防范和打击非法集资有关知识

防范和打击非法集资有关知识

防范和打击非法集资有关知识 篇1

为做好防范和打击非法集资宣传工作，切实提高公众对非法集资危害性的认识，从源头遏制非法集资案件高发势头，于至2016年5月1日至2016年5月31日防范非法集资教育宣传月期间举办防范打击和处置非法集资知识问答活动。

一、单选题

1.下列不属于非法集资特征要求的是（）。

A.未经有关部门依法批准吸收资金B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的 2.非法集资的形式不包括（）。

A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公 司债券

3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（）。A.注册资金B.股票 C.资产D.经营范围

4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。

A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求

5.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）。

6.社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？（）

A.受B.不受C.看情况而定D不知道

7.未经（）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。

A.国务院银行业监督管理机构 B.人民银行

C.财政部 D.工商总局

8.私募基金就是通过面向少数投资者募集资金而设立的基金。私募基金可以（）

A.通过媒体、推介会、传单、手机短信大肆宣传

B.向200名以下的有风险识别能力的合格投资者募集资金 C.向投资者承诺保底保收益

D.向普通老百姓公开募集资金

9.对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由（）责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。

A.地方人民政府B.公安机关C.信访部门D.工商部门 10.各类媒体应积极履行社会责任，（）登载非法集资广告，引导公众克服非法牟取暴利、非法获取利益等错误观念，增强投资风险意识，培养正确的投资理念。A.拒绝B.可以C.鼓励D.少量

二、多选题

1.非法集资活动的危害性有（）

A.参与集资人员遭受经济损失B.影响经济金融秩序

C.影响社会大局稳定D.影响党和政府的形象

2.为他人向社会公众非法吸收的资金提供帮助，从中收取（）等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。

A.返点费 B.佣金 C.好处费 D.代理费

3.面对非法集资的陷阱，我们要做到（）A.对高息“诱饵”不动心

B.对老板“实力”不崇拜

C.对“官方”背景不迷信

D.对熟人“热心”不轻信

4.非法集资的表现形式有以下几种（）。

A.以投资入股的方式非法吸收资金

B.以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资 C.以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”

D.以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资

5.非法集资参与者收到损失后应如何“维权”？（）

A.及时主动向公安机关报案

B.要相信办案机关和政府工作组，并积极配合

C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据

D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”

6.非法集资参与人本金受到损失的，由集资参与人自行承担，集资参与人不得要求（）承担。

A.公安机关B.司法机关C.政府部门D.集资机构

7.打击和处置非法集资应坚持以下原则（）。

A.政府主导 B.属地管理

C.行业主（监）管部门一线把关、依法查处

D.协作配合、积极稳妥

8.下面哪些属于一个理性投资者应有的投资观（）。

度防范和打击非法集资工作总结 篇2

县里文件下发后，镇党政联席会认真学习贯彻文件精神，研究成立了XX镇防范和打击非法集资工作领导组，组成人员如下：

组 长：

副组长：

成 员：

二、精心组织，制定方案

20xx年上半年，在全镇攻坚大会上，认真把我镇防范和打击非法集资工作进行了安排，宣传了实施方案，让十一个村街干部查找线索，发放了《XX镇防范和打击非法集资工作线索摸排表》给十一个村街干部，根据方案中制定的成立组织，制定方案，摸排线索，坚决打击，总结提高，五个阶段，分步进行。

三、重拳出击，狠抓落实

XX镇派出所干警，按照镇党委政府部署安排，通过XX农商银行XX支行，XX农商银行方圩支行的业务关系，认真摸排非法集资及借贷方面的经济纠纷及经济官司，从中查找非法集资的线索和痕迹，同时通过十一个村街道干部的认真摸底，基本理清了我镇六起经济官司和七起经济纠纷。均不是非法集资行为。

四、真抓实干，取得实效

防范和打击非法集资有关知识 篇3

接县教育局和中心校通知，为有效防范学校师生和家长参与非法集资活动，消除非法集资活动，消除非法集资案件安全隐患，确保全县教育系统大局稳定，5月5日上午，逸夫小学政教处开展了“防范和打击非法集资宣传教育进校园活动”。

政教处主任李克强首先向全老师们介绍了非法集资的定义，特征，形式，危害，分析了成功查处并审结的典型案例，揭露了非法集资的手段伎俩。通过此次宣传活动，增强了广大师生的识别意识，提高防范、抵御非法集资活动的能力，有效的遏制不法分子的违法犯罪行为。

其次，通过资料、班会宣传，使广大师生进一步树立遵守法纪的意识和观念，明确组织参与非法集资活动的不良后果及法律责任，引导广大师生正确认识非法集资存在的危险和社会危害，自觉远离非法集资。

防范和打击非法集资有关知识 篇4

为进一步做好防范和打击非法集资宣传教育工作，加大宣传工作力度，扩大宣传覆盖面，增强宣传效果，营造良好的防范非法集资舆论氛围，现结合实际制定如下工作计划：

一、指导思想与工作目标

（一）指导思想。认真贯彻落实《关于印发〈新疆维吾尔自治区防范和打击非法集资宣传教育工作实施细则和工作计划〉的函》（新处非办发〔2010〕67号）精神，进一步健全哈密地区打击和处置非法集资宣传教育工作机制，从源头上有效遏制非法集资案件势头，维护哈密地区经济、金融秩序稳定，促进社会和谐。

（二）工作目标。以保护人民群众切身利益、维护社会稳定和有利于非法集资案件处置为出发点，在行署的统一领导下，哈密地区防范和处置非法集资领导小组办公室认真组织协调，各行业主管监管部门、街道办事处和乡（镇）人民政府做好本系统、本辖区宣传教育和监测预警工作，金融监管、公安、司法、工商和宣传等各有关部门密切配合，采用多形式、多层次、多途径的宣传方式，引导和提高社会公众对非法集资社会危害性的认识，增强风险防范意识，提高风险识别能力，培养正确的投融资理念，营造防范和打击非法集资的良好舆论氛围，有效推进非法集资案件处置工作，保护社会公众切身利益，维护社会稳定。

二、工作重点和工作安排

（一）工作重点。按照面向公众、面向基层、注重创新、注重实效的原则，各相关部门依照职责，协调配合，积极主动地开展宣传教育工作。

1.进一步加大正面宣传力度，增强宣传实效。充分发挥各类媒体和互联网的作用，适时结合法律法规、工作部署和典型案例等，以案说法，开展灵活多样、生动有效的防范和打击非法集资新闻宣传工作。

2.巩固和扩大已有工作成果，扩大教育覆盖面。以贴近基层、贴近群众、贴近生活的方式，加强创新，推出诸如公益广告、宣传单、宣传手册、招贴画、以案说法等社会公众喜闻乐见的社会宣传产品，使宣传教育深入社区、家喻户晓。

3.进一步加强广告监管，有效遏制不法广告。各相关部门要齐抓共管，加大对非法集资类广告的审查力度，有效遏制不法分子的违法犯罪行为。

4.统一思想认识，加强协调配合。各相关部门要明确在防范和打击非法集资活动工作中的责任，积极履行职责，不断完善宣传教育工作机制，适时总结、推广、交流工作经验。

（二）工作安排

1.不定期的在广播电台、电视台、报刊开展一系列主题宣传活动，注重引导和发挥都市类媒体的引导力。

2.策划制作以防范和处置非法集资为内容的公益广告，通过广播电台、电视台、报刊杂志等各类媒体进行播放和刊登。

3.通过短信形式向公众免费进行远离非法集资风险提示。4.印制《防范和打击非法集资宣传》、《处置非法集资宣传手册》等，向社会公众进行宣传。5.利用显示屏、广场大屏幕等媒体发布防范和打击非法集资宣传教育口号。6.加强对非法集资广告的监管，有效遏制非法集资广告宣传和变相宣传行为。

7.加强对网络非法集资的监管和预警，及时封堵不良信息，警示网民提高警惕，增强投资风险意识。

8.统一协调重点案件宣传口径，做好舆论导向引导，加强媒体管理，维护社会稳定。

三、工作要求

（一）统一思想，加强领导。在地区防范和处置非法集资领导小组的领导下，各行业主管监管部门、各有关单位要高度重视宣传教育工作，统一思想，严格按照工作计划，认真落实每项工作。要按照职责分工，密切协作，采用灵活多样、生动有效的方法，努力扩大宣传教育覆盖面，增强宣传教育工作的实效，确保宣传教育工作落到实处。各级防范和处置非法集资领导小组办公室要做好组织协调工作，指导督促各行业主管监管部门做好防范和打击非法集资宣传教育、信息收集、案件线索报送及总结考评工作。

（二）严守纪律，严格把关。防范和打击非法集资违法犯罪活动的宣传工作政治性、法律性、政策性强，各行业主管监管部门、各有关单位要增强政治意识、大局意识、责任意识、法律意识。要统一宣传口径，对公安机关尚未侦结或人民法院尚未审结的非法集资案件的相关报道，以及所有涉及打击非法集资违法犯罪活动的宣传稿件必须报地区防范和处置非法集资领导小组办公室审核把关，并经地区防范和处置非法集资领导小组审定后，方能对外宣传，避免产生负面效应，诱发社会不稳定因素。

（三）正确引导，掌握主动。各行业主管监管部门、各有关单位要不断强化正面宣传工作，充分利用宣传资源，始终把握和引导好社会舆论导向，配合案件处置工作的开展，牢牢掌握工作主动权。

地区工商局、地区文化广播影视局等单位要认真贯彻落实国家工商总局、中国银监会、国家广电总局、新闻出版总署的工作要求，认真履行广告审查、批准、监管的职责，在广告审查中，应确认广告主的主体资格，查验营业执照是否具有相应的经营范围，认为广告中含有与集资活动有关的内容，应当查验有关行政主管部门出具的证明文件，广告主不能提供的，可以拒绝发布，以有效遏制非法集资广告宣传和变相广告宣传行为。

哈密地区防范和打击非法集资宣传教育 工作实施细则

第一章 总则

第一条 依据自治区处置非法集资工作领导小组办公室《关于印发〈新疆维吾尔自治区防范和打击非法集资宣传教育工作实施细则和工作计划〉的函》（新处非办发〔2010〕67号）要求，特制定本实施细则。

第二章 指导思想及基本目标

第二条 以科学发展观为指导，坚持党的宣传教育方针，充分发挥宣传教育工作的重要作用，建立健全防范和打击非法集资宣传教育工作长效机制，推动处置非法集资工作有效开展，维护经济、金融秩序稳定，促进社会和谐。第三条 基本目标

1.引导社会公众不断增强法制观念，深刻认识非法集资的社会危害性，增强风险意识，提高识别能力，树立非法集资不受法律保护的基本观念，培养正确的投融资理念，自觉远离和抵制非法集资。

2.不断扩大宣传教育工作覆盖面，增强宣传教育效果，营造防范和打击非法集资活动的良好氛围，有效推进非法集资案件处置工作，保护社会公众切身利益，维护社会稳定。

第三章 工作原则

第四条 坚持政府负责，部门配合。各县（市）对本辖区防范和打击非法集资宣传教育工作负责，组织、指导、协调做好宣传教育工作，各相关部门积极配合，抓好落实。

第五条 坚持突出重点，注重实效。围绕重点案件、重点行业、重点地区，按照贴近基层、贴近群众、贴近生活的工作要求，加大宣传教育力度，遏制非法集资 案件的发生，增强防范和打击非法集资工作的针对性和有效性。

第六条 坚持正确引导，严守纪律。增强政治意识、大局意识、责任意识和法律意识，遵守宣传纪律，坚持正面宣传，按照有利于教育群众、有利于案件处置、有利于社会稳定的原则，正确引导社会舆论。

第七条 坚持立足当前，着眼长远。坚持预防为主的方针，深入开展形式多样的宣传教育活动，着力加强法制教育和风险教育，引导社会公众自觉远离非法集资。建立健全防范和打击非法集资宣传教育工作长效机制，维护社会稳定。

第四章 工作任务

第八条 统筹安排防范和打击非法集资宣传教育工作，要结合本地实际制定宣传教育工作计划和实施细则，并具体组织落实，推动上下联动、行之有效的宣传教育工作长效机制。第九条 各行业主（监）部门要按照各自分工，切实履行部门职责，相互配合、互通信息、形成合力，将宣传教育工作落到实处。

第十条 新闻媒体要增强政治意识、大局意识，把握正确舆论导向，围绕地方党委政府防范和打击非法集资工作重点，积极开展宣传教育工作。要加大相关法律法规和金融政策的宣传教育力度，将普及法律常识和经济金融知识作为新闻宣传的重要内容，使广大群众增强学法、知法、用法的意识，提高自觉识别、防范、抵御非法集资的能力。第十一条 要通过举办新闻发布会、组织媒体记者采访等形式，做好防范和打击非法集资权威信息发布工作，正确引导舆论。

第十二条 按照“及时准确、公开透明、有序开放、有效管理、正确引导”的原则，及时发布非法集资突发事件相关信息，有效引导舆论，为突发事件的妥善处置营造良好的舆论氛围，切实维护社会稳定。

第十三条 新闻宣传主管部门要认真履行行业管理职责，加强新闻媒体的管理，确保新闻媒体把握宣传口径，遵守宣传纪律。

第十四条 各行业主（监）管部门要增强政治观念和大局意识，统一宣传口径，正确把握舆论导向，保证宣传工作及时有效。要从行业实际出发，结合本行业非法集资活动的表现形式和特点，将防范和打击非法集资纳入本行业法制宣传教育的重要内容，有针对性地开展宣传教育和风险提示活动。要加强政策宣传和咨询服务，促进社会公众对和行业政策法规及相关知识的了解和认识，增强对非法集资活动的识别和防范能力。

第十五条 宣传教育工作要走群众路线，宣传内容要形象具体、通俗易懂，便于群众理解和接受。要采取深入浅出、鲜活生动的宣传方式，动员、教育、引导群众依法维权，提高广大群众抵制非法集资的自觉性和参与打击非法集资的主动性。

第十六条 要针对不同区域、行业和社会群体，有重点地开展宣传教育活动。第十七条 通过在各类媒体增加广告时段和版面，集中式投放公益广告，在公共显示屏上滚动播放宣传标语口号，手机发送公益短信等方式进行风险提示。每年要组织开展防范和打击非法集资宣传活动，不断巩固和扩大宣传成果。

第十八条 各有关部门要将防范和打击非法集资作为法制宣传教育的重要内容，采取多种形式，运用反面典型，开展警示教育。

第十九条 加强广告的审查和管理，遏制涉嫌非法集资广告的传播，净化媒体环境。第二十条 广告发布单位要增强广告审查的法律意识和责任意识，加强对广告从业人员的管理和业务培训，提高对涉嫌非法集资活动广告的识别和审查能力，拒绝发布涉嫌非法集资活动内容的广告，及时停止发布相关违法广告。

第二十一条 广告监管部门要加强对新闻媒体广告的监督，建立完善广告指导监测、公告、案件查处等管理制度和日常监督协作机制，依法查处非法集资广告。

第二十二条 充分发挥重点新闻网站在防范和打击非法集资工作中的重要作用，利用互联网广泛、快速、互动性强的优势，做好网上宣传教育工作，警示网民提高警惕，增强投融资风险意识。

第二十三条 充分利用“民主法制示范村”、“法治城市”、“学法用法示范单位”、“全国法制宣传日”等各级各类普法教育平台，积极开展防范和打击非法集资宣传教育工作。要把防范和打击非法集资宣传教育作为“送知识下乡”的重要内容之一，为基层群众提供面对面的互动式教育。

防范打击非法集资宣传活动总结 篇5

一、明确责任

我市制定了《防范和打击非法集资集中宣传月活动实施方案》，并召开专题会议，要求各乡镇、各有关部门高度重视宣传教育工作，统一思想，严格按照实施方案，进一步制定工作细则，认真落实每项工作，密切协作，抓好落实，采取灵活多样、生动有效的方法，努力扩大宣传教育覆盖面，增强宣传教育的实效，确保宣传教育工作落到实处。

二、突出宣传重点

围绕防范和打击非法集资活动进行宣传，结合群众生活实际，重点通过宣传让群众了解什么是非法集资、非法集资为什么是违法行为、非法集资的特征、手段以及非法集资的危害等有关反律法规知识。使广大群众认清非法集资的性质和危害，增强识别和防范非法集资的能力。

三、丰富宣传形式

宣传月中，我市积极采取多种形式宣传非法集资有关法律法规和金融常识，积极扩大宣传范围、拓展宣传空间，以提高宣传活动的广泛性和针对性，确保宣传取得实效。一在金融机构营业场所进行宣传，利用金融机构营业场所电子屏滚动播放宣传标语，并在营业场所摆放防范非法集资违法犯罪活动宣传资料，供群众阅览，并有管理人员进行讲解，教育广大群众培养正确的投资理念，提高风险防范意识，抵制不法分子的蛊惑。二是以人口集中地为宣传阵地，先后在市公园广场、各大商场门前、全市各主要道路、各住宅小区、乡镇政府门前采取张贴通告、散发宣传单、悬挂横幅等方式进行宣传。三是在我市电视台黄金时段连播防范和打击非法集资公益广告，选登典型案例，采取专题、专栏系列报道、受害人现身说法等形式，介绍非法集资的危害和识别方法，进一步提高广大群众对非法集资危害性认识。四是要求移动、联通、电信向辖区内手机用户发放宣传短信，提高覆盖面。五是在市政府门户网站开辟了打击非法集资宣传专栏，并公布了举报电话。

四、细致排查清理

按照“谁主管谁负责、谁审批谁负责、谁登记谁负责”的原则，结合我市实际，组织各乡镇和相关责任部门在全市范围内开展了非法集资广告资讯排查清理活动，排查的重点包括以报刊、杂志、广播、电视、网络媒体以及户外广告、传单、手机短信等方式发布传播的涉嫌非法集资广告资讯信息，同时，对利用广告资讯信息进行非法集资宣传的典型案例予以曝光，通过解析非法集资的危害，引导广大群众自觉远离、抵制非法集资。

防范和打击非法集资有关知识 篇6

尊敬的各位领导、同志们，大家好！今天，我很荣幸在全市金融工作会议上代表示范区发言，现就我区全面做好处非工作促进社会稳定作如下汇报，不足之处请大家批评指正。

一、领导重视、上下联动，处非工作取得良好效果 在市委、市政府的统一领导下，示范区党工委、管委会高度重视处非工作，成立处非工作领导小组专项处置非法集资问题，市政府党组成员、区管委会主任徐强任组长，区党工委副书记、管委会副主任张正濠任常务副组长。领导小组下设办公室，办公室主任由金融办主任担任，宣传部、审计局、法制办、财政局、发改委、工信局等15家区直单位作为成员单位，全力协作，推进处非工作开展。

在市委、市政府正确领导下，在全体工作人员的不懈努力下，2015年，示范区处非工作取得了良好效果：

（一）查封并追回了一部分资产和资金，聘请保安对资产进行24小时值守，成立资产处置组对易腐、易坏资产进行处置，让群众看到了实实在在的东西，看到了政府在尽最大努力挽回群众损失，从而理解并支持政府工作开展。

（二）确保了示范区金融生态环境总体稳定。示范区2015年实现融资89亿元。辖内河南牧宝实业有限公司、开封市新伟电子科技股份有限公司、开封盛大电机制造有限公司等多家企业成功挂牌“新三板”。示范区2015年GDP完成162.39亿元，公共财政预算收入完成12.46亿元。非法集资的妥善处置为以上成绩的取得提供了保障。

（三）工作组帮扶，专案组强力办案，双管齐下，使大多数公司都能摆正态度，积极配合政府开展工作，不论是现金、房产或者实物，都进行了不同数量对付，一定程度上缓解了群众情绪。

（四）大部分群众情绪已回归理性，思想观念得到改善，大规模非访、堵门、堵路等群体性违法事件逐渐减少，社会大局总体稳定。

二、强化宣传、充实力量，有效提高了案件处置效率 充分发挥电视、广播、报纸及网络、微博、微信等媒体优势，加大有关打击和处置非法集资政策、法律法规的宣传力度，通过宣传教育工作的开展，使群众自觉远离并抵制非法集资，理解并支持政府工作。

为高效开展处非工作，示范区抽调16名县级以上领导对各涉事公司进行分包，从区直各单位抽调150余名工作人员，组建20个包案工作组开展一线工作。明确责任，明确目标，包稳定、包处置，特别是市长亲自分包案件为示范区县级以上干部包案作了表率，鼓舞了全体包案同志的士气，树立了信心。

为最快速度回应群众诉求，最大限度减少非法集资事件影响，示范区专门从各乡、镇（场）、办事处抽调20余名工作人员组建机动工作组，对排查出和群众反映的新发生事件进行调查了解，一是在矛盾初期予以化解，防止群众诉求无人受理，导致小事拖大，大事拖炸的现象发生；二是让群众看到政府积极处置非法集资事件的态度，理解政府工作，从 而放弃四处上访的念头；三是为后期成立包案工作组介入开展工作提供了一手资料，提升工作效率。

为确保区处非工作处置措施合法性，示范区聘请专业律师事务所参与处非工作研判，为制定处置措施出谋划策。为查清涉事公司财务状况，2015年示范区安排处非专项审计费用100万元，聘请具有司法审计资格的审计事务所对符合条件的涉事公司进行司法审计，为处置工作及追产、追资工作提供依据。以上各项工作措施，大大提高了工作效率。

三、多措并举、分类施策，最大限度挽回群众损失 按照全市统一安排，在2015年10月开展了全方位、网格化、无死角的非法集资风险排查工作，共排查登记重点类企业573家。疑似非法集资共85家，其中，房地产类15家，投资类22家，担保类2家，租赁类2家，黄金珠宝类3家，投资咨询类11家，金融服务类3家，网络科技类2家，典当类2家，房产中介类2家，其它类470家，已有39家非法集资公司严重出现问题，涉及资金约50亿元，人员约18000人，涉及区域广、面积大、人员多，情况复杂。

按照市里提出的“能保则保、须立则立”原则，工作组成立后，立即介入处置所分包涉事公司，一方面为客户提供反映诉求和了解工作进展的平台，安抚群众情绪，防止不良事件发生，维护社会大局稳定；另一方面深度了解和掌握公司真实状况，为处置决策提供依据，对于拒不配合工作的涉事公司，存在有转移资产、隐匿资金、销毁账目情况的、坚决依法立案、依法打击，但立案不是最终目的，只能作为推 进工作继续开展的有效手段。对于积极配合工作，有实力，能够主动想办法自救并积极落实兑付计划，同时征得广大客户理解的涉事公司，鼓励并帮助其自救。

截至目前，示范区出现非法集资问题的39家公司中，有12家已被立案处理，公安机关已控制20余名涉案人员，另外27家公司正在逐步开展自救工作，部分公司自救效果非常好，已取得客户谅解。让涉事公司和让人民群众看到了希望。

四、有的放矢、把握重点，全力做好特殊时期维稳工作 在全市统一部署下，示范区组织开展“两会”、“郑开国际马拉松”、“9.3阅兵”、“10.1国庆”、“菊花花会”、“双节”等敏感时间节点维稳工作，参与妥善处置三次龙亭广场聚集事件、一次鼓楼广场聚集事件，期间，我们加强处置工作，从源头化解矛盾；加强宣教工作，疏导群众思想；加强预警工作，第一时间掌握信息，提前化解不稳因素；开展火车站值勤工作，严格排查进京人员；加强沟通工作，缓和客户情绪，取得客户理解；加强突发事件处置工作，确保不产生不良影响；加强信息报送工作，及时掌握处非工作动态。

通过以上工作措施确保了各项敏感时间节点未出现来自示范区的影响，确保了示范区未发生影响恶劣的非访和群体事件，为示范区取得信访稳定“百日会战”全市第三名的好成绩做出贡献。为全市社会大局稳定贡献力量。

五、坚定信心、理清思路，认真谋划2016年处非工作 按照省、市两级党委、政府工作部署，示范区党工委、管委会本着“消存量、控增量、保稳定”的工作目标及“最大限度维护社会稳定，最大限度挽回群众损失”的工作原则，2016年示范区处非工作将采取以下措施：

（一）专班办案，加强案侦工作

市公安局强力支持示范区处非工作开展，市经侦支队抽调10余名干警派驻示范区，我们又从辖内三个公安分局各抽4名干警，从法检两院各抽调一名得力人员成立专班办案组专门开展案侦工作，明确一名县级领导专门负责，一名分局副职任组长，真正专起来，工作组、专案组密切配合，做到“六个统一”，即“统一受访、统一受案、统一查办案件、统一资产处置与管理、统一信息发布、统一处置突发情况”，加快案件侦破速度，加大追资、追产力度，快侦、快查、快办、快结，最大限度挽回客户损失，从根本上解决矛盾，消除不稳定因素。

（二）分类施策，加强追资、追产及资产处置工作 对于未立案的公司，工作组和辖区公安机关加强配合，分类施策，使其拿出切实可行的兑付计划，公安机关采取配套措施督促落实兑付。对于拟立案的公司，引导客户走民事诉讼程序对公司资产进行保全，防止资产流失。对于已立案的公司，专案组加大追缴力度，根据审计数据，查清每笔资产、资金的来龙去脉，能追回的立即追回，不能追回的拿出可以让客户信服的证据。对于查封的资产，特别是易损、易腐的资产，工作组结合客户代表意见拿出处置建议，由资产处置组尽快处置，最大限度减少损失。

（三）敢于担当，加强预警及突发事件处置工作 进一步加强预警工作，通过各种渠道及时掌握预警信息并提前介入化解、上报，做到早发现、早化解、早上报。对于不确定的信息宁可信其有，及时进行调查确认，不可抱着侥幸心理放任不管。

对有非访及堵门、堵路等违法事件发生，工作组和公安机关做到第一时间上报，第一时间赶到现场处置，人员到位后，将涉事客户第一时间带离现场，工作组做好安抚教育工作，使涉事客户转变思想，配合政府工作，合法、合规地反映诉求；公安机关加强打击力度，做好取证工作，对于不听劝阻、无理取闹、非访施压及其他违法行为，要坚决依法予以打击。

总之，2016年，示范区将在市委、市政府及市处非领导小组的坚强领导下，在市各相关部门的大力支持下，全力做好非法集资的预防处置和打击工作，确保实现全区社会大局稳定，经济社会持续良好发展，为全市的稳定和发展大局作出我们应有的贡献。

乡镇打击和处置非法集资工作总结 篇7

为认真贯彻落实上级通知精神，我镇在镇打击和处置非法集资领导小组的关心、指导、帮助下，在镇委、镇政府和镇打击和处置非法集资工作领导小组的坚强领导下，在辖区范围内重点开展了非法集资风险排查工作。具体工作情况：

一、成立组织，加强领导

统一思想，提高认识，充分认识风险排查工作的重要性和必要性；相继制订《关于打击和处置非法集资工作实施方案》，建立了由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制和责任机制；结合xx镇实际制定了详细的工作计划，明确了工作责任和要求，并对辖区金融机构、非金融机构和企业非法集资风险排查工作进行动员部署，切实做到思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，同时结合我镇实际，分阶段细化和分解排查责任，严格工作责任制度和责任追究制度，确保此次工作顺利开展。

二、全面落实属地监管责任制，认真组织，分段实施

在排查行动中，切实做到严查彻处，决不姑息；同时分片包干，责任到人。按照行动方案的工作要求，认真调查摸底，确定排查重点，周密部署，集中时间对辖区金融机构、非金融机构和企业进行详细排查，根据情况，制定不同的解决方案。

三、形式多样，宣传到位

1、为严厉打击非法集资行为，及时将文件精神传达到镇内各地区，采取广播、发放宣传资料等多种形式，大力宣传非法集资的危害性以及依法惩处非法集资的法律法规；及时向镇内广大经营户和消费者通报非法集资的新形式和特点，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。

2、入企业做现场排查，通过查阅公司账目、集资项目、集资方式等方式排查是否有非法集资，同时做好集资宣传工作，并通过调取查阅企业档案进行排查，重点对企业注册资本变化大，年检中资产负债出入较大等现象企业档案仔细审阅，力争排查出非法集资行为。

3、是通过全面排查与抽查相结合，深入企业检查落实到户。全面排查与抽查相结合，组织力量对镇金融机构及非金融机构重点逐户开展排查工作，采取通过年检查企业报表，向企业财务人员和员工进行了解；

4、与公安、纪检委等相关部门紧密配合，加强信息沟通，形成合力，全方位进行集资风险排查工作。

四、履行职能，防范好非法集资工作

在清理整顿的同时，重点加强了防范非法集资工作，严把市场主体准入关。主要是在受理登记注册过程中，严格审查股权变更，转让，防止股权纠纷发生。

防范和打击非法集资有关知识 篇8

关于成立大悟县打击和处置非法集资

工作领导小组的通知

各乡镇人民政府，县开发区管委会，县政府各部门：

为了进一步增强打击和处置非法集资工作力度，依法、从重、从严打击各类非法集资活动，切实维护金融稳定，经县人民政府研究，决定成立大悟县打击和处置非法集资工作领导小组。现将其组成人员名单通知如下：

组

长：张毓成县人民政府党组成员 成员：王道敏

县政府办公室副主任

孙秋松

县纪委副书记、监察局局长

郭东红

县工商局局长 胡功友

县公安局副局长 阮从洲

县法院院副院长 方东波

人行大悟县支行行长 汪

沛

县银监办主任

丁商林

工商银行大悟县支行行长 夏拥军

农业银行大悟县支行行长 宋

强

中国银行大悟县支行行长 祝谦君

建设银行大悟县支行行长 戴晓峰

农业发展银行大悟县支行行长 饶建华

大悟县农村商业银行董事长 陈安勇

邮政储蓄银行大悟县支行行长 谢

巍

湖北银行大悟县支行行长

领导小组下设办公室，办公室设在人行大悟县支行，办公室主任由人行大悟县支行行长方东波同志兼任，具体负责打击和处置非法集资日常工作。

试析非法集资的危害和防范措施 篇9

论文摘要近年来，非法集资活动愈演愈烈，形式和手段层不不穷，蒙蔽人民大众，严重损害了人民大众的生命财产，危及国家的金融运营和经济的健康发展，损害了国家和政府的声誉和利益。为了保护人们群众的利益，维护国家金融经济的正常运行，确保我国经济建设的健康发展，我们必须需提高对非法集资的认识，增强自我保护意识的同时，完善国家的法律和政策，加强金融监管机制，并加大非法集资的力度，以保障我国市场经济的健康稳步发展。本文重点阐述非法集资的危害性，并就此提出针对性的防范措施，希望对打击和防范非法集资实践活动有所裨益。

论文关键词 非法集资活动 非法集资活动的危害 防范措施

非法集资是在高额回报的利诱下，披着合法的外衣，打着响应国家政策，企业创新等旗号，或靠亲朋好友及党政官员的拉拢利诱，骗取广大参与者的信任，以聚敛巨额资金为根本目的非法金融活动。由于我国尚在经济转型期，国家对中小型企业头发的资金比较谨慎，中小型企业直接融资困难重重，为了扩大规模，只好铤而走险进行间接融资，加之，目前我国金融，工商管理部门的监管不严，协作机制不完善，行政执法和刑事执法对接不到位等种种弊端，给那些非法集资者很多可乘之机，铤而走险，造成了非法集资活动不断的蔓延开来。另一方面，我过银行储蓄存款利率总体不高，市场上可供人们投资的项目又少，广大民众为了发财致富，追求利益，和非法集资者一拍即合。加之，民间借贷由来已久，在人们心中有着一定的地位，非法集资者又善于隐蔽手段，人们缺乏十足的辨别能力，才会投入非法集资的圈套。从目前全国已经曝光的非法集资案件来看，犯罪分子往往用假项目，假合同，假协议，空手套白狼，广泛的吸纳广大善良的群众的血汗钱进行钱生钱，利生利，欺骗群众。它欺骗性强，涉及面极广，一旦案发，非法集资者往往昧着良心转移，挥霍，致使广大的群众血本无归，甚至倾家荡产，不仅严重影响了金融的正常运行和国家政府的声誉，也严重欺骗和损害了人们的生命财产，还给社会制造了巨大的社会不安地因素，危害极大，其具体危害表现如下：

一、非法集资的危害

（一）扰乱了社会主义市场经济秩序

从近些年来差出的案件来看，非法集资者钻空子，虚构项目，伪造合同，允诺高利润愚弄人们，骗取资金。而在暴利的诱使下，人们提走在银行的储蓄，转而投入到非法集资处，不仅大大消弱了银行的储蓄能力，严重影响了国家重点扶持的资金项目和企业建设；还架空了国家对金融的宏观调控。如果案发，金融部门还要投入更多的人力物力协助公安部门查处和补救，严重破坏了市场经济的秩序和健康发展。

（二）严重损害群众利益，严重危及社会稳定。

1.广大参与非法集资者的利益缺乏保障。

非法集资往往用的是假合同，假协议，所以集资后即使投入生产，也缺乏相关的保障措施。因此，广大的参与集资者的利益保障如同空置。更有甚者，那些所谓的项目根本就是子虚乌有，所谓的集资从头到尾就是一场彻头彻尾的骗局。

2.高利润的诱惑，缺乏投资理智和风险意识

非法集资的对象多为对经济常识少，法律意识淡薄的失业人员，下岗职工和农民等社会弱势群体，参与人数成千上万，在高利润回报的诱惑下，很多人丧，把一辈子省吃俭用省下的养老钱，养儿钱统统拿出，有的甚至丧失理智举债投资。他们只顾想着高利润，盲目的信任，忽略风险，这种缺乏理性理财和风险意识，让非法集资者一次又一次的得逞。

3.出现问题，易引发群体事件，危害社会的和谐与稳定。

非法集资者骗取群众资金后，由于缺乏正规的运营体质和监管机制，一旦运营出现问题，非法集资者个人利益膨胀，往往失控恣意肆挥霍或转移、隐匿。而案发后，即使国家政府介入彻查，但多数由于时间长，资金去向早已不明，短时间内，广大群众的本金也无法追回，损失惨重，血本无归甚至倾家荡产。受害的群众，很多都简单的归错于政府，把矛盾指向政府部门。群情激动中，极易引起集体围攻，上访等过激或犯罪行为，激化社会矛盾，造成局部地方的社会交通堵塞，治安的动荡，影响是社会的和谐与稳定。

（三）损害国家的利益，影响国家和政府的形象和声誉

那些非法资金这往往是钻正当金融活动的空子，贿赂党政官员开方便之门，例如，拉拢政府官员参与非法集资活动的庆典，借用官方媒体对其非法集资进行正面宣传，利用人们群众响应国家政策和政府部门的信任和热情，骗取巨额资金，谋取暴利。置国家政府的利益，声誉形象于不顾，其影响之恶劣，无法姑息。

二、非法集资的防范措施及建议

最近几年，非法集资活动在多区域出现，且屡禁不止，并有向职业化，多领域发展的趋势，无数上亿的特大案件不断涌现，严重扰乱正常金融市场秩序、损害人民群众的生命财产，使我国的经济遭受巨大的损失，也严重威胁着社会的稳定与发展。国家已经备受重视，相继出台了很多相关法律法规，也对非法集资者进行了重大的打击，但实践证明，仅凭严惩和打击，不能从根本上遏制非法集资者的利欲熏心，还必须要做好耐心细致的防治工作。因此，如何保护人们的利益不受无辜损害，确保我国金融机制的正规运营，对非法集资开展有效的防范和打击，是我国社会经济能发顺利进行，我们金融经济能否稳定发展的当务之急。为此我有以下看法和建议：

（一）出台相关立法，完善相关法律法规

如何预防非法集资活动的蔓延，对非法集资活动的准确认定首当其冲。只有对其进行准确的定性，才能让人民大众从认识上避免上当受骗。针对当前形势，及时出台集资政策的相关法律，明确界定非法集资、高利放贷、地下钱庄与民间借贷的界限，为人们投资明确指明方向，也为依法打击非法集资，提供有坚实的法律保障。进行金融体制改革，拓宽国家银行的金融业务民间的非法集资除了高额利润，确实还具有集资方便，快捷等多方面的优势。因此，进行严谨的金融机制改革，拓宽国家金融机构的金融业务，提高业务效率，切实为企业集资者搞好服务，是搞好金融经济的基本举措，也是防止非法集资走捷径的一项有效举措。

（二）加大宣传力度，提高人们的投资防范意识和理智的投资意识

1.加大法制经济的教育

非法集资者就是看准人们这两方面的意识淡薄，才能蒙蔽得逞，如果广大群众的法制经济意识普遍提高了，不会轻易被蒙蔽，他们自然也就不能成行了。

2.加大非法集资的典型事例的宣传

很多人虽然知道参与非法集资有很大的风险，但仍抱着绕幸的心理参与。只有加大非法集资的宣传力度，让全国各地的那些造成重大损失，血淋漓的典型事例，以及赤裸的本质清晰全面的呈现人们面前，才能让更多的人正确深入的认识非法集资的危害，避免汲取惨重的教训，从而避免因小失大，避免落入非法集资者的圈套造成惨重的损失。

3.规范公职人员的投资方向和行为

为了扩大正面教育和宣传，国家政府规范公职人员的投资方向和行为，严禁党员干部，行政工作人员和教师等群体参与非法集资，违规担保和高利贷活动，不参与投机倒把，树立正确的投资观和理财观，从而言传身教，正面的引导人民大众正确投资，理智理财。

4.运用好舆论的平台，并借机广泛的宣传相关法律法规和正确的理财知识

组织各机关，单位，村委，利用报刊，书籍，影视，网络等各种舆论平台传播非法资金的危害性，千方百计在人们心中敲响警钟，且警钟长鸣。

5.树立正确的理财观，增强自我防范意识

明晓参与者投入的资金及相关利益不受法律保护，高收益一定会伴随着风险，不规范的经济活动更蕴藏着巨大的风险，号召人们树立正确的致富观，只有自觉抵制天上掉馅饼的诱惑，增强理性投资意识，合理理财。才能从真正的让广大参与者忌惮风险，不盲目的受高额利益的驱使，从而做到认真识别，增强自我防范意识，谨慎投资。

（三）严防死守，建立有针对的金融监管机制，加强金融业务监管和引导

1.设立专门的监管机构，重点监查管理涉嫌非法集资和高利放贷人员

非法集资者之所以能够得逞，就是打着响应国家扶持的项目的旗号，投机钻营监管机构的空子，伪造合同，欺骗善良的人们大众。只有设立专门的监管机构，重点监查资金动向，核实项目的真实性，另外，对那些涉嫌非法集资和放高利贷的工作人员进行严密的监查，才能防患于未然。

2.广设相关投诉受理中心

群众的力量是无穷的。广泛的设立非法集资投诉受理中心，公开投诉电话，制定奖励办法，正确引导，发动群众的力量，互相监督，积极举报。

3.做好排查预警，做好风险提示

非法集资活动一般都很隐秘，很多已经崩盘了，大家还都浑不知觉，由着利欲熏心的非法集资者转移或挥霍资金，逍遥法外。如果建立严谨的网络排查体系，高度警惕本地区的各类融资行为和资金的动向，不定期的开展风险评估和排查，对那些非法从事地下金融活动的企业和中介机构及时排查和取缔，就会及时的发现隐秘的问题，及时的牵制和避免更大的损失。

4.加强资金审批力度，审批和监管一条龙

明确职能部门，细化处理办法，加强资金的审批力度，警示党员干部和广大群众，切实承担互相监管的职责。并加强成员单位之间的协作配合和信息共享，形成综合治理的良好氛围和工作格局。

（四）重拳出击，加大依法打击力度，以儆效尤

1.严格依法惩办相关人员

严格依法惩办那些造成严重危害的非法集资组织发起者、幕后策划者和多次参与人员，严惩那些参与非法集资的银行工作人员和相关政府官员。并通过深入剖析和广泛宣传，打消违法犯罪分子躲避法律制裁的侥幸心理，防止非法集资、高利放贷的继续蔓延。

2.明确职责，建立健全的处置非法集资长效机制

各行各业的监管部门各尽其职，加大对非法集资案件的查处力度，加强日常监测预警，做好把关工作的同时，掌握受害群众的准确信息，做好安抚工作，把损害和影响降到最低。

3.公检法三机关要提高认识，统一思想，密切配合，共同打击

非法集资活动涉及社会稳定等重大问题，所以各部门必须提高认识，同意思想，相互协作，形成打击合力，才能确保工作的协调机制，控制局势，最大限度的降低非法集资的危害。

打击非法集资情况总结 篇10

自我行于2011年试营业以来，按照银监局整治非法集资问题专项行动的精神，并安排部署了为期半月的整治非法集资问题专项行动。现将行专项行动的开展情况总结汇报如下：

一、高度重视，加强领导

为了切实加强对打击整治非法集资专项行动的组织领导和贯彻实施，成立了以行长为组长，各部门负责人为副组长的专项行动领导小组。以营业部牵头、结合我行实际制定出了工作方案和措施，进一步加大打击和防范非法集资的工作力度。

二、细化措施，强化清理

（一）多方协作，合力打击。我行积极调集各部门优势资源和力量，各尽其责，密切配合，形成了整体作战的合力。营业部负责统计分析、统筹协调其他机构专项行动的开展情况，及时向相关部门提供打击和处置工作信息，其他部门负责各方联系传递相关打击非法集资的资料。

（二）密切配合，健全机制。加强与相关部门的沟通、协作配合，建立健全协作机制，形成合力打击的态势。营业部结合本地实际情况，启动行级打击经济犯罪协调会商机制，主动加强与行审计、工商、发经等部门以及其他金融机构的工作联系，积极挖掘相关线索，努力解决资金查控方面存在的问题。

（三）全面摸排，深挖细查。行营业部多次组织开展行范围内的摸排工作，针对此类案件的特点，牢固树立“打早打小，主动出击”的原则，在全面摸清底数的情况下，强化措施，充分发挥秘密力量和朋友关系的积极作用，加强阵地控制，有针对性的开展工作。

（四）发动群众，扩大宣传。我行利用多种形式广泛宣传动员，开展街头集中宣传活动、发放宣传资料，及时向社会公布举报电话，发动人民群众积极参与打击行动。同时，加强与新闻媒体的衔接，广泛宣传非法集资活动的危害，揭露非法集资活动的手法，及时报道打击整治行动，为我行非法集资专项行动开展壮大了声势，不断形成工作合力。

（五）量化考核，加强督导。我行营业部注重加强对专项行动的监督指导，定期召开总结会议，多次组织工作组进行督导检查，就各部门专项行动的开展、案件线索的摸排等提出合理性意见和建议，极大的推动了专项行动的有序、有效开展。

三、存在的问题

（一）协作配合有待加强。与公安、审计、工商等部门配合有待进一步加强，获取的案件线索较少，联合执法行动开展不够多，长效机制的建立还需完善。

（二）宣传工作力度不够大。规模性的宣传活动较少，发动群众还不够，举报投诉机制运作还需优化。

四、下一步打算