美国《银行保密法》遵循性绩效审计的借鉴
摘要美国西南边境地区存在较高与洗钱相关的风险，美国政府问责办公室(the U.S. Government Accountability Office)根据《银行保密法》的要求对该地区银行的遵循情况进行审计。文章首先阐述了美国《银行保密法》的主要规定、银行BSA/AML合规计划的组成部分、监管机构对账户中止和关闭分行的要求;然后分析了审计的目的、依据和目标，并阐述了审计的主要过程和审计的结论;最后总结了对我国相关审计的借鉴和启示。
关键词 银行保密法;洗钱;合规审计;美国
DOI： 10.19840/j.cnki.FA.2022.02.006
墨西哥是美国第二大进出口商品贸易伙伴，与墨西哥的边境贸易是美国国家经济的一个重要组成部分，这得益于其靠近国际边境和相关海港以及货物进出口的内陆港口。同时，美国国务院将墨西哥列为一个主要的洗钱国家，西南边境地区由于靠近墨西哥，所以面临着很高的洗钱及相关金融犯罪风险。根据财政部2017年的国家洗钱风险评估，犯罪组织利用广阔的边境从事跨境贩毒、人口走私和洗钱活动。评估还指出，西南边境地区绝大多数县被认定为高强度金融犯罪区或高强度贩毒区，大量现金从美国各地的分销点流向西南边境城镇，并从那里走私到墨西哥，这是贩毒组织为支付毒品费用而在国内收集的一些现金。
高强度金融犯罪区或高强度贩毒区的管理目标是集中联邦、州和地方各级政府的执法工作，打击洗钱和贩毒活动。近年来，一些西南边境的居民和企业报告显示，难以获得银行服务且银行账户被终止，这给他们的生活带来了极大的不便，国会要求美国政府问责办公室调查西南边境地区的居民和企业是否因为银行关闭分行而失去获得银行服务的机会。此外，洗钱和恐怖融资对国家安全和金融体系的完整性构成威胁，对此进行审查可以保护国家的资金安全，维护国家的长治久安。
一、美国银行保密法的框架内容
(一)核心要求
《银行保密法》是联邦执法工作中的一个重要工具，用于检测和阻止金融机构犯罪活动，包括洗钱和恐怖融资，其实施条例通常要求包括银行在内的金融机构收集和保留各种客户交易记录，核实客户身份，维持反洗钱计划并报告可疑交易。《银行保密法》的监管和执行涉及多个联邦机构，财政部金融犯罪执法局负责实施《银行保密法》，有权要求执行该法案，并利用和联合其他联邦监管机构，包括联邦银行监管机构实施检查的职能，收集、分析和维护金融机构根据《银行保密法》要求提交的报告和信息。银行监管机构需要审查主要客户的风险，还需要审查是否遵守BSA/AML(《银行保密法》/《反洗钱法》)的条款要求，作为例行安全和健全性检查的一部分，通常每12至18个月进行一次审查。此外，审查员需要审查银行是否有完善的内部控制系统，以确保持续遵守BSA/AML法规。联邦银行监管机构可对违反BSA/AML要求的行为采取强制措施，他们还可以独立或与金融犯罪调查委员会同时评估对金融机构和个人的民事罚款。
(二)银行BSA/AML合规计划的组成部分
所有银行都必须建立一个《银行保密法》和《反洗钱法》的合规计划，其中包括政策、程序和流程，这个计划至少规定：确保持续合规的内部控制系统;拥有负责管理BSA合规性的指定人员;适当的人员培训;对BSA/AML合规性进行独立测试，以及对客户进行持续的尽职调查。
BSA/AML条例要求每家銀行根据自身规模和风险，以及提供的产品和服务、客户处理的交易类型等因素制定合规计划，BSA/AML合规计划包括以下组成部分：
1.客户识别程序
银行必须有开立账户的书面程序，并且必须在开立账户之前获得每个客户的姓名、出生日期、地址和身份证号码。此外，银行还必须收集有关客户的其他信息，以便在合理可行的范围内验证每个客户的身份。
2.客户尽职调查
客户尽职调查程序使银行能够相对确定地预测客户可能参与的交易类型，这有助于银行确定客户何时的交易存在可疑迹象。此外，银行还必须记录其进行客户尽职调查的流程，实施适当的风险评估程序，进行持续监控以识别和报告可疑的活动交易，并维护和更新客户信息。
3.强化尽职调查
银行在开户时应密切地审查高风险客户及其交易，尤其是审查频繁的交易，针对存在洗钱或恐怖融资的高风险客户进行强化尽职调查有助于银行了解这些客户的预期交易，并实施适当的可疑活动监控系统。
4.可疑活动监测
银行必须制定政策和程序来监控交易和报告可疑活动，并且银行通常使用手动交易或自动化监控系统来识别或警告异常活动，手动交易监控系统通常是针对特定类型的交易，例如，涉及大量现金的交易以及进出国外地区的交易;大型银行、在许多地方运营或拥有大量高风险客户的银行通常使用自动化监控系统，这个系统通常是使用计算机程序来识别单个事务、异常活动的事务和潜在的可疑活动。
银行还必须遵守某些报告要求，如：
1.货币交易报告
银行必须以电子方式为每笔交易提交一份货币交易报告，如超过10 000美元的存款或取款。
2.可疑活动报告
当一项交易合计至少有5 000美元的资金，并且机构怀疑或有理由怀疑该项交易符合某些可疑条件时，银行必须以电子方式提交可疑活动报告。
(三)账户终止和关闭分行的监管要求
一般来说，联邦银行监管机构不会要求银行开立、关闭或维护个人账户。然而，银行通常用政策和程序来描述其在BSA/AML合规计划中不开立或关闭账户的标准。例如，虽然银行没有要求将关闭的账户作为提交可疑活动报告的对象，但银行应制定政策和程序，以确定何时上报因可疑活动报告申报而发生的问题，以及何时关闭账户和关闭账户的标准。
联邦银行监管机构不能禁止银行关闭分行，但是，联邦存款保险公司投保的银行必须在提议关闭分行前90天内向其主要银行监管机构提交关闭分行的通知，通知必须包括关闭分行的详细原因以及其他相关统计信息。银行还必须在分行关闭前至少30天内向关闭分行的客户发送通知，说明关闭的日期，并确定分支机构客户在该日期之后可在何处获得服务或提供一个电话号码，供客户致电以确定替代的地点。
二、《银行保密法》遵循性审计的目标和过程
(一)审计的目标
1.描述西南边境银行可能面临更高的BSA/ AML合规风险的类型，以及它们可能遇到的BSA/AML合规挑战。
2.确定西南边境地区银行终止账户和关闭分行的程度，以及终止和关闭的原因。
3.描述西南边境银行账户终止和分支机构关闭对西南边境社区的银行客户和其他人带来的影响。
4.描述财政部金融犯罪执法局和联邦银行监管机构、美联储、联邦存款保险公司和货币监理署的董事会是如何应对西南边境地区的风险，以及为降低风险所做努力的有效性。
(二)审计的主要过程
1.评价西南边境银行面临的合规风险和挑战
为了描述西南边境银行可能面临更高的BSA/ AML合规风险的类型以及它们可能遇到的BSA/ AML合规挑战，美国政府问责办公室实施了如下程序：
美国政府问责办公室通过分析财政部金融犯罪执法局关于西南边境地区银行分行提交的可疑活动报告和货币交易报告的数据，并比较2017年至2019年西南边境地区以外类似地理区域的部分备案的数据;利用联邦存款保险公司、货币监理署和美联储于2015年1月至2019年6月提供的非公开数据审查银行违反BSA/AML的行为;获取和分析了美国银行、西南边境银行违反BSA/AML规定的所有汇总数据。此外，美国政府问责办公室还分析了2015年1月至2019年6月期间联邦银行监管机构提供的BSA/AML非正式执法行动数据，以及联邦银行监管机构和金融情报中心获取的BSA/AML正式执法行动数据，审查所选西南边境银行的BSA/AML文件，以获取有关BSA/ AML违规的其他行为[1]。
美国政府问责办公室利用联邦存款保险公司截至2019年6月30日所有的西南边境银行汇总的数据，确定了19家西南边境银行的代表进行访谈。选择的标准如下：基于资产规模，采访五大西南边境银行中的四家;作为对西南边境社区——亚利桑那州的诺加莱斯、加利福尼亚州的圣伊西德罗和德克萨斯州的麦卡伦实地考察的一部分，准备采访9家社区内或附近运营的西南边境银行，计划把重点放在该地区分行数量较少的银行上;采访另外6家西南边境银行，询问他们与遵守BSA/ AML要求有关的问题。除了对银行的访谈外，美国政府问责办公室还准备访谈来自联邦存款保险公司、美联储和货币监理署的官员，以及来自各联邦银行监管机构的BSA/AML审查专家，以了解他们对西南边境地区银行面临风险的看法。
2.确定银行账户终止的程度和原因
为了确定西南边境地区银行终止账户和关闭分行的程度，以及终止和关闭的原因，美国政府问责办公室实施程序如下：
为了确定银行在西南边境地区终止账户的程度和原因，美国政府问责办公室计划对全国有代表性的银行进行一项网络调查，询问与银行有关的BSA/AML风险账户的限制或终止，以及做出这些决定的原因。进行调查所遇到的任何困难都可能导致非抽样误差。例如，在解释某个特定问题或提供给受访者的信息来源时遇到困难，可能会在调查结果中引入不必要的可变性，所以美国政府问责办公室计划采取开放问卷、收集数据和分析结果等一系列方法，尽量减少这种非抽样误差带来的问题。此外，美国政府问责办公室还采访了7家特定的西南边境银行代表，并且对他们进行调查前测试，目的是确保调查问题的明确性，获得可靠的建议。美国政府问责办公室还访谈了联邦银行监管机构、联邦、州和地方执法官员以及银行行业协会，以了解他们对银行账户终止的看法。
为了确定银行在西南边境地区关闭分行的程度和原因，美国政府问责办公室分析了各种数据的来源，为了评估银行分行关闭的趋势，美国政府问责办公室访谈了银行官员，还分析了联邦存款保险公司汇总数据库中有关银行分行规模和位置的数据，此外，美国政府问责办公室将银行分行规模和位置的汇总数据与美国人口普查局、美国商务部经济分析局和财政部金融犯罪执法局等机构的人口统计、经济和洗钱相关风险的数据相结合，然后利用合并后的数据对分行关闭的潜在驱动因素进行经济计量分析，并比较了西南边境地区分支机构关闭的趋势与国家趋势，以及西南边境地区以外的县的趋势。
3.评价西南边境银行账户终止带来的影响
为了描述西南边境银行账户终止和分支机构关闭对西南边境社区的银行客户和其他人带来的影响，美国政府问责办公室实施了如下程序：
美国政府问责办公室对四个西南边境州中的三个(亚利桑那州的诺加莱斯、加利福尼亚州的圣伊西德罗和德克萨斯州的麦卡伦)社区进行现场调查，还组织了五个讨论组进行讨论，讨论组包括2至10名参与者，参与者通过抽样方法选择，每次讨论都有专人记录，并使用这些记录来总结参与者对其所在社区的账户终止和分支机构关闭对他们影响的回答。美国政府问责办公室还采访了各种边境利益相关者，包括经济发展专家、专注于边境贸易和商业、工业组织，以及代表边境社区的商会和市政官员。
4.评估联邦机构如何应对风险以及降低风险
为了评估财政部金融犯罪执法局和联邦银行监管机构、美联储、联邦存款保险公司和货币监理署的董事会是如何应对西南边境地区的风险，以及为降低风险所做努力的有效性，美国政府问责办公室实施程序如下：
美國政府问责办公室对监管机构向银行发布的有关降低风险的指导意见和文件、货币监理署对降低风险的内部分析、金融行动特别工作组关于反洗钱和恐怖融资措施以及金融包容性的指导意见和大多数行政分支机构的各种行政命令进行了审查。此外，还审查了财政部关于BSA监管审查的文件，以及联邦金融机构审查委员会发布的与风险评估相关的联邦内部控制标准。最后，美国政府问责办公室对财政部金融犯罪执法局和联邦银行监管机构的官员进行了访谈，了解他们采取与降低风险有关的行动，以及他们对BSA法规进行的回顾性审查。
三、审计的主要结论
(一)高风险客户的数量带来合规风险和挑战
因为现金交易量大，跨境交易数量多，外国账户持有人多，所以西南边境地区洗钱风险很高。现金交易增加了银行的BSA/AML合规风险，因为使用现金的匿名性越高，洗钱或恐怖融资的风险就越大;涉及跨境电汇和立即提取现金的交易可能引发洗钱嫌疑，需要银行进一步审查，BSA/ AML条例通常要求银行保留国内和国际资金转移3000美元或以上的文件，包括有关交易发起人和受益人的具体识别信息[2];外国账户持有人是洗钱和恐怖融资的另一类高风险客户，这些类型的客户在西南边境地区很普遍，特别是在账户持有人不在美国的情况下，可能给银行认证其身份、资金来源和财产来源带来挑战，也有可能把资金转移到其他国家，这增加了银行BSA/AML的合规风险。美国政府问责办公室对银行货币交易报告文件数据的审查证实，在西南边境地区经营的银行分行比其他地方的银行分行要处理更多的大额现金交易、高风险客户交易和跨境交易，这导致需要对可疑交易进行更为密集的账户监控和调查，并且对遵守客户识别程序的要求更具挑战性。
美国政府问责办公室发现，2019年，西南边境地区的银行分行提交的存款准备金率平均比同一州其他类似县的银行分行高出约30%，比该地区以外其他高风险县的银行分行高出约60%，提交的可疑活动报告平均是同一州其他类似县银行分行的三倍，平均是非边境地区其他高风险金融犯罪区或贩毒县银行分行的2.5倍。
(二)与洗钱相关的风险使西南边境客户获得的银行服务减少
大多数西南边境银行是与BSA/AML风险有关的原因而终止了账户，从2017年1月1日至2019年12月31日，大约有80%的西南边境银行由于与BSA/AML风险相关的原因终止了业务或个人账户，对于其业务扩展到西南边境地区以外的西南边境银行，有近60%的银行终止了其在西南边境分行的业务或个人账户，对于未在西南边境地区开展业务的银行，与BSA/AML风险相关的账户终止因银行规模而异。2017年1月至2019年12月，银行终止账户最常见原因是相关账户的可疑活动备案，大约有93%的西南边境银行终止了账户是因为可疑活动报告的归档，80%的西南边境银行限制或不向某些被视为洗钱或恐怖融资的高风险企业提供账户，特别是不向金融服务企业和外国企业提供账户。
自2013年以来，西南边境地区的县银行分行一直在持续减少，这与国家和地区趋势以及该地区以外其他高风险金融犯罪区或贩毒县的趋势类似。在全国范围内，美国政府问责办公室的经济计量分析发现，城市、收入较高或与洗钱相关风险较高的县更容易失去分支机构，所以与洗钱相关的风险可能是西南边境地区分行关闭相对更重要的驱动因素。
(三)分行关闭和账户终止减少经济增长和银行服务
从2016年到2019年，美国政府问责办公室访问的亚利桑那州、加利福尼亚州和德克萨斯州的社区经历了多家银行分行关闭，这些社区总共损失了12家银行分行，根据资产规模来说，其中9家是大型或特大型银行的分行。在访问的三个社区中，从事跨境贸易的企业、现金密集型企业和墨西哥国民都受到账户终止和分支机构关闭的影响，分支机构关闭，导致借款选择减少，对社区的投资有限，这阻碍了企业的发展。由于分支机构关闭或银行加大努力遵守BSA/AML要求，这使得银行客户在社区完成银行交易遇到困难，他们需要进一步开展银行业务活动，为新的银行业务替代品支付更高的费用，有时还会在完成银行业务方面遇到困难，这使他们必须进一步前往新银行所在地，这给客户带来了额外的成本和不便。
(四)监管者未能充分评估影响银行减少服务的因素
监管机构尚未充分评估影响银行风险的因素，财政部金融犯罪执法局和联邦银行监管机构通过回顾性审查来审查现有法规、行政命令和立法，以确定是否应保留或修订这些法规以及其他事项，并对部分BSA/AML法规进行了回顾性审查。然而，这些审查并未评估银行的BSA/AML监管问题，也未评估它们是如何降低风险以及降低风险的有效性，财政部金融犯罪执法局、联邦银行监管机构和国会没有提供必要的信息来确定是否可以使BSA/AML法规及其实施更有效。
财政部和联邦银行监管机构也参与了一些对代理银行和货币服务业务账户数量下降的国际活动，还与西南边境地区的居民和企业会面，讨论与该地区降低风险有关的问题。2017年11月，货币监理署监管的银行将根据具体情况评估个人货币服务业务和客户所构成的风险，并实施控制措施，以管理与每个客户相关的风险;2019年，货币监理署审查了其监管机构如何制定和实施的政策和程序，将评估客户风险作为BSA/AML计划的一部分，出了关闭客户账户的决定，并重点审查了某些大型银行对外国代理银行账户风险的评估。
四、对我国相关金融合规审计的借鉴
(一)审计方法的借鉴
绩效审计的方法有评价综合方法、内容分析方法、调查方法、结构化访谈方法、案例研究方法、前瞻性评价综合法，美国政府问责办公室在本次调查中主要运用的方法如下：
1.内容分析方法——对各种文件及数据的审查
内容分析方法，是一种分析文本信息的系统性研究方法，它使评价人员能够按照标准化的方式对文本信息进行推理[3]。审计人员能够运用内容分析清楚地说明一个项目的目标，描述项目活动并确定项目成果。
美国政府问责办公室对可疑活动报告、货币交易报告和关于BSA/AML执法行动的各种数据和资料进行了審查，使得到的结果更加准确，这是绩效审计中获取数据资料最基本、最直接，也是最有效的方法，我国在审计工作中也应大量运用内容分析法，分析内容的资料应该广泛，即包括历史的、现实的书面文件资料以及对未来、前景预测的数据资料。
2.结构化访谈方法——对银行官员、代表和客户进行访谈
结构化访谈是指利用数据采集工具通过电话或者面对面访谈的方式收集数据的访谈方法，在进行结构化访谈时，评估员以准确的方式向很多个体或者代表很多组织的个体提出相同的问题，并总结受访者的回答[4]。
美国政府问责办公室采访了19家西南边境银行、各种银行业集团和贸易协会以及联邦银行监管机构的官员、西南边境银行的代表、银行客户，还组织了五次讨论组会议，并且对受访者的回答进行了整理和总结，这样对得到的信息加以证实，使得到的信息更加有效。我国在审计过程中也应大量运用结构化访谈方法，但是通过访谈方法获取的信息通常只能为审计人员提供一些线索，审计人员需要对访谈得到的信息进一步加以证实，确定其真实性和完整性，使结果更加准确。
(二)审计报告的借鉴
1.在审计报告中明确审计目标，阐明审计背景
审计目标是指审计项目所要完成的预期审计效果，是审计项目的工作方向，审计背景使读者对被审计事项有一个清晰地理解，美国政府问责办公室在审计报告说明了审计目标，阐明了审计背景，这有利于审计人员对审计工作的开展，体现了審计活动和审计组织的价值。这意味着我国在审计报告中可以增加对目标和背景的描述，这样可以便于报告者使用者理解和使用审计报告，也更好的使社会公众监督审计工作，认可审计工作的质量。
2.在绩效审计报告中有完备的绩效数据收集方式
绩效数据的收集是一项复杂而系统的工程，在绩效审计报告附录中，美国政府问责办公室用图表的形式详细地说明了各个绩效数据的来源以及方法，保证了数据的可靠性，使结果更加真实。我国可以在绩效审计报告中加入绩效数据的收集方式，这样可以使审计报告更加完整，可使用性更强[5]。
3.在绩效审计报告中，采用的是详式报告的形式
美国政府问责办公室在绩效审计报告中，采用了比较详细的文字来表达审计人员的意见，特别是对存在的问题、审计的结论和改进的措施、建议更为详细地阐述。我国在撰写审计报告时要详细阐述这几个方面，这样可以使审计报告更加完整，可以让报告使用者充分、正确的理解报告事项。
4.绩效审计报告更侧重建设性
在美国绩效审计报告附录中，有各个监管机构给出的建议，该建议具有针对性、可操作性、便于检查和衡量，是审计项目中的核心内容之一。我国审计人员在对被审计单位的经济效益状况做出评估时，要注重提出挖掘潜力、进一步提高经济效益的建议，以帮助被审计单位改进工作，使绩效审计报告更具建设性。AFA
参考文献
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(审稿：游宇编辑：冯金玉)
作者：何周洋
摘 要： 企业是推动社会经济发展的重要组成部分，在企业发展过程当中，会产生许多的档案信息，那么如何有效的收集和管理这些企业档案就成为了企业发展建设的关键工作。企业的档案保密工作对于企业的发展，来说十分关键，企业档案信息中包括了企业人员组成和企业发展过程当中所需要使用到的一些数据信息以及企业的未来规划和决策等等。本文就针对企业档案保密工作当中的问题进行了相应的研究，并提出了一些相关的看法。
关键词： 企业档案;保密工作;策略
引言
企业档案是企业在生产经营过程当中所形成的具有一定保存价值的文件材料的总和，对企业的生产和经营来说都具有着十分重要的使用意义和价值。在企业发展建设过程当中，企业档案保密工作是企业发展建设的一项重要工作内容，但是在实际的企业档案保密管理工作当中，也存在着许多的问题，本文就结合企业档案保密工作常见的问题进行分析，并提出了一些相关的看法和建议，帮助促进企业档案保密工作的顺利的进行。
1 企业档案保密工作常见的问题
1.1 企业档案保密意识淡薄
企業档案保密意识淡薄是企业档案保密工作当中较为常见的一种问题。这是由于在企业发展过程当中，企业以及企业的管理人员都没有认识到企业档案对企业发展的重要作用，在实际的企业档案管理工作上缺乏保密意识。所以使得企业档案保密工作难以得到有效的完善，实际的企业档案保密工作也难以得到有效的开展。在企业发展建设过程当中缺乏对档案管理工作的建设，也使得企业档案保密和管理工作难以得到有效的完善。在实际的企业发展过程当中，企业档案往往是一种混乱、复杂的管理状态，所以使得企业档案难以发挥出有效的作用，企业档案保密措施也难以得到有效的实施。
1.2 现代科技的发展给企业档案保密工作带来难度
随着现代科技技术不断的发展进步，企业档案要想达到有效的保存和管理企业档案工作也是具有一定难度的。例如，一些电能病毒以及黑客技术的发展都对企业档案保密工作带来了一定的威胁。同时在企业发展建设过程当中也缺乏有效的企业档案保密管理措施和机制，使得企业档案保密工作安全更加难以得到有效保障。科技的发展进步也滋生了许多违法犯罪行为，在竞争越来越激烈的企业发展市场当中，许多的企业也利用这些违法犯罪行为去谋取利益，给其他企业造成不同程度的破坏，所以说现代科技的发展给企业档案保密工作带来了一定的难度。
1.3 企业档案保密工作管理人员素质不高
由于企业缺乏对企业档案保密公司的重视程度，所以在企业档案保密工作上的一些人员设置也缺乏一定的科学性，在选取企业档案保密工作管理人员时也存在着较大的随意性，所以使得实际企业档案保密工作难以得到有效的实施，管理人员缺乏专业的保密意识和专业的档案保密技能。企业档案保密工作管理人员素质不高主要是由以下两个方面所导致的，一方面是由于企业缺乏对企业档案保密工作的重视程度，所以使得许多的工作和人员的设置都不够科学合理。另一方面是企业在发展建设过程当中，普遍缺乏档案保密管理工作的专业人才，这就导致企业在选择档案保密管理人员上存在着较大的局限性。
2 加强企业档案保密工作的几点思考
2.1 加强对企业档案保密工作的重视程度
要想不断地加强企业档案管理工作的保密性，加强企业档案管理工作的保密力度，首先企业就应该不断地加强对企业档案保密工作的重视程度，在一些相关工作上的设置必须科学合理，在一些工作上的建设必须加大投入，不断的支持企业档案保密工作的建设和完善。同时，在企业当中也要积极地宣传企业档案保密工作的重要性，要让企业人员能够清楚的认识到企业档案保密工作对企业发展建设的重要作用，并在实际的工作当中能够积极地维护企业档案保密工作。企业在宣传企业档案保密工作的重视程度时，也需要不断地结合企业发展的实际情况，宣传与自身企业相符合的企业档案保密管理工作。同时也要让企业人员能够意识到泄露企业档案的严肃性，大力宣传《档案法》、《保密法》等等一些国家的法律法规，通过让企业员工牢固的树立企业档案保密意识和保密观念，进而不断的提升企业档案的保密安全性。
2.2 加强企业档案保密工作的建设
企业档案保密工作的完善是加强企业档案保密工作力度的基本要求，所以在企业发展建设过程当中，要不断的加强企业档案保密工作的建设力度，不断的完善相关的工作内容。例如，可以将企业的档案管理工作分为收集和保存以及使用三个部分，在收集企业档案工作时就必须不断地强调，企业档案信息收集的完整性，要求企业档案收集工作能够发挥出最大的效果。在保存企业档案管理工作上，同样也要需要注意保存工作的规范性和合理性，企业档案保存管理人员必须要严谨的对待企业档案保存工作。在企业档案使用工作上，可以通过设置相关的查阅权限或者信息防火墙等装置，限制与企业无关或者与档案使用工作无关的人员使用企业档案，加强企业档案管理工作的保密力度。
2.3 加强企业档案保密人员的培训工作
企业档案保密管理人员对于企业档案的保密工作来说同样重要，所以企业要想有效地健全完善的企业档案保密管理工作，企业就应当不断地加强企业档案保密管理人员的培训工作，通过设置定期的培训，让企业档案保密管理人员在培训过程当中不断地提高自己的企业档案保密意识以及企业档案保密管理工作能力，同时能够更加清楚的认识到自身工作的重要意义，在实际的工作过程当中，一定要以专业素养去要求自己，帮助企业档案保密工作发挥出最有效的保密效果，进而帮助企业更好地发展建设。
结语
总的来说，企业档案保密工作对于企业的发展来说十分关键，所以企业在发展建设过程当中，企业应当不断地加强对企业档案保密工作的重视程度，不断的完善相关的企业档案保密工作，建立规范的企业档案保密管理制度。在企业档案保密管理工作当中也要不断地结合信息化技术，应用信息化技术的高效性和便捷性去提高企业档案保密工作的管理力度，同时也要注重提高企业档案管理人员的工作素质，不断的加强企业档案管理人员的培训工作，整体的提高企业档案保密工作的工作效率。
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作者：廖莎莎 陈德慧 易雪梅
靖宇县农村信用合作联社为深入开展保密法制教育工作,进一步提升全辖依法治密,依法保密的管理水平,每年都在全辖范围内开展保密教育培训工作,对所有涉密人员进行集中教育培训,增强保密安全意识,提升保密水平。
靖宇联社不断加强对保密法制教育培训的领导,切实做到同计划、同部署、同检查、同总结、同奖惩。办公室始终把保密工作培训作为一项重要内容列入议事日程,纳入岗位目标考核。主要领导经常过问、关心、支持保密工作,分管领导经常指导、协调、督促、检查保密工作,基本上形成了主要领导全面抓,分管领导亲自抓,各个部门具体抓的工作格局。领导在部署开展各项日常工作时,将与之相关的保密工作同时部署,同时落实、同时检查、并将保密工作渗透到业务工作的各个环节中,做到了业务工作开展到哪里,保密工作就延伸到那里。同时,还将保密工作纳入到中心工作中,纳入到年终考核当中,把保密工作的好坏作为评价相关部门的一项重要标准,旨在提高我联社党政机关工作人员的保密意识,确保各项工作在一个安全,健康的环境中有序、顺利开展。
靖宇联社在“五五”普法教育中,切实制定“五五”保密法制宣传教育规划和宣传计划,采取多种形式开展宣传教育活动。按照规划适时召开了学习、宣传、贯彻《保密法》座谈会,分管保密工作的书记和理事长在会上作了动员和部署,并结合实际提出了具体宣传教育规划和年度宣传计划。针对新形势、新任务提出对保密工作提出的新要求。采用集中讲解、召开座谈会、讨论研究会等多种形式,开展学习《保密法》的活动,通过这次学习教育活动,机关工作人员保密意识明显提高,进一步增强了保密观念、法制观念,提高了知法、学法、懂法和用法的自觉性,促进了保密工作的开展。
靖宇联社不断加强对保密人员培训教育,努力提高业务素质和依法行政能力,为深入开展保密工作提供可靠保证。加强了对办公室工作人员、信息员、办公室秘书教育管理,进一步加大教育力度,积极引导他们树立正确的世界观、人生观、价值观,不断提高思想道德素质,切实增强政治敏锐性和政治鉴别力,在思想上构筑起坚固的防线;加强了要害部门、部位的保密管理,抓紧研究制定相应的防范措施,加大投入,初步形成了人防、物防和技防相结合的防范体系;增强涉密载体的保密管理,涉密文件的起草、制作、分发、传递、使用、复制、保存直至销毁,严格规范管理,完善保密管理,实行全过程监管;加强了涉密信息传输的保密管理,涉密计算机严禁上国际互联网,涉密网络必须与国际互联网实行严格的物理隔离;加强了对重要涉密会议和重大涉密活动的保密管理;注重对初任上岗人员的培训,通过自学、集中培训、开会讨论等多种形式,增强他们对保守国家秘密基本义务的责任感,使他们了解、掌握岗位所需的保密法律法规基本知识和保密工作基本常识。进一步做好定密工作,科学确定保密范围、秘密事项,严格按照定密程序确定国家秘密,使该保的能真正保住,该解密的及时解密,该交流的信息能够正常交流。
作者：刘连仲
×××行2010年保密工作要点
根据2010年省分行保密工作总体要求，今年××行将深入贯彻落实科学发展观，按照广东省国家保密局的工作部署，围绕支行总体战略目标和经营管理工作，加强技术防范、制度建设、宣传教育、监督检查，着力提高信息化条件下保密管理能力，坚决杜绝各类失泄密事件的发生，全力保障支行经营发展。
一、突出抓好计算机网络保密管理
加强密码规划及技术装备管理。按省行统一安排对现用电子公文传输加密系统实行改造更新，按照有关规定认真做好密码设备的清退和更新工作。更新后的电子公文传输加密系统为商用密码产品，用于传输支行商业秘密级及普通公文。根据省行要求，完成支行涉密计算清理核查和保密技术防护专用系统配备工作。
进一步完善对互联网接入管理，严格执行内部网络和互联网实行网络隔离的要求。加快办公桌面终端管理平台建设，实行统一安全策略，提高办公终端自身安全防护能力。
二、严格执行保密规章制度
按照省行保密规章制度的要求，严格执行保密管理办法，建立有效的保密规章制度体系。
规范和加强定密工作。实行定密责任人制度，完善定密及定密异议处理程序。
按照总行制定的普通密码、商用密码通信系统管理办
1 法，完善密码安全保密责任制，逐级签订密码安全保密责任书。
三、广泛深入开展保密宣传教育
着力丰富内容，创新形式，不断提高保密宣传教育的针对性和实效性。充分利用宣传栏、《××中银简报》和文件学习等形式，学习新修订保密法和《保密技术防范常识(图文本)》，开展全员保密培训，提高全员保密意识和技能。加大泄密案件通报力度，开展保密警示教育。
四、加大对重点涉密部门和涉密领域的指导和管理力度 加强对涉及国家秘密客户信息保密管理。根据省行要求按规定完成辖内涉密客户名单的确认工作，指定专人办理涉密业务，相关涉密文件、资料由专人专档管理，严禁无关人员接触涉密信息。加强对反洗钱数据报送的保密管理，研究制定保密管理措施。
围绕本行经营管理工作，重点抓好本行重要经营管理信息、智力成果、客户资料等商密信息管理，确保本行商业秘密安全。
加强涉密载体管理。严格按规 定制作、收发、传递、复制、使用、保管、销毁涉密文件资料。加强对涉密载体销毁管理工作的监督、检查。
五、加强保密监督检查
结合我行保密管理实际，加大对本部及辖内网点的检查力度，严格检查程序，明确检查要求，以查促建、以查促改，消除失泄密隐患。
××行拟于年内对辖内各网点及各部门的保密管理情
2 况进行抽查，并通报抽查结果。检查重点是密码通信系统、涉密载体、互联网接入、涉密客户信息保密管理情况以及定密制度执行情况等。对发现问题及时整改，做好督办、指导工作，将各种泄密、失密隐患消灭于未然。
六、切实强化组织领导
辖内各网点及本行各部门负责人对本单位保密工作负主要责任，要切实履行保密管理职责，做到与业务工作同研究、同部署、同检查，如遇重大情况要及时报告支行。
为完善保密管理组织体系，成立支行的保密委员会，研究部署加强保密工作的具体措施，加强保密机构和队伍建设，充实工作力量，配齐配强专兼职保密管理人员，并定期向省行报告保密工作情况。
xx年以来我单位认真贯彻执行党中央、国务院和省、市政府以及上级行关于加强保密工作的一系列指示精神，始终坚持“积极防范，突出重点，确保国家秘密”的指导思想，紧密联系我行实际，切实加强了保密工作的组织领导，严格按照保密法、规章制度办事，进一步落实了各项保密制度。现将xx年保密工作情况汇报如下：一、统一思想，提高认识。
一年来，随着业务的快速发展，科技水平的不断进步，金融信息急剧增加，在工作中既接触到大量的国家秘密，又产生大量的农行自身的商业秘密，从而使我行的保密工作面临的形势更加复杂，保密工作的概念已经超出了传统的保管好文件的概念，稍有不慎就会造成无法弥补的损失。为此，我们着重做好以下几个方面的工作：
一是组织有关部门和人员认真学习《决定》和全国保密工作会议上的讲话及文件，进一步贯彻全省、全市保密工作会议精神，提高对新时期保密工作重要性的认识，组织干部职工认真学习有关泄密事件的情况通报，用铁的事实教育干部职工。根据市保密局通密发(xx)9号文件精神，九月下旬在全市农行系统采取各种有效形式对保密方针政策和保密法的再学习，学习中，组织市分行机关全体人员进行保密法知识考试，机关共有干部、职工148人，参考人员138人，达90%以上。特别是领导干部认真带头学习、亲自参加学习和考试，我行行级、科级干部参考人数达100%。通过保密法的普学，增强了广大干部、职工保守国家秘密的自觉性，进一步强化了干部、职工的保密意识。
二是利用行务会、室务会等机会重温了《保密工作领导责任制》《秘密文电阅办制度》《密码电报的阅办管理制度》《印章保管使用制度》《计算机信息系统保密管理暂行规定》及有关《文件的定密制度》。一季度行长例会上由分管行长提出有关保密工作要求，今年要进一步加强各行保密工作的投入，提高人防、技防的实际水平;加强计算机安全保密工作，密码定期更换;加强密级文件管理;建立行长负责制，实行保密事故一票否决制。5月中旬在办公室主任会议上办公室主任进一步提出要抓好今年的安全保卫工作，提高全体员工安全保密意识，确保全辖无泄密事故。通过层层抓、人人学，使领导和干部职工更加明确做好保密工作的意义，从思想上、程度上保证了保密工作的有序进行。进一步树立和强化了政治意识和商业秘密意识。
二、与时俱进，准确定密。
xx-xx年我行准确定密文件、材料共24件，一月份我行修订了保密工作手册，十月初通过了省分行对分行内控综合评价工作的检查，五月份市保密局对我行xx定密文件、材料进行全面检查，确保我行定密件正确无误。十一月对各支行进行安全保密检查。为更快更好地适应保密工作面临的新形势，我行根据国家保密局关于“修订金融工作保密范围”的精神和上级行的有关要求，对定密范围、定密程序进行了适时调整和完善。
三、建立网络，落实责任。
从组织上保证保密工作有人抓、有人管。首先是统一领导，建立了分管行长专门抓，各部门齐抓共管的保密组织网络。成立了由分管行长、主任，人事、保卫、办公室、信贷、财会等相关业务处室负责人为成员的保密工作领导小组。其次是强化领导责任制，明确保密职责、分工，根据人事变动情况及时调整好保密委员会人员名单，切实做到业务做到哪一级，保密工作管到哪一级，从而克服保密工作“说起来重要，干起来次要，忙起来不要”的现象，全行各级、各岗都能尽职尽责把各项工作落到实处。
四、健全制度，严格管理。
我行制定了一整套的保密制度，做到事事有章可循，能够严格按照文件保密制度办理手续传递文件。
一是领导带头做好保密工作。行领导在工作中自觉遵守保密制度，严格执行保密纪律，自觉做到“三个坚持”，即坚持在办公室阅文制度，无论工作多忙，保证传文不过夜，当天阅示，当天归还，文件不出室;坚持外出开会带回的文件先登记保管，再按规定传阅;坚持文件传阅制度。做到文件不横传、不抽走，确保文件万无一失。
二是对信息、数据、人事管理等秘密实行“三专”制度，即专卷入档、专卷保存和专人管理。
三是各支行、各业务部门针对自己的特点，突出重点，狠抓落实，进行不定期检查凭证库、金库，随时变更运钞路线。
四是加强密码的通讯管理，依法进行保密监督，加强印章、印鉴、有价证券、密押管理等。
五是加强计算机网络系统的技术防范和管理。我们严格按照国家保密局关于《计算机信息系统保密管理暂行规定》和《涉及国家秘密的通信、办公自动化和计算机信息系统审批暂行办法》的要求，加强对涉密信息网络的管理，制定、完善计算机网络保密管理的措施，对上网的资料、数据、信息和技防手段等作出明确规定，然而确保了内部信息网络的绝对安全。xx-xx年以来经过全行领导和职工共同努力，没有发生一起因泄密而造成的经济及其他损失。
保密工作不仅关系到党的事业发展，关系到国家的长治久安，而且关系到企业的切身利益。当前，在金融业全面开放，我国经济进入新的发展阶段的新形势下，保密工作面临的形势更加严峻，任务更加艰巨，责任更加重大。作为地方性商业银行，城市商业银行保密工作肩负着既要保守金融工作中的国家秘密，又要保守自身商业秘密的双重任务。如何加强新形势下的城商行保密工作，是摆在我们面前的一个重要课题。对此，笔者略抒己见。
一、准确把握形势，增强做好保密工作的责任感和紧迫感。
一是国际大环境的变化对城商行保密工作提出了更高的要求。当前，国际间的竞争总体呈现加剧态势，为了在政治、经济、军事、科技等领域斗争中取得优势地位，国内外敌对势力都在不遗余力地窃取我国各方面的情报和信息。同时，随着全球经济、信息、科技的发展和我国对外开放的不断扩大，对外交往的各种限制也逐渐减少，境内外人员往来愈加频繁，再加上高科技窃密手段的不断变化，窃密渠道和泄密隐患明显增多，窃密的技术性和隐蔽性更强，使保密形势日益严峻，工作难度日益加大。作为商业银行，在日常金融活动中不可避免地接触到一些国家秘密和金融工作秘密，如何正确应对出现的各种新情况和新问题，确保这些国家秘密和金融工作秘密的安全，需要城商行认真研究和思考。
二是市场竞争的“白热化”迫使城商行不得不加强保密工作。当前，随着市场竞争的不断加剧，区域内商业银行间的业务竞争日益激烈，各家商业银行都在高度关注、获取其他竞争对手的商业情报和战略动态。保密工作的不到位，有可能造成业务创新核心技术、客户信息资料、战略规划及重大工作部署等一些内部秘密的泄露，如果被竞争对手获取并利用，将导致自身在业务竞争中处于劣势，丧失发展的主动权。如客户资源营销资料的泄露，有可能被同业单位捷足先登，造成工作被动，为行里带来损失，甚至给客户带来一定危害。
三是加强保密工作是保障城商行增强公信力和稳健发展的必要举措。随着信息化的不断发展，信息的公开和共享逐渐成为信息化发展的基本趋势。与国有银行、股份制商业银行相比，城商行的社会公信力明显处于劣势。在推进信息化进程中，如果不能正确处理公开与保密的关系，不仅会造成内部秘密信息、数据资料的泄露，一些敏感信息还有可能被一些别有用心的人所利用，夸大其词，在社会上进行造谣传播，损害城商行的社会形象，降低社会公信力，为城商行事业的发展带来障碍。
面对新形势下对保密工作提出的新要求、新挑战、新课题，部分城商行在思想观念、保密制度、工作手段等方面，仍然存在着一些不相适应的问题，主要表现在：
一是思想不重视，保密意识淡薄。部分城商行对保密工作还不重视，保密意识淡薄，忧患意识不强，有的认为保密工作是领导、保密工作人员的事，与己无关;有的认为“无密可保”或“有密难保”，工作无所作为;有的认为“保密影响工作”，在完成一些急、难、重任务时，简化甚至省略保密程序，不能正确处理业务发展和防范泄密风险之间的关系。
二是保密工作机制还不健全。近年来，城商行保密工作取得了一定成绩，建立了基本的保密工作体系。但从总体看来，个别城商行保密管理模糊，保密力量不足，保密工作人员履行职责不到位，保密工作制度也还不能覆盖到全行工作的各个环节，保密工作体系亟待健全和完善。
三是日常工作疏于防范，保密隐患较多。部分干部员工不了解保密常识，法规意识淡薄，缺乏保密防范的基本知识和技能，在日常工作中泄密隐患较多，如有的单位和重要岗位内部秘密文件、重要资料随意摆放，外来人员随手可获;有的未经审批或把关不严，随意对外提供涉及内部秘密的文件资料;有的将重要文件或资料拿回家中或车上;有的人员临时离岗时，门不关、橱柜不锁、文件不收;有的存在防外不防内思想，对外警惕有余，对内疏于防范等等。
四是技术防护薄弱。目前，随着科技信息化的快速发展，计算机设备存在的泄密风险越来越大。城商行技术防护方面还存在很多问题，如下班时电脑不关，U盘等存储介质不收;有的U盘在内部工作处理的机器和上网电脑间随意插拔，缺乏防护措施;有的办公自动化系统与上网机器共用一台，违规使用通信和办公自动化设备等。
二、创新工作机制，开创城商行保密工作新局面。
城商行要牢固树立保密就是“保安全、保发展、保和谐”的观念，正确认识和把握当前保密工作的环境条件、范围对象、方式方法，牢固树立政治意识、大局意识、忧患意识和责任意识，完善工作机制，明确工作重点，抓好措施落实，努力提升城商行自身的保密工作水平。
1、健全组织架构，完善工作机制。
健全的工作机制是做好保密工作的基础。要从健全组织、完善机制等方面着手，建立健全科学规范、保障有力的保密工作管理体制，确保城商行保密工作顺利开展。一是要搞好组织建设，按照国家关于保密工作的相关规定，建立健全各级保密工作领导组织，精选政治过硬、业务精湛、作风扎实的工作人员作为兼职保密员，确保保密工作组织架构的健全完善。二是要建立领导干部保密工作责任制，应将内部各单位负责人作为保密工作的第一责任人，分管领导负责直接组织保密工作，其他领导各自对分管领域的保密工作负责，兼职保密员负责具体落实好保密工作，使各级领导分工合理，责任明确，真正在行内形成一级抓一级、层层抓落实的保密工作体系。三是要层层签订保密工作责任书，总行要与下属分、支行、内设部门负责人之间签订保密工作责任书，同时，要加强对行内涉密人员的规范管理，使所有涉密人员都要与单位签订保密承诺书，确保全行干部员工人人都有保密责任，人人都抓保密工作，真正发挥全员作用，提高保密工作的整体效能。
2、健全规章制度，加强规范管理。
要结合当前业务发展需要，本着严密、实用、规范的原则，按照国家、省、市关于保密工作的相关规定，结合地方性商业银行的性质特点，着重抓好保密工作制度的修订完善工作，科学整合保密工作流程，规范日常业务行为，努力形成一套覆盖内部各个经营管理环节、适应城商行发展要求、有利于保障自身快速发展的保密工作制度。其中，要重点建立内部秘密定级制度，明确内部各个业务领域的秘密范围和等级，并定期更新下发到各支行，指导全行工作人员执行，以督促支行针对容易泄密的重点环节和重点岗位，强化防范措施，使全行干部员工明晰自身岗位所要保守的内部秘密，确保各级保密工作能够严密高效、审慎规范运行。
3、突出工作重点，抓好贯彻落实。
要按照“积极防范、突出重点”的原则，加强保密要害部门、要害岗位、重要资料的规范管理，完善人防、物防、技防相结合的综合防范体系，做到防患于未然。一是加强涉密文件的管理，专人负责，严格建立秘密文件的收发、分送、传递、借阅、移交、存档、销毁等环节的登记制度，不得擅自扩大秘密文件资料阅读范围。二是加强内部重要资料的管理，对涉及经营管理、不良贷款清收、核销、业务创新、金库规划、商业合同、招投标文件、纪检案件等关系到全行发展和切身利益的重要资料，以及未出台的工作安排、未公布的干部人事任免等方面的资料等，都要严格控制在需要知悉的人员范围内，未经批准一律不得对外提供。三是完善客户信息档案保密制度，实行专人负责，既要尊重客户意愿，未经批准不得向任何人泄露客户信息，又要加强管理维护，防止相关信息的无意泄露，防止给客户和行里带来损失。四是重视涉密计算机信息的保密管理，做好涉密网络、涉密计算机、涉密介质的管理，确保涉密计算机不上网、上网计算机不涉密，严禁在非涉密计算机上传递、处理、存储全行重要秘密。五是要加强对外宣传信息的管理，正确把握好对外信息宣传和保密工作的关系，搞好审核把关，防止对外披露的信息含有涉密内容。六是要加强涉密载体的销毁工作，对于淘汰的电脑硬盘、U盘及相关涉密文件、内部重要资料等，要严格按照保密规定要求，集中统一进行销毁，严禁私自处理，以把好保密管理的最后一道关口。
4、强化保密培训，搞好队伍建设。
要按照“适应形势发展、针对业务特点、创新方式手段、注重教育效果”的总体要求，进一步拓宽思路，搞好保密宣传教育，加强保密工作队伍建设，提高全员的保密工作素质。一是要大力搞好保密宣传教育，坚持常抓不懈，警钟长鸣，积极利用内、外部网络、专家讲座、专业会议等形式，多渠道、分层次、全方位地开展保密教育宣传工作，并利用典型的失密泄密案例，强化反面典型警示教育，使员工像对待高压电一样对待保密问题，达到“人人学保密、人人讲保密、人人知保密”的目的。二是抓好涉密人员的岗位培训，重点抓好对各级办公室负责人、文件收发员、系统管理员、主要业务部门、重要岗位等涉密人员的管理工作，加强防范窃密、泄密知识培训，大力提高保密技术专业水平，形成保密工作的专业技术骨干队伍。三是规范员工保密工作行为，按照全员保密的工作思路，牢固树立“大保密”意识，规范全员经营管理行为，使每一个员工都做到“不该说的秘密不说、不该问的秘密不问、不该看的秘密不看”，真正谨言慎行，努力营造人人都是保密员、人人都有保密义务的良好氛围。
5、加强检查监督，严肃责任追究。
要充分发挥各级保密工作领导小组的作用，加大对全行保密工作的检查监督力度，严肃保密工作纪律，提高城商行保密工作的规范化、科学化水平。一是要充分发挥内部各级保密工作小组的作用，有计划、有重点地搞好保密工作自查和专项检查工作，及时发现和堵塞泄密隐患和泄密漏洞，使城商行保密工作水平不断得到提升。二是要建立失、泄密事件的报告制度和重大突发泄密事件应急预案，对发生的泄密事件要迅速采取补救措施，明确责任人，及时报告上级保密工作机构，确保失、泄密事件的及时有效化解。三是要建立健全责任追究制度，对凡因工作失职或违反规定造成失泄密事件的，要视情节轻重，该批评的要严厉批评，该处分的要坚决处分，对情节严重的重大泄密行为，要移交司法机关处理，决不姑息迁就;同时，还要按照“谁主管、谁负责”的原则，严格追究相关领导的责任，以维护保密工作的严肃性。
在21世纪这样一个信息网络化、经济全球化的社会飞速发展时代，作为一名银行工作者，深刻领会保密法精神和规定，指导并推动银行保密工作不断发展，是一项十分及时、必要、重要的工作任务。随着信息化、互联网时代的到来以及社会形势的迅猛发展，银行工作中的保密对象、保密领域和保密环境发生了很大变化。本人通过近期对于保密法的深刻学习，谈下自己的学习心得体会。
一、增强保密意识，加大保密教育宣传力度。
伟大的思想家韩非子在《说难》中告诉我们：“事以密成，语以泄败。”意思是说做事情因为保密会取得成功，因为泄秘会遭遇失败。所以，在日常工作中就是要树立“保密工作无小事，细小之处见成败”的意识。小事、细事、微事往往就能决定保密工作的成败。就是要在脑子里绷紧一根弦，切实从小入手，从细入手，从微入手，增强保密意识。银行职员的工作性质和环境决定了其职业生涯较长，这就要求对员工的保密法制宣传教育具有持续性。首先要持续将保密法教育纳入员工上岗培训的内容，打出提前量，使公务员在职业生涯刚开始就加强保密教育工作。其次，要将保密教育经常化。银行职员的保密教育必须与时俱进，要让他们及时学习最新的保密法律法规和技能。同时，要做好正反两方面的典型教育，让教育对象切实认识到泄密的严重后果和危害。第三，加强对重点涉密岗位员工离岗时的保密教育。员工离职时的保密教育可形成部门规章使其制度化，如观看保密警示教育专题片、签订保密承诺书等，以避免保密教育前紧后松、虎头蛇尾。
二、规范保密工作建设，建立健全保密制度
在新的社会发展形势下，我行要规范保密工作，首先应建立健全和完善各项保密工作制度。如：机要文件传阅制度、密押管理制度、出纳制度、保卫制度、档案管理保密制度、保密工作责任制等，并要将这些制度印成册子，分发到涉密人员手中，有些制度还可采取放大上墙的办法，使人人都能熟悉操作，为把这些制度落到实处，还应科学规定有关涉密部室的保密事项。如：办公室机要文件传阅、借阅;会计部门联行密押的使用和印章、重要空白凭证的管理、现金调运计划、运钞路线的管理;信贷计划部门的资金构成、资产质量、数据及传输等，这些都要求各专业操作履行岗位责任，遵守保密制度，使银行的保密工作步入规范化、制度化轨道。
三、要正确处理保密与信息公开的关系
新《保密法》强调保密与信息公开并重，要求银行工作要妥善处理二者之间的关系。新保密法明确规定，保守国家秘密的工作实行积极防范、突出重点、依法管理的方针，既确保国家秘密安全，又便利信息资源合理利用。明确规定法律、行政法规规定公开的事项，应当依法公开。明确规定机关、单位定密不当的应当承担相应法律责任新保密法以上相关规就是要做到依法保密、依法公开、保放适度。作为银行机要人员就是要正确处理保密与信息公开二者之间的关系，要正确界定保密范围、保密对象、保密时间及责任承担。保守工作秘密需要将知悉秘密信息的人员控制在最小范围，而政府信息公开则要最大限度地保障公民知情权。二者看似矛盾，实则辩证统一，犹如一个硬币的两面。公开是一般原则，保密是例外。只要自己严格依照新保密法的规定做好各项工作流程，就已经处理好了保密与信息公开二者之间的关系。
四，抓好保密队伍建设 抓好机要保密队伍建设是做好保密工作的基本前提。机要保密工作必须建设一支绝对忠诚、严守纪律、精通业务、开拓创新、甘于奉献的机要保密干部队伍。一是要提高全员的保密意识。做好保密工作不仅是办公室保密人员的事，而是全行员工应做好的一件大事，要人人关注保密工作，并认真去做好保密工作;二是要加强保密工作人员的理想信念、机要保密工作形势教育，进一步增强观念，筑牢严守国家秘密的思想防线，配备政治强、业务精、作风好、纪律严的人员到保密工作岗位;三是要进一步加强对机要保密工作人员的日常管理，既要注重上岗前人员的选配和离岗时的脱密管理，又要注重在岗时的“全天候”、“全方位”管理，还要密切关注8小时以外的情况，对不适宜在保密岗位工作的人员，要坚决予以调离;四是要针对保密岗位的工作需求和特点，加大对保密干部的培训力度，优化保密干部队伍的人员结构和知识结构，不断提高保密工作人员的工作能力和水平;五是要坚持以人为本，按照“事业留人、感情留人、适当待遇留人”的要求，关心保密工作人员的工作、生活和成长。
通过学习《保密法》，我深刻认识到，作为银行机要工作人员，必须以《保密法》来指导工作，更应熟悉规章制度对工作各个环节的具体要求。正所谓“细节决定成败”，保密工作一旦百密一疏，那么再多的成绩都等于“零”。这就要求自己要时刻紧绷“保密弦”，警钟长鸣，一刻不松，用自己娴熟的业务水平和高超的法治观念，牢牢筑起银行保密钢铁防线，不断开创银行保密工作新局面。
最新精品文档推荐_________________________________________________ 银行保密专项检查自查报告2015 【篇一】
按照市分行《关于开展20**年保密检查的通知》要求和分行保密办的统一部署，我行于9月25日至10月15日开展了保密情况自查工作，现将自查情况报告如下：
首先，为进一步落实通知精神，我行保密委员会对此次自查活动的行动方案、教育措施及相关测评做了统一安排。保密委强调，各部门，尤其是保密要害部门、要害部位要认真组织本部门员工深入学习我总分行下发的关于保密工作的“三个文件”，并组织安排好宣传、落实及评分工作。随后，由办公室牵头，各涉密部门按照市分行通知精神和我行保密委员会要求，认真开展了自查活动。
1、保密要害部门、要害部位的管理工作
强化领导干部保密工作责任制，把保密工作纳入整体工作目标。加强对涉密人员的教育和管理，强调各涉密人员，尤其是保密工作第一责任人一定要严格按照各项保密规章制度办事，发现问题的，要立即上报保密委，决不允许隐瞒不报。
加强对保密载体制作、收发、传递过程的管理。自查中，没有发现未经主管领导同意擅自复制或对外公布我行各类文件和经营信息的现象。
_______________________________________________________________最新精品文档推荐篇二：2015年保密工作自查报告
2015年保密工作自查报告
2015年保密工作自查报告
(一)
2015 年，我办在市保密局的支持和指导下，严格按照中央市委和市保密局的有关文件精神，高度重视保密工作，全面完成各项任务，充分发挥了保密工作保安全、促稳定;保安全，促发展的积极作用。现将上半年保密工作有关情况自查如下：
一、抓组织，加强领导，为保密工作提供强有力的组织保证
我办把保密工作摆上重要议事日程，认真贯彻落实上级有关保密工作的方针、政策、指示，严格按照县委有关文件精神，认真落实领导干部保密工作责任制，做到有领导管、有专人抓，于年初成立了保密工作领导小组，明确纪检组长杨志华专门分管保密工作，配备专职干(转载于:2016银行保密工作自查情况)部专门承办日常保密工作。我办坚持做到保密工作与业务工作同时部署，同时落实，全年召开二次专题会议研究保密工作，并将任务分解细化，明确相应的责任办公室和责任人，为保密工作提供了强有力的组织保证。
二、抓宣传，强化教育，树立人人保密、时时保密、处处保密的良好意识
我办认真拟定保密法制教育的计划，积极开展形式多样的保密宣传教育活动，将保密知识纳入职工的日常理论学习内容之中，定期或不定期地组织职工学习保密知识和上级有关保密的文件精神，积极选派保密干部参加市组织的保密知识培训，时刻提醒干部职工注意各项工作的保密性，同时，落实好工作经费，以保证有关保密书籍的订阅和保密干部的培训教育工作。为进一步推动保密宣传教育工作，结合我局实际，以学刊用刊活动为载体，认真组织职工撰写保密工作信息、研讨文章，强化职工的保密意识，树立起人人保密、时时保密、处处保密的良好氛围。
三、抓管理，推动工作，充分发挥保密工作在保安全，保发展中的重要作用
我办严格按照市委和市保密局文件精神，采取有效措施，推动保密工作的全面完成。
(一)建章立制，做到有章可循。及时传达和转发上级有关保密工作的指示、文件，建立和完善了各项保密规章制度，并结合我办工作实际，制定了专门的保密制度，做到人手一份，随时督促职工对各项工作的保密，对泄密事件的发生，严格按照有关规定和制度，对分管领导和当事人进行严肃处理。
(二)做好本单位涉密文件和资料的批阅、上交，并按有关规定做好销毁工作，严格按照有关规定办理涉密资料的出境审批手续，规范涉密文件、资料的印制工作。
(三)做好本单位对外宣传保密工作，对省、市的涉密涉外重要会议、重大活动和重要决定做到严格保密。
(四)专职保密干部熟悉和运用保密业务知识能力较强，各类文件严格按照国家保密局规范定密工作管理办法，全年未发生泄密事件。
(五)本单位涉密计算机信息系统均采取专门的防范措施，与因特网完全进行物理隔离，实行内、外网分网处理，对涉密计算机信息实行专机专人使用、专人管理、专人负责制度，并实行责任追究制。
(六)抓好保密工作的日常事务。及时报送年初计划和年终工作总结，按时报送定密工作年报表，认真完成市委保密局部署的专项保密工作任务，并及时报送专题报告。同时，抓好保密信息的投稿工作，及时地反映我办保密工作开展情况。
上半年来，由于办领导和全体干部职工的高度重视，我办的保密工作得到进一步加强，没有出现泄密事件和不稳定因素，为全市的安全、稳定工作起到一定的促进作用，但离上级的要求还存在一定差距，我办将在以后的工作，正视自己的成绩和不足，不断总结经验和教训，进一步推动我办的保密工作上台阶。
2015年保密工作自查报告
(二)
根据《关于印发六五保密法制宣传教育中期检查督导工作方案的通知》精神，深刻领会新形势下加强保密工作的重要性。经过落实检查，现将我处保密工作情况说明如下。
一、高度重视，切实加强保密管理工作
组织处室成员认真学习各项规章制度和保密制度，并加强文档保管和计算机的安全使用与管理。并在具体落实中，对处室成员进行了逐机、逐项自查，不留死角，确保安全工作到位。
二、明确责任，严格要求
1、我处严格执行保密管理制度，指定专人保管和收发文档 ,()对涉密文件保持高度警觉，严格按程序办理并及时归档。处室重要文件资料指定专人负责保管，对过期没有保存价值的文件资料也必须交由厅指定人员进行销毁处理。
2、我处无涉密计算机;
3、我处个人计算机已全部安装反病毒软件，并设置定期升级、定期全盘杀毒，以确保个人计算机安全无漏洞。
4、已落实设置双硬盘隔离措施，所有涉密文件都只存放于办公系统内网，确保了涉密计算机不上网，上网计算机不涉密。
5、个人u盘或移动硬盘不存放涉密资料，以防资料外泄。
三、进一步加强保密管理工作，确保保密工作落到实效
通过自查，我处的保密工作做到制度到位、管理到位、检查到位，但也存在一定的问题，主要是计算机防范技术有待学习提高，参加法律法规的宣传和教育活动不够。
我们将继续加强保密法律法规的学习，以增强处室成员的保密意识和法制观念，牢固树立保密无小事的思想，进一步提高保密管理水平。
科 技 处
2015年保密工作自查报告
(三)
厅办公室：
按照要求，为进一步做好保密工作，我处对保密工作情况进行了对照自查，现将自查情况说明如下。
一、经查实，我处个人计算机已全部安装卡巴斯基或瑞星反病毒软件，并设置定期升级、定期全盘杀毒，以确保个人计算机安全无漏洞，严防个人电子邮箱被窃取及控制 .
二、已落实设置双硬盘隔离措施，所有软件系统及涉密文件都只存放于办公内网。
三、个人u 盘或移动硬盘不存放涉密资料，若需临时存送，在使用完毕后及时删除，以防资料外泄。
土地利用管理处
二 〇一五 年一月二十六日篇三：关于保密工作自查情况的报告
关于保密工作自查情况的报告
县保密委员会办公室：
xx县支行自收到县委、县政府两办关于开展专项保密检查的通知后，支行党组高度重视，及时召开行务会议，成立了专项检查小组，检查组由一把手行长杨业军同志带队，对支行密码电报管理情况、涉密文件、信息资料管理、网络保密管理情况情况进行了全面的检查，现将自查情况报告如下：
一、保密工作领导责任制与机构队伍建设
1.实行保密工作领导责任制。领导班子对保密工作十分重视，把它做为一项重要任务来抓，做到与业务工作同计划、同部署、同检查、同总结。一是成立了以行长为组长的保密管理工作领导小组，形成了“一把手”行长亲自抓，办公室主任具体抓，各职能部门配合抓的保密安全管理网络。二是配备了专职档案保密员和各股室兼职档案保密员。同时，根据人员变动情况，及时调整补充保密人员，并设立了专门的保密工作办公室，与支行办公室合署办公，由办公室主任负责日常安全保密工作的管理。对保密工作所需设施、设备和经费，我行领导班子都能够给以重视和支持，保证了日常工作顺利开展。
2.保密工作队伍的建设。近年来，我行坚持做到保密工作机构健全、保密工作队伍不散，保密工作人员及时调整和补充，做好工作交接。一是建立完善了管理制度，将规章制度装订成册，并标榜上墙;二是以文件形式明确了支行专、兼职档案保密人员和工作职责;三是结合新形势下的保密工作要求，支行多次组织
开展档案保密法律法规的知识学习和理论考试，进一步提高了涉密人员思想认识;四是逐级签订保密安全责任书,将职责、任务落实到岗到人。
二、保密工作检查情况
1.密码电报管理和涉密文件信息资料管理情况。经检查，多年来，我支行一是没有起草撰写、签发、传输、批抄、递送、阅办过密码电报。二是没有违规转发、复制和扩大阅读范围和密电明复、明密混用的问题。三是近年来没有收到过密码电报;四是“三密”文件的收、传、阅、存放各个环节都建立了严格的规章制度，不存在超范围阅读传达或擅自复制的问题，今年截至目前共收到“三密”文件8份，做到了专人收签、专人传送、定时阅传，及时收回，专人专柜管理，无失密泄密和密件资料丢失的事故发生。
二、网络保密管理情况。经查我支行涉密计算机3台，其中办公室2台，国库专用1台，都接入人民银行内联网。涉密计算机每台都设有开机密码，涉密计算机没有使用无线键盘、无线鼠标、无线网卡、蓝牙等无线装置，也没有与非涉密计算机交叉或消密处理使用，没有使用mp
3、相机、摄像头等数码设备，没有与互联网及其他非涉密网络连接，没有交叉使用移动存储介质，移动存储介质，使用管理均不符合保密要求，同时支行内部网络发布信息，由办公室专人审核信息的发布，严格落实安全保密规章制度，不存在有违规发布涉密信息的问题。
三、保密工作存在的主要问题及改进建议
1.保密工作的宣传教育力度需要不断加大。要深刻领会“保
密工作就是保安全，保发展”的精神实质，严格依法行政、依法治密，使保密工作沿着法制化的轨道不断改进。近年开展保密工作的实践使我们认识到，加强干部职工的保密教育，提高保密意识十分重要。我行需要不断加强宣传力度，增强人们的保密意识，提高做好保密工作的主动性和自觉性，还要制定出相应的规章制度，使事前行为得到规范，堵塞可能发生的失、泄密事件，消除隐患，以确保国家安全。
2.对计算机和局域网络的保密管理是一项艰巨的工作，还缺乏完全有保障的技术支持。目前只能以常规的保密制度加以约束，通过严密的监控措施以防万一，有时显得力不从心。我行只能在摸索中进行探索实践。
3.做好保密工作还需要坚强的物质基础作保证，除了必要的资金、设备投入外，还应加强对保密工作人员的业务培训，提高保密干部的素质。目前市、县保密组织的保密知识方面的培训较少，所以保密干部的业务培训需要加强。
多年来，我行在县保密办的领导下，保密工作逐步规范化、制度化，没有出现过涉密事故。今后将继续努力，巩固和发扬过去已取得的成绩，积极探索研究新时期保密工作的新情况、新问题，力争保密工作再上新台阶。
特此报告。
按照市分行《关于开展2003年保密检查的通知》要求和分行保密办的统一部署，我行于9月25日至10月15日开展了保密情况自查工作，现将自查情况报告如下：首先，为进一步落实通知精神，我行保密委员会对此次自查活动的行动方案、教育措施及相关测评做了统一安排。保密委强调，各部门，尤其是保密要害部门、要害部位要认真组织本部门员工深入学习我总分
行下发的关于保密工作的“三个文件”，并组织安排好宣传、落实及评分工作。随后，由办公室牵头，各涉密部门按照市分行通知精神和我行保密委员会要求，认真开展了自查活动。
1、保密要害部门、要害部位的管理工作强化领导
干部保密工作责任制，把保密工作纳入整体工作目标。加强对涉密人员的教育和管理，强调各涉密人员，尤其是保密工作第一责任人一定要严格按照各项保密规章制度办事，发现问题的，要立即上报保密委，决不允许隐瞒不报。加强对保密载体制作、收发、传递过程的管理。自查中，没有发现未经主管领导同意擅自复制或对外公布我行各类文件和经营信息的现象。
2、保密技术工作在我行计算机信息系统的自查中，没有发现违反计算机安全管理规定的现象。在我行系统内部所有已经连接局域网的计算机设备，都不允许连接国际户联网，并采取了相应措施进行了物理隔离。24小时监控制度的实施也有效强化了对计算机使用的情况的管理。我行还在各部门设置了计算机安全员，以配合行内计算机安全管理员开展工作。重要应用软件、升级软件及重要数据文件，都有专人保管，各负其责;使用硬盘、活动硬盘等要求备份并异地保存，以保安全。
3、保
密宣传教育工作指导广大员工再次学习了关于保密工作的“三个文件”和此次通知精神。本开展了保密宣传活动周，活动情况已经上报市分行保密工作办公室。
4、保密废纸回收、销毁情况保密载体已经按照要求，进行处理，各分理处和各部门已经对保密载体进行了集中，并已登记造册。按照分行检查的重点，我行对保密要害部门、部位的管理工作、保密技术工作、保密宣传教育情况等进行检查后，根据市分行标准进行了认真严格的评分。从整体情况看，我行保密制度比较健全，各项措施落实情况较好，保密工作基本符合保密制度要求。总结2003年保密工作后，我行保密委员会提出了今后我行保密工作的重点和措施，主要内容有：第一，要全面落实保密工作责任制，充分发挥保密委员会的领导作用。第二，进一步规范对外信息发布，未经批注不得擅自对外提供我行经营活动信息。第三，加强内部公用信息网的管理。未经主管部门授权，不得对行外
人员提供浏览“网讯”的途径和条件;不准与他人共用或泄漏“网讯”密码。第四，规范办公计算机系统的使用。未经授权不得利用我行办公计算机系统向行外发送行内文件、信息和资料。第五，加强对各类文件、资料和信息的管理。未经主管部门领导批准，不得随意打印、复制文件，更不得对外提供;轮换岗要严格执行轮岗或换岗手续。第六，发现问题，要严肃追究相关责任人的责任，触犯刑律的移送司法机关处理。通过开展此次保密工作教育与自查活动，进一步明确了保密工作的相关法律法规和规章制度，重申了涉密岗位的保密职责，从而增强了员工的保密意识和保护我行商业秘密的自觉性，有效推动了我行保密工作管理水平的提升。
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