反洗钱 宣传

反洗钱 宣传（共10篇）

反洗钱 宣传 篇1

江门营业部

文宁

历经十载，反洗钱迎来第十个年头的成才。古人云：十年寒窗无人问，一举成名天下知。反洗钱工作从十年前的无人知晓，到如今虽说不能为天下知，但也形成广泛的关注和认知。

随着我国的经济长期、持续、快速、平稳增长，本土的国内外的洗钱活动日益增多，而且呈现多元化、网络化的特点。因此，进一步加强反洗钱的宣传在目前的经济形势下更现重要性。反洗钱宣传的终极目标就是要“天下知”，人民群众只有充分了解反洗钱工作，才能主动防御、主动监控、主动举报，更好的配合监管部门的工作。反洗钱宣传工作虽说取得一定成效，但也同时存在宣传广度窄、形式单一等问题。对于反洗钱宣传的工作，提出一下几点建议；

一、巩固高风险行业，辐射全社会

金融行业作为资金流通的场所，成为洗钱活动的主要渠道。对于金融业的反洗钱宣传一刻也不能放松，从一线业务到管理，宣传工作自上而下，层层下达，必须保证金融从业人员的反洗钱意识，巩固好重点监控行业。

反洗钱宣传在金融机构开展的同时，往往忽略了其他行业、人群的宣传工作。由于洗钱活动的多样性，目前已显现出金融行业以外的其他行业洗钱活动，所以反洗钱的宣传工作同时也需向各行各业进行，把宣传工作的范围扩大到全行业，全层次人群。

二、多形式的宣传手段，深入民心 目前的反洗钱宣传活动过于单一，拉横幅、喊口号、设立咨询岗等只能让群众知道“反洗钱”的存在，而不知道如何“反洗钱”。我们应该采取群众喜闻乐见的方式，比如借鉴公益宣传，在宣传载体上利用明星效应、卡通人物、时尚海报等，全方位抓住各年龄层群众眼球，首先要吸引他们关注。然后在宣传内容上要通俗易懂、贴近生活，少用专业词语，少用口号式标语，多以案例、图形表达、故事等，让人民在娱乐的同时接受到反洗钱的教育，只有这样的宣传效果才会传播快，更能深入民心。

三、全方位媒体推动

固有的折页、横幅、橱窗、宣传栏等宣传方式往往处于被动状态，在这些原有的宣传方式下，我们应该多充分利用主流媒体和新媒体。在电视、广播、报刊等主流媒体下进行宣传，会更宽的扩大反洗钱的宣传面，结合微博、微信、网络宣传等新媒体，更能主动推送宣传内容，形成全方位、多层次、广覆盖的宣传格局。

反洗钱 宣传 篇2

云南地处祖国边陲,是一个沿边省份,边境线长达4060多公里,与缅甸、越南、老挝接壤,通往境外的陆上通道不计其数,无天然屏障,边民越境往来难防难控。周边三国经济相对落后,社会不稳,加之与老挝、缅甸汇路不通,现金交易仍是边境口岸各种交易结算的主要形式,“地摊银行”大行其道,人民币跨境流动较为活跃,极易滋生毒品、赌博、走私等各类经济犯罪,为洗钱犯罪提供了可乘之机。由于云南毗邻毒源地“金三角”,是全国禁毒的主战场之一,毒品犯罪尤为猖獗。这些违法犯罪都对云南边疆民族地区经济社会稳定大局产生了严重的负面影响。同时,一旦金融机构卷入洗钱活动,将会产生极大的合规风险、法律风险与声誉风险,从而严重威胁金融体系的稳健运行。在当前经济下行,金融风险隐患突出的大背景下,极易进一步放大金融风险。面对云南的特殊省情,做好反洗钱工作,具有极其重要的现实意义,可以切断上游犯罪赖以生存的经济土壤,有效打击上游犯罪,为社会稳定和金融稳定提供坚实土壤。

2005年2月,为适应贩毒洗钱“高风险地区”的工作需要,经总行批准,昆明有幸成为首批设立反洗钱处的五个省会城市之一。2006年6月19日,实现本外币合一,原由国家外汇管理局云南省分局履行的外汇反洗钱职责,统一交由反洗钱处承担。至此,云南省反洗钱工作的组织架构正式成型,云南反洗钱工作步入实质性阶段。特别是自《反洗钱法》正式颁布实施以来,以《反洗钱法》为指导,云南的反洗钱工作步入了规范化、法制化轨道,取得突出成绩。

十年来,昆明中支牢牢抓紧制度建设、学习教育和宣传培训,夯实基础,打牢根基。整章建制,制度先行,逐步建立健全了云南省反洗钱工作制度体系。深入学习各项反洗钱法律规定和政策,准确把握政策要求。创新宣传方式,扩大宣传覆盖面,组织全省金融机构多渠道、多途径开展宣传工作。通过金融机构网点的窗口作用辐射全社会,全面宣传反洗钱知识和政策法规,大力营造反洗钱的舆论氛围,让社会公众都了解反洗钱、熟悉反洗钱、支持反洗钱,积极参与到反洗钱工作中来,打一场反洗钱的人民战争。高度重视人才培训和知识更新,举办多期反洗钱法规及业务知识培训班,不断提高反洗钱工作人员的专业素质和政策水平,不断提高从业人员的反洗钱操作能力,不断提高社会公众主动自觉配合国家反洗钱工作的意识,有效夯实了反洗钱工作的社会基础。

十年来,昆明中支加强协调机制建设,有效整合反洗钱工作资源,形成了强大的反洗钱工作合力:一是建立健全由政府领导,人行牵头,各部门参与的反洗钱联席会议制度,以联席会议为平台,充分调动各部门资源和力量,明确职责,加强沟通,形成了强大的工作合力。二是建立了反洗钱行政主管部门与司法部门间的合作机制,昆明中支与省检察院、省法院、省公安厅、省武警边防总队、省安全厅、昆明海关等单位不断加大合作力度,明确合作定位,扩大合作范围,规范合作程序,形成了高效的合作模式和畅通的信息沟通渠道。为有效打击毒品犯罪,2012年4月,省国家安全厅、省公安厅禁毒局和昆明中支等成员单位联合组成“云南禁毒情报中心”,为禁毒工作提供情报支持,有力配合与支持了禁毒人民战争。三是建立了金融主管部门间的合作机制,主动加强与银监局、证监局、保监局的合作,共同研究我省金融领域反洗钱工作,督促金融机构全面履行反洗钱义务,切实提高了我省金融机构反洗钱合规水平。

十年来,昆明中支不断强化反洗钱监管,构建了健全有效的反洗钱监管体系。综合运用各类监管措施,完善分类监管和信息系统建设。督促、指导义务机构落实“风险为本”方法和法人监管原则,加强客户风险分类管理、洗钱和恐怖融资风险自评估和可疑交易监测分析,强化对境外分支机构和跨境业务的风险管理。督促金融机构加强反洗钱内控制度建设,防范和遏制洗钱犯罪行为,进一步提高反洗钱工作水平和洗钱风险防控能力。总体来看,在较短的时间内就搭建了一套重点突出、行之有效的监管框架,通过依法履行监管职责,金融机构反洗钱内控体系从无到有、从单一到全面,逐步覆盖到各个业务环节。金融机构洗钱风险防范能力显著提高,对其稳健经营起到了重要的支撑作用。同时,通过实施风险为本监管方法,主抓现场检查与非现场监管两条主线,把非现场监管与现场检查有机结合起来,促进了金融机构反洗钱义务的履行,全省金融机构的反洗钱工作逐步走上制度化、规范化轨道。此外,结合云南沿边金融综合改革试验区建设实际,积极探索适应型的监管方式,努力推动金改试验区“反洗钱工作一体化”,为推进试验区建设奠定了良好的金融秩序。

十年来,昆明中支全面加大反洗钱协查和调查力度,保持了对洗钱犯罪的高压威慑态势。依法完善反洗钱协查、调查工作程序,建立了反洗钱线索审核制度,规范移送重大洗钱线索渠道,合理确定办案合作范围,规范案件协查程序,确保各环节工作依法合规,为司法部门找准线索、摸清方向、锁定案件突破口给予了大力支援,极大提高了案件查办效率。积极转变查案办案思路,紧紧围绕“禁毒人民战争”和“反洗钱专项行动”的开展,抓好与相关部门的协作配合,启动洗钱类型分析和风险预警试点工作,主动做好重大可疑交易的分析工作,在深入分析非法资金走向,全面还原非法资金链条,有效锁定犯罪分子的基础上,主动向司法部门移交案件线索,有力打击了洗钱犯罪。对洗钱犯罪分子保持了高压态势,形成了强大威慑。在打击上游犯罪方面取得积极成效,为维护良好的社会经济秩序做出了贡献。

筚路蓝缕,披荆斩棘,经过十年的不懈努力探索,在《反洗钱法》的指引下,全省反洗钱工作捷报频传,取得丰硕成果。昆明中支连续多次被云南省委、省政府评为“云南省禁毒人民战争先进集体”。昆明中支反洗钱处被总行授予“中国人民银行反洗钱工作先进集体”荣誉称号,两名同志被评为“反洗钱工作先进个人”。因协助查办专案,昆明中支反洗钱处主要负责同志得到省委、省政府通报嘉奖。特别是在查办案件,开展禁毒斗争中的突出表现,昆明中支多次得到总行反洗钱局表彰,得到了云南省纪委、云南省检察院反贪局和云南省公安厅禁毒局的充分肯定并发来感谢信,中央电视台“今日说法”栏目对有关案件进行了专题报道,中纪委第十一纪检监察室向昆明中支发来了感谢信,并对成绩突出的同志作出了“严谨细致、敬业守纪,较好地完成了工作任务”的高度评价。

在充分肯定成绩的同时,也应当看到,当前诸多影响金融稳定和社会和谐的洗钱风险仍然存在,反洗钱工作水平距离总行党委和全省广大人民群众的期望仍有很大差距。当前国际局势复杂多变,恐怖主义活动和毒品犯罪猖獗。伴随着全球跨境资金流动的加剧,跨国洗钱的风险与日俱增。全球金融发展日新月异,新技术条件下可能出现的洗钱犯罪新手法以及网络环境下洗钱活动的新动向都值得高度关注和密切跟踪,网上金融业务、电话金融业务、私人银行业务、银行卡业务、第三方支付业务等高风险领域的洗钱风险不容忽视。云南属贩毒洗钱“高风险地区”,反洗钱形势严峻、任务艰巨。在打击恐怖融资工作方面还缺乏经验,手段也十分有限,与有效遏制资助恐怖活动的目标仍有较大差距。随着反洗钱监管范围的不断扩展,有限的反洗钱监管资源与日益繁重的监管任务之间的矛盾更加突出。在实施“风险为本”的监管方法,进一步提升反洗钱监管有效性方面仍需下大力气。在加强队伍建设,提高干部队伍素质方面还需进一步加大力度。

反洗钱怎么反 篇3

流年不利，“洗钱门”持续发酵，让“走出去”的中资银行饱受困扰。先是去年6月，意大利检察官对中行米兰分行，提起洗钱诉讼；7月美联储发布执法公告，指责建设银行存在反洗钱漏洞；今年2月，西班牙搜查工行马德里分行，拘留行长等5名管理层人员；3月英国金融行为监管局，拟升级对建行、工行伦敦分行的调查，重点检查反洗钱合规情况；德国联邦金融监管局也在采取类似行动。

自从诞生了现代金融业，在银行业的加持下，洗钱三环节存放、掩藏与整合互相重叠，反复出现，大大加重了官方追查非法获益及其来源的困难度。国外又是如何反洗钱的呢？

美国《1970年银行保密法案》为世界上首部反洗钱立法。法律首创三大制度：一是明确金融机构必须保存客户的身份信息及其他信息；二是建立现金出入境申报和境外银行账户报告制度；三是国内银行业大额现金（1万美元以上）交易報告制度。

新法通过，激起美国金融机构强烈反弹。一家银行及其客户、加州银行业协会、美国民权联盟向加州法院提起诉讼，认为反洗钱规定违宪，请求法院发出禁令。从1972年到1974年，案件一路打到最高法院。最终大法官多数意见一锤定音：认定《银行保密法案》立法规范匿名交易合宪；宪法仅赋予银行拟制资格——不应从事任何秘密活动，不享有宪法修正案禁止个人自证其罪的权利。

1986年，美国立法首次规定“洗钱罪”。各国逐渐达成共识，国际反洗钱合作进入快车道。1988年，巴塞尔委员会通过反洗钱决议，确立各国银行“了解你的客户”原则。1991年，欧共体制定反洗钱指令，各国先后立法确立商业银行反洗钱法律责任。2007年，中国《反洗钱法》正式实施。

拿破仑有句名言：“金融家没有祖国，金融家不知道何为爱国和高尚，他们的唯一目的就是获利。”多年以来，国际上洗钱与反洗钱的“猫鼠大战”高潮迭起，从未停歇。从巴克莱银行到汇丰银行、从摩根大通到花旗，再到德意志银行，顶尖金融机构的“百年根基”近年来像遇到了“魔咒”一般，洗钱丑闻连环爆。

2004年，花旗银行（日本）因其分支机构存在协助犯罪团伙洗钱等行为，4家支行被日本金融厅勒令关闭。2010年，美国司法部指控，美联银行未能执行充分的反洗钱监控措施，导致3730亿美元贩毒“黑钱”从墨西哥转移到美国。劳埃德TSB集团被处以罚款1.6亿美元。

美国多次对外国银行以“洗钱”罪名进行罚款。美国金融制裁法规凭什么能强制施加于他国银行？为什么美国法居然能对发生在他国的金融交易发生效力？正确答案在于“长臂管辖权”。

911事件后，美国火速颁布《爱国者法案》，一举建立全球金融反恐和反洗钱监管架构。横空出世的第317条，“对外国洗钱者行使长臂司法管辖权”。由于经济犯罪通常都需资金支持或通过金融机构进行结算，任何国家的银行只要其经营国际业务，就离不开美元和美国金融机构。哪国银行不愿执行美国的反恐和反洗钱措施，其国际业务就可能被美国监管部门限制甚至关闭，损失难以估量。美元霸权下，各国银行只能乖乖就范。

客观而言，国内监管部门执行反洗钱法规多高高举起，轻轻放下，不利于培育国内银行适应国际反洗钱执法日益严厉的形势。有鉴于此，4月5日，银监会发布《关于进一步加强银行业金融机构境外运行风险管理的通知》，提出21条细化要求：严格遵守所在地法律法规、监管规则、反洗钱等方面的要求；加强对境外业务发现问题的整改、问责和惩处力度；建立境外业务重大损失责任追究制度，制定责任认定标准，责任落实到人，强化责任约束。

反洗钱宣传活动方案 篇4

--2011年太平人寿宁波分公司的反洗钱宣传活动方案

一、活动目的

本次太平人寿宁波分公司开展反洗钱的主题是“合法理财,高效理财，专业金融知识走进你我他活动”，将反洗钱宣传与金融理财知识完美结合，提升社会公众对公司的了解度，给业务队伍提供一个平台和工具，便于进一步接触客户，同时通过参加活动的准客户的口碑扩大太平在市民心目中的品牌影响力，突出太平的与众不同，适时推出我司保险产品。

二、宣传活动的时间

本次活动自2011年4月1日，至2011年9月30日止，共6个月。

三、活动形式

1、广场宣传。将反洗钱知识结合金融理财知识灌输给广大民众。

2、社区宣传。通过社区金融讲座，设立流动宣传站为广大社区人民进行反洗钱知识的普及。

3、产说会推动。依靠公司产品创说会这个专业平台，向广大民众宣传反洗钱知识。

4、反洗钱征文。

5、机构营业网点宣传。悬挂由分公司统一制作的宣传横幅，张贴海报，摆放宣传资料。

四、活动分工及具体操作办法

1、广场宣传时间：4月1日-9月30日期间的重大节日 广场宣传的地点：天一广场，中山广场，万达广场

执行小组：各营销服务部全体员工

宣传细节：联系广场管理部门取得宣传许可权，设立临时宣传站点，由业务员向行人分发宣传册和调查问卷，规定填写问卷的市民可到站点进行幸运抽奖，设置高中奖率，提供中奖市民小礼品，礼品可结合节日特色设置。通过此项活动不仅能宣传反洗钱知识也能增加客户储备量。

2、社区宣传时间：4月1日-9月30日

地点：海曙区2个，江东区2个，鄞州区1个

执行小组：各营销服务部全体员工

宣传细节：前期合理筛选条件成熟的小区，联系社区工作部门取得宣传许可权，对有举办金融知识讲座的社区采取讲座形式进行宣传，对条件有限的社区采取设置流动宣传点的方式进行宣传，该种方式类似与广场宣传模式。

3、产说会宣传时间：根据公司运作安排的时间而定。

地点：宁波大市各酒店

执行小组：个险以及银保内外勤

宣传细节：在原用产说会模式中加入反洗钱宣传环节，分发宣传册，问卷调查等。

五、工作分工

1、个人业务部： 负责方案的宣导和推动； 负责推动期间的跟踪、分析； 联合运营部进行推广当中的品质管理； 配套行销辅助品定期检查； 健康讲座的举办

负责推广过程中的危机事件反馈及处理；

2、企划部：

负责制定推广计划及策略； 负责和人行联系；

负责各营销服务部操作指导； 负责向总公司报备推广行销辅助品； 负责问卷的设计和制作； 活动总结材料整理及上报；

3、运营部：

负责活动当中品质管理制度的监督落实； 负责活动过程中的投诉、危机事件处理及反馈；

反洗钱户外宣传活动简报 篇5

-----招商银行鄂尔多斯支行反洗钱宣传活动 冬寒瑟瑟，冷风袭人。为了深入贯彻落实中国人民银行呼和浩特中心支行组织的银行业及金融机构开展反洗钱公众教育活动精神，提升公众金融安全意识，使社会公众认识到反洗钱的高度危害性、反洗钱的紧迫性和必要性，充分理解金融机构履行反洗钱义务的工作职责，营造良好的反洗钱社会环境，推动银行业安全稳健地经营，持续履行社会责任，促进银行业健康有序发展，招商银行鄂尔多斯支行按照反洗钱社会公众户外宣传活动的要求，于2011年12月7日在支行副行长楚琛的指导与带领下开展了以“依法打击洗钱犯罪，营造良好金融环境”为主题的反洗钱户外集中宣传活动。

为保证本次宣传活动达到预期的效果，我行反洗钱工作小组拟定了《招商银行鄂尔多斯支行2011年反洗钱户外集中宣传日活动按排》，提前印制反洗钱宣传横幅和折页、制作反洗钱宣传视频和展板、海报、互动问答题，做好充分前期准备。行领导高度重视此次反洗钱宣传工作，楚琛副行长亲自到宣传现场具体指导。零售银行部提供了互动问答小礼品（由人民银行统一提供）、宣传绶带等，支行其它部门的行员也参加了本次宣传活动。

本次户外宣传活动中，我支行共派出了10余名工作人员进行现场宣讲和资料派发，求真务实地向鄂尔多斯市市民宣传反洗钱法律法规、公布反洗钱举报电话、普及反洗钱基本知识，同时让市民充分了解到洗钱这一犯罪行为对国民经济秩序的影响。本次活动共发放图文并茂的彩色宣传折页1200余份、知识手册300余本，现场解答群众咨询200多人次，发送人民银行精心制作的印有反洗钱知识的扑克500多副。

通过这次反洗钱宣传活动，促进广大市民了解了反洗钱的基本知识，加强了公众对金融机构履行反洗钱义务必要性的理解。同时，提高了我行在本地社会公众中正面影响力，进一步强化了我行注重环境建设、提升服务质量和社会风险管理的外在形象，突出了我行“因您而变，因事而变”的服务理念。

总之，通过反先钱洗钱活动的户外宣传，使反洗钱知识达到了一传十、十传百，家喻户晓、深入人心的良好效果，使鄂尔多斯人民进一步认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，这一行为不仅影响国家的政治、经济和社会安全，也影响到地方经济平稳较快的科学发展，增强了公民金融安全知识和共同行动，共创和谐稳定金融环境的责任意识，从而使“依法打击洗钱犯罪，营造良好金融环境”成为社会公众的共识。

反洗钱 宣传 篇6

一、税收犯罪与洗钱的关系概述

税收犯罪与洗钱犯罪的密切关系最早可追溯到在20世纪20年代,当时美国有组织犯罪集团就将非法收入混入洗衣营业收入中存入银行,向税务机关申报纳税,使犯罪收入变为合法收入,形成了现代意义上最早的洗钱。英美等发达国家的反洗钱工作最初也都是由打击税收犯罪发展而来的,目前仍有一些国家的反洗钱职能是由税务部门执行,如英国的税务总局就在反洗钱执法部门之一。税务犯罪与洗钱犯罪有着深厚而密切的历史渊源。而在我国,税务犯罪与洗钱犯罪的关系则是随着近年反洗钱工作的深入开展逐渐被认识与关注的。

2010年,国家权威部门做过一项中国洗钱犯罪调查,调查结果显示,洗钱犯罪活动主要集中在金融领域。在人民银行协助破获的洗钱案件主要涉及地下钱庄及非法买卖外汇活动、偷逃税等危害税收征管犯罪、非法吸收公众存款活动、金融诈骗等诈骗犯罪、毒品犯罪、走私犯罪、贪污受贿等职务犯罪等。其中,以偷逃税款、虚开增值税专用发票骗税为代表的各种危害税收征管犯罪约占总数的9%,成为继地下钱庄和非法买卖外汇之后第三大引发洗钱行为的犯罪类型。税收犯罪案件之多,与洗钱关系之密切由此可见一斑。2012年2月,FATF发布了指导反洗钱工作的新40条建议中,建议各国将关注的领域扩展到税收欺诈、国际贸易等非传统领域。税收犯罪与洗钱的高度关联性开始在我国理论界引起关注。

二、国内外涉税洗钱监管概况

(一)国外涉税洗钱监管概况

美英等国作为发达国家,拥有世界上最活跃的金融市场,洗钱问题也是由来已久,与此同时,反洗钱监管也较为成熟,成为许多国家反洗钱工作借鉴的典范。美国既是全球最大的洗钱中心,又是世界上最早对洗钱活动进行监管的国家之一。在涉税洗钱监管方面,财政部下属国税局的刑事调查部承担该领域监管职责,负责管辖范围涉及洗钱行为和洗钱犯罪案件的调查、侦查、起诉与执行。英国的税务总局在财政部的全面指导下负责英国的海关和税收事务。在反洗钱方面,税务总局承担了相关的执法与监管职能,负责调查并起诉贩毒、税务犯罪及相关洗钱案件,并依照反洗钱条例,审查、许可和监管货币服务业和珠宝业。亚洲邻国韩国,随着经济的快速发展,反洗钱工作也取得了较快发展。在涉税洗钱监管方面,韩国金融情报分析院内设机构税收信息与系统管理部,负责分析有关逃税交易信息,按照国税厅作出的信息要求来分析信息,建立并运行信息系统。2007年,韩国金融情报分析院共向检察厅、国税厅等6个执法部门移交涉嫌洗钱及其他违法犯罪活动线索共计7381份,其中向国税厅移交1300件,国税厅对移送信息进行调查后成案率相当高,在处理终结的为454件中有345件存在涉税违法犯罪,突显了金融情报分析对于发现和打击涉税违法犯罪的重要价值。

(二)国内涉税洗钱监管概况

在反洗钱组织机构方面,我国已经确立了“一部门主管、多部门分工合作”的反洗钱监管模式,建立了23个部门参加的反洗钱工作部际联席会议制度,制度明确了各部门职责。在涉税洗钱方面,反洗钱工作部际联席会议制度规定,税务总局参与研究打击和防范涉及洗钱的偷税、逃避追缴欠税、骗税等税收违法行为的政策措施,会同相关部门研究建立相应的信息传递和执法合作机制。但在反洗钱合作方面,人民银行反洗钱与税务部门在实务方面的合作交流还无较大实质性进展,反洗钱机制对预防、打击税务犯罪的积极作用未有效的发挥。但在反洗钱实践中,众多洗钱案例显示,反洗钱资金监测对于发现、追踪涉税犯罪有其特殊优势。在上述中国洗钱犯罪调查中,以偷逃税款、虚开增值税专用发票骗税为代表的各种危害税收征管犯罪约占总数的9%,成为继地下钱庄和非法买卖外汇之后第三大引发洗钱行为的犯罪类型,足以说明涉税洗钱的严峻性,更用事实证明了反洗钱机制在打击涉税案件中的重要作用。

因此,在国家法律框架下,应加强反洗钱主管部门和税务部门的情报合作与信息交流,以充分发挥反洗钱机制对于打击涉税违法犯罪活动的重要作用。

三、反洗钱机制在打击涉税洗钱方面的优势

自2007年开始,我国反洗钱工作全面启动,并取得了不小的成绩和进步,特别是金融机构反洗钱工作稳步发展,反洗钱机制不断得到完善与发展,为国家反洗钱工作的深入开展奠定了一定的基础。笔者认为,反洗钱机制在发现、打击税收洗钱案个件中主要有以下两大优势。

(一)反洗钱机制搭建的金融数据库,成为发现和追踪税务犯罪线索的重要渠道

在经济领域,金融机构成为社会资金运动的中枢,社会成员资金交易绝大部门是通过金融机构提供的支付或其他中介服务完成的,因此金融机构拥有庞大的社会资金交易数据库。犯罪分子掩盖犯罪事实,隐藏犯罪证据,也大都经过金融体系来藏匿和转移非法收益。尽管洗钱行为越来越隐蔽,但“黑钱”只要在银行或其他金融机构间流转就会留下记录。2004年,中国反洗钱监测分析中心成立,成为人民银行履行反洗钱职责而设立的专门分析情报的机构,负责接收分析金融机构上报的大额和可疑交易。经过几年发展,反洗钱数据采集网络初具规模,其接收的大额与可疑交易覆盖了所有金融机构,从分析资金异常流动入手,大大拓宽了发现和追踪税务及其他犯罪线索的渠道。

(二)金融机构拥有较为专业的反洗钱队伍,成为发现税务犯罪线索的前沿力量

金融机构柜员是直接为客户办理金融业务的一线人员,对客户异常交易、异常行为最为了解,通过关注与分析客户的交易活动,发现犯罪线索。如,2007年的上海竹川公司骗税案中,招商银行临柜人员在整理客户企业回单时,发现该企业4~5月间该企业向法定代该案成为全国首例利用国家对软件行业税收优惠政策的骗税案件。在2006年广东佛山“4·17”偷税、骗税洗钱案中,犯罪分子黎某及其妻子名下资金交易总额达11.08亿,远超其经营实体的交易总额,黎某不通过单位账户结算,货款均由私人账户结算,以达到偷逃税款的目的。在反洗钱工作中,诸如此类的异常交易十分频繁,经统计山西某地方性银行2013年1季度单位资金向个人账户转账资金达108亿,其目的可能是资金拆借,可能是违规放贷获取高额利润,也可能是为新单位虚假验资提供资金,但是涉嫌偷逃税款占有较大比重。2012年7月,该地方性银行柜员发现客户李某频繁代理个体工商户账户的开立与撤销,两个工作日共撤销14个账户,行为可疑,并后台核实该客户共开立19个账户,账户的资金交易均是李某办理,随即作为重点可疑交易进行上报。经查,该客户涉嫌偷漏税款。事实证明,金融机构通过履行反洗钱义务,可以及时发现税收洗钱活动,从而为追查出相应的上游犯罪提供线索。同时,中国反洗钱监测分析中心拥有专业分析人员,借助于专门的分析系统,对上报的大额与可疑交易进行收集、整理、分析也会发现有价值的线索。因此,金融领域反洗钱工作对弥补我国税收管理部门监管资源有限,手段不足,对有效打击税收犯罪具有重大的作用和意义。

四、政策建议

(一)修订现有法律体系,为反洗钱在打击涉税洗钱中的应用提供政策支持

一是要尽早修订《刑法》,扩大反洗钱上游犯罪范围,将税收犯罪列入上游犯罪,同时将自洗钱列入洗钱罪的主体,这已是理论界的共识。2012年2月,FATF在其发布的新40条建议,再次建议各国将关注的领域扩展到税收欺诈、国际贸易等非传统领域,因此将税收犯罪列入洗钱罪的上游犯罪更是与国际接轨,履行国际反洗钱义务的需要。在反洗钱实践中,诸多可疑交易线索经调查后涉及税务犯罪,但以洗钱罪宣判的极少,将税收犯罪列入洗钱罪的上游犯罪更是反洗钱工作和打击税收犯罪的现实需要。因此,立法部门应加快修订《刑法》的步伐,为有效发挥反洗钱在打击税收洗钱活动中的积极作用提供政策支持,为减少税收流失保驾护航。同时,将自洗钱主体列为洗钱罪主体,体现法律罪责相当原则,便于司法判决。门与税务部门的反洗钱协作,为推动反洗钱机制在打击税收犯罪领域的应用提供法律政策支持。

(二)加强反洗钱主管部门、税务部门、公安部门及金融机构的反洗钱合作

一是加强税收犯罪研究,正确指导金融机构加强交易监测与分析水平。税收犯罪专业强,犯罪分子多为经营主体的负责人或财务人员,具有一定的税收、会计、企业经营等专业知识,具有较强的反侦查能力,属高智能犯罪。税务部门作为税收主管部门,应发挥专业优势,并会同反洗钱主管部门加强税务犯罪与洗钱手法的研究,更好地指导金融机构识别、发现有价值的税收犯罪线索。同时,金融机构也应主动加强对国内外涉税洗钱案例的研究与分析,完善涉税资金异常流动的电子化识别,加强交易数据的挖掘与分析,提高资金交易监测能力与分析水平。

二是要加强反洗钱主管部门与税务部门信息交流和合作。税务部门可借鉴公安部门做法,向人民银行派驻反洗钱联络员,负责日常涉税洗钱合作事务。同时,各级人民银行反洗钱部门要加强与当地税务部门的情报交流与信息沟通。

三是加强与公安部门的多边合作。税务犯罪大量存在于经济生活中,导致国家税收严重流失,但与此相反,公安机关查处的税收犯罪案件在绝对数量上却明显偏少,所占经济犯罪案件总量的比例也明显偏低,与实际犯罪态势严重背离。因此,反洗钱主管部门、税收部门要加强与公安部门的多边合作,推动对税务犯罪的查处。

(三)加强国家反洗钱数据库建设,构建高度电子化的反洗钱体系

国际反洗钱的经验 篇7

一、发达国家反洗钱机制

发达国家反洗钱机制的典型国家是美国，它的反洗钱机制包括三个方面的内容：

第一，反洗钱的法律体系。美国的反洗钱立法以9.11为界，明显地划分为两个阶段：第一阶段，9.11之前，主要表现为打击传统洗钱犯罪，从20世纪70年代开始到9.11之前，美国国会共颁布了《1970年银行保密法》、 《1986年控制洗钱法令》、 《1992年阿农齐奥一怀利反洗钱法令》、《1994年年禁止洗钱法令》和《2000年反洗钱法案》等五部反洗钱法案，建立了现金交易报告制度、规定了洗钱罪，为国际反洗钱发挥了重要的示范作用。第二阶段，9.11后，重点转向打击恐怖融资。2001年10月，美国国会通过《美国爱国者法案》，确定了一种关于洗钱的新标准：金融交易与任何犯罪或有助于犯罪的特定环境的联系。它引入了“初步洗钱牵连”的新概念：任何一个法域、任何一家境外金融机构、任何在境外开立的银行账户、任何类型的金融交易，如果被怀疑与美国当局所特别关注的违法犯罪活动或者非法金融活动有关，就可能被认定为具有“初步洗钱牵连”，因而遭受相应的反洗钱措施。它确立了“对国外洗钱的长臂司法管辖政策”，针对那些在外国犯罪后将犯罪所得资金转移到美国并且本人也逃到美国的罪犯，美国司法机关有可能以洗钱的罪名对其提起刑事诉讼并且没收其犯罪资金。

第二，以金融犯罪执法网络(FinCEN)为核心的反洗钱情报体系。FinCEN是美国财政部的下属部门，负责制定并监督执行预防与发现洗钱犯罪的制度。FinCEN的工作包括两个方面：要求金融机构报告可疑交易、保存交易记录；为案件侦破提供情报和分析支持。一方面，FinCEN在美国国内广泛开展洗钱信息的收集工作，在此基础上，建立了与全美金融机构、各金融主管当局、监管机构数据库联网的庞大的金融数据库；另一方面，FinCEN向150多个联邦、州、地方和国际执法部门的金融犯罪调查提供最新情报。

第三，多部门合作的反洗钱运作机制。美国的反洗钱执法由财政部、司法部、税务总署、海关总署、联邦调查局和美国邮政总局组成。首先，各机构之间分工合作，相互配合：财政部负责全面实施和执行《银行保密法》；司法部负责起诉洗钱犯罪案件；税务总署负责监督有关金融机构及其从业人员遵守金融交易报告义务的情况；海关总署则负责调查与走私或意图逃避货币或金融票据转移报告义务的洗钱犯罪；联邦调查局拥有跨部门、行业调查洗钱犯罪的权力；邮政总署负责利用邮政或其它邮政犯罪所产生的财产的洗钱案件。其次，在具体的问题上各部门进行密切合作。

二、在国际反洗钱合作上存在一定难度

应当说在美国和欧洲国家的主导下，国际化的反洗钱法律体系已具雏形。国际层面上，主要涉及国家间的反洗钱公约或双边条约，国际组织对其成员国的要求，国家间关于涉及洗钱款项追缴的司法协助协议。现有的打击洗钱活动的国际组织主要有：金融行动特别工作组 (FATF)、艾格蒙特组织(Egment Group)、国际刑警组织、联合国、欧盟。其中对国际反洗钱制度的完善产生广泛影响的是金融行动特别工作组和艾格蒙特组织。前者由七国集团倡议成立，隶属经合组织。该组织提出的反洗钱40条建议对于各国反洗钱立法、反洗钱公约提供了蓝本，在立法层面上产生了很大的借鉴意义；后者则致力于促使各国建立反洗钱金融情报组织并促进各情报组织之间的信息交换。虽然目前所取得的进展有限，但这两个组织促进了各国反洗钱立法，促进了反洗钱信息采集和情报交流，构成了整个反洗钱法律框架的基石。

但是也存在不少问题。其一，洗钱资金难追还。当跨国洗钱活动已经完成，追缴洗钱资金只能通过国际司法合作来解决。普通的国际司法合作因为受到各国国内法的种种制约，常常致使洗钱款项的返还难以实现。司法协助机关可能无权扣划帐户(但美国可以根据《爱国者法案》，扣划该国在美的金融机构帐户)；由于洗钱过程复杂造成根据普通民事程序举证困难，有的国家实行追缴的洗钱资金分享的制度，造成难以达成司法合作等等。总体上讲，洗钱资金的追缴还没有很好的解决方法。其二，跨国洗钱信息难采集、情报不易交流。这是因为国际反洗钱的法律体系需要和各国的立法达成一致，而各国的国内立法存在不少与这一框架不适应的规定。特别是在反洗钱信息采集和情报交换方面。商业机构需要识别客户的真实身份，前提是客户以真实身份开立帐户。

反洗钱宣传培训管理办法 篇8

第一章 总 则

第一条 为使公司各级人员树立风险意识、法律意识，了解反洗钱法律法规的具体规定和要求，掌握必要的反洗钱业务技能，达到规范公司反洗钱培训与宣传工作的目的，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律法规，特制定本管理办法。

第二条 本管理办法所称反洗钱培训与宣传，是指对反洗钱法律、法规以及相关知识进行培训和宣传。

第三条 反洗钱培训与宣传实行统一管理、分工负责的原则。反洗钱工作具体管理部门负责反洗钱培训和宣传工作的日常管理以及相关的组织协调工作，相关业务部门负责涉及本部门业务管理范围内反洗钱相关知识的培训与宣传。

第二章 反洗钱培训

第四条 反洗钱培训对象

反洗钱培训针对不同对象进行分层次的培训：

一、反洗钱工作管理人员。具体包括反洗钱工作领导小组以及反洗钱领导小组工作成员、反洗钱专、兼岗等。

二、公司相关岗位管理人员。具体包括承保、理赔、销售、财务等条线的管理人员。三、一线业务人员。具体包括直接面对客户的柜面客服人员和所有销售人员。

第五条 反洗钱培训内容

一、基础知识培训。包括洗钱及反洗钱的概念、特征、过程、手法、危害及其发展变化趋势；反洗钱的体系、战略目标、制度框架以及公司各部门在反洗钱体系中的作用、职责等；

二、法律法规培训。全面讲解反洗钱立法的过程，介绍有关条款立法的本意；深入宣导已颁发的反洗钱法规，全面掌握法规规定的各项大额和可疑交易标准；对国家新出台的反洗钱法律、法规和政策，及时组织学习和培训；

三、业务实操培训。结合国际、国内反洗钱最新动态和最新反洗钱案例，了解国际国内反洗钱形式和最新的洗钱手法，采用以案说法等方式，介绍反洗钱的经验与技巧，以及最新的反洗钱技术，对公司的反洗钱业务系统进行操作演示等，稳步提高金融从业人员的警觉性和反洗钱技能，特别是在实际工作中识别可疑交易的能力；

四、其它相关知识的培训。针对反洗钱活动的复杂性、专业性、国际性、隐蔽性和高智能等特点，加大对反洗钱关键岗位人员法律、财务、会计、审计、计算机、外语等相关知识的综合性培训，有针对性地提高反洗钱人员的综合素质。

第六条 反洗钱培训方式

反洗钱培训方式遵循“不同对象、不同方式；不同层次、不同内容”的原则。培训方式可灵活多样，对公司各级管理人员，可采取专题培训、晨会、自学等多种方式。

1、所有员工每年应接受至少一次包括反洗钱法律法规和监管规定、反洗钱业务知识等内容的培训。

2、反洗钱工作人员每年应接受至少一次包括反洗钱法律法规和监管规定、反洗钱管理和技能等内容的培训。

3、新员工在入司培训时必须接受反洗钱法律法规和监管规定、反洗钱基本知识的培训。

第七条 反洗钱培训管理

每年年初，要制定本机构的反洗钱培训计划。对反洗钱培训计划、培训次数、人数、内容、资料、形式、测试、考核以及培训评估等有关资料应及时进行归档、留存，以便于监管部门和上级机构进一步的评估和考核。各机构也应建立培训效果评估机制，确保反洗钱培训取得实效。

第三章 反洗钱宣传

第八条 开展反洗钱宣传是增加公司员工和社会各界反洗钱意识、营造良好的反洗钱社会氛围、推动反洗钱工作深入开展的重要举措。积极开展反洗钱宣传，有利于扩大反洗钱工作的影响力，促进反洗钱工作不断发展。

第九条 反洗钱宣传的对象主要是公司客户或是潜在客户，以及公司内外勤人员。

第十条 反洗钱宣传的内容主要包括以下内容：

一、洗钱活动的基本特征；

二、金融机构的反洗钱义务；

三、反洗钱的法律法规；

四、我国反洗钱工作的进展；

五、公司反洗钱工作的先进事迹；

六、其它要宣传的内容。

第十一条 反洗钱宣传形式可以多种多样。例如：条幅、反洗钱知识介绍、反洗钱工作简报、反洗钱专栏等等。各机构每年至少开展一至二次反洗钱宣传活动，宣传工作要符合各级人民银行的相关要求。

第四章 附则

第十二条 本管理办法由公司计财部负责制定、修改、解释。

第十三条 本管理办法未尽事宜，遵照国家法律法规和监管规定实行。

反洗钱 宣传 篇9

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高xx信誉，促进xx业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保

存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xx-xx反洗钱工作规定》(粤xx[2007]106号)的要求，我市xx在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将二○XX年反洗钱工作总结如下：

一、精心构建完善领导组织体系

我市xx为了做好反洗钱工作，成立了以xx行长xx为组长，xx各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区xx的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。

二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。xx要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本共举行反洗钱培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xx-xx反洗钱工作规定》等。

三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工。作的理解

为了让广大群众配合xx开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。

四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度

在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。

在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。

当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性-交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度

在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。

严格监管和控制公-款私存现象。我xx成立专项小组专门对有意要套现或公-款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我xx结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。

对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来，我xx辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额8090.12万。

反洗钱国际组织:FATF 篇10

组织制度和工作目标

FATF的主席在各成员间轮值，山轮值国政府任命高级官员担任，任期1年，现任主席为英国人沙松(Sassonn)。FATF秘书处设在法国巴黎的经合组织(OECD)总部，主要职责足协助主席处理FATF的日常事务。

FATF的工作目标主要包括三项：第一，向全球各国和地区推广反洗钱和反恐融资信息。FATF通过扩大会员、在不同地区发展区域性反洗钱组织和与其他有关国际组织的密切合作，促成全球反洗钱和反恐融资网络的建立。第二，监督并检查FAIF成员执行“40+9项建议”情况。通过对成员的评估、成员自评估等方式，监督并检查各成员执行“40+9项建议”的情况。第三，关注和检讨洗钱和恐怖融资的发展趋势，并及时修订“40+9项建议”，以有效控制洗钱和恐怖融资犯罪。

“40+9項建议”和NCCT制度

FATF自成立以来，通过不懈的努力，成功推动了国际社会制定相关法律规则、改革监管制度，在全球反洗钱和反恐融资领域发挥了重要作用。特别是其“40+9项建议”和NCCT制度对国际反洗钱和反恐融资领域产生了巨大而深远的影响。

FATF于1990年2月提出了《关于洗钱问题的40项建议》(简称“40项建议”)。“40项建议”对各国和地区如何在立法、执法、金融和非金融等领域完善反洗钱措施以及加强国际合作方面提出了相关建议。这“40项建议”主要分为三类：第一，法律。立法部门需要创立一个全面的反洗钱法律框架，例如，法律建议第一条是：政府应在自己的权力范围内把洗钱视作违法行为，而并非只是在与毒品交易相联系时才视为犯罪。第二，金融监管。政府应加强对金融体系的监管，例如，政府应该要求金融机构向主管当局报告可疑活动。为此，政府需要为提供信息的企业和雇员提供安全庇护。第三，国际合作。例如，各国和地区政府应当在犯罪问题上相互合作并互通信息，还应当就资产的查封、罚没和收入分配签订双边协定。

“9·11”事件后，防范和打击与恐怖融资有关的洗钱犯罪活动成为国际反洗钱合作的重要内容，2001年10月，FATF在“40项建议”的基础上，针对防范和打击恐怖融资提出了8条特别建议，并于2004年10月22日又通过了一项特别建议。这9项特别建议与“40条建议”合称“40+9项建议”。“40+9项建议”是国际反洗钱和反恐融资领域中最具权威性的指导性文件，目前它已经得到130多个国家和地区、国际货币基金组织和世界银行等国际组织的认可，成为反洗钱和反恐融资领域的国际标准和准则。

为了减少金融系统被利用来进行洗钱的风险，并促进各国和地区采用并执行反洗钱的国际标准，FATF建立了不合作国家和地区名单(NCCT)制度。一旦被FATF列为不合作国家和地区名单，如果不采取有效措施，该国或地区就会面临FATF的反措施，在吸引国外投资、国际结算等方面受到制裁。2000年，FATF公布了不合作国家和地区的25条标准，同年公布了第一批不合作国家和地区的名单，包括巴哈马、开曼群岛、库克群岛、多米尼加、以色列、黎巴嫩、列支敦士登、马绍尔群岛、巴拿马、菲律宾、俄罗斯等15个国家。此后，该名单基本每年度都会有增减情况，但总体趋势是不断减少，到了2006年10月，随着缅甸被从名单中删除，FATF的NCCT名单中一直为空，直到现在。这一措施促使很多国家采取积极措施进行反洗钱和反恐融资活动，对于国际金融系统的健康、有序运行发挥了重要作用。

中国与FATF的关系

中国加入FATF经历了一个“漫长”的过程。为了推动“40+9项建议”在全球范围内的贯彻，FATF于1998年决定应吸收包括中国在内的、在世界上具有重大影响的国家加入该组织。2003年，中国政府决定由中国人民银行负责协调组织国家的反洗钱工作。2004年2月，中国人民银行行长周小川代表中国政府致函FATF主席，表明了中国希望尽早加入FATF的立场。而根据FATF有关要求，加入FATF的国家同时必须是反洗钱地区组织成员。我国虽然是亚太反洗钱小组(APG)的创始成员，但由于涉及中国台湾的一些问题没有最终解决，因此实际上没有参加亚太反洗钱小组(APG)的工作。为了解决加入FATF首先必须成为地区反洗钱组织成员的问题，中国与俄罗斯等国家于2004年10月共同推动创立了欧亚反洗钱与反恐融资小组(EAG)。中国作为欧亚反洗钱与反恐融资小组的创始成员积极参加其活动，从而顺利解决了加入FATF的第一个障碍。

同时，加入FATF必须承诺遵守其制定的国际标准，即“40+9项建议”。在中国政府决定参加FATF之后，2004年10月，周小川行长再次致函FATF主席，代表小国政府正式承诺中国将遵守FATF的“40+9项建议”。同年12月，FATF主席福特率高级代表团访华，对中国进行相关考察。2005年1月，FATF全体成员一致同意接纳中国为观察员。

按照FATF的要求，要成为正式成员，中国应接受FATF的全面评估，并在FATF“40+9项建议”中的6项核心建议方面全部或大致合乎规定，为促使FATF尽快对我国进行评估，我国邀请FATF于2005年11月进行了预评估。FATF的预评估结果认为，中国反洗钱和反恐融资工作取得了相当大的成绩，但相关法律的系统性和层次性较差，法律制度存在一定缺陷。FATF提出，为了对中国的反洗钱和反恐融资体制进行全面评估，中国必须制定并出台《反洗钱法》，否则就不能对中国进行全面评估。对此，中国政府加紧了制定《反洗钱法》的步伐，2006年10月，中国全国人大常委会通过了《中华人民共和国反洗钱法》。《反洗钱法》的出台为我国接受FATF的全面评估铺平了道路。同时，我国政府也出台了一系列反洗钱和反恐融资法律法规，这些相关法律法规初步构成了我国比较完善的反洗钱和反恐融资法律体系，为我国接受FATF全面评估打下了良好基础。

2006年11月，FATF对我国反洗钱和反恐融资体制进行了全面评估。从评估结果看，我国在“40+9项建议”中有一半合乎规定或大致合乎规定。但我国在6项核心建议方面的评级不太理想，只有1项达到了大致合乎规定，其余5项均没有达标。不过，考虑到我国的特殊情况，在我国政府的争取下，2007年6月28日，FATF在巴黎召开的第十八届三次全会经过讨论，一致同意接纳中国为正式成员。中国正式加入FATF，这对中国自身的反洗钱和反恐融资工作，对FATF今后的发展以及在全球范围内推动相关反洗钱和反恐融资国际标准的实施，都具有重要的意义，需要指出的是，由于中国尚未全部达到“40+9项建议”中的6项核心建议的要求，在我国成为正式成员的同时，FATF要求我国尽快制定完善现有不达标领域的行动计划，并及时向FATF通报工作进展。这也是我国今后一段时期内需要努力的方向。