证券投资学试卷及答案

证券投资学试卷及答案（精选6篇）

证券投资学试卷及答案 篇1

3.外资产比重、国外销售比重、国外雇员比重 4.变扁、变瘦、网络组织 5.公募、私募

二、单选题 1．B 2．A 3．D 4．C 5．C 6．A 7．C 8．C 9．D 10．B

三、是非题

1.√

2.。╳ 3.╳ 4.√ 5.√

四、名词解释（每小题4分，共20分）

1．国际直接投资又称为海外直接投资，是指投资者参与企业的生产经营活动，拥有实际的管理，控制权的投资方式，其投资收益要根据企业的经营状况决定，浮动性较强。

2．价值链是企业组织和管理与生产销售的产品和劳务相关的各种价值增值行为的链结总和。

3．存托凭证是国际股票的一种创新形式，是由本国银行开出的外国公司股票的保管凭证。

4．软环境是指各种非物质形态的社会人文方面的条件，如政策法规，教育水平等。

5.产品生命周期是指新产品从上市开始依次经历导入期、增长期、成熟期、衰退期的周期变化过程。

五、简答题（每小题5分，共25分）

1．（1）厂商垄断优势论以市场不完全性作为其理论前提；（2）该理论认为跨国公司拥有厂商特有优势是形成对外直接投资的首要条件；（3）厂商垄断特有优势是作为垄断者或寡占者的跨国公司的垄断或寡占优势，因此，厂商垄断优势论是寡占竞争理论；（4）厂商垄断特有优势不仅体现在物质资产上，而且越来越多的体现在厂商所拥有的技术知识，管理技能等无形资产上。

2．政府贷款的特点有：（1）立法性；（2）政治性；（3）优惠性。3．金融衍生工具的主要特点是：（1）金融衍生工具价格受基础资产价格变动的影响；（2）金融衍生工具交易过程中具有杠杆效应；（3）金融衍生工具设计灵活，种类繁多。

4．外国直接投资对东道国的资本形成既有直接效应，也有间接效应。(1)直接效应：国际直接投资所引起的资本流动对东道国资本形成的直接效应是表现为正效应还是负效应，以及效应的大小，需要从资本流动方式，进入方式，资金来源和东道国市场结构等多较多予以考虑。（2）间接效应：间接效应主要表现为产业连锁效应和示范与牵动效应。

5．国际投资争端的主要非司法解决方式有：（1）谈判或磋商；（2）调停；（3）调解。

六、论述题（每小题8分，共16分）

1．跨国公司国际投资对世界经济的影响主要表现在以下几个方面：（1）加速生产与资本国际化；（2）推动技术创新与推广；（3）促进国际贸易的发展；（4）推动国际金融的发展；（5）推进世界经济一体化。

2．（1）邓宁OIL理论的理论贡献主要在于从产业组织理论和国际贸易理论各学说中选择了被认为是最关键的三个解释变量，即厂商特定资产所有权优势，内部分优势，国家区位优势，根据这三个变量的相互联系性来说明对外直接投资及其他各种形式的国际经济活动。由此而成为国际直接投资综合研究方面最有影响的理论。

（2）其局限性主要表现在：第一，忽视各因素之间的背离关系对国际直接投资的影响；第二，其并未做到真正意义上的“折中主义”，它主要偏重于内部化优势的核心作用，这使得该理论不适宜于解释中小投资厂商的投资行为，因而不能成为国际直接投资的一般理论。

七、案例分析（每小题15分，共15分）

提示性答案：（1）制定进入美国市场的营销策略中，忽略了马克对美元汇率变动趋势的预测。马克长期处于被低估位置，马克对美元的升值导致出口产品在美国市场售价的提高，从而失去市场竞争力。

证券投资学试卷及答案 篇2

关键词：大学,多元化投资,借鉴

大学是培养人才和研究学问的地方, 办学经费是大学的发展命脉, 办学经费的筹资问题直接关系到大学的生存和发展。研究发达国家大学多元化投资状况, 了解其大学经费投资途径, 总结出有益的借鉴和启示, 对推动经济增长、优化我国大学投资结构、促进我国大学多元化投资体制改革、解决当前大学经费紧缺的问题具有重要的意义。

1 美国大学多元化投资状况分析

美国是大学投资多元化的代表, 在世界性大学财政危机的背景下仍然能保持高水平的大学经费投入, 这离不开其多渠道的经费投资体制。

(1) 联邦、州、地方三级政府的大学拨款。

联邦、州、地方三级政府共同承担和分担教育经费是美国地方分权政体决定的教育基本模式, 也是主要经费来源。联邦政府投入的经费一般占整个大学收入的13%左右, 州、地方政府财政资助为公立高校总收入的40%左右, 而仅仅为私立高校总收入的2%左右。

(2) 学生学费。

多年实践的结果表明, 美国大学虽然几乎免费, 但也没有实现教育机会的均等。高收入的家庭仍是最大的受益者。而且, 学费过低或不收学费, 可能使部分学生不珍惜接受大学教育的机会, 从而导致大学资源的严重浪费, 这对大学的发展非常不利。因此, 学费引起高等院校特别是私立高等院校, 以及全社会的关注。学费数额因校、因地而异, 相差悬殊。从高等学校经费的来源看, 私立高校的学费收入占总经费的相当大的比例, 成为学校经费的主要来源。公立学校的学费比例也在不断提高成为其经费的重要来源。

(3) 捐赠收入。

在美国, 由于其完善的法律税收优惠制度和独特的慈善文化传统, 捐赠收入已经成为大学经费来源的一个重要渠道, 目前这一趋势将得到进一步强化。捐赠收入为公立学校总收入的2%左右, 对于私立学校来说, 捐赠收入的比重稍高于公立学校, 捐赠收入一直稳定在学校总收入的10%以上。

(4) 销售与服务收入。

销售与服务收入是通过运营附属企业及医院及开展教育活动等取得的经费收入。主要有:科研服务收入、校办企业收入、销售收入等。

2 英国大学多元化投资状况分析

在世界多国大学经费普遍紧缺的背景下, 英国的大学依然能保持较高的投资水平, 这与英国的大学投资体制有直接的关系。英国大学的经费主要来源为政府的拨款、学生的学费、“第三类”经费和民间捐赠。

2.1 政府拨款

英国由政府直接决定全国大学的投资水平, 而具体工作则由高等教育拨款委员会来开展。高等教育拨款委员会的大部分经费主要通过教学经费和科研经费的方式来分配, 小部分经费通过特别经费的方式分配。其中教学经费的分配基本取决于大学的规模和所开设的科目, 大学的教学质量评估结果将直接影响教学经费的分配;科研经费由科研拨款委员会拨付, 科研经费的拨付直接与科研水平评估结果挂钩, 科研水平的质和量决定着经费拨付的多少。

2.2 学生学费

(1) 在英国高等教育经费中, 每位英国学生都要为自己的大学教育承担相应的学费, 不过由英国本土学生承担的学费却比外籍学生的学费要少很多。而且除学生学费外, 学生的生活费还可以通过申请助学贷款来进行支付。 (2) 收取留学生的高额学费。英国一直是世界上外国留学生主要的接收国家之一。通过招收大量海外留学生, 一方面弥补了政府财政拨款的不足, 另一方面还可以对留学生的学费自由支配。目前, 英国在校大学生中留学生所占比例达到15%以上, 这些学生每年能给英国政府带来约15亿美元以上的经济收入。

2.3“第三类”经费

“第三类”经费是指学校通过与政府、工商界和社会其他团体合作, 直接为社会服务而获得的经费。多年来, 英国政府一直鼓励高校争取该类经费, 即大学应该提高自身能力, 并能为政府、工商界和社会其他团体服务。目前, “第三类”经费的种类正在日益多元化, 经费来源有:高等教育拨款委员会、大学与政府部门开展的科研合作项目等。在英国政府鼓励和大力支持下, “第三类”已经成为除政府拨款以外的重要的投资渠道。

2.4 民间捐赠

为了解决经费投入不足带来的各种问题, 英国政府鼓励大学自谋出路, 在政府拨款以外拓展新的渠道, 筹集办学资金。近几年, 英国社会各界给大学的捐赠呈现上升趋势, 捐赠主要是通过交换式的形式来实现 (即捐赠者以获取大学的某些科学研究成果或共享大学某项知识产权为先决条件) 。

3 澳大利亚大学投资状况分析

澳大利亚大学投资体系极大地促进了澳大利亚高等教育的可持续发展, 其主要经费来源由国家财政经费提供 (包括联邦政府和州政府) , 同时还通过收取学费 (包括本土学生和外籍学生) 、科研商业化 (包括专利转让收入和校办企业收入) 和社会捐赠等多种渠道进行融资。对其投资的渠道进行研究, 对我国大学投资体系的优化有一定的借鉴作用。

3.1 财政拨款

澳大利亚政府财政拨款主要由联邦政府和州政府来承担。联邦政府拨款主要通过澳洲研究委员会、澳大利亚大学教育委员会和高等教育司来进行, 联邦政府的拨款占大学投资总经费的50%左右。而州政府则只负责对州内的高等教育机构提供拨款, 主要采取财政拨款、助学金制度和对科研立项等形式进行资助。近年来, 州政府加大了对大学的投入力度, 特别是科研投入逐年增加, 从上世纪90年代的1.5%已经上升到2009年的5.7%。

3.2 学费收入

上世纪80年代, 澳大利亚高等教育进入大众化阶段, 然而在此期间澳大利亚经济遭遇衰退, 联邦政府财政经济紧张, 难以维持对高等教育经费投入。为此, 联邦政府成立了高等教育资助委员会, 引入“使用者付费”原则和高等教育成本分担计划 (HECS) , 提出了高等教育经费渠道要多元化, 对国内学生和外籍生收取学费。

根据国家政策, 从1989年开始, 学校根据不同的专业对于国内学生和外籍学生每年收取2500至5000澳元不等的学费, 如果学生能够全额付款或缴纳1/5的学费, 他们将享有一定比例的折扣;若学生不交或没有能力全部交清, 学生可以向政府申请助学贷款, 在学生毕业工作后收入达到还贷标准时, 则由税务部门直接从其收入中进行扣除。

3.3 科研商业化收入

目前, 澳大利亚大学科研商业化收入主要包括以下两种来源:一是专利技术的转让, 即高校专门成立一个科研成果商业转化的行政部门。该部门对内负责科研拨款、知识产权申报、合同的审核等工作;对外代表学校与政府部门和企业共同研究开发项目, 并负责对知识产权的转化和商业化提供技术咨询服务和监督。二是校办企业, 企业可以充分利用学校的科研、知识技术方面的优势, 把学校的科技知识成果运用到其产品和服务中, 为消费者提供成熟的产品或服务, 实施产业化。

3.4 捐赠

为了鼓励社会各界重视教育并支持教育, 澳大利亚政府采取了一系列的措施, 在捐赠者方面对捐赠实行免税, 使捐赠者能够名利双收;在学校方面, 将募集到的捐赠收入作为校长业绩和大学排名的重要考核指标。因此, 澳大利亚各大学都非常重视捐赠, 并积极开展募捐活动。上世纪80年代以来, 澳大利亚各大学从校友、工商界、基金组织、学术团体和社会机构中接受到的捐赠数额一直呈上升趋势, 到目前捐赠收入已达到大学总收入的5%, 捐赠成为了澳大利亚大学经费收入的又一主要来源。悉尼大学的成长和发展都不开捐赠, 捐赠对其产生影响是巨大的。目前, 悉尼大学的三个学院 (技术学院、工程学院、医药学院) 就是接受大笔捐赠的支持下建立和发展起来的。

4 美英澳大学多元化投资对我国的启示

21世纪是知识经济时代、教育经济和人才经济的世纪, 经济基础知识化、国力对比科技化显得越来越重要。从美英澳发达国家大学投资体制的特点可以看出, 大学投资体制的多元化和大学自主融资的加强是大学投资体制的总体趋势。美英澳的经验, 对我解决我国大学经费紧张问题不无启示。

4.1 加大财政性教育经费投入, 发挥主渠道作用

近年来, 虽然我国高等教育财政性教育经费占到大学投资总经费的50%左右, 但是我国财政性教育经费投入占GDP比例不到1%, 远远低于发达国家的5.2%, 甚至落后与发展中国家的4%, 由此可以看出, 我国高等教育经费已经不能满足其快速发展的需要了。作为大学发展的倡导者和推动者, 作为大学经费的投入主体, 各级政府必须承担起大学投资主渠道的作用, 在加大财政性教育经费投入的同时, 还应通过立法等制度化的形式来保证在政府财政支出中, 教育支出应优先得到保障。

4.2 投资结构上实现区域公平和城乡公平

财政预算不应只着眼于“烫平”经济周期, 而是致力于经济循环中取得动态平衡。教育公平作为社会公平的内在延伸, 要在多年的动态调整中努力实现教育机会均等。

(1) 东中西部协调发展。我国应加强中央政府与地方政府的合作, 通过财政转移支付制度丰富教育资助模式, 补助方式如:学费补助、收入补助、定向补助。另外, 要关注地区间的资源配置公平, 结合教育质量和教育效果, 建立贫困地区教育投资研究机构, 跟踪调查即时反馈, 尽快推动中西部教育水平的跨越式发展。

(2) 城乡均衡发展。目前, 我国各省教育经费差距比较悬殊, 因此国家应该积极探索和构建全国性的教育经费横向转移支付制度, 通过建立省际之间、城乡之间的教育财政支援机制, 来鼓励和引导富裕省份的向贫困省份伸出援助之手, 帮助乡村及贫困地区发展教育。这种省份之间、城乡之间的横向转移制度, 一般采取一帮一、一帮多、多帮一等多种形式, 使一些乡村和贫困地区能够得到帮助, 这种方式通常比中央的纵向转移支付制度的力度要更大、更有效。

4.3 合理提高学费、完善配套的资助体系

我国要想使大学教育得到稳定的大发展, 就必须以居民家庭的经济收入和承受能力作为制定合理大学教育收费的主要标准。在提高收费的同时, 政府还应该建立完善的资助体系, 帮助贫困学生解决上学难的问题。

4.4 拓宽融资渠道, 提高大学自我发展能力

在大学经费增长的压力和现有投资水平背景下, 在稳定政府和学生及家庭两个投资主体的情况下, 还必须努力寻找第三第四个投资增长点, 尽快实现真正意义上的多元化投资体制。依据国外大学经验, 国内高校可以通过发展校内企业、民办教育、校办产业和社会服务等方式来提高大学投资。高校的校办产业尽管面临着多方面的困难, 但是作为一个重要的发展方向, 校办产业还是具有相当大的发展潜力的。校办产业必须及时调整市场, 理顺好产权关系, 搞好转制, 提高效益。实现产、学、研结合, 通过将科技成果转化为生产力和专利技术转让等方式筹集资金。

4.5 通过各种途径, 增加社会捐赠收入

我们可以借鉴美英澳国大学的先进经验, 通过各种途径, 增加社会捐赠收。一是建立专门的筹资机构, 使募捐制度化、规范化, 二是设立多样的捐赠形式, 拓展社会捐赠的途径, 三是加强与校友的联系, 培养在校生对学校的感情, 四是培养大额的捐赠者并与之保持长期的联系, 五是改变陈旧的财富观念, 实现更大的人生价值, 六是改进激励机制, 加强私人财产保护, 完善社会保障制度。

参考文献

[1]洪柳.美英德日高等教育筹资途径的比较和借鉴[J].中国高等教育, 2013, (1) .

[2]骆光林.英国高等教育机构留学生招收的经验[J].中国高等教育, 2013, (6) .

[3]周倩.英国高等教育的投资机制及启示[J].扬州大学学报, 2005, (6) .

[4]康玉珠, 熊筱燕.美国高等教育融资渠道多元化及对我国的启示[J].江苏高教, 2008, (4) .

证券投资学试卷及答案 篇3

关键词：“一带一路”；投资学专业；人才需求；人才培养

2013年，习近平总书记在哈萨克斯坦发表重要演讲时，根据当前的国际政治经济环境，提出以互利共赢为目的的跨国战略合作构想，即“一带一路”发展战略。所谓的“一带一路”是指“丝绸之路经济带”和“21世纪海上丝绸之路”。

一、广东省“一带一路”战略背景下对投资学专业人才的需求

广东是中国第一经济大省，是中国经济发展最快、对外经济贸易最发达、最具市场活力和投资吸引力的地区之一。广东省具有“空港”、“海港”的区位叠加优势，这些优势让他在参与国家“一带一路”建设时能够发挥“排头兵”的作用。2015年，广东省政府公布《广东省参与建设“一带一路”的实施方案》，并提出“提升对外贸易合作水平、加快产业投资步伐、拓展金融业务合作”等九方面的合作设想。广东省良好的对内、对外以及创业投资环境，为投资学专业的人才提供了广阔的就业市场：

（1） 广东作为中国对外开放的最前沿，在对外投资的规模上也一直占据国内各省区的榜首位置，根据广东省商务厅发布的数据，2015年，广东省核准境外投资新增中方协议投资额242.6亿美元，同比增长119.7%；对外实际投资83.1亿美元，同比增长9.3%；对外承包工程完成营业额159.3亿美元，同比增长37%。同时，广东省政府还构建了商业性金融机构、政策性金融机构、各级扶持资金的境外项目融资促进模式，大力推进境外投资项目的发展；（2） 广东自贸试验区的建立，创新以负面清单管理为核心的内外资投资管理体制，促进贸易与投资的便利，通过简化贸易手续，提高政策管理等手段为国际贸易投资活动创造良好环境。（3） 国家大力推进“大众创业、万众创新”政策，并鼓励大学生积极创业。广东省是国内创业投资行业发展较早的省份，当前已成为我国创业投资发展最为迅速和最为活跃的地区之一，并且创业投资的环境不断完善，能充分发挥对大学生创新创业的支撑作用。

在当前环境下，广东省需要大量的具有全球意识、创新精神和实践能力的应用型投资人才以适应广东省经济的发展。而国内培养专业性的投资理财人才还刚开始没几年，目前，全国共有54所大学开设投资学专业，其中，广东省只有9所院校开设了此专业，人才数量及质量远远无法满足市场对强劲的投资学专业人才的需

二、“一带一路”战略背景下投资学专业人才应具备素质

在最新公布的国家十三五建设规划中，明确提出：要积极参与全球经济治理，推动国际经济治理体系改革完善，积极引导全球经济议程，维护和加强多边贸易体制，促进国际经济秩序朝着平等公正、合作共赢的方向发展，共同应对全球性挑战，而这一战略思想在“一带一路”战略中得到了充分的体现。因此，在 “一带一路”战略背景下，除了要求投资学专业毕业生熟悉国家有关投资的方针、政策和法规，熟悉国内外企业投融资制度等专业知识外，毕业生还应具备较强的全球视野、跨文化沟通能力以及创新创业意识。

（一）夯实专业基础。扎实的专业基础是人才立足于就业市场的根本。投资学专业是一门融经济学、金融学、管理学、统计学、保险与风险管理等多门学科于一身，交叉性和应用性很强的专业[1]。因此，在制定人才培养计划时要根据专业特点，结合市场需求，以服务地方经济为目标，明晰专业定位。提高教学质量，夯实专业基础可从以下几方面入手：

（1）加强师资队伍建设，创建良好育人环境。在“一带一路”战略背景下，建立一支优质、高效、充满活力的国际化师资队伍，是保证人才培养质量的关键。“内培外引”是加强师资队伍建设的重要手段，即“对外引智”，招收海外知名院校、特别是“一带一路”国家的优秀留学生；“对内培植”，对已有的教师进行双语/全英授课培训，并鼓励他们出国进修，积极参与国际会议；大力培养 “双师型”教师，让教师们将行业经验融入到教学中，加强学生的实际操作能力；以学生为本，提倡以问题为导向的教学模式，重视案例分析和效果反馈机制，培养学生的学习兴趣。 （2）加强学风建设，营造良好学习氛围。为了促进学生的学习主动性，可以开展多种学术活动来加强学风建设。例如开学初的专业介绍，让学生一入学对自己的专业就有所了解，并明确自己在大学期间应该要掌握的知识及技能；安排专家或者是企业家为学生做专业讲座，让学生了解行业的前沿动态及发展；举办专业技能竞赛，让学生在参赛的过程中更好的对专业知识加以运用。这些活动的举行都能很好的增强学生对自己专业的兴趣及了解，从而激发学习的主动性。除了开展学术活动外，学院还应建立学风建设的相关制度及实施细则，并注重制度的贯彻和落实，常抓不懈。（3）注重实践教学，培养学生实际应用能力。投资学作为一门应用性极强的学科，在实际工作中要求从业人员具有应用投资学理论和方法解决公共投资、项目投资等实际问题的能力，因此，在投资学专业人才的培养过程中，应注重实践教学，培养学生的实际应用能力。注重实践教学，一方面应加强实验室建设，保证实验设备和仪器能够满足实践教学环节的要求，并加大综合性、创新性实验的比重；一方面应注重校外实习基地建设，特别是和“一带一路”国家的企业开展合作交流，共建实训平台，让学生实习中积累实战经验，开拓视野。

（二）加强全球意识及跨文化沟通能力培养。 “一带一路”政策是国家参与全球经济治理，而不仅仅是与国际接轨。为了让投资学专业人才更好的参与到“一带一路”建设的商务活动中，我们要培养的是具有全球意识和胸怀，能够在全球化竞争中把握机遇的人才。而参与全球经济治理，首先要过语言关。英语是当今世界上通用的商务语言，因此，学生在学习专业基础的同时，要加强英语学习，提高自己的英语水平。除此之外，学生还应主动了解“一带一路”沿线国家的政治经济环境以及文化习俗。有条件的学生更应大胆的“走出去”，以留学或者是研习的形式直接到“一带一路”沿线国家和地区生活和学习，实地体验当地的风土人情，在学成之后才能更好的为“一带一路”战略服务。

（三）培养学生的创新创业能力。创新是国家兴旺发达，不断进步的动力，没有创新就没有人类历史的发展与将来。而培养大学生的创业能力有利于缓解大学生的就业压力，全面提升学生的自身素质，大学生通过创业还可以将自身的兴趣与职业相结合。2013 年， 我国先后提出了“一带一路”发展构想和“大众创业，万众创新 ”等思路和举措，2015年，国务院办公厅印发了《关于深化高等学校创新创业教育改革的实施意见》，正式要求大学生的人才培养计划中增设创新创业类课程，并且国家出台了一系列的优惠政策来鼓励大学生们加入到创新创业的队伍中，通过创新创业来推动“一带一路”建设，在“一带一路”建设的实践中实现创业创新。

三、结语

“一带一路”战略将引领广东开放合作新格局，这为投资学专业人才面临带来了巨大的机遇和挑战。在培养投资学人才的过程中，我们要时俱进，结合市场需求，培养出能够服务于“一带一路”建设的优秀人才。

参考文献：

[1] 黄德权，邹新月. 以市场需求为导向 创新 “三型” 投资理财人才培养模式-以广东商学院投资学专业 投资理财方向为例[J].金融经济，2012（16）：129-131

[2] 刘秋萍.一带一路 战略的人才支点[J].人才资源开发， 2015（ 6） .

商法学试卷及答案 篇4

(请根据你的选择，在题目后面的括号内填写“对”或“错”。)

1．根据股东创立大会的决议或者发起人会议的决议，可以以投资者的投资合同代替公司章程，井以此规定公司的民事权利义务。

()

2．公司可以设立子公司，子公司具有法人资格，依法独立承担民事责任。()

3．投保人对保险标的不具有保险利益的，经当事人请求，可以撤销该合同的法律效力。()

4．未经保险监督管理机构批准，保险公司不得自行承保新的险种。()

5．本票的出票人资格必须由中国人民银行审定。()

6．开立支票存款帐户和领用支票，应当有可靠的资信，并存入一定的资金。()

7．收购要约中提出的各项收购条件，适用于被收购公司所有的股东。()

8．隐名合伙就是合伙人不公开其姓名的合伙。()

二、多项选择题(每小题2分，共18分)

(在A、B、C、D四个答案中，选择正确答案，并将相应的字母填在括号中.)

1．以下选项中，哪些是有限责任公司注册资本的法定量低限额?()

A.以生产经营为主的公司，人民币50万元

B.以制造业为主的公司，人民币30万元

C.以商品批发为主的公司，人民币30万元

D．以商业零售为主的公司，人民币30万元

2．董事会行使下列哪些职权，()

A.负责召集股东大会，并向股东大会报告工作

B．决定公司的经营计划和投资方案

C.制定公司的利润分配方案和弥补亏损方案

D．决定增加或者减少监事

3.关于保险合同中的保险人责任免除条款，以下说法中哪些是正确的，()

A．投保人应当仔细阅读该条款，对其意义不能理解的后果自负

B．无论投保人是否仔细阅读该条款，保险人都有向投保人明确说明的义务

C．保险人对免责条款作出明确说明的，投保人不得于事后以不理解为由否认其效力

D.保险人未对免责条款加以明确说明的，该条款不发生效力

4．根据保险法的规定，下列哪些情况下，保险人可以不经投保人的同意解除保险合同?

A．被保险人或者受益人在未发生保险事故的情况下，谎称发生了保险事故

B.投保人、被保险人或者受益人故意制造保险事故

C.保险事故发生后，投保人、被保险人或者受益人以伪造、变造的有关证明、资料或者其他证据，编造虚假的事故原因或者夸大损失程度的，保险人不承担赔偿或者给付保险金的义务

D.投保人、被保险人或者受益人发现第三人正在进行危及保险标的的行为不报告保险人的5．有关承兑的以下说法中，哪些是正确的?()

A.承兑是汇票特有的票据行为

B．承兑是无条件的C.见票即付的汇票无需承兑

D.承兑记载在汇票的正面

6．有关我国证券交易所的以下说法中，哪些是正确的?()

A.证券交易所是公司制的企业法人

B．证券交易所是会员制的法人

C.证券交易所的设立，由全国人民代表大会决定

D.证券交易所的总经理由国务院证券监督管理机构任免

7．为什么说英美法的商法概念属于实质商法的范畴，()

A.英美法没有民法与商法的严格区分，也没有相对于民法典意义上的商法典

B.英美的商法汉有确定的形式

C.英美的商事法律规范来自判例，而不是成文的商事立法

D．英美的商事法律规范有包括单行法律、判例、民间自治规章等等在内的广泛渊源

8．关于我国《合伙企业法》上的合伙企业概念，以下说法中哪些是正确的。

A.合伙企业必须履行企业登记，领取营业执照

B．合伙企业不包括合伙制的律师事务所、会计师事务所等非经工商登记的组织

C.合伙企业的合伙人以自然人为限

D.合伙企业不能采用有限合伙的形态

9．以下行为中，哪些属于破产清算组的职责范围?()

A.向破产企业的债务人追讨债务

B.为了使破产财产增值而从事证券交易

C.将破产企业的固定资产变卖

D.追回破产企业因破产无效行为而转移的财产

三、名词解释(每小题3分，共15分)

1．公司债券2．外国公司的分支机构3．保险合同4．背书 5.破产分配

四、简答题(每小题7分，共14分)

1．简述信息公开制度的基本要求。2．简述保险欺诈及其法律后果。

五、论述题(15分)

试述保险合同的解除。

六、案例分析(每小题15分，共30分)

(一)甲公司作为发起人之一，与其他三家公司开会，要求大家都作为拟设立的一家股份有限公司的发起人，四家公司一致同意。公司的注册资本定为6000万元，甲公司认购公司的股份额为1000万元，其他三家公司认购公司的股份额累计为600万元，拟向社会公开募集的股份数额为4400万元。公司创立大会通过了这四个发起人制定的公司章程草案，该草案规定公司董事会由四家公司各出一名代表作董事，公司设监事会，由两名监事组成，其中—个监事由甲公司的董事兼任，一个监事由甲公司派员出任是执行监事，负责日常监事事务。公司如期募集股份成功然后设立，在准备进行公司登记前，由律师对公司的章程草案和其他文件进行整理．如果你是律师，请针对以下问题，对该股份公司的上述做法提出法律意见：

1.四个发起人能否发起设立一家股份有限公司?

2．发起人认购公司的股份有何限制?股份公司的股权应当如何构成?

3.股份公司的董事会至少应当有多少董事组成?

4.股份公司的监事会至少应当有多少监事所组成?

5．股份公司的监事是否有资格限制?

(二)李某就自己的一辆新捷达轿车向保险公司投保全险，在保险合同有效期间，李某的车辆被后的车辆追尾，李某跳下车，发现追尾的是其好朋友唐某，遂转怒为笑，称我的车已经保险了，我找保险公司赔偿，你就不要管了，李某找保险公司验了车．然后修车花了4300元，要求保险公司赔偿损失。保险公司要求李某告知肇事者的姓名以便行使代位索赔权，但是李某称肇事者是自己的朋友，已经不要他赔偿了，保险公司听说此情况后就拒绝赔偿。

试分析：

1.李某是否有权免除肇事者赔偿自己车辆损失的责任?

2.本案中保险公司拒绝赔偿是否有法律根据?

3．李某在免除肇事者赔偿责任的情况下，是否有权要求保险公司赔偿自己的损失？

答案

一、判断正误题(每小题1分，共8分)

1.错2．对3．错4．对

5.对6．对7．对8．错

二、多项选择题{每小题2分，共18分)

1．AD2.ABC3．BCD4．AB5．ABCD

6．BD7．AD8．ABCD9．ACD

三、名词解释(每小题3分，共15分)

1．公司债券，是指股份有限公司、国有独资公司和两个以上的国有企业或者其他两个以上的国有投资主体投资设立的有限责任公司，为筹集生产经营资金，依照法定程序发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券。

2．外国公司的分支机构，其中外国公司是指依照外国法律在中国境外登记成立的公司，外国公司的分支机构是指依照中国法律，向中国的公司登记机关提出申请，并提交公司章程、所属国的公司登记证书等有关文件，经批准后依法登记设立的不具有中国法人资格的分支机构，外国公司对其分支机构在中国境内进行经营活动承担民事责任。

3．保险合同，是指投保人与保险人约定保险权利义务的协议．

4．背书，指在票据背面或粘单上记载有关事项井签章的票据行为。

5．破产分配，又称破产财产的分配，是指破产清算人将变价后的破产财产，依照符合法定顺序并经债权人会议通过的分配方案，对全体破产债权人进行平等清偿的程序．

四、简答题(每小题7分，共14分)

1．答题要点：

信息公开制度的基本要求：

(1)真实性。所谓真实性是要求所公开的信息内容具有客观性，所有信息均是实际发生或将要发生的情势，所有信息必须是确定的，不得虚构或含有虚假内容。为保证公开信息的真实性，证券法律制度规定了以下几个方面的具体内容：第一，规定证券信息公开义务人承担确保证券信息真实性的一般义务；第二，规定证券中介机构承担相应的协助义务；第三，确立信息披露义务人的法律责任制度；第四，规范了证券监管机构在证券监管方面的职能。(2分)

(2)准确性。所谓准确性是指信息公开义务人所公告的信息资料必须准确无误，不得存在模糊不清的语言使公众对所公开的信息产生误解，也不得作误导性陈述。也即准确性要求对事实的陈述不存在缺陷。(2分)

(3)完整性。所谓完整性是要求信息公开义务人将能够影响证券市场价格的信息以及投资者作出投资决策所必须的重大信息全部予以公开。从性质上讲，所公开的信息必须是“重大”信息；从数量上讲，所公开的信息必须能够为投资者提供足够的判断依据。与重大遗漏相对应，“完整”要求将法定事项均予以记载并公开，否则信息披露义务人要承担相应的法律责任。(2分)

(4)及时性。指信息公开义务人必须将法律法规规章所列举的与证券发行交易有关的各种信息应法律规定的时间、程序和方式向证券管理部门报告，并按法律规定的时间和方式及时公告，从而确保广大投资者获取重要信息的平等性，防止内幕交易等证券违法行为的发生。(1分)

2．答题要点：

保险欺诈及其法律后果：

(一)谎称保险事故

被保险人或者受益人在未发生保险事故的情况下，谎称发生了保险事故，向保险人提出赔偿或者给付保险金的请求的，保险人有权解除保险合同，并且不退还保险费，情节严重构成犯罪的，依法追究其刑事责任。(3分)

(二)故意制造保险事故

投保人、被保险人或者受益人故意制造保险事故的，保险人有权解除保险合同，不承担赔偿或者给付保险金的责任，也不退回保险费，情节严重构成犯罪的，依法追究其刑事责任。唯—例外的是在人身保险中投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病的，保险人不承担给付保险金的责任。但是，投保人已经交足2年以上保险费的，保险人应当按照合同的约定向其他享有权利的受益人退还保险单的现金价值。(2分)

(三)虚报损失

保险事故发生后，投保人、被保险人或者受益人以伪造、变造的有关证明、资料或者其他证据，编造虚假的事故原因或者夸大损失程度的，保险人对其虚报的部分不承担赔偿或者给付保险金的责任，情节严重构成犯罪的，依法追究其刑事责任。(2分)

五、论述题(15分)

答题要点：

保险合同的解除

1．投保人通知保险人解除保险合同。无论何种理由，投保人都可根据自己的需要决定是否解除合同，这是《保险法》第14条和38条赋予投保人的权利；“除本法另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，投保人可以解除保险合同。”“保险责任开始前，投保人要求解除合同的，应当向保险人支付手续费，保险人应当退还保险费。保险责任开始后，投保人要求解除合同的，保险人可以收取自保险责任开始之日起至合同解除之日止期间的保险费，剩余部分退还投保人。”《保险法》15条规定：“除本法另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后．保险人不得解除保险合同。”(2分)

2．设有履行通知的义务。保险法规定当某些事项存在或者出现新的情况时，当事人一方有义务通知对方，以使对方当事人对可能发生的风险有所防范或者对约定的风险有所选择，由于种种原因没有通知对方，除了不可抗力的原因外，不论当事人是否故意，对方均有权解除合同。(2分)

3．违反告知义务。在保险中，告知义务是当事人必须遵循的诚信原则，投保人故意隐瞒，或因过失遗漏，或因错误陈述，足以变更或减少保险人对保险标的的危险的估计的，这些故意或过失的行为都可导致保险人有权解除保险合同。(2分)

4．违反特约条款。致使原合同的履行成为不必要或不可能，双方均可提出解除合同，无须与对方协商。(2分)

5．保险欺诈。保险欺诈是指投保人意图通过保险谋取非法的或者不正当的利益，保险欺诈主要有以下几种情况：(2分)

(1)投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的。虚构保险标的包括投保根本不存在的财产以及超出投保财产的价值投保的两种情况。《保险法》第39条第2款规定，保险金额不得超过保险价值，超过保险价值的，超过部分无效．保险金额超过保险标的价值的合同，如果是出于投保人的欺诈的，保险人有权解除合同．(1分)

(2)未发生保险事故而谎称发生保险事故，骗取保险金的．(1分)

(3)故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金的．(1分)

(4)故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病等人身保险事故，骗取保险金的，包括自己制造事故伤害自身的情况，以及制造事故造成他人伤亡情况的行为。其中自伤的情况只追究被保险人的保险欺诈责任．故意制造被保险人保险事故情节特别严重的还应追究其刑事责任。制造事故造成他人伤亡的，除了追究有关的投保人、被保险人或者受益人的保险欺诈责任外，还须追究其刑事责任。(1分)

(5)伪造、变造与保险事故有关的证明、资料和其他证据，或者指使、唆使、收买他人提供虚假证明、资料或者其他证据，编造虚假的事故原因或者夸大损失程度，骗取保险金的。(1分)

六、案例分析(每小题15分，共30分)

1．答题要点：

(1)仅4个发起人不足以发起设立一家股份有限公司，因为公司法第75条规定，设立股份公司应当有5人以上为发起人。(3分)

(2)根据公司法第83条的规定，发起人认购公司的股份不得少于公司股价总数的35％，该公司的注册资本为6000万元，所以，发起人认购的股份制少应当为2100万元。其余的股份数额由社会公开募集。(3分)

(3)根据公司法的要求，股份公司的董事会至少应当有；名董事组成，该公司董事会只有4名董事，不符合公司法的规定。(3分)

(4)根据公司法的要求，股份公司的监事会至少应当有3名监事组成。(3分)

(5)股份公司的监事有资格限制，公司法第124条规定，公司的董事、经理和财务负责人不能兼任监事。(3分)

2．答题要点：

(1)李某有权不要肇事者赔偿自己车辆的损失，因为财产人有权放弃自己的财产权利。(5分)

(2)保险公司拒绝赔偿有法律根据，因为李某放弃了对肇事者的赔偿请求权，也就无权请求保险公司赔偿。(5分)

证券投资学试卷及答案 篇5

1、加快完善社会主义市场经济体制。经济体制改革必须以______和______为重点。

    A.完善产权制度；要素市场化配置 B.要素市场化配置；建立现代财政制度 C.建立现代财政制度；创新和完善宏观调控 D.完善产权制度；创新和完善宏观调控

2、党的十九大报告指出，过去五年，公共文化服务水平不断提高，文艺创作持续繁荣，______蓬勃发展，互联网建设管理运用不断完善，全民健身和竞技体育全面发展。

    A.文化创作和文化创新 B.文化事业和文化产业 C.文化产品和文化产业 D.文化事业和文化产品

3、要深刻认识党面临的______的长期性和复杂性。

    A.执政考验、深化改革考验、开放经济考验、保护环境考验 B.执政考验、改革开放考验、市场经济考验、外部环境考验 C.领导考验、深化改革考验、开放经济考验、保护环境考验 D.领导考验、改革开放考验、市场经济考验、外部环境考验

4、必须坚持节约优先、保护优先、自然恢复为主的方针，形成______的空间格局、产业结构、生产方式、生活方式，还自然以宁静、和谐、美丽。

 A.预防为主和防治结合    B.事前预防和事后治理 C.节约资源和保护环境 D.人与自然和谐共生

5、贯彻新发展理念，建设现代化经济体系，必须坚持质量第一、效益优先，以______为主线。

    A.转变发展方式 B.优化经济结构 C.供给侧结构性改革 D.转换增长动力

6、党的基层委员会、总支部委员会、支部委员会每届任期______。

    A.三年 B.五年 C.两年到三年 D.三年至五年

7、力争到二〇三五年______国防和军队现代化，到本世纪中叶把人民军队______世界一流军队。

    A.全面实现；基本建成 B.全面实现；全面建成 C.基本实现；基本建成 D.基本实现；全面建成

8、下列不属于新党章所规定的党组任务的是______。

 A.加强对本单位党的建设的领导，履行全面从严治党责任    B.讨论和决定基层党组织设置调整和发展党员、处分党员等重要事项 C.领导机关和直属单位党组织的工作

D.受理处置党员群众检举举报，开展谈话提醒、约谈函询

9、一个政党，一个政权，其前途命运取决于______。人民群众反对什么、痛恨什么，我们就要坚决防范和纠正什么。

    A.自身建设 B.执政能力 C.人心向背 D.政治理想

10、党的十九大报告指出，在省市县对职能相近的______探索合并设立或合署办公。

    A.党政机关 B.公检法机关 C.党政法机关 D.党政军机关

11、党政军民学，东西南北中，党是领导一切的。必须增强______，自觉维护党中央权威和集中统一领导，自觉在思想上政治上行动上同党中央保持高度一致。

    A.政治意识、大局意识、核心意识、看齐意识 B.政治意识、大局意识、权威意识、看齐意识 C.政治意识、全局意识、核心意识、看齐意识 D.政治意识、全局意识、权威意识、看齐意识

12、国家安全是安邦定国的重要基石，______是全国各族人民根本利益所在。    A.加快经济发展 B.维护国家统一 C.促进国际合作 D.维护国家安全

13、我国经济已由______阶段转向______阶段，正处在转变发展方式、优化经济结构、转换增长动力的攻关期，建设现代化经济体系是跨越关口的迫切要求和我国发展的战略目标。

    A.高速增长；高水平发展 B.高速发展；高水平发展 C.高速增长；高质量发展 D.高速发展；高质量发展

14、完成______三条控制线划定工作。

    A.生态保护底线、永久基本农田、国土绿化面积 B.生态保护底线、退耕还林规模、国土绿化面积 C.生态保护红线、永久基本农田、城镇开发边界 D.生态保护红线、永久基本农田、国土绿化面积

15、凡属重大问题，党的各级委员会都要按照集体领导、民主集中、个别酝酿、______的原则，由党的委员会集体讨论，作出决定。

    A.会议决定 B.书记个人决定 C.常委会决定 D.书记办公会

16、自觉遵守党的纪律，首先是党的______和______。

    A.政治纪律；政治规矩 B.组织纪律；组织规矩 C.作风纪律；作风规矩 D.廉洁纪律；廉洁规矩

17、加快建立绿色生产和消费的法律制度和政策导向，建立健全______的经济体系。

    A.绿色低碳循环发展 B.绿色节约循环发展 C.绿色低碳节约发展 D.节约低碳循环发展

18、要支持香港、澳门融入国家发展大局，以______等为重点，全面推进内地同香港、澳门互利合作。

    A.粤港澳大湾区建设、粤港澳合作、泛珠三角区域合作 B.粤港澳大湾区建设、粤港澳政府合作、泛珠三角区域合作 C.粤港澳大湾区建设、粤港澳经济合作、泛珠三角区域合作 D.粤港澳大湾区建设、粤港澳全方位合作、泛珠三角区域合作

19、发展党员，必须把______放在首位，经过党的支部，坚持个别吸收的原则。

    A.能力标准 B.作风标准 C.思想标准 D.政治标准 20、党的十九大报告指出，要建设______劳动者大军，弘扬劳模精神和工匠精神，营造劳动光荣的社会风尚和精益求精的敬业风气。

    A.知识型、技能型、学习型 B.知识型、技术型、创新型 C.知识型、技术型、学习型 D.知识型、技能型、创新型

21、我国是工人阶级领导的、以工农联盟为基础的人民民主专政的社会主义国家，国家一切权力属于______。

    A.人民 B.公民 C.民众 D.群众

22、党的十九大报告指出，必须全面贯彻党领导人民军队的一系列根本原则和制度，确立______在国防和军队建设中的指导地位。

    A.新时代党的建军思想 B.新时期党的建军思想 C.新时代党的强军思想 D.新时期党的强军思想

23、中国将高举和平、发展、合作、共赢的旗帜，恪守维护世界和平、促进___的外交政策宗旨。

  A.共同繁荣 B.共同发展   C.和平崛起 D.和平发展

24、坚持照镜子、正衣冠、洗洗澡、治治病的要求，开展党的群众路线教育实践活动和“三严三实”专题教育，推进“两学一做”学习教育______，全党理想信念更加坚定、党性更加坚强。

    A.常态化长期化 B.长期化制度化 C.长久化制度化 D.常态化制度化

25、党的十九大报告提出新时代党的建设总要求，突出______在党的建设中的重要地位。

    A.思想建设 B.政治建设 C.纪律建设 D.作风建设

26、______是坚持党的领导、人民当家作主、依法治国有机统一的根本政治制度安排，必须长期坚持、不断完善。

    A.政治协商制度 B.人民代表大会制度 C.基层群众自治制度 D.民族区域自治制度

27、必须认识到，我国社会主要矛盾的变化，没有改变我们对我国社会主义所处历史阶段的判断，我国仍处于并将长期处于______的基本国情没有变，我国是世界最大发展中国家的国际地位没有变。

    A.社会主义阶段 B.社会主义初级阶段 C.社会主义中级阶段 D.共产主义初级阶段

28、中国共产党以马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观、______作为自己的行动指南。

    A.习近平新时代中国特色社会主义思想 B.新时期中国特色社会主义思想 C.习近平新时期中国特色社会主义思想 D.习近平新时代中国特色社会主义思想

29、党的十九大报告提出一个新目标，即“在本世纪中叶建成______的社会主义现代化强国”。

    A.富强民主文明幸福绿色 B.富强民主文明幸福美丽 C.富强民主文明和谐绿色 D.富强民主文明和谐美丽

30、党的十九大报告指出，经过长期努力，中国特色社会主义进入了______，这是我国发展新的历史方位。

 A.新时代    B.新纪元 C.新阶段 D.新时期

31、出台中央八项规定，严厉整治形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡之风，坚决反对______。

    A.特权 B.拜金 C.个人主义 D.特权主义

32、全党要更加自觉地增强______、______、______、______，既不走封闭僵化的老路，也不走改旗易帜的邪路，保持政治定力，坚持实干兴邦，始终坚持和发展中国特色社会主义。

    A.政治自信、理论自信、道路自信、制度自信 B.道路自信、理论自信、制度自信、文化自信 C.道路自信、理想自信、文化自信、制度自信 D.政治自信、理想自信、道路自信、文化自信

33、提高就业质量和人民收入水平。就业是最大的民生。要坚持就业优先战略和积极就业政策，实现______就业。

    A.更高水平和更充分 B.更高水平和更平衡 C.更高质量和更充分 D.更高质量和更平衡

34、依法治国是党领导人民治理国家的______。

    A.根本保证 B.基本保证 C.根本方式 D.基本方式

35、以党的______为统领，全面推进党的政治建设、思想建设、组织建设、作风建设、纪律建设，把______贯穿其中，深入推进反腐败斗争，全面提高党的建设科学化水平。

    A.思想建设；党规建设 B.思想建设；机制建设 C.政治建设；制度建设 D.政治建设；党规建设

36、党的十九大报告指出，中国特色社会主义事业总体布局是______、战略布局是______。

    A.“四位一体”；“四个全面” B.“五位一体”；“四个全面” C.“五位一体”；“五个全面” D.“六位一体”；“五个全面”

37、中国共产党第十九次全国代表大会，是在全面建成小康社会______、中国特色社会主义进入______的关键时期召开的一次十分重要的大会。

  A.攻坚阶段；新时期 B.攻坚阶段；新阶段   C.决胜阶段；新征程 D.决胜阶段；新时代

38、党的十九大报告指出，中国特色大国外交要推动构建______，推动构建人类命运共同体。

    A.新型双边关系 B.新型多边关系 C.新型大国关系 D.新型国际关系

39、______是中国特色社会主义最本质的特征，是中国特色社会主义制度的最大优势。

    A.中国共产党的领导 B.以经济建设为中心 C.人民利益为根本出发点 D.“五位一体”总体布局

40、我们党深刻认识到，实现中华民族伟大复兴，必须建立______。

    A.先进社会制度 B.先进文化体系

C.符合我国实际的文化体系 D.符合我国实际的先进社会制度

41、坚决防止和反对______，坚决防止和反对宗派主义、圈子文化、码头文化，坚决反对搞两面派、做两面人。

 A.个人主义、享乐主义、自由主义、本位主义、好人主义    B.个人主义、分散主义、山头主义、本位主义、好人主义 C.个人主义、分散主义、自由主义、本位主义、好人主义 D.个人主义、分散主义、自由主义、本位主义、享乐主义

42、______是人民当家作主和依法治国的根本保证，人民当家作主是社会主义民主政治的本质特征，依法治国是党领导人民治理国家的基本方式，三者统一于我国社会主义民主政治伟大实践。

    A.人民民主专政 B.协商民主

C.基层群众自治制度 D.党的领导

43、______是党的基础组织，担负直接教育党员、管理党员、监督党员和组织群众、宣传群众、凝聚群众、服务群众的职责。

    A.党小组 B.党支部 C.党委会 D.党总支

44、中国共产党领导人民建设社会主义生态文明。树立尊重自然、顺应自然、保护自然的生态文明理念，增强______的意识。

    A.金山银山不如绿水青山 B.绿水青山就是金山银山 C.金山银山就是绿水青山 D.绿水青山胜过金山银山

45、党的各级纪律检查委员会的职责是______，要经常对党员进行遵守纪律的教育，作出关于维护党纪的决定。

    A.监督、执纪 B.监督、问责 C.监督、执纪、问责 D.监督、执法、问责

46、新时代党的建设总要求之一是全面推进党的______。

    A.思想建设、政治建设、组织建设、作风建设、反腐倡廉建设 B.思想建设、政治建设、组织建设、作风建设、纪律建设 C.政治建设、思想建设、组织建设、作风建设、纪律建设 D.政治建设、思想建设、组织建设、作风建设、反腐倡廉建设

47、党的十九大报告指出，五年来，我们坚持反腐败无禁区、全覆盖、零容忍，坚定不移“打虎”、“拍蝇”、“猎狐”，______的目标初步实现，______的笼子越扎越牢，______的堤坝正在构筑，反腐败斗争压倒性态势已经形成并巩固发展。

    A.不敢腐；不能腐；不想腐 B.不能腐；不敢腐；不想腐 C.不想腐；不敢腐；不能腐 D.不敢腐；不想腐；不能腐

48、在现阶段，我国社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的______需要和______的发展之间的矛盾。

 A.美好生活；不充分不平衡    B.幸福生活；不平衡不充分 C.幸福生活；不充分不平衡 D.美好生活；不平衡不充分

49、改革开放以来我们取得一切成绩和进步的根本原因，归结起来就是：开辟了中国特色社会主义道路，形成了中国特色社会主义理论体系，确立了中国特色社会主义制度，发展了______。

    A.中国特色社会主义方案 B.中国特色社会主义模式 C.中国特色社会主义文明 D.中国特色社会主义文化

50、党的十九大的主题是： ______，高举中国特色社会主义伟大旗帜，决胜全面建成小康社会，夺取新时代中国特色社会主义伟大胜利，为实现中华民族伟大复兴的中国梦不懈奋斗。

证券投资学试卷及答案 篇6

(2分)(2)确定决策目标；

(2分)(3)确定决策标准，确定每个标准的权重；

(1分)(4)拟定决策方案；

(1分)(5)分析方案；

(1分)(6)选择方案；

(1分)(7)实施决策方案，完善决策；

(1分)(8)评估决策。（1分）2.简述行政立法的原则。

答：(1)以人民权力和公民的权利为重的原则；

(3分)(2)依法立法原则；

(3分)(3)民主立法原则；

（2分）(4)科学立法原则。（2分）3．简述公共行政环境的作用。

答：(1)公共行政环境决定、限制与制约公共行政；

(3分)(2)公共行政必须适应公共行政环境；

(3分)(3)公共行政环境的发展变化必然导致公共行政的发展变化；

(2分)(4)公共行政对公共行政环境也有反作用。(2分)4．简述行政领导责任的主要内容。

答：(1)负责贯彻执行法律、法规以及权力机关、上级行政机关的决定；

(2分)(2)主持制定本地区、本部门的工作计划；

(2分)(3)负责制定公共行政决策，决定公共行政工作中的重大问题；

(2分)(4)正确地选拔、使用人才；

(2分)(5)负责对本部门和下级行政机关的工作实行监督、检查；

(1分)(6)做好协调工作。(1分)5.法制监督具有哪些特征？ 答：(1)法制监督是权力分配的均衡；

(2)监督的对象是行使行政权力的主体；

(3)监督的范围具有广泛性；

(4)监督方式和手段具有多样性；

(5)以权力制约权力。（以上每点2分）6．简述测定行政效率的必要性。

答：(1)通过测定行政效率可以降低公共行政的投入和成本，减少资源的消耗，实现公共利益；

(3分)(2)通过测定行政效率可以确定行政目标的达成度；

（3分）(3)通过测定行政效率可以确定公共组织的各种要素组合的科学合理程度；

（2分）(4)通过测定行政效率可以确定公共行政活动的社会效益的大小。（2分）7．政府干预应该遵循哪些原则？ 答：(1)政府和市场两者的功能有很大的区别，它们不能互相代替；

（3分）(2)政府干预经济仅界定在弥补和防止市场失效的范围；

（3分）(3)政府干预也必须讲究成本收益；

（2分）(4)发展中国家政府一般对市场的干预比发达国家广泛得多多，这是十分正常的现象。（2分）8．简述行政改革的取向。

答：(1)以适应社会环境为取向；

(2)以精简机构为取向；

(3)以调整组织结构为取向；

(4)以调整权力关系为取向；

(5)以人事制度改革为取向。（以上每点2分）9.简述公共行政学的特点。

答：(1)公共行政学是一门交叉性学科和边缘学科；

(2)公共行政学是应用性的学科；

(3)公共行政学是政治性较强的学科；

(4)公共行政学研究的广泛性；

(5)公共行政学的发展性。（以上每点2分）10．简述测定行政效率的必要性。

答：(1)通过测定行政效率可以降低公共行政的投入和成本，减少资源的消耗，实现公共利益；

（3分）(2)通过测定行政效率可以确定行政目标的达成度；

（3分）(3)通过测定行政效率可以确定公共组织的各种要素组合的科学合理程度；

（2分）(4)通过测定行政效率可以确定公共行政活动的社会效益的大小。（2分）11．市场失效主要表现在哪些方面？ 答：(1)外部性问题}(2)市场垄断和专制价格；

(3)公共物品的提供+(4)无知和非理性}(5)不平等问题。（以上每点2分）12.我国正确地处理效率与公平的关系，必须遵循的原则有哪些？ 答：(1)效率优先、兼顾公平的原则；

（3分）(2)平等原则；

（3分）(3)公平分配的原则；

（2分）(4)机会均等、能者优先的原则。（2分）二、论述题 1.试析政府失效的主要表现。

答：(1)政府成本过高；

(2)政府的低效率；

(3)资源配置的低效率；

(4)寻租；

(5)造成另一种不公平。

2.试述行政指挥在行政执行过程中的主要作用。

答：(1)行政指挥是保证行政执行活动协调一致的重要手段；

(2)行政指挥是高效地贯彻执行行政决策的根本保证；

(3)行政指挥是高质量地达成行政决策目标的根本保证；

(4)行政指挥是保证各种行政资源得以充分利用的必要条件；

(5)行政指挥是衡量行政领导者的政策水平和组织与领导能力的重要标准。

3．什么是管理层次与管理幅度？试述管理层次与管理幅度的关系。

答：管理层次是指公共组织内部划分管理层级的数额。（6分）管理幅度是指领导机关或领导者直接领导下属的部门或人员的数额。（6分）管理层次与管理幅度必须适当。一般来说，管理幅度和管理层次成反比，管理幅度越大，则管理层次越少；

相反，管理幅度越小，则管理层次越多。但管理幅度与管理层次之间的关系是很复杂的，是由许多相关因素决定的。如还要看工作性质、人员素质、领导能力和技术手段等因素来决定。（8分）4.你认为行政改革的阻力主要来自哪些方面？ 答：(1)历史的局限性决定了行政改革的成败；

(2)政治因素对行政改革的限制与制约；

(3)在行政系统内部行政官僚集团的反对；

(4)传统的保守程度决定了行政改革的艰难程度；

(5)用人惟亲和家长制对行政改革的负面影响。

5．试述行政监督的作用。

答：(1)行政监督能有效地强化和改善公共行政，提高行政效能，促进行政机关廉政建设；

(7分)(2)行政监督是健全社会主义法治，进一步保障公民、法人和其他组织合法权益的有效制度,(7分)(3)行政监督是改革开放和经济建设顺利发展的重要保障。（6分）6．试述行政改革的动力。

答：(1)政治体制改革和政治权威的推动；

(2)经济基础变革的要求；

(3)社会演变的要求；

(4)科学技术发展的推动；

(5)新思想、新价值的推动。

7.试分析行政决策在行政管理过程中的重要作用。

答：(1)行政决策在行政管理过程中具有决定性作用，处于核心地位；

(2)行政决策主导着行政管理的全过程；

(3)行政决策是行政管理的成功与失败的决定因素；

(4)行政决策是贯彻执行国家意志和加强政府合法性的必要途径。

8．试述行政执行的作用。

答：(1)行政执行决定着决策方案能否实现及实现的程度；

(2)行政执行效果是检验、修正和完善行政决策的途径；

(3)行政执行是实现公共行政职能的必要形式；

(4)行政执行是衡量公共组织及其运行状况的重要标志。

9．试述公共组织的特点。

答：(1)政治性；

(4分)(2)社会性；

(4分)(3)服务性；

(3分)(4)权威性；

(3分)(5)法制性；

(3分)(6)系统性。(3分)10．试述行政改革的阻力。

答：(1)历史的局限性决定了行政改革的成败；

(2)政治因素对行政改革的限制与制约；

(3)在行政系统内部行政官僚集团的反对；

(4)传统的保守程度决定了行政改革的艰难程度；