1管理办法试行

1管理办法试行（精选8篇）

1管理办法试行 篇1

1、目的

为规范公司生产现场管理，提高工作效率，使员工有一个舒适、整洁、安全、文明的工作环境，特定本制度。

2、定置管理

1）通道：任何情况下，禁止在车间通道上摆放物品，要始终保持通道的畅通无阻。2）标识卡和标识牌：标识卡必须按规定填写完整（名称、图号、数量、操作者、产品流向、日期）；未经车间领导同意，任何人不得随意变更标识区、不得随意挪动标识牌；标示卡、标注牌的张贴、摆放必须整齐划一，其正面应面向通道；

3）原材料：按生产令办理出库手续的原材料，必须进入加工机台附近的指定位置 上，整齐排列，不得乱堆、乱放，不得占用通道。

4）在制品：在机台上加工的在制品，每加工完一道工序后，必须按指定位置整齐 排列，不得乱堆、乱放，不得让已加工面着地。

5）待交接半成品：已完成加工工序的半成品，必须及时交接，并进入下一工序或 车间，不得乱堆、乱放，不得让已加工面着地，贴上标识卡；

6）已检半成品：属合格品的必须及时进入指定的半成品库，贴白色标识卡；属废 品的必须及时隔离，进入废品区，贴上蓝色标识卡；属不合格品的必须及时进入不合格品区，贴上红色标识卡。

7）成品：必须及时入库，要求贴上标示、摆放整齐，不得让已加工面着地。8）工装夹具、工位器具：下机台的工装夹具、工位器具必须整齐排列在指定的工 装夹具、工位器具架上，不得着地，不得乱堆、乱放在机台的四周。

9）私人用品要在指定位置摆放整齐，严禁随意摆放； 10）严禁私自拿用其他车间的周转箱、工具、辅助器具； 11）严禁将本车间物品放置于其他车间场地，占用他人场地；

3、环境管理

1）各车间必须制定值日生制度，搞好各自责任区域内的环境卫生；

2）垃圾桶装满后须及时清理；垃圾要倒在指定区域，严禁任何人私自焚烧垃圾； 3）地面要做到无水渍、无油污、无薄膜、木头等其他杂物，保持干净； 4）机器设备要定期保养，机器表面的油污、灰尘要擦拭干净； 5）清洁柜要保持干净，清洁工具用完后要清洗干净摆放在指定区域； 6）严禁在车间内随地吐痰、乱扔杂物；

7）要搞好更衣柜区域的卫生，保持更衣柜表面干净无赃物，地面无杂物； 8）下班前要做到人人坚持：工模夹具、检测台不擦洗保养好不走，零部件不堆 放整齐不走，工具不清点摆放好不走，原始记录不记好不走，地面环境不扫净不走，内外整洁，爱护环境，做到无积灰、无积水、无烟头纸屑、无油污痰迹、无蛛网杂物。

4、劳动纪律

1）厂区内应将工作服穿戴整齐，佩戴工作牌； 2）工作中应正确佩戴好劳保用品； 3）工作机台上不准摆放私人物品；

4）上班时间不准吸烟；不准闲谈、大声喧哗；不准串岗；不准吃瓜果、食物； 未经允许不准擅自离岗；

5）爱护工具和公共设施，做到小心使用，轻拿轻放；

5、考核细则

1）以上各项规定每违反一次，给予直接责任人1元/次的罚款；7天内同类不合 格项出现超过10次，给予车间主任5元/次罚款，超过20次给予车间主任15元/次罚款；30天内同类不合格项出现30次，给予车间主任40元罚款；

2）各车间员工7天内所有不合格项出现超过10次，给予车间主任2元/次的罚款； 超过20次，给予10元/次的罚款；30天内出现30次以上，给予车间主任30元的罚款，同时取消该车间评优资格；出现50次以上，给予车间主任50元罚款；

3）对于不合格项应限期整改，在规定期限内不予整改或整改不合格的车间，给 予车间主任5元/次的罚款；

4）车间主管必须加强对本部门员工的教育和监管力度，对于监管不力者，视责 任对其处以一定的经济处罚。

5）对于7天内不合格项出现在3次以内的车间，公司在周一早会上给予口头奖 励；30天内不合格项出现在5次以内的，公司将给予书面奖励并给与该车间50元奖励；每月1号公布不合格项出现次数最少的部门，并给予该部门200元的奖励；

6）各部门员工要积极参与到现场管理评比活动中，对于大胆创新、提出合理化 建议的员工，给予20元/次的奖励；

7）以上考核的结果将被作为部门年终考核依据之一，关系到员工奖金的发放和 评比；

6、附则

1）公司6S督察小组负责对现场情况的检查和考核，进行定期或者不定期检查评 比，对于有问题部门提出限期整改意见，并对整改结果实施追踪验证；

2）督察小组成员：徐忠浪、蔡渊、张伟麟、丁能武、邢应飞； 3）定期检查时间：每日下午16：50；

4）本规定自2009年3月23日起执行，试行期30天，各部门要将试行过程中的 问题积极反映到6S小组，以便不断补充、更正本制度。

编制：综合办公室

审核：

1管理办法试行 篇2

1 肉牛场（小区）选址与设计

1.1 选址

(1)原则符合当地土地利用发展规划，与农牧业发展规划、农田基本建设规划等相结合，科学选址，合理布局。

(2)场址地势高燥、远离噪音、背风向阳、排水良好、地下水位较低，具有一定的缓坡而总体平坦的地方，不宜建在低凹、风口处。

(3)水源充足，取用方便，有贮存、净化设施，能够保证生产、生活用水，水质应符合GB 749的规定。

(4)场区土壤质量符合GB 15618病害动物和病害动物产品生物安全处理规程的规定。

(5)气象要综合考虑当地的气象因素，如最高温度、最低温度、湿度、年降水量、主风向、风力等，选择有利地势。

(6)根据当地主风向，场址应位于居民区及公共建筑群的下风向处。

(7)交通便利，有专用车道直通到场。场界距离交通干线和居民居住区不少于500 m，距其他畜牧场不少于1 km，周围1.5 km以内无化工厂、畜产品加工厂、屠宰场、兽医院等容易产生污染的企业和单位。

(8)电力充足可靠，符合GB 50052的要求。

(9)满足建设工程需要的水文地质和工程地质条件。

1.2 规划与布局

1.2.1 场区规划原则

建筑紧凑，在节约土地、满足当前生产需要的同时，综合考虑将来扩建和改造的可能性。

1.2.2 肉牛场（小区）分区

(1)肉牛场(小区)一般按照生活管理区、辅助生产区、生产区、粪污处理区和病畜隔离区等功能区。各功能区之间有一定距离，并有防疫隔离带或墙。

(2)生活管理区包括与经营管理有关的建筑物主要包括生活设施、办公设施，设在牛场(小区)常年主风向上风向及地势较高地段，设主大门，与生产区严格分开，保证50 m以上的距离。

(3)辅助生产区主要包括供水、供电、供热、维修、草料库等设施，要紧靠生产区布置。干草库、饲料库、饲料加工调制车间、青贮窖应设在生产区边沿下风向地势较高处。

(4)生产区主要包括牛舍、人工授精室等生产性建筑。在场区的下风位置，入口处设人员消毒室、更衣室和车辆消毒池。生产区肉牛舍要合理布局，各牛舍之间要保持适当距离，布局整齐，以便防疫和防火。

(5)粪污处理区和病畜隔离区主要包括兽医室、隔离牛舍、病死牛处理区、贮粪场、装卸牛台和污水池。应设在场区下风向或侧风向及地势较低处，与生产区保持300 m以上的间距。粪尿污水处理、病畜隔离区应有单独通道和后门，便于病牛隔离、消毒和污物处理。

1.3 牛舍

标准化规模养殖肉牛场(小区)要建有单独的母牛舍、犊牛舍、育成牛舍、育肥牛舍并建有运动场。

1.3.1牛舍类型

(1)按开放程度分为全开放式牛舍、半开放式牛舍和封闭式牛舍。全开放式牛舍外围护结构全开放，结构简单，无墙、柱、梁，顶棚结构坚固。半开放式牛舍三面有墙，向阳一面敞开，有顶棚，在敞开一侧设有围栏。牛舍的敞开部分在冬季可以遮拦封闭。封闭式牛舍有四壁、屋顶，留有门窗。

(2)按屋顶结构分为钟楼式、半钟楼式、圆拱式、双坡式和单坡式等;按肉牛在舍内的排列方式分为单列式、双列式、三列式或四列式等。一般单列式内径跨度4.5～5.0 m;双列式内径跨度9.0～10.0 m，采用对头式饲养。

1.3.2 基础建设

牛舍基础应有足够的强度和稳定性，坚固，防止地基下沉、塌陷和建筑物发生裂缝倾斜。具备良好的清粪排污系统。

1.3.3 墙壁

要求坚固结实、抗震、防水、防火，具有良好的保温和隔热性能，便于清洗和消毒，多采用砖墙并用石灰粉刷。

1.3.4 屋顶

能防雨水、风沙侵入，隔绝太阳辐射。要求质轻、坚固耐用、防水、防火、隔热保温;能抵抗雨雪、强风等外力因素的影响。

1.3.5 地面

牛舍地面要求致密坚实，不打滑，有弹性，可采用砖地面或水泥地面，便于清洗消毒，具有良好的清粪排污系统。

1.3.6 牛床

牛床地面应结实、防滑、易于冲刷，并向粪沟作1.5°坡度倾斜。牛床以牛舒适为主，母牛可采用垫料、锯末、碎秸秆、橡胶垫层，育肥牛可采用水泥地面或竖砖铺设，也可使用橡胶垫层或木质垫板。牛床设计参数见表1。

1.3.7 粪沟

宽25～30 cm，深10～15 cm，并向贮粪池一端倾斜度为1∶50～1∶100。

1.3.8 通道

单列式位于饲槽与墙壁之间，宽度1.30～1.50 m;双列式位于两槽之间，宽度1.50～1.80 m。若使用TMR车饲喂，通道宽(5±1) m。

1.3.9 饲槽

设在牛床前面，槽底为圆形，槽内表面应光滑、耐用。使用TMR车饲喂，食槽底部比肉牛站立的地面要高5～15 cm，设计参数见表2。

cm

1.3.1 0

门牛舍门高不低于2 m，宽2.2～2.4 m，坐北朝南的牛舍，东西门对着中央通道，100头肉牛舍通到运动场的门不少于2个。若使用TMR车饲喂，则门高最低3.5 m，门宽3.5～4.0 m。

1.3.1 1 窗能满足良好的通风换气和采光。

采光面积成母牛为1∶12，育成牛为1∶12～1∶14，犊牛1∶14。一般窗户宽为1.5～3.0 m，高1.2～2.4 m，窗台距地面1.2 m。

1.3.1 2 牛栏

分为自由卧栏、拴系式牛栏两种。自由卧栏的隔栏结构主要有悬臂式和带支腿式，一般使用金属材质悬臂式隔栏。拴系饲养根据拴系方式不同分为链条拴系和颈枷拴系，常用颈枷拴系，有金属和木制两种。高档育肥舍有自由分栏饲养，每个栏内可容纳10头育肥牛。

1.3.1 3 牛舍的建筑工艺要求

肉牛舍可采用双坡双列式或钟楼、半钟楼式双列式。双列式又分对头式与对尾式两种。饲料通道、饲槽、颈枷、粪尿沟的尺寸大小应符合肉牛生理和生产活动的需要。

犊牛舍多采用封闭单列式或双列式;初生至断奶前犊牛宜采用犊牛岛饲养。

1.3.1 4 通道

通道连接牛舍、运动场，应畅通，地面不打滑，周围栏杆及其他设施无尖锐突出物。

1.4 运动场

1.4.1 面积

每头成母牛占用面积20～25 m2，育成母牛15～20 m2，犊牛8～10 m2;运动场地面以三合土为宜。运动场可按50～100头的规模用围栏分成小的区域。

1.4.2 饮水槽

应在运动场边设饮水槽，按每头牛20 cm计算水槽的长度，槽深60 cm，水深不超过40 cm，供水充足，保持饮水新鲜、清洁。

1.4.3 地面

地面平坦、中央高，向四周方向呈一定的坡度(3～5°)。

1.4.4 围栏

运动场周围设有高1.0～1.2 m围栏，栏柱间隔1.5 m，可用钢管或水泥桩柱建造，要求结实耐用。

1.4.5 凉棚

凉棚面积按成母牛4～5 m2计算，应为南向，棚顶应隔热防雨。

1.4.6 空气质量

牛舍有害气体允许范围：氨≤19.5 mg/m3;二氧化碳≤2 920 mg/m3;硫化氢≤15 mg/m3。

1.5 配套设施

1.5.1 电力

牛场电力负荷为2级，并宜自备发电机组。

1.5.2 道路

道路要通畅，与场外运输连接的主干道宽6 m;通往畜舍、干草库(棚)、饲料库、饲料加工调制车间、青贮窖及化粪池等运输支干道宽3 m。运输饲料的道路(净道)与粪污道路(污道)要分开。

1.5.3 排水

场内雨水采用明沟排放，污水采用暗沟排放和三级沉淀系统。

1.5.4 草料库

根据饲草饲料原料的供应条件，饲草贮存量应满足3～6个月生产需要用量的要求，精饲料的贮存量应满足1～2个月生产用量的要求。

1.5.5青贮窖

青贮窖(池)要选择建在排水好，地下水位低，防止倒塌和地下水渗入的地方。无论是土质窖还是用水泥等建筑材料制作的永久窖，都要求密封性好，防止空气进入。墙壁要直而光滑，要有一定深度和斜度，坚固性好。每次使用青贮窖前都要进行清扫、检查、消毒和修补。

1.5.6 饲料加工车间

远离饲养区，配套的饲料加工设备应能满足牛场饲养的要求。配备必要的草料粉碎机、精料搅拌机，有条件的牛场可配备全混合饲料搅拌车(TMR车)等。

1.5.7 消防设施

应采用经济合理、安全可靠的消防设施。各牛舍的防火间距为12 m，草垛与牛舍及其他建筑物的间距应大于50 m，且不在同一主导风向上。草料库、加工车间20 m以内分别设置消火栓，可设置专用的消防泵与消防水池及相应的消防设施。消防通道可利用场内道路，应确保场内道路与场外公路畅通。

1.5.8 牛粪堆放和处理设施

粪便的贮存与处理应有专门的场地，必要时用硬化地面。牛粪的堆放和处理位置必须远离各类功能地表水体(距离不得小于400 m)，并应设在养殖场生产及生活管理区的常年主导风向的下风向或侧风向处。

1.5.9 地磅

场区设有专门的装牛台和地磅。

1.5.1 0 场区绿化

《药品注册管理办法》（试行）等 篇3

中国证监会与中国人民银行近日联合下发了《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》，自2002年12月1日起施行。根据《暂行办法》有关内容，国家外汇管理局制定并发布了《合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理暂行规定》，规定包括托管人管理、投资额度管理、账户和汇兑管理以及监督管理等内容。

《禁止使用童工规定》

招一童工月罚万元。根据日前中国国务院令第364号公布的《禁止使用童工规定》，凡用人单位使用童工的，将由劳动保障部门按每使用一名童工每月处5000元罚款的标准给予处罚，1991年发布的原《禁止使用童工规定》同时作废。新旧规定的最大不同是，新规定制定了具体的处罚标准，操作性强，同时处罚也比旧规定还要严厉，最高额度可达每人每月罚款1万元。使用童工的企业要吊销营业执照，单位或个人为不满16周岁的未成年人介绍就业的，每介绍一人罚款5000元。勤工俭学不算使用童工。

《药品注册管理办法》（试行）

各级药品监督管理部门要以新修改的《药品管理法》和《实施条例》为法律武器，认真履行法律赋予的职责，严格规范药品流通秩序，依法监督管理药品研究、生产、经营、使用的各个环节，进一步整顿和规范药品生产经营秩序，依法严厉打击制售假劣药品的违法活动。《药品管理法》和《实施条例》的出台，完善了药品监督管理法律、法规体系。

《金融统计管理规定》

为适应金融管理体制改革和金融业务的发展，依法强化金融统计管理，规范金融统计行为，提高金融统计质量，中国人民银行根据有关法律和法规，制定并颁布了《金融统计管理规定》。《规定》适用于中国人民银行，以及经央行批准从事金融业务的中外资金融机构，包括政策性银行、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、金融资产管理公司、邮政储汇局等。《规定》还对金融统计资料的管理与统计调查、金融统计资料的公布、金融统计部门的职责、统计人员的配备与职责、统计监督和统计检查、奖励与惩罚等作了具体规定。

《外商投资建筑业企业管理规定》

《规定》对外商投资建筑业企业工程承包范围作出了明确规定，外资建筑业企业只允许在其资质等级许可的范围内承包下列工程：(一)全部由外国投资、外国赠款、外国投资及赠款建设的工程；(二)由国际金融机构资助并通过根据贷款条款进行的国际招标授予的建设项目；(三)外资等于或者超过50％的中外联合建设项目，及外资少于50％，但因技术困难而不能由中国建筑企业独立实施，经省、自治区、直辖市人民政府建设行政主管部门批准的中外联合建设项目；(四)由中国投资，但因技术困难而不能由中国建筑企业独立实施的建设项目，经省、自治区、直辖市人民政府建设行政主管部门批准，可以由中外建筑企业联合承揽。

《室内空气质量标准》

这个标准是在借鉴国外相关标准的基础上制定的，并首次引入室内空气质量的概念。标准中室内环境污染的控制指标更宽了，规定的控制项目不仅有化学性污染，还有物理性、生物性和放射性污染。化学性污染物质中不仅有人们熟悉的甲醛、苯、氨、氡等污染物质，还有可吸入颗粒物、二氧化碳、二氧化硫等13项化学性污染物质。此外，标准还加入了"室内空气应无毒、无害、无异常嗅味"的要求，使其适用性更强。该标准是由国家质量监督检验检疫总局、国家环保总局、卫生部联合制定的，它的实施将为广大消费者解决自家的污染难题提供有力保障。

新中国第一部民法草案首次提请审议

2002年12月23日九届全国人大常委会第三十一次会议上，新中国的第一部民法草案首次提请审议。民法规范平等主体之间的财产关系和人身关系，是社会生活的基本准则。民法草案将诉讼时效从我国现行法律规定的两年修改为3年，并对诉讼时效的起算时间也作出适当的修改。民法草案包括总则、物权法、合同法、人格权法、婚姻法、收养法、继承法、侵权责任法、涉外民事关系的法律适用法等九编。

户口办迁移要换身份证

公民身份证法草案规定：公民办理常住户口迁移手续时，应当换领公民身份证。但是常住户口在直辖市或者设区的市级行政区域内迁移的除外。

肖像有专属他人勿擅用

民法草案加大了对公民肖像权的保护力度，规定未经许可，他人不得公开使用自然人的肖像。自然人享有肖像权，有权保护自己的肖像不受歪曲、污辱。自然人有权使用或者许可他人使用自己的肖像。因新闻报道等，可以合理使用自然人的姓名、肖像等。

遭网络侵权追偿有定主

草案规定，网络经营者明知网络用户通过该网站实施侵权行为，或者经权利人提出警告，仍不采取删除侵权内容等措施消除侵权后果的，网站经营者与该网络用户承担连带责任。

法人的工作人员因执行职务侵害他人人身、财产的，法人应当承担侵权责任。法人赔偿后，可以向对造成损害有过错的工作人员追偿。

拾物要返还悬赏需兑现

拾得人拾得遗失物，应当在30日内通知所有权人、遗失人等权利人领取，或送交有关部门，权利人不领取的，应自通知之日起60日内将该物送交有关部门。所有权人、遗失人等权利人悬赏寻找遗失物的，领取遗失物时应当按照其承诺向拾得人支付报酬，否则，拾得人有权留置遗失物。

拾得人因故意或者重大过失致使遗失物毁损、灭失的，应当承担损害赔偿责任。

精神受损害一律得赔偿

无论是人身权利、人格权受到侵害，受害人都可以要求精神损害赔偿，但赔偿金额不能漫天要价。

民法草案在侵权责任法一编中规定，侵害他人的人格权或者毁损他人具有人格象征意义的特定物品的，受害人有权要求精神损害赔偿。草案还规定，侵害他人姓名权、名誉权、肖像权、隐私权等，侵权人应当按照因此获得的利益给予赔偿，也可以按照受害人的损失给予赔偿。侵权人获得的利益或者受害人的损失不能确定的，应当根据侵权行为的情节，给予10万元以下赔偿。

个人隐私权有完全保护

民法草案在人格权法一编中明确规定，自然人享有隐私权，禁止以窥视、窍听、刺探、披露等方式侵害他人的隐私。草案对隐私范围作出明确界定，规定隐私的范围包括私人信息、私人活动和私人空间。民法草案还在侵权责任法一编中规定，侵害他人隐私权的，侵权人应当按照因此获得的利益给予赔偿，也可以按照受害人的损失给予赔偿。侵权人获得的利益或者受害人的损失不能确定的，应当根据侵权行为的情节，给予10万元以下赔偿。

打涉外官司有法律依据

1管理办法试行 篇4

设备（物资）、材料采购及出、入库管理办法

（试 行）

第一章 总 则

第一条 为规范公司采购业务，提高采购物资质量，降低采购物资成本，理顺物资的使用与管理，保证公司生产经营的正常开展，特制订本办法。

第二条 本办法中所指“采购”，是指办公用品、办公设备、低值易耗品、生产所需物料、生产设备等公司生产经营需用的所有物资的采购活动。

第三条 本办法适用于本公司。

第二章 采购计划编制和申购

第四条 为防止出现因待料停工影响生产经营的情况，积极配合公司生产计划和资金周转，有效指导物资采购工作，各部门应在末按照具体设备、具体使用部位详细编制本部门下物资需求计划，列出常备易耗件库存下限，填写《设备（物资）材料计划申请表》，详细注明品种、名称、质量、数量、规格型号及厂商等内容，必要时应附有设备物资材料的技术要求或技术参数、图纸等，由部门负责人签字后报公司分管副总经理审核签字。之后由后勤保障部 汇总，根据末库存情况编制下采购计划，并填写《设备（物资）材料采购计划审批单》，由后勤保障部负责人审核签字后，报公司办公会议审批是否需要采购，之后开展询价定价等后续工作。

第五条 对于日常生产过程中所需的或临时应急需采购的物资，为确保物资采购的及时性，各部门须在每月20日前提交下月物资材料需求计划，填写《设备（物资）材料计划申请表》，详细注明品种、名称、质量、数量、规格型号及厂商等内容，必要时应附有设备物资材料的技术要求或技术参数、图纸等，并根据不同物资种类或不同的采购地点以及供货商的具体供货周期，提前做出计划，给后勤保障部采购预留较充裕的时间，以保证所需物资及时到货。各部门向后勤保障部所提交计划申请，必须由部门负责人或部门所指派的专职人员负责计划的申报，其他人员以任何形式所报计划视为无效。

第六条 若采购人员因客观原因未能按既定进度完成物资采购任务时，应及时向主管领导及使用部门通报情况，并说明原因和预定完成日期，以便使用部门可以及时采取相关对策。

第七条 后勤保障部接到使用部门以口头通知的紧急采购要求时，主管应立即指定经办人员先行询价、议价，待接到《设备（物资）材料计划申请表》后，按一般采购程序优先办理。

第八条 如果在已提交《设备（物资）材料计划申请表》后因各种原因需撤消时，使用部门须以书面方式告知后勤保障部，必要时应先口头告知。后勤保障部接获通知后，立即停止一切采购动作，未能及时停止采购时，应通知原申请使用部门并商议善后工作。

第三章 采 购 方 式

第九条 采购方式分为招投标采购、询价比价采购、零星采购。1．招标采购（含公开招标、邀请招标、议标），必须以预先询价为基础。

重要设备且单次采购标的额在10万元人民币以上时，要通过公开招标的方式进行。

2．询价比价采购

（1）常用的物资、价值较大，但品种繁多，不宜招标的。（2）符合招标采购条件，但由于其它原因无法实施招标的。（3）对日常生产中因其品种繁多、数量巨大的，通过询价来确定若干家厂商进行采购，并在采购过程进行比较分析，对同种类、同规格、同质量的物资要以最低价者供应。

3．零星采购

（1）零星、小件物资采购由后勤保障部根据情况独立或集体研究，确定供应厂商。

（2）单一厂商供应或紧缺物资无法招标的，若价值较大，由总经理或副总经理组织有关人员集体研究决定。

4．无论以何种方式采购，后勤保障部必须根据使用部门的使用要求进行，对无法满足的应及时反馈，说明原因。

第十条 招投标采购方式，参照公司招投标相关规定进行。第十一条 询价比价采购方式：

1．询价文件的编制：根据《设备（物资）材料采购计划审批单》及相关技术要求进行编制。

2．询价对象原则上控制在3家以上，将各供应商报价信息汇总 后报审计监察室接受监督。

3．报价书的接收与管理：厂商的报价书应密封盖章后，在规定的时间内送达指定的地点，经各相关部门会议研究确定供应商。

第十二条 设备、物资采购纪律：

1．物资采购应遵循公开、公正、公平的原则，严禁暗箱操作。2．采购过程中，严禁任何人收受厂商的贿赂。3．采购人员不得在亲属开办的商店采购物资。

4．保守采购信息秘密的职责，在采购过程中不得将一个厂商的价格泄漏给另一个厂商，（但在询价采购过程，为了统筹物资的采购，对合格供应厂商少数价格压降到最低报价的情况除外）；不得将招投标标底预先向供应厂商泄露；不得将一个厂商的技术、工艺秘密，生产成本及其他商业秘密互相泄露；不得将评标委员会的成员名单泄露给投标单位。

第四章 询价与定价

第十三条 由公司分管后勤的副总经理组织后勤保障部及相关部门根据经公司办公会议审批后的《设备（物资）材料采购计划审批单》要求，开展多方询价，在询价过程中各询价部门或询价人员严禁将厂商的报价信息进行相互沟通。选择询价或采购的对象，应依照直接生产厂商、代理商、经销商的顺序来选择。比价、议价过程由审计监察室负责监督。

第十四条 凡属合约定点采购项目，后勤保障部根据合约价格核价，不需另询价。合约条件发生重大变化除外。第十五条 议价时应综合考虑价格、品质、交货期限、售后服务等因素。

第十六条 询价完成后，由公司分管后勤的副总经理组织相关部门和相关技术人员共同召开会议，会议将各候选供应商（原则上在三家以上，确属货源紧张、独家代理、专卖品等特殊状况，不受此限制）的投标书或报价书进行现场拆封，并根据设备（物资）材料的品种、性能指标、报价、运输及付款方式等情况进行比价、议价，出具书面的询价和议价结果（必要时附上书面说明），提出采购意见后，由公司分管后勤的副总经理审核，报公司总经理及董事长审批。

第十七条 采购计划及价格审定后，零星采购的后勤保障部应及时安排采购。需要签订合同的，后勤保障部与供应商洽谈购买合同，合同文本内容须经相关部门审议后，报公司分管副总经理、总经理及董事长审核。最后由采购员实施采购程序，采购员主要负责供货进度、提货等事宜，不参与任何询价、定价及确定厂家之事宜。

第五章 采购、验收与付款

第十八条 采购人员根据合同约定，应立即向供应商订购所需物资，并以电话或传真形式确认交货期。零星物资采购，单件价值3000元以上或批量价值在20000元以内，由采购人员将询价结果报部门领导，经审计监察部门、分管领导审批同意后方可购买。20000元以上需签定买卖合同。

第十九条 后勤保障部按合同约定的相关条款，及时催促供货方按时发货。采购的设备(物资)材料到货后，后勤保障部立即通知设 备(物资)材料验收小组成员（采购、库管、审计监察、财务、使用方）及时验货，对所到的设备（物资）材料由使用方负责卸货。对一时无法验收的货物先对到货数量进行接收后及时卸货，填写《到货数量接收单》。并根据合同约定或采购计划审批单及供货方的供货清单或发票，对到货的设备（物资）材料的供货厂商、品种、名称、质量、数量、规格型号、单价、外观及有无损毁等情况进行验收，确认相符后由库房库管员填写《设备(物资)到货验收单》，并经验收小组成员签字确认。与合同约定或采购计划单及供货方的供货清单不符的、质量经检测与合同约定标准不符的可拒绝接收或将货退回供应方。

第二十条 对到货的设备(物资)的品种、质量、数量、规格与合同不符的，后勤保障部应及时告知供货方，并就退货、经济补偿、赔偿事宜进行谈判。

第二十一条 验收完毕后，库房库管员根据由验收小组成员签字的到货验收单、供货清单或发票，填写入库单办理移交入库手续。采购人员持入库单、采购计划审批单及有关发票或收据到财务资产部报账或办理付款事宜。

第二十二条 在落实采购计划过程中，若遇到市场变化或其他原因等，后勤保障部应与使用部门及时取得联系，说明原因，征得公司分管领导同意后再行购买。

第二十三条 后勤保障部在采购过程中若碰到节假日或其他原因使得无法按规定日期到货，应及时通知使用部门，并说明原因。

第二十四条 对有规定生产厂家的材料，应按规定厂家采购，若有原因而无法按规定厂家采购的，后勤保障部应向使用部门说明，并提出合理的厂商代替。

第二十五条 结算付款

1．单批购买金额在2000元（含）以上的，必须通过转账结算。2.单批购买金额在2000元以下的小规模不确定物资的购买，尽量通过转账结算。如无法实现，可以视情况采取由采购人员先付现金结算再报销的方式。

3.采购人员可以向财务资产部申请3000元以下额度的备用金，用于突发性的零星物资购买（但须报请公司总经理或董事长批准）。

第六章 设备、物资的运输

第二十六条 后勤保障部在采购过程中要充分考虑到采购设备、物资的运输问题，根据具体情况采取自行组织运输或由物流公司运输等多种运输方式。

第二十七条 对于签订合同的物资，要在合同中明确该设备、物资的运输责任：包括由谁负责运输，采取何种方式运输，到达地点时间，费用负担等，由公司负责运输的物资，应根据物资的体积，重量等合理组织车辆运输。由公司承担运费的，应将运费控制在合理范围内，不得高出正常水平。对于大额、大件物资，还应同时签订运输合同。

第二十八条 任何设备、物资的运输均要考虑到运输安全，运输车辆不得超载，对超出车厢高度、宽度的物资应捆扎好。严禁危险物资与普通物资混合装载。

第七章 设备、物资发票（票据）管理

第二十九条 按照公司及财务资产部要求取得符合规定的发票。第三十条 签订合同的采购结算应附以下票据：发票、供货清单、到货验收单、入库单。所有单据齐全后出具结算单，供货方根据结算单开具发票。

第三十一条 支付运费应附以下票据：结算单、运费发票、到货验收单或磅单。

第三十二条 零星采购物资的报账，采购员应提供计划审批单、到货验收单、入库单、发票，所有单据齐全后方可报账。

第八章 出入库管理

第三十三条 库房库管员根据设备（物资）验收小组成员签字后的《设备(物资)到货验收单》及采购计划单、供货清单等验收资料办理设备（物资）材料的入库手续，填写入库单。

第三十四条 库房库管员根据设备(物资)的属性、种类的不同，分门别类填写入库单，不得混填。

第三十五条 入库单的填写内容包括：入库日期、供货厂商（品牌）、设备(物资)名称、规格型号、数量、单价、金额等内容。填写内容要齐全、字迹清晰工整，不得涂改。有涂改或填写错误需作废的出库单必须注明“作废”字样，“作废”的出库单，各联均应保持在原本上。第三十六条 入库单必须由库管员、采购员共同签字后方可生效，并由库管员根据入库单，按设备(物资)的使用部门、属性及种类，分门别类记入账本，并输入电脑备份。

第三十七条 入库登记完成后，库管员应根据本次货物验收单和采购计划单认真进行对比，核对本次计划未购回的设备（物资）项目，以备下次计划参考使用。

第三十八条 库存设备（物资）的出库坚持“先进先出”的原则进行发放。

第三十九条 根据劳动保护用品发放标准，劳动保护用品的领用实行统一审批制度，库房库管员要建立健全并做好个人劳动保护用品台帐。

第四十条 库存设备（物资）如五金杂品、电器仪表、专用材料、工程物资（燃料、钢材等）、备品备件、行政物资、耗材等物资的日常领用，必须由各部门或班组指定的领料员负责领料，有库存的由库管员开具出库单，领料员、库管员签字方可出库。如无库存物资（品）时，由库管员负责填写《设备（物资）材料采购计划审批单》报至后勤保障部，以便及时组织采购。

对于外协单位需购买我方库存物资时，由外协单位提交书面申请单，由相关业务对口主管部门负责人签字审核，报分管领导签批后，由库管员根据签批后的申请单办理出库手续，费用计算按照公司相关计费标准计算。

第四十一条 出库单的填写内容包括：出库日期、使用部门、设备(物资)名称、规格型号、数量、单价、金额、用途等。填写应内容齐全、字迹清晰工整，不得涂改。如有涂改或填写错误必须作废，该作废的出库单必须注明“作废”字样，“作废”的出库单，各联均应保持在原本上。

第四十二条 出库单必须由库管员、领料员签字后生效。库管员每天根据出库单库管联对出库设备（物资）材料的出库情况及时另行登记入账，并输入电脑备份，并做好设备（物资）材料领用人记录台账。

第四十三条 库管员应熟悉掌握存货出入库管理软件，库房所有的设备（物资）分类输入管理软件中，对设备（物资）按使用性质分项编码，每一种材料都有唯一的编码，库管员在进行出入库登记时，只需录入编码，该材料的库存情况就可立即显示。为了方便存取，设备（物资）只需按类别编码顺序摆放在货架上，存货出入库管理软件将直接显示材料位臵，节约存放时间。

第四十四条 库管员应认真核对每次新入库物资和现存物资规格型号、数量等内容，随时掌控物资（材料）库存情况。并会同财务资产部门按季度或临时抽查的方式对材料明细账与实物进行盘点核对，发现问题及时检查，要做到账物相符。

第四十五条 库管员每日应做好库房的安全检查工作，做到防范于未然，发现问题及时处理或报告。

第四十六条 工具的领用与管理

1.根据具体工种岗位、班组、部门的日常工作需要配备工具。日常使用的工具，由部门负责人根据各岗位、班组的工作性质提交工具配备计划，使用部门建立台账。由财务资产部根据工具配备计划填写出库单，出库单由库管员、使用人员、财务资产部人员签字、部门负责人签批后生效。2.工具配发后，使用人要认真做好所用工具的库管与维护，若因工作调整时，使用部门内部应办理工具交接手续。

3.因使用人个人原因库管不善或使用方法不当造成工具的丢失或非正常损坏，可修复的由当事人负责修复继续使用。丢失或无法修复继续使用的由当事人按规定使用期限折算的金额进行赔偿。需重新领用工具时，按照第四十六条第一款的规定再行领用。

4.正常使用情况下，工具老化或损坏无法继续使用的，按照“交旧领新”的原则，将工具交回库房后，办理报废手续，并由工具使用人、班组长、部门负责人签字后认可。之后将按照第四十六条第一款的规定再行领用。

5.大型常用工具的领用，将实行谁领用谁库管的专人负责制原则。工具丢失或非正常损坏，应按规定使用期限折算的金额由当事人负责赔偿或维修，维修费用由使用人自行承担。

6.特殊专用工具由库房负责保管，对每台（套、件）特殊专用工具建立领用、退还台帐。领用人应分别填写领用、退还记录台帐，并经使用部门负责人、库管员签字后方可领用。领用及退还时应认真检查确认工具完好无损，工具清洁修复后方可签收。工具丢失或非正常损坏，应按规定使用期限折算的金额由当事人负责赔偿或维修，维修费用当事人自行承担。

7.工具是否正常损坏的界定由后勤保障部和使用部门确定。第四十七条 设备（物资）的退库

1.领用出的设备（物资）材料在使用后未用完，且近期不再使用该设备（物资）材料时，领用人应及时办理退库手续。

2.办理退库时，库管员要认真仔细检查退回的设备（物资）材 料，若未损坏并可照常使用时，由库管员、退库人及财务资产部人员及三方部门负责人共同签字后，方可登记办理退库手续。

3.领用的设备（物资）材料在使用中因规格型号或其他原因不能使用时，领用人、库管员、财务资产部三方也应依照第四十七条第二款之规定及时办理退库手续。

第四十八条 库存设备（物资）的盘存与报损

1.库存设备（物资）、材料的盘点由财务资产部组织实施，材料会计、库管员、审计监察室等相关部门人员参加。按（季、年）度组织盘点。

2.盘点完毕，库管员应及时会同财务资产部等相关部门将盘存情况汇编登记造册。并录入电脑，计算出盈亏，同时，应对盈亏原因进行详细的分析，并及时反馈给公司主管领导。

3.财务资产部应及时撰写“（季、年）度盘存报告”，将盘存情况及盈亏原因以报告的形式提交分管领导、总经理及董事长审批后，依据财务管理制度做相应的会计账务处理。

4.领用的材料在使用过程中或库管员在检查中以及在（季、年）度盘点时发现某些材料因过期、损坏而不能使用，库管员应及时填写报损单，注明报损时间、报损材料名称、规格型号、数量、金额、报损原因。之后交后勤保障部核实后报公司办公会议审议。材料报损单一式两份，库管员一份用于备案，财务资产部一份用于账务处理。

第九章 其 他

第四十九条 采购物资的质量跟踪：采购人员应根据自己的实际 采购情况建立质量跟踪计划。对从供应商购进的物资，应随时跟踪其使用情况，出现问题要及时解决；经常性购进的物资，应定期向使用部门查询质量情况。

第五十条 供应商档案的建立：后勤保障部在业务操作过程中，应将经过筛选的合格供应商建立客户档案，将其企业性质、规模、人员组成、知识结构、产量、质量、经营品种、设备状况、发展方向、经营状况等详细记录在案。公司合同相关审阅部门对供应商进行定期评审，相应淘汰一些不理想的供应商，建立诚信供应商档案。采购物资、材料要在合格供应商中进行。

第五十一条 有关物资采购的合同、招投标文件、询价文件等应及时由档案室归档。

第十章 采购管理罚则

第五十二条 若采购人员对规格型号不明确盲目采购致使错购或未履行审批手续擅自采购的，采购人员必须及时将货物退回，退货费用由采购人员自理。物资无法退回的，价值在5000元以内的，采购人员承担15%；价值在5000元-20000元的，采购人员承担10%；超过20000元的，采购人员承担6%。

第五十三条 若因申请使用部门计划错误造成物资无法使用或积压的，由采购人员及时将货物退回，退货费用由计划申请使用部门承担。对于无法退回的，将对计划申请使用部门按一定比例进行经济处罚：价值在5000元以内的，处罚比例为货款的20%，价值在5000元-20000元的，处罚比例为货款的15%，价值在20000元以上 的，处罚比例为货款的10%。

第五十四条 后勤保障部对每落实完一项材料计划后，应做好详细记录。若发生重复采购，造成设备（物资）、材料积压等现象，应立即退回物资，退货费用自理，无法退回的，价值在5000元以内的，承担20%；价值在5000元-20000元的，承担15%；超过20000元的，承担10%。承担的费用财务资产部直接通知后勤保障部，由后勤保障部根据责任大小确定个人承担数额，报综合部人力资源人员从工资中扣除。

第五十五条 采购人员有下列情形之一，给公司造成经济或名誉损失的，根据情节轻重，分别给予记过、免职、辞退等行政处罚及500-5000 元的经济处罚；给公司造成重大损失的，将依法追究其法律责任：

1.采购人员私自接收或向供应商索取财、物的； 2.采购人员接收财、物后未主动上缴公司的；

3.采购人员应严格遵守保密制度，杜绝任何有意或无意的泄密行为，以下行为均视为泄密：

⑴ 泄露其它供应商对同类产品的报价； ⑵ 招投标中泄露其它参与的供应商名称； ⑶ 泄露标底的；

⑷ 泄露其它对公司不利的秘密或公司认为是泄密行为的； 4.故意规避本办法或未按本办法规定执行的；

5.隐瞒供应商及供应物资质量问题，给公司造成经济损失或工程质量问题的；

6.因工作疏忽或知情不报甚至与投标人串通在投标过程中作 弊的；

7.其它有损于公司形象或不利于公司的行为。

第十一章 附 则

1管理办法试行 篇5

信用风险内部评级体系监管要求

一、总体要求

（一）商业银行采用内部评级法计量信用风险资本要求，应按照本办法要求建立内部评级体系。

内部评级体系包括对主权、金融机构和公司风险暴露（以下简称非零售风险暴露）的内部评级体系和零售风险暴露的风险分池体系。

（二）商业银行的内部评级体系应能有效识别信用风险，具备稳健的风险区分和排序能力，并准确量化风险。内部评级体系包括以下基本要素：

1．内部评级体系的治理结构，保证内部评级结果客观性和可靠性。

2．非零售风险暴露内部评级和零售风险暴露风险分池的技术标准，确保非零售风险暴露每个债务人和债项划入相应的风险级别，确保每笔零售风险暴露划入相应的资产池。

3．内部评级的流程，保证内部评级的独立性和公正性。4．风险参数的量化，将债务人和债项的风险特征转化为违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限等风险参数。

5．IT和数据管理系统，收集和处理内部评级相关信息，为风险评估和风险参数量化提供支持。

二、内部评级体系的治理结构

商业银行应根据本办法第七章要求完善治理结构，并按下列要求建立内部评级体系的治理结构：

（一）商业银行应明确董事会及其授权的专门委员会、监事会、高级管理层和相关部门在内部评级体系治理结构中的职责，以及内部评级体系的报告要求。

（二）商业银行董事会承担内部评级体系管理的最终责任，并履行以下职责：

1．审批内部评级体系重大政策，确保内部评级体系设计、流程、风险参数量化、信息系统和数据管理、验证和内部评级应用满足监管要求。

2．批准内部评级体系实施规划，并充分了解内部评级体系的政策和流程，确保商业银行有足够的资源用于内部评级体系的开发建设。

3．监督并确保高级管理层制定并实施必要的内部评级政策和流程。

4．每年至少对内部评级体系的有效性进行一次检查。5．审批或授权审批涉及内部评级体系的其他重大事项。

（三）商业银行高级管理层负责组织内部评级体系的开发和运作，明确对内部评级和风险参数量化技术、运行表现以及监控措施的相关要求，制定内部评级体系设计、运作、改进、报告和评级政策，确保内部评级体系持续、有效运作。高级管理层应具体履行以下职责：

1．根据董事会批准的内部评级体系实施规划，配备资源开发、推广、运行和维护本银行的内部评级体系。

2．制定内部评级体系的配套政策流程，明确相关部门或人员的职责，制定并实施有效的问责制度。必要时，高级管理层应对现有信用风险管理政策、流程和监控体系进行修改，确保内部评级体系有效融入日常信用风险管理。

3．监测内部评级体系的表现及风险预测能力，定期检查信用风险主管部门监控措施执行情况，定期听取信用风险主管部门关于评级体系表现及改进情况的报告。

4．向董事会报告内部评级政策重大修改或特例事项的可能影响。

5．组织开展相关培训，增强本行工作人员对内部评级体系的理解。

（四）商业银行应建立一整套基于内部评级的信用风险内部报告体系，确保董事会、高级管理层、信用风险主管部门能够监控资产组合信用风险变化情况，并有助于验证和审计部门评估内部评级体系有效性。根据信息重要性、类别及报告层级的不同，商业银行应明确内部报告的频率和内容。报告应包括以下信息：

1．按照评级表述的信用风险总体情况。2．不同级别、资产池之间的迁徙情况。

3．每个级别、资产池相关风险参数的估值及与实际值的比较情况。

4．内部评级体系的验证结果。5．监管资本变化及变化原因。6．压力测试条件及结果。7．内部审计情况。

（五）商业银行应指定信用风险主管部门负责内部评级体系的设计、实施和监测。信用风险主管部门应独立于贷款发起及发放部门，负责人应直接向高级管理层汇报，并具备向董事会报告的途径。信用风险主管部门的职责应包括：

1．设计和实施内部评级体系，负责或参与评级模型的开发、选择和推广，对评级过程中使用的模型承担监控责任，并对模型 3 的日常检查和持续优化承担最终责任。

2．检查评级标准，检查评级定义的实施情况，评估评级对风险的预测能力，定期向高级管理层报送有关内部评级体系运行表现的专门报告，确保高级管理层对内部评级体系的日常运行进行有效的监督。

3．检查并记录评级过程变化及原因，分析并记录评级推翻和产生特例的原因。

4．组织开展压力测试，参与内部评级体系的验证。5．编写内部评级体系报告，包括违约时和违约前一年的评级情况、评级迁徙分析以及对关键评级标准趋势变化的监控情况等，每年至少两次向高级管理层提交报告。

（六）商业银行内部审计部门负责对内部评级体系及风险参数估值的审计工作。审计部门的职责应包括：

1．评估内部评级体系的适用性和有效性，测试内部评级结果的可靠性。

2．审计信用风险主管部门的工作范围和质量，评估相关人员的专业技能及资源充分性。

3．检查信息系统的结构和数据维护的完善程度。4．检查计量模型的数据输入过程。5．评估持续符合本办法要求的情况。

6．与高级管理层讨论审计过程中发现的问题，并提出相应建议。

7．每年至少一次向董事会报告内部评级体系审计情况。

（七）商业银行应就内部评级体系的治理建立完整的文档，证明其能够持续达到监管要求，为银监会评估其内部评级体系的治理有效性提供支持。文档应至少包括：

1．董事会职责以及履职情况。2．高级管理层职责以及履职情况。

3．信用风险主管部门的职责、独立性以及履职情况。4．基于内部评级的信用风险报告制度及执行情况。5．内部评级体系的内部审计制度及执行情况。6．内部评级体系的外部审计情况。

7．相关会议纪要、检查报告和审计报告等信息。

三、非零售风险暴露内部评级体系的设计

（一）基本要求

1．商业银行应通过内部评级确定每个非零售风险暴露债务人和债项的风险等级。

商业银行可以对低风险业务或不能满足评级条件的风险暴露采取灵活的处理方法，但评级政策应详细说明处理方式，并报银监会备案。

2．商业银行债务人评级范围应包括所有债务人与保证人。同一交易对手，无论是作为债务人还是保证人，在商业银行内部只能有一个评级。

3．商业银行应对承担信用风险的每笔债项所对应的所有债务人和保证人分别评级。

4．商业银行应对非零售风险暴露债务人的每笔债项进行评级。

5．商业银行可以采用计量模型方法、专家判断方法或综合使用两种方法进行评级。商业银行对不同非零售风险暴露可选用不同方法，但应向银监会证明所选方法能够准确反映评级对象的风险特征。

6．非零售风险暴露内部评级的技术要求包括评级维度、评级结构、评级方法论和评级时间跨度、评级标准、模型使用和文档化管理等方面。

（二）评级维度

1．非零售风险暴露的内部评级包括债务人评级和债项评级两个相互独立的维度。

2．债务人评级用于评估债务人违约风险，仅反映债务人风险特征，一般不考虑债项风险特征。违约债务人的违约概率为100%；商业银行可以设定1个违约债务人级别，也可以根据本银行管理需要按预期损失程度设定多个违约债务人级别。

3．同一债务人不同债项的债务人评级应保持一致。4．债务人级别应按照债务人违约概率的大小排序；若违约债务人级别超过1个，违约债务人级别应按照预期损失大小排序。

5．商业银行采用初级内部评级法，债项评级可以基于预期损失，同时反映债务人违约风险和债项损失程度；也可以基于违约损失率，反映债项损失的风险。债项评级应按照债项损失的严重程度排序。

6．商业银行采用高级内部评级法，应通过独立的债项评级评估债项的损失风险，债项级别按照违约损失率大小排序。商业银行应考虑影响违约损失率的所有重要因素，包括产品、贷款用途和抵质押品特征等。对违约损失率有一定预测能力的债务人特征，也可以纳入债项评级。商业银行可以对不同资产考虑不同风险因素，以提高风险估计的相关性和精确度。

（三）评级结构

1．商业银行应设定足够的债务人级别和债项级别，确保对信用风险的有效区分。信用风险暴露应在不同债务人级别和债项级 6 别之间合理分布，不能过于集中。

2．商业银行债务人评级应最少具备7个非违约级别、1个违约级别，并保证较高级别的风险小于较低级别的风险。根据资产组合的特点和风险管理需要，商业银行可以设定多于本办法规定的债务人级别，但应保持风险级别间排序的一致性和稳定性。

3．若单个债务人级别风险暴露超过所有级别风险暴露总量的30%，商业银行应有经验数据向银监会证明该级别违约概率区间合理并且较窄。

4．商业银行应避免同一债项级别内不同风险暴露的违约损失率差距过大。债项评级的标准应基于实证分析，如果风险暴露在特定债项级别的集中度较高，商业银行应保证同一级别内债项的损失严重程度相同。

（四）债务人评级方法论和时间跨度

1．商业银行可以采取时点评级法、跨周期评级法以及介于两者之间的评级方法估计债务人的违约概率。

2．商业银行的债务人评级应同时考虑影响债务人违约风险的非系统性因素和系统性因素。商业银行应向银监会说明所采取的评级方法如何考虑系统性风险因素的影响，并证明其合理性。

非系统性因素是指与单个债务人相关的特定风险因素；系统性因素是指与所有债务人相关的共同风险因素，如宏观经济、商业周期等。

3．商业银行应至少估计债务人未来一年的违约概率。4．商业银行的债务人评级既要考虑债务人目前的风险特征，又要考虑经济衰退、行业发生不利变化对债务人还款能力和还款意愿的影响，并通过压力测试反映债务人的风险敏感性。如果数据有限，或难以预测将来发生事件对债务人财务状况的影响，商 7 业银行应进行保守估计。

（五）评级标准

1．商业银行应书面规定评级定义、过程和标准。评级定义和标准应合理、直观，且能够有意义地区分风险。

评级定义应包括各级别风险程度的描述和各级别之间风险大小的区分标准。

评级标准应与商业银行的授信、不良贷款处臵等政策保持一致性。

2．商业银行的评级标准应考虑与债务人和债项评级相关的所有重要信息。商业银行拥有的信息越少，对债务人和债项的评级应越保守。

3．商业银行应确保评级定义的描述详细、可操作，以便评级人员对债务人或债项进行合理划分。不同业务条线、部门和地区的评级标准应保持一致；如果存在差异，应对评级结果的可比性进行监测，并及时完善。

4．商业银行采用基于专家判断的评级时，应确保评级标准清晰、透明，以便银监会、内审部门和其他第三方掌握评级方法、重复评级过程、评估级别的适当性。

5．商业银行的内部评级可以参考外部评级结果，但不能仅依赖外部评级，并应满足下列条件：

（1）了解外部评级所考虑的风险因素和评级标准，确保外部评级结构与内部评级保持一致。

（2）有能力分析外部评级工具的预测能力。（3）评估使用外部评级工具对内部评级的影响。

（六）模型使用

1．信用风险计量模型应在评估违约特征和损失特征中发挥重 8 要作用。由于信用风险计量模型仅使用部分信息，商业银行应通过必要的专家判断保证内部评级考虑了所有相关信息。专家判断应考虑模型未涉及的相关信息。商业银行应就如何结合专家判断和模型结果建立书面的指导意见。

2．商业银行应能证明用于建模的数据代表资产组合的规模和特点，建立定期评估建模数据的准确性、完整性和适当性的程序，确保基于建模数据的风险参数有效应用于信贷组合管理。

3．商业银行可以根据业务的复杂程度以及风险管理水平建立多种评级体系。商业银行应对各评级体系进行准确性和一致性的验证。

4．商业银行应定期进行模型验证，包括对模型区分能力、预测能力、准确性和稳定性的监控，模型之间相互关系的复议以及模型预测结果和实际结果的返回检验。商业银行应有能力评估模型局限性，检查并控制模型错误，持续改进模型表现。

5．商业银行应充分了解评级模型的基本假设，评估假设与现实经济环境的一致性。在经济环境发生改变时，商业银行应确保现有模型能够适用改变后的经济环境，评级结果差异在可控范围之内；如果模型结果达不到上述要求，商业银行应对模型结果进行保守调整。

（七）文档化管理

1．商业银行应书面记录非零售风险暴露内部评级的设计，建立符合本办法要求的文档。

2．商业银行应书面记录内部评级的重要过程，至少包括：（1）评级目标。（2）资产组合分类。

（3）各类风险暴露评级体系的适用性和依据。

9（4）内部评级在信用风险管理和资本管理中的作用。3．商业银行应书面记录评级标准以及各级别的定义，至少包括：

（1）评级方法和数据。

（2）债务人评级和债项评级级别结构的确定依据及其含义，包括债务人和债项级别的数量、债务人和债项在不同级别之间的分布等。

（3）债务人各级别之间基于风险的关系，根据债务人级别的违约概率，确定各级别的风险。

（4）债项各级别之间基于风险的关系，根据预期损失严重程度，确定各级别的风险。

（5）选择评级标准的依据和程序，确保能够对内部评级区分风险的能力做出分析；如果采用多种评级方法，应记录每种评级方法的选择依据和程序。

（6）违约和损失定义。

4．商业银行应对评级模型的方法论、使用范围等建立完整的文档，文档应至少包括：

（1）详细描述各个级别、单个债务人、债项所使用的模型方法论、假设、数学及经验基础、建模数据来源。

（2）建模数据对信贷组合的代表性检验情况。

（3）运用统计方法进行模型验证的情况，包括时段外和样本外验证。

（4）模型有效性受限制的情形，以及解决方法。5．采用外部模型也应达到本办法规定的文档化要求。

四、零售风险暴露风险分池体系的设计

（一）基本要求

1．商业银行应建立零售风险暴露的风险分池体系，制定书面政策，确保对每笔零售风险暴露进行准确、可靠的区分，并分配到相应的资产池中。

商业银行的风险分池政策应详细说明对一些特殊零售风险暴露的处理方式，包括不再推广但仍然存续的产品、暂无风险分池方法和标准的新产品等。

2．商业银行应对已违约和未违约的零售风险暴露分别进行风险划分；对不同国家的零售风险暴露，应分别进行风险划分，如商业银行能够证明，不同国家零售风险暴露的风险具有同质性，经银监会认可，可不单独分池。

3．商业银行应选择可靠的风险因素进行风险分池，这些因素应同时用于零售业务信用风险的管理。商业银行选择风险因素时，可以采用统计模型、专家判断或综合使用两种方法。

4．零售风险暴露的风险分池应同时反映债务人和债项主要风险特征。同一池中零售风险暴露的风险程度应保持一致，风险特征包括但不限于下列因素：

（1）债务人风险特征，包括债务人类别和人口统计特征等，如收入状况、年龄、职业、客户信用评分、地区等。

（2）债项风险特征，包括产品和抵质押品的风险特征，如抵质押方式、抵质押比例、担保、优先性、账龄等。

（3）逾期信息。

5．商业银行应确保每个资产池中汇集足够多的同质风险暴露，并能够用于准确、一致地估计该池的违约概率、违约损失率和违约风险暴露。

6．在确保有效区分风险的前提下，商业银行可以灵活地选择 11 风险分池方法。商业银行风险分池方法应保证分池的稳定性和一致性，如果出现零售风险暴露在资产池之间频繁调整的情况，商业银行应审查风险分池方法。

7．商业银行应保证零售风险暴露在资产池之间保持合理分布，避免单个池中零售风险暴露过于集中。若单个资产池中风险暴露超过该类零售风险暴露总量的30%，商业银行应向银监会证明该资产池中风险暴露具有风险同质性，并且不会影响估计该池的风险参数。

8．对于个人住房抵押贷款和合格循环零售风险暴露，至少每年重新确定一次存量客户的分池；按照归入零售风险暴露小企业的标准，至少每年重新确定一次归入零售风险暴露的小企业名单。

9.零售风险暴露风险分池的技术要求包括风险分池方法、风险分池标准和文档化管理。

（二）风险分池方法

1．商业银行应根据数据情况选择分池方法，可以根据单笔风险暴露的评分、账龄等风险要素进行分池，也可根据单笔风险暴露的违约概率、违约损失率和违约风险暴露等风险参数进行分池。

2．对于数据缺失的零售风险暴露，商业银行应充分利用已有数据，并通过风险分池体系的设计弥补数据不足的影响。数据缺失程度应作为风险分池的一个因素。

3．商业银行采用信用评分模型或其它信用风险计量模型估计零售风险暴露风险参数时，相关模型的使用应达到本办法要求。

（三）风险分池标准

1．商业银行应建立书面的资产池定义以及风险分池流程、方法和标准，相关规定应明确、直观、详细，确保具有相同信用风险的零售风险暴露划分至同样的资产池。

商业银行的风险分池的标准应与零售业务管理政策保持一致。风险分池结果应与长期经验保持一致。

2．商业银行应确保不同业务条线、部门和地区的零售风险暴露分池标准一致，如果存在差异，应对风险划分结果的可比性进行监测，并及时完善。

3．商业银行应确保分池标准的透明度，便于银监会、内审部门和其他第三方掌握风险分池方法、重复划分过程、评估风险分池的适当性。

4．风险分池应考虑本办法规定的所有相关信息。

考虑债务人违约特征时，应包含债务人在不利经济状况或发生预料之外事件时的还款能力和还款意愿。商业银行难以预测将来发生的事件以及事件对债务人财务状况的影响时，应对预测信息持审慎态度。如果相关数据有限，商业银行应保守地进行相关分析。

5．商业银行应采用长于一年时间跨度的数据，并尽量使用近期数据，确保风险分池的准确性、稳定性。商业银行拥有的信息越少，风险分池应越审慎。

（四）文档化管理

1．商业银行应书面记录零售风险暴露风险分池的设计，建立符合本办法要求的文档。

2．商业银行应书面记录资产池分池方法和标准，至少包括：（1）分池所使用的方法、数据及原理。

（2）资产池的确定依据及其含义，包括资产池的数量、风险暴露在不同池之间的分布、风险因素的选择方法、模型和选定的风险特征。

（3）资产池风险同质性分析、集中度分析以及风险划分的合 13 理性、一致性等。商业银行应记录风险暴露在资产池之间的迁徙状况，以及对资产池与风险分池进行修改的依据及情况。

（4）违约和损失的定义。

3．商业银行风险分池中使用计量模型的，应就模型的方法论、使用范围等建立完整的文档。文档应至少包括：

（1）详细描述风险分池所使用模型的方法论、假设、数学及经验基础、建模数据来源。

（2）建模数据对零售风险暴露的代表性检验情况。（3）运用统计方法进行模型验证的情况，包括时段外和样本外验证。

（4）标示模型有效性受限制的情形，以及商业银行的解决方法。

4．采用外部模型也应达到本办法规定的文档化要求。

五、内部评级流程

（一）基本要求

1．商业银行应建立完善的内部评级流程，确保非零售风险暴露内部评级和零售风险暴露风险分池过程的独立性。

2．商业银行内部评级流程包括评级发起、评级认定、评级推翻和评级更新，并体现在商业银行的授信政策和信贷管理程序中。

零售风险暴露的风险分池通常不允许推翻。若商业银行允许推翻，应制定书面政策和程序，并向银监会证明必要性和审慎性。

3．商业银行应建立确保内部评级流程可靠运行的管理信息系统，详细记录评级全过程，以确保非零售风险暴露的债务人评级与债项评级、零售风险暴露风险分池操作流程的有效执行。

4．商业银行应建立完整的文档，以保证内部评级过程的规范 14 化和持续优化，并证明内部评级体系操作达到本办法的要求。文档至少包括：

（1）评级流程设计原理。

（2）评级体系运作的组织架构、岗位设臵和职责。（3）评级发起、评级认定、评级推翻和评级更新的政策和操作流程。

（4）评级管理办法，包括管理层对评级审核部门的监督责任等。

（5）评级例外政策。

（6）基于计量模型的内部评级的指导原则及监测。（7）评级的信息系统需求书。

（8）其他内容，包括评级体系运作程序发生的主要变化、银监会最近一次检查以来的主要变化等。

（二）评级发起

1．评级发起是指评级人员对客户与债项进行一次新的评级过程。

2．商业银行应制定评级发起政策，包括评级发起工作的岗位设臵、评级发起的债务人与债项范围、时间频率、操作程序等。

3．商业银行应规定本行不同机构对同一债务人或债项评级发起的相关授权流程。

4．评级发起人员应遵循尽职原则，充分、准确地收集评级所需的各项数据，审查资料的真实性，完整无误地将数据输入信用评级系统。

5．评级发起应遵循客观、独立和审慎的原则，在充分进行信用分析的基础上，遵循既定的标准和程序，保证信用评级的质量。

（三）评级认定

1．评级认定是指评级认定人员对评级发起人员评级建议进行最终审核认定的过程。

2．商业银行应设臵评级认定岗位或部门，审核评级建议，认定最终信用等级。

评级认定的岗位设臵应满足独立性要求，评级认定人员不能从贷款发放中直接获益，不应受相关利益部门的影响，不能由评级发起人员兼任。

（四）评级推翻

1．评级推翻包括评级人员对计量模型评级结果的推翻和评级认定人员对评级发起人员评级建议的否决。

2．商业银行应建立明确的评级推翻政策和程序，包括评级推翻的依据和条件、权限划分、幅度、结果处理以及文档化等。

3．对基于计量模型的内部评级体系，商业银行应监控专家判断推翻模型评级、排除变量和调整参数的情况，并制定相应的指导原则。

4．对基于专家判断的内部评级体系，商业银行应明确评级人员推翻评级结果的情况，包括推翻程序、由谁推翻、推翻程度。

5．商业银行应建立完善的评级推翻文档，在评级系统中详细记录评级推翻的理由、结果以及评级推翻的跟踪表现。

（五）评级更新

1．商业银行应建立书面的评级更新政策，包括评级更新的条件、频率、程序和评级有效期。

2．商业银行对非零售风险暴露的债务人和保证人评级应至少每年更新一次。

对风险较高的债务人，商业银行应适当提高评级更新频率。3．商业银行可根据内部风险管理的需要确定债项评级的更新 16 频率，但至少每年更新一次。

对风险较高的债项，商业银行应适当提高评级更新的频率。4．商业银行应建立获得和更新债务人财务状况、债项特征的重要信息的有效程序。若获得信息符合评级更新条件，商业银行应在三个月内完成评级更新。评级有效期内需要更新评级时，评级频率不受每年一次的限制，评级有效期自评级更新之日重新计算。

5．商业银行应持续监测每笔零售风险暴露风险特征的变化情况，并根据最新信息及时将零售风险暴露迁徙到相应资产池中。

6．商业银行应根据产品和风险特征、风险估计的时间跨度以及零售业务风险管理的要求，确定更新检查频率，但至少每年检查一次各类资产池的损失特征和逾期状况，至少每季度抽样检查一次资产池中单个债务人及其贷款的情况。

六、风险参数量化

（一）基本要求

1．风险参数量化是指商业银行估计内部评级法信用风险参数的过程。

对于非零售风险暴露，实施初级内部评级法的商业银行应估计违约概率；实施高级内部评级法的商业银行应估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限。对于零售风险暴露，商业银行应估计违约概率、违约损失率和违约风险暴露。

2.商业银行应根据本办法要求建立风险参数量化政策、过程和关键定义，并确保在银行内部得到统一实施。

3．商业银行应根据所有可获得的数据、信息和方法估计违约概率、违约损失率和违约风险暴露。

4.违约概率、违约损失率、违约风险暴露的估值应以历史经验和实证研究为基础，不能仅依靠专家判断。商业银行应对风险参数量化过程所涉及的专家判断和调整进行实证分析，确保不低估风险。调整决定、依据及计算方法应记录存档，以便于内部监督和持续改进，确保监督检查能追踪整个过程。商业银行应采取敏感性分析，评估调整对风险参数、监管资本要求的影响。

5．商业银行应制定风险参数量化更新政策，确保技术进步、数据信息和估值方法的变化情况能及时充分地反映在风险参数中。商业银行应至少每年审查一次内部风险参数的估计值，并根据业务需要及时更新量化方法和流程。

6．违约概率、违约损失率和违约风险暴露的估值应遵循审慎原则。商业银行应保守估计风险参数的误差，误差越大，保守程度应越大。

7．对于零售风险暴露，若商业银行能证明不同资产池之间的违约损失特征没有实质性差别，这些资产池可以使用相同风险参数估计值。

8．风险参数量化过程及风险参数估计值的重大调整应及时报银监会备案。

9．商业银行应建立完善的风险参数量化文档，以持续改进风险参数的量化过程，并为银监会的监督检查提供支持。

（二）风险参数量化的流程

1．商业银行应制定书面的风险参数量化流程，确保对风险参数审慎估计。风险参数量化流程应包括数据选取、参数估算、映射和参数应用四个阶段。

2．商业银行应从历史数据中选取合格数据，建立样本数据集。数据选取应达到本办法相关要求。

3．样本数据集的数据来源可以包括内部数据、外部数据和内外部集合数据，确保估值基于所有相关和重要的数据。使用外部数据时，商业银行应保证外部数据与内部数据之间的可比性、相关性和一致性。

4．商业银行应确保相关数据定义的一致性。用于估计风险要素的数据中，风险暴露数量、生成数据时所使用的授信标准以及其他相关的特征，应与商业银行的风险暴露和授信标准一致，至少应可以相互比较。

5．商业银行选取的样本数据应有代表性，能反映信用风险暴露特征、本银行信贷政策以及当前和未来的经济状况。样本数据的选取数目和选取时间段，应能够确保风险参数估计的准确性。

6．风险参数量化的数据观察期应涵盖一个完整的经济周期。用于估计非零售风险暴露债务人违约概率的数据观察期不得低于5年；用于估计非零售风险暴露违约损失率、违约风险暴露的数据观察期不得低于7年；用于估计零售风险暴露风险参数的数据观察期不得低于5年。如果商业银行能获得更长时期的历史数据，应采用更长的历史观察期。观察期越短，商业银行的估值就应越保守。

7．不同阶段的历史数据应具有相同重要性，如果商业银行的实证经验表明，某阶段历史数据能够更好地反映经济周期的影响，有助于准确估计参数，经银监会批准，商业银行可以对特定阶段数据的使用做特殊处理。

8．商业银行可以使用外部数据、内部数据、内外部集合数据或综合使用3类数据来源，但至少其中1类数据源的历史观察期不低于本办法的相关要求。

9．商业银行实施内部评级法之前数据收集标准可以有一定的 19 灵活性，但使用时应进行适当调整，并向银监会证明调整后的数据与其它数据没有实质性差别。

10．商业银行应至少每年对样本数据集进行一次全面的分析和检查，以保证样本数据与现有组合之间的相关性，评估样本数据的质量以及样本数据与违约定义之间的一致性。如果样本数据集或现有的风险暴露组合数据存在重要缺陷或缺少重要信息，商业银行应制定书面的处理和调整方法。

11．商业银行应基于样本数据的风险特性及表现估计风险参数。参数估计应达到本办法的相关要求。

12．商业银行应运用统计工具，对具有不同风险特征的样本数据集进行分析，分别估算风险参数。商业银行可使用一种或多种统计方法估计风险参数。当产生多种估值结果时，商业银行应对基于外部数据和内部数据的风险参数估计值，以及使用不同模型得到的风险参数估计值进行整合。商业银行应建立明确一致的政策以整合不同数据基础、不同计量模型的估计结果，并检查不同整合对估值结果的敏感性。

13．使用内部数据、外部数据或内外部集合数据时，商业银行必须证明参数估算代表了长期经验。参数估计应反映数据观察期内商业银行贷款发放政策及回收流程的变化。

14．违约概率的估计值应是某一级别债务人或某一零售资产池一年期实际违约率的长期平均数。违约损失率和违约风险暴露应是长期的、违约加权的平均值。

15．商业银行可以考虑合格保证人和信用衍生品的风险缓释作用，对债务人评级或零售资产分池、违约损失率进行调整。

16．如果样本数据区间未包括经济衰退时期，应调整参数估计，弥补数据缺失的影响。

17．商业银行应在样本数据和实际风险暴露组合之间建立映射关系。映射应满足本办法的相关要求。

18．商业银行应对每个样本数据集和每个估计模型建立映射流程，映射应反映每一个样本数据集及计量模型中使用的风险特征。

19．为保证映射的有效性，样本数据的评级结构和分类标准应与实际风险暴露一致。如果商业银行风险暴露分类标准发生改变，商业银行应在样本数据集与现行分类标准间重新建立映射关系，并证明映射的正确性。

20．映射应基于实际风险暴露组合和样本数据集之间最常见和最有意义的风险特征。

21．商业银行若分别使用内部违约经验和统计违约模型估计长期违约概率，应建立各种方法与实际风险暴露的映射关系。

22．商业银行应将基于样本数据集估计的风险参数应用于实际资产组合。

（三）违约概率估计及要求

1．债务人出现以下任何一种情况应被视为违约：

（1）债务人对银行集团的实质性信贷债务逾期90天以上。若债务人违反了规定的透支限额或者重新核定的透支限额小于目前的余额，各项透支将被视为逾期。

（2）商业银行认定，除非采取变现抵质押品等追索措施，债务人可能无法全额偿还对银行集团的债务。出现以下任何一种情况，商业银行应将债务人认定为“可能无法全额偿还对商业银行的债务”：

第一，商业银行对债务人任何一笔贷款停止计息或应计利息纳入表外核算；

第二，发生信贷关系后，由于债务人财务状况恶化，商业银行核销了贷款或已计提一定比例的贷款损失准备；

第三，商业银行将贷款出售并承担一定比例的账面损失； 第四，由于债务人财务状况恶化，商业银行同意进行消极重组，对借款合同条款做出非商业性调整，具体包括但不限于以下情况：一是合同条款变更导致债务规模下降；二是因债务人无力偿还而借新还旧；三是债务人无力偿还而导致的展期；

第五，商业银行将债务人列为破产企业或类似状态； 第六，债务人申请破产，或者已经破产，或者处于类似保护状态，由此将不履行或延期履行偿付商业银行债务；

第七，商业银行认定的其他可能导致债务人不能全额偿还债务的情况。

2．商业银行应根据前述违约情形细化制定本银行内部统一的违约定义，明确违约认定流程，并确保一致地实施。商业银行内部违约定义应审慎确定实质性信贷债务的标准、触发违约的贷款损失准备计提比例、贷款销售损失比例以及消极债务重组导致的债务规模下降比例等。

银行应将违约定义的判定标准固化到信息系统中，在系统中详细记录造成违约的原因，积累违约数据。

3．针对非零售风险暴露，如果某债务人被认定为违约，商业银行应对该债务人所有关联债务人的评级进行检查，评估其偿还债务的能力。是否对关联债务人实行交叉违约认定，取决于关联债务人经济上相互依赖和一体化程度。商业银行内部评级政策应明确对企业集团的评级方法，并确保一致的实施。

（1）如果内部评级基于整个企业集团，并依据企业集团评级进行授信，集团内任一债务人违约应被视为集团内所有债务人违 22 约的触发条件。

（2）如果内部评级基于单个企业而不是企业集团，集团内任一企业违约不必然导致其它债务人违约，商业银行应及时审查该企业的关联债务人的评级，据此决定是否调整其评级。

4．商业银行应制定重新确定账龄的政策，并确保统一实施。在此基础上商业银行可以根据重新确定的账龄（包括贷款展期、延期偿付等）计算债项逾期天数。重新确定账龄政策至少应包括：

（1）重新确定账龄的审批人和报告要求。（2）重新确定账龄前债项的最低账龄。（3）重新确定账龄的债项逾期情况。

（4）每笔债项可以重新确定账龄的最大数量。（5）对债务人偿债能力重新评估。

5．商业银行对下列特殊风险暴露使用重新确定后的账龄，应满足以下条件：

（1）对于透支，透支余额必须减少到限额以下。（2）对非零售循环风险暴露逾期部分必须全部偿还。（3）对于上期未偿还额度转入下期偿还额度的循环零售贷款，最近一期的最低偿还额度应全额偿还。

（4）对于分期偿还贷款，逾期时间最长的贷款（包括本金、利息以及罚息等）应全额偿还等。

6．商业银行应根据违约定义，记录各类资产的实际违约情况，并估算违约概率。

7．对于非零售风险暴露，应在债务人层面认定违约，同一债务人的所有债项的违约概率相同；对于零售风险暴露，应在债项层面认定违约定义，同一债务人的不同债项的违约概率可以不同。

8．数据应能反映包括经济衰退期在内的整个经济周期的债务 23 人违约风险的变化情况，如数据未包括经济衰退期，商业银行应调整违约概率估算方法或估值结果。

9．如果样本数据与违约定义存在差异，商业银行应对样本数据进行调整。

10．商业银行估计每个级别平均违约概率时，应使用合适的信息、方法并适当考虑长期违约经验。商业银行应采用与数据基础一致的估计技术，确保估计能准确反映违约概率。商业银行可采用内部违约经验、映射外部数据和统计违约模型等技术估计平均违约概率。商业银行可选择一项主要技术，辅以其他技术作比较，并进行可能的调整。针对信息和技术的局限性，商业银行可运用专家判断对估值结果进行调整。

（1）内部违约经验。商业银行可使用内部违约经验估计违约概率。商业银行应证明估计的违约概率反映了历史数据对应时期的授信标准以及评级体系和当前的差异。在数据有限或授信标准、评级体系发生变化的情况下，商业银行应留出保守的、较大的调整余地。商业银行可以采用多家银行汇集的数据，但应证明，风险暴露池中其他商业银行的内部评级体系和标准能够与本银行比较。

（2）映射外部数据。商业银行可将内部评级映射到外部信用评级机构或类似机构的评级，将外部评级的违约概率作为内部评级的违约概率。评级映射应建立在内部评级标准与外部机构评级标准可比，并且对同样的债务人内部评级和外部评级可相互比较的基础上。商业银行应避免映射方法或基础数据存在偏差和不一致的情况，所使用的外部评级量化风险数据应针对债务人的违约风险，而不反映债项的特征。商业银行应比较内部和外部评级的违约定义。商业银行应建立内外部评级映射的文档。

24（3）统计违约模型。对任一级别的债务人，商业银行可以使用违约概率预测模型得到的每个债务人违约概率的简单平均值作为该级别的违约概率，商业银行采用的违约概率模型应达到本办法有关模型使用的要求。

11．商业银行对非零售风险暴露可以采用债务人映射方法和评级等级映射方法。债务人映射将每个债务人风险特征映射到样本数据集。评级等级映射，是将同一等级债务人的风险特征进行均化，或者对每个等级构建一个典型的或有代表性的债务人，再将这个代表性的债务人与样本数据进行映射。

12．计算违约概率的时间跨度一般为1年。为估计长期贷款的风险水平，商业银行可采用3年、5年等不同期限的累计违约概率来确定债务人等级。

13．对零售风险暴露，如果商业银行具备专门的数据基础将风险暴露划分至不同资产池，则应把内部数据作为估计损失特征的基础信息来源。如果商业银行能够证明风险暴露分池过程和外部数据源之间，以及内部风险暴露和外部数据之间存在密切联系，允许其采用外部数据来量化风险。在任何情况下，商业银行都应使用所有相关的重要数据，以便进行内外结果的比较。

14．商业银行通过计量模型估计零售风险暴露债务人违约概率时，模型的输入变量构建应考虑债务人的风险特征、贷款期限、宏观经济及行业特有变量等因素。

15．如果商业银行认定账龄是某类零售风险暴露的重要风险因素，且违约概率具有成熟性效应，违约概率估计值应反映较长时期内风险暴露的成熟性效应，适当时可上调违约概率，以确保资本足以抵御潜在信贷损失。

16．在下列情况下，即使零售风险暴露具有成熟性效应，商 25 业银行可不考虑成熟性效应：

（1）如果商业银行计划并能够在90天内出售该资产或者将其证券化。

（2）该风险暴露在发放时经过特殊认定。

（3）商业银行能够持续跟踪交易市场和资产证券化市场情况，能够测算交易对手风险，并在不同市场条件下出售该风险暴露或者将其证券化。

17．零售风险暴露分池及违约概率估值模型没有考虑的重要违约因素，如所在行业和地区因素等，商业银行应在映射时充分考虑并进行适当调整。调整过程应透明，并将上述因素纳入分池和违约估值模型。

（四）违约损失率估计及要求

1．违约损失率指某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例，即损失占风险暴露总额的百分比。

2．违约损失率估计应基于经济损失。经济损失包括由于债务人违约造成的较大的直接和间接的损失或成本，同时还应考虑违约债项回收金额的时间价值和商业银行自身处臵和清收能力对贷款回收的影响。

（1）直接损失或成本是指能够归结到某笔具体债项的损失或成本，包括本金和利息损失、抵押品清收成本或法律诉讼费用等。

（2）间接损失或成本是指商业银行因管理或清收违约债项产生的但不能归结到某一笔具体债项的损失或成本。商业银行应采用合理方式分摊间接损失或成本。

（3）商业银行应将违约债项的回收金额折现到违约时点，以真实反映经济损失。商业银行使用的折现率应反映清收期间持有违约债项的成本。确定折现率时，商业银行应考虑以下因素：

第一，如果回收金额是不确定的并且含有无法分散的风险，净现值的计算应反映回收金额的时间价值以及与风险相适应的风险溢价。风险溢价应反映经济衰退的情形。

第二，如果回收金额是确定的，净现值计算只需反映回收金额的时间价值，可以选择无风险折现率。

3．商业银行估计经济损失应考虑所有相关因素。商业银行根据自身处臵和清收能力调整违约损失率应遵循审慎原则，且内部经验数据能够证明处臵和清收能力对违约损失率的影响。

4．违约损失率应不低于违约加权长期平均损失率。违约加权长期平均损失率是指在混合经济条件下，债务人在1年内出现违约时违约风险暴露的经济损失率。混合经济条件应包括经济衰退的情形。长期平均损失率应是基于同类贷款数据源中所有违约贷款的平均经济损失。

5．违约损失率应反映经济衰退时期违约债项的损失严重程度，保证商业银行的违约损失估计值在所有可预见的经济条件下都保持稳健和可靠。商业银行应制定相关政策，识别经济衰退情况，分析经济衰退对损失程度的影响，并合理估计违约损失率。这些政策应包括但不限于下列内容：识别不同产品和地区经济出现衰退的标准、数据要求、判别经济衰退对损失影响程度的方法以及违约损失率的计量方法等。

6．估计违约损失率的数据应仅包括违约债务人风险暴露。商业银行应收集区分违约暴露的关键因素、计算违约风险暴露经济损失的因素，包括但不限于：

（1）影响非零售风险暴露违约损失的重要因素包括抵质押、保证、经济环境、债务人的行业因素等。

（2）影响零售风险暴露违约损失的重要因素包括信用评分、27 产品、地区、未保证的信用额度、住房抵押贷款抵押率、风险暴露种类、客户关系的时间、债务人经济状况等。

（3）商业银行采用不同的经济损失估计方法所需数据不同。商业银行可以使用违约风险暴露或核销资产的市场价值，计算回收率；也可通过违约风险暴露（包括本金和应收未收利息及费用）、抵质押品处臵损失、直接清收成本、分摊的间接清收成本、回收时间和回收数量、折现率等因素，计算实际经济损失。

7．违约损失率估计应考虑实际回收数量和支付的成本。如商业银行对债务人的清收尚未最终完成，商业银行应确定一个清收完成时间点，时间点的选择应有充分依据，并记录在文档中。

8．商业银行估计违约损失率时应考虑风险暴露损失严重程度的周期性变化。

9．商业银行应考虑债务人风险和抵质押品风险或抵质押品提供方风险之间的相关性。相关性较大时，应进行保守估计。若债务和抵质押品存在币种错配，商业银行也应进行保守估计。

10．违约损失率估计应以历史清偿率为基础，不能仅依据对抵质押品市值的估计。违约损失率估计应考虑到商业银行可能没有能力迅速控制和清算抵押品。若违约损失率估计考虑抵质押品因素，抵质押品应达到本办法的认定标准。

11．商业银行应考虑到实际损失可能系统性地超过预期水平，违约损失率应反映清偿期间非预期损失额外上升的可能性。对违约贷款，商业银行应根据当前经济情况和贷款法律地位，审慎地估计每笔贷款的预期损失。违约损失率超过商业银行预期损失估计值的部分，就是这类贷款的资本要求。若违约贷款预期损失的估计值小于贷款损失准备与对这部分贷款冲销两者之和，商业银行应保证其合理性。当债项损失明显高于平均水平时，商业银行 28 可以考虑对某一债项采用高于长期违约加权平均损失率。

12．若估计违约损失率涉及实际资产组合中某些债项数据与外部评级机构的样本数据之间的映射，商业银行应比较样本数据和商业银行资产组合。商业银行映射政策应描述样本数据的范围和方法，避免映射方法或数据的误差不一致。

13．从单个风险暴露汇总债项等级的违约损失率估计值时，商业银行应制定清晰的汇总管理政策。

14．对于零售风险暴露，长期平均违约损失率和违约加权平均违约损失率的估计可以基于长期预期损失率。商业银行可以采用违约概率的估计值来推断长期违约加权损失率的均值，或采用长期违约加权平均损失率推断违约概率。在各种情况下，商业银行都应保证用于计量监管资本要求的违约损失率不低于长期违约加权的平均违约损失率。

15．商业银行自行估计某类风险暴露的违约损失率时，对该类风险暴露应全部自行估计违约损失率。如果基于样本数据估计的违约损失率小于0，商业银行应检验损失确认程序，保证已涵盖了所有经济损失。违约损失率小于0的样本按照0处理。

（五）违约风险暴露估计及要求

1．违约风险暴露是指债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额。

违约风险暴露应包括已使用的授信余额、应收未收利息、未使用授信额度的预期提取数量以及可能发生的相关费用等。

2．估计违约风险暴露的数据应仅包含对违约债务人的风险暴露。这些数据应包括能区分违约债务人风险暴露的因素。

3．商业银行采用高级内部评级法的，应估计每笔表内外项目的违约风险暴露。对同类表内表外项目，违约风险暴露估计值应 29 是违约加权的长期平均数，商业银行应保守确定估计值的误差。由于不同表外项目违约风险暴露的估计方法不同，商业银行应清晰地描述表外项目的类别。

4．商业银行采用初级内部评级法的，可以考虑表内项目净额结算的影响。净额结算应达到本办法的认定标准。

5．商业银行应审慎考虑违约概率与违约风险暴露之间的相关性。若整个经济周期内违约风险暴露的估计值不稳定，经济低迷时期的违约风险暴露比长期平均值更保守，商业银行应使用经济低迷时期的违约风险暴露。

6．商业银行采用计量模型估计违约风险暴露，应通过分析模型驱动因素的周期特征来估计违约风险暴露。如缺乏充足的内部数据检查过去经济衰退期的影响，商业银行应审慎使用外部数据。

7．商业银行估计违约风险暴露的标准应合理，标准的选择应基于商业银行内部可靠的分析。商业银行应分解违约风险暴露的驱动因素。估计违约风险暴露，商业银行应使用所有相关信息。商业银行对各种表内外项目的违约风险暴露应至少每年检查一次，如果出现新的重要信息，商业银行应及时进行检查。

8．商业银行对违约风险暴露的估计值应反映违约事件发生时或发生后债务人继续提款的可能性。商业银行应制定相关政策，确定本银行对违反合约或发生技术违约债务人继续提款的控制措施，并建立有效的监控程序，监测表内外每个借款人和级别的承诺额度、当前余额和余额变化情况。

9．对未来提取的零售风险暴露，在全面校验损失估计值之前，商业银行应考虑历史上的提取状况和预期提取状况。未来提款的可能性或在违约风险暴露估计中考虑，或在违约损失率的估计中考虑。

10．如果零售风险暴露提取金额已经证券化，商业银行应通过信用转化系数估计授信限额中未提取部分的违约风险暴露。

（六）有效期限估计及要求

1．商业银行采用初级内部评级法，除回购类交易有效期限是0.5年外，其他非零售风险暴露的有效期限为2.5年。

2．商业银行采用高级内部评级法，应将有效期限视为独立的风险因素。在其他条件相同的情况下，债项的有效期限越短，信用风险就越小。

3．除下款确定的情形外，有效期限取1年和以下定义的内部估计的有效期限中的较大值，但最大不超过5年。中小企业风险暴露的有效期限可以采用2.5年。

（1）对于有确定现金流安排的金融工具，有效期限为：

Mt*CFt/CFtCFt为在未来t时间段内需要支付的现金流最小值。（2）商业银行不能计算债项的有效期限时，应保守地估计期限。期限应等于债务人按照贷款协议全部履行合约义务（本金、利息和手续费）的最大剩余时间。

（3）对净额结算主协议下的衍生产品进行期限调整时，商业银行应使用按照每笔交易的名义金额加权的平均期限。

4．对于某些短期交易，有效期限为内部估计的有效期限与1天中的较大值，包括：

（1）原始期限1年以内全额抵押的场外衍生品交易、保证金贷款、回购交易和证券借贷。交易文件中必须包括按日重新估值并调整保证金，且在交易对手违约或未能补足保证金时可以及时平仓或处臵抵押品的条款。

（2）原始期限1年以内自我清偿性的贸易融资，包括开立的tt 31 和保兑的信用证。

（3）原始期限3个月以内的短期风险暴露，包括：不符合本款（1）标准的场外衍生品交易、保证金贷款、回购交易和证券借贷；证券买卖交易清算而产生的风险暴露；以电汇方式进行现金清算产生的风险暴露；外汇清算而产生的风险暴露；短期贷款和存款等。

（七）压力测试

1．商业银行应定期进行压力测试。压力测试通过设定压力情景，考察特定情景对风险参数和资本充足率的影响，促使商业银行在经济周期各个阶段都持有足够的资本抵御风险。

2．商业银行的压力测试范围应包括主要的非零售风险暴露组合和零售风险暴露组合。

3．商业银行应建立合理的压力测试流程。压力情景应包括可能发生的事件或未来经济状况的变化，这些情况可能会对商业银行的信用风险暴露和抵御风险变化能力产生不利影响。采用的压力测试技术和方法应与商业银行业务状况相符。

4．商业银行应根据自身情况，基于历史经验有针对性地选择时间段或确定假设情景，建立压力环境架构。商业银行所选择压力情景的时间跨度应符合实际状况和理论假设。假设情景应包含特定假设压力情景下的风险因素，以反映最近市场变化导致的风险。

5．商业银行进行压力测试时应考虑的主要风险因素包括以违约概率提高为特征的交易对手风险以及信用利差的恶化。商业银行应把握影响债务人还款能力的主要因素，如经济或行业衰退、重大市场冲击和流动性紧缩因素等。

6．压力测试至少包括温和衰退的情景分析，确保压力测试的 32 合理性和保守性。除本办法规定的压力情景外，商业银行可自行选择压力情景，以评估某些特殊状况对信用风险资本要求的影响。

7．商业银行应计算压力情景下的违约概率、违约损失率、违约风险暴露等关键风险参数，并根据这些参数计算风险加权资产、资本要求及资本充足率等数据。

8．商业银行可视内部管理需要或应监管要求，结合宏观市场因素，针对特定资产组合，如房地产贷款等，开展结构性压力测试。压力情景、风险因素、假设条件等可与整体压力测试不同，但需说明调整原因。

9．商业银行应使用静态或动态测试方式，计量压力情景的影响。无论采用哪种方式，商业银行应考虑以下信息来源：

（1）商业银行内部数据应能估计债务人和债项的评级迁徙情况。

（2）商业银行应评估外部评级的评级迁徙情况，包括内部评级与外部评级之间的映射。

七、信息系统和数据管理

（一）信息系统

1．商业银行应当建立相应的信息系统，记录工作流程，收集和存储数据，支持内部评级体系运行和风险参数量化。商业银行应当确保系统运行的可靠性、安全性和稳定性。

2．商业银行内部评级体系信息系统的治理、开发、安全、运行和业务持续性应当遵循《银行业金融机构信息系统风险管理指引》的相关规定。

（二）数据管理

1．商业银行内部评级使用的数据应当满足准确性、完整性和 33 适当性要求。

2．商业银行应当建立数据仓库，以获取、清洗、转换和存储满足内部评级要求的内部和外部数据。数据仓库是内部评级体系的主要数据来源和结果返回存储系统。

3．商业银行应当在数据仓库的基础上建立风险数据集市，内部评级体系中模型的开发、优化、校准和验证应基于风险数据集市。风险数据集市是为满足内部评级的信息需求而定义和设计的数据集合，应包括单个客户、单笔债项的详细数据，以及行业、区域、产品等资产组合以及宏观层面的数据等。

4．商业银行应当确保相关数据的可获得性，确保用于验证的数据以及评级体系输出结果的可复制性，确保用于重复计算的数据完整归档和维护。

5．商业银行应当对数据仓库、数据集市和数据库系统的扩展配臵足够资源，以满足内部评级体系的要求，确保数据库扩展过程中不发生信息丢失的风险。

6．商业银行应当建立数据管理系统，收集和存储历史数据以支持内部评级体系的运行。数据管理系统应当包括以下功能：

（1）跟踪记录、维护和分析非零售风险暴露整个生命周期内的债务人和债项的关键性数据，包括历史评级信息。

（2）获取非零售风险暴露的所有评级数据，包括债务人评级和债项评级的重要定性和定量因素。

（3）获取特定时段内零售风险暴露及其债务人的特点、历史表现。

（4）获取所有零售贷款数据以开发风险分池体系并进行分池。

（5）开发和改进内部评级体系、风险参数计量模型及相应的 34 流程。

（6）计量监管资本要求。（7）形成内部和公开的报告。

7．商业银行应当建立内部评级体系的数据质量控制政策和程序，建立数据质量问题报告机制、错误数据的修改机制，对各类数据质量问题分等级报告。经过处理的原始数据，单一时点上应当能满足逻辑检验，多时点间连续性和一致性应当能满足统计检验、业务检验、逻辑检验。

8．商业银行应当全面记录进入数据库数据的传递、保存和更新流程，并建立详细文档。

八、内部评级应用

（一）基本要求

1．商业银行应确保内部评级和风险参数量化的结果应用于信用风险管理实践。商业银行的内部评级结果和风险参数估计值应在风险管理政策制定、信贷审批、资本分配和治理等方面发挥重要作用。

2．商业银行应向银监会证明，内部评级体系所使用的、产生的、并用于计量监管资本要求的信息，与信用风险管理使用的信息应保持一致，包括使用相同的信息来源、相同的风险因素、一致的排序结构、一致的风险参数。

若两者不一致，商业银行应记录、披露并向银监会解释差异存在的原因与合理性，确保两者之间的差异不会导致资本要求下降。这是获得银监会批准实施内部评级法的前提条件之一。

3．商业银行应充分运用内部评级体系所使用和产生的信息，促使内部评级体系的持续改进。

4．商业银行的内部评级和风险参数量化应是风险管理文化的有机组成部分，得到商业银行内部业务和管理人员的广泛认同。

5．商业银行获准采用内部评级法之前，内部评级体系实际运用应不短于3年。这期间允许商业银行改进内部评级体系。

6．商业银行采用多种内部评级和风险参数量化方法，所有方法都应达到本办法规定的应用要求。

7．商业银行的高级管理人员、相关部门人员应了解内部评级体系、评级模型以及评级结果实际应用的状况。其中，涉及授信发起、审批、发放以及风险管理的高级管理人员和工作人员应深入理解内部评级的应用范围和程度。

8．商业银行应建立内部评级体系应用文档。文档应至少包括:内部评级结果和风险参数量化估计值具体运用领域和相应支持文件、用于计算监管资本要求的内部评级体系与内部风险管理之间差异的记录、应用检查和独立审计报告等。商业银行应指定专门部门负责跟踪记录应用实际状况，便于银监会的监督检查。

9．内部评级体系达到本办法规定的应用要求是银监会批准商业银行实施内部评级法的前提之一。内部评级体系处于下列状况应被视为未达到应用要求：

（1）内部评级体系或风险参数量化模型尚处于试运行状态。（2）内部评级结果或风险参数估计值仅作为信贷决策辅助或参考信息。

（3）内部评级结果以及风险参数估计值仅用于计算信用风险的监管资本要求。

10．商业银行实施初级内部评级法，非零售风险暴露的债务人评级结果和违约概率的估计值、零售业务的风险分池和风险参数估计值应在核心应用范围发挥重要作用，并在高级应用范围有 36 所体现。

11．商业银行实施高级内部评级法，应向银监会证明内部评级结果和风险参数估计值在核心应用范围和高级应用范围的所有方面都发挥了重要作用。

（二）核心应用范围

1．债务人或债项的评级结果应是授信审批的重要依据，商业银行的授信政策应明确规定债务人或债项的评级结果是授信决策的主要条件之一。

2．商业银行应针对不同评级的债务人或债项采用不同监控手段和频率。

3．商业银行应根据债务人或债项的评级结果，设臵单一债务人或资产组合限额。

4．商业银行应根据债务人和债项的评级以及行业、区域等组合层面评级结果，制定差异化的信贷政策。

5．信用风险主管部门应至少按季向董事会、高级管理层和其它相关部门或人员报告债务人和债项评级总体概况和变化情况。商业银行的内部报告制度应明确规定风险报告的内容、频率和对象。

（三）高级应用范围

1．内部评级结果和风险参数估计值应作为商业银行构建经济资本计量模型的重要基础和输入参数的重要来源。

2．内部评级结果和风险参数估计值应作为商业银行确定风险偏好和制定风险战略的基础。

3．风险参数估计值应作为商业银行贷款损失准备计提的重要依据。

4．风险参数估计值应作为商业银行贷款及投资定价的重要基 37 础。

5．内部评级结果和风险参数估计值应是计算风险调整后资本收益率的重要依据。商业银行应将内部评级的结果明确纳入绩效考核政策。

1管理办法试行 篇6

（试行）

第一章

总则

第一条：为进一步加强天津泰达投资控股有限公司（以下简称控股公司）建设工程安全、文明施工管理工作，全面提高施工安全管理水平，根据《中华人民共和国建筑法》、《建设工程安全生产管理条例》和《天津市建设工程施工安全管理规定》等有关法律、法规和条例制定本规定。

第二条：本规定涉及建设工程施工安全责任、安全组织管理、场地文明施工设施管理、行为安全管理、安全技术管理等方面的内容。

第三条：凡从事控股公司系统建设工程项目的建设、设计、监理、施工单位，应当遵守本规定。

第二章

安全责任

第四条：工程建设单位、设计单位、监理单位、施工单位及其他与建设工程安全生产有关的单位，应当依法履行安全生产的责任和义务，确保建设工程施工安全。

第五条：建设工程实行安全施工措施资料备案制度。建设单位确定施工单位后，在申请领取施工许可证时，应当向建设行政主管部门提供与建设工程有关的安全措施资料。其中，必须包括《天津市建设工程安全文明施工措施费用管理办法》所规定的安全文明措施费。安全文明施工措施费用的使用、拨付、结算、审核依《天津市建设工程安全文明施工措施费用管理办法》执行，并对所提供资料的真实性负责。

安全施工措施资料包括：

2345678910计算书）；

4、安全设施验收书；

5、采用新工艺、新技术、新设备、新材料的安全交底书和安全操作规定；

6、特种作业人员验证记录；

7、安全检查、隐患整改材料；

（二）外业：主要指组织实施、监督检查。

1、所有作业人员都必须认真遵照经审定批准的措施方案和有关安全技术规范的具体内容进行施工作业。

2、各项安全设施的搭设，如脚手架、井字架、龙门架、模板、塔吊、安全网、施工用电、洞口、临边等，在其防护设置完成后必须组织验收，合格后才准使用。在使用过程中，要进行经常性的检查维修，确保安全有效。

3、各项安全设施，要采取必须的其他防范措施，工序完工后要及时复原。

4、各单项、单部位施工作业完成后，安全设施、防护装置确认不再需要时，经项目经理批准并经监理方认可后方可拆除。对拆除复杂和危险性大的设施必须按拆除方案和有关拆除规定进行，并进行安全监护。同时，要划定危险区域，设立围挡和警告标志。

第六章

安全技术操作规程（一般）

第三十七条：施工单位必须采取有效措施和手段杜绝违章指挥、违章作业、违反劳动纪律等违章行为。各施工单位所承担的工程项目，涉及到的各个专业、各个工种的作业，必须严格执行相应的行业和工种安全技术操作规程。必须结合所实施工程的实际，制定各工种施工作业安全技术操作规程。

第三十八条：施工现场安全技术操作规程

（一）参加施工的工人（包括学徒工、实习生、代培人员和民工）要熟知本工种的安全技术操作规程，必须严格遵守安全操作规程。在操作中，要坚守工作岗位，严禁酒后操作。

（二）正确使用个人防护用品和安全防护装备。进入施工现场，必须戴安全帽，禁止穿拖鞋或光脚。在没有防护设施的高空和陡坡施工以及井下作业，必须系安全带，佩带符合作业要求的防护用品，必要时需穿防滑鞋作业。不同标高处上下交叉作业、有危险的出入口要有防护棚或其它隔离设施。距地面2米（含2米）以上作业要有防护栏杆、档板或安全网。安全帽、安全带、安全网要定期检查，不符合国家标准的，严禁使用。

（三）施工现场的脚手架、防护设施、安全标志和警告牌，不得擅自拆除。需要拆动的，要经工地施工负责人（项目经理）同意。

（四）施工现场的洞、坑、沟、升降口、漏斗等危险处，要有防护设施或明显标志。

（五）工地行驶斗车、小平车的轨道坡度不得大于3%，车辆的制动器和挂勾要完好可靠。

（六）沟槽施工，要经常检查边壁土质稳固情况，发现有裂缝、疏松或支撑滑移，要随时采取加固措施。根据土质、沟深、水位、机械设备重量等情况，确定堆放材料和施工机械距坑边距离。往坑槽内部卸运材料，必须设专人指挥监护。

第三十九条：机电设备安全技术操作规程

（一）机械操作要束紧袖口，女工发辫要挽入帽内。

（二）机械设备的机座必须稳固。转动的危险部位要安设防护装置。

（三）工作前必须检查机械、仪表、工具等，确认完好无误后，方准使用。

（四）电气设备和线路必须绝缘良好，电线不得与金属构件、器物捆绑和栓挂。各种电动机具必须按规定接零接地，并设置一机一闸一保护器。施工单位每周必须对电气设备和电动工具做一次漏电保护试验。

（五）施工机械和电气设备不得带病运转和超负荷作业。发现不正常情况要停机检查，不得在运转中修理。

（六）电气、仪表、管道和设备试运转，要严格按照单项、单机安全技术措施进行，运转时不准擦洗和修理。

（七）在架空输电线路下面工作应停电。不能停电时，要有隔离防护措施。起重机不得在架空输电线路下面工作。

（八）受压容器要有安全阀、压力表，并避免暴晒、碰撞；工程施工禁止使用乙炔发生器、液化石油气；禁止氧气瓶、乙炔瓶混同存放；氧气瓶、乙炔瓶存放保持一定安全距离且不少于2米，使用距离不少于5米，与明火距离不少于10米。

（九）电气设备所有保险丝（片）的额定电流要与其负荷容量相匹配。禁止用其他金属线代替保险丝（片）。

（十）在使用临时电源、电焊及其他用电器具时，必须按国家、行业规范的具体内容制定保护措施后，方可使用和操作。

第四十条：高空作业安全技术操作规程

（一）从事高空作业要定期体检。经医生诊断，凡患高血压、心脏病、低血糖（钾）、贫血病、癫痫病以及其它不适于高空作业的，不得从事高空作业。

（二）高空作业衣着要灵便，禁止穿硬底和带钉易滑的鞋。

（三）高空作业所用材料要堆放平稳，工具要随手放入工具袋内。上下传递物件禁止抛掷。

（四）遇有恶劣气候（如风力在六级及以上）影响施工安全时，禁止进行露天高空、起重和打桩作业。

（五）梯子不得缺档，不得垫高使用。梯子横档间距以30厘米为宜。使用时上端要扎牢，下端要采取防滑措施。单面梯与地面夹角以60-70度为宜，禁止2人同时在梯上作业。如需接长使用，要绑扎牢固。

（六）没有安全防护设施，禁止在屋架的支撑等未固定的构件上行走或作业。高空作业与地面的联系要设通讯装置，并派专人负责。

（七）乘人的外用电梯、吊笼，要有可靠的安全装置。严禁攀登起重臂、绳索和随同运料的吊篮、吊装物上下。

第四十一条：污水井、池、管道内作业的安全技术操作规程

（一）办理下井、下池、下管道操作票。

（二）在进入池内、井内、管道内作业30分钟前要用相应的规范和标准规定的仪器进行检测复测。确认符合安全要求，方可作业。

（三）要穿戴好个人防护用具，系上安全带，必须使用符合国家标准

5的药品等）。从事高温工作的场所，要加强通风和降温措施。

（六）冬季施工使用煤炭取暖，要符合防火要求和指定专人负责管理，并有防止一氧化碳中毒的措施。

第七章

对建设单位、监理单位、施工单位的监督和制约 第四十三条：凡有下列情形之一的，不准开工建设：

（一）建设单位与施工单位未签安全合同或安全协议的,或已签安全合同和安全协议但双方的安全内容、安全责任、约束条款不明确的；

(二)建设单位与监理单位未签定监理合同，或已签定监理合同但双方的安全内容、安全责任、约束条款不明确的；

（三）建设单位与施工单位未进行建设工程安全技术交底的；

（四）施工单位安全生产第一责任人不明确的；

（五）施工单位未建立安全生产管理机构的；

（六）施工单位的主要负责人、项目负责人（项目经理）、专职安全生产管理人员未接受施工安全教育且未经建设行政主管部门考试合格的；

（七）施工单位未建立安全生产责任制、施工安全保障体系、职工安全教育培训制度、岗位安全责任制的；

（八）施工单位未建立突发事故应急处置、救援、救护预案的；

（九）施工单位未对施工作业人员进行安全培训和教育的；

（十）施工单位特种作业人员未持有“特种作业操作证”的；

（十一）施工现场的临时设施、建筑、道路、防火、防爆、防毒等不符合规范要求的。

（十二）施工单位未掌握施工现场地下管线、设施详细准确资料的；

（十三）施工现场不具备国家、行业、天津市、开发区所明确规定的安全作业条件的；

第四十四条：监理单位（监理工程师）在实施监理过程中，未能及时发现施工方案、施工技术等方面存在的隐患和缺陷，从而导致一般安全生产事故的；发现施工方案、施工技术措施存在事故隐患，但未履行监理职责，未督促施工单位立即进行整改或停止施工，并且未向建设单位和建设管理部门报告而导致安全生产事故发生的；发现施工方案、施工技术存在隐患，隐瞒不报或未予制止，造成隐患长期存在的，建设单位视不同情节可对监理单位提出批评、警告、撤换监理工程师、撤换总监理师，造成较严重后果的，经报请建设主管部门同意，可对监理单位予以清退。

第四十五条：施工单位在工程项目施工中，发生违反建设单位有关安全管理规定或危及建设单位安全生产的，建设单位可勒令其整改或停止施工作业。

第四十六条：施工单位违反本规定中具体内容要求的，建设单位应向施工单位下达“隐患整改通知书”，并跟踪检查整改落实情况。经复查仍未按期限整改的，应向上级主管单位报告，上级主管单位对施工单位有权给予通报批评；令其停工整顿，情节严重的（如导致事故发生）可清退，并停止其一至两年在开发区施工的资格。

第四十七条：施工单位安全措施不落实或多次违章、并且违章情节较为严重的，应给予通报批评；

第四十八条：施工单位在施工作业中，导致一般事故的（如：损坏地下管线、地下设施等），除给予修复赔偿外，造成连带损失的，由有关行政管理部门对其行政处罚，并予以通报批评。

第四十九条：施工单位安全管理混乱，违章施工导致重大事故发生的，按照国家、天津市有关法律、法规严肃处理，直至追究其刑事责任。

第八章

隐患管理

第五十条：施工现场存在事故隐患，要立即采取相应的措施进行整改。

第五十一条：建设单位、监理单位、总承包单位、分包单位必须随时掌握事故隐患的动态变化，及时采取措施整改并对相关人员进行安全教育。对存在重大事故隐患不报或未进行整改的，给予批评教育，督促其立即整改，直至责令其停工整改。情节严重的，给予经济处罚或提请行政处分。

第五十二条：特殊施工现场，要制定紧急处置措施，保持消防器材、救护用品完好有效。

第五十三条：对重大事故隐患，要组织专家进行安全评估，并监督检查对重大事故隐患进行整改的情况。隐患未排除的，必须停止施工。

第五十四条：对重大事故隐患不采取措施治理，致使发生重大事故，造成生命和财产损失的，由有关部门和单位依法追究其刑事责任。

第五十五条：施工中发生事故时，施工单位应当采取紧急措施减少人员伤亡和事故损失，并按照国家、天津市有关规定的具体内容及时向有关部门报告。

第九章

安全活动

第五十六条：定期召开安全会。大型建设工程项目要每周召开一次安全会议。中小型建设工程项目至少每周召开一次安全会议。遇有特殊情况，可随时召开安全会议。会前要对施工现场进行全面安全检查（或对重点要害部位进行安全检查），掌握实际情况。

第五十七条：对设施和设备进行定期预防性检查、维修。

第五十八条：大力开展安全宣传活动，增强安全意识、提高安全管理水平。

第五十九条：两个以上施工单位在同一作业区域内进行施工，或同一施工单位不同工种、专业的交叉作业，可能危及对方安全，要经常召开安全施工协调会议，对施工安全进行统一协调。

第六十条：施工单位要严格实施安全施工的日检查制度，并做好记录。

第六十一条：安全自查。每天开始作业前，施工人员要对作业环境进行安全检查。对存在的隐患和问题要立即采取措施纠正以消除可能危及自身或他人的不安全状态。

第十章

附则

第六十二条：各建设单位和施工单位可根据本规定结合本单位实际情况制定实施细则。

1管理办法试行 篇7

第一条国家生猪核心育种场 (以下简称“核心场”) 是开展全国生猪联合育种的主体。为规范核心场管理, 根据《全国生猪遗传改良计划 (2009-2020) 》 (农办牧[200955号) 、《全国生猪遗传改良计划 (2009-2020) 》实施方案 (农办牧[2010]10号) , 制定本办法。

第二条按照国家生猪遗传改良计划要求, 核心场与联系专家共同制定本场种猪选育方案和育种工作实施计划, 并报全国生猪遗传改良计划工作领导小组办公室 (以下简称“办公室”) 备案, 办公室设在全国畜牧总站牧业发展处。

第三条核心场要系统开展种猪登记、种猪性能测定、种猪育种值估计和选种选配等育种基础性工作, 技术档案完整、准确。

(一) 按照《种猪登记技术规范》 (NY/T820-2004) 要求进行种猪登记。

(二) 核心群每窝纯繁后代至少有1公、2母开展完整的生产性能测定 (体重达100kg) , 有条件的实施全群测定;年测定种猪2000头以上。

(三) 按照种猪生产流程, 每周将相关育种数据及时上传至全国种猪遗传评估中心, 包括配种、分娩等繁殖性能记录, 生长性能测定记录, 种猪选留淘汰记录等。

(四) 核心场性能测定记录、选种选配记录等原始技术档案应与电子记录相应, 上传全国种猪遗传评估中心的数据与场内生产记录相一致。

第四条按照全国生猪遗传改良计划及实施方案的要求, 参与建立场间遗传联系工作。

(一) 自建或参与建立相对独立的种公猪站, 基础设施设备符合种猪精液生产要求。

(二) 按照场间遗传交流计划, 为其他场提供指定的遗传交流公猪精液, 并提供完整的信息资料。

(三) 按照场间遗传交流计划, 选配其他场的种公猪或精液。

(四) 协助采集核心群种猪DNA样品。

第五条核心场于每年1月15日前将上年度育种工作总结报送办公室。主要内容包括:

(一) 群体结构与数量;

(二) 种猪育种进展情况;

(三) 种猪生产性能测定情况;

(四) 跨场间遗传交流计划执行情况;

(五) 场内技术人员情况, 开展技术培训与种猪推广情况;

(六) 存在的主要问题、改进措施和建议。

第六条核心场实行专家联系制, 由办公室委派一名联系专家进行技术指导, 核心场应积极配合联系专家工作, 并为联系专家提供必要的现场工作条件。

第七条核心场变更单位名称、地址、生产经营范围, 停业、转产等, 应当时及时报办公室备案。

第八条核心场可经授权使用“国家生猪遗传改良计划”标识, 用于种猪生产、销售和宣传推广。

第九条优先享受全国生猪遗传改良计划相关政策、资金和技术支持, 优先使用遗传交流优秀公猪精液。

第十条有维护本场自主知识产权的权利, 包括种猪产品、育种方案、原始材料与数据、科技成果等。

第十一条在农业部畜牧业司指导下, 全国畜牧总站负责具体组织管理、监督全国生猪遗传改良计划实施, 专家组负责核心场的技术服务与指导。

第十二条省级畜牧技术推广机构会同联系专家, 共同负责本行政区域内核心场的技术指导工作。

第十三条办公室不定期检查核心场工作, 包括场内育种条件、数据交流、遗传交换计划执行情况等。

第十四条有下列行为的, 取消核心场资格:

(一) 在种猪登记、性能测定、种猪遗传交流过程中出现严重过失或人为造假情节的;

(二) 不按时提交育种数据及年度育种工作总结, 情节严重的;

(三) 变更单位名称、地址、生产经营范围, 未在办公室备案的;

(四) 不履行本办法第三条、第四条规定事项, 情节严重的。

第十五条本办法由全国畜牧总站负责解释。

1管理办法试行 篇8

第十六条 地方各级财政部门要积极支持和参与补贴资金落实和监督工作，增加资金投入，并保证必要的组织管理经费。

第十七条 补贴资金必须专款专用，不得挤占、截留、挪用。各极农机主管部门应建立和落实工作责任制，加强对资金使用情况的管理和检查，自觉接受财政、审计部门的监督。

第十八条 县级农机主管部门应及时对已购补贴机具进行核对、登记、编号，建立购机补贴档案，并负责在机具显著位置做出国家补贴机具和编号的统一标记。档案内容包括：购机者姓名、身份证号码、地址、联系方式、机具型号、购置数量、补贴金额、购机补贴合同及机具编号等。农业部和省级农机主管部门应分别建立购机补贴档案库，实行计算机管理。

第十九条 各级农机主管部门应对购机补贴情况进行跟踪检查，督促供货方搞好售后服务，为购机者提供技术、信息等服务，切实让农民得到实惠。

第二十条 享受补贴购买的农机具，二年内不得擅自转卖或转让。因特殊情况需转让的，须经县级农机主管部门批准，并报省级农机主管部门备案。

第二十一条 省级农机主管部门会同财政部门在当年11月底前将补贴资金使用情况、财务决算报表及购机补贴电子档案资料报农业部和财政部。

第六章 附则

第二十二条 本办法由农业部会同财政部负责解释。