【反洗钱考试题库及答案分享】
1-1
1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 对
2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。 对
3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 错
4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?ABCDE
A.员工的专业能力
B.员工的职业操守
C.员工的诚信程度
D.领导层对内控重要的认识和态度
E.领导层对管理内控制度采取的措施
5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任 对
6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致 错
7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制 对
8.加强反洗钱内部控制的意义是什么?ABCD
A.外部监管的要求
B.金融机构依法经营的内在需要
C.保障金融业安全的基础
D.金融机构参与国际竞争的前提条件
9.反洗钱内部控制的目标是什么?ABC
A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行
B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内
C.确保金融机构各项业务的稳健运行
D.确保将洗钱风险控制在最低
10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去” 对
11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门 错
12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利 对
13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险 对
14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCD
A.全面性原则
B.审慎性原则
C.有效性原则
D.相对独立性原则
1-2
1.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?ACD
A.反洗钱内控制度必须结合业务
B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关
C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易
D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理
2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关 错
3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分 对
4.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施 对
5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单 对
6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易 错
7.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息 错
8.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责 错
9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密 对
10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作 错
11.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?ADE
A.培训对象应包括高级管理层
B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E.培训的对象是金融机构的全体人员
12.反洗钱内部审计包括哪些环节?ABCD
A.检查发现问题
B.通报问题
C.跟踪整改
D.责任认定
13.以下说法正确的是?ABD
A.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别
B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性
C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责
D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求
2-1
1.客户身份识别的基本原则有哪些方面?ABCD
A.真实性
B.有效性
C.完整性
D.持续性
2客户身份识别也称“了解你的客户” 对
3.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?ABD
A.中华人民共和国反洗钱法
B.金融机构反洗钱规定
C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
4.客户身份识别包含哪三层含义?ABCD
A.了解客户本人的真实身份
B.了解客户的交易目的和交易性质
C.了解客户的资金来源和用途
D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
5.客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份 对
6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别 对
7.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑 对
8.客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户 对
9.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任 错
10.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?ABCD
A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.资金来源
C.资金用途
D.经济状况或者经营状况
11.客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息 对
2-2(2.1-2.3)
1.为对私客户办理
和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCD
A.华侨出具中国护照
B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证
C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件
D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件
2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件?AB
A.合法有效的授权委托书
B.代理人的有效身份证件
C.合法有效的合同书
D.代理人的资质证明
3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCD
A.军人出具军官证
B.武警出具武警警官证
C.16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿
D.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证
4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCD
A.客户的住所地或者工作单位地址
B.客户的联系方式
C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类
D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限
5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?ABCD
A. 经过公证的境外有效商业注册登记证明文件
B. 其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件
C. 董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书
D. 能够证明授权人有权授权的文件
6. 案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否合理?
答：合理
7. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?ABCDE
A.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件
B.组织机构代码证
C.税务登记证
D.法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件
E.授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件
8. 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCD
A.客户的名称
B.客户的住所
C.客户的经营范围
D.客户的组织机构代码
9.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经营居住地不一致的，登记客户的住所地 错
10.一次性金融服务识别要点包括哪些?ABCD
A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记客户身份基本信息
D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
11.一次性金融服务识别对象有哪些?AB
A.客户
B.代理人
C.客户经理
D.银行营业网点经办人员
12.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务 AC
A.交易金额单笔人民币1万元以上
B.交易金额单笔人民币10万元以上
C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上
13.一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务 ACD
A.现金汇款
B.现金存款
C.现钞兑换
D.票据兑付
14.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCD
A.粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文
B.单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料
C.证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明
D.期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明
15.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCD
A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本
B.非法人企业，应出具企业营业执照正本
C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明
D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书
16.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABC
A.金融机构存放同业资金，应出具其证明
B.收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明
C.党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明
D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证
17.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD
A.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明
B.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证
C.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
D.居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明
18.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BC
A.独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证
B.独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文
C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证
D.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
19.开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABC
A.拟开立账户的对公客户
B.法定代表人
C.开户经办人
D.经营部门负责人
20.开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料 对
20.申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 ABCD
A.开立基本存款账户规定的证明文件
B.基本存款账户开户登记证
C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明
21.申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件. ABCD
A.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文
B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同
C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文
D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文
23.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCD
A.银行营业网点经办人员
B.客户经理
C.经营部门负责人
D.其他相关业务人员
24.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD
A.军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明
B.社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明
C.民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书
D.外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文
25.申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD
A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件
B.基本存款账户开户登记证
C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文
D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明
26.异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查 ACD
A.开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况
B.开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明
C.可怜专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明
D.因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明
2-2(2.4-2.5)
1.开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目AB
A.开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B.外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检
C.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
D.商务部门对外非法人项目的批复文件
2.外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些ABCD
国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》
中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文
公司章程、验资证明书、股权证明等
工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的
3.境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCD
A.登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况
B.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证
C.组织机构代码证和税务登记证
D.国家授权机关批准成立的有效批件
4.开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目ABC
A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B.外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效
C.外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符
D.国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账户批准书》
5.境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCD
A.公司章程、验资证明(如有需要)
B.国务院授权机构批准经营业务的批件
C.外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料
D.查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况
6.开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些BCD
A.经营部门负责人
B.拟开立账户的对公客户
C.法定代表人
D.开户经办人
7.开立外汇资本项目账户是应注意以下哪些方面ABCD
A.要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人为中国公民，须联网核查其身份证
B.授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证
C.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的
D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户
8.开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目ABCDE
A.投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C.工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D.商务部门对外资非法人项目的批复文件
E.外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
9.经常项目主要包括什么ABCD
A.货物
B.服务
C.收益
D.经常转移
10.资本项目主要包括什么ABCD
A.资本转移
B.直接投资
C.证券投资
D.衍生产品及贷款
11.开立对公外汇存款账户的为以下哪些人员ABCDE
A.银行营业网点经办人员
B.经营部门负责人
C.国际业务结算人员
D.客户经理
E.其他相关业务人员
12.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面ABC
A.大额现金开户
B.异常开户
C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
D.一般存款账户
13.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点ABCD
A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息
B.授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在
C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
14.开立个人外汇账户的有哪些人员ABCD
A.银行营业网点经办人员
B.客户经理
C.经营部门负责人
D.国际业务结算人员
15.外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些AB
A.非经营性外汇收付
B.本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转
C.经常项目项下经营性外汇收支
D.投资并购专用账户内资金的境内划转
16.营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形ABC
A.无法判断身份证件真实性
B.联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致
C.能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件
D.客户提供了真实有效的身份证件
17.银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素ABCD
A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
18.个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户ACD
A.外汇结算账户
B.经常项目账户
C.资本项目账户
D.外汇储蓄账户
19.开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些BD
A.银行营业网点经办人员
B.拟开立账户的自然人
C.客户经理
D.代理人
2-3(3.1-3.3)
3.1 持续识别客户身份基础知识
选择题：
1、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面? ABCDE
A、姓名或者名称
B、身份证件或者身份证明文件种类
C、身份证件号码
D、注册资本
E、法定代表人
2、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份? BC
A、简洁性
B、真实性
C、完整性
D、必要性
3、下列那种情况出现时，应重新识别客户? ABD
A、客户行为异常
B、客户有洗钱嫌疑
C、客户提出销户
D、客户代理人没有授权
4、金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况? ABCD
A、客户及其日常经营活动
B、客户办理结算情况
C、客户买卖外汇情况
D、客户开销户情况
判断题：
1、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。(错)
2、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。 (对)
3.2 对公人民币存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份
判断题：
1、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。(对)
2、对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。(错)
3、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。(对)
4、银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。(对)
3.3 对公外汇存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份
选择题：
1、汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息? ABC
A、汇款人的姓名或者名称
B、汇款人账户、住所
C、收款人的姓名、住所
D、汇款银行的地址
2、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充? B
A、汇款人工作单位
B、汇款人住所
C、汇款行地址
D、汇款人身份证明文件
3、银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家(地区)，或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家(地区)，则银行( ) A
A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代信息
B、应要求境外机构再次补充
4、银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责? ABD
A、客户身份识别
B、客户身份资料
C、可疑交易报告
D、交易记录保存
2-3(3.4-3.6)
1.查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查(ABC)?
A、互联网
B、银行“黑名单”系统
C、公民身份联网核查系统;
D、公证机关
2.对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施?(ABCD)
A、实地查访;
B、要求可户补充身份资料;
C、回访客户;
D、向公安机关核查
在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份?(BCD)
A、结婚证;
B、完税证明;
C、单位出具的收入证明;
D、驾驶证
4.银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息?AB
A，收款人的姓名、帐号、住所;
B，汇款人的姓名、住所;
C，汇款银行的名称和地址;
D，汇款人职业、工作单位
5.银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单?D
A，《外汇申报单》;
B，《提取外币现钞备案表》;
C，《外汇业务审批表》;
D，《涉外收入申报单(对私)》
6.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件?( B )
A，《外汇申报单》;
B，《提取外币现钞备案表》;
C，《外汇业务审批表》;
D，《涉外收入申报单(对私)》
7.与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。 错
8.贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险;但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。 错
9.贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人(贷款企业)的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。 对
10.有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。 对
11.人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。 对
2-3(3.7)
1.发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况 错
2.对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析 对
3.外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景 对
2-4
1、对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。 对
2、对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些?(ABCD)
A、单位因撤并、解散需终止的
B、单位因宣告破产或关闭原因终止的
C、注销、被吊销营业执照的
D、因迁址等需要变更开户银行的
3、个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员(AC)
A、银行营业网点经办人员
B、国际业务结算人员
C、客户经理
D、经营部门负责人
4、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。 对
5、对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面?(ABCD)
A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。
B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。
C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。
D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。
6、对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员(ABCD)
A、银行营业网点经办人员
B、国际业务结算人员
C、客户经理
D、经营部门负责人
7、个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。 错
8、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人 错
9、客户办理销户前，银行应确定哪些信息(ABCD)
A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性
B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕
C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。
D、涉及可疑交易的，是否已上报。
10、对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份有哪些?(CD)
A、银行营业网点经办人员
B、银行客户经理
C、客户
D、代理人
11、对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点?(ABCD)
A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向 。
B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。
C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息;以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。
D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。
12、银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?(ACD)
A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。
B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。
C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。
D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。
13、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员?(ABCD)
A、银行营业网点经办人员
B、客户经理
C、经营部门负责人
D、其他相关业务人员
14、外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括?(ABCD)
A、银行营业网点经办人员
B、国际业务结算人员
C、客户经理
D、经营部门负责人及其他相关业务人员
15、外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点?(ACD)
A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。
B、销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。
C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。
D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。
16、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点?(ABC)
A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。
C、销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用
D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁
17、若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：(ABC)
A、法人代表的授权书
B、法人代表的身份证明文件
C、代理人身份证明文件
D、自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。
18、人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户。该银行并未对这些账户做任何处理。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求，责令其进行整改。请问银行该如何整改?
该银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。
2-5(5.1-5.3)
1.客户洗钱风险分类管理目标有哪些ACD
A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B.对所有客户采取不变的识别程序
C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
2.客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面BC
A. 客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B. 客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C. 客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D. 客户洗钱风险分类是额外要求
3.客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程 对
4.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持ABCD
A.管理制度和工作制度
B.分类参数体系
C.评估计量体系
D.系统控制体系
5.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施BD
A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D.根据影响因素的变化随时调整等级分类
6.对于客户洗钱风险等级分类标准的描述，正确的是哪些选项ABCD
A.属于银行内部保密信息
B.直接关系到客户风险等级
C.需要对客户严格保密
D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
7.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类ABCD
A.地域、行业
B.身份、国籍
C.交易目的
D.交易特征
8.客户洗钱风险等级的原则是什么ABCD
A.全面性
B.定性与定量相结合
C.持续性
D.保密性
9.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等 错
10.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标 错
11.银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的ABC
A.客户因素包括个人客户和企业客户
B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等
C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素
D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
12.银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标ABCD
A.国家或地区因素
B.行业因素
C.义务因素
D.客户因素
13.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ACD
A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B.长期存在大额交易的客户
C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D.股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户
14.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ABCD
A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
C.已经或正在接受行政或司法调查的客户
D.有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户
15.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCD
A.自助业务或电子银行业务
B.现金业务
C.代理业务或无记名业务
D.汇兑业务
16.银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准 对
2-5(5.4-5.5)
1.对可疑类客户采取哪些风险控制措施BCD
A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C.对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告
2.对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施
A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理
B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过2年
C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级
D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易
3.对禁止类客户以下不正确的说法有哪些BD
A.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户
B.银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务
C.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务
D.对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务
4.对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施
A.在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动
B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信心资料，调整客户洗钱风险等级
C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年
D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易
2-6(6.1-6.2)
1 银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等 文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。 (正确)
2 金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。 (错误)
3 按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。 (正确)
4 客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。 (错误)
5 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。 (正确)
6 以下说法哪些是正确的?(ABD)
A 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及 不可更改的介质。
B 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。
C 档案销毁时，可由一人负责现场监销。
D 借阅档案要按规定办理登记手续。
7 金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。 (正确)
3-1(1.1-1.2)
1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行?2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号同时废止。 答案： 2007年03月01日
2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的( )个工作日内补正。 答案： 5个
3.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，( )可对该金融机构做出行政处罚?
答案： 只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构
4.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交的哪一个报告，并受法律保护?
答案： 大额交易和可疑交易报告
5.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向什么机关举报?接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 答案： 中国人民银行及公安机关
6.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( )罚款? 答案： 五万元以上五十万元以下
7.中国人民银行设立哪一个机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告? 答案：中国反洗钱监测分析中心
8.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向( )报备? 答案：中国人民银行
9.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交哪一个报告? 答案：大额交易、可疑交易报告
10.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其( )? 答案：处以20万元以上50万元以下的罚款
11.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过( )向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告? 答案：金融机构总部或者由总部指定的一个机构
12.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值( )美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 答案：10000
13.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( )元以上或者外币等值( )美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 答案： 50万??10万
14.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确规定，金融机构对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告，以下不属于规定条件的是( )? 答案：个体工商户50万元大额现金存取
15. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易( )以上或者外币交易等值( )美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 答案：20万??1万
16.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由( )向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 答案：银行
17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的( )个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱
监测分析中心报送大额交易报告?没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 答案：5
18.以下属于大额外汇资金交易的是( ) 答案：个人当天存款1万美元
19.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由( )谁报告。 答案：开立帐户的金融机构或者发卡行。
20.下列交易的发生额都在200万元以上，( )属于大额交易报告的范围? 答案：法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转帐交易
21.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是( )
答案：应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
22. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( )元以上或者外币等值( )美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 答案：200万?..20万
3-1(1.3-1.4)
1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是( D )
A.构成可疑交易的交易发生之日起计算
B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算
D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
2.( A )对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
A.中国人民银行及其分支机构
B.中国反洗钱监测分析中心
C.公安机关
D.中国银行业监督管理委员会
3.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是( C )
A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
C.客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由
D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑
4.下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告( D )
A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换
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浙江省2007年10月高等教育自学考试
药事管理学及法规试题
课程代码：03034
一、单项选择题(本大题共20小题，每小题2分，共40分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.中国药学会的英文简称为() A.FIP C.CPA
B.AFMC D.CAPC
2.符合“可供临床选择使用，疗效好，同类药品中价格略高”等特点的药品属于以下的
()
A.基本医疗保险乙类目录药品 C.乙类非处方药
3.以下属于执业资格的是() A.主管药师 C.执业药师
4.狭义的药事管理又称为() A.药品监督 C.药学管理
B.药政管理D.药务管理 B.从业药师D.临床药师
B.基本医疗保险甲类目录药品 D.甲类非处方药
5.以下属于国家二级保护野生药材物种的是() A.人参 C.藏红花
6.砒霜属于() A.放射性药品 C.戒毒药品
7.第二类精神药品() A.每张处方不得超过2日常用量 C.每张处方不得超过5日常用量 8.《药品管理法》属于()
B.每张处方不得超过3日常用量 D.每张处方不得超过7日常用量 B.精神药品D.医疗用毒性药品 B.梅花鹿茸D.雪莲
A.法律 C.部门规章
B.地方性法规 D.行政法规
9.以下不属于药品监督管理的主要职能范围的是() A.审定药品标识物 C.进行药品注册
B.违法药品广告的处罚 D.药品认证
10.关于处方药的广告规定，哪一项表述是正确的?() A.可以在国务院卫生行政部门指定的医学、药学专业刊物上介绍 B.可以在国务院药品监督管理部门指定的医学、药学专业刊物上介绍
C.可以在国务院卫生行政部门和国务院药品监督管理部门共同指定的医学、药学专业刊物上介绍
D.不得在各类传播媒介发布广告
11.我国对上市5年以内的药品不良反应的报告范围为() A.罕见的不良反应 C.可疑的不良反应
12.限制广告发布媒体的药品是() A.麻醉药品
C.改善性功能的非处方药 13.外用药品应使用() A.蓝白标志 C.绿白标志
14.一般不需要临床研究的是() A.申请中药新药注册
B.申请已有国家标准的药品注册 C.补充申请中，已上市药品增加新适应症
D.补充申请中，已上市药品生产工艺等有重大变化 15.临床试验内容为治疗作用初步评价阶段的为() A.临床前研究 C.II期临床试验
B.I期临床试验 D.IV期临床试验 B.红白标志D.黑白标志 B.精神药品 D.试生产的药品 B.严重的不良反应 D.新的不良反应
16.药品生产企业在取得______后，方可生产该药品。() A.药品生产许可证 C.药品批准文号
B.药品经营许可证 D.新药证书
17.GMP适用于制剂生产的______工序。() A.关键 C.重要
B.精制D.全部
18.药品经营企业应把______放在选择药品和供货单位条件的首位。() A.合法 C.质量
19.药品零售企业的购进记录()
A.应保存至超过药品有效期1年，但不得少于3年 B.应保存至超过药品有效期1年，但不得少于2年 C.应保存5年 D.应保存3年
20.以下属于政府定价的药品有() A.国家基本药物 C.毒性药物
B.国家基本医疗保险药品目录药品 D.甲类非处方药 B.价格D.品牌
二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。 21.下列哪些药品包装上必须使用特殊标识?() A.麻醉药品 D.放射性药品
B.精神药品 E.医疗用毒性药品
C.非处方药
22.药品广告的内容必须______，以国务院药品监督管理部门批准的说明书为准。
()
A.合法 D.完整
B.准确 E.真实
C.生动
23.药品专利的类型有() A.发明专利 D.生产专利
B.方法专利 E.外观设计
C.实用新型
24.以下对于三级保护野生药材物种表述正确的是() A.濒临灭绝状态 D.实行限量出口
B.不得在禁猎区采猎 E.属于稀有珍贵品种
C.不得在禁猎期采猎
25.以下属于无证经营的有() A.超范围经营的
B.兽药单位经营人用药品的 C.药品批发企业从事零售业务的 D.非法收购药品的
E.药品生产企业办事处从事现货销售的
三、判断题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)
判断下列各题，正确的在题后括号内打“√”，错的打“×”。 26.我国药品管理法中的药品包括血清。()
27.首次在中国销售的药品不包括国内企业第一次在中国销售的药品。() 28.新药可以没有药品标准。() 29.我国中药保护品种分为三级保护。()
30.我国药品检验所的工作人员可以兼职担任零售药店的执业药师。()
四、名词解释(本大题共4小题，每小题4分，共16分) 31.药品标准 32.药品注册 33.中药 34.药品经营方式
五、简答题(本大题共2小题，每小题6分，共12分) 35.什么样的药品按照劣药论处?
36.简述我国药事组织的主要类型及其功能作用。
六、论述题(本大题12分)
37.结合药品管理法中有关回扣的规定，论医药回扣(商业贿赂)。
(可以从概念、性质、表现、根源、法律责任、对策等角度谈，须至少从三个方面谈)
如何在短时间内有针对性地进行复习，全面、系统地领会吃透注册执业考试考试各门课程的学习要点，最大限度地提高考试成绩，是广大考生最为关心的话题。下面一些心得与体会，希望能对广大考生复习考试有所帮助。
一、全面研读教材
考生往往希望学习和复习的范围越小越好，甚至把全部希望寄托在辅导老师考前的押题之上，这种心情可以理解，但经验表明，要想顺利通过考试，不能放松对教材的全面研读。执业资格考试的试题基本上是不超出指定教材范围的，指定教材阐述了大量的基本问题，从教材第一页到最后一页，每个部分都有可能考到。考生只有充分准备，在考试时才能游刃有余，切不可抱有侥幸心理。
教材是考试的根本。一般来说，指定教材包含了命题范围和答案标准，你必须按指定教材的内容、观点和要求去回答考试中的所有问题，否则你很难获得高分。没有指定教材而去参加考试是不可想象的。但有了教材，还必须善于总结与系统把握教材的精髓。考试通过的考生说：“善于总结和系统把握是成功考生复习时的„常规武器‟，也是他们考场上屡次取胜的两大„法宝‟”。所谓“善于总结”就是在仔细看完一篇教材的前提下，一边看书，一边作总结性的笔记，把教材中每一章的要点都列出来，从而让厚书变薄，并理解其精华所在；所谓“系统把握”就是不仅要系统全面地把握每一课程，而且要系统地把握考试课程之间的密切联系。每门课程都是一个有机的整体，不能将各个章节割裂开来。总之，从整体来把握教材及各课程之间的关系。
研读教材需要一定的时间和精力投入，考生宜早做安排。很多考生在学习上喜欢先松后紧，一开始并不在意，到考前突击复习，搞得十分紧张。每年临考之时都有一些学生遗憾地抱怨，再有一周时间复习肯定能够过关，与其考前后悔，不如笨鸟先飞。
强调对教材的研读，是要突出全面理解和融会贯通，并不是要求考生把指定教材的全部内容逐字逐句地背下来。研读教材要注意准确把握文字背后的复杂含义，研读教材还要注意不同章节的内在联系，能够从整体上对应考科目进行全面系统的掌握。
二、深刻把握重点
对教材全面研读的同时，考生也要注意抓住重点进行复习。因为不同科目各部分知识点的重要性是不一样的。每门课程都有其必考知识点，这些知识点在每年的试卷上都会出现，只不过形式不同罢了，可谓万变不离其宗。对于重要的知识点，考生一定要深刻把握，能够举一反三，做到以不变应万变。考生在复习中要想提高效率，就必须把握重点，避免平均用力气。因此，全面研读教材与重点把握教材都很重要。全面研读可以使考生在考场之上稳扎稳打，保持良好应试心态；把握重点则能使考生以较小的投入获取较大的考试收益，在考试中立于不败之地。有关各科目的重要知识点我们会在今后的栏目中陆续向各位考生介绍。
三、练习巩固提高
执业资格考试涉及内容十分广泛，有些内容实际业务中很少接触，仅仅依靠记忆和自身理解来准备资格考试是远远不够的。适当演练一些高质量的练习题，可以提高考生对相关知识点的理解运用水平，进而提高应试能力。通过练习考生可以逐渐总结出考试内容的某些重点与规律，发现自身学习中的薄弱环节，从而有针对性地进行提高。
适当做一些练习题和模拟题是考试成功必不可少的一个环节。特别是往年的考试试卷，虽然再考和可能性不是很大，但是熟悉题型是很重要的。
从某种意义上讲，考试就是做题。所以，在应试学习过程中，适当地做一些练习题和模拟题是考试成功必不可少的一个环节。众所周知，考试所涉及的各个科目均具有严谨性、务实性的特点，尽管很多问题从理论上讲可能会有不同的观点和看法，需要运用专业判断，但在考试时，考试试题的答案都应具有“唯一性”，客观性试题尤其如此。这里的“唯一”，实际上也可以说是“统一”，即统一于“考试大纲”和“指定教材”的各“考试点”。但考试大纲只规定了考试范围，并未给出具体的考试内容；指定教材通常也只是就考试大纲规定的范围平铺直叙地加以展开说明。如何将“指定教材"中各“考试点”（由“考试大纲”决定）与“考试试题”的“答案”联系起来呢？这就要求你在理解指定教材的同时，必须做一些练习、模拟题，并能举一反三。可见，每一位考生还必须得有一本与指定教材相配套的习题复习资料。
一本好的习题复习资料应该按照考试大纲和指定教材的内容，以“考题”的形式进行归纳整理，并附有多套模拟试题，具有一定的参考价值。通过练习、模拟，你可以自我测试对教材的理解掌握程度，了解哪些内容知道，哪些问题能回答，哪些章节没把握，哪些试题你以前根本没见过，哪门课比较起来掌握得较好，等等，从而为你进一步学习做好思想和时间上的准备。但复习资料不宜过多，选一两本就行了，多了容易眼花，反而不利于复习。
多做练习固然有益，但千万不要舍本逐末，以题代学。练习只是对所学知识的检验和巩固，应试能力的培训核心在前面两个环节。做练习要尽量选择高质量的习题，至少应保证是根据新教材编写的习题。重做历年考试真题也是一个不错的学习方法，但要注意，因为教材的变化，以前考题的标准答案并不一定适合现在的考试。
2012年一级建造师考试实务安全管理数字口诀 “一方针”：安全第一，预防为主。 “二类危险源”：能量意外释放、约束失效。
“三级教育”：进公司（厂）、进项目部（车间）、进班组。 “三级事故”：死亡事故、重大事故（3－9人）、特大事故 “三同时”：同时设计，同时施工，同时使用。 “三宝”：安全帽、安全带、安全网。 “三级配电”：总配电箱、分配电箱、开关箱。 “四口”：楼梯口、电梯口、预留洞口、通道口
“四不放过”：事故原因不清不放过、责任人未受教育不放过、隐患不消除不放过、责任人未处理不放过。
“五临边”：阳台周边、屋面周边、框架工程周边、卸料外侧边、跑道、斜道边 “五查”：查思想、查管理、查隐患、查整改、查事故处理。
＂五定＂：定整改责任人、定整改措施、定整改完成时间、定整改完成人、定整改验收人。 “五检查”：日常性检查、专业性检查、季节性检查、节假日前后检查、不定期检查。 “五标志”：指令、禁止、警告、提示、电力安全
“五牌一图”：工程概况牌、管理人员名单及监督电话牌、消防保卫牌、安全生产牌、文明施工和环境保护牌及施工现场总平面图。
＂六关＂：措施关、交底关、教育关、防护关、检查关、改进关。
“六杜绝”：伤亡事故、坍塌事故、物体打击事故、高出坠落事故、机械伤害事故、触电事故。
旅游管理专业
14年11月自学考江苏地区中文导游面试未通过，失败。
15年11月自学考江苏地区英文导游，通过。16年拿证换IC卡，17年换电子导游证。(全国通用)
备考步骤：(中英文同)
笔试部分：
1. 报名缴费 2. 研究大纲
3. 买教材/历年真题/辅导书 4. 看书/做题
面试部分：
1. 讲解词准备
2. 自我介绍准备/欢迎词准备/问答题准备
步骤拆解： 报名缴费，自己到当地旅游局官网查询，资格证一般在7~8月进行报名，11月笔试，12月面试
研究大纲，根据旅游局官网通知，需要买的大纲记得买，看清楚变动 买教材真题辅导书之类，16年开始全国统考，题型未变，考试难度上升，出题角度较为。。刁钻，但跑不出大纲范围。
一般情况下，分数基本上服务技能部分较好得分，其次是法律法规，因为是规定好的，基础知识非常琐碎，需要大量时间记忆并温习。
建议留足时间备考。我只是普通人，备考的时候觉得导游证考试有一定难度，并没有感觉像其他答主说的那么轻松随便考考就过了，所以如果准备突击还是不用看我的回答了。
时间规划分为笔试阶段和面试阶段，笔试阶段 建议将基本备考书目反复看3遍，第1遍浏览，记大概，第2遍细看，记细节，第3遍查漏补缺。然后大量刷真题。我将书看了很多遍，真题刷了一整套，辅导书(文本+真题)刷了一遍，相当于前前后后书过了4遍，真题刷了2遍。
面试部分(导游词部分)
1. 导游词打印
2. 对照大纲要求，详细标注每个景区每个景点要求的时间，比如中山陵 陵寝部分，要求1min30s 3. 拿出手机掐时间，按照自己读导游词的正常语速，删减打印的导游词(ps 人紧张的时候容易语速变快，因此多留15s~30s的导游词)，得到属于自己语速的导游词 4. 背背背 5. 觉得到了非常纯熟的地步，找到对应视频，跟着视频脱稿讲解
面试部分(其他)
1. 中文面试除核心景点讲解外，还包括这么几个 部分：自我简单介绍+欢迎词+问答(①A级景区知识 大纲有，自己看 ②景点知识 导游词一般都会有 如果看的够仔细的话 ③ 时政市情 看积累了)
2. 面试穿着简单大方即可，重点在讲解及应变。简单介绍即 “老师好，我是XX，这是我的证件，请问我可以开始我的讲解了吗”。欢迎词，准备一份1min左右欢迎词，流畅讲解即可。问答部分，准备的够充分的话这部分没有太大问题。
3. 英文面试除核心讲解，包括简单介绍+语音语调+复述(互译)+欢迎词+问答(全程英文)
4. 简单介绍同中文，语音语调就是给篇文章读，朗读即可，不会的单词也不要停顿直接读，复述是给一段英文，1min准备，看完之后尽可能复述文中内容，从16年开始，应该是变成了翻译，这部分在准备时，多积累相关的英语经验吧。。 欢迎词同中文 问答同中文，如果实在没听清老师问什么，跟老师说下情况，请她重说一遍也没关系。如果语音语调、欢迎词、景点讲解没问题的话，基本是没有太大问题会低分过。
重点：面试 不要紧张 不要紧张 不要紧张!!!! 题外话：我14年考中文的时候，仗着自己之前在景区做过讲解认为面试一定没问题，结果景点讲解时一时卡壳，忘了词，老师帮我暂停了视频，虽然后来讲完了，但基本没戏，中文要求本身就比英文更为严格一些，问答部分因为第一次考试不知道准备什么，相当于都不知道老师会问些什么就去了，5个问题回答出了2个，后来才发现这些问题明明买一本书认真看就可以解决的问题，硬是因为什么都不懂失败了，而且竟然还不知道要准备欢迎词。。。 最后五十几分挂了。。
15年直接考英文，因为之前有学姐们就是直接考英文过了，觉得自己英语语音语调没太大问题，讲解词都一样要背但是还比中文少太多讲解词，何乐不为。然后，觉得万无一失上了考场，可是!!!!我又紧张了!!!!!抽到了南京明城墙，看着视频来来回回就一个城墙想不起来下一句讲什么，讲解又卡壳了!!!!当时问老师我可以暂停一下吗，老师问我你是要停止吗??感觉就彻底完了这次又失败了，但是想着反正来都来了为啥不讲完呢，没过就没过好了，反而轻松不少~最后讲完心思就不在这个上面了，问题也没怎么听清楚，稀里糊涂出了考场~然后。。低分过了。
所以其实老师真的是想看看你有没有那个临场素质。毕竟当了导游之后遇到的情况可比考试的困难复杂多了。
说到这里不得不说我的大神同学!!那个姑娘跟我一起考英文导游，平时学习成绩超好的那种，然后她考试总共6个景点吧，就只准备了2个导游词，并且非常熟练，她比我前一天先考，跟我说反正去看一下，如果没抽到她准备的景点她就不进去了。最后!!抽到了她准备的最熟练的那个景点!!高分过!!面试到最后老师还问她哪个学校的开始闲聊!! 我真的给跪了。
反洗钱考试题库资料
一、填空题
1.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( 专人 )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2.“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( 合法审慎原则
)、 ( 保密原则和与司法机关
) 、( 行政机关全面合作原则
)。
3.“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是( “了解客户制度”
)，大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。
4.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( 中国人民银行
)。 5.《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的(
真实性
)、(
完整性
)、( 和合法性
)。
6.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户( 开立账户 )或者(.假名账户
)
7.金融机构应当按照( 安全
)、( 准确
)、(
完整
)、(保密
)的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8.金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担(本业务条线
)的反洗钱协查职责。
9.金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予(
纪律处分
);构成犯罪的，移交司法机关依法追究( . 刑事责任
)。
10.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受(
法律
)保护。
11.在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当(及时
)更新客户身份资料。 12.洗钱过程通常经过(
处置
)阶段 ，( 离析
)阶段 和(
归并
)阶段。
13.成立于1989年的 ( 金融工作特别工作组
)的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织 。
14.我国于2004年建立了( 中国反洗钱监测分析中心
)，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15. (金融机构
)作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场 。
16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立 ( 反洗钱局
)。 17.反洗钱工作是落实党中央和国务院关于(
反腐倡廉
)， 打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与 人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。
18. (
了解客户 )是金融机构反洗钱活动的基础。
19.金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告( 可疑交易信息
) ，配合司法机关打击洗钱等犯罪。
20.银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行(
偷逃税款
)、(
逃废债务
)、 套取现金及其他违法犯罪活动。
21.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是(促进合作
)，以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。
22.严格控制现金的(
激存
)是反洗钱的关键环节。
二、选择题
1.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存(
B )年。
A: 三年
B:5年
C:10年
D::15年
2.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是( D )
A: 英国 B:法国
C:澳大利亚 D;美国
3.我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为(B )。
A: 20万 B:50万 C:100万
D:500万
4.洗钱的过程具有以下哪些特征( ABCD )
A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:改变有关金钱的形式
- 1
C:分散转入，集中转出
D: 分散转入，分散转出
20.中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为(BC
)
A:个人提取3万元以上的
B: 个人提取5万元以上的
C: 单位提取20万元以上的
D: 单位提取50万元以上的
21.我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外。(CD
)
A:重大疾病的医疗费
B:临时差旅费借支款
C:代发工资 D:小额个人劳务报酬 22.金融机构反洗钱工作中的义务包括( ABCD )。
A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励
C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索
D:保密和宣传培训业务
23.不得作为实名证件使用的有( BCDE )。
A:临时身份证
B:学生证
C:机动车驾驶证
D:介绍信
E:法定身份证件的复印件
24.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( AB )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、反洗钱行政主管部门 B、公安机关 C、法院 D、检察院
25.金融机构对先前获得的客户身份资料的( ABC )有疑问的，应当重新识别客户身份。
A真实性、 B有效性、 C、完整性 D、可靠性
26.银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入(
D )管理。
A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 27.一般存款账户不得办理(
B )业务。
A:现金缴存 B:现金支取
C:资金收入转账
D:资金付出转
28.金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定?(
D )
A:《境内外汇账户管理规定》
B: 《境外外汇账户管理规定》
C:《个人结算账户管理规定》
D:《个人存款账户实名制规定》 29.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。( ABCDEFG )
A、未按照规定履行客户身份识别义务的
B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立账户、假名账户的 E、违反保密规定，泄露有关信息的 F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的
G、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的
30.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱(AB )工作。
A、培训 B、宣传 C、业务检查 D、工作调研
31.人民银行颁布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》于(
A
)实施。
A: 2007年3月1日
B: 2007年6月1日
C: 2007年10月1日
D: 2007年12月1日 32.金融行动特别工作组的工作目标是(
ABC
)。 A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息
B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《金融行动特别工作组四十项建议》 C:在全球推动反洗钱专门立法
D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势
33.下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户(
BCD )。
- 3
刘、陈等6个人的自然人银行账户。
请针对上述业务回答下面问题。
(一)请问可疑交易报告应以哪些类型进行填报?(5分)
(一)答：1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
3.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
(二)初步分析意见如何填写?(5分)
(二)答：该户为自然人银行账户，2006年4月16日至4月22日共转入2笔，金额共330万元，提现6笔共330万元，每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户，且该户开户后交易频繁，交易完毕就销户，开销日期间隔不到10天，情形可疑，经判断符合2号令第十一条第一款、第二款和第十六款特征。
反洗钱考试题库资料答案
一、填空题参考答案：
1.专人 2. 合法审慎原则.保密原则和与司法机关.行政机关全面合作原则 3.“了解客户制度”4. 中国人民银行 5. 真实性、完整性和合法性 6. 开立账户.假名账户 7.安全.准确.完整.保密 8.本业务条线 9.纪律处分. 刑事责任10. 法律 11.及时 12. 处置 离析 归并 13. 金融工作特别工作组 14. 中国反洗钱监测分析中心 15. 金融机构 16. 反洗钱局 17. 反腐倡廉 18. 了解客户 19. 可疑交易信息 20. 偷逃税款
逃废债务 21. 促进合作 22. 缴存
二、选择题参考答案：
1.B. 2.D. 3.B. 4.ABCD. 5.ABCD. 6.C. 7.D. 8. C 9.ABCD. 10ABCD 11.ABCD 12.B. 13.A .14.C 15.C 16.D. 17.BCD. 18.BD. 19.BC. 20.BC .21.CD. 22.ABCD. 23.BCDE. 24.AB 25.ABC. 26.D. 27.B. 28.D. 29.ABCDEFG. 30.AB. 31.A. 32.ABC. 33.BCD. 34.ABCD. 35.A. 36.A. 37. ACD..38.ABCD. 39.C.
三、判断题答案：
1、√ 、
2、√ 、
3、× 、
4、√ 、
5、× 、
6、√、
7、√、
8、√、
9、×、
10、√、
四、案例分析参考答案：
(一)答：1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
3.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
(二)答：该户为自然人银行账户，2006年4月16日至4月22日共转入2笔，金额共330万元，提现6笔共330万元，每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户，且该户开户后交易频繁，交易完毕就销户，开销日期间隔不到10天，情形可疑，经判断符合2号令第十一条第一款、第二款和第十六款特征。
反洗钱知识19问：
1、 什么是洗钱?
1、洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
2、 清洗什么钱将构成冼钱罪?
主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。
3、 为什么要反洗钱?
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
4、 国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门?其主要职责是什么?
国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。
5、 还有其他部门参与反洗钱管理工作吗?
在国家层面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检查院、银监会、证监会、保监会等23个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。全国各省、自治区、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度。
6、 为什么强调金融业反洗钱?
金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。
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反洗钱考试题库资料
一、填空题
1.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2.“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是(
)、 (
) 、(
)。 3.“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是(
)，大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。
4.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是(
)。 5.《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的(
)、(
)、(
)。
6.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户( )或者( )。 7.金融机构应当按照(
)、(
)、(
)、(
)的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8.金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担(
)的反洗钱协查职责。
9.金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予(
);构成犯罪的，移交司法机关依法追究(
)。
10.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受(
)保护。
11.在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当(
)更新客户身份资料。 12.洗钱过程通常经过(
)阶段 ，(
)阶段 和(
)阶段。
13.成立于1989年的 (
)的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织 。
14.我国于2004年建立了(
)，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15. (
)作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场 。
16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立 (
)。 17.反洗钱工作是落实党中央和国务院关于(
)， 打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与 人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。
18. (
)是金融机构反洗钱活动的基础。
19.金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告(
) ，配合司法机关打击洗钱等犯罪。
20.银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行(
)、(
)、 套取现金及其他违法犯罪活动。
21.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是(
)，以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。 22.严格控制现金的(
)是反洗钱的关键环节。
二、选择题
1.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存(
)年。
A: 三年
B:5年
C:10年
D::15年
2.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是(
)
A: 英国 B:法国
C:澳大利亚
D;美国
3.我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为(
)。
A: 20万 B:50万 C:100万
D:500万 4.洗钱的过程具有以下哪些特征(
)
A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:改变有关金钱的形式
C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5.反洗钱现场检查程序一般包括(
)的档案整理阶段。
A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理
- 1
21.我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外。(
)
A:重大疾病的医疗费 B:临时差旅费借支款 C:代发工资
D:小额个人劳务报酬 22.金融机构反洗钱工作中的义务包括(
)。
A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励
C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索
D:保密和宣传培训业务
23.不得作为实名证件使用的有(
)。
A:临时身份证
B:学生证
C:机动车驾驶证 D:介绍信
E:法定身份证件的复印件
24.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A、反洗钱行政主管部门 B、公安机关 C、法院 D、检察院
25.金融机构对先前获得的客户身份资料的( )有疑问的，应当重新识别客户身份。
A真实性、 B有效性、 C、完整性 D、可靠性
26.银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入(
)管理。
A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 27.一般存款账户不得办理(
)业务。
A:现金缴存 B:现金支取
C:资金收入转账
D:资金付出转
28.金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定?(
)
A:《境内外汇账户管理规定》
B: 《境外外汇账户管理规定》
C:《个人结算账户管理规定》
D:《个人存款账户实名制规定》 29.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。( )
A、未按照规定履行客户身份识别义务的
B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立账户、假名账户的 E、违反保密规定，泄露有关信息的 F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的
G、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的
30.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱( )工作。
A、培训 B、宣传 C、业务检查 D、工作调研
31.人民银行颁布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》于(
)实施。
A: 2007年3月1日
B: 2007年6月1日
C: 2007年10月1日
D: 2007年12月1日 32.金融行动特别工作组的工作目标是(
)。 A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息
B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《金融行动特别工作组四十项建议》 C:在全球推动反洗钱专门立法
D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势
33.下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户(
)。
A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资 34.反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、( )、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A黑社会性质的组织犯罪、 B恐怖活动犯罪、 C走私犯罪、 D贪污贿赂犯罪、
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反洗钱考试题库资料答案
一、填空题参考答案：
1.专人 2. 合法审慎原则.保密原则和与司法机关.行政机关全面合作原则 3.“了解客户制度”4. 中国人民银行 5. 真实性、完整性和合法性 6. 开立账户.假名账户 7.安全.准确.完整.保密 8.本业务条线 9.纪律处分. 刑事责任10. 法律 11.及时 12. 处置 离析 归并 13. 金融工作特别工作组 14. 中国反洗钱监测分析中心 15. 金融机构 16. 反洗钱局 17. 反腐倡廉 18. 了解客户 19. 可疑交易信息 20. 偷逃税款
逃废债务 21. 促进合作 22. 缴存
二、选择题参考答案：
1.B. 2.D. 3.B. 4.ABCD. 5.ABCD. 6.C. 7.D. 8. C 9.ABCD. 10ABCD 11.ABCD 12.B. 13.A .14.C 15.C 16.D. 17.BCD. 18.BD. 19.BC. 20.BC .21.CD. 22.ABCD. 23.BCDE. 24.AB 25.ABC. 26.D. 27.B. 28.D. 29.ABCDEFG. 30.AB. 31.A. 32.ABC. 33.BCD. 34.ABCD. 35.A. 36.A. 37. ACD..38.ABCD. 39.C.
三、判断题答案：
1、√ 、
2、√ 、
3、× 、
4、√ 、
5、× 、
6、√、
7、√、
8、√、
9、×、
10、√、
四、案例分析参考答案：
(一)答：1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
3.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
(二)答：该户为自然人银行账户，2006年4月16日至4月22日共转入2笔，金额共330万元，提现6笔共330万元，每次提现后就分别存入李、刘、陈等6个人的自然人银行账户，且该户开户后交易频繁，交易完毕就销户，开销日期间隔不到10天，情形可疑，经判断符合2号令第十一条第一款、第二款和第十六款特征。
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