案防教育心得

案防教育心得（精选10篇）

案防教育心得 篇1

经总分行的号召，我认真学习了《上海浦东发展银行案例警示百期汇编》。经过这次学习，进一步提高了我的风险防备认识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的义务以及这次教育的意义和重要性。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要加强合规操作，根据银行从业人员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。另一方面要提高风险防范意识，有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差，业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。

看了百期各种案例，深知作为银行的一名员工，要知道自己

工作的重要性，正确树立人生观、世界观、价值观和道德观，坚决抵制拜金享乐思潮，靠科学辩是非，时时刻刻保持清醒 的头脑，抵制金钱的诱惑，不把工作外的情绪带入工作中，增强责任意识，大局服务意识，以科学的态度精益求精，以 辛勤的劳动收获成功，坚决抵制那种愚昧无知，消极思想，争作知识性员工，用自己的智慧去做去想。例如案例中提到 ATM机诈骗，就有银行网点疏于管理，使得犯罪嫌疑人有 机可乘，从案发的到次日工作日，犯罪分子张贴的告示依然 堂而皇之的张贴在ATM机旁，结合我自身的工作，每一小 时检查ATM的运营和安全情况，检查是否有不发分子张贴 的告示和高科技非法仪器，吸取本案例的教训，更要加强自

助银行的保卫和检查，提高有效性，防止类似情况发生。

同时在工作中以身作则，用心服务，以积极的工作态度，饱

满的工作热情，良好的外在形象，向广大客户展示浦发良好的 银行形象，想客户所想，急客户所急，需客户所需，用自

己的细微周到服务打动客户，遵守行里的各项规章制度。特

别是加强规章制度的学习，学习和掌握规章制度的要求，提

高自身综合素质和分析能力，认真履工作职责，将各项制度

融入业务中去。强化自己的责任意识，要求自己爱岗敬业，同时把风险防范贯穿于具体工作的始终，自觉把行业管理和

自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我思想道

德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法的观

念在意识深处深深扎根，变成一种自觉，一种习惯。8小时

之内管好自己，8小时之外也要管好自己，坚决抵制各种违

规违法不良行为的发生，做一名优秀的浦发人。

案防心得 篇2

2011年12月1日下午5时30分许，武汉市洪山区雄楚大街1070号建设银行一网点门前人行道上，突然发生爆炸，造成过路群众2人死亡、15人受伤。目前，伤者已全部送往医院救治。武汉银行爆炸原因正在进一步调查中。短短几日前的关山银行爆炸案件，又一次为我们拉起了警钟，案件防控的重要性刻不容缓！一次次金融案件的发生，归根结底，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，如何提高案件防控的实效性，我觉得我们可以从以下几个方面入手：

一、树立人本思想，坚定案件防控的意识

案件防控的工作教育活动，首先解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导工作的，特别是案件的专项治理典型案例，对每一个员工应该有很强的震憾，严格的遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他的的负责。我们只有自觉地进行世界观、人生观和价值观的改造，坚定自己的信念，牢记服务三农的宗旨，坚持“以社为家，社兴我荣”的思想。提高自我约束能力，提高自我警省能力，坚决抵制市场经济条件下物欲横流的诱惑，过好权利关、金钱关、人情关，才能经受住各种考验，抵御住各种诱惑，立于不败之地。

二、严肃工作纪律，加强业务学习

在工作中，我们特别是要加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于工作，增强自我执行制度的自

觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，牢固树立一道思想防线。

三、重点注意容易引发案件的环节

在我们平日的工作中，有些环节很容易引发案件的发生，如信贷方面的授权授信管理，放贷管理、会计方面的对账制度、业务处理方面的印、证管理，有价单证、重要空白凭证的使用的保管等。对这些重要环节，我们要进一步加强监督和管理。

四、以案为鉴

关山银行爆炸案件及以前许许多多发生的案件，都让我们在自己思想深入受到了极大的触动，每一件案件的背后都是一个一个思想道德的沉沦，面对贪欲、利欲而丧失了思想，面对金钱丧失了理智，踏上了一条不归路。这也实实在在为我们敲响了警钟，也让我们清楚的认识到作为一名银行员工，应该时刻提醒自己，时刻牢记：强化政治意识、大局意识、奉献意识、服务意识、勤干意识，忠实践行立足三农服务三农的宗旨。只有这样才能对得起上级领导信任，对得起给予无限关爱的家人。

“案防工作达标年”学习心得 篇3

“案防工作达标年”学习心得

众所周知，一个没有免疫系统、或免疫力偏低的生命体是不可能健康成长的，而合规经营是银行稳健运行的内在要求，内部控制就是企业“生命体”的免疫系统。因此，在大力拓展各项业务的同时，必须更加有效地推进其自身免疫系统──内控制度建设，以保证银行的稳健发展。通过开展“案防工作达标年”活动，使我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，商业银行必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。首先，合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。其次，合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为业务保驾护航的，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。

案防和安全保卫培训心得体会 篇4

2011年12月23日，我部室在部长的带领下，学习了《案防和安全保卫培训资料》，通过学习培训资料里面近几年发生在同行的各种案件，我对案件防控工作重要性和必要性有了更深的认识，现对本次活动的开展，谈谈自己的心得体会：

首先，我作为一个贷款提款申请的审查岗，主要检查贷款资料的完整性以及合规性，从对我行贷款资料合同的审查情况来看，部分客户经理对合同知识不够熟悉，致使合同要素填写不齐全或要素填写错误，进而出现挖补、刮擦、涂改等现象，且屡有发生。

在《案防和安全保卫培训资料》有两个案例（P13-P14页）提到使用“格式文本的借款合同”中关于提前还款时利息计收方式的情况，借款合同的范本是这样约定的：借款人提前还款，应征得贷款人同意借款人同意借款人提前还款的，还款时对提前还款部分按以下第 种方式计收利息：1.按本合同约定借款期限和约定执行利率收息。2.按实际借款期限在合同约定执行利率基础上上浮 %计收利息。

那么，案例1中的银行与客户填写的借款合同是时，未在借款合同的空格部分用斜线划去，（也就是空着没填），致使对提前还款的利息支付问题产生歧义。由于银行多采用制式合同，其中大部分条款是事先印好的，极易被法院认定为格式条款。根据《合同法》第41条的规定：“对格式条款的理解发生争议的，应当按照通常理解予以解释。对格式条款有两种以上解释的，应当作出不利于提供格式条款一方的解释。”案例1中的银行与客户签订时合同是空着的，未用斜线划去，因此按实际借款期限计收利息，利率不上浮。意思就是我们格式条款的合同不要空着，要么就用斜线划去，如果空着，以后有了分歧，法院不会站在格式合同的一方，而会采用对客户有利的一方作为解释，导致银行会应收利息未收回。

案例2中的银行与客户填写借款合同时，选择第一种利息计收方式，即1.按本合同约定借款期限和约定执行利率收息，仔细观察案例，发现该客户准备与另外一家能够提供更优惠贷款条件的银行融资，但是由于合同事先约定，若提前还款，则按本合同约定借款期限和约定执行利率收息，而银行与客户约定的借款期限为3年，也就是说客户如果要提前还款，必须要把3年的利息全部支付完，算了一下该客户还是放弃了提前还款的想法。因此，我认为，客户经理在填写合同的时候，一定要认真、要合规、合法，要有远见，把每一笔贷款当作即将逾期的贷款来对待，若他逾期了，面临起诉，我们的手续是不是齐的，是不是在法律上站得住脚，培训资料里面也讲到，要有责任心，作为经办人，并不是说你把一笔的贷款放了之后，你就可以逃脱得了责任，一旦发生合同违规行为，依然会追究当事人的责任。

其次，作为一个不良贷款的管理岗，我认为我行在贷款发放质量、监管环节、催收力度等方面不同程度上存在共性问题，具体表现为诉讼时效和优先受偿权失效比例大，抵押贷款手续不够规范、抵押贷款未办理抵押登记，或者未及时有效行使抵押权等，导致催收工作存在一定的法律风险与隐患。借款人故意逃债、无能力还债现象比重较大，给法院清贷工作带来很大难度。当事人之间的“串连”现象将增多，与依法清收产生对抗的不利因素将增多，对继续开展清收工作的增加不少难度。

最后，针对上述存在的困难，我建议：

一、要用足用活法律强制措施，坚决打击恶意逃贷、恶意赖帐的行为。对于有偿还能力而又故意赖账不还的贷款户，要举起法律利剑，用足诉讼保全措施，树立法律震慑力，以求起到打击一个，震慑一片的效果。

二、要科学规划专项清收工作与正常工作，从严治院，从优待警，做到“两促进，两不误”。

三、清收工作宜采取“速战速决”方式，防止当事人“串连”，减少不利因素的干扰，避免超过时效或者被告恶意转移财产，以提高不良贷款回收率。

四、加强贷款监管，加强追贷力度，有效杜绝诉讼时效和优先权失效现象（催收通知单的日期一定要填写正确，算好时间，中断其时效，保障我行债权），妥善平衡职工利益与清收贷款工作的矛盾，激发清收贷款工作热情。

总结人：李琦

案防教育心得 篇5

无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵一种摆设而已。合规经营是农村信用社稳健运行的内在要求，内控和案防心得体会也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展内控和案防制度执行年活动，使我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及农村信用社各条线、各部门，覆盖农村信用社业务的每一个环节，农村信用社必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。

首先，合规经营是防范农村信用社操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与农村信用社的成本控制、风险控制、资本回报等农村信用社经营的核心要素具有正相关的关系，能为农村信用社创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

其次，合规经营是完善农村信用社制度体系的需要。农村信用社赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以农村信用社的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。内控和案防心得体会

再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证农村信用社的经久不衰。

那么，怎样才能使合规经营深入人心，促进农村信用社的健康发展？我认为，惟有做到五个到位：

一要道德教育到位。思考方式决定行为和成就。必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造重操守、讲合规、促案防的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、内控和案防心得体会个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。

二要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由要我执行制度转变为我要执行制度，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。

三要合规操作到位。合规操作，从我做起。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力内控和案防心得体会。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。

四要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展合理化建议活动，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，内控和案防心得体会引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。

银行案防 篇6

内控风险是与金融信用相伴生的产物，“金融信用因为承担风险而生存和繁荣”。风险管理水平是评价一家银行稳健与否的重要尺度，实践表明，风险管理是现代银行最重要、最具决定意义的管理实践之一，也是衡量信用社核心竞争力和市场价值的最重要考量因素之一。近年来，经营管理方面的教训说明，完善内控风险管理基础，构建长效内控管理机制对于促进我行的可持续发展至关重要。重庆农商行要在竞争中立于不败之地，必须要加快培育和提高核心竞争力。

一、必须要树立正确的经营管理理念并且建立教育机制。作为一名合格的管理人员要清楚的认识案防内控工作是经营管理的重要组成部分，树立“全责”的经营管理理念，构筑预防案件的思想防线，打牢思想政治基础，筑严思想政治防线是预防案件的有效途径。结合农商行的实际，做到“四个加强”：一是加强形势教育，到逢会必讲防范、督办必查防范、测试必考防范，强化全员的自警意识，从而增强广大员工做好案件防范工作的责任感和使命感，营造一种人人自觉合规、个个主动守法的文化氛围。二是加强党纪政纪和法律法规制度教育。让员工学法、懂法、守法、用法，牢固树立法纪意识，提高遵纪守法的自觉性。三要加强金融职业道德教育。

银行案防2 篇7

2007年8月3日 15:17

[世华财讯]分析文章指出，银行业案件高发的势头并没有从根本上遏制，案件防控工作任务依然很重，加强长效机制和执行力建设是防控银行案件的重中之重。

据金融时报8月3日报道，分析文章指出，07年4月发生在农业银行河北省邯郸市分行的金库案件，库管员任晓峰、马向景盗取5,100万元库款，数额巨大、性质恶劣，造成了极坏的社会影响。此外，一些地区、一些机构接连发生百万元甚至千万元以上案件。这些频繁暴露出来的案件提醒我们，目前，银行业案件高发的势头并没有从根本上遏制，案件防控工作任务依然很重。

对于当前银行业案件的发生，8月2日，在银监会举行的“银行业案件防控和治理工作情况通报会”上，银行监管一部副主任郝爱群用“同质同类案件时有复发”来形容目前大案要案仍不断发生的形势。

根据对07年上半年的典型案件剖析发现，发生在现金业务、代理业务、清算业务和安全保卫领域等部位和业务环节的案件占比仍然较高。这些同质同类的案件频繁、反复出现，充分说明在一

些机构、一些业务部位，案防工作基础还不够牢固，案防措施贯彻还不到位，抓好重点机构，重点业务部位案件风险防控依然至关重要。

分析文章认为，银行业案件问题，不仅是事关银行形象的大问题，也是关乎银行改革成败的大问题。07年以来，按照温家宝总理关于“建立严密的内部防范体系和外部监管体系”要求，在切实巩固前两年案件专项治理工作成果的基础上，银监会着力推动案件专项治理工作向常规性全面操作风险监管转化，努力完善案件防控长效机制，提出了“2007年银行业金融机构案件总量及百万元以上大案要案数量在2006年基础上，总体实现双降20%以上”的案件防控工作目标。经过银监会各级监管机构和银行业金融机构共同努力，07年上半年银行业案件防控和治理工作取得了显著成效。但是，正如银行每日开门营业都可能面临着风险隐患一样，银行案件是与银行机构同步而生的。因此，防控银行案件，加强长效机制和执行力建设是重中之重。

在银行经营中，依法经营、合规操作是银行一切工作的基本要求，是每一个银行员工应尽的基本职责。在通报会上，郝爱群针对目前的银行案件，提出“形成案件防控的合力”的概念。即必须从提高执行力入手，切实解决执行走样、监督走神、贯彻走调等执行力不足问题，增强执行的针对性，把抓查防案件与抓追究责任

统一起来，推进合规文化建设。

重点在于把合规经营理念贯穿到员工的日常行为之中，使之成为自觉的习惯；重点在于把立规建制的工作做实、做细，把操作风险管理的各项措施真正细化落实到每一个环节、每一个岗位、每一个节点。

根据目前的统计，当前，案件仍然多发于基层营业机构，作案人员主要集中在基层负责人、重要岗位人员和重要业务经办人员，信贷、储蓄和现金管理等业务岗位仍然是案件高发的主要风险部位。特别是由于一些基层营业机构管理不到位，许多案件尽管作案人手段简单、直接，但能屡屡得逞，甚至隐瞒数年。从案件资金用途看，作案人挪用、侵占资金主要是用于经商办企业、炒股和购买彩票，或者是用于个人挥霍。

银行案防形势 篇8

二是同质同类案件时有复发。发生在现金业务、代理业务、清算业务和安全保卫领域等部位和业务环节的案件占比仍然较高。这些同质同类的案件频繁、反复出现，充分说明在一些机构、一些业务部位，案防工作基础还不够牢固、案防措施贯彻还不到位。

三是当前案件仍多发于基层营业机构，作案人员主要集中在基层负责人、重要岗位人员和重要业务经办人员，信贷、储蓄和现金管理等业务岗位仍然是案件高发的主要风险部位。从案件资金用途看，作案人挪用、侵占资金主要用于经商办企业、炒股和购买彩票，或用于个人挥霍。

四是滋生案件的体制机制、内控管理等深层次问题尚未根本解决。突出表现在：一些银行业金融机构，特别是部分基层机构经营重业务发展、轻内部管理；机构组织体系、管理体系不健全、不完善；案件防控认识不到位，风险防范意识淡薄。

“银行业案件问题，不仅是事关银行形象的大问题，也是关乎银行改革成败的大问题。当前，银行业案件防控工作形势依然严峻，必须清醒认识案件防控工作的复杂性和长期性。”郝爱群说。

案防工作实施方案 篇9

根据监管局2018年6月《监管会谈纪要》中的监管意见和分行《2018年案防工作实施方案》）的要求，为进一步加强案件防控工作，我部认真组织全员学习，使全员风险意识得到进一步强化，牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对xx部管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，深入防范案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进了案件防控工作。现汇报如下：

一、基本情况

2018年年以来，xx部高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。

二、案件防控具体做法

认真贯彻落实分行《2018年案防工作实施方案》文件精神，我部结合实际，开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。

1、领导高度重视，召开专题会，对“xx活动”等员工异常行排查活动，进行明确部署和严格要求，成立了由xx总经理任组长,xx总经理助理任副组长，各室经理为成员，要求必须本着对x行事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反“xx铁律”禁止的行为，做到突出重点、整体推进。

2、明确责任，各尽其职，各负其责，“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与；在此基础上，逐一分解细化整改措施，各室加强沟通，充分信息共享，形成了各室齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。

3、筑防火墙，注重预防，适时预警，认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，排除隐患；组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。

4、紧密结合实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查和排查的契机，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

5、是采取全部门员工自查、小组成员排查的方式，对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，主管注重员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到招行这个大家庭的温暖。

6、夯实基础，梳理风险控制措施。以“提高效率、杜绝真空、信息共享、避免重复”为目标，对事前、事中和事后各环节的控制职责、措施、方法进行梳理。针对制度理解和执行中的差异，制订了大额现金支付报备流程、单位账户管理流程、同城票据小清算业务流程、资金调度业务流程、企业开户业务流程、单位对帐业务流程、外汇制度等文件，及时解决了网点制度执行中的难题。

7、针对营业网点管理操作风险的关键环节，我部组织监督室对现金尾箱、重要单证、印章、印鉴卡、xx管理、业务授权、大额支付等重要部位进行了检查，通过检查，理清了薄弱环节，对差错和违规行为下达了整改通知，加强了风险管理控制，及时稳定了前台业务运行安全。

8、加强现金管理，杜绝风险隐患。严格控制库存限额，结合网点现金收付额、周边网点现金备付以及ATM的设备的具体情况核定现金库存。同时，对以往未涉及的外币库存进行核定，实现了全现金核定管理。工作的改进，要求各网点改进现有现金管理思路，做好现金备付计划预测，严格执行现金预约制度，提高现金使用效率。

9、认真做好部门安全检查工作。安全检查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通过安全检查及时发现问题、消除隐患，其落脚点就是放在对存在问题的督促整改上，及时堵塞管理和操作中的漏洞，增强安全系数，杜绝案件的发生。

10、我部通过对营业网点监控录像的随机回放检查，发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为，有针对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的形成和案件的发生。

三、工作计划

1．进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。质量监督室要求检查人员充分认识开展关键风险点监控检查工作的重要性，切实落实检查职责，防止“检查走过场”和“检查疲劳”，确保检查工作取得实效。

2．加大检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，要求各网点要高度重视，认真对待。及时将检查发现的问题进行反馈，起到督促整改，促进业务管理再上台阶。对发现问题多、频率高、问题突出的关键风险点要在督促相关网点进行整改的同时，采取措施，研究解决当前在业务管理中存在的问题，制订相关办法，避免因管理不到位导致违规行为的发生。

3．加强业务学习，进一步提高案件防控水平。召开学习会议或者电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级文件精神，认真组织员工学习传达，并做好学习记录，根据下发文件条线部门深入机构网点进行抽查传达文件学习情况，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。

4．进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲劳”、“见怪不怪”的现象，对发现的问题引起高度重视，坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。建立快速反映机制，对重大问题应第一时间上报。进一步加强案件防控信息数据上报的质量和及时性，杜绝统计信息不完整、不准确的情况，提高工作质量，保证信息的真实性和准确性。

内控案防学习体会 篇10

一是要树立内控案防意识。银行是经营风险的行业，内控制度便是基石。作为前台一线员工，应该树立内控案防意识，这种意识不仅仅是被动的，制度要求我们应该怎样做，什么不该做，而更应该是主动地意识，主动去了解岗位风险点，主动去发现内控制度和环节中存在的问题，主动去了解本岗位以外的其他岗位的制度要求和风险点，只有这样，才能让自己真正树立内控案防意识，真正让内控进入每一笔业务当中。

结合自身岗位总结。我的岗位是会计前台，主要负责各种支付结算工具的记账工作；对公帐户开户﹑销户﹑变更的经办；网银开销户和特殊业务；询证函的开立；ATM和保险柜的钥匙管理。结合自身岗位，分类来说，网银开户走账，对公帐户开户和大额资金走账是风险点较大的业务环节。

网银类业务：在办理网银业务激活的各种申请时，我都会在收到有申请内容且客户签章齐全的纸质激活申请表后再受理企业操作员的激活；在信贷资金上账时要求出具《限制通知书》，坚持网银密码双人销毁，做好网银业务登记记录。作为支行网银落地员，我严格按照落地相关规定操作，特别是在业务差错处理时，按照规定填报申请审批表待总行审批后规范处理。

对公帐户的开立：此类业务是会计业务中最大的风险点。在经办对公帐户开立时，我都会在后台审核开户资料后，再审核相关资料，特别是原件和复印件是否一致，认真识别客户和单位经办人，做到了解客户，与客户签订“人民币结算账户管理协议”，对新开立的账户按规定执行“三日生效”付款制度。

严格执行大额走账制度。对新开立的单位存款帐户，要求单位填写“银信通申请表”，以短信形式将单位的大额走账通知到单位指定人，使其知晓单位的资金走向。对100万及以上的单位大额走账，严格执行双人热线查证制度，保证客户的资金安全。

黄克