反洗钱的培训和宣传

反洗钱的培训和宣传（共8篇）

反洗钱的培训和宣传 篇1

反洗钱培训与宣传是金融机构开展反洗钱工作的重要保障，本单元通过介绍反洗钱培训和宣传的要求及相关知识。

1、引导金融机构牢固树立反洗钱意识

2、扎实做好反洗钱培训和宣传工作

3、形成良好的反洗钱氛围

4、不断提升其公众形象和声誉

本章法律依据是反洗钱法第二十二条：金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

1.1 反洗钱培训 知识介绍

反洗钱培训是金融机构开展反洗钱工作必不可少的前提，是金融机构内控制度的重要组成部分。金融机构应建立反洗钱培训制度、探索多种培训形式、对各层级的有关管理人员和业务人员持续开展培训、不断更新反洗钱知识，以适应不断发展的反洗钱工作的需要。学习目标

了解反洗钱培训的要求和相关知识 在线学习

一、金融机构开展反洗钱培训的目的

反洗钱培训是金融机构开展反洗钱工作必不可少的前提，是金融机构内控制度的重要组成部分，其目的是使金融机构各个层级的工作人员：     树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识 明确自身应当承担的责任

了解反洗钱法律法规的具体要求 掌握反洗钱工作必备的技能

二、建立反洗钱培训制度

金融机构要结合本机构实际情况，制定反洗钱培训工作制度。包括培训目的、培训对象、培训内容、培训方式、效果评估及改进、档案管理等内容。在反洗钱培训制度指导下，每年确定反洗钱培训计划。通过落实反洗钱培训计划，确认员工了解熟悉：     反洗钱法律法规

本机构自身的反洗钱规定 相关内部控制流程和操作 相应的法律责任和行政责任 金融机构应将反洗钱培训计划的落实情况作为内控评价的重要内容之一。

三、反洗钱培训对象

从董事会成员到基层员工在内的各层级对象。既包括反洗钱岗位的人员，也包括非反洗钱岗位的业务人员。对不同层级，不同岗位人员，应区别对待，在培训深度与内容方面应有所不同。

（一）新员工

在新员工开始正式工作前，不论其职位高低，金融机构都应对其进行普及型培训，保证其：  了解反洗钱的法律法规

 认识金融机构及个人的反洗钱法定义务  认识可能承担的法律和行政责任

（二）一线人员

直接面对客户的柜面人员、营销人员、客户经理、理财与投资顾问等都是一线人员，应熟悉本机构制定的各项反洗钱基本制度，明确本机构和个人的法定责任。一线人员是最直接接触客户的员工，能直接了解客户的身份特征、行为方式、交易动机、资金来源，是履行反洗钱职责的第一道门槛。金融机构应对一线人员进行反洗钱培训，确认其：       正确开展客户身份识别

如何在业务处理过程中识别可疑交易 在发现可疑交易后应采取的措施 熟悉客户尽职调查流程

核实申请人身份及其业务经营活动的需要 就开设账户和客户尽职调查程序进行培训

使其在思想上认识到， 客户拟存入银行或委托银行投资、理财的资金存在来源不明、与客户收入不符等可疑现象时

 客户要求进行的交易可疑时

不论银行是否最终接纳了这些资金，或者是否进行了客户要求的交易，都要提交可以交易报告。并且，应掌握相关的业务处理和报告程序。

（三）中高级管理人员

中高级管理人员包括高级管理层、行政管理人员、营业主管、经理等。中高级管理人员  对反洗钱内部控制的有效性负有责任

 对反洗钱工作也应在理解的基础上持续地支持和督导

（四）反洗钱岗位人员

反洗钱岗位人员包括反洗钱工作负责人、反洗钱合规官、反洗钱合规专员、反洗钱情报专员等。反洗钱岗位人员是金融机构反洗钱工作的骨干队伍和协调中枢  负责内部反洗钱制度的制定及日常反洗钱工作的组织协调和沟通  承担着对外反洗钱报告与联络的重要职责

因此，金融机构要针对反洗钱岗位人员履行职责的需要，开展全面深入的专业培训，确保其具有政治素质、职业道德、专业技能、综合协调能力。另外，由于反洗钱工作涉及多种业务，因此也需对反洗钱岗位人员开展业务普及培训，才能更好的研究如何将反洗钱规定有效地嵌入各项业务条线，贯彻落实反洗钱法律规定的要求。

四、反洗钱培训内容

（一）基础知识

洗钱：概念、特征、过程、手法、危害、发展变化趋势

反洗钱：概念、体系、战略目标、制度框架、金融机构各部门在反洗钱体系中的职责和作用

（二）法律法规培训

反洗钱法律法规是反洗钱培训的重要内容，是金融机构合规工作的基础。培训应达到全面、准确掌握法律法规立法本意，深入、细致解读法律法规条文要求。在新的发洗钱法律法规出台后，应及时开展培训工作。

（三）业务操作

对于反洗钱岗位人员和一线员工而言，在了解反洗钱法律法规基础上，应熟悉掌握反洗钱业务操作。才能在平时的业务操作中，贯彻落实法律法规的要求。业务操作培训的重点应放在如何识别和分析可疑交易，如何操作本机构反洗钱业务系统等方面。

（四）其他相关知识

针对洗钱活动的复杂性、专业性、国际性、隐蔽性、高智能型等特点，在对反洗钱岗位人员的培训中，辅以法律、财务、会计、审计、计算机、外语等综合性培训，提高反洗钱岗位人员的综合素质。

五、反洗钱培训方式

自我测试1、1.2 反洗钱宣传 知识介绍

学习目标

掌握反洗钱宣传要领及实际操作方法 在线学习

一、概述

为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划，金融机构总部可制定全面宣传计划，但也应突出本机构面临的高风险点。而地区分支机构则应针对本地区洗钱风险特征，制定重点突出的宣传计划。

二、宣传方式

根据宣传对象不同，分为内部宣传和外部宣传。内部宣传主要是针对金融机构员工开展的宣传，外部宣传主要是对金融机构客户开展的宣传。

1、内部宣传 中高级领导层：

 对中高级领导层的宣传非常重要。只有中高级领导层在根本上树立了“开展金融业务必须紧绷反洗钱这根弦”的意识，才能保证金融机构不受洗钱犯罪分子的侵害，保持良好声誉健康持续的发展。 宣传方式可灵活多样，可包括及时向中高级领导层通报新出台的反洗钱法律法规，及时通报中外反洗钱监督处罚实例。建立反洗钱监督机构与中高级领导层之间畅通的沟通信息平台。普通员工

 印制员工宣传手册

 利用办公网络或信息网络  内部刊物开展宣传

2、外部宣传

对于金融机构的现有客户和潜在客户而言，进行适当的反洗钱宣传非常必要，宣传形式也多样。如      通过客户经理与客户直接接触宣传

在营业网点对等候办理业务的客户派发反洗钱宣传资料 在营业网点电子显示屏滚动内容中插入有关反洗钱提示 通过多媒体形式进行宣传 设立咨询热线等

外部宣传还可以进一步细分为针对不同客户群的宣传。可将客户分为大客户或私人银行；普通客户。如针对大客户或私人银行业务，由于洗钱风险很高，可加强客户经理接触力度，或设计更有针对性的宣传手册。

国外一些金融机构在开户申请书或业务合同众多条款中嵌入了洗钱风险提示的有关条款，特别是有关免责条款，可以理解为金融机构对客户的一种最正式宣传。如某国

自我测试

反洗钱的培训和宣传 篇2

就世界范围而言, 难以遏制的洗钱活动最早出现在20世纪20年代, 当时美国芝加哥黑手党的一名成员购置了自动洗衣设备, 开了一家洗衣店作为伪装。他将犯罪组织通过勒索、卖淫、赌博、走私等获得的非法收益与洗衣店做营业利润混合, 随后用其扩大了的收入申报纳税, 而各种黑钱就变成了合法的阳光收入。从此就出现了现代意义上的“洗钱”一词。 (参见李忠信主编《国外有组织犯罪》, 群众出版社1997年12月第1版, 第56页-57页) 但洗钱 (moneylaundering) 这个英文术语直到1973年才第一次真正出现在印刷品中。20世纪80年代以来, 洗钱逐步成为一种严重的社会现象, 引起国际社会越来越广泛的关注, 尤其是美国“9·11”恐怖事件后洗钱和恐怖融资成为非常热门的话题之一。随着世界经济与金融的日益一体化, 跨国 (境) 的洗钱活动不断增多。据国际货币基金组织的一份报告显示, 世界各国国民生产总值的2%-5%来源于非法资金。另据统计, 全世界每年非法洗钱的金额高达1万亿至3万亿美元, 在一些发展中国家每年被合法化的黑钱为10亿至20亿, 而在一些世界金融中心, 每年有3000亿至5000亿美元的黑钱被洗白。

目前, 国际洗钱形成三大趋势:一是专业化、专门化。以前洗钱只是属于盗窃抢劫等下游犯罪集团, 现在上游 (贪、赌、毒、私) 和下游连成一气, 实施有组织的集团犯罪;二是参与洗钱的人智能化。包括会计、律师等专业人员帮助犯罪分子做假账、提供“合法化”程序等;三是随着新兴市场国家开放其经济及金融领域, 它们成为洗钱活动越来越看好的场所;加之发达国家打击洗钱犯罪活动的法律措施比较完善, 使洗钱活动不断向发展中国家转移。

一、我国洗钱的主要方式和特点

(一) 洗钱的主要方式

据国际货币基金组织的估计, 我国每年洗钱数量高达人民币2000亿至3000亿元, 而且我国的洗钱行为在毒品、黑社会、恐怖活动和走私之外, 还表现为另两个显著的特点———贪污和金融机构监守自盗后的洗钱。根据商务部的调查报告, 我国外逃者达数千人, 转移的资金达数百亿美元, 这些钱绝大部分被“清洗”。在我国, 洗钱的主要方式有:一是化整为零。把犯罪所得分成若干块, 存入银行或通过银行进行交易, 或者汇往异地, 或者购买其他金融证券;二是在金融机构寻求“内线”买通银行和金融机构内部的职员, 使他们在犯罪分子存入银行大批现金时不填写或不如实填写“现金交易报告”, 以避开有关部门的检查;三是“鱼目混珠”。洗钱者把非法资金与一个企业的合法资金混在一起, 作为企业的合法收益;四是利用“掩体”参与或假装参与合法经营的公司, 进行洗钱活动;五是用非法现金购买资产或有价金融证券;六是利用赌场、酒吧、饭店、宾馆、超级市场、夜总会等服务行业和日常大量使用现金的行业, 把非法收入混入合法收入来洗钱。洗钱运作形式隐蔽, 手段繁多, 已经渗透到各个领域, 上述洗钱手段仅仅是近年来在国内发现的比较典型的手段而已, 和众多的洗钱手段相比也只是冰山一角。

(二) 洗钱的主要特点

目前, 我国洗钱行为呈现出新的特点, 表现为以下几个方面:一是涉案人员从一般社会犯罪分子向国家公职人员蔓延, 公职人员利用各种方式洗钱的现象相当严重, 县处级以上领导干部屡见不鲜;二是洗钱向专业化、专门化和智能化发展。许多具有专门知识和技能的专业人员进入了洗钱环节, 例如会计、律师等专业人员帮助犯罪分子做假账、提供“合法化”程序等, 洗钱的方式和手段更具有专业性、技术性和多样性, 洗钱活动的隐蔽性更强;三是通过银行的支付结算体系进行洗钱呈现发展趋势。

二、反洗钱的主要方式

多年来, 世界各国反洗钱实践的总结, 证明下述几种做法是行之有效的做法。

(一) 了解你的客户原则

企业在与客户进行交易时, 应当作合理地努力以识别客户的真实身份, 并了解客户的商业行为。“了解你的客户”的主要目的是通过对客户身份的核实和商业行为的了解, 有效地发现和报告可疑行为。对于金融机构, 应当建立客户身份登记制度, 拒绝匿名或假名账户, 实行实名账户, 为个人客户和单位客户办理、开户、存款、结算等业务时应当有规定的客户身份核实程序。金融机构要定期地对客户的风险进行评估, 具体评估时需要关注客户是否位于被国际公认为防止清洗黑钱措施不足, 监督管理不力或存在较大犯罪、贪污或资助恐怖主义活动的区域;关注客户的法定组织形式, 所有机构的透明度, 以及管理层的所在地和经验;关注客户是否由政治人物管理或者参与 (政治人物包括目前或曾经具有公信地位的人士, 如政府官员公众公司高层行政人员、政客、政府要员等等, 并包括其家人和密切伙伴) ;关注客户从事的业务种类和服务的市场类型。除此之外, 金融机构在与客户建立业务关系前或建立业务关系后一段合理的时间内, 应该派代表到客户的办公地点访查, 以确定客户的真实交易, 并了解其他有关事项。对于评估为高风险的客户金融机构要仔细核查其向金融机构提供的证明资料, 并加强对其日常交易的监督和管理。

(二) 可疑交易报告制度

对于可疑交易, 企业应当及时向本国的反洗钱情报部门报告, 反洗钱情报部门会根据企业所报告的事项, 结合其所掌握的情报对可疑交易进行调查, 从而发现洗钱犯罪行为。

(三) 大额交易报告制度

大额交易报告制度是指对超过规定数额的交易都要向本国的反洗钱情报部门报告。它弥补了单纯的可疑交易报告制度中企业辨别可疑交易较困难的缺陷, 有助于发现从局部看来不可疑而从整体看来可疑的交易。

(四) 交易记录保存制度

很多的国家通过国家立法要求企业特别是金融机构保存客户身份和交易记录作为反洗钱调查的证据, 当需要进行调查时, 要求这些企业对其客户及其交易等提供证据。

(五) 设立专门的反洗钱机构

在反洗钱的机构设置上, 通常的做法是, 国家要设立专门的反洗钱情报机构和反洗钱行动部门。企业将与洗钱有关情报报告给反洗钱情报部门, 情报部门经核实后移交反洗钱行动部门, 采取具体反洗钱行动。

(六) 积极参与反洗钱的国际合作

虽然洗钱的上游犯罪一般发生在各国国内, 但洗钱行为本身具有国际化倾向———洗钱活动往往在两个以上的国家或地区之间进行, 洗钱犯罪者也常分布在不同的国家, 形成国际性的洗钱组织, 他们善于利用国际金融市场, 利用犯罪收益在两个以上国家之间的流动, 逃避有管辖权的国家的制裁。因此, 只有通过国际合作并成立国际组织, 才能对跨境洗钱进行有效的打击。

(七) 开展反洗钱培训和宣传工作

加强对反洗钱工作人员的业务培训, 是保证反洗钱工作有效开展的关键之一。反洗钱是一项业务性极强的崭新工作, 做好反洗钱工作, 不但要求反洗钱工作人员具备较高的业务水平, 还必须很好地掌握有关反洗钱的法律、行政法规和规章的规定。特别是对可疑交易的发现和识别, 要求相关工作人员, 必须有高度的反洗钱意识、熟练的反洗钱业务技能和较强的责任心。

(八) 相关法律的支持

美国是将洗钱行为视为犯罪和开展反洗钱立法最早的国家, 其被称之为《银行保密法》的反洗钱法律是于1970年由美国国会批准通过。这一法律的出台为美国反洗钱工作的顺利进行提供了法律保障。

对比美国, 我国迄今为止尚无一部专门针对洗钱的统一的《反洗钱法》或《反洗钱条例》, 值得欣慰的是我国反洗钱法草案已初步形成, 按照全国人大常委会2006年立法计划, 这一草案将于今年4月在十届全国人大常委会第二十一次会议上提请审议。反洗钱法的出台将为我国反洗钱工作的开展提供更大的帮助。

三、反洗钱对注册会计师的影响

随着国际以及国内洗钱行为越来越猖獗, 监管者和社会公众要求执业注册会计师在建立有效应对洗钱犯罪的控制、识别可能的违法行为的迹象等方面发挥专长做出应有的贡献。政府和企业界要求整个会计职业界 (包括在企业中的会计师和执业注册会计师) 就如何阻止洗钱者和他们的同谋将非法所得合法化的犯罪机会方面提供建议, 这就给会计师事务所乃至整个注册会计师行业带来了很大的挑战和机遇。具体而言, 反洗钱对于注册会计师的影响可以从以下几个方面来看:

(一) 增大事务所的运营成本

从国际上看, 注册会计师在法定年报审计之外, 还有大量的为客户理财、信托、投资及其他各种咨询和顾问业务。许多国家的反洗钱立法往往要求注册会计师在执业过程中做好对客户的全面了解, 关注可能导致洗钱行为的危险信号, 报告所发现的大额和可疑交易, 保存交易记录等, 这些法律要求并没有给事务所带来任何额外收益的情况下却加大了事务所的执业成本。比如, 注册会计师在《独立审计具体准则第18号———违反法规行为》下, 有义务注意可能发生的间接影响财务报表的非法行为。另外, 如果特定信息显示可能的违法行为将对会计报表产生直接的重大影响 (比如参与洗钱导致的潜在负债) , 注册会计师必须运用特定的审计程序以确认这一行为是否发生。当注册会计师对可能涉及违法的行为获得信息后, “审计具体准则18号”要求审计师从管理层———高于那些可能涉及违法的员工的级别———处获得关于行为性质的信息及其对财务报表的可能影响。如果管理层不能提供违法行为没有发生的证据, 准则要求注册会计师咨询客户的律师或其他法律专业人士关于相关法律的运用及其对财务报表的影响。为了更好地理解相关法规的运用, 注册会计师可能需要执行额外的审计测试, 包括诸如比较发票、撤销的支票和其他会计辅助资料。所有这些活动都将增大事务所的运营成本。此外, 如果注册会计师在从事此类业务过程中, 不能做到上述法律或是审计准则要求的, 还有可能面临漫长的法律诉讼并承担刑事责任, 所以法律对会计师事务所的直接要求使得注册会计师对反洗钱关注日益增加。

(二) 增大注册会计师的执业风险

如果注册会计师的客户涉及到了洗钱犯罪, 往往会颠覆客户的持续经营假设, 使得注册会计师可能陷入到法律诉讼当中。所以, 注册会计师如果接受在洗钱方面属于高风险领域的客户 (比如, 银行和保险业) 委托时, 应当更加的慎重, 在正式接受委托之前, 对客户的了解工作应当更加的充分和深入。

(三) 为注册会计师拓展业务领域提供了可能性

作为反洗钱模式国际标准的《金融行动工作组40条建议》, 企业特别是金融企业要建立反洗钱遵循方案, 以便从制度上为发现洗钱犯罪提供保障。企业建立的反洗钱遵循方案是否有效, 需要有一个独立机构做出鉴证, 这将有利于保证企业反洗钱遵循方案建立的质量和高效率。而注册会计师的外部独立性和所具有的专业知识使得其担任这项工作有着天然的优势。

四、注册会计师在反洗钱中发挥的作用

(一) 经济责任审计

注册会计师加入到反洗钱活动之前其主要职责是对被审计单位的会计报表发表独立、客观、公正的审计意见, 加入到反洗钱活动中之后, 除了承担上述职责之外, 还应该从反洗钱的角度, 加大经济责任审计的推行力度, 努力把经济责任审计工作提高到一个新的水平。

(二) 内部控制及内部审计的监控

目前在我国反洗钱工作中存在诸多问题, 其中有关单位的内部控制不健全和内部审计弱化是一大重点。因此, 健全的内部控制及内部审计是反洗钱审计的又一重要环节。注册会计师在反洗钱审计过程中要重点关注有关单位内部控制和内部审计, 这不仅可以提高外部审计的效率和效果, 也有助于有关单位经营业务的正常进行。

(三) 对企业的反洗钱遵循方案作出鉴证, 并开展反洗钱管理咨询

国外许多反洗钱法都要求企业建立反洗钱遵循方案, 并且要对控制环境和方案执行的有效性进行独立测试, 而由注册会计师担当鉴证角色最恰当不过了。此外, 反洗钱的专业化和复杂化决定了, 单独依靠企业自身的力量难以设计出有效的反洗钱遵循方案, 而注册会计师由于具有专业化的知识在帮助企业管理当局设计和评估反洗钱遵循方案执行情况、与监管部门沟通等方面发挥更大的作用。

五、注册会计师在反洗钱审计工作中面临的挑战

(一) 审计队伍所面临的挑战

反洗钱审计是通过了解客户, 对大额和可疑交易的检查来对洗钱行为进行识别、调查、记录和报告的。因此, 对从事反洗钱审查工作的审计人员来说要求很高, 要求他们必须在金融、证券、投资以及计算机等方面接受过专门的培训或训练。然而, 从目前的审计队伍来看, 主要是懂会计、审计或者法律的专业人员, 缺乏洞察黑钱的敏锐力, 监察分析能力弱。要开展反洗钱审计, 就必须适时增加反洗钱知识的培训, 掌握反洗钱的相关技能, 尽快培养出一支有较高反洗钱水平的具有综合素质的人员队伍。

(二) 审计执法所面临的挑战

目前, 我国审计执法面临的最大挑战是在反洗钱方面的立法还不健全, 为此, 要加快反洗钱法制建设步伐。首先, 建议修订《刑法》中关于洗钱犯罪的条款, 扩大洗钱犯罪的外延, 将目前大量存在的贪污、受贿、逃税、侵吞国有资产等犯罪行为列入其内;其次, 要出台专门的《反洗钱法》, 并明确与审计机关协同作战的内容, 这方面今年我国将有突破性进展;第三, 加快对经济责任审计的立法, 并有条款明确对党政领导干部和国有企业及国有控股企业领导人员经济责任审计中的反洗钱内容;第四, 制订反洗钱审计的特别准则来指导注册会计师应对反洗钱中面临的挑战和冲击。国际会计师联合会虽没有制定反洗钱的特别准则, 但是在国外许多行业协会纷纷发布了反洗钱指南, 指导注册会计师应对反洗钱。比如, 英国的英格兰及威尔士特许会计师协会先后于2003年和2004年发布了两稿《会计师反洗钱指南》;南非公共会计师和审计师协会也于2003年发布了《洗钱控制:面向注册会计师和审计师的指南》。

(三) 审计技术所面临的挑战

随着科学技术、网络银行、电子货币和电子交易的发展, 使精通电子技术的洗钱者的踪迹变得更加飘忽不定。这些无疑给刚刚起步的反洗钱审计, 增加了许多审计技术的难度。为此, 一方面, 有条件的单位特别是集中核算的商业银行等金融机构要建立反洗钱信息情报的计算机采集、分析和报告系统, 提高反洗钱工作的效率, 为反洗钱审计提供电子化平台;另一方面, 注册会计师行业协会和注册会计师本人应加强关于反洗钱知识的培训, 提高注册会计师的反洗钱专业素质, 积累反洗钱经验, 以过硬的专业素质迎接新的挑战。

(四) 审计职业道德所面临的挑战

审计职业道德中最重要的一点就是注册会计师的独立性, 如果注册会计师接受洗钱分子的贿赂, 或者与其有着千丝万缕的联系势必会影响审计效果甚至会导致审计失败, 这不但使自己的名誉受损, 也给社会造成了不良的影响。因此, 加强审计人员的职业道德教育, 提高审计人员的职业道德水平, 加强审计人员的独立性, 也是反洗钱工作中不可缺少的。

摘要：近年来, 洗钱犯罪事件层出不穷。反洗钱已经成为国人共同关心的话题。反洗钱行动为注册会计师拓展业务领域提供了可能性。目前, 在我国反洗钱工作中存在诸多问题, 其中有关单位的内部控制不健全和内部审计弱化是一大重点。因此, 健全的内部控制及内部审计是反洗钱审计的又一重要环节, 与此同时, 注册会计师也将面临着审计队伍、审计执法、审计技术、审计职业道德等诸多挑战。

反洗钱的培训和宣传 篇3

XX支行积极配合分行进行反洗钱宣传培训月活动。根据XX分行2012年反洗钱工作安排，五月份在全行范围内组织开展反洗钱宣传培训月活动。目的是通过开展反洗钱宣传培训月活动，提高员工在客户身份识别和重新识别、客户风险等级划分、重点可疑交易报送等方面的工作技能和水平。

一、领导重视，及时部署。根据XX分行的文件通知，该行及时成立反洗钱宣传月活动工作领导小组，由支行行长任组长，其他行领导任副组长，成员包括各网点、部门负责人，领导小组办公室设在支行综合部，负责指导和协调全行反洗钱宣传工作，统筹安排宣传月活动的各项工作，积极组织相关人员参加反洗钱宣传和培训，对全行反洗钱宣传活动进行监督、检查、总结汇报。

二、上传下达，重点突出。在参加完分行组织的反洗钱业务培训后，主管行长要求各网点主任及时传达分行培训会议精神，主要是针对今年反洗钱工作的重点，一是客户风险等级划分台帐的建立。由于工作量巨大，要调配好人力资源，为工作的顺利开展未雨绸缪；二是强调网点要重视每季度上报的可疑交易案例，员工要联系本行实际情况，学习如何判断、分析、写作，提高反洗钱分析能力；三是大额现金交易监测报告及开展情况。主要针对网点每月上报的大额支取转帐报表要与大机数据核对，避免出现错、漏报，坚持严格的审查和登记备案制度。

三、各司其职，积极参与。主管行长亲自带队，组织人员对各网点前期的反洗钱整改情况进行督查，主要内容包括反洗钱岗位职责的明确、客户识别及重新识别制度的执行及上报、对公帐户年检进度、反洗钱系统的甄别、补录、上报工作等等。此外，该行组织开展反洗钱知识答题、组织员工积极投稿、要求各网点利用班前、班后会议学习反洗钱相关法律、法规、政策等等，提高全行员工的反洗钱意识和反洗钱工作技能。

反洗钱宣传 篇4

为进一步提高广大人民群众对于反洗钱的能力，工行寻乌支行根据人行的安排，于2016年9月份，在人流量密集的中心城区开展了反洗钱宣传活动，增强人民群众的反洗钱意识。宣传过程中，我们热情为过往人群介绍反洗钱新规定、新特征、新形势，积极探索开展反洗钱宣传工作的新思路、新办法，对人民群众耐心讲解，突出体现了为人民群众服务的意识，采取多种行之有效的方法，有效提高了反洗钱宣传效率，取得了明显成效。

首先，通过与城区社区工作人员的沟通，我们将宣传地点选在了人流量相对密集的中心城区，以达到较大的宣传效果。其次，充分利用展台发放宣传资料，标注反洗钱的标语、横幅，展台上摆放着一摞摞反洗钱的宣传资料，向群众讲解宣传，并且现场准备了反洗钱案例简要说明，让前来观看的人们有更深的理解，提高了人民群众的反洗钱意识。期间，工作人员满脸笑容，边发宣传资料边耐心地向前来咨询了解的人民群众解释沟通，通过询问、查看，让他们对反洗钱有了更进一步的认识，同时也提高了大家的反洗钱。期间，共发放反洗钱宣传手册500余册、悬挂横幅2条、张贴标语5处，受教育群众达500余人次。

反洗钱——工行在行动

为全面推进我县金融机构反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，保证信用支付的稳定，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据人民银行寻乌县支行《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，寻乌工行开展了“金融机构反洗钱宣传周”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。

一是加强学习，提高对反洗钱工作的认识。为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。我行于9月份在我行会议室专门举办全行员工反洗钱学习会，使全行员工充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。二是强化了临柜人员反洗钱方面的培训，会后组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，掌握

反洗钱宣传用语 篇5

反洗钱宣传用语

1、谨防电话、短信等诈骗：请不要随意把您的存款划转到陌生人账户

2、任何人和单位通过电话要求把您的存款转入所谓的“安全账户”都是骗局

3、出租、出借金融账户是违法行为

4、金融机构不得为客户开立匿名账户或者假名账户

5、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

6、任何单位和个人与金融机构建立业务关系时，都应当提供真实有效的身份证件

7、金融机构为客户提供一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

8、在业务关系存续期间，客户应当配合金融机构及时更新资料信息

9、为防止他人借用您的名义从事非法活动，请不要用自己的金融账户替他人提现

10、为防止他人借用您的名义从事非法活动，请不要出租、出借银行卡

11、为防止他人借用您的名义从事非法活动，请不要出租、出借、转让身份证件

12、为保护您的资金安全，大额现金存取需要出示您的身份证件

13、为避免他人借用您的名义进行洗钱等犯罪活动，由他人代理您办理金融业务时，需要同时出示您和他（她）的身份证件

14、您到金融机构办理有关业务时，应当如实填写您的姓名、性别、职业、住所地、联系方式等身份基本信息

15、警惕：贪官、毒贩、恐怖分子利用您良好的声誉做掩饰，通过您的账户从事非法活动

16、金融机构应当加强监测分析并按规定报告可疑交易

17、支持国家反洗钱也是保护自己的合法权益

社会宣传横幅标语口号

1、警惕网络洗钱，增强反洗钱意识

2、预防洗钱，遏制犯罪

3、预防洗钱，净化建设环境，保障吉林省经济又好又快发展

4、预防和遏制洗钱犯罪是维护金融机构信誉和社会安全稳定的需要

5、举报洗钱活动，维护社会公平正义

6、宣传贯彻反洗钱法，打击遏制洗钱犯罪及相关犯罪

7、履行反洗钱义务，维护金融秩序

8、预防洗钱活动，构建和谐吉林

反洗钱的培训和宣传 篇6

《中华人民共和国反洗钱法》第三条明确规定,在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。在我国,自2003年中国人民银行承担反洗钱组织领导职能以来,金融行业反洗钱工作已经取得了很大的成绩,但特定非金融行业的反洗钱工作尚未完全启动。2007年6月FATF在我国反洗钱和反恐融资评估报告中,对我国特定非金融行业反洗钱工作评价为不合规。研究表明,当政府针对某些洗钱和恐怖融资领域采取行动时,犯罪分子会倾向于运用其他领域。加强特定非金融行业反洗钱工作成为我国反洗钱工作亟待解决的问题。

一、特定非金融行业反洗钱文献回顾

按照FATF的解释,特定非金融行业是指以下行业和企业:(l)赌场与客户进行的交易等于或超过了3000美元/欧元时;(2)房地产代理商与代表客户参与房地产买卖交易时;(3)贵金属交易商和珠宝商与客户进行的现金交易等于或超过了15000美元/欧元时;(4)律师、公证人和其他独立法律人士及会计师,在为其客户准备或实施与下列活动有关的交易时:①买卖房地产,②管理客户资金、证券或储蓄账户,③为公司的设立、运营或管理组织筹款,④法人或法律实体的设立、运营或管理,买卖企业单位;(5)信托和企业服务提供商,在为其客户准备或实施下列活动相关的交易:①担任法人的创建代理,②担任一家公司的董事或秘书、合伙制企业的合伙人或其他实体中的类似职位,③向公司、合伙制企业和其他法人或法律协议提供注册点、办公地址、联络或行政地址,④担任书面信托的受托人,⑤为他人担任名义股东。

特定非金融行业反洗钱工作的研究主要集中在特定非金融行业的洗钱风险、薄弱环节、洗钱方式、应采取的防范措施等。FATF(2007)对房地产业洗钱方式进行了探讨,指出了通过房地产洗钱的主要方式是房地产贷款、通过专业组织注册空壳公司、资产评估、货币工具、按揭计划、投资安排和金融机构以及其他非法活动等。FATF(2009)对博彩业反洗钱进行了深入的研究,指出博彩业大量使用现金、交易数额大、对贵宾客户的特殊安排等存在洗钱的风险,应该建立严格的身份识别和可疑交易监测的制度和措施。David J.Middleton (2008)通过对案例和有关法律的研究,对律师在反洗钱的作用进行了详细的研究。

陈唏(2007)对房地产洗钱进行了研究,指出房地产洗钱主要有两种形式:一是介入房地产开发环节。由洗钱者注资组建开发公司,通过指定法人代表,以合法公司身份运作项目,将非法属性分解和净化;或洗钱者以参股的方式,将非法资金注入开发公司,以股东分红的模式获得对非法所得的合法据有。二是通过房产销售实现非法收入合法化。王五一(2008)对赌场洗钱进行了探讨,指出在合法赌场赢得的赌博收入是合法收入,因而便存在着这样的可能性:罪犯设法将非法现金伪装成赌场赢钱而将之存入银行,赌场可以洗钱。刘猛等(2008)对开放条件下博彩业洗钱进行了探讨,指出博彩资金外流的渠道对制定博彩业反洗钱对策具有重要意义。目前,这些渠道可大致分为自带现金走私、地下钱庄、空壳公司、博彩机构的驻华商务机构和高额旅行团费。童文俊(2009)对我国反洗钱实践进行了分析,指出我国特定非金融行业反洗钱的难点是:报告主体众多,反洗钱意识薄弱,行业协调难度大,可疑交易类型难以确定,信息量大等问题。

综上所述,相关国际反洗钱机构和有关国家对各种特定非金融行业的洗钱风险已经有了充分的认识,并提出了相应的应对措施。但我国从理论到实务界和相关监管机构对特定非金融行业洗钱风险不仅关注不够,更缺乏如何开展对特定非金融行业反洗钱工作的操作性建议和制度。

二、国际规则及成员国特定金融行业反洗钱工作实践

国际上,反洗钱专业组织FATF的40+9条建议是国际反洗钱的规范性文件,对成员国具有约束力,各成员国应该采取有效措施落实建议的内容。对特定非金融行业的反洗钱工作主要从客户身份尽职调查、客户记录保存、报告可疑交易以及管理监督等方面。

1.在与客户建立业务关系、进行非正常交易、有洗钱或恐怖融资嫌疑时应对客户身份采取有效的尽职调查措施。(1)确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份;(2)确定受益人身份,并运用合理的手段进行验证,以明了受益人的身份情况,采用合理的措施了解客户的所有权和控制权结构;(3)获得有关该项业务的目的和意图属性的信息;(4)对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查,以确定交易的进行符合该金融机构对客户及其风险情况的认识;(5)对社会名流在建立业务关系时要经高级管理层批准,并进行更为严格的持续监视;(6)要特别注意随着新科技应运而生的洗钱手段;(7)应特别注意那些没有明显经济目的和合法意图的复杂且不寻常的大额交易,以及所有不寻常的交易方式。对交易记录和客户身份资料的保存一般要求不低于5年。

2.在可疑交易报告方面,要求律师、公证人、其他独立专业人士及会计师、贵金属和珠宝交易商、信托和企业服务提供商履行相应的报告义务。(1)怀疑或有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或与犯罪分子有关,应按照法律法规的要求,立即向金融情报中心报告;(2)要制定内部政策、程序和控制措施,进行持续雇员培训计划、建立审查机制,以检验相关制度。

3.管理和监督措施。(1)对赌博业应采取全面的管理和监督机制,以确保其能够有效的实施必要的反洗钱和反恐融资措施,至少要做到:①赌场要经过许可;②主管机构应采取必要的法律或法规措施来防止罪犯或其合伙人持有重要或多数股权,或者成为重要或多数股权的受益权人,也要防止他们控制赌场的管理职能或者成为赌场经营者;③主管部门应确保赌场受到有效的监督,以符合打击忽然恐怖融资的要求。(2)各国应确保特定非金融企业和行业的其他形式要受到有效系统的制约,以监控和确保这些业务符合打击洗钱和恐怖融资的要求。(3)主管部门应当建立指导原则并提供反馈机制,这将有助于非特定金融行业贯彻国家打击洗钱和恐怖融资的措施,特别是对可疑交易的侦测和报告。

为监督各成员对40+9建议的执行情况以及反洗钱和反恐融资的总体效率,FATF从2005年1月对各成员开展了第3轮综合评估,截至到2008年2月共对比利时、挪威、澳大利亚、意大利、瑞士、爱尔兰、瑞典、丹麦、西班牙、美国、冰岛、葡萄牙、土耳其、希腊、英国、芬兰、加拿大、新加坡、俄罗斯、香港等20个成员进行了反洗钱和反恐融资评估。各成员也是围绕客户尽职调查、记录保存、可疑交易报告以及监督管理等方面要求特定非金融行业履行反洗钱和反恐融资义务。从评估的情况看,各成员特定非金融行业反洗钱工作大多数不合格,平均评估得分0.19(满分1),远远低于其他建议标准的得分。没有一个成员国完全达到了标准。较好的国家是瑞典、冰岛、爱尔兰、西班牙、挪威、葡萄牙、比利时、瑞士、英国等西方发达国家。我国属于存在大的缺陷、大多数核心标准没有达到的不合格国家。

三、我国特定非金融行业反洗钱工作实践

在我国,《中华人民共和国刑事诉讼法》第八十四条规定,中国非金融行业及职业有义务报告犯罪行为。《中华人民共和国反洗钱法》第三条明确规定了特定非金融行业的反洗钱义务。对房地产业,中国也有各种相关的客户身份识别和交易记录保存的措施。虽然这些措施最初不是为了反洗钱,但很大程度上与FATF的反洗钱和反恐融资政策具有同等效力。我国已采取措施解决典当业、拍卖业、彩票和买卖奢侈品领域的洗钱和恐怖融资,范围比FATF要求宽泛。目前,我国反洗钱主要在金融行业,还没有发布针对特定非金融行业及职业的专门的反洗钱和反恐融资的规定。

1.博彩业。《中华人民共和国刑法》明确规定赌博属违法行为,开设赌场属非法经营,应追究刑事责任。我国没有公开设立的赌场,但不排除存在非法的地下赌场。我国的博彩业仅限于彩票业,目前只有中国福利彩票和中国体育彩票。我国对彩票业实行严格管制。分国务院、财政部、民政部和体育总局三个管理层次。彩票单注最高奖金500万元,实行大额交易报告制度,一次投注10000元的,需报上级彩票机构。禁止利用互联网销售彩票,只能用现金和银行借记卡投注。

2.房地产经纪。我国已建立了以《中华人民共和国城市房地产管理法》为基础的较为完善的管理体系。建立了房地产企业资质管理制度、商品房预售许可制度、商品房买卖合同备案登记制度、房地产成交价格申报制度、房屋租赁备案登记制度、房地产价格估价人资格认证制度为主的房地产交易管理制度框架和业务规范,对房地产及其从业人员实行全方位监管,对客户进行较为严格的身份验证。这些制度的落实在一定程度上可起到防范洗钱风险的作用。

3.贵金属、珠宝交易。我国进出口金银由人民银行统一管理。上海黄金交易所是国务院批准的组织黄金、白银和铂金等贵重金属交易的自律性管理的法人,实行会员制。黄金交易所的内部章程要求会员执行客户尽职调查、记录保存的相关要求,并制定了惩戒措施。宝石由国土资源部指导和管理。对贵金属、玉石的交易没有履行反洗钱和反恐融资义务的具体规定。

4、律师、公证人、注册会计师。按照《中华人民共和国律师法》、《中华人民共和国公证法》、《中华人民共和国注册会计师法》的要求,担任律师、公证人、注册会计师必须参加全国统一的考试,申领执业证书,并采取行业管理和行政管理相结合的管理方法。《律师法》对律师的职业操守和客户尽职调查、记录保存规定了具体的义务。在我国,注册会计师主要从事法定审计业务,未获授权开展代理理财、信托、对外投资等业务,基本不存在被利用进行洗钱的相关交易问题。我国对公证人的反洗钱义务也没有规定。

5.信托和公司服务提供者。我国法律允许设立专门的信托投资公司,从事信托业务。我国信托投资公司的日常监管由中国银监会承担,其反洗钱工作归类为金融机构已经启动。但对非信托公司承担的一些信托性质的业务以及公司服务提供者没有规定具体的反洗钱义务。

6.其他非金融行业和职业。对于可能被洗钱和恐怖融资利用的拍卖和典当行业,我国政府已注意到对其进行监管的必要性,已制定了有关规定并采取了相应的防范措施。依据《中华人民共和国拍卖法》、《拍卖管理办法》、《典当管理办法》,对拍卖和典当的客户尽职调查、记录保存和可疑交易报告有较为具体的规定,商务部组织制定有关拍卖行业、典当业的规章、政策,指导拍卖行业的规划。

从上面的分析可以看出,我国行业主管部门从专业管理的角度制定了较为完善的管理制度和措施,虽然这些措施在一定程度上起到反洗钱和反恐融资的作用,但大多数措施对反洗钱和反恐融资的针对性不强,并且其管理权限属于各个不同的行业管理部门。虽然《反洗钱法》第三条明确规定了特定非金融行业的反洗钱义务,但尚未发布配套的规章明确特定非金融行业的义务及我国国务院反洗钱主管部门(中国人民银行)对这些行业的管理权限以及向金融情报中心(FIU)报告可疑交易的要求,对特定非金融行业的反洗钱工作尚未真正启动。为此,FATF2007年6月的中国反洗钱和反恐融资评估报告认为,特定非金融行业反洗钱和反恐融资不合规。主要原因是:对于贵重金属和珠宝玉石经销商、律师、公证员、房地产商及公司服务提供商只有非常有限的客户身份识别和记录保存的要求,没有达到FATF的评估标准。

四、做好我国特定非金融行业反洗钱工作的政策建议

1.从维护国家经济安全和政治稳定的战略高度,提高做好特定非金融行业反洗钱工作的重要性的认识。在国际上,反洗钱在维护世界金融安全、维护金融稳定和打击犯罪方面发挥着日益重要的作用,由于其工作的特殊性和敏感性,也日益成为发达国家谋求其国家利益的重要手段和工具。利用反洗钱预防和打击犯罪活动,已经成为国际合作的重点和热点领域之一,联合国、亚太经合组织、亚欧会议等许多重要国际多边机制,均将预防、打击洗钱和恐怖融资作为重要议题。反洗钱和反恐融资已经成为各国外交工作的重点,甚至成为政治斗争的战略武器。在我国,反洗钱已经在反腐、反恐、维护公平正义和安全稳定方面起到了非常重要的作用。各义务主体应该提高对反洗钱工作的认识,增强责任感,提高主观能动性,主动履行好反洗钱义务。

2.加强协作,充分发挥国务院反洗钱部级联席会议各成员单位的作用。洗钱风险涉及到我国各行业和领域,反洗钱工作从本质上属于维护国家和人民利益的社会性工作。为深入贯彻落实党中央和国务院关于反腐倡廉、打击经济犯罪的一系列指示精神,贯彻执行《反洗钱法》,有效规范和打击洗钱犯罪,维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序,我国建立了国务院反洗钱部级联席会议。人民银行、最高人民法院、最高人民检察院、国务院办公厅、外交部、公安部、安全部、监察部、民政部、司法部、财政部、建设部、商务部、海关总署、税务总局、工商总局、广电总局、国务院法律办、银监会、证监会、保监会、外汇局、解放军总参谋部等23个部门为反洗钱工作部际联席会议成员单位。按照《反洗钱部际联席会议制度》的要求,各个部门被赋予具体的反洗钱职责。各成员单位应该加强协作,在各自职责范围内积极工作,履行好所承担的反洗钱职责。

3.尽快研究制定非特定金融行业反洗钱部门规章。《反洗钱法》已经明确了非特定金融行业的反洗钱义务,国务院反洗钱有关部门应该按照《反洗钱法》的要求,尽快研究制定非特定金融行业的反洗钱规章。从我国的实际情况看,由于赌博属违法,设立赌场属非法经营。律师、公证人、注册会计师的服务范围较窄,同时对信托业已经作为金融业进行了反洗钱管理。因此,特定非金融行业的反洗钱工作可先从房地产和贵金属、珠宝交易行业做起。房地产已经成为我国城镇居民的主要财产,房地产交易数额大,洗钱的成本较低,在我国已破获的案件中,通过房地产洗钱已经成为主要的手段之一。对贵金属和珠宝的交易由于具有价值高、体积小、方便携带和隐藏的特点,也是犯罪分子常用的洗钱手段。

反洗钱宣传活动总结 篇7

为增强对反洗钱工作的熟悉程度，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。

有组织地开展业务培训。我们充分知道金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。

精心组织，确保反洗钱宣传周活动的有序开展。为确保反洗钱宣传周活动有序开展，联社从构建组织体系、健全制度建设、强化监督治理等方面入手，全力构筑反洗钱安全防线。

一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组，由一把手和分管主任任正副组长，设立反洗钱办公室；同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二是抓紧进行一系列制度建设。建立了反洗钱岗位责任制，做到分工合理，责任到人，实行主要领导负总责，分管领导全面抓，部门领导具体抓，各职能部门业务人员各负其

责的分级负责制，确保反洗钱各项工作职责落实到位，同时，结合实际情况，制定了反洗钱操作相关规章制度细则。

周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。

一、在所辖各网点悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的熟悉，更使他们熟悉了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

二、组织辖网点工作人员走上街头开展反洗钱宣传活动。我们于7月20日先后组织60余名干部职工通过设立咨询台、散发宣传材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识，受到了广大市民的好评。

三、组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，在加强对外宣传的同时，还组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，把握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。

通过反先钱洗钱活动的宣传，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众熟悉到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威

胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人民银行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。

关于反洗钱宣传月活动的总结 篇8

总公司内控合规部：

根据总公司《关于开展中国人寿财产保险股份有限公司2012年反洗钱宣传月活动的通知》，为加大反洗钱宣传力度，严格履行反洗钱义务，持续完善反洗钱工作，切实打击洗钱活动，在总公司的指导下，我区公司2012年11月在全区系统范围内开展了“反洗钱宣传月”系列活动，现将反洗钱宣传月工作情况报告如下：

一、高度重视，建立活动组织领导小组

一是成立了以主管领导为组长、各部门负责人任组员的宣传月活动领导小组，由办公室合规部负责本次宣传月活动的具体组织。全区系统各中心支公司也相应分别成立宣传月活动工作小组，并能够在区公司的领导下，紧紧围绕“警惕网络洗钱陷阱，增强反洗钱意识”的主题，深入开展反洗钱宣传工作。二是根据反洗钱工作开展的实际情况，及时对反洗钱工作小组成员进行调整和补充，尤其注意将一些文化程度较高、专业知识对口、计算机操作水平良好、业务能力较强、熟悉经济金融及法律等方面知识的青年干部充实到反洗钱工作岗位上来，在全区范围内打造一支综合素质高的反洗钱队伍。

二、全面部署，务求宣传活动取得实效

首先，区公司领导小组召开专题会议，研究部署反洗钱 1 宣传工作。其次，印发《关于开展XXX公司2012年反洗钱宣传培训月活动的通知》，统一制定并下发了内部培训与外部宣传方案，对活动进行了全面安排部署，确保反洗钱宣传工作全面覆盖。在活动开展过程中区公司还及时总结通报季度合规管理及反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，并对全系统内控工作进行了整合，贯彻落实上级的反洗钱工作要求，保证反洗钱工作的顺利进行，力求使反洗钱意识深入人心。

三、加强学习，提高对反洗钱工作的认识

为提升员工干部对反洗钱工作的理论知识和业务操作技能，公司围绕反洗钱法律法规，结合工作实际，加强反洗钱知识的培训工作。一是要求全区系统相关岗位人员参加总公司开展的《保险稽查审计指引：反洗钱分册》专项视频培训活动，切实加强对反洗钱工作的进一步认识与理解；二是区公司本部、各中心支公司相应开展全员的反洗钱知识培训，迅速将反洗钱知识普及到全区系统范围；三是以条线为单位，销售部门、业管部门、财务部门根据反洗钱工作的关键环节对各条线操作流程进行了梳理，并在全辖范围联合开展反洗钱视频培训，确保反洗钱工作落到实处。活动期间区公司组织反洗钱培训2次，参加培训67人次。四是要求全区广大员工干部利用自学、以会代训等形式学习《反洗钱法》、《XXX公司反洗钱操作规程》、《XXX公司反洗钱实施细则（2012年版）》等有关知识，并要求员工在培训中做好学习笔记，在每一位员工心中牢固树立反洗钱意识。

四、广泛宣传，切实贯彻有关法律法规

一是活动期间，区公司营业网点及各中心支公司利用电子屏或悬挂条幅的形式向广大民众大力宣传“警惕网络洗钱陷阱 远离洗钱犯罪”口号，悬挂条幅8条，LED电子屏累计宣传720小时。

二是积极参与到当地人民银行的反洗钱宣传活动中，组织员工利用业余时间向民众发放宣传手册及折页共计6914份，通过我们的行动切实提升全民反洗钱意识。

三是在全区所有营业网点张贴宣传海报或放置易拉，并与互动出单点、直赔修理厂、4S店等单位积极联系和沟通后，同时在以上场所张贴反洗钱宣传海报。活动期间，我公司各网点张贴宣传海报或放置易拉宝累计82张，更使广大客户认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

四是在营业网点设立反洗钱咨询台，通过柜台、咨询台、业务员等渠道向广大客户（包括寿险销售人员）讲解、解答反洗钱知识及反洗钱工作的重要性，以及反洗钱工作流程，通过耐心细致的解答赢得客户的理解和配合，从而更好得开展客户身份信息确认及留存等环节的工作，受到反洗钱工作监管单位及客户的一致好评。

通过反先钱洗钱活动的宣传，使反洗钱工作深入人心，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工 3 作中我们将严格按照人民银行及的要求，落实上级公司部署，切实履行好反洗钱义务，维护金融安全。

特此报告