金融学考研复习 公司理财习题

金融学考研复习 公司理财习题（共10篇）

金融学考研复习 公司理财习题 篇1

经验

五道口金融学院选择导师，是在入学之后，导师与学生双向选择。一：专业课

货银和国金，我基本是前俩年的底子，没有知识盲点，第三年基本没看，就背了2遍。（当然略有影响，有几个基本选择题考场上忘了）考上道口的人都知道，猪哥在这方面的造诣无人能比。上边提到的道友评价猪哥是：上帝造人时的BUG，以后不会有第二个。确实，完全能掌握课本知识的人，只有猪哥一人。因为现在考试风格还有论述题，参考猪哥路线基本没问题。

博迪和罗斯，我去年基本看这俩本书了。从开始看书我就一步到位，每一章都是看了又看，翻来覆去，直到看的没有任何有疑问的地方，然后作点笔记，开始下一章。这一过程旷日持久，有3个月左右。但是后期就很方便了，拿起笔记我基本上就能熟悉知识点。这里着重说一下。我用的是清明上河图版，市面上应该有更新的版本。清明上河图的罗斯《公司理财》，内容相当好，翻译准确，逻辑明晰，但是课后题很烂，被肢解的支离破碎，很多题目都不全。所以要想真正掌握这本书，最好找到英文原版的题目和英文原版的答案,做英文版的题目看英文版的答案。英文版题目全而且有一定重复性，一个公式有几个变量它就出几个题，确保你能掌握知识点。我当时做完一遍题，突然有拨云见日，醍醐灌顶之感，原来公司理财就讲了投资和融资俩个东西，对全书建立了框架感。此外看英文题还能锻炼英语水平，考英语二，金融类词汇不能不懂。一石二鸟，不可不为。至于博迪的《投资学》，内容翻译相当失败，很多都是直译，最要命的是专有名词都翻译错误，但好在因为翻译人弱，完整的保留了课后题，所以你只需要找到英文版答案就好，然后做题。现在道口的考试，计算题是基本功，一定要多练，公式要记清楚，计算要迅速。这里吹个牛逼，我当时手热的时候能达到计算器盲打，3秒计算一个年金现值。俩本书课后题我做了4遍。

考试中有3，4道实务题，我不会。考完后我翻阅了下，发现一本好书《证券知识读本》，基本能覆盖课本上没有的实务操作的题，只需看前144页就好以及后边第九章，今年沪深300那个知识点就在里面。有时间的同学可以看看。二：公共课

考研比拼的最大的还是公共课。公共课上不了290+，除非专业很牛逼，否则很危险。所以一定要注意公共课。公共课的书目是大家都认可的那些。只要能做完，基本都不差。前俩年我数学都只看《复习全书》和《400题》，且只一遍。第三年痛定思痛，《全书》《400题》《600题》都过了2轮以上，考前一晚把《全书》又翻了一遍。上了考场，发现题好简单，2小时连做带检查搞定，答完都有点不相信，是不是老师把题给我发错了。

PART4：唠叨点其它的一：一些励志的话

1自己选择的路，跪着也要走完。

人生就是一次背着十字架的旅程，很多人嫌重，就切掉一部分。终于有一天发现人生的考试就是旅程上的一条鸿沟，需要把十字架放上去当桥。如果前面切的太多，你后边会过不去。人生就像二叉树，不管你开始有多失败，只要后边不断向上，你最终会有好结果。前提是你生命够长。（这个是自己瞎扯的，如果时间有限，前面下的太多，后面很难上到一定高度。所以保险起见，每一次都努力向上）

有关金融学考研复习要点 篇2

货币的职能

1.赋予交易对象以价格形态：价值尺度货币表现和衡量其他一切商品价值的职能货币单位价格的倒数是货币购买力执行价值尺度职能可以是观念或想象的货币。

2.交易媒介或流通手段货币在商品流通中充当交换的媒介执行流通手段职能必须是现实的货币给出价格和媒介交易构成货币的核心

3.支付手段结束流通过程的货币发挥支付手段职能作为价值的独立运动形式进行单方面转移必须是现实的货币

4.积累和贮藏价值货币被人们当作社会财富的一般代表保存起来贮藏金银是典型形态银行存款储蓄，直接储存纸币

5.职能视角的界定货币是在交换中被普遍接受的东西价值尺度与流通手段的统一是货币

6.一般等价物从商品世界分离出来专门充当其他商品统一价值表现的特殊商品：贵金属市场经济中的一般等价形态：纸币

7.货币与流动性流动性是相对商品或金融资产交易的概念流动性在交易过程中专指货币

8.社会计算工具与社会选票社会需要就是社会计算，货币是工具消费者用货币购买商品决定了社会生产，相当于用货币投票

东南大学金融学考研复习经验分享 篇3

------之怎么消除备考中的疲劳感

随着考研的日益逼近，同学们复习的时间也越来越长，这时候，如果不加以注意，很容易就会进入考研的疲惫期。在疲惫期到来的时候，同学们很容易会产生厌学的情况，看书没有精神，复习没有效率。那么，面临疲惫期的到来，我们该如何应对呢？下面，东南大学研究生招生的辅导专家总结了关于不同种类的疲惫的解决办法，希望对广大考生有所帮助。

宏韬东南考研网提示：体力疲劳最好的消除方法当属睡眠了，临睡之前也可以洗个热水澡，要是冬天能用温水泡泡脚就更好了，定会有利于疲劳的消除。睡眠的时候，身体的物质代谢会降低，细胞可以趁机吸收营养物质，为苏醒后神经活动准备充足的能量。同时，合理的饮食对消除体力疲劳至关重要，因为大量的体力运动会消耗大量的营养物质，亟须补充。

考研一项需要长时间用脑的工程，以下资料由宏韬东南考研网提示：很容易会引起脑的血液和氧气供应不足的情况，出现大脑疲劳感。其主要的表现症状为食欲不振，记忆力减退，注意力不集中，头昏脑胀等。

面对脑力疲惫，最好的解决办法莫过于适当的做些不需要用脑的事情，比如参加体育活动。在体育活动的选择上应该是那种强度不是很大的，有利于调节情绪的，如做做操、打打球、散散步等，时间不宜过长，以免难以收心，重新回到学习中去。

考研的复习之路任务重、强度差、压力强，如果不稍加注意，很容易会造成抵抗力下降，疾病侵袭的情况。身体的某些部位发生故障，导致代谢和分泌紊乱、失调，也会让人有一种心力不足的虚弱感。病理疲劳可谓是考研最大的敌人，因为它一旦产生，很有可能最近的一段时间都无法进行复习，会严重打乱已有的复习计划。

金融工程复习题 篇4

1、无收益资产欧式看涨期权的定价公式为

2、无收益资产美式看涨期权的定价公式为

3、提前执行无收益资产看涨期权是，提前执行有收益资产看涨期权

4、无收益资产欧式看涨期权与看跌期权之间的平价关系为

5、欧式看跌期权价格的上限为

6、某股票价格遵循几何布朗运动，期望收益率为16%，被动率为25%，该股票现价为

$38，基于该股票的偶是看涨期权的执行价格为$40,6个月后到期。该股权被执行的概率为

 简述题

1、二叉树定价方法的基本原理是什么？

2、简要说明股票期权与权证的差别；

3、影响期权价格的因素主要有哪些？它们对欧式看涨期权有何影响？

4、蒙特卡罗模拟法确定期权价格的基本过程是什么？

5、用蒙特卡罗模拟法确定期权价格的基本过程是什么？

6、隐形和显性有限差分法各有何优缺点？

7、有限差分法的主要特点是什么？

8、什么样的交易策略可以构造反向的差期组合？

 计算题

1、某红利支付股票的欧式期权执行价格为29美元，股票现价为30美元，无风险年利

率为5%，股票年波动率为25%，期权到期日为4个月。

（1）如果期权为欧式看涨期权，计算其价格；

（2）如果该期权为欧式看跌期权，计算其价格；

（3）验证看涨看跌期权平价关系是否成立。

2、股票价格为50美元，无风险利率为10%，一个基于这个股票、执行价格都为40美

元的欧式看涨和欧式看跌期权价格相差7美元，都将于6个月后到期。这其中是否存在套利机会？如果有，应该如何套利？

3、某无红利支付股票的欧式期权执行价格为29美元，股票现价为30美元，无风险年

利率为5%，股票年波动率为25%，期权到期日为4个月。如果该期权为欧式看涨期权，计算其价格。（N（0.4225）=0.6637，N（0.2782）=0.6096）

4、证明BSM欧式看涨期权和欧式看跌期权定价公式符合欧式看涨期权和欧式看跌期

权平价公式

5、无风险利率为10%，股票价格的年波动率为25%，计算标的为不支付红利的股票6

金融学考研复习 公司理财习题 篇5

关于初试的统考科目：数

三、英语

二、政治，我不做任何经验之谈。因为我的分数很大众化，没得那个能力来指点江山，所以有关这些还是去论坛征集找神贴吧。我仅仅谈一下专业课的复习也就是431金融学综合，我专业课128分，由于14年中财出了一道分值18但得分率近乎于零的神级计算题，所以看过排名的同学应该知道这个分也不低。加上专业课的帖子相比之下也少，考研不易，希望能帮助到大家。

所用资料：

1.《货币金融学》，朱新蓉主编，中国金融出版社，2010年版。(淘宝上买)

2.《公司理财》，A罗斯著，吴世农译，机械工业出版社，2009年版(第8版)。

3.《金融学》，黄达主编，中国人民大学出版社，2008年版。(作为《货币金融学》的辅助教材看

4.《公司理财》课后习题答案(此书必买，本人用的是pdf打印版)

5.金圣才--金融硕士(MF)过关必做习题集

6.金圣才--金融硕士(MF)考试辅导教材

7.历年真题和传说中财大《货币金融学》的四套期末试卷(真题是重中之重)

财大431综合是参照教育部的那份大纲来出题目，对着考纲看教材，中南财大自己加了本朱新荣老师的《货币金融学》。如果你只是考中南财大，那么黄达的《金融学》只是作为《货币金融学》的一个补充，可以不作重点看。我是六月份开始看专业课的，看第一遍的时候巨蛋疼，完全不是和数学英语一个风格好嘛!两本书近千页，那么多概念那么多学派、观点，看完完全记不住，其实这是正常的，第一遍就是要做到对整体或者对目录有个大致的把握，结合金圣才--金融硕士(MF)考试辅导教材，需要在书本上圈圈画画，笔记跟上，一个多月下来，每天三到四个小时以最快的速度把两本书过一遍，做到知识点，框架心中有数就行，实在困难的建议买个视频教程。《公司理财》是有课后习题的，so easy，看章做一章。接下来专业课第二遍的复习是比较关键的，暑假到了同学们也进入了闭关状态，双脚离地了，聪明的大脑又重新占领高地了，学习效率也上去了，其实每个学校专业课命题都是有特点和侧重点的，财大不考选择题就说明你不用做到咬文嚼字，那怎么把握侧重点呢?这时候该拿出你雪藏已久的真题了!把每道考题归类，作为重点复习的内容，你会发现其实专业课需要背的只有一半不到。《货币金融学》书很厚，但是内容也就那几大块，其中财大一般在商业银行，货币政策，金融监管这几块出题较多，至于《公司理财》这本书，复习到前十八章，个人认为复习起来是比老朱的那本轻松和愉快，可能和外国人写书不拘泥于条条框框和官腔味叙述有关，之中夹杂着案例分析，会比较有趣。有了第一遍的框架后，第二遍以背诵和自中公考研 http://

给人改变未来的力量

己的总结作为重点，不一定要求你全部按书上原话背下来，但至少每个知识点你知道该怎么去答。结合大纲看三遍课本和笔记后，你会有个比较清晰的知识体系，再拿出金圣才--金融硕士(MF)过关必做习题集来背诵，虽然里面很多错误，但是有些大题应该是必备的。毕竟每个学校的真题差不多涵盖了参考书目的全部知识点。通过此书，名词解释我全部记过，若干大题挥手就写。

特别的强调两点：

一个是真题的运用，通过真题不仅可以把我出题老师的侧重点，而且个别题原封不动再出一年这种小概率事件却屡见不鲜。而且往年的金融学硕的初试题，复试题，《货币金融学》的四套期末试卷(曾经碰到过一个简答原题)，都是很有参考价值的，因为每年中南财经金融学院命题的人都是那一帮老叫兽，如果在431金专考纲里的可以涉及到的题，都是非常宝贵的资源!

二是《公司理财》的课后练习，每道计算题不管简单或者是难一定要做一遍，因为计算题常考原题，甚至有13年其中有道计算题数字都没有改，15分。所以不要自己骗自己.眼高手低是要不得的。

关于复试，复试一般是初试用的书，金融专硕的面试抽题是四选三，基本上是货币金融学里面涉及的，但是会有一沓题目是证券投资的题目，所以朱新荣老师的《货币金融学》是重点。复试的笔试就是经济学了，一般来说高鸿业老师的宏微观已经可以完全应付了。等初试考完再准备复试，完全来的及，在这里我就不再赘述了，复试就是实力加运气。

专硕的复习也不是很简单，关于专业课我觉得专硕的复习量比学硕要大很多，光从书的厚度就可以发现，所以报专硕不要侥幸。专硕的时代势不可挡即将到来，15年国家的招生政策是与学硕持平，况且近年中南财经身价暴涨，中南财经政法大学雄居2014中国财经类大学排行榜榜首，虽然有水份但是还是有一定的说服力，水涨船高，中财的性价比越来越高也越来越难考，但是，你绝对值得拥有!考研成功的秘诀就是合理的计划加上执行力!

国际金融市场期末复习题 篇6

1、什么是国际金融市场，广义与狭义的概念是怎样区分的？

2、什么是直接融资？什么是间接融资？金融机构在这些融资中起什么作用？举例说明

3、什么是场内交易，什么是场外交易？各有什么特点？（如交易方式、价格形成机制等）举例说明

4、试述欧洲货币市场的特点和功能（作用）？它与在岸市场有什么区别？

5、什么是国际货币市场？有何特点？有哪些主要的融资方式？详细分析该市场的各种交易形式。

6、股票市场的国际化包括哪些方面？

7、什么是外汇市场，广义与狭义的概念是怎样区分的？

8、外汇市场的定义及构成，各个参与者的作用和目的何在？

9、什么是远期外汇交易、外汇期货交易、外汇期权交易？

金融学考研复习 公司理财习题 篇7

C．成交与定价的方式D．有无固定场所

10．（D）是根据一定的信托契约原理组建的代理投资制度。

A．公募基金B．公司型基金 C．私募基金D．契约型基金

11．商业银行的经营有三条原则：盈利性、安全性和（B）。

A．独立性 B．流动性C．低风险性

D．便利性

12．（B）认为，金融监管的基本出发点就是要维护社会公众的利益。

A．投资者利益保护论B．社会利益论 C．实际利率理论 D．金融风险论

13．《新巴塞尔资本协议》的三大支柱不包括（A）。

A．信息公开透明B．最低资本要求 C．监管当局的监管 D．市场纪律

14．（D）是指有些国家或地区只设置类似中央银行的机构，或由政府授权某个或几个商业银行，行使部分中央银行职能的体制。A．一元式中央银行制度B．二元式中央银行制度 C．跨国中央银行制度 D．准中央银行制度

15．（C）认为通货膨胀是由需求拉上和成本推进共同作用引发的。

A．需求拉动型通货膨胀B．成本推动型通货膨胀 C．供求混合推动型通货膨胀D．拉推混合型通货膨胀

二、判断题

1．信用扩张、紧缩和资金调剂，意味着对货币供给和货币流通速度的调剂。（√）2．现实生活中，绝对无风险的投资是存在的，如政府发行的国库券。（×）

3． 到期收益率的存在使不同期限从而有不同现金流状态的债券收益具有可比性。（√）4．即期外汇又称现汇，是指外汇买卖成交后即日收付或在两个营业日内办理交割的外汇。（√）

5．紧缩性财政政策会导致通货膨胀，最终导致本币汇率下跌。（×）6．一般情况下，升值会鼓励长期国际资本的流入。（√）

7．分散投资可以消除证券组合的非系统性风险，但并不能消除系统性风险。（√）8．有效集曲线上不可能有凹陷的地方。（√）

9．1580年，在意大利建立的威尼斯银行是历史上首先以“银行”为名的信用机构。（√）

10．贴现业务形式上是信用业务，但实际上是票据的买卖。（×）11．风险中性投资者只是按预期收益率来决定是否进行风险投资。（√）

12．从理论上讲，一个证券组合即使包含了足够多的相关关系弱的证券，也不可能消除所有的风险。（×）

13．世界上

6．金融中介

金融中介是指在金融市场上资金融通过程中，在资金供求者之间起媒介或桥梁作用的人或机构。7．实际利率

实际利率是指剔除通货膨胀率后储户或投资者得到利息回报的真实利率。

8．汇率

汇率又称外汇利率，是指两种货币之间的对换的比率,亦可视为一个国家的货币对另一种货币的价值。9．金融资产

金融资产是指一切代表未来收益或资产合法要求权的凭证，亦称金融工具或证券。是指单位或个人拥有的以价值形态存在的资产，是一种索取实物资产的权利。10．非系统性风险

非系统性风险是指对某个行业或个别证券产生影响的风险，它通常由某一特殊的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统的全面联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响。11．中间业务

中间业务，是指商业银行代理客户办理收款、付款和其他委托事项而收取手续费的业务。

12．强式效率市场

按照有效市场假说，资本市场的有效性是指市场根据新信息迅速调整证券价格的能力，证券的价格可以反映所有公开的和不公开的信息，就是强有效市场。

13．利率

利率就表现形式来说，是指一定时期内利息额同借贷资本总额的比率。14．浮动汇率

浮动汇率指一国货币同他国货币的兑换比率没有上下限波动幅度，而由外汇市场的供求关系自行决定。15．通货紧缩

通货紧缩是指当市场上流通货币减少，人民的货币所得减少，购买力下降，影响物价之下跌，造成通货紧缩。

16．系统性风险

系统性风险即市场风险，即指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。17．表外业务

所谓表外业务是指商业银行所从事的，按照通行的会计准则不列入资产负债表内，不影响其资产负债总额，但能影响银行当期损益，改变银行资产报酬率的经营活动。18．弱式效率市场

按照有效市场假说，资本市场的有效性是指市场根据新信息迅速调整证券价格的能力，证券的价格只反映过去的价格和交易信息，就是弱有效市场。

四、简答题

1．一笔10000元的资金以8%的年利率投资，单利形式计算利息，求5年后的终值。

2．假若你现在从银行贷款10000元，约定五年后返还本金和利息，银行给你的年利率5％，采用复利计息，则你5年后你应共还银行多少？

金融学考研复习 公司理财习题 篇8

容【二】

感谢凯程考研李老师对本文做出的重要贡献

成功从来不问出身，而只是青睬那些锲而不舍、不懈奋斗的人。目前，就业形势不容乐观，考研之后的路也不确定好坏，面对这样的形势，毕业生就更需从自身实际出发，着眼当前最新形势，为自己的前途及未来做好全面规划。现凯程为大家带来重要备考信息点拨。

1.预测风险

什么是预测风险?一般情况下，对于新产品或降低成本建议来说，预测风险的程度是否会比较高?为什么?

解：预测风险是指估计预期现金流发生错误的风险。新产品的预测风险最高，因为其现金流比较难预测。

2.敏感性分析和场景分析

敏感性分析和场景分析的本质区别是什么?

解：前者只涉及一个自变量而后者涉及多个自变量。敏感性分析是在一个广泛的价值范围内来研究一个变量;而场景分析是在一个有限的价值范围内来研究所有变量。

3.边际现金流

一个同事说盯着边际现金流和增加现金流根本没有意义，并提出“听着，如果我们的平均收入不超过我们的平均成本，那么我们将面临负的现金流，并濒临破产。”你怎么回应? 解：如果平均收入低于平均成本，这个公司面临亏本，这是正确的。因此这句话大部分都是正确的，不过，对于边际来说，接受一个边际收益大于边际成本的项目毫无疑问会增加营运现金流。

4.盈亏平衡点

作为企业的股东，你打算投资新项目，你会更关注会计盈亏平衡点，现金盈亏平衡点(经营现金流为0点时)，还是财务盈亏平衡点?为什么?

解：财务盈亏平衡点。从股东的角度看，财务盈亏平衡点当然是最重要的。一个项目能够超过会计以及现金盈亏平衡点同时低于财务盈亏平衡点，这会减少股东财富。

5.盈亏平衡点

假设企业正在考虑一个新项目，需要初始投资，在项目期限中销售额与成本相等。项目首先会到达会计的，现金的，还是财务中哪个盈亏平衡点?其次会到达哪个?最后到达哪个?这个顺序是否一直适应?

解：项目首先到达现金盈亏平衡点，其次是会计盈亏平衡点，再最后是财务盈亏平衡点。只要一个项目需要初始投资，并且在项目期限中销售额与成本相等，这一顺序将一直适应。

6.实物期权

为什么传统的NPV分析法趋向于低估项目资本预算的真实价值?

解：传统的NPV分析法过于保守，因为它忽略了一些可以获利的选择(实物期权，含拓展期权、放弃期权和择机期权)，例如，在项目获利时，扩大投资(拓展期权)，或者在项目无利可图时，放弃该项目(放弃期权)。这种改变已接受项目的权利同样是有价值的，会增加NPV。

7.实物期权

Mango共和政体正在进行市场自由化，并且同意外商投资。Tesla制造企业分析了在这个国家投资项目会得到负的净现值。为什么这家企业会继续投资项目?什么形式的期权更可能使项目增值?

解：考虑到考虑到实物期权(含拓展期权、放弃期权和择机期权);拓展期权更可能使项目增值。如果这个国家刚刚开始市场化，其具有非常好的潜在增长率。第一个进入市场不论是不是一个新市场或是一个新产品，都能给一个公司增加品牌效应以及市场份额，这会使得其他竞争者很难进入市场。

8.敏感性分析和盈亏平衡

敏感性分析与盈亏平衡分析如何相互作用?

解：敏感性分析能够决定当其他因素(例如固定成本，变动成本，或收入)变动时，盈亏平衡点怎么变动。

9.等待期权

一个期权通常会有多个价值来源。例如，伐木搬运企业可以现在伐木运输，也可以等上一年或更多年份再搬运木材，它等待一年的潜在优势是什么?

解：等待一年在搬运木材这个决定有两个价值来源，第一个是木材的价格很可能会上涨，第二个是排除自然灾害或森林火灾时，木材的数量毫无疑问将增加。这个期权对于伐木公司来说很有价值，该产业很多公司都运用模型依靠森林的年份来估计其未来的成长。

10.项目分析

你与同事在讨论一个项目分析。项目包括实物期权，例如如果项目成功就继续拓展，而如果失败则选择放弃。你的同事做了以下陈述：“这个分析很荒谬。我们在2年内观察项目是拓展还是放弃，但是其实还应有更多的期权需要我们考虑。如可以拓展1年，也可以拓展2年。或者我们可以拓展1年，第二年放弃。太多的选择需要我们去检验，正因为如此，这个分析给我们的结论没有价值。”你对这段话怎么看?考虑一个项目的资本预算存在无数种实物期权，你何时会对单个项目停止进行期权分析呢?

金融学考研复习 公司理财习题 篇9

①101思想政治理论

②202俄语或203日语或204英语二 ③303数学三 ④431金融学综合

复旦大学经济学院金融硕士考研专业指导：

本专业考试科目为：431金融学综合、数学

三、英语

二、思想政治理论

本专业考研报考录取情况为：2017录取情况大趋势为金融专业缩招，小专业扩招。本专业考研情况介绍：从2017年跳跃式上涨的录取分数线可以看出，考研形势越来越激烈。

本专业考研考试特点：我报考的专业为复旦经院金融专硕，其余三门公共课特点在此不赘述，431金融综合的命题特点是以国内外金融经济形势的宏观分析为主，辅以计算题。

新祥旭考研

复旦大学经济学院金融硕士考研复习规划：

第一阶段 对指定教材知识点进行全面梳理，同时将依据考试大纲，对各个章节的主要考点分别予以详细讲解；同时结合本人备考经验，为考生进一步提炼每章节考研的重点、难点、必考点，让考生全面熟悉知识点。

第二阶段 讲解近年考研真题。这是很关键的一步，让考生能抓住出题风格，同时了解常考内容、重点内容，加深对专业课知识点巩固。

第三阶段 复习串讲所有知识点，形成系统知识，能灵活运用，同时讲解答题技巧。

复旦大学经济学院金融硕士考研参考书目：

1.姜波克：《国际金融新编》 复旦大学出版社2012年第5版。2.胡庆康：《现代货币银行学教程》 复旦大学出版社2014年第5版。3.刘红忠：《投资学》 高等教育出版社2015年第3版。4.朱 叶：《公司金融》 复旦大学出版社2015年第3版。

2018年考研专业课全年复习规划 1.基础复习阶段

着重基础知识的系统理解和梳理。该阶段要保持踏实认真的态度，深入研修。

建议复习专业课时可以交叉进行，一天可以看两门专业课或更多。可交替进行，减少疲劳，提高效率。

新祥旭考研

该阶段可以认真听听辅导班的课，仔细看书，做好笔记，增进对专业课知识的理解。2.强化提高阶段

该阶段要对照真题进行复习，深入分析考点，对重难点进行反复的研究。在这个阶段的复习中，需要把在基础复习中看过的书的内容进行整合，内化成自己的东西。该阶段要大量地做练习，并在做练习的过程中找出复习中存在的不足之处，检验自己知识点掌握的程度，并且要反复地看书，消化考点。

通过强化阶段的学习，要达到的预期效果是完全掌握了各个知识点，能熟练应用这些知识点去解决实际问题！

该阶段要背诵和记忆相关概念和理论。3.冲刺阶段

找出对自己来说价值最高、效率最高，也就是脑力活动的最佳时间段，把重点的。难度大的任务尽量安排在这一时间去做。由于考试时间是第一天上午政治，下午英语，第二天上午专业一，下午专业二，所以在复习时可以适当的根据考试时间来调整自己的复习时间。同时要在后期进行模拟考试，主要练习自己的答题速度，因为专业课考试看似题目不多，但是需要写在答题纸上的字数要求有很多，大部分考生都反应考试时间不够或相对比较紧张，因而平时一定要加快自己的答题速度。

在冲刺阶段，最好要总结所有重点知识点，查漏补缺，回归教材。温习专业课笔记和历年真题，做专业课模拟试题。调整心态，保持状态，积极应考。

只要认真复习，脚踏实地的看书，考出好成绩，并不是难事。

金融学考研复习 公司理财习题 篇10

第一章 金融机构

1、简述中国人民银行的地位。

答：(1)根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。(2)人民银行相对于其它部委和地方政府具有明显的独立性。(3)财政不得向中国人民银行透支;中国人民银行不得直接认购政府债券，不得向各级政府贷款，不得包销政府债券。

2、简述《国有重点金融机构监事会暂行条例》所规定的监事会的主要职责。

答：(1)检查国有重点金融机构贯彻执行国家有关金融、经济的法律、法规和规章制度的情况;(2)检查国有重点金融机构的财务，查阅其财务会计资料及与其经营管理活动有关的其它资料，验证其财务报告、资金营运报告的真实性、合法性。(3)检查国有重点金融机构的经营效益、利润分配、国有资产保值增值、资金营运等情况。(4)检查国有重点金融机构董事、行长等主要负责人的经营行为，并对其经营管理业绩进行评价，提出奖惩、任免建议。

3、简要说明中国农业发展银行的主要任务。

答：按照国家有关法律、法规和方针、政策，以国家信用为基础，筹集农业政策性信贷资金，承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政性支农资金的拨付。

4、简述保险公司的宏观功能。

答：一是承担国家财政后备范围以外的损失补偿;二是聚集资金，支持国民经济发展;三是增强对人们生命财产安全的保障;四是为再生产的各个环节提供经济保障，防止因某个环节的突然断裂而破坏整个社会经济的平稳运行。

5、简要说明我国金融资产管理公司收购不良贷款的范围。

答：金融资产管理公司按照国务院确定的范围和额度收购国有独资商业银行不良的贷款;超出确定的范围或者额度的，须经国务院专项审批。在国务院确定的额度内，金融资产管理公司按照帐面价值收购有关贷款本金和相应的计入损益的应收未收利息;对未计入损益的应收未收利息，实行无偿划转。

6、简述我国政策性金融机构的特征。

答：(1)政策性银行的资本金多由政府财政拨付;(2)政策性银行经营时主要考虑国家的整体利益、社会效益，不以盈利为目的。政策性银行也必须考虑盈亏，力争保本微利;(3)政策性银行资金来源主要依靠发行金融债券或向中央银行举债，一般不面向公众吸收存款;(4)政策性银行有特定的业务领域，不与商业银行竞争。

7、简要说明我国商业银行经营的主要业务。

答：吸收公众存款，发放贷款，办理国内外结算、票据贴现，发行金融债券，从事同业拆借，买卖、代理买卖外汇，提供信用证服务及担保，代理受付款及代理保险业务等。

8、简述中国人民银行的性质。

答：(1)中国人民银行是我国的中央银行;(2)中央银行享有货币发行垄断权，是发行的银行;(3)代表政府经理国库，通常又把它称为政府的银行。9、1998年，中国人民银行设立九大区分行，它们分别是哪些? 答：天津分行;沈阳分行;上海分行;南京分行;济南分行;武汉分行;广州分行;成都分行;西安分行。

10、简述中国进出口银行的经营方针及主要任务。

答：(1)经营方针：中国进出口银行实行自主、保本经营和企业化管理。(2)主要任务是：执行国家产业政策和外贸政策，为扩大我国机电产品和成套设备等资本性货物出口提供政策性金融支持。

11、简述证券交易所的职能。答：提供证券交易的场所和设施;制定证券交易所的业务规则;接受上市公司申请、安排证券上市;组织、监督证券交易;对会员和上市公司进行监管;设立证券登记结算公司;管理和公布市场信息及中国证监会许可的其它职能。

第二章 金融市场

1、请简要从投资安全性的角度来比较股票与债券。

答：债券比股票有一定的安全性。股票的收益与公司绩效联系紧密，收益不固定，市场价格波动大，安全性小;债券收益固定，与企业经营绩效无关，风险小;在企业破产时，债券持有者享有优先于股票持有者对企业剩余财产的索取权，因此，债券安全性高于股票。

2、请简要说明为什么我国商业银行把同业拆借作为短期资金管理的首选方式。

答：同业拆借已成为商业银行短期资金管理的首选方式。商业银行在短期资金短缺或宽松时，首先考虑的是在同业拆借市场上融入或融出资金，改变了以往资金依赖中国人民银行的做法，积极在同业拆借市场运作。同业拆借市场的发展，为商业银行的流动性管理提供了良好的外部条件，加快了商业银行商业化进程，提高了商业银行资金的营运效益。

3、请简要说明同业拆借利率在整个利率体系中的地位。

答：同业拆借利率作为拆借市场上的资金价格，是货币市场的核心利率，也是整个金融市场上具有代表性的利率，在整个利率体系中处于相当重要的地位。它能够及时、灵敏准确地反映货币市场以至整个金融市场的资金供求关系，对货币市场上其他金融工具的利率具有重要的导向和牵动作用。拆借利率的升降，会引导和牵动其他金融工具利率的同步升降。因此，它被视为观察市场利率趋势变化的风向标。中央银行更是把同业拆借利率的变动，作为把握宏观金融动向，调整和实施货币政策的指示器。

4、什么是国债回购?它有什么优点? 答：是指国债的卖方按照协议在卖出国债的同时，承诺于日后再按约定的价格将该种国债如数买回，这一过程，也是卖方出售国债取得资金的过程。优点：期限短、安全性强，参与者广泛。

5、简述我国同业拆借市场的经济意义。

答：有利于用活金融机构的资金，提高资金使用效益;有利于加强经济主体间的横向联系;有利于推进金融交易市场化进程;有利于商业银行实施流动性管理;有利于央行由直接调控为主转向间接调控为主。

6、记帐式国债有哪些优点? 答：电子化产物，是无纸化国债，安全性高，节约发行费用;交割方便发行期短，发行效率高;是高效率国债流通市场建立的基础。

7、股票市场是如何实现资源优化配置的? 答：股票市场为投资者和筹资者提供了灵活方便的投资融资机制，从而实现资源的优化配置并减少了资源流动的成本;效益高、前景好的公司，股价高，能筹集到更多的资金;效益差的公司没有配股权，市场价格也低，这种机制自然起到了优胜劣汰的作用。

8、债券的收益性主要体现在哪些方面? 答：债券的收益性主要表现在三个方面：一是投资债券可以给投资者带来利息收入;二是投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取价差;三是可以利用债券在金融市场上抵押、回购、获取额外收益。

9、投资基金的特点是什么? 答：专家管理，组合投资、分散风险，集小额资金为一体，带来规模经济效益。

10、我国黄金储备运用的主要形式是什么? 答：我国对黄金储备的运用主要有两种形式：一是通过国际黄金市场，采取现货、期货以及选择权等交易方式，提高黄金储备营运的收益率;二是通过发行、经销各种金币，实现库存黄金的增值。

11、证券投资基金证券的收益性主要由哪些方面构成? 答：证券投资基金证券的收益性主要表现在三个方面：一是通过投资债券取得利息收入;二是可以利用证券价格的变动，买卖证券赚取价差;三是货币市场的利息收入。

12、浮动利率债券有什么特点? 答：浮动利率债券，是为了增加中长期债券的吸引力，在确定浮动利率时，根据预先选定的某一种市场利率为参考利率，随参考利率的波动而变化，它的特点是投资者在短期利率上升时获益，有的随浮动利率规定一个利率下限，即使市场利率低于规定的利率下限仍按利率下限支付利息。

第三章 金融调控

1、简要总结我国90年代货币政策方面的经验。

答：一是在宏观调控目标上，始终坚持币值稳定不动摇;二是在宏观调控手段上，逐步转向市场化间接调控;三是在调控过程中，正确处理支持经济增长与防范金融风险的关系，兼顾增长和稳定两个方面;四是在政策搭配上，货币政策注重与财政政策的协调配合。

2、什么是利率市场化? 答：利率市场化是指在市场经济中，利率水平及其结构由经济主体自主决定的过程。通常包括三方面的含义：(1)利率水平的高低由市场供求关系所决定;(2)形成一个以中央银行利率为核心、货币市场利率为中介，由市场供求决定存贷款利率的体系;(3)中央银行作为利率调节的主体。

3、人民银行控制现金发行的措施有哪些? 答：(1)对现金发行实行计划管理;(2)通过利率杠杆来调控;(3)严格控制不合理的现金透支，建立健全大额现金支付登记备案制度;(4)加强银行账户与信用卡管理，堵塞现金支付的漏洞;(5)改进金融服务，延长营业时间，增加现金回笼。

4、简要描述中央银行公开市场业务的操作原理及其优缺点。

答：根据经济形势的发展，当中央银行认为需要收紧银根时，便卖出证券，相应地收回一部分基础货币，减少金融机构可用资金的数量;相反，当中央银行认为需要放松银根时，便买进证券，扩大基础货币供应，直接增加金融机构可用资金的数量。公开市场业务与其他货币政策工具相比，具有主动性、灵活性和时效性等优点。其局限性在于(1)对大众预期的影响和对商业银行的强制影响均较弱;(2)预告性效果不大;(3)可能有不均匀的时滞现象存在。

5、稳健的货币政策包括哪些核心内容? 答：一是适当增加货币供应量，加大对经济发展的支持力度。二是通过中央银行的政策法规和“窗口指导”，引导商业银行的贷款投向，提高信贷资金的使用效益。三是加强对银行的监督管理，促进商业银行制度更新，为有效传导中央银行货币政策创造条件。

6、你认为银行增加对中西部地区的信贷投入，应将重点放在哪些方面? 答：(1)加大对铁路、公路等交通项目和大中型能源建设项目等基础设施、基础产业的贷款投入，作好国债项目配套贷款的发放工作;(2)增加支持西部特色农业、节水农业、生态农业的信贷投入，支援小城镇建设和天然防护林保护工程;(3)促进第三产业，特别是通过信贷投入促进旅游设施建设等。

7、简要描述我国货币政策的传导机制。

答：中央银行是货币政策传导机制的起始点，其政策调整主要集中在对基础货币、准备金和信贷政策导向等方面;商业银行是货币政策传导主体，按照“四自”、“三性”经营原则，相应调整企业和居民的贷款总量、投向及其利率浮动幅度，以影响其生产、投资和消费行为，最终对宏观经济产生影响。

8、货币政策包括哪些内容?我国货币政策的目标是什么? 答：货币政策包括货币政策最终目标、货币政策中介目标、货币政策工具和货币政策传导机制。我国货币政策的目标是：保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。

9、什么是通货紧缩?其判断标准是什么? 答：(1)是与通货膨胀相反的一种经济现象。(2)具有三个特征：物价持续下跌，货币供应量持续下降;有效需求不足，失业率高;经济全面衰退。(3)判断标准有两个：一是看通货膨胀率是否由正转变为负，二看下降的持续是否超过了一定时限。

10、什么是名义利率和实际利率?二者关系是什么? 答：(1)名义利率是央行规定的法定存贷款利率和符合规定的浮动利率。实际利率是指剔除掉物价上涨因素后的利率水平，是衡量货币随着时间的推移是否升值或贬值的主要指标。(2)二者关系是：名义利率大于通货膨胀率，则实际利率为正值，名义利率等于通货膨胀率，实际利率为零，名义利率小于通货膨胀率实际利率为负值。

11、简述人民币发行基金和现金的联系与区别。

答：(1)联系：二者可以相互转化，发行基金从发行库进入金融机构的业务库后成为现金;现金从业务库交存到发行库后又成为发行基金。(2)区别：性质不同，发行基金是准备金，未发行的货币，现金是强制流通的现实货币;所有权不同，发行基金属于央行，现金属于社会各经济主体;运动形式不同。发行基金凭上级发行库签发的调拨命令而发生运动，现金是伴随着商品流通、劳务提供而流通的。

12、货币政策中介目标的选择应具备什么条件? 答：货币政策中介目标的选择应具备三个条件：一是相关性，即其与货币政策最终目标有稳定、密切相关的关系;二是可控性，即中央银行用政策工具对其进行调控的灵敏程度;三是可测性，就是可度量性，即中央银行能够准确进行定义以及便于日常监测分析。

13、我国存款准备金制度进一步改革方向如何? 答：一是合理确定法定存款准备金率;二是改进对准备金存款付息的方法;三是改进存款准备金的计算标准，针对活期存款和定期存款确定不同的法定存款准备金率;四是改进存款准备金的计提方法，推行按计算期存款平均余额计提准备金的方法，以及完善存款准备金考核办法。

14、我国利率水平确定的依据是什么? 答：一是物价总水平。二是国有大中型企业的利息负担;三是国家财政和银行的利益;四是国家政策和社会资金供求情况;此外，期限、风险和国际上的利率水平等也是确定利率水平的重要依据。

15、建立存款准备金制度的意义是什么? 答：一是保证金融机构对客户的正常支付;二是保证金融机构之间的正常清算;三是中央银行实施货币政策的重要工具。

16、简要描述中央银行资产负债结构的变动与基础关系。

答：中央银行资产运用总额增加，则基础货币供应增加;中央银行资产运用总额减少，则基础货币供应也减少。如果在中央银行的资产中，有的项目减少，有的项目增加，那么基础货币供应量是增加还是减少，取决于各项资产增减变动相互抵消后的最终净值。如果最终净值是资产增加，那么基础货币增加;如果最终净值是资产减少，那么基础货币也减少。

第四章 金融服务

1、简述商业银行的收入及构成。

答：商业银行的收入，主要是通过发放贷款、办理结算和汇兑等中间业务、经营外汇买卖、从事投资等业务所取得的收入。包括：(1)利息收入;(2)金融机构往来收入;(3)手续费收入;(4)其他收入，主要有外汇买卖收入、投资收益和营业外收入等。

2、简述商业银行中间业务的作用。

答：(1)不直接构成商业银行的表内资产或负债，风险较小，为商业银行的风险管理提供了工具和手段;(2)为商业银行提供了低成本的稳定收入来源;(3)完善了商业银行的服务功能。

3、企事业单位应如何选择票据结算工具? 答：企业单位在不能确定异地售货单位，或者不了解异地销货单位产品的情况下，可持银行汇票实地确定销货单位和到销货单位了解产品情况后，实行钱(票)货两清。商业汇票主要适用于同城或异地企业单位根据购销合同先发货、后延期付款的结算。在同一城市内，销货单位在不了解对方信用的情况下可要求采用银行本票。在同一城市内的各种款项结算均可以使用支票。

4、简述银行信贷登记系统的作用。

答：(1)反映借款人的信用状况，有利于银行防范信贷风险;(2)促进企业增强信用观念，注重维护信用。

5、网上银行业务与传统银行业务相比有什么优势。

答：(1)大大降低银行经营成本，有效提高银行盈利能力;(2)无时空限制，有利于扩大客户群体;(3)有利于服务创新，向客户提供多种类、个性化服务。

6、简述网上银行服务的模式。

答：一类是在银行或非银行金融机构内部设立一个部门或分支机构经营网上银行业务。该类机构不独立，但拥有突破原有体制框架的特别授权来开展业务;另一类是设立专门的法人机构，即独立的网上银行。该类机构有独立的品牌、独立的经营目标和业务范围，需获得金融监管当局颁发的专门的银行营业执照。

7、简述商业银行的支出及构成。

答：商业银行的支出，是指商业银行在筹集、运用和回收资金过程中所发生的各种支出。主要包括：(1)利息支出，(2)金融机构往来支出，(3)手续费支出，(4)汇兑损失，(5)营业费用，(6)其他支出，(7)按税法规定应缴纳的营业税及附加。

8、网上银行业务可为哪几类? 答：目前，网上银行业务可为三类。第一类是信息服务，主要是宣传银行能够给客户提供的产品和服务，包括存贷款利率、外汇牌价查询，投资理财咨询等;第二类是客户交流服务，包括电子邮件、账户查询、贷款申请、档案资料(如住址、姓名等)定期更新;第三类是交易服务，包括个人业务和公司业务两类，个人业务包括转账、汇款、代缴费用、按揭贷款、证券买卖和外汇买卖等;公司业务包括结算业务、信贷业务、国际业务和投资银行业务等。

9、什么是信用证? 答：信用证是一种有条件的银行付款承诺，即买方向其开户行(开证行)申请开证，在卖方银行提交了符合信用证条款中所规定单据的前提下，开证行保证付款的一种书面承诺。

10、简述商业银行中间业务的种类。

答：支付结算类、银行卡业务、代理类、担保类、承诺类、交易类、基金托管业务、咨询顾问类业务、其他类中间业务。

11、我国规定的银行结算纪律有哪些? 答：银行必须严格执行结算纪律，不准以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和其他银行资金;不准签发空头银行汇票、银行本票;不准办理没有实质商品交易和其他经济活动的空头汇款;不准无理拒绝支付应由银行支付的票据款项;不准受理无理拒付、不扣或少扣滞纳金;不准违章签发、承兑、贴现票据;不准违反规定为单位和个人开立银行账户;不准放弃对企事业单位和个人违反结算纪律的制裁。

12、什么是权责发生制? 答：权责发生制是以取得收款权利或支付款项责任作为记录收入或费用支出基础的一种方法。按照权责发生制，凡是当期已经实现的收入和已经发生或应当负担的费用，不论款项是否收付，都应当作为当期的收入和费用;凡是不属于当期的收入和费用，即使款项已在当期收付，也不应当作为当期的收入和费用。

13、简述网上银行业务存在的主要风险。

答：网上银行业务主要存在两类风险，一类是技术风险，主要是数据传输风险、应用系统设计的缺陷、计算机病毒攻击等;另一类是传统银行业务所固有的风险，如信用风险、利率和汇率风险、操作风险等。

第五章 外汇管理

1、简述常用的两种汇率决定理论。

答：(1)购买力平价理论认为，汇率是由两国货币在各自国家的购买力之比决定的。(2)利率平价理论更强调资本流动的趋利性，将汇率看作是一种像股票一样的资产价格，认为本外币利差是影响短期汇率走势的重要因素。(3)两种理论都有其侧重点和优缺点。

2、为什么要进行外汇管理? 答：外汇管理是当今世界各国中央银行调节外汇和国际收支的一种常用的强制性手段，其目的是为了谋求国际收支平衡，维持货币汇率稳定，保障本国经济正常发展，加强本国在国际市场上的竞争力。

3、简要说明我国对国际商业贷款进行管理的两种方式。

答：(1)对工、农、中、建四大国有银行实行中长期外债余额管理。由国家计委会同中国人民银行、国家外汇管理局按核定中长期外债余额，报国务院申批。各国有银行在不突破余额和保证按期偿还债务的前提下周转使用，多还多借。对其他经批准经营境外借款业务的中资金融机构，经国务院授权部门批准的非金融企业法对外借用中长期国际商业贷款，获得国家计委的外债指标，与债权人谈妥借款意向，报国家批准后，正式对外签订货款协议。(2)短期国际商业贷款由中国人民银行确定其总规模，在此规模以内，由国家外汇管理局按分别给符合条件且有需求的金融机构、企业下达短期商业贷款余额控制目标。在此指标之内筹借短期商业贷款，不再需要逐笔报国家外汇管理局审批。

4、简要描述经常项目外汇管理的主要方法和手段。

答：(1)对交易的真实性进行审核。企业和个人到银行购汇时，必须提交能证明真实需要的凭证，经银行审核后，才能售汇或从企业的外汇账户中对外支付。(2)实行进出口核销制度及联网核查系统。前者是指货物出口后，由外汇管理部门对相应的收汇进行核销。后者指进口货物付汇后，对相应的到货进行核销。(3)对非贸易外汇的管理。非居民在我国境内的收入合法纳税后凭税单汇出。

5、目前世界上对汇率的管理有哪些方法? 答：(1)固定汇率，指货币当局把本国货币对其他货币的汇率加以基本固定，波动幅度限制在一定范围之内;(2)有管理的浮动汇率，指货币当局通过各种措施和手段干预市场，使汇率在一定幅度内浮动，或维持在对本国有利的水平上;(3)自由浮动汇率，指货币当局对外汇市场很少干预，汇率又外汇市场的供求状况自发决定。但在现实世界上，所谓完全自由浮动的汇率制度是不存在的。

6、实行资本项目下可兑换一般应具备哪些前提条件? 答：一是提高综合国力，以增强国家的整体抗风险能力，增强国际收支自我平衡的能力;二是维持宏观经济稳定;三是构建健康的国内金融体系，提高金融体系资源配置的效率和抗风险能力;四是增强政府宏观调控的能力，包括财政政策与货币政策的合理搭配、金融政策工具的发展和健全、央行金融监管能力的增强，以及充足的外汇储备等，以适应国际国内市场瞬息万变带来的影响。

7、汇率变动对国内物价水平有什么影响? 答：(1)汇率变动对国内的物价水平有一定的调节作用。(2)当本币升值时，以本币表示的进口商品价格便会下降，进而带动国内同类产品价格的下降。(3)同时，以外币表示的本国出口商品价格会上升，出口难度加大，部分商品则会转为内销，国内同类产品供给增加，则会促使国内物价水平的降低。(4)本币贬值则会推动国内物价上涨。

8、简述国际收支平衡表的内容。

答：(1)包括四大项：经常项目、资本项目、净误差与遗漏以及储备资产增减额;(2)经常项目又分为货物贸易、服务贸易、收益项目及经常转移。货物贸易包含进出口货物贸易。服务贸易又称无形贸易，其内容包括运输、旅游、保险、通讯、建筑、国际金融服务、计算机和信息服务、专有权利使用费和特许费、各种商业服务、个人文化娱乐服务以及政府服务。收益项目包括职工报酬和投资收益(是指资本输出入、信贷和投资所引起的利息、股息和利润)。经常转移包括所有非资本转移的单方面转让，如侨汇、无偿捐赠、赔偿等。(3)资本项目又称资本和金融项目，包括资本账户和金融账户。资本账户是指移民转移、债务减免等资本性转移。金融账户是指直接投资、证券投资和其他投资。(4)国际储备变动是指一国政府拥有的可以直接用于对外支付的储备资产的变动。

9、什么是外汇储备?有哪些功能? 答：(1)外汇储备通常是指由各国官方持有的、可以自由支配和自由兑换的储备货币，是一国国际储备的主要组成部分和国家宏观调控实力的重要标志。(2)功能：调节国际收支，保证对外支付;干预外汇市场，稳定本币汇率;维护国家信誉，提高对外融资能力;增强综合国力和抵御风险的能力。

10、简述一国的利率水平和经济增长速度对汇率的影响。

答：(1)利率主要是通过短期资本的流动来影响汇率的。利率高的国家会吸引国外资本流入套取利(率)差，从而增加外汇供给。(2)经济增长率对汇率的影响是多方面的，既可以国民收入的提高而增加对国外商品和劳务的需求，导致外汇需求增长，引起本币贬值，也可以通过经济效率的提高、产品成本的下降而导致出口商品价格竞争力的增强，使出口增加，外汇供给增多，引起本币升值。

11、简要说明我国为什么目前还不能实现资本项目下的完全兑换? 答：(1)实现资本项目下的可兑换一般应具备前提条件：提高综合国力，增强国家抗风险能力，增强国际收支自我平衡能力;维持宏观经济稳定;构建健康的国内金融体系，提高金融体系资源配置的效率和抗风险能力;增强政府宏观调控能力。(2)目前我国还不具备这些条件，因此人民币资本项目下可兑换是一个渐进的过程。

12、国际收支平衡表包括的主要内容及其相互关系是什么? 答：国际收支平衡表的主要内容有：经常项目、资本项目、净误差与遗漏以及国际储备增减额。其相互关系是：理论上，经常项目差额与资本项目差额之和等于国际储备变动额。

第六章 金融监管

1、简述现场检查和非现场监管的含义及其相互关系。

答：现场检查和非现场监管是对金融机构业务营运监管的两种主要方式。非现场监管是指金融机构按期报送数据，监管机构通过汇总、分析，对金融机构的业务活动进行全面、连续的监控，随时掌握金融机构和整个金融体系的运行状况、存在的突出问题和风险因素;非现场监管可以为现场检查提供预警，明确现场检查的对象和重点，以便及时采取防范和纠正措施。现场检查是指派专人进驻金融机构，对其业务经营情况实施全面或专项的检查和评价。现场检查能够发现从财务报表和业务统计报表等资料中难以发现的隐蔽性问题。

2、简述商业银行内部控制的构成要素。

答：

1、内部控制环境;

2、风险识别与评估;

3、内部控制措施;

4、信息交流与反馈;

5、监督评价与纠正。

3、简述我国银行业、证券业行业协会的主要职能。

答：(1)制定同业公约及其他自律规章;(2)对会员进行监督检查;(3)提供行业服务;(4)发挥同业协会的桥梁与纽带作用，加强会员与政府有关部门间、会员与监管当局间的沟通与联系。

4、简述金融企业行业自律的含义。

答：金融企业行业自律是指金融企业设立行业自律组织，通过制定同业公约，提供行业服务，加强相互监督等方式，实现金融行业的自我约束、自我管理，以规范、协调同业经营行为，保护行业的共同利益，促进各家会员企业按照国家金融、经济政策的要求，努力提高管理水平，优化业务品种，完善金融服务。

5、简述《巴塞尔协议》的基本内容。

答：(1)明确了商业银行资本的构成，将资本分为核心资本和附属资本;(2)确定了资产风险加权制;(3)规定了银行的资本充足率≥8%。

6、当前金融诈骗的主要特点。

答：(1)诈骗范围广;(2)犯罪手段多种;(3)涉案金额大;(4)基层营业网点发案率高;(5)金融诈骗趋向国际化、高科技化、高智商化和集团化、职业化。

7、当前金融诈骗的主要形式? 答：集资诈骗、贷款诈骗、金融票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗、有价证券诈骗、保险诈骗、利用计算机实施诈骗。

8、金融企业内部控制的概念。

答：内部控制是金融企业为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制和事后评价的动态过程和机制。

9、金融企业内部控制的目标是什么? 答：(1)确保国家法律规定和金融企业内部规章制度的贯彻执行;(2)确保金融企业发展战略和经营目标的全面实施和充分实现;(3)确保风险管理体系的有效性;(4)确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。

10、金融机构退出市场的方式有哪些? 答：金融机构退出市场的方式有：兼并收购、解散、撤销(关闭)和破产等。

11、商业银行授信内部控制的重点是什么? 答：商业银行授信内部控制的重点是：实行统一授信管理，健全客户信用风险识别与监测体系，完善授信决策与审批机制，防止对单一客户、关联企业客户和集团客户风险的高度集中，防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款，防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动。

12、什么是金融监管? 答：金融监管是指金融主管机关根据法律赋予的权力，依法对金融机构及其运营情况实施监督和管理，以维护正常的金融秩序，保护存款人和投资者的利益，保障金融体系安全、健康、高效运行。

第七章 金融全球化

1、为什么要改进国际货币基金组织和世界银行的分工? 答：为了防范金融风险，国际社会作了很多努力，其中包括改进国际货币基金组织和世界银行的分工。因为长期以来，国际货币基金组织和世界银行的分工也出现了一定的交叉。亚洲金融危机以后，两个机构的分工进一步调整，国际货币基金组织的工作重点转向预防金融危机，国际货币基金组织的临时委员会改为国际货币金融委员会，并加强了对各国金融部门的监管和宏观经济透明度标准的制定工作。世界银行正把自己改革为一个与各种非政府组织和各国政府在地方项目上进行合作的机构，工作的重点是保证发展中国家能够从全球化中受益。

2、当前反全球化浪潮的特点是什么? 答：当前反全球化运动具有新的特点。一是反全球化运动从美国逐步扩展至欧洲和其他地区;二是人员构成越来越广泛，主要有工会、农协、消费者、失业人员、绿色组织等各种非政府组织代表，以及一些国家的政府官员;三是从初期散乱的街头抗议活动发展到利用因特网等现代传媒手段的有组织性活动;四是跨国公司和积极推进全球化进程的世界贸易组织、达沃斯世界经济论坛、世界银行、国际货币基金组织等国际组织成为主要攻击对象，并被指责为应对全球化负面影响承担主要责任。此外，反全球化运动有明显针对美国霸权的一面;五是目标更加明确，主要关心就业、环保、食品安全、社会保障和贸易自由化等问题，主张改革世界银行、国际货币基金组织等国际金融机构。

3、简述非洲开发银行集团的性质及设立宗旨。

答：非洲开发银行成立于1964年，由非洲开发银行、非洲开发基金和尼日利亚基金组成，是地区性的政府间开发性金融机构，其宗旨是促进非洲本地区成员的经济发展与社会进步。4、20世纪90年代以来，世界已爆发了哪三次金融危机?请简要说明其表现。

答：20世纪90年代以来，世界已爆发了三次大的金融危机。第一次是欧洲货币体系危机。1992年9月，投机资本抢购马克，抛售里拉、英镑，迫使里拉和英镑退出欧洲货币体系，实行自由浮动。第二次是墨西哥比索危机。1994年12月，墨西哥发生金融危机，三周之内比索贬值40%，按美元计算，股票市场下跌40%。第三次是亚洲金融危机。1997-1998年，亚洲发生严重金融危机。

5、世界银行集团的宗旨是什么? 答：世界银行集团的主要宗旨是：协助成员国的经济复兴与建设;利用担保或提供贷款等方式促进外国私人投资;通过鼓励国际投资帮助成员国发展生产，促进国际贸易长期均衡增长并保持国际收支平衡;帮助成员国提高生产率、生活水平和改善劳动条件;安排由国际担保的贷款，促进成员国经济发展。

6、什么是金融全球化?它有什么特点? 答：金融全球化是在现代信息技术普遍运用、国际资本迅速大量流动情况下出现的全球金融密切联系的发展趋势。它有三个特点：一是金融活动及金融资产和负债跨越国界，形成全球范围的金融资源流动;二是金融活动和金融市场在全球范围按统一规则运作;三是同质的金融资产在国际市场的价格趋于等同，形成全球统一的金融价格。