商业承兑汇票贴现协议书

商业承兑汇票贴现协议书（精选6篇）

商业承兑汇票贴现协议书篇1

协议编号：

甲方（买入方）：

乙方（卖出方）：

甲乙双方根据《中华人民共和国票据法》和其他有关法律、法规的规定，本着平等、自愿、诚信的原则，经充分协商达成如下条款，以资共同遵照执行。

第一条商业承兑汇票分数及金额

1、乙方背书转让商业承兑汇票共小写）份，票面金额共计人民币小写），向甲方申请办理贴现。

2、经甲方审核，同意对本条第一款所指商业承兑汇票办理贴现，3、本条所指商业承兑汇票详见“商业承兑汇票贴现申请书”

第二条贴现利息计算及贴现金额支付

1、甲方与

2、贴现利率为月息，贴现利息共计人民币

3、甲方实付贴现金额为商业承兑汇票票面金额扣除贴现利息，计人民币写）元，贴现票款有甲方于贴现当日划付，并在合理期间内按双方选择的划款方式将款汇入乙方指定的银行账户。

乙方指定的银行账户为：

户名；

开户银行；

账号；

第三条甲乙双方的权利与义务

1、若甲方违反本合同第二条的规定，乙方有权要求甲方返还违约部分票据，2、乙方保证；

A、本合同项下票据的取得符合票据法及相关法律的规定；商业承兑汇票及其他提供的所有资料合法，真实、有效、因不符合上述事项而引起的任何损失概由乙方负责；

B、已对承兑人的经营状况进行调差和评估，并确认承兑人具备承兑商业汇票资格并具按时付款的能力。

3、乙方承诺在和甲方签署本协议之前，已与承兑人约定，若因邮政特快专递原因造成所托收商业承兑汇票遗失，承兑人仍应将票款按期划付甲方指定账户，若承兑人未按此办理

由乙方支付相应票款及利息，利息计算自商业承兑汇票到期之日起，至票款清偿之日止，利率按人民银行同档次人民币贷款基准利率上浮30%标准执行。

商业承兑汇票遗失的，甲方应及时前往商业银行承兑汇票载明的承兑人住所地法院办理挂失止付及公示催告相关手续并向承兑人出具票据权利说明书。同时，乙方应协助甲方查明票据遗失原因并提供方便。

4、商业承兑汇票到期，如承兑人未兑付票款或甲方发现所贴现商业承兑汇票为假票、克隆或有其他票据欺诈行为的，甲方有权依法直接向乙方及其前手行使追索权。因此造成甲方延期收回贴现票款及利息的，乙方应向甲方支付未按期支付该款项的利息。利息计算自商业承兑汇票到期之日起，至票款清偿之日止，利率按人民银行同档次人民币贷款基准利率上浮30%标准执行。乙方在甲方收妥前述款项后可将票据取回。

第四条补充条款。

第五条违约责任

甲乙双方未履行合同规定的义务给对方造成损失的，应予赔偿。

第六条争议的解决方式

对本协议执行中出现的争议，甲、乙双方应协商解决，协商不能达成一致的，应在甲方所在地法院提出诉讼。

第六条合同的生效

本协议一式两份，自甲、乙双方签章之日起生效。具有同等法律效力。

甲方：（签章）乙方：（签章）

法定（或授权）代表人：法定（或授权）代表人：

联系电话：联系电话：

电子邮箱：电子邮箱：

商业承兑汇票贴现协议书篇2

1 银行承兑汇票常规流通模式及可能存在的问题

银行承兑汇票作为在银行开立存款账户的存款人向开户银行申请并保证在指定日期无条件偿付银行承兑给持票人相应金额的有价票据, 通常通过抵用、背书直接转让或贴现等形式进行流通, 但由于存在以下几个方面的突出问题, 一定程度上制约了银行承兑汇票的流通和发展。

(1) 存在假票风险。银行承兑汇票流通范围广且可跨地区贴现, 造成查证困难。此外, 造假技术随着高科技手段不断更新, 票据真伪辨别难度增大。由于票据金额一般较大, 少则几百万, 多则上亿元, 一旦接收假票将带来巨额损失。因此, 出于对资金安全的考虑, 部分企业往往对银行承兑汇票的收取持谨慎态度或干脆拒收。

(2) 贴现手续繁琐。贴现银行对贴现业务申请人应具备的条件有着明确的规定, 一般要求申请人提供营业执照、经营许可证、税务登记证、经中国人民银行年审合格的贷款卡原件等大量资料, 同时还要经过书面申请、提交资料、银行审批同意、办理贴现手续等一系列流程, 与现金转账支付相比, 加大了债权方的工作量, 工作效率低。

(3) 承担贴现利息。在银行承兑汇票贴现业务中, 银行按票面金额扣除贴现利息后, 将余额付给持票人。债权方承担贴现利息后原来所持票据发生贬值, 一定程度上造成了债权方资金流失。

(4) 承担被追索风险。追索是指票据持票人在依照《票据法》的规定请求付款人承兑或者付款而被拒绝后向他的前手 (出票人、背书人、保证人、承兑人以及其它票据债务人) 要求偿还票据金额、利息和相关费用的行为。在银行承兑汇票贴现业务中, 一旦债务人在规定期限内拒绝向承兑银行偿还应偿资金, 承兑银行将有权向贴现申请人追索贴现资金的权利, 债权人将重新面临债务风险。

2 银行承兑汇票代理贴现买方付息缴费方式的可行性

基于银行承兑汇票常规流通模式可能存在的种种弊端, 供电企业通常对用银行承兑汇票缴纳电费持消极态度。因此, 如何创新思路采取切实有效的手段弥补银行承兑汇票常规流通模式中存在的不足, 将是其作为能被供电企业积极接受的电费缴纳方式的首要命题。作为对银行承兑汇票业务形式的丰富, 代理贴现买方付息的业务模式有效解决了这一难题, 即电力用户、银行、供电企业三方签订《银行承兑汇票代理贴现买方付息协议》, 电力用户签发银行承兑汇票, 并代理供电企业向银行贴现资金, 贴现资金作为电费上缴供电企业, 贴现资金及所需利息由电力用户向银行支付。其具有的核心优势及给合作各方带来的收益使其成为一种新型电费缴纳方式具有了实际可行性。

在市场经济条件下的企业合作中, 增加合作各方的收益是合作的根本基础。对于银行而言, 持有的银行承兑汇票记为银行资产, 纳入信贷规模统计, 相较于新增贷款而言, 由于风险比较低, 风险拨备的计提也相对较低, 而流动性却比贷款好得多, 可以更灵活地调节资产负债结构, 同时又能获得贴现利息收益, 因此成为商业银行安全做大贷款规模的较好选择。而商业银行之间票源的竞争实质就是贴现利率与贴现服务之争, 在需求大幅增长的情况下, 银行承兑汇票的贴现利率较于贷款利率会相对较低, 银行也会为持票用户贴现提供许多便利条件, 因此, 对于电力用户而言, 特殊情况下采用银行承兑汇票融资, 可以直接降低企业融资成本, 是资金周转困难时融资的上上之选。对于供电企业而言, 由于基于三方合作的代理贴现业务不存在票据的实质性市场流通, 也就有效规避了收取假票的风险。同时, 电力用户代理贴现大大减少了供电企业的工作量, 银行的支持也大大提高了工作效率。此外, 买方支付贴现利息的做法很好地避免了债权贬值, 使供电企业既有效解决了电费回收难题, 又最大限度维护了自身利益, 从而具有了积极参与合作的主动性。

3 银行承兑汇票代理贴现买方付息缴费业务的组织关系及角色说明

供电企业是委托人, 电力用户是代理人, 委托人和代理人之间因存在商品买卖关系, 产生债权债务关系。代理人在银行开设账户, 经银行审核批准签发银行承兑汇票, 代理委托人向银行办理贴现, 在规定期限内偿还贴现金额并支付贴现利息, 与银行发生债权债务关系。委托人是银行承兑汇票贴现的申请人, 与贴现银行不存在债权债务关系, 需为委托人代理贴现提供必要的条件, 并向银行证明贴现资金用途的真实合法性。贴现银行负责把贴现资金汇入委托人的指定账户, 将买卖双方之间的债权债务关系转变为银行与融资客户之间的债权债务关系。

4 银行承兑汇票代理贴现买方付息缴费方式的实践经验

电费回收工作既应该与时俱进, 提倡思路方法的创新, 同时也应采取恰当有效的措施规避在电费回收模式探索中产生的困难和风险, 在探索开展银行承兑汇票代理贴现缴费业务的实践中, 马鞍山供电公司从以下几个方面进行了重点把握。

(1) 争取上级主管部门的介入支持。由于马鞍山供电公司不是独立的企业法人, 业务的开展需要安徽省电力公司的授权, 因此, 地市供电公司首先要向省电力公司请示获取开展业务的有效授权, 并在省电力公司的指导下按照相关要求开展合作。

(2) 建立人员组织保障加强部门协调配合。由于银行承兑汇票代理贴现缴费业务是一种新的缴费方式, 且对象多为大型用户, 涉及电费金额巨大, 因此, 需要供电企业主要领导全过程参与, 对业务开展中的问题进行决策指导, 并建立包括电费管理中心、营销部、财务部等相关部门人员在内的组织机构, 及时协调处理合作过程中出现的问题。

(3) 努力争取公司自身利益在合作中得到充分维护。在代理贴现买方付息的合作基础上, 经与电力用户及银行多番沟通、谈判, 在三方协议中明确了票据到期时如代理人不能向贴现银行还本付息, 银行放弃对委托人的追索权, 从而在法律程序上实现了供电企业的“零风险”。

5 结束语

商业承兑汇票贴现协议书篇3

【关键词】银行承兑汇票风险利率

一、银行承兑汇票贴现

银行承兑汇票贴现是指当企业有资金需求时，将未到期的银行承兑汇票转让给银行，银行按票面金额扣除贴现利息后，将余额付给持票人的一种融资行为。在银行承兑汇票到期时，银行则向承兑人提示付款，当承兑人未予偿付时，银行对贴现申请人保留追索权。它是以承兑银行的信用为基础的融资，是客户较为容易取得的一种融资方式，操作上也较一般融资业务灵活、简便。

二、银行承兑汇票贴现市场分析

（一）银行承兑汇票票量分析

对于企业来说，与银行贷款相比較，银行承兑汇票融资更加快捷与便利，同时对于开票行来说，也有一笔不小的中间费用，因此，银行承兑汇票对企业与银行来说都是一种双赢的融资工具。近年来，银行的开票量逐年成倍增加。2013年签票20.3万亿，承兑余额9万亿，增7000亿，贴现46万亿，同比增44%。2014年3季度末承兑余额9.7万亿，签发量16万亿，比2013年底增0.8万亿，9月末票据融资余额2.7万亿，增7000亿。累计交易量42.5万亿。平均增速30%。

2014年各银行出现资金紧缩，同时银行提高贷款风险控制防范，贷款的时间成本与资金成本明显增加导致企业贷款需求下降，票据的调节作用更加突显，2014年1～4月份金融机构票据规模增长约1004亿，同比多增近4700亿，这是往年所没有的。特别是几大国有大行规模的增长，余额排序也恢复工农建中交的顺序。4月末比3月末增1361亿。

（二）2014年银行承兑汇票贴现利率分析

2014年银行承兑汇票贴现利率走势呈倒“V”形，整体的趋势犹如坐过山车一般刺激，有时上午和下午的价格相差非常大，偶尔会出现价格突然上涨，偶尔还会出现资金紧张的现象，因此如果对市场行情走势不准确，票据转贴与回购市场还有出现前所未有的亏钱的现象，具体原因分析如下：

1.2014年银监连续几次发文如127、140、250、48号文等，对于银行业务操作及票据市场有一定的影响。如127、140号文件主要是银行同业改革涉及票据回购审批及管理体制，250、48号主要涉及对票据体制改革情况及常规业务检查。多家银行将票据回购业务放到总行统一审批管理。部分小银行则在转贴、回购业务这块受到业务监管限制。

2.2014年陆续出台了一些新政策对票据市场有些影响，如IPO重启，存款保险制度，非银同存纳入贷存比、降息等等。

3.2014年票据市场的另一大亮点则是对银行承兑汇票的收费市场化改革，之前几十年开具承兑汇票手续费万分之五没变过，现在终于市场化了，进一步促进了承兑业务的快速发展。

三、银行承兑汇票贴现存在的风险

（一）银行承兑汇票操作风险

近几年随着我国票据市场整体呈现出快速发展的趋势，规模不断扩大，一些问题也慢慢凸显出来了。比如贴现业务违规操作方面，企业贴现没有真实的贸易背景，中介的违规操作，甚至市场上还出现一些假票、克隆票。

2012年润银公司由于违规经营票据业务，7月10日上午10时起，杭州市6个城区公安分局统一行动，出动警力600余名，对31个票据贴现点实施统一收网行动。据统计，截至7月11日上午11时，该次行动共抓捕涉案人员254余人，刑拘85人。林岗及其润银投资均在抓捕之列。近年全国票据案件较多，但此次杭州案件中，公安机关和检察院长的意见出现分歧，检察院认为证据不足的态度在全国亦属少数。但在此类票据案件中，法院及央行的意见尚未明确。

2012年该案件对整个票据市场都是一个提醒，大家也都在分析与思考业务操作的规范性及怎样规避业务操作的风险。

（二）银行承兑汇票利率风险

近年来由于宏观经济环境影响，出现了银行资金紧缩状况及票据利率剧烈波动的情况，带给票据业务操作及收益方面造成了一定的风险，主要包括以下三个方面：一是在宏观经济环境波动的条件下，由于利率的变动票据价值发生变化而对银行收益或资本造成的风险损失，如同业转贴、回购业务；二是贴现银行为追求利息收入以愿意以低于成本的价格为企业办理贴现业务；三是银行或企业为追求个人效益，利用利率的差价来进行利益个人的事情。

（三）银行承兑汇票贴现风险防范

为了规范银行承兑汇票贴现风险及业务操作规范化，进一步促进票据市场的繁荣，在银行承兑汇票贴现过程中需对以下几个方面进行风险防范：

1.操作风险防范。规范业务操作流程，在贴现过程做到有真实贸易背景，贴现企业能提供真实的增值税票和合同及其他所需资料。

2.利率风险防范。对价格走势与市场有一定的判断，不会因为价差在不同的时间段造成损失。

3.票据真伪风险防范。规范扩大电子票据市场，一是能促进商业票据的流通和使用，提高信用度，使商业票据成为企业支付和融资理想工具，成为企业、银行之间融通资金的重要平台，甚至可能发展成为公众投资品。二是可通过在系统中设置人民银行的买入和卖出功能，结合再贴现率的调整，增加人民银行货款政策操作的弹性，提高人民银行调控货币市场的能力，畅通货币政策传导机制。三是通过对所有电子商业票据集中登记托管，能够通过对票据实际融资利率以及票据市场报价的统计监测，及时了解票据市场利率的走向，为宏观经济决策提供基础数据和依据。

4.加强监管责任。重点明晰央行和银监会的职责，建立央行宏观调控、支付清算系统规则制定并监督和银监会微观合规性监管的事前、事中管理体制，审计、纪检部门外部审计和违规查处的事后监督体制，公安部门对违规违法行为的刑事责任追究的法律惩治体制，最大限度地减少票据诈骗和违规经营现象的发生。

5.建立社会信用管理系统。对于建立信用评级制度，可由资信评估机构对企业和银行进行信用评级，并对评定结果负连带责任，评定结果纳入个人信用征信系统和企业信用征信系统，信用档案库，构建一个完善统一的全国性票据验证征信网络，动态记录企业或银行在票据市场的违约行为，并公布于众，以促其严格守信。

四、银行承兑汇票贴现业务未来展望

银行承兑汇票贴现业务一直繁荣至今，当然离不开供需双方的均衡，曾经也创下了金融业的半边天。下一步票据电子化和交易互联网化是票据市场发展的方向，票据交易将更加公开、规范、透明。

从票据市场发展方向来看，票据市场也会加入互联网+的市场，加快电子票据和互联网平台展开的体制创新、管理创新、交易创新，同时也会利用网络平台发展票据信用和票据利率的衍生产品如信用互换、利率互换、远期交易、期权交易等。

票据市场电子化后，票据互联网平台有两类，一类是票据中介公司转型开办的互联网票据理财平台，票源由票据公司自己开拓市场，另一类是商业银行借助第三方平台开办的互联网票据，解决部分中小企业或小面额、短期限、低信用票据融资难的问题。

参考文献

[1]阙方平，许白贞.《中国票据市场制度安排与运作实践》.中国金融出版社，（2007）.

[2]刘为霖，边维刚.《票据融资与票据市场》.中国金融出版社，（2000）.

[3]巴曙松，贾蓓.《发展票据市场若干问题研究》.财会月刊：会计版权，（2005）.

[4]赵慈拉.《我国票据市场现状、问题与发展方向》.中国金融（16）（2007）.

银行承兑汇票贴现协议3035 篇4

银行承兑汇票贴现协议

贴现申请人（下称甲方）：营业执照号码: 法定代表人/负责人：住所地：邮编：电话:传真：

贴现人(下称乙方)：法定代表人/负责人：住所地：邮编：电话:传真：

甲乙双方根据《中华人民共和国票据法》和其它有关法律、法规的规定，本着平等、自愿、诚实、信用的原则，经充分协商达一致，达成如下协议，以资共同遵照和履行。

第一条贴现金额

甲方提供未到期的纸质银行承兑汇票（大写）张，电子银行承兑汇票（大写）/张，合计票面金额人民币（大写），以背书转让的方式向乙方申请办理贴现。

第二条贴现利率、实付金额

经过乙方审查同意，对甲方提交的银行承兑汇票予以贴现，贴现利率为年利率%，贴现利息为（大写），本协议贴现实付金额为（大写）。

乙方于贴现日将贴现实付金额划入甲方在乙方开立的账户，账号：。

第三条甲方的声明和承诺

1、甲方是依据中华人民共和国法律登记注册的企业法人或其他组织，具备所有进行经营活动必要的民事权利能力和民事行为能力，并已得到充分和合法的授权签署和履行本协议。

2、甲方保证申请贴现的商业汇票及汇票上的签章真实、有效，且商业汇票未被法院等有权机关要求停止支付。甲方保证其商业汇票取得行为是合法、善意的。

3、甲方保证申请贴现的商业汇票的取得具有真实的交易关系或债权债务关系，所提供的交易协议、增值税发票或普通发票等相关资料真实、合法、完整、有效。

4、甲方自愿将本协议项下的商业汇票向乙方贴现，乙方一经贴现，即拥有该汇票的一切票据权利。

5、甲方如得知贴现汇票被停止支付等可能影响乙方获得贴现汇票到期款项的情形，应立即告知乙方。

6、本协议项下的贴现资金用途为。未经乙方同意，甲方不得改变资金用途。甲方依照前述用途使用贴现资金，贴现资金不违规流入房（股）市，不用于任何法律、法规、监管规定、国家政策禁止准入的项目或未经依法批准的项目，不直接转回出票人或前手账户，不用于银行承兑汇票承兑保证金。

第四条违约事件及处理

下列事项之一即构成或视为甲方在本协议项下违约事件：

1、无论何种原因导致银行承兑汇票退票或乙方不能按时收到商业汇票款项；

2、甲方在本协议中所做的声明不真实，或违反其在本协议中所做的承诺及其他权利义务约定；

3、承兑人终止营业或者发生解散、撤销或破产事件；

4、承兑人涉及或可能涉及重大经济纠纷、诉讼、仲裁，或其资产被查封、扣押或被强制执行，或被司法机关或税务、工商等行政机关依法立案查处或依法采取处罚措施，已经或可能影响到其履行承兑义务的。

出现前款规定的违约事件时，乙方有权视具体情形分别或同时采取下列措施：

1、要求甲方限期纠正其违约行为。

2、全部、部分调减、中止或取消、终止对甲方的授信额度。

3、全部、部分中止或终止受理甲方在本协议、与乙方之间的其他合同项下的提款等业务申请；对于尚未发放的贷款、尚未办理的贸易融资，全部、部分中止或取消、终止发放、支付和办理。

4、要求甲方立即返还贴现资金和相应息费，乙方有权行使追索权，自票据到期之日起就汇票未如期清偿的款项按中国人民银行规定的同期限贷款利率向甲方计收利息，宣布本协议、甲方与乙方之间的其他合同项下尚未偿还的贷款/贸易融资款项本息和其他应付款项全部或部分立即到期。

5、终止或解除本合同，全部、部分终止或解除甲方与乙方之间的其他合同。

6、要求甲方赔偿因其违约而给乙方造成的损失，包括但不限于因实现债权而导致的诉讼费、律师费、公证费、执行费等相关费用损失。

7、将甲方在乙方及中国银行股份有限公司其它机构开立的账户内的款项扣划以清偿在本协议项下对乙方所负全部或部分债务。账户中的未到期款项视为提前到期。账户币种与乙方业务计价货币不同的，按扣收时乙方适用的外汇牌价汇率折算。

8、乙方认为必要和可能的其他措施。

第五条甲方所在集团内部关联交易披露双方约定适用下述第项条款：

1、甲方不属于乙方依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（简称《指引》）确定的集团客户。

2、甲方属于乙方依据《指引》确定的集团客户。甲方应依据《指引》第十七条规定，及时向乙方报告净资产以上关联交易的情况，包括交易各方的关联关系、交易项目和交易性质、交易的金额或相应的比例、定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）。

第六条权利保留

一方若未行使本协议项下部分或全部权利，或未要求另一方履行、承担部分或全部义务、责任，并不构成该方对该权利的放弃或对该义务、责任的豁免。

一方对另一方的任何宽容、展期或者延缓行使本协议项下的权利，均不影响其根据本协议及法律、法规而享有的任何权利，亦不视为其对该权利的放弃。

第七条变更、修改与终止

本协议经双方协商一致，可以书面形式进行变更或修改，任何变更或修改均构成本协议不可分割的组成部分。

除法律、法规另有规定或当事人另有约定外，本协议在其项下权利义务全部履行完毕前不得终止。

除法律、法规另有规定或当事人另有约定外，本协议任何条款的无效均不影响其他条款的法律效力。

第八条法律适用、争议解决本协议适用中华人民共和国法律。

在本协议生效后，因订立、履行本协议所发生的或与本协议有关的一切争议，双方可协商解决。协商不成的，任何一方可以采取下列第种方式加以解决：

1、提交仲裁委员会，按提交仲裁申请时该会有效之仲裁规则，在（仲裁地点）进行仲裁。

2、依法向乙方或者依照本协议行使权利义务的中国银行股份有限公司其他机构住所地的人民法院起诉。

3、依法向有管辖权的人民法院起诉。

在争议解决期间，若该争议不影响本协议其他条款的履行，则该其他条款应继续履行。

第九条协议附件

下列文件为协议的组成部分，与本协议具有同等效力。

1、贴现的商业汇票；

2、贴现凭证（代替贴现申请书）；

3、真实交易关系和债权债务关系资料；

第十条其他约定乙方因法律法规、监管规定变化或者监管部门要求，不能履行协议或不能按照协议约定履行的，乙方有权终止或依据法律法规、监管规定变化或监管部门要求变更履行本协议及其配套协议。因该种原因致协议终止或变更使乙方不能履行或不能按照协议约定履行的，乙方免于承担责任。

第十一条协议生效

本协议经甲乙双方的法定代表人（负责人）或授权签字人签署并盖章之日起生效。本协议一式份，甲方执份，乙方执份，均具有同等效力。

贴现申请人：贴现人：

有权签字人：有权签字人：

商业汇票承兑协议书篇5

法定代表人：______________________

地址：____________________________

电话：____________________________

承兑人：__________________________

法定代表人：______________________

地址：____________________________

电话：____________________________

经承兑申请人申请，承兑人同意，双方就商业汇票（下称汇票）承兑有关事项达成协议如下：

第一条承兑申请人开出汇票_____张，金额合计（小写）_________元，（大写）________________。

第二条前述汇票经承兑人承兑，承兑申请人（下称申请人）愿意遵守《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》的有关规定及下列条款：

1．申请人在承兑行存有承兑汇票票面金额的______%保证金，并实行专户管理。

2．申请人于汇票到期日前将应付票款交存承兑人。

3．承兑手续费按票面金额万分之______计算，在银行承兑时一次付清。

4．因汇票项下的基础交易关系而产生的纠纷，由纠纷双方自行处理，对本协议项下双方的权利，义务不产生影响，申请人仍须遵守本条第一款的约定，将应付票款足额按时交存承兑人。

5．如承兑汇票到期之日申请人不能足额交付票款时，承兑人对不足支付部分的票款转入承兑申请人的逾期贷款户，并计收罚息。

6．申请人按承兑人的要求在承兑人开立本、外币账户，并进行结算往来。如承兑汇票到期之日申请人未能支付足额票款，承兑人无需事先通知申请人，即可从申请人任何账户中扣取相应票款、利息和手续费。

7．如因申请人不履行本协议或承诺书项下内容，给承兑人造成任何损失均由申请人承担；为履行本协议而产生的一切费用均由申请人向承兑人或有关方面支付。

第三条承兑的担保

本合同项下承兑款（含利息及手续费）由（或以）____担保，在承兑申请人不能于汇票到期日前足额交付票款或发生其他违约事由时，按约定的方式承担担保责任，承兑人有权从保证人账户中或其他收入款项中扣款，以财产担保的，承兑人有权处分担保财产。

第四条申请人声明和保证

1．申请人声明如下：

（1）申请人系依据中华人民共和国法律登记注册的企业法人，具备所有必要的权利和授权进行经营活动，且对其经营管理的资产享有合法的处分权；

（2）申请人已得到充分和合法的授权和履行本协议；

（3）申请人保证向承兑人提供的所有资料和凭证是准确、真实、完整和有效的。

2．申请人保证如下：

（1）遵守《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》的规定，履行本协议的各项条款。

（2）本协议所指的汇票是以合法交易为基础的，并对该交易的合法性承担一切责任。

（3）按承兑人要求提供所需的包括但不限于申请人的经营状况、财务状况之报告、报表等文件、资料，并对其准确性、真实性和有效性承担责任。

（4）不以任何方式减少注册资本。

（5）申请人进行分立、合并、重组、股份制改造等体制变更或撤销、解散、停业、破产行为，必须事先书面通知承兑人，未经承兑人书面同意不得进行前述任一行为。

（6）申请人隶属关系的变更，机构的调整、重大人事变动、合营合同、公司章程的修改应及时通知承兑人。

（7）在本协议下当事人违约或发生本协议以外的任何纠纷，可能影响承兑人权益的实现时，应立即通知承兑人。

（8）现时或将来政府有任何针对本协议项下征收税赋，由申请人承担。若承兑人代为支付该税赋，申请人将立即补偿给承兑人。

（9）承兑人给申请人任何宽容或优惠或延缓行使本协议项下的任何权利，均不影响、损害或限制承兑人依本协议和法律法规而享有的一切权益，也不应视为承兑人对协议项下权利权益的放弃。

申请人在本条所做的声明和保证，在对本协议进行任何修改、补充或变更时，均视为申请人重复作出。

第五条协议附件

下列文件为本协议的组成部分，与本协议具有同等效力。

1．银行承兑汇票内容（参见附件五）；

2．担保文件；

3．双方认可必需的其他资料。

第六条本协议适用中华人民共和国法律。在协议履行期间，如发生争议、纠纷，双方可协商解决。协商不能解决时，双方可协商申请仲裁解决，任何一方也可依法提起诉讼。

第七条本协议经双方法定代表人或授权代理人签字并加盖公章后生效。

承兑申请人（公章）：______________

法定代表人或

授权代理人：______________________

___________年_________月________日承兑人（公章）：__________________

法定代表人或

授权代理人：______________________

___________年_________月________日

商业承兑汇票贴现协议书篇6

编号：2011年沂州中银贴字第003号

贴现申请人（下称甲方）：山重建机有限公司

法定代表人（或授权签字人）：江奎

企业（法人）营业执照号码：37***68 开户银行：中国银行股份有限公司临沂分行

帐号：22730239686

5贴现人(下称乙方)：中国银行股份有限公司临沂沂州支行

法定代表人（或授权签字人）：周茂霞

第一条贴现金额甲方提供银行承兑汇票（大写）柒张，合计票面金额人民币（大写）贰仟伍佰叁拾肆万元整，（小写）RMB 25，340，000.00，向乙方申请办理贴现。

经乙方审核，同意对上述银行承兑汇票办理贴现。

第二条甲乙双方商定：

1、甲方办理贴现北京银行济南分行签发的银行承兑汇票（大写）拾张，合计票面金额人民币（大写）壹仟万元整（小写）RMB 10，000，000.00的银行汇票贴现利率为8.46％，中国民生银行北京亚运村支行承兑汇票（大写）贰张，合计票面金额人民币（大写）贰佰叁拾肆万元整（小写）RMB2，340，000.00的银行汇票贴现利率为8.16％，招商银行光谷支行签发的银行承兑汇票（大写）壹张，合计票面金额人民币（大写）壹仟万元整（小写）RMB 10，000，000.00的银行汇票贴现利率为8.16％，中国光大银行合肥分行签发的银行承兑汇票（大写）贰张，合计票面金额人民币（大写）叁佰万元整（小写）RMB 3，000，000.00的银行汇票贴现利率为8.16％，2、贴现期限从本协议生效之日起至票据到期日止。贴现之日为本协议生效之日。实付贴现金额按票面金额扣除贴现日至汇票到期前1日的利息计息计算；期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日为最后一日；承兑人在异地的，贴现的期限以及贴现利息的计算应另加3天划款日期。

3、本合同实付金额为（大写）人民币贰仟肆佰捌拾伍万玖仟零陆拾叁元柒角叁分，（小写）RMB24，859，063.73。

第三条甲方的声明和承诺

一、甲方是依据中华人民共和国法律登记注册的企业法人或其他组织，具备所有进行经营活动必要的民事权利能力和民事行为能力，并已得到充分和合法的授权签署和履行本协议。

二、甲方保证申请贴现的商业汇票及票据上的签章真实、有效。甲方保证其商业汇票取得行为是合法、善意的。

三、甲方保证申请贴现的商业汇票的取得具有真实的交易关系或债权债务关系，所提供的交易合同、增值税发票或普通发票等相关资料真实、合法、完整、有效。

四、甲方自愿将本协议项下的商业汇票向乙方贴现，乙方一经贴现，即拥有该汇票的一切票据权利。

第四条贴现资金的追索

无论何种原因导致汇票退票或乙方不能按时收到汇票款项的，乙方对甲方享有追索权，并有权自票据到期之日起就汇票未如期清偿的款项按同期流动资金贷款利率计收利息。在此情况下，甲方同意乙方从甲方开立在乙方的账户中扣收未付的汇票金额及延误收款期间的利息和有关费用。

第五条协议的解除

无论何种原因导致发生下述事件之一的，乙方有权解除本协议，并要求甲方立即返还贴现资金、利息和有关费用；在此情况下，甲方同意乙方从甲方开立在乙方的账户中扣划上述款项：

一、甲方违反本协议的约定；

二、贴现商业汇票承兑人财务状况恶化，将无力履行其付款义务；