证券从业资格考试基础知识重点

证券从业资格考试基础知识重点（精选6篇）

证券从业资格考试基础知识重点 篇1

本部分内容包括股票、债券、证券投资基金等资本市场基础工具的定义、性质、特征、分类;金融期权、金融期货和可转换证券等金融衍生工具的定义、特征、组成要素、分类;证券市场的产生、发展、结构、运行;证券经营机构的设立、主要业务、内部控制和风险控制指标管理;中国证券市场的法规体系、监管构架以及从业人员的道德规范和资格管理等基础知识。

通过本部分的学习，要求熟练掌握证券和证券市场的基础知识、基本理论、主要法规和职业道德规范;掌握证券中介机构的主要业务和风险监管。

第一章证券市场概述

掌握证券与有价证券定义、分类和特征;掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能;了解商品证券、货币证券、资本证券的义和构成。

掌握证券市场参与者的构成，包括证券发行人、证券投资人、证券市场中介机构、自律性组织及证券监管机构;掌握证券发行主体及其发行目的;掌握机构投资者的主要类型及投资管理;掌握证券市场中介的含义和种类、证券市场自律性组织的构成;熟悉投资者的风险特征与投资适当性;熟悉证券交易所、证券业协会、证券登记结算机构、证券监管机构的主要职责;了解个人投资者的含义。

熟悉证券市场产生的背景、历史、现状和未来发展趋势;了解美国次贷危机爆发后全球证券市场出现的新趋势;掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容;熟悉新《证券法》《公司法》实施后中国资本市场发生的变化;熟悉面对全球金融危机所采取的措施;熟悉《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》(“国九条”)的主要内容;了解资本主义发展初期和中国解放前的证券市场;了解我国证券业在加入WTO后对外开放的内容。

第二章股票

掌握股票的定义、性质、特征和分类方法;熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征;掌握与股票相关的部分资本管理概念。

熟悉股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的不同含义与联系;掌握股票的理论价格与市场价格的联系与区别;掌握影响股票价格变动的基本因素和其他因素。

掌握普通股票股东的权利和义务;掌握公司利润分配顺序、股利分配原则和剩余资产分配顺序;熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资产分配权、优先认股权等概念。

熟悉优先股的定义、特征;了解发行或投资优先股的意义;了解优先股票的分类及各种优先股票的含义。

掌握我国按投资主体性质分类的各种股份的概念;掌握国家股、法人股、社会公众股、外资股的含义;掌握我国股票按流通受限与否的分类及含义;熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、红筹股等概念。

熟悉我国股权分置改革的情况。

第三章 债券

掌握债券的定义、票面要素、特征、分类;熟悉债券与股票的异同点;熟悉债券的基本性质与影响债券期限和利率的主要因素;熟悉各类债券的概念与特点。

掌握政府债券的定义、性质和特征;掌握中央政府债券的分类;熟悉我国国债的发行概况、我国国债的品种、特点和区别;了解地方债券的发行主体、分类方法以及我国地方政府债券的发行情况;熟悉国库券、赤字国债、建设国债、特种国债、实物国债、货币国债、记账式国债、凭证式国债、储蓄国债的概念;熟悉我国特别国债、长期建设国债、政府支持机构债

券的发行目的和发行情况。

掌握金融债券、公司债券和企业债券的定义和分类;掌握我国公司债的管理规定;熟悉我国金融债券的品种和发行概况;熟悉中央银行票据的作用和发行情况;熟悉各种公司债券的含义;熟悉我国企业债的管理规定;熟悉我国公司债券和企业债券的区别;熟悉可交换债券与可转换债券的不同;熟悉我国可转换公司债券、可分离交易的可转换公司债券和可交换公司债券的管理规定。

掌握国际债券的定义和特征;掌握外国债券和欧洲债券的概念、特点;了解我国国际债券的发行概况;了解扬基债券、武士债券、熊猫债券等外国债券;了解国际开发机构人民币债券的管理;了解龙债券和龙债券市场;了解亚洲债券市场。

第四章 证券投资基金

掌握证券投资基金的定义和特征;掌握基金与股票、债券的区别;熟悉基金的作用;熟悉我国证券投资基金业的发展概况;熟悉证券投资基金的分类方法;掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别;掌握货币市场基金管理内容;熟悉各类基金的含义;掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点;了解ETF和LOF的异同。

熟悉基金份额持有人的权利与义务;掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围;掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件;熟悉基金当事人之间的关系。

熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定。

掌握基金资产净值的含义;熟悉基金资产估值的概念及估值的基本原则。

熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则;掌握基金的投资风险;了解基金的信息披露要求。

掌握基金的投资范围与投资限制。

第五章 金融衍生工具

掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴随的风险和按照基础工具的种类、产品形态、交易场所及交易方法等不同的分类方法;了解金融衍生工具产生和发展的原因、金融衍生工具最新的发展趋势。

掌握现货、远期、期货交易的定义、基本特征和主要区别;掌握金融远期合约和远期合约市场的概念、远期合约的类型;了解现阶段我国银行间债券市场远期交易、外汇远期交易、远期利率协议以及境外人民币NDF的基本情况。

掌握金融期货、金融期货合约的定义;熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别;掌握金融期货的集中交易制度、标准化期货合约和对冲机制、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价格波动限制及断路器规则等主要交易制度;掌握金融期货合约的主要类别;了解境外金融期货合约的主流品种和交易规则。了解中国金融期货交易所;掌握沪深300股指期货合约的内容及交易规则;掌握金融期货的套期保值功能、价格发现功能、投机功能、套利功能。了解互换交易的主要类别和交易特征;了解人民币利率互换的业务内容;了解信用违约互换(CDS)的含义和主要风险。

掌握金融期权的定义和特征;掌握金融期货与金融期权在基础资产、权利与义务的对称性、履约保证、现金流转、盈亏特点、套期保值的作用与效果等方面的区别;熟悉金融期权按选择权性质、合约履行时间、期权基础资产性质划分的主要种类;了解金融期权的主要功能。

掌握权证的定义、分类、要素;熟悉权证的发行、上市与交易。

掌握可转换债券的定义和特征;掌握可转换债券的主要要素。掌握附权证的可分离公司债券的概念与一般可转换债券的区别。

掌握存托凭证的定义;了解美国存托凭证种类以及与美国存托凭证的发行和交易相关的机构;了解存托凭证的优点;了解我国发行的存托凭证。

掌握资产证券化的含义、证券化资产的主要种类;掌握资产证券化的有关当事人;了解资产证券化的结构和流程;了解目前中国银行业信贷资产证券化和房地产信托投资单位的现状、特点与发展趋势;了解美国次级贷款和相关证券化产品危机。

掌握结构化衍生产品的定义、类别、结构化金融衍生品的收益与风险。

第六章 证券市场运行

熟悉证券发行市场和交易市场的概念及两者关系;掌握发行市场的含义、作用、构成;熟悉证券发行分类;掌握证券发行制度及我国的证券发行制度;熟悉证券承销制度。掌握我国的股票发行类型和股票发行条件;掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。掌握我国公司债的发行管理、发行条件;熟悉债券发行方式和发行定价方式。

掌握证券交易所的定义、特征、职能;熟悉证券交易所的组织形式;掌握我国证券交易所市场的层次结构;熟悉我国证券市场的上市制度;熟悉证券交易所的运作系统;掌握证券交易原则和交易规则。熟悉场外交易市场的定义、特征和功能;熟悉银行间债券市场的主要职能和交易制度;熟悉我国的代办股份转让系统的概念、挂牌公司的类型和管理规定。

掌握股票价格平均数和股票价格指数的概念和功能，了解编制步骤和方法;掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数;了解主要国际证券市场及其股价平均数、股价指数。

掌握证券投资收益和风险的概念;熟悉股票和债券投资收益的来源和形式;掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。

第七章 证券中介机构

掌握证券公司的定义;了解我国证券公司的发展历程;掌握我国证券公司设立条件以及对注册资本的要求;熟悉证券公司设立以及重要事项变更审批要求;掌握证券公司设立分支机构的形式、设立条件和监管要求;掌握我国证券公司的监管制度。

掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。

证券从业资格考试基础知识重点 篇2

河北金融学院证券专业自成立以来, 一直积极进行专业建设和专业教学改革:

在课程设置方面, 将课程设置和证照考试紧密结合, 为证券专业学生开设了《证券市场基础知识》、《证券发行与交易》、《证券投资分析》等课程, 并且在这些课程中将证券从业人员资格考试用书选定为教材, 很多学生在校期间就通过了资格考试。

在实践教学方面, 对证券专业的学生加强实践动手能力的培养, 开设了《证券行情系统应用》、《证券投资分析技能训练》和《证券业务综合实训》等相关的实践课程, 在证券实训教学中运用现代化的实训模拟实验室教学, 安排学生看盘、模拟操作, 加强教学互动。此外, 我校还与广发证券保定环西营业部、河北财达证券公司保定营业部等单位建立了良好的实训协作关系;专门配备实践经验丰富、业务能力强的专兼职实验指导教师。课外组织学生参加校内外模拟炒股大赛, 在可以交易的时间里给学生充足的时间进行证券交易, 增强学生的实战经验。

以上教改措施, 增强了学生的理论水平, 锻炼了他们的动手能力和分析能力, 使学生了解并掌握了证券投资与管理方面的基本知识和基本理论, 具备了基本业务技能, 取得了良好的效果。

但是, 仅仅做到这些还是不够的。证券行业有严格的准入制度, 只有通过证券从业人员资格考试才能从事证券职业。而诱人的薪资及良好的发展前景, 使证券业近年来成为人才市场竞争的“热点”, 也直接带动了证券从业人员资格考试的“热潮”。随着报考人数增多, 使得证券从业资格考试难度加大。而我校证券专业以往的教学改革中, 主要是在学生实践能力的培养方面进行探索, 并没有专门针对提高学生证券从业资格考试通过率进行研究。我校证券专业教学中还存在课程设置有所欠缺、教师对资格考试大纲把握不好、不善于总结分析考试规律等问题, 因此我们有必要针对证券从业资格考试进行教学改革, 帮助学生通过证券从业资格考试, 拿到今后就业的“敲门砖”。

二、证券从业资格考试通过率不高原因分析

证券从业人员资格考试工作由中国证券业协会负责统一组织, 考试形式采取全国统考、闭卷、计算机考试方式进行。考试题型有三种, 分别是单项选择题、不定选项选择题和判断题。考试科目分为基础科目和专业科目, 基础科目为《证券基础知识》, 专业科目包括:《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。基础科目为必考科目, 专业科目可以自选。考试成绩合格可取得成绩合格证书, 考试成绩长期有效。通过基础科目和一门专业科目, 即取得证券从业资格;通过基础科目和两门以上 (含两门) 专业科目, 取得一级专业水平认证证书;全部通过取得二级专业水平认证证书。按规定, 证券中介机构不得聘用无资格证书的人员, 因此对于立志从事证券业的人来说该证含金量很高。该证书考试难度不大, 题型全部为客观题, 看似一般的考试, 为什么通过率不高呢?

1、学生自身方面。

从历年招生情况来看, 我校证券专业学生录取从200多分到500多分不等, 学生基础参差不齐, 理解和掌握证券专业基本知识方面存在差距。而且部分学生学习缺乏主动性和自觉性, 课上开小差, 不跟着老师的思路走, 课下自己也不认真复习。还有一部分学生存在侥幸心理, 认为考试都是客观题, 运气好就能蒙过去, 因此也不愿意花时间和精力去认真备考。结果考后学生反映说, 觉得好多知识点都似曾相识, 老师似乎都讲过, 但由于自己准备不充分, 没能通过考试。

2、授课教师方面。

证券专业任课教师理论知识都十分丰富, 但大多缺乏实际工作经验, 一些知识点讲解起来不太通俗易懂。对证券从业资格考试没有足够重视, 专业课程教学大纲与从业资格考试大纲不一致, 也没有针对从业资格考试要求组织教学内容。此外, 不善于总结分析考试规律, 对有些考点没引起重视。

3、考试本身方面。

证券资格考试为无纸化考试, 学生还不适应这种考试模式。学生从小学到大学, 无论是平时测练还是期末考试都是纸质试卷考试, 突然转换成机上考试, 学生还不适应。部分考生在考试过程受电脑操作水平的影响, 虽然整个考试过程文字录入很少, 但一些考生还是在思想上有畏难情绪、信心不够, 表现得手忙脚乱。此外, 证券从业资格考试虽然题型简单, 都是客观题, 但是题量大、知识点多、知识点散, 准备考试有难度。

三、改进措施

1、教师认真学习考试大纲, 深入研究教材, 强化训练。

教师应对学生通过证券从业资格考试给予足够重视, 在目前国家的职业资格证书准入制度下, 只取得毕业证书并不能真正进入就业领域, 为更好地提高就业率, 提高学生的职业能力, 必须提高学生证券从业资格考试通过率。教师应认真学习研究证券从业资格考试大纲, 明确哪些知识点是需要了解的, 哪些知识点是熟悉的, 哪些知识点是需要掌握的, 在授课过程中属于应熟悉和掌握的部分要重点讲解。平时注意搜集历年证券从业资格考试真题, 从中总结出一些重要的考点, 讲课时作为重点内容阐述。同时, 学完每一章, 从历年考题中整理出相应真题, 检验学生学习效果, 通过做题, 使学生做到查漏补缺。此外, 教师应该利用寒暑假去证券公司等去挂职锻炼, 提高自己的实践操作能力, 通过下去锻炼可以把最真实的情况带进课堂教学中来, 对提高学生学习热情很有帮助, 对提高教师教学也大有益处。

2、改革考试评价制度。

理论笔试出考题时要模仿证券从业资格考试出题特点, 逐渐实行网上测试。通过在网上建立试题数据库, 自动生成电子试卷, 学生可通过在线进行自我练习或测试的方法。如学生进入“证券市场基础知识在线测试”, 系统将自动从试题库中为学生抽取试题生成试卷。要建立这样的试题数据库, 就要求老师参照证券从业资格考试的题型, 依据证券业协会颁发的各考试科目考试大纲, 对课程的内容进行归纳总结, 将要求学生掌握的知识点涵盖在习题的数据库中, 通过练习让学生对知识点一一过关。通过这一过程, 既能锻炼学生应付考试的能力, 同时也是对所学理论知识的巩固和检验, 为将来参加证券从业人员资格证书考试打下基础。当然, 开发这样的数据库、建立课程的网上练习、测试平台需要相应的设备、技术支持, 学校应给予大力支持, 提供相关配套设施。

3、端正学生学习态度, 增强学生的电脑操作水平。

教育学生端正学习态度, 认识到考试的重要性, 从而去自觉学习、主动学习, 不能心存侥幸, 更不能投机取巧。提高学习的效率, 有针对性地学习, 在全面啃书的同时把握重点, 多多训练。

与广发证券保定环西营业部、河北财达证券公司保定营业部等实训单位合作, 安排通过从业资格考试的学生, 利用周末、节假日和寒暑假进行顶岗实习。解决学与用之间的衔接, 可以提高学生的社会实践能力, 为将来就业打下基础。同时, 对于没有取得从业资格的学生可以激励他们去积极主动学习。

增强学生的电脑操作水平, 证券专业的学生不仅要熟练掌握计算机的基本概念、基本操作, 还要熟悉各种类别的操作系统和数据平台、熟练操作各种炒股软件, 并逐步养成随计算机技术的发展继续学习, 不断获取知识和技能的能力。

摘要：本文通过分析学生证券从业资格考试通过率不高的原因, 围绕“提高证券从业资格考试通过率”提出教改措施, 解决在当前证券从业资格考试整体通过率不太理想的问题, 同时可以更好地提高就业率, 提高学生的职业能力。

关键词：教学改革,证券从业资格考试

参考文献

[1]刘艳华.完善职业资格证书制度促进高职证券投资专业教学改革[J].职业技术, 2006.4.

证券从业资格考试基础知识重点 篇3

从中国证券业协会获悉，为迎合内地专业人员的需求，由香港证券专业学会主办，中国证券业协会和中国期货业协会协办和香港证券及期货从业人员资格考试将于今年4月底首次登陆上海。

达标纳税人自动减免税

目前，国家税务总局发布了《税收减免管理办法（试行）》，首次将我国减免税的类型分为备案和报批两种，该办法自今年10月1日起执行。该《办法》首次统一了我国对减免税的管理，解决了长期以来减免税管理只是分别在增值税、营业税、所得税等有关税种的具体规定中体现，缺乏统一管理标准的问题。纳税人只要达到相应条件，就可以享受相应的减免税待遇，不再需要层层审批；报批类减免税是指纳税人根据相应规定向税务机关提出申请，税务机关审核后批准的减免税，即通常意义上需要个案审批的减免税。

另一方面，该《办法》还将过去实行的对减免税每年年审的制度，调整为与纳税检查、执法检查或其他专项检查相结合，从而减轻了纳税人每年都要应付年审的负担。

我国将落实实名购房

建设部表示，今年将指导各地改进城市规划管理方式，调控项目立项和土地供应。及时安排并公布当年普通商品住房和经济适用住房开发项目，控制套型结构和销售价位，从源头上控制高档商品住房开发，引导和增加中低价位、中小套型普通商品住房的供给。同时，将搞活住房二级市场，规范发展房屋租赁市场。清理住房消费中的不合理规定；完善和建立信息公开查询制度。今年建设部还将落实商品房预（销）售合同联机备案和实名制购房制度。严肃查处内部认购、违规促销、囤积房源、哄抬房价等违法违规行为。

解决看病难看病贵卫生部将推广双向转诊制度

日前，国务院常务会议审议并原则通过的《国务院关于发展城市社区卫生服务的指导意见》指出，必须进一步深化城市医疗卫生体制改革，大力发展城市社区卫生服务。以解决患者看病难、看病贵问题。

卫生部将建立社区卫生服务机构与预防保健机构、医院合理的分工协作关系，建立分级医疗和双向转诊制度，即社区卫生服务机构与区域大中型综合医院、专科医院签订协议，让一般常见、多发的小病在社区卫生服务机构治疗，大病则转向二级以上的大医院，而在大医院确诊后的慢性病治疗和手术后的康复则可转至社区卫生服务机构。

四部委界定4种倒票行为代售火车票最高收5元

日前，铁道部、国家发改委、公安部、国家工商总局联合下发了《关于依法查处代售代办铁路客票非法加价和倒卖铁路客票违法犯罪活动的通知》，对代售代办铁路客票非法加价和倒卖铁路客票违法犯罪行为做出了明确界定。

通知重申了送票费、铁路异地售票手续费、代售点售票服务费不能重复收取，每张铁路客票收费不得超过5元；铁路客票送售、代办单位不得以任何理由、任何名义、任何形式在铁路客票预订、销售环节加收任何费用；地方有关部门也不得批准收取各种费用等规定。

5种高毒农药2007年1月1日起禁用

长期以来，甲胺磷、对硫磷、甲基对硫磷、久效磷和硫胺这5种高毒农药，因为其杀虫谱广、速效、使用成本低，而普遍用于防治水稻、棉花、小麦和玉米等粮食作物的主要害虫。虽然这5种商毒农药在农药包装上明显的标明禁止在蔬菜、果树上使用，但是还是有人违规用于防治蔬菜和果树害虫，致使这5种高毒农药使用范围扩大，其使用量约占农药总使用量的1/4。经国务院批准，农业部和国家发改委决定在2004~2007年分3个阶段完成对甲胺磷等5种高毒农药的削减工作，从2007年1月1日起全国禁止在农业上使用这5种农药。

发改委称用再生能源发电电价只会上涨几厘钱

从国家发改委获悉，利用可再生能源发电，上网可能会收取“附加费”，但并不会带来电价大幅波动，只会上涨几“厘”钱。

国家发改委日前确定了6种可再生能源（水力、风力、生物质、太阳能、海洋能、地热能）的上网电价。虽然目前可再生能源发电占有比例微乎其微，但对调整国家能源结构有重要意义。

教育部要求重点院校停办专升本教育并严控学费

教育部下发通知指出，从今年起，“985工程”和“211工程”重点建设的高校、独立学院和民办院校原则上不举办普通专升本教育。此举是为了加强对试办的普通高等教育专科层次起点本科教育的管理。此外，要严格普通专升本学生的学费标准，各高校不得借专升本的名义进行高收费、乱收费。

教育部将首次试点职校“免费就读”

教育部公布的《2006年职业教育工作要点》中透露：今年中等职业学校将继续扩招100万人，职业院校将首次进行免费就读试点。通过在各地推广学生半工半读，实现免费接受职业教育。

中等职业学校要进一步完善学分制和选修制，进行“学分银行”试点。“学分银行”的主要内容为累积学分，突破传统的专业限制和学习时段限制。允许学生不按常规的学期时间学习，像银行存款零存整取一样，学习时间可集中也可中断，即使隔了几年，曾有的学习经历仍可折合成学分。

小排量汽车限制政策即将告终

发改委、建设部、公安部、财政部、监察部、环保总局联合出台《关于鼓励发展节能环保型小排量汽车的意见》，“限小”土政策一律废止。

明年6月起禁售无证玩具

证券从业资格考试基础知识重点 篇4

13经营单项证券承销业务注册最低资金为1亿，且经营证券自营，证券资产管理，其他证券业务中的一项，注册资金最低为5亿 14保荐代表人最近36个月不能呗证监会处罚 国债承销团体资格三年有效，凭证式承销团成员不超过40家，记账团队不超过60家，甲类不超过20家，证券公司，信托公司，保险公司可以在交易所债券市场上参加及记账国债招标，商业银行，农村信用社，保险公司和少数证券公司可以在银行间参加 承销团队的申请三年内不能违法，凭证式还需要最低注册资金3亿或总资产100亿以上的存款机构，营业网点40个。

记账式最低注册资金3亿或总资产100亿以上的存款机构，或者注册资金不低于8亿的非存款类金融机构。甲类记账式成员需要在记账式国债业务排名前25位

17企业债券上市推荐制度，发行人向两个交易所申请上市，必须由交易所认可的1——2个机构推荐，机构最近一年无违法现象，规定双方上市后1年内的权利和义务

18证券公司经营经纪业务净资本不少于2000万，经营保健，自营，资产管理，其他中的一个业务的净资产不少于5000万，证券公司经营经纪业务且经营保健，自营，资产管理，其他中的一个业务净资产不少于1亿，证券公司经营经纪业务且经营保健，自营，资产管理，其他中的两个业务净资产不少于2亿 19 风险控制指标，净资本与各项风险只和比例不低于100% 净资本与净资产比例不低于40%，净资本与负债比例不低于8% 净资产与负债比例不低于 20% 流动比率不低于100% 20 成效股票的以包销义务的10%计算风险准备金，承销公司债券以金额的5%，承销国债以金额的 2%计算风险准备金

21风险控制指标不符合规定的，5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限

首次公开发行股票的信息披露

不超过20 整改通过的，证监会3日解除对其采取的有关措施 36个月不得参加承销是原因，A 承销未经过核实的股票，B 虚假广告C 虚假记载信息

12个月不得参加承销是原因 A 提前泄露信息，b 不正当竞争，C 操作与方案不一样 承销业务的原始凭证保存 7 年 首次发行股票持续督导期为上市当年剩余时间及其后两个完整的会计，再次发行的为剩余时间加一个会计 25 股份有限公司发起人为2---200人，注册资金为500万。有限责任公司为1--50人 货币出资金额不得少于30% 27发起人自股款缴足 30天内开公司创立大会，开会15天前通知认股人。30天不开会的，可以要求发起人返还资金，并收取利息 成立大会召开30天后，向公司登记机关申请设立登记 29 成立大会重大事件必须有出席会议的认股人半数通过 30发起人持有本公司股份，一年内不得转让

股东大会修改公司章程必须有出席大会的股东所持有的表决权三分之二以上通过

股份有限公司财务报告在股东大会召开20天前放置公司

公司作出减资决议后，10日内通知债权人，30日内公告，债权人收到通知书30日内，未收到通知书在公告日45天内有权要求公司还钱

35高级管理人员在职间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25% 36 公司收回股份后，属于减资的，10日内注销，属于因股东对公东大会有异议的，要求公司收回股份的，6个月内必须转让或者注销，因奖励给公司职工的而收回的股票，必须不能超过总发行的5%，一年内转让给职工。

37股东大会召开20前通知人，临时会议15天前通知人，发行无记名股票的，30天前通知开会，股东大会一年最少一次，年会应当于上一会计结束起6个月内召开，最晚为6月30日

单独或者合伙持有3%以上的股东，在股东大会召开10天前可以提临时提案，董事会收到后2日内通知其他股东。无记名股票的股东出息股东大会的，应该会议召开5日前吧股票交给公司管理

股东大会可以在大会自作出决议60天内向法院申请撤销

董事会5--19年，每届为3年，董事会会议每年两次例会，开会前10日通知董事

中国证监会15日内对独立董事资格进行审查。42 关联交易。成交额300万或者高于公司净资产5% 43 独立董事保存资料 最少5年

上市公司必须在2个月内完成股利派发事项 45公司在解散是由出现15天内成立清算小组

清算组应10日内通知债权人，60日内公告，债权人收到通知书30日内，未收到通知书在公告日45天内向清算小组报债券（与减资通知的公告日不同）47 证券法 规定公司上市股本最少为3000万，公开发行的股份达到公司股份毕

业的25%，公司股本超过4亿的，公开发行的比例为10%以上，公司最近三年无重大违法行为

目前交易所规定拟发行膳食公司股本不少于5000万

拟发行上市公司高级管理人员不得在持有拟发行上市公司5%以上股权的股东单位及下属企业任职除董事监事以外的职务

折股比例不得低于65%，股票发行溢价倍率不得低于折股倍数

51资产评估项目自评估基准日9个月内提出备案。8个月内申请核准申请，国有资产监督挂历机构收到材料后20日办理相关手续，或者否定 52经核准或备案的资产评估结果使用期为一年

53现行市值法的使用条件是 存在着3个或者3个以上具有可参比的参照物 54辅导工作组必须有三名固定人员参加辅导工作组，其中至少有一名人担任过首次公开发行股票主承销工作项目负责人的经验，统一人员不得同时担任4家辅导工作。

55辅导对象 公司的董事，监视，高级管理人员及持股占5%的股东（含5%）56继任的辅导机构自签字辅导合同后5日内向派出机构备案

57辅导工作底稿保存5年，派出机构对备案管理的单干保存不少于5年 58 派出机构10个工作日内对辅导机构提交的备案资料的齐备性进行审查 59 辅导备案申请资料包括前5名股东的情况。

60辅导对象应对准备接受辅导和发行股票的事情在当地至少两种主要报纸上连续刊登两次以上

61首次发行股票，初次申请书报送为原件一份，复印件三分

招股说明书引用的财务报表在最近一起截止日后6个月内有效，特殊情况延续不超1月

发行说明书摘要在发行前至少刊登于一个中国证监会制定报刊 64 资产评估报告至少2人以上的评估人员签名

64法律意见书应该两名以上的经办律师或者负责律师签名

65发行人公司董事，监视，高级管理人员36月内不得受到证监会行政处罚，12月内不得收到交易所公开谴责。

66发行人不得有下列行为，36个月未发行证监会未核准的股票，36个月未违反工商，土地税收，环保，海关等其他法律及行政处罚。36个月内向证监会提出过申请，但申请资料有虚假行为

67发行人条件，最近三个会计净利润均为正，累计超过3000万，净利润扣除非经常性损益前后较低者计算依据。最近三个会计累计经营收入超过3亿，最近三个会计累计现金流量超过5000万，最近一期无形资产占净资产不高于20%，最近一期不亏损

68股票发行后15天内保荐人应当想证监会报送承销总结报告，发行后保荐人在当年及下一个会计的报告公布后一个月内对发行人进行回访

69中国证券协会在收到承销商的备案材料的15日内提出异议，如不提视为通过

向不特定对象发行证券面值总额达5000万应由承销团承销，报销佣金为总额的1.5-3% 代销为实际出售额0。5--1.5%，单向包销金额不得超过其净资本30%，并不超过3亿，总包销不超过净资本的60% 71 成效金额在3亿的，承销团成员在10家以上可设2--3个副主承销商，发行

首次公开发行股票的信息披露

人与承销商的关联关系包括前5位股东，持股7%以上股东。72中国证监会在收到发行申请后5日内必须作出受理决定 73 自一次申请发行股票失败，6个月后才能再次申请

74发审委成员25名，期中证监会5名。设立会议召集人5名 75 发审委任期一年，连任不超过3次

76证监会在发审委会议召开5日内将相关资料报送发审委，发审委会议的发审委员为7年，5票通过算通过。只能暂缓表决一次。

77保荐人干扰发审委工作，证监会在3个月内不再受理其推荐。

78证监会在核准文件交发行人发行公司刊登发型说明书前一个工作日12点前，发行人和中介机构向发行监督部门提交承诺书。

79间隔专项复核报告出具日至少一个完成会计后，方可向同一发行人提供审计服务

首次公开发行股票的信息披露 1 招股说明书使用1号文件格式

2招股说明书引用的财务报告在最近一期截止日后6个月内有效，特别延长期限不超一个月

3招股说明书有效期6个月，最后一次签署之日计算，预先纰漏没有法律效力 4发行人在招股说明书摘要披露后10日后，招股说明书一式五份送交证监会和派出机构

发行人在披露上市公告10日后将上市公告一式五份报送证监会派出机构和证券交易所

5国家股 ss 国家法人股 sls 简称

6发行人应披露其控股子公司最近一年及一期的总资产，净资产，经利润

7发行人披露持股到5%以上股东的信息，最近一年及一期的总资产，净资产，经利润，实际控制人应披露最终的国有控股主体和自然人为止。8若存在工会持股超过200人以上的，发行人披露有关形成的原因

9发行人应披露企业在行业竞争地位，市场占有率，近三年的变化情况及未来趋势 业务和产品分类的口径应该一致，报告期内各期像前5名客户合计的销售额占当期销售的百分比，如向单个客户销售比例超过总额的50%或极以来少数客户。受同一实际控制人控制的销售客户，应合计计算销售额。采购披露相同 11存在高危险，高污染，因披露安全生产既污染治理情况，近三年的相关费用成本

12最近三年一期的研究发费用占营业收入的比例

13质量控制，质量控制标准，质量控制措施，出错的质量纠纷 收购兼并信息披露为一年一期内收购其他资产的情况，营业收入超过20%的，还包括1年利润表。固定资产披露为一期，无形资产为一期，债务披露为

一期

15发行人披露发行当年及未来两年的发展计划。发行人最近一期持有金额较大的交易性金融资产，披露最近三年的股利分配政策，发行前滚存利润归发行前股东所有的，披露实际派发情况，发行境外上市外资股者，股利分配的上线为按中国会计准侧与上市地上市准侧确定的未分配利润教低者 16发行人披露交易金额在500万以上的合同内容

上市公司发行新股

1发行新股36个月未受行政处罚，12个月未遭到公开谴责，12月内未违规对外担保，最近三个月连续盈利，高级管理人员和核心人员12个月未发生重大变化。最近24个月曾公开发行股票的，利润下降50%以上的事情没有发生，最近三年以现金或者股票方式累积分配利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的20%，36个月财务会计文件五虚假记载 向股东配股的，不超过本次配股前股本的30%，并以代销方式发行。原股东认股数量未达到70%的，公司应退钱和利息

证券从业资格考试基础知识重点 篇5

一、单项选择题

1.期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按()购买或出售一定数量的基础工具的权利。

A、双方协定价格

B、现货价格

C、到期日价格

D、市场价格

答案：A

解析：期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按双方协定价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。

2.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的()。

A、实际价值

B、账面价值

C、内在价值

D、清算资金

答案：A

解析：常识题。股票的清算价值是指公司清算时每一股份所代表的实际价值。

3.我国证券公司应当按上一年营业费用总额的()计算营运风险资本准备。

A、5%

B、8%

C、10%

D、15%

答案：C

解析：我国证券公司应当按上一年营业费用总额的10%计算营运风险资本准备。

4.中小企业板块是经国务院批准、()批复同意而设立的。

A、证券交易所

B、国家发改委

C、证监会

D、证券业协会

答案：C

解析：中小企业板块是经国务院批准、证监会批复同意而设立的。

5.以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为，属于()行为。

A、操纵市场

B、内幕交易

C、制造传播虚假消息

D、欺诈客户

答案：D

解析：以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为，属于欺诈客户的行为。

6.财产股息是股份公司用()作为股息分派给股东。

A、公司财产

B、现金

C、股票

D、现金以外的其他财产

答案：D

解析：财产股息是股份公司用现金以外的其他财产作为股息分派给股东。

7.基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，净资产不得低于()。

A、1亿人民币

B、2亿人民币

C、5亿人民币

D、10亿人民币

答案：B

解析：此题考察基金的受托资产管理业务。

8.各国政府对股票基金的监管都十分严格，其主要目的是()。

A、限制基金投资

B、减少基金的投资风险，保证投资收益

C、防止基金过度投机和操纵股市

D、避免投资过于分散

答案：C

解析：各国政府对股票基金的监管都十分严格，其主要目的是防止基金过度投机和操纵股市。

9.可转换债券从性质上讲，其实质是一种普通股票的()。

A、市场价值

B、内在价值

C、看涨期权

D、看跌期权

答案：C

解析：可转换债券通常转换成普通股票，当股票价格上涨时，行使转换权比较有利。因此，可转换债券实质上嵌入了普通股票的看涨期权。

10.下列各项中，不属于全国社会保障基金的资金来源的是()。

A、国有股减持划入的资金和股权资产

B、企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金

C、中央财政拨入资金

D、经国务院批准以其他方式筹集的资金及投资收益

答案：B

解析：企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金，这是企业年金的定义。

11.证券市场的基本功能不包括()。

A、筹资-投资功能

B、定价功能

C、资本配置功能

D、规避风险功能

答案：D

解析：其他三个都是证券市场的基本功能。

12.我国《证券法》规定，证券经营机构不在规定时间内向客户提供证券交易的书面确认文件属()。

A、挪用客户保证金

B、欺诈客户行为

C、内幕交易

D、操纵市场

答案：B

解析：证券经营机构不在规定时间内向客户提供证券交易的书面确认文件属于欺诈客户的行为之一。

13.根据《证券业从业人员执业行为准则》，对证券业从业人员的执业行为进行自律管理的主体是()。

A、中国证券业协会

B、证监会

C、证券交易所

D、证券公司

答案：A

解析：中国证券业协会依据准则对从业人员的执业行为进行自律管理。

14.证券公司合规管理的基本制度，经()审议后实施。

A、股东大会

B、监事会

C、管理层

D、董事会

答案：D

解析：证券公司合规管理的基本制度，经董事会审议后实施。

15.向ADR的持有者派发美元红利或利息，并代理ADR持有者行使投票权等股东权益的机构是()。

A、存券银行

B、托管银行

C、中央存托公司

D、证券公司

答案：A

解析：存券银行负责向ADR的持有者派发美元红利或利息，并代理ADR持有者行使投票权等股东权益。

16.债券发行的定价方式以()最典型。

A、溢价发行

B、折价发行

C、协商定价

D、公开招标

答案：D

解析：债券发行的定价方式以公开招标最典型。

17.对基金投资进行限制的主要目的不包括()。

A、引导基金分散投资，降低风险

B、发挥基金引导市场的积极作用

C、避免基金操纵市场

D、引导基金消除市场系统风险

答案：D

解析：对基金投资进行限制的3个主要目的。

18.我国现行法律规定，首次公开发行股票以()方式确定发行价格。

A、询价

B、上网竞价

C、招标竞价

D、协商定价

答案：A

解析：我国现行法律规定，首次公开发行股票以询价方式确定发行价格。

19.同证券交易所相比，场外交易市场()。

A、管理比较宽松，缺乏统一的组织和章程

B、通过公开竞价方式决定交易价格

C、采取经纪制

D、交易效率较高

答案：A

解析：场外交易市场管理比较宽松，缺乏统一的组织和章程。

20.证券发行市场由证券发行人、证券中介机构和()三部分组成。

A、会计审计机构

B、证券公司

C、证券投资者

D、证券经营机构

答案：C 单选：作为中介机构，金融衍生工具业务属于()。

A.表内业务

B.表外业务

C.负债业务

D.资产业务

答案：B

解析：金融衍生工具业务属于表外业务，不影响资产负债状况。

单选：金融衍生工具的基本特征不包括()。

A.杠杆性

B.联动性

C.跨期性

D.保值性

答案：D

解析：金融衍生工具具有四个基本特征是跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。

单选：以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于()。

A.利率衍生工具

B.信用衍生工具

C.货币衍生工具

D.股权类产品的衍生工具

答案：B

解析：信用衍生工具是以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，主要包括信用互换、信用联结票据等。

单选：在很多股票交易所中，买卖成交后并不立即进行资金和证券的交易和交割，而是在几个交易日内完成交割程序。因此，很多人认为远期交易本质上是()的一种特殊情况。

A.远期掉期交易

B.现货交易

C.互换交易

D.期权交易

答案：B

解析：远期交易本质上是现货交易的一种特殊情形，将其称为“远期现货交易”。

单选：下列项目中，属于债权类资产的远期合约是()。

A.一揽子股票的远期合约

B.定期存款单的远期合约

C.单个股票的远期合约

D.远期汇率协议

答案：B

解析：债权类资产的远期合约包括定存、短期和长期债券、商业票据等固定收益证券的远期合约。

单选：在全国银行间同业拆借中心进行的债券远期交易，期限最短为()。

A.7天

B.5天

C.20天

D.2天

答案：D

解析：在全国银行间同业拆借中心进行的债券远期交易，期限最短为2天，最长为365天，其中7天品种最为活跃。

单选：买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议，我们称之为()。

A.金融期货

B.金融期权

C.金融互换

D.结构化金融衍生工具

答案：A

解析：金融期货是交易双方在集中的交易场所以公开竞价的方式来进行的标准化金融期货合约的交易。金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易。

单选：金融期货一般不包括()。

A.利率期货

B.期权期货

C.货币期货

D.股票指数期货

答案：B

解析：金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。

单选：利率期货主要以各类()金融工具作为基础资产。

A.市场利率

B.官方利率

C.固定收益

D.浮动利率

答案：C

解析：利率期货是继外汇期货后产生的又一个金融期货类别，其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具。

单选：股指期货交易中未被合约占用的保证金是()。

A.初始保证金

B.维持保证金

C.交易保证金

D.结算准备金

答案：D

解析：结算准备金是未被合约占用的保证金，交易保证金是已被合约占用的保证金。

单选：金融互换交易的主要用途是改变交易者()的风险结构，从而规避相应的风险。

A.资产

B.负债

C.资产和负债

D.资产或负债

答案：D

解析：金融互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构(比如利率或汇率结构)，从而规避相应的风险。

单选：购买者在向出售者支付一定费用后，就获得规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种基础工具的权利，这种金融工具称之为()。

A.期权

B.互换

C.远期

D.期货

答案：A

解析：期权又被称为“选择权”，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。

单选：以政府短期、中期、长期债券、欧洲美元债券、大面额可转让存单为基础资产的期权属于()。

A.互换期权

B.货币期权

C.利率期权

D.股票期权

答案：C

解析：利率期权合约通常以政府短期、中期、长期债券、欧洲美元债券、大面额可转让存单为基础资产。

单选：除交易所交易的标准化期权、权证之外，大量场外交易的新型期权，通常被称为()。

A.特殊型期权

B.现货期权

C.期货期权

D.奇异型期权

答案：D

解析：与标准的交易所交易相比，还存在奇异型期权的期权类产品，奇异型期权通常在选择权性质、基础资产以及期权有效期等内容上与标准化的交易所交易期权存在差异。

单选：按持有人权利的性质不同，权证可分为()。

A.认股权证和备兑权证

B.美式权证和欧式权证

C.价内权证和价外权证

D.认购权证和认沽权证

答案：D

解析：按持有人权利的性质不同，权证可以分为认购权证和认沽权证。

单选：权证发行时，履约担保的标的证券数量等于()。

A.权证上市数量/行权比例×担保系数

B.权证上市数量×行权比例+担保系数

C.权证上市数量+行权比例×担保系数

D.权证上市数量×行权比例×担保系数

答案：D

解析：履约担保的标的证券数量=权证上市数量×行权比例×担保系数。

单选：权证发行时，履约担保的现金金额等于()。

A.权证上市数量×行权价格×行权比例×担保系数

B.权证上市数量×行权价格×担保系数÷行权比例

C.权证上市数量×行权比例×担保系数

D.权证上市数量×行权价格×行权比例+担保系数

答案：A

解析：履约担保的现金金额等于权证上市数量×行权价格×行权比例×担保系数。

单选：如果可转换公司债券的面额为1，000元，规定其转换价格为20元，当前公司股票的市场价格为18元，则转换比例为()。

A.20

B.18

C.55.56

D.50

答案：D

解析：转换比例=可转换债券面值/转换价格=1，000/20=50。

单选：我国内地酝酿发行的代表境外证券市场上某一种证券的证券是()。

A.CDR

B.GDR

C.IDR

D.SDR

答案：A

解析：中国内地近年来一直在酝酿推出中国存托凭证(简称CDR)，即在我国内地发行的代表境外或者我国香港特区证券市场上某种股票的权益类证券。

单选：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种()。

A.资产形式

B.融资形式

C.投资形式

D.负债形式

答案：B

解析：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。

单选：最早的证券化产品以()为支持。

A.应收账款

B.商业银行房地产按揭贷款

C.混合型证券

D.房地产

答案：B

解析：最早的证券化产品以商业银行房地产按揭贷款为支持，故被称为按揭支持证券。

单选：资产证券化的有关当事人中，证券化基础资产的原始所有者是证券化产品的()。

A.发起人

B.资金和资产存管机构

C.特定目的受托人

D.信用增级机构

答案：A

解析：发起人也称原始权益人，是证券化基础资产的原始所有者。

单选：按()分类，可以将结构化金融产品分为股权联结型产品、利率连结型产品、汇率连结型产品、商品联结型产品等种类。

A.发行方式

B.嵌入式衍生产品

C.联结的基础产品

D.收益保障性

答案：C

解析：按联结的基础产品分类，可以将结构化金融产品分为股权联结型产品、利率连结型产品、汇率连结型产品、商品联结型产品等种类。

单选：结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在()交易。

A.商业银行

B.证券公司

C.交易所

D.基金公司

答案：C

解析：按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在交易所交易。

1.期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按()购买或出售一定数量的基础工具的权利。

A、双方协定价格

B、现货价格

C、到期日价格

D、市场价格

答案：A

解析：期权又称选择权，是指其持有者能在规定的时间内按双方协定价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。

2.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的()。

A、实际价值

B、账面价值

C、内在价值

D、清算资金

答案：A

解析：常识题。股票的清算价值是指公司清算时每一股份所代表的实际价值。

3.我国证券公司应当按上一年营业费用总额的()计算营运风险资本准备。

A、5%

B、8%

C、10%

D、15%

答案：C

解析：我国证券公司应当按上一年营业费用总额的10%计算营运风险资本准备。

4.中小企业板块是经国务院批准、()批复同意而设立的。

A、证券交易所

B、国家发改委

C、证监会

D、证券业协会

答案：C

解析：中小企业板块是经国务院批准、证监会批复同意而设立的。

5.以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为，属于()行为。

A、操纵市场

B、内幕交易

C、制造传播虚假消息

D、欺诈客户

答案：D

解析：以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为，属于欺诈客户的行为。

6.财产股息是股份公司用()作为股息分派给股东。

A、公司财产

B、现金

C、股票

D、现金以外的其他财产

答案：D

解析：财产股息是股份公司用现金以外的其他财产作为股息分派给股东。

7.基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，净资产不得低于()。

A、1亿人民币

B、2亿人民币

C、5亿人民币

D、10亿人民币

答案：B

解析：此题考察基金的受托资产管理业务。

8.各国政府对股票基金的监管都十分严格，其主要目的是()。

A、限制基金投资

B、减少基金的投资风险，保证投资收益

C、防止基金过度投机和操纵股市

D、避免投资过于分散

答案：C

解析：各国政府对股票基金的监管都十分严格，其主要目的是防止基金过度投机和操纵股市。

9.可转换债券从性质上讲，其实质是一种普通股票的()。

A、市场价值

B、内在价值

C、看涨期权

D、看跌期权

答案：C

解析：可转换债券通常转换成普通股票，当股票价格上涨时，行使转换权比较有利。因此，可转换债券实质上嵌入了普通股票的看涨期权。

10.下列各项中，不属于全国社会保障基金的资金来源的是()。

A、国有股减持划入的资金和股权资产

B、企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金

C、中央财政拨入资金

D、经国务院批准以其他方式筹集的资金及投资收益

答案：B

解析：企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金，这是企业年金的定义。

11.证券市场的基本功能不包括()。

A、筹资-投资功能

B、定价功能

C、资本配置功能

D、规避风险功能

答案：D

解析：其他三个都是证券市场的基本功能。

12.我国《证券法》规定，证券经营机构不在规定时间内向客户提供证券交易的书面确认文件属()。

A、挪用客户保证金

B、欺诈客户行为

C、内幕交易

D、操纵市场

答案：B

解析：证券经营机构不在规定时间内向客户提供证券交易的书面确认文件属于欺诈客户的行为之一。

13.根据《证券业从业人员执业行为准则》，对证券业从业人员的执业行为进行自律管理的主体是()。

A、中国证券业协会

B、证监会

C、证券交易所

D、证券公司

答案：A

解析：中国证券业协会依据准则对从业人员的执业行为进行自律管理。

14.证券公司合规管理的基本制度，经()审议后实施。

A、股东大会

B、监事会

C、管理层

D、董事会

答案：D

解析：证券公司合规管理的基本制度，经董事会审议后实施。

15.向ADR的持有者派发美元红利或利息，并代理ADR持有者行使投票权等股东权益的机构是()。

A、存券银行

B、托管银行

C、中央存托公司

D、证券公司

答案：A

解析：存券银行负责向ADR的持有者派发美元红利或利息，并代理ADR持有者行使投票权等股东权益。

16.债券发行的定价方式以()最典型。

A、溢价发行

B、折价发行

C、协商定价

D、公开招标

答案：D

解析：债券发行的定价方式以公开招标最典型。

17.对基金投资进行限制的主要目的不包括()。

A、引导基金分散投资，降低风险

B、发挥基金引导市场的积极作用

C、避免基金操纵市场

D、引导基金消除市场系统风险

答案：D

解析：对基金投资进行限制的3个主要目的。

18.我国现行法律规定，首次公开发行股票以()方式确定发行价格。

A、询价

B、上网竞价

C、招标竞价

D、协商定价

答案：A

解析：我国现行法律规定，首次公开发行股票以询价方式确定发行价格。

19.同证券交易所相比，场外交易市场()。

A、管理比较宽松，缺乏统一的组织和章程

B、通过公开竞价方式决定交易价格

C、采取经纪制

D、交易效率较高

答案：A

解析：场外交易市场管理比较宽松，缺乏统一的组织和章程。

20.证券发行市场由证券发行人、证券中介机构和()三部分组成。

A、会计审计机构

B、证券公司

C、证券投资者

D、证券经营机构

答案：C

多项选择题

1.证券交易通常必须遵守的原则是()。

A、价格优先原则

B、数量优先原则

C、时间优先原则

D、交易总价值优先

答案：AC

2.《公司法》的调整对象为公司的组织与行为，其范围包括()。

A、有限责任公司

B、股份有限公司

C、合伙公司

D、无限责任公司

答案：AB

3.根据我国《证券法》规定，证券业与()分业经营、分业管理。

A、银行业

B、信托业

C、保险业

D、基金业

答案：ABC

4.《中华人民共和国证券法》禁止的交易行为包括()。

A、内幕交易

B、操纵市场的行为

C、欺诈行为

D、禁止的其它证券交易行为

答案：ABCD

5.《中华人民共和国证券法》从()几个方面对上市公司持续信息公开进行为规范。

A、信息公开的内容

B、信息公开的原则

C、信息公开的方式

D、对信息公开的监督管理等

答案：ABCD

6.证券交易所的交易系统通常由()组成。

A、交易通信网

B、撮合主机

C、通信网络

D、柜台终端

答案：BCD

7.现代证券交易所的计算机化运作系统通常包括()。

A、交易系统

B、结算系统

C、信息系统

D、监察系统

答案：ABD

8.证券交易所的监察系统负责对市场进行实时监控的职责，日常监控包括以下方面()。

A、行情监控

B、交易监控

C、证券监控

D、资金监控

答案：ABCD

9.上海、深圳证券交易所的价格决定采取的方式是()。

A、随机竞价

B、连续竞价

C、集合竞价

D、协议定价

答案：AC

10.大宗交易在交易所正常交易日()的限定时间进行，申报价格须在当日竞价时间内已成交的()成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。

A、收盘后

B、最高和最低

C、收盘前

D、开盘和收盘

答案：AB

11.根据中华人民共和国《证券法》规定，证券业和银行业、信托业、保险业实行()。

A、分类管理

B、分类经营

C、分业经营

D、分业管理

答案：CD

12.()的发行和交易，适用于我国《证券法》。

A、政府债券

B、股票

C、公司债券

D、国务院认定的其他证券的发行和交易

答案：BCD

13.《公司法》对公司治理结构的规范，是通过明确()的权利与职责来实现的。

A、股东会

B、董事会

C、监事会

D、理事会

答案：ABC

14.股份有限公司的一般特征包括()。

A、具备独立法人资格

B、以股份筹资方式组建

C、股份投资永久不能转让

D、所有权与经营权分离

答案：AB

15.期货交易的保证金种类有()。

A、交易保证金

B、初始保证金

C、维持保证金

D、追加保证金

答案：BC

16.期货交易的保证金由()缴纳。

A、买方

B、卖方

C、经济公司

D、担保公司

答案：AB

17.下列关于期货交易的保证金的说法正确的是()。

A、期货交易买卖双方都有可能在最后结算时发生亏损，所以双方都要缴保证金

B、双方成交时交纳的保证金叫初始保证金

C、保证金帐户必须保持一个最低的水平，称为维持保证金

D、当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追加保证金直达初始保证金水平

答案：ABC

18.证券市场网络化发展的优势表现在()。

A、突破时空限制

B、直观方便

C、降低风险

D、降低成本

答案：ABD

19.20世纪90年代以来，证券市场的新特征中包括()。

A、证券投资者法人化

B、金融机构混业化

C、证券市场国际化

D、证券市场网络化

答案：ABCD

20.美国居民个人金融资产的2/3由各种基金管理，主要包括()。

A、开放式共同基金

B、封闭式基金

C、私募基金

D、养老基金

答案：ABCD 多选：金融衍生工具的基本特征包括()。

A.联动性

B.不确定性和高风险性

C.杠杆性

D.跨期性

答案：ABCD

解析：金融衍生工具有四个显著的特性：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。

多选：按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为()。

A.利率衍生工具

B.货币衍生工具

C.股权类产品的衍生工具

D.信用衍生工具

答案：ABCD

解析：金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

多选：以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有()。

A.保证金互换

B.信用联结票据

C.利率互换

D.信用互换

答案：BD

解析：信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等等。

多选：金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展主要原因是()。

A.逃避监管

B.金融衍生工具业务属于表外业务，不影响资产负债状况

C.金融衍生工具业务能带来手续费收入

D.金融机构可以进行金融衍生工具自营交易，扩大利润来源

答案：BCD

解析：金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展主要有两方面原因：一是在金融机构进行资产负债管理的背景下，金融衍生工具业务属于表外业务，既不影响资产负债表状况，又能带来手续费等项收入。二是金融机构可以利用自身在金融衍生工具方面的优势，直接进行自营交易，扩大利润来源。

多选：远期利率协议是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付()的远期协议。

A.固定利率

B.实际利率

C.浮动利率

D.名义利率

答案：AC

解析：远期利率协议是指按照约定的名义本金，交易双方约定的未来日期交换支付浮动利率和固定利率的远期协议。

多选：金融期货主要包括()。

A.货币期货

B.利率期货

C.股票期货

D.股票指数期货

答案：ABCD

解析：金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。

多选：国际金融市场上的主要参考利率期货有()。

A.联邦基金利率期货

B.伦敦银行间同业拆放利率期货

C.股票价格指数期货

D.3个月港元利率期货

答案：ABD

解析：国际市场上主要的参考利率期货包括1个月期港元利率期货、3个月期港元利率期货、伦敦银行间同业拆放利率期货、欧洲美元期货、联邦基金利率期货等。

多选：人民币利率互换是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定的()计算利息并进行利息交换的金融合约。

A.利率

B.人民币资产

C.人民币本金

D.人民币利息

答案：AC

解析：人民币利率互换是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定的人民币本金和利率计算利息并进行利息交换的金融合约。

多选：下列有关股票期货的表述正确的是()。

A.股票期货实行现金交割

B.买卖双方只需要按规定的合约乘数除以差价，盈亏以现金方式进行交割

C.买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以差价，盈亏以现金方式进行交割

D.所有上市交易的股票均有期货交易

答案：AC

解析：买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以差价，盈亏以现金方式进行交割，B错误。为防止操纵市场行为，并不是所有上市交易的股票均有期货交易，D错误。

多选：关于沪深300股指期货交易涨跌幅限制的规定，错误的是()。

A.股指期货合约最后交易日涨跌停板幅度为上一交易日结算价的±15%

B.股指期货合约最后交易日不设涨跌停板

C.季月合约上市首日涨跌停板幅度为挂盘基准价的±10%

D.股指期货合约的涨跌停板幅度为上一交易日结算价的±10%

答案：ABC

解析：股指期货合约最后交易日涨跌停板幅度为上一交易日结算价的±20%;季月合约上市首日涨跌停板幅度为挂盘基准价的±20%。

多选：下列有关期货市场的表述正确的是()。

A.我国期货市场实行T+0清算制度

B.期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率

C.期货市场的价格发现功能，意味着期货价格等于未来的现货价格

D.当股指期货价格高于理论值时，应做空股指期货，买入指数组合来进行套利

答案：ABD

解析：今天的期货价格可能是未来的现货价格，但不必然相等，C错误。

多选：金融期权交易的基础资产有()。

A.股票指数

B.金融期货合约

C.利率工具

D.股票

答案：ABCD

解析：按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。

多选：奇异型期权通常在()等内容上与标准化的交易所交易期权存在差异。

A.基础资产

B.期权价格

C.选择权性质

D.期权有效期

答案：ACD

解析：奇异型期权通常在选择权性质、基础资产以及期权有效期等内容上与标准化的交易所交易期权存在差异，种类庞杂，较为流行的就有数十种之多。

多选：根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为()。

A.信用互换

B.其他权证

C.债权类权证

D.股权类权证

答案：BCD

解析：根据权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证。

多选：权证的要素包括()等。

A.行权结算方式

B.行权日期

C.存续期间

D.行权价格

答案：ABCD

解析：权证的要素包括权证类别、标的、行权价格、存续时间、行权日期、行权结算方式、行权比例等要素。

多选：下列有关可转换债券的表述正确的是()。

A.我国的可转换公司债券的期限最短为1年

B.可转换公司债券应半年或1年付息1次

C.转换价格是指可转换债券转换为每股优先股份所支付的价格

D.转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格

答案：ABD

解析：转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格。

多选：发行公司在发行可转换证券后，在()情况下需要对可转换证券的转换价格进行修正。

A.增发股票

B.配股

C.股票合并

D.送股

答案：ABCD

解析：转换价格修正是指发行公司在发行可转换债券后，由于公司的送股、配股、增发股票、分立、合并、拆细及其他原因导致发行人股份发生变动，引起公司股票名义价格下降时而对转换价格所作的必要调整。

多选：参与美国存托凭证发行与交易的中介机构有()。

A.登记公司

B.存券银行

C.托管银行

D.中央存托公司

答案：BCD

解析：参与美国存托凭证发行与交易的中介机构有：①存券银行。存券银行作为ADR的发行人和ADR的市场中介，为ADR的投资者提供所需的一切服务;②托管银行。托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行;③中央存托公司。中央存托公司是指美国的证券中央保管和清算机构，负责ADR的保管和清算。

多选：有担保的美国存托凭证是由()三方签署存券协议。

A.托管银行

B.存券银行

C.基础证券发行人

D.承销商

答案：ABD

解析：有担保的存托凭证由基础证券发行人的承销商委托一家存券银行发行。承销商、存券银行和托管银行三方签署存券协议。

多选：下列描述不正确的有()。

A.信用评级机构负责提升证券化产品的信用等级

B.资产证券化交易中，承销人接受发起人转让的资产，并以该资产为基础发行证券化产品

C.如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级

D.有些证券化交易中采用超额抵押等方法进行内部增级

答案：AB

解析：提升证券化产品的信用等级是信用增级机构的职责，A错误;接受发起人转让的资产或受发起人委托持有资产，并以该资产为基础发行证券化产品的机构是特定目的机构或特定目的受托人，B错误。

多选：我国资产证券化发起人除商业银行和企业之外，()均成为新的发起或承销主体。

A.保险公司.B.信托投资公司

C.证券公司

D.资产管理公司

答案：BCD 1.证券交易通常必须遵守的原则是()。

A、价格优先原则

B、数量优先原则

C、时间优先原则

D、交易总价值优先

答案：AC

2.《公司法》的调整对象为公司的组织与行为，其范围包括()。

A、有限责任公司

B、股份有限公司

C、合伙公司

D、无限责任公司

答案：AB

3.根据我国《证券法》规定，证券业与()分业经营、分业管理。

A、银行业

B、信托业

C、保险业

D、基金业

答案：ABC

4.《中华人民共和国证券法》禁止的交易行为包括()。

A、内幕交易

B、操纵市场的行为

C、欺诈行为

D、禁止的其它证券交易行为

答案：ABCD

5.《中华人民共和国证券法》从()几个方面对上市公司持续信息公开进行为规范。

A、信息公开的内容

B、信息公开的原则

C、信息公开的方式

D、对信息公开的监督管理等

答案：ABCD

6.证券交易所的交易系统通常由()组成。

A、交易通信网

B、撮合主机

C、通信网络

D、柜台终端

答案：BCD

7.现代证券交易所的计算机化运作系统通常包括()。

A、交易系统

B、结算系统

C、信息系统

D、监察系统

答案：ABD

8.证券交易所的监察系统负责对市场进行实时监控的职责，日常监控包括以下方面()。

A、行情监控

B、交易监控

C、证券监控

D、资金监控

答案：ABCD

9.上海、深圳证券交易所的价格决定采取的方式是()。

A、随机竞价

B、连续竞价

C、集合竞价

D、协议定价

答案：AC

10.大宗交易在交易所正常交易日()的限定时间进行，申报价格须在当日竞价时间内已成交的()成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。

A、收盘后

B、最高和最低

C、收盘前

D、开盘和收盘

答案：AB

11.根据中华人民共和国《证券法》规定，证券业和银行业、信托业、保险业实行()。

A、分类管理

B、分类经营

C、分业经营

D、分业管理

答案：CD

12.()的发行和交易，适用于我国《证券法》。

A、政府债券

B、股票

C、公司债券

D、国务院认定的其他证券的发行和交易

答案：BCD

13.《公司法》对公司治理结构的规范，是通过明确()的权利与职责来实现的。

A、股东会

B、董事会

C、监事会

D、理事会

答案：ABC

14.股份有限公司的一般特征包括()。

A、具备独立法人资格

B、以股份筹资方式组建

C、股份投资永久不能转让

D、所有权与经营权分离

答案：AB

15.期货交易的保证金种类有()。

A、交易保证金

B、初始保证金

C、维持保证金

D、追加保证金

答案：BC

16.期货交易的保证金由()缴纳。

A、买方

B、卖方

C、经济公司

D、担保公司

答案：AB

17.下列关于期货交易的保证金的说法正确的是()。

A、期货交易买卖双方都有可能在最后结算时发生亏损，所以双方都要缴保证金

B、双方成交时交纳的保证金叫初始保证金

C、保证金帐户必须保持一个最低的水平，称为维持保证金

D、当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追加保证金直达初始保证金水平

答案：ABC

18.证券市场网络化发展的优势表现在()。

A、突破时空限制

B、直观方便

C、降低风险

D、降低成本

答案：ABD

19.20世纪90年代以来，证券市场的新特征中包括()。

A、证券投资者法人化

B、金融机构混业化

C、证券市场国际化

D、证券市场网络化

答案：ABCD

20.美国居民个人金融资产的2/3由各种基金管理，主要包括()。

A、开放式共同基金

B、封闭式基金

C、私募基金

D、养老基金

证券从业资格考试基础知识重点 篇6

判断题

1.股票只是通过转让、出售才能变现。()

√

2.变动收益证券的风险总是高于固定收益证券。()

√

3.当股票市场股价一路高走时，意味着股票市场资金充沛。()

√

4.ETF 同时为投资者提供了两种不同的交易方式：一方面投资者可以在一级市场交易 ETF，即进行申购与赎回;另一方面，投资者可以在二级市场交易 ETF，即在交易所挂牌交易。()

√

5.我国 《 公司法 》 规定，记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让;转让后由公司将受让人的姓名或名称及住所记载于股东名册。()

√

6.传统的证券发行是以企业和政府为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。()

×

7.股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。()√

股票实际上代表了股东对股份公司的所有权，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。

8.封闭式基金与开放式基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算。

()

√

9.证券发行上市监管的核心是发行决定权的归属，我国目前对证券发行实行的是注册制。()

×

10.股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券，所以股票是一种现实的资本。()

×

判断题

1.我国的外汇标价方法一般采用的是间接标价法。()

【正确答案】： X

2.支付结算业务是银行的中间业务，因此，其主要收入来源是手续费收入。()

【正确答案】： √

3.在日常的风险管理操作中，具体的风险管理控制措施采取从高级管理层到业务领域风险管理委员会到基层业务单位的三级管理方式。()

【正确答案】： X

4.在正常状况下，银行会计资本的数量应当大于、等于经济资本的数量。()

【正确答案】： √

5.金融机构不需要向巾国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。()

【正确答案】： X

6.单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。()

【正确答案】： X

7.在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。()

【正确答案】： √

8.“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。()

【正确答案】： X

9.《票据法》中票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。()

【正确答案】： √

10.某银行为了争取存款，因此自行将存款利率提高，以高于普通水平的利率水平吸引到了大量资金。这是违法行为。()