业务规则管理办法

业务规则管理办法（通用7篇）

业务规则管理办法 篇1

为增进客户利益及公司品牌在海外的信誉度，将海外业务的执行予以规范化、标准化，特制订本规则。

第一章 销售区域

第一条 海外营销总监需具体明确地划分各海外业务的海外市场服务区域，同时对海外业务强调执行区域界线及指定销售产品线的严肃性，区域界线的解释、裁定、变更由海外营销总监负责。最新区域划分见附件一：海外区域公海政策。

第二条 海外经理及海外业务对辖区内的地理环境、人口、经济发展、消费水平、市场变化等要深入了解，掌握市场变化、竞争情形，并拟定应对策略。

第三条 公司营销中心负责人、海外营销总监、海外经理及业务须随时了解各类客户及经销商的销售性、安全性、收益性、发展性、合作性等情况。

第二章 客户管理

第四条 海外业务应建立辖区内每位客户的资料档案，一律使用公司统一的输入格式（按现有OA或者ERP系统要求），并经海外部支持处审核后成为有效客户存档，才可以进行业务往来（接单、下生产任务单）。

第五条 海外业务应建立辖区内每位经销商的资料档案，并交由海外支持部统一管理，每月1日更新一次经销商信息给海外支持部，考虑海外市场成熟度及海外业务直销能力，原则上不签订独家经销商。

第六条 客户（含经销代理）分级

公司海外部须根据营业额、企业性质划分客户等级，分A/B/C/D四级； A级：年销售额20万美元以上（含）； B级：年销售额10（含）至20万美元； C级：年销售额5（含）至10万美元； D级：年销售额5万美元以下。

第七条 海外经销商（独家或非独家）需每周定期报备在联系新客户（历史客户除外），并申请客户保护（保护期为报备之日起2个月），海外业务助理每周一更新并公布报备客户，报备保护期2个月过后若仍未成单，则其他海外业务可自行沟通联系挖掘（独家除外）。如在保护期内，有海外业务A私自联系，恶意竞争，一旦发现将取消其订单提成并转给受损海外业务B，同时追究相应违约责任。

第八条 对于A、B级客户（含经销代理）的总经理、采购主管、主要体验人员及对接热人的个性、爱好。家庭状况，海外经理及业务都要建档管理，要做到非常熟悉。

第九条 与A、B级客户（含经销代理）应经常保持密切的联系，了解客户需求、意见和建议，营销总监及经理应每年不定期拜访（如国内、外展览会碰面等）；

1.公司各职能部门总监、经理等（市场、内容、生产、研发等部门）应每周至少一次和公司海外部海外总监及经理、海外业务等沟通，了解海外市场概况及客户需求、意见和建议；

2.海外单证部应协助财务部建立起公司与客户之间的对账机制，每周定期整理客户对账单与客户对账，做到货物流、资金流、物流、发票流（报关流）四流一致。

3.海外支持部应协助市场部应不定时编辑公司及产品信息，于公司网站及自媒体发布。让客户准确掌握公司最新的动态及产品信息。任何人不得假借公司名义散布不实信息，误导客户、损害公司形象。

第十条 为树立公司良好形象，提高管理水平，海外部需统筹做好所有海外客户来访的接待工作（包含欢迎指示牌的制作：客户姓名、公司名称）：

1.如需到机场迎接，海外业务应提前安排接机事宜，需提前十分钟抵达机场或酒店将客人接来公司； 2.客户来访前，海外助理应协助海外业务将有关资料置于洽谈室，准备客户需要的饮料、食品等； 3.客户来访前，海外业务应安排测试并确认体验间设备正常运行，并通知海外售后人员现场待命。

第三章 业务往来

第十一条 海外业务与客户的业务往来，通过电子邮件或即时通讯进行联系。若涉及商务关键信息，必须使用电子邮件，同时使用公司域名的邮件地址（xxx@xxx.com），严格禁止以私人邮件地址联系。

第十二条 海外业务与客户的往来邮件及其他联系信息，需建立标准联系档案，进行归档，例如新建文件夹-命名为：美国XXX(公司名)-文件夹内放置.eml格式的所有或关键往来邮件，并放置PI（下单版本）及发货相关文件，并于每周一定期更新交由海外支持部备案。

第十三条 海外业务于每月1日必须提交“月销售展望及总结工作报告”，由海外经理审查后于每月3日前交海外销售总监审核。

第十四条 海外业务对客户报价的请求（RFQ），必须严格按照公司海外部颁布的价格表（财务需定期更新价格表）进行报价，不得随意更改。公司海外部在进行订单审查时若有发现不符合事项，除不予接受该订单外，将严肃追究相关人员责任。

第十五条 客户签订合同（PI）及付款作业

1.公司海外部和海外客户签订合同（PI）时，须使用公司制订的统一文本格式合同，不得擅自使用其他文本格式、或更改合同条款，否则一律无效。

2.各区域独家或非独家经销商的设立，应严格按照公司统一制订的独家或非独家经销商资格条件的要求并经公司营销总监批准后才能生效，并使用规定的独家代理协议文本进行签订。对于未经公司营销总监批准而擅自设立独家代理、使用其他版本合同、海外业务私自增减合同条款等违纪行为，并因此造成公司经济及法律上重大损失的责任人将严肃追究其法律责任。

3.海外客户订单优先采用T/T付款；现款交易，Payppal，L/C等需经海外经理及海外总监审批通过；特殊情形须经营销总监核准，否则一律不予安排生产（必须严格执行订单审查程序）。公司指定的收款专户，由财务部制颁。

4.每一笔外贸订单交易，应做到销售合同、客户单位名称、销售单证、销售发票、收款专户的一致性；于订单审查过程，财务部必须严格审查及监督，未经公司营销总监批准不得经第三方走账。如果海外业务违章操作从中牟取价差图利，贪污公司的公款，一旦发现将严肃追究法律责任。

6.货物出口报关单证作业由公司海外单证部统一制单，相关运输船务等统一由公司指定的代理机构办理。海外单证部须将上述配合作业的第三方予以统一建档管理，并对配合度定期实施季度考核及评估改进。

7.除公司允许外，严禁利用公司名义向客户销售其他公司产品、或销售其他公司所生产的仿制本公司的产品来欺骗客户，一旦发现将严肃追究相关责任人的法律责任。

8.各区域在处理客户的售后服务需求时，须严格按照公司售后服务管理制度的规范执行，严格控制配件的免费赠送；所有免费配件的赠送必须依销售合同的规定申请，由海外经理及总监进行确认。如果发生重大质量事故，或配件金额超过5000元人民币以上者，须按客户投诉程序报请营销总监批准，同时海外部需协助市场部做好公关处理。

第四章 业务拜访

第十六条 所有海外业务参加国内外展会或客户拜访等业务活动，必须事先提交相关业务计划报请营销总监批准，并由公司责任领导亲自带队参与。不得私自单独拜访，否则严肃处理并且所发生的费用不予财务报销。

第十七条 在展会会场取得的客户名片必须统一集中保管，不得由私人保管。展会结束后由带队领导协同市场部人员于返回公司一周内提交“展会成果报告”呈报公司营销总监，内容包含：

·接待客户总数、既有客户数、新客户数 ·接收名片张数

·新客户按交易意愿：极高意愿、一般、意图不明分别统计数量 ·展会订单统计报告：现场成交金额、三个月内有望成交金额 ·客户意见及建议事项：产品、服务、销售渠道、政府法规及竞争情报 ·建议采取的后续市场营销行动计划（依各区域）·参展费用科目明细报告

·展会效益总结：人均差旅费用、（已成交）每万元美金平均参展费用等。·检讨及改进事项：

摊位设计及布置、客户接待、展品及产品信息资料、建议可行的节约方案

第十八条 国外业务拜访活动结束后，应于返回公司一周内提交“出差报告”并呈报营销总监，必要时辅以简报方式进行。

第五章 品牌使用及管理

第十九条 海外业务均应积极促销公司产品并维护公司商标在市场上的声誉。原则上，不主动向客户推荐及使用其他商标。特殊情况需要使用其他商标需报公司营销总监及VP批准。

第二十条 经销商可将商标用于与产品销售相关的各项经营活动。但禁止经销商将商标作为其公司名称的组成部分或在本国注册我公司商标。一旦经销协议终止，经销商应在销售完所有存货后立刻停止使用我公司商标。

第二十一条 任何组织及个人不得未经授权，使用或侵犯我公司专利、版权及商标。所有海外业务应主动向公司总部提报侵权事实并积级协助公司法务部举证。

第二十二条 本制度自颁布之日起施行，由营销中心支持处负责解释、及修订。

海外部

2018年6月30日

附件一

海外区域公海政策_V1.0

执行日期：2018年6月30日

为保证完成2018年业绩目标，本着区域互享，尽最大化开发的原则，取消海外全体的保底国家，全部国家可自由开发。

1）询盘分配

2018年5月21日，全部询盘统一交由海外支持处随机平均分配给1部2部。具体随机方式，可根据时间来调整，周2,4,6的询盘分配给1部，周3,5,7的询盘分配给2部，周1为的询盘单周给1部，双周给2部。每满30天轮换一次。

2）经销商签订规则

非独家经销商：理论上首订单4-9套（至少4套全款），具体需经理及总监审批同意。

独家经销商： 除原有独家经销商协议未到期外，原则上不签独家协议，至少80台起，视具体区域人口和收入等情况而定，具体需经理及总监审批同意。

历史独家区域：韩国、加拿大安大略省、阿联酋、法国 3）客户公海

除独家区域外，2个月的客户跟踪期，首次询盘起，若该客户2个月后仍旧未成单，则掉落至客户公海。由市场部进行统计并放出调配。

4)海外经销商（独家或非独家）需每周定期报备在联系新客户（历史客户除外），并申请客户保护（保护期为报备之日起2个月），海外业务助理每周一更新并公布报备客户，报备保护期2个月过后若仍未成单，则其他海外业务可自行沟通联系挖掘（独家除外）。如在保护期内，有海外业务A私自联系，恶意竞争，一旦发现将取消其订单提成并转给受损海外业务B，同时追究相应违约责任。

5)团队内部遵循尊重信任，互助共赢的原则，海外业务员、海外经理之间需及时沟通，并互享经销商所联系的客户订单情况，统一战线避免矛盾。

业务规则管理办法 篇2

不断变化的业务需求是软件技术发展的动力, 这种动力不断地改变着软件技术的设计思想、开发方法、软件体系结构和软件管理。目前, 一种新的软件技术——业务规则管理技术正在兴起。实际上, 业务规则并不陌生, 它渗透在企业的每个角落, 随处可见。但是, 目前企业中的业务规则大多数存在于企业业务人员的大脑中, 或者程序手册、合同、协议等非结构化的文档中。即使企业有了信息系统, 规则逻辑也是作为一个过程写进了程序代码中, 当业务和需求发生变化的时候, 不能做出相应的响应变化, 必须伤筋动骨修改原有的程序代码, 带来极大的不便。

业务规则管理 (Business Rules Management) 技术将使我们重新认识业务规则, 重新认识业务规则在整个软件系统中的地位, 以新的方式来表示、运行、管理业务规则, 从而为企业和软件开发商在处理业务规则的问题上提供新的解决方式, 目的就是希望以管理数据的方式管理业务规则[1]。

业务规则管理的研究目前还处于探索阶段, 研究的困难主要在业务规则的模型定义较为抽象[2,3], 无法应用于实际的信息系统开发, 并不能达到缓解“业务规则的不断变化, 不停地修改程序代码”的预期。出现这个问题的关键在于业务规则定义基础不具体, 国外业务规则定义主要集中在使用与业务不相关的纯粹的规则定义方法, 主要包括:规则定义语言[4];描述模版, 如IF…THEN…ELSE…;决策表和决策树[5]。这些方法不能与信息系统中的概念相结合, 无法在信息系统中准确归纳定义业务规则, 进而也就无法将业务规则从程序中抽取出来, 进行类似数据库管理系统对数据的管理。国内关于业务规则管理的研究刚刚兴起, 研究成果相对较少。因此, 对信息系统中业务规则的捕获和定义是整个业务规则管理研究和发展的基础, 具有重要的理论意义和应用价值。

2 业务规则

2.1 业务规则的含义

不同的人群对于业务规则的理解不完全一样, 对于企业管理者而言, 业务规则是企业目标, 是企业战略, 对于企业一般人员而言, 业务规则又可以是企业战术, 而对于做编程的IT人员, 它又可能是业务逻辑。

那么究竟如何对业务规则进行定义呢?业务规则专家组 (BRG) 从不同的角度给出了业务规则的两个定义。第一个定义是从企业的角度来进行定义, 而第二个定义是从IT计算机专业人员的角度出发的:

企业角度的业务规则定义:“从业务的角度看, 业务规则是一种原则, 包含在特定活动或范围内关于指导、操作、实践或过程的行为规范。IT角度的业务规则定义:“从信息系统的角度看, 业务规则是一个定义或限制业务某些方面的声明。业务规则旨在用于断言业务结构, 或者控制或影响业务行为。

2.2 业务规则管理系统

业务规则管理系统是一套用于开发和维护业务规则的工具集合, 包括:规则引擎、规则库、规则语言框架、规则管理集成开发环境等, 提供规则定制和设计、管理、部署、分析等功能。其基本原理是:用一个或多个规则引擎替换以程序代码“固化”在应用系统中的业务逻辑:被提取的业务逻辑就是业务规则;业务规则存储在规则库中;开发人员和业务人员可以使用规则开发工具来创建、修改、查询、部署和管理业务规则。

(l) 规则引擎 (RuleEngine) 规则引擎是嵌入在程序中的执行业务规则的软件组件, 是业务规则管理系统的核心元素。其基本机制是:对提交给引擎的数据对象进行检索, 根据这些对象的当前属性值和对象之间的关系, 从规则集中发现符合条件的规则, 创建这些规则的执行实例, 在引擎接到执行指令时, 依照某种优先顺序依次执行。

规则引擎分3部分构成:

工作区 (WorkingMemory) 用于存放被规则引擎引用的数据对象的集合。

规则执行队列 (Agenda) 用于存放被激活的规则执行实例。

静态规则区用于存放所有被加载的业务规则。

(2) 规则库 (Rule posito) 业务规则存储在规则库中, 完全独立于数据和程序。管理业务规则如同管理数据库的数据一样, 使用规则查询语言, 可以对业务规则进行查询、添加、更新、统计、提交等操作;使用带锁机制能在线修改业务规则;还包含历史记录、权限管理、设定规则的有效期和版本控制等服务。规则库可以依托于文件系统或数据库系统, 文件格式一般符合可扩展标记语言的元数据交换 (XMI) 标准, 遵循与元数据 (MetaData) 表示和交换相关的规范。

一个完整的业务规则管理系统 (BRMS) 应该具有如下功能:

(l) 规则管理功能;

(2) 规则部署功能;

(3) 规则分析功能;

(4) 规则定制和设计功能。

3 业务规则建模

3.1 业务规则分类

业务规则根据不同的分类标准有多种分类方法, 根据以上的分类原则可对业务规则分类如下:约束类规则、派生类规则以及行为规则。

3.1.1 约束规则

约束规则被用来检查关于某一主题的事件的执行结果, 在约束规则中, 主题要么是术语 (即与业务相关的词或短语) , 要么是事实 (即对于两个术语间关系的断言) 。约束规则又被细分为强制性约束规则和指导性业务规则。它们之间的区别在于, 当发生的业务事件违反强制性约束规则时, 规则拒绝继续向下执行, 而当违反指导性业务规则时, 规则给用户以警告, 可以继续执行。

3.1.2 行为规则

行为规则是关于业务的动态方面的规则。它指定了当某一事件发生或当需要满足的条件满足时动作应该被激活。测试事件及条件可以不只一个, 它可以用逻辑连接词连结起来, 逻辑连接词包括AND、OR、NOT。行为规则可以进一步被分类为使能规则, 复制规则以及触发规则。使能规则可以根据一些条件, 使一个规则、操作、流程或程序段有效或无效。它也可以在一个特定的条件下创建或删除一些数据。复制规则涉及到现有的数据或值, 例如, 利用某一个值给一个对象的属性设置初始值或者决定如何呈现现有的数据。触发规则是当给定的条件成真或者某一特定的事件发生时, 可以引起操作、过程、程序段或规则的执行。在多数情况下, 动作断言可以改变一个主题实例的状态。

3.1.3 派生规则

派生规则是根据现有的术语或事实, 可以派生出一个新的事实。派生规则又被进一步细分两类规则, 计算规则和推导规则。计算规则是利用算术运算可以派生出一个新的算术值, 推导规则是利用逻辑推理或推断可以派生出一个新的事实。推导规则也可以用来表述许可策略, 如用户数据的安全策略。

3.2 业务规则的表示

业务规则的表达方法可以被用来捕获、存储和实现业务规则。我们利用具有良好结构形式, 即模板形式来表示业务规则。每种类型的规则都可以和一个或多个模板相联系, 分类模板提供了用类自然语言描述业务规则的标准格式。

4 业务规则实现

系统开发方法的一个基本目的就是允许用户对于业务规则的管理以及提供业务规则的追溯能力。开发方法的另一个基本目的就是软件组件的冲击影响降低到最低程度, 虽然业务规则是经常发生变化的, 但是我们可以把由于这种变化所引起的对于软件组件的影响降低为最小化。例如, 当业务规则发生变化时, 能够自动的迅速定位到仅与变化业务规则相关的软件组件, 对这些组件的改变就可以完成对于系统的升级维护。

为了达到上述两个基本目标, 我们主要使用三个组件来开发一种易于维护的软件系统。这三个组件分别是业务规则组件、软件设计组件以及连接组件。通过连接组件把业务规则组件与软件设计组件联系起来, 就可以达到开发易于升级维护的软件系统。其中相关联的业务规则组件与软件设计组件之间的关系是软件设计组件对业务规则组件的软件实现。

4.1 业务规则组件

业务规则组件以结构化的形式或模板表示和储存, 这样有利于与相关的软件设计组件相关联。除此之外, 业务规则组件还应该包括与该业务规则相关的管理信息, 如业务过程及业务规程的创建者的信息。

4.2 软件设计组件

软件设计组件的初步模型可以由在业务规则获取活动中得到的术语和事实而得到。一般情况下, 这些术语和事实可以标识为软件设计中的类、属性和它们之间的关系。由于要把业务规则与相关的软件设计组件关联起来, 可能在关联时, 要扩充一些类、属性和操作增加到软件设计模型中, 这些类、属性和操作主要是包含一个必需的映射信息。

4.3 连接组件

连接组件的模型的功能主要是把业务规则与相关的软件设计组件关联起来, 并包含一些映射信息, 同时还要把因为这些映射信息而新增加的类、属性和操作增加到先前的软件设计模型中。

我们给出映射活动的结构图, 如图1所示:

其中, 业务规则模型规定了业务规则的结构和语义。连接模型负责把业务规则模型与软件设计元模型关联起来。业务规则模型、连接模型以及软件设计元模型三者以及它们之间的关系就组成了规则映射的元模型。图1中给出了映射元模型以及该元模型的实例。

5 总结

本文就业务规则管理的优点、业务规则的概述、业务规则映射模型进行比较详细的介绍。我们有理由相信, 在不久的将来, 基于业务规则的信息系统开发方法将成为主流的软件开发方法, 到那时, 企业的信息系统将会随着业务需求的变化做出即时的响应, 使得企业的软件维护费用降至最低。

摘要：业务规则管理技术成为当前的研究热点。本文全面介绍了业务规则管理技术的基本原理、基本概念。重点介绍了对于业务规则建模和业务规则的实现两个方面的技术, 介绍了当前比较公认的一种业务规则模型, 通过把业务规则映射到相应的软件组件来实现, 业务规则与软件组件通过连接组件联系起来, 这样当业务规则发生变化时, 可以通过连接组件, 迅速定位到相应的软件程序代码部分, 对其做出少量修改甚至不做任何修改。

关键词：业务规则,业务规则建模,业务规则实现,业务规则管理系统

参考文献

[1]Morgan T.Business Rules and Information Systems.Boston:Ad-dison-Wesley, 2002.

[2] GUIDE Business Rules Project, "Defining Business Rules - What are they are really", 2000.

[3] Business Rules Group.The Business Motivation Model Business Governance in a Volatile World.January 2005.

[4]Jan Demey, Mustafa Jarrar, Robert Meersman:"Markup Lan-guage for ORMBusiness Rules", In International Workshop on Rule Markup Languages for Business Rules on the Semantic Web, First International Semantic Web Conference, ISWC, (2002) .

创新的业务模式也要尊重游戏规则 篇3

大家都知道苹果发布了平板电脑，之后几年里平板电脑席卷一切，大有把PC产业彻底吃掉的势头。这个年头大家都实行打赌，三年前我跟吴鹰打过赌，话题是三年之后是PC卖的多还是平板卖的多？现在三年已经过去了，但此时此刻我并不想说谁赢谁输，因为他已经不那么说了。

我想告诉大家的是，联想跟我本人高度警戒，高度清晰，一方面全力投入到平板电脑的研发和销售当中去，另一方面深入研究传统的笔记本电脑和平板电脑相比不足的地方。

针对这些不足，我们做出大胆的创新，从而今天我们才会成为微软的Windows产品的一个旗帜。正因为这样的创新，个人电脑市场今天依然保持健康，依然是两千亿美元巨大的市场。而平板电脑的增长虽然受到了由PC创新所带来的一定的约束，依然成为PC大家族中重要的组成部分。大家用它享受娱乐，带动大PC行业的增长。这点意义上来说没有赢家没有输家。

中国企业的创新不仅仅在技术和产品上，更是在业务模式上。阿里巴巴上市在纽交所创造了200年来最大的IPO，靠是什么？很大程度上是靠他们在业务模式的创新。大家都知道做电子商务更早的是亚马逊，亚马逊是把东西买进来，自己买进来再自己卖出去，强调的是大规模采购以后的便宜价。但是阿里巴巴做了不同的业务模式，他搭建一个平台，让更多商家到平台上卖东西，他们帮商家做广告和推广，他们收取广告费，东西卖出去的话，他们还会从商家那里有分成。同时他们还创造了像支付宝这样的支付工具来帮助买家和卖家建立起信誉的链接。从而形成一个全新的生机勃勃的生态链，这是非常创新的业务模式。

最近很热的小米模式同样的创新，他们把构建粉丝社群作为起点，根据粉丝的反馈来开发改进产品，通过他们的口碑来推广产品，调动粉丝间的互动服务产品。依靠这样的模式，小米取得了飞速的发展，现在很多企业包括联想我们都在认真的学习他们的模式，但是显然他们有着更深的基因。最近他们遇到了麻烦，所以说在创造新的业务模式，羊毛出在猪身上同时，也要考虑尊重这个游戏规则。

1994年，我们小步快跑的模式在中国打败国际巨头，核心就是比巨头更快最新的科技成果以最低的价格推向市场，永远卖新鲜血液。利用这样的效率优势，让用户可以得到实惠。这和今天举世瞩目的互联网模式有着异曲同工之处。互联网模式的精髓就是效率提升，让用户得到更大的实惠。

此后我们对业务模式不断进行创新和升级，后来针对不同类型的客户打造全行业独一无二的，我们称之为双业务的模式，关系型和交易型并用的模式，我们在全球个人电脑市场上奠定了领导地位。

最后再说一点，在进入移动互联时代后，我们IT互联网风口浪尖上的企业也变成了一个个传统的企业。我们要求员工承认我们是一个传统的企业，承认的目的不是为了固守，而是为了变革。实际上公司成立了以我为首的业务变革项目组，我们认真学习小米模式和其他成功的互联网模式，这在公司内部进行了一次全面深入的改造。

从互动式的产品开发和迭代，到互联网营销，包括数字化营销，社交媒体营销，粉丝营销。从B2B到B2C的在线销售和推动渠道向O2O转型，再到构建社区论坛的互助式服务。我们打造以客户为中心的业务模式，以用户的使用体验和应用为中心，在这上面嫁接硬件设备的全新业务模式。我们绝不会丢掉有特色的部分，比如说我们的技术生产制造和定制化结合，未来将有大展身手的机会，未来是个性化时代。

今天移动互联网正在深刻改变各行各业，无论是传统行业还是新兴行业，都面临着前所未有的机遇和挑战，创新是实现不一样增长的最佳途径。

收单业务规则 篇4

人民币卡收单交易 国际卡收单交易

人民币卡交易 预授权 预授权追加 预授权撤销 预授权完成

预授权完成撤销 消费 消费撤销 退货

不支持调整 不支持离线

预授权

必须联机、刷卡，对凭密码消费的卡片，还需输入密码。

我行借记卡已经开通预授权。有效期：30天。

预授权追加

系统不支持预授权追加。通过新增一笔预授权实现。

预授权撤销

联机预授权撤销

-30日内。

-刷卡/手输卡号、不需密码。

-不支持部分金额撤销。

-可同商户跨终端操作。

-由于部分银行未按照银联2.0规则改造系统，造成我行商户预授权撤销不成功。

-不成功可通过手工预授权撤销操作。

预授权撤销

手工预授权撤销

-30日内。

-行内卡通过授权中心完成。

-跨行卡通过银联公共服务平台完成。

预授权完成

联机预授权完成-30日内。

-交易金额不超过预授权金额的115%。

-刷卡/手输卡号、不需密码。

-可同商户跨终端操作。

-不成功可通过手工完成（非离线！）。预授权完成

手工预授权完成

-30日内（商户20日内提交）。

-交易金额不超过预授权金额的115%。

-通过差错处理中心完成。

预授权完成撤销 针对联机预授权完成，撤销交易在当日当批次同终端操作；手工预授权完成，通过手工撤销（在当日手工提交的信息中取消）。需输入原交易参考号、不校验密码。需主管授权。

撤销交易不得撤销。

撤销成功后，恢复到预授权状态。

消费

必须联机、刷卡，对凭密码消费的卡片，还需输入密码。消费撤销

 消费撤销交易必须在当日当批的原交易终端上进行。

 每笔消费交易只可撤销一次，撤销金额必须等于原消费金额，不允许部分撤销。

 消费撤销交易无须验证持卡人个人密码。

退货

联机退货

-对当日当批次部分退货和当批次后退货，且原消费金额小于1万元，退货日期不超过原交易日期30天的退货，可采用联机方式进行处理；对当日当批的全额退货可采取消费撤销处理；对于不满足上述条件的退货可采取手工方式办理。

-联机退货支持多次退货，退货累计金额不得大于原始交易金额。

-退货交易无须验证持卡人个人密码。

退货

手工退货

-联机退货无法处理时或超过原消费交易30天以上的退货交易或原消费金额超过1万元（含1万元）的退货交易，采用手工方式进行处理。

-手工退货收单行必须匹配原始交

易，支持全额退货、部分退货以及多次退货，但退货累计金额不得大于原始交易金额。

-手工退货通过差错处理部门完成。

特别注意：

 人民币卡不支持调整交易！

 人民币卡不支持离线预授权完成交易！如商户错误操作，将可能造成资金损失！分行务必关闭人民币卡商户离线交易以及大多数外卡商户离线交易，仅针对部分高端外卡商户打开离线，并向商户强调离线交易仅针对外卡！

国际卡交易 预授权 预授权追加 预授权撤销 预授权完成

离线预授权完成 预授权完成撤销 消费 消费撤销 调整

不支持联机退货

预授权

必须联机、系统提示输入密码，是否验证密码由发卡行确定。有效期：30天。

预授权追加

系统不支持预授权追加。通过新增一笔预授权实现。

预授权撤销

联机预授权撤销

-30日内。

-刷卡/手输卡号、不需密码。

-不支持部分金额撤销。

-可同商户跨终端操作。

-我行通过国际组织向发卡机构提交预授权撤销交易，是否成功取决与发卡行是否批准。

-不成功可通过手工预授权撤销操作。

预授权撤销

手工预授权撤销

-30日内。

-成本高（需要向境外发卡行传真、电话）。

-成功率低（是否成功由发卡行决定，我行无法承诺）。

预授权完成

联机预授权完成-30日内。

-交易金额不超过预授权金额的115%。

-刷卡/手输卡号、不需密码。

-可同商户跨终端操作。预授权完成

离线预授权完成-30日内。

-交易金额没有限制。

-POS当时不拨号到系统，仅打单。

-随下一笔联机交易或结算时上送系统。

优点：当时不拨号，速度快；交易金额没有限制，适用于多次预授权、一次完成。

缺点：交易时系统不进行任何判断，存在较大风险。

预授权完成撤销

撤销交易在当日当批次同终端操作。需输入原交易参考号、不校验密码。需主管授权。

撤销交易不得撤销。

撤销成功后，恢复到预授权状态。

消费

必须联机，系统提示输入密码，是否验证密码由发卡行决定。

消费撤销

 消费撤销交易必须在当日当批的原交易终端上进行。

 每笔消费交易只可撤销一次，撤销金额必须等于原消费金额，不允许部分撤销。

 消费撤销交易无须验证持卡人个人密码。

退货

 不支持POS 联机退货。

 在国际卡业务处理系统完成。

芯片卡

 仅外卡支持芯片卡，内卡芯片卡必须当做磁条卡受理。

 外卡芯片卡必须插卡，如插卡失败后可根据POS 提示刷卡。

 VISA 将在10 月1 日后对芯片卡直接刷卡交易进行罚款；届时总行将在系统中拒绝此类交易。

常见问题

Q:预授权完成、撤销交易失败？ A:原因较为复杂，但常见原因为分行前置对交易流水的清理策略存在问题，例如部分分行设置三到五天即清理前置流水，导致在进行预授权完成或撤销交易时无法匹配原交易；而部分分行长期（超过一年）不清理流水，导致交易流水重复，无法进行预授权完成或撤销交易。常见问题

Q:退货交易失败？

A:联机退货无法处理时或超过原消费交易30天以上的退货交易或原消费金额超过1万元（含1万元）的退货交易，采用手工方式进行处理。常见问题

Q:查询余额失败？

A:部分发卡银行（如建行）不支持其所发行的银行卡在他行POS终端上查询余额。常见问题

Q:POS签购单保存期限？ A:根据银联规则，持卡人在一年内可对交易进行调单查询，如果收单行无法提供单据，将可能导致拒付退单。按照总行相关规定，收单行应要求商户保存两年，且对于高风险商户，应定期收集单据。

Q:离线交易是否应该开放？

A:我行间联POS仅支持外卡离线交易（POS不拨号，直接打单，随下笔联机交易上送），不支持人民币离线，菜单上明确提示“外卡离线”。分行可通过前置Terminal Manager功能屏蔽该功能，对于确需开放该功能商户，要加强收银员培训。

Q:外卡芯片卡是否可以不插卡直接刷卡？ A:系统可以通过，但有伪卡风险并产生责任

转移，如出现损失，由分行或商户承担，总行

不负责。同时，自2009年10月1日起，VISA将对直接以刷卡方式受理外卡芯片卡的交易加收每笔一美元的罚款。

Q:内卡芯片卡是否可以不插卡直接刷卡？ A:内卡芯片卡必须直接刷卡受理，不允许

债券远期交易结算业务规则 篇5

全国银行间债券市场结算成员：

为规范债券远期交易的结算业务行为，维护远期交易参与者合法权益，根据央中国人民银行《全国银行间债券市场债券远期交易管理规定》的要求和《全国银行间债券市场债券远期交易主协议》的约定，为规范债券远期交易的结算业务行为，维护远期交易参与者合法权益，我公司制定了《全国银行间债券市场债券远期交易结算业务规则》（以下简称《规则》，见见附件），现予以发布。。请在各结算成员在开展债券远期交易时，按照《规则》办理相关结算业务。

为确保债券远期交易结算业务的如期开展，现就结算成员在相关系统运行过渡期内需要注意的操作事项通知如下：积极进行业务准备和系统开发，目前，我公司的簿记系统已具备支持债券远期交易结算的功能，保证金管理系统正在加紧建设，簿记系统与同业拆借中心交易系统联网实现支持远期交易功能的工作也积极推进。但是，债券远期交易的结算业务涉及到完善债券簿记系统、与交易系统联网实现远期交易结算功能等大量细致而缜密的工作，同时，从系统改造需求最终确定到远期交易正式推出的时间间隔较短，因此，目前在结算业务处理中，《规则》中的部分条款与实际操作略有不同。现将有关事项说明如下：

一、结算指令的发送方式

结算指令发送暂按照《规则》第七条第一款的方式操作，即“结算双方中的付券方在成交当日或次一工作日通过簿记系统客户端发送远期交易结算指令，收券方及时进行确认”。按《规则》第六条第二款执行；功能实现后，可按《规则》第六条第一款执行。二、保证金的`保管交易结算双方如选择中央结算公司集中保管保证金，应在交易结算指令中录入保证金金额；如未选择中央结算公司集中保管保证金，在交易结算指令中不要录入保证金金额，中央结算公司也不作相关处理。

三、保证金（券）的追加

在簿记系统改造完成前，簿记系统暂不能提供对追加保证金（券）（券）追加功能业务。，暂用应急方式处理，结算双方应填制并向我公司提交《债券远期交易保证金（券）追加应急指令书》（见《规则》附件5）；在簿记系统改造完成后，结算双方应用保证金（券）追加指令进行相应处理。

四、保证券的解押

远期交易结算合同在交割日成功履行后，将对保证券立即进行解押处理。

湖北省股权托管业务规则 篇6

第一章 总则

第一条 为了规范非上市股份有限公司（以下简称公司）股权登记托管，维护股东及其公司的合法权益，推动公司股份安全、有序流动，促进公司发展，根据国家《公司法》、《证券法》和国有资产监督管理规章制度的有关规定，制定本业务规则。

第二条 湖北省股权托管中心是经湖北省政府批准设立的，为非上市股份有限公司股份提供集中登记、存管服务，不以营利为目的、具有普遍社会公信力的唯一机构法人。秉承“诚信、专业、高效、规范”的服务宗旨，为公司及其股东提供优质服务。

第三条 湖北省境内国有控股、参股非上市股份有限公司，应依照规定委托湖北省股权托管中心（以下简称中心）对本公司的股份进行登记托管，以确认股权权属，提高股东名册的公信力和公示性。

第四条 中心开办的股权登记托管业务包括股权登记和股份存管两类业务：

（一）股权登记业务包括：股权初始登记、股权变更登记、股权注销登记、股权质押登记。

（二）股份存管业务包括：股份挂失、股份查询、股东资料变更、股份证明、代理股权权益分派、股份存管信息披露。

第五条 中心股权登记托管业务范围包括：湖北省境内依法设立并注册登记的国有控股、参股及非公有经济控股的各类非上市公司全部股份，包括国家股、法人股、个人股及其他各类股权。

第六条 公司委托中心办理股权登记托管业务时，应认同并遵守本业务规则。

第七条 公司在办理股权登记托管业务时，公司及其股东应对所提交全部文件资料的真实性、准确性和完整性负责，不存在虚假陈述和重大遗漏。

第八条 中心为公司提供股份持有人名册和相关资料。公司确认中心托管的股东名册是公司股权状况的最直接证明。公司及其股东的股权变动应在中心进行，确保公司自备的股东名册应与中心托管的股东名册保持一致。

经公司同意，中心可以对外提供关于公司基本信息的查询业务。

第二章 股权登记业务

第一节 股权初始登记

第九条 股权初始登记是指公司股东的股权在中心的首次登记。股权初始登记由公司统一办理。

第十条 办理股权初始登记时，公司应向中心提出股权登记托管申请、签订股权托管协议书，同时还需向中心提交下列文件资料：

（一）股权托管申请书；

（二）公司营业执照或注册登记证书原件及复印件；

（三）具有法定资格的验资机构出具的关于股款交纳的验资证明；

（四）公司最近一次的财务审计报告；

（五）资产评估报告；

（六）法律意见书及公司章程；

（七）发起人营业执照正本和自然人身份证及复印件；

（八）有关中介机构营业执照和工作人员执业资格证书复印件；

（九）以国有资产出资的，需要提供国有产权单位同意出资的批复；

（十）法定代表人身份证明和身份证复印件；

（十一）法定代表人授权委托书；

（十二）经办人身份证原件及复印件；

（十三）股东名册资料；

（十四）中心要求应提供的其他文件资料。

第十一条公司提交的股东名册应当包括以下内容：

（一）股东姓名或名称；

（二）身份证号码或营业执照号码；

（三）股东住址；

（四）持股数量；

（五）股权性质；

（六）所占比例。

第十二条 公司应对上述文件、资料及其内容的真实性负责，并加盖公章予以确认。

第十三条 股权初始登记的程序包括：公司提出登记托管申请；签订托管协议；中心审核相关文件资料，办理股权登记托管三个阶段。

第十四条 股权初始登记采用电脑集中存储登记的形式办理。中心在完成电脑集中存储登记后，向公司出具电脑打印的股东登记托管名册，并向公司的股东统一出具托管帐户和股权证持有卡。

第十五条 股东名册记载下列内容：

（一）托管帐户；

（二）股东姓名或名称；

（三）身份证号或营业执照号；

（四）股东住址；

（五）持股数量；

（六）股权性质。

第十六条 托管帐户记载下列内容:

（一）托管帐户号；

（二）股东姓名或名称；

（三）身份证号或营业执照号；

（四）开户日期；

（五）注意事项。

第十七条 股权证持有卡记载下列内容：

（一）公司全称；

（二）公司简称；

（三）股东姓名或名称；

（四）托管帐户号；

（五）股份数额；

（六）股权性质；

（七）托管日期；

（八）注意事项。

第二节 股权变更登记

第十八条 股权变更登记具体内容包括：股权转让变更登记、增资减资变更登记、遗产继承股权变更登记、离婚分割股权变更登记、司法机关强制执行股权变更登记。

第十九条 公司的个人股东办理股权转让变更登记应向中心提交以下资料：

（一）转让双方身份证、托管帐户原件及复印件；

（二）转让方股权证持有卡原件。

第二十条 公司的法人股东办理股权转让变更登记应向中心提交以下资料：

（一）转让双方签订转让过户协议书；

（二）双方法人营业执照或注册登记证书原件及复印件；

（三）双方法定代表人身份证明及身份证复印件；

（四）双方法定代表人授权委托书；

（五）双方经办人身份证原件及复印件；

（六）双方托管帐户原件及复印件；

（七）转让方股权证持有卡原件；

（八）转让方如是股份有限公司或有限责任公司，须出具董事会同意转让的决议；

（九）转让股份如是国有股，需要有关部门审批的，应提供同意转让的批准文件。

第二十一条 增资减资变更登记是指公司基于法定事由并依照法定程序对其股本增减变动情况予以登记。

第二十二条 公司在办理股本增资变更登记手续时应向中心提交下列资料：

（一）公司增资扩股方案；

（二）公司章程修改案；

（三）股东大会关于增资扩股的决议文本；

（四）公司历史沿革批复复印件；

（五）公司最近一次的财务审计报告；

（六）出资资产评估报告；

（七）验资报告（增资部分）；

（八）有关中介机构营业执照和工作人员执业资格证书复印件；

（九）委托分派红股申请书；

（十）法人营业执照或注册登记证书原件及复印件；

（十一）法定代表人身份证明及身份证复印件；

（十二）法定代表人授权委托书；

（十三）经办人身份证原件及复印件；

（十四）中心要求应提供的其他文件资料。

第二十三条 公司收购、回购股份而办理减资变更登记手续时应向中心提交下列资料：

（一）公司减资方案；

（二）公司章程修改案；

（三）股东大会关于股权收购、回购的决议文本；

（四）公司历史沿革批复复印件；

（五）公司最近一次的财务审计报告；

（六）有关中介机构营业执照和工作人员执业资格证书复印件；

（七）回购内部职工股、职工持股会或工会持股的，需要提供回购清理专项审计报告；

（八）减少注册资本和回购内部职工股、职工持股会或工会持股的，还需要提供在公开发行媒体上的公告；

（九）法人营业执照或注册登记证书原件及复印件；

（十）法定代表人身份证明和身份证复印件；

（十一）法定代表人授权委托书；

（十二）经办人身份证原件及复印件；

（十三）中心要求应提供的其他文件资料。

第二十四条 办理遗产继承股权变更登记时，股份继承人应向中心提交以下资料：

（一）经过公证的遗产继承协议或法院相关判决书或调解书；

（二）被继承人的股权证持有卡原件和托管帐户原件及复印件；

（三）被继承人死亡证明或法院宣告死亡裁定书；

（四）股权继承人身份证及托管帐户原件及复印件。

第二十五条 办理离婚分割股权变更登记时，申请人应向中心提交以下资料：

（一）离婚财产分割协议（受让方如单方提出变更申请，应提供相关公证手续或法院相关判决书或调解书）；

（二）原股东的股权证持有卡原件；

（三）离婚证书复印件；

（四）离婚双方身份证、托管帐户原件及复印件（受让人单方提出变更申请的，需提供其本人身份证、托管帐户原件及复印件）。

第二十六条 办理法院强制执行股权变更登记时，人民法院执行人员应向中心提交以下资料：

（一）法院执行人员的工作证原件及复印件；

（二）法院出具的协助执行通知书；

（三）法院生效判决书和调解书；

（四）股权受让方身份证、托管帐户原件及复印件。

第三节 股权注销登记

第二十七条 本实施细则中股权注销登记适用于以下情况：

（一）公司与持有公司股份的其他公司合并；

（二）公司依据法律和公司章程的规定解散；

（三）公司破产终结;公司因回购减资而部分注销股份的，适用本规则第二十三条的规定。

第二十八条 公司办理股权注销登记应向中心提交以下资料：

（一）公司股权注销登记申请书；

（二）股东大会关于股权注销的决议文本；

（三）同意公司被兼并、解散的政府批文或法院相关破产终结裁定书；

（四）全体股东的股权证持有卡原件；

（五）依法应提供的其他文件资料。

第四节 股权质押登记

第二十九条 股权质押登记是指公司的股东按照担保法规定，将其所持有的该股权作为债权担保而在中心办理质押担保登记手续。

第三十条 公司股权的质押担保合同自在中心登记之日起生效。

第三十一条 办理公司股权的质押登记应向中心提交以下资料：

（一）质押双方出具质押登记申请书；

（二）双方出具质押登记声明书；

（三）双方签订质押协议或质押合同；

（四）双方营业执照或注册登记证书原件及复印件；

（五）双方法定代表人身份证明及身份证复印件；

（六）双方法定代表人授权委托书；

（七）双方经办人身份证原件及复印件；

（八）出质方托管帐户原件及复印件；

（九）出质方股权证持有卡原件；

（十）出质方如是股份有限公司或有限责任公司，须出具董事会同意出质的决议；

（十一）出质股份如是国有股，需要有关部门审批的，应出具同意质押的批准文件。

第三十二条 股权质押担保合同应当包括以下内容：

（一）担保的主债权的种类、数额；

（二）债务人履行债务的期限；

（三）股权质押的担保期间；

（四）设定质押股份的数量和金额；

（五）质押担保的范围；

（六）当事人认为需要约定的其他事项。

第三十三条 股权质押的担保期间由出质方和质权方协商确定。

第三十四条 股权质押登记后，中心应对设定质押的股权予以冻结，并向双方当事人出具股权质押冻结通知单。

第三十五条 股权质押的担保期届满而质权人尚未实现债权的，出质人和质权人应办理担保期间的延续手续。

第三十六条 质权方实现债权或者双方协商解除股权质押担保后，到中心办理解除股权质押登记手续。

第三十七条 办理解除质押登记应向中心提交以下资料：

（一）质押双方出具解除质押登记申请书；

（二）双方营业执照或注册登记证书原件及复印件；

（三）双方法定代表人身份证明及身份证复印件；

（四）双方法定代表人授权委托书；

（五）双方经办人身份证原件及复印件；

（六）双方股权质押冻结证明单。

第三章 股权存管业务

第一节 股份挂失

第三十八条 股权证持有卡丢失后，个人股东应持本人身份证、托管帐户原件及复印件，填写挂失申请表在中心办理挂失冻结手续。个人股东凭中心打印的冻结单，到报纸上刊登股权证持有卡遗失作废声明。声明见报后十五日内无人提出异议的，股东持有关报纸到中心办理帐户换号及补办股权证持有卡手续。

第三十九条 法人股东办理股权证持有卡挂失应向中心提交以下资料：

（一）法人单位出具股权证持有卡挂失申请；

（二）法人营业执照或注册登记证书原件及复印件；

（三）法定代表人授权委托书；

（四）法定代表人身份证明和身份证复印件；

（五）经办人身份证原件及复印件；

（六）托管帐户原件及复印件；

法人单位填写挂失申请表在中心办理挂失冻结手续。法人单位凭中心打印的冻结单，到报纸上刊登股权证持有卡遗失作废声明。声明见报后十五日内无人提出异议的，法人单位持相关报纸到中心办理帐户换号及补办股权证持有卡手续。

第四十条 托管帐户丢失后，个人股东应持身份证原件及复印件填写挂失申请表在中心办理挂失手续。如委托他人办理时，还需出具经公证授权的代理委托书及代办人身份证原件及复印件。

第四十一条 法人股东办理托管帐户挂失应向中心提交以下资料：

（一）法人单位出具托管帐户挂失申请；

（二）法人营业执照或注册登记证书原件及复印件；

（三）法定代表人身份证明和身份证复印件；

（四）法定代表人授权委托书；

（五）经办人身份证原件及复印件。

第二节 股份查询

第四十二条 个人股东查询应持本人身份证、托管帐户原件及复印件，填写查询申请表在中心办理查询手续。对已死亡的投资者的家属查询该股东资料的，应当核验该股东死亡证明、托管帐户；查询人与该股东法律关系的有效法律文件，如户口簿、结婚证；查询人的身份证原件及复印件。

第四十三条 法人股东查询应向中心提交以下资料：

（一）法人单位出具查询申请；

（二）法人营业执照或注册登记证书原件及复印件；

（三）法定代表人身份证明和身份证复印件；

（四）法定代表人授权委托书；

（五）经办人身份证原件及复印件；

（六）托管帐户原件及复印件。

第三节 资料变更

第四十四条 个人股东资料变更应持本人新的身份证、托管帐户、股权证持有卡原件及复印件，户口所在地派出所出具的个人资料变更证明，填写股东资料变更申请表，在中心办理变更手续。如委托他人办理时，还需出具经公证授权的代理委托书及代办人身份证原件及复印件。

第四十五条 法人股东办理资料变更应向中心提交以下资料：

（一）法人单位出具股东资料变更申请；

（二）发证机关出具的法人单位注册登记资料变更证明；

（三）法人营业执照或注册登记证书原件及复印件；

（四）法定代表人身份证明和身份证复印件；

（五）法定代表人授权委托书；

（六）经办人身份证原件及复印件；

（七）托管帐户和股权证持有卡原件及复印件。

第四节 股份证明

第四十六条 股权证明业务是指根据公司及其股东的请求和证明事项，并依据股份资料的真实记载，中心为公司出具的股权托管证明文件。

第五节代理业务

第四十七条 公司委托中心办理股份权益分派业务时，应向中心提交以下资料：

（一）股东大会关于分红派息的决议文本；

（二）委托分派申请书；

（三）法人营业执照或注册登记证书原件及复印件；

（四）法定代表人身份证明和身份证复印件；

（五）法定代表人授权委托书；

（六）经办人身份证原件及复印件。

第四十八条 公司应在分红、派息前7个工作日内将权益分派方案提交给中心。派息时，公司应在派息日前3个工作日内将派息款划入指定的银行帐户。

第六节 信息披露

第四十九条 股权管理信息披露业务是指应公司或其股东请求，仅就股份管理方面的有关事项，根据股份资料的真实记载，中心代理公司或其股东对外提供信息披露的服务。

第四章 附则

第五十条 在股权登记托管基础上，中心可以根据公司需求提供特色业务服务。有限责任公司股权登记托管参照本规则执行。

第五十一条 股权登记托管服务品种收费应按物价部门批准的标准执行。

第五十二条 本业务规则由中心负责解释。

业务规则管理办法 篇7

关键词：档案信息,资源管理,业务规则管理

目前, 档案信息资源管理系统并不十分理想, 不能进行智能分析以及决策支持, 各级的档案信息资源管理工作效率比较低, 质量不高。为了适应现代信息化的发展, 提高档案信息管理的质量和效率, 需要引入业务规则管理。

一、业务规则管理

业务规则在本质上是描述信息, 它主要是验证业务逻辑结构, 对业务逻辑进行影响和控制。业务规则 (BRM) 管理改变了业务逻辑的处理方式, 用结构化的业务规则数据对业务行为进行表示。业务规则是独立于程序之外的, 业务人员在编写规则时, 可以采用行业术语, 让业务系统向业务人员开放。

二、业务规则管理系统的原理

业务规则管理系统简称为BRMS, 它是机制、工具的一种集合, 主要包括以下几个部分。

规则集成开发环境。通过对规则进行增加、修改以及删除等相关操作的类型, 可以对规则库进行有效管理。

规则语言框架。对于信息系统来说, 根据所面向对象的不同, 分为三种:1.对象是开发人员, 它以程序设计的形式存在;2.对象是数据库管理人员, 以数据库处理语言的形式存在;3.对象是业务员, 以业务规则语言的形式存在。

规则管理工具。规则管理工具所面向的对象更加多样, 它包括规则管理人员、业务管理员, 还包括高层管理人员, 向他们提供入口, 以便管理人员对业务规则进行制定、删除以及修改。

访问控制。主要是在规则库以外设置访问的权限, 这样可以增加规则数据的安全性。

规则库。规则库的作用是对规则元数据、规则集合进行存储。

规则引擎。应用程序的作用是把数据、对象提交给规则引擎, 规则引擎主要是对相关的业务规则进行调用, 进而引发相应的动作。

应用程序。主要是对输入的事件进行响应, 根据相关的数据以及规则, 进行逻辑处理的程序, 对结果进行输出。

BRMS所具有的功能包括五项:第一, 规则管理;第二, 规则部署;第三, 规则分析;第四, 规则定制;第五, 规则设计。这五项功能组合在一起, 使得业务规则管理的信息化水平较高。

三、现阶段档案信息资源管理系统出现的问题

现代社会发展的比较快, 对档案的管理工作提出了新的要求, 档案管理需要具有信息化的系统, 信息系统必须能够进行智能分析, 可以对档案业务工作人员进行业务上的提示, 能够自动控制业务流程, 并且分析档案信息的参考价值。但是, 在实际的操作过程中, 出现一些问题, 主要表现在以下四个方面。

(一) 管理系统所需要的维护成本较高

信息系统上线运行, 提高了工作量, 还要很多的后续工作需要完成。后续工作主要有:1.软件升级, 2.系统维护, 3.数据资源开发, 这些后续工作增加了系统的维护成本。档案信息资源管理系统在上线运行以后, 档案业务人员不懂得相关的技术, 系统的维护工作还要依靠IT公司, 这种方式增加了维护的成本。

(二) 管理系统的有效使用期限相对较短

当前, 一些档案部门把档案信息资源管理系统的开发工作外包给信息公司, 但是这些公司的实际开发效果并不理想。现在, 我国的档案事业发展比较快, 规章制度、管理制度、操作章程可能会出现相应的改变。档案的种类以及形式比较多, 档案的种类不同, 相应的管理标准也不一样。在计算机系统中, 业务规则主要是以代码的形式散落的存在。当业务规则发生变化的时候, 软件也需要进行相应的修改。经常发生的情况是, 档案管理系统刚开始上线, 需要一段时间的验证, 但是, 业务规则常常发生调整, 相应的软件也要进行修改, 造成了资源的浪费。

(三) 归档管理的模式需要突破

在实际归档的过程中, 档案归档的模式需要改变。对于档案归档部门来说, 进行的业务指导不到位;对于兼职档案人员, 缺乏有效的管理;对归档文件进行质量管理, 管理水平比较低。在当前形势下, 需要在这几个方面提高科学管理:1.提高文件归档的效率, 2.对文件的归档进行监控, 3.对归档人员采取相应的激励机制。

(四) 管理系统运作的效率比较低

从档案信息资源管理系统用户来说, 它分为直接的用户以及其他类型的用户, 直接用户主要指的是单位以及档案工作人员, 他们对业务规则的制定以及管理情况比较了解, 但是, 业务代码在系统中存在的形式是代码, 系统的灵活性不高, 在进行业务规则调整时, 档案管理人员需要和IT人员进行相应的沟通工作, 然后IT人员直接进行调整。在对业务规则进行增删以及调整时, 系统所需要的修改时间比较长, 在这种情况下, 档案信息资源管理系统的运作效率较低。

四、业务规则管理在档案信息资源管理系统中的应用

档案业务规则管理系统简称为AB-RMS, 系统组成包括:第一, 档案业务规则集成开发的环境;第二, 档案业务对象的模型;第三, 档案业务规则的语言;第四, 档案规则库;第五, 档案业务规则引擎;第六, 数据以及指令接口;第七, 组件化结构。笔者将对其中的重要部分进行介绍。

(一) 档案业务规则集成开发的环境

档案业务规则集成开发的环境主要是对规则编辑器以及编译工具进行集成, 对业务规则进行管理、部署等工作。根据图形界面, 用户在建立业务对象模型时比较方便。编译工具可以把业务规则语句进行转换, 使之变成规则代码, 以便规则引擎的执行。

(二) 档案业务对象的模型

档案业务对象的模型主要是描述档案管理工作, 对档案业务对象的名称、约束条件等进行记录。业务对象模型可以给业务规则语言提供词汇, 主要是系统分析员进行设计, 系统开发人员负责具体的执行工作。

(三) 档案业务规则的语言

档案信息资源管理系统语言模型给业务人员以及技术人员提供了业务规则的语言, 经过系统转换, 形成代码由规则引擎进行执行。

但是, 在实际执行的过程中, 业务人员、分析人员对计算机编程的知识了解不多。为了解决这个问题, 把受限中文业务规则语言当成表述语言, 供业务人员采用;类Java语言法供技术人员采用。

(四) 档案规则库

档案规则库主要是起到存储的作用用户在输入规则以后, 通过编译, 被存储在档案规则库, 规则引擎可以进行调用执行。据笔者的了解, 一些公司对档案规则库进行分类:第一, 外部规则库, 主要是存储法律制度文件;第二, 内部规则库, 主要是常用的文件;第三, 非正式内部规则库, 主要是存储经验性和技术性的知识。

(五) 档案业务规则引擎

档案业务规则引擎的大致使用过程为:第一, 创建对象;第二, 对规则集进行加载和更换;第三, 提交数据集合;第四, 发出执行命令;第五, 输出结果。

五、结语

现代社会对档案资源管理的要求越来越高, 信息化的发展为档案资源管理提供了很大的便利。档案信息资源管理系统应该借助业务规则管理系统的相关原理, 提高档案管理的质量和效率。

参考文献

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[2]余玉涵, 刘锋.基于复杂事件处理的业务规则管理系统的研究[J].电脑知识与技术 (学术交流) , 2011 (4) .

[3]董以涛.业务规则管理技术研究[J].信息技术与信息化, 2009 (4) .

[4]王薇, 杨鑫坤.业务规则管理在电子政务系统中的应用[J].中国科技信, 2008 (7) .

[5]刘吟, 周华春, 陈旭东.业务规则管理在电信网管系统中的应用[J].微计算机信息, 2008 (04X) .