证券公司账户业务管理

证券公司账户业务管理（精选8篇）

证券公司账户业务管理 篇1

（征求意见稿）

第一章 总则

第一条

【目的和依据】为规范证券公司客户账户开户业务，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》及中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的有关规定，制定本规范。

第二条

【适用范围】证券公司为客户开立资金账户和依照法律法规可以开立的其他账户（以下统称“账户”），适用本规范；证券账户的开立适用证券登记结算机构的相关规定。

第三条

【基本原则】证券公司为客户办理开户业务，应当遵循合法、自愿、审慎原则，确保客户身份真实，确保客户资料真实、准确和完整。

第四条

【内控要求】证券公司应建立健全客户账户开户业务管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受。

第五条

【开户方式】证券公司可以在经营场所内，为客户现场开立账户，也可以通过见证、网上及中国证监会认 1 可的其他方式为客户开立账户。

本规范所称见证开户，是指证券公司工作人员在经营场所外面见客户、确认客户身份并见证客户签署开户相关协议后，证券公司为客户办理开户。

本规范所称网上开户，是指客户凭有效的数字证书登录证券公司网上开户系统、签署开户相关协议后，证券公司为客户办理开户。

第二章 业务规则

第一节 一般规定

第六条

【身份验证】证券公司在受理客户开户申请时，应当要求客户出具真实有效的身份证明文件，并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核。

证券公司在受理机构客户和自然人客户委托他人代理开户时，应当要求代理人出具真实有效的身份证明文件及授权委托文件，并采取必要措施对代理人身份的真实性及有效性进行审核。自然人客户委托他人代理开户的，应提供经公证的授权委托文件。

第七条

【投资者教育】证券公司应当向客户充分揭示风险，告知客户相关业务规则和开户协议等内容，按规定履 行投资者教育职责。

第八条

【适当性管理】证券公司应当根据适当性管理的相关规定，对客户风险承受能力进行评估，并将评估结果以书面或电子方式记载和留存。

第九条

【资料审核】 证券公司应当采取有效措施对客户开户资料的真实性、准确性、完整性进行审核。

证券公司应当校验客户资金账户、证券账户及其他账户的名称、证件类型、证件号码等关键信息一致性，确保同一客户的不同账户实名对应且信息一致。

第十条

【协议签署】证券公司应当在完成投资者教育和风险承受能力评估后，根据相关业务规则，与客户签署开户相关协议。

第十一条

【账户开立】证券公司验证客户身份，与客户签署开户相关协议，审核客户资料合格后，方可为客户开立资金账户及对应的证券账户或者其他账户，并按规定同时为客户办理客户交易结算资金存管手续。

证券公司为客户开通账户应当一人操作、一人复核，复核应当留痕。

第十二条

【账户回访】证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访。回访内容包括但不限于：

（一）核实客户身份真实、有效；

（二）确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款；

（三）确认客户开户为其真实意愿；

（四）确认密码由客户自行设臵并提示客户妥善保管。

第十三条

【资料变更】证券公司应当在经营场所内，为客户办理名称、证件类型及证件号码等关键信息修改。

第十四条

【账户销户】证券公司应当在开户时与客户明确约定办理转托管、撤销指定交易及销户等业务的方式，并按照事先约定方式办理。

客户申请转托管、撤销指定交易和销户的，证券公司应当在接受客户申请并完成其账户交易结算后的两个交易日内办理完毕。法律法规、中国证监会及交易所、证券登记结算机构另有规定的从其规定。

第十五条

【资料保管】证券公司应当及时、准确、完整地为每个客户单独建立纸质或者电子档案，妥善保管客户档案和资料，为客户保密。

第十六条

【禁止性行为】证券公司及其从业人员为客户办理账户开户业务，不得有以下行为：

（一）开立不合格账户或为客户违规开立账户提供便利；

（二）泄露客户信息及资料，出售、传播及违背客户意 愿使用客户信息；

（三）设立非法经营场所办理开户业务；

（四）无证券执业资格人员办理开户业务；

（五）对采取见证开户、网上开户的客户未进行回访即为其开通账户；

（六）其他违反本规范规定的行为。

第二节 特殊规定

第十七条

【见证开户】证券公司采取见证方式为客户办理开户手续，应当符合以下规定：

（一）证券公司以两名或以上工作人员面见客户完成见证的，其中至少一名应为开户见证人员，开户见证人员不得从事营销活动；证券公司以一名工作人员面见客户的，应由公司或营业部开户部门的工作人员以远程实时视频方式共同完成见证；

（二）证券公司工作人员面见客户时，应当向客户出示工作证件，并告知客户可通过中国证券业协会网站、证券公司网站或证券公司客服热线查询其执业资格；

（三）见证地点由证券公司与客户约定，为自然人客户办理见证开户的，见证地点不得超出拟开户证券营业部所在省、自治区或直辖市的地域范围；

（四）证券公司应采集并妥善保存能真实反映其见证过程的影像资料；

（五）自然人客户申请见证开户的，证券公司应当要求客户本人办理。

第十八条 【网上开户】证券公司采取网上方式为客户办理开户手续，应当符合以下规定：

（一）网上开户仅适用于自然人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请；

（二）客户使用的数字证书，可以向证券公司、证券登记结算机构领取，也可以向证券公司指定，并经国家相关主管部门许可的电子认证服务机构领取；

（三）客户向证券公司领取数字证书的，证券公司应采取当面或实时视频审核，并采取其他适当的辅助措施完成客户身份验证；证券公司在经营场所外采取面见方式验证客户身份的，应符合本规范第十七条要求；

（四）证券公司发放数字证书、接受客户通过数字证书办理相关业务，应当符合《中华人民共和国电子签名法》的相关规定，确保相关手续的合法性和有效性；证券公司对使用第三方提供的数字证书的客户办理业务时，应对数字证书记载的个人信息与账户有关个人信息的一致性进行比对；

（五）证券公司应向客户充分揭示网上开户可能面临的风险，并与客户明确约定网上开户方式下双方的权利义 务。

第十九条

【回访要求】客户采取见证、网上方式开户的，证券公司应当在账户开通前完成回访工作。

第二十条

【合同和凭证管理】采取见证开户的，证券公司应当采取连号控制、作废控制以及领用登记控制等必要措施，加强对重要合同和凭证的管理。

证券公司从事账户见证的工作人员应当根据客户预约需求向公司逐次登记、领取开户合同，并在客户签署后及时交回归档。

第三章 内部控制

第二十一条

【业务管理】证券公司应当对客户账户开户业务进行集中统一管理，指导、监督分支机构客户账户开户业务制度的执行。

第二十二条

【人员管理】证券公司应建立健全人员管理制度，规范客户账户开户业务相关人员的执业资格、岗位职责、执业行为、职责制衡、培训考核及防范利益冲突等事项，并采取措施确保开户见证人员工作独立性，不得将开户见证人员的考核、薪酬与营销业绩挂钩。

第二十三条

【流程管理】证券公司应制定统一的开户业务流程和服务标准。第二十四条

【系统建设】证券公司应按照安全、可靠、可用的原则，建立完善客户账户开户业务相关信息系统。

第二十五条

【监督检查】证券公司应当建立健全风险监控机制，对客户账户的重要操作进行监督检查，并按规定定期完成客户账户关键信息与证券登记结算机构及其他登记主体相关信息的核对。

第二十六条

【动态管理】证券公司发现已开立的客户账户不符合相关规定的，应当按照相关规定或合同约定对客户账户采取限期规范等措施。

第二十七条

【责任追究】证券公司应将账户规范管理纳入常规考核范围，建立健全账户内部管理责任追究机制。

第四章 自律管理

第二十八条

【执业检查】中国证券业协会组织对证券公司客户账户开户业务情况进行执业检查。

第二十九条

【自律管理措施及纪律处分】对违反本规范规定的证券公司及其从业人员，中国证券业协会视情节轻重对其采取谈话提醒、警示、责令整改等自律管理措施并记入其诚信档案；违反本规范第十六条第一项、第二项并造成严重后果的，视情况对其采取行业内通报批评、公开谴责等纪律处分并记入其诚信档案；涉嫌违法违规的，移送中国证 监会和司法机关处理。

第五章 附则

第三十条

本规范由中国证券业协会负责解释。第三十一条

证券公司账户业务管理 篇2

关键词：寿险公司,银行账户管理体系,存在问题,解决措施

寿险公司在营运过程中主要从事人寿保险、人身意外险以及健康保险等方面的业务, 在运营过程中具有个人客户量大、地域分布较广等一些特征, 并且寿险公司在运营过程中与银行的联系较为紧密, 寿险公司在建立账户管理体系时, 假使在进行账户设置管理时, 管理不能够做到科学合理就会增加相应的运营成本, 甚至出现金融风险, 因此, 寿险公司在经营管理过程中必须设置一套适应公司发展的评价机制, 这对于寿险公司实现长远的经营管理目标非常有利。

一、寿险公司在运营过程中账户管理模式

(一) 高效精简的原则

寿险公司在开设账户时, 首先, 应该满足结算业务的需求, 同时寿险公司在发展过程中应该避免出现大量闲置的银行账户, 增加一些不必要的管理成本。将使用方式、还有性质相同的账户合并在一起, 对一些没有资金结算流程发生的机构, 可以不必开户。

(二) 实施安全第一原则

在寿险公司中, 客户开设的账户就是企业的发展资金, 并且这些账户要在一些实力雄厚、信誉度较高的银行开设。寿险公司相关工作人员在开设账户之前需要到选中的银行进行考察, 对银行各个方面的信息做进一步了解。严禁选取一些账目不清、负债较多、信誉度差的银行开设账户, 只有这样才能够有效保障资金的安全。

(三) 上级与下级公司之间要实行相同的处事原则

寿险公司在工作过程中为了不断提升上级总公司与子公司在结算资金时的工作效率, 并在资金结算过程中有效节省各种管理费用。所以在开设相应的管理账户的过程中, 寿险公司上级总公司与子公司应该共同选取一家值得信赖的银行开设账户。另外, 寿险公司在经营发展过程中应该与银行打好关系, 并有效利用自身的发展优势, 选取较低的管理费用、手续费用。

二、寿险公司经营管理中账户管理存在的问题

(一) 寿险公司银行账户数量众多

寿险公司在经营发展的过程中不同于其他企业, 寿险公司因为自身的发展规律促使其内部账户数量较多, 这样的发展现状实际上源于银行一些业务代理对资金的需求, 促使寿险需要在不同银行中开设中介服务站。寿险公司在经营发展过程中, 为了不断适应相关监管部门对于不同类型产品需要单独进行核算的要求, 一些公司在发展过程中就设置了相应的资金账户, 并且寿险公司需要为不同类型的产品准备不一样资金管理账户。一些寿险公司还将这些账户的款项作为公司下一季度预算控制的主要依据, 然后为不同种类的产品不同支出设置不一样的资金管理办法, 比如政府部门设置的转为政府行政服务的户头、住房公积金账户、税款账户等。庞大的账户数量直接导致了寿险公司账户管理困难, 因为银行账户结算方式的限制, 并且寿险公司还需要考虑与银行之间发展关系, 寿险公司在开设相应账户时都需要将自身用于发展的资金投入进去。这样就间接减少了寿险公司在营运发展过程中, 能够被用于投资的资金量, 直接影响了寿险公司的经营投资效益。另外, 不同的账户都需要专门的管理人员对其进行管理, 这从另一个方面增加了寿险公司的经营风险。

(二) 基层子公司的账户占据比例大, 投资风险高

寿险公司在进行日常管理时, 通常情况下都是以账户的使用机制作为账户开设的主要凭证, 其在营运过程中会使用一些组织框架进行, 并且按照每一个省市行政区域设置相应的分公司, 并且每一个地市设立相应的分公司, 也就是中心支分公司, 在区县级地区设置相应的支公司。假使每一家公司的都开设相应的账户, 那么基层公司的账户数量将会占据寿险公司账户总数量相当大的部门。一些公司相关人员的素质、管理以实际各个方面都存在一定的差异, 因此寿险公司在日常工作过程中, 在进行风险管理时, 其调控的方式按照逐级递减的管理形式。并且大量账户设置在基层公司之中, 这样的发展现状很容易导致资金管理出现风险。

(三) 对开户实施分散

寿险公司的发展过程中与银行进行合作, 利用银行实施代理, 对寿险公司的发展有着相当重要的促进作用, 因此, 寿险公司在日常经营过程中就应该积极发展与银行之间的合作关系, 简单来说就是需要寿险公司在合作银行积极开设相应的收入账户, 并保障银行代理业务的存款资源一种发展形式。另外, 寿险公司在经营发展过程中一定要与各个银行打好关系, 做到均衡化合作发展, 具体来说可以采用分散开户的发展形势。例如, 将寿险公司的业务支出款项设置在甲银行。将发展的用户账户设置在乙银行。实行这样科学有效、均衡的管理方式就能够促使寿险公司与分各个银行打好关系。更有利于自身各种业务的拓展。

三、针对寿险公司银行账户管理体系存在的问题的解决策略

(一) 强化与银行之间合作关系, 确定主清算行

寿险公司在经营发展过程中, 首先应该确定自身的位置, 之后在平等互助的发展关系上与银行开展各项合作计划, 这样的营运管理形式, 就能够有效减缓在资金结算服务过程中中介机构对其产生的各种不利影响。寿险公司在发展过程中应该充分有效利用自设资金以及规模上优势与两家以上银行开展合作有效明确主清算行, 不断提升资金的利用效率, 降低营运成本, 促使寿险公司能够获取良好的经济效益与社会效益。

(二) 积极采用银行的创新产品, 减少账户的数量

通常情况下, 一些银行的收款管理服务方式都是不一样的。但是各种银行都能够支持下一级银行机构在柜台将受到的资金项目转入上一级账户之中。且银行在发展过程中能够对下一级机构存入相应的发展资金, 并根据发展过程中产生的各种费用中列出详细收支单据。这种类型的管理产品能够较好的满足寿险公司的发展需求, 对寿险公司实现良好的发展起着十分重要的影响作用。

(三) 建立完善账户管理体系

首先, 可以增设相应的影像扫描储存功能, 在开发账户时将管理资料作为影像软件, 在其中植入账户管理系统, 促使账户管理系统能在录入用户基本信息的同时, 将何种书面资料有效扫入账户的影像系统之中, 然后提交保管, 有效实现账户的无纸化传递与存贮, 这样不仅减少了相应工作人员的工作难度, 还保障了用户资料的安全性, 减少账户保管纸质资料的成本, 方便了各种资料的查阅。

其次, 可以建立互联网核查系统, 应用公民的身份信息联网查询系统为模板, 有效实现与各个管理部门联网, 建立有效的核实系统, 并将这一系统与账户管理系统进行整合, 促使账户管理系统能够收录多个方位的信息内容。当银行录入客户的基本资料时, 相关系统就能够检测出信息的真实性, 之后将结果反应制账户管理系统中, 经由相关工作人对用户的基本资料等进行全方位把握, 依据客户的发展实际, 把握他们真实的需求。

(四) 整理规范相应的基层账户, 有效减轻其潜在风险

通过创新管理的方式, 就能够有效保障基层公司在进行正常结算业务时, 能够按照相应的工作流程有效规范公司的管理营运, 有效减少基层公司在经营发展过程中开设的账户数量, 为公司节约营运成本。并且寿险公司在发展过程中一定要有效分析相应的各个基层公司的支付需求。简单来说就是寿险公司在发展过程中能够通过客户的实际状态, 对其授权管理, 然后经由转账扣款的营运模式保障客户的款项集中, 之后经由银行不断创新自身服务款项, 完善自身经营管理功能。

(五) 建立完全科学有效的评价机制

寿险公司在经营发展的过程中, 其银行账户都会衍生出一定的管理费用, 例如人员管理费用、账户管理产生的费用、一些经营过程中产生的损失利益, 一定要由一套较为科学合理的账户管理科评价形式, 对上一年度各个账户贡献率进行统计分析, 并且相应的资金管理人员一道将账户开设的管理成本, 可能获取的收益进行评价, 这两者有效的结合起来, 并相抵就能够为正的就说明账户具有贡献性, 这一账户具有开设的价值, 当数据显示相反时, 就不应该开设该账户。寿险公司在经营发展过程中开设这样的账户是非常有必要的, 并且寿险公司可以要求相应管理人员实现对账户开设进行评估, 列出相关账户开设的有利因素与不利因素, 经过综合评价之后, 就能够有效对各种账户的开设进行科学有效的评价, 不断提升公司的营运效率。

四、结束语

总之, 寿险公司银行账户管理体系作为一项规范寿险公司日常业务与客户之间管理的基础性制度, 其产生与发展会对寿险公司日常运营与客户的存款经营活动带来较为深刻影响继而影响到寿险公司经营管理效益。

参考文献

[1]罗彩华.银行结算账户管理体系存在的问题与建议[J].金融经济, 2012 (8) :129-130

[2]易欢.银行结算账户管理体系存在的问题与建议[J].金融经济, 2012 (24) :149-150

10%,用证券账户无风险获利 篇3

国债逆回购，其实是个人投资者和券商做“交易”

要想使闲置资金获得短期的无风险收益，需要满足几个条件，安全性高，保住本金最重要；流通性强，短期资金进出自如；收益要超过名义通货膨胀率。今年以来，受央行收紧流动性的影响，市场上的资金价格被逐渐推高，一些有经验的投资者已经把目光投向国债回购市场，2011年6月30日前后，国债回购利率超过了10%，对于近期有一定闲置资金的投资者来说，国债回购成为满足上述条件的投资标的中最值得关注的品种。

国债回购是一种以交易所挂牌国债为抵押拆借资金的信用行为。而个人投资者可以参与的是券商的逆回购。

简单看来，逆回购本质是一种短期贷款——个人通过国债回购市场把资金借出去，获得固定的利息收益：而回购方（也就是贷款人）用国债作为抵押获得这笔借款，到期后还本付息。与股票交易不同的是，这种交易在初始交易时收益即已确定，因此回购到期日时的市场利率水平与收益无关。从这种意义上说，国债回购交易类似于抵押贷款，它不承担市场风险。

市场缺钱，收益就高

逆回购利率和国债回购利率一致，影响收益的只有十万分之一的交易手续费。

普通投资者把钱贷出去，获得的年化收益其实就是市场根据资金的供需形成的“贷款利率”。流动性泛滥时，“贷款利率”因为供大于求而降低，市场缺钱时，“贷款利率”当然会因为供不应求而被推高。

为抑制通货膨胀，国家从2010年末开始实行紧缩的货币政策，市场流动性一紧再紧，且看不到放松的迹象，再加上5、6月份市场的低迷，打新资金利润大幅缩水，大批闲散资金不得不另谋出路，因此造成过去一段时间国债回购利率大幅上涨，2011年6月30日，国债回购年化利率甚至最高冲到了12.15%，远远超过同期的短期银行理财产品。

业内人士表示，每逢到季末、半年末、年末时，不仅银行间隔夜拆借利率上涨，国债回购利率往往也在最后一天飙升，2010年9月30日，国债回购年化利率最高冲到16.79%，今年也是在半年末的时间点表现尤为突出。这样有规律的波动与银行内部定期的业绩考核息息相关。对于有短期理财需求的股民来说，关注市场资金供需的格局，掌握了这其中的周期性规律，完成无风险套利并不难。

如何参与：

1. 个人投资者需要利用现有的A股证券账户和资金账户。投资者在上海证券交易所的交易市场进行国债回购交易，必须选定一家券商并签订全面指定交易协议。交易时在券商的交易系统中进行操作，与股票交易类似，资金门槛为10万元。

2. 目前上交所提供1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天和182天九个国债回购品种。1天国债回购GC001，其交易代码为204001；7天国债回购GC007，交易代码为204007；其他以此类推。

3. 与普通股票交易不同的是，个人投资者使用的操作为“卖出”某一交易品种，如GC001、GC007等，按照回购品种的期限，投资者的资金将拆借给国债的回购方。本金和利息在交易期满当天即可到账，但与股票交易一样，到账当日资金还不能转存银行，要到第二日，不过当日可做其他交易。

证券公司账户业务管理 篇4

证监机构字[2004]105号

各证券公司：

为落实《客户交易结算资金管理办法》（中国证监会第三号令）和《关于执行〈客户交易结算资金管理管理办法〉若干意见的通知》（证监机字[2001]121号，以下简称三号令及其通知）要求，进一步加强客户交易结算资金的管理工作，现将证券公司结算备付金账户进行分户管理有关事项通知如下：

一、证券公司应在中国证券登记结算有限责任公司（以下简称结算公司）分别设立自营结算备付金账户和客户结算备付金账户，分别用于自营业务结算和代理业务结算。

二、证券公司应将其上海、深圳两个交易所的现有席位分别指定为自营业务席位或非自营业务席位，向结算公司报送席位指定情况和自营业务使用的账户，同时抄送证券交易所和中国证监会机构部。

三、证券公司应当将证券公司自营债券现货和回购业务与客户债券现货和回购业务分别安排在自营、客户两个主席位上分别进行结算。

四、席位和备付金账户分设完成后，证券公司的各类业务均需按自营和客户两类进行严格区分，按相应的席位和备付金账户分别进行交易和结算。

五、实行自营、客户分户结算之后，证券公司对全部交易承担最终交收责任。我会另有规定的除外。

证券公司自营业务发生资金交收违约，结算公司可以扣留其自营席位上的证券以防范风险，但不得扣押该证券公司客户业务席位上的证券和备付金。对于客户资金交收违约，结算公司可先从该证券公司的自营备付金账户扣款以完成交收。无论是自营还是客户严重持续交收违约的证券公司，结算公司可商交易所限制或停止其自营席位交易。

六、证券公司应将佣金的收取比例向结算公司报备。对于佣金、利差及其他需要从客户结算备付金向自营结算备付金划转的结算调整，证券公司均需向结算公司提出申请，经结算公司审查通过后方可完成；对于违反三号令及其通知规定的划转，结算公司应当拒付。

证券公司账户业务管理 篇5

行签章管理办法实施细则

第一章 总则

第一条 为进一步规范我行单位银行结算账户预留银行签章的管理，防范结算风险，保障单位存款人的资金安全，根据中国人民银行《支付结算办法》及总行《中国银行股份有限公司人民币单位银行结算账户管理实施细则（暂行）》、《中国银行单位银行结算账户预留银行签章管理办法》等有关规定，特制定本实施细则。

第二条 单位银行结算账户预留银行签章（以下简称印鉴）是存款人因在开户银行开立单位银行结算账户而向开户银行预留凭以办理各项结算业务的签章样本。

存款人是指在中国境内开立单位银行结算账户的机关、团体、部队、企业、事业单位、其他组织、有字号的个体工商户(以下统称单位存款人)以及无字号的个体工商户。

开户银行是指接受单位存款人申请，为其开立单位银行结算账户的我行辖属机构。开户银行必须是我行分理处（含）以上，经总行及银行监管部门批准可办理对公结算业务的机构。

第三条 本实施细则适用于我行人民币单位银行结算账户预留银行签章的管理。

第二章 预留印鉴的基本规定 第四条 单位存款人的印鉴由单位存款人的公章或财务专用章及其法定代表人或单位负责人或其授权的代理人（以上统称被授权签字人）的签名或盖章组成。单位存款人印鉴中的各类印章应使用不变形的印章，不得使用万次章（原子章）。

第五条 单位存款人预留公章或财务专用章的名称原则上应与单位存款人的名称一致。但对于单位存款人名称过长的，可以使用规范化简称，使用规范化简称的必须在签订《中国银行人民币单位银行结算账户管理协议》时予以明确。

第六条 无字号的个体工商户开立银行结算账户只需预留一枚签章，必须包括“个体户”字样和营业执照上记载的经营者姓名。如：“个体户XXX”。

第七条 单位独立核算的附属机构开立银行结算账户预留的签章，应为其主管单位名称加附属机构名称。

第八条 收入汇缴和业务支出专户可通过在其预留签章上加注编号的方式来区别下属非独立核算单位和其所属单位。

第九条 单位存款人可根据需要预留组合签章，并与开户行书面约定不同的签章组合所对应的支付权限，该约定应在预留银行签章时予以明确。

第十条 以单位名称后加内设机构（部门）名称或资金性质开立的专用存款账户的预留签章应与专用存款账户名称一致。

第十一条 以异地建筑施工及安装单位名称后加项目部名称开立临时存款账户的预留签章应与临时存款账户名称一致。第十二条 因注册验资开立的临时存款账户，其预留银行签章中公章或财务专用章的名称应是单位客户与银行结算账户管理协议中约定的出资人名称。

注册验资临时存款账户如遇多个出资人，其预留签章应预留全体出资人签章或全体出资人共同出具的委托授权书同意的某一个或部分出资人的签章，但不得授权出资人以外的人。

第三章 印鉴卡的基本规定

第十三条 印鉴必须在印鉴卡（附件一）上预留。印鉴卡是开户银行用来审核单位存款人提交业务凭证的重要依据。

第十四条 中国银行安徽省分行印鉴卡一式五份，由省分行负责统一印制，统一编号（一套一个编号）。其中，一份审核后返还给单位存款人留存；一份作为开户银行日常结算业务印鉴核对的依据；一份作为开户资料与账户资料档案一并保管；一份作为开户银行对账单回执印鉴核对的依据；一份作为备用，主要用于单独设立现金柜台机构的取现业务印鉴核对的需要。无此需要的机构，应在提交开户单位预留印鉴前做作废处理，并与账户资料一并保管。

第十五条 空白的印鉴卡应视同于重要空白凭证，按《中国银行重要空白凭证管理办法》规定管理，每套以假定单价1元纳入表外业务核算。

第十六条 各行应加强对空白印鉴卡的管理工作，建立空白印鉴卡使用登记制度，明确职责，指定专人（非前台操作人员）负责空白印鉴卡的管理工作。单位存款人申请开立结算账户时，经开户银行、人民银行审核同意可以开立结算账户后，由空白印鉴卡管理人员按号码顺序逐套发给单位存款人空白印鉴卡，同时登记“重要空白凭证使用登记薄”，并要求单位存款人签收。

第十七条 对于作废的空白印鉴卡，管理责任人应负责及时收回，逐份加盖作废章，登记“重要空白凭证使用登记薄”，并注明作废原因。业务负责人应对作废的空白印鉴卡进行核实并签章确认，作为作废空白印鉴卡销号的依据。作废的空白印鉴卡应专夹保管，定期按重要空白凭证管理要求组织销毁。

第十八条 各营业机构应按月组织人员对空白印鉴卡管理情况进行检查。检查时应根据“重要空白凭证使用登记薄”的登记情况，与库存、作废的空白印鉴卡以及正在使用的印鉴卡和“已销户”、“已更换”的印鉴卡逐份进行核对，检查情况要登记备案，并由业务负责人签字确认。

第十九条 印鉴卡记载事项的规定

（一）印鉴卡内容应包括：单位存款人名称（应与账户名称一致，使用规范化简称的还应注明规范化简称）及账号、单位地址、联系电话、印鉴及其使用说明、启用日期、单位存款人确认印鉴真实有效的证明、注意事项、印鉴卡编号、账户类型等。

（二）单位存款人应在印鉴卡正面“预留银行签章式样”处预留印鉴，在背面“单位公章”处加盖单位存款人公章或无字号个体工商户的签章，作为单位存款人对提交开户银行印鉴样式的确认依据。

（三）印鉴卡上的印鉴必须保证清晰、完整，并注明印鉴的启用 日期。启用日期不得早于账户规定的启用日期。

（四）原则上一套印鉴应仅体现在一张印鉴卡上，但如一张印鉴卡无法容纳单位存款人的全部印鉴，单位存款人可以将多张印鉴卡装订为一套印鉴卡，相互连接，并在连接处签章确认。单位存款人应在每张印鉴卡上加盖单位存款人公章或无字号的个体工商户的签章。开户银行应将该套印鉴卡视为一份印鉴。

（五）印鉴卡的所有记载事项必须清晰，不得更改。如有更改，视同作废。

第四章 印鉴的预留

第二十条 单位存款人预留印鉴所需提供的资料信息：

（一）经审核，开户银行同意单位存款人开立单位银行结算账户，单位存款人应预留该单位印鉴。

（二）单位存款人预留印鉴，应向开户银行出具：

1、加盖单位存款人印鉴的印鉴卡；

2、单位存款人的单位介绍信（或单位公函）及经办人员的工作证或身份证件（复印件留存）；

3、印鉴中被授权签字人的身份证件；

4、被授权签字人如不是单位存款人的法定代表人或单位负责人，应出具单位存款人的授权书；

5、若存在特殊性授权核印还须提交委托书或协议书。第二十一条 单位存款人在银行预留印鉴时，必须在开户银行柜台、开销户经办人员当面加盖预留印鉴，单位存款人离柜盖章的印鉴 卡我行开销户经办人员不得受理。

对于需要开户银行上门服务为单位存款人预留印鉴的，必须由开户银行的开销户经办人员和业务负责人等两人以上（不含业务或营销人员），到单位存款人的财务部门办理。我行业务及营销人员不得经手接触预留印鉴卡。同时，单位存款人应按本条的要求提供相关资料信息。

第五章 印鉴卡的审核及保管

第二十二条 印鉴卡的审核

（一）对于符合开户条件并经审核同意开户的，由单位存款人经办人员在印鉴卡上填写户名、地址和联系电话等规定的内容并预留印鉴（正面）和加盖单位公章（背面）后提交开户银行。

（二）开户银行的开销户经办人员应对单位存款人提交印鉴卡的各项内容与开户申请书、开户协议书等资料进行认真核对，在确认印鉴卡真实、内容完整准确的情况下填写账号、使用说明和启用日期并签章确认；业务负责人应对印鉴卡进行复审，无误后签章确认并在印鉴卡正面“开户银行”处加盖“业务公章（专用章）”。审核后的印鉴卡一份经单位存款人签收后留存，作为单位存款人签发各类业务凭证、办理印鉴变更和挂失时的依据；其余的由开户银行按要求留存。

（三）若单位存款人指定被授权签字人办理限定类型及/或限定金额的业务，并要求开户银行代其审核的，单位存款人应出具授权委托书，并在授权委托书和印鉴卡上注明该被授权签字人及相应签章、被授权办理的限定类型及/或限定金额的业务。开户银行应按照单位 存款人要求为其办理相应业务。

第二十二条 开户银行留存印鉴卡的保管

（一）一份（或两份）提交印鉴卡管理人员(非前台业务人员)或核对人员（非前台业务人员）签收后，按账号顺序分类排放于印鉴卡册，专柜存放（要求：防火防盗），用于核对单位存款人签发的业务凭证。采用电子验印的应交印鉴数据库管理员，更新数据库后装入预留印鉴卡册入柜保管。印鉴卡册必须做到“人离册锁”，非核印人员和印鉴卡管理人员不得接触印鉴卡册；

（二）一份作为开户资料与账户资料档案一起入柜保管；

（三）一份提交对账中心签收留存，作为核对对账单回执的依据；

（四）单位存款人提交的相关证件资料复印件应放入账户资料档案备查.第二十三条 印鉴卡管理人员或核印人员必须保证预留印鉴卡的安全、完整、真实。印鉴卡变形或残损，而无法正常核印时，开户银行应及时通知单位存款人，并要求该单位凭该通知书及时办理更换印鉴卡手续。

更换时，单位存款人按照第二十一条的要求提供新的印鉴卡及留存的原印鉴卡，开户银行按照第二十二条的要求进行审核。确认无误后，将单位存款人提交的原印鉴卡加盖“注销”字样并注明注销日期与一份新印鉴卡一起交单位存款人留存，其余的新印鉴卡由开户银行按要求留存保管。

单位存款人如需变更印鉴，须按照印鉴的变更手续办理。第二十四条 印鉴卡的保管人员或核印人员因工作调动、轮班、休假离岗时，必须做好印鉴卡的保管、使用交接手续，并登记印鉴卡交接登记簿。

开户银行必须妥善保管单位存款人预留的印鉴卡，保管期限不低于开户资料的保管期限。

第六章 印鉴的核对

第二十五条 核印人员核对业务凭证上签章时，应与印鉴卡认真进行核对。

（一）采用手工核印方式时，核印人员应逐笔折角核对业务凭证上的签章（包括单位存款人购买重要空白凭证时提交的“空白凭证领用书”）。核对无误后，由核印人员在业务凭证上盖章（印鉴核符或经办人员名章）确认，审核人名章盖在业务凭证印鉴章的下方，印章应清晰。超出规定限额的业务凭证必须采取双人核印。

（二）采用电子核印或支付密码方式时，核印人员应首先进行折角手工核印，然后再按照电子验印系统或支付密码系统的要求对签章或密码逐笔进行核对，核对无误后，由核印人员在业务凭证上盖章确认，审核人名章盖在业务凭证印鉴章的下方，印章应清晰。对于采用电子核印方式的业务凭证如超出规定限额必须采取双人核印。

（三）双人核印是指开户银行对超出规定限额的业务凭证，应由核印人员即时折角核对印鉴后，再交给事中监督人员（或复核人员）或业务负责人再次核对印鉴并盖章确认。具体限额为：

1、现金支票凭证（1）各市分行和合肥市直属支行营业部及辖属营业网点单笔超过5万元（含5万元）；

（2）省行营业部单笔超过10万元（含10万元）。

2、转账支票及其他对公支付结算凭证

（1）各市分行和合肥市直属支行营业部及辖属营业网点单笔超过20万元（含20万元）；

（2）省行营业部单笔超过50万元（含50万元）。

第七章 印鉴的变更

第二十六条 单位存款人更换被授权签字人的预留印鉴时，必须出具：

（一）单位银行结算账户预留银行签章变更/挂失申请书（附件二）。

（二）由单位存款人的最高有权部门出具的证明（更换法定代表人或单位负责人的，应按照办理账户资料变更的要求，凭单位存款人的书面通知和证明材料办理；更换其他被授权的代理人的，应出具董事会决议正本或加盖公章的单位证明）。

（三）经原被授权签字人签字确认的书面申请以及原授权签字人的身份证件；

（四）加盖新印鉴的印鉴卡以及原印鉴卡；

（五）被授权签字人的身份证件，如授权他人代理，还应出具被授权签字人签署的授权委托书及代理人身份证件；

（六）被授权签字人如不是单位存款人的法定代表人或单位负责 人，应出具单位存款人的授权书；

（七）其他相关证明文件。

如单位存款人无法提供原被授权签字人的身份证件及/或书面申请，应出具无法提供身份证件及/或书面申请的证明，并加盖公章，同时须承诺承担由于无法提供身份证件或委托书而导致的一切损失及费用。

第二十七条 单位存款人更换财务专用章（或公章）的预留印鉴时，必须出具：

（一）单位银行结算账户预留银行签章变更/挂失申请书；

（二）董事会决议正本或单位证明（加盖单位公章）；

（三）涉及名称变更的还应提供有关部门的证明文件；

（四）加盖新印鉴的印鉴卡以及原印鉴卡；

（五）前来办理人员的身份证件；

（六）其他相关证明文件。

单位存款人申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具原印鉴卡片、开户许可证、营业执照正本、司法部门的证明等相关证明文件。

第二十八条 无字号的个体工商户变更预留印鉴时，必须出具：

（一）单位银行结算账户预留银行签章变更/挂失申请书；

（二）个体工商户的身份证件，如授权他人代理，还应出具个体工商户签署的授权委托书及代理人身份证件；

（三）涉及名称变更的还应提供工商行政管理及/或公安部门的 证明文件；

（四）加盖新印鉴的印鉴卡以及原印鉴卡；

（五）其他相关证明文件。

第二十九条 单位存款人申请变更预留公章或财务专用章，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。

由法定代表人或单位负责人直接办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件；授权他人办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件。

第三十条 单位存款人申请更换预留个人签章，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。

由法定代表人或单位负责人直接办理的，应出具加盖该单位公章的书面申请以及法定代表人或单位负责人的身份证件；授权他人办理的，应出具加盖单位公章的书面申请、法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书、被授权人的身份证件；无法出具法定代表人或单位负责人的身份证件的，应出具加盖该单位公章的书面申请、该单位出具的授权书以及被授权人的身份证件。

第三十一条 开户银行应认真审核单位存款人提交的印鉴变更申请书及有关证明文件，经审核同意的，将空白印鉴卡交单位存款人经办人员办理新印鉴的预留；经审核不同意的，应在单位存款人提交的申请书上注明不同意的理由，并由审核人和单位存款人经办人员签章确认后，将申请书复印件加盖公章退交单位存款人，同时应提醒单 位存款人印鉴变更未经银行审核同意、原印鉴继续生效。申请书原件和前来办理人员的身份证件复印件放入账户资料备查。

第三十二条 单位存款人应按照第四章第二十一条的要求办理新印鉴的预留，新的印鉴盖在新印鉴卡的正面，原来的印鉴盖在新印鉴卡背面，并在新印鉴卡背面加盖单位存款人公章或个体工商户的签章后提交开户银行。

第三十三条 开户单位应指定专人按照第二十二条的要求审核单位存款人提交的新印鉴卡，审核无误确认后，在账户资料中进行登记，方可启用新印鉴。对单位存款人提供的身份证件，应保留复印件以备查；对于单位存款人提供的原印鉴卡，应加盖“注销”字样并注明注销日期后退回单位存款人。

新印鉴启用日期应为申请变更的下一个营业日或其后的日期，不得为办理变更的当日或其以前的日期。

更换的新印鉴应与旧印鉴明显不同，不得与原印鉴一致。第三十四条 开户银行应注意审查印鉴变更期间单位存款人加盖在业务凭证上的印鉴。在新印鉴启用日期前单位存款人签发的业务凭证，仍应加盖原印鉴，加盖新印鉴的业务凭证无效，开户银行不得受理。在新印鉴启用日期当日及以后单位存款人签发的业务凭证，应加盖新印鉴，加盖原印鉴的业务凭证无效，开户银行不得受理。

第三十五条 更换印鉴10日后，开户银行须在留存的原印鉴卡上均加盖“注销”字样，注明注销日期，与申请书、相关证明文件等同账户资料一并保管。

第八章 印鉴的挂失

第三十六条 单位存款人遗失印鉴，可向开户银行申请挂失并更换印鉴。挂失印鉴除提供上述第六章规定的文件外，还必须向开户银行出具开户许可证、营业执照正本以及财务专用章（或公章）或个人名章遗失作废的证明。

第三十七条 单位存款人挂失后更换的新印鉴应与原印鉴明显不同，不得与原印鉴一致。

第三十八条 开户银行应由专人负责审核单位存款人交来的挂失申请及有关证明文件，办理印鉴挂失手续。经审核同意的，可按第六章要求办理印鉴更换；经审核不同意的，应在单位存款人提交的申请书上注明不同意的理由，并由审核人和单位存款人办理人员签章确认后，将申请书复印件加盖公章退交单位存款人。申请书原件和前来办理人员的身份证件复印件存入账户资料备查。

第三十九条 印鉴挂失后，无论开户银行是否同意更换印鉴，自挂失生效起单位存款人签发的加盖原印鉴的业务凭证无效，开户银行不得受理。经开户银行审核同意更换印鉴后，单位存款人可以凭新印鉴办理各项业务。

在挂失日期前单位存款人签发的加盖原印鉴的业务凭证继续有效。

第九章 其他

第四十条 单位存款人销户后印鉴卡的处理

单位存款人办理销户时，应同时提供单位存款人保管的印鉴卡，开户银行应将在所有印鉴卡上注明销户日期，加盖“注销”字样，注明注销日期。注销的印鉴卡与销户资料一并放入账户档案中保管备查。

第四十一条 长期不动户印鉴卡的管理

清理长期不动户（一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户）时应将长期不动户的印鉴卡从印鉴卡册中抽出，注明“长期不动户”字样和清理日期，放入专立的长期不动户印鉴卡册，并与清理销户清单一并指定专人妥善保管，该人员不得从事日常业务凭证的印鉴核对工作。

长期不动户的单位存款人办理销户手续时，应将印鉴卡从长期不动户印鉴卡册中抽出，并在印鉴卡上注明销户日期，加盖“注销”字样，注明注销日期。注销的印鉴卡与销户资料一并放入账户档案中保管。

第四十二条 采用电脑单机或网络核印（电子核印）的，必须指定专人负责印鉴卡的保管与预留印鉴数据库的建立、变更、挂失以及印鉴卡的保管工作。

第四十三条 各级开户银行要加强对预留印鉴和印鉴卡的管理，选派政治合格、思想过硬的人员负责印鉴的预留、变更、挂失以及印鉴卡的保管工作。

各行财会部门和稽核部门应定期或不定期对印鉴的预留、变更、挂失以及印鉴卡的保管及使用情况进行检查，一经发现问题，应要求该开户银行立即进行整改，并对有关责任人按照《中国银行股份有限 公司员工违规处理办法》的有关规定进行处罚，出现重大问题还应追究上级主管部门责任。

第九章 附则

第四十四条 本实施细则由中国银行安徽省分行会计结算部制定和解释。

第四十五条

公司账户变更通知函 篇6

您好!鉴于我司业务发展需要，原“深圳市互联易电子商务服务有限公司”更名为“深圳市前海易联供应链有限公司”，相对应的原互联易的所有收款帐号，现已不再使用(香港、广州收款账号暂不变动)，自20xx年x月x日起，我司将正式启用新的银行收款账户，账户信息如下:

1、开户名：xx市前海易联供应链有限公司

开户行：招行深圳皇岗支行

帐号：755xxxxxxxxxxxx0806

2、账户名称：深圳市前海易联供应链有限公司

支付宝账户：xxxx@szice.net

3、开户名：吴xx

开户行：招商银行深圳皇岗支行

账号：621xxxxxxxxxxxx3933

因信息变更给您带来的不便，我们深表歉意，多谢配合!

商祺

xx市前海易联供应链有限公司

关于网络安全的账户管理 篇7

1.1 新建用户

方法:计算机管理本地用户和组用户、新建用户, 设置密码, 完成。

注意:对于新建用户, 对于帐号便于记忆与使用, 而密码则要求有一定的长度与复杂度。密码是UNIX和Windows NT安全基础的核心。如果危及到密码, 那基本的安全机制和模式将遭到严重影响。为了选择强固的密码, 你需要在帐号策略里设置更多相关的选项。还要选择强壮的密码。如大写字母、小写字母、数字、非字母数字的字符, 不使用普通的名字或昵称、不使用普通的个人信息、密码里不含有重复的字母或数字等。

1.2 帐户授权

方法:计算机管理本地用户和组用户相应用户右击选择属性隶属于选择添加按钮选择相应的组添加, 选择要进行授权的组, 添加上。

注意:Administrators, 管理员组, 默认情况下, Administrators中的用户对计算机/域有不受限制的完全访问权。分配给该组的默认权限允许对整个系统进行完全控制。所以, 只有受信任的人员才可成为该组的成员。

Power Users, 高级用户组, Power Users可以执行除了为Administrators组保留的任务外的其他任何操作系统任务。分配给Power Users组的默认权限允许Power Users组的成员修改整个计算机的设置。但Power Users不具有将自己添加到Administrators组的权限。在权限设置中, 这个组的权限是仅次于Administrators的。

Users:普通用户组, 这个组的用户无法进行有意或无意的改动。因此, 用户可以运行经过验证的应用程序, 但不可以运行大多数旧版应用程序。Users组是最安全的组, 因为分配给该组的默认权限不允许成员修改操作系统的设置或用户资料。

1.3 停用Guest用户

方法:计算机管理本地用户和组用户相应用户右击选择属性拒绝访问。

注意:GUSET账户是系统的不设防用户, 也就是病毒和木马最喜欢的侵入目标, 开启GUSET账户有很大的风险性, 所以要停用这个账户。

1.4 系统Administrator账号改名

方法:计算机管理本地用户和组用户, 选择Administrator账号改名即可。

注意:黑客为了取得超级用户密码, 总是一遍又一遍的尝试Administrator帐户的密码, 且Administrator是超级管理员帐户, 拥有对系统最高的控制权限, 因此也就给黑客和木马们留下了可乘之机, 所以我们得将其改名。

1.5 创建一个陷阱用户

方法:计算机管理本地用户和组用户、新建用户, 设置密码, 完成。

注意:创建一个名为“Administrator”的本地用户, 把它的权限设置成最低, 并且加上一个超级复杂密码, 可以将该用户隶属的组改成Guest组。这样使别人费尽力气破解了Administrator账号, 也只能发现这是一个没有实权的假账号而已。

1.6 把共享文件的权限从Everyone组改成授权用户

方法:计算机管理共享文件夹、属性共享文件的用户设置成授权用户

注意:任何时候都不要把共享文件的用户设置成“Everyone”组, 包括打印共享, 默认的属性就是“Everyone”组的, 一定要进行修改。

1.7 让系统显示上次登录的用户名

打开注册表编辑器并找到注册表项“HKEY_CURRENTSoftwareMicrosoftWi n d o w s N TC u r r e n t Ve r s i o nWi n l o g o nDont Display Last User Name”, 把REG_SZ的键值改成1。

1.8 开启用户策略

开启帐户策略可以有效的防止字典式攻击

当某一用户连续5次录都失败后将自动锁定该帐户, 30分钟后自动复位被锁定的帐户。

2 命令方式操作用户

(1) 显示用户列表:Net user; (2) 添加用户:1.Net user用户名密码I./add用户名后加$表示隐藏帐号; (3) 删除帐号:Net user用户名/del; (4) 激活帐号:Net user用户名/active:yes; (5) 禁用帐号:Net user用户名/active:no; (6) 将本地用户添加到组:Net localgroup本地用户组名本地用户名/add; (7) 删除用户组中的用户:Net localgroup本地用户组名本地用户名/del。

3 结语

证券公司账户业务管理 篇8

在上交所的层层追问下，陷入徐翔“暗仓”门的东方金钰日前披露了遭司法冻结的第二大股东瑞丽金泽认购资金明细，除了此前瑞丽金泽49%持股股东朱向英自述系替徐翔代持外，认购资金来自西藏信托的总额15亿元借款。

经过《投资者报》记者对相关金融机构的采访与确认，追溯资金来源和现状，相关主体向记者表示这笔以西藏信托呈现的单一通道业务主要为短期拆借，且已于借款3个月后全数归还，而最终归还的15亿元源自瑞丽金泽通过与 长城证券的股票质押式回购融资所得。

令人惊异的是，所涉企业通过借款做担保、银行、基金子公司、信托、券商等打着圈的融资方式，仅仅以5亿元资金就撬动15亿借款是否符合规定？由于公安机关方面掌握的信息和调查进度尚无法预计，被冻结股份是否会影响公司偿还资金？

为了更一步明确涉冻结股份相关融资的存续情况，《投资者报》日前也特别采访了系列交易中所涉的金融机构。

15亿元认购实为借款

尽管瑞丽金泽两位股东之一、持股49%的朱向英已改口承认个人股份系徐翔出资，仅为代持，但由于公司表述瑞丽金泽系赵兴龙实际控制的企业，其51%的持股股权与徐翔不存在代持关系与公安机关的认定情况不尽一致，东方金钰被要求再次递交证明材料，说明差异的原因。

为更详尽地说明情况，东方金钰披露了本次瑞丽金泽包揽15亿元认购资金背后一系列的资本运作脉络。根据材料，瑞丽金泽仅以5亿元资金作抵押向西藏信托借款15亿元，5亿元抵押中含赵兴龙向其儿子赵宁控股的兴龙实业借款2.4亿元，而瑞丽金泽实际出资2.6亿元。

“企业间的借款能否作为担保资金来源有司法争议，总的来说问题不大，这种杠杆跟传统项目不好对比，关键看投资方对投资标的的认可度。”某信托负责人对《投资者报》记者说。

据悉，西藏信托借款认购的具体产品为“西藏信托-博时东方1号信托贷款单一资金信托”和“西藏信托-博时东方2号信托贷款单一资金信托”，两项信托委托人均为博时资本管理有限公司，具体资金主要来源建行理财资金和深圳市前海鹏诚建鑫投资基金企业（有限合伙）的自有资金。

经多方确认，上述相关机构向本报记者核实，该笔资金已在借出后的3个月归还到位，主要为短期拆借和通道业务。

“一般只有股票配资业务杠杆不得超过1：1，而如果是信托贷款，则无杠杆限制，这两只信托实质为向企业发放贷款，为通道类业务。从期限上看，集合信托有最低存续期1年的限定，而单一信托则没有此限定。”格上理财研究员樊迪向记者介绍，短期过桥贷款一般来说风险很低，但收益较为适中，金融机构也会比较青睐做这种短期拆借的业务。

长城证券回复仍在付息

而根据材料，在认购3个月后，瑞丽金泽向长城证券质押所持东方金钰全部股票，以质押式回购的方式融资15亿元，支付归还了向上述金融机构的短期借款。

“我公司作为长城证券卓建1号集合资产管理计划管理人，代表该计划作为资金融出方，于2015年5月与资金融入方瑞丽金泽签署了《股票质押式回购交易业务协议》并开展股票质押式回购交易，融资金额为15亿元，融资人承诺融入资金用于偿还贷款、补充流动资金。” 针对交易目前的存续情况，8月25日长城证券相关负责人向《投资者报》记者独家确认，截至目前，融资人按约定季支付利息，未发生违约情形，且本交易未发生提前购回。

根据长城证券向记者介绍，在获悉瑞丽金泽所质押的股份被公安机关冻结后，公司已及时告知资管计划的委托人，同时也在密切关注东方金钰股价走势以及该上市公司披露的信息动态，及时向委托人披露业务进展，揭示风险。

“如东方金钰股价持续走低，我公司将严格依照协议约定要求融资人提前购回、补充质押物等应对措施，以有效控制风险。”尽管未披露实际质押率，但长城证券表示根据当前的股价，本次交易的履约保障比例仍较高。

据悉，股票质押回购一般不需要将标的股票过户，而仅通过经纪券商办理相关手续即可。

因此，在长城证券看来，瑞丽金泽所质押的股份被公安机关冻结并不必然导致瑞丽金泽无法偿还本次股票质押式回购交易本息，依照法理，该冻结不影响质押权人的在先受偿权利。

“案件刚浮出水面，尚无结论，东方金钰的基本面尚可，长城证券如按规定执行问题也不大，一切变数的症结主要还是徐翔一案。有关部门的调查涉嫌‘PE+市值管理’，除非能证明涉嫌违规操作的个人与机构与上市公司间有密切合作、造假拉高股价等会受罚的事项，否则对股票的影响还是短期。”深圳某资深市场人士对《投资者报》记者说。

不过在樊迪看来：“股份受冻结确实会存在还款风险。一方面给上市公司造成负面影响，股价波动会对质押标的价值影响较大，另外，出借人不能直接通过处置质押股份回收资金，只能待司法做出进一步判决后才能确定。”