股权质押典当业务流程及风险防范（精选6篇）
权利质押，是指以所有权之外的财产权为标的物而设定的质押。权利质押主要以债权、股东权和知识产权中的财产权利作为标的物。质押以其标的物为标准，可分为动产质押和权利质押，股权质押就属于权利质押的一种。目前，这已经成为一种流行的典当质押方式。
财产权利质押特别是股权质押作为典当业务的一种创新模式，为中小企业融资开辟了一条新的途径，在典当业务中所占比例越来越大。这种新型的典当业务模式不仅进一步推进了现代典当行业的发展，而且也提升了典当行业客户群体的质量，同时也提高了对典当行业从业人员的业务要求。
2008年9月，国家工商行政管理总局发布了《工商行政管理机关股权出质登记办法》，2008年9月沈阳市工商行政管理局发布《沈阳市工商行政管理局股权出质登记办法管理实施细则》，为股权质押业务规范操作提供了依据，同时，《担保法》、《物权法》这些法律文件也对为财产权利质押业务进行了规定，是我们业务操作的准绳。
一、基本概念
㈠、股权质押的含义
1、股权出质，是指出质人以其所拥有的公司股权作为标的，通过订立书面出质合同，将股权出质给质权人，用以担保债务履行和债权实现的行为；
2、债务人或者第三人为了担保债务履行，以有权处分并可以转让的股权出质给债权人，其中，债权关系中的债务人或者第三人为出质人，债权关系中的债权人为质权人；
3、质押以其标的物为标准，可分为动产质押和权利质押，股权质押就属于权利质押的一种。
㈡、股权质押的标的物
1、股权质押的标的物，就是股权。
2、股权是股东因出资而取得的，依法定或公司章程规定的规则和程序参与公司事务并在公司中享受财产利益的，具有转让性的权利。
3、一种权利要成为质押的标的物，必须满足两个最基本的要件：一是具有财产性，二是具有可转让性。
4、股权兼具该两种属性，因而，在质押关系中，是一种适格的质。
㈢、质押标的物股权的表现形式
1、有限责任公司--出资额--股东出资证明书（非流通证券）--出资份额转让
2、股份有限公司--股份—股票（可流通）--股份（股票转让）
二、股权质押操作流程
咨询申请—--客户基本资料核实—--企业实地考察—--确定当金及综合费率—--内部审批—--签订当票、质押借款合同及质押担保合同—--办理股权出质设立登记—--取得股权出质设立登记通知书--发放当金—--贷后监管--还款、办理股权出质注销登记
三、股权质押业务操作要点及风控分析
㈠、出质股权所在公司的相关分析
1、适合办理股权质押业务的企业类型
⑴、适合办理股权质押业务的企业类型为有限责任公司及股份有限公司。依据《公司法》设立的公司的股权属于出质的范围。
⑵、已获得银行贷款、有良好的信用记录
⑶、企业具有一定规模且生产经营时间较长
⑷、生产型实体企业
2、有限责任公司股权转让的相关规定
《公司法》第72条：
⑴、股东向作为债权人的同一公司中的其他股东以股权设质，不受限制；
⑵、股东向同一公司股东以外的债权人以股权设质，必须经全体股东过半数同意，以书面形式即股东会议决议的形式作成；
⑶、在第(2)情形中，如果过半数的股东不同意，又不购买该出质的股权，则视为同意出质。必须作成股东会决议，并且应股东会议中明确限定其他股东行使购买权的期限，期限届满，明示不购买或保持缄默的，则视为同意出质
3、股份有限公司股权转让相关规定
《公司法》第142条：
发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让
《公司法》第143条：
公司不得接受本公司的股票作为质押权的标的4、外资公司股权转让相关规定
外资企业股权出质适用于法律法规对于内资企业股权出质的相关规定。但是，应当注意，外资企业股权出质的，要先经过外经局及外管局的批准。
5、股权出质涉及国有资产
需要国有资产监督管理部门或国有企业主管部门同意股权出质的批准本文件。
6、核查股权所在公司的公司章程
⑴、股东构成⑵、公司章程中对股东权利的相关规定、是否存在禁止性规定
㈡、企业生产经营状况及财务状况分析
股权质押典当业务与房产抵押典当业务相比，属于一种软抵押，股权这种担保相对于房产担保，不易控制，价值衡量也不直接，因此在操作股权质押典当项目是要特别注重企业的生产经营情况、财务情况特别是现金流情况及还款来源的考察
1、考察企业生产经营情况
⑴、企业生产经营活动是否正常
⑵、核实企业供货合同或订单
2、企业财务状况分析
⑴、财务报表分析
①、企业提供近两年的审计报告及近期财务报表，核实企业的资产规模、负债情况
②、核实企业所有者权益是如何形成的。所有者权益是判断股权价值的一个考察指标，所有者权益是企业由股东投入及由股东投入所创造价值的一个体现
③、判断企业的盈利能力、偿债能力
⑵、核实企业的银行对账单及个人银行卡流水单，考察企业每个月是否有比较稳定的现金流水
⑶、企业贷款卡信用记录查询
⑷、企业纳税情况调查
㈢、出质股东情况分析
一个公司的组成可以由另一个公司投资而成，也可以由自然人投资而成，或者可以由公司和自然人共同出资组成，因此股权质押业务中就出现了出质人可能是公司也可能是自然人的情况，对于不同性质的出质人来说，所需要考察的内容也是不同的。
1、出质人为公司（即股东为一个公司）
⑴、《公司法》规定，公司为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议；公司章程对担保的总额及单项担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。
⑵、这里需要注意的是，如果借款企业的股东是公司的话，除了借款企业本身出具同意企业借款的股东会决议之外，股东（公司）的出资股东提供一个关于同意股东公司提供对外担保的股东会决议
2、出质人为自然人
出质人为自然人的情况相比较来看，比较简单，但需要注意的是，股东为自然人的话，办理出质登记时，自然人股东必须本人亲自到工商局办理登记，签字、盖章，不得授权。
四、股权出质登记的相关问题
1、股权出质登记的部门
有限责任公司—工商行政管理部门
非上市公司—工商行政管理部门
非上市公司（中国证券登记计算有限责任公司登记的）---中国证券登记结算有限责任公司
上市公司—中国证券登记结算有限责任公司
2、股权出质登记的性质及效力
《物权法》第226条：“以基金份额、股权出质的，当事人应当订立书面合同。以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立；以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立。”股权出质登记的直接效力是质权的设立。与动产质权设立的生效要件相区别。
3、办理股权出质登记的程序
⑴、股权出质设立登记所需资料
①、申请人签字或者盖章的《股权出质设立登记申请书》；
②、记载有出质人姓名（名称）及出资额的有限责任公司股东名册复印件（加盖公司印章）
③、出质人、质权人的主体资格证明或者自然人身份证明复印件（出质人、质权人属于自然人的由本人签名，属于法人的加盖法人印章）
④、质权合同、股东会决议
⑤、指定代表或者共同委托代理人办理的，应提交授权委托书及申请人指定代表或者共同委托代理人的证明。
⑵、审核通过，领取股权出质审理登记通知书（每方各一份）
4、项目结束后，企业还款，还应办理股权出质注销登记，提供双方结清还款证明，领取股权出质注销登记通知书
五、股权质押的其他相关问题
1、质押股权必须为实缴出资
2、出质股权所在公司为有限责任公司的，股东姓名或者名称及出资额已在公司登记机关登记
3、出质股权依法可以转让和出质
4、出质股权为有限责任公司的，公司章程对所要出质的股权转让无禁止性规定
以上就是股权质押典当项目操作流程及风险防控的详细信息，襄阳市民在进行以上业务操作过程中一定要注意相关细节问题，在实现快速融资的同时还能保证业务的安全性。
一、山西省动产典当业务发展滞后
目前, 山西省共有103家典当行, 所有典当行都可以开展动产质押和房地产抵押典当业务, 61.17%的典当行可以开展动产和财产权利质押、房地产抵押典当业务。1但是, 实际运作中动产质押业务发展有限。
数据来源:山西省商务厅
一是从典当总额看, 房地产抵押典当为典当行的主要业务。截至2009年6月末, 房地产抵押典当发生额6.70亿元, 占典当总额的50.65%;动产质押典当占总额的25.04%, 财产权利质押典当占总额的24.31%。二是从利息及综合服务费收入看, 房地产抵押典当收益较高, 占61.15%的绝对比重, 且高于其典当总额占比。财产权利质押典当占比低于其典当总额占比8.85个百分点, 收益相对较低。三是从典当行业务种类看, 单一业务占比较高。部分地市典当行业务较为单一和集中, 如辖内朔州市典当行全部只开展房地产抵押典当业务。这种业务主要集中于房地产抵押典当的现实, 使典当行自身业务同质化, 而且与商业银行房地产抵押贷款趋同, 未能很好地体现行业特色, 突出行业优势, 不利于其经营实力和竞争力的提高。
典当业务品种以房地产抵押典当为主, 抗风险能力弱。从2008年9月开始, 货币政策从紧缩转向适度宽松, 使得典当行在房地产抵押典当业务上, 与商业银行相比处于更加弱势的地位, 而且房地产市场价格波动剧烈, 其市场风险也在加大。要改变这种不利的状况, 典当行必须加大其他业务品种的开发, 特别是做大做强动产质押典当业务, 充分发挥自身优势。
二、动产质押典当操作模式、操作程序和风险控制
动产质押典当是指企业将动产 (包括汽车、商品、原材料等) 存放在典当行指定或认可的仓库作为质押物, 质押物在典当行的监控下流动, 企业据此向典当行申请贷款。质押物的品种灵活多样, 如原材料、半成品、产成品等均可以作为质押物。
(一) 操作模式
根据典当行是否直接占有贷款企业动产分为两种模式:
1. 直接模式, 即典当行直接占有质押动产模式。
贷款企业将质押动产存入典当行仓库, 以动产为当物典当借款。典当行以质押动产的最低库存量为限, 直接控制动产的进出。
2. 间接模式, 即典当行间接占有质押动产模式。
典当行、经销商和仓储公司签署三方协议, 约定由第三方也就是仓储公司对质押动产进行第三方监管, 仓储公司对动产的最低库存量进行控制, 并定期向典当行报送当物状况表。
在直接模式中, 整个借贷过程只涉及典当行和经销商, 与仓储公司没有直接关系, 典当行是动产仓储公司的客户, 动产仓储公司为其提供仓储服务;而在间接模式中, 仓储公司以第三方监管人的身份介入到典当业务中。两种模式各有优缺点。直接模式安全性高, 若绝当, 处理质押物比较方便;但由于直接管理库存和出入库事务, 典当行需派专人对当物进行管理, 且实际占有质押动产也不符合商贸流通企业的交易规则。间接模式操作简便, 省时省力, 但由于将当物的管理交给了第三方, 因此在当物监管方面存在着风险, 经销商若在多家典当行借款, 而当物又存放在同一仓库时, 典当行则难以核实其当物是否存在重复质押问题。
(二) 操作程序
1. 直接模式操作程序。
(1) 收当。一是进行资格审核:借款人向典当行提交企业的基本资料, 典当行业务人员对借款人的经营和财务状况等进行详细调查, 并结合借款人提供的拟质押动产清单, 报审贷委员会审批。二是收取当物:借款人将质押动产全部拨入典当行指定仓库。三是双方签订协议:典当行与借款人签订《当票》、《典当借款合同》、《典当质押合同》和《绝当物品处置合同》, 当期不超过1个月。最后由典当行向借款人发放当金。 (2) 续当。当期届满后, 若借款人要求续当, 典当行则需重新评估质押物的价值, 并根据质押物价值决定是否给予续当或要求借款人归还部分借款。 (3) 赎当。借款人将当金全部归还后, 典当行将质押动产归还借款人。
2. 间接模式操作程序。
(1) 收当。一是进行资格审核, 资格审核与直接模式基本相同。二是收取当物:借款人提交由市场出具的其在市场的库存清单给典当行, 典当行派业务人员到货场对借款人库存的动产进行盘点, 核对库位号、品种、产地、规格、数量、重量等, 核对无误后在库存单上签字确认;同时动产市场向典当行提供《库存确认书》, 以确认借款人库存动产的数量和评估价值。三是双方签订协议:典当行与借款人签订《当票》、《典当借款合同》和《典当质押合同》, 同时典当行与客户及动产市场三方签订《监管协议》和《绝当物品处置合同》等相关法律文书, 并进入市场储运系统对借款人质押动产的最低提货数量进行锁定。最后由典当行向借款人发放当金。 (2) 续当。与直接模式基本相同。 (3) 赎当。借款人归还全部当金, 典当行通知市场对借款人的提货数量进行解锁, 若借款人只归还部分当金, 典当行则应修改客户的最低提货数量。
(三) 风险控制
典当行须采取以下措施控制动产质押典当风险, 以保证在动产质押典当业务安全的前提下获得相应的收益。
1. 派驻专人管理质押物。
由于动产价格波动频繁, 若出现动产价格下跌, 一方面折当率的上升可能给典当行带来风险;另一方面, 借款人积压的动产可能会出现滞销或亏损, 并造成借款人因利益驱动而私自处置质押物。对此, 典当行应派专职人员驻守仓储公司, 这样既可以掌握动产价格的波动情况, 又可以对质押物进行严格的监控。
2. 严格对质押货物的仓储管理。
在实际操作中, 虽然典当行、经销商和仓储公司三方签订了协议, 仓储公司负责对当物进行监管并定期向典当行提交质押物状况报告, 但由于仓库管理的费用是由经销商支付的, 加上经销商与仓储公司关系密切, 仓储公司工作人员可能会放松对经销商的监管要求。此外, 仓储公司货物进出频繁, 也可能会忽视对当物最低库存量的控制。因此, 必须加强对质押物的仓储管理:一是对仓储公司进行准入管理, 选择资信和管理水平较高、与典当行合作紧密的仓储公司作为合作方, 同时要求借款人将质押物移至指定仓库进行管理, 以防范道德风险;二是典当行工作人员必须加强现场监督, 不能仅依据第三方的监管报告, 致使出现当物大量出库后的信息滞后现象。
三、结论
发展动产质押典当业务可以优化典当行的业务和收入结构。当然, 并不是所有的典当行都适合发展动产质押典当业务:一是这类业务要求典当行所在地要有较大的、管理规范的仓储市场;二是开展这类业务需要的资金量较大, 因此典当行的资金实力要强;三是综合费率要低, 因为企业和经销商的利润率并不高, 无法承受过高的资金成本。
摘要：当前典当业务品种以房地产抵押典当为主, 抗风险能力弱, 因此有必要改变单一业务结构现状, 多元化发展典当业务品种, 大力拓展动产质押业务。本文探讨了动产质押典当业务的操作模式、操作程序, 并提出了相应的风险控制措施。
关键词：典当行业,动产质押,风险防范
注释
【摘 要】单位定期存单质押贷款属于传统低风险信贷业务，但随着外部经济环境的变化或操作不当，许多低风险业务隐藏着高风险，而他行存单质押业务与本行存单质押相比，涉及借款人、存款银行和贷款银行三方利益主体，信息的不对称性加剧了信贷业务的风险。本文对此做简要分析。
【关键词】他行；定期存单；质押
2015年10月24日，央行下调金融机构人民币贷款存款基准利率和存款准备金率，另对商业银行和农村合作金融机构等不再设置存款利率浮动上限。放开存款利率上限真正触及了中国金融体制的根本环节。银行将被赋予更大的自主定价权，商业银行间存款利率上浮将出现分化，利率差异为客户办理存贷款业务提供了更多的选择性，甚至出现套利空间。他行单位定期存单质押业务的兴起就是客户在不同银行间利率价格选择的结果。
一、他行单位定期存单质押信贷业务的定义和运用范围变化
他行单位定期存单质押信贷业务是指商业银行在符合押品管理规定的前提下，接受对公客户提供的他行单位定期存单作为质押担保方式后办理本外币短期信贷业务。
单位定期存单质押贷款一般用于短期周转，办理存单质押业务的传统需求一是对公客户拥有期限较长的单位定期存单，已持有一段时间，或邻近到期，而又突发临时性资金周转需求，提前支取的利息损失大于短期融资财务费用，这种情况下，客户会选择办理存单质押信贷业务，所谓把“死钱”变成“活钱”，既可解决资金周转，又可避免利息损失。二是办理银行承兑汇票、信用证、保函等需要缴存保证金的表外融资业务，可以用定期存单代替保证金，以利息收入抵减财务支出。
对于商业银行来说，存单质押贷款不仅是低风险业务，还可以同时扩大信贷和负债业务规模.一笔业务可以起到加大放款量和增大存款规模的作用，在银行基层经办机构比较受欢迎。
相对于传统的存单质押贷款业务，他行存单质押业务是伴随着利率市场化和自贸区内保外贷人民币海外融资业务的盛行而兴起。
二、他行单位定期存单质押信贷业务的风险点
他行存单质押业务与本行存单质押相比，涉及借款人、存款银行和贷款银行三方利益主体，信息的不对称性加剧了信贷业务的风险。主要风险点表现为：
（一）存单的真实性
作为贷款人，也是质权人，银行面临的首要风险就是防范伪造、变造存单即虚假存单质押。因为虚假存单质押的法律后果在于因质押合同的标的物是不真实的，会导致质押法律关系无效，进而导致担保悬空，银行贷款的第二还款来源丧失，因存单的瑕疵而致银行不能如愿实现质权。一般而言，商业银行接受本行存单质押，真实性容易把握，但接受其他金融机构出具的存单，贷款人就要将存单真实性核查作为重点防范环节之一。
（二）质押手续的有效性
存单本身系有效合法，但银行工作人员由于故意或工作失误而未将用于质押的存单进行登记止付处理，此时出质人仍可办理挂失并提走质押款项，导致贷款担保形同虚设，而贷款机构在贷款到期借款人未能清偿贷款本息时，只能依普通债权向借款人请求偿还银行付出的贷款本息总额， 这对银行来说是极具风险的，他行存单质押的此类风险更甚。受权利质押法律特征决定，债权人所获得的押品并非有体之物。
（三）押品管理和贷后管理的规范性
存单出质后由于他行存单质押信贷业务的特点，质押存单的资金和冻结止付手续都在他行办理，贷款行只掌握存单，并不能主动控制资金的变动，相对于一般信贷业务，贷款行的贷后和押品管理工作，除了要了解企业的财务信用状况、生产经营状况，还要关注存单的保管，更要重点关注存单资金是否有变化、存单止付冻结状态是否正常。
（四）优先受偿权的可实现性
《担保法》和《物权法》肯定了作为权力质押的定期存单的效力，确立和保护了质押权人的优先受偿地位，但在贷款行不掌握质押存款账户的情况下，特别是当借款人或存单持有人因其他债务受诉，结算账户已被司法查封状态下，贷款银行要实现债权可能会颇费周折，债权的实现可能变得非常繁琐，无形中增加了银行的诉累。如何对抗第三方确保本行的优先受偿地位，是贷款行必须要考虑的在极端情况下的风险点。
（五）信贷资金用途和贸易背景的真实性
由于存单质押是低风险业务，贷款行往往会放松信贷资金用途和贸易背景的审查，而且他行存单质押业务往往会牵涉到异地客户，贸易背景的审查难度加大，如果出现信贷资金回流、互相签发银行承兑汇票、信用证，再通过贴现、议付等方式套取信贷资金，会存在内外部监管带来的政策性风险。
（六）存单到期兑付的可靠性
长期以来我国不允许银行破产，政府对银行实际承担了隐形担保责任，2015年5月1日，《存款保险条例》正式实施，利率市场化的推进起到了解决金融资源的优化配置，提高市场效率的作用，存款保险制度建立，促使金融机构公平竞争，及时发现风险，通过市场机制实现优胜劣汰。从某种意义上说，存款保险制度的推出，正是银行破产制度的前奏。因此办理他行存单质押业务，对存款行的选择和评估，也是必须加以考虑的因素之一。
三、他行定期存单质押业务的风险防范措施研究
（一）严格落实存单核押工作
严格落实存单核押工作是他行存单质押风险防范的核心，贷款行应制定专门的操作流程，经初步审核同意受理业务的，应指派双人前往存款行实地核押，人员选择方面最好是业务经营条线1人，风险或会计核算条线1人，贷款银行应当向出具存单的金融机构提交《开户证实书》和《申请开具单位定期存单委托书》，经存款行审核后取得单位定期存单和确认书，确认书应明确存款单位已确认质押存单及相关要素真实合法有效、存款行已对存单办理止付，未经贷款行同意，不得办理挂失、提前支取和印鉴变更，只接受贷款行的支取、挂失和印鉴（密码）变更申请。
（二）重视和强化贷后管理工作
他行单位定期存单质押信贷业务除了要做好一般信贷业务的各项贷后管理工作，还要特别重视和关注质押存单的安全性和状态变化，贷款行要妥善保管存单原件、做好交接记录外，还要通过双人定期实地核实、寄送等方式，取得存款行的定期存单对账签证单，对账签证单除了要核实存单的金额、帐号、利率等要素外，还要对存单的状态进行核实，确保存单处于冻结止付状态。实际操作中邮寄的方式取得对账单的成功率和时效性都比较低，实地核实成本较高，可以借鉴票据贴现业务，使用人民银行大额支付系统发送查询查复的方式查证质押存单的具体情况，查询查复在票据业务中运用范围比较广泛，《大额支付系统业务处理办法》对查询查复时间有明确规定，一般当日查询当日回复，效率较高。
（三）提前设置和锁定结算账户，确保实现质权
《担保法》与《物权法》肯定了作为权利质押的定期存单的法律效力，确立和保护了质押权人的优先受偿地位，却没有解决好如何确保质押权人权利实现问题。 根据央行《人民币单位存款管理办法》第11条规定，和《中国人民银行关于支取单位定期存款有关事项的批复》（银复[2008]18号），存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户或原转存账户，不得将定期存款用于结算或从定期账户中提取现金。根据此规定，要处置质押存单，所得的款项必须进入借款人的基本账户或原转入账户，而款项从子账户解付进入母账户后，其性质发生了变化，即母账户并非质押账户，贷款银行要在该账户中实现优先受偿权，可能会遭到其他债权人甚至执行法院不认可。
（四）做好信贷业务审查，严守交易背景真实性底线
经营周转类短期信贷业务的关键风险点为交易背景真实性，贷款行应将真实性审查和做好受托支付作为风险管控的重中之重，信贷审查人员应对照产品管理制度规定，重点审查交易双方是否存在关联关系，贸易合同及发票是否真实有效，交易合同金额与企业经营规模是否匹配，交易合同标的物是否属于企业营业范围.努力锁定第一还款来源，降低对第二还款来源的依赖。
（五）制定他行存单质押业务兑付银行的选择标准和业务限额。
近几年里，股权质押融资贷款发展较快，其独特的融资方式，无疑增加了企业融资渠道和机会，目前已成为众多企业特别是高科技企业融资的重要渠道。所谓股权质押融资，本质属于质押贷款，是出质人(借款人)与质权人(贷款行)之间的一种权利质押。具体来说，股权质押贷款就是借款人(企业)以自己或第三人持有的股权作为质押物，从银行或其他金融机构申请的一类贷款。
股权质押融资贷款业务流程
目前企业法人或股东申请股权质押融资，流程上主要有以下6个步骤：
1.如果是企业出质股权，则需先召开股东会并作出股权质押决议;如果是自然人可直接向银行(质权人)提出股权质押贷款申请。
2.借款人(出质人)向贷款行提出股权质押贷款申请，并按银行要求提供相关资料等待审核。
3.如果审批通过，借款人和贷款人签订书面贷款合同。
4.借贷双方签订书面股权质押合同。(注：股权质押合同可单独另签，也可作为贷款合同的担保条款出现。)
5.股权质押当事人须在股权质押合同签立后15天之内，办理股权出质登记。
6.贷款银行发放贷款。
同时借款人向贷款银行申请股权质押贷款时，需提供这些资料：
一、质押登记 a.所须材料：
① 质押双方出具质押登记申请书;② 质押双方出具质押登记声明书;③ 质押合同及公证书;
④ 双方法人营业执照或注册登记证书复印件;⑤ 双方法定代表人身份证明书及身份证复印件;⑥ 双方法定代表人授权委托书;⑦ 双方经办人身份证复印件;⑧ 出质方股权登记托管卡原件;
⑨ 出质方如是法人机构的，须出具董事会同意出质的决议;
⑩ 出质股份如是国家股的，须出具政府有关部门同意质押的批准文件。注：以上文件均须加盖公章 b.操作流程：
质押双方持上述文件到托管部。托管部收取手续费。办理质押冻结。出具质押冻结证明书。
二、解除质押登记 a.所须材料:
① 质押双方出具解除质押登记申请书;
② 双方法定代表人授权委托书(加盖公章、法定代表人私章和签名);③ 双方经办人身份证原件及复印件;④ 双方股权质押冻结证明单。注：以上文件均须加盖公章
b.操作流程: 股权质押协议 甲方：_________ 乙方：_________
鉴于乙方依法拥有在_________公司中的_________%股权，为保证还款，乙方拟将上述股权质押予甲方，甲方同意乙方上述质押。因此，双方兹达成如下股权质押协议：
第一条 有关各方
1.甲方_________是依法成立并有效存续的公司。
2.乙方_________是依法成立并有效存续的公司，持有标的公司_________股，占标的公司总股本的_________%。
3.标的公司_________是依法经批准在工商行政管理局登记，公司注册资本_________元，总股本_________股。
第二条 质押内容
乙方依法拥有在标的公司中_________%的股权，乙方拟将上述股权质押予甲方，作为其对甲方形成_________元欠款的还款保证。
第三条 质押登记
甲乙双方同意在本协议生效后至标的公司股权登记机关办理质押登记或以双方约定的方式进行质押。
第四条 乙方的陈述、保证与约定 乙方兹向甲方作如下陈述、保证与约定：
1.乙方系根据中国法律适当成立和有效存续的企业法人;
2.乙方是标的公司%股权的合法所有权人，并有权力、权利和能力将其拥有的上述股权依据本协议质押及(或)转让给甲方
股权质押程序
股权质押主要是指出质人以自已拥有或有权处分的股份有限公司(上市或非上市公司)的股权或有限责任公司的股权作为质押，为某个经济行为作担保的行为。股权质押的法律程序: 第一步：前期工作
一、了解出质人及拟质押股权的有关情况。⑪出质人的出资证明书、股份或股票。
⑫出质人如为自然人，应提供有关身份的证明;如为法人，应提供营业执照及其它有关文件。
⑬出质人如为法人，另须有法人董事会同意股权出质的决议。⑭出质人应提供有会计师事务所对其股权出资而出具的验资报告。
二、出质的股权如为有限责任公司股份，须有该公司过半数以上股东同意出质的决议。
三、了解拟出质股份是否有瑕疵，即是否有禁止出质的情况。
出质人应出具对拟质押的股权未重复质押的证明(若重复质押，需有质权人出具的同意函)。
对于股份有限公司，应了解拟出质的股权是否有下列情况：
⑪记名股票于股东大会召开前三十日内或者公司决定分配红利的基准日前五日内，不得进行股东名义的变更登记;⑫发起人持有的本公司的股份，自公司成立之日起三年内不得转让的;⑬公司董事、监事、经理所持有的本公司的股份，在其任职工期间内不得转让的;⑭股东的股份自公司开始清算之日起不得转让的;⑮公司员工持有的公司配售的股份，自持有该股份之日起一年内不得转让的;⑯国家拥有的股份的转让必须经国家有关部门批准的;⑰法律、法规规定不得转让的。第二步，签订质押合同或背书质押
(注意：股份出质准用禁止流质的规定。因此，当事人在质押合同中不得约定在债务履行期届满质权人未受清偿时，质物所有权直接归质权人所有的约定。)出质行为生效条件：
一、有限责任公司股权质押 ㈠一般规定
根据《担保法》规定，以有限责任公司的股份出质的，适用公司法股份转让的有关规定。质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效。经股东同意对外出质的股份，质权实现时，同等条件下其他股东对该股份有优先购买权。即，不能取得半数以上股东的同意，则股权不能质押给股东以外的人，股权所有者只能从不同意出质的股东中间挑选质权人。若半数以上股东同意，出质人得以将自己的股权质押给股东以外的质权人，只须在实现质权时保证其他股东的优先购买权即可。
㈡国有独资公司股权质押
国有独资公司是有限责任公司的一种特殊形式，《公司法》规定，国有独资公司的资产转让，依照法律、行政法规的规定，由国家授权投资的机构或国家授权的部门办理审批和财产转移手续。
根据《国有资产监督管理暂行条例》的规定，核定企业国有资本、监管国有资本变动是各级国有资产管理部门的主要职责。因此，国有独资公司的股权在对股东以外的人出质时，须报经国有资产管理部门的批准。
㈢外商投资企业股权质押
外商投资企业，包括中外合资企业、中外合作企业和外商独资企业，这些企业在中国设立，是中国法人，除对外发行人民币特种股票的股份有限公司外，外商投资一般采取有限责任公司形式。外商投资企业股权质押须经审批机关批准。如果中外合资、合作企业中方投资者的股权变更而使企业变成外资企业，且该企业限制设立外资企业的行业，则该企业中方投资者的股权变更必须经政府有关部门批准。
另外，以国有资产投资的中方投资者股权质押，实现质权时必须经有关国有资产评估机构进行价值评估，并经国有资产管理部门确认，经确认的评估结果应作为该股权的作价依据。
二、股份有限公司股权质押 ㈠一般规定
《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》规定：以股份有限公司的股份出质的，适用《中华人民共和国公司法》有关股份转让的规定。
股份有限公司的特点是可以发行股票，其股权以股票形式来表现，分为记名股与无记名股。公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票应当为记名股票，对社会公众发行的股票则既有记名股也有无记名股。
以记名股票出质的，出持人与质权人应订立质押合同或者背书记载质押字样，并向证券登记机构办理出质登记。质押合同自登记之日起生效。
以无记名股票出质的，出质人与质权人应订立质押合同或者背书记载质押字样。质押合同自股票交付之日起生效。未经背书质押的无记名股票，不得对抗第三人。
㈡上市公司国有股质押
根据《中华人民共和国财政部关于上市公司国有股质押有关问题的通知》，国有股东授权代表单位持有的国有股只限于为本单位及其全资或控股子公司提供质押。国有股东授权代表单位用于质押的国有股数量不得超过其所持该上市公司国有股总额的50%。国有股东授权代表单位以国有股进行质押，必须事先进行充分的可行性论证，明确资金用途(不得用于购买股票)，制订还款计划，并经董事会(不设董事会的由总经理办公会)审议决定。
以国有股质押的，国有股东授权代表单位在质押协议签订后，按照财务隶属关系报省级以上主管财政机关备案，并根据省级以上主管财政机关出具的《上市公司国有股质押备案表》，按照规定到证券登记结算公司办理国有股质押登记手续。
国有股东授权代表单位办理国有股质押备案应当向省级以上主管财政机关提交如下文件：1.国有股东授权代表单位持有上市公司国有股证明文件;2.质押的可行性报告及公司董事 会(或总经理办公会)决议;3.质押协议副本;4.资金使用及还款计划;5.关于国有股质押的法律意见书。
第三步，权利的实现
质权的实现方式有两种，即协议实现及诉讼实现。第一种：协议实现
由质权人与出质人协商，以折价、拍卖或变卖的方式依法转让实现质权，质权人就所得价款优先受偿。
第二种：诉讼实现
如出质人拒绝或协商不能，则质权人有权向法院提起诉讼要求实现质权。上市公司股权质押登记的问题
我国《担保法》及《最高人民法院关于适用担保法若干问题的解释》关于以公司股权进行质押区分上市公司和非上市公司做了不同规定，即：以上市公司的股份出质的，质押合同自股份出质向证券登记机构办理出质登记之日起生效;以有限责任公司及非上市股份有限公司的股份出质的，质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效。
根据上述规定，上市公司的股权质押经向中介机构(亦可称之为“与出质人和质权人无利害关系的第三人”)——证券登记机构办理出质登记后，该股权质押合同才始得生效，而且根据我国《公司法》、《证券法》及其他有关规定，该股权质押的事实一般还应该由出质人在公告中予以披露，社会公众也可以通过向证券登记机构查询的方式获得该股权质押的情况，从而使该股权质押的事实为社会公众所知悉，进而使该股权质押具有相当的公示力和公信力。这样，就完全可以起到防止出质人在质押期限内将该股权非法转让或者将其重复质押给其他人的情况发生，从而为质权人能够顺利实现质权提供了非常有力的保障。
但以登记作为质押合同的生效条件仍存在以下问题：
登记是质押合同生效的条件所引发的第一个问题是，这一规定对债权人是很不利的。因为如果质押合同无效，债权人最多只能要求出质人承担缔约过失责任，其债权还是没有保障。但是如果登记是质权生效的条件而不是质押合同的生效条件，则对债权人就有利多了。因为如果是由于出质人的原因而没有办理质押登记或者出质人拒不办理或协助办理登记手续，则债权人就可以起诉出质人违约，从而要求出质人承担违约责任，甚至可以要求法院强制出质人协助办理质押登记手续。
这里涉及到物权变动的一个根本性原则——原因(合同)与结果(物权变动)相分离的原则。我国现行法律对物权变动中的原因与结果的关系似乎应该采取更为科学的严加区分的态度。这样，既有利于债权人保护，也避免滋生纠纷。民法典草案的第296条改正了《担保法》的这一错误，该条明确指出：“以依法可以转让的股份出质的，出质人与质权人应当订立书面合同。以上市公司的股份出质的，质权自证券登记机构办理出质登记之时起设立。以非上市公司的股份出质的，质权自股份出质记载于股东名簿之时起设立。”因此，登记是质权生效的条件而不是质押合同的生效条件，加强了对债权人的保护。
目前在上市公司股权质押的实践中存在的另一个问题是，股权质押登记的渠道不畅。在现阶段，根据中国证监会的规定，并非所有的上市公司流通股都可以办理质押登记。
根据《证券公司股票质押贷款管理办法》的规定，综合类证券公司可以以其自营的人民币普通股票(a股)和证券投资基金券办理质押贷款登记，自然人及综合类证券公司以外的其他法人持有的上市流通的人民币普通股票尚不能办理质押登记。但是质押是质权人与出质人协商的结果，如果自然人及综合类证券公司以外的其他法人以其持有的上市流通的人民币普通股股票出质，债权人也接受了这种出质，根据民法意思自治的原则，这种质押合同应当是有效的。但是上市公司的股权质押应当经过证券登记机构登记后，质权才能成立。
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股权质押的执行流程有哪些
公司想要进行贷款的时候，可以像去银行提出股权质押贷款，这时候就需要将自己的股权作为抵押品抵押给银行来获得贷款，那么对于股权质押的执行流程有哪些呢？相信很多人对此都有疑问，下面就让赢了网小编为您解答。
一、股权质押的执行流程
操作流程：
1、需要融资的企业咨询融资相关事项，准备融资所需资料;
2、联系融资机构;
3、双方商议融资的金额、利率、期限等相关事宜并达成协议;
4、签订股权质押融资合同;
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5、到证券登记公司办理股权质押登记手续;
6、出借方发放资金。
手续：
1、企业法人身份证，经办人身份证，经过公证的法人代表证书;
2、企业营业执照副本、法人代码副本、贷款卡;
3、公司股东同意质押的决议;
4、公司章程;
5、企业股权质押融资的相关资料;
6、股权凭证，证券账户卡;
7、贷款机构要求准备的其他资料。
二、股权质押的条件
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1、有限公司股权质押的条件
根据《公司法》的相关规定，有限公司股权质押要满足下列条件：
(1)向作为债权人的同一公司中的其他股东以股权设质，不受限制。
(2)向同一公司股东以外的债权人以股权设质，必须经其他股东过半数同意，而且该同意必须以书面形式即股东会议决议的形式作成。如果过半数的股东不同意，又不购买该出质的股权，则视为同意出质。该种情形，也必须作成股东会决议，并且应在股东会议中明确限定其他股东行使购买权的期限，期限届满，明示不购买或保持缄默的，则视为同意出质。
2、股份公司股权质押的条件
根据《公司法》的规定，股份公司股权质押要满足下列条件：
(1)发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年内不得出质。
(2)公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起一年内不得出质。
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(3)公司董事、监事、高级管理人员所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年内不得出质，且离职后半年内不得出质。
(4)公司不得接受本公司的股票作为质押权的标的。
三、股权质押对质权人的效力
股权质权对质权人的效力，是指股权质押合同对质权人所生之权利和义务。
1、优先受偿权
包括两方面，一是质权人就出质股权的价值优先于出质人的其他债权人受清偿，二是质权人就出质股权优先于后位的质权人优先受清偿。
2、质权保全权
《物权法》第二百一十六条规定，因不能归责于质权人的事由可能使质押财产毁损或者价值明显减少，足以危害质权人权利的，质权人有权要求出质人提供相应的担保;出质人不提供的，质权人可以拍卖、变卖质押财产，并与出质人通过协议将拍卖、变卖所得的价款提前清偿债务或者提存。这就是所谓的质权保全权。股权质押，尤其是股票
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质押，因为股权价值具有不稳定性，极易受到市场行情(例如本次股灾)、公司经营状况的影响而发生较大变化，所以该质权保全权对于维护质权人的合法权益非常重要。
当股权明显低于质押时的价值时，质权人有权要求出质人提供相应的担保，出质人不提供的，质权人可以出卖该股权，提前清偿债务。
3、转质权
根据《物权法》第二百二十六条第二款的相关规定，股权出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的除外。出质人转让基金份额、股权所得的价款，应当向质权人提前清偿债务或者提存。
所以，质权人在质权存续期间，为担保自己的债务，经出质人同意，可以向第三人转质股权。
阅读了全文，我们知道对于股权质押的执行流程，也就是办理股权质押的流程的内容，小编为大家总结了要进行股权质押首先需要先将申请的资料准备齐，然后去连接联系融资机构，这个机构可能是银行也可能是一些大型的金融贷款机构，另外再签订股权质押合同，等等一系列的流程之后就可以成功融资，如果想了解更多相关知识您可以咨询赢了网。
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