质量保函格式（共13篇）
编号：
（受益人）： 法定地址：
鉴于（申请人）于 年 月 日在（地点）与 签订了 的第 号（合同号）采购合同，依据合同第 条的规定，申请人向我行申请开立保函。我行接受该申请，兹开立以你方为受益人、金额不超过（币种）（金额、大写）的不可撤销的担保函。
我行保证：如果申请人依据上述合同应向你方支付因合同标的物的修理、更换而引起的费用，但卖方未依约支付，我行将在收到你方要求支付的通知书以及所附的以下文件后的 天内依本保函规定在担保金额以内向你方支付上述申请人应付未付费用。
一、下列文件：
1、你方给申请人的信函，通知申请人有关引起你方提出索赔的理由，并说明损失的性质和程度。附有申请人表示认可你方正当索赔的函件，或你方提出的证明申请人在收到索赔通知后30天内未提出异议的文件；以及
2、你方给申请人的函件复印件，通知申请人有关维修应在或已在某时某地进行；以及
3、申请人出具的符合合同规定的发票正本或副本一式两份并附有合同所规定的检验或检查机构签署的证明下列事项的文件：
（1）指出不合格的或受损的物件；（2）宣布制造者的身份或性质；（3）指出该物件的不合格或受损的地方；（4）证实已对有问题的物件进行了修理或更换；（5）证明有关修理或更换的费用是合理的。或者
二、根据上述合同及保函条款，由约定的仲裁或司法机构裁定你方胜诉的裁决书或判决书等法律文件的副本。
本保函的担保金额将随申请人或我行已向你方支付的金额自动作相应递减。
本保函自开立之日起生效，有效期截止日为 年 月 日。到期后，无论你方是否将保函正本退回我行，本保函均自动失效。
本保函未经本行同意不得转让。
要求支付的通知书及相关文件须亲自递交或以挂号邮件寄至我行。任何索赔请务必于本保函有效期内送达我行。
本保函适用中华人民共和国法律并按中华人民共和国法律解释。
上海浦东发展银行（支行）
一、实行施工企业银行保函、建立完善工程担保制度
工程担保制度起源于美国公共投资建设领域,至今已有100多年的历史,许多国家、国际组织和行业协会都要求工程承包商在承揽工程时提供保函。如美国要求10万美元以上的政府工程项目,承包商必须提交工程担保。工程担保的担保人一般是银行、开展担保业务的保险公司和专业担保公司。其中,银行由于具有较高的可信度和较强的抗风险能力,其开具的银行保函被大多数国家采用,广泛应用于工程建设活动中。
施工企业银行保函作为工程担保的一种形式,是指银行向业主开具的独立的书面保证文件,是银行对施工企业正常履行合同规定的义务所做的担保。国际上常见的保函主要有投标保函、履约保函、预付款保函、维修保函等。银行在综合评估施工企业业绩、信用和实力等基础上,向业主保证施工企业能够按照合同条款的规定履行相关责任和义务,并在施工企业违约时向业主提供赔偿。
(一)充分认识实行施工企业银行保函的重要意义
我国工程建设领域推行工程担保制度,引入施工企业银行保函,根据企业实力和信誉的不同实行有差别的担保,用经济手段加大违约成本,建立信用奖惩机制,对于规范建筑市场秩序、保障建筑业健康发展、加快政府职能转变都具有重要意义。
有利于转移工程风险。建设工程具有投资大、建设周期长、技术要求复杂、涉及面广等特点,行业风险程度比较高。工程担保制度是规避、控制和转移工程风险的一种有效管理手段。工程担保制度100多年的发展历程,已经证明它对规范建筑市场各方主体行为、强化合同履行意识、防范和转移建筑风险、降低工程建设交易成本等方面都有十分重要的作用。
有利于保障合同履行。保障合同履行是施工企业银行保函的基本功能。施工企业申请银行保函时需要对被担保金额进行反担保,一旦发生合同违约,轻则受到经济损失和失信惩戒,增加下次投标成本;重则失去申请银行保函的能力,无法继续承接工程。通过实行施工企业银行保函,建立工程风险反馈机制,能够强化施工企业的风险意识,促使其正确认识信用缺失、合同违约的严重后果,从而增强履约自律,减少违约事件的发生,保障建设工程合同正常履行。
有利于减轻企业负担。目前在我国工程建设中,施工企业需要缴纳投标保证金、履约保证金、质量保证金等多种类别的保证金,而且一般都要求以现金形式缴纳,极大地挤占了企业流动资金,增加了交易成本。实行施工企业银行保函后,银行可以提供投标保函、履约保函、工程质量保函等各类银行保函,替代现金形式的保证金,能够有效减轻企业流动资金负担,增强企业活力。
有利于构建优胜劣汰的市场机制。实行施工企业银行保函后,银行为维护自身利益,出具保函时必然要对施工企业的财务状况、经营管理能力及诚信记录等进行全面审核。实力强、信誉好的施工企业将比较容易取得银行保函;履约能力差、有不良行为记录的施工企业则难以获得或不能获得银行的担保,最终不得不退出建筑市场。因此,实行施工企业银行保函能够淘汰资信差、实力弱、管理水平低、施工质量差的施工企业,从而净化建筑市场,建立优胜劣汰的良性机制。
有利于转变政府职能。目前我国政府对建设工程的监督主要依靠行政手段和法律手段。行政手段偏重于事前审批,法律手段偏重于事后惩罚。实行施工企业银行保函后,引入了经济和信用手段,在受益人、被保证人和保证人之间构筑起经济制约机制。保证人一旦开具银行保函,必将对被保证人事前、事中、事后的行为进行全程考核和监督。实行施工企业银行保函,发挥市场机制作用,可以减少政府对微观经济活动的直接干预,从而加快政府职能转变,有利于建设服务型政府。
有利于与国际市场接轨。工程担保已成为国际工程交易必不可少的条件之一。在国际工程发包承包中,承包商如果无法取得工程担保,几乎无法承揽业务。提高我国建筑企业国际竞争力,必须引进并建立符合国际惯例和中国国情的工程担保制度。实行施工企业银行保函是加快推进建筑业市场化改革的重要措施,也是推动我国施工企业“走出去”的战略举措。
(二)实行施工企业银行保函的主要任务
自2004年起,我国工程建设领域开始推行工程担保制度,并在北京、天津、深圳、厦门等地开展了工程担保试点,为实行施工企业银行保函奠定了良好基础。下一步,要认真借鉴国外经验,抢抓后发优势,深挖市场需求,积极构建适应我国国情的工程担保体系,增强我国建筑企业国际竞争力,促进建筑业健康发展。
推进立法工作。建立完善相关法律法规是推行工程担保制度、实行施工企业银行保函的根本保障。目前,《中华人民共和国建筑法》、《中华人民共和国担保法》等相关法律对工程担保缺少明确规定,成为各地推行工程担保制度的主要障碍。因此,要把立法作为推行工程担保制度的工作重点,加快立法进程,提高立法层次,完善立法配套,使实行施工企业银行保函有法可依。同时,要及时补充和完善相关管理规定和配套制度,逐步形成完整的工程担保法律法规体系。
加快信用体系建设。信用制度是市场经济的基石,也是推行工程担保制度的基础。实行施工企业银行保函,必须进一步加快建筑市场信用体系建设,通过信用机制规范市场各方主体行为,防范工程风险。一方面,要加强与银行等相关部门的协同配合,搭建信用信息共享平台,开展联合征信,完善对施工企业的资信评估。另一方面,要建立信用奖惩机制,对信用好、实力强的企业,可以收取较低的保证金和保函费率;对不讲信用、有不良行为记录的企业,可以收取高额保证金,提高保函费率,甚至不向其开具保函,从而将其清出建筑市场。
发挥政府工程的示范引导作用。国际上,美国、加拿大、日本、韩国等国家,一般通过专门立法对政府投资项目强制实施工程担保。我国工程担保尚处在培育发展阶段,如果没有制度要求,施工企业银行保函很难自发形成。因此,推行工程担保制度必须在政府投资工程中试点先行、样板引路,发挥政府投资工程的示范带动作用,进而辐射到整个建筑市场,为我国全面推行工程担保制度积累经验。
培育工程担保主体。虽然银行保函在工程建设活动中已得到广泛应用,但银行作为担保人也具有一些局限,如工程专业知识薄弱、反担保条件苛刻、担保费用较高等。建立完善工程担保制度,除了继续发挥银行的作用外,还应当结合实际,积极培育其他具备条件的机构(如保险公司等)充当担保人,以形成有一定竞争的担保市场。同时,要研究制订对工程担保机构的监管措施,建立完善工程担保行业规则,引导和推动专业担保机构提升工程担保能力和风险管理水平。
加强组织领导和宣传培训。目前,一些地方对施工企业银行保函的机制、特点、作用等的认识还不到位,影响了工程担保制度的推广实施。现阶段,要加强组织领导,健全工作机制,制订推进方案,明确实施步骤,严格责任落实,为推行这项制度提供有力的组织保障。要进一步加大宣传和培训力度,让有关市场主体充分认识到实行施工企业银行保函对自身利益保护的重要作用,逐步培育市场需求。要积极发挥行业协会作用,开展国际合作和交流,逐步实现与国际市场接轨。
二、实行工程质量责任保险制度,强化工程风险防控
工程质量责任保险是指由参建单位或个人投保,保险公司根据保险条款约定,对在保修范围和保修期限内出现的由于工程质量缺陷所导致的物质损坏,履行赔偿义务的保险。工程质量保险承保的是投保人的经济赔偿责任,不免除投保人依法须承担的其他法律责任。根据党的十八届三中、四中、五中全会精神,充分发挥市场在资源配置中的决定性作用、更好发挥社会力量在管理社会事务中的作用,充分借鉴发达国家实行工程质量保险的有益经验,积极探索我国工程质量责任保险,是市场经济条件下强化工程质量管理的必要手段,对强化工程风险防控、提升工程质量水平、推动行业转型升级、保障用户合法权益、维护社会和谐稳定、促进政府职能转变等方面具有深远意义。
(一)实行工程质量责任保险制度的必要性
保障人民群众合法权益,维护社会和谐稳定。建筑物作为一种特殊产品,其质量的优劣,直接关系到广大民众的生命财产安全。按照现行标准,一般房屋建筑的设计使用年限为50年。根据2013年国家工商总局发布的《全国内资企业生存时间分析报告》,房地产开发企业平均寿命仅有4.49年,建筑业企业平均寿命仅有5.32年,并且大多数房地产开发商以“项目公司”的形式进行投资建设,项目完成后公司注销或消失,责任主体存在的时间与建筑设计使用年限之间存在巨大的空档期,导致责任主体事实上承担不了法律法规规定的保修责任。通过实施工程质量责任保险制度,完善工程质量保障体系,充分发挥保险经济赔付的功能作用,化解矛盾纠纷。一旦发生质量问题,业主即可直接向保险公司提出索赔。这种做法快捷、可靠,更重要的是消除了因责任主体消失或难以履责而导致的业主权益得不到保障的情况,维护了社会的和谐稳定。
合理替代工程质量保证金,减轻企业负担。在尚未建立健全工程质量责任保险制度的情况下,为了保证施工单位履行保修义务,建设单位往往采用预留工程质量保证金的方式,金额接近工程造价总额5%左右,留置时间通常为2年到5年,作为这段时间内的维修费用。这项制度在一定时期内对保证工程质量起到了积极作用,但随着经济社会的发展,其问题也越来越突出,极易造成资金沉淀,增加企业负担。对施工单位投保工程质量责任保险的工程,不再预留质量保证金,可以释放沉淀资金,减轻企业负担,促进行业的持续健康发展。
完善工程质量管控体系,促进行业健康发展。通过工程质量责任保险,保险机构建立健全服务于工程质量的风险管理体系,引入独立的第三方风险管理机构或者相关专业技术人员,构建事前预防、事中控制和事后理赔的全链条风险管理机制,督促相关投保单位和人员增强工程质量责任意识,落实质量责任,从而建立起以经济、法律手段为主,行政手段为辅的新机制,进一步完善工程质量管控体系,促进建筑行业的持续健康发展。
通过市场经济手段,推进政府职能转变。目前,我国的工程质量监管方式主要依靠行政手段。这在我国改革开放初期,对我国建筑工程的质量控制和行业发展都发挥了重要作用。但近年来,随着建筑业的快速发展,建筑业产值和施工面积成倍增长,政府质量安全监督力量明显不足,在一定程度上助长了违法者的侥幸、投机心理。发生质量安全事故后,主管部门开展的集中执法,虽然可以在短期内收到较好的效果,但并不是治本方式。实施工程质量责任保险后,可以使政府从包揽一切的“无限责任”政府向服务型政府转变,实现由完全依赖行政手段的管理模式向市场调节为主的管理模式转变,运用市场的力量和手段促进工程质量管理机制的改革,提高工程质量水平。
与国际接轨,有利于我国企业更好地走出去。实践证明,发达国家的工程质量保险制度已比较成熟,是市场化机制保障工程质量最直接、最有效的途径。这些国家的工程质量保险也已成为项目投融资的必备条件和投标的资格,进一步促进了建筑业企业的规范化管理。在我国实施工程质量保险制度后,将会增强企业的工程质量意识和风险意识,加快我国企业与国际接轨的步伐,同时,也将有利于我国企业更好地走出去,提高企业的国际竞争力。
(二)工程质量责任保险制度的实施措施
借鉴国外工程质量保险的实施经验,立足我国经济社会和城镇化发展实际,以落实工程质量保修责任为重点,完善工程质量责任保险的承保服务、风险管理、经济理赔和市场激励等各项运行机制,逐步建立符合我国国情的工程质量责任保险制度,切实维护人民群众合法权益。
增强责任主体投保意识。出台政策措施,积极引导责任主体投保工程质量责任保险,增强责任主体的投保意识。建设单位投保受益人为建筑工程所有权人的工程质量责任保险,保险保障的范围和期限不低于法律法规规定的保修范围和期限,充分保障法律法规规定的所有权人的保修权利,保费列入建设成本。鼓励勘察、设计、施工单位及个人投保工程质量责任保险。施工单位投保工程质量责任保险的工程,不再预留质量保证金。
建立健全质量风控机制。完善保险机构的工程质量风险管理制度,引入独立的第三方风险管理机构或者专业技术人员,按照保险条款要求,规范风险管控流程,提高风险处置能力,加强对投保项目的工程质量风险管理。各参建主体在建设过程中应当配合保险机构的工程质量风险管理有关要求,对发现的重大质量隐患或质量问题,相关责任主体应当及时整改,及时反馈建设单位,减少事故风险。
完善费率激励机制。充分发挥保险费率浮动机制对行业的调节作用,对投保项目,根据地区经济发展水平、保险市场成熟程度、工程质量水平和投保单位质量保障能力等,科学细致地做好保险费用测算,充分发挥差别化保险费率杠杆的激励约束作用。强化信用体系建设,完善信用档案制度,构建统一的工程质量保险信息数据管理平台,对守信者予以激励,对失信者进行惩戒。
加强保险监督管理。建立健全工程质量责任保险监管制度,加快构建以信用为核心的新型监管机制,加强多部门协同监管。利用信息披露、随机抽查、信用评价等手段加强监督检查和对违法违规行为的处置。建设主管部门应在施工许可、竣工验收备案、商品房销售(预售)许可等工程建设环节加强对工程参建主体投保情况的监督审查。保险监管机构应健全完善对保险机构工程质量责任保险产品的监管方式,加强销售、承保、理赔和服务等环节的监管,严肃查处销售误导、非理性竞争等行为,规范保险市场秩序。
构建法律政策环境。加快工程质量责任保险立法实践,鼓励地方积极探索,加快推进管理模式创新,及时总结经验并通过法律予以明确,确保政策的有效实施。近年来,各地陆续出台了相关法规,加快推进工程质量保险。如,2016年1月1日起施行的《北京市建设工程质量条例》规定“北京市从事住宅工程房地产开发的建设单位在工程开工前,投保建设工程质量责任保险。”上海市2011年出台的《上海市建设工程质量和安全管理条例》规定“建设单位投保工程质量保证保险符合国家和本市规定的保修范围和保修期限,并经房屋行政管理部门审核同意的,可以免于缴纳物业维修金。”北京、上海等地的立法实践均为推进工程质量责任保险实施奠定了较好的法律基础。
中国艺术市场成型已历经数年，但迄今为止仍有三大壁垒制约着行业发展：赝品顽症破坏行业声誉；定价混乱扰乱市场秩序；买入易而卖出难。市场各方都在探询着新的参与模式。2012年5月10日，全美联艺术中心在京开始试营业，推出全国首创的艺术品投资“首付+保函”模式：客户首付10%即可预订名家艺术作品，这意味着买家首付1万元，即可预订10万元作品。
据全美联负责人介绍，在全美联投资艺术品，客户可先确认希望预订的名家作品，之后全美联会与艺术家沟通，得到艺术家确认后，再与客户签订艺术品订购协议。客户可以选择此时再向全美联支付10%的首付款。艺术家的确认书包括：约定题材和交付时间。为保障客户资金安全，首付款将存入共同监管银行账户。在艺术作品交付的时候，客户可以选择委托全美联代售，余款90%无需支付。如买家中途要求退订，可全额退还首付款。若买家希望收藏作品，则需支付余款。客户在购买艺术品后，还可以委托其进行拍卖。全美联在交付艺术品的同时提供艺术品防伪证书和银行保函。
业内人士表示，虽然中国艺术品市场近年来发展迅猛，但还只是“少数人的游戏”。投资金额高、艺术品赝品横行、缺乏资本退出机制、价格缺乏透明性是大众进入艺术品市场的主要障碍。全美联的艺术品预订模式大大降低了艺术品的投资门槛。
1.基本栏目
包括：保函的编号，开立日期，各当事人的名称、地址，有关交易或项目的名称，有关合同或标书的编号和订约或签发日期等。
2.责任条款
即开立保函的银行或其他金融机构在保函中承诺的责任条款，这是构成银行保函的主体。
3.保证金额
是开立保函的银行或其他金融机构所承担责任的最高金额，可以是一个具体的金额，也可以是合同有关金额的某个百分率。如果担保人可以按委托人履行合同的程度减免责任，则必须作出具体说明。
4.有效期
即最迟的索赔日期，或称到期日，它既可以是一个具体的日期，也可以是在某一行为或某一事件发生后的一个时期到期。例如：在交货后三个月或六个月、工程结束后30天等。
保证和保函的区别
保证是民法上的责任，是区别与物保的人的担保，是第三人和债权人约定，当债务人不履行或者不能履行其债务时，该第三人按照约定或法律规定履行债务或者承担责任的担保方式，分为一般保证和连带保证；
保函是国际经济法上的责任，国际海上货物运输在《汉堡规则》中规定，托运人为了换取清洁提单可向承运人出具保函，保函只在托运人与承运人之间有效。我国海商法没有关于保函的规定，实践中参照以上规定。
保函范围
在凭保函交付货物的情况下，收货人保证在收到提单后众即向船公司交回全套正本提单，承担应由收货人支付的运费及其他费用的责任，对因未提交提单而提取货物所产生的一切损失均承担责任，并表明对于保证内容由银行与收货人一起负连带责任。凭保函签发提单则使得托运人能以清洁提单、已装船提单顺利地结汇。
总之，对于外贸企业而言，掌握保函格式是件很有必要的事情。此外，对于eBay平台上的客户而言，也需要对保函格式进行了解，避免在实际操作中出现错误。只有熟悉了保函格式的操作，才能够更加有利贸易网站 的开展。
范文一：补偿贸易保函
编号：
致受益人：
因被保证人（以下简称被保证人）与你方签订
合同（或协议）编号，我行已接受被保证人的请求，愿就被保证人履行上述合同约定的义务向你方提供如下保证：
一、本保证担保的范围为（币种金额）。
二、本保证担保的方式为连带责任保证。
三、本保证担保的期间自 年 月 日至 年 月 日。
四、在本保证期间内，如被保证人
（违约情形），我行将在收到你方符合下列条件的索赔通知后 个工作日内，凭本保函向你方支付本保证担保范围内你方索赔的金额：
（一）你方的索赔通知必须以书面形式提出，索赔通知应由你方法定代表人或授权代理人签字并加盖单位公章；
（二）你方的索赔通知必须在本保证期间内送达我行；
（三）你方的索赔通知必须同时附有：
1.声明你方索赔的款额并未由被保证人或其代理人以其他方式直接或间接地支付给你方；
2.证明被保证人有上述违约事实的证据或相关的证明材料。
五、本保函所附声明条款系本保函的不可撤销、不可变更的组成部分。
六、本保函应由本行法定代表人或授权代理人签字并加盖公章。
保证人（盖章）
法定代表人或授权代表人签字
签发日期年 月 日
范文二：预收款退款保函
编号：致受益人：
因被保证人（以下简称被保证人）与你方签订了 合同（或协议）编号，并按该合同约定预收你方 预付款
（币种及金额），用于 等用途。我行已接受被保证人的请求，愿就被保证人按上述合同约定使用该预付款或按期退还预付款向你方提供如下保证：
一、本保证担保的范围为（币种及金额）。
二、本保证担保的方式为连带责任保证。
三、本保证担保的期间自 年 月 日至 年 月 日。
四、在本保证期间内，如被保证人（违约情形），我行将在收到你方符合下列条件的索赔通知后 个工作日内，凭本保函向你方支付本保证担保范围内你方索赔的金额：
（一）你方的索赔通知必须以书面形式提出，索赔通知应由你方法定代表人或授权代理人签字并加盖单位公章；
（二）你方的索赔通知必须在本保证期间内送达我行；
（三）你方的索赔通知必须同时附有：
1.声明你方索赔的款额并未由被保证人或其代理人以其他方式直接或间接地支付给你方；
2.证明被保证人有上述违约事实的证据或相关的证明材料。
五、本保函所附声明条款系本保函的不可撤销、不可变更的组成部分。
六、本保函应由本行法定代表人或授权代理人签字并加盖公章。
保证人（盖章）
法定代表人或授权代理人签字
致：满洲里海关
内蒙古自治区满洲里市
鉴于中国原子能工业有限公司，地址：北京西城区华远街9号，邮编100032（以下简称“申请人”）为了履行该公司与俄罗斯技术供应出口公司(Joint Stock Company “Techsnabexport”)签订的08CMAE047RU/JA号合同,鉴于上述合同的进口免税手续正在办理之中，鉴于上述合同项下的共计504套离心机装架将于2009年6月期间到货，又鉴于贵关同意申请人针对上述到货提交一份关税保函暂时替代申请人办理之中的免税证明，应申请人的要求，我行, 中国银行股份有限公司，地址：北京市复兴门内大街1号，邮编100818（以下简称“我行”），兹开立以贵关为受益人编号为………的关税保函，担保金额为36000000元人民币。
我行保证，在收到经贵关加盖公章的书面索赔通知原件声明申请人未能在本保函有效期内提交免税证明且未按规定交纳税费后,立即凭本保函正本原件向贵关支付总额不超过上述担保金额的款项。
本保函有效期自开立之日起至2009年9月10日止。到期后无论其正本是否退还，本保函将自动失效，我行不再承担任何担保责任。任何索赔要求应在上述日期我行营业时间结束前送达我行。
DATE: 2014.1.24 TO: APEX MARITIME(SZN)CO.,LTD ATTN: SUSIE CHEN FM: KINVAN
RE: COV REQUEST s/o no: 562101523 cntr no.MRKU 2994426
The logistic company detained the voucher, so container couldn’t meet the scheduled vessel.FYI, CNTR ALREADY GATE IN.WE WILL TAKE ALL THE RESPONSIBILITY FOR THE AMENDMENT
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2007年12月30日，A公司作为托运人与承运人B公司签订香港港至上海港的衣料运输合同，B公司代理人签发指示提单。2008年1月6日货物抵达目的港后，A公司参与验货，B公司代理人凭C公司出具的保函将货物交付给无正本提单的C公司。A公司与C公司之间存在衣料供货及成衣收购合同关系。B公司代理人无单放货后，A公司与C公司发生贸易纠纷，C公司未付款赎单，A公司货款无着，遂起诉B公司无单放货。一审法院判原告A公司胜诉。被告B公司提起上诉，二审法院认为：A公司的验货行为系对B公司无单放货行为的追认，A公司未收到货款是因贸易纠纷而造成的，与B公司的无单放货行为无关，故对A公司的诉讼请求不予支持。
2 争议焦点
2.1 承运人无单放货是否合理
无单放货指承运人在提货人未出示正本提单的情况下交付货物。基于提单的物权凭证功能，我国《海商法》第71条明确规定：记名提单下，承运人应当向提单载明的记名人交付货物；指示提单下，承运人应当按照指示人的指示交付货物；不记名提单下，承运人应当向提单持有人交付货物。本案中，B公司签发的是指示提单，应当按照A公司的指示交付货物；但B公司在C公司未出示正本提单的情况下，仅凭其出具的保函交付货物，构成无单放货。
无单放货是航贸界的常见现象，其存在的原因是贸易领域与运输领域衔接不畅。在海上运输领域，集装箱运输方式的出现以及现代化船舶的应用使得货物运输时间大为缩短；而在贸易领域，单证流转环节较多，导致流转时间较长，尤其是银行审单效率难以与运输效率相匹配。这就造成船舶已到达目的港，提单却仍然处于贸易流转环节的情况。这种情况对收货人和承运人都没有好处：对收货人来说，无法提货会影响生产或转售活动，还要支付额外的仓储保管费用；对承运人来说，无人提货会影响船期和后续航次。为满足国际贸易需要，并降低无单放货的风险，承运人往往要求无正本提单的收货人凭保函提货。
本案中，C公司出具的保函载明：“因生产急需，请予放货，本公司愿承担由此产生的责任。”这一要求虽然合理，但不合法，无法作为B公司无单放货的法律依据。
2.2 提货保函的法律效力
《汉堡规则》第17条第2款规定：“托运人保证赔偿承运人因承运人或代其行事的人未对托运人提供的载入提单的事项或货物的外表状况批注保留而签发提单所引起损失的保函或协议，对包括收货人在内的受让提单的任何第三方均不发生效力。”该条第3款规定：“此保函或协议对托运人有效，除非承运人或代其行事的人不批注本条第2款所指的保留是有意欺诈相信提单对货物的描述而行事的包括收货人在内的第三方。”虽然上述规定针对的是托运人为取得承运人签发的清洁提单而出具的保函，而非本案中的提货保函，但其中所体现的基本精神对提货保函同样适用，即：善意的提货保函对承运人和提货人有效，但对包括托运人在内的任何第三方均无效；恶意的提货保函则绝对无效。
由此可见，判断提货保函法律效力的关键在于确定保函当事人是否“善意”。民法中的善意通常指不知道或不应当知道真实情况，如善意第三人。按照这种解释，提货保函下不存在善意，因为既然提货人要求承运人凭保函放货，承运人就必然知道提货人不是正本提单持有人，不构成“不知情”。故提货保函下所要求的善意与民法中的善意有所不同，应理解为无欺诈的故意。如果承运人和提货人有串通欺诈托运人的故意或承运人明知提货人与货物没有任何关系还无单放货，则构成恶意，这样的保函绝对无效。
本案中，A公司与C公司之间存在衣料供货及成衣收购合同关系，C公司提货是为了进行生产，提货后C公司还与A公司达成补充协议。由此可见，承运人B公司与提货人C公司并无欺诈的故意，该保函有效，对B公司和C公司有约束力。
2.3 提货保函失效的法律后果
提货人以自己的名义出具的提货保函不具有担保合同的性质，而只是附条件的提货协议，其所附条件是：承运人因无单放货而向托运人或其他正本提单持有人承担责任。当此条件成就时，签发保函的提货人向承运人予以赔偿。这种保函的保证力很低，因为提货人的赔偿责任仅限于其自身财产。
2008年1月16日，B公司另案起诉C公司无单提货后未交还正本提单，要求C公司交还正本提单或赔偿提单项下的货款损失。法院判决B公司胜诉，C公司赔偿货款。从违约赔偿的角度来看，C公司违反附条件的提货协议，应当承担违约责任；从不当得利的角度来看，C公司无法律上的依据取得货物，使B公司因承担赔偿责任而遭受损失，且C公司无单提货与B公司遭受损失之间存在因果关系，符合不当得利的构成要件，C公司应当返还不当得利。
2.4 托运人参与验货是否构成对无单放货的追认
本案中，B公司认为A公司的验货行为构成对无单放货的追认，二审法院支持该观点。笔者对此持不同态度：验货针对的是运输环节中承运人的管货义务，而无单放货是在运输终了验货后发生的，托运人是否参与目的港验货并不改变承运人无单放货的事实；只有在托运人明知承运人无单放货而未提出异议的情况下，才能认为托运人认可承运人的无单放货行为。从本案案情来看，托运人参与验货并不构成对承运人无单放货行为的追认。
3 判决评析
除对“托运人参与验货构成对无单放货的追认”这一观点有所保留外，笔者对二审判决中的其他观点基本认同。值得一提的是，二审法院以A公司未收到货款是因贸易纠纷所致，而与无单放货无关为由，驳回A公司的诉讼请求。对此，《最高人民法院关于审理无正本提单交付货物案件适用法律若干问题的规定》第13条规定：“在承运人未凭正本提单交付货物后，正本提单持有人与无正本提单提取货物的人就货款支付达成协议，在协议款项得不到赔付时，不影响正本提单持有人就其遭受的损失，要求承运人承担无正本提单交付货物的民事责任。”照此规定，在承运人无单放货给买方的情况下，若作为卖方的托运人因其出售的货物质量有瑕疵而得不到买方货款，卖方可以向承运人请求货款。卖方因自身原因得不到货
款，却可以向买卖合同之外的承运人请求货款，这似乎不太合理。
（编辑：张敏 收稿日期：2012—02—18）
编号：
致受益人：
因（下称“保函申请人”）与你方签订了编号为 /的（合同或协议名称），我行接受保函申请人的请求，愿就保函申请人履行上述合同或协议约定的义务向你方提供如下保证：
一、本保函项下我行承担的保证责任最高限额为（币种、金额、大写）元整（下称“保证金额”）。
二、我行在此不可撤销且无条件地为保函申请人在主合同下的所有责任和义务向受益人承担连带担保责任。
三、本保函有效期为以下第 1 种： 1.本保函有效期至 年 月 2.日止。
/。
四、在本保函的有效期内，如保函申请人违反上述合同或协议约定的义务，我行将在收到你方提交的本保函原件索赔通知后五个工作日内，按照索赔金额但不超出上述保证金额为限向你方进行支付。
索赔通知必须以书面形式提出，列明索赔金额，并由你方法定代表 人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章。
索赔通知必须在本保函有效期内到达以下地址： 按你方索赔通知要求分次支付而相应递减。
六、本保函项下权利不得转让，不得设定担保。受益人未经我行书面同意转让本保函或其项下任何权利，我行在本保函项下的义务与责任全部消灭。
七、本保函项下的合同或基础交易不成立、不生效、无效、被撤销、被解除，本保函无效；保函申请人基于保函项下的合同或基础交易或其他原因的抗辩，我行均有权主张。
八、因本保函发生争议协商解决不成，按以下第 1 种方式解决：
（一）向本行所在地的人民法院起诉。
（二）提交 / 仲裁委员会（仲裁地点为 /），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。
九、本保函有效期届满或提前终止，本保函失效，我行在本保函项下的责任消灭，受益人应立即将本保函原件退还我行；受益人未履行上述义务，本保函仍在有效期届至或提前终止之日失效。
十、本保函适用中华人民共和国法律。
十一、其他条款：
所有索赔通知必须在我行营业时间内到达本保函规定的地址，即每个银行营业日【9：00-17：00】点前，否则视为在下一个银行营业日到达。
十二、本保函自我行负责人或授权代理人签字并加盖公章之日起生效。
保证人（公章）：
负责人或授权代理人（签字）： 签发日期： 年 月 日。
预付款银行保函（格式）
致：[发包人名称]
鉴于[承包人名称](以下简称“承包人”)已与[发包人名称](以下简称“发包人”)就[项目名称]签订了合同（下称“合同”）；
鉴于你方在合同中要求承包人通过经认可的银行向你方提交合同规定金额的保证金，作为承包人履行本合同责任的担保；
且本银行同意为承包人出具本银行保函；
本行作为担保人在此代表承包人向你方确认承担支付人民币元（大写）的责任，在你方第一次书面提出要求得到上述金额内的任何付款时，本行即予支付，不挑剔、不争辩、也不要求你方出具证明或说明背景或理由。
本行放弃你方应先向承包人要求赔偿上述金额然后再向本行提出要求的权力。我行还同意：在发包人和承包人之间的合同条款、合同项下的工程或合同文件发生变化、补充或修改后，我行承担本保函的责任也不改变；上述变化、补充或修改也无须通知我行。
本保函至缺陷责任期终止后二十八（28）天内保持有效。
担保人：（盖章）
法定代表人或委托代理人：（签字或盖章）
地址：
银行名称：
预付款保函
出具日期:致：北京市轨道交通建设管理有限公司
北京地铁7号线工程接触轨防护系统二标采购项目
女士们和／或先生们 根据合同条款的规定，北京鼎昌复合材料有限责任公司(以下简称“卖方”)，向买方提交最高担保总额为 人民币：伍拾万捌仟贰佰零肆元贰角的银行预付款保函，即有权得到发包人支付相等金额的预付款，我方愿意就你方提供给分包人的预付款提供担保。
我行，作为第一责任人而不仅仅作为保证人，保证在收到买方的第一次以法律规定或合同约定为依据且书面提出的要求支付给买方不超过 人民币：壹佰肆拾捌万零柒佰壹拾伍元肆角的金额的索赔通知时，我行即于30日内支付，无权反对和不需要先向卖方索赔。
我行进而同意，双方同意的对将要履行的合同条款或合同文件的更改、增补或修改均不能免除或加重我行在本保函下的任何责任。我行在此表示上述更改、增补或修改无需通知我行。本保函项下的权利不得转让或设定担保。
本保函自开立且卖方已足额收到主合同项下预付款之日起直至预付款全部抵扣完毕后三十（30）天内有效，但有效期最迟不超过年月日。
保证人姓名和职务
保证人签字、盖章
银行名称
银行地址
保 函 修 改 申 请 书
TO：Bank of China
致：中国银行xxxxx分行
L/G No.: LGxxxxx
Amount: USD xxxx
（供货合同履约保函）
保函号码：
金额：
Please Amend the Above Guarantee By Telex/Letter As Follows: 请将上述保函以电传/信函修改如下：
1.ORIGINAL:
CHANGED:
2.ORIGINAL:
CHANGED:
Others:
其他： 保函第1次修改。
其他条款不变。
Signature and Stamp
of the
申请单位签字盖章
注：请在上述有关项目后填定需修改的保函部分内容。
保函编号：
开立日期：
受益人：东莞市金田纸业有限公司（以下简称“买方”）
地址：广东省东莞市万江区大汾金田工业区
根据公司（以下简称卖方）2014年8月日与买方签订的编号为合同（以下简称“合同”）之要求，卖方须向买方提供上述合同项下（以下简称“设备”）的质量保函，以保证卖方切实按照合同规定改造上述设备的质量保证义务。
我行，有限公司（以下简称“银行”），应卖方要求，兹开立以买方为受益人的不可撤销的、金额为人民币壹佰万元整（RMB1000，000.00）的质量保函。并约定如下：当卖方示能踏实地履行其在质量保证期内的合同义务（以下简称“违约”）时，我行在收到买方在本保函有效期内通过其开户银行递交的声明卖方违约的书面索赔通知及本保函正本后10个工作日内向买方支付累计总额不超过人民币壹佰万元整（RMB1000，000.00）的担保款项。该书面索赔通知书应包括下列内容：
1、卖方没有改造合同义务；
2、违约情况的说明；
3、我方银行保函编号各日期：
4、买方请求支付的金额。
该书面索赔通知书须经买方法定代表人或其法令有权签字人签字并加盖公章，同时须经买方开户银行核实其签字盖章的真实性。本保函项下的担保金额，如分笔支付，将按每笔支付金额相应递减。
本保函自开立之日起生效，有效期至年月日止。本保函项下提交的书面索赔通知书务必于本保函有效期届满之前送达我行。本保函到期后，请将正本保函退回我行注销，无论正本是否退回，本保函均在到期时失效。本保函不得转让，以东莞市金田纸业有限公司为唯一受益人。
xxxx工程技术有限公司
工程编号
工程名称
xxxx环保资源开发有限公司钢铁渣“零排放”项目
处理性质
经查你公司存在以下问题：
1、特种设备(压力容器、起重机械设备等)安装施工过程资料不齐全，无特检报告。
2、进行的检查整改项目未落实整改，经几次检查发现的钢结构工程质量问题及要求整改完善的部位，目前仍未进行整改或整改未通过验收，且质监通报未回复。
3、工程观感质量差，特别是大部分钢结构防腐不合格或返锈现象极其严重，并污染建(构)筑物，建筑外观等施工质量差。
4、整个工程未进行或通过结构验收，重要的分部工程、隐蔽工程未进行验收。
5、联合储库钢梁系统，支撑系统和屋架系统连接方式不符合图纸要求，吊车梁整改不符合图纸和规范要求，存在安全隐患。粉库钢牛腿存在结构隐患，电动葫芦单轨梁制安未按图纸要求施工。
施工单位对以上问题， 7 日内拿出处理意见，填写处理意见上报本站备查，本站监督工程师依据处理意见随时进行监督抽查。
监督工程师：
日期
站 长：
郑xx
日期：xxx年1月6日
监督站(公章)：
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