银行财务部工作计划

在人生的旅途中，我们总是在不断的征程之中，一项工作的结束意味着新的工作的开始，而只有好的计划才能让我们在新的工作中找准方向，那么什么才算一份好的计划呢？以下是小编精心整理的《银行财务部工作计划》，仅供参考，希望能够帮助到大家。

第1篇：银行财务部工作计划

完善银行财务会计内控工作思考研究

摘要：银行作为我国国民经济体系中的重要组成部分，对于国民经济发展也会造成比较大的影响。在经济发展新态势下，要求银行业能够不断进行自身业务的调整，让自身的市场宏观调控与经济促进价值充分发挥出来。财务会计内控工作作为银行内部管理的重要内容，实际工作中很多银行却对财务会计内控工作没有给予足够的重视，直接影响到财务会计内控职能的发挥，对于银行各项业务工作的开展也造成了一定阻碍，本文主要就完善银行财务会计内控工作的思考进行探究分析。

关键词：银行;财务会计内控;思考

近年来我国社会经济得到了非常迅速的发展，银行的业务范围也得到了一定程度的扩大，导致业务种类与业务流程变得更加的復杂，对于银行的财务会计工作提出了非常高的要求。为了保障银行各项业务工作的有序开展，还需要不断强化银行财务会计内控工作水平，并要进行财务会计内控制度的构建与完善，从而保障银行会计信息的准确性与科学性，让银行在社会经济发展中的重要作用充分发挥出来，对于银行的持续健康发展也能够起到良好的保障。

一、完善银行财务会计内控工作的重要意义

(一)为银行的持续健康发展提供保障

通过完善银行会计内部工作的方式，可以促使银行自身的业务活动效果以及业务质量进一步提高，对于银行资产完整性与安全性的提高也有着积极意义，并能够为财务报告的可靠性进行相应保障。因此，财务会计内控工作能够为企业的经营与管理工作提供良好的帮助，帮助银行各项业务活动的有序开展，从而实现预定的经营管理目标。此外在财务会计内控工作中，还可以通过事先预测、事中控制以及事后分析等多个环节，对于银行资金活动开展过程中存在的银行资产流失问题，也能够进行妥善的处理，帮助银行进行财务风险与成本风险的有效控制，为银行的持续健康发展保驾护航。

(二)为银行资产运营安全提供保障

银行通过优化自身财务会计内控工作的方式，对于自身货币资金运作安全性的提升也有着非常重要的意义。通过良好的财务会计内控工作模式，可以对公款私存与公款炒股等问题进行有效控制，降低银行资产流失的可能性。此外，在财务会计内控模式中，也能够强化银行的存货管理水平，让存货的流动性以及安全性得到进一步的提升。最后，良好的财务会计内控工作模式，也可帮助银行进行自身投资固定资产的管理力度，降低各种管理风险的发生可能性，对于成本支出情况也有着良好的控制效果。

(三)为银行强化风险意识提供保障

近年来我国市场经济得到了非常迅速的发展，银行在自身发展过程中所面临的竞争与调整也进一步增大。因此我国银行企业还要不断强化自身的风险意识，加强银行财务会计内控工作，还要对现有的财务会计控制制度以及风险预警机制进行构建与完善，这对于银行的风险意识也有着重要意义，并能够为银行的发展营造出良好的发展环境。

二、银行财务会计内控管理现状概述

(一)各业务部门的工作布置不合理

在银行工作中还有着非常多的业务内容，在自身业务活动开展过程中还需要由各部门进行相互协调，才能够实现预期的经营发展目标。但是目前很多银行在自身管理工作中，很多银行部门还存在业务分布不合理的问题，比如财务部门与会计核算部门在日常工作中并没有做好沟通交流工作，在实际工作中也经常性出现业务冲突的情况，企业的资金流动情况也比较混乱，对于财务会计内控工作的开展也造成了较大影响。因此我国很多银行在财务会计内控工作中，还存在有业务部门的工作布置合理性不足的问题，对于企业财务会计内控管理工作的开展也造成了一定的阻碍。

(二)对财务会计内控管理重视度不足

在银行财务会计内控工作开展过程中，只有提升会计内控管理水平，才能够为银行的合理发展提供良好基础。但是目前一些银行的管理层对于财务会计内控工作的重视力度不足，没有做好财务会计的控制与管理工作，导致了银行资金核算水平不足，对于财务会计内控工作的开展也造成了一定的阻碍。在目前银行运营过程中，很多银行管理者多是将管理重心放在业务活动以及经营效益方面，对于自身财务会计工作的认知力度不足，也没有加强对会计内控管理工作的资金投入以及人才投入力度，使得银行会计内控管理效率过于低下，内控管理效果也就难以充分发挥出来。

(三)缺乏完善的会计内控制度

我国部分银行在进行财务会计内部控制工作开展过程中，并没有进行会计内控制度的构建，导致了财务会计内控工作在开展时过于随意，也就直接影响到财务管理工作的开展效果，具体体现在以下几个方面：银行在发展过程中主要是将重心放在业务模式的扩展上面，并多是通过业务的扩展来带动银行自身发展。但是在具体业务扩展过程中，对于财务会计内控工作的重视力度不足，内控制度不够完善，导致了业务扩展规范性不足，财务风险的发生可能性也随之增加。此外银行财务会计内控制度还有着统一性与规范性不足的问题，在各地区之间也没有进行严格统一内控制度的构建，导致了内控制度的作用难以充分发挥出来。目前我国很多银行对于财务会计活动的审计监督工作重视力度不足，审计部门缺乏权威性与独立性，导致审计活动难以覆盖到银行的各项经济业务中，影响到了银行会计内控制度的落实效果。

三、银行财务会计内控管理的优化策略

(一)强化银行内部控制管理水平

在银行运营活动开展过程中，还需要多个业务部门都能够积极参与之中，并要求每个业务部门都能够参与财务核算工作，才能够为银行的财务会计内控工作开展提供全面精准的财务数据。因此银行在强化自身财务会计内部控制工作开展过程中，要对各业务部门之间的关系进行协调，让银行自身的整体运行效率进一步提升，为财务会计核算工作的平稳进行奠定良好基础。首先要求银行管理层能够充分发挥出自身的督导作用，进行银行各项工作章程进行优化，在规定中还需要对银行各部门的工作职责进行明确，避免在业务活动开展过程中出现互相推诿责任的情况。此外银行还要不断加强财务部门与各业务部门的沟通交流力度，方便财务会计实现对各种部门工作的核算工作，为财务会计核算工作的开展提供充足与准确的数据支撑。最后则需要进行银行财务工作人员的培训工作，通过专业化的员工培训模式，促进所有员工的专业素养进一步提升，并能够引导所有员工都积极参与到银行的财务会计内控管理工作中，促进财务会计内控管理的工作质量与工作效率得以提升。

(二)加强财务会计内控工作的重视度

外在业务作为银行收入的主要来源，也是银行得以长远健康发展的重要动力。财务会计内控工作作为银行内部控制工作的重要内容，还能够对银行自身的资金情况以及发展状况进行真实反映，从而帮助银行进行正确战略决策的制定。因此银行管理层还要积极进行自身管理理念的转变，加强对财务会计工作的重视力度，来为银行各项业务活动的开展提供正确的指导。首先要求银行管理者能够进行财务会计内控工作的学习，对财会会计相关知识有充分的了解，从而更好的应用财务会计工作开展银行管理工作。此外还要针对财务会计内控工作，做好银行员工的培训工作，促使所有员工的责任意识得以提升，并需要加强所有员工对财务内控工作开展的重视度，这样才能够引导银行的所有员工都参与到财务会计内控工作中，对于整体工作水平的提升也有着非常重要的意义。

在银行的财务会计内控工作开展中，要求银行会计部门能够进行会计内部監督体系的不断完善，做好财务会计核算的事前防范、事中控制、事后反馈与调整工作。首先要求银行能够完善现有的监管法律法规以及监督制度，在进行财务经济活动的开展过程中，也需要判断其是否满足相关财务政策法规的实际要求，并严格遵循法律规范开展各项监督管理活动。此外要充分发挥出社会中介机构以及专业人员的外部监督职能，在财务会计内控工作的开展过程中，还需要积极寻求一些专业内控公司的帮助，引导社会监督力量主动参与到银行的各项经济业务活动之中，这样才能够实现金融监管机构与银行自身的信息共享以及交流，提升银行自身的会计内部控制监督水平。最后要求银行能够做好相关财务会计信息的披露工作，在信息披露过程中还需要保障信息的公开与透明度，从而保障存款人的正当权益。

(三)完善现有的会计内控制度

在银行自身财务工作开展过程中，还要进行财务会计内控制度的完善，为后续财务管理工作的开展奠定良好的基础。在完善财务会计内控制度时，需要在结合了银行自身实际发展情况基础上，并需要对实际运行中的财务会计问题进行明确，确保内部控制制度的合理性与可行性得到进一步的提升。在传统的银行内控制度中，还存在有与业务发展脱节的问题，内控管理效率过于低下，也就难以发挥出自身的作用。因此在进行现有会计内控制度的完善过程中，要求财务管理人员能够深入到业务部门之中，对银行的各项业务流程以及工作流程有充分的了解，随后实现财务管理以及业务活动的有效融合，为财务会计内控制度的落实奠定良好的基础。此外，银行的业务活动还会受到地域经济发展等多种因素的影响，因此在进行会计内控制度的完善过程中，还需要对各个银行网络的财务内控问题进行综合考量，随后针对这些问题进行统一解决。针对个别营业支部中存在的财务内控问题，则可以通过单独解决的方式进行处理，促使银行会计的内部控制水平进一步提升，从而满足银行财务会计内控工作在进行时的制度需求。

在银行财务会计内部控制制度的完善过程中，还需要做好以下几个方面的工作内容：①在银行财务会计工作中，需要做好对预算控制各环节工作的管理力度，随后结合业务工作内容进行限额审批制度的构建与完善，针对超出限额资金需要做好集中的审批管理工作，借此保障预算资金的支出安全性。该过程中财务会计人员还要结合银行业务开展情况，进行预算执行的分析与控制工作，让预算控制在银行财务会计内部控制中的作用充分发挥出来。②银行需要对会计授权情况进行明确的规范，就会计授权的范围、权限、程度以及责任等多方面内容进行明确，在各项业务支出过程中，也需要严格遵循相关授权范围进行开展，借此实现银行各项经济业务活动开展的规范性。③随着银行业务类型的不断增多，业务经济活动的开展复杂性也进一步提升。因此银行各单位还要在结合自身需求的基础上，对员工的责任与义务进行明确，确保银行内部各岗位的权责分明。此外，在会计内部控制工作中，要加强对各机构与岗位之间的监督力度，确保银行各业务经济活动都能够得到有效的约束以及规范化的管理。④银行需要严格遵循岗位责任制度来开展各项考核工作，还要结合会计工作开展需求，进行相应激励机制的合理构建。这样能够激发员工参与到会计内控工作中的积极性进一步提升，从而为银行各项财务内控工作的开展奠定良好基础。

(四)加强财务风险管理

在银行自身发展与建设过程中，还会遇到比较多的风险问题，一旦出现财务风险，势必会导致严重损失的发生。因此银行在财务会计内控工作开展过程中，还需要将财务风险的防范作为重要内容。首先要求银行财务部门能够进行相应风险防范制度的构建，在结合了制度基础上，就财务会计工作中的结算风险、核算风险、出纳风险以及清算风险等内容进行综合性的考虑，随后进行针对性风险防范策略的制定，对于银行自身财务风险防范能力的提升也有着积极意义。此外银行还可以通过岗位风险职责的落实，将风险防范工作落实到财务工作的所有岗位上，促进员工的风险防范意识得到进一步提升。此外在财务核算工作开展过程中，要严格遵循相关规章制度开展核算工作，在出现了风险问题之后，要求财务管理者能够及时找出风险源头并加以处理，随后进行财务风险的及时消除。

风险责任意识的强化，也是银行加强自身财务风险管理水平的重要举措。因此银行部门还需要在结合自身业务开展情况基础上，积极进行风险责任制度的构建与完善，来实现对银行业务行为的有效约束。在风险责任意识强化过程中，要求银行在结合了自身运营需求基础上，对财务会计内部控制制度的执行情况进行探讨，随后结合反馈内容进行调整与改正。在该过程中还需要做好以下几个方面的内容：①构建风险管理与预警机制，就银行各项经济业务活动开展过程中，可能出现的风险进行实时监测与评估，促进银行自身的风险应对能力得到进一步的提高。②银行内部领导层还要加强对风险管控工作的重视力度，做好银行各项规章制度与业务运营情况的有效识别、计量以及监测工作，强化自身的风险管控力度，并要进一步提升银行自身的内部审计与监督水平。③对于银行经济业务活动开展中的各种风险隐患要进行全面的评估，具体包含有评估信贷因素、政策因素、市场因素等。在该过程中，银行的会计部门还需要结合自身业务状况以及实际发展情况，通过信息化技术手段来进行风险管理模型的合理创建。④在银行财务会计风险制度的落实过程中，需要遵循长期负责、定期轮岗的模式，进行风险责任的层层分解，并要进行会计账目的定期审核工作，促进银行的财务会计内部管理水平得到进一步提高。

(五)加强会计队伍建设力度

在银行财务内部门控制工作开展过程中，会计人员的素质水平也会关系到各项财务经济活动的开展合理性。为了为财务会计内控工作的开展提供充足的优秀人才，还需要加强对会计队伍的建设力度，促进基层会计人员的职业素质以及能力能够得到进一步提升，对于银行自身业务水平与服务水平的提升也有着积极意义。近年来我国金融行业得到迅速的发展，银行业务类型随之增多，在银行运营中所涉及的业务内容也更加复杂。在进行会计队伍的建设过程中，首先需要在内部控制管理工作开展过程中，在人本理念下做好宣传工作，并要会计工作人员能够树立起风险防控意识，调动基层员工工作积极性得以提升。此外还需要加强风险意识教育工作，促使所有员工的业务素养得到进一步提升。在日常工作中要做到不断的提醒，强化员工的风险防范以及遵纪守法意识，确保企业财务会计内部控制工作的有效形式。最后还需要在结合了银行业务变动情况基础上，会计岗位的工作人员还要积极进行自身工作内容与工作理念的调整，将财务会计内部控制工作从单一的制度朝着系统化方向进行转变，来满足银行内部控制工作的开展需求。

四、结束语

综上所述，财务会计内部控制工作，作为企业内控体系中的重要内容，对于企业财务管理水平的提升也有着积极意义。因此银行还要加强对财务会计内部控制工作的重视力度，对现有的财会工作模式进行不断优化与完善，这样才能够为银行自身发展奠定良好基础，满足银行的长远发展需求。

参考文献：

[1]王梦瑶.完善银行财务会计内控工作的思考体会[J].投资与创业，2020 (02)：93-94.

[2]王伟.银行财务会计内控工作存在的问题及对策研究[J].全国商情·理论研究，2016 (13)：66-66，67.

[3]管玉静.关于强化商业银行财务会计内控管理的新思路[J].中外交流，2020，27 (11)：166.

[4]袁靖翔.论商业银行财务会计内控管理中存在的问题与对策[J].商情，2020 (01)：34.

[5]刘方立.如何加强商业银行财务会计内控管理[J].经贸实践，2018 (01)：329-330.

作者：伊利峰

第2篇：新常态下商业银行计划财务管理探究

摘要：新常态下，商业银行应当积极采取有效措施开展计划财务管理工作，以推进商业银行自身的稳定持续发展。本文从会计核算、流动性、信息统计以及预算等方面入手，探讨新常态下商业银行计划财务管理内容及方式，以全面提高商业银行计划财务管理的科学性和有效性。

关键词：新常态;商业银行;计划财务管理

随着经济形势呈现出新常态特点，以及利率市场化进程的加快、金融托媒条件下的科技转型逐步实现和互联网金融的不断发展进步，商业银行若想要实现自身稳定持续发展，应当积极转型，对计划实施高效化管理，从而沉着应对新常态下经济发展所带来的诸多挑战。

一、新常态下的会计核算管理

1.新常态下会计核算管理所遇到的瓶颈

社会经济发展的当前形势下，商业银行业务不断创新，对传统的会计核算带来了新的挑战，投行业务以及金融衍生品投资的不断发展，要求商业银行会计核算不断优化调整，从而保证商业银行计划财务管理工作的顺利开展。

以金融衍生品为例加以分析可知，表外核算是当前市场经济中衍生金融的主要工具，监管部门仅仅能够对商业银行的报表数据信息进行监督与管理，而国际金融市场衍生品存在较大风险，这与会计核算缺陷存在密切联系。会计信息披露是确认与计量的重要方式，金融衍生品的出现打破了商业银行传统的资产确认方式，导致相关会计确认与计量存在一定不确定性。所谓会计计量，主要是指用货币或其他量度单位对经济业务及其结构进行准确计量，而货币计量规则难以实现，导致金融衍生工具存在一定计量难度，此种情况下，金融衍生品业务的会计核算过程中，风险控制难度较大，对于商业银行的发展是极为不利的。

与此同时，商业银行会计核算操作标准尚不统一，银行对相关问题的解决方式也不尽相同。科目调整与会计核算内容调整后，商业银行表内外余额波动较大，相关监管部门也只能够通过报表对银行余额变动情况进行监督，难以进行实时把控。相关操作人员会计知识的不足，也是滋生会计核算风险的重要因素。

2.加强会计核算管理的有效途径

一是商业银行应当积极完善制度及相关规定，结合银行自身发展实际，制定规范的会计制度及业务操作标准，进而对商业银行各项业务实行动态化管理与控制，确保大额支付以及应收应付款挂账等事项能够严格按照制度进行报批。在原有业务管理方式的基础上，不断进行补充和调整，为商业银行各项业务的开展提供可靠的支持。在此基础上，应当积极建立奖惩机制，调动员工的工作积极性。

二是完善会计核算程序。在新常态下，商业银行计划财务管理工作中，应当积极完善会计核算程度，柜台及相关会计人员应当严格且规范的填写会计凭证，对商业银行具体业务的核算程序进行严格控制，通过账务核对以及相互监督等方式，切实保证会计核算工作的有序开展。为合理控制商业银行业务风险点，应当通过设置台帐记录等方式，对规划、预测、计划以及控制监督等方式进行综合运用，全面提高商业银行计划财务管理的科学性和可靠性。

三是建立健全内部控制制度。为全面提高新常态下商业银行计划财务管理效率，应当积极建立健全内部控制制度，对商业银行运行风险进行有效规避。因此在商业银行发展过程中，应当对当前现有规章制度进行有效梳理，对银行内部人员岗位进行有效梳理，争取实现内部科学化、规范化控制。在此基础上，应当依据商业银行自身发展实际情况加以全面分析，对现代信息科学进行合理利用，优化调整商业银行新老业务的控制方式，并建立事前控制系统，切实做好风险防范与控制工作。

二、新常态下的流动性管理

1.商业银行流动性管理存在的问题

新常态环境下，商业银行及其监管机构对流动性风险管理的重视力度逐渐加大，商业银行为有效应对利润空间下滑问题，正积极采取有效措施提高头寸预报的准确性，确保结余资金得到最大化利用。当前社会经济发展条件下，商业银行的运行需要各项存款来支撑，同时还需要严格按照预定要求对企业及个人进出款进行准确预报和控制，在此种情况下，受上下传导会受时间限制，以及客户进出款存在的不确定性，会出现流动性不稳定的问题，严重影响商业银行财务管理效率，因此在新常态下加强商业银行计划财务管理是非常必要的。

2.流动性管理的具体策略

为促进新常态下商业银行流动性管理问题的有效解决，商业银行应当积极建立健全流动性管理体系，通过上下传导机制，对商业银行剩余资金进行合理安排，结合商业银行的实际情况做好压力测试，并及时对体系模型进行优化调整，切实保证财务管理整体效率。在此基础上，对商业银行资产负债结构和期限进行合理安排，适时调整理财资金池比例，对同业业务进行科学化梳理，在保证资本充足率的基础上，切实提高财务杠杆的收益。在新常态下，商业银行应当对央行各类政策工具及市场融资手段进行合理利用，切实扩充商业银行自身流动性，最大程度上满足新常态下市场经济监管要求及抵御风险的实际需求。

三、新常态下的信息统计管理

随着大数据时代的到来，商业银行处于新常态运行环境下，信息统计管理是商业银行的新利润点，信息统计数据的支持，在一定程度上反映出商业银行的业务水平和经营现状，从而直接关系着商业银行的资产负债管理水平及流动性风险规避的准确性，对于商业银行科学决策以及业务结构调整也产生一定影响。由此可知，在新常态下，商业银行信息统计管理工作难度较大。

1.信息统计管理的不足

一是时效性不足。在新常态下，商业银行信息统计管理过程中，受到数据传达方式、系统运行以及监管层数据共享等多种因素的影响，报表数据获取的时效性不足，严重影响商业银行日常经营管理效率，甚至在一定程度上影响商业银行决策的科学性。与此同时，商业银行运行过程中，数据信息的真实性和准确性也是影响信息统计管理效率的一项重要因素，尤其是部分报表涉及到人工调整和填报，并依照人工方式进行校验，往往存在一定疏漏，此种情况下势必会影响商业银行相关数据信息的真实性和准确性。在商业银行信息统计管理工作中，往往耗费较大的人力资源开展数据的采集汇总检验等工作，综合管理效率较低。

2.信息统计管理相关建议

注重系统开发，尽量避免手工填报数据，以避免类似于总分支机构汇总数据无法配平等情况;注重人工培训，人员设置应合理、注意新老员工的数据信息移交。同时，应当加强进行相关创新业务统计培训，以提高信息统计的准确度;注重数据共享，由于目前大部分商业银行存在跨地区开设分支机构，因此在信息数据共享上(包括银行内及银行间)也应加强，以避免例如不良客户跨地区或跨行瞒骗授信或单笔抵押物重复瞒骗质押等情况;注重基础数据部门信息准确度，相关基础数据统计人员应当严格按照要求进行信息录入、维护及汇总工作。

四、新常态下的预算管理

影响预算管理效率的因素主要有三方面，一是人为因素，二是相互串用因素，三是战略发展因素，四是风险因素，五是经济波动因素。

因此在商业银行计划财务管理过程中，应当根据自身条件，建立一套科学的预算管理模型。考虑“木桶效应”，即积极挖掘弱势业务的潜力。在管理上，建议施行精细化管理，将各项工作分配到人，并进行自上而下的监督，自下而上的反馈。定期对预算管理进行评价，不断对其补充和完善。预算管理人员在进行预算管理时应执行完善的风险预算管理制度和具备科学的前瞻性思考及判断。通过一系列包括设立合理目标、合理建立风险矩阵、定期进行风险排查、反馈处理问题、分析后出具风险排查报告等步骤实施风险预算管理。

五、结束语

总而言之，大数据时代对商业银行发展提出了新的要求，为实现自身稳定持续发展，商业银行应当准确把握新常态下市场经济的具体要求，积极采取有效措施加强计划财务管理，从会计核算、流动性管理、信息统计管理以及预算管理等方面入手，切实提高商业银行财务管理水平，为商业银行科学化决策打下良好的基础。

参考文献：

[1]傅小梅.浅谈商业银行财务管理创新[J].财会通讯，2012(35).

[2]周煜.新常态下商业银行计划财务管理分析[J].财会研究，2015(6)：53-55.

[3]刘喜文.浅谈商业银行财务管理发展转型[J].农村金融研究，2015(6)：40-43.

[4]常国华，谭道伦.浅析“新常态”下商业银行财务管理转型[J].中国市场，2016(14)：95-95.

[5]陈晓媛.商业银行财务管理发展转型的研究[J].会计师，2015(21)：46-47.

作者：郑宝财李宁

第3篇：农村商业银行财务管理工作之我见

摘要：农村商业银行财务部门不仅承担着财务资源配置、实施经营效益考核评价的职责，更主要承担着管理和控制相关风险、提升农村商业银行整体价值的职能。加强农村商业银行财务管理是提高其经济效益的重要组成部分，也是衡量其内部管理水平的重要标志。

关键词：农村商业银行;财务管理;精细化;考核指标

农村商业银行财务管理是一项重要的基础性工作，财务管理在企业管理控制、资源分配、业绩评价中起核心作用。加强农村商业银行财务管理是提升竞争力和提高经济效益的重要组成部分，财务管理水平的高低将是衡量农村商业银行内部管理水平的重要标志。本文就对当前农村商业银行财务管理中存在的不足和目前面临的新形势下，来谈谈如何加强农村商业银行的财务管理工作。

一、加强农村商业银行财务管理的紧迫性和重要性

银行财务管理是指其根据内外部经营环境和自身业务发展的要求，综合运用规划、预算、控制、监督、考核、评价和分析等方法，对筹集资金、运行资产、控制成本、分配收益、配置资源等一系列行为进行规范与约束，从而控制风险，实现其经营目标。加强农村商业银行财务管理是实现农村商业银行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束，合理配置财务资源，反映经营状况，防范和化解财务风险，实现持续经营和价值最大化的必然要求，它在银行内控管理、资源分配、业绩评价中起核心作用。中国加入WTO以后，中国金融业对外开放程度不断提高，尤其是最近几年，随着入世承诺的不断兑现，中国金融业改革步伐明显加快。例如2012年6月7日，中国人民银行决定将金融机构存款利率浮动区间的上限调整为基准利率的1.1倍;将金融机构贷款利率浮动区间的下限调整为基准利率的0.8倍，这表明中国的利率市场化的号角正式吹响。利率作为各商业银行竞争的价格工具，其调整直接影响银行盈利水平。在目前经营环境下，中国银行业利润主要来源于存贷款利差，中间业务收入占利润总额比重还是相对偏少。因此伴随着利率市场化不断推进，中国银行业竞争也必将白热化。

1.加强财务管理有助于农村商业银行更好的适应外部经营环境变化。在新的金融竞争格局之下，农村商业银行等中小机构原有的竞争优势将不断丧失。作为地方性银行之一的农村商业银行，其市场相对垄断，与地方经济和当地政府联系相当紧密，犹如鱼水关系，但随着各国有商业银行和股份制银行的机构下设，农村地区的金融市场必将不断细分;与此同时存贷款息差随着利率市场化作用，原有基准利率的政策保护也将不复存在，为抢夺存款资源，各银行机构普遍上浮存款利率，而贷款利率在竞争的作用下不断下浮，对农村商业银行盈利带来巨大冲击。而我们农村商业银行还处在传统的财务管理阶段，对各种资源要素成本收益风险没有精确的衡量，相对粗放的经营状况，将使农村商业银行将很难适应新的竞争态势，各种财务问题也必将暴露无疑。

2.加强财务管理有助于农村商业银行实现企业价值最大化。农村商业银行价值最大化，不仅体现在银行的经济效益最大化，银行效益的最大化从银行日常业务经营的角度来说，就是银行经营管理活动的最优化，也就是我们通常所说的盈利性、安全性和流动性的统一。农村商业银行价值最大化更重要的是社会效益最大化，即农村商业银行对当地社会经济的影响，农村商业银行作为农村金融行业中的主力军，在农村社会和经济发展中发挥着举足轻重的作用，如何将农村商业银行的经营管理活动建立在一个诚信、现实与和谐的基础之上，是农村商业银行值得研究的一个课题。

3.加强财务管理有助于农村商业银行防范和化解经营风险。银行作为经营风险的企业，在经营过程中难免会产生各种各样的风险，财务工作作为银行管理的一项基础性工作，承担着业务核算、反映经营成果、分析与预测业务发展前景、参与企业经营决策等重要职责，加强银行财务管理，以风险控制为导向，将风险防范关口前移，引导和督促银行改善经营管理，提高资金使用效率，有利于银行控制财务风险而引发的金融风险。

二、当前农村商业银行财务管理中存在的问题

从农村商业银行财务管理的现状来看，其正处于从传统的财务管理向现代财务管理转型的阶段，存在的问题不容忽视，主要表现在以下几个方面：

1.财务管理意识淡薄，认识不到位。从农村信用社(农村商业银行的前身)成立以来，无论是经营体制还是行业管理，都经历了多重变革，农村商业银行的财务管理理念还没有完全转到市场经济中来。一是财务管理意识、方法较其他商业银行而言相对落后，缺乏创新、模式较为滞后，不能适应新形势发展的需要。二是观念滞后，意识淡薄，只是注重基础的财务核算工作，没有真正认识到财务管理在商业银行管理中的重要地位。

2.财务制度不健全。根据农村商业银行的实际，还没有建立一套健全、科学、可操作性强的财务管理体系和制度，甚至在某些方面无制可依、无章可循。财务行为缺乏科学有效的管理和监督，各个环节的制约机制不够完善。例如不惜采取转移收入或费用的措施人为调节利润，不计筹资成本吸储存款，造成成本加大;惧贷、惜贷，投放不足，致使利息收入减少;忽视不生息資产占用，盲目网点扁平化，加大经营成本，致使利润缩水。

3.精细化管理不够。财务精细化管理应以“细”为起点，做到细致入微，对每一项具体的业务，都要建立一套相应的工作流程和业务规范。但事实上，农村商业银行的财务管理的原则不明确，对财务管理的要求也不是很规范，对费用开支的管理也没有建立高效的约束机制，如财务预算不完善、不精细，执行不严格，成本效益意识不足，没能真真做到精细化管理。

4.缺乏专业管理人才。现有的财会从业人员的专业技能、综合素质不高，会计基础薄弱，准确、及时、高效的财务信息资源未能建立。从当前农村商业银行的人力资源配置来看，财会人员大多都是“半路出家”，没有经过专业学习，缺乏有效的、高层次的专业培训，知识结构普遍老化，对新的财务知识了解甚少或不够深入，真正懂财务管理和会计电算化的人较少，已不能完全适应现代新形势的需要。

5.财务管理职能单一。完善的财务职能应该包括财务的计划、组织、协调和控制：即对未来财务活动进行计划和安排的职能，依据财务系统中各个环节的关系，科学合理地进行组织的职能;协调单位内部上下级及外部相关机构的职能;对内部财务问题进行分析，提出错误并进行纠正偏差的控制职能。但是由于管理机制问题，农村商业银行财务管理状况远没有形成这些职能，职能的缺失必然造成对农村商业银行内部财务状况无法进行深入的科学分析。

三、强化财务管理的对策和建议

1.与时俱进，转变理念。农村商业银行要发展，首先必须要转变与更新财务管理观念。2012年中国银监会下发《商业银行资本管理办法(试行)》，运用经济资本管理理念，完善银行业资本管理和财务管理重大变革。农村商业银行财务部门不仅承担着财务资源配置、实施经营效益考核评价的职责，更主要承担着管理和控制相关风险、提升农村商业银行整体价值的职能。财务管理坚持在控制风险的前提下实现效益最大化原则，以价值最大化为目标，建立以经济资本为核心的风险约束和汇报约束机制，以经济资本覆盖风险，调整收益，以风险调整后的效益指标为核心指标，引导其自主平衡经营风险和收益，转变业务增长方式。财务管理改革要运用经济资本绩效考核办法，建立长效激励约束机制，促进农村商业银行效益、质量、速度和规模的协调发展。要通过宣传教育，促使领导干部和全体员工认识到财务管理是农村商业银行得以生存和发展的重要生命线。

2.科学规划和构建财务管理信息系统。要按照财务管理的需要，重新审视和科学规划财务管理信息系统，利用科技手段，切实提高财会信息资源的实用性和复用性。一是在目前全省信息已集中处理的基础上，将客户信息系统、决策支持系统等内部服务系统有机结合起来，确定科学的数据模型和统一的信息标准，划细信息单元并充分扩大信息来源。二是开发财务管理信息系统，灵活加工基础信息，为农村商业银行分析、管理提供迅速、高效、准确的决策所需要的各种指标数据。三是要加强网络建设，加快系统内部信息传递速度，加大各级分支机构账务处理和经营结果的监督力度，使财会工作在规范化、科学化方面迈上新台阶。

3.进一步建立健全财务规章制度。对商业银行来讲，完善的制度能够降低业务的交易成本，规避风险。為此，建立一套适合农村商业银行的精细、科学、高效、可操作性强的财务管理制度显得尤其重要。应重点对财务管理的程序、方法、步骤进行研究探讨，形成一整套科学、系统的制度体系，使商业银行财务管理工作有章可循，保持良好的工作秩序。同时，加大对制度执行的监督和检查，确保制度落到实处。

4.实施财务精细化管理模式。进一步提高农村商业银行的经营成本意识、规范费用开支行为，大力推进实施财务精细化管理模式。一是加强财务指标考核，通过合理核定全年财务经营指标的考核项目，不断强化财务管理，努力增收节支，严格控制各项费用开支。二是应全面实施费用预算制度，增强费用开支的计划性和科学性，年初网点及联社本级编制财务费用开支预算，并将预算指标根据网点录入财务管理系统，从而实现费用预算人机同步控制。三要严格财务收支审批手续，严格财务收支的审查，如收支的范围是否符合有关财务制度，审批程序是否完全履行，票据要素是否齐全、票据的真实性和合规性以及费用列支科目的正确性等等。四要做到财务工作公开、公平、公正，并提高全体职工对财务工作的关注度，使全体职工进一步增强对执行财经纪律的认识、理解和支持，增强执行财经纪律的自觉性、主动性和严肃性。

5.加强队伍建设，提高财务管理人员素质。现代金融市场竞争是人才的竞争，商业银行财务管理工作同样离不开一支专业水平高、素质优良的专业人才队伍。针对农村商业银行当前的财会人员结构、能力、素质现状，一是可面向社会公开招收一批专业突出、会计业务强的专业人士从事会计工作，弥补农村商业银行财会从业人员的资源和能力不足。二是制定并提高商业银行会计岗位从业人员的资格条件，把专业合格、综合素质高、责任心强的人选用在财务会计岗位上。三是采取岗位培训、学校培养、自学自修等多种形式，加强对会计从业人员的培训，尤其是要加大对新出台的规章制度或财务要求的培训，如《新会计准则》，让财务人员及时了解熟悉新“政策”，与时俱进，四是财务人员要不断加强自身的思想品德修养，树立“爱岗敬业、忠于职守、坚持原则”的职业道德，以确保各项财务工作具体管理服务职能落到实处。

6.强化约束，完善监督。完善监督考核机制，建立完整的考核指标体系，以此全面评价农村商业银行的经营状况。首先，进一步建立健全农村商业银行法人治理结构，真正做到决策权、监督权、执行权的有效分离。其次，建立完整的考核指标体系。考核指标的设置，要考虑到商业银行短期效益与长期发展的要求，并要克服考评的不完整和不客观，确保考核结果的科学性与合理性。第三，将事前预算、事中控制与事后监督并存，加强对财务制度是否有效落实的监督和检查，从而促进农村商业银行财务管理水平的提升。

作者：傅海磊

第4篇：银行财务部工作计划

文秘助手()之银行财务部工作计划

一、强化会计基础工作，确保收支核算真实性。按照国家统一的财经制度，认真贯彻执行《会计法》、《企业会计制度》及《会计基础工作规范》等各项财经法规和会计制度，根据《新疆邮政企业会计基础工作达标考核计分标准》的有关要求，在全地区开展会计基础规范达标工作，使会计工作秩序规范有序，会计基础工作更加规范。

二、继续发挥统计优势，为邮政实行产品量核算提供依据。对以往相关统计指标进行原始记录和台账的修订。在产品量结算单价的测定、干线运费结算、损益核算等方面充分利用统计指标，建立成本计算模型，为成本定价和经营决策服务。

三、提升管理手段，稳步推进信息化建设和应用。继续做好量收系统建设和应用工作，深入挖掘量收系统的管理和分析功能，充分利用量收管理系统加强收入管理、欠费管理、资费管理、业务稽核和经营分析等方面的工作。

四、继续围绕业务发展，优化资源配置，加大计财支撑力度。在成本安排上，配合专业化经营步伐，将有限的资金向重点业务和营销环节倾斜，以适应业务发展和市场竞争的需要。对业务宣传费和业务发展奖励继续实行集中归口管理，统筹安排，集中支付，确保资金使用效益和效果。在投资建设上，以提高重点业务发展能力为核心，有效益的追加增量资产。继续加强信息化建设、局所改造、营投终端以及干线项目建设，尽快形成生成能力，并转化为增收优势。集中采购工作在现有邮政业务用品、信息化项目经验积累的基础上，考虑进一步尝试采用多种方式进行，妥善解决好缓解资金紧张与业务发展实际需要的矛盾，并逐步扩大集中采购范围。

五、继续配合专业化经营，强化损益核算应用。损益核算工作要在进一步夯实基础工作，细化核算的基础上，强化对核算结果的分析和应用。逐步将损益核算分析制度化、常规化，明确各专业成本控制的重点，引导业务部门关注和应用损益核算成果;在专业考核中逐步采用损益核算数据进行成本收入率等指标考核，提高专业考核的科学性;通过对营投、网运、综合管理等环节进行损益核算，为优化资源配置提供依据。

六、以预算管理精细化为目标，提高经济发展质量。对重点成本项目继续加强管控力度，实时监控，严格考核。

在不断的发展中，我们得到了更多的进步，在以后的路上，我们全体员工将会继续不断的努力，相信我们邮政局的财务工作在2014年一定能够做的更好，相信我们一直会走到!

第5篇：银行计划财务部工作总结

一、银行计划财务部工作总结

(一)细致研究总行2018年利润指标制定思路，科学合理分解落实计划指标，制定财务维度考核实施细则。

以总行2018年总体考核思路为出发点，认真分析研究风险资产增减变化及增量资金折算风险资产对利润指标的影响，引导支行充分理解并掌握2018年利润指标考核思路，引导各机构调整资产、负债、资金结构，发展成本低、风险小、收益高的资产业务，突出风险资产的有偿使用理念，切实提高资产的存量收益和增量议价能力。

(二)牵头组织工作调研，化解支行经营工作实际困难，助推经营指标按计划推进。

自3月份起，在分行领导班子的带领下，由我部牵头组织，协调分行各条线部门，深入各支行开展调研工作。通过调研，第一时间掌握并化解支行在经营工作中急需分行帮助协调解决的实际问题，助推各支行经营工作顺利推进。

(三)协调各部门，全力做好“财务检查年”各项工作。

2018年是财务检查的丰收年，省审计厅、中磊会计事务所、国地税稽查局、总行监事会、财务部、审计部等内外审部门先后对我行财务工作进行了专项检查。通过“财务检查年”整体检验，业务知识点得到全面深入学习，使我部财务管理工作得到了实质性的提高。

(四)实时调度、跟踪考核各项经营指标进展情况。

制定分行2018年经营指标统计周报，对各条线责任指标进行跟踪考核、实时统计测算序时进度，按周向决策层报送指标完成情况统计表，为经营管理层做出决策意见提供参考依据。

(五)优化财务资源配置，进一步强化财务管理工作。

制定2018年支行、部门费用配置管理办法，将费用配置与经营管理工作相结合，突出重点指标的费用配置比例，通过完善费用配置结构，确保变动费用与经营业绩挂钩，以财务资源配置为手段，引导资产质量转化及经营结构调整，促进各项经营指标的推进，实现财务资源高效配置。

(六)积极化解历史遗留人民银行再贷款问题。

我行至92年起人民银行再贷款科目持续挂帐716万元，(不含利息万元)。当地人行按季对我行下达催缴通知。为尽早解决历史遗留问题，不影响总行发行企业债总体工作计划，在总行的大力支持下，与人总行及当地人民银行密切沟通，终于将历史遗留再贷款问题予以化解。经过积极努力，获得利息减免万元政策，为我行节约了经济成本。

(七)加强业务条线自身队伍建设，组织开展绩效考核分析、强化统计报表制度、提升财务精细化管理等各类实用性培训，从而促进全员提高执行能力，强化内部员工综合素质。

二、存在的问题

(一)部门员工缺乏管理的前瞻性、规划性。

计划财务部应注重计划与管理并行，从目前工作状态看，全体员工缺乏工作计划的前瞻性，仅盲从而机械地工作，缺乏分析判断能力，无指导性思路，管理工作亟待加强提高。

(二)平衡计分卡指标及权重设置考虑因素不周全。

从平衡计分卡考核指标体系上分析，指标项目及权重的设置不尽合理，指标设置尚未体现出各支行差异化特点，不能充分促进支行发挥所长，调动其能动性。

(三)对总行考核指标设置的管理意向不明确。

2018年总行充分考虑监管指标要求，同时为控制全行风险资产占用，提高风险资产占用综合回报，制定了风险资产利润率指标。要想完成该项指标，必须全面了解风险资产如何计量，如何调整资产占用形态从而达到化降高风险资产占用比例，但从各支行对风险资产的理解上看，我行员工并未充分理解其指标实质内涵，对总行管理引导意向不明确。

(四)费用投入政策相对宽松，未充分发挥资源配置的高效性。

2018年，分行调整费用支出结构，压缩分行各项固定费用开支，为提高各支行在当地市场竞争力，将节约费用资源全部投向各支行。导致错误引导各支行将发生的相关业务宣传、政府协调等计划外支出事项全部交由分行予以费用支持解决。分行给予的费用投入，支行缺乏成本收益意识，费用投入未充分发挥其高效性。

三、2019年工作思路

(一)结合各支行经营工作中突出特点，合理确定各机构差异化考核指标。针对各支行不同的工作导向，设定不同考核权重及变动费用调节系数，引导各支行利用自身业务优势，做出特色、发挥所长，切实提高分行资源配置的最高运用效能。

(二)全额资金管理模式的改变，解决了资产负债自求平衡实现利润增长的固定途径。围绕总行公司业务改革，结合分行业务开展实际情况，重点突出财务资源配置对各项存款的费用配置比率，明确分行2019年经营工作重点思路。

(三)细致分析解读内部资金定价方案，引导各机构牢固树立FTP转移价格成本意识，做好业务投向、算好自家帐。

(四)调整固定费用配置规则。总结2018支行固定费用配置存在的问题，2019年将充分考虑各地区实际经营现状，全盘核算各经营机构固定费用开支，适当将计划外支出事项全部予以均衡考虑，有保有压。超预算支出，严格由各支行通过增创变动费用予以自行化解。从而促进支行针对每笔支出全面树立起成本节约意识、投入产出意识、财务精细化管理意识。

(五)继续强化计财条线队伍建设，有计划性的组织开展实用性培训，夯实财务基础业务能力，规范财务授权审批制度，强化财务预算管理、提高考核分析能力，防控操作风险，全面提升财务精细化管理水平。

2018年财务工作已圆满完成，计划财务部将总结经验、查找不足，紧跟总行2019年经营管理思路，协调经营计划与财务资源合理配置的关系，全面配合并支持各条线部门及支行各项业务的持续开展，为全行经营工作稳健运行提供有力保障。

第6篇：银行财务部工作总结

银行财务部工作总结2011年上半年，计划财务部在行领导的直接领导下，在全行员工的大力支持和配合下，同心协力，艰苦奋斗，紧紧围绕年初既定的目标，以更扎实的工作作风，严谨的工作态度，圆满的完成了行领导交办的各项任务，银行财务部工作总结。现将这半年的工作总结材料汇报如下：

一、工作落实情况。

(

一、)组织部门员工进行定期学习，以此提高部门员工的业务技能水平和法律意识。

每周星期一，我部门按质按量的遵照行领导的安排部署进行相关知识的学习，其中包括人事教育、安全法、会计基础知识，法律法规知识、税法知识以及思想道德素质的学习等。通过学习，使我部门员工更为深刻的认识到自己工作岗位的重要性：文件上传下达的及时性，人事教育培训的科学性、车辆资金重要空白凭证的安全性。人们常说，思想决定行动，行动决定执行力。我部门正是注重了这一点，使行之有效的执行力得到了充分发挥，从根本上转变了他们的工作态度，调动了他们的工作积极性，出色的完成了各自的工作，保证了工作质量又快又好的发展。

(二)顺利完成了三险五金的缴纳工作。

上半年，我部门在人员短缺的情况下，虽工作千头万绪，但是为了确保我行员工的切身利益，利用一切可利用的机会和时间及时的将我行34位员工的住房公积金和医疗保险从邮政局那边进行了账户过渡和缴费工作，确保了我行员工生病住院医疗报销和购房所需的住房公积金，维护了我行员工的切身利益。

(三) 积极配合业务部门，视支行为家，努力完成行内下达的各项指标任务，工作总结《银行财务部工作总结》。

支行的生存与发展，不是哪一个部门的事，而是每一个员工的事情。因此，我部门积极响应行内的号召，动用一切可动用的关系来推动各项业务的发展，并取得了一定成效：商易通业务户均余额、储蓄存款业务量与定活比、对公业务等都在一定程度上起到了推动作用。特别是失地保险资金的收取上，我部门更是积极响应，将收回的失地保险资金及时的清理捆把上存上划。减少了我行资金在途，提高了我行资金利用率以及收益率。

(

四、)安全生产工作得到加强。

安全工作重于泰山。我部门的重中之重的工作就是确保车辆的安全以及资金票款的安全。车辆安全方面，严格要求驾驶人员定期检修车辆，定时进行车辆保养。严格要求驾驶人员不允许酒后驾车不允许疲劳驾车。严格按照行规和作息时间进行派车用车，确保了我行的车辆安全和人身安全。资金票款方面，我部门资金调度人员严格按照备付金定额和资金调拨审批权限进行资金调拨。按时收缴网点超限资金，及时使资金回笼。每天严格两次网点资金监控，注意资金异常动向，及时反馈及时报告，使得不安全因素扼杀在萌芽中。总之，我部门员工通过教育学习实践，对安全知识以及安全意识都有显著提高，从而保证了我行各项工作的安全开展，得到了上级以及各级部门的认可。

(五) 充分听从行领导的安排调度，使得支行后勤保障工作顺利开展。

我部门在行领导的直接领导下，在财务制度的指引下，严格按规章制度办事。想尽一切办法控制成本，节约开支，并也初见成效。Xx是一个特殊的旅游城市，来人来客相对比较多，为了节约开支我们努力将吃住安排在经济实惠的地方，让客人住着既舒服也让我行费用开支得到了节俭。在用车方面，严格按派车单和修车单进行出车和修车，尽量减少油料和过桥过路费以及修理费。在物资领用方面，严格按领料单进行领取材料，并分部门分专业进行归集，使得物资成本得到了有效的控制。在来人来客的接待方面，我们尽量做到热情周到，细致入微，使得客人有宾至如归的感觉。

二、下一步工作打算。

(1)加强与邮政局以及外单位的沟通合作，努力营造良好的氛围，进一步促进我行业务的顺利开展。

(2) 合理做好资金头寸以及资金调度工作，减少资金在途，加快资金的投放与回笼，提高我行的备付金率和运用户率。

(3) 以人为本，努力狠抓部门队伍建设以及思想道德建设。通过学习、谈心、了解掌握部门员工的心之所想，解部门员工心之所急。使之更能轻装上阵，安心踏实于自己的本质工作。

(4) 加强与业务部门的配合，努力完成支行下达的各项指标任务，视支行为家，努力为支行添砖加瓦。

(5)加强部门员工技能知识、安全知识、法律知识的学习，以此提高本部门员工的素质水平。

总之，上半年的工作虽取得一定得成绩，但我们仍应该戒骄戒躁，扬长避短，总结经验教训，将工作完成的更好更出色。综合管理部门的工作千头万绪，但只要我们随时保持清醒的头脑，用心想事，用心谋事，用心干事，团结一心，努力拼搏，我想再大的困难，我们也可以迎刃而解!

本文来自学习网()，原文地址：/essay/summary/bngzzj/201007/46453.htm

第7篇：银行财务工作

银行财务工作一、XX年年财务经营成果概况

财务经营成果是企业连续的会计期间的经营情况的总揽和归纳，对于反映真实的经营情况，提高经营管理水平和提高决策的有效性有十分重要的意义，财务会计部严格按照会计准则和农发行财务会计制度的要求组织会计核算，提供真实可靠的财务状况说明，为决策者决策提供真实可靠的依据，银行财务工作。同时，在总行制定的“将农发行建成以政策性金融为主、商业性金融为辅的可持续发展的政策性银行”的改革目标前提下，我行历来重视成本核算、盈利指标的实现情况和财务数据分析。以下是一年来，我行总体的收支情况和资产情况：

1、收支情况XX年年我行各项收入总额为?元，其中贷款利息收入?元，金融机构往来收入?元，中间业务收入?元，手续费收入?元，营业外收入为0。XX年年我行各项支出总额为?元，其中存款及债券利息支出?元，金融机构往来支出?元，管理费用支出?元(其中固定资产折旧支出?元)，主营业务税金及附加?元，其他支出?元。收支相抵 XX年年我行纯损/益?元。

2、存款情况及构成截至XX年年?月?日，我行存款总额?元，其中企业存款?元(含保证金存款?元)，财政专项存款?元，其他存款?元。

3、贷款发放和收回情况XX年年初我行贷款总额?元，全年累计发放贷款?元，累计收回贷款?元，年末贷款总额?元。XX年年我行仅发放了30001流转粮食收购贷款，所以XX年年贷款的发放和收回累计金额全部由流转粮食收购贷款构成。

4、贷款利息收取情况XX年年年初表内213科目无余额，表外801科目收方余额?元，全年收方发生额?元，付方发生额?元，年末收方余额?元。XX年年表内应收利息?元，表外应收利息?元，实际收回利息?元，其中：XX年年共收取表内利息?元，所收利息全部为30001流转粮食收购贷款所属当期利息，收息来源为企业自筹资金;共收取表外利息?元，其中中央财政补贴?元，地方财政补贴?元，企业自筹资金?元。XX年年核销39801呆账贷款利息?元，计息冲正金额合计?元，收息冲正金额合计?元，表内冲表外利息金额为?元。

5、截至XX年年?月?日，我行固定资产账面余额?元，累计折旧?元，固定资产净值? 元。XX年年我行全年共购置固定资产?项，增加固定资产账面余额?元。XX年年我行报废固定资产?项，冲减固定资产账面余额?元，形成营业外支出?元。

二、转变会计核算理念，提高会计管理水平

XX 年至XX年年是我行逐步深化内部体制改革的三年，是为打造现代银行进行布局的关键的三年，作为现代银行的基础性工程，我行的会计系统信息化建设在短短三年内实现了跨越式发展，从XX年的综合业务会计应用系统上线，到XX年年大系统二期交易改造工作顺利完成，财务会计工作的电算化核算方式从初步应用走向成熟完善，继XX年以来各会计信息系统运行平稳，发挥了其应有的作用。在大系统以及其他现代化计算机网络信息系统的应用过程中，各项财务会计工作由此面貌焕然一新、高效运转。三年来xx财务会计工作从核算形式、业务手段、管理理念、人员素质等多方面都发生了翻天覆地的变化。面对新的工作手段和业务环境，全体财务会计员工响应总行“建立学习型组织”的号召，加强业务理论学习，适应新型工作方式，我们做了以下几个方面的工作：

【扩展阅读篇】

工作总结格式一般分为：标题、主送机关、正文、署名四部分。

(1)标题。一般是根据工作总结的中心内容、目的要求、总结方向来定。同一事物因工作总结的方向——侧重点不同其标题也就不同。工作总结标题有单标题，也有双标题。字迹要醒目。单标题就是只有一个题目，如《我省干部选任制度改革的一次成功尝试》。一般说，工作总结的标题由工作总结的单位名称、工作总结的时间、工作总结的内容或种类三部分组成。如“××市化工厂1995生产工作总结”“××市××研究所1995工作总结”也可以省略其中一部分，如：“三季度工作总结”，省略了单位名称，工作总结《银行财务工作》。毛泽东的《关于打退第二次反共高潮的总结》，其标题不仅省略了总结的单位名称，也省略了时限。双标题就是分正副标题。正标题往往是揭示主题——即所需工作总结提炼的东西，副标题往往指明工作总结的内容、单位、时间等。例如：辛勤拼搏结硕果——××县氮肥厂一九九五年工作总结——

(2)前言。即写在前面的话，工作总结起始的段落。其作用在于用简炼的文字概括交代工作总结的问题;或者说明所要总结的问题、时间、地点、背景、事情的大致经过;或者将工作总结的中心内容：主要经验、成绩与效果等作概括的提示;或者将工作的过程、基本情况、突出的成绩作简洁的介绍。其目的在于让读者对工作总结的全貌有一个概括的了解、为阅读、理解全篇打下基础。

(3)正文。正文是工作总结的主体，一篇工作总结是否抓住了事情的本质，实事求是地反映出了成绩与问题，科学地总结出了经验与教训，文章是否中心突出，重点明确、阐述透彻、逻辑性强、使人信，全赖于主体部分的写作水平与质量。因此，一定要花大力气把立体部分的材料安排好、写好。正文的基本内容是做法和体会、成绩和缺点、经验和教训。

1)成绩和经验这是工作总结的目的，是正文的关键部分，这部分材料如何安排很重要，一般写法有二。一是写出做法，成绩之后再写经验。即表述成绩、做法之后从分析成功的原因、主客观条件中得出经验教益。二是写做法、成绩的同时写出经验，“寓经验于做法之中”。也有在做法，成绩之后用“心得体会”的方式来介绍经验，这实际是前一种写法。成绩和经验是工作总结的中心和重点，是构成工作总结正文的支柱。所谓成绩是工作实践过程中所得到的物质成果和精神成果。所谓经验是指在工作中取得的优良成绩和成功的原因。在工作总结中，成绩表现为物质成果，一般运用一些准确的数字表现出来。精神成果则要用前后对比的典型事例来说明思想觉悟的提高和精神境界的高尚，使精神成果在工作总结中看得见、摸得着，才有感染力和说明力。

2)存在的问题和教训一般放在成绩与经验之后写。存在的问题虽不在每一篇工作总结中都写，但思想上一定要有个正确的认识。每篇工作总结都要坚持辩论法，坚持一分为二的两点论，既看到成绩又看到存在的问题，分清主流和枝节。这样才能发扬成绩、纠正错误，虚心谨慎，继续前进。

写存在的问题与教训要中肯、恰当、实事求是。

(4)结尾一般写今后努力的方向，或者写今后的打算。这部分要精炼、简洁。

(5)署名和日期。署名写在结尾的右下方，在署名下边写上工作总结的年、月、日，如为突出单位，把单位名称写在标题下边，则结尾只落上日期即可。

简而言之：

总结，就是把某一时期已经做过的工作，进行一次全面系统的总检查、总评价，进行一次具体的总分析、总研究;也就是看看取得了哪些成绩，存在哪些缺点和不足，有什么经验、提高。那么，工作总结怎么写?个人工作总结的格式是怎样的?详情请看下文解析。

(一)基本情况

1. 总结必须有情况的概述和叙述，有的比较简单，有的比较详细。这部分内容主要是对工作的主客观条件、有利和不利条件以及工作的环境和基础等进行分析。

2. 成绩和缺点。这是总结的中心。总结的目的就是要肯定成绩，找出缺点。成绩有哪些，有多大，表现在哪些方面，是怎样取得的;缺点有多少，表现在哪些方面，是什么性质的，怎样产生的，都应讲清楚。

3. 经验和教训。做过一件事，总会有经验和教训。为便于今后的工作，须对以往工作的经验和教训进行分析、研究、概括、集中，并上升到理论的高度来认识。

今后的打算。根据今后的工作任务和要求，吸取前一时期工作的经验和教训，明确努力方向，提出改进措施等。具体可以参考部分工作总结范文。

(二)写好总结需要注意的问题

1. 一定要实事求是，成绩不夸大，缺点不缩小，更不能弄虚作假。这是分析、得出教训的基础。

2. 条理要清楚。总结是写给人看的，条理不清，人们就看不下去，即使看了也不知其所以然，这样就达不到总结的目的。

3. 要剪裁得体，详略适宜。材料有本质的，有现象的;有重要的，有次要的，写作时要去芜存精。总结中的问题要有主次、详略之分，该详的要详，该略的要略。另外，在结尾处也可以附上下一步个人工作计划。

第8篇：银行财务部上半年工作总结

##年已过半，现将这半年的工作总结材料汇报如下：

一、工作落实情况。

(

一、)组织部门员工进行定期学习，以此提高部门员工的业务技能水平和法律意识。

(二)顺利完成了三险五金的缴纳工作。

(三) 积极配合业务部门，视支行为家，努力完成行内下达的各项指标任务。

(

四、)安全生产工作得到加强。

(五) 充分听从行领导的安排调度，使得支行后勤保障工作顺利开展。

我部门在行领导的直接领导下，在财务制度的指引下，严格按规章制度办事。想尽一切办法控制成本，节约开支，并也初见成效。Xx是一个特殊的旅游城市，来人来客相对比较多，为了节约开支我们努力将吃住安排在经济实惠的地方，让客人住着既舒服也让我行费用开支得到了节俭。

第9篇：银行财务工作总结

银行财务工作总结范文三、在勤的方面：

本人事业心、责任心强，奋发进取，一心扑在工作上;工作认真，态度积极，雷厉风行，勇挑重担，敢于负责，不计较个人得失;工作勤勉，兢兢业业，任劳任怨;无故不迟到、不早退，银行财务工作总结范文。一年来，本人基本无休工龄假，节假日较常值班和加班，坚持每个月底参加营业室的加班，协调有关工作，审核有关报表。由于本人工作较忙，因而多次放弃了应邀参加全国性学术交流和赴外考察活动的机会。

四、在绩的方面：

本人工作思路清晰，计划性、前瞻性、前导性强;开拓进取，经常提出合理化建议并获采纳，完成较重的本职工作任务和领导交办的其他工作;讲究工作方法，效率较高;能按时或提前完成领导交办的工作，工作成绩比较突出，效果良好。

在外汇管理方面，XX年上半年，本人在调查研究的基础上，分析了我县外贸公司增加较多，领用出口收汇核销单大幅度增长，出口额大，收汇额小，核销率较低，存在一定风险隐患的问题，在支局局务会上提出了加强核销单管理，从源头上防范出口收汇核销风险的意见，获得局务会的采纳。随即，本人制定了《关于对外贸进出口企业出口收汇核销单管理的有关规定》，采取区别对待、分类管理、有保有压的措施，加强核销单管理。并组织开展对部分外贸企业外汇需求情况的问卷调查，制定了《关于进一步支持XX外贸出口的指导意见》，对辖区外汇指定银行提出了六条窗口指导意见，工作总结《银行财务工作总结范文》。此外，还组织对部分私营企业运作情况的调查，分析其运作存在的问题，提出了加强私营外贸企业出口收汇核销管理的措施。从而，促进了我县外贸企业领单、出口、收汇、核销的良性循环。

在支行制定中层干部选拔任用方案的过程中，本人提出要坚持公开、平等、竞争、择优的原则，坚持用好的作风选人，选作风好的人，主张选拔任用中层干部的方式要由“相马”改为“赛马”，让人才的本领得以施展，在年龄的条件上不宜定得过低。本人的主张最终被支行党组采纳。

五、在廉的方面：

1.严格执行和维护党的“四大纪律八项要求”，自觉遵守《廉洁从政准则》，自觉做到遵守党的纪律不动摇，执行党的纪律不走样。增强接受监督的意识，主动接受党组织、党员和群众的监督。一年来，本人严格遵守党的政治纪律、组织纪律、经济工作纪律和群众工作纪律。自觉做到同党中央保持高度一致，不阳奉阴违、自行其是;遵守民-主集中制，不独断专行、软弱放任;依法行使权力，不滥用职权、玩忽职守;廉洁奉公，不接受任何影响公正执行公务的利益;管好配偶、子女和身边工作人员，不允许他们利用本人的影响谋取私利;公道正派用人，不任人唯亲、营私舞弊;艰苦奋斗，不奢侈浪费、贪图享受;务实为民，不弄虚作假、与民争利。

2.在干部选拔任用工作中，认真贯彻落实《党政领导干部选拔任用工作条例》和《行员管理暂行办法》的有关规定，坚持公开、平等、竞争、择优的原则，推动支行用人机制的改革，并逐步走向法治化的轨道。

3.严格执行各项规章制度，坚决纠正行业不正之风。本人以身作则，严格要求，坚持以制度用人，以制度管人，并引导、教育员工自觉执行支行各项规章制度，树立爱行如家、爱岗敬业的良好风尚。

4.密切联系群众，努力实现、维护、发展人民群众的根本利益。本人牢固树立正确的权力观、地位观、利益观，树立为人民服务的思想，把群众满意不满意、拥护不拥护、赞成不赞成作为工作的出发点和落脚点，努力为群众办实事、办好事。

5.按规定执行个人重大事项报告制度、个人收入申报制度。

总的来说，一年来，本人分管、协管的股室较多，工作范围广、任务重、责任大，由于本人正确理解上级的工作部署，坚定执行党和国家的金融方针政策，严格执行支行的规章制度，较好地履行了作为行政职务和作为专业技术职务的职责，发挥了领导管理和组织协调能力，充分调动广大员工的工作积极性，较好地完成了分管和协管股室全年的工作任务。