银行汇票申请书

第一篇：银行汇票申请书

银行承兑汇票申请办理条件

银行承兑汇票业务简介

银行承兑汇票是指由出票人签发，并由出票人向开户行申请，经开户行审批同意承兑的票据。

办理银行承兑汇票业务，必须以合法、真实的商品或劳务交易为基础，不得办理无真实合法交易的承兑业务。承兑期限最长不得超过六个月。

银行承兑汇票申请办理条件

金融一网提醒，申请办理银行承兑汇票的基本条件如下：

在承兑行开立基本账户或一般账户，依法从事经营活动的法人或其他经济组织;

有合法真实的商品或劳务交易背景;与承兑行有真实的委托付款关系;

信用等级在A级(含)以上，且资产负债率在70%(含)以下，能以自有资金提供承兑保证金，具有支付汇票金额的可靠资金来源和能力，能对汇票差额部分提供足额、有效担保;

资信良好，无不良信用记录;

承兑行规定的其他条件。

银行承兑汇票申请办理基本流程

银行承兑汇票业务基本流程

(一)客户申请阶段

符合条件的出票人应向承兑行提供下列资料：

银行承兑汇票承兑申请书;

经有权部门核准登记并年检的营业执照或法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证等;

财务报表;

公司章程与验资证明;

承兑申请所依据的合法、有效的商品购销、劳务交易合同;

需提供担保的应提交保证人的有关资料或抵、质押的有关资料; 需要提供的其他资料。

(二)承兑行调查、审查与审批阶段

调查内容主要包括：

出票人是否具备资格。出票人递交的所有资料的合法性、真实性。出票人的偿债能力、盈利能力、资信情况以及生产经营管理情况等。 保证金或其他担保方式是否落实;所提供的担保方式是否可行。

申请办理的汇票是否在交易合同约定的有效期内;合同所载明的交易内容是否符合工商部门批准的经营范围;是否约定以银行承兑汇票进行结算;是否具有真实的交易关系。

其他需要调查的内容。

审查与审批。由信用社根据相关要求对借款人申请的信贷业务进行内部审查、审批工作。

(三)出票与支付票款

对于审批通过的银行承兑汇票，承兑行将与借款人共同签订《银行承兑汇票承兑合同》和《保证合同》或《抵押合同》等信贷合同。 在签订合同后15日内，信用社与借款人、抵押人或质押人共同办妥抵、质押登记手续。

银行承兑汇票出票人根据承兑合同约定的金额、期限、收款人等要素填写银行承兑汇票并签章。

票据到期日借款人应将差额资金存入指定账户，承兑行接到持票人开户行寄来的委托收款凭证和汇票，经审核无误后，将在汇票到期日支付票款。

(四)保证金的收取和管理

签发银行承兑汇票应当收取一定比例的保证金。保证金比例原则上不低于70%，对优质客户保证金比例可适当降低，但最低不得低于50%。

银行承兑汇票保证金必须是开票人自有资金，不得以贷款缴存保证金;不得逆程序先签发银行承兑汇票后存保证金。

保证金实行专户管理，按客户设立保证金专户，单笔保证金与单笔承兑业务建立一一对应关系。

第二篇：银行承兑汇票承兑申请

附件5：

银行承兑汇票承兑申请

贵阳农村商业银行梭草路支行：

根据我公司于2013年08月06日与贵行签署的编号为的《银行承兑汇票承兑协议》，现我公司向贵行申请银行承兑汇

票承兑：

一、本次申请承兑金额合计壹佰万元整，承兑张数壹张，其

中保证金(存单)金额合计壹佰万元整，差额金额为零，汇票到期日2013年11月06日。

二、本次申请的银行承兑汇票承兑张数、承兑总额、每一张

银行承兑汇票的金额和号码、每一张汇票的收款人名称、账号和

开户行、每一张汇票承兑的质押保证金金额以《承兑清单确认书》

中记载的为准。

三、本次承兑用于购货，我公司承诺与收款人交易背景真实、

有效，保证金来源合法、合规，我公司将严格履行与贵行已签订

《银行承兑汇票承兑协议》的约定，望给予办理为谢!

承兑申请人（公章）：

法定代表人(负责人)或授权代理人(签字或盖章)：

2013年08月06日

第三篇：企业申请办理银行承兑汇票所需资料

(1)填写《银行承兑业务申请书》;

(2)经会计(审计)事务所年审过的近三年度和当期资产负债表、损益表、现金流量表。成立不足三年的企业，提供其成立期限相当的财务会计报表;

(3)承兑申请所依据的商品交易合同、增值税发票、货运凭证等原件及复印件; (4)《企业法人营业执照》副本或复印件及年检证明; (5)《国、地税务登记证》复印件及年检证明;

(6)公司章程、经董事会或股东会审议并出具申请开立承兑汇票的正式文件; (7)法人代表、负责人或代理人的身份证明复印件; (7)核对后的法人代表、负责人或代理人的签字样本; (8)经年检的贷款卡及查询码;

(9)在人民银行IE查询系统查询借款人负债、对外担保等情况资料; (10)拟设置抵(质)押物权属证明复印件; (11)开户许可证复印件;

(12)企业股东会(董事会)同意办理汇票抵押的决议; (13)承兑人要求提供的其他文件资料。 银行调查阶段

了解客户信息，掌握其经营变化情况，重点调查出票人经营行业风险、产品的市场风险、管理状况、财务状况、资金回笼情况，是否有足够的资金支付到期汇票金额以及对担保人担保能力的变化和抵(质)押物状况的价值变化的分析。

(1)调查承兑申请事项是否建立在真实合法的商品、劳务交易基础上。 ①出票人和担保人的身份与资格是否真实有效; ②出票人和担保人提供资料是否真实合法;

③出票人申请承兑是否正属于货款支付或劳务支付，是否符合规定用途，是否存在以银行承兑汇票套取资金; ④购销合同标的物是否属于国家、政策禁止生产经营的范围，或是国家禁止流通物或未经许可的限制流通物，或是国家法律、政策所不允许的行为;

⑤购销合同内容是否超过出票人营业执照的经营范围和经营方式;

⑥通过对出票人的实地调查，对其生产经营、材料储备的查验，是否属于出票人生产经营需要;

(2)审查出票人对到期承兑汇票的偿债能力

①调查出票人到期支付汇票资金来源是否可靠，充分考虑商品是否适销对路及货款回笼周期是否与银行承兑汇票期限对称;

②对工业企业要调查其近期生产经营是否正常，销售货款是否顺畅;

③对物资贸易和批发企业要调查所购货物是否落实销售下游，先货后款方式清算的货物在运输中是否出现毁损;

④对施工企业要调查所承包工程的投资是否落实，工程材料是否按时到位等。 银行审查阶段

对申请材料的真实性、完备性和有效性进行审查、核实。经资格审查合格的，向出票人开具《申请材料收妥单》，对不符合信贷规定的，应对客户进行解释婉言拒绝其申请。审查内容如下：

(1)承兑申请人的条件

(2)申请资料的完整性、合规性和合法性 (3)商品交易合同的真实性、合法性;

(4)评价承兑申请人支付能力和担保人的担保能力及担保的有效性; 银行承兑

(1)承兑人根据出票人的信用等级通知出票人按比例入银行承兑汇票保证金，但不得少于承兑汇票票面金额的50%;

(2)签订《银行承兑协议》和担保合同(保证合同、抵押合同、质押合同)，按规定办理抵(质)押登记;

(3)向会计部门(或营业网点)送交《银行承兑协议》和审批单(复印件)一份; (4)会计部门凭《银行承兑协议》和审批单(复印件)一份;将空白银行承兑汇票交出票人填写，向出票人一次性收取票面金额5‰的承兑手续费。 银行承兑管理

(1)在银行承兑汇票到期前7天，查询出票人在承兑人开立的帐户存款情况，如帐户存款不足以支付汇票金额的，应书面通知出票人和担保，督促其将票款足额存入其帐户; (2)银行承兑汇票保证金必须实行逐户逐笔专户管理不得提前支取银行承兑汇票保证金;

(3)逐笔建立档案登记，落实专人管理。

第四篇：汇票分为银行汇票和商业汇票.

银行汇票：是汇款人将款项存入当地出票应行,由出票银行签发的,由其在见票时,按照实际结算金额无条件支付给持票人或收款人的票据.适用于先收款后发货或钱货两清的商品交易.单位和个人各种款项结算都可以使用银行汇票 .

银行汇票：可以用于转帐,填明"现金"字样的银行汇票还可以用于支取现金.银行汇票的付款期限一般为出票日起一个月内,超过付款期限提示付款不获付款的,持票人应当在票据权利时效内作出说明,并提供本人身份证或单位证明,持银行汇票和解讫通知书向出票银行请求付款.

商业汇票;是出票人签发的,委托付款人在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据.商业汇票的付款期限由交易双方商定,但最长期限不能超过六个月.商业汇票提示付款期限自汇票到期日十日内.商业汇票可以背书转让.符合条件的商业承兑汇票持票人可以持未到期的商业承兑汇票连同贴现凭证,向银行申请贴现.商业汇票依据承兑人的不同分为商业承兑汇票和银行承兑汇票.

本票的全称是银行本票,：是银行签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据.银行本票分为定额本票和不定额本票.在票面划去转帐字样的,为现金本票.银行本票付款期自出票日期不超过两个月.

支票 ：是单位或个人签发的,委托办理支票业务的银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据.

支票结算时同城结算中应用较广泛的一种.支票印有现金的为现金支票,印有转帐的为转帐支票.无任何字样的为普通支票,即可用于支付现金也可以用于转帐.在普通支票左上角化两条平行线的为划线支票,只能用于转帐,不能支取现金.支票的提示付款期限为出票日起十日内,超过提示付款期的,持票人开户银行不予受理,付款人不予付款.

第五篇：申请银行承兑汇票需提供的材料（范文模版）

申请银行承兑汇票需提供的材料

1、申请人经过年检的法人营业执照、组织代码证、国税证、地税证、贷款卡、基本账户开立证;(复印件盖公章)

2、公司成立时验资报告、公司章程;(盖公章)

3、法定代表人证明书或授权委托书;

4、上年度和近期财务报表;(复印件盖公章)

(银行已有上述基础资料的，办理承兑业务时可不再提供。)

5、董事会成员名单、董事会或决策机构同意申请汇票的决议(签字);

6、商品交易或劳务交易合同;(复印件盖公章)

7、承兑申请书、客户基本情况调查表(可以借款人基本情况调查表代)、银承调查表、承兑清单、承兑协议、承兑合同(均为银行制式文本，银行提供，企业协助填写);

8、采取保证担保方式的，提供保证人本页所列第

1、

2、

3、

4、

5、条的材料，第5条是保证人同意担保的决议;

9、开立保证金账户，缴纳保证金;

10、采取抵押担保方式的

(1) 以自有所有权的房地产抵押，提供抵押物所有权证书、 土地使用权证书、董事会同意抵押的决议，银行指定的评估所进行房地产评估报告，银行代办抵押物保险;

(2) 以第三人有所有权的房地产抵押的，提供本页第

1、

2、

3、

4、5条和银行指定的评估所进行房地产评估报告，银行代办抵押

物保险。

(3) 以法律允许的其他财产抵押或质押的，请再向银行咨询。

第六篇：银行承兑汇票到期后进行银行承兑汇票托收

银行承兑汇票到期后进行银行承兑汇票托收，需要填写“托收凭证”，并将汇票后背书栏补齐，在最后被背书栏加盖本单位预留印鉴。

一、银行承兑汇票托收凭证的填写

各银行的托收凭证样式都是统一的，只是印刷不同，因而不能通用。凭证需要填写的有:

1、委托日期：即该凭证送交银行柜台的日期;

2、付款人全称：应该注意的是，银行承兑汇票和商业承兑汇票的承兑人不同，银行承兑汇票的承兑人是银行，所以，此处即为票面显示的"付款行全称"栏内付款行行名;

3、付款人账号：付款人账号栏不填，由银行查询填写;

4、付款人地址：若票面有付款行详细地址则按地址填写，如没有，需要查询到该付款行隶属于何省何市(或县);

5、付款人开户行：“付款人开户行”栏与“付款人”栏一样，均为承兑行行名;

6、收款人全称：即为收款单位;

7、收款人账号：为收款单位送交托收银行本单位账号;

8、收款人地址：收款单位隶属省、市(县);

9、收款人开户行：收款单位送交托收行行名;

10、金额：票面金额大写、小写;

11、款项内容：“货款”等;

12、托收凭据名称：“银行承兑汇票”并需填写托收的本张承兑右上角的汇票号码;

13、附寄单证张数:此栏有些银行不要求填写，有些银行要求，所附寄的即为本需托收汇票，一般写“一张”

本托收凭证共五联，要求复印填写，每张填写内容一致。填完后在第二联左下角指定处加盖本单位预留印鉴。

二、补齐汇票后背书栏

银行承兑汇票后的被背书栏理论上由每手背书人填写，但在实务操作中到期托收的汇票后被背书栏常常是空白的，需要由到期托收人逐栏填补以前各家被背书栏。这样做危险非常大，万一将某家名称填错，需要追溯至该家由该家出具证明并在同张证明上加盖公章和预留印鉴三个印章。银行承兑汇票的流通期最长为六个月，在这期间，完全可能经手几十家。一旦写错，需要追溯证明的时候，对方公司很可能和本企业没有任何业务联系，连联系方式都无法找到，就算找到对方也可能置之不理导致托收方无法托收。所以，除了“慎之又慎”别无它法，在填写之前，请先凝神静气，或者祈祷一番。

三、在最后被背书栏加盖本公司预留印鉴

在以上三方面完成之后，就可以把托收凭证和汇票原件交与托收银行柜台，银行柜台将以第一联作为回单交还托收人。并将所委托托收银行承兑汇票寄到开票行予以查询。如无误到期即可解付。