《员工违规行为处理规定》学习心得

《员工违规行为处理规定》学习心得（共8篇）

《员工违规行为处理规定》学习心得 篇1

近日在分行的组织下，学习了《员工违规行为处理规定》，我结合工作职责和自身岗位实际，进行了深入思考，现将学习心得简要汇报如下：

不以规矩，不成方圆。防微杜渐，禁于未然。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。万事都要有规矩，一个家庭有家庭的规矩，一个国家有国家的规矩，一个银行员工，也必须要有遵守银行的规矩。遵守规矩，这是人类社会得以正常运行不可缺少的前提条件，是保障我行稳定发展的必须条件。因此在切实做好本职工作的同时，需要认真开展自我查找、自我剖析，进一步增强执行规章制度的坚定性。

《员工违规行为处理暂行规定》 篇2

第一章 总则

第一节 目的、原则和适用范围

第一条 为进一步规范销售、管理行为，明确各级员工的劳动义务；维护公

司正常的管理秩序，依据国家法律、法规、规章和本公司相关制度，制定本规定。

第二条 本规定所称违规行为是指本公司员工违反国家有关法律、法规、规

章或本公司《员工手册》或相关制度，应受到处理的行为。

第三条 处理遵循的原则：实事求是，程序规范；错罚相当、惩教结合；制

度面前人人平等；保障员工合法权益。

第四条 本规定适用于本公司所有员工。

第五条 对已解除劳动合同人员在劳动合同存续期间的违规行为，可书面建

议其现所在单位作出处理；对劳务派遣人员的违规行为，可书面建

议其劳动合同所在单位作出处理。

第二节 原则及定义

第六条 公司本着提高工作效率，降低销售成本为原则，纠正违纪违规行为。

应本着处罚与教育相结合的原则，引导员工自觉遵守公司规定纪

律。

第七条 公司对员工的任何处理决定应当公开进行，但涉及到个人隐私及公

司商业秘密的除外。

第八条 公司对员工违纪处理应在查清事实的基础上，根据情节，依据本办

法由公司相关职能部门以口头或书面形式给予处罚。

第九条 员工对公司的处罚决定享有陈述、申辩的权利。对处理决定不服的有权申请上级部门复查。

第十条 公司员工对管理人员的违规管理，享有向上级部门检举、投诉的权

利。

第三节 职责

第十一条各部门可依据员工的违规情况并在有关证据证明充分的前提下

书面向上级部门提出处罚建议。

第十二条部门主管可依据本部门员工的违规情节在有充分证据证明的前

提下书面向上级部门提出处罚本部门员工的建议。

第十三条人事部负责公司员工违规处罚申请的受理并根据申请内容进行

跟踪调查。负责员工处罚材料的处理和执行处罚决定；员工处

罚的核准及员工复查申请的受理和跟踪调查。

第十四条总经理负责审核事实，对员工的违规行为作出最后的处罚决定。

第二章处罚的种类及适用

第十五条本办法适用的处罚有：

（一）口头警告；

（二）书面警告；

（三）扣款；

（四）记过；

（五）记大过；

（六）降职、降薪；

（七）留职查看；

（八）解雇、开除。

第十六条公司员工因违反本办法造成公司财产损失或他人人身伤害的，应当承担赔偿责任，对构成犯罪的依法移交司法机关依法追究

刑事责任。公司支持和维护受害员工合法的诉讼权利。

第十七条公司员工因重大过失或故意违规操作，致使公司损失的，应依

据其过错程度承担相应的责任。

第十八条一人有两种以上违规、违纪行为的分别裁决，合并执行。第十九条二人以上共同违反本公司规定的，根据情节分别处罚；教唆、胁迫、诱骗他人违规违纪的，按其所教唆、胁迫、诱骗的行为

处罚。

第二十条部门违反条列的，处罚直接责任人；由部门主管指使的，同时

处罚该部门主管。

第二十一条员工违纪有下列情形可从轻处罚或免除处罚：

（一）情节特别轻微的；

（二）主动承认错误、配合相关部门调查并及时改正的；

（三）因他人胁迫或诱骗的；

第二十二条有下列情形之一的，可从重处罚：

（一）有严重后果的；

（二）胁迫、诱骗或教唆他人违规的；

（三）对检举人、执行人打击报复的；

（四）对本公司形象、商誉造成严重负面影响的；

（五）屡犯不改的。

第三章违反纪律的行为和处罚

第二十三条员工有下列违反国家法律，在受到国家政权机关处罚的同时

公司可视其情节予以开除。

（一）因犯罪被判决承担刑事责任的；

（二）因违法被判处劳动教养的；

（三）因违反《治安管理处罚条例》被处治安拘留七天（含）

以上的；

（四）违反《宪法》及法律规定组织、策划、参与非法游行示

威或参加非法社团组织的。

（五）其他依据《中华人民共和国劳动法》规定可以解除劳动

关系的情形。

第二十四条员工有下列侵犯公司商业秘密、破坏商业信誉的情形之一的，予以开除：

（一）利用职务上的便利窃取本公司的商品、客户资料、生

产资料、人事档案、财务资料、及商业秘密的纸制或

电子文件等相关文件的；

（二）违背公司利益、利用公司商业信息搞同业竞争的；

第二十五条

第二十六条

第二十七条

第二十八条 违背公司利益，在公司内、外散布谣言、恶意中伤、破坏客户形象，使公司商业信誉遭受重大损失的；因自身过错，违反诚信原则导致客户投诉达两次以上的；因管理失职导致货期延误或因质量原因被客户退货，给公司造成重大损失的。员工有下列侵犯公司财产权利的行为之一的，可视其情节解雇或留职察看两至三个月，并依据成本赔偿公司损失。偷盗公司货品、物品，或因管理失职造成货品大量丢失，经查证属实的；恶意破坏公司物品或办公设施的；违规操作或基于报复，恶意造成公物损毁，公司损失的； 员工有下列侵犯他人人身权利或财产权利的情形之一的，可视情节予以开除或留职察看一至三个月：偷盗他人财物价值50元以上或累计价值100元以上的；在公司吵架、打架斗殴的；造成诽谤、恶意中伤、毁人名誉的；威胁、恐吓上司或同事的；强行索要或变相强行索要他人财物的；不服部门管理，恶意报复他人的；为实施报复行为而指使他人或变相指使他人对公司或公司员工造成损失的； 部门或员工有下列行为给公司造成重大损失的，可予以开除：因个人失职造成公司重大损失的；不执行或无故拖延工作进程，导致工作延误或造成损失的；违规操作，造成货品大量延期或损失的；造成公司坏帐50万元（含）以上的。员工破坏下列管理秩序的，予以开除：

贪污公款、行贿受贿的；

利用职权收受、索取贿赂的；

无法胜任本职位或不服从调配的虚报人事资料，或隐瞒事实被查实的；

（三）（四）

（五）（一）（二）

（三）（一）（二）

（三）（四）

（五）（六）

（七）（一）（二）

（三）（四）

（一）（二）

（三）（四）

（五）违反公司规定被处以警告达五次（含）以上者；

（六）连续矿工达10日以上或一年内累计矿工达30日以上的；

（七）冒用部门主管或其他负责人笔记签发、伪造文件、资

料的；

（八）员工在合同期内实施同业竞争，给公司造成重大损失的；

（九）联系非本公司销售货物，不务正业的；

（十）煽动或积极参与恶意怠工、闹事，造成部门销售、管

第二十九条

第三十条

第三十一条理混乱的。降职并扣款、留职察看一个月以上三个月以下、书面警告：不服从主管领导调派工作、恐吓、威胁、谩骂主管或管理人员的；因管理失职造成部门物品丢失的；玩忽职守，隐瞒工作过失，导致工作延误或造成损失的；破坏公司物品、办公设施、办公环境的；违反公司规定被处以警告达两次以上者； 扣款、记过、记大过、书面警告：不服从工作安排延误工作或造成损失的；遗失公司物品或其他特殊公司证件、文件不报，造成后果的；未到休息或下班时间私自离开、早退等影响上班秩序的；不按实际情况报销，弄虚作假报销费用的；一个月迟到五次以上的；连续旷工达三个工作日以上或一年内旷工总数在十个工作日以上的； 扣款、书面警告或

口头警告：

无故迟到、早退、外出的；

不按规范工作，造成安全隐患的；

下班时未搞好清洁卫生的；

不按规定打卡或带打卡初犯的；

不遵守物品的放臵规定的；

故意不接听或拖延接听电话，接听电话与他人接洽时

不使用礼貌规范、语言的；

衣冠不整、仪表不雅、不讲礼貌、语言不雅及其他影

响公司形象的行为；

利用公司资源处理私人事务的；

利用公司电话闲聊或私聊的；

未在规定时间内对逾期款做出书面说明的；员工有下列行为造成不良影响的，可视其情节处以

（一）（二）

（三）（四）

（五）员工有下列情形之一的，可视其情节处以

（一）（二）

（三）（四）

（五）（六）员工有下列情形之一的，可视其情节给予

（一）（二）

（三）（四）

（五）（六）

（七）（八）

（九）（十）

（十一）未按时写提交每周拜访客户报告的；

第四章附则

第三十二条员工被处以“留职察看”处分的，在留职察看期间只计发基

本工资。

第三十三条扣款标准由总经理最后决定。

第三十四条本办法的解释权归属********

已阅读无疑义

《员工违规行为处理规定》学习心得 篇3

禄登利

根据集团公司、股份公司下发的《职工违纪违规行为处分规定》学习活动的文件，在公司的宣传、组织下，我们认真地参加了这次公司开展《职工违纪违规行为处分规定》学习活动。内容涉及到违反财务以及资产管理规定、违反组织人事纪律行为、违反生产经营管理规定贪污贿赂及廉洁从业行为、其他相关违纪违规行为等，通过这次主题教育，进一步增强了我的纪律意识，强化了合规履职观念，并且明晰了岗位的责任以及这次学习活动的意义和重要性。达到了开展此次教育活动的预期目的,下面是我对这次中石化《员工违违纪违规行为处分规定》学习的体会：

一、学习认识：

1、充分认识贯彻落实《职工违纪违规行为处分规定》的重要意义：“国 有国法、行有行规”所有的法律法规、制度、规定等，目的只有一个，那就是规范人们的行为，维护企业正常管理秩序，确保企业稳健可持续发展，为企业为社会负责，为员工个人及其家庭负责。

要实现科学有效的管理，就必规范员工行为规范，做到有规可循，违规必究。难以想象没有制度的企业，是没有成功的员工行为规范，是难以完成有效经营目标的。有了好的制度规范，才能保证员工能科学地，行之有效地执行领导者的决策。加强对行为规范的学习﹑理解 ﹑掌握﹑便于在实际工作中执行。

通过对处分规定的学习，使我深刻的认识到了，该怎么去做工作，如何做好那些工作。为此，本人在今后的工作中，在处理业务时要按照业务流程和

操作程序，做到准确﹑快捷﹑高效。同时对客户（业主）的服务要主动热情，周到，注意倾听客户（业主）提出的意见和要求，了解客户（业主）所办业务的需求，按照客户的意愿完成工作，但要坚持原则、依法办事。只有认真履行工作职责和规范行为准则，只有依靠建全的制度与优质文明的服务，才能确保公司稳建持续地发展。

2、认真学习，提高认识，只有通过强化教育，让员工明确严格执行制度就是自我保护的道理，才能增强员工的责任心，在日常工作中把遵守规章、严格执行制度变成自觉行动，从而遏制违纪违规问题，有效防范不良事件的发生。在公司内不少部门，一系列的员工规范制度制度虽挂在墙上，但没有很好的落实在行动中，系统的某些神经末梢仍处于失控状态；案件与事故的发生与制度的执行不力、违规操作紧紧相连，每一个案件或事故的发生都伴随着有章不循、违规操作的因果现象。是什么造成了这么多光荣背后的横刀落马，是什么催生了那么多中规中矩下的追名逐利？是制度的缺失，是执行的不力，是覆盖的盲点，还是心存侥幸而最终没能坚守住那颗不肯安于平淡的心？

二、培养和加强自身的合规意识、责任意识和监督意识。

1.员工行为是企业文化的重要组成部分，构成企业文化的核心要素。如果缺失规范和约束，其运行就会迷失方向，偏离目标，遭至败损。坚持合规办事，坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事、凭行政权力办事的陋习，任何工作的开展都要以法律、法规和规章为准绳，不能动辄以发展和拓展业务为借口，打制度办法的擦边球。要在思想道德上筑起一道预防违规违纪违法犯罪的牢固防线。

2.本着对社会、对单位、对事业、对同事、对自己和对家庭负责的态度，认真执行各项规章制度，认真履行好的职责，提高制度的执行力，思想上要认清合规经营、合规操作的重要性、必要性；行动上要以规章制度为标尺，来衡量工作内外的一切言行。通过制定和实施一系列对制度、标准和程序，建立企业良好的员工行为规范文化，主动使自己的经营管理行为与合规法律、规则和准则相结合、相一致的动态管理过程。

3.作为一名石化员工，要正确处理好工作责任与个人利益的关系，只有树立正确的人生观和价值观，正确对待个人得与失的关系，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”，员工相互信任，同事之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，在处理业务解决问题的时候一定要形成自觉提醒和监督的意识，养成相互监督的习惯，这样才能使自己少犯或不犯错误，才能监督同事少犯或不犯错误。

三、努力方向

在今后的工作中，把《职工违纪违规行为处分规定》真正落实到实处。在日常生活工作中，从小事着手，从点滴做起，从现在做起，兢兢业业干好本职工作。

1．要善于总结工作中的得与失，及时发现存在的问题和不足，不断提出改进工作的新办法、新思路，努力推进自己的工作上一个新水平。

2．作为石化企业的一名员工，要从工作全局出发，坚持原则性与灵活性的统一，理顺关系，避免工作疏漏。

3．在多样、多元、多变的社会生活面前，必然面临着各种消极影响和诱惑，要严格以规章制度来约束自已，做到以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责。要长期抓好包括本办法在内的各项规章制度的学习，坚决杜绝违纪违规。

银行员工违规处理办法的学习心得 篇4

当我们备受启迪时，就十分有必须要写一篇心得体会，通过写心得体会，可以帮助我们总结积累经验。相信许多人会觉得心得体会很难写吧，以下是小编为大家收集的银行员工违规处理办法的学习心得，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。

银行员工违规处理办法的学习心得1

近期，在全省农业银行开展了《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》学习活动，本人通过自学和集中学习，对《处理办法》所涉及的内容进行了认真学习，使我进一步提高了对信贷、风险、会计出纳、重要空白凭证、计算机、印证、安保等工作有了一个全新的认识，使我对认真执行各项规章制度的意识得到加强，并时刻告诫自己严格遵守，达到了开展此次伟德活动的预期目的。下面是我对这次《处理办法》学习的体会：

省行确定在全省农行系统开展《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》学习活动后，我能从思想上高度重视，积极配合市行机关搞好本次学习伟德活动，认真学习有关规定，并做好笔记。通过学习，使我认识到加强规章制度的执行，是我们农行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。加强《员工违反规章制度处理办法》学习，是贯彻执行上级行各项规章制度的重要工作任务，也是我们每位员工的责任。

有人说：“位不在高，爱岗则名；资不在深，敬业就行。”所谓“爱岗”就是热爱本职工作，所谓的“敬业”就是忠于职守，尽心尽责。爱岗敬业是金融职业道德的基础，表现为对事业的责任心。责任心促成员工热忱地、自觉地投入工作。具有责任心的员工不需要强制，不需要责难，甚至不需要监督。他们将金融工作内化为自身需要，把职业的责任升华为博大的爱心，于平凡中创造奇迹。

责任心就是单位对员工行为的规范和要求。在一个单位上工作，不仅有向他人和单位索取的权利，还有向他人和单位付出的义务。事实上，权利和义务是相互依存的。当你得到某种权利的时候，就必须承担某种义务和责任。责任心不仅对企业很重要，同样地，对于一个国家则更为重要。如果一个国家的国民，连最起码的对自己行为负责的责任心都没有，那就更谈不上什么文明了。责任心有着重要的意义：它不仅会影响个人，也会影响国家。

责任心还是一种主动积极的态度。是每一个员工对自己伟德的工作、相处的他人的一种情感体验。一个富有责任心的员工能以积极的态度处理权利与义务、索取与奉献、个人与他人的关系。他能始终保持主动的进取精神，对工作、对自己的工作具有激情和热忱，总是朝气蓬勃，不断向上。领导在时努力工作，领导

不在时仍然勤奋；独自工作时兢兢业业，集体工作时依然勤勤恳恳；有荣誉的工作愿意做，没有荣誉的工作也争着做———在劳动过程中，表现出积极主动的态度处处体现出主人翁的责任感，把责任心变成自己宝贵的精神财富。

正由于责任心是对所有员工的基本要求，无论你是否愿意，也无论你是否意识到，责任心无时无刻都伴随着你，表现着你。我是农业银行平凡的一分子，我要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，荡漾于情感，体现于行动，伴随于身边，有一分热，发一分光。在自己的任务里，竭尽心力，做一个实实在在的农行人。

银行员工违规处理办法的学习心得2

近期，我行开展了银行案件防控学习活动，通过观看视频，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。

近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要是由于与以下几方面：一、是员工法纪意识差，伟德乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。银行网点众多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想伟德开展不够，员工重视实际，视思想伟德为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想伟德无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。二、是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全伟德和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱，对银行网点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。从以上几个方面看，本人认为： 要做好案防工作，关键是做好以下几个方面：

一、加强银行内部风险防控

（一）严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理。

（二）大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动。

（三）大额储户一定要留有客户的伟德话，及进和客户进行对账，对客户的账户资金变动进行动态提示。

（四）对网银业务绑定的手机伟德话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人所有并视同要件进行管理。

（五）坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误后再进行复核。

（六）严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查。

（七）加强对员工银伟德务基础知识和案防知识的伟德，特别是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程知识的伟德。

学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。

（八）充分发挥录像监控作用。

安排有业务经验人实时查看录像。

二、加强自身素质修养、提升合规操作意识

案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通过不断的学习相关业务操作和金融法律法规知识，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。我们每位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际情况，认真地进行自我伟德，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制。从自身出发，持之以恒，提高防范意识，谨守岗位职责，杜绝各项违规操作，消除案件隐患，才能达到有效地目标。相信我们每位员工都会远离金钱的诱惑，共同创造出一个和谐、合规的工作环境。

同时，案件防控工作关键点在于落实到每一个员工，只要我们每位员工都有案件防控意识、遵章守纪，案件防控就会事半功倍。在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把伟德管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自己，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生。

三、加强业务知识学习

身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银伟德竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。

通过此次的案件防控学习活动，我找到了正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患。总之，在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自己，不断提高自己的风险意识，警惕思想，坚定信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。

银行员工违规处理办法的学习心得3

通过我行组织的《交通银行员工违反规章制度》视频学习，使我认识到我行的规章制度办法不仅仅是工作的规范，更是涵盖了生活作风的方方面面。通过办法的学习，让我们体会到了合规文化建设的重要性，体现了一个大型国有上市银行在内控和风险防范上面所注重的程度与防范能力。

一、加强自身修养，提高合规意识

作为交行的一员，点滴小事往往是最能够反映对相关制度办法的理解程度。在思想上要高度重视本次学习的内容，坚持集中学习与自学相结合，积极参加上级行组织的各类集中伟德；在工作上要对所分管的工作，尽力做到让同事与领导满意，以合规、合法为基础；生活上坚持做到廉洁自律，以身作则。

二、结合工作实际，领会学习内容

我行把提高资产质量和防范案件作均为重要工作之一，这也是规范办法中对业务上所要求的，进一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立长效机制，将降低不良资产和防范案件“攻坚战”向纵深推进。在对存量不良贷款全力压缩的同时，加强对存量正常贷款和增量贷款的预警和基础管理工作，从贷前、贷中、贷后三个环节严格履行信贷监管的职责，保证信贷业务稳健运行。同时，按照制度化、规范化、精细化的要求，加强基础管理和内控建设，为全面提升风险防控能力，促进业务健康发展奠定了基础。

三、廉洁自律，严格要求自己

此次的合规办法学习是对现实出现的案例的归纳与总结，对进一步加强工作要求与规范行为、严格监督管理起到了重要作用。作为交行员工，要时刻以办法为行为规范，保持清醒头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照办法上的规章制度来要求自己。

四、严格执行各项规章制度

进一步提高自我防范能力我们平时疏于学习，对规章制度理解不够全面，只抱着努力做好工作、遵守纪律的想法，而忽视了对规章制度和相关法律法规的学习，日久会产生一些自由散漫的思想，导致违规违纪的情况发生，甚至是违法的案件发生。通过这次活动的开展，使我深刻认识到，不学习法律法规的有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，也不可能成为一名合格的交行员工。因此，掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。

通过这次活动的学习，伟德全行实际，我感到当前关键要加强约束机制，严格业务操作管理，加强业务监督，禁止岗位职责混淆、业务运作交叉，严格按照规章制度规定的各项要求，提高员工的自我防范能力，从源头上杜绝各类案件的发生。

银行员工违规处理办法的学习心得4

近日来，河南分行开展了《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法》的学习活动，本人积极认真的参加了单位组织的集中学习。通过学习，使我更加提高了对邮政储蓄银行规章制度的全面认识，深刻理解到掌握制度、执行制度的重要性。下面根据学习情况，结合个人实际谈一点肤浅的体会。

一、通过学习提高了思想认识，增强了遵规守纪的自觉性。

金融是现代经济的核心。近年来，我国银伟德在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。尤其在当前全省我行案件防范面临严峻形势的情况下，由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不深，理解不够全面认为与己关系不大的可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。通过这次规章制度学习伟德，使我深刻地认识到，不熟悉规章制度对各岗位的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。因此，学好内部的各项规章制度，并严格执行这些制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。

二、要强化制约、进一步提高自我防范能力。

当前，金融业伟德子化发展速度明显加快，同时个别犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，进行金融犯罪。因此，通过近一个时期的学习，结合我处实际，我认为当前关键要加强对基层一线操作人员的学习和伟德；要强化制约，严格管理；要禁止岗位职责混淆，业务运作不能交叉，柜员离岗必须实行签退制度，从源头上杜绝作案机会；要加强实时和事后监督。

三、作为邮政储蓄银行的一名普通员工，《办法》武装了我的头脑，并为我带来了许多实惠。

作为邮政储蓄银行的一名农村基层信贷员，通过对《办法》的学习，使我懂得了应该怎样合规操作，预防金融风险，尽量减少不良贷款的发生。并且，在实践《办法》要求的同时，我更树立了良好的服务意识，提高了业务技能，完善了客户至上的金融市场经营观念。在我的服务水准全面提高后，我的.客户忠诚度也得到了大幅度的提高。这一切实惠，都证明了《办法》的重要性和实用性。

通过这次学习使我进一步提高了对我行各岗位违规行为的认识，也加强了认真执行各项规章制度的认识，并时刻告诫自己要严格遵守。同时，我还认识到，加强规章制度的执行，是我们

邮政储蓄银行健康快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的前提。加强《办法》的学习，不仅是为了贯彻执行上级行的工作任务，也是我们每位员工的责任。

银行员工违规处理办法的学习心得5

近期，农行开展了《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》的学习活动，本人积极认真参加了支行组织的学习活动，同时还按照上级行要求，利用业余时间重点自学了《处理办法》。下面根据学习情况，结合个人实际谈一点体会。

一、进一步掌握了学习方法。

法律法规的学习不是一蹴而就，一时半会就可学成或学好记牢的，关键要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的习惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格员工。

在学习方法上，要伟德岗位重点学习，并做到学习与实践运用相结合，学法与守法相结合。另外，在学习伟德上应突出伟德的普遍性，多形式、多层次，全方位地开展伟德，注重伟德的针对性，抓好结合点，把思想道德伟德、普法伟德、规章制度伟德和学先进、学英模活动结合起来。使每一名员工都能够学法、知法、懂法，依法办事。与此同时，要通过典型案例剖析，分析和评价犯罪成本，运用反面的教训警醒人，不断提高金融从业人员按照法律法规约束自己的自觉性。只有这样才能加深理解，并能在工作中自觉做到不违章、不违纪。

二、学习提高了思想认识，增强了遵规守纪的自觉性。

金融是现代经济的核心。近年来，我国银伟德在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。尤其在当前全省农行案件防范面临严峻形势的情况下，由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不深，理解不够全面与己关系不大的可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。

三、要强化制约、进一步提高自我防范能力。

当前，金融业伟德子化发展速度明显加快，同时个别犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，进行金融科技犯罪。

因此，通过近一个时期的学习，伟德全行实际，结合自身的业务，加强营销队伍风险意识，防范突发案件意义非凡。深刻领会、弄通业务知识，正确指导一线营销人员，做到合规经营。

通过这次学习使我进一步提高了对农行各岗位违规行为的认识，也加强了认真执行各项规章制度的认识，并时刻告诫自己要严格遵守。同时，我还认识到，加强规章制度的执行，是我们农业银行健康快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的前提。加强《处理办法》的学习，不仅是为了贯彻执行上级行的工作任务，也是我们每位员工的责任。让我们做到人人讲合规、时时唱合规。

银行员工违规处理办法的学习心得6

银行员工违规处理办法心得近二个月，我行开展了《银行员工违反规章制度处理办法》 学习活动，通过自学和集中学习，对《处理办法》所涉及的共四章、十九节、二百二十七条行为的详细介绍，使我们进一步提高了对授权、人事、信贷、风险、会计出纳、重要空白凭证、计算机、印证、安保等工作有了一个全新的认识，使我们对认真执行各项规章制度的意识得到加强，并时刻告诫自己严格遵守，达到了开展此次伟德活动的预期目的。

通过对这次《处理办法》学习的体会：

我行确定在全省系统开展《员工违反规章制度处理办法》学习活动后，能从思想上高度重视，积极配合联社机关搞好本次学习伟德活动，认真学习有关规定，并做好笔记。通过学习，让我们认识到加强规章制度的执行，是我行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。加强《员工违反规章制度处理办法》学习，是贯彻执行上级各项规章制度的重要工作任务，也是我们每位员工的责任。

近年来，我行虽然没有发生大的经济案件和重大责任事故，但是一些违反规章制度的现象还不同程度存在，员工学习伟德不够深入、制度执行不够到位、在各项业务操作中仍然存在一些风险隐患。我们应该清醒地认识到，很多案件的发生，都是因为在执行制度上不够严格，违反了操作规程，从而酿成了案件的发生。因此，系统地进行学习伟德显得犹为重要，认真学习、深刻领会，强化自我保护意识，进一步明确自己的岗位职责，在实际工作中要严格按照各项规章制度履行岗位职责。通过这次《处理办法》学习，对照各项规章制度、规定，查找本人在学习和工作中存在一些不足： 一是严格落实各项规章制度和岗位职责方面执行不够细致。二是不善于总结工作中存在的问题和经验。三是对有些规章制度的理解不够透彻。针对本人存在的一些问题，采取如下改进措施： 一是加强有关业务的学习、特别是规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。二是认真履行工作职责，建立和完善各项管理制度。三是要加大对基层会出人员的管理和同事之间的监督力度，将各项制度落实到业务活动中去。四是强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边，有一分热，发一分光，做一个实实在在的信合人。

银行员工违规处理办法的学习心得7

我作为基层网点的一名普通员工由于我目前的岗位为法人客户经理，所以在岗位相关方面的规定有一定认识，以下是我的一点心得体会。

一、形势分析

银行的业务特点决定了每个业务环节都具有潜在的风险作为法人企业也同样会受到风险波及的不良影响，显然成了各方面所关注的焦点。

目前受美国次贷危机的影响，为有着良好业务关系且发展前景良好的小企业在关键时刻雪中送碳，使宁波地区经济水平不会因次贷危机受到过大影响。

二、岗位要求

1、法人客户经理岗位的独特性质例如企业在办理银行承兑汇票及相关票据贴现等业务时23、落实保密规定

真正做到“一人一码、以码定责”。涉及到我行的商业秘密例如企业的授信额度、贴现标准等不能透露给企业为其提供便利。根据权责分明原则，部分行内伟德也不能透露给其他部门人员。

如何让每个员工都做到合规办事对于企业来说是一项十分艰巨但又不可回避的任务合规合法办理业务，为工行美好的明天而奋斗。

金融业的健康发展不仅源于不断创新的思维思路，也必须建立在一整套良好的监管制度及金融机构、金融从业者合法合规的文化基础上。如果金融从业者脱离规章制度自行其是，偶尔或常常做着与岗位要求，与法律法规不相称或者完成对立的行为，那么轻则自身须受处分，重则给社会金融资源造成巨大损失，从国内外频发的金融大案要案我们可以看出，鉴于金融业在现代经济中的中枢地位，金融从业者的行为应该而且必须受到限制和规范。

近期我行组织学习了《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法案件追究暂行办法》（以下简称违规处理办法），正是在金融业广度及深度不断加大的背景下推出的人力资源精细化管理的重要举措之一，无疑这将有利于减少我行员工的操作风险及道德风险，为我伟德务的稳健发展保驾护航。

对违规处理办法，我认为应从以下几个方面加以重视和落实：

首先，思想上须高度重视。我们必须深刻认识违规处理办法出台的背景和意义，尤其应伟德银伟德历史以来的业务及案件实际。河北邯郸农行内部员工挪用金库5000万元案件为何能够发生，就在于当时农行的惩戒机制仍不够完善，仍不足以对心存侥幸的潜在犯罪分子进行震慑，在于遵章守纪的文化氛围还不够浓厚。在每个工作日，我们都在进行着业务操作或是业务管理，我们应该习惯性的思考我们正在进行的操作或管理是否合规合法，是否还存在可以完善的地方，对照违规处理办法上规定的“高压线”行为，我们必须避免，这不单是对农商行负责，也是为自己负责。思想决定行为和习惯，每个员工思想上能够引起高度重视，合规理念一定会深入人心。

其次，结合岗位要求，认真落实有关规章制度，使思想不“越位”行为不“越线”。违规处理办法中规定的违规行为，实际上都与我行的具体规章制度相伟德。如在信贷管理方面，我们规定了客户的准入条件，放款条件等，这些条件都是前置性的，必须在具体行为实施前满足，很显然，如果具体经办人员忽视前置条件或者甚至与客户串通提供虚假证明材料，就是违规行为。因此，确保行为不违规，我们不仅要认真学习违规处理办法，更基础的在于我行必须坚持学习有关法律法规及农商行规章制度，按章办事。

最后，保持虚心的学习态度，在书本与实践中多学习，向领导、同事多学习。我们的国家处于高速发展中，各种新事物层出不穷，改革开放也使得许多规章制度要不断修正以适应社会经济的发展，尤其是金融业具有较大的创新性，但是，创新就存在风险，因此，保持对业务的敏感性，保持进取不止的学习态度，有利于我们正确判断风险，避免走弯路。

银行员工违规处理办法的学习心得8

通过前一阶段的学习，结合自身工作实际，我认为，作为一名银行员工，不但应该熟知与自己密切相关的各项规章制度，严格按制度办事，而且要严格遵守《处理办法》，提高制度执行力，确保分管业务健康发展。

一、自觉增强制度执行的主动意识。

自觉性表现为贯彻落总分行决策部署的思想认识是否到位。只有思想认识到位，才能准确地理解把握行党委的决策意图，才能增强执行的自觉性。我结合全行开展规章制度执行活动，认真学习相关法律，进一步增强了执行规章制度的意识。规范学习制度，及时传达贯彻市分行党委和上级行的重大决策。在切实做好分管业务的同时，认真开展自我查找、自我剖析，通过自身把内化了的规章制度基本要求转化为贯彻落实行党委决策部署的具体实践，进一步增强了执行规章制度的坚定性。

二、切实提高执行力，提高工作效率。

当前，我行正处在建设优秀大型上市银行的关键阶段，因此，如论从决策和执行规章制度上都面临着许多新情况新问题，因此必须通过健全的制度、科学的机制、完善的体制规范其执行规章制度的行为，确保将行党委的的决策部署能够落实到位、有实效。我主动将“学规定、强素质、做表率”活动和提供执行力结合起来，用制度来规范行为，用办法来督促工作，努力提高办事效率，不拖延工作，不推诿扯皮，重要工作限时办结，不断提升自身的工作执行力。

三、严格执行各项规章制度，以制度保障业务健康发展。

金融是现代经济的核心。近年来，我国银伟德在运行过程中，由于体制交替、机制的不健全，客观上给金融职务犯罪带来滋生和蔓延的土壤，导致金融业贪污、挪用、受贿、诈骗等职务犯罪和大案要案时有发生，严重危及金融和经济的安全。通过这次执行规章制度年活动的开展，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。例如，不认真学习银监会信贷新规和农业银行“信贷新规则”，客户经理就不能熟练掌握信贷各环节上的操作规程，就有可能在贷款调查和贷后管理等工作各环节出现偏差，而带来信贷风险的发生。因此，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。

通过本次学习，让我对规章制度有了更深刻的认识，同时认识到学习制度的重要性，在今后的工作中，我将进一步加强制度学习，规范自己的工作和行为，做一名合规守纪的农行员工。

银行员工违规处理办法的学习心得9

近段时间，我和大家一起深入学习了《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法》和《中国银行股份有限公司管理问责办法》，并利用工作之余，结合自身岗位实际，进行了深入思考，现将学习心得简要汇报如下：

一、通过对两个办法的集中学习，看到了总行惩戒违规行为的决心和力度，从内心更深刻的认识到，在伟德日常工作的每一天、每一个环节，都必须在业务合规操作的要求下进行，决不能存在以感情代替制度，以相互信任代替约束监督，也不能单纯从发展业务的角度去考虑问题。要做到令方行、禁则止。目前还是有一部分员工需要提高自我保护意识，不能一听到投诉就紧张，要严格落实各项规章制度和岗位职责，决不能放弃制度来迁就客户。

二、操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识、技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。为此，要以深入学习《两个办法》为契机，不断进行行之有效的伟德和伟德。不仅要用规章制度约束员工，还要密切关注员工思想动态，针对员工的思想实际状况，有针对性地做好防范伟德，像抓经营工作一样常抓不懈，只有这样才能使各项规章制度的落实既不停留在书本上、墙壁上，也不停止于业务考核上，从而贯彻到每位干部员工的头脑中去。

三、避免“群体思维”和“习惯思维”，养成在操作过程中，多问为什么的习惯。工作中，由于个人知识、素养、成长环境、伟德经历、工作背景等因素影响，我们的思维会出现各种偏差，有感觉偏差、认知偏差、记忆偏差、环境偏差，可能会出现盲从、从众等伟德现象，认为别人都是这么做的，以前一直都这样做，从没出现过风险等。在工作中，自己意识不到缺乏必要的知识和沟通能力，按照自己认为正确而实际错误的方式工作。

《员工违规行为处理规定》学习心得 篇5

近期，学校相继组织全体教师学习了《中华人民共和国教师法》和教育部关于《严禁教师违规收受学生及家长礼品礼金等行为的规定》，一方面是为了进一步加强全体教师的法制观念，增强全体教师遵纪守法的意识；另一方面是为开展学校安全教育夯实了基础。

《教师法》详细阐述了教师的权利和义务，让广大教师明白了作为一名教师应该依据《教师法》做好自己的本职工作，让我们的工作以法制为基础，开展良好教育。

教育部规定以“六条禁令”形式呈现，清晰而明确的约束了当今社会中的一些不良行为，有效约束了教师行为，规范了教师的职业道德，端正了行业风气。

结合自己多年的教学，通过本次培训学习，为了自身发展，为了有效培养学生成长，我要从实际出发让自己的教育工作健康开展。

一、爱教育

爱教育就是爱国守法，爱岗敬业，对教育工作要有“鞠躬尽瘁”的决心。因此只有拥有了对事业的热爱，才能脚踏实地，对学生负责，让家长满意。

二、爱学生 教师对学生的爱必须是排出了私信和杂念的爱，如父母般温暖慈祥的爱，恩师般高尚纯洁的爱。在教学中努力做到“三心”俱到，即“爱心、耐心、细心”

三、爱自己

教师爱自己就是要有积极的人生态度，既然我们选择了教育事业，叫要对自己的选择无怨无悔，不计名利，积极进取，开拓创新，无私奉献。

严格执行《教师法》的相关规定，遵守“六条禁令”，在工作中排除一切侥幸心理。并在工作中严守禁令，警钟常鸣，要抗的住诱惑，经得起考验。

员工违规违纪行为处理办法 篇6

二是认真组织，提高学习积极性。将《员工违规违纪行为处理办法》的学习纳入全行学习计划中，制定学习计划表，明确学习进度，利用行务会、员工大会和晨会等形式逐条逐款学习。尤其是对重点的部分，加强学习引导、释疑解惑，做到有学习、有记录、有考核，充分调动员工参与活动的积极性。

三是形式多样，营造学习氛围。通过学习传达等多种形式，开展形式多样的学习活动。收集活动开展中的经验和做法，编制简报，将活动落到实处，在全行迅速掀起推动和传达贯彻《处理办法》的学习高潮。

《员工违规行为处理规定》学习心得 篇7

第一章 总 则 第一节 适用范围和原则

第一条 为建立科学有效的监督制约机制，严肃工作纪律，促进员工尽职尽责，廉洁从业，依法依规办事，确保公司各项规章制度得到认真落实执行，根据《公司法》、《劳动法》、《劳动合同法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《内蒙古自治区国有资产监督管理委员会出资企业资产损失责任追究暂行办法》、《内蒙古电力（集团）有限责任公司章程》等有关法律法规和公司内部有关制度，结合公司实际，制定本规定。

第二条 本规定适用于与内蒙古电力（集团）有限责任公司建立劳动关系并签订劳动合同的员工。由自治区党委、政府及有关部门任命的企业领导人员，按国家、自治区有关规定执行。

第三条 员工违反国家法律法规和公司规章制度的，依据本规定进行处理。涉嫌犯罪的，移送司法机关依法处理。

第四条 对违纪违规行为的处理，坚持“谁管辖、谁处理”的原则；坚持教育与惩处相结合的原则；坚持事实清楚、证据确凿、定性准确、处理恰当、程序合规、手续完备的原则。

第九条 因各类刑事犯罪被依法追究刑事责任的，依据《劳动合同法》有关规定，给予解除劳动合同处分。

第十条 对因违纪违规行为所获得的经济利益，应当收缴或责令其退赔。

第十一条 对违纪违规人员给予纪律处分的同时，可执行扣发薪酬的经济处罚。

扣发薪酬的执行标准：

1.受警告、记过、记大过处分的人员，受处分期间，扣发本人绩效工资25%；

2.受降职（降级）处分的人员，从受处分次月起执行降职（降级）后职务的工资标准；

⒊受撤职的人员，从受处分次月起执行新定岗位的工资标准；

⒋受留用察看处分的人员和受司法机关处理的人员按公司《劳动者工资保障规定》执行；

⒌受扣发绩效工资经济处罚的，同比例扣发季度、年度绩效工资。

第十二条 受纪律处分执行年薪制的人员，执行扣发绩效薪和奖励薪的经济处罚。

扣发绩效薪和奖励薪的执行标准：

⒈受警告处分的人员，扣发其当年绩效薪、奖励薪的5%；受记过处分的人员，扣发其当年绩效薪、奖励薪的10%;

处分条例》及《行政机关公务员处分条例》相关规定执行。

第十五条 给予警告至降职（降级）处分的，可同时给予调离岗位或停职检查的组织处理；给予撤职以上处分的，也可同时给予责令辞职或免职的组织处理；给予解除劳动合同处分的，其职务自然免除。

第十六条 从轻、从重处分，是指违纪违规行为应当受到的处分幅度以内，给予较轻或较重的处分。

第十七条 减轻、加重处分，是指违纪违规行为应当受到的处分幅度以外，减轻或加重一档给予处分。

第十八条 有下列情形之一的，可从轻或减轻处分：

1、主动交代本人违纪违规行为的；

2、主动检举同案人或其他人应当受到处分的问题，经查证属实的；

3、主动挽回损失或有效阻止危害结果发生的；

4、主动退出违纪违规所得的；

5、被调查期间有其他立功表现的。

第十九条 有下列情形之一的，可从重或加重处分：

1、在共同违纪违规行为中起到主要作用的；

2、强迫、唆使他人违纪违法的；

3、串供或伪造、销毁、隐匿证据的；

4、阻止他人揭发检举、提供证据材料的；

5、包庇同案人员或打击报复批评人、检举人、控告人、查处理，必要时也可直接调查。公司所属单位对处（科）级人员进行违纪违规调查处理前应及时向公司监察部报告。

第二十三条 各职能部门在监督检查中发现员工存在违纪违规行为的，应当及时向同级监察（纪检）部门提出调查处理建议，并将有关证据材料移送同级监察（纪检）部门。

安全生产责任事故（件）由安监部门按照公司《安全生产工作奖惩规定》进行调查处理。

违反劳动纪律的行为由人力资源部门按照公司《员工管理暂行办法（试行）》进行调查处理。

第二十四条 对员工的违纪违规行为，由监察（纪检）部门组织或委托有关职能部门进行初步核实。经初步核实，认为存在违纪违规事实，需要给予纪律处分的事项，由监察（纪检）部门负责立案调查，其他有关部门配合。

第二十五条 需执行组织处理和扣发薪酬的由组织、人力资源部门负责；需追缴违纪违规款、物，由监察、审计、财务部门负责；经济赔偿按有关规定进行处罚，由监察部门负责督促落实。

第二十六条 对违纪违规员工给予纪律处分，依据《中国共产党纪律检查机关案件检查工作条例》、《党的纪律检查机关案件审理工作条例》、《监察部关于监察机关直接行使行政处分权的程序问题的通知》、《监察机关调查处理政纪案件办法》，按照下列程序进行：

1、对需要调查处理的事项进行初步核实；

2、经初步核实，认为存在违纪违规事实，需要给予组织处理的，由监察部门会同有关职能部门提出意见；

3、对处（科）级、厂局级人员给予调离岗位及以上组织处理的，由监察部门（或代行监察职责的部门）提出处理建议，经党委（总支）扩大会议审议，作出处理决定；对无职务人员给予组织处理的，或对处（科）级、厂局级人员给予调离岗位以下组织处理的，由监察部门（或代行监察职责的部门）提出处理意见，需经党政主要领导审定，作出处理决定；

4、将组织处理决定以书面形式送达有关单位（部门）和被处理人，并在一定范围宣布；处理决定存入受处理人员的人事（干部）档案。

第二十八条 受到纪律处分或组织处理的员工，如对处分（处理）决定不服，可自收到决定之日30日内向上一级监察部门提出申诉，上一级监察部门按照有关规定受理并复核，在接到申诉60日内书面答复申诉人。在上一级监察部门未作出改变原决定前，仍按原决定执行。

第二十九条 对违纪违规员工给予解除劳动合同处分的，应征求工会组织的意见，工会组织可依法协助员工提出申诉或劳动仲裁。

第二章 违纪违规行为

（五）有其他违反组织管理行为的。

第三十二条 在组织、人事工作中，有下列行为之一的：

（一）无正当理由，拒不执行组织任免、分配、调动、交流决定的；

（二）在专业技术、生产和经营管理岗位人员的专业考试、竞聘上岗、晋升职务等工作中，隐瞒、歪曲事实真相、弄虚作假的，或伪造、使用虚假学历、虚假文凭的；

（三）在员工招聘、录用、分配、调动、晋级、考核、奖励、处罚、职称评定等管理工作中，违反国家或公司有关规定，弄虚作假，营私舞弊的；

（四）有其他违反组织、人事纪律行为的。

第三十三条 在监察、审计工作中，有下列行为之一的：

（一）拒绝或故意拖延提供与监察、审计事项有关资料的；

（二）提供虚假资料，或转移、隐匿资料，干扰阻碍监察、审计工作的；

（三）拒绝对监察、审计部门所提问题做出解释和说明的；

（四）拒不执行监察、审计决定或无正当理由不采纳监察、审计建议的；

（五）监察、审计人员玩忽职守、滥用职权、营私舞弊的，或利用监察、审计职权打击报复的；

（八）收受下属单位和关联业务企业现金、贵重物品和有价证券的；

（九）有其他利用职务便利谋取私利行为的。第三十五条 违反国家和公司规定，有下列行为之一的：

（一）在操办婚丧喜庆、乔迁新居、子女升学、过生日、节假日、出国等事宜中，借机敛财或有其他侵犯国家、集体和员工利益行为，在社会上造成不良影响的;

（二）违反规定参与用公款支付的高消费娱乐、健身等活动的；接受可能影响公正履行职责的旅游、宴请、土特产，用公款相互走访、送礼、宴请等活动的；

（三）违反财务制度乱发钱物，或违规发放津贴补贴的；

（四）违反规定购买或更换小汽车、未经批准新建和装修办公楼、购臵高档办公用品的；

（五）弄虚作假、谎报业绩、骗取荣誉的；

（六）按规定应当实行任职和公务回避而没有回避的；

（七）贪污、侵占、私分公共财物的；

（八）在经济往来中，索取或接受各种名义的回扣、手续费，归个人所有或私分的；

（九）挪用公款归个人使用或借贷给他人，或挪用公款进行营利活动或非法活动的；

（十）有其他违反廉洁自律要求和中央“八项规定”精神以及自治区、公司有关改进工作作风、密切联系群众的规

第三十七条 在招投标活动中，有下列行为之一的：

（一）对必须进行公开招标的项目不进行公开招标，或采取将项目化整为零以及其他任何方式规避招标的；

（二）参与招标的人员泄露标底，或泄露其他应当保密的与招投标活动有关的情况和资料的；

（三）参与招标的人员与投标人串通，损害国家利益、企业利益，或他人合法权益的；

（四）在编制、审核招标文件中故意列入歧视性条款或具有倾向性的技术条款，影响招标工作公平、公正进行的；在编制、审核招标文件中存在重大技术偏差或漏洞，导致不能按期完成招标工作的；

（五）员工参与评标工作，在工作中存在舞弊行为，或不尽职没有发现投标文件存在非响应性技术要求或存在颠覆性错误，致使招标工作存在重大过失，影响工程项目建设进度的，或给企业造成损失的；

（六）在招标评标委员会依法推荐的中标候选人以外确定中标人，或所有投标人被评标委员会全部否决后未履行重新招标程序，自行确定中标人的；

（七）有其他违反招标法规制度规定的行为。第三十八条 违反财经纪律，有下列行为之一的：

（一）违反规定私设“小金库”的；

（二）隐匿利润、虚列应支付账项，或将隐瞒、截留款

度，应当通过职代会审议决定或实施厂务公开事项而未审议公开、造成不良后果的；

（三）不认真了解对方资质情况，盲目签订合同，或擅自改变合同，或未签定合同，以及其他交易形式使企业遭受损失的；

（四）不履行招标程序、或组织虚假招标购进假冒伪劣产品，或不执行验收、检验、监造制度，或发现产品不符合标准，又不采取有效措施，延误索赔的；

（五）物资保管人员不严格遵守收、发、管各项规章制度，未做到账、卡、物相符，账目记录失真的；

（六）不按照规定程序办理，擅自处理或变卖废旧物资的；

（七）违反规定对外投资、融资、为他人代开信用证等事项的；

（八）授意、指使、强令财会人员违反财经制度；对本单位、下属单位违反财经纪律的行为失察或发现后不予纠正的；

（九）违反规定，使单位资产被外单位无偿占用，或只象征性收取费用的；

（十）管理混乱，致使公共财物被侵占、挪用、盗窃、诈骗或物资丢失、损坏的；

（十一）由于不履行岗位职责、主观不作为或不负责任，8

第五节 违反社会公德或妨害企业管理秩序的行为 第四十一条 违反社会公德或妨害企业管理秩序，有下列行为之一的：

（一）进行色情活动，传播、复制、出售、出租、观看淫秽制品或淫秽表演的；

（二）吸毒、赌博、盗窃、参加非法组织和社团的；

（三）搞封建迷信活动，扰乱生产、工作、社会生活秩序或骗取财物的；

（四）捏造事实诽谤他人，损害他人名誉，造成不良影响的，以及诬告、陷害他人的；

（五）有其他违反社会公德和妨害企业管理秩序的行为。

第三章 责任划分和追究

第四十二条 责任人员分为：直接责任者、主要领导责任者、重要领导责任者。

（一）直接责任者，是指在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，对造成的损失或者后果起决定性作用的人员。

（二）主要领导责任者，是指在其职责范围内，对直接主管的工作不履行或者不正确履行职责，对造成的损失或者后果负直接领导责任的管理者。

（三）重要领导责任者，是指在其职责范围内，对应管理的工作或者参与决定的工作不履行或者不正确履行职责，0

12个月；记大过，18个月；降职（降级）、撤职，24个月；留用察看，24个月。受撤职处分的，按照规定降低级别。

处分影响期内，不得晋升职务，取消参加评选先进、推荐后备干部资格。

除解除劳动合同处分以外的其他纪律处分，在受处分期间有悔改表现，并且没有再发生违纪违规行为的，可在处分期满后，由原处理部门解除纪律处分。解除处分前，应由被处分人员提出申请，所在单位（部门）出具考核意见后，经处理部门审核同意，按管理权限经审议批准做出解除处分决定。解除处分后，晋升职务和工资标准不再受原处分的影响。但解除降职（降级）、撤职处分的，不视为恢复原职务、原级别。

解除处分决定应送达本人。

第四十八条 受组织处理的影响期为：受到调离岗位、停职检查处理的，一年内不得提拔；受到责令辞职、免职处理的，一年内不得重新担任与其原任职务相当的领导职务，两年内不得提拔；同时受到纪律处分的，按照影响期长的规定执行。

受到责令辞职、免职处理的党政领导干部，应当综合考虑其一贯表现、资历、特长等因素，合理安排工作岗位或者相应工作任务，并同时确定相应的职级待遇。

《员工违规行为处理规定》学习心得 篇8

第一章 总则

第一条 为促进员工依法合规履职，遏制违规违纪行为，有效防范风险，保障黑龙江省农村合作金融机构资产安全、稳健经营和健康发展，根据有关法律法规、规章和本系统相关制度，制定本办法。

第二条 本办法所称违规行为，是指黑龙江省农村合作金融机构员工违反国家法律法规、金融规章以及本系统相关制度，应受到处理的行为（以下简称“违规行为”）。

第三条 本办法适用于本系统所有员工（含劳务派遣人员）。第四条 处理原则：

（一）客观公正，人人平等；

（二）实事求是，程序规范；

（三）权责对等，惩教结合；

（四）保障权益，量纪适当。

第二章 处理方式及规则

第五条 处理方式：

（一）纪律处分：警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、解除劳动合同。

（二）其他处理：经济处罚、诫勉谈话、通报批评、免职、离岗清收、责令辞职。以上处理方式可以合并使用，也可单独使用。

第六条 受到纪律处分的员工，同时给予扣发效益工资的经济处罚。

（一）受到警告处分的，处分期限为6个月，扣发3个月的效益工资；

（二）受到记过处分的，处分期限为12个月，扣发6个月的效益工资；

（三）受到记大过处分的，处分期限为18个月，扣发9个月的效益工资；

（四）受到降级(职)、撤职处分的，处分期限为24个月，扣发12个月的效益工资；

（五）受到留用察看处分的，按当地政府规定的最低工资标准计发工资。留用察看的处分期限为12个月，留用察看期间安排非业务岗位工作。在留用察看期间表现不好，需要解除劳动合同的，按规定程序予以解除劳动合同。留用察看处分期满，表现好的，经考核恢复为正式职工，参照有关规定重新评定工资档次。

第七条 受到纪律处分的，从处分决定下达次月起按当年效益工资标准扣发效益工资。第八条 员工在处分期间有悔改表现，且没有再发生违规行为的，处分期满后，处分自动解除。在处分期间工作表现不好或拒不悔改的，由原处理单位研究决定，延迟解除处分。

第九条

受到降级（职）处分的管理人员，降级（职）幅度为一至二级，同时解聘专业技

——

术职务；受到撤职处分的管理人员，即为一般员工。解除处分不视为原岗位职务恢复。

第十条

对无级可降、无职可撤的员工，按记大过标准执行。

第十一条 员工违规行为触犯国家法律或涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。第十二条 受到纪律处分的员工，处分期内不得评先评优，不得晋升提拔使用。第十三条 对违规行为轻微的，应给予责任人每人每次50-5000元的经济处罚。第十四条 员工因违规行为给本系统造成直接经济损失的，除按照第六条规定处理外，要承担全部或部分赔偿责任。

第十五条 其他处理的相关规定：

（一）离岗清收期限一般为12个月，最长不超过24个月，期满后根据清收的实际效果，依据本规定给予相应处罚。

（二）依照本办法受到通报批评的员工，半年内不得晋升职务、职级，并取消当年评先评优资格；依照本办法免职、责令辞职的员工，12个月内不得担任与原职务相当或更高职级的职务，并取消当年评先评优资格。

第十六条 内退员工在岗期间有违规行为的，依照本办法给予处理，并承担赔偿责任。第十七条 已调离本省农村合作金融机构的员工，经查实在工作期间有违规行为的，按有关办法提出处理建议，移送其现所在单位或主管部门进行处理。

第十八条 在本省农村合作金融机构内部调动的员工，经查实在原单位工作期间有违规行为的，由原单位调查后提出处理建议，移送其现所在单位做出相应的处理。

第十九条 同一员工同时触犯本办法两种以上（含两种）违规行为应受纪律处分和其他处理的，合并处理，并按其违规行为应给予的最高处分，加重一档处分。

第二十条

有下列情形之一的，可视其情节免予处理：

（一）已按业务操作流程审慎操作，但以现有条件无法识别伪造变造身份证件、鉴章、票据、支付凭证、存单（折）、本外币等，形成风险或损失的；

（二）在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的；

（三）因不可抗力造成资产损失、损毁，全力挽回仍无法避免的；

（四）因国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化，导致资产劣变，但已积极采取相关措施的；

（五）形成资产损失或发生案件，但已按制度规定充分履行职责的，经确认没有直接责任或管理责任的；

（六）受到暴力胁迫时实施紧急避险行为的；

（七）有证据证明有抵制行为并向上级报告的；

——

（八）其他具有充分免责情节、证据的。

第二十一条 有下列情形之一的，可以在规定的具体违规行为处罚档次基础上从轻或减轻处理：

（一）违规、失职后认错态度较好，能主动检查纠正错误或交待问题，并积极采取补救措施，有效避免或减轻损害后果，或有重大立功表现的；

（二）初次违规或非主观故意违规，且未造成损失的；

（三）主动检举揭发他人的严重违规或失职行为，经查证属实，有效避免或减轻损害后果的；

（四）主动赔偿因违规失职所造成损失的；

（五）有证据证明有抵制行为或向上级报告的；

（六）自查发现案件且有效控制嫌疑人和资金的，或案发后提供有价值破案线索及时抓获嫌疑人或追缴涉案资金的；

（七）自查发现违规问题并有效落实整改的；

（八）其他具有从轻、减轻处理情节的。

本办法所称从轻处理，是指在规定的处理幅度以内按下限处理；减轻处理，是指在规定的处理幅度以外，减档处理。在警告处分最低档次进行减轻处理的，可予以经济处罚、诫勉谈话、通报批评；离岗清收按照信贷管理有关规定执行；免职、责令辞职按照领导干部问责有关规定执行。

第二十二条 有下列情形之一的，应当在规定的具体违规行为处罚档次基础上从重或加重处理：

（一）发生违规、失职行为，不积极采取措施或措施不力，导致风险损失继续扩大的；

（二）经批评教育、诫勉谈话不予改正或整改不力，明知或应知其行为的后果有损于单位利益而实施该行为的；

（三）出现问题隐瞒不报的；

（四）阻挠、抗拒、干扰、抵制调查和处理的；

（五）伪造、毁灭、隐匿证据，或者阻止他人揭发检举、提供证据材料的；

（六）对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的；

（七）失职渎职、营私舞弊、屡查屡犯的，或在纪律处分期限内再次违规或者失职的；

（八）违规、失职后逃匿的；

（九）其他具有应当从重处理情节的。

本办法所称从重处理，是指在规定的处理幅度以内按上限处理；加重处理，是指在规定的 ——

处理幅度以外，加档处理。

第三章 违规认定

第二十三条 责任人包括直接责任人、间接责任人：

（一）直接责任人：不履行或不正确履行自己的职责、实施违规行为的当事人及对违规造成风险或不良后果起决定作用的人员。

（二）间接责任人：在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，未能有效制约或防范违规行为的发生，对违规造成风险或不良后果起间接作用的人员。

第二十四条 后果包括不良后果和严重不良后果。

（一）不良后果是指下列情形之一：

1.累计形成不良贷款500万元（不含）以下的；

2.形成经济纠纷、诉讼失效、司法败诉或法律风险100万元（不含）以下的； 3.造成经济案件、责任事故、外部欺诈，50万元（不含）以下的； 4.造成资产损失20万元（不含）以下的；

5.对本系统形象、商誉造成一定负面影响，或造成办公、营业秩序混乱的； 6.造成人员伤残的； 7.造成其他不良后果的。

（二）严重不良后果是指下列情形之一： 1.累计形成不良贷款500万元（含）以上的；

2.形成经济纠纷、诉讼失效、司法败诉或法律风险100万元（含）以上的； 3.造成经济案件、责任事故、外部欺诈50万元（含）以上的； 4.造成资产损失20万元（含）以上的；

5.对本系统形象、商誉造成严重损害，或引发群体性事件的； 6.造成人员死亡的； 7.造成其他严重不良后果的。

第四章 违规行为及处理 第一节 对管理人员违规行为的处理

第二十五条 管理人员有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

（一）违反规定或者越权制定、修改规章制度的；

（二）对监管规定和主管部门制定的规章制度不传达、不贯彻或抵制的。

——

管理人员有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：

（一）违反规定和决策程序，个人或少数人决定干部任免、资金调度、授权授信、大额贷款审批、财务收支、大宗物品采购等重大问题的；

（二）因内部管理失控，下级机构发生重大事故或严重违规违纪违法案件，或连续发生违规违纪违法案件的；

（三）分管领导不按规定对所辖单位进行常规性检查、不按时完成上级机构下达的专项检查，或者不按规定提交工作报告或报告内容不符合要求的。

管理人员有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：

（一）因内部管理失控，本级机构发生重大事故或严重违规违纪违法案件的；

（二）因内部管理失控，下级机构一年内连续发生重大事故或严重违规违纪违法案件的；

（三）应监督检查而未监督检查或监督检查不力，引发重大事故或严重违规违纪违法案件的；

（四）对发生重大案件、事故或重大违规行为隐瞒不报、处置不力，造成严重不良后果的；

（五）对员工实施违规违纪违法案件行为不制止、不报告或有意包庇的；

（六）对已发现的经济、刑事案件或其他重大违规事实未按规定移送或上报的；

（七）授意、指使、强令、胁迫员工违反规章制度办理业务；

（八）买官卖官、行贿受贿的；

（九）逆程序操作，用人严重失察、失误或为他人提拔调动施加影响，造成用人失察、失误的;

（十）未尽职尽责，致使矛盾激化，造成恶性事件的。

本办法所指管理人员，是指各级经营管理机构领导人员和其职能部门负责人，包括省联社领导人员及其职能部门负责人、各市地联社（办事处）领导人员及其职能部门负责人、县级联社（农村商业银行）领导人员及其职能部门负责人、信用社和信用分社（农村商业银行分支机构）及储蓄所负责人员。

第一节 违反财务规章制度的行为及处理

第二十六条 违反财务管理及核算规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人免职、撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分：

——

（一）未严格执行权责发生制核算原则，推迟或提前确认财务收支，影响损益真实性的；

（二）未经审核批准列支费用或超比例、额度列支费用的；

（三）未按规定计提折旧、摊销费用、提取各项准备金（及各项费用）等，随意调整利润，编造虚假利润或隐瞒利润的；

（四）报销凭证不合规、不合法的；

（五）低值易耗品账实不符的；

（六）提供虚假或隐瞒重要事实财务会计报告、统计报告的；

（七）不及时落实财政、税收等有利于本系统发展政策的。

违反财务管理及核算规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

（一）不认真执行财务管理制度、不执行财务审批制度的；

（二）未及时清收应收款项，违规垫付其他应收款或违规挪用应付款项的；

（三）未经批准或超过批准金额对外捐赠的；

（四）乱挤乱摊成本，采取挂账或化整为零等手段逃避费用控制，擅自提高开支标准、扩大开支范围的；

（五）擅自减免利息和其他收入、虚列或转移利息和手续费的；

（六）未按规定标准或有关协议收取中间业务手续费、工本费、邮电费的；

（七）不按时限进行纳税登记、申报，导致被罚款的。

违反财务管理及核算规定，对应付的奖金、佣金、手续费等未按规定纳入财务核算，或隐匿、转移、私存私放、坐支、擅自用于员工福利的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。

违反财务管理及核算规定，截留收入、转移收入、虚增收入、虚列支出、私设小金库或进行账外经营的，给予直接责任人记大过至留用察看处分，给予间接责任人警告至撤职处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。

第二十七条 违反固定资产管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人免职、撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分：

——

（一）违规购置、租赁或出售本单位车辆的；

（二）在建工程竣工后未按规定及时进行决算，或固定资产已投入使用，符合入账条件但不按规定履行相关入账程序的；

（三）固定资产变更、报废后不按规定过户、销户，或变卖车辆不及时办理过户手续，造成经济损失的；

（四）未按规定核对固定资产账目，核算反映不实，造成账账、账实不符以及形成账外固定资产的；

（五）固定资产不按规定纳入账内核算，或巧立名目以非正规渠道资金来源购建固定资产，或从下属单位、贷款企业无偿调用的；

（六）未按规定执行“三长制衡”等有关固定资产采购、财务审批事项的。

违反固定资产管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

（一）未经批准，对已立项项目变更、置换或变更使用单位和用途的；

（二）未经批准处置、出借房产等固定资产的。

违反固定资产管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：

（一）已经交付使用的房产未及时办理土地使用证、产权证的；

（二）未经批准或超投资计划，擅自开工、复工或购置、维修固定资产的；

（三）在固定资产购置、处置、维修、装修中，未按规定程序进行公开招投标、拍卖，或在招标过程中走过场、暗箱操作的；

（四）对现有建筑物擅自改造，造成建筑物严重损坏不能正常使用的。

违反固定资产管理规定，因失职渎职，造成工程质量未能达到规定标准和要求的，给予直接责任人记大过至留用察看处分，给予间接责任人警告至撤职处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。

第二十八条 违反利率及价格管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

——

（一）未按规定计收利息及复息或利息计算差错的；

（二）违规提高或降低存贷款利率的；

（三）违规提高和降低服务业务收费价格，或擅自制定、执行新业务价格标准的。第二十九条 违反股权管理规定，未按规定办理股权查询、挂失、转让、继承、赠与、拍卖、变更、质押担保、冻结的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分。

第二节 违反会计结算规章制度的行为及处理

第三十条 违反现金出纳管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人免职、撤职处理，给予间接责任人警告至降级（职）处分：

（一）办理现金收款业务未做到当面清点，一笔一清的；

（二）未按规定处理长短款业务的；

（三）工作期间，现金操作不在监控范围内进行，临时离岗现金箱未加锁，营业终了未做到账实核对、日清日结，钱箱未按规定加锁入库保管并办理交接手续的；

（四）未核定柜员和机构库存限额或超限额部分未及时上缴的。

违反现金出纳管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

（一）保险柜或金库钥匙保管和使用不符合规定，随意放置、丢失的；

（二）违反双人管库、双人临柜（柜员制除外）规定的；

（三）未按规定履行查库制度，查库流于形式，未执行库房钥匙分管分持和平行交接制度的。

违反现金出纳管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：

（一）违规强制管库员出库及非管库人员未经批准进入库房的；

（二）违规办理现金调拨、调剂业务或未按规定进行款项交接的。

违反现金出纳管理规定，擅自盗用、挪用库款或营业款及其他有价证券的，给予直接责任人解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。

——

第三十一条 违反票币兑换和假币收缴规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人免职、撤职处理，给予间接责任人警告至降级（职）处分：

（一）发现假币不收缴，应报告而不报告的；

（二）假币实物与登记簿不相符的；

（三）不按规定标准兑换残币的。

违反票币兑换和假币收缴规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：

（一）截留或私自处理收缴的假币，或已收缴的假币重新流入市场的；

（二）利用工作便利，以假币换取真币的。

第三十二条 违反账户管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人免职、撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分：

（一）未按规定对开户资料真实性、有效性、完整性进行审核或工作疏忽等原因造成综合业务系统客户信息与开户资料、人民银行账户系统信息不一致的；

（二）未按规定与客户签订账户管理协议或未按规定对已开立的单位银行结算账户进行年检的；

（三）未按账户管理规定正确使用账户的；

（四）违反个人存款实名制规定办理开户手续或明知是单位资金而允许以自然人名称开立个人银行结算账户的；

（五）违反规定办理单位定期存款或擅自开办新的存款业务种类的；

（六）未按规定保管使用印、证、印鉴卡和签字样本的；

（七）未按规定建立、变更、保管和使用印模库的。

（八）为单位开立、变更、撤销账户，或为出租、出借账户提供方便的。

违反账户管理规定，伪造、变造客户证明材料或恶意修改客户信息的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分。

第三十三条 违反会计核算管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人免职、撤职处理，给予间接责任人警告至降级（职）处分：

（一）未按规定程序审验票据、凭证、预留单位签章、证明文件等真实性、完整性、有效

——

性的；

（二）将应当由本系统内部传递的凭证交由客户自带的；

（三）未按规定办理提前支取、挂失、查询、冻结、扣划手续的；

（四）未按规定办理抹账、错账冲正、挂账、销账业务的；

（五）未坚持当时记账、账折核对或记账程序不合规的。

违反会计核算管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

（一）账账、账款、账据、账实、账表、内外账、账卡、账薄不相符的；

（二）账簿建立不全、违规设置使用会计科目、账簿，或随意变更会计处理方法的；

（三）办理大额款项支付业务时，未坚持分级授权、换人复核、登记、报批的。违反会计核算管理规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：

（一）违规划转保证金账户资金的；

（二）盗支、截留、挤占、挪用单位及客户资金的；

（三）伪造、变造会计凭证、会计账簿、会计报表、存单（折）、卡、签发虚假回单、签发空头票据、办理空头汇划款或为从事诈骗活动提供便利的；

（四）出具虚假资信、保函、验资证明或虚开存款证明的。

第三十四条 违反柜员管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

（一）柜员岗位设置不符合规定，业务类型与岗位职责不一致的；

（二）未按规定要求设置密码、输入密码不实施物理遮挡、将密码告知他人或柜员卡保管不善致使其丢失的；

（三）临时离岗或午休、营业终了，款箱、印章、印鉴卡、柜员卡、重要空白凭证、有价单证不入箱、不加锁、不入库或擅自交他人代管的；

（四）营业机构未按要求进行网点签到、签退的；

（五）柜员短期离岗或调离时未按规定程序办理交接手续的；

（六）授权流于形式或未认真履行授权职责的。

第三十五条 违反支付结算管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看

—

—

处分：

（一）未按规定审核票据、记账凭证或未根据原始票据、凭证确认往账信息的；

（二）不及时处理往来账、发现未达账项不及时报告和处理的；

（三）违反规定拒绝、延误办理支付结算业务或压单、压票、不及时退票的；

（四）资金汇划业务未按规定实行经办、复核、授权相分离的；

（五）因违规操作致使汇划信息出现差错的；

（六）未按规定进行查询、查复或查询、查复中互相推诿，或差错处理不及时的。违反支付结算管理规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：

（一）伪造汇划信息的；

（二）对往来账户未按规定及时对账和换人复核，导致系统内资金被盗用的。

第三十六条 违反票据核算业务规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：

（一）因保管、处理不当等原因造成票据票面污损、撕毁，导致该笔票据不能获得付款的；

（二）未经批准擅自办理转贴现或其他票据业务的。

违反票据核算业务规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

（一）未按规定制作、发起、返回票据信息或回执的；

（二）影像交换系统运行环境或相关设备出现重大故障，未及时报告造成业务无法正常办理，影响资金使用的；

（三）未按规定办理票据挂失、查询、查复的；

（四）解付超过有效期限、背书不连续、未填写被背书人名称或第一背书人与收款人票据不符的；

（五）未按规定逐笔分户开立保证金账户，未建立逐笔对应关系，同一出票人的多笔银行承兑业务用一个保证金账户的；

（六）未按规定鉴别票据、印鉴真伪的。

第三十七条 违反重要空白凭证及有价单证管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人

—

1—

记过至留用察看处分：

（一）重要空白凭证、有价单证未按规定进行表外科目核算、设簿登记、销号控制、空白柜员卡未视同重要空白凭证管理的；

（二）违规代客户签发、填写凭证办理业务，或代客户保管重要空白凭证、有价单证、存单（折）、银行卡的；

（四）违规使用已作废或停用的重要空白凭证的；

（五）重要空白凭证或有价单证未实行专人保管的；

（六）违反重要空白凭证和有价单证印制、领缴、出售、收回、销毁等规定的。第三十八条

违反不相容岗位分离规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

（一）印、证未按规定分管、分用的；

（二）事后监督（勾挑）岗位与前台业务操作岗位未分设的；

（三）记账岗位与对账岗位未分设的；

（四）中心库库房管理员处理综合业务系统现金账务或兼现金调拨员的；

（五）委派会计替班、顶岗的；

（六）其他违反不相容岗位分离规定的。

第三十九条 违反对账管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人免职、撤职处理，给予间接责任人警告至降级（职）处分。

（一）未按规定与客户进行对账的；

（二）未按规定对系统内往来、同业往来、人民银行往来等业务进行对账的；

（三）未达账项未逐笔核查并确认原因的；

（四）随意变更对账方式、降低对账频率、缩小对账范围的。

违反对账管理规定，发现差错事故和经济案件未及时处理和报告的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。

第四十条 违反反洗钱规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后

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果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

（一）未按规定保存客户信息资料和交易记录，或客户信息记录上报要素不全的；

（二）未按规定审核客户基本信息和划分客户风险等级的；

（三）未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的。

违反反洗钱规定，未坚持“了解客户”原则，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。

违反反洗钱规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：

（一）参与洗钱活动或主动为洗钱活动提供方便的；

（二）拒绝、阻碍反洗钱调查、检查，或提供虚假材料的。

第三节 违反信贷规章制度的行为及处理

第四十一条 在贷款过程中，有以下行为之一的，给予直接责任人解除劳动合同处分，间接责任人撤职至留用查看处分：

（一）采用编造假名、冒用他人名义等手段，骗取贷款供自己或他人使用的；

（二）采取借名、搭名等手段，套取贷款供自己或他人使用的；

（三）发放虚假按揭贷款、虚假担保贷款的；

（四）内外勾结，利用票据融资套取单位资金的；

（五）贷款未还清前，违反规定解除担保手续的；

（六）与客户恶意串谋，提供虚假材料报批、骗取贷款的；

（七）帮助客户逃废单位债务的；

（八）授意、指使、强令下属违规办理贷款的；

（九）对违规授意和指令不抵制、不报告而违规办理贷款的；

（十）截留、挪用客户信贷资金的；

（十一）利用职权在贷款过程中吃拿卡要、收受好处的。

第四十二条 违反客户评级授信规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人记大过至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人撤职至解除劳动合同处分：

（一）擅自更改评级标准和指标，核定客户信用等级的；

（二）对生产经营发生重大不利变化或出现其他重大不利因素的客户，未及时下调信用等

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级和调整或终止授信额度的；

（三）未按规定对法人（含集团）客户统一授信、确定最高授信额度，或未按规定对法人信用风险实行集中统一控制的。

第四十三条 违反贷款调查规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人记大过至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人撤职至解除劳动合同处分。

（一）未按规定进行调查评估、客户评价和担保评价的；

（二）未按规定对贷款的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查，或调查严重失实的；

（三）对不利于资金安全的客观情况有意隐瞒，误导贷款审查的；

（四）未按规定核实抵（质）押物、质押权利和保证人情况，造成担保合同无效或保证人、抵（质）押物、质押权利不具备条件的，或重复抵（质）押的；

（五）将贷款调查的全部事项委托第三方完成的；

（六）抵、质押率未达到规定要求或认定抵、质押价格明显高于市场公允价值的。第四十四条 违反贷款审查规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人记大过至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人撤职至解除劳动合同处分：

（一）对未经调查的信贷业务进行审查并转入下一信贷业务环节的；

（二）未提出明确审查意见或未按规定反馈审查意见的；

（三）未按规定审查出调查报告或评估报告中足以影响信贷决策差错的；

（四）隐瞒审查中发现的重大问题的；

（五）未按规定审查调查部门送交的信贷资料、调查材料的完整性，或审查通过送审材料真实性具有明显缺陷的；

（八）未按规定审查借款人、担保人信用等级的；

（九）逆程序审查贷款并提交审查报告的；

（十）审查通过未明确调查责任人贷款的。

第四十五条 违反贷款审议规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人记大过至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人撤职至解除劳动合同处分：

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（一）未按规定计票或虚假计票的；

（二）未对会议审议的事项如实记录的；

（四）投票表决前，会议主持人进行诱导性发言的；

（五）违反规定对信贷事项进行复议的；

（六）未达到规定人数而召开会议的。

第四十六条 违反贷款审批规定，有以下行为之一的，给予责任人撤职至解除劳动合同处分：

（一）审批发放须经贷款审批（咨询）机构审议而未审议的贷款的；

（二）审批发放贷款须经“三长会签”的而未会签的；

（三）审批发放贷款审批（咨询）机构审议未通过的贷款的；

（三）越权或变相越权审批信贷业务的；

（四）缺程序、逆程序审批信贷业务的；

（五）违规审批签发银行承兑汇票、票据融资的；

（六）违规审批超出统一授信额度发放贷款的。

违反贷款审批规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人记大过至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人撤职至解除劳动合同处分：

（一）贷款批复文件未按规定明确信贷业务品种、币种、金额、期限、利率或费率、还款方式、担保方式、限制性条款及信贷管理措施等内容的；

（二）审批未明确调查、审查、经营主责任人信贷业务的。

第四十七条 在贷款调查、审查、审议以及审批过程中，对不符合国家法律法规、产业政策、信贷政策和贷款条件的信贷业务未进行风险提示、提出异议或审批通过的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人记大过至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人撤职至解除劳动合同处分。

第四十八条 违反贷后管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人降级（职）至留用察看处分：

（一）未按规定建立监测台账的；

（二）未按规定跟踪客户资金使用、业务经营收入情况，或未检查贷款限制性条件的落实

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情况的；

（三）未按规定撰写贷后检查报告或填制贷后检查表的；

（四）未按规定及时进行贷后管理责任移交的；

（五）未及时将贷后管理信息录入信贷相关管理系统的。

违反贷后管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人记大过至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人撤职至解除劳动合同处分：

（一）未按规定时限进行贷后检查或贷后检查流于形式的；

（二）贷后管理检查中应发现而未发现违规行为或发现问题未及时采取措施的；

（三）对风险预警信号处置不及时或处置不力的；

（四）违规办理贷款展期的；

（五）未经允许披露贷后管理信息的；

（六）违规对借款人实行贷款挂账停息，减收、缓收本息或豁免本息的；

（七）收贷收息推迟入账的；

（八）故意隐瞒贷后管理中存在的严重影响贷款安全的重大问题的；

（九）未按规定及时向借款人、担保人主张权利的；

（十）保管不当造成抵（质）押物毁损的，或擅自抽出或返还担保物权证、质物的，或违规退还保证金的。

第四十九条 违规办理贷款重组、借新还旧、以贷收息的，给予责任人撤职至解除劳动合同处分。

第五十条 违反贷款发放及担保管理等有关规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：

（一）向不具备贷款条件的客户发放贷款的；

（二）违规向关系人发放信用贷款或担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的；

（三）未按规定执行审贷分离和授权审批制度的；

（四）未经审批或未落实贷款审批条件发放贷款，或擅自变更贷款限制性发放条件的；

（五）办理担保贷款时，未按规定办理担保相关手续或未核实其有效性的。

第五十一条 违反银行承兑汇票管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人记大过至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人

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撤职至解除劳动合同处分：

（一）向不符合条件的客户签发银行承兑汇票的；

（二）承兑没有真实性贸易背景的；

（三）超授信额度承兑银行承兑汇票的；

（四）未按规定收取和管理保证金或办理担保手续的；

（五）违规置换银行承兑汇票垫款的；

（六）违反规定程序签发、兑付银行承兑汇票的。

第五十二条 违反票据融资管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人记大过至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人撤职至解除劳动合同处分：

（一）对伪造或变造的票据应识别而未识别的；

（二）贴现没有真实贸易背景票据，或未按规定对票据真实性进行审查的；

（三）贴现票据缺少与原件核对一致的交易合同、发票复印件或其他证实交易背景的书面证明的；

（四）票据贴现、转贴现先贴后查或其他违规查询的；

（五）贴现、转贴现票据的承兑人不符合规定的；

（六）违反规定程序办理票据融资的。

第五十三条 违反贷款支付方式规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人记大过至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人撤职至解除劳动合同处分：

（一）按规定应采取受托支付方式而未采取的；

（二）按规定应采取转账支付而未采取的；

（三）按规定可以采取现金支付，未执行借款人本人柜台领款的。

第五十四条 违反贷款合同管理有关规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人降级（职）至留用察看处分：

（一）未使用省联社统一贷款合同或使用合同不当的；

（二）未按规定签订借款合同、担保合同、借据、贷款承诺书、贷款意向书等法律文件，—

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致使法律文件无效或者出现对贷款人不利的条款；

（三）未按规定执行贷款面谈，借款合同面签制度的；

（四）未按合同约定对贷款资金的支付进行管理和控制，监管贷款资金未按约定用途使用的；

（五）违反规定，协助借款人采取化整为零方式规避受托支付的；

（六）未按合同约定，要求借款人指定专门资金回笼账户并加强回笼资金进行管理的。第五十五条 在应用信贷管理系统过程中，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人降级（职）至留用察看处分：

（一）对信贷管理系统中录入的客户信息、贷款申请信息、借据信息、贷后管理信息、保全信息等不真实或未及时登记、及时更新，造成系统数据信息不完整、不准确的；

（二）在信贷管理系统中对各项信贷业务申请未及时进行审批处理的；

（三）未按规定及时配置信贷业务审批流程的，未及时对机构、操作人员及角色、审批人员权限、系统菜单、系统参数、信贷产品等进行维护的，擅自修改操作人员角色及权限、信贷业务审批流程等行为的。

第四节 违反风险管理及资产保全规章制度的行为及处理

第五十六条 违反资产风险分类规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

（一）明显违反分类标准进行分类或违规调整分类结果的；

（二）认定分类结果未按权限履行审批（咨询）的；

（三）分类数据统计或上报失真的；

（四）未认真执行日常监测管理制度的。

第五十七条

违反不良资产管理规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：

（一）放弃债权，丧失担保物权、超过诉讼时效和其他导致债权丧失的；

（二）不良资产的处置价格明显低于市场价值的；

（三）故意改变不良贷款形态或搞虚假盘活，套取奖励的；

违反不良资产管理规定，擅自更改处置方案，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果

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—的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。

第五十八条

截留、挪用不良资产处置收入，或以虚假拍卖、竞标、竞价和协议转让等方式处置不良资产，牟取非法利益的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分。

第五十九条 违反抵债资产接收管理规定，申报调查人、单位（部门）对拟收取资产调查申报不实的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分。

违反抵债资产接收管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：

（一）未按规定权限和程序审批（咨询）收取抵债资产的；

（二）抵债资产收取后，未及时入账或账外经营的；

（三）抵债资产收取环节因相关责任人主观原因造成抵债资产损失的；

（四）接收所有权、使用权不明或有争议的资产作为抵债资产的；

（五）接收依法不得转让的资产或接收其他不宜抵债的资产的；

（六）抵债资产接收后，无特殊原因未及时办理过户手续并进行账务处理的；抵债资产处置过程中，对方未付清变现款办理过户手续的。

违反抵债资产接收管理规定，恶意串通抵债人或中介机构，在收取过程中故意高估资产价值，造成损失的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分。

第六十条

违反抵债资产保管管理规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：

（一）以部门或个人名义开立账户，截留、挪用抵债资产租金收入的；

（二）玩忽职守，怠于行使职权而造成抵债资产毁损、灭失的。

（三）未对接收的抵债资产建立登记簿、台账，记录抵债资产相关要素并进行盘点清查的;

（四）抵债资产接收价格低于全部贷款本息（含表外应收利息）时，其差额部分擅自放弃追索权的。

违反抵债资产保管管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严

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重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：

（一）未按权限程序审批动用、自用、出租抵债资产的；

（二）抵债资产保管环节，未明确专人保管和相关责任人主观原因造成抵债资产发生盘亏的。

第六十一条 违反抵债资产处置管理规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：

（一）截留、挪用抵债资产处置收入的；

（二）恶意串通竞买人或中介机构等，编造虚假情况，在处置过程中故意低估价值，造成损失的。

（三）在抵债资产处置变现前，以货币资金支付抵债资产接收价格高于全部贷款本息（含表外应收利息）差额给抵债人的；

（四）抵债资产变现收入扣除取得和变现抵债资产时发生的有关费用支出后，按规定应冲减待处理抵债资产而未冲减或未足额冲减的；

（五）未按规定时间处置抵债资产，造成抵债资产价值贬损的。

违反抵债资产处置管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：

（一）未按规定权限和程序审批处置抵债资产的；

（二）对拍卖资金监督管理不力造成损失的；

（三）抵债资产处置环节相关责任人因主观原因造成抵债资产发生损失的；

（四）从事抵债资产处置业务人员、抵债资产项目审批人员、本系统担任领导职务人员及相关人员的直系亲属和利益关联人员，违规参与抵债资产购买的；

（五）违反抵债资产原则上不得自用的规定，未经有权部门审批，擅自转为自用的。第六十二条 未按规定要求，定期对抵债资产接收、管理、处置等情况进行监督检查，或发现抵债资产接收、管理、处置工作中的违规行为后未及时处理的, 给予责任人经济处罚，造成不良后果的，给予直接责任人记过至撤职处分，给予间接责任人警告至记过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人记大过至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至撤职处分。

第六十三条 截留、挪用抵债资产经营收入、处置收入的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分。

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第六十四条 违反置换不良资产管理规定，不按规定对置换不良资产进行账务处理或违规处置置换不良资产的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。

违反置换不良资产管理规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：

（一）违反规定将已置换不良资产由表外置换至表内的；

（二）未认真履行职责，导致置换不良资产丧失债权或诉讼时效的；

（三）伪造、篡改、隐匿、丢失、毁损置换不良资产档案的；

（四）截取、挪用、侵占收回置换不良贷款款项的。

第六十五条 违反核销呆账规定，对不符合呆账核销条件的债权或股权办理呆账核销的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分。

违反核销呆账规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：

（一）未尽职追索的；

（二）未经责任认定与追究而进行呆账核销的；

（三）违反呆账核销申报、审查、审批程序规定的；

（四）超越呆账核销审批权限，违规核销的；

违反核销呆账规定，有下列行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：

（一）虚报、隐瞒实际情况办理呆账核销的；

（二）对应核销的呆账，隐瞒不报，长期挂账的；

（三）恶意串通债务人，借呆账核销之机谋取个人私利，损害本系统利益的；

（五）核销后收回呆账不入账的。

第六十六条 违反风险管理相关规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人记大过至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至降级（职）处分：

（一）瞒报、指使或包庇他人瞒报风险事件的；

（二）隐瞒真实情况，风险事件报告内容与事实严重不符的；

（三）未及时上报风险事件；

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（五）风险水平自评价数据与实际差异较大，并严重影响风险水平评价结果的；

（六）发现或知悉重大风险事件，未及时采取应对措施，致使风险状况恶化；

（七）未在规定时限内通过规定报告方式报送各类风险报告；

（八）对接报的风险报告未按规定时限上报；

（九）未按规定时限和内容要求报告，未能准确揭示和评估风险的；

（十）未及时落实和反馈督办处置要求，不及时进行后续报告，延误处置时机；

（十一）对在风险监测、评估、计量、监控和缓释的方式方法上，对已存在的风险未提出适当处置意见的。

第五节 违反资金管理及中间业务规章制度的行为及处理

第六十七条 违反资金管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

（一）违规对交易款项进行现金结算的；

（二）未经审批开立同业往来账户的；

（三）未按规定在系统内外办理资金往来业务的；

（四）虚增、隐匿存款的。

违反资金管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：

（一）违规拆借资金的；

（二）资金头寸透支的；

（三）未按规定缴足法定存款准备金的。

违反资金管理规定，管理不到位、报告不及时，发生挤兑事件的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分。

第六十八条 违反投资业务管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

（一）违反规定对外投资（购买股票、债券及其他金融衍生品）或对外投资不符合手续的；

（二）违反操作程序办理债券交易等投资业务的；

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（三）未按规定收集、保管投资业务资料的；

（四）未按规定对投资业务的权利凭证、有价单证移交、保管的。

违反投资业务管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：

（一）未经批准办理债券交易、债券回购、存放同业、购买理财或权益性投资等业务的；

（二）与中介机构发生业务，未履行尽职调查与管理职责的。

第六十九条 违反代理业务管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

（一）发生延误和差错时未按规定处理的；

（二）办理中间业务时，对投资风险和投资收益进行虚假陈述、欺骗性宣传的。违反代理业务管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：

（一）擅自提高或降低代理条件和费率的；

（二）违反规定或超越权限向委托人做出不当承诺、给委托人提供透支、垫款的；

（三）未按代理业务操作程序或违反代理协议办理业务的。

违反代理业务管理规定，代理人员未经授权或超过代理权限办理业务的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分。

第七十条 违反评估业务管理规定，擅自委托或指定非合作评估机构提供评估服务的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分。

违反评估业务管理规定，指使评估机构对委托资产进行不符实际价值评估的，或知晓评估机构不符实际价值的评估不报告的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。

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第六节 违反电子银行及银行卡业务规章制度的行为及处理

第七十一条 违反银行卡业务管理规定，有下列行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人免职、撤职处理，给予间接责任人警告至降级（职）处分：

（一）违反规定为不符合发卡条件的个人或单位办理银行卡的；

（二）违反银行卡挂失和补换发规定的；

违反银行卡业务管理规定，有下列行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处理，给予间接责任人记过至解除劳动合同：

（一）违反规定使用和保管各种银行卡重要空白凭证、空白卡及待发出的银行卡；

（二）发现银行卡风险事件不上报、不处理或处理不当而造成损失或纠纷的；

（三）在办理银行卡业务过程中，未按规定履行岗位职责的。

违反银行卡业务管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：

（一）利用银行卡办理代理业务为持卡人或委托单位垫付资金的；

（二）对银行卡卡片管理不严，造成重大损失的。

违反银行卡业务管理规定，有以下行为之一，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：

（一）给持卡人开具虚假存款证明或者其他定期存单的；

（二）利用工作便利盗取或故意骗取客户银行卡密码，盗取或协助他人盗取客户银行卡资金的。

第七十二条 违反银行卡业务差错管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

（一）对查询、查复未及时答复处理的；

（二）POS、自助设备的差错未及时上报和处理的。

第七十三条 违反自助设备管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人免职、撤职处理，给予间接责任人警告至降级（职）处分：

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（一）未按规定开关机、清机的;

（二）未按规定对自助设备进行巡查的；

（三）未对自动设备的运行状况和维护情况进行记录的。

违反自助设备管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

（一）未及时进行加钞、更换流水打印纸等影响正常业务的；

（二）发生自助设备吞卡，未按规定及时进行登记、处理的；

（三）自助设备现钞管理未严格遵守现金出纳制度规定，更换钞箱、清点现金未实行双人操作、换人复点的；

（四）自助设备密码和相关钥匙未分开管理的，备用钥匙未封装签章入库保管并进行登记的；

（五）自助设备发生长短款，未按规定登记和进行账务处理的；

（六）自助设备出现故障，未及时上报的。

违反自助设备管理规定，在自助设备中故意掺入假钞、少放钞或出现故障故意隐瞒不报的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分。

第七十四条 在商户管理过程中，未按规定对商户进行培训、对账、巡查的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人免职、撤职处理，给予间接责任人警告至降级（职）处分：

在商户管理过程中，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

（一）未按规定调查、审查商户，违反规定发展特约商户的；

（二）未按规定对发现风险的商户进行终止受理银行卡的；

（三）未及时维护销售点终端（POS）的。

在商户管理过程中，与商户恶意串通，协助持卡人套现的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分。

第七十五条 违反规定为客户开通、变更、注销电子银行服务的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用

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察看处分。

第七十六条 违反客服中心联动机制规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

（一）未在规定时间内将客服联动事件的处理结果反馈至客服中心的；

（二）未能如实反映实际情况，造成客服中心工作被动的；

（三）未及时更新并向上级单位联动人员上报本单位内最新业务信息及现有业务调整情况的；

（四）未向客服中心及时通知客服工作中涉及的新业务、现有业务规定调整、政策和制度改变等相关业务资料的；

（五）未及时向客服中心提供在接受客户咨询时所碰到的专业性疑难问题的解答的。

第七节 违反科技信息管理规章制度的行为及处理

第七十七条 违反项目管理办法有关规定，未经审批擅自立项建设和更改项目用途的，给予责任人警告至记大过处分。

第七十八条 违反科技信息管理规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分。

（一）在软件开发和系统维护过程中，故意预留后门、漏洞，设置非法程序的；

（三）利用系统漏洞，或通过系统修改业务数据，窃取资金、信息或达到其他非法目的的；

（四）擅自对账务、信息进行处理，或擅自编制、使用、修改业务应用程序、调整系统参数和业务数据的。

第七十九条 违反规定擅自开启、关闭关键业务系统、设备或擅自开启、关闭某项重要服务程序的，给予责任人警告处分；造成不良后果的，给予直接责任人记过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人记大过处分，给予间接责任人通报批评处理。

第八十条 违反信息安全管理规定，有以下行为之一的，给予责任人诫勉谈话或经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人记大过处分，给予间接责任人通报批评处理：

（一）未按要求设置和更改进入各业务系统的用户及密码的，或导致用户及密码丢失的；

（二）在与第三方或外包单位合作时，未执行相关信息风险安全规定的；

（三）未按规定办理外单位人员对本系统设备及软件进行检查和维护等操作的。第八十一条 违反网络安全管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告处分；造成不良

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后果的，给予直接责任人记过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人记大过处分，给予间接责任人通报批评处理：

（一）在生产经营用机上使用与业务无关的软件或者利用通讯手段非法侵入其他系统和网络的；

（二）未经审批，使用本系统内部网络直接接入和访问互联网的；

（三）通过擅自设置代理服务等形式为非批准用户提供互联网访问服务的；

（四）未经审批，将非本系统计算机设备接入本系统网络系统的；

（五）擅自修改网络系统安全设置的；

（六）擅自在本单位网络系统内开设游戏网站、论坛、聊天室等与工作无关的网络服务的。

第八十二条 有以下行为之一的，给予直接责任人警告处分；造成不良后果的，给予直接责任人记过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人记大过至解除劳动合同处分，给予间接责任人通报批评处理：

（一）擅自在生产用计算机上安装或使用没有正当版权的安装介质或软件包的；

（二）擅自变更生产用计算机的操作系统及其安全配置的（含操作系统版本、系统服务、用户权限、密码强度等）；

（三）盗用生产用计算机系统权限操作计算机及设备的；

（四）擅自在生产用计算机上使用漏洞扫描、网络侦听等软件或安装各类与工作无关互联网软件的；

（五）擅自卸载或屏蔽统一防病毒软件和桌面办公安全管理系统软件或变更其中配置的。第八十三条 在操作各业务系统时，由于违规操作，造成系统瘫痪时间超过监管要求或数据永久丢失等重大责任事故的，给予责任人记过至解除劳动合同处分。

第八十四条 违反运行安全管理规定，有以下行为之一的，给予直接责任人诫勉谈话或经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人记过处分，给予间接责任人通报批评处理：

（一）计算机机房值班人员擅自离岗的；

（二）计算机机房运行值班人员未按规定流程和方法操作，使各业务系统的正常运行受到影响的；

（三）操作人员岗位变动后不及时更改其操作权限的；

（四）违反机房管理制度，允许无关人员特别是外来人员进入机房重地的；

（五）未按规定设置操作级别和权限的，操作人员未实行一人一码，相互借用、共用密码的，或未定期更换密码的；

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（六）违反系统升级、系统变更、应用软件投产规程和版本管理的；

（七）系统管理和操作人员离开主机或者终端时没有按操作规程退出系统的；

（八）重要业务系统未按规定进行数据备份、没有妥善保管备份数据或未对数据进行有效性检验的；

（九）其他危害本单位生产经营系统运行安全行为的。

第八十五条

未按规定做好应急管理工作的，给予直接责任人诫勉谈话或经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人警告至记过处分至记大过处分，给予间接责任人通报批评处理。

第八十六条 未经审批擅自修改、变更本单位计算机软件的，给予直接责任人警告处分；造成不良后果的，给予直接责任人记过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人记大过处分，给予间接责任人通报批评处理。

第八十七条 故意破坏计算机系统及关键配套设施的，给予责任人留用察看至解除劳动合同处分。

第八节 违反安全保卫规章制度的行为及处理

第八十八条 违反营业办公场所安全防范规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

（一）营业前、营业终未按规定进行安全检查的；

（二）营业期间未执行业务及岗位安全操作规程的；

（三）营业室现金区通勤门未保持封闭状态，或非紧急情况下互锁联动门设置为双开状态的；

（四）允许手续不全或无关人员进入营业柜台、守库室、金库等重点部位，或违规接受安全检查的；

（五）违规存放易燃、易爆、易腐蚀等危险物品的。

第八十九条 违反值班守护规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

（一）未按时上岗或擅自离岗，或未经批准顶岗、替班的；

（二）未按规定进行巡查、报告和处置的；

（三）未按规定对出入人员及物品进行查验登记，在禁止时间内允许管库人员进入库房的；

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（四）未按规定执行双人守库的。

违反值班守护规定，在值守期间饮酒、玩牌、会客、留宿他人和赌博，或利用监控设施看电视、录像的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：

第九十条 违反押运规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

（一）未执行双人押运，对1人押运准予提取现金，或在柜台外携款箱候车的；

（二）未认真检查车辆，致使押运途中发生故障、事故的；

违反押运规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：

（一）违反押运程序，执行押运任务擅离职守或取送款不到位的；

（二）酒后执行押运任务或在押运途中饮酒的；

（三）擅自改变押运时间、地点、行车路线的；

（四）执行任务时搭乘无关人员、装载无关物品、办理与押运无关事宜或将运钞车挪作他用的；

（五）守护押运人员执行任务时，未按规定随身携带枪支弹药、警械等防卫器械，或未戴头盔、未穿防弹衣的。

第九十一条 违反枪弹管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：

（一）未落实枪支管理规章制度，对持（管）枪人员审查、把关不严；违规扩大配枪持枪范围，领导干部违规配枪、持枪的；

（二）执行任务违反枪不离身规定的；

（三）执行任务后未及时将枪弹入库、入柜，或枪弹未分存分管，枪柜钥匙未双人分管的；

（四）枪支未按规定保养、保管造成损坏、丢失或影响正常使用的；

违反枪弹管理规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：

（一）枪弹使用不当，无故鸣枪、枪支走火致人伤亡，或动用枪支威胁、伤害他人，或击

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发枪弹不按规定报告的；

（二）违规出租出借枪支、私带枪支外出或非公务用途携带使用枪支的；

（三）未经批准购置、调拨枪支或通过非正常渠道购置枪支的。

第九十二条 违反安全设施管理规定，安全设施设备不完善或存在故障隐患，不及时报告和整改的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分。

违反安全设施管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分：

（一）新建改建办公楼、金库、枪库、营业场所、自助银行等安全设施及购置租赁安全设备，不符规定程序和安全标准的；

（二）违反规定管理、使用和维护防卫器械、消防器材及报警、通讯、监控设施，或擅自挪动、拆除、损坏消防和安全防护设施、器材的。

第九十三条 违反日常安全管理规定，出现安全事故、案件未采取有效措施控制，或处置失当的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。

违反日常安全管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

（一）落实安全责任制不到位，治保、联防、消防组织不健全，制度不完善，防范措施不落实的；

（二）对可预见的自然灾害、安全事故、治安事件、刑事案件不采取预防措施的；

（三）守押等重点岗位人员不符条件上岗，未建立有效的操作规程、制定安全注意事项，未按规定办理安全登记或安全交接手续的；

（四）未按规定履行对社会化守押等外包服务的管理及监督职责的。

第九十四条 在消防管理、电气操作与维护、特种设备操作、危险物品管理等安全管理工作中，违反有关安全管理规章和操作规程的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。

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第九节 违反稽核、监督检查规章制度的行为及处理

第九十五条 违反稽核、监督检查规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

（一）无正当理由不执行稽核、监督检查工作部署及任务方案的；

（二）违反稽核、监督检查工作程序的；

（三）对违规问题的认定，事实不清、定性不准、内容失实的；

（四）对发现的问题未按规定督促整改、处理处罚的。

违反稽核、监督检查规定，未按规定进行序时稽核、专项稽核的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。

违反稽核、监督检查规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：

（一）丢失被稽核、监督检查单位账簿、报表、凭证、文件等资料的；

（三）帮助被稽核对象徇私舞弊、隐瞒问题、弄虚作假，或擅自调整、修改和删除审计报告的；

（四）因不履职，对重大问题应发现未发现，或对发现的重大问题、线索隐瞒不报的。第九十六条 在接受稽核、监督检查过程中，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：

（一）阻挠、刁难检查的，或拒绝提供与检查事项有关的资料，拖延、隐瞒、谎报情况的，或对稽核人员人身攻击，恶意中伤的；

（二）采用不正当手段串通检查人员隐瞒事实或弄虚作假的；

（三）拒不执行处理决定和整改意见的。

第十节 违反人力资源管理规章制度的行为及处理

第九十七条 违反人力资源管理有关规定，不服从组织调动、干部交流、岗位轮换、亲属回避或强制休假等规定的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人免职、撤职处理，给予间接责任人警告至降级（职）处分：

违反人力资源管理有关规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严

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重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：

（一）在员工录用、调配、晋升和考察中，隐瞒或歪曲事实真相的；

（二）违反规定和程序提拔、选聘管理人员的；

（三）对明知有违法违纪、重大违规行为或正在受司法机关、监察部门立案调查的人员进行提拔重用的；

（四）在工作调动、机构变动时突击提拔管理人员或利用职权违反规定干预下属单位管理人员选拔任免的；

（五）利用职权阻挠组织考察，营私舞弊，跑官要官的，故意隐瞒或歪曲事实真相的；

（六）违反规定要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女、其他亲属及身边员工的或有贿选、拉票行为的；

（七）违反规定标准、权限和程序，擅自招录、调入、辞退员工的，擅自动用自然减员指标增加员工或私招乱雇编制外员工的。

第九十八条 违反员工管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：

（一）对本系统负有到期债务经催收不还的；

（二）因公外事出访期间违反外事纪律，在境外发生有损国格、人格行为的；

（三）对有损本系统利益的重大事件或情况隐瞒不报的，或对员工的异常或违规行为，未及时报告或采取措施的；

（四）诬告陷害他人、搬弄是非、传播小道消息、袒护违规人员、掩盖事实，使其逃避制裁的；

（五）违规从事第二职业或中介业务的；

（六）采取不正当手段，骗取荣誉、奖励、学历、职务和专业技术职称的。

第十一节 违反综合管理规章制度的行为及处理

第一百条 违反公文处理规定，不按程序收发、传递公文或擅自修改已签发文件的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

违反公文处理规定, 伪造、变造公文或盗用他人身份使用办公自动化系统，从事非法活动

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32—的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分。

第一百零一条 违反印章管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：

（一）未按规定收缴、销毁、废止印章的；

（二）未按规定领用、使用、保管、交接印章的;

（三）在空白信函、空白凭证、空白合同或其他空白证明文件上加盖印章的;

（四）保管不善造成印章丢失、被盗、被换，或未及时报告并采取有效补救措施的。违反印章管理规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：

（一）私刻、伪造或变造印章、私自复制电子印章的；

（二）擅自为他人的信函、保函加盖公章，造成损失的。

第一百零二条 违反档案管理有关规定, 有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

（一）未按规定收集、登记、装订、整理、保管和交接纸质、电子等归档文件的；

（二）违规调阅、查询、销毁、复制提供档案的；

（三）未按规定设立专人管理信贷档案的。（信贷）

违反档案管理有关规定, 有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：

（一）档案库和档案保管存在隐患，不及时报告并采取措施的，或造成档案遗失、损毁的；

（二）未按规定对合同档案进行移交、归档、保管，造成合同档案文本毁损、丢失的；（法规）

违反档案管理有关规定, 有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：

（一）违规销毁档案的；

（二）出卖档案牟利的；

（三）因严重失职或管理混乱致使档案发生霉变、毁损、遗失、被盗的；

（四）故意篡改、隐匿、毁坏、拆取、伪造、变造档案资料的；

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（五）擅自对外透露、出借信贷档案和相关资料的。（信贷）

（六）对抵债资产档案资料管理不善造成毁损遗失的，致使抵债资产处置变现困难或形成损失。（风险）

第一百零三条 违反宣传管理有关规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

（一）制作、发布广告不符合企业文化要求的；

（二）擅自接受新闻媒体采访或对外宣传的；

（三）舆情监测控制不力的；

（四）制作、复制、传播、发布损坏本系统形象材料或电子文档的；

（五）擅自对外公布未经批准和未经核实的信息，受到监管部门批评或被新闻媒体曝光的。第一百零四条 违反后勤管理有关规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

（一）未按规定定期检查、保养车辆，致使车辆发生故障或事故的；

（二）违规使用公务车辆或私自将公务车辆交予他人驾驶的；

（三）隐瞒包庇交通肇事行为的；

（四）未按规定导致车辆及其他财产保险脱保的；

（五）因保管或使用不当造成本单位财产损坏、丢失的，或库房物品账实不符的；

（六）擅自分发单位物资，故意损坏本单位财产及其相关设施的；

（七）对调出人员不按规定办理交接手续，导致资产流失的；

（八）对办公设备、房屋等维护保养或使用不当，造成损失的；

（九）对物业管理等服务机构未履行监督检查职责的；

（十）没有及时办理、年检工商营业执照、企业代码证、税务登记证的；丢失金融许可证、工商营业执照、税务登记证、房产原始档案及其他有关重要证照资料的。

第一百零五条 违反信访管理有关规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：

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（一）办理信访事项推诿、敷衍，无正当理由未在规定期限内办结信访事项、反馈办理结果，或拒不执行上级信访处理意见的；

（二）对属于职权范围内的信访事项不予受理或未按规定程序办理的；

（三）未制定、及时修订信访应急预案的；

（四）对按要求应该预警的群访事件而没有预警的；

（五）突发事件发生后，未按规定报告并及时启动信访应急预案的。

违反信访管理有关规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：

（一）违规将信访人的检举揭发材料或有关情况透露、转给被检举揭发人员或单位的；

（二）对可能给本系统或社会造成影响的重大、紧急信访事项和信访信息，漏报、瞒报、谎报，或授意他人瞒报、谎报的。

第一百零六条 违反查办案件管理有关规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：

（一）对发生案件或发现案件线索及重大违规问题，不按规定报告或谎报、漏报、错报、瞒报的；

（二）未按规定及时控制涉案嫌疑人或有效控制涉案资金的；

（四）应查未查、应处理未处理涉案责任人，或调查处理严重失实的；

（五）对上级监察部门要求查办的案件或纠正的决定，拒不执行的。

第一百零七条 违反法律合规管理有关规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：

（一）应提交进行合规审查或法律审查而未提交的；或提交的文本不真实、不完整、不及时的；

（二）在合规审查或法律审查中存在严重过失的；

（三）对合规审查意见或法律审查意见拒不采纳的。

第一百零八条 违反合同管理有关规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：

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（一）合同文本要素填写不全或错误，从而影响合同效力的；

（二）擅自修改合同文本内容的；

（三）擅自变更、解除合同的；

（四）未按管理权限履行审批程序，或逆程序操作签订合同，或应签订合同而未签订合同的；

（五）未经审核，在对方当事人的法定代表人、负责人或其授权代理人、企业法人的分支机构未取得合法授权的情况下，即与其签署合同的；

（六）无正当理由，怠于行使合同重要权利、擅自放弃合同重要权利，或者不依据合同约定履行重要义务的；

（七）未按外部规定和合同约定履行登记等程序，影响合同效力的。

违反合同管理有关规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：

（一）未按合同文本内容规定履行合同的；

（二）未按规定签订对外产生权利义务关系的重大经济合同，或签订后擅自变更，致使本系统利益受损的；

（三）违反规定或越权开立保函、资信证明、存款证明、票据和对外提供担保的，或开具后未按规定履行监管责任的。

第一百零九条 违反诉讼管理有关规定，对经济纠纷案件费用违规列支或者对经济纠纷案件损失随意挂账、垫支的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分。

违反诉讼管理有关规定，在诉讼案件调查取证或审理期间，拒绝配合法律中介机构、案件审理法院调查取证的，或者提供虚假证据、隐匿证据的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。

违反诉讼管理有关规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：

（一）不按规定上报、越权处理的；或逆程序聘请法律中介机构代理诉讼案件，致使诉讼案件结果失败，给单位权益造成损失的；

（二）在法律规定的期间内未有效主张权利，无故不出庭、不答辩，随意放弃诉讼权利的，或超出上诉期限、申请再审期限、执行期限、保证期限、债权申报期限的，致使本系统合法权益保护超过或丧失诉讼时效的；

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（三）代理诉讼案件过程中，与他人恶意串通损害本系统权益的。第一百一十条

违反仲裁管理规定的，参照诉讼管理有关规定执行。

第一百一十一条 违反保密管理有关规定，有以下行为之一的，给予有关责任人员记过至解除劳动合同处分：

（一）在案件纠纷管理或处理程序中泄露案件处理方案、证据材料等秘密的；（法规）

（二）违反办案纪律，办案程序不合法，泄露办案秘密的；（纪检）

（三）泄漏尚未处置资产保留底价的；（风险）

（四）违反呆账核销保密制度，对借款人和担保人泄露呆账核销情况的；（风险）

（五）擅自泄漏风险报告内容的；（风险，处分类型不一致）

（六）在操作和接触核心业务系统时，盗取或泄露客户信息的；（科技）

（七）将本单位涉密的计算机软件、文档、资料、客户信息等据为己有、复制或者借给外单位的。（科技）

（八）泄露押运秘密的（安全保卫）

（九）违反保密规定或未经授权，擅自向被审计稽核、监督检查对象和有关人员泄漏敏感事项和内容的；（稽核）

（十）违反组织原则，擅自泄露考核、任免机密的。（人事）

第一百一十二条 违反廉洁从业有关规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：

（一）利用职权无偿借用、占用单位或客户财产的；

（二）收受回扣或好处费的；

（三）收受客户赠送的现金、有价证券、支付凭证和礼品的；

（四）要求客户报销费用或者购买供应商提供的明显低于市场价格的房屋、车辆或其他商品的；

（五）对客户提出特殊要求，为本人、家属及亲友牟取私利的；

（八）具有商业贿赂、不正当竞争行为的；

（九）具有其他徇私舞弊、牟取私利的。

第一百一十三条 有以下行为之一的，给予有关责任人员记过至解除劳动合 同处分：

（一）无正当理由经常迟到、早退或者擅离职守，经批评教育无效的；

（二）在办公或营业场所无理取闹、打架斗殴，影响工作秩序和单位社会形 象的；

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（三）服务态度恶劣、故意刁难、侵占客户利益或多次被客户投诉的；

（四）工作推诿扯皮，对于下级的请示无正当理由未按规定给予答复的。

（六）以个人或亲属名义向有业务关系的客户借款，获取利益的。

（七）对他人进行恐吓、诽谤或实施其他影响工作秩序行为的；

（八）在与本系统有直接业务关系的单位兼职或参股，经商办企业的；

（九）对管理人员违规授意或指令不抵制、不报告，或迎合办理的。

第一百一十四条 有以下行为之一的，给予有关责任人解除劳动合同处分：

（一）经公安、司法部门认定，接受色情服务或参与卖淫、嫖娼、走私、吸 毒、贩毒、赌博的；

（二）贪污、挪用公款或收受、索取贿赂的；

（三）私分单位钱物或盗窃单位公私财物，构成案件的；

（四）参与并组织非法集资，（五）参与伪造、变造金融票证的；

（六）参与诈骗本系统或其他金融机构贷款或信用证、票据、保函、信用卡等诈骗活动的；利用工作之便为诈骗活动提供便利的;

（七）被依法追究刑事责任的。

第五章 处理权限及程序 第一节 处理权限

第一百一十五条 省联社、各市地联社（办事处）和县级联社（农村商业银行）分别按照员工管理权限对违规行为进行处理。

第一百一十六条 对员工违规行为应给予纪律处分的，处理权归监察部门。监察部门将处理决定抄送同级人力资源部门。

第一百一十七条 对员工违规行为应给予其他处理的，处理权归各职能部门。

第一百一十八条 市地联社（办事处）、县级联社对违规员工给予纪律处分的，应报上一级监察部门备案。

第二节 纪律处分程序

第一百一十九条 对违规人员进行纪律处分时，要事实清楚、证据确凿；要将违规事实告知被调查人，要听取被调查人的陈述和申辩。

第一百二十条 业务管理部门和其他监督部门在实施管理和监督过程中，发现需要给予纪律处分的，应移交监察部门，同时提交经调查人员签字的违规事实调查报告、证据材料、违规事实核实材料、责任人陈述材料等。

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第一百二十一条 纪律处分由各级监察部门依据违规事实提出处理意见，提交本级联社理事长办公会研究决定后，发出《处理决定书》，并办理相关手续。

第一百二十二条 给予违规人员解除劳动合同处分的，应由本级联社理事长办公会提出处理意见，经本级联社员工代表大会通过后执行，由本级联社人力资源部门将《解除劳动关系通知书》送达到被处理人并办理相应手续（劳务派遣人员退回劳务派遣公司），并报省联社人力资源部门备案。

第一百二十三条 对违规人员作出纪律处分后，监察部门应当将纪律处分决定送达被处分人；无法送达的，由送达人员在送达通知书上注明情况或在一定范围内进行公告。

第一百二十四条 对违规人员作出纪律处分后，同时由人力资源部门执行经济处罚。

第三节 其他处理程序

第一百二十五条

经济处罚由相应的职能部门向责任人下达《经济处罚通知书》，并同时抄送财会部门；扣减薪酬的要将《经济处罚通知书》或处理文件交人力资源部门执行。

第一百二十六条 经济处罚应纳入执行机构财务核算，列专户管理。经济处罚纳入营业外收入科目核算。

第一百二十七条 诫勉谈话由本级或上一级职能部门或监察部门负责施行；通报批评由县级联社以上（含）机构作出决定。

第一百二十八条 须责令辞职的，要求违规人员本人限期提出辞呈。拒不辞去职务的，应予以免职。

第四节 争议处理程序

第一百二十九条 因违规行为受到纪律处分的员工对处分决定不服的，可在收到处分决定之日起15日内，向作出处分决定的监察部门申请复审。复审部门应在受理之日起30日内作出复审决定。

被处分人对复审决定仍不服的，可在收到复审决定之日起30日内，向上一级监察部门申请复核，复核部门在受理之日起60日内作出复核决定。复核决定为最终决定。

第一百三十条 因违规行为受到其他处理的员工对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起15日内，向作出处理决定的部门申请复审。复审部门应在受理复审之日起30日内作出复审决定。

对复审决定仍不服的，可在收到复审决定之日起30日内，向复审部门的上级主管部门申请复核，复核部门在受理之日起60日内作出复核决定。复核决定为最终决定。

遇案情重大、复杂或者有其他特殊情况时，报经批准后，可以适当延长作出复审或复核决定的时间。

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第一百三十一条 违规行为受到处罚后发生劳动争议的，可向当地劳动争议调解机构申请调解，也可直接向当地劳动仲裁机构申请仲裁。

第一百三十二条 复审、复核、调解、仲裁期间不影响原决定的执行。

第五节 档案管理

第一百三十三条 各级农村合作金融机构要建立对违规行为员工进行处理的档案管理制度。从违规事实的调查、违规行为的认定、违规损失的确认到最后处理决定等程序的相关材料要全部装档管理。

（一）对员工违规行为进行的调查材料。包括：违规事实调查报告、证据材料、违规事实核实材料、责任人陈述材料和相关谈话记录等。

（二）对违规员工处理决定的相关材料。是指违规行为处理决定材料，包括：各种纪律处分决定书、纪律处分送达回执、各种其他处理决定书、济处罚通知书、相关处理意见的正式文件等。

第六章 附则

第一百三十四条 本办法施行前的违规行为，按照“从旧兼从轻”的原则执行。第一百三十五条 本办法自发布之日起实施，《黑龙江省农村信用社工作人员违规行为处理暂行办法》同时废止。

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