投融资顾问合同

投融资顾问合同（推荐10篇）

投融资顾问合同 篇1

甲方：

地址：

邮政编码：

电话：

传真：

乙方：xxxxxx投资顾问有限责任公司

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电话： 传真：

因甲方在**项目投资的需要，乙方为甲方提供投融资顾问服务。根据《中华人民共和国合同法》及其他相关法律法规的规定，甲乙双方在平等自愿的基础上经充分协商，达成如下条款，以供遵守执行。

第一条 合同期限

1.1 经甲乙双方协商确定，乙方为甲方提供投资顾问服务的期限为一年，即自 年 月 日至 年 月 日。

1.2 服务期限届满需要延期的，甲方应当最迟在服务期限届满前30日向乙方提出续约的书面通知;续订协议的相关内容由甲乙双方根据当时的情势另行约定。

第二条 服务内容

2.1 投资顾问服务

2.1.1 投资前期的投资顾问服务

2.1.1.1 受甲方委托，乙方代为收集信息，进行市场调查，选择房地产开发的类型，寻找有利的投资机会。

2.1.1.2 乙方根据其收集的信息和资料以及甲方提供的基础资料围绕资金筹措、融资方案制定、经济效益分析等内容进行研究，并出具《**项目可行性研究报告》。

2.1.1.3 乙方协助甲方对《房**项目可行性研究报告》进行评估。

2.1.1.4 乙方参与设计房地产项目投资架构和交易模式。

2.1.1.5 乙方负责起草相关法律文件并参与房地产项目投资谈判。

2.1.1.6 乙方负责设立房地产项目公司并办理相关工商事务。

2.1.1.7 乙方负责协调甲方同房地产项目所在地政府及房地产相关主管部门的关系。

2.1.2 投资实施期的投资顾问服务

2.1.2.1 受甲方委托，乙方起草拆迁安置与补偿相关的法律文件并参与同原业主的谈判和法律文件的签订。

2.1.2.2 受甲方委托，乙方参与“招牌挂”活动，办理土地使用权的预登记和登记手续，取得《土地使用权证书》。

2.1.2.3 乙方负责协助办理施工建设、房地产销售等过程中需要的审批手续和相关证照。

2.1.2.4 乙方协助甲方对房地产项目资金进行监督管理，保证资金运行安全。

2.2 融资顾问服务

2.2.1 融资前期的融资顾问服务

2.2.1.1 受甲方委托，乙方对甲方指定的房地产项目进行市场调查和投资可行性分析。

2.2.1.2 乙方根据其收集的资料和甲方提供的基础资料编制商业计划书及其他相关文件。

2.2.1.3 乙方协助甲方制定融资策略和融资方案。

2.2.1.4 乙方协助甲方对其房地产项目进行包装。

2.2.1.5 乙方协助甲方设立项目公司或对已有公司进行规范化整顿。

2.2.1.6 乙方负责筛选和推荐有实力和有意向的境内外投资者。

2.2.2 融资实施期的融资顾问服务

2.2.2.1 乙方协助甲方对房地产项目进行推介和路演。

2.2.2.2 乙方负责修改和优化融资方案。

2.2.2.3 乙方负责起草《投资协议书》、《融资协议书》及其他相关法律文件。

2.2.2.4 乙方负责引见投融资双方或多方见面直接洽谈。

2.2.2.5 受甲方委托，乙方负责聘请相关中介机构完成评估、审计、验证、法律等相关事务。

2.2.2.6乙方参与融资谈判并积极促成投融资双方或多方签订《投资协议书》或《融资协议书》等其他法律文件。

2.2.2.7 乙方负责督促投资方积极履行《投资协议书》或《融资协议书》的相关内容，争取资金尽早到位。

2.2.2.8 乙方提供资金到位后的其他融资顾问服务。

第三条 服务团队

3.1 乙方至少指派投资专业人员、财务专业人员、法律专业人员、联络人员各一名为甲方提供投融资顾问服务。

3.2 根据甲方需要，乙方可以更换其他人员提供投融资顾问服务。

3.3 甲方应当指定至少一名联络人员和乙方负责联络。

第四条 服务流程

4.1需要乙方提供投融资顾问服务的，甲方应当首先和乙方签订本合同，并按照合同的约定支付相关费用。

4.2 本合同签订后5个工作日内，甲方应向乙方提供企业基本信息材料、房地产项目详细信息和相关材料以及联络人员的联系方式，以方便乙方建立客户档案，及时为甲方提供优质服务。

4.3 乙方联络人应当于每月5日前通过书面或邮件等方式向甲方负责人反馈上月工作进展情况。

4.4 甲方或乙方或甲乙双方认为对方工作内容或工作进度需要调整的，应当积极与对方协商，并采取适当的措施。

4.5 涉及到委托授权业务的，甲方还应当向乙方出具《授权委托书》或其它具有同等法律效力的授权文件。

第五条 服务费用

5.1 甲方应当向乙方支付的投融资顾问费分为两种形式的费用：一种是固定的顾问年费;另一种是占募集资金一定比例的融资顾问费。

5.1.1 甲方向乙方支付的顾问年费为人民币拾万元整。

5.1.1.1本合同签订后7个工作日内，甲方向乙方支付顾问年费人民币伍万元;

5.1.1.2本合同签订后第6个月，甲方再向乙方支付顾问年费人民币伍万元，如果当时本合同已解除或终止，则免除甲方支付该部分费用的义务。

5.1.2 募集资金到位后的10个工作日内，甲方应当按照募集资金总额的一定比例一次性向乙方支付融资顾问费(按比例分段累加计算)：

5.1.2.1 募集资金在人民币伍仟万元以下部分的，按3 %支付融资顾问费;

5.1.2.2 募集资金在人民币伍仟万元以上(含本数)壹亿元以下部分的，按2%支付融资顾问费;

5.1.2.3 募集资金在人民币壹亿元以上(含本数)部分的，按1%支付融资顾问费。

5.1.4 《房地产项目可行性研究报告》和《商业计划书》的撰写和编制费用不包含在投融资顾问费之内，由甲乙双方另行协商。

5.2 为甲方提供投融资顾问服务过程中，乙方发生的交通、住宿、餐饮等费用，由乙方自行承担;甲方主动安排接待的除外。

5.3 乙方接受甲方委托，向相关行政、司法、鉴定、公证等部门和房地产评估、房地产代理等中介机构支付的费用，以及其他经过甲方事先同意承担的费用由甲方承担。

5.4 甲方应当通过银行转帐的方式向乙方支付相关费用，乙方银行开户相关信息如下：

户 名：投资顾问有限责任公司

开户行：

帐 号：

第六条 甲方权利和义务

6.1 甲方必须保证向乙方所提供的一切相关资料都是真实的、合法的。

6.2 甲方应当及时满足乙方的合理要求，向乙方提供所需信息，便于乙方与投资者商洽有关事宜。

6.3 甲方或甲方指定的相关主体或其房地产项目发生重大变化影响投融资顾问合同的，甲方应当及时通知乙方并采取适当措施。

6.4 甲方有权利向乙方了解投融资事项的进展情况。

6.5 甲方应当按照合同约定及时支付固定年费和融资顾问费。

6.6 未经乙方同意，甲方不得自行与乙方推荐的投资者接触并私下达成损害乙方利益的协议或承诺。

6.7 本合同期限届满后甲方没有续约的，在本合同期限届满后三年内，因乙方已经履行本合同约定的义务，而促使甲方与乙方推荐的投资者达成融资协议的，甲方仍必须继续按本合同的约定支付相应数额的融资顾问费。

第七条 乙方权利和义务

7.1 乙方有权依照本合同的约定取得固定年费和融资顾问费等报酬。

7.2 乙方有权利要求甲方提供必要的帮助和支持。

7.3 乙方必须严格履行本合同第二条规定的相关义务。

7.4 乙方应当按照本合同约定及时向甲方报告相关事务的进展过程。

7.5 乙方应当采取积极有效的办法促成甲方与投资者签订相关协议。

7.6 乙方应当在甲方的授权范围内行事，除此之外，不得代表甲方做出任何保证或承诺，或损害甲方利益其他任何行为。

第八条 变更和解除

8.1 甲乙双方经协商一致可以变更或解除本合同。

8.2 乙方有下列情形之一的，甲方有权解除合同：

8.2.1 乙方重大过错，致使甲方遭受重大损失的(“重大损失”是指损失的经济价值在人民币壹佰万元以上);

8.2.2 乙方违反法律规定和本合同约定的义务，致使本合同没有继续履行必要的。

第九条 保密义务

9.1 “商业秘密”指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。

9.2 甲乙双方应对投融资事项涉及的所有商业秘密保守秘密，除用于本合同目的外不用于任何其他目的，不向任何与本合同无关的第三方披露。

9.3本合同终止或履行完毕后，本条所约定的保密义务继续适用，并无时间限制;除非该技术信息和经营信息已经为公众所知晓。

9.4 一方违反约定，披露、使用或允许他人使用其所掌握的对方的商业秘密的，应当承担相应的法律责任。

第十条 不可抗力

10.1 “不可抗力”指在本协议签署之时不能预见、其发生和后果不能避免或克服、在本协议签署之后出现的阻碍任何一方全部或部分履行本协议的所有事件。此种事件包括地震、台风、洪水、火灾、战争、国内或国际交通故障、政府或公共机构行为、传染病、民众骚乱、罢工和不能预见、不能避免、不能克服的任何其他情形。

10.2 一旦发生不可抗力事件，受到该不可抗力事件影响的一方的义务在不可抗力事件造成的延误期间应中止履行并自动延期，该方不承担违约责任。

10.3 主张不可抗力的一方应迅速以书面形式通知另一方，并在随后15 天内提供不可抗力发生和持续时间的充分证据。

10.4 一旦发生不可抗力，甲乙双方应立即协商以寻求公平的解决方案，并尽一切合理努力，将此不可抗力的影响减少到最低限度。

第十一条 违约责任

11.1 甲方未能履行法律规定的义务和本合同第二条、第六条约定的相关义务，应当承担违约责任。

11.1.1 甲方没有按照约定及时支付固定年费和融资顾问费的，经乙方催告后，10个工作日内仍未支付的，应当向乙方承担数额为未支付部分20%的违约金。

11.1.2 除前款约定的情形外，甲方违约的，应当赔偿乙方因此而遭受的经济损失。

11.2 乙方未能履行法律规定的义务和本合同第二条、第七条约定得相关义务，应当承担违约责任。

11.2.1 乙方违约但相关义务仍然可以履行的，乙方应当继续履行相关义务。

11.2.2 乙方违约致使甲方遭受重大损失的，甲方同意不解除合同，乙方应当减少或免除固定年费。

11.2.3 乙方违约给甲方造成经济损失的，还应当赔偿甲方的经济损失。

第十二条 法律适用和争议解决

12.1 本合同适用中华人民共和国法律(甲方是于港澳台注册的法人主体或自然人的，应当同意本合同使用中国大陆的法律)。

12.2 在合同履行过程中产生的争议，甲乙双方应首先协商解决;协商不成的，任何一方可以向乙方所在地人民法院起诉。

第十三条 通知、送达

13.1 甲乙双方因履行本合同相互发出或提供的所有通知、文件、资料，均以本协议首页列明的地址、传真送达，当事人变更地址、电话或开户银行、账号的，应在变更后3日内，将新的地址、电话或开户银行、账号书面通知另一方。因当事人一方迟延通知而造成的损失，由过错方承担全部责任。

13.2 当面交付文件的，在交付时视为送达;通过传真方式送达的，在发出传真时视为送达;以邮寄方式送达的，挂号寄出或投邮当日视为送达。

第十四条 一般条款

14.1 本合同在履行期间如遇国家现行法律、法规修改或变更，甲乙双方应依修改或变更后的国家法律、法规更改有关条款，但不影响其它条款的有效性，甲乙双方皆有履行其余条款的义务。

14.2 本合同自甲乙双方签字盖章之日起生效，至甲乙双方约定的服务期限届满或本合同解除时终止。

14.3 本合同未尽事宜，可由甲乙双方另行签订补充合同，与本合同具有同等法律效力。

14.4本合同一式肆份，由甲乙双方各执贰份，具有同等法律效力。

(以下无正文，为签章栏)

甲方：

授权代表:

乙方：xxxxxxxx投资顾问有限责任公司

授权代表：

投融资顾问合同 篇2

合同是企业进行经济活动的重要法律文件, 同时也是产生争议和纠纷的根源。合同管理是市场经济条件下现代企业管理的一个核心内容, 合同管理中有关起草、审查、管理、监督合同不仅不可避免, 而且还贯穿于企业管理的每一个环节如生产、销售、财务、人事、权利救济等, 在企业法律顾问工作中占据着十分重要的地位。

一、企业合同管理普遍存在的问题

目前国内大型企业, 大多数由老国企改制而来, 内部管理仍无法完全摆脱计划经济的烙印, 在合同管理上表现为对契约的不重视, 把合同简单等同于一种形式。合同管理工作仍然存在诸多问题, 可以概括归纳为:

1、合同法制观念淡薄, 风险意识差。

有些企业合同法制观念淡薄, 重大的经济行为, 仅靠个别领导表态或一纸“意向书”, 不签订合同就开始履行, 一旦发生纠纷, 企业的合法权益很难得到保护;有些企业虽然签订了合同, 但在合同签订前, 未对合同相对方进行必要的资信调查或资格审查, 导致所签订的合同处于效力待定状态, 或无法实际履行。

2、企业的合同管理制度不健全。

有些企业没有建立系统的合同管理制度, 从签约前的合同谈判到合同履行完毕, 没有一个统一、规范、科学的管理标准;有些企业虽然有合同管理制度, 但由于合同管理制度不科学、不规范, 缺乏可操作性而未能落到实处;更有一些企业的销售人员动辙代表企业签订大额合同, 既无法人授权委托书, 又无身份证明书。

3、企业合同文本制作不规范。

有些企业的合同名称不准确, 有的合同张冠李戴。比如明明是承揽合同, 做成买卖合同, 就有可能导致承揽企业多承担买卖合同项下的那些义务, 或者放弃留置权的优先适用。

三、企业法律顾问在合同管理中的主要工作

按全面风险管理理论, 合同管理工作可分为三个大的控制阶段。即合同的签订——事前控制阶段;合同的履行——事中控制阶段;合同纠纷处理——事后补救阶段, 每个阶段的风险控制都是企业合同管理风险控制的有机组成部分。

1、合同的签订 (事前控制阶段) 管控重点和对策

第一, 搞好尽职调查, 明晰合同主体身份。订立合同之前要尽可能多地了解对方资信状况, 留意对方的营业执照是否过期末年检、是否是假执照、单位经营场所和办公场所是否与其所言相符、有否皮包公司的迹象、有否濒临破产或经营境况日益恶化的迹象、有否信誉欠佳的中介人牵线搭桥、有否高额回扣引诱、有否劣迹或商业丑闻等。第二, 慎重填写合同的形式和实质要件。第三, 如果合同采用格式合同或者合同示范文本签订, 文本中常有“其他”或空格。如果在这些“其他”项或者空格处没有内容的话, 应写上“无”或相同意思的表示。千万不能空着。最后还应注意订立合同应写清楚两个条款:一是“本合同每一页都应由双方加盖公章, 无公章或只有一方公章的, 该页内容无效”, 以防止换页;二是“本合同内容如有修改, 应在修改处加盖双方公章, 无公章或只有一方公章的, 修改后的内容无效, 合同内容以修改前的为准。”签订合同时务必要注意签字盖章与签约单位及其负责人 (或授权人) 是否相符。

2、合同的履行 (事中控制阶段) 管控重点和对策

合同履行阶段的管理和风险控制主要是保证合同按照约定正常履行, 处理履行过程中出现的影响合同实施的情况, 做好合同履行中的书面记录和会签资料等并妥善保存, 及时判断处理出现的可能导致违约、合同解除的意外情况等。如果在缔约过程中未能将风险防住或出现缔约时不可预见的情况, 则应在履行合同过程中尽力竖立起第二道防护网, 在履行过程中进行防范和保护, 主要在表现为各种抗辩、变更、通知、解除、终止等。

3、事后补救阶段——合同纠纷处理

合同纠纷处理是合同签订时和合同履行过程中出现纠纷时不得已采取的补救措施。是合同管理者为保护自身合法权益最后手段。

四、企业法律顾问合同管理中应协调控制的几个关系

任何一种管理都离不开人际关系的协调, 企业法律顾问的合同管理也不例外。特别是因自身具企业员工身份、难免受到企业科层制带来的种种负面制约时, 如何处理好一些关键关系, 就成为影响合同管理质量的重要因素。

1、与权力决策层之间的关系

企业法律顾问人员在进行合同管理时, 应当恪守职业道德, 在认真吃透法律、真正理清企业利害关系的基础上, 不放弃起码应当具备的独立性要求, 对在合同条款的合法性上据法力争, 在合同条款的有利性上耐性建议与解释, 争取得到权利决策层人员的理解与支持。

2、与业务部门等内部人员之间的关系

企业法律顾问对合同管理制度的制定与完善, 既是合同管理制度本身的要求, 也是处理好与其他部门人员关系的首要保证。企业法律顾问在具备良好的法律素养的同时, 也应不断学习, 掌握企业所在行业、经营管理方面的基本知识与技能, 提高合同管理的含金量, 实现与业务部门等内部人员之间的有效沟通与认同。

3、与外聘律师之间的关系

企业法律顾问要善于为企业选择、利用好外聘律师, 并从其身上学到更多的东西;在凭职业良知确信自身意见正确、但企业权利决策层人员不能认同时, 可以借助企业外聘的社会律师的法律业务水准, 印证自己顾问意见的正确性, 并通过外聘法律顾问律师的意见影响决策层人员的看法, 以真正维护企业的最大利益;同时, 也应坚持自己是代表企业的立场, 不因迷信外聘律师而人云亦云, 更不放弃对外聘律师应有的监督。

参考文献

[1]欧阳秋:《美国的企业法律顾问制度及对我国的启示》, 《吉林省经济管理干部学院学报》, 1999 (6) 。

投融资顾问合同 篇3

积极支持园区建设。宝庆科技集中工业园，作为邵阳新城的产业核心板块，始建于2006年，重点发展先进装备制造业、食品医药业、轻纺加工业等主导产业，辅以现代物流、汽车商贸等产业，该行通过采取“l+X”策略，“走出去、请进来”，以商友卡、电子银行、信用卡、Pos机，特别是贷款营销为突破口，采取上门营销、提供融资顾问服务等方式，积极加强同市政府发改委、经信委和宝庆科技工业园等单位的合作，以顾问的身份服务政府，以股东的身份服务企业，用创新、多赢、联想思维，丰富创新服务内容，形成竞争对手在短期内难以超越的服务优势，今年为园区宝庆城市建设投资开发有限公司，发放贷款3.l亿元，有效支持了发制品项目建设。

鼎力支持市场建设。一个城市无工不富，无商不活，作为金融部门必须配合政府促转型、调结构、稳增长出点子，当参谋。湖南德益源实业发展有限公司是以开发、租赁市场建设为服务项目的外向型企业，属于市政府招商引资的重点项目，他们在第一时间通过上下联动，整体营销，考察论证，加班加点，仅用四个月时间，对该厂发放经营性物业支持贷款6900万元，给企业的发展注入了强劲动力，使之成为邵阳市建材行业的龙头企业。

融资、担保融资顾问协议书 篇4

担保确认字第（）号

签约地点：

甲方：

乙方：

甲方因公司发展的需要，委托乙方担任融资担保、融资顾问单位，现经双方友好协商达成一致，自愿确认以下条款，以便共同遵守。

融资顾问协议书 篇5

编号：

甲方：

法人代表：

乙方：

法人代表：

鉴于甲方项目融资需要，甲乙双方经过友好协商，本着互惠互利的原则，达成如下融资顾问协议：

一、甲方委托乙方对项目融资引入战略投资者，包括但不限于股权投资资金、流动资金及管理团队、社会关系等各项资源。

二、委托期限：本合同为期年，自年月 日起至年月日止。

三、融资任务：乙方同意在本合同期限内为甲方项目融资共计元。双方确认分阶段的融资任务如下：1、2、3、四、甲方权利与义务：

1、甲方有权按协议约定获得相应高质量的融资服务及参与乙方即将引入资源的前期策划；

2、有权对乙方引入资源的选择及投资议价商谈；

3、向乙方提供融资顾问授权委托书，全力支持和配合乙方融资工作；

4、及时提供融资所需真实、有效的各项合法文件资料；

5、及时办理融资的相关手续、参与乙方举行的招商引资路演活动；

6、遵守协议承诺，及时支付融资顾问费。

五、乙方权利与义务：

1、成立专项融资小组全程负责为甲方融资；

2、精心挑选合适的出资人供甲方选择；

3、组织出资人考察甲方融资项目和资信；

4、协助参与及甲方与乙方推荐的投资人（出资人）之间的谈判；

5、协助甲方安排签约；

6、协助资金到位；

7、乙方有权按双方协议约定收取融资顾问费。

8、为甲方项目进行价值分析、策划、包装，制作融资引资文件及资料。

9、六、融资顾问费用核算及支付：

1、融资顾问费用核算：甲方按实际融资额的3%向乙方支付融资顾问费；对于乙方引入的管理团队或利用乙方资源在相关政府管理部门所获得的免费资金补助等，也同样按此比例提取顾问费支付给乙方。

2、融资顾问费的支付：甲方应在每一笔资金银行出具放款同意书资金到账后当日两日内按到位资金额的____________支付融资顾问费。

3、若项目融资未能达到合同约定的，乙方不得向甲方主张任何报酬及其他任何支出费用。

4、除融资顾问费外，甲方无须向乙方支付其他任何费用。

七、违约责任；

1、如乙方未能按约定的期限、约定的金额为甲方成功融资的，甲方有权选择单方解除本合同并不支付任何费用，同时甲方有权选择与他方进行该项目的融资合作。

2、如乙方按照协议为甲方引进了资金方，甲方未按照协议规定向乙方支付融资顾问费则视为违约，每逾期一天，按未支付金额的万分之五支付罚金，若逾期超过30天仍未支付，甲方应向乙方支付相当于融资顾问费20%作为违约罚金。

八、双方承诺

1、甲方对所提供的一切资料负责，并保证其真实性、完整性和合法性；

2、乙方应本着诚信、专业、高效的职业精神为甲方提供优质的服务；

3、本协议所涉及双方商业机密，双方须共同自觉遵守，不得向任何第三方泄漏。

九、特别约定

对于乙方引入的第三方资源，甲方不可避开乙方擅自与第三方确定合作关系，如果甲方未征得乙方同意擅自私下与乙方推荐的出资人签署合作协议，将视乙方融资顾问成功，甲方须按本协议约定支付全额融资顾问费给乙方。

十、其它

1、本协议书未尽事宜双方可签订补充协议；

2、本协议书双方签字盖章后即生效；

3、本协议书一式二份，双方各执一份，具有同等法律效力；

4、甲乙双方可根据在实际合作中的特殊情形另行单独签订融资协议，其顾问费用另行约定；

5、本协议在履行过程中发生争议，由双方当事人协商解决，协商不成的可申请惠州仲裁委员会按现行有效的仲裁规则进行仲裁。

甲方盖章：乙方盖章：

法人代表签字：法人代表签字：

融资顾问协议书范本 篇6

本协议书于

年 月

日由下列双方在有限公司共同签订：

本协议一式三份

一、有限公司(以下称“甲方”或“委托人”)法人代表： 地址： 电话： 电子邮件：

二、(以下称“乙方”或“受委托人”)

上述双方鉴于：

甲方欲从全球范围内引进资金。现双方就融资服务事项达成如下协议书条款：

第一条 定义

1.1本协议内所有术语的意义明确阐述如下：

“佣金”系按本协议所列的条款和条件由甲方按照5.1条款支付给乙方的佣金;“关联公司”系指与甲方有以下关系之一的公司、企业和其他经济组织：（1）在资金、经营、购销等方面，存在直接或者间接的拥有或者控制关系；（2）直接或者间接地同为第三者所拥有或者控制；

1.2各条款所列标题仅为醒目而用，对本协议的解释无影响。

第二条 融资顾问

2.1甲方拟提供位于

占地面积

亩总建筑

平米包括地

商城到

估值

亿人民币作为本次融资借贷的担保。第三条 融资服务期限

3.1融资服务期限为1个月，自本协议书签订之日起算。

乙方在此期间未能促成与

（意向资金出借方）签订融资借款协议或虽签订融资借款协议但自本协议书签订之日起2个月内资金未到位，则本协议书自届满之日起自动失效，甲方不支付任何费用。

3.2 融资服务期间乙方非甲方唯一的融资渠道中间人，甲方在此期间有权向第三方（非乙方）引荐的金融、企业等资金出借方洽淡本委托项下的融资事项，甲方自行融资成功的，本融资协议自动失效，乙方无权收取融资服务费或其他一切补偿。第三条 甲方的义务

3.1甲方应为乙方了解该项目的运营情况和财务状况，以及提供本协议项下服务提供所有必要的协助，包括向乙方披露有关文件、就乙方提出的有关问题作详细解释、出具有关授权委托书及提供后勤接待支持等。

3.2为本协议书的目的，甲方在此授权乙方可向其甄选的潜在第三方投资者披露与该项目有关的信息，无论该等信息是否已经公开；但乙方在披露该等信息前，应要求该投资者签署保密协议。

3.3在协议有效期内，如果乙方推荐的意向资金出借人与甲方或其关联公司就融资事项，甲方应根据本协议书第五条的约定向乙方支付服务费。

第四条 乙方的义务

4.1乙方对甲方提供的项目信息进行整理、评估，积极向其推荐潜在投资者（意向资金出借方），协调融资谈判并促成交易；

4.2乙方须对从甲方获得且注明为保密信息的信息予以保密，不得为了本协议以外的目的使用或披露相关保密信息；且乙方在向有意向的投资者披露有关项目保密信息前，须要求对方对相关保密信息予以保密，并与对方签署保密协议；

4.3 乙方作为甲方的顾问，应为甲方的利益与潜在融资借贷方洽谈，努力向融资借贷方争取就甲方而言最好的融资额度及最优惠的条款和条件； 4.4在本协议有效期内，未经甲方书面同意，乙方不得：

(1)除甲方指定该项目的全权代理人有关事项外，对外声称为甲方代理任何事项;

(2)以甲方的名义允诺或解决任何事宜，或以甲方的信用作担保，或代表甲方做出任何保证或陈述，或使甲方承担任何责任或义务。

第五条融资服务费及其给付 5.1 如融资成功，甲方收到意向资金出借方依据所签署借款协议发放贷款的金额超过人民币亿元（含

亿元），则甲方应按该实际收到金额 的 向乙方支付融资服务费（即意向资金出借方依据所签署借款协议发放贷款的金额低于人民币

亿元的，则甲方不支付乙方融资服务费）。

5.2上述融资服务费，甲方应在融资借贷到位后24个小时内内支付给乙方。5.3 除上述金额外，甲方不支付其它任何费用（包括但不限于各项差旅费）。

第六条 与顾问服务有关的事项

6.1一方均向对方承诺和保证其具有签署和履行本协议的一切资格、权利和授权。

6.2甲方、乙方都是独立的订约人；任何情况下，任何一方既不是另一方的法定代表、也非法定代理人；任何一方在法律上均不是另一方的合伙人（例如，任何一方均不对另一方的债务负责），并且任何一方均不是另一方的雇员或特许经营人；本协议也不会在双方之间创立一家合营企业。

6.3 每一方均负责各自履行其在本协议项下责任和义务之费用，并按照中国法律各自支付应缴税费。

6.4按协议规定，乙方促成了融资借贷方与甲方或其关联公司就该项目的投资谈判，如果甲方未通知乙方而私下与乙方推荐的投资方签署相关投资协议，视为乙方已经全面履行了本协议书项下的顾问服务，甲方必须按本协议书第五条规定向乙方支付足额服务费。

第七条 法律适用和争议的解决

7.1 本协议适用中华人民共和国法律。

7.2 凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，甲、乙双方应协商解决，协商不成的，任何一方均有权提交北京市仲裁委员会，按照该会的仲裁规则进行仲裁解决。仲裁的裁决是终局的，对乙方和甲方都有约束力，仲裁费(包括聘请律师费用，由败诉方负担或由仲裁机构裁决)。在争执发生时及争执提交仲裁过程中，除所争执并提交仲裁的问题外，乙方和甲方都必须按协议规定继续行使自己的权利，履行各自的义务。

第八条 通知

凡有关协议项下的通知、请求或其他通讯往来，须以文字为准，可采用书信、电传、电报等方式传递。

第九条 生效

本协议书自双方签字日起生效，一式三份，一方各执一份。

各方签署如下：

甲方：

合同能源管理融资问题探讨 篇7

合同能源管理是发达国家普遍推行的、运用市场手段促进节能的服务机制。节能服务公司通过与客户签订节能服务合同, 为客户提供节能改造的相关服务, 通过从客户节能改造后获得的节能效益中收回投资和取得利润。合同能源管理运用市场机制来实现能源节约, 其基本运作机制是:节能服务公司与耗能企业通过合同约定节能指标和服务以及投融资和技术保障, 整个节能改造过程如项目审计、设计、融资、施工、管理等由节能服务公司统一完成, 并承担节能改造的技术风险和投资风险;在合同期内项目的所有权归节能服务公司所有, 由其负责管理整个项目工程, 如设备保养、维护及节能检测等, 节能服务公司的投资回收和合理利润由产生的节能效益来实现;合同结束后, 节能服务公司要将全部节能设备移交给耗能企业并培养管理人员、编制管理手册等, 此后由耗能企业自己负责经营。

实践表明, 在中国引进和推广合同能源管理这一节能新机制具有十分重要的意义。通过专业化的节能服务公司以合同能源管理机制为客户实施节能项目, 可以解决耗能企业面临的缺乏资金、技术、人员、管理经验等问题, 大大降低用能单位节能改造的资金和技术风险, 实现低投入的持久受益, 从而提高其节能改造的积极性, 并使企业有更多精力发展主业。更重要的是, 基于市场运作的节能服务公司受利益最大化驱使, 会努力寻找客户实施节能项目, 积极开发节能新技术和节能投资市场, 不断降低成本和风险, 从而使自身不断发展壮大, 最终将形成一个基于市场的节能服务产业大军。

合同能源管理正成为我国政府大力发展及推广的节能服务模式, 从“十一五”到“十二五”我国政府对于解决碳排放、气候变化、能源消耗等问题前所未有地高度关注, 出台了一系列实质性的优惠政策和奖励制度, 行业蕴藏着巨大的发展潜力和增长空间。节能服务产业从“十二五”开始进入快速发展期, 《“十二五”节能环保产业发展规划》中明确提出:“大力推行合同能源管理, 到2015年, 力争专业化节能服务公司发展到2000多家, 其中年产值超过10亿元的节能服务公司约20家, 节能服务业总产值突破3000亿元, 累计实现节能能力6000万吨标准煤。建立全方位环保服务体系。积极培育具有系统设计、设备成套、工程施工、调试运行和维护管理一条龙服务能力的总承包公司, 大力推进环保设施专业化、社会化运营, 扶持环境咨询服务企业。到2015年, 环保服务业产值超过5000亿元, 其中年产值超过10亿元的企业超过50家, 城镇污水垃圾处理及电力行业烟气脱硫脱硝等领域专业化、社会化服务占全行业的比例大幅提高。”

这一国家政策信号充分表明, 合同能源管理是未来我国能源结构调整、节能减排、乃至实现“低碳社会”的必经之路, 进一步推进强化合同能源管理势在必行。

2.合同能源管理融资难题

尽管市场前景广阔, 尽管国家对节能服务产业的政策扶持取得了突破, 相继出台了包括财政奖励、税收扶持等方面的促进节能服务产业发展的政策措施, 人民银行与银监会也相继出台相关文件, 加强了在节能减排领域的授信工作、支持绿色信贷项目。但合同能源管理却遭遇到“叫好不叫座”的现象, 根源在于仍然面临着“融资困难、项目难找、信用评价体系不健全”等三大障碍, 三大因素交互影响, 融资难又成为制约其发展的最大瓶颈。

合同能源管理业务特点是一次性投资, 而收益要分在未来多年内逐步回收。节能项目建设所需资金一般由节能服务公司提供, 以节能效益分享的形式回收投资, 一般需要3到5年甚至更长的时间, 而节能服务公司自有资金有限, 无法滚动承接项目, 企业发展受限。另一方面, 从目前我国节能服务公司整体情况看, 约70%左右都是中小型企业, 整体规模较小, 大多属于轻资产企业, 缺少土地、厂房等接受程度高的抵押品, 缺乏良好的担保条件, 银行常规的风险管理方式难以应用。此外, 节能项目运营质量和节能效益难以准确量化, 因为无法判断项目的风险和收益, 银行在信贷支持上也相当谨慎。目前, 节能服务公司实施合同能源管理项目的资金来源大部分是企业自有资金。

3.解决合同能源管理融资问题的建议

3.1政策的支持引导

在我国合同能源管理作为一种新型节能服务机制, 仍然处于发展的初级阶段, 在充分发挥市场配置资源的基础性作用的前提下, 还需要政策的支持引导, 营造有利于节能产业发展的政策环境和市场环境, 引导产业健康发展。

(1) 建立有利于节能服务产业创新的机制, 推动信贷流程、产品和服务创新, 并为创新提供一定的风险补偿;

(2) 建立完善行业规范, 制定服务标准、节能量检测和认定方法、合同规范等;

(3) 构建合同能源管理交易所平台, 通过交易所平台整合相关资源, 建立交易渠道和定价机制, 为节能服务公司未来的服务收益转让提供通道, 为市场提供流动性和价格发现, 促进产业持续发展;

(4) 培育第三方审核评估机构, 对于项目出具评审意见, 对项目进行评判和定价, 让投资者充分掌握项目信息;

(5) 提供一定的信用和资金支持, 解决企业资金不足的困难, 推动产业发展。如建立专项基金对示范项目进行投资、成立担保机构为企业融资提供保证等。

3.2有效利用金融手段, 构建多渠道的融资体系

3.2.1银行信贷

目前, 银行信贷仍然是节能服务公司融资的主要渠道, 若能解决担保品问题, 并对节能效益进行量化评估, 使信贷风险得到有效控制, 将在很大程度上降低节能服务公司的融资难度。针对合同能源管理节能服务企业的特点和需求, 金融机构在融资模式上进行了有益的探索与创新, 重大突破是将合同能源管理未来收益权作为质物 (权利) 进行质押融资, 在一定程度上解决了担保瓶颈, 为企业获得信贷支持提供了新的通道。今后随着业务规模逐步扩大, 银行业金融机构应当进一步拓宽担保品范围, 创新信贷产品、完善相关信贷政策制度和流程管理, 将适用于节能服务项目的融资产品标准化, 提高业务办理效率, 为客户提供高效便捷的金融服务。

3.2.2在银行信贷之外, 可以尝试拓展其他融资渠道

融资租赁。节能项目投资中设备投资占比较高, 节能服务公司可以通过对节能设备采取融资租赁的方式进行融资。在全球范围内, 融资租赁已成为仅次于银行信贷的融资渠道, 在发达国家, 超过半数的节能减排项目是采用融资租赁方式实现的。与银行信贷相比, 融资租赁具有以下优势:可以实现较高的融资比例;租期较长、租约一般不能取消, 资金来源较为稳定;在租金收取上方式较为灵活, 可根据承租人的经营特点、资金状况等具体情况确定, 在还款时间和金额方面能更好契合企业实际需求。为促进融资租赁在合同能源管理中的运用, 建议政府给予设备供应商、融资租赁公司一定补贴, 鼓励更多的机构参与其中。

股权融资。轻资产的节能服务公司, 银行信贷的门槛相对较高, 对处于成长期的这类企业来说, 股权融资不失为一种有效的融资渠道, 前提是节能服务公司具有良好的成长性和投资价值。规范的管理团队、可行的商业模式、先进的技术优势、较好的市场潜力是其投资价值的体现, 具备了这些条件, 在其发展阶段可以通过风险投资、私募扩大企业资产规模。风险投资在给节能服务公司注入资金的同时, 也带来先进的理念、规范的管理和广泛的资源, 促使节能服务公司提升整体能力。将公司的发展规划与融资战略匹配, 借助风险资本, 对企业的快速发展是一个很好的助力。

未来收益转让。合同能源管理业务特点是一次性投资, 而收益要分在未来多年回收。节能服务公司开发合同能源管理项目后, 在项目期限内逐年收取节能收益, 该过程将持续占用节能服务公司资金和信用额度, 制约企业的发展。针对合同能源管理项目的预期收益, 建设交易渠道和定价机制, 通过“合同能源管理项目交易”方式将节能服务公司未来的服务收益进行转让, 使企业获得资金开展新的项目, 有进有退实现良性循环。

信托项目。当前节能环保已被国家“十二五”规划确定为战略性新兴产业, 合同能源管理是我国政府大力发展及推广的节能服务模式, 恰逢传统信托业务增长趋缓, 迫切需要拓展新的业务领域。因此, 通过信托产品创新, 打造绿色环保系列化理财产品, 一方面有利于拓展信托公司新的利润增长点, 另一方面也有利于扩宽节能公司的融资渠道。

债权融资财务顾问服务协议 篇8

法定代表人 地 址： 乙 方： 地 址： 鉴于： 甲方为开展“***绿色环保项目”（以下简称“项目”），有效地利用外部资金支持或外部金融资源支持自身的发展。甲方同意聘请乙方为债券融资的财务顾问，并全权授权乙方作为项目的债券融资业务代表，与相关金融机构进行接洽与协调； 乙方愿意根据本协议约定为甲方提供债券融资的财务顾问服务事项。

甲乙双方本着平等、互利的原则，根据《中华人民共和国合同法》及其有关规定签订本协议，共同遵照执行。

第一条 服务内容与方式

1.1 就项目提供债券融资咨询、绿色债券方案设计、顾问服务，推荐能为甲方提供债发行的券商与甲方合作。合作期限原则上不低于1年。

1.2 在项目方案确定后，做好相关咨询服务工作，协助甲方完成与券商对接工作。

1.3乙方为甲方提供债券融资、绿色债券方案设计、融资顾问服

务方式包括但不限于：口头或电话咨询、电子方式、专人上门服务、会议交流、提供咨询服务方案。

1.4甲乙双方应指定专人负责联系，属于工作内容的各事项，甲方可在乙方办公时间内，随时与乙方联系。甲乙双方更换联系人需经对方书面认可同意。

1.5根据需要，双方可以成立工作小组，负责项目的实施和双方的协调工作。

第二条 甲方的权利义务

2.1 向乙方提供处理有关问题所需的合法、合规、真实、完整、准确、足额的背景资料，乙方签收视为甲方提供。

2.2 甲方依据本协议向乙方提出合理要求时，应给予乙方必要的准备时间。

2.3 甲方应基于乙方业务的实际需要，向乙方提出明确、合理的服务要求，对超越前述范围及本协议约定的甲方问题，乙方有权拒绝响应。

2.4 甲方应向乙方提供与服务内容有关的资料，以及必要的工作条件。

2.5 除乙方外，甲方确保不再委托或接受任何第三方就本协议约定的事项提供服务。

2.6 依本协议第五条的规定承担保密义务。

第三条 乙方的权利义务

3.1 依本协议第一条之规定的工作范围，尽谨慎的义务。3.2 乙方有权真实、及时、完整地知晓、获取各种与本次服务有

关的信息、资料。

3.3 乙方应根据甲方的书面要求提供本协议项下的债券融资财务顾问服务，甲方未及时提出书面要求或要求不明确的，乙方无义务主动提供服务。

3.4 乙方有权委托第三方代为完成其在本协议项下债权融资财务顾问服务。

3.5 乙方应以合理的方式提供顾问服务，但不保证其努力会对甲方的业务产生影响。

3.6 乙方始终以诚信和专业的方式，履行本协议项下的义务，对甲方就项目所有行为的合法性、合理性不承担任何法律上的责任和义务。

3.7 依本协议第五条的规定承担保密义务。

第四条 债券融资的综合成本

4.1 甲方承担的融资综合成本为不高于年化6.8%（包括承销费、利息成本）

第五条 乙方收取财务顾问费的标准与方式

5.1 乙方总计收取的顾问咨询服务费为：为甲方成功融资金额（按照乙方推荐机构与甲方签订的合作协议的总融资金额计算）的1%（百分之一）。

5.2甲方应自融资资金到达募集账户之日起三个工作日内根据第4.1条确认的顾问服务费全额一次性支付至乙方下列账户：

乙方户名：

账

号： 开户 行：

5.3 甲方按照上述约定支付顾问咨询服务费用后，乙方应在收款后五个工作日内向甲方出具同等金额的顾问咨询服务费发票。

5.4 如果甲方延迟支付，按应付金额每日0.1%累计支付滞纳金。

第六条 保密条款

6.1 甲、乙双方在执行本协议期间所接触到的对方内部文件、信息及对方提供的相关第三方信息，应承担保密义务，未经对方书面同意不得对外披露、使用或允许第三人使用。

第七条 违约责任

7.1 非因乙方原因本协议提前终止的，甲方按照乙方向其提供的债券发行金额的1%支付违约金。

7.2 除乙方外，甲方不再另行接受或委托任何第三方就该项目向其提供本协议约定的债券融资财务顾问服务，否则视为乙方提供债券融资财务顾问服务，甲方应按本协议约定支付债券发行金额的1%支付违约金。

7.3 甲方或乙方违反本协议第五条规定的保密义务，应当赔偿由此给对方造成的全部损失。保密条款不因本协议的终止而失去效力。

第八条 合同期限

8.1 合同期限自本协议签订之日起至2017年12月26日结束。

8.2 甲乙双方协商一致书面同意终止本协议，则本协议终止。8.3 协议生效后，任何一方不得单方面解除本协议。

第九条 其他

9.1 本协议自甲、乙双方法定代表人或授权代表签字或盖章并加盖公章或合同专用章后生效。

9.2 本协议一式贰份，双方各执壹份，具有同等法律效力。9.3 如发生争议，双方应协商解决。如协商不成，任何一方均可向北京人民法院提起诉讼。

9.4 本协议中，实际经营地址为甲乙双方邮寄地址，如有变更，应提前7日书面通知对方。

9.5 本协议未尽事宜，由双方协商，可签订补充协议。补充协议为本协议不可分割的一部分，与本协议具有同等法律效力。

【以下无正文，本页为《有限公司与基金管理有限公司债券融资财务顾问服务协议》签署页，无正文】

在签署本合同时，各当事人对本合同的所有条款均已阅悉且无异

议，并对本合同约定的各当事人之间权利、义务和责任条款的法律含义有准确无误的理解。

甲方： 公司（签章）：

负责人或授权代理人（签字）：

年 月 日

乙方： 公司（盖章）：

负责人或授权代理人（签字）：

法律顾问合同 篇9

甲方：

地址：

电话：

乙方：【嫩江县】黑龙江00律师事务所

地址：

电话：

甲方因业务发展和维护自身利益的需要，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国律师法》的有关规定，聘请乙方委派的李洪良律师作为甲方常年法律顾问。

甲乙双方按照诚实信用原则，经协商一致，立此合同，共同遵守。

一、乙方的服务范围

乙方律师的服务内容为协助甲方处理日常法律事务，包括：

1、解答法律咨询、依法提供建议或者出具律师意见书；

2、交通事故代理、协助规章制度的起草与审定，协助草拟、制定、审查或者修改合同、章程等法律文书；

3、应甲方要求，参与经济合同谈判，进行法律分析、论证；

4、受甲方委托，签署、送达或者接受法律文件；

5、应甲方要求，就甲方已经面临或者可能发生的纠纷，进行法律论证，提出解决方案；出具律师函，发表律师意见；参与诉讼、非诉讼’谈判、协调、调解、仲裁；

6、应甲方要求，讲授法律实务知识；

7、办理双方商定的其他法律事务。

二、乙方的义务

1、乙方委派李洪良律师作为甲方常年法律顾问，甲方同意上述律师指派其他律师配合完成前述法律事务工作，但乙方更换律师担任甲方常年法律顾问应取得甲方认可；

2、乙方律师应当勤勉、尽责地完成第一条所列法律事务工作；

3、乙方律师应当依据法律规定，维护甲方利益；

4、乙方律师应当在取得甲方提供的文件资料后，及时完成委托事项，并应甲方要求通报工作进程；

5、乙方律师在担任常年法律顾问期间，不得为甲方员工个人提供任何不利于甲方的咨询意见；

6、乙方律师在涉及与甲方有对抗性的案件或者交易活动中，未经甲方同意，不得担任与甲方具有法律上利益冲突的另一方的法律顾问或者代理人；

7、乙方律师对其获知的甲方商业秘密负有保密责任，非由法律规定或者甲方同意，不得向任何第三方披露；

8、乙方对甲方业务应当单独建档，应当保存完整的工作记录，对涉及甲方原始证据、法律文件和财物应当妥善保管。

三、甲方的义务

1、甲方应当全面客观和及时地向乙方提供与法律事务有关的各种情况、文件、资料；

2、甲方应当为乙方律师办理法律事务提出明确、合理的要求；

3、甲方应当按时足额向乙方支付法律顾问费和工作费用；

四、法律顾问费

乙方法律顾问费为一年壹万伍仟元整（大写）人民币。自本合同生效后 180日内甲方向乙方支付。乙方为甲方代理诉讼、仲裁案件另行收取代理费。收费标准按黑龙江律师收费办法减半收取。（后附黑龙江省律师收费办法）。

五、工作费用

乙方律师办理甲方委托事项所发生的下列工作费用，应由甲方承担；

1、相关行政、司法、签定、公证等部门收取的费用；

2、发生的差旅费、食宿遇、翻译费、复印费；

3、征得甲方同意后支出的其他费用。

乙方律师应当本着节俭的原则合理使用工作费用。

六、合同的解除

甲乙双方经协商同意，可以变更或者解除本合同。

乙方有下列情形之一的，甲方有权解除合同：

1、未经甲方同意，擅自更换作为甲方常年法律顾问的律师的；

2、因乙方律师工作延误、失职、失误导致甲方蒙受损失的；

3、违反第二条第5—8项规定的义务之一的。

七、违约责任

乙方未提供第一条规定的法律服务或者违反第二条规定的义务，甲方有权要求乙方退还部分或者全部已付的法律顾问费。

八、争议的解决

本合同适用中华人民共和国《合同法》、《律师法》、《民事诉讼法》、《仲裁法》等法律。

甲乙双方如果发生争议，应当友好协商解决。如协商不成，可通过甲方所在地人民法院解决。

九、合同的生效

本合同正本一式两份，甲乙双方各执一份，由甲乙双方代表签字并加盖公章之日起生效。

十、合同的期限

本合同的期限为 一年。

合同期满前30日内，由甲乙双方协商决定是否续签常年法律顾问合同。

甲方：（盖章）乙方：（盖章）法定代表人： 法定代表人： 委托代理人： 委托代理人：

投融资顾问合同 篇10

一、出租人保证承租人平静占有和使用的义务

( 一) 合同法关于出租人义务的规定

依据我国合同法的规定 (1) , 在融资租赁期间, 出租人应当保证承租人平静占有使用租赁物, 不得随意解除合同取回租赁物, 除非出现承租人违约的情况。这是出租人的一项主要义务, 也是承租人的一项主要权利。

按此理解, 出租人不得妨碍承租人依照融资租赁合同所取得的承租权。承租人在租赁期间内, 对租赁物拥有独占使用权。尽管出租人对租赁物享有所有权, 但租赁物的占有、使用、收益的权能由承租人取得。出租人应保证承租人对租赁物的占有和使用, 不受第三人的干扰。出租人转让租赁物所有权的, 融资租赁合同对新的租赁物所有权人继续有效, 新所有权人不得解除合同, 要求取回租赁物, 即所谓“买卖不破租赁原则”。在租赁期间内, 承租人如果受到对租赁物享有合法权利的人的干扰, 出租人应承担违约责任。

然而依据破产法的规定, 出租人破产却会影响承租人占有使用租赁物的权利。这与合同法规定存在一定矛盾之处。

( 二) 合同法与破产法之间潜在矛盾

依据破产法的规定, 一旦出租人进入破产程序, 破产管理人会及时接管破产的出租人资产。破产管理人会调查出租人财产状况, 向出租人的债务人主张权利, 维护出租人财产, 要求和接受出租人的财产持有人交付财产。

具体而言, 破产管理人接管出租人财产后, 经审查发现出租人的财产持有人没有向自己交付财产的, 应当通知该财产持有人及时向自己交付财产。破产管理人可以向受理破产申请的人民法院提起确权之诉, 给付之诉或者赔偿之诉, 请求人民法院判令确定出租人对财产的权利, 出租人的财产持有人向破产管理人交付财产, 或者赔偿损失。 (2)

另外, 破产法还赋予了破产管理人解除出租人所签订合同的权利。破产管理人接管破产出租人财产后, 有权依据破产法行使解除合同权利, 并要求承租人作为出租人财产的占有人交还租赁物, 如此则会导致与合同法规定的出租人保证承租人平静占有租赁物的义务相冲突。

二、出租人破产对合同效力的影响

( 一) 破产管理人决定解除或继续履行合同的权利

根据破产法规定, 管理人对破产申请受理前成立而债务人和对方当事人均未履行完毕的合同有权决定解除或者继续履行。值得注意的是, 该规定适用情形是双方均未履行完毕合同, (3) 原则上, 一方已履行完毕的合同并不适用该规定。 (4) 也就是说, 破产管理人只能对破产人和合同相对方均未履行完毕的合同行使解除权。

对于融资租赁合同而言, 承租人接受租赁物后开始支付租金, 直到其支付完合同约定的所有租金和应付款项, 承租人才算履行完毕合同。而对于出租人来说, 租赁物交付承租人, 承租人接受或被视为接受该租赁物, 即意味着出租人已履行完毕合同。

融资租赁交易中出租人交付租赁物的义务需要说明。融资租赁交易实际上是三方当事人签订两个合同, 即出租人和出卖人签订买卖合同, 出租人和承租人签订租赁合同。传统租赁中, 出租人负有向承租人交付租赁物的义务, 但是融资租赁交易中, 出租人的交付租赁物义务实际上转移给了出卖人, 出租人不负有交付租赁物义务, 只是负有向出卖人支付租赁物购买价款的义务。出卖人按照买卖合同约定向承租人交付标的物, 则出租人在租赁合同项下的义务履行完毕。此时, 出租人和承租人之间的融资租赁合同相当于一方已经履行完毕的合同, 只有承租人向出租人支付租金的义务还未履行。

如上所述, 标的物是否已交付承租人应是关键节点。出租人进入破产程序之时, 若租赁物还未交付承租人, 则出租人在融资租赁合同项下的义务还未履行, 同时由于租赁期还未开始起算, 承租人尚未开始给付租金, 此时融资租赁合同的双方均未履行完毕合同义务。在此情况下, 出租人的破产管理人有权决定解除或者继续履行融资租赁合同。

但若是出租人进入破产程序之时, 租赁物已经交付于承租人, 出租人对承租人的义务已经履行完毕, 该情形属于融资租赁合同一方已履行完毕合同项下义务, 则出租人的破产管理人不能依据破产法规定, 决定解除或者继续履行融资租赁合同。

( 二) 破产管理人行使权利的法律后果

如上所述, 在标的物还未交付承租人的情况下, 出租人破产管理人可以决定解除或者继续履行融资租赁合同。若破产管理人决定解除融资租赁合同, 虽然是行使的法定解除权, 但并不影响承租人要求赔偿损失的权利, 鉴于这种损失从根本上讲是由出租人的履行不能所致, 顾应作为破产债权对待。 (5)

在标的物已经交付承租人的情况下, 出租人的破产管理人并不享有法定的解除权, 但破产管理人可以根据出租人营业的需要解除合同。但此情况下解除合同, 理所当然的应视为出租人违约, 因此给承租人造成损失的, 承租人有权以合同解除所致的损失为限, 向出租人破产管理人申报债权。

另外, 无论何种情况, 当破产管理人决定解除融资租赁合同, 对于融资租赁交易中的买卖合同一般与融资租赁合同一并解除。出卖人有损失的, 也有权将损失额作为普通债权向破产管理人申报。

破产法只是笼统地规定破产管理人有权决定履行或解除合同, 并没有考虑到各类合同的特殊性。若出租人的破产管理人对于融资租赁合同单方面行使了合同解除权, 承租人的租赁权得不到保障, 可能会产生既有损公平又有损效率的后果。一方面, 融资租赁合同的解除不会有助于破产财产的增加, 另一方面, 合同一旦解除将会给承租人的生产经营造成严重影响。如此, 破产管理人的解除权成了一种“损人不利己”的权利。 (6)

三、融资租赁合同当事人之间利益的平衡

( 一) 融资租赁交易中的特殊性

启动破产程序的目的就是为了最大化破产财产的价值, 维护债权人利益。在破产程序中, 破产管理人工作目标是将债权人利益最大化。破产管理人为了增加破产财产行使合同解除权, 取回被他人占有的破产人财产理所当然。但对于融资租赁合同而言, 出租人的破产管理人若简单的照搬其他类型合同的处理方法, 并不能达到增加破产财产的效果, 更有甚者会减损出租人的破产财产。

首先, 融资租赁交易是以融物的形式融资, 出租人将租赁物出租给承租人, 实际上是向承租人融了一笔资金。融资租赁合同项下的租金, 不仅仅是租赁物使用费, 而是包含了资金占用的收益, 租金较一般租赁合同项下的租金要高许多。承租人占有使用租赁物, 按期交付租金, 对破产的出租人而言, 是清偿其债务的可靠来源。

其次, 融资租赁交易中, 租赁物一般是由承租人按照其具体需求和标准, 要求出租人向出卖人购买的。通过融资租赁取得的租赁物, 对承租人以外其他人没有太大使用价值。如此, 即使出租人的破产管理人不愿等着承租人分期支付租金, 急于将租赁物收回并归入破产财产变现, 受让人出现的可能性也不大, 或者说勉强变现的收益很难比预期的租金收入高。而且考虑到出租人是融资租赁公司, 不具有维护保养租赁物的专业技术, 一旦破产管理人取回租赁物, 也极易因保管不当, 造成租赁物价值减损。

最后, 相较于出租人的利益受损, 融资租赁合同解除给承租人带来的不利影响更为严重。承租人是根据自身的生产经营需要指定购买的租赁物, 很多情况下都是特殊定制的, 不太容易在短时间内找到替代物。若允许出租人的破产管理人解除合同, 承租人会因为生产经营关系被迫中断而遭受损失, 对其显然不公。

( 二) 立法需要考虑当事人之间利益的平衡

按上述分析, 如果依照破产法的规定, 承认出租人破产管理人无限制的合同解除权, 虽然表面上是出于维护出租人的破产财产的考虑, 但实际上不符合债权人利益, 而且承租人租赁权也得不到保障。同时, 对破产管理人来说, 继续履行合同也不是一个优选项, 毕竟融资租赁合同期限一般都较长, 破产程序不可能等到融资租赁合同期满才结束。

最好的结果就是承租人提前支付剩余全部租金取得租赁物的所有权, 这样对承租人和出租人而言利益都可以得到保障。但这只是理想状态, 承租人之所以选择以融资租赁的方式取得租赁物, 就是因为资金的不足或者是基于资金使用优化的考虑。不必一次性支付购买对价的同时, 就可以立即使用租赁物获取收益, 而且还能达到优化财务报表的效果, 这正是融资租赁核心价值所在。如果因出租人破产, 就让承租人立即拿出巨额的资金去购买租赁物, 将使承租人对租赁物的使用权一直处于不稳定的状态中, 融资租赁制度将失去其竞争力。

可以看出, 继续履行和解除合同这两种选项都不理想, 对于融资租赁合同的处理应该存在更好的选择。《美国破产法》关于待履行合同的处理方式除了承担和拒绝以外, 还有转让这一处理方式。 (7) 通过融资租赁合同的概括转让, 出租人能提前获取预期租金收益, 用于增加破产财产清偿债务, 承租人可以继续分期支付租金使用租赁物, 各方的利益都能得到保证不受影响。

我国破产法以及相关司法解释在关于融资租赁合同处理问题上还没有明确规定。合同法虽然规定了第十四章融资租赁合同的内容, 但没有规定融资租赁合同在破产程序中的效力。目前仅有之前出台的《融资租赁法 ( 草案) 》对破产管理人合同解除权作出了规定, 即“出租人破产时, 不得影响承租人在融资租赁合同项下的权利, 除本法另有规定外, 破产管理人不得解除融资租赁合同”。

因此, 建议在今后出台的融资租赁相关法律或司法解释中, 为平衡各方当事人的利益, 对出租人的破产管理人合同解除权加以明确限制, 同时引入合同概括转让的处理方式, 允许破产管理人在解除合同和继续履行之外, 有更好的选择。

注释

1

22 张小炜, 尹正友.破产管理人工作规程[M].北京:中国人民大学出版社, 2008.

33 需要注意的是, 一方已履行完毕的合同是指一方已履行完作为义务, 但其仍负有不作为义务, 比如出租人仍负有保证承租人平静占有使用的不作为义务.

44 王卫国.破产法精义[M].北京:法律出版社, 2007, 1:51.

55 韩长印.破产宣告对未履行合同的效力初探[J].法商研究, 1997 (3) .

66 兰晓为.破产法上的待履行合同研究[D].武汉大学, 2010, 5:160.