资产管理计划特定客户

资产管理计划特定客户（精选10篇）

资产管理计划特定客户篇1

产品名称发行机构产品期限产品类型投资起点投资方式

阜阳紫金城特定多个客户专项资产管理计划财通资产 24 月集合资管 100 万元其他产品状态资金投向发行规模在售房地产 22000 万元

预期年化收益 11.2%至 12% 收益类型固定类

100 万元(含)-300 万元：11.2%/年;收益详情 300 万元(含)-600 万元：11.5%/年;600 万元以上：12%/年。发行地发售日期资金用途阜阳市 2013-11-26 用于安徽省阜阳市紫金城以住宅为主的综合体项目建设。(一)足额价值的土地抵押：足额价值的土地抵押：项目公司将其持有的位于阜阳市颍州区南京路东侧、规划人民西路北侧(阜州国用(2013)第 A11007 号)的土地使用权及在建商业的投资资产提供抵押担保。2013 年 11 月，经具有一级房地产价格评估资质的深圳市世联土地房地产评估有限公司出具的评估报告显示，该地块评估价值为 5.02 亿元，优先级委托人资产总额对应的抵押率为 43.8%。(二)优先/劣后份额结构化设计：本资产管理计划设置优先级与劣后级投资份风控措施额。劣后投资份额全部由项目公司认购，保障优先级投资人的本息安全。(三)项目公司 100%股份控制：本资产管理计划成立后，财通资产将直接持有项目公司 55%股份，同时原股东将其持有的剩余 45%股份提供质押担保。财通资产实现对项目公司全部股份的控制。(四)集团公司及个人无限连带责任保证担保：(1)集团公司担保：阜阳七度置业有限公司(以下简称“七度置业”)为项目公司的还本付息义务提供无限连带责任保证担保。(2)实际控制人担保：集团公司实际控制人焦良存夫妇为项目公司的还本付息义务提供无限连带责任保证担保。财富中心：北京钱景财富投资管理有限公司

资产管理计划特定客户篇2

专户产品不得开展资金池业务

证监会数据显示，截至今年3月底，共有67家基金管理公司成立了子公司，其中60家子公司开展了专项资管业务，管理账户4186个，管理资产1.38万亿元。

“总体运行平稳，但也存在一些风险隐患，部分子公司的运营管理有待加强，治理结构及激励约束机制不尽合理，通道类业务风控不严，业务规范与风险管理制度有待进一步完善。”证监会新闻发言人称。

26号文要求基金子公司对专户产品实行单独管理、建账和核算。专户产品募集的资金应按照合同约定的投资范围、投资策略和投资标准进行投资，不得开展资金池业务，切实做到资金来源与运用一一对应，确保投资资产逐项清晰明确并定期向投客户披露投资组合情况。智信资产管理研究院政策研究组分析称，目前基金子公司开展的资金池业务主要有两类：一类是基金子公司主动负责资金募集和资产投放的主动管理型；另外一类则是基金子公司为银行或者券商搭建的“体外”资金池，流动性由银行和券商提供，基金子公司仅提供账户管理、清算和分配等服务的非主动管理型。

26号文也要求子公司不得通过“一对多”专户开展通道业务。也要加强尽职调查和投后管理。

明确通道业务风险承担主体

有金融机构人士对《第一财经日报》分析称，基金子公司的规模狂飙，最主要因素还是通道业务的快速增长。

26号文对基金子公司的通道业务并没有明令禁止，而是要求“以合同形式明确风险承担主体和通道功能主体，明确各方权利义务”。

26号文也要求基金子公司建立合作方遴选机制，例如从合作方的资质、信用状况、管理能力、风控水平等进行尽职调查，审慎选择合作方。同时，建立防范利益冲突机制，有效防范专户产品与合作方及其管理的其他产品之间发生利益输送，防止专户产品发生内幕交易，操

纵证券交易价格等违法违规行为。

上述金融机构人士称，目前房地产、地方政府融资平台都是亟需融资的领域，银行信贷有严格的限制，而其他通道例如信托等也经历了多重严格监管，因此基金子公司的建立也恰逢其时，市场需求旺盛。根据相关数据统计，不少基金子公司的资管计划，投向房地产和地方政府基建的项目占据了大多数。

智信资产管理研究院政策研究组分析称，26号文强调“通道业务要在合同上明确风险承担主体和通道功能主体”，其目的一方面是为了规避前述“伪集合”通道业务的风险，另一方面是在广泛开展的金融同业业务中明确最终风险的承担主体。

对于专户产品的投资领域，26号文也没有对地方平台、房地产等行业投向进行完全限制，而是提出“审慎投资于平台、房地产、矿业、产能过剩行业、影子银行等潜在风险隐患较高的领域”。对于高污染、高能耗等国家禁止投资的行业，26号文还是提出了投资禁令。建立项目终身负责制

基金子公司的建立时间不长，对风险控制等能力都还有待提高，然而规模急速扩张，引得风险隐患累积。

26号文要求基金子公司建立长效的激励约束机制和项目终身负责制，责任明确到人，合理确定业务人员、管理团队的项目提成，不得为追求项目数量与管理规模对业务人员、管理团队实施过度激励。

同时，也要求基金子公司应当建立递延支付薪酬和奖金制度，业务人员和管理团队的薪酬、奖金必须与项目风险挂钩，留存与项目风险相匹配的部分薪酬和部分奖金，在产品或者项目合同到期，本金及收益按时足额支付投资者后，再予以发放，切实杜绝忽视风险的短期行为。26号文还提到，严禁员工私下接受融资方任何形式的回报，严禁设小金库，杜绝商业贿赂，防范员工道德风险。

智信资产管理研究院政策研究组称，目前融资市场以财务顾问费的形式收取融资方回扣的现象较为常见：一种是通过基金子公司体内收，找一家金融机构与基金子公司签订咨询服务合同或财务顾问合同收取回扣；另一种是基金子公司体外收，直接找第三方与融资方签订合同，基金子公司不知情。

此外，26号文还要求基金管理公司对子公司加强管理和控制，通过派驻董事、监事等，切实履行控股股东义务，定期对子公司进行审计稽核等。

在流动性风险管理方面，证监会也要求子公司建立健全日常动态风险监测机制，结合市场状况和自身管理能力制定流动性风险控制预案。

H3C针对特定管理员的权限管理篇3

报送单位：四川电力公司审核人：类型：主机网络

关键字：管理员权限、H3C

1、引言

随着省公司新大楼的搬迁，省公司楼层内外网交换机将新上一大批二层交换设备作为用户接入使用。其中部分前期工作交给了其他第三方公司部署，因此网管人员需要建立一个特殊账号给第三方人员使用。但为了相关安全工作，只能给予此账号部分命令权限。

2、现象描述

由于此账号只需要管理员可以配置VLAN,进入接口配置IP地址，并做相关描述，最后将相关交换机端口划入指定VLAN，最后可以查询相关配置是否正确。因此给予这几条命令已经足够。

3、处理过程

H3C用户相关级别：

级别

名称

命令

参观

ping、tracert、telnet

监控

display、debugging（具有所有的查看权限）2

配置

所有配置命令（管理级的命令除外）

管理

文件系统命令、FTP 命令、TFTP 命令、XMODEM 命令

1、首先建立账号及相关密码。local-user aaaa service-type telnet ssh pass xxxx lev 1 ssh user xxxx authentication-type password ssh user xxxx service-type stelnet super password level 3 cipher xxxx public-key local create rsa public-key local create dsa

2、配置此账号只能执行的相关命令。

command-privilege level 0 view system display command-privilege level 0 view system display arp command-privilege lev 0 view shell display ip command-privilege level 0 view system display ip routing-table command-privilege level 0 view system display mac-address command-privilege lev 0 view shell system command-privilege level 0 view system interface command-privilege level 0 view system quit command-privilege level 0 view system interface eth command-privilege level 0 view system interface eth 1/0/1 command-privilege level 0 view ethernet description command-privilege level 0 view ethernet description scdl command-privilege level 0 view ethernet port command-privilege level 0 view ethernet port access command-privilege level 0 view ethernet port access vlan command-privilege level 0 view ethernet port access vlan 1 command-privilege level 0 view system display this command-privilege level 0 view ethernet shutdown command-privilege level 0 view ethernet undo command-privilege level 0 view ethernet undo shutdown command-privilege level 0 view sys save

4、原因分析

只有使用command-privilege level 0 给予最低权限上做相关配置，若不是在0级别，则会得到其他级别的相关执行命令权限。

资产管理计划特定客户篇4

第一条为了促进期货市场创新发展和对外开放，加强对境外交易者和境外经纪机构从事境内特定品种期货交易的管理，维护期货市场秩序，保护交易者合法权益，根据《期货交易管理条例》及有关法律法规，制定本办法。第二条境外交易者、境外经纪机构从事我国境内特定品种期货交易及其相关业务活动，应当遵守本办法。本办法所称境外交易者，是指从事期货交易并承担交易结果，在中华人民共和国境外依法成立的法人、其他经济组织，或者依法拥有境外公民身份的自然人。本办法所称境外经纪机构，是指在中华人民共和国境外依法设立、具有所在国（地区）期货监管机构认可的可以接受交易者资金和交易指令并以自己名义为交易者进行期货交易资质的金融机构。本办法所称境内特定品种由中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）确定并公布。

第三条中国证监会及其派出机构依法对境外交易者和境外经纪机构从事境内特定品种期货交易实行监督管理。期货交易所依据自律规则对境内特定品种期货交易及相关业务活动实行自律管理。中国期货业协会依据自律规则对境内特定品种期货交易及相关业务活动实行行业自律管理。中国期货市场监控中心有限责任公司依法对境内特定品种期货交易及相关业务活动实施监测监控。

第四条境外交易者和境外经纪机构应当遵守中华人民共和国法律法规和本办法，并履行反洗钱、反恐融资、反逃税等义务。

第五条境外交易者可以委托境内期货公司（以下简称期货公司)或者境外经纪机构参与境内特定品种期货交易。经期货交易所批准，符合条件的境外交易者可以直接在期货交易所从事境内特定品种期货交易。

前款所述直接入场交易的境外交易者应当具备下列条件：

（一）所在国（地区）具有完善的法律和监管制度；

（二）财务稳健，资信良好，具备充足的流动资本；

（三）具有健全的治理结构和完善的内部控制制度，经营行为规范；

（四）期货交易所规定的其他条件。

第六条境外经纪机构在接受境外交易者委托后，可以委托期货公司进行境内特定品种期货交易。期货公司接受委托后，以自己的名义为该境外经纪机构进行交易。经期货交易所批准，符合条件的境外经纪机构可以接受境外交易者委托，直接在期货交易所以自己的名义为境外交易者进行境内特定品种期货交易。前款所述直接入场交易的境外经纪机构应当符合本办法第五条第三款的规定，且其所在国（地区）期货监管机构已与中国证监会签署监管合作谅解备忘录。第七条境外经纪机构不得接受境内交易者和《期货交易管理条例》第二十六条规定的单位和个人的委托，为其进行境内期货交易。第八条对直接入场交易的境外交易者和境外经纪机构，期货交易所应当规定其资格取得与终止的条件和程序，明确其权利和义务。

第九条境外交易者从事境内特定品种期货交易，应当遵守期货交易所的自律规则，遵守“买卖自愿、风险自担、盈亏自负”的原则，承担期货交易的履约责任和交易结果。

第十条境外交易者应当以真实合法身份办理开户，如实提供境外公民身份证明、境外法人资格或者其他经济组织资格的合法有效证明文件。境外交易者的身份证明文件及要求由中国期货市场监控中心有限责任公司另行规定。

第十一条境外经纪机构接受境外交易者委托进行境内特定品种期货交易的，应当按照《期货市场客户开户管理规定》和中国期货市场监控中心有限责任公司的业务规则，为境外交易者办理账户开立等手续，并为每个境外交易者单独申请交易编码，不得进行混码交易。接受境外经纪机构委托的期货公司，应当按照中国期货市场监控中心有限责任公司的业务规则，为境外经纪机构办理前款所述手续提供必要的协助。直接入场交易的境外交易者应当向期货交易所办理账户开立等手续并申请交易编码，期货交易所应当在其开始交易之前将有关材料报中国期货市场监控中心有限责任公司备案。

第十二条境内特定品种期货交易实行交易者适当性制度。期货交易所、期货公司和境外经纪机构应当执行交易者适当性制度。境外交易者应当遵守交易者适当性制度。第十三条境外经纪机构接受境外交易者委托的，应当事先向境外交易者出示风险说明书，与境外交易者签订书面合同，不得未经境外交易者委托或者不按照境外交易者委托内容，擅自进行期货交易，不得隐瞒重要事项或者使用其他不正当手段诱骗境外交易者发出交易指令。

第十四条直接入场交易的境外经纪机构应当建立健全并严格执行业务管理规则、风险管理制度，遵守信息披露制度，保障境外交易者保证金的存管安全。第十五条承担结算职能的期货交易所作为中央对手方，统一组织境内特定品种期货交易的结算。境外交易者、境外经纪机构应当根据期货交易所的规定委托具有结算资格的期货公司或者其他机构进行结算，并适用《期货交易管理条例》第二十九条、第三十四条、第三十五条、第三十七条对客户和期货公司的规定。前款所称中央对手方，是指期货交易达成后介入期货交易双方，成为所有买方的卖方和所有卖方的买方，以净额方式结算，为期货交易提供集中履约保障的法人。第十六条直接入场交易的境外交易者和境外经纪机构，以及委托期货公司进行境内特定品种期货交易的境外交易者和境外经纪机构，应当在境内开立符合条件的银行账户，并将其设定为期货结算账户。第十七条境外交易者和境外经纪机构应当遵守中国证监会关于保证金安全存管的规定。期货公司应当将向委托其结算的境外交易者和境外经纪机构收取的保证金存放在期货公司的保证金专用账户。期货公司应当将来源于境内和境外的保证金按币种分账户管理。期货交易所、期货公司、本办法第十六条所指的境外交易者和境外经纪机构之间的境内账户资金划转，应当通过专用结算账户、保证金专用账户和期货结算账户进行。

第十八条境外交易者和境外经纪机构持仓达到期货交易所规定的持仓报告标准的，境外交易者和境外经纪机构应当向期

货交易所报告。境外交易者未报告的，受托交易的期货公司、境外经纪机构应当向期货交易所报告。

第十九条保证金只能用于担保期货合约或者期权合约的履行，除法定情形外，严禁挪作他用。境外交易者和境外经纪机构被接管、破产或者清算的，其保证金均应当优先用于履行在期货交易所未了结的期货合约或期权合约。

第二十条期货市场出现《期货交易所管理办法》第八十五条、第八十七条规定情形的，期货交易所可以按照对客户和会员的规定，对境外交易者和境外经纪机构采取措施。第二十一条期货公司与境外交易者或者境外经纪机构发生期货业务纠纷的，可以提请中国期货业协会、期货交易所以及其他调解组织调解处理。第二十二条期货公司应当在月度、报告中报送接受境外交易者和境外经纪机构委托进行境内特定品种期货交易的情况。期货公司首席风险官应当负责对本公司境内特定品种期货交易相关业务活动进行监督和检查，并履行督促整改和报告等义务。

第二十三条中国证监会及其派出机构可以根据监管职责要求期货公司、境外交易者和境外经纪机构提供下列信息或者书面资料，并进行必要的询问和检查：

（一）境外交易者和境外经纪机构的账户、所有子账户的最终受益人姓名（名称）、国籍、有效身份证件（号码）、联系方式及相关信息、资金来源等；

（二）境外交易者和境外经纪机构的账户、所有子账户的指令下达人姓名、国籍、有效身份证件（号码）、联系方式及相关信息等；

（三）境外交易者和境外经纪机构的账户、所有子账户资金划拨、使用的明细资料；

（四）境外交易者和境外经纪机构的账户、所有子账户交易的明细资料；

（五）中国证监会根据审慎监管原则要求的其他材料。第二十四条发生下列重大情形之一的，期货公司应当在知情后5个工作日内或者按照规定向其住所地的中国证监会派出机构报告：

（一）境外交易者或者境外经纪机构发生违规、被接管、破产或者其他风险事件；

（二）发生涉及境外交易者或者境外经纪机构的期货纠纷、仲裁或者诉讼；

（三）其他影响境外交易者或者境外经纪机构从事境内特定品种期货交易的情形。

期货公司的报告应当包括事件的起因、目前的状态、可能发生的后果以及应对方案或者措施等内容。

第二十五条期货公司及其从业人员违反本办法的，依照《期货交易管理条例》的有关规定，采取责令限期整改、监管谈话、责令更换有关责任人员等监管措施，并记入诚信档案。

第二十六条直接入场交易的境外交易者和境外经纪机构的交易结算软件，应当满足期货交易所风险管理以及中国证监会有关保证金安全存管监控规定的要求。不符合要求的，中国证监会有权要求直接入场交易的境外交易者和境外经纪机构予以改进或者更换。中国证监会可以要求直接入场交易的境外交易者和境外经纪机构的交易软件、结算软件的供应商提供该软件的相关资料，供应商应当予以配合。中国证监会对供应商提供的相关资料负有保密义务。

第二十七条中国证监会及其派出机构可以根据监管职责对境外交易者或者境外经纪机构进行境内特定品种期货交易及相关业务活动进行定期或者不定期现场检查。

第二十八条期货交易所违反规定接纳直接入场交易的境外交易者或者境外经纪机构的，依照《期货交易管理条例》第六十五条的规定处罚、处分。期货交易所允许直接入场交易的境外交易者或者境外经纪机构在保证金不足的情况下进行期货交易的，依照《期货交易管理条例》第六十六条的规定处罚、处分。

第二十九条境外经纪机构有《期货交易管理条例》第六十七条第一款第一项、第七项至第九项、第十一项第十四项至第十六项所列行为之一的，依照《期货交易管理条例》

第六十七条第一款规定处罚。境外经纪机构有《期货交易管理条例》第六十八条第一款所列欺诈行为的，依照《期货交易管理条例》第六十八条第一款的规定处罚。

第三十条直接入场交易的境外交易者或者境外经纪机构的交易软件、结算软件供应商拒不配合中国证监会及其派出机构调查，或者未按照规定向中国证监会及其派出机构提供相关软件资料，或者提供的软件资料有虚假、重大遗漏的，依照《期货交易管理条例》第七十六条的规定处罚。第三十一条期货交易所、期货公司、境外交易者或者境外经纪机构违法经营或者出现重大经营风险，严重危害中国期货市场秩序、损害交易者合法权益，依法应予以行政处罚的，依照《期货交易管理条例》进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究刑事责任。

第三十二条境外交易者或者境外经纪机构违反《期货交易管理条例》和中国证监会有关规定的，中国证监会依法进行查处。需要境外交易者或者境外经纪机构所在地监管机构协助的，中国证监会可以根据与其签署的双边或者多边监管合作谅解备忘录等跨境监管合作机制进行跨境监管合作。

第三十三条在中国证监会批准的其他期货交易场所从事境内特定品种期货交易及相关业务活动的，适用本办法。

第三十四条香港、澳门特别行政区和台湾地区设立的法人、其他经济组织，或者拥有香港、澳门特别行政区和台湾地区居民身份的自然人从事境内特定品种期货交易的，适用本办法。

客户体验计划篇5

我曾经在上海必胜客有限公司实习过为期2年的一段时间，大家都知道必胜客是一家以餐饮为主的公司。我认为一家企业(或一个品牌)可以直接或间接让客户体验的各种因素，在不同行业、对不同目标市场与客户，其重要性各不一样。但最终客户体验的好与坏都离不开这些因素，亦是客户为什么光顾(或不光顾)的原因。这些因素有：

产品。包括实物和服务。有即时享用的（如餐饮业），亦有以后才使用（如电子及耐用消费品）。

服务。包括基本服务（服务于基本产品）及额外服务于基本服务（如售后、维修和咨询服务）。

关系。包括各种加强与客户关系的手段（如VIP俱乐部，特殊优惠予长期客户等。）

便利性。包括在整个客户周期流程（购买/消费前、中、后）的便利性，是否容易、省时、省力（如网上/电话银行）。

品牌形象。包括针对各种市场与目标客户的品牌定位。价格。包括评价、规格、高性价比、客户细分定价等。

我们可以为专门为客户设计一种体验方案，首先我认为一家餐饮企业的环境是很重要的，因此我们可以以视觉的温馨，听觉的随心所欲，闻着浓浓的咖啡香等。试想，透过巨大的玻璃窗，看着人潮汹涌的街头，轻轻啜饮一口香浓的咖啡，这是一种多么惬意的生活啊。这里的消费环境以时尚的、流行的元素为必胜客铺上了欢乐的背景。没有呛人的油烟，没有令人作呕的蚊蝇，有的只是干净的桌椅和明亮的窗户，心情自然舒畅愉悦。

其次，优质的服务是至关重要的，当今社会是以服务为主的社会，尤其是餐饮行业，我们可以做到在客人被服务员领到餐台前坐下后，服务员并不在顾客左右。形成一种距离式服务。有距离是为了在客人的感受上造成无距离。服务生的“眼力”要好，当客人有所需求时，他们可以从客人的眼神、表情或动作中读出客人的期待，适时提供服务。正是由于这一系列欢乐元素，使其品牌精神得以在细节上体现出来。

然后我们要做到，必胜客并不只是卖比萨，比萨只是一种载体，而正是通过比萨这种载体，把必胜客这种独特的格调传送给顾客。必胜客很大程度上是一种感性的文化层次上的消费，文化的沟通需要的就是必胜客所营造出来的环境文化感染顾客，并形成良好的互动体验。

接着，我们可以利用定时派发礼品的优惠活动来吸引消费者再次光顾。凡是小朋友都可以得到一份手工制作品，是顾客感觉到宾至如归的感受！

最后，品牌的传播也是很重要的，我们可以在马克杯啊，扇子上印上属于我们自己品牌的logo,用于赠送及传播。我们同时也可以利用口碑营销，以消费者口头传播的方式来推动必胜客目标客户群的成长。

大客户服务计划篇6

1、将客户分为VIP客户、普通客户以及小客户三种类别

二、大客户服务管理

1、大客户即为公司的核心用户带给公司最大利润的客户。

通过持续的为客户量身定做相应产品和服务；满足客户的特定需要；从而培养忠诚的大客户。

2、大客户管理步骤

1、识别20%的大客户

2、向大客户提供特别的服务

3、针对大客户来发新的服务和产品；可以为其量身定做

4、留住大客户

三、建立完善的大客户基础资料，首先在众多客户中找寻目标用户，找出潜在用户。按照咱们用户的充值情况可以按照充值成为VIP的等级进行划分。其次、根据资料的信息对大客户的消费量、消费模式进行统计分析。对大客户进行动态管理后期情况跟踪为其提供个性化的服务和制定的服务。满足客户的需求。

*大客户资料内容

1、基础资料账号、昵称、联系方式、充值情况

2、满意程度

3、建议收集

*大客户资料的管理动态管理专人负责

四、发掘大客户价值

1、保持随时沟通建立服务的品牌，与同类产品相比，使客户不愿意更换平台

2、客服服务的策略要不断的升级。

3、与客户建立关系，学习性关系，增加相互之间的了解，融洽性，使得用户对客户的服务产生很大的信任感。这点来源于专业客服人员的熟练的专业知识也业务能力。

4、对大客户要进行不断的跟踪了解，意见建议收集，从而发掘多种的用户需求。

客户拜访计划书篇7

(二)明确拜访目的

1、了解各户的基本信息及平时的消费习惯

2、了解客户对本店食品的熟知程度以及对本店的建议 3、向客户宣传本店的最新食品以及其他新的服务 (三)提前进行预约

预计在201x年4月18日下午6:00拜访，所以在4月17日下午进行了电话预约，确认其在4月18日是否有时间。见面地点在男生食堂2楼，卖早点处。 (四)状态及装备准备

1、形象状态准备

①将面部胡须刮干净，使得面部清洁;头发梳洗干净、整齐。 ②着装得体，上衣黑色休闲衬衫，下身黑色休闲西裤，灰色休闲鞋

2、访谈准备

①准备谈话内容 ③准备记录表格

②准备本店新食品图片及简介

3、拜访路线及时间安排如下：

①201x年4月18日下午5:50前往男生食堂2楼早点处。 ②在客户到达之前熟悉将要谈话的内容

③将带来的食品的图片及简介准备好，以及部分食品。五、拜访细节

与客户约好201x年4月18日下午6:00在男生食堂二楼早点处见面，5：40的时候检查一下仪表，衣着和谈话要用的材料。5:45前往见面地点，5:50准时

到达等待。

带客人来到后，先简单的自我介绍，从容自若，面对顾客始终微笑，语气平缓。

然后向客人介绍本店的基本情况和一些代表性食品，接着拿出带来的图片向客人展示。把带来的食品打开供客人品尝，询问客户对这些食品的看法，谈话期间时刻记录谈话内容。

接着，与客户讨论一下他对零食店的看法，以及如何更好地将本店食品销售出去。

最后，谈了那么久，请客人吃顿晚饭是必要的。

客户经理工作计划篇8

客户部是负责要深入实际，调查研究，注意监测我行支出运行情景，及时反映资金在使用中出现的新情景、新问题、为支出决策提出提议和意见。

一是严格规范理财产品的销售渠道，实行一对一的客户营销推介方式，认真做好客户风险评估，充分提示产品风险。

二是加强理财客户经理队伍建设，在加强业务培训不断提升业务素质的同时，加强职业操守、服务品质方面的教育及监督，切实防范道德风险。

三是严格规范业务操作流程，严禁发生代客户理财等行为。

四是严格遵守为客户保密原则，强调严格执行上级行有关客户信息风险防范的规章制度，如发生客户信息泄露等现象，严厉追究相关人员职责。

五是严密关注高端客户交易情景，了解客户财富来源，进取履行反洗钱职责。

六是加强高端客户理财知识及投资理念培训，引导客户科学理财投资。高端客户的高端业务，以其巨大的保费数字与业务规模成为保险公司重要的利润源与风险点。高端客户的主要风险是：心理压力大，亚健康群体多，健康风险不容忽视;生活方式变化大，不确定因素多，意外风险较高;对服务的高要求与公司现有的水平存在差距;财务资料的索取困难;法制不健全，相关部门欠配合，缺乏对高端客户的信用评定机构;缺乏高端客户风险分析的经验数据;来自销售部门与决策层的压力。为此，必须严格高端客户的核保工作;强化风险意识与职责意识;提升服务的品质与服务的附加值。今后发展方向：

1、要严守资本充足率底线，坚持资本充足率在当前水平上的稳定，确保资本构成的质量。

2.要进一步完善风险管理;

3.要加强授信业务的客户管理，加强客户的准入筛选、贷后的早期预警和信贷组合分析;

4.要坚持风险定价原则，牢固树立风险定价的意识，不断培养和提高风险定价的本事;做好流动性管理，不断提高流动性风险监测的敏感性和应对措施的有效性;

5.对于不贴合政策规定、市场准入标准、达不到国家环评和排放要求的项目，严格限制任何形式的新增授信;

6.要控制房地产贷款风险，严格执行“二套房”标准，严格按规定执行住房按揭贷款首付款比例和贷款利率，对投资性住房要坚持首付高成数、利率严格风险定价和资信严格审查的原则，采取切实有效措施防范“假按揭”“假首付”现象的发生。

银行客户经理工作计划篇9

篇一：银行客户经理工作计划

（一）营销管理制度：

1、日常管理：

①分组管理制度：工作中，将团队分成3个小组，通过把人数落实到分组，由小组长进行管理，提高其团队发展。并通过与小组长沟通，更深入的了解到团队每个成员工作上、生活上的情况，工作上进行良性竞争。

②日常一对一管理：工作中，多与团队成员沟通，了解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题，及时指导，给予他们鼓励和支持。

③工作效率制度：工作中，要销售人员，熟悉自己的岗位职责：

1、千方百计完成区域销售任务；

2、努力完成销售中的各项要求；

3、负责严格执行客户开户手续流程；

4、积极广泛收集市场信息并及时整理上报；

5、严格遵守公司各项规章制度；

6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感；

7、完成领导交办的其它工作。

建立团队高效率的工作精神，团队以每个月15日之前完成当月工作情况，通过高效率模式对新员工进行影响，便于后期团队管理。

2、会议管理

团队会议是团队发展的重要环节，会议是现代管理的一种重要手段，销售人员对公司的指示精神理解不够，销售心态就不稳定，就不会严格按照终端思路开拓客户，工作效率就大大折扣。

①工作内容：通过会议中回顾和总结昨天的工作，进行业绩分析，认识到其不足，对其批评，共同交流，找到好的方法和途径，解决市场遗留问题，恢复市场肌体，提高工作效率。（内容：新增资产，开户数，客户疑问）

②会议精神：一天之际在于晨，周一是当周的关键日子，通过周一开会对上周工作不足进行批评指正，指正的方式决定了其主要意义，营销主要的成功方法，无异于精神支持和鼓励，使人有更高的上进心。周一对大家工作进行鼓励，调动起积极性，致使工作顺利完成。

③会议文化：会议中增加才艺展示，把个人优秀的一面展现出来，彰显其自信和人格魅力，鼓舞其团队士气，增强其团队向心力和凝聚力。

（二）人员招聘

销售团队组建，人员招聘是重要的部分，不断地补充新力量，团队才能更好的发展。招聘分一下三个方面：

①网站招聘：通过助理在智联网招聘，招募优秀成员。

②人才市场招聘：结合人才大市场，进行招聘。

③校企合作：这个是创新招聘的一中新方式，目前还没有成功，通过与学校领导进行沟通，开办期毕业生校企合作，在毕业生毕业前进行培训，了解其优秀成员，招募到公司（在与深圳职业技术学院进行中）

篇二：银行客户经理工作计划

（一）充分认识完成今年资产量的目标艰巨性。

去年，我们团队业绩量做的离目标太远，营销计划的实施中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中，无法拿到相应的礼品实物及模拟品，不能更好的做好宣传计划；银行网点维护方面，因银行业的竞争，对证券公司的客户经理，要求过高，对于信用及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度迟缓，虽然是团队配合个人完善银行网点维护，可是对于存款难度还是较大；对于银行网点开发我们处于劣势，不能够在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发，营销计划的开展难度就增加了。

（二）充分认识推进优化管理工作的重要性。

团队管理进入了成长阶段，一些深层次的问题可能还会凸显出来，构建完善的团队管理计划尤为重要，综合计划改革今年进入实质性实施阶段，通过对于团队成员间的凝聚力，向心力，执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题，作出新的优化计划，及时解决其问题，完善团队管理。

（三）充分认识招聘成员的重要性。

新的成员是团队的新鲜血液，是补充团队发展的重要部分，没有新成员的增加，大家庭的组成也是不可能的，公司对于招聘方面做出好的优化方案，以团队招聘细化。一并实施，善营销目标。

篇三：银行客户经理工作计划

xxx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了，银行客户经理工作计划。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落眩竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定[）要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的241。5%，办理承兑汇票贴现3笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘写作网，放上鼠标按照提示查看文秘写作网更多资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基矗在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多，我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。

随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。