移动优秀客户经理总结

移动优秀客户经理总结（共11篇）

移动优秀客户经理总结 篇1

在业务学习方面，我不断的总结经验，积极与身边的同事交流沟通，使自己能尽快进入角色，担负起自己的职责。同时，我还自觉学习客户经理培训教材等业务书籍，并通过网络来吸取自己所需要的知识，达到不断积累自己的业务知识储备。

二、脚踏实地，努力完成好各项业务工作

从今年三月份开始我担任个人客户经理职务，通过对客户的一一回访沟通，了解每位客户的真实基本信息，让客户加深对我的印象。主动了解客户的需求、建议、意见或投诉，及时解决客户困难，并建立客户记录档案，以便为今后的更好沟通打下基础;认真的服务个人客户，做好个人客户感情维系工作。在节庆日期间、客户过生日时为其发送短信送去温馨的节日祝福，让客户感觉有专门的人员为他一个人服务，以提高客户的感知度;上门走访调查，了解客户的通信需求。

定期对个人客户进行上门走访，通过与客户面对面的交流真正从客户的利益出发，想客户所想，急客户所急，为客户提供各类通信服务以及使用移动业务所遇到的问题，尽心尽力为客户做到最好，并根据走访调查表内客户需求有针对性地为客户提供专项服务;特色服务，有针对性的为不同的客户定时发送温馨短信提醒，让客户针对其感兴趣的增值业务进行主动订购，针对操作步骤进行一对一宣传;整理客户档案，客户资料是了解客户第一手段，在每次走访后都会将客户资料表装订成册，录入归档。通过以上的方方面面，并结合“服务与业务领先”的战略目标，不断增强自我的危机感、紧迫感、使命感、责任感从而全面提高为客户服务的质量。

移动优秀客户经理总结 篇2

在银行工作是很多毕业生的梦想, 但是初入职场, 特别是担任信贷客户经理的职位, 相信每个人都会遇到很多棘手的问题, 你也许会困惑于在学校学到的理论知识不够用或与现实有一定差距, 而且很少有人能够很幸运地遇到一个有着丰富经验且有时间传授给你的老前辈, 许多人的职场之路往往都是踏着失败和挫折一步步走过来的。

用作者的话来说:如果你是位经理, 可以从中自学到许多商业银行信贷业务的基础理论和业务知识;如果你是位银行行长, 可以买这些书培训或发给客户经理们学习以获得自我提高;如果你是位财经学校老师, 可以让学生们从这本实践性很强的书中了解银行实务;如果你是位政府监管部门官员, 可以从这本书中了解到银行信贷业务的实际情况。

中国移动客户经理简介 篇3

客户经理的主要工作职责：负责市场信息的收集及分析。进行数据业务推广的相关工作。对行业及行业特性进行研究分析，以形成行业分析模板及定期行业分析报告，提供个性化解决方案。

客户经理制度是企业优质、高效、快捷、便利的服务创新制度，是企业的一种全新经营模式，其核心是“以市场为导向，以客户为中心”。客户经理制度主要建立在现代信息技术和现代营销技术的基础上，通过对客户资源和企业内部人才、信息、技术等资源优势进行不断整合、创新，始终使内外资源处于一种最佳配臵状态，从而使企业自身的活力能够得到充分发挥。目前，大客户管理已受到越来越多的企业重视。避免大客户流失，做好大客户服务，提高大客户忠诚度，对企业至关重要，也可以说是企业生存和发展的命脉。

对于国内移动通信企业而言,如何增强一线员工(以中国移动的客户经理为例)的业务技能和人际沟通技能,丰富业务知识、提升能力素质已成为企业管理层关注的重点。

在中国移动的行业应用开发中有一个很重要的服务群体就是集团客户中心的客户经理,他们主要的职责是对重要客户（党政军领导）、集团客户（企业团体）提供服务工作。因为这部分客户给移动贡献较大、有些客户非常繁忙需要上门受理业务，所以需要客户经理一方面是稳定客户、一方面是提升服务。通过对客户的服务建立良好的客户关系，从而进一步深入挖掘客户需要，提供解决方案，帮助集团客户推动信息化进程，为移动公司创造利润。

一、客户经理的职责

通过对部分城市客户经理的调查发现，客户经理的主要职责是：

（一）、负责市场信息的收集及分析；

（二）、面向重点集团客户的业务需求，提供个性化解决方案；

（三）、负责进行数据业务推广的相关工作；

（四）、对行业及行业特性进行研究分析，以形成行业分析模板及定期行业分析报告。

二、目前存在的问题。

工作在第一线的与广大集团客户深入接触和交流的客户经理，可能会对相关访集团客户行业背景了解不足，对客户业务理解不够全面，有可能在面对客户时缺少共同语言，难以形成有效沟通，加上客户对移动运营商在行业资质、业务能力的不信任和怀疑态度，导致客户关系难以取得突破性进展。久拖难决的进程势必会导致高昂的商务成本，有可能失去宝贵商机，还有可能导致客户信任度、支持度的永久性丧失。

通过对客户经理的深入访谈,发现客户经理在集团客户业务中或多或少存在以下问题:

（一）、在与客户的接触中，不能敏锐捕捉和判断客户需求（潜在需求）；

（二）、在非常熟悉集团客户业务优势的基础上，缺乏推介（二次推介）适当产品或业务的能力；

（三）、在熟悉目标客户组织结构的基础上，不能找准关键人物，决策人物；

（四）、缺乏在掌握竞争对手营销政策和品牌特点的基础上，及时调整策略抢占先机的能力；

（五）、在市场开发过程中，很少站在客户立场分析产品的利弊。

三、产生问题的原因

对这些问题进行分析，总结出以下几点原因，（一）、缺乏行业背景。集团客户增值应用，说白了就是行业信息化的工作，是在利用移动运营商资源的前提下进行的。因此，客户经理面临的是各种各样的行业客户，在同客户的接触过程中，很明显地感觉到无法在业务上同行业客户找到一个共同的语言。移动提出的各种标准化产品集团客户也不是很认可。

（二）、缺乏集团客户增值应用开发经验。对于客户经理来讲，他们一般的知识结构和工作模式完全同行业信息化无关，这就造成在面对集团客户开展增值业务时，在熟悉目标客户组织结构的基础上，找不准关键人物，不能恰当选择拜访时机，发现不了目标客户管理和业务上的问题，这就更难完成集团客户开发了。

（三）、缺乏信息。开展行业信息化的工作，特别是对于运营商而言的集团客户增值应用，不仅充分了解自身可利用的资源，也要熟悉IT知识，行业动态，行业背景，行业业务等等。如果没有一个强大的信息库给予一线人员支撑，工作中碰到的困难可想而知。

（四）、缺乏培训。缺乏背景，缺乏经验，一般采用的方式是通过培训来弥补。但目前工作的压力和培训的人员限制都不是一个根本解决的办法。运营商需要一线客户经理通过自我学习自我提升的方式达到同样的效果。

中国移动客户经理工作十步法 篇4

十步营销

1、约见客户

约见客户是开展营销的第一步。客户的约见有很多的技巧，一般客户都会说自己很忙，不愿意接待，那么尽量在约见时采用比较激昂有感染力的声音进行约见，细节是：“采用2选1法则”。例：您是9点有时间还是10点方便呢？（客户的回答回在这两个之间，产生其他回答的机率小）

2、访客前的准备

良好的准备是成功的一半，着装的准备，心理的准备，资料的准备，都是要准备充分了才能出发。资料有日常公司常备资料和针对该客户的个性化资料。还有：别忘了带一个小小的礼品。（也许会成为你成功的关键）

3、建立信赖感

很多的营销人都善于做这个环节，那就是赞美。陌生人之间总是会有抗拒和距离，尤其是对一个销售人员。赞美是解决这个问题的好办法。当然，老板大都听烦了对他和他办公室如何豪华等溢美之辞，所以赞美要恰到好处，否则适得其反。多创新，多关注细节，赞美他的高雅爱好等。例：一个营销人员初通风水，他知道老板有这个爱好，赞美老板的工厂是“虎踞龙盘、藏风得水、五行不缺”老板大悦。

4、客户需求分析

很多营销人，包括中高级的营销人都会忘掉这个环节，而直接开始讲述产品，这是大忌。在和客户寒暄中慢慢的发现客户的需求，这个时候再进行有针对性的“下药”，一针见血。医生的“望、闻、问、切”，就是客户需求分析的最好例子。

5、讲述产品

这个是营销人的基本功，熟悉自己的产品，最好进行互动式的讲解。不要向讲课一样灌给客户，尤其注意讲解要通俗，隔行如隔山，客户不懂您的行业，这样客户会听的睡着了。把你的产品讲的80岁的老人、10岁的孩子都能听懂，那才是本事。

6、竞争对手的分析

讲完产品后，可以进行一次缔结，但是客户往往会提出“某某公司”比你们如何如何。竞争对手的分析要客观一些，偏激的抨击竞争对手，只能带来客户对你的反感。一个原则：只说自己的好，不说别人的不好；只说行业现状，不说针对谁。

7、异议的处理

此时客户如果已经有了签单的意向，但他会挑一些产品或价格方面的毛病。这是任何一个消费者的通性，所以不要慌，想想我们去买东西时也会在选定后随口问问“能不能便宜点？”产品的问题，可以给客户再讲一遍。价格的问题，要学会坚持价格，如果客户提出优惠，你立刻优惠，这个生意基本没戏，客户会认为你的第一个报价太虚了，甚至觉得你的人不真诚。

8、缔结

销售中最重要的环节。很多营销人很会谈客户，但是不会签客户。一味的和客户海阔天空的神侃，直到客户说：你先回去吧，我考虑考虑！合适的时机“亮剑”，是营销课程中重要的一堂。在客户最兴奋的那个点上成交，不仅很快而且还有可能把单放大。这个时候也是2选1法则常用：可以问客户“您是现金还是支票？”顺势把合同递过去。或者在要签合同的时候说：您公司全称是“某某有限公司吧？”。忌讳跟客户直接提签合同，因为合同牵扯到法律效力，客户会提高警惕，因此产生一系列的问题。

9、客户服务

签完合同，不是服务的结束，而是刚刚开始。产品本身的服务是最根本的。除此之外：每周的短信，每月的回访，每一个和客户相关的节日给他的惊喜等等。

10、客户转介绍

这是优秀的营销人持续做出优秀业绩的法宝。在和客户持续的服务沟通过程中，赢得客户的心，让他主动介绍自己的朋友来购买你的产品。更高的层面是：要求客户转介绍，这是一个销售心理，很多人因为和客户成了朋友反而迈不出这一步。

某移动客户端产品经理小结 篇5

时光飞逝、日长年短，中午冲凉的时候无意中想到从正式入职公司、开始工作到现在居然已经1年多了，是不是该回头看看、整理整理总结总结了，同时，也希望把自己的经验和经历与对这个行业感兴趣的同学们分享。这篇很长的文章将分为4个部分：

1) 产品经理的工作内容和范围

2) 产品经理的工作方式和方法

3) 心得体会

4) 其他经验分享

第1、2节分享给对这个行业感兴趣的学弟学妹和刚入行的同学们，第3、4节(也是本文的重点所在)整理分享了自己工作一年多来一些主要的心得体会和经验。

第1节产品经理的工作内容和范围

这一节主要解释了产品经理是做什么的，这是一个入门级问题，可能对学弟学妹比较有用吧。但是要注意的一点是，由于行业很大，随着细分领域的不同(桌面产品、 web、游戏、移动终端等)、公司的不同、甚至部门的不同，不同的产品经理的职责也不尽相同，所以felix所写的只能代表在腾讯的产品项目制度下，移动客户端产品经理的工作内容。所以，当以下出现PM(产品经理)这个字母组合的时候，你要在大脑中的替换为：腾讯模式下移动互联网客户端项目的产品经理。

1)挖掘用户需求，撰写需求文档;

2)跟进产品开发过程，与项目组内各类角色成员合作以确保产品开发的顺利进行;

3)跟进发布过程，确保产品顺利发布;(包括发布策略的制定)

4)产品相关数据的监测和分析;

5)行业、市场及竞争对手的监测和分析;

6)聆听并回复用户的声音，发现产品问题和筛选有价值的需求;

7)与公司内外部的产品进行功能层面上的互利合作;

以上，1～7的部分是一名客户端产品经理必须处理好的基本工作内容，此外，还有一些事情PM也是要或多或少参与的，只是根据产品形态、公司/部门的大小，会有一些专人去做这些事情，因此PM在这些事情中的参与度会小很多：

a)产品的市场宣传相关内容

重点在宣传：品牌的建立和推广、对企业等组织进行宣传合作、对终端消费者进行宣传合作、同时研究消费者心里

b)产品的市场拓展相关内容

重点在拓展市场：具体到移动互联网上的客户端产品，就是通过投入资源与手机厂商，或者产业链其他环节进行合作帮助产品通过厂商内置、后置等渠道拓张市场份额;

c)产品的商务拓展相关内容

重点在商务：根据产品形态的不同，不一定会有这样的部门。作为接口，它连接产品项目组和外部的与我们有商务合作的组织或个人

d)产品的渠道推广相关内容

重点在推广：动用各种渠道类资源，帮助产品扩张市场份额;紧跟市场大盘，预测市场发展规模并制定相关策略

e)产品的内容运营相关内容

重点在运营：根据产品形态的不同，紧跟社会热点进行内容类的运营，一般意义上而言，对于大多数半年以上的产品，内容运营至关重要。(如何处理产品的可运营性和功能特性之间的关系也是PM要花时间细想的领域，这是后话)

以上，a～e的部分则一名PM或多或少要参与其中的工作。

所以小结一下，一个PM的工作范围是以上1～7和a～e的和，而主要的工作内容(也是花时间最多的部分)是1～7的部分。

第2节产品经理的工作方式和方法

第1节概要性的描述了PM要做什么，而这一节则主要描述PM会怎么做。与上面1～7相对应的顺序。

一、需求撰写

1)需求从哪里来?

a. PM根据自己的专业素养(也就是感觉)体验自己产品和市场上其他产品时发现的问题或是灵感闪现出的关键点;

b. 各级产品领导的直接反馈和建议

c. 用户使用中遇到的问题、困惑、以及反馈非常需要的功能点

d. 行业最新的动向

当然，以上仅仅说明了需求的来源，这大量的需求最终在前线PM这里汇总，PM根据自己的专业能力对需求进行筛选、优先级划分、推理权衡和细化，并时刻与产品核心路线进行对比校正，最终拿出产品下一步发展的方案;

2)怎么写?

a.主要工具

word、ecxel、ppt什么的、原型设计类的软件，这些都不重要。所以你可以自由的选择自己需要的工具、软件、甚至系统，自己顺手就好，所以建议时不时的换一换工具换一换心情。

b.写作技巧

1、开始写之前，一定要在自己的脑子里完美的想好这个功能点的方方面面(或者至少想个80%)，各种可能、各种异常处理都要想清楚;

2、写作的时候，要尽量清晰全面的把想好的东西写出来:

2.1、清晰是指逻辑清晰，一定要让交互、设计、开发、测试同学能很好的理解你想要传达的想法;

2.2、而全面是指详细，一定要详情，非常非常的详细，需求产生的背景、要怎么改善、为什么这么改善、这么改善后期望达到什么样的效果、触发条件呢(前置后置)、具体怎么改善呢(最大量的写作工作、事无巨细描述清楚你的逻辑、同时考虑所有的异常情况)、必要的流程图、适当的最终效果(这里后面还会有提及)等等等等

2.1和2.2是一名PM专业程度的体现，一定要拿出逻辑清晰的文档，因为你是自己产品的上帝，你的每一处逻辑都会影响到千千万万在这种逻辑下生活着的终端用户，通过完美的逻辑，概念设计一个完美是世界是这个工作最有价值的部分之一，可是最快乐的部分，不要错过它。

3、写作之前和写作之后

3.1、真正动笔写作之前最好能先把你的想法和涉及的开发、交互沟通一下，初步判定一下可行性，否则天马星空的设计如果最终被开发判定实现不了，或者实现的成本高于你的预期，就要再斟酌斟酌了。

3.2、写作之后的流程

自己写出来的东西还不能直接拿给项目组开始开发的流程，还要至少组织一次会议请同为策划的同事、需求相关的同事和各级领导进对你写的东西进行一次评审，这样做的目的主要有3个：

a.帮助你检查需求的严谨性，找出错误和漏洞，讨论出更优的方案

b.知会到需求相关方，也就是这个需求会涉及到的项目组以外的其他组织的相关同学，在正式开工前听到他们的意见，一方面可以根据他们的现实情况对需求做一些调整，另一方面可以与他们约定好后续的合作方式、需要的资源，对方准备也需要一个时间

c.领导那里会有关于市场、产品今后发展方向的更多的信息，因此他们会帮助你评估这些需求是不是符合当前产品的发展方向、会不会/会如何影响到公司/部门在这一个点上的定位和布局、会不会比他们对这个产品的期望不符。

具体这一步的流程和在项目循环中的位置，在后面一节“项目相关的流程”那里会进一步说明。

二、开发过程

与上面1～7相对应相对应，现在我们开始讨论第2个部分：开发过程。开发过程是我们的产品从概念变成真正可贩卖的工业品中必不可少的神奇一步，是多种不同分工、不同专业背景的同学在一起协同工作的过程，很重要。后面会以如下的一个目录方式逐步讲解这里的细节：

1)项目的概念

2)项目组

1、人(资源)

2、流程(人和人之间如何协同)

3)PM在开发过程各个阶段中的作用

1、需求阶段(需求方全体确认需求)

2、开发阶段(开发团队集中开发阶段)

3、测试阶段(质量检查的阶段)

4、发布阶段(内测、灰度、正式发布等逐级发布阶段)

5、发布后的阶段(效果跟踪的阶段)

下面会根据这样一个目录进行说明：

1)项目的概念

项目的概念相对简单，可以理解为一个话题或者主题，很多人为了同一个目标、同一个主题、同样的利益和愿景聚拢在一起形成了项目组。这一点和公司等任何组织的形成类似。

2)项目组

1、人(资源)

项目组里有不同的人，一般来说，一个处于开发循环中的核心项目组包括了这样的一些人：产品经理、视觉设计人员、交互设计人员、开发人员(前端开发、后台开发)、测试人员、项目经理等。

所谓的开发循环中的核心项目组是指一个形成一个产品所需要的最少(最标准)的人力配置结构，当然一个更宽泛意义上的项目组还包括了很多很多其他角色：运营、渠道、运维等等等等;

这些角色在开发循环中(显然，不在循环中的时候某些角色还有自己的独立于项目组之外的工作)的主要职责是：

a.视觉设计人员(视觉设计，你看到的几乎每一个优美的图案)

b.交互设计人员(交互设计，你在使用产品过程中哪些举动可以获得反馈以及以什么形式获得什么样的反馈)

c.开发人员(前端开发同学的成果就是你拿到的最终安装包、后端开发同学的成果则是在服务器端的逻辑，离你看起来很远，但实际上息息相关)

d.测试人员(写过程序的同学都清楚，开发过程中难免会有各种各样的问题，有些很容易看出来，但有些要通过一定的测试手段和方式才能找出)

e.项目经理(成熟稳健的项目经理对一个团队来说非常重要，人力资源在项目中的保证和调配、确保项目中涉及的各流程的顺利运行，以及处理好项目组内成员及其分别的外部支援团队与项目组之间的关系，这些是项目经理工作的内容，所以你看到了与项目经理良好的互动和项目配合对PM的工作会有很大的帮助)

题外话一下，项目经理的英文 Program Manager,产品经理的英文 Product Manager，所以你看到两者如果英文缩写的话会很像，因此不同的公司都会想办法在英文名上对这两者进行区分，在腾讯，公司制度上项目经理缩写为PM，而产品经理缩写为PDM，但实际上不论是在行业内还是在公司内，大家还是总是喜欢叫产品经理为PM。所以以下我会继续这样写。

2、流程

互联网产品的一个典型的项目组内环形开发流程是这样的：

需求的撰写和定稿--》交互设计和视觉设计--》开发--》测试--》发布--》新的需求的撰写和定稿……

## 所以你看到了，需求阶段是整个环形开发的起点，因此当你综合考虑PM的职责和他在开发流程中这样特殊的位置时，就会明白他是很不容易的，有很多事情需要他来处理和承担责任(背黑锅而受到指责什么的……所以新手特别是毕业生产品经理是很艰难的，类比导演专业一毕业就带摄制组出去拍摄，艰难程度

1.产品经理工作总结范文

2.某移动客户端产品经理小结

3.一个资深产品经理人的工作心得

4.产品经理述职报告

5.欢聚时代校招产品经理笔试经验

6.产品经理的四要素

7.智联招聘产品经理写给产品人员的一些建议

8.产品经理转正申请

9.人人都是产品经理

移动优秀客户经理总结 篇6

百合网--移动客户端产品经理(无线方向)

来自百合网的职位，但，并非婚恋业务，

办公地点: 天津空港 或 北京 (能在天津空港办公的优先考虑啦，特别适合漂腻了想回家的天津人，天津办公区的前台妹纸蛮不错)

团队是全新哒，产品也是全新哒，发挥你的创造力吧。

岗位职责： 1、负责移动客户端相关产品的规划、设计，推动产品实现; 2、引导产品的用户体验优化、功能完善，提升产品黏度，提升用户体验; 3、完成市场分析和竞品调研的工作以及部分用户访谈，数据分析的工作; 4、整理、分析用户需求和反馈，完成客户端产品的规划与持续改进; 5、组织协调其他相关部门，推广产品，提升运营效果，

任职要求: 1、2年以上产品经理工作经验，至少负责过一款成熟的手机/移动客户端产品，熟悉Android或iOS; 2、对用户访谈，数据分析等工作方法有一定的认知; 3、具有良好的沟通能力、协调能力和语言表达能力; 4、本科及以上学历，责任心强，热爱移动互联网，对移动互联网与结婚产业链的结合有独特见解; 5、可适应出差。

移动优秀客户经理总结 篇7

二〇一一年，市区客服部为认真履行工作职责，圆满完成部门全年各项工作目标，特制订《优秀客户经理评选方案》，通过科学评价部门客户经理阶段性工作完成质量，有效查找不足，总结先进经验，同时，表彰先进，树立标杆效应，实现部门整体工作绩效水平最大化，具体内容如下：

一、目的及意义

有效解决客户经理团队工作活力、竞争力不足，工作业绩考核缺乏科学性、激励措施效果不明显等现象。全面激发和提升客户经理个人工作能动性、主动性，促进个人学习能力和竞争意识的提高，有效实现客户经理团队整体活力提升、工作绩效激增的良好效果，营造必学赶超、争先创优的良好发展氛围。

二、遵循原则

遵循“公平公正、公开透明”的原则。

三、评选措施

按照“135”工作具体内容和市局（公司）整体工作目标，结合部门工作实际及客户经理团队人员素质现状，明确客户经理岗位各项关键业绩指标及工作节点，制定《标杆客户经理评选管理办法》，明确考核评选方式、周期及评选标准及激励措施。

（一）按照区局（公司）及市局（公司）目标考核要求，修订

《客户经理月度绩效考核测评表》，做到科学合理，可测量、有依据并有助于查找短板和促进提升,突出针对性和可操作性，;

（二）制定《优秀客户经理考核评选标准》（附件1）。按照客户经理主要岗位工作职责为基础，建立“三评两考”模型，“三评”即通过对客户经理日常工作目标完成率、品牌培育目标达标率、以及客户服务终端建设工作推进率进行考评，“三评”主要采取:制定《客户经理日常工作完成统计表》统计客户经理月度工作计划完成率,主要包括：“135”工作法规范操作情况、日常维护及材料上报工作、月度重点工作、终端建设工作执行情况、临时性工作完成情况、规章制度执行情况及工作表现等;制定《月度重点品牌培育目标测评表》考评客户经理对市场经理下达的月度重点品牌培育目标完成率；“两考”即对客户经理市场服务有效率、片区零售客户能力提升规划达标率进行考评。主要采取制定《市场经理跟踪走访记录表》、《客户经理服务电话抽查表》、《市场经理市场抽查表》并开展实施,对客户经理工作实际及市场零售客户能力提升效果进行及时记录和准确评价。通过“三评两考”，科学评价客户经理工作的有效性及服务能力，及时查找工作不足，加以指导改进。

（三）同时通过考评形式，每月初科学评选上期客户经理工作标杆，给予适当增加考核分、赠送奖品、外派交流考察积分等形式的奖励活动，在市区客服部制作“标杆客户经理评比墙”，以展板的形式建立“客户经理关键业绩指标”展示图及“标杆客户经理月

度光荣榜”，作为评先创优的重要参考依据。

四、工作要求

（一）客服部需认真按照方案要求开展各项考核工作，确保“优秀客户经理”评选工作真正体现出“公平公正、公开透明”。

（二）市区客服部全体客户经理要积极转变心态，踊跃参与到“优秀客户经理”的评选工作中来，以优异的工作业绩作为个人价值体现的核心。

附件1：《优秀客户经理考核评选标准》

市区客服部

怎样做一名优秀的客户经理 篇8

要想做一名农商行的优秀客户经理并不容易，但只要努力就能成为一名优秀的客户经理。而要看你去不去做?如何去做?我在基层信用社工作了八多年，目睹了广大客户经理风里来、雨里去的辛酸与不易。现就如何做一名合格的、称职的、优秀的、与“三农”满意的、贴心的客户经理，谈点个人浅见。

一、当好客户经理。

信用社就像一个家，内勤持“家务”，外勤“打弄生活”，负责人是“一家之主”主持全面工作。做一名客户经理就是要知道何可为何不可为，只要我们心中有一道制度“高压线”;只要我们视制度如神圣;只要我们两袖清风一尘不染;只要我们心中装着集体利益，工作中就能做好信贷工作，当好客户经理。

二、学无止境。

客户经理应该是熟悉政策、精通业务、富有责任心、坚持原则、不循私情、善经营的工作者。因为，党的方针政策要靠客户经理的具体工作去贯彻，银行的便民为民服务工作要靠客户经理落实。随着社会的发展，形势的变化，知识需要随时更新，一些观念、一些技能也要做到与时俱进，不能凭老经验办事，要把一些科学决策融于信贷工作中。

三、不盲目承诺。我们客户经理有自己的操作规程，有各自的工作范围、服务对象和贷款权限，要严格在各自的职权范围内开展工作，是自己的服务对象，要积极扶持;不是自己的服务对象，婉言谢绝;是自己的权限额度，主动适时办理，超权需审批的要做好基础工作，积极上报，切不可盲目许愿，点头拍胸，超越农商行集体审批组织之上，给自己造成被动失去威信，给农商行资金造成损失。

四、团队精神。

我们农商行队伍是一个战斗集体，担负着全县农村信贷工作，工作面涉及到各行各业、各村各户，我们的一言一行不仅代表着自己的素质和修养，更是代表着农商行在社会上的整体形象。我们狠抓内强素质、外树形象的发展战略目标，重要方面是靠我们客户经理去塑造体现，对于那种不把工作当主业、不把客户当上帝、不把同事当朋友、不把领导当家长等目无组织纪律经常自由散漫的客户经理，要迅速转变观念，克服自由主义，把心收起来，把精力集中起来，搞好本职工作，尽快给自己创新一个发展的空间，同时还要注意严禁与社会上一些不三不四的人过密的交往，不要为了哥们意气，出贷违心贷款。

五、贷款清收。

作为客户经理最主要的一项工作是清收不良贷款，而盘活攻坚是越攻越艰，难度不断加大。在清收过程中，实际也是情与法并用，是心理的一种抗衡。这就要求我们树立信心，知难而进，发扬蚂蚁啃骨头精神，力戒作风浮飘，蜻蜒点水，东一榔头，西一棒棰，全面开展，无果而收。同时要运用各种行之有效的办法，扎实工作，注重实效，要从他人的利益出发，达到自己的目的。因人而宜，多法并举，特别是要把盘活与发放贷款结合起来，与建立诚实信用结合起

来，与依法起诉结合起来，与灵活措施结合起来，与效益工资结合起来，与清收奖励结合起来，采取死缠、软磨、碰硬、转化、依法清收等措施，落实奖罚措施，该奖的一定要兑现，不要怕职工多挣钱，重奖之下必有勇夫，完不成任务该处罚的一定要处罚，重罚之下必见成效，不良贷款就会大幅下降。

六、慎重放贷。

全体客户经理脑海里都有一个共同的想法，那就是要想多挣工资，就得多收贷款利息，要想多收利息，就得多放款。从我们目前执行情况看，大多数客户经理都能够坚持在安全前提下，加快资金流动周转，从而实现效益。今后，我们要坚持始终，不按一时成败论英雄，搞个人政绩，禁忌放垒大户贷款，给信

贷资金带来潜在的风险，同时，我们将进一步完善考核机制，将责权利有机的结合，保证放得出，收得回，包调查、包发放、包收回、包效益，使我们的信贷管理工作步入一个良性循环轨道。

七、政策枢纽。

我们信合事业非常神圣，我们信贷工作特别光荣，不单是简单的收收放放，而是“三个代表”重要思想在农村工作中的真实体现，每一笔贷款业务都包含着我们农商行扎根农村，服务农民，扶持农业的一腔热心。通过我们客户经理的工作，把党和国家关心“三农”发展的温暖送到千家万户，是全面实现小康社会的一项重要工作，我们要始终保持一种责任感和使命感，把信贷政策、利率政策、办事程序以及讲求信用等宣传到家喻户晓，形成一种良好的信用氛围，使我们提出的“调查一户需求，发放一笔贷款，致富一家百姓，建立信用客户，做出点滴贡献”成为现实。

八、切忌吃拿卡要。

俗话说：吃人嘴软，拿人手短，收人钱财，替人消灾，是一种利用关系，决不能不吃不办事，吃了乱办事，我们手中的权力是党和人民给的，是用来为人民服务的，不能将权力当作以贷谋私的工具。吃拿卡要的不正之风坚决杜绝，如果我们不紧绷这根弦，就容易被腐蚀，容易走邪路，容易犯错误，就会失去我们最宝贵的东西，给单位和个人造成不好的影响。因此，要求客户经理树立良好的职业道德，做到权为民所用，情为民所系，利为民所谋，为贷清廉，一身正气，两袖清风，做到常在河沿走就是不湿鞋，记住千万别伸手，伸手必被 捉。

九、爱社如家。

做爱行如家的优秀员工。农商行是我们自己的家，行兴我荣行衰我耻是真实的写照。要牢记“今天工作不努力，明天努力找工作”、“谁不爱岗谁下岗，谁不敬业谁失业”的警言。做到人在心在阵地在，把商行事业看得高于一切，全身心的投入到农商行的发展之中，把爱行如家落实到行动上，做到不给家添乱，不给家添难，不给家抹黑，不给家带灾，要为家奉献，为家拼博，为家排忧解难，争作一名热爱商行事业的优秀客户经理。

十、合作共赢。

要把人交给农商行，做爱行如家的优秀员工。把心交给“三农”，做服务社会的人民公仆。把信誉交给客户，做诚实守信的宣传员。把手交给人民，做为贷清廉的廉政标兵。把业绩交给组织，做担当重任的后备人才。把困难留给自己，做勇于挑战的英雄战士。把荣誉放在心上，做敬业爱岗的先进表率。把声誉交给社会，做奉献社会的光荣模范。把收入交给家属，做勤俭持家的家庭榜样。

如何成为优秀商业银行客户经理 篇9

我出生在内蒙古，92年考入中国金融学院（现对外经济贸易大学），大学毕业后留在北京工作。我不喜欢坐在枯燥办公室生活，毅然放弃了在某国家部委平静安逸的生活，加入了某股份制商业银行。我从最辛苦的客户经理拼命开始，从没有任何客户到后来成为分行存款前三甲，我拼命的坚持下去，天道酬勤、水滴石穿在我这里得到应验。

进入银行的十年时间里，收获颇多，前三年在支行做客户经理，积累了丰富的客户营销经验，后七年在总行做产品经理、培训师，有机会全面了解国内最新的授信产品，并成功培训出几百名优秀客户经理。我认为票据产品是构成供应链融资方案的核心产品，而针对客户的产业链特点，设计供应链融资方案将是未来营销大型客户的主流操作思路。就如何营销票据产品、如何设计供应链融资方案、如何成为优秀的客户经理，我进行了一些总结，希望可以与大家可以分享。

一、必须清晰自己的目标

目标要明确，要坚定。客户经理就是一家银行最基层的经营单位，只不过行长是你，客户经理是你，办公室主任还是你。进入银行后，银行通常不会给你指派客户，没有人告诉你该去营销哪些客户，完全由你自己决定。就如同带兵打仗，你要指挥自己去打仗，找准自己的方向。

当时我孤身一人来到北京，没有亲缘关系可以依靠，我知道在这种情况下，单纯的存款类客户、特大型贷款客户我很难搞定。中小型需要授信的客户适合我，所以我一直定位在钢铁经销商、油品经销商、汽车经销商等中型客户，多年来我从未改变方向。坚持一个方向的结果就是你会把自己培养成特定行业的专家，对这个行业规则非常熟悉，积累了较好人脉资源。在一个行业，第一个客户开发时候难度较大，第二个、第三个容易得多，后来的很多客户是自己找上门来的，还有部分是分行推荐的，信贷项目通过率较高。对我熟悉的行业客户，我有较好的感觉，通常我拿到客户报表后，基本就知道能否审批通过，应当如何设计方案。而我这时也形成了较好的工作习惯，每月将客户经营情况、使用银行产品的效果形成简单的书面报告报送分行审批、风险控制部门，一方面拉进了与分行有关部门的关系，表现出负责任的形象；另一方面在分行树立自己在钢铁、汽车、油品经销商等方面的专家形象，希望分行有推荐客户的好事，可以想到我这个小老弟。这么多年专业营销最大的收获就是目标清晰，在营销的时候就可以预见结果，我知道哪些客户肯定能授信通过。虽然分行也曾经兴起过房地产热、电力热，大家纷纷拉房地产公司、电力公司，但我从未改变过方向，那些行业我不熟悉，不适合我，我更希望在熟悉的行业里拓展。

二、尽可能的争夺信贷资源

拓展业务必须有足够的资源，就如同带兵打仗，得手中有枪、有子弹，士兵必须多抢子弹。对客户最有价值的资源就是信贷，客户经理应当拼命争取信贷指标，这直接决定你的业绩，贷款、银行承兑汇票、票据贴现、信用证等都要拼命争取，争夺的资源越多，你的业绩就越好，这是绝对成正比的。银行信贷资源非常有限，通常在年初多、年末少。分行分配信贷资源并没有绝对的规律安排，通常一个项目批准了，只要客户经理工作抓紧些，分行就同意使用了。客户经理一定要尽力尽早争夺信贷资源，一旦项目批准要尽早劝客户启用额度。在中国的商业银行，客户经理众多，信贷资源有限，僧多粥少，你必须学会争抢，中国古语“会哭的孩子有奶喝”，下一句我认为应该是“有奶的孩子长的快”。

中小客户最需要的还是信贷资源，我深有体会。在做客户经理的时候，我感觉很舒服，存款在稳步上升，我很清楚自己存款非常稳定，每月都在缓慢上升。我相信每个客户经理都会有同感，授信客户形成的存款一般会非常稳定，而对你没有任何需要，单纯靠关系人情的存款，可能随时会走掉，你就会始终处于忐忑不安的状态。

在做客户经理的时候，我不会让客户任何一笔业务旁落其他银行，我相信投入的信贷资源越多，得到的回报就会越多。一次一个钢铁经销商在下班的时候给我打电话，有一笔20万元银行承兑汇票问我是否愿意去取，当时已经下午五点了，我马上说愿意去取。我相信信贷资源沉淀在客户那里，经年累月就会产生巨大的回报。一旦客户在其他银行办理了一次业务，就可能形成习惯而一发不可收拾，所以要扼杀在萌芽状态。

三、要速战速貹

在商业银行的拓展中，我是一个“速战论”者，要求自己“速战速貹”，孙子兵法言，“兵贵胜，不贵久”，“以战养战，胜敌而益强”。目标中的客户应当迅速搞定、速战速决。一是给自己打打气，壮壮军威；二是有了客户就有了费用，费用是自己下一步拓展的本钱。首先要搞定最容易的客户，如最符合本行信贷政策规定的客户，然后是经营情况稍差的客户，明显不可为的客户要坚决放弃。

四、要锻炼驾驭力量

做客户经理必须有极强的驾驭力量，在与客户建立合作之初，就应非常了解客户，占据有利位置，牢牢把握住合作的主动权，让客户按照你的意图行动。驾驭力量强大的客户经理成为了支行行长，驾驭力量稍小的也能够成为业绩出色的客户经理，而驾驭力量最小的只能过平庸的生活。你必须有极强的驾驭意识，没有也要去培养。要学会驾驭客户、控制客户，银行才能步步为赢，不断进行深入交叉销售。控制客户，无论合作关系多久，无论是大客户还是小客户，失去控制，信贷客户可能出现不良，存款客户可能丢失。

如《孙子兵法》云，要“致人而不致于人”，只有客户处处受制于我，而我却不受制于客户才能真正拥有合作的主动权。对于信贷客户，这条原则非常重要。初入银行的新兵往往缺少这种能力，一些客户在申请授信的时候，在资料不充分的情况下，反复催促客户经理，客户经理可能会乱了阵脚。

如一个客户，在合作之初我们要求其提供房产进行抵押，客户反复强调操作成本抬高，太复杂，但是我可以明显感觉到这个客户非常需要这笔信贷，在反复坚持下客户终于接受房产进行抵押的要求，在办理银行承兑汇票后，客户又不愿意在我行办理结算流水，在我的一再坚持下，客户最终将主要结算业务放在我行。目前，整个客户与我们合作的非常好，规规矩矩的配合银行工作。

五、熟悉银行产品方可安身立命

银行开拓业务，有人脉关系资源很重要，但是绝对不是没有关系就没法开拓业务了。保证客户经理真正可以安身立命的是银行产品，尤其是对公信贷产品，这点我深信不疑。我97年进入某银行，在北京举目无亲，没有任何关系可资。但是，我坚信银行产品非常重要，只要熟悉银行业务，满足客户需要就会有较好的业绩。

进入银行后，第一件事就是翻看这家银行的领导讲话及印发的所有授信产品制度。研究领导讲话是为了熟悉这家银行的文化，我认为，一个客户经理要想在这家银行生存下去，首先必须融入这个集体，熟悉这个机构的价值观，做人先于做事。熟悉银行的授信产品制度是为了可以尽快开展业务，保证开拓客户需要，能为客户带来价值。没有关系可资，要想出人头地，恐怕只有业绩说话了。

经过多年的积累，目前，我可以非常自信的说，我对商业银行的对公授信产品非常熟悉，我是国内第一流的银行对公授信产品经理，国内最优秀的授信产品培训师之一。

六、设计量体裁衣的方案而不是机械的推销标准化银行产品

授信产品应当根据客户的需要进行量体裁衣式的个性化设计。现代商业银行营销已经从单一标准化授信产品提供进展为根据企业采购、销售、经营管理等个性特点，将各类授信产品嵌入到企业产业链，为企业设计个性化的金融服务方案，为客户提供切实的价值增值，在服务客户同时达到获取银行经营利润的目标。

在营销过程中，不能总是等待客户主动向银行提出需求，应当启发客户的潜在需求，使客户了解到通过接受银行新产品和服务方案可以获得其还没有意识到的收益，解决尚未解决的困难。

一个信贷项目决不仅是单一授信产品提供，而应当是一个方案，也就是供应链融资方案，供应链融资方案的最大好处在于实现银行信贷产品嵌入客户的产业链，与客户经营需要的完整对接，银行清楚信贷资金用途、授信的准确风险度。

客户经理应当记住：一个项目能否成功必须满足“开心、放心”两个原则，“开心”就是银行提供的授信服务方案必须使客户感觉得到了现实的利益，满足其需要，客户愿意使用银行的产品；“放心”原则，就是银行对借款人使用银行信贷资金用途很清楚，确信企业能到期还款，只有这样项目才能成功。

七、授信操作需要坚持

授信项目报批最熬人，这是我做客户经理的直观感受。客户到底有没有风险，客户经理最清楚。授信项目报批需要客户经理有着过人的坚韧，你认准的就是对的，非常固执。有时业务部门与审批部门是一场博弈，你需要坚持，懂得聪明的回旋。

在银行授信项目中，除非特大型垄断客户，如中国石油、中国石化、国家电网、中国移动等公司，客户经理和审批人员可以没有分歧，高度一致。但是这类项目往往审批额度容易，启用额度困难，客户在多家银行有远远超过其业务需求的授信额度。

客户经理和审批人员会对银行的大部分授信项目存在分歧，而对客户最了解的是客户经理，客户经理必须对自己认为正确的项目坚持，要想方设法说服审批人员。绝对不可以项目一旦不批，就只能干发牢骚，怨天尤人，这于事无补。

八、授信产品是拓展维护客户的最主要手段

当前银行产品金融创新较快，如基金销售代理、网上银行、贸易结算、债券代理等，新产品、新操作模式层出不穷，有时让人眼花缭乱。

但我坚信：信贷将依然是银行拓展维护客户最主要、最有效的手段，是商业银行各项业务增长的主要拉动力量，起到扛鼑的作用。客户经理必须能够准确把握市场主流信贷产品的特点、功能、使用技巧，能够熟练的进行产品组合，设计个性化的金融服务方案。

五勤让你成为一名优秀的客户经理 篇10

客户经理是为卷烟零售户服务的，是联系烟草公司与零售户的桥梁和纽带，在卷烟营销中打头阵、唱重头戏。要成为一名出色的、优秀的、高素质的客户经理，必须要立足于一个“勤”字。

一、嘴勤 嘴勤，就是客户经理在市场拜访时，要主动与零售客户沟通交流，了解客户的经营状况、了解市场情况，掌握市场动态，传递公司的销售政策和产品信息及进行品牌推广等，同时对零售户卷烟陈列不整齐、工作不够配合、有违规现象等要提出意见和建议，让零售户改正，但与客户交谈中要讲究沟通艺术、针对不同客户要采用不同的谈话方式、谈话技巧，增强同客户的感情交流，为以后的工作奠定良好基础。

二、腿勤 腿勤，就是勤走访，确保百分之百的拜访率，要积极主动地帮助零售户解决在经营当中所碰到的一系列问题。在遇到雨、雪、雾天气或修路时，宁可多费点时间，多走点道路，也要把工作拜访到位。要用腿勤带动大脑的思考，掌握第一手市场信息，及时发现并处理问题，提高我们的诚信度，如果失去了客户对我们的信赖，将影响我们长远的销量。

三、眼勤 眼勤，就是注意观察上柜率和增减的品牌，从中找出工作的薄弱环节和增长点。作为一名客户经理，我们必须要求自己不放过任何一个零售户细微的变化，必须要求自己准确的把握零售户的实际需求，甚至零售户卷烟摆放的细小变化也必须明察秋毫，因为不做个有心人是不可能做好客户经理工作的。

四、手勤 手勤，就是勤动手，既要把零售户的建议、意见、信息反馈记录好，又要将零售户所缺品种、对卷烟品种的需求记录下来，还要把零售户的上柜品牌，畅销品牌、滞销品牌、停销品牌和库存量分类记录下来，要为客户提供更为个性化的服务。并对零售户的卷烟摆放不整齐，柜台不清洁的要亲自把卷烟摆放好，把柜台整理清洁，以此来提高卷烟品牌的展示。

客户经理年终总结 篇11

一、加强学习，提高自身素质。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点。只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。