随着世界经济的持续低迷, 以及在我国经济下行压力逐渐加大、经济增速逐渐放缓的背景下, 一些行业出现了结构性的问题, 特别是产能过剩行业, 在需求减少的情况下很容易出现资金问题, 直接体现在银行的资产质量上。2013年我国商业银行的不良贷款率从2012年底的0.96%上升到1%。2014年上市银行的半年报显示, 不良贷款率和不良贷款余额均呈现上升的趋势, 钢铁、水泥、玻璃等产能过剩的行业已体现出了对银行业的影响, 导致了银行业资产质量的下降, 削弱了货币信贷对经济增长的实效性。例如2014年光大银行的中期报表显示, 不良贷款余额为138.7亿元, 不良贷款率为1.11%。其中68.87%的不良贷款分布在制造业和商贸零售业, 产能过剩行业不良率达到1.15%。当这些企业背负大量债务时, 由于盈利能力的下降促使其新债抵旧债的情况明显, 无法将资金配置到高效部门, 增加了银行的金融风险。由于产能过剩行业的增多, 货币信贷的增加未能有效刺激实体经济的增长, 货币推动经济增长的边际效应降低。
随着国内需求的下降, 环保成本的上升, 再加上政府对某些行业采取出口退税等激励措施, 越来越多的产能过剩行业选择了依靠提高出口来降低企业负债。海关数据显示, 2014年9月我国的钢铁出口量达到了852万吨, 创下了历史纪录, 同比增长73%。这一数据显示出我国的钢铁出口存在一定的贸易摩擦风险。首先由于存在大量过剩的产能, 投向国际市场的产品价格一再压低, 不仅自身利润收紧, 而且也对世界市场的价格带来了冲击。美国出口钢材价格依旧保持稳定, 未来可能会增加此方面的国际诉讼或反倾销措施。产能过剩行业的大量出口无疑增加了我国和其他贸易伙伴国的关系紧张程度。
我国产能过剩行业不仅仅是绝对过剩, 往往都存在着一定程度的结构过剩。表现为低端产品、粗加工领域产能过剩, 而该行业内高端产品、高技术项目、高附加值领域产能不足。这样的结构过剩阻碍了产业结构的升级和转型。以我国钢铁行业为例, 在产能利用率低、产能严重过剩的情况下, 近几年还要从国际市场进口超过千万吨的钢材, 原因就是我们过剩的都是低附加值产品, 无法满足市场对于高端产品的需求。对于这种尴尬的局面, 一些中型企业舍弃了钢铁的主业, 没有在技术研发、产品升级上投入大量资本和人力, 反而将其投入到其他领域, 放弃对高附加值的高端市场的追求导致了企业投资的大而不精, 对国外市场高端产品的依赖阻碍了钢铁产业的持续升级。另外我国各地迅速扩张的钢铁企业大多数都是中小型民营企业, 规模小、技术差、污染大, 在缺乏有效资本市场的作用下, 很难进行产业整合, 这些中小企业的快速发展反而降低了产业集中度, 造成了产业结构升级的阻力。
银行业等金融机构要针对产能过剩行业规模的扩大采取有效措施, 构建既保护自己同时也能有效刺激产业整合升级的防御体系。首先, 投放信贷规模上要严格控制。银行要加强与政府的联系和合作, 建立产业信息共享机制, 使过剩行业的动态能够达到政银共享, 合力制定战略规划和政策。其次, 银行业要充分把握信贷的主动权, 抑制企业的重复生产, 支持企业开展自主创新和产业升级, 同时积极参与企业并购重组的过程中, 增加行业内新的增长点。第三, 建立对风险的防控体系, 各银行之间加强信息共享及信贷统一准则的协商, 防止企业盲目授信、过度授信等行为的发生, 同时建立信贷风险评估机制。第四, 银监会要加强差别化监管, 加大违反规定向产能过剩行业提供授信行为的惩治力度, 引导银行业将信贷资源转向低能耗等绿色信贷领域。
林毅夫曾说:“解决产能过剩还是必须靠投资, 能够降低能耗、提高效率的投资。”2014年前三季度以来, 从中央到地方都在加大力度进行基础设施项目的审批, 开工项目不断增多。从推进发展西部战略、实施城镇一体化建设、农业现代化等政策措施来看, 我国基础配套设施建设还存在着一定的增长空间。国务院已提出将增加与民间资本合作的方式来促使更多的私人资本投资进入基础设施建设项目中, 拓宽了融资渠道, 发挥了市场调节的作用。其次要通过调整收入分配制度来提高低收入者的购买力, 积极培育消费的新形态, 以补贴、减税等手段刺激消费, 通过扩大内需缓解过剩的产能。
产业结构的升级和转型不仅能够淘汰落后产能, 开始向高新技术领域转变也会促使国家经济结构的升级, 对国家宏观经济保持高速增长具有重要意义。首先要严控行业准入, 限制新增落后产能, 加强对高污染、低附加值、高耗能企业的淘汰力度, 进一步完善企业退出法律政策的配套, 建立激励机制淘汰落后产能。其次鼓励企业的技术进步和创新发展。重视新能源、信息产业、新材料等新兴产业的技术扶持和资金扶持, 鼓励高新技术中小企业加大研发投入。美国的匹兹堡曾经在20世纪70年代面临着同样的产能过剩问题, 作为当时世界最大的钢铁基地, 匹兹堡深受产能过剩影响而陷入了危机, 但是匹兹堡的转型也正是在这种危机中倒逼出来的。通过投入数十亿美元的技术研发资金, 匹兹堡从一个高污染的钢铁生产基地逐步转型为以能源、医药、科技和教育为规模产业的高速增长的经济体。它的成功经验表明, 转方式和调结构将是抑制产能过剩、逐步实现可持续发展的重要措施。
摘要：2013年, 我国工业企业产能综合利用率低于80%, 2014年一季度降为78.3%, 这说明我国的产能过剩状况严峻, 产能过剩总量的加剧和越来越多过剩行业的增加, 成为了阻碍我国经济持续增长的巨大阻力, 尤其对宏观经济产生了一系列的影响, 本文通过分析产能过剩对我国宏观经济的影响, 提出了相应的对策建议。
关键词：产能过剩,不良贷款,贸易摩擦,产业升级
[1] 赵婧凝.产能过剩行业引发信贷危机分析[J].现代经济信息, 2014 (16)
[2] 李胜毅.构建我国产能过剩长效机制的对策研究[J].产权导刊, 2014 (7)
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