出纳人员要积极主动配合上级开展出纳工作。
（二）完善监控机制，实现管理制度的创新
要想长久保持出纳工作在部队财务管理体系中的作用，就必须要从制度体系建设入手，建立一套符合部队发展实际、满足出纳工作实际需要的监控机制。伴随着市场经济体制改革的深入推进，部队的出纳工作涉及面日益广泛，工作量庞大，且工作复杂性高。为此，部队在开展出纳工作时，要把握好关键部门，对现有的出纳工作制度进行改善和升级，以全面提升财务管理工作效率和实现高质高效管理。一方面，部队要高度重视财务管理制度的功能，建立一套考虑周全的管理办法、规划管理办法的操作流程指南，提高制度的实用性，确保出纳工作的顺利开展。另一方面，负责出纳工作的职能部门和人员必须要遵守职业规范，在执行工作时保证制度条例能够发挥其最基本的功能，以起到加强出纳工作的目的，推动管理工作获得新的发展空间，获得更大的突破，进而达到强化出纳工作效率的目的。
（三）增强风险意识，提高财务管理风险控制水平
财务管理风险分为宏观机制范围内的风险，以及微观机制中的风险两大方面。两者相互依存，只在宏观范围内谈风险控制是远远不够的，同样的，在微观机制中谈风险也是片面的。事实上，宏观机制和微观机制是财务管理风险控制中不可分割的组成结构，如果我们单方面的强调当中的重要性，本身就存在一定的风险。实践告诉我们，必须要正确理解宏观机制和微观机制两者之间的联系，增强风险控制意识，并立足实际，研究和创造出相应的理论和方法，才能进一步提高财务管理风险控制水平。而在此过程中，我们可以通过建立协调机制，即在财务管理部门之间达成共识，对于一些异地借款的可疑操作，进行现场检查，以杜绝异地借款错误操作行为的发生。
（四）规范操作流程，提高工作业务能力
1.规范出纳操作流程。出纳工作各程序之间环环相扣，出纳人员需对各程序加强制约，严格监管和控制资金的开支额度和使用范围，每日对数据资料进行排查核对；对银行存款和借款进行定期核查、清理，根据核查结果做好备查簿，以确保资金流动的安全性、流动性和效益性，最大程度降低财务防范风险。此外，对于借款报销相关的支出，必须严格按照相关标准流程，遵循申请授权、盖章批准、签字执行、细致记录、认真检查等控制程序；对于不符合标准要求的支出，坚决不能受理，以确保业务流程的完整性、严谨性及正确性。
2.提高出纳人员业务能力。部队的出纳工作是一项系统化、复杂且细腻的工程活动，要想切切实实把这项工作做好，就必须要加强人员素质建设，提高出纳人员的工作意识和业务能力，要求他们在日常的活动中做到“三勤、四心”。“三勤”：一是业务不精要勤问。对于一些重要业务要多向领导汇报。二是经办业务要手勤。对于自己所负责的业务事项，要勤于核查，做到填单认真、点钞准确、记账及时、手续清楚，尤其是对每一笔资金的收付业务，都要按照时间的先后顺序，逐步记好现金日记账本和银行存款日记账本，做到及时盘点，日清月结、账款相符。三是联系银行要腿勤。每天超过规定限额的结存现金要及时送存银行，经常与银行核对存款账目，一旦发现不符，应及时弄清情况，迅速更正。“四心”：一是虚心学习业务。对于一些不懂的业务和问题要虚心向有经验的同事请教，不要不懂装懂；在信息化技术深入推进的当前背景下，出纳人员还需不断加强学习，补充自身的知识储备，用科学理论知识来武装头脑，以满足出纳工作信息化建设的需要。二是用心对待工作。新经济形势下，出纳工作也开始呈现出手段多异、性质多异等特征，这就要求出纳人员必须要具有一颗上进的心，并树立正确的人生观、价值观，坚守工作岗位，不断对工作进行经验总结，做到与时俱进的创新。三是细心处理业务。出纳人员每天都在循环往复地与资金打交道，经手、保管、收付大量的货币资金和票据，倘若在某一环节出现差错，都极有可能会给国家、部队、单位及个人带来损失。只有做好出纳工作，才能确保货币资金安全，防止出现资金损失浪费问题，从而达到提高资金使用效益的目的。四是热心服务官兵。出纳人员必须要牢固树立为广大官兵服务的思想，为官兵提供热情、周到的服务，以发挥好出纳工作良好的服务保障作用。
四、结语
综上所述，部队是国家维护社会治安稳定、保护人民生命财产安全的重要单位。部队的出纳工作不仅关系到财务活动中各项专项资金的利用效率，还直接关系到部队的整体战斗力，关系到各项工作能否有条不紊开展。为此，部队机关单位应该针对出纳工作中存在的问题，从出纳工作的特点出发，找出可行性的防范对策，以提高出纳工作水平和效率。
参考文献：
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[2] 陈艳林.基层消防部队财务内部控制中存在的问题及对策探讨[J].现代经济信息，2012（11）
（作者单位：石家庄公安消防支队 河北石家庄 050000）
[作者简介：刘艳玲（1973—），女，汉族，河北石家庄人，本科学历，中级职称，毕业于武汉经济学院。]
（责编：玉山）
作者：刘艳玲
摘要：出纳的工作是企业、单位财务管理中的主要环节之一，对于事业单位而言更是非常重要。随着社会经济的不断发展，事业单位的出纳工作制度也需要不断完善、创新，在客观上，事业单位的财务出纳工作也需要依从当下环境做出相应的调整。文章分析了出纳人员在事业单位中应当注意的事项以及提高出纳工作质量的实际策略。
关键词：事业单位;出纳工作;注意事项;财务管理;出纳人员 文献标识码：A
事业单位在常规的运作过程中会产生大量的流动现金，这些现金需要有专业的管理人士对其进行管理。事业单位的出纳不仅是管理事业单位的收纳、支付以及结算等工作，还需要办理并管理现金的收纳、支出以及存储等工作项目。随着社会的变化，在事业单位中，出纳的地位与会计地位相同。并且在出纳的工作日常中，会与银行等金融机构有较大的沟通，所以其获得经济消息的途径更加直接。对此，出纳不仅需要保障事业单位资金的合理、安全使用，还需要给领导提供有意义的经济信息。
1 事业单位出纳应当遵守的行为原则
1.1 职业道德规范原则
随着市场经济的转变以及事业单位的运作形式不断变化，当前的事业单位相对于以往而言，接触的现金业务越来越多、越来越频繁，其出纳人员接触的现金也将逐渐增多，想要对这些现金做好妥善的管理，事业单位出纳从业人员就必须遵守自身的职业道德，明确自身的工作原则。事业单位从业人员必须要遵守我国相关的法规规定，例如《会计法》、《会计职业道德》等。在遵守这些法律法规的前提之下，出纳从业人员需要热爱自身的本职工作，用热情去对待工作，用真心去做好工作，从而做到尽职尽责。因为出纳从业人员会因为岗位原因解除各类的利益业务，这就需要出纳从业人员保持自身的工作原则，清廉从工、恪尽职守，理性地分析自身利益与单位、国家的利益关系，权衡利弊关系。事业单位会计领导者需要培养出纳从业人员的从业、服务意识，扶正他们的工作态度，提升其工作服务性质。除此之外，在工作中，出纳从业人员需要做到恪守信用，也就是说必须要明确票据当事人、关系人以及结算凭证之间的关系，对出纳人员深切落实各项规章制度，要求出纳人员能够充分地理解自身应当尽到的义务。对于收款工作中，出纳人员需要依据票据的情况下下开展合理的现金收款，在这个过程中不得利用银行信用套现。
1.2 拒绝银行垫付原则
因为许多事业单位的付款或者收款的业务都是委托的银行代为办理。对此，出纳从业人员在开展出纳工作的时候需要明确银行不垫款的工作原则。因为银行等金融机构会给各个企业都会提供结算、收付款等便捷的金融服务。在事业单位中，出纳人员需要在委托金融机构进行款项收付时，严格遵循《银行结算办法》中的规定，从而更深层次地约束出纳人员的工作行为。换而言之，收款单位委托银行进行收付款操作时，在款项尚未收回之前绝对不能提前进行另外的支付使用。此外，事业单位作为付款单位在委托银行办公付款操作时，必须保障单位的存储户头内存有足够的费用金额，绝对不能使银行现行垫付，导致银行受到经济损失。
1.3 创新原则
创新是企业成长的“粮食”，事业单位中的出纳工作人员不仅需要保证基本的出纳工作得以完善处理，还需要保障事业单位的出纳工作能够与时代的发展保持同步，并且在同步的过程中需要保持创新的精神。只有这样，事业单位的出纳工作才能更加具备活性，不会处于被动成长的局面，从而获得更高的成长。对于出纳工作方面的创新，只有将其落实到细节环节中才能发挥足够的作用。简单的说就是事业单位的出纳人员需要在完成自身所必须的工作之余，还可以尽量收集相关的金融信息，从而给会计部门领导者提供出纳工作方式的创新
意见。
2 提升事业单位出纳工作质量的策略
2.1 做好出纳人员筛选制度
在事业单位中，出纳工作人员的工作任务普遍较为繁琐，重复性较高。对此，事业单位在选择用人的过程中，需要考虑选择选择对象的综合能力以及个人为
人等。
首先，需要全面分析考察对象的个人作风以及思想政治情况。只有作风正派、思想端正、具备出纳专业素质的人员才能够真正地做好事业单位的出纳工作，才能够正确并且合理地平衡个人、单位以及国家三方面的利益关系。与此同时，因为事业单位的特殊性，在工作中出纳人员普遍会遇到大量的金钱或其他的诱惑，也只有作风正派、思想端正的人员才能够正确地抵御这些诱惑，如此便能保障事业单位资金的高效利用;其次，在选择出纳从业人员的时候，需要选择对出纳工作热情较高的人员，选择能够认真负责工作的员工。因为出纳工作的特殊性，其每一个环节都需要有较高的安全性，都需要出纳人员做到准确无误，并且这个工作的流程较为复杂，需要与不同的部门、企业以及银行之间打交道，如此的工作岗位只有具备较高的工作热情并且能够对出纳工作认真复杂的人员才能够担当;最后，选择出纳人员时，还需要考虑钻研这一因素。因为当前的事业单位出纳工作不仅需要保障事业单位的资金安全，还需要依据其自身的能力，盘活事业单位的资金，从而使资金有所增值，为事业单位创造过得多的利益。
2.2 建立激励机制以及约束机制
目前事业单位与以往相比，管理方法逐渐向高度细化的管理模式发展。在管理过程中，每一个细微环节都需要做到精确、高效，疏忽不得。假设在出纳工作中，某一个环节出现问题，将会导致整个工作中发生短板效应，因为短板效应的产生将会导致其他所有环节受到影响，从而影响整个事业单位的健康、持续发展。因此，在管理出纳人员的过程中，需要依据核算管理、考核评价等方式建立其整套行之有效的管理体系。利用管理体系合理的约束与激励出纳人员的工作，从而保证事业单位出纳工作的有效性。
首先，在考核方面，可以利用当前已经较为普及的绩效考核，其能够有效地实现对员工的激励作用，激发员工的工作积极性。对此，在出纳人员的工作管理中，可以合理地应用绩效考核模式，如此的考核模式不仅能够对出纳人员起到有效的激励作用，还能够有效地激发员工的工作主动性以及积极性;其次，在管理方式的建立方面，能够通过建立多层次的管理方式从而实现控制出纳工作风险的最终目的，如此便能够使用指定出纳总监这一职务的方式实现主体平衡的目的，从而达到约束的目的;最后，在出纳工作的审计角度分析，能够使用内部审计加外部审计的方式进行管理，从而实现对事业单位出纳岗位的实时、有效的监督。
2.3 做好票据保管与财务核对工作
虽然会计工作与出纳工作的工作对象与工作内容均有所不同，但是他们之间存在着相互制衡、相互监督的作用。对此，出纳从业人员在日常工作中处理各式各样的业务的过程中需要保存好各类的票据，从而给会计的查账、对账的需求提供有力保障。出纳从业人员从银行中获取票据之后需要与电汇回单、电汇业务、进账回单等一样，做好票据的保存，不得随意乱放乱丢。出纳人员还需要整理各类的会计原始凭证，整理会计资料，及时记录现金使用情况、银行进出账记录，定期做好账务核对工作。除此之外，还需要做记账核算的单据，例如进账单、扣款单、电汇手续单以及利息单等，这些单据就需要在最快时间内交给会计工作人员进行账务核算。以定期时间为准，每隔一段时间出纳人员需要与会计人员一同将当前时间的现金账目以及银行账目进行核对。此外，可以向银行索取相应的对账单，在账单核对之后确保准确无误之后的账单需要盖上事业单位的公章，以便事后查询。
3 结语
综上所述，出纳工作看似是一项简单的工作，但是其在事业单位中的地位显然。不仅需要出纳从业人员能够有效地完成自身的本质工作，还需要不断加强自身的修养，认真钻研，努力提升工作质量以及业务素质。
有效的出纳工作能够保障事业单位的会计核算工作维持正常状态，同时事业单位的出纳人员大多也属于公务人员。对此，出纳从业人员更加需要了解并执行国家相关的法律法规以及事业单位的财务管理制度。在保障自身的出纳工作顺利开展的同时，还需要实时更新自身的相关知识，从而不断完善自身的共走能力，为事业单位的财务管理工作带来全新的动力。
参考文献
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(责任编辑：王 波)
作者：俞莹
【摘要】出纳作为第一手会计信息的收集者，在企事业、机关、团体等单位工作中从事最基础、最具体的事务工作，其地位和作用在现代财务管理中日益重要。本文在分析出纳工作重要性的同时，重点关注出纳工作在事业单位中的地位及作用，目的在于提高出纳工作的质量，使其在财务管理中起到应有的作用。
【关键词】出纳 事业单位 思考
出纳工作是会计工作中不可分割的一部分，而事业单位的出纳工作看似简单，其实责任重大，而且涉及不少学问和技术问题，所以做好出纳工作，对搞好会计核算、加强财务管理、确保资金的安全和完整，具有重要的现实意义。下文将从几个方面入手，浅谈如何做好事业单位的出纳工作。
一、出纳的定义和地位
企事业、机关、团体等各种单位的经济业务活动都需要通过货币的收付、往来进行结算。正因如此，任何有独立资金的单位，都需要设置一个专职岗位负责掌握货币资金的其变化情况，把控资金的来源去向，并确保资金的安全完整，即设立出纳岗位。从定义上而言，出纳是按照相关制度和规定，办理本单位现金收付、银行结算及有关账务，保管库存现金、有价证券、财务印章及有关票据等工作的总称。提及出纳的地位，有些人误认为出纳是边缘岗位，在整个财务管理中远没有会计重要。这一想法是片面的，是建立在对出纳工作不了解的基础上的。而轻视出纳工作，确实是长期企业财务管理的一大误区。任何单位和经济组织中，出纳必须是一个独立的岗位，任何其他岗位人员不得兼任。出纳工作是财会部门整体中一个重要的组成部分，是会计管理工作中一个重要的环节，也是一项需要耐心细致，且对政策性、原则性、和技术性都要求很高的工作。出纳不仅仅是现金、各种票据收付的关口，也是第一手会计信息的收集者，更是外界了解单位会计管理水平和财务水平的直接窗口。
二、出纳工作的特点
(一)自律性
出纳是一项极为特殊的职业，其担负着一个单位货币资金的收付、存取任务。出纳人员要有很强的责任心，实事求是，清正廉洁;注意保守机密。与其他会计人员相比较，出纳人员更应用严格的行为准则来约束和控制自己;用道德观念自觉地抵制自己的不良欲望，遵纪守法，尽职尽责。
(二)专业性
出纳工作有着专门的操作技术和工作规则，要做好出纳工作，一方面要经过一定的职业技能教育和业务能力培训，掌握处理一般会计事务的财会专业基础知识;另一方面也要具备娴熟的专业技能及较强的数字运算能力。出纳工作需要很强的操作技巧，需要在实践中不断积累经验。
(三)时效性
出纳工作具有很强的时间性，何时记账，何时核对银行对账单等，都有严格的时间要求。而事业单位的出纳对上缴财政专户的时间要求更胜一筹，必须按规定将应缴预算款项及时、足额上缴国库。对于未达到缴款起点或需要定期清缴的，应及时存入银行存款账户。库存现金必须做到日清月结，每日做好盘点、核对。银行存款要定期进行对账，保证账实相符。一旦出现失误，能及时发现，尽早查找出原因，并及时调整，把握弥补的最佳时机。
(四)政策性
出纳工作的每一个环节都必须依照国家规定进行，因此出纳人员必须具备全面精通的政策水平，严谨细致的工作作风。熟悉《会计法》及现金管理制度、银行结算制度、《会计基础工作规范》、成本管理条例及费用报销额度。坚决按制度为事，要遵纪守法，严格监督，并且以身作则，这也是自律性的要求所在。
三、事业单位出纳工作分析
(一)事业单位出纳工作的重要性
在事业单位，作为出纳人员，需要掌握丰富的专业知识及基本的业务知识。随着我国财政税收体制改革的不断深入，事业单位出纳人员的地位和作用变得更为重要。这主要表现在如下两个方面：事业单位的资金渠道主要来源于国家财政，而财政收入源于国家税收，即取之于人民，一分一毫都来之不易，这就要求我们在履行职务过程中要严格把关，坚持厉行节约，精打细算，少花钱多办事的原则，把有限的资金、资源用到刀刃上，保证专项项目资金发挥更大的作用。二是从业务内容上，事业单位资金的形成有国拨也有自筹，会计核算方法既有事业的，也有参照企业的，这就需要出纳人员熟练掌握必要的财务会计、金融管理、信息系统知识。同时必须具备一定的现代信息技术管理知识，熟悉各项资金的来源渠道，在源头上保证资金使用的正确，为财务决算打下良好的基础。
(二)事业单位出纳工作的原则
正因为出纳工作在事业单位中发挥着重要的作用，作为出纳人员，必须严格遵照相关工作原则：一是制衡原则，即制约和平衡，主要是指将事业单位的经济活动进行分解，分解为若干个关键环节，对每一个关键环节都要进行一定的岗位设置，并进行明确的责任划分，使各岗位之间既相互协作、相互配合，又能够相互制约、相互平衡，最终确保事业单位经济活动能够有序的进行。而是体系原则，即建立起全方位、全覆盖的事业单位出纳工作体系，出纳工作要对各个机构都具有约束力，将出纳工作的各个手段嵌入到经营管理各个环节和过程中，建立起一个控制合理的出纳工作网络。三是创新原则，即出纳工作坚持与时俱进，随着单位内部管理、发展状况以及外部政策形势、市场环境等因素的变化而变化，不断完善出纳工作，确保事业单位出纳工作具有一定的预见性，以适应社会和单位发展的需要。
四、事业单位出纳工作的思考
(一)建立完善的内部约束机制
根据自身出纳工作的相关要求，事业单位的出纳工作不单单是一种简单的财务管理模式，更是一种事业单位自身的管理机制，首先要建立健全单位的内部稽核制度，进一步发展和完善行政事业单位会计集中核算制度，并完善相应的监督机制。事业单位可以通过绩效考核方式来进行约束和激励，提升积极性和主动性;建立起多层次人事管理的体系，有效控制和降低风险;通过外部审计和内部审计相结合方式，有效进行事业单位的监督检查。
(二)调动出纳人员的主动性
任何一个单位和组织，让员工意识到自身工作的前程有提高发展的机会，才能最大限度地调动其对工作的热情和聪明才智。而对事业单位而言，必须加强会计队伍建设，通过继续教育和培训提升出纳人员专业能力和综合素质;对员工进行明确的职责分工，根据出纳人员工作的实际完成情况实行奖惩分明;按照人性化和民主化的原则，营造良好的工作环境和氛围，使每一名员工都能以一种“主人翁”的姿态参与到工作管理中去;注重培养出纳人员诚信观念，将诚信作为最基本的工作要求和最重要的职业道德标准，这也是建设事业单位内部诚信体系的要求之一。
财务管理工作是经济社会极其重要的一环，而出纳工作又是财务管理的重中之重。事业单位的财务秩序是否良好，出纳工作应该是财务管理工作中的一个关键环节。
参考文献
[1]刘海英.浅谈事业单位财会制度改革后如何搞好出纳工作[J].山西财经大学学报(高等教育版)，2006，(S2).
[2]王剑玲.浅谈科学事业单位实行国库集中支付后如何做好出纳工作[J].中国农业出纳，2010，(01).
作者：马林
出纳工作内容及规范
一、办理银行存款和现金领取。
二、负责支票、汇票、发票、收据管理。
三、做银行帐和现金帐，
出纳保管财务章，会计保管法人章，签章时有牵制。
四、负责报销差旅费的工作。
1、员工出差分借支和不可借支，若需要借支就必须填写借支单，然后交总经理审批签名，交由财务审核，确认无误后，由出纳发款。
2、员工出差回来后，据实填写支付证明单，并在单后面贴上收据或发票，先交由证明人签名，然后给总经理签名，进行实报实销，再经会计审核后，由出纳给予报销。
五、员工工资的发放。
六、月初预计当月须开发票额。
七、出纳不得参与会计档案、会计凭证的保管与报销业务的经手。
出纳工作细则：
现金收付
1、现金收付的，要当面点清金额，并注意票面的真伪。若收到假币予以没收，由责任人负责。
2、现金一经付清，应在原单据上加盖“现金付讫章”。多付或少付金额，由责任人负责。
3、每日做好日常的现金盘存工作，做到账实相符做好现金/银行存/票据/日报表，防止盈亏。
4、出纳没有现金/银行存/票据支配权，现金/银行存/票据的支付必须有审批人审批签字，否则不得支付。
5、员工外出借款无论金额多少，都须总经理签字，批准并用借支单借款。借款单一式两份，归还借款时退复印件，原件不得归还。
若无批准借款，引起纠纷，由责任人自负。
银行账处理
1、登记银行日记账时先分清账户，避免张冠李戴。开汇兑手续。
2、每日结出各账户存款余额，以便总经理及财务会计了解公司资金运作情况，以调度资金。 每日下班之前填制日报表。
3、保管好各种空白支票，不得随意乱放。
报销审核
1、在支付证明单上经办人是否签字，证明人是否签字。若无，应补。
2、附在支付证明单后的原始票据是否有涂改。若有，问明原因或不予报销。
3、正规发票是否与收据混贴。若有，应分开贴。
4、支付证明单上填写的项目应为同类业务。非同类业务在同一单上，应重填。
5、大、小金额是否相符。若不相符，应更正重填。
6、报销内容是否属合理的报销。若不属，应拒绝报销，有特殊原因，应经审批。
7、支付证明单上是否有总经理签字。若无，不予报销。
会计的日常工作规范
一、出纳人员要严格遵守现金管理制度，做到清点及时，数字准确，手续齐全，不出差错。出纳人员不得兼管稽核、会计档案保管和收入、费用、债权债务账目的登记工作，其他人员未经授权不得经管现金业务。
二、依据审核人员签署的记账凭证办理现金收付，发现差错应立即通知审核人员进行更正，不得自行更改。现金收、付后要在收、付款凭证上加盖“现金收讫”或者“现金付讫”戳记并签经办人章。
三、根据审核无误的记账凭证办理现金收款业务，复核报销手续是否完备，复核无误后，当面点清，发现长款、短款应立即退补，一笔一清;根据已办理完毕的记账凭证内容，按照物价局批准的有关收费范围或有关规定，正确开具现金收据。
四、根据审核无误的记账凭证办理现金付款业务，复核报销手续是否完备，大额支付是否已按管理权限履行审批手续，复核无误后，进行现金配额，清点正确后方可支付。
五、在办理现金收付款过程中出现长短款，无论何种原因，都必须做到长款不寄库，短款不空库，不得以长补短，库存现金不超过银行核定限额，不得白条抵库，不得坐支、挪用现金。
六、每日终了，库存现金须与现金日记账余额核对相符，封包寄存或入库。若发生差错，应及时报告领导，积极查找原因;在未找出差错时，属长款的应先作挂账处理，属于短款应有个人赔偿。
七、根据已办理完毕的记账凭证，按照《会计人员工作规范》规定，及时按照顺序号逐笔登记现金日记账，每日结出余额。
八、妥善保管好现金和各种有价证券，做到账实相符，确保安全与完整。如有短缺或损坏要负赔偿责任。经管人员调动、请假时，应办理工作交接手续，并由交接双方在交接簿上签字确认。
九、严格保守保险柜密码的秘密。保管好银柜钥匙，不得任意转交他人，下
班后不准存放在办公室桌内。
十、严格遵守保密制度，未经领导批准，不得对外提供任何会计信息。 十
一、库存现金应由部门负责人进行不定期抽查，每月至少一次，并做好查库记录。
岗位名称：出纳 岗位编号：GL1304
直接上级：财务部部长
1岗位职责
1.1严格按照国家有关现金管理和银行结算制度规定，根据
工厂财务制度规定的程序办理款项收付。
1.2负责登记现金日记帐、银行日记帐，做到帐实相符。
1.3确保资金和有价证券安全。
1.4保管好所有印鉴、空白支票及银行票据。
1.5每月结帐后及时装订凭证并妥善保管。
2工作标准
2.1熟悉并掌握会计知识、技能、会计法规和财务制度。
2.2熟悉银行清算业务及银行票据法规。
2.3现金每日盘库，做到帐实相符。
2.4银行出纳每月末要和银行对帐，及时出余额调节表。
3任职资格
3.1学历要求：会计专业中专或以上学历。
3.2工作经历：在会计工作岗位上见习一年期满。
3.3专业知识与资质：熟练掌握财务会计基础理论和专业知识，掌握国家财经政策和财务会计法规及工厂财务制度，持有会计从业资格证。
3.4年龄要求：无要求。
3.5素质要求：具有极强的工作责任心和良好的职业道德，具有独立工作能力，业务协调能力和团队合作精神。
【编辑寄语】以下是为大家整理的关于出纳年终总结：企业出纳工作总结的文章，欢迎大家前来参考查阅!!
2***年，自治区会计学会在中国会计学会、自治区财政厅、民政厅和社科联的领导和关怀下，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，认真贯彻党的十六届五中全会精神，为新疆的会计改革与发展服务，开展形式多样的会计学术研究活动，深入贯彻实施《会计法》，促进我区会计事业的进一步发展，较好地完成了2005的各项工作任务。
一、广泛征集研讨会论文，促进学术交流
会计改革与发展对学会工作提出了新的要求和任务，紧密结合会计工作的实际开展会计理论研究工作是学会工作的重点。20**年自治区会计学会针对会计改革与发展中的热点问题提出学术研究重点内容，并面向全疆广泛征集论文，主要目的是配合财政部门宣传、贯彻新的会计制度、会计准则，紧密联系广大会计实务工作者、理论工作者及会计管理工作者，促进自治区会计事业的改革与发展。
根据学会2005年的工作部署，为做好会计理论研究工作，学会秘书处多次召开秘书长(扩大)会议，对会计学会科研方向进行讨论研究，于4月初公布了我区今年会计学术研究的方向并面向全疆征集研讨会论文。广大财务会计工作者投稿非常踊跃，
本次研讨会共收到论文186篇，是历年来收到论文数量最多的一年，论文质量也较往年有所提高。经过专家评审小组评选，有99篇论文入选本论文集。有4名论文作者在年会上进行交流发言，阐明观点、介绍经验、交流工作体会，提出工作建议，这对我区开展会计理论研究、推动会计改革与发展起到了积极促进作用。
二、为纪念《会计法》颁布实施二十周年，深入贯彻实施《会计法》，配合自治区财政厅开展了一系列纪念活动
(一)与自治区财政厅联合举办有奖征文活动
为纪念《会计法》颁布实施20周年，自治区会计学会与自治区财政厅联合举行了有奖征文活动。征文围绕纪念《会计法》颁布实施20周年，以“我与会计法”、“谈《会计法》实施20周年的成果”、“宣传会计工作的重要性”、“单位负责人的会计责任”等为主题。截止2005年7月30日，共收到244篇征文。征文作者从各自不同的工作岗位谈《会计法》颁布实施20周年以来的体会、感想、工作经验及取得的成就，进一步明确了单位负责人和会计人员的会计法律责任，使《会计法》的宣传更进一步地深入人心，在全区又一次掀起了学习贯彻落实《会计法》的新高潮。
征文截止后，聘请专家评委对征集的文章按照评审规则，从征文主题、内容、语言表达、结构等方面进行严格的评审，评出特别奖1名，一等奖2名，二等奖5名，三等奖10名。在2005
年学术研讨会上对获奖征文作者进行了表彰奖励，并邀请其中4名获奖征文作者到大会发言，同年出版《我与会计法同行》––纪念《会计法》颁布实施20周年有奖征文汇集，目前出版工作已处于收尾阶段。
(二)与自治区财政厅联合举办会计知识百题竞赛
为纪念《会计法》颁布实施20周年，倡导会计界的学习风气，20***年6月，与自治区财政厅联合举办了“会计知识百题竞赛”活动。截止20**年7月30日，共收到答题卡2986份，其中有效答题卡2868份。按照竞赛规则，在公证部门的监督下，在20**学术研讨会上进行公开抽奖，并对抽取的
一、
二、三等奖进行了表彰奖励。通过开展会计知识百题竞赛活动，广大会计人员进一步掌握了《会计法》的有关内容，在全社会掀起了学习《会计法》的热潮。
(三)与自治区财政厅联合举办纪念《会计法》颁布实施二十周年板报展评与会计法规街头宣传咨询活动
为纪念《会计法》颁布实施二十周年，在全社会更加广泛深入地贯彻实施《会计法》。20**年6月26日上午，自治区会计学会与自治区财政厅联合在乌鲁木齐市人民广场举办了会计法规街头宣传咨询活动，印发宣传册六千余份，向前来咨询的群众提供法律咨询及会计工作相关问题解答。同时，组织了自治区及乌鲁木齐地区20余家单位纪念《会计法》颁布实施二十周年板报展览活动，并根据评奖规则评选出
一、
二、三等奖给予奖励。
通过此次活动，进一步扩大了《会计法》在全社会的影响力，在不同的行业、阶层形成了广泛学习、贯彻和实施《会计法》的良好氛围。
(四)召开纪念《会计法》实施二十周年座谈会
20**年5月14日和7月16日分别组织各地区及部分县(区)财政部门有关人员召开了座谈会。座谈会上总结财政部门贯彻实施《会计法》取得的成就和经验，认真研究如何进一步贯彻实施《会计法》，深化会计改革，推进依法行政，提高执政能力和公共服务水平。
三、改进和加强分支机构管理，促进分支机构健康发展
为规范和加强分支机构的管理，对各专业分会在组织建设、工作安排等方面进行全方位指导
出纳工作总结与计划
目录
第一篇：出纳工作总结与计划 第二篇：出纳工作总结与计划 第三篇：出纳工作总结与计划 第四篇：出纳工作总结与计划范文 第五篇：出纳工作总结与计划 正文
第一篇：出纳工作总结与计划
首先，在领导的帮助下我了解了出纳岗位的各种制度及其日常的工作流程。在同事们的指导和帮助下使我学到了很多工作中的知识，使我最快的熟悉了这份新的工作。在工作岗位没有高低之分，一定要好好工作，来体现人生价值。同时为了提高工作效率，平时自学电脑知识和erp的出纳知识及操作，利用erp使工作更加准确和快速。
其次作为公司出纳，我在收付、反映、监督四个方面尽到了应尽的职责，过去的几个月里在不断改善工作方式方法的同时，顺利完成如下工作：
一、日常工作：
1、严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现金与帐目，发现金额不符，做到及时汇报，及时处理。
2、及时收回公司各项收入，开出收据，及时收回现金存入银行。
3、根据会计提供的依据，与银行相关部门联系，井然有序地完成了职工工资和其它应发放的经费发放工作。
第 1 页 共 1 页
4、坚持财务手续，严格审核(凭证上必须有经手人及相关领导的签字才能给予支付)，对不符手续的凭证不付款。
二、其他工作
1、 迎接公司上市财务审计，准备所需财务相关材料为迎接审计部门对我公司帐务情况的检查工作，做好前期自查自纠工作，对检查中可能出现的问题做好统计，并提交领导审阅。在工作中，我忠于职守，尽力而为，领导和同事们也给了我很大的帮助和鼓励。
2.完成领导交付的其他工作。
三、回顾检查自身存在的问题，我认为：
一、学习不够。当前，以信息技术为基础的会计软件的应用及理论基础、专业知识、工作方法等不能完全适应新的工作。
二、对针对以上问题，今后的努力方向是：
加强理论学习，进一步提高工作效率。对业务的熟悉，必须通过相关专业知识的学习，虚心请教领导和同事增强分析问题、解决问题的能力，努力学习，争取在明年取得会计从业资格证书。
综上所述。在过去的几个月中，付出过努力，也得到过回报。人到中年，用严肃认真的态度对待工作，在工作中一丝不苟的执行制度，是我们的优势。我坚持要求自己做到谨慎的对待工作，并在工作中掌握财务人员应该掌握的原则。作为财务人员特别需要在制度和人情之间把握好分寸，既不能的触犯规章制度也不能不通世故人情。只有不断的提高业务水平才能使工作更顺利的进行。在即将到来的XX年，我会扬长避短，更好的完成本职工作。
第二篇：出纳工作总结与计划 工作总结及计划
第 2 页 共 2 页 随着时间的流逝，来到公司八个多月了，总结XX年的工作以予在XX年中更好的发现自己，完善自我。
XX年过去了，在这一年里通过领导和各位同事对我的帮助和关心，让我也清楚的认识到了自己在工作中的不足，从而也让我学到了很多，使我在工作方面有了很大的提升，出纳工作做出以下总结;
在这期间，我因在财务上做如下具体工作。
1、严格按照公司的管理制度进行资金的把关，杜绝浪费及不正常的开支。
2、支付每一笔款项，不论金额大小均须总经理、财务经理、经办人签字。
3、每日核对现金库存，并填报当日资金日报，做到日清月结、每日结算、帐款相符、定期盘点。
4、开立公司需要的一般账户，变更公司基本账户
5、管理及开具各种支票及相关票据及现金收付业务
6、企业日常经营业务的账务处理
知道了要做好出纳工作绝不可以用“轻松”来形容，绝非“雕虫小技”，它是经济工作的第一线，财务收支的关口，占有重要的地位。
今后努力的方向
作为一个合格的出纳，我必须具备以下的基本要求：
一.学习、了解和掌握政策法规和公司制度，不断提高自己的业务水平和知识技能。
二.学会制订本职岗位工作制度，发挥财务控制、监督的作用.。 三.出纳人员要恪守良好的职业道德。
四.出纳人员要有较强的安全意识，现金、票据、各种印鉴的保管。很好的沟通能力。特别是银行等单位的外联沟通能力。
第 3 页 共 3 页 五.我要进行房地产业务与财务知识的不断学习与实践，吸取XX年遗憾与不足及收获的经验，来进一步完善自己的工作，这样才能更好的跟上公司发展步伐。发现自己，发展自己，及时的与他人沟通，建立良好的工作氛围。
以上是我工作以来的一些体会和认识，也是我不断在工作中将所学的知识与实践相结合的一个过程。在以后的工作和学习中我还将不懈的努力和拼搏，我的XX年将在充实、喜悦、收获中度过。
在此，我要特别感谢公司领导和各位同仁在工作和生活中给予我的支持和关心，这是对我工作最大的肯定和鼓舞，我真诚的表示感谢!
詹雪华
XX年12月9日
第三篇：出纳工作总结与计划 出纳工作总结及计划
随着时间的流逝，时间到了XX年，总结XX年的工作以予在XX年中更好的发现自己，完善自我。
XX年过去了，在这一年里通过领导和各位同事对我的帮助和关心，让我也清楚的认识到了自己在工作中的不足，从而也让我学到了很多，使我在工作方面有了很大的提升，出纳及物流的工作做出以下总结;
一、失误、缺点
1、心态调整。其实正所谓“天下难事始于易，天下大事始于细”
二、出纳职责
在这期间，我因在财务上做如下具体工作。
1、严格按照公司的管理制度进行资金的把关，杜绝浪费及不正常的开支。
2、支付每一笔款项，不论金额大小均须总经理、财务经理、经办人签字。
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3、每日核对现金库存，并填报当日资金日报，做到日清月结、每日结算、帐款相符、定期盘点。
4、开立公司需要的一般账户，变更公司基本账户
5、管理及开具各种支票及相关票据及现金收付业务
6、企业日常经营业务的账务处理
知道了要做好出纳工作绝不可以用“轻松”来形容，绝非“雕虫小技”，它是经济工作的第一线，财务收支的关口，占有重要的地位。
三、今后努力的方向
作为一个合格的出纳，我必须具备以下的基本要求：
一.学习、了解和掌握政策法规和公司制度，不断提高自己的业务水平和知识技能。
二.学会制订本职岗位工作制度，发挥财务控制、监督的作用.。 三.出纳人员要恪守良好的职业道德。
四.出纳人员要有较强的安全意识，现金、票据、各种印鉴的保管。四.很好的沟通能力。特别是银行等单位的外联沟通能力。
1、 我要进行房地产业务与财务知识的不断学习与实践，吸取XX年遗憾与不足及收获的经验，来
进一步完善自己的工作，这样才能更好的跟上公司发展步伐。发现自己，发展自己，及时的与他人沟通，建立良好的工作氛围。
2、 以上是我工作以来的一些体会和认识，也是我不断在工作中将所学的知识与实践相结合的一个
过程。在以后的工作和学习中我还将不懈的努力和拼搏，我的XX年将在充实、喜悦、收获中度过。
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3、在此，我要特别感谢公司领导和各位同仁在工作和生活中给予我的支持和关心，这是对我
工作最大的肯定和鼓舞，我真诚的表示感谢! 第四篇：出纳工作总结与计划范文 出纳工作总结与计划范文
随着时间的流逝，加入百旺已经一年了，总结XX年的工作以予在XX年中更好的发现自己，完善自我。XX年过去了，在这一年里通过领导和各位同事对我的帮助和关心，让我也清楚的认识到了自己在工作中的不足，从而也让我学到了很多，使我在工作方面有了很大的提升，10年的工作做出以下总结;
一、工作总结：
1.严格按照公司的管理制度进行资金的把关，杜绝浪费及不正常的开支。 2.按规定认真收取营业款， 核对无误后除备留日常费用开支款和自采款外， 余款在每天上午十点以前存入公司指定账户， 同时与总部出纳进行核实。
3.严格保证现金的安全，及时收回公司各项收入，防止收付差错。对收入和付出的现金及支票都会双重复核，以确保准确无误开出收据，及时收回现金存入银行。
4.严格执行借款手续，按时催收各专柜的租金和水电费及其他有关费用及时按时与借款人结算借款金额，按相关规定和流程结清前一天的借款， 并掌管保险柜、保管有关印章和空白收据及发票。
5.坚持以财务的规章制度为准，严格审核(凭证上必须有经手人及相关领导的签字才能给予支付)，对不符手续的凭证不付款。
6.根据总部会计提供的依据，确认无误后井然有序地完成了职工工资和其它应发放的经费发放工作。
第 6 页 共 6 页 7.坚持每日进行库存现金盘点，严格保证现金的安全，防止收付差错及时登记现金和银行存款日记账，做到日清月结。每天核对现金日记账与总账。
8.配合主管会计做好各种账务处理，保守公司秘密，每天下班终前向主管会计报送现金日记账和相关附表的报表。
9.做好凭证、账簿和有关业务记录的保管与移交工作。
二、XX年的工作计划
1.吸取10年遗憾与不足及收获的经验，来进一步完善自己的工作。 2.严格执行本职岗位工作制度，发挥财务控制、监督的作用。
3.学习、了解和掌握政策法规和公司制度，不断提高自己的业务水平和知识技能。
4.加强与上级领导沟通，把分内的工作做好。 5.完成领导临时交办的其他工作。
以上是我工作以来的一些体会和认识，也是我不断在工作中将所学的知识与实践相结合的一个过程。在以后的工作和学习中我还将不懈的努力和拼搏，我的XX年将在充实、喜悦、收获中度过。
在此，我要特别感谢公司领导和各位同仁在工作和生活中给予我的支持和关心，这是对我工作最大的肯定和鼓舞，我真诚的表示感谢!
出纳：王燕玲 XX年1月12日
第五篇：出纳工作总结与计划
随着时间的流逝，时间到了xxxx年，总结xxxx年的工作以予在xxxx年中更好的发现自己，完善自我。
xxxx年过去了，在这一年里通过领导和各位同事对我的帮助和关心，让我也
第 7 页 共 7 页 清楚的认识到了自己在工作中的不足，从而也让我学到了很多，使我在工作方面有了很大的提升，出纳及物流的工作做出以下总结;
一、失误、缺点
1、每月跟“主办会计”进行帐务核对，发现差错及时查找，做到帐实相符
2、心态调整。其实正所谓“天下难事始于易，天下大事始于细”
3、外围退货的跟踪。
二、出纳职责
在这期间，我因在财务上做如下具体工作。
1、严格按照公司的管理制度进行资金的把关，杜绝浪费及不正常的开支。
2、出纳员支付(包括公、私借用)每一笔款项，不论金额大小均须总经理、财务经理、经办人签字。
3、必须建立健全现金日记帐，逐笔记载现金收付。每日核对现金库存，并填报当日现金流量表，做到日清月结、每日结算、帐款相符、定期盘点。
4、销售、维修配件的货款必须入账。
5、提取总公司销售奖励款和报销各项费用的现金必须入账。
6、当日有到款，必须当日开具收款收据。
7、月底及时与财务人员对帐。(帐实相符，帐帐相符) 7.1现金帐收支。
7.2工程部回款与已送未结. 7.3外围发货及到款。
知道了要做好出纳工作绝不可以用“轻松”来形容，绝非“雕虫小技”，它是经济工作的第一线，财务收支的关口，占有重要的地位。
三、今后的努力方向
第 8 页 共 8 页
1、作为一个合格的出纳，我必须具备以下的基本要求： 一.学习、了解和掌握政策法规和公司制度，不断提高自己的业务水平和知识技能。 二.学会制订本职岗位工作制度，发挥财务控制、监督的作用.。三.出纳人员要恪守良好的职业道德。 四.出纳人员要有较强的安全意识，现金、票据、各种印鉴的保管。四.很好的沟通能力。特别是银行等单位的外联沟通能力。
2、物流
作为公司物流部，及时准确的将货物高效率送达指定地点(顾客、经销商、专卖店)和外围退货的及时跟踪到位， 做到完善的物流服务。
同时，我要进行物流与财务知识的不断学习与实践，吸取xx年遗憾与不足及收获的经验，来进一步完善自己的工作，这样才能更好的跟上公司发展步伐。学习前辈们的长处来发现自己，发展自己，及时的与他人沟通，建立良好的工作氛围。
以上是我工作以来的一些体会和认识，也是我不断在工作中将所学的知识与实践相结合的一个过程。在以后的工作和学习中我还将不懈的努力和拼搏，我的xx年将在充实、喜悦、收获中度过。以我的座右铭“好好学习，天天向上”(善良)为准则。
在此，我要特别感谢公司领导和各位同仁在工作和生活中给予我的支持和关心，这是对我工作最大的肯定和鼓舞，我真诚的表示感谢!
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出纳工作总结与计划1 XX出纳工作总结与计划1 出纳工作总结及计划
XX年出纳总结XX年工作计划
第 9 页 共 9 页 出纳工作总结及工作计划 第 10 页 共 10 页
出纳工作总结报告
目录
第一篇：出纳工作总结报告 第二篇：出纳 工作总结报告 第三篇：出纳工作总结报告 第四篇：财务出纳工作总结报告 第五篇：出纳工作总结、述职报告 正文
第一篇：出纳工作总结报告
一、坚持学习，不断提高思想政治素养和自身综合素质 (一)强化自身修养,坚定政治信念，端正工作作风
我始终坚持以一个党员干部的标准严格要求自己，加强党性锻炼和世界观改造，在工作之余潜心研读了马列主义、毛泽东思想、邓小平理论以及“xxxx”重要思想、党的xx大等文献资料，并将其精神实质融汇贯通，系统地加以认知和领会。二是在学习的过程中，能够勤于思考、勇于探索、敢于创新，做到重实际、说实话、办实事、求实效;三是坚持严于律已，宽以待人，注重团结，端正态度，摆正位臵，正确处理好与同志之间的关系，工作上既能相互协调、相互配合、相互支持、相互监督。
(二)加强业务学习、全面开拓视野、努力提高管理水平
本人一贯注重专业知识学习，系统学习了《基本建设财务管理》、《新企业会计准则》的若干重要变化，深入了解和掌握国家有关财务、会计工作的政策法规，同时着重学习了经济、审计、公文写作等相关知识，丰富知识体系，提高了运用理论知识指导实践的能力。
第 11 页 共 11 页
二、履行职责基本情况
一年来，我主要负责基建的会计核算工作，资金筹措、基建报表、预算及工程款支付等工作。在实际工作中，本着客观、严谨、细致的原则，在办理会计事务时做到实事求是、细心审核、加强监督，严格执行财务纪律，按照财务制度和会计基础工作规范化的要求进行财务核算工作。严格审核原始凭证，确保原始会计凭证的真实性、合法性，保证每笔会计凭证后都有一 份足以清晰反映一项基建业务的附件资料，杜绝“白条”支出。
三、个人遵守党纪及落实党风廉政建设责任制的情况
一年来严格要求自己，坚持认真学习中央、自治区反腐倡廉的一系列文件和政策规定，按照各项廉政规定要求办事，自觉接受警示教育，自觉开展批评与自我批评;在为人处事上，坚持诚实做人，踏实做事，为人正派，办事公道，大事讲原则，小事讲风格，做到对事不对人，比较注意把握自己的角色定位，自觉地维护大局，维护团结。在处理工作关系上，始终以强烈的事业心和责任感、饱满旺盛的热情投入工作。自己一年来坚持自重、自省、自警、自励，自律，身体力行。自我回顾检查，没有出现任何违反党风廉政建设和廉洁自律规定的行为。
四、存在的不足和今后努力的方向
综观一年来的工作，我在会计岗位上又有了新的提高，也取得了一些成绩。同时也存在一些不足，一是知识面还不够宽，学习还不够深刻、系统。以后会要求更高，唯有更加努力学习，在理念、理论和知识各方面更新和进步，才能履行好职责;二是还要进一步增强工作的创造性，要善于在繁重的工作中磨炼意志，增长才干。要打破长期形成的心理定势和思维定势，根据工作需要，不断调整自己的思维方式，创新工作方法。
在今后的工作中，我将进一步加强理论学习，扬长避短，克服不足，抓住主
第 12 页 共 12 页 要矛盾，找准工作的突破口，使自己能一直紧跟林场发展的步伐，为林场今后的繁荣发展做出应有的贡献。
实习期的工作可以分以下三个方面：
一、费用成本、客户往来方面的管理
1.规范了低值易耗品的核算管理，全面建立低值易耗品台帐，从易耗品的购买、领用全面跟踪，方便企业更全面的了解这些价值较低物资的分布情况，加强管理。
2.在集团财务制度的基础上规范了华品成本费用的管理，明确了成本费用的分类，重新整理了科目，为加强了项目管理，分门别类的计算实际消耗的费用项目，真实反映当期的成本。为绩效管理提供参考依据。
3.规范商业公司财务帐套布局设臵，根据商业公司特点，设臵相应帐套，通过辅助帐中客户、仓库模块的核算使博科软件充分发挥出作用，能够及时有效的反映财务数据，满足未来经营管理的需要。
二、会计基础工作
(1)认真执行《会计法》，进一步加强财务基础工作的指导，规范记账凭证的编制，严格对原始凭证的合理性进行审核，强化会计档案的管理等。
(2)根据集团的指示，对华品公司会计电算化情况进行了备案，使财务工作符合财政部的需要，更加规范化，为不断提高财务工作质量而努力。
(3)按规定时间编制本公司及集团公司需要的各种类型的财务报表，及时申报各项税金。
三、财务核算与管理工作
(1)按公司要求对商业公司包租的商业地产进行登记、分析，对各项收入监督、审核，制定相应的财务制度。统一核算口径，日常工作中，及时沟通、密
第 13 页 共 13 页 切联系并注意对他们的工作提出些指导性的意见，与各分公司、集团财务管理部建立了良好的合作关系。
(2)正确计算各项税款及个人所得税，及时、足额地缴纳税款，积极配合税务部门新的税收申报要求，及时发现违背税务法规的问题并予以改正，保持与税务部门的沟通与联系，取得他们的支持与指导。
(3)在紧张的工作之余，加强财务部团队建设,打造一个业务全面，工作热情高涨的团队。作为一个基层财务工作管理者，注意充分发挥财无部其他员工的主观能动性及工作积极性。提高团队的整体素质，树立起开拓创新、务实高效的部门新形象。(4)作为基层管理者，我充分认识到自己既是一个管理者，更是一个执行者，是集团财务管理部对外的一个窗口。要想做好财务工作，除了熟悉业务外，还需要负责具体的工作及业务，首先要以身作则，这样才能保证在目前的情况下，大家都能够主动承担工作。
新的工作岗位意味着新的起点、新的机遇、新的挑战，本人决心再接再厉，更上一层楼。在今后的日子里我们将向财务精细化管理进军，精细化财务管理需要“确保营运资金流转顺畅”、“确保投资效益”、“优化财务管理手段”等，这样，就足以对公司的财务管理做精做细。要以“细”为起点，做到细致入微，对每一岗位、部门的每一项具体的业务，都建立起一套相应的成本归集。并将财务管理的触角延伸到公司的各个经营领域，通过行使财务监督职能，拓展财务管理与服务职能，实现财务管理“零”死角，挖掘财务活动的潜在价值。虽然，精细化财务管理是件极为复杂的事情，其实正所谓“天下难事始于易，天下大事始于细”。
第二篇：出纳 工作总结报告 出纳工作总结报告
第 14 页 共 14 页 财务是一个公司的核心部门，在企业的诞生、成长与发展中起着至关重要的作用。 x年x月我有幸被公司录用，在这几个月的学习和工作中，我对财务有了更进一步的渗透，对公司有了浓郁的情感，作为公司的出纳,我在收付、反映、监督三个个方面尽到了应尽的职责,在不断改善工作方式方法的同时，顺利完成如下工作：
一.现金业务
按会计制度的规定，设臵并掌管现金日记账、银行存款日记账和其他货币资金明细账，进行总分类核算。并按现金管理规定的范围使用现金，严格按照财务人员的相关制度和条例，实现现金管理，现金收付，以及现金日记帐登记等业务，能够确保做到现金的收支准确无误，反映各项货币资金的收付结存情况;保证现金日记账日清月结，账款相符，严格遵守核定的库存现金限额，做到不任意“坐支”;不以“白条”抵充库存现金;保证了现金工作的准确性，及时性。对不真实、不合格和违反会计制度的收支业务，不予受理。
二.银行业务
日常与银行相关部门保持联系，根据公司需要正确开具支票转账进账，提取现金备用，井然有序地完成了员工日常报销。依照银行规定的结算种类、原则和方法，办理转账结算业务。认真复核所要求开具的银行结算凭证的台头，帐号，用途是否一致，保证金额填写准确，及时掌握银行存款余额情况，逐笔序时认真登记所有帐户的银行存款日记帐，每月按帐号与银行对帐，落实并督促未达帐项及时入帐。 每月末及时与各个银行核实账目单往来明细及结余，保证银行存款的内部帐目准确无误。对 1 于我公司两个账户的账目原始单据做到分名、分类归放，分别记录现金及银行存款日记账目，保证账目清晰，往来明确。
第 15 页 共 15 页 三.其他工作
首先从质和量上完成了领导交办的各项临时性工作外，对于本职工作，严格执行现金管理和结算制度。根据会计提供的依据，及时发放员工报销和其它应发放的经费。在工作中坚持财务手续，严格审核报销单(必须有经手人、审核人、审批人签字方可报帐)，对不符手续的发票不付款;积极配合会计工作，协助会计完成日常账目核算及分析。其次，认真处理好与其他部门同事的合作关系，在不影响本职工作的情况下协助检测部实地抄写监测数据，并且学习数据录入软件的使用，确保正确数据录入，严格出具检测数据结果。
回顾这几个月来的点点滴滴，每当完成一项工作任务，心里都感到很欣慰很踏实，在过去的日常工作中，我存在着很多不足之处，对工作内容的全面性考虑不足、以及还有我本人没发觉的很多缺点，需要在日常工作中遵循规章制度的同时，认真接受领导和同事的批评和指导，并在实践中积极的改正，向着规范、合理的方向发展，做一个积极向上、做事认真、考虑周全的好职员。
在新的一年里，我还需要在工作上更加积极主动，态度上更加认真负责;另外，我能有现在这点小小的进步，这都得益于领导的信任与支持，让我真正感受到了领导的关怀和期望。我们能在过去一年圆满地完成各项工作任务,主要在于各部门领导的关心和大力支持，采取各种灵活多变的方式和方法去解决各种不同的问题。 在今后的工作中，我一定更加严格地要求自己，积级参加公司的各项活动和学习，从去年的工作中认真吸取经验，缩小在业务上的差距，不断提高自身素质和业务能， 2 让工作更加严谨有序，让自己以更踏实的态度为公司的发展作出自己的努力。同时我也衷心期待各部门领导们能够在工作上指导我，在思想上帮助我，我会尽力为公司的进一步发展和壮大发挥自己应有的作用。 在新的一年里，作为
第 16 页 共 16 页 公司的一名财务人员我提出一点小的建议，为加强财务管理制度，为节约不必要的浪费，降低经营及生产成本，提高我公司经济效益，建议公司管理部门有效管理几大项费用的支出，抵制白条抵库甚至有一些不允许下帐的票据报销，严格贯彻财务制度，使我公司更加规模化、企业化、正规化。最后，我再一次衷心感谢我身边的每一位同事和领导，有了大家这样好同事好领导，在这样的一个优秀的集体里，我相信我们的公司明天会更好!而我们也将收获无限的希望!
财务部 xx x年 x月 x日
第三篇：出纳工作总结报告 出纳工作总结报告
伴随着紧张而忙碌的工作，模拟出纳的实习工作已悄然过去了，在老师正确领导下，
办公室各工作人员的共同努力下，我们完成了各项 工作任务。 今年是我们08界比较特殊的一年，随着时间的推移，老师的管理也逐渐的正规化， 这就要求我们办公人员的工作也需要从细、 从精入手， 更好、 更细致的做好自己的本职工作。 回顾过去两周的工作，留给我的有成功的经验，也有不足的教训。为了在新 的一年里更加顺利的工作，作出更好的成绩，特将过去两周里工作的得与失 总结如下：
一、工作内容总结：
在 两周的工作里，经老板的安排我主要进行了收付、反映、监督工作。作为出纳我的职责是现金收支，现金日记账的登记和账务核对，手写支票，工资及
奖金的核对和发放。回顾这几个月来的工作，我虚心学习新的专业知识，积极配合同事之间的工作，努力适应新的工作岗位，以最快的速度和最好的状态进入自己的工作状态。我的缺点也是不可掩饰的。我的述职报告请大家评议，欢迎
第 17 页 共 17 页 大家提出宝贵意见。 以下
是我XX年倒财务部出纳工作的工作总结。首先，在领导的帮助下我了解了出纳岗位的各种制度及其日常的工作流程。在同事们的指导和帮助下使我学到了很多工作中的知识，使我最快的熟悉了这份新的工作。在工作岗位没有高低之分，一定要好好工作，来体现人生价值。同时为了提高工作效率，
平时自学电脑知识和erp的出纳知识及操作，利用erp使工作更加准确和快速。其次作为公司出纳，我在收付、反映、监督四个方面尽到了应尽的职责，过去的几
个月里在不断改善工作方式方法的同时，顺利完成如下工作：
一、日常工作：
1、严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现金与帐目，发现金额不符，
做到及时汇报，及时处理。
2、及时收回公司各项收入，开出收据，及时收回现金存入银行。
3、根据会计提供的依据，与银行相关部门联系，井然有序地完成了职工工资和其
它应发放的经费发放工作。
4、坚持财务手续，严格审核(凭证上必须有经手人及相关领导的签字才能给予支
付)，对不符手续的凭证不付款。
5、 与银行相关部门联系，井然有序地完成了职工工资发放工作(更多精彩内容请访问首页：)。
6、 清理客户欠费名单，并与各个相关部门通力合作，共同完成欠费的催收
第 18 页 共 18 页 工作。
7、 核对保险名单，与保险公司办理好交接手续，完成对我公司职工的意外伤害险
的投保工作。
8、 做好200x年各种财务报表及统计报表，并及时送交相关主管部门。
二、其他工作
1、 迎接公司评估，准备所需财务相关材料，及时送交办公室。
2、 迎接公司上市财务审计，准备所需财务相关材料为迎接审计部门对我公司帐务
情况的检查工作，做好前期自查自纠工作，对检查中可能出现的问题做好统计，并提交领导审阅。在工作中，我忠于职守，尽力而为，领导和同事们也给了我很大的帮助和鼓励。
3、按照公司部署，做好了社会公益活动及困难职工救济工作。
4、.完成领导交付的其他工作。
三. 回顾检查自身存在的问题，我认为：
1、学习不够。当前，以信息技术为基础的会计软件的应用及理论基础、专业知识、
工作方法等不能完全适应新的工作。
2、对针对以上问题，今后的努力方向是：加强理论学习，进一步提高工作效率。对业务的熟悉，必须通过相关专业知识的学
习，虚心请教领导和同事增强分析问题、解决问题的能力，努力学习，争取在明年取得
会计从业资格证书。综上所述。在过去的两周中，付出过努力，也得到过回
第 19 页 共 19 页 报。用严肃认真的态度对待
工作，在工作中一丝不苟的执行制度，是我们的优势。我坚持要求自己做到谨慎的对待
工作，并在工作中掌握财务人员应该掌握的原则。作为财务人员特别需要在制度和人情
之间把握好分寸，既不能的触犯规章制度也不能不通世故人情。只有不断的提高业务水
平才能使工作更顺利的进行。在已经到来的XX年，我会扬长避短，更好的完成本职
工作。我公司各部门都取得了可喜的成就,作为公司出纳,我在收付、反映、监督、管理
四个方面尽到了应尽的职责,特别是在非典期间,仍按时到银行保险等公共场合办理业
务。
在本工作中
1、严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现金与帐目，发现现金金额不
符，做到及时汇报，及时处理。
2、及时收回公司各项收入，开出收据，及时收回现金存入银行，从无坐支现金。
3、根据会计提供的依据，及时发放教工工资和其它应发放的经费。
4、坚持财务手续，严格审核算(发票上必须有经手人、验收人、审批人签字方可
第 20 页 共 20 页 报帐)，对不符手续的发票不付款。主要经验和收获在创世纪科技有限责任公司工作的六年多时间里，积累了许多工作经验，尤其是管
理处基层财务工作经验，同时也取得了一定的成绩，总结起来有以下几个方面的经验和
收获：
(一)只有摆正自己的位臵，下功夫熟悉基本业务，才能尽快适应新的工作岗位;
(二)只有主动融入集体，处理好各方面的关系，才能在新的环境中保持好的工作状
态;
(三)只有坚持原则落实制度，认真理财管账，才能履行好财务职责; (四)只有树立服务意识，加强沟通协调，才能把分内的工作做好; (五)只有保持心态平和，“取人之长、补己之短”，才能不断提高、取得进步。
三、确立工作目标，加强协作
出纳工作象年轮，一个月工作的结束，意味着下一个月工作的重新开始。我喜欢我
的工作，虽然繁杂、琐碎，也没有太多新奇，但是做为企业正常运转的命脉，我深深的
感到自己岗位的价值，同时也为自己的工作设定了新的目标：
1、做好财务工作计划，以预算为依据，积极控制成本、费用的支出，并在日常的
财务管理中加强与管理处的沟通，倡导效益优先，注重现金流量、货币的时
第 21 页 共 21 页 间价值和风
险控制，充分发挥预算的目标作用，不断完善事前计划、事中控制、事后总结反馈的财
务管理体系。
2、实抓应收账款的管理，预防呆账，减少坏账，保全管理处的经营成果。
3、积极参预，配合管理处开拓新的经济增长点。以上是我对自己工作的总结汇总，敬请各级领导给予批评指正。在今后的工作当中，
我将一如既往的努力工作，不断总结工作经验;努力学习，不断提高自己的专业知识和
业务能力，以新形象，新面貌，为公司的辉煌发展而努力奋斗。 第四篇：财务出纳工作总结报告
1.在集团财务制度的基础上规范了华品成本费用的管理，明确了成本费用的分类，重新整理了科目，为加强了项目管理，分门别类的计算实际消耗的费用项目，真实反映当期的成本。为绩效管理提供参考依据。
2.规范商业公司财务帐套布局设臵，根据商业公司特点，设臵相应帐套，通过辅助帐中客户、仓库模块的核算使博科软件充分发挥出作用，能够及时有效的反映财务数据，满足未来经营管理的需要。
二、会计基础工作
(1)认真执行《会计法》，进一步加强财务基础工作的指导，规范记账凭证的编制，严格对原始凭证的合理性进行审核，强化会计档案的管理等。
(2)根据集团的指示，对华品公司会计电算化情况进行了备案，使财务工作符合财政部的需要，更加规范化，为不断提高财务工作质量而努力。
(3)按规定时间编制本公司及集团公司需要的各种类型的财务报表，及时
第 22 页 共 22 页 申报各项税金。
三、财务核算与管理工作
(1)按公司要求对商业公司包租的商业地产进行登记、分析，对各项收入监督、审核，制定相应的财务制度。统一核算口径，日常工作中，及时沟通、密切联系并注意对他们的工作提出些指导性的意见，与各分公司、集团财务管理部建立了良好的合作关系。
(2)正确计算各项税款及个人所得税，及时、足额地缴纳税款，积极配合税务部门新的税收申报要求，及时发现违背税务法规的问题并予以改正，保持与税务部门的沟通与联系，取得他们的支持与指导。
(3)在紧张的工作之余，加强财务部团队建设,打造一个业务全面，工作热情高涨的团队。作为一个基层财务工作管理者，注意充分发挥财无部其他员工的主观能动性及工作积极性。提高团队的整体素质，树立起开拓创新、务实高效的部门新形象。(4)作为基层管理者，我充分认识到自己既是一个管理者，更是一个执行者，是集团财务管理部对外的一个窗口。要想做好财务工作，除了熟悉业务外，还需要负责具体的工作及业务，首先要以身作则，这样才能保证在目前的情况下，大家都能够主动承担工作。
新的工作岗位意味着新的起点、新的机遇、新的挑战，本人决心再接再厉，更上一层楼。在今后的日子里我们将向财务精细化管理进军，精细化财务管理需要“确保营运资金流转顺畅”、“确保投资效益”、“优化财务管理手段”等，这样，就足以对公司的财务管理做精做细。要以“细”为起点，做到细致入微，对每一岗位、部门的每一项具体的业务，都建立起一套相应的成本归集。并将财务管理的触角延伸到公司的各个经营领域，通过行使财务监督职能，拓展财务管理与服务职能，实现财务管理“零”死角，挖掘财务活动的潜在价值。虽然，精
第 23 页 共 23 页 细化财务管理是件极为复杂的事情，其实正所谓“天下难事始于易，天下大事始于细”。
第五篇：出纳工作总结、述职报告
转眼间来公司工作已经一年了。我于 XX年月4月份进入xxxxxxxxxxxxxxxxxxx有限公
司任职助理出纳工作，12个月来我同公司同事和谐相处，在领导和同事们的大力支持和帮
助下，圆满完成了公司的助理出纳工作，并从中学到了大量的知识。回顾12个月的工作，
使我感触颇深收获很大。现将工作情况总结如下：
一、工作基本情况 (一)日常工作总结
1、每天按时向集团资金组提交资金余额报表，保证资金余额正确率及正常运转。
2、严格执行公司的结算制度，对审单会计交来的电汇表认真审核，发现金额不符，做到及
时处理。严格审核付款单据(单据上必须有经手人、审核人、审批人签字方可付款)，对不
符手续的单据不付款。
3、与银行建立了很好沟通、交流关系。保证每笔收款银行回单能够在第一时间取回，确保
销售订单能够及时审核。银行其他结算业务做到了办理顺畅、及时。
4、根据每天发生的业务按时登录日记账，并保证每笔日记账的准确性。并
第 24 页 共 24 页 将单据传递给账
务组记账。做到日清月结。
5、根据取回的银行回单审核销售订单，发现金额与数量不相符的订单及时通知销售管理人
员更正。保证每笔业务的正确率。同时跟踪发货数量，保证每笔订单金额数量准确无
误 。。
6、及时回收整理各项回单、收据 ， 按时归档。保证各种单据的安全性、完整性。
(二)工作认识
随着不断的学习和深入，我对本职工作有了更深刻的认识。出纳的工作内容可以说既简
单又繁琐。例如审核销售订单及电汇表，现在我们每天预收款一百笔左右都由我来逐笔审核、
跟踪、汇总。庞大的工作量、准确无误的帐务要求，使我必须细心、耐心的操作。确保每笔
销售订单数量金额准确无误。付款业务更要严格按照公司的规章制度，严格遵守公司的付款
流程。对不符合手续的单据不付款。
出纳工作作为财务工作的基础工作，责任重大。在工作期间，严格遵守各项规章制度，认
真行使本岗位操作权限，在授权范围内开展各项工作。树立了责任意识，提升责任观念，圆
第 25 页 共 25 页 满的完成各项工作。
二、工作中存在的不足和努力方向
这一段时间的工作虽然可以看到些进步，但是远远不能达到一个专业财务人员的程度，综合
分析，主要有以下几方面原因：
(一)加强综合知识和技能。
作为一名财务人员，专业知识的掌握及深化是非常必要的。在这一年的工作过程中我深
刻的体会到自身专业知识的匮乏，因此在以后的工作中要加强提升自身素质，注重自身的学
习和提高。学习相关的政策，学习相关的先进经验，向领导、同事虚心请教，以使自身的业
务水平和工作能力更上一个新台阶，使自己的知识更好的运用到日常工作中，更好的为公司
服务，为公司发挥自身的能量。
(二)提高工作能力。
这段时间以来，我无论在思想认识上还是工作能力上都有较大的进步，但还存在不足之
处，比如工作总体思路需要进一步清晰，处理事情要以最简单的方法来完成，因此在以后的
工作过程中要统筹规划自己的工作，分清轻重缓急，争取在保证正确无误的前提下以最简单
的方式出色的完成任务，以提高工作效率，并且多听、多看、多想、多问，
第 26 页 共 26 页 取其之长，补己
之短。
综上所述。在过去的一年中，付出了努力，也得到了回报。我坚持要求自己做到谨慎的对待工作，并在工作中掌握财务人员应该掌握的原则。作出纳工作的程序性要求很强，所以在工作中要保持头脑清醒，分清主次、不怕麻烦，争取建立一套科学的工作制度、工作程序，使每项工作都有章可循。在以后的工作中，我会扬长避短，和同事紧密配合，更好的完成本职工作。
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XX年信用社出纳个人工作总结报告 出纳自查报告-工作总结
XX年上半年出纳的工作总结(出纳) 出纳年终总结报告 出纳实习报告总结
出纳人员要有较强的安全意识，所以每年都要制定工作计划。以下是小编整理了关于2020银行出纳岗位工作计划_银行出纳年度工作计划4篇，希望你喜欢。
银行出纳岗位工作计划篇一
2019年过去了，在这一年的时间里，我在银行领导的正确领导下，在每一位员工的勤奋努力下，稳步发展，勇于创新，经受了市场硝烟的洗礼，在残酷的竞争中逐渐成熟起来了。我作为银行财务部的一员，也与银行一起经历了不平凡的一年。现就我一年的工作简单总结一下，请领导和同事们指正。
一、牢记责任，忠于职守。
在一个银行中，出纳的工作看似简单而又平凡，但我深知这个岗位包含着多少领导的信任和期望，我的职责是要看好钱袋子，记好帐本子，紧把收付关，责任重于泰山。
在日常工作中，注意和主管会计密切配合，有条不紊的开展业务。银行和现金的收支是我的主要业务内容，随时掌握银行存款余额，定时上报数据，及时为领导提供决策依据;保证经营用现金的支出，跑银行不怕苦累，风雨无阻;对待购房客户不烦不燥，耐心接待，即使加班也要保证售房款的收账。我们计财部虽然忙碌但很充实，节奏紧张但很团结，我体会到工作的快乐。
二、加强财务管理，积极接受审计监督。
为了保证银行资产的保值增值，银行审计部门在每个季度末对各银行财务进行审计检查。对审计组提出的意见和疑问，我们都及时更正，详细解答。遇到不能确定的业务问题虚心请教，在保证帐务核算正确的同时也提高了自己的业务水平。
三、维护企业利益，做企业的"经济卫士"和领导的"参谋助手"。
作为一个财务人员，必须时刻牢记自己的天职，那就是管好银行资产，维护银行利益。在工作中为领导决策提供信息，要积极稳妥，防范风险，敢于进言。在最近有一个单位向我银行要求借款，根据我银行和对方的具体情况，出于我作为一个会计人员的责任，大胆提出反对意见，受到领导的重视，并采纳了我们的意见。
事后我们的做法受到了银行领导的肯定和赞许。从这一件事上，我更加感受到我的工作的重要性和责任的重大，认识到银行利益高于一切。
四、加强业务学习，不断完善自我，紧跟银行发展的步伐。
银行在发展壮大，对人员的需求标准也在不断提高。自从广厦置业银行改制成立三年来，我深深感受到了这一点。
为提高自己的业务素质，我积极参加各种业务培训，强化业务技能。经过两年的努力，在2020年我顺利通过了会计职称资格考试，取得了会计师中级职称。但这只是我工作中的一个阶段性目标，在以后的学习中我还将以"思想领先，业务过硬，技能娴熟，务实高效"的工作高手的目标而努力。
五，提高认识，改正错误，弥补不足。
在银行里，我既是一名普通员工，又是一名股东，这种双重身份就决定我要用更高的标准要求自己。"不以善小而不为，不以恶小而为之"。
过去我对自己要求不严，在一些小节上不注意约束自己，容易犯自由散漫的毛病，这一点银行领导和同事们都曾经批评和提醒过我，我虚心接受。在以后的工作中，我会时刻提醒自己，严守纪律，遵守银行制度，团结同事，争取工作再上新台阶。
六，总结经验，查找不足，努力工作，坚定信念。
我们的银行在发展，在壮大，但要想在市场竞争中永远立于不败之地，就要经常反省自己的经验和教训，不盲目，银行才能进步。现在我提一点建议，仅供参考。
一是加强交流，包括上下级之间，各部门之间，部门内部之间的交流，以免信息不通的情况发生，市场瞬息万变，商机稍纵即逝，不要因我们内部沟通不够而误事。
二是要稳定职工队伍，网罗人才，留住人才，提高员工的使命感，增加每位员工的归宿感，同时也就增强了工作人员的责任心。以上是我的一点想法。
我们即将迎来新的一年，面临新的挑战，同时也有许许多多的机会在等着我们。我相信只要我们努力工作，抓住机遇，稳扎稳打，银行就会越做越强，我们的明天也会更美好。
银行出纳岗位工作计划篇二
作为银行的财务出纳工作人员，自然是做好本职工作在先，为银行节约每一分成本为己任。为再次出色的完成上级交给的工作，特制定出出纳工作计划：
财务出纳工作计划对加强财务管理、推动规范管理和加强财务知识学习教育，有着十分重要的作用。为了做到财务工作长计划，短安排，使财务工作在规范化、制度化的良好环境中更好地发挥作用，特拟订2020年财务工作计划。
一、组织财务人员参加上级组织的各种培训。
组织财务人员参加财务人员培训，提高认识，不断加强自身的业务水平。了解新准则体系框架，掌握和领会新准则资料，要点、和精髓。全面按新准则的规范要求，熟练地运用新准则等，进行帐务处理和财务相关报表、表格的编制。
二、进一步做好预算工作探索物业银行预算管理规律
按照上级财政部门的要求，总结大口径预算工作的规律，提高预算工作的预见性、民主性和科学性，做好物业银行部门预算的编制和落实工作。编制好年度预算，并力求切合实际。
三、加强规范资金管理。
1、根据新的制度与准则结合实际状况，进行业务核算，做好财务工作。
2、做好本职工作的同时，处理好同其他部门的协调关系。
3、做好正常出纳核算工作。按照财务制度，办理现金的收付和银行结算业务，努力开源结流，使有限的经费发挥真正的作用，为物业银行带给财力上的保证。加强各种费用开支的核算。及时进行记帐。
4、财务人员务必按岗位职责制坚持原则，秉公办事，做出表率。
5、完成领导临时交办的其他工作。
四、财务管理力求科学化，核算规范化，费用控制全理化，强化监督度，细化工作，切实体现财务管理的作用。
使得财务运作趋于更合理化、健康化，更能贴合银行发展的步伐。要严格物业银行的硬件管理，物业银行的设备要管好用好，及时修补，严禁外借。确有正常损坏要按照报损程序予以报损。要严格管理人员，转换要有手续，损坏丢失要照价赔偿。管好固定资产帐。
以上便是我一名财务人员工作计划，总之在2020年里，银行将借改革契机，继续加大财务管理力度，不断提高财务人员业务操作潜力，充分发挥财务的职能作用，创造性的完成各项计划资料。
银行出纳岗位工作计划篇三
2020年是银行发展中的关键一年，银行成立后，一切都以崭新的面貌呈现。站在新的起点，财务部将一如既往地围绕银行的总体经营思路和发展规划， 认真贯彻执行银行财务预算，以加强财务核算、提高会计素质为主要工作内容，以精细化核算、数量化考核为工作方法，以利润最大化为目标，以资产经营责任为主线，全面推行制度化、标准化、程序化、信息化的财务管理模式，加强成本核算，实行全员、全过程的财务管理策略，从严管理，积极为银行领导经营决策当好参谋，为完成银行经营目标作出应有的努力。现就目前情况，做出2020年工作计划如下：
一、加强团队建设，充分发挥财务职能部门的作用
作为财务部的一员，既是一名财务出纳工作人员，也是财务管理制度的组织者，要有严谨、廉洁的工作作风和认真细致的工作态度，对条线人员要积极引导，做到上行下效，帮助条线人员解决问题，充分发挥团队的合作精神，学先进、赶先进、超先进，在条线中展开竞赛活动，发挥团队的力量，拧成一股绳，劲往一处使;在坚持原则的同时，我们坚持“三个满意二个放心”，三个满意是“让客户满意、让员工满意、让各部门主管领导满意”，二个放心是“让集团银行领导放心，让银行的老总与各级领导放心”。
二、加大各项费用控制力度，充分发挥财务的核算与监督职能
今年是精益管理年、效益满意年、科技创新年，我们将继续加强各项费用的控制，行使财务监督职能，审核控制好各项开支，在财务核算工作中尽心尽职，认真处理审核每一笔业务。
三、搞好财务分析，为领导提供有效的参考依据
我知道合理高效的财务分析思路与方法，是银行管理和决策水平提高的重要途径，并将使我们的工作事半功倍，在银行成本分析上向沈科学习、向车间的老师傅学习、向书本学习，为银行的生产经营销售，做好保本点与规模效益、销售定价分析等等，量化分析具体的财务数据，并结合银行总体战略，为银行决策和管理提供有力的财务信息支持。
四、加强应收款催收管理力度，控制好库存材料与产品，提高资金的运行质量， 合理控制资金的使用
大家都知道资金就跟人体的血液一样重要，我们银行的主要特点是楼层量大、销售批量大，筹集资金是财务的一个主要职能，良好的银企关系，是银行融资的一根纽带，目前我们只能在应收款管理与库存管理上进行控制，压缩库存，合理生产，控制资金的流向，使库存原辅材料在保证生产的同时控制到最底线，在资金尤为紧张的情况下，财务部将从采购材料与产成品这一块有效地跟踪好资金的运作。
银行出纳岗位工作计划篇四
回顾过去，展望未来，财务部在保证工作顺利进展并取得长足的进步的同时，更要戒骄戒躁，继续持续昂扬斗志，同时不断的发现并弥补工作中的不足，在保证作为银行核心的财务机构正常运作的前提下，将财务的管理提高到一个新的层次!因此，2020年作出了如下的展望和计划：
一、进一步加强员工的成本控制意识，严格控制借支的审批流程
这个工作与各个部门的直接分管经理的管理是分不开的;同时，财务部将加强对新职工的成本费用报销和控制的宣传，老职工带新职工，把严格借支，节约费用，7天冲账的优良作风延续下去;对于项目的请款严格审批制度，经理一支笔制度，对项目的冲账报销严格按照借支明细审批，超出借支范围的请款除个性批准外，财务一律不得核销负责人借支，并按银行规定收回借款或从工资扣除。
二、加强往来款项的催收力度
需要各项目总监极力配合财务的此项工作，对各个项目的正常回款，按照银行财务部制定的佣金结算管理办法严格要求各项目部销售秘书按时报交销售报表和佣金结算表，除法定节假日外，财务部每月5日左右对各项目所报数据归总，向董事办上报当月资金收付计划。
三、配备财务人员
财务部工作量日渐加强，鉴于目前财务工作在运作尚好，本着为银行节约人力资源成本的原则，财务推荐至少增加一名主管会计，负责日常账务处理及成本费用报销审核把控，出纳除负责日常收支及资金收付计划外，加强往来款项的催要工作，成本会计负责按照银行的绩效考核方案进行银行人力资源成本提成的核算，另协助往来款项的清欠工作。
四、日常工作
认真完成每月原始凭证审核、纳税申报，凭证装订和财务档案、代理策划等合同管理，现金银行收支，提成核算发放，账务核对和往来款项催收等日常工作，保证不出差错，做好资金安排，保证银行资金正常运作。
五、配合其他部门完成银行交给的其他工作
为了使财务工作更好地为统计事业的发展服务，加强财务管理，完财务制度，做到财务工作长计划、短安排，使财务工作在规范化、制度化的良好环境中更好地发挥作用。以立足基础工作，深化工作细节;提高人员素质，追求工作质量为目标，加强财务基础性工作。
以上就是本人2020年的工作计划，希望在新的一年里每个人都能努力工作，为银行创造更大的价值!
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