代理证明号

代理证明号（共7篇）

代理证明号篇1

为更好的适应出口退税申报系统和出口退税审核系统升级工作的需要,生产性出口企业修改前期单证不齐错误申报数据时采纳的“先冲减，后收齐”操作方法，调整为“先收齐,后冲减”操作方法，具体操作如下:

第一步：对于已申报的出口货物明细申报录入相关数据有误的情况下，在向导中选择“生成出口货物冲减明细”点击“冲减出口”，显示生成出口货物负数冲减明细后，在选择范围中选择当前记录，在是否先收齐再冲减前选择V，在单证收齐标志中填入BH,同时录入报关单号、核销单号后，点击确认。生成收齐前期出口数据一条和生成负收齐数据一条，生成Z字红色记录。

第二步：回到基础数据采集环节，在出口货物明细录入中，点击增加，正确录入报关单、核销单等正确的相关数据一条，以此作为当期收入收齐数据，完成本月先收齐再冲减的操作。

此方法自2009年1月出口退税申报时开始实行。

特此通知。

发生代理出口业务的，须由受托方向其主管税务机关退税部

门申请出具代理出口货物证明，并由受托方转给委托方，委托方凭代理

出口证明等凭证向其主管税务机关退税部门申报办理出口货物退(免)

税手续。您是代理方，并且代理退税，就不需要这个证明了;如果是由工厂办理退税的话，您应该开具代理证明后交给工厂

办理<代理出口货物证明>需要以下文件

1、委托代理出口协议;

2、受托方代理出口的“出口货物报关单”(出口退税联);

3、出口货物专用发票;

4、出口货物收汇核销单(出口退税专用);

5、代理销售明细帐;

6、税务机关要求提供的其它资料。

需要委托方营业执照、税务登记证复印件

代理销售明细帐;是受托方的(外贸代理公司)的账目

受托方税务局只要开出《代理出口证明》就已经表明受托方没有办退税，因此没必要两个税局会互换数据查询退税事情。

问题五：

那就看你这个代理销售明细帐是真还是假，真的话还怎能避税?假的话那就看税局以后会否查委托方账了

四、小规模纳税人办理免税申报要求：

(一)生产企业

1、报表：《生产企业出口货物免、抵、退税申报汇总表》、《增值税纳税申报表》、《生产企业出口货物免、抵、退税申报明细表》。

2、附送资料：出口货物报关单(出口退税专用联)、出口收汇核销单(出口退税专用联)、《代理出口货物证明》及代理出口协议(委托代理出口企业)、企业签章的出口发票、税务机关要求的其他资料。

(二)外贸企业

代理出口货物证明申请表篇2

企业代码：企业名称：

纳税人识别号：所属期:年月金额单位：美元

经办人：负责人：制表日期：

代理出口货物证明（出口退税证明）

一、业务概述

出口企业发生代理出口业务的，须由受托方向其主管税务机关退税部门申请出具代理出口货物证明，并由受托方转给委托方，委托方凭代理出口证明等凭证向其主管税务机关退税部门申报办理出口货物退（免）税手续。出口企业未在规定期限内申报开具《代理出口货物证明》的出口货物，视同内销货物计提销项税额或征收增值税。

二、法律依据

《财政部国家税务总局关于印发<出口货物退免税若干问题规定>的通知》（财税

[1995]92号）

《财政部国家税务总局关于出口货物退（免）税若干具体问题的通知》（财税[2004]116号）

三、纳税人应提供主表、份数

《代理出口货物证明申请表》，1份

四、纳税人应提供资料

1.出口货物报关单（出口退税专用）原件及复印件

2.出口收汇核销单（出口退税专用）原件及复印件（代理出口企业须在货物报关之日起180天内，向签发代理出口证明的税务机关提供出口收汇核销单<远期收汇除外>），协议规定由委托方收汇核销的除外

3.出口发票复印件

4.代理出口协议（合同）原件、复印件

5.委托方税务登记证复印件

6.载有《代理出口货物证明申请表》有关信息的电子数据

五、纳税人办理业务的时限要求

出口企业代理其他企业出口后，须在自货物报关出口之日起60天内向主管税务机关退税部门申请开具“代理出口货物证明”.如因资料不齐等特殊原因，经地市及以上税务机关核准后，可延期30天申请开具代理出口证明。

六、税务机关承诺时限

提供资料完整、填写内容准确、各项手续齐全的，当场办结。

七、工作标准和要求

1.受理审核

（1）审查出口企业提供的证件、资料是否齐全、合法、有效；

（2）核对出口企业提供的各种资料的复印件内容是否与原件相符，复印件是否注明“与原件相符”字样并由出口企业签章，核对后原件返还纳税人；

（3）审核《代理出口货物证明申请表》填写是否完整、准确，填写内容与附送证件、资料相关内容是否一致，签字、印章是否齐全；

（4）审核委托方税务登记证上的纳税人识别号是否与申报数据一致。

（5）重点审核单证收齐标志已经作了设置的数据是否附有核销单；

（6）纸质资料不齐全或者填写内容不符合规定的，应当场一次性告知出口企业补正或重新填报；

（7）纸质资料符合要求的，将《代理出口货物证明申请表》有关信息准确录入（或读入）出口退税审核系统审核。

2.核准

审核通过的，打印《代理出口货物证明》，签署审核意见，提交审批人签字（或签章）后，加盖公章（或业务专用章），退一份给申请人。

代理证明号篇3

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代理证明号篇4

甲方：

（以下简称甲方）乙方：上海置宏房地产营销策划有限公司（以下简称乙方）

依据《中华人民共和国合同法》以及其他相关法律、法规、规章等规定，甲、乙双方在平等协商的基础上，就甲方开发建设的黄山市屯溪区屯光大道与牌坊前路交汇处黄山屯溪绿地滨江壹号项目（以下简称“该项目”）商业资产金融化部分销售代理事宜达成了本协议，以资共同遵守。第一条

代理期限和范围、考核指标和保证金

1、本协议委托代理期限为

2018 年5 月 10 日至2019 年5 月10 日，期满终止。销售范围为该项目中资产金融化部分，可售面积27282.51㎡，共528套；本合同签订后甲方不得自行或委托任何第三方进行销售，所有客户归乙方所有。

2、考核指标：

在本协议签订前乙方向甲方支付履约保证金200万元整，以乙方正式进场后，五个工作里内付清。乙方每签约一套公寓，甲方需退还乙方10000元保证金，每自然月底结算一次。

以上任何一阶段考核指标乙方未完成，甲方有权利解除本协议并没收保证金（没收部分甲方需开票给乙方），但已付大定部分乙方仍有权利对该客户的后续操作及收取咨询费。第二条、代理成功标志

乙方成交的客户为已签订《黄山屯溪绿地滨江壹号项目合同》等证明买卖关系成立的有效合同后。

1、乙方为保证本项目正常对外开展，甲方同意由乙方自行向其客户收取咨询服务费。销售底价均价为人民币5500元/平方米。乙方可根据楼层、面积、位置等因素不同，共同制定相应的正式“一房一价底价表”，甲方须盖章确认。超出底均价“实际销售价格” 是指：“销售底价”加“渠道费用”加“溢价款”，该价格由乙方根据市场行情以低开高走原则决定，甲方不予干涉并同意，其中销售底均价5500元/㎡由甲方收取，以上客户咨询服务费用由乙方直接按套收取。

2、若客户对甲方提出申请退房，且甲方同意无条件退房，乙方收取的以上费用将与客户自行协商，该事宜与甲方无关。

3、若因收取上述费用，因此产生的法律责任由乙方负责，与甲方无任何法律关系。

第三条

双方权利和义务

1、甲方责任、权利和义务：

1）.甲方派专职业务员帮助为乙方进行项目推广协助，帮助乙方为客户提供咨询服务，促成交易。

2）.甲方为乙方提供甲方开发销售的房地产项目全部房源及项目宣传资料（楼书、海报），具体每一阶段的销售房源和价格有甲方指定。

3）对乙方提供的客户，甲方应予以积极配合接洽，提供看房便利。

4）考核指标中所列第二、第三阶段的销售启动，由甲方根据乙方在第一阶段的销售业绩完成和工作质量情况，书面通知乙方。

2、乙方责任、权利和义务：

1）.乙方在交易过程中极力配合合作项目的销售，积极推荐和寻找客户，在每个阶段无条件接受甲方指定的销售房源和价格，并在签约后催促客户付房款，协助客户办理后续手续交接事宜。

在操作合作项目时，乙方碰到有碍销售的问题或有助力销售的建议，应及时反馈给甲方。

2）、为了保证案场的统一性和公正性，对于乙方及乙方业务员承诺给客户的任何折扣和让利，都由乙方自行解决，甲方不予在合同中给予客户任何折扣和让利。乙方必须严格遵守甲方在《一房一价表》中所规定的价格，乙方承诺优惠折扣的价格不得低于甲乙双方约定的底价。非经甲方的书面授权，不得擅自给客户任何形式的折扣。如遇到特殊情况，乙方应告知甲方，作个案协商处理。

3）、乙方应严格按甲方提供的销售信息和资料及本协议约定进行代理销售。在销售时不能对客户夸大其词、不得代表甲方做出任何承诺、代甲方签署或确认任何文件，否则后果自负并承担相应责任（含法律责任）。

4）、乙方发布本项目的所有宣传性广告必须征得甲方确认，否则，乙方承担由此产生的一切责任（含法律责任）。

5）、乙方可委托第三方以乙方的名义共同销售本项目，对第三方的合同的签署及佣金发放由乙方自行处理，甲方与乙方委托的第三方无任何销售委托关系。甲方与乙方终止委托关系时，乙方与第三方的委托关系自然终止。6）、乙方应随时应甲方之查询要求，向甲方报告业务处理情况。

7）、乙方不得自行与购房人签订任何形式的定金和销售合同，亦不得自行向客户收取任何定金、房款等款项，一经发现甲方可解除本协议，并由乙方承担全部责任。

8）、甲方盖章的合同、协议、承诺等任何文件中，禁止乙方和乙方业务员手写任何内容，乙方和乙方业务员手写内容导致的责任和损失由乙方承担（含法律责任）。第四条

其他事项

1）履行本协议过程中产生一切争议，甲乙双方应当诚意协商解决，协商不成的，双方同意向项目所在地人民法院提起诉讼的方式解决。

2）本合同如有未尽事宜，经双方友好协商，可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。

3）本合同附件是本合同的有效组成部分，与本合同具有同等法律效力。本合同履行中各类表单均须符合附件格式，否则无效。

4）本协议一式两份，甲乙双方各执一份，经双方签字盖章后生效。甲方：

乙方：上海置宏房地产营销策划

有限公司

代表（签章）

地址：

联系电话：

联系电话：年

月

日

代理证明号篇5

作的通知

京保监发[2012]51号

各在京保险专业代理公司：

为进一步规范在京保险专业代理公司业务经营行为，保护保险消费者合法权益，维护北京保险市场良好秩序，根据中国保监会《关于开展2012年保险公司中介业务检查和保险代理市场清理整顿工作的通知》（保监发[2012]3号）要求，现将辖内保险专业代理公司开展业务合规性自查自纠工作有关要求明确如下：

一、自查自纠工作内容

各公司要对照《保险法》、《保险专业代理机构监管规定》（保监会令[2009]5号）、《关于促进寿险公司电话营销业务规范发展的通知》（保监发[2008]38号）、《关于进一步规范人身保险电话营销和电话约访行为的通知》（保监发[2010]99号）、《关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知》（保监发[2009]10号）、《关于严格规范保险专业中介机构激励行为的通知》（保监中介[2010]1333号）、《关于进一步规范人身保险销售行为的通知》（京保监发[2011]52号）、《关于规范人身保险电话营销业务经营有关问题的通知》（京保监发

[2011]429号）及《关于规范中介渠道短期意外伤害保险业务的通知》（京保监发[2009]58号）等法规和文件要求，对自身及所属分支机构

2011年以来的业务合规性进行全面自查自纠，自查应重点围绕以下方面展开：

（一）销售行为管理

1.销售人员和机构资质管理

是否在营业场所以方便社会公众查询监督的形式公示销售人员资质情况；是否存在未经批准设立分支机构、聘任不具有从业资格的销售人员等问题；是否存在与非法从事保险业务或者保险中介业务的机构或者个人发生保险代理业务往来。

2.宣传资料和培训管理

是否使用保险公司总公司或其授权的分公司印制的宣传资料，是否存在擅自印制宣传资料或变更保险公司宣传资料内容的行为；培训课件、培训讲义和销售用语等材料是否经合规审查后使用，培训材料的审批、使用及更新情况是否记录备查，培训内容中对产品知识的描述是否存在夸大等误导性内容。

3.销售过程管理

是否存在虚假陈述、误导宣传、夸大或变相夸大保险合同利益的行为；是否做到按保险条款将保险责任、责任免除、退保费用、保单现金价值、缴费期限、犹豫期等重要事项明确告知客户；是否存在给予或承诺给予投保人、被保险人或受益人合同约定以外的利益的行为；

是否在营业场所公示张贴《人身保险投保提示书基准内容》；销售人员是否以书面形式向投保人提供保险监管部门要求的投保提示书和产品说明书；销售人员向投保人提供投保单时是否附保险合同条款；是否存在销售人员代投保人和被保险人签字，或在人身保险新型产品投保书上代抄录有关声明的情况。

4.投资连结保险业务管理

是否对购买投资连结保险的客户进行风险承受能力测评；是否对未经过风险测评或风险测评结果显示不适合的客户继续推介和营销投资连结保险产品；投资连结保险销售人员是否拥有1年寿险销售经验且无不良记录。

5.股权激励行为管理

是否实施股权激励行为；是否对连续执业未满2年的销售人员实施股权激励；销售过程中是否对激励方案进行欺骗或误导性宣传，包括夸大或随意承诺未来上市等不确定性收益、诱导客户为获得激励而购买保险；是否存在以激励为名向客户赠送股权或返还不正当利益等行为。

（二）代理业务及费用结算管理

是否协助保险公司将其直接业务或将与无资质中介机构合作业务挂靠为自身代理业务；是否通过虚假退保、批退或理赔套取资金；

是否为保险公司非法套取资金提供支票背书转让、资金入账转出、报销费用等违法违规服务；是否使用除自身开具的《保险中介服务统一发票》以外的其他发票从保险公司报销费用；是否设立独立的代收保费专用账户，是否存在通过基本户或其他非代收保费专用账户代收代付保费的情况，是否存在坐扣佣金的情况；是否按照协议约定时限向保险公司解付意外险、货运险等非车险业务的代收保费；是否存在未及时向投保人、被保险人或受益人支付或挪用侵占代领的退保保费、保险金或赔款的行为。

（三）寿险电销业务管理

经营寿险电销业务的公司，还应对以下内容进行重点自查：是否建立完整规范的电销业务管理制度、拥有完备的电销运营基础设施及信息管理系统；是否每日向保险公司传送当日电话销售音频信息；销售人员是否持有《保险代理从业人员资格证书》；坐席数量配备是否符合要求；是否将明确拒绝再次接受电话销售的客户电话录入禁止拨打名单；电话销售过程是否存在销售误导行为。

（四）日常合规管理

是否将销售资质和行为、宣传培训、费用结算、客户服务等方面的监管要求嵌入内部管理制度；是否及时足额缴纳监管费；是否足额缴存保证金或投保保险代理人职业责任保险并保持其有效性和连续

性；是否及时报告名称、地址及股权变更事项；是否存在未经核准任用高级管理人员等问题。

二、有关要求

（一）高度重视。各公司要高度重视自查工作，主要负责人要切实负起责任，组织成立专项工作小组，并制定具体实施方案，确保自查自纠工作落到实处。

（二）及时整改。各公司要边自查边整改，发现问题、立即整改，同时深入分析原因，查找制度和管理漏洞，杜绝问题重复发生。自查整改过程中，各公司应尤其重视对保险公司回访问题保单和客户投诉的调查处理，切实维护保险消费者合法权益。

（三）按时报告。各公司应于2012年5月31日前向我局报送自查自纠情况工作报告和附件表格（报告和表格电子版同时发至我局联系人邮箱）。报告内容应包括自查自纠工作开展情况、发现的问题和原因分析、整改措施及成效等，并注明自查工作联系人及联系方式。我局将结合自查自纠情况和日常监管工作，选择部分保险专业代理公司开展现场检查。对自查自纠工作不认真、走过场，报告内容与现场检查发现事实不符的公司，我局将依法处理。

落实过程中如有问题，请及时与我局中介处联系。

特此通知

联系人：林惠萍、邢栋

电话：66286856、66286560

传真：66288131

邮箱：circbj_04@circ.gov.cn

附件：专业代理公司自查自纠工作情况表

代理证明号篇6

补助费付费管理暂行办法

财建[2001]512号

第一条

为进一步加强财政性投资评审费用及委托代理业务补助费管理，规范付费行为，提高资金使用效益，根据财政投资评审有关管理规定制定本办法。

第二条

为了确保财政性投资评审工作和其他专项委托工作的客观、公正，按照“谁委托。谁付费”的原则，财政部向受委托单位拨付评审费用及委托代理业务补助费，受托单位不得向被审单位另行收任何费用。

第三条

编制年度部门预算时，财政部经济建设司根据财政性投资评审及委托代理业务年度计划和费用实际支出需要，向预算司申请财政性投资评审费用及委托代理业务补助费预算，经预算司核实并经部领导同意后列入专项基本建设支出预算。

第四条财政部经济建设司对财政性投资评审费用及委托代理业务补助费，在中国建设银行总行营业部开设专户，专户存储，专款专用；根据委托业务情况，下达支出预算，建立资金台账，核拨评审费用及委托代理业务补助费。

第五条付费范围：

(一)财政部委托的财政性投资项目工程概算、预算、竣工决(结)算评审费用。

(二)财政性投资项目资金、财政性专项支出资金的专项检查费用、追踪问效费用。

(三)项目库管理及后评价费用。

(四)委托部投资评审中心进行的财政投资政策研究和专项课题研究费用支出。

(五)委托中国建设银行代理业务的委托代理业务补助费支出。

第六条

付费额的确定。财政部根据委托投资评审业务及专项业务的难易程度和评审报告评审质量来计算确定应付投资评审费用和委托代理业务补助费。

一、投资评审付费额的确定

投资评审付费额一般考虑实际评审投资额、基本付费率、难度系数、特殊要求补助费，计算公式为：

投资评审付费额=基本付费额×(1+难度系数)+特殊要求补助费

(一)基本付费额按财政性投资项目工程概算、预算、竣工决(结)算全过程全额核定；委托同一评审机构进行项目概算、预算、决(结)算全过程委托评审或对同一项目分阶段委托同一评审机构评审的，三个阶段的付费比例分别按全过程付费额的30%、30%、40%拔付；对项目概算、预算、决(结)算分别委托不同评审机构进行评审或只付某一单项委托评审的，委托评审付费分别按全过程委托评审付费额的40％、50％、60％拔付同，但同一项目概、预、决算单位委托评审付费比例之和不超过100%。

基本付费额按财政部确认的实际评审投资额分段累进计算，计算公式为：基本付费额=∑实际评审投资额(分段金额)×基本付费率，具体如下：

1.评审项目投资额在3000万元(含)以下，投资评审基本付费额按实际投资额的3‰计算确定；单项委托评审的费用额在2.5万元以下，按2.5万元核拨评审费。

2.评审项目投资额在3000万元至5000万元(含)，投资评审基本付费额按投资额的2‰计算确定。

3.评审项目投资额在5000万元至1亿元(含)，投资评审基本付费额按投资额的1.5‰计算确定。

4.评审项目投资额在1亿元以上至50亿元(含)，投资评审基本付费额按投资额的1‰计算确定。

5.投资评审额在50亿元以上，投资评审基本付费额按投资额的0.5‰计算确定。

(二)难度系数按委托评审项目的难易程度确定，由财政部与委托评审单位的签订委托协议书(合同)时，根据实际情况确定。难度系数控制在0.3以内，具体分类如下：

(1)特殊环境(包括特殊地质、地形、气候、生活条例、污染等)难度系数为0.1；

(2)项目跨省、自治区、直辖市难度系数为0.1；

(3)项目跨多个行业，且涉及多个专业，难度系数为0.1。

(三)财政部委托项目时，如有时效性等特殊要求，特殊要求补助费按项目基本付费额的10%计算确定。

二、对建设项目年度财务决算的委托代理业务补助费，按截止年度累计投资额的1‰或截止年度资产额的1‰核定。

三、有关专项委托付费，按实际发生的人员工资、差旅费、办公费、公杂费等费用并考虑一定比例的利润额核定，由财政部经济建设司办理委托业务时确定。

对以上投资额无法明确或用投资额计算付费比较困难的委托任务，可按工作量计算付费额。

第七条

财政部根据委托业务协议(合同)，结合业务的进展情况，可预付评审费用及委托代理业务补助费，预付金额最多不超过协议金额的50%，待评审报告批复后，再办理评审费用及委托代理业务的补助费的结算。

第八条

本办法适用于财政部委托的评审业务、委托代理业务费用及有关专项委托付费的支付管理。

第九条

本办法自2001年4月1日起施行。

代理证明号篇7

合规销售与风险办理的通知

银监发〔2010〕90号

各银监局,各国有商业银行、股份制商业银行,邮储银行: 为进一步规范商业银行代理保险业务,保护客户的合法权益,促进代理保险业务规范健康有序发展,现就有关要求通知如下:

一、商业银行开展代理保险业务,应当严格遵守《中华群众共和国商业银行法》、《中华群众共和国银行业监督办理法》、《中华群众共和国保险法》等相关法律、行政法规及规章的划定,健全并严格执行相应的风险办理制度和丙部操作流程。

二、商业银行开展代理保险业务,应当遵循公然、公允、公道的原则,充分保护客户利益。

产品销售活动应当向客户充分揭示保险产品特点、属性和风险,不得对客户进行误导。

三、商业银行在开展代理保险业务时,应当遵守以下划定:(一)不得将保险产品与储蓄存款、基银行房屋抵押贷款金、银行理财产品等产品混淆销售,不得将保险产品收益与上述产品简单类比,不得夸大保险产品收益。(二)向客户申明保险产品的谋划主体是保险公司,如实提示保险产品的特点和风险。

(三)如实向客户告知保险产品的犹像期、保险责任、电话回户访、费用扣减、退保费用等重要事变。

(四)不得以中奖、抽奖、回扣或者送什物、保险等方式进行误导销售。

(五)法律法规和羁系机构划定的其它事变。

四、商业银行应当充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,对购买投资保持保险等复杂保险产品的客户,应当建立客户风险测评和合适度评估制度,防止错误销售。

商业银行应当在营业网点理财服务区、理财室或理财专柜等专属地区范围对客户进行评估,根据产品风险等级提高销售门坎,将合适的产品销售给合适的客户,并妥善保管客户评估的相关资料。

五、对于通过风农业银行信用卡办理险测评表明合适购买投资保持保险等复杂保险产品的客户,商业银行应当向其供给完备的保险条款、产品申明书和投保提示书并提示客户认真阅读,阅读后应当由客户亲自抄录下面所开列语句并具名确认:“本人已阅读保险条款、产品申明书和投保提示书,了解本产品的特点和保险利益的不确定性”。对于未经过风险测评或风险测评成果表明不合适购买投资保持保险等复杂保险产品的客户,商业银行应当建议客户不购买,不得主动对其进行后续的产品推介和营销。

六、商业银行销售职员在向客户推介和营销投资保持保险等复杂保险产品时,应当向其出具投保提示书,要求客户仔细阅读并理解。投保提示书应当至少包括以下内容:(一)客户购买的是保险产品。

(二)提示客户详细阅读保险条款和产品申明书,尤其是保险责任、夷由期和退保事变、利益演习、费用扣减中国农业银行存款查询等内容。

(三)提示客户应当由投保人亲自抄录、签名。(四)客户向商业银行及保险公司咨询及投诉渠道。(五)羁系机构的其它相关划定。

七、商业银行开展代理保险业务时,应当遵守羁系机构关于投保提示、禁止代客户抄录、禁止代客户签宇确认等方面的划定,指导客户如实、正确地填写投保单,不得代替客户抄录语句、签名。

商业银行应当要求保险公司供给客户满期给付和期缴续费等客户信息,做好对客户的后续服务。

八、商业银行应当审慎选择代销保险产品,代销保险产品应当切合羁系机构的相关要求。

对于客户投诉多、设计上存在缺陷的问题保险产品,商业银行应当主动遏制销售,与保险公司妥善处理相关事宜。

九、商业银行应当明确告知客户代理保险业务中商业银行与保险公司法律责任的界定,尤其是告知客户保险业务出现问题时应当与保险公司进行沟通,做好浦发银行还款风险提示与投资者教育。

十、商业银行网点摆放的宣传资料应当由保险公司总公司或其授权的分公司统一印制,严禁各营业网点私自印制单证材料或变更宣传材料的内容。

各种保险单证和宣传资料上不得使用带有银行名称的中英文字样或银行的形象标识,不得出现“存款”、“储蓄”、“与银行共同推出”等字样,不得违反羁系机构的相关划定。

十一、商业银行应当对拟建立或已建立代理合作瓜葛的保险公司进行审慎尽责查询拜访,审慎选择合作伙伴。查询拜访内容包括但不限于:保险公司公司治理状况、财务状况、偿付能力充沛状况、内节制度健全性和有效性、近两年受羁系机构惩罚环境以及客户投诉处理环境。对查询拜访成果不合格或存在违规行为的保险公司,不得与其合作开展代理保险业务。商业银行应当连续关注和评估保险公司合作状况,对保险公司合规谋划、售中国建设银行龙卡通余额查询后服务、产品宣传、培养训练以及投诉处理等方面进行定期评价,对存在违规行为和重大风险的保险公司应当遏制代理保险业务合作。

商业银行总行应当拟定统一的准入、退出和连续性合作的相关划定,对合作主体、方式和内容进行统一办理和授权。

十二、通过商业银行网点直接向客户销售保险产品的职员,应当是持有保险代理从业职员资格证书的银行销售职员;商业银行不得许可保险公司职员派驻银行网点。

十三、商业银行每个网点原则上只能与不超过3家保险公司开展合作,销售合作公司的保险产品。如超过3家,应坚持审慎谋划,并向当地银监会派出机构陈诉。

十四、商业银行应当根据羁系机构的要求,考虑代理保险产品复杂程度确定不同层级营业网点代销产品的种类;投资保持保险等复杂保险产品应当严格限制在理财服务区、理财室或者理财专柜等专属交通银行跨行取钱手续费地区范围内梢售。

十五、商业银行应当尽量实现系统出单和系统管控,减少操风纪险;不能通过信息系统实现销售办理的,商业银行应当加快信息系统开发,尽快满足相关羁系要求。

十六、商业银行通电流通过话销售保险产品的,销售职员应为具有保险代理从业职员资格的银行职员,销售行为应当按照统一的规范用语进行,妥善保管客户信息,履行相应的保密义务。

商业银行通电流通过话向客户销售保险产品的,应当先征得客户赞成,明确告知客户销售的是保险产品,不得误导销售,销售历程应当全部路程录音并妥善生存。

十七、商业银行应当严格按照与保险公司和谈划定交来手续费,全额入账,不得交来和谈划定之外的其它费用。

十八、商业银行应当督促保险公司按照羁系划定在保险合同夷由期内,对代理销售的保险期限在1年以上的人身保险新单业务进行客户招商银行信用卡网电话回访,并要求保险公司妥善生存电话回访录音;视实际环境需要,可以要求保险公司对客户进行面访,并详细做好回访记录。

十九、商业银行应当建立有效的投诉处理机制,与保险公司分工协作,拟定统一规范的投诉处理程序,向客户明示投诉电话,在与保险公司签署代理和谈时,应当主动协商保险公司建立风险处理应急预案,确保能妥善处理投诉纠纷事务。

二十、当出现突发事务、重大投诉或其它重大风险事务时,商业银行、保险公司应当密切配合,立即妥善处理,有效化解相关风险并实时向中国银监会、中国保监会陈诉。二

十一、商业银行应当建立和完善代理保险业务内控和风险办理体系,连续要求保险公司供给每一年公司治理状况、财务状况、偿付能力充沛状况、内节制度健全性和有效性、近两年受羁系机构惩罚环境以及客户投诉处理等相关环境。