浅谈合规文化建设的重要性

浅谈合规文化建设的重要性（共8篇）

浅谈合规文化建设的重要性 篇1

很多案例告诉我们：十年的安全经营，经不起一朝的安全事故发生。出一个案件，一切业绩都会归零，甚至好几年翻不过身来。所以说案件风险是最大的风险。目前，一些合规、制度、责任、风险、自我保护等意识不强的员工确实存在，精神不振、进取心不强、职业素养不高、价值取向变异等现象也时有表露。由此可见，加强合规文化建设，建立起案件防范的长效机制，显得尤为重要。

所谓合规文化，顾名思义就是凡事合乎规则和常理，是指企业内部自上而下的所有从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。合规文化所包含的内涵应包括诚实、守信、正直、审慎等道德价值标准和行为操守准则。

一、加强合规文化建设的重要意义

(一)是确保银行稳健运行的内在要求

当前我国一些金融机构仍然注重市场营销和拓展，忽视业务的合规性管理，有的甚至不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，其背后往往潜藏着操作人员合规守法意识欠缺，这恰恰反映出合规文化在我国银行业的肤浅和缺失，合规文化还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。

(二)是银行适应外部监管要求的需要

近年来，我国依法治理的进程明显加快，银监会对商业银行监管日趋规范、全面、严格。这对银行业合规经营提出了更高的要求。最近银监会的监管趋势和国内商业银行的实践表明，合规管理内容已纳入监管机构和各商业银行议事日程。这就要求我们建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和办法，自觉在本行内形成浓厚的合规文化。

(三)是银行提高制度执行力的核心所在

提高制度执行力不外乎两点：一是加大违规处理力度，形成对违规行为严厉打击的高压态势；二是培育合规文化，通过合规文化的形成，使员工从被动合规走向主动合规，营造人人合规的良好氛围。从这两条途径的效果来看，第一条是治标之策，而第二条才是治本之策。因此，我们应努力培育合规文化。

(四)是银行落实科学发展观的重要保障

有的银行认为“中规中矩就不能加快发展”，导致在片面追求发展过程中埋下风险隐患，甚至发展成果受到案件吞噬，最终制约业务的持续发展。实践证明，合规经营是科学发展的基石，具有良好的合规文化的银行必然具有持续竞争力，从而给银行带来财富收入和声誉价值，促进银行与外部环境的协调、可持续发展。

(五)是保障员工切身利益的有力武器

在一些网点检查发现问题时，总有人认为微不足道，对处罚有抵触情绪和逆反心理。其实这是对大家的一种善意保护，因为惊天大案的炮制，不在违规大小而在人情和习惯。少数员工为贪欲违章操作，锒铛入狱，不仅自己身败名裂，还给同事和家人带来无尽的痛苦，给银行和国家造成巨大损失。他们悔不当初的同时，也责怪“当初怎么就没人拉自己一把？”如果大家都按章办事了，悲剧就不会发生。

二、如何加强合规文化建设

(一)领导重视，率先垂范

巴塞尔银行监管委员会曾明确提出：高层做出表率，合规才最为有效。领导者的良好示范能带动和影响员工自觉遵守各项制度，领导如缺乏合规意识，执行制度不力，就会放任甚至助长违规操作的风气。此外，还要关心员工的工作和生活，帮助解决实际困难，使其对合规文化有认同感和归属感，自觉树立主人翁责任感。领导只有对自己从严、对工作从严，才得到群众的拥护，真正做出成绩。

(二)全员参与，人人有责

银行是高风险的行业，风险分布于所有业务流程和工作环节，与全体员工都息息相关。因此，只有让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，形成大众性的合规文化，把坚持合规操作和管理当作每个部门、每位员工日常工作的神圣职责，自觉养成按章办事、遵纪守法的良好习惯，才能有效控制风险，确保银行经营不偏离目标，实现经营价值的最大化。

(三)灌输理念，营造氛围

可通过多种寓教于乐的形式，使“违规就是风险”、“合规操作是岗位第一要务”、“合规创造价值”、“事事合规、时时合规”、“主动合规、尊重他人、保护自己”、“合规无小事、违规则大事”、“以合规为荣、以违规为耻”等理念和文化深入人心，使大家领悟“千里之堤，毁于蚁穴”、“漠视制度比案件、事故更可怕”、“合规是严肃的爱”的道理，自觉从思想上筑起不违规、不违纪的“防火墙”。

(四)健全制度，完善规矩

一是各机构、条线应建立违规“问题库”、“措施库”，并定期对各项制度、流程、人员进行评价与完善，杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”。省行最近出台的《湖南省分行基层机构关键风险点监控指引》，就是结合我省实际，对“屡查屡犯”问题进行的梳理。二是准确把握制度制定的科学、适用、精细化、针对性和可操作性，保持风险的可控性，在制度执行源头上防范操作风险的产生。

(五)培训学习，知规懂规

如果不能充分理解制度的规范要求，就有可能“糊里糊涂”违了规还不自知。因此全行人员一定要加强培训学习，对规章制度和本岗位的操作流程，做到熟知、熟会、熟练操作，特别是关键风险点要了如指掌。在清晰了解自己在合规管理中的职责后，就知道“做什么”、“怎么做”、“做到什么程度”，合规就真正成为员工的行为准则和自觉行动，成为一种潜移默化的习惯和文化。

(六)制度制约，强化执行

无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵——一种摆设而已。我国银行业制度建设比国外银行复杂，关键是欠缺文化，因为再好的制度也只是提供了一个共同的规则，只有在执行中形成共同的习惯，并上升为稳定的价值理念和行为取向，春风化雨般的渗透才能落到实处。因此，要引导员工增强利用制度自我保护意识，加大执行力度，提高执“规”的自觉性。

(七)督导到位，以人为本

制度执行得怎样，必须落实监督检查。检查成员要明确职责分工，密切配合形成合力，对重要业务、薄弱环节、关键岗位要重点检查，及时发现和制止苗头性、倾向性的问题。还要重视问题整改，对各类检查发现的问题认真查找原因，落实整改措施，加强后续督办。合规管理人员既要坚持原则“唱红脸”，又要注重方式方法，灵活对待，并得到业务部门人员的理解和尊重，从而实现合规管理的效果。

(八)严格问责，奖罚分明

为确保制度执行的严肃性、权威性，应将合规工作与提职任用、考核评级、薪酬奖金等挂钩。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者，要给予保护、表扬或奖励；对问题查处要从严从重从快，决不姑息纵容，使违规者得为自己的越轨行为“买单”，以达到令行禁止。只有在教化上触及心灵，在惩处上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的合规文化才能蔚成风气。

(九)与时俱进，推陈出新

合规文化并不是僵硬的、一成不变的，合规文化建设必须与时俱进，不断发展和创新，从而达到更高质量和更有效益的合规。我们既要不断借鉴他行的经验，博采众长，又要适时根据外部环境、法规的变化，自主创新，培育和创建具有我行特色的合规企业文化。在实际工作中，将复杂的制度编写成便于执行的《合规小手册》，或以朗朗上口的歌诀、快板等形式，使之容易背诵和理解，也是一种创新。

浅谈合规文化建设的重要性 篇2

合规管理是保险公司在经营非车险中一项核心的风险管理活动。其中合规指保险公司遵循法律、条例、准则、相关的自律组织标准和行为守则的活动。其内涵:一是合规管理贯穿于保险公司的基本活动和支持性活动当中, 是降低经营风险的重要环节。在保险公司的各个经营环节, 都必须采取必要的措施去控制合规风险, 避免合规风险的发生或者把合规风险控制在监管机关和保险公司的允许范围内。二是合规管理能体现各利益方的价值需求。加强保险公司合规管理不仅是外部监管的要求, 更是保险公司自身的要求。外部监管部门要求保险公司进行合规经营, 是为了整个行业的健康发展和保证保险客户的利益。对保险公司股东来说, 股东要求管理者合规经营, 不然违规经营会影响公司的长远利益。对保险公司管理层来说, 他们也不希望下一级的管理者违规经营, 这样会造成公司的财务等损失。三是实现非车险风险的控制。即促使保险公司在经营非车险中拒绝同行业恶性竞争手段、非车险费率充足、销售方式和佣金比例合理、控制应收保费、减少单证使用和流转风险、控制非车险经营成本等经营目标, 依靠各项制度、规章、流程, 建立对非车险经营险种风险、市场风险、操作风险、流动性风险有效进行事先防范、事中控制、事后监督与纠正的动态过程和机制。四是提高非车险制度的执行力。即财产险公司在非车险岗位的各级管理者和员工强化非车险内部控制意识, 严格落实非车险各项控制制度, 确保非车险内部控制体系有效运行。四是建立非车险应急预案。即财险公司在做非车险产品创新、非车险承保和理赔等出现重大案件时, 及时有效地评估和控制可能出现的风险。

合规经营在财产险公司非车险管理中的作用是指财产险公司主动识别非车险合规风险, 持续修订非车险合规管理制度, 采取惩戒措施, 避免违规事件发生, 持续管理非车险合规风险的动态过程。加强非车险合规建设, 建立和完善的非车险合规管理工作体制、机制, 对于财产险公司的市场化改革具有深远的影响和意义。

2 我国财产险公司面对非车险合规风险管理存在的主要问题

长期以来, 我国保险公司一直未将非车险合规作为一个重要的风险源来管理, 更没有将合规风险管理摆上应有的重要位置, 目前我国财产险公司在非车险合规风险管理中存在以下问题:

2.1 非车险合规风险管理意识普遍比较淡薄。

由于认识上的误区和理念上的偏差, 非车险合规风险管理意识普遍比较淡薄:一是重业务拓展, 轻合规管理。保险企业各级机构往往把目光局限于完成非车险考核任务和经营目标, 注重市场营销和拓展, 忽视业务的合规性管理, 有些营业机构甚至不惜冒着违规操作的风险以实现非车险保费规模, 加大了保险公司合规经营风险。二是重事后管理, 轻事前防范。财产险公司往往偏重于对已发生或已存在的风险采取事后的管理处罚措施, 试图以严厉的处罚遏制风险的出现, 而承保前的防范和事中的控制措施却关注较少。三是重基层操作人员管理, 轻高层管理人员约束。我国保险业在非车险合规风险管理上存在着一个根深蒂固的错误理念, 即重视对基层操作人员的管理, 忽视对高层管理人员的约束, 似乎只有基层操作人员才有引发合规风险的可能。事实上, 由于高层管理人员掌握着人力、物力、财力等大权, 由其而引发的非车险合规风险, 其危害性要远远大于基层操作人员。

2.2 非车险合规风险管理框架仍存在一定缺陷。

健全的非车险合规管理框架是实现全面的非车险合规风险管理的前提。从目前情况看, 我国保险业在非车险合规风险管理框架上仍存在一定缺陷:一是完善、垂直的非车险合规风险管理体制形同虚设。我国大多数保险公司虽然已经成立了专门的合规风险管理部门来对合规风险进行统筹管理, 但还没有形成横向到边、纵向到底的全面和全方位的合规风险管理架构。风险管理部门一人独挡, 缺乏严重的实质性管理。二是合规风险管理职责有层次型的重复。目前, 各大保险公司非车险合规性管理分别由承保、理赔、渠道、营销部等不同的业务部门进行自律监管下, 还设立了风险合规部、审计部来进行高层次的监管, 但这种合规管理模式, 使得合规风险管理不能有效地独立于经营职能, 而且由于缺乏统一的相互协调, 使得非车险合规风险管理有的部门重叠, 形成重复管理, 有的职责不清, 出现管理真空。

2.3 非车险合规风险管理法规制度缺乏可操作性。

目前, 我国财险公司的非车险合规风险管理还不能完全适应防范和化解保险风险的需要, 不能适应承保业务审慎经营和保险行业监管的需要。保险公司缺乏一个统一完整、全面科学的非车险合规风险管理法规制度及操作规则, 不少制度规定有粗略化、大致化、模糊化现象, 缺乏可操作性。同时非车险合规风险管理的激励约束机制比较欠缺, 褒奖力度较小, 惩罚措施较轻。一般情况下, 只要没有资金损失和较高赔付的案件, 对违规人员往往只采取教育和限期整改等措施, 很少进行严厉处分, 对于造成损失或酿成案件的人员, 处罚也不够严厉, 惩戒作用有限。

3 如何加强保险公司非车险合规风险管理机制

我国财险公司应积极借鉴国际先进保险公司关于非车险合规风险管理的最新理念和先进经验, 按照中国保险监督委员会合规管理的文件要求, 积极探索、创新机制, 加强我国财险公公司非车险合规管理机制建设, 提升保险公司非车险合规风险管理能力。

财险公司应倡导和培育自身的非车险合规机制, 并将非车险合规机制作为保险公司文化的重要组成部分。

3.1 强调有效互动的非车险合规机制。

通过合规与监管的有效互动, 解决过去财险公司与监管者博弈、规避监管规定的问题。一方面, 监管者应对保险公司的非车险合规管理提出明确要求, 进一步加强对财险公司的非车险业务监管, 逐步促使财险公司的非车险管理把外部的压力转换成自身合规经营的要求;另一方面, 财险公司的合规部门要密切关注和持续跟踪法律、规则和准则的制定和修改等, 主动争取有利于财险公司未来发展和非车险业务创新的外部政策。合规管理部门, 对外界监管的要求、重点和变化等情况, 要及时、准确地传达给各经营管理者, 提高非车险合规风险防范意识, 做好非车险合规风险的管控工作;对监测到的违规行为, 要及时向违规者进行告知、提示, 督促其及时整改, 依法合规经营。

3.2 树立主动合规的非车险合规机制。

倡导主动发现和暴露的非车险合规风险隐患或问题, 并相应地在非车险业务政策、非车险行为手册和非车险操作程序上进行适当的改进。各财险公司的绩效考核应充分体现倡导非车险合规风险管理的关系, 建立非车险合规问责机制, 提高员工的合规意识, 形成良好的合规文化。

3.3 培育良好的非车险合规机制。

非车险合规文化决定了财险公司的价值趋向和行为规范, 要具体落实到全司员工的非车险业务操作和经营行为中去。一是要确定并贯彻落实的财产险公司职业道德规范和企业价值标准, 明确员工的行为准则, 包括财产险公司明确鼓励和禁止的行为等。二是要改变财产险规章制度的制定范式, 自上而下、自下而上制定, 同时加强财产险规章制度的后评价, 并根据组织结构和业务流程调整, 及时修订和完善各项规章制度和业务操作规程。建立清晰的非车险合规报告路线。从实际出发, 明确非车险合规风险的报告路线, 包括业务部门及其员工向合规部门的报告路线、合规部门上报的路线、合规部门向高管层报告的路线等。要建立诚信举报制度, 鼓励员工举报违法、违反执业操守或可疑行为, 并充分保护举报人。三是要严格有效地落实非车险问责制, 包括制定明确的岗位责任制, 建立严格的非车险问责制等。四是针对非车险合规机制建设的改革要求和完善绩效考核机制, 并将绩效考核机制作为培育非车险合规文化的重要组成部分, 充分体现财险公司倡导非车险合规和惩处违规的价值观念。

摘要：本文以合规经营管理应在财产保险公司中的非车险种经营内涵为研论, 拓展出现代财产险公司在经营非车险种时在合规管理中的重要性。

浅谈如何做好合规文化建设工作 篇3

合规，是银行业内部一项核心的风险管理活动。积极开展合规文化教育，推行合规理念，增强全员合规意识，提高员工的案件防范意识，使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，是省联社开展合规文化建设年活动的最终目标，也是县联社成立合规管理部门的忠实想法。

近几年来，通过 从严治社、精细管理等工作，我社虽在合规风险管理，案件防控等方面取得了一定成绩，但开展合规管理起步晚，合规文化建设尚处在初步阶段，合规风险管理工作还相对薄弱，稍一放松，一些贯性违规问题就会反弹，导致改革发展成果付诸东流。分析当前合规管理中存在的问题，认为主要有以下几个方面：

一是思想认识不到位。农村信用社作为经营货币的企业，从部分管理层到员工对合规文化建设认识都存在一些偏差。重业务拓展，轻合规经营，合规理念和风险意识不够深刻牢固，有些社为了追求短期经营效益，而排斥合规文化建设的现象严重。

二是合规督导角色执行不到位。县联社成立合规管理部门，在基层社安设合规督导员，其目的是为了能够更好地让合规督导员暴露基层营业网点在经营过程中存在的问题，并不断地加以整改，以期不断完善合规管理文化建设。然而实际工作中大部门社合规督导员合规意识不强，抱着多一事不如少一事的想法而疏于督导尽职，给合规管理工作带来难度。

三是制度执行力差，合规文化建设制度执行力缺少刚性约束，在大量的规章制度面前，还存在有规不依，有章不循的现象。导致花费大量人力、精力和财力设计出的合规制度成为摆设，合规文化建设成为人人都会说的一句空话，合规管理不过是一道“竹篱笆”。

针对目前信用社合规文化建设工作的现状，为更好地将合规文化建设工作开展下去并取得更大的实效。在这里我谈谈自己对如何做好合规文化建设工作提出几点浅显意见。

一是联社领导及各社主任应对合规文化建设工作引起足够重视。联社领导是各项合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性，应将合规文化建设同经营效益一齐抓，不能存在认识上的偏差，重业务拓展，轻合规经营。同时，领导干部要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有责”的思想理念，将“诚信、正直

守法、合规“理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造成为合规价值，推动合规经营持之以恒，与时俱进。

二是加强合规管理部门与业务部、稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享。虽然合规管理部门在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝对的孤立。应相互配合，达成信息的共享机制。业务部作为防范合规风险的第一道防线，应主动寻求合规部门的支持和帮助，并向其提供合规风险信息。合规部要根据自己所获得的和各部门所提供的合规风险信息，用科学的手段分析评估后，向业务部提供建设性意见。

三是充分发挥基层社合规督导员的作用。基层社合规督导员是合规管理部门掌握和了解各社合规文化建设开展情况的重要信息渠道，我们要好好利用这个角色所发挥的作用。对于敢于客观公正地暴露问题的督导员要实行奖励政策，激励他们认真做好这项工作。对于那些敷衍了事，假装好事人，应发现违规问题而未发现或虽发现但不能客观披露问题的督导员应加大惩戒力度。

四是有效落实合规考核机制。将合规考核结果与员工的绩效工作和高管人员竞聘考核相结合。真正落实执行考核奖惩政策，让全员工对合规考核处罚措施心身畏惧，进而自觉遵守各项规章制度，按规矩办事。

五是积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育。合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理每笔业务中，做到全员参与，各

浅谈合规文化建设的重要性 篇4

合规经营是银行建设的基础理念，是贯穿整个银行各项业务的始终。因此我行会经常组织合规案例方面的教育，其目的就是为了提高员工对合规经营理念的清楚认识，提升员工对于制度的执行力，加强内部监管，强化内控制度的建设，做到这些就可以推动各项业务健康长期有效的发展。有效内控机制的基础和核心是由良好合规文化建设来决定。下面就银行合规文化建设给家谈几点见解。

一、制度建设。

俗话说无规矩不成方圆，合规文化建设的首要内容就是制度的建设，该制度主要起到的作用是给员工提供合规参考，约束员工的行为举止。该制度要按照银行的实际情况来制定，同时要不断的完善该规章制度，将责任进行落实，确保有章可循。要将制度贯穿到每个工作细节，及时查缺补漏，以防止违规行为的发生。所有业务都要控制在内控制度之内。

二、开展合规文化教育活动

合规文化教育活动对员工的行为具有积极意义。通过对员工的培训，达到端正员工思想，树立合规意识的作用。我们要做到自觉规范行为，时刻紧绷合规一弦，拒绝为合规二合规。与此同时我们还要加强这方面的学习，更加系统的学习并掌握规章制度及政治理论，及时的更新知识架构，以此来提升自身的综合素质。

三、建设“以人为本”的合规文化。

冰冻三尺，非一日之寒。合规文化建设属于系统性的工程，循序渐进，所有建设的前提及重点都是围绕员工本身来做。“人人合规”的文化氛围营造，主要要加强合规文化教育，认真对待上级下发的合规建设文件和资料，同时还要开展专项治理及制度的排查工作。整个过程不完全需要领导来监督，每个员工既是监督者也是被监督者，员工要具备吾日三省吾身的思想觉悟以及具备发现和组织他人不合规的行为。

浅谈合规文化建设的重要性 篇5

太平洋证券 张伟明

一、券商合规文化的内涵探讨

作为券商企业文化理念的核心之一，合规文化理念是由群体心理在长期实践中形成的稳定“范式”，也是对全体员工的合规意识的理性化提炼，因而构成了券商企业文化的核心价值观之一。《证券公司合规管理暂行规定》（以下简称《暂行规定》）第四条明确提出了证券公司合规文化的几个基本理念。其中，“合规经营”是合规文化的基本理念，“全员合规”是合规文化的实施主体，“合规从高层做起”是合规文化的实施方式。此外，“合规创造价值”的理念是合规文化的实施效果。下面，我们尝试对以上理念的内涵进行初步探讨。

1、“合规经营”

根据《暂行规定》的解释，合规是指“证券公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则”。从该定义来看，合规中的“规”具有不同的层次：第一层是符合法律、法规、规章、行业规范、规则，第二层是符合公司内部规章制度，第三层是行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则。国际证监会组织技术委员会在《关于市场中介机构中合规职能问题的最终报告》中指出：“对于企业商业文化的重视和发扬，不仅要符合‘法律条文’，而且要符合更高的道德标准和投资者保护标准。”。在金融产品创新、组织创新、营销创新日新月异的今天，现有的法律、法规、规章制度很可能来不及修订，留下了监管空白，在这种情况下，就需要证券经营机构和从业人员按照法理的精神，领会监管意图，把握合规的界限。从某种意义上说，证券公司就是一种经营信誉的行业，这就要求全体从业人员必须以其诚信、尽责、审慎及客户利益优先的职业道德准则来处理具体个案，以弥补法律监管的不足。因此，全面、准确地理解“合规经营”的内涵，是券商开展各项合规管理活动的认知基础。

2、“全员合规”

“全员合规”可以直接引申为“合规人人有责”的理念。合规管理应覆盖券商所有业务、各个部门和分支机构，各岗位人员都应承担起自己的合规职责。在现实情况中，有时候会出现业务人员将合规职责全部推给合规部的情况，由此导致合规工作人员陷入合同审核与细节修改等大量日常事务中，而无法顾及公司重大合规政策的制定以及合规风险的实时监控，这恰是合规文化缺失的一种表现。可以说，“全员合规”是保证券商合规管理的有效性的重要条件。

3、“合规从高层做起”

在白皮书《合规的作用》中指出：“高级管理层和董事会应设立“最高基调”，表现出对合规职能对公司重要性的大力支持，明确将合规目标置于优先地位。”靠员工的自觉自愿并不能确保合规，必须建立一个强势的合规文化。最有效的途径就是由高层在各种场合反复宣讲合规政策和文化理念，以身作则并强势推行。

4、“合规创造价值”

合规创造价值，至少包含了以下几层含义：合规经营不仅可以减少外部监管成本，营造一个良好的外部经营环境，还可以节省内部运营管理成本，提高经营效率。合规经营也体现在分类监管评价体系中。评分越高，需要缴纳的投资者保护基金的比例就越低，而且为券商争取资产管理、融资融券以及其他创新业务资格提供了保障。此外，合规经营还可以提升券商品牌价值，增加商誉等无形资产。不能把合规简单理解为顺从、服从于监管部门的要求，只有深刻理解合规也是创造价值的一种“业务单元“，才能把合规性要求内嵌于公司各项传统业务与创新业务的运营中去，使合规管理与公司发展战略紧密结合。

二、以合规文化建设为契机，促进合规管理从形式合规迈向实质合规

我们不妨将证券公司合规文化的建设分为三个阶段，第一个阶段是制度化阶段。这一阶段主要表现为通过企业各项制度的建立健全，保证公司内部制度与外部法律、法规、规则的一致性以及公司内部制度的一致性。第二个阶段为理念内化阶段。这一阶段，在公司各项合规制度与合规手册的指引和约束下，合规理念内化为全体员工的基本理念。第三个阶段是实践化阶段。即全体员工能够时时主动自觉“合规”，不仅能及时发现合规风险隐患，还能采取措施主动报告合规风险事件，规避合规风险。

从现实情况来看，我国证券公司合规文化的建设多数还停留在第一个阶段，即制度化阶段。这一时期虽然合规理念已经明确成文，并在公司不同场合被宣讲，但尚没有成为全体员工内心认同的一致准则。部分人员在拓展新业务方面仍缺乏主动合规的意识，可能为了短期的利益而忽视了合规风险；有的业务人员仍然认为合规只是公司合规部门的职责，自己只要搞好业务就行；有人甚至认为合规是对发展的阻碍，在业务决策的时候有意忽略合规风险。当前，我国证券公司只有尽快从第一阶段过渡到第二、第三阶段，才能把证券公司的合规文化建设落到实处，真正发挥合规文化的“导向”、“约束”和“激励”的作用，这一过程正是从“形式合规”走向“实质合规”的过程。

为加快券商合规文化建设，促使合规管理从“形式合规”迈向“实质合规”，在此，我们提出以下几点建议：

1、制定合规文化建设方案

首先，券商应结合自身经营情况与文化底蕴，制定出各具特色的合规文化建设方案。通过这项任务提炼出合规文化的理念、宗旨、原则，提出合规文化建设的方式方法和资源保障，明确相关责任人及任务分工，理清合规文化建设的计划与步骤等。美联储理事马克·奥尔森2006年曾谈到：“董事会负责确立强有力的合规文化，以使合规成为日常经营活动不可或缺的组成部分。”为使合规文化得以自上而下推动，董事会和高级管理层应成为合规文化建设小组的领导成员，并高调支持开展合规文化建设活动。

2、加大合规文化培训力度

为了将合规文化理念内化为全体员工一致准则，券商应将合规文化培训工作持续化、层次化、多样化。通过分类、分层对不同人员开展培训，比如针对新员工入职的合规文化培训、对经纪人的合规文化培训、对保荐人的合规培训、对公司董事、监事和高管的专题培训等。培训手段可以采用视频会议、现场会议、文字材料以及合规风险案例探讨等多种方式，力求丰富多样。对于合规培训，可采取书面考试、面试考核以及培训积分等多种形式综合进行考核，以提高合规培训的有效性。

3、丰富合规文化传播手段

推进合规文化建设的手段应力求多样化。比如通过制定《合规手册》，将合规文化的理念传达、落实到公司每位员工。另外，要求员工签订《合规承诺书》也是一种软约束。社会心理学的研究证据表明，人们通常会兑现自己明确的承诺。但前提是这种承诺是积极、公开和自愿的。此外，可以采取合规小游戏、合规征文、演讲比赛、风险案例教育展板等多种手段，提高合规文化活动的生动性和吸引力，达到弘扬合规文化理念的目的。

4、建立合规考核问责机制

文化与制度相辅相成。为了使合规文化理念得到切实贯彻，必须建立相应的制度作为硬约束，其中，建立合规问责机制很重要，同时应完善合规考核制度和奖惩管理办法，使得员工意识到违规必纠、违规必惩。

5、培育合规文化建设队伍

目前券商中专门从事合规文化建设的人才比较缺乏，参与合规文化建设的人员，必须既熟悉合规管理的制度与流程，还要具备一定的沟通和交流能力，并善于调动员工的积极性，使合规文化建设工作有效率、有特色、有生气。因此，培育一支优秀的合规文化建设队伍，成为各券商建设合规文化的当务之急。

银行合规建设的思考 篇6

“不依规矩难成方圆”银行经营时刻与风险相伴更要有自己的“规矩”合规经营应该是银行业机构发展的前提。但是应该看到目前我国银行业在合规经营方面仍存在不少不容忽视的问题一些金融机构仍存在重业务拓展轻合规管理的做法往往把目光局限于完成考核任务和经营目标注重市场营销和拓展忽视业务的合规性管理有些营业机构甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩加大了银行合规经营风险。

正如中国银监会上海监管局王华庆局长所说“就中资银行而言违规经营道德风险是长期困扰和制约银行稳健发展的主要因素根源就在于银行一直没有将合规视为风险管理的一项活动更没有将合规作为一个重要的风险源来管理长期以来合规一直不是银行重点关注的风险领域。”由于认识上的误区和理念上的偏差农业银行在合规风险管理方面也存在缺失一些违规问题屡查屡犯案件时有发生表现在以下几方面一是少数领导干部理想信念动摇作风不正自律不严有章不循违规违纪甚至腐败堕落。二是规章制度执行不力违规操作。三是新业务操作制度不规范、不完善给犯罪分子提供可乘之机。四是私设“小金库”问题在个别行尚未完全解决好。上述问题表明我行合规意识亟待强化合规管理还没有完全渗透到全行日常业务经营管理和决策的每一个环节。农行高层领导已经意识到合规风险管理应是我行实现稳健经营的关键所在全行上下正在掀起一场轰轰烈烈的合规文化教育活动。作为基层行如何强化合规管理做到依法合规经营笔者提出几点思考。

一、全员树立合规管理和合规文化的经营理念。要让全体员工意识到合规管理和合规文化建设是我行经营管理的一件大事不是监管者要我做而应是我们自己要做而且要自觉地做。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系合规能为银行创造价值有效的合规文化将能够消除合规风险于无形。合规管理和合规文化建设是规范操作行为遏制违规违纪问题和防范案件发生全面防范风险提升经营管理水平的需要是完善制度管理体系从源头上预防风险的迫切需要是落实科学发展观实现农行新一轮发展目标的重要保证。必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中渗透到每个岗位、每个业务操作环节中促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准努力培育员工的合规意识在全行上下推行“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念倡导诚实、守信、正直的道德价值标准或行为操守准则和企业文化。

二、建立健全合规管理组织机制。一定要充分认识设立合规部门的重要性努力克服人少、任务重和时间紧等困难设臵独立的、强势的合规部门并高度重视合规部门的建设。合规专业人员既要具有较强的专业素质又要具有较强的个人素质要选派那些具有高度的敬业精神相应的技术资格和业务能力的人员充实到合规经营管理队伍中培养和造就一支高素质的专业化队伍。合规管理组织机制必须实行一把手负责制层层落实责任制明确合规部门在本行的枢纽地位界定好合规部门与业务部门的关系业务部门实施有效自我合规控制的第一道防线合规部门在事前与事中实施专业化合规管理的第二道防线合规部门作为银行内部管理和外部监管规则连接的主要渠道将监管规则、风险提示以及监管意见等分解给各业务部门或其他后台支持部门各个业务部门主动寻求合规部门的支持和帮助主动提供合规风险信息或风险点并配合合规部门的风险监测和评估合规部门要通过提供建设性意见帮助业务部门管理好合规风险为银行业务与产品创新提供合规支持最大限度地减少业务创新带来的法律风险。

三、制订一套具有较强执行力的好制度。长期以来我行内部缺乏一个统一完整、全面科学的合规风险管理法规制度及操作规则不少制度规定存在粗略化、大致化、模糊化问题缺乏可操作性制度执行时存在“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”等不良现象。合规经营呼唤科学合理的、完善的规章制度和操作流程需要强化规章制度的执行力以扭转长期职责不清、责任落实难的状况。在识别、量化、评估、化解等方面都要对过去的规章制度和操作办法进行及时必要和科学合理的改进规章制度不应该是多年一成不变的在制定规章制度时一定要有针对性要具体化操作性要强。在业务规章和操作规程的制定上要明确内部制度梳理、整合和修订的规范要求新的制度要有必要的合规预估在源头上解决合规风险管理的制度基础。必须改变一直以来沿用行政机构规章制度的制定方式不能再笼统地规定业务经营的相关操作标准要按照金融企业的稳健做法制定可供各个岗位人员使用的业务政策、行为手册和操作程序规章制度一定要覆盖到所有客户、产品和服务一定要涵盖所有从业人员的行为操守和道德规范。通过制度层面不断修订与完善的方式形成事事都有明确合规守法的工作标准、处处都有严格的合规经营纪律约束使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。

四、强化员工的合规培训。高层管理者、合规管理人员和其他人员是合规文化建设中的三个层次。作为基层经营行应通过组织开发持续有效的合规风险培训和教育项目将银行所适用的法律、规则和准则、合规政策、合规意识和合规职责等字面要求及其精神实质贯穿于银行的业务政策、行为手册和操作程序中。按照全员参与的原则开展针对合规管理人员和其他人员的教育和培训培训要注重系统性、针对性、专业性、实用性和多样性。对合规管理人员要加强新法律法规的培训和坚持“实事求是、客观公正、廉洁奉公”的职业情操的培养确保从业人员具备应有的专业素养对其他员工负责提供关于操作执行中相关的法律、监管规定、行业准则的培训包括新入行人员的合规培训和测试要针对适用法律、规则和准则的变化与时俱进地开展相应的培训和教育要加强正反两方面的教育大力宣传遵纪守法、恪尽职守、勤政廉政的先进典型弘扬正气同时剖析典型案例、公开处理典型案件和违规违纪责任人对员工进行警示教育。通过多层次地合规培训逐步在全行形成合规文化的氛围确保内外部的相关规定得到贯彻落实。

五、加强对合规经营的检查监管。从持续发展的角度看银行合规经营必须实现内部控制和外部监管的有效结合。一方面加强信息披露提高透明度利用社会力量来监督经营行为另一方面加强现场检查和非现场监管进一步推进自律建设。在履行检查和自律监管职能时各部门职责分工要明确要密切配合形成合力。由监察部门负责牵头组织对违纪违规问题及案件线索的核查、处理业务部门负责对经营机构操作风险检查、信贷法人客户业务专项检查、个人贷款操作风险专项治理活动及本部门负责的各项业务整改措施的落实强化制度梳理和完善人事部门负责检查重要岗位人员的交流、轮岗情况落实“强制休假”制度保卫部门负责对诈骗、盗窃、抢劫等案件的查处开展枪支管理、押运、守库和营业机构录像监控等管理制度的专项检查。当前检查监管的重点是要对去年开展经营机构操作风险大检查等“三类检查”发现问题整改落实情况进行检查要重点查找违规问题是否都进行了整改违规违纪的直接责任人和相关责任人的处理是否到位对违规问题是否举一反三从制度和操作办法上提出了修改或进行了完善银监会防范操作风险13条制度是否贯彻落实到位。要有针对性地对重点业务、重点环节和重点部门进行重点整治。一是要治理重点业务。对虚假汽车贷款、虚假住房按揭贷款、虚假抵押贷款、虚假质押贷款、违规办理票据业务、利用虚假资料套取和挪用信贷资金、制造假手续假印章等手段窃支单位和个人存款、利用系统内往来和同业往来账户盗窃资金以及银证通、代客理财等新业务管理上存在的漏洞等问题进行重点治理。二是要治理重点环节。对授权授信、柜员安全认证卡、重要空白凭证管理、金库和尾数箱、查询对账、私设“小金库”、重要岗位人员轮岗和休假、录像检查和枪支弹药管理等重点环节进行重点治理。三是要治理重点部门。对信贷管理、公司业务、个人业务、房地产业务、农业信贷、财务会计、保卫、法律事务、人事等部门进行重点治理。

浅谈合规文化建设的重要性 篇7

金融机构“合规文化建设年”演

讲活动决赛隆重举行，与此同时我们商行也迎来了开业的大喜日子，现将在我行举办的“合规文化建设年”征文活动中晋级作品集中编发，谨以此为纪念。

合规旨在创造价值，谋求发展

尊敬的各位领导，亲爱的同事们：

大家好！我是营业部的张曼玉，今天很高兴有机会在这里演讲。我的演讲主题是：《合规旨在创造价值，谋求发展》。关于合规，我的浅显理解就是按规矩办事。从巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看, 银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。事实上，合规并不是新兴文化，早在巴塞尔协议之前，合规文化就存在。我国古代先秦诸子百家争鸣时期，法家代表人物韩非子就曾说“欲成方圆而随其规矩，则万事之功形矣，而万物莫不有规矩，议言之士，计会规矩也”。这就言明了世界万物都遵守着一定的规律，循规蹈矩，则万事兴旺。结合实际，合规就是要

求我们在工作中自觉遵守劳动纪律，约束从业行为，防止违规违纪的事情发生。银行业是高风险行业，一个细节失误，将可能带来一系列不良后果。“业精于勤，荒于嬉；行成于思，毁于随”。随随便便没有规矩约束，将自毁前途。

三年来，商行加大合规建设的步伐，使内部管理，内部控制、激励约束等机制的建设上取得了长足的进步，合规办事让我们的企业向更加专业化靠拢。然而，在当今市场经济体制下，人们的功利心太重，讲个人利益，容易忘记自我约束和自身的德行修养。“天下之事，不难于立法，而难于法之必行”。立法立规并不难，难的是有法必依。所以，银行业搞合规建设，首先确认的是良好的工作态度和工作目的，让每位员工在自强不息的同时，更要注重自身处于什么位臵，该做什么，不该做什么，怎样做是有利于集体，有利于和谐。尤其年轻一代，生活中个性张扬，标新立异，容易冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合，此时，我们应当及时权衡取舍，秉着勇于牺牲小我的精神，为集体奉献。佛语有云：“勇于追求是一种精神，勇于舍弃却是一种境界。生命是一个稍纵即逝的旅程，揽住了明月，就挽不住清风。”事业，需要你我舍弃那些妨碍各自轻装上阵的包袱，做一名训练有素，具备专业能力的银行从业者，在工作中体现自我价值，从而换来个人与企业的双发展。

纵观古今，中华大地曾涌现出众多甘为合规做先驱的义

士。商鞅立木为信，改革变法，助秦一统六国；太宗《唐律疏议》，从严治吏，使大唐国富民强；而今，银行业是特许经营、专业监管的金融企业，合规既是法律义务又是社会责任，目的为发展，不为惩罚。然而合规又是一把双刃剑，一面保护遵纪守法，自己自律的人们，另一面，对无视规矩，以身试法的人严惩不贷。

谁都记得08年经济危机，美国各大投资银行纷纷倒闭。拿雷曼兄弟来说，很多经济学家分析出了各种倒闭原因：什么次贷危机，自身发展过快过热，所持的问题资产太多，等等表象原因。实际上，整个倒闭的过程就是风险失控。风险失控，追根究底是由人性决定的，人性的贪婪也是一种风险。人一旦被利益蒙蔽了心智，便会身不由己的去利用一切违反道德法规的欲望工具去谋求私利。千里之堤，溃于蚁穴。一个个问题暴露出的是内部监管不力，风险规避有缺陷，没有真正严格的做到合规操作，最终酿成悲剧，无人买单。

不合规带来的后果我们有目共睹，学会从别人的失败中吸取教训，将合规铭记于心。因为，只有合规才能规避风险，只有合规才能创造价值。这不仅仅是一句口号，在成立颍东农商行之后，我们将面临更为复杂的竞争环境和更多的竞争对手，如何立于强林而不败，需要每位基层员工乃至高层领导身体力行，各司其责。只有人人高标准，严要求，才能步步跟进，谋求广阔的发展天地，从而使我们颍东农村商业银

行这支商行队伍中的新鲜血液在竞争中更加具备生命力和活力！这正是：银行风险无小事，合规管理心中留，人人自危求发展，企业脉搏永跳动！

最后，我将个人创作的一首词送给大家。信合事业，一路风雨，披荆斩棘

忆往日峥嵘，艰苦卓绝。今朝成就，苦尽甘来。领导楷模，事必躬亲。一线基层共奋进。聆合规号角，耳提命面,创先争优，势必向前。商行在即，勿忘风险，再攀高峰不畏难。待从头，顺改革浪潮，力求发展！

让我们守护合规的理念

尊敬的领导、亲爱的同事们：

你们好！首先感谢领导给我这次展示自我、舒展才华的机会，感谢各位同事、朋友对我一贯的支持与帮助！我是来自合规风险部的刘德华，今天我演讲的题目是《让我们守护合规的理念》。

发展是根本，合规是前提。没有发展的合规是无源之水，没有合规的发展是断线之鸢。

如果把商行比作一艘遨游在金融海洋的巨轮，那合规就

是舵手心中的罗盘，或进或退，巨轮才能在汹涌澎湃的大海中乘风破浪，驶向胜利的彼岸。

如果把商行比作一列迅驰的动车，那合规就是铺设整齐的铁轨，或急或缓，奔驶的列车在广垠的大地上驰骋自如，奔向快乐的终点。

如果把安商行比作车水马龙喧闹熙攘的十字路口，那合规就是忙碌的交警和他们身后的指示灯，或亮或灭，车流来往畅通，让人们把平安带向温馨的家。

合规文化是一种修养，塑造出商行员工高尚的风貌和良好的形象；合规文化是一种关爱，如阳光雨露般滋润着我们的心田；合规文化是一种保障，为商行事业遮风挡雨保驾护航；合规文化是一种氛围，需要我们用心去感受；合规文化更是一种立场，需要我们用力去守护。

奔腾的河水一直以为堤岸限制了他的自由，一天，他愠怒之下冲出了河床，漫过了大堤，涌上原野逞凶肆虐，而他自己却因蒸发渐渐的干涸下去。曾经能掀起大浪，推动巨轮的河水在奄奄一息时才明白，它苦苦追寻的自由其实就是沿着河床欢快的流向远方。

在竞争日益激烈的今天，金融界依然是一个充满风险的服务行业，忙碌其间的我们时刻都面临道德、法律和制度的考验，一失足则酿千古恨。一直以来，金融机构“重业务拓展，轻合规管理”，在日常工作中，有些人以信任替代管理，以习惯替代制度，以人情替代纪律，鼠目寸光，以致“千里之堤毁于蚁穴”，个别同志禁不住诱惑，道德沦丧，倒在糖弹之下，甚至铤而走险，经济案件时有发生，不堪回首。曾经那些惨痛的事实无时无刻不在刺痛我们的心灵。曾经，他们是同你我并肩奋斗的战友；曾经，他们是那些在我们遇到困难时伸出过援手的同志；曾经，他们是客户眼中的优秀员工，但今日他们却与铁窗为伴，与监牢相随，这是违规付出的代价！

合规作为一门独特的风险管理技术，如今已得到全球银行业的普遍认同，合规风险已与银行其他风险一道被纳入到银行风险管理框架之中。合规风险管理是商行内部核心风险管理活动之一,是有效实现内部控制的基石。如果将商行比做一条河，那么合规管理就是河的源头，是我们赖以生存发展的基础，创造价值就是这条河的水流，是我们经营的目标追求。

风险无小事，合规心中留。面对诱惑，我们要坚守心中的净土；面对诱惑，我们要呼唤正义的力量。合规不能只是飘荡在我们耳边的口号，合规不能只是徘徊在我们脑中的记忆，合规不能只是深埋在书卷中的文字。合规应该在你我的心中铭记，合规应该在你我的血液中流淌。

“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆。”合规是风险管理的必要条件。对于我们商行而言，就是让我们所有经营活

动都符合相应的规则。合规如一扇屏障，保护遵纪守法的员工；合规如一条锁链，紧紧锁住人们违规的欲望。合规贯穿于我们日常工作的每一个流程和环节，无论你是高管人员还是一线员工，它都像那把高悬的达摩克利斯之剑，警醒我们认真工作，平等竞争。合规更是我们商行的灵魂，是推动企业发展的不竭动力。合规是一种责任意识，它代表的那些细微的事情，就是我们工作中的环节要求，它引导我们尊章守纪、严于律己，它促使我们培养出良好的工作习惯。只有绷紧合规之弦，才能弹奏出幸福之音。

看我们身边的同事，当他们每天严守制度，微笑着办理每一笔业务；当他们不辞辛劳，深入市场跟踪调查，我们怎能不说他们是商行最可爱的人呢？他们用实际行动诠释着合规的经营理念，他们是商行人的骄傲，他们将伴随着我们伟大事业的坚挺步伐，描绘出商行最靓丽的宏伟蓝图！

合规灯塔 助我前行

尊敬的各位领导，各位同仁，大家好！

我是来自商行的张柏芝，我演讲的题目是《合规灯 塔，助我前行》。

曾经有人这样问我：“21世纪，什么最可贵？”这样简单的问题着实让我思索了想了很久……

对于那些渐入膏肓的病人，也许他们会说：“拥有一副健康的体魄最可贵。”

对于那些滇沛流离的的浪子，也许他们会说：“拥有一个幸福安定的家庭最可贵。”

而对于那些刚踏入社会的大学生们，也许他们会说“拥有一份稳定的工作最可贵。”

也有人这样认为，在我们生活的社会里，“人才”才是最可贵的，那应该有什么样的要求呢？是那些为了达到目的不择手段的人，还是那些恪尽职守踏实奋进的人呢？答案可想而知。

作为一名商行员工，我认为诚信是我们做人的根本，合规是我们做事的准则，“做人要讲信用”这样一句时刻挂在我们嘴边的话语，道出了人们对诚信所承载的社会责任，对正确人生价值观的渴望与呼唤，生活需要诚信，工作需要诚信，做人做事讲的就是诚实守信。改革开放就像一把双刃剑，它带来的不仅是现代经济的迅猛发展，同时也带来了社会价值判断的多元化，是非感日渐模糊，道德标准失衡等诸多问题陆续出现，拜金主义思潮带来的歪风邪气给企业、单位乃至国家所造成的损失让我们清楚的感受到合规对于弘扬商行事业的重要意义。

合规是商行事业实现稳健发展的重要要求，以此为依托产生的合规文化是我们企业文化的有机组成部分，它是以风

险控制为指导思想，依靠先进的管理手段实现有效组织形式、确保各项活动合乎内外部规定的行为准则，旨在最大限度的防范经营风险，提高综合竞争能力，实现社会经济的可持续发展。我们每一名员工都应作为合规文化建设工作的积极参与者，因为我们的一言一行不仅代表着个人素质，更代表着企业的形象。

合规文化建设是一项长期而又繁重的工作，只有起点，没有终点。我们每一名员工都应该看到，合规文化是商行实现体制改革和业务飞速发展的出发点和立足点，是企业文化的魅力所在。我们的商行事业历经多少磨难才有今天领跑地方金融的地位，曾经行礼脱钩的阵痛，让尚在襁褓中的农村信用社孑然一身在风雨中飘摇多年；基金会倒闭带给羽翼未丰的农村信用社“辐射重疾”；而现在，号称“中国第五大银行”的邮政储蓄银行也加入群雄逐鹿的行列，瓜分农村市场，这诸多不利的因素像狂风暴雨一样冲击着商行事业。这样的情形，震憾着每一个商行人的心灵，激发商行人不屈不挠，团结奋进的精神品质。

如今，商行正处在中国经济飞速发展的浪潮中，我们迫切需要引进优秀的企业文化，一种能起到提高企业经营管理层次、调动员工积极性的企业文化，而在金融业这样一个特殊的行业里，只有合规文化，它能像海岸边的灯塔指引我们乘风破浪，顺利前行。

惊心动魄的经济案件时刻为我们敲响警钟，不难发现，这些大案、要案的产生并非因为缺乏完善的企业规章制度，而往往是因为个别员工思想的松懈，对合规的漠视，他们断送的何止是自己的人生，更重要的国家的财产、民众的希望。因此，宣扬合规文化，提高员工合规意识，让意识变为行为，让行为变成习惯，从而构建商行人自己特色的合规文化迫在眉睫，只有加快培养商行文化，才能使我们的事业稳定、持续发展。

建立合规文化不仅是靠某一个人的力量，它靠的是我们全员齐心协力，从小事做起，从自身做起，从我们经办的每一笔业务做起。亲爱的朋友们，让我们从这一分钟开始，做一个诚信合规的商行人，用行动去诠释合规文化，用勤劳与智慧去谱写服务地方经济、“与农共舞”的绚丽新篇章，用我们如火般的青春与商行事业共舞！

乘势而上，扬起合规之帆

尊敬的各位领导、亲爱的各位同仁们：

大家好!我是来自商行的苍井空。今天我演

讲的主题是“乘势而上，扬起合规之帆”。

滔滔江淮东流去，百舸争流看今朝。让我们把时光回溯到2008年的江淮大地，随着美国次贷危机的全球性扩散，极

大的冲击我省金融行业，与此同时，党和国家为加大扶持我们农信社，给予了延长税收优惠等相关政策支持。面对着机遇与挑战，如何在同业中脱颖而出？使命在肩，不容懈怠！以张良庆理事长为核心的省联社领导班子给予了完美的解答，适时提出“打基础，抓规范，提素质，促发展”十二字 方针，全面启动了全省合规建设和标准行社建设活动。三年来，合规创建有力的促进全系统各项制度的完善和业务的发展，带来的可喜变化是有目共睹的。就我个人而言，通过几年来的工作，我深知合规创建的重要性。可以这么说，在过去我们颍东联社经常会有位违反制度规定的事情发生，许多内控制度不够完善，员工的操作流程不够规范，这不仅给工作带来麻烦，降低工作效率，还会产生风险隐患，可能造成一些不必要的损失。而如今再来看我们颍东商行，员工面貌靓了起来，制度执行严了起来，服务水平高了起来，业务发展飞了起来，企业形象大了起来，品牌美誉多了起来，合规创建就像一面蓄势待发的风帆，推动着我们商行大船劈 波斩浪！

“山不在高，有仙则名。水不在深，有龙则灵”。合规创建作为一种源动力，不断激励着我们要结合五项基础规范苦练内功，加强规章制度建设和提升员工的合规意识，树立 品牌文化广邀八方来客，真正实现合规创造价值。

合规创建就像春天里的小雨，润物细无声，默默的滋养

着，把合规文化融入到我们商行人的血液当中，深入到点点 滴滴，潜移默化的影响着，改变着我们的方方面面。

我认为要搞好创建工作首先就要理解“什么是合规”。合规不是形式上的，也不是模板化的，更不是任务要求。这是一个系统性的、自发的、由内及外的长期工作。这就需要我们提升认识，认真学习和贯彻制度执行，也是我们省联社提出的“十二字方针”所要求的。提高对创建工作的认识，是创建工作中最重要的一步，也是成功的基础。通过三年来 的合规建设使得每位同事都认识到了创建工作的重要性和对企业经营的有利之处，大家在学习中讨论，在工作中反思，充分认清了创建的内在意义和价值，提升了全员参与创建的主动性和积极性，逐渐认识到了创建工作是我们农信社发展的必经之路，只有把合规创建搞好了，咱们农信社才会像一 个上紧发条的机器，不断的发展和前进！

合规创建不是社主任、委派会计几个人的工作，它是全社所有员工的共同事业，哪一个人或几个人的力量都是有限的，只有全员共同参与、群策群力，才能达成这一艰巨目标。在创建过程中，从原来的个别员工消极懈怠，推卸责任，不愿意参与，到今天的每个人仿佛都发生了蜕变，一言一行，一举一动，都和过去截然不同。曾经，有些同志比较懒散，现在却变的积极主动；这两个人以前关系不太好，现在却互帮互助；以前有什么活动，大家都不积极响应，现在大家都

是集体参加，一个也不能少。大家从合规创建中学到了不曾学到的本领，体会了不曾体会的感情，逐渐认识到了合规为我们带来的诸多好处，真正的理解了什么叫心往一处用，劲 往一处使，促进了团结增强了集体凝聚力！

创建工作不仅是为了应付检查和达标验收，它是一种长效机制，是持之以恒的工作，只有这样才能更好的体现以合规促发展，提升经营效益水平，实现合规创建的最终目的。还记得在2010年6月份，由于我社工作不够细致，最终没能通过省联社的审核，看到所有的付出却没有收获，大家都哭了，不少人更是准备放弃，认为今年是没希望了，创建从明年开始吧。但是在联社领导不断勉励下，为我们重新树立了信心。大家认真反思后，总结不足，坚持日常行为规范，合规意识逐渐深入人心，形成了“人人讲合规，事事讲合规”的良好风气，真正的实现了合规的常态化和制度化建设，为成功创建打下坚实基础。“天道酬勤！”只有不断努力持之以恒的开展合规创建才能取得成功，才能真正的实现合规建设是兴旺之本，是生存之道，是行动之源，更是发展之基！

合规创建是严谨的制度，需要我们去遵守；合规创建是多彩的艺术，需要我们去创新；合规创建是系统的工程，需要我们共同参与；合规创建是崇高的事业，需要我们去献身。不管还要付出多少的辛勤与汗水，我们无怨无悔，始终保持 对商行事业的无限忠诚和热爱！

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海！今天，随着我区农村商业银行的挂牌成立，我们颍东人已经谋得了更大的发展机遇。大风起兮，云飞扬，风已到，帆何在？亲爱的同事们，让我们携起手来，高高扬起合规之帆，推动着商行大船驶向 更加辉煌的明天！

铸合规之盾，促农信辉煌

尊敬的各位领导，亲爱的同事们： 大家好！我是商行的陈冠希，我的演讲主题是《铸合规之盾，促农信辉煌》。古时候，在战场上，士兵们总是会举着坚固的盾牌来抵挡弓箭，以起到保护作用。而合规文化，正是我们在金融战场上必不可少的一面抵挡风险，化解危机的盾牌。在百舸争流，千帆竞渡的金融浪潮中，作为农村金融的主力军，农村信用社正在不断迸发，努力向一流金融机构推进。

面对即将迎来的银行化改革，合规是我们必须直面应对和认真深思的既重要又紧迫、既现实而又长远的课题，良好的合规文化，不仅能够使金融机构更好的规避潜在风险，而且能够更牢固的抓住最优质的客户，为企业的长远发展奠定坚实的基础。所以，建立良好的合规文化是我们当前最重要的任务。好多人觉得，统一着装限制了选择衣服的自由，监

控探头限制了随意活动的自由，值班守库限制了放松娱乐的自由。那么我想问大家一句，什么是自由？现实中，自由永远是相对的。没有规矩的约束，自由便成空谈，我们也不可能成就今天的所有。就像人们常说的：“无以规矩，不成方圆。”在竞争如此激烈的今天，金融业是一个十分特殊而且高风险的服务行业，可谓“前有天使引路，后有魔鬼诱惑”。

对于深处其间的每一位工作人员来说，每时每刻都面临道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会陷入“美丽的陷阱”。近年来发生的案件无不充分暴露银行业在合规经营方面存在的问题，“重业务发展，轻合规管理”、往往把目光局限于完成考核任务和经营目标上，从而在工作中以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，给个人，给集体，给国家带来了深深的伤害与巨大的损失。业务发展和防范风险是银行的两大命脉。对于任何一个不坚持制度而一味发展业务的银行，或者一味坚持制度而不谋发展的银行都是没有前途和难以持久的。纵观历史，有多少金融机构因不合规操作而造成了无法挽回的经济损失，从而断送了自身发展的大好前景。一味追求速度，拼命地往前冲却渐渐放下了手中这面保护自身的合规之盾，必然会被风险之箭射倒在地。

合规文化是风险管理的必然要求，对我们信合事业而言，就是要我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。合规文化是一扇屏障，是那些遵纪守法人员的家，他们 的利益在合规的屏障下得到保护；合规文化是一口警钟，时刻警醒我们在发展的同时不能忘记企业立足之本：合规文化是一把标尺，为我们的发展指引最正确的方向；合规文化更是一条粗大的锁链，它紧紧地锁住违规人员的心，使他们无法在这个社会中胡作非为。合规绝不单是职能部门或者监管人员的事情，它贯穿于农信社的各个流程、各个环节。临柜人员在办理日常业务时，需要合规；客户经理发放贷款时，需要合规；保卫人员在押送款箱时，需要合规；稽核人员在监督工作时亦需要合规。当前，农信社正值改革发展的关键时期，合规操作、合规经营对农信社的发展有着至关重要的作用。合规文化是我们稳健发展的强力保护伞。虽然他可能会限制我们前进的速度，但它让我们的步伐更稳健、更踏实。它既可以抵挡外来的伤害，也可以让我们在前进中不至于飘飘然，用稳健扎实的脚步确保在金融战场上不会跌倒。“路漫漫兮其修远”，合规文化建设任重而道远。建立合规文化不是靠某一个人的力量，要靠大家从小事做起，从自身做起，从我们经办的每一笔业务做起。

让我们共铸合规文化这只巨盾，防范危险，抵挡伤害，守护我们的心灵，阻止我们内心的杂念，用每个信合员工的 双手共同托起信合的美好明天，促就农信辉煌！

合规警钟 长鸣在心

尊敬的各位领导，各位同事，大家好！

我是来自商行的张惠妹，很高兴今天能站在这里，我演讲的题目是《合规警钟，长鸣在心》。

也许在座的各位都不会忘记，二〇一一年七月二十三日，那个全中国都要为之动容的日子。大雨磅礴、电闪雷鸣中，两辆高速列车撞在一起，多节车厢冲出铁轨，上一秒本还鲜活的生命眨眼间灰飞烟灭。献血染红了地面，很快被雨水冲刷干净，然后又被染红。到处都是痛苦的呻吟、绝望的求救，受伤的人们在无助的颤抖，侥幸逃命的人群仰望苍天怒吼！是为亲人朋友的逝去而悲痛？还是为了人祸造成的事故而愤怒？我们不禁要问，这两辆集合最先进技术的新型列车为什么会出现这样的事故？当抛开谜面揭开悲剧的本质，惨痛的教训让任何人都承受不起，也让所有人蓦然警醒，一个环节上的不合规，就造成了一次难以挽回的事故！

如今驰骋在金融铁轨上的我们，不正是一辆高速飞驰的列车么？在以高风险著称的金融行业中；合规，就是一座长鸣于我们耳边的警钟，合规，更是一把长悬于我们头顶的利剑。面对着各种屡禁不止的违法违纪事件，沉痛的教训告诉我们---十案九违规！法国兴业银行内部一名交易员因违规操作，买卖期货，令公司损失逾百亿元；国家开发银行原副行长王益利用职务之便，对企业违规发放贷款，收受钱物上千万元，最终沦为阶下囚；近年来，省联社通报的多起案例，皆是因为违规操作造成的。曾经，他们或许就是我们身边并肩作战的同事；曾经，他们或许就是客户心中优秀的代表，曾经，他们或许就是在我们遇到困难时伸出的那一双援手，但就是因为一次不合规的填写票据，因为一次不恰当的重人情轻规矩，因为一次不合规的发放贷款，造成了严重的经济事故，不仅失去了工作甚至沦为阶下囚！这样的教训、这样的警惕怎能不让我们深深自省。曾经的年轻有为、曾经的风华正茂、曾经的大好前程，因为一味的追求业绩，忽略了合规的重要性，最终不仅落得个身败名裂，人财两空，更对企业造成了巨大损失！这些惨痛的事实无一不告诫我们合规在金融行业的发展中所处的核心地位。

稳健发展是兴社之本，从严治社是生存之道，合规管理是发展之基，如果没有合规管理为先导，稳健经营将是纸上谈兵。我想一个国家即使经济实力再强，假如没有健全的法制，没有遵纪守法的国民，仍不能算是一个真正文明、强大的国家。同样，一个企业，即使业务发展再迅速，企业规模再大，如果不合规，那么一定是危机四伏，四面楚歌。今天，我们强调“以遵纪守法为荣、以违法乱纪为耻”，就是要进一步告诫人们，无论一个国家、一个军队，还是一个单位，都不可没了法纪的规范，都不可乱了正常的秩序。

当下我们信用社正处于改革发展的关键时期，我们必须要深刻认识到合规在金融领域中的核心地位。合规不仅是一

种意识，也是保障我们自身利益的有效办法；合规是一种责任，是由许许多多、点点滴滴的有序环节和规定组成的；合规更是一种习惯，一种在日常工作中慢慢养成的良好习惯，是需要我们遵从，无条件服从的制度。在金融业务操作中，必须合规，不合规就是不合法!可以说，一个无章可依，无章可循的金融单位，就是一个没有生命的团队，就是一个无法生存的单位，金融单位只有做到合规经营，才能让整个工作正常、顺利地进行。所以，合规发展业务、宣传合规文化、做合规农信人，是我们农村信用社必须要做到的！

矩不正，不可以为方；规不正，不可以为圆。河流何以汇成浩势不可抵挡的汹涌？因为它合乎有容乃大的规则；松柏何以造就雄伟苍劲的挺拔？因为它合乎“咬定青山不放松”的规则；雄鹰，何以成就搏击长空的翱翔？因为它合乎“天高任鸟飞”的规则。万事万物无一不是在遵循着各自的规则，才使得每一个生命都找到了自身价值。整个社会，整个自然才能和谐，有序地发展。

我们多一份警醒，就会少一份懈怠之心，我们多一份责任，就会少一件金融事故，我们要时刻保持警惕、时刻提醒自己，勿以善小而不为，勿以恶小而为之。防范未然，从小做起，每个人、每个部门、每个环节都要小心谨慎，保证合规！让我们在心中敲响合规的警钟，为我们的商行列车驶向更辉煌的明天，保驾护航！

合规成就美好未来

尊敬的各位领导，各位同事，大家好！

我是来自尚行的张学友，记得我在新员工入职培训班学习时，一位老领导曾殷切地说过一段很朴实的话：“我们现在制定的一些规章制度有些同志很不理解，认为约束了他们，阻碍了他们的发展，事实上制定那些规章制度正是为了保护我们能够好好的发展。”老领导的话简短，深刻，对于其中蕴涵的道理我当时不懂，是老领导的谆谆恳切叮咛让我把这句话我记了下来。正式进入工作岗位后，这句话常常在我耳畔响起，每次响起时都会在我懵懂的心灵里荡漾起一层层涟漪。

时至今日，合规文化创建活动让这句话又回荡在我的耳畔，犹如夜半钟声，发人深醒。作为一名前台柜员，在为前来办理业务的客户服务时，每一笔业务的办理都离不开合规。开户作为我们与客户真正建立业务关系的第一步，在办理个人银行结算账户开户的过程中，坚持先联网核查有着重要意义。假如前来办理开户的客户是一名网上在逃犯罪分子，联网核查将会为公安机关侦破案件提供帮助；其次，联网核查的结果有力的支持了存款实名制，对于打击洗钱犯罪

活动有着直接的效果，而洗钱活动作为很多犯罪活动的最后一个环节，在整个犯罪链条中占据着十分重要的作用，按规章制度操作，控制好这个环节能够有力地防控犯罪。再次，很多金融诈骗犯罪中关键的一步就是开户。前段时间猖獗一时的电信诈骗，犯罪分子所使用的各种各样虚假的银行结算账户，让案件的侦破变得异常困难。如若当初按规章制度办事，严格开户流程，切实推行存款实名制，认真联网核查，这样对于前期犯罪将会产生强有力的遏制作用，对于后期犯罪活动的侦破将会产生直接的帮助。联网核查一小步，合规创建一大步，服务客户，建设和谐金融，贡献社会有力的一步。

这些，不禁使我对于合规创建活动有了更真，更深，更远的认识。那些时时刻刻围绕在我们身边的规章制度啊！不正像是罩在我们身上的一层结实而又坚韧的防护盾？为我们撑起蔚蓝洁净的一片天，让我们得以徜徉于蓝天白云下健康茁壮成长。又像是前行道路上斩断荆棘的一把利剑，削去了众多旁枝歪杈，为我们不断向前开拓浩浩坦途。

那些围绕在我们身旁的规章制度啊！又不正像是经历暴风骤雨后那一条横贯天际的彩虹，让我们时刻笼罩在前辈智慧的光芒中。由此，我不禁想到每一条规章制度的来之不易，以及每一条规章制度形成要经历的多次坎坷与蜕变。每一条规章制度的背后都有着一个痛策心扉，发人深省的故事。成

立于1762年的巴林银行集团是英国伦敦城内历史最久、名声显赫的商人银行集团，素以发展稳健、信誉良好而驰名，其客户也多为显贵阶层，包括英国女王伊丽莎白二世。但就是这样一个拥有百年历史与荣耀的国际性大银行由于员工的操作不当在一夜之间倒闭，回头看，如若员工的合规意识强烈，对于期货经理尼克〃里森身兼双职，既担任前台首席交易员职务，又负责管理后线清算的事情严加防范，严格按照内控制度办理，认真落实好各项规章制度，巴林银行的悲剧是可以避免的。历史不能假设，更加不能重头再来。

巴林银行的悲剧时时刻刻提醒着我们，在我们的业务发展中，一刻也离不开合规，每一笔业务的办理中，一刻也离不开合规。例如挂失，如果我们不能够在挂失新开，挂失客户密码重臵的过程中做到本人持身份证前往，客户预留印鉴及印押核对无误，我们将会使客户的资金被转移，这无异于盗窃，我们在无意间就成了帮凶。

前段时间，甬温线上的动车相撞事件引发了我们对于曾经信赖和自豪的铁路交通前途的担忧，而那撒在冰冷漫长的铁轨上的热血与泪水不停逼问着每一个有良知的中国人的心。使我们不由自主的去追问血泪背后的事实与真相。“合规”与“合轨”仅一字之差，其中蕴涵的深远道理值得我们分析与思考。

今日今时，高速发展的颍东农村商业银行正像是一艘挂

合规文化建设 篇8

执行力是贯彻战略意图、完成预定目标的操作能力，是企业竞争力的核心。在激烈的市场竞争中，一个企业的执行力如何，将决定企业的兴衰。笔者认为，增强农信社执行力，必须坚持以人为本，逐步建立和完善管理和教育、激励和约束相互结合的内部运行机制，充分调动员工的积极性和创造性。

一、整合人力资源

当前，农村信用社人力资源普遍存在着人员老化、文化水平偏低、人员不足且分布不合理（城区人员过剩，基层社人员短缺）的状况，这种状况的存在，不仅弱化了业务创新能力和同业竞争力，而且也钳制了内控制度的落实。因此，优化员工队伍、整合人力资源配置，已成为信用社改革发展的当务之急。

一是抓好员工内部退养工作。随着劳动用工制度改革的不断深入和完善，对员工的业务素质、专业技能、学识水平等方面的要求越来越严格，部分大龄员工已不适应改革和发展的需要，自身深感工作的负重和岗位竞争的压力，但由于还不到国家规定的退休年龄，想退又无法退出工作岗位，因此，迫切需要建立统一的妥善的退出渠道，解除他们的后顾之忧。同时，通过接收专业对口的大学生予以补员，为员工队伍增添新鲜血液和活力。因此，在农村信用社实行员工内部退养制度，不仅是优化员工队伍素质、增强同业竞争力的必然选择，而且也是建立大龄职工妥善退出渠道的客观要求。

二是清理规范临时用工。制定临时用工管理实施方案，对不符合条件的一律清退，对保留的，完善用工管理，签订劳动合同，并按国家规定缴纳养老保险、医疗保险等基本社会保

险，有条件的实行同工同酬，在政治上享受正式工同等待遇。通过规范管理和提高劳动报酬，充分调动其工作积极性和主人翁责任感。

三是建立健全激励和约束机制。实行持证上岗、末位淘汰、强制休假、岗位轮换、亲属回避、民主评议、工效挂钩和特殊贡献奖励等制度。在竞争上岗、优化组合工作中，合理确定每个单位的编制、人员和岗位，在尊重员工意愿的同时，充分发挥组织协调的作用，力求解决过分自由组合导致的一团和气、缺乏监督制约的问题，以及城区人员过剩、基层人员不足的问题。

二、努力提高员工素质

培养和造就一支适应时代发展需要的高素质的信合员工队伍，是搞好内部管理、防范化解经营及操作风险、增强员工执行力的基础性工程。因此，增强员工竞争力，必须把队伍素质这个基础夯实。

提高员工素质，首先要提高全体员工的政治素质。合作金融是一个重要而特殊的行业，更要从“讲政治”的高度去培养队伍。要在信用社系统形成学习邓小平理论、“三个代表”重要思想的浓厚氛围，用科学发展观武装头脑、指导实践，树立正确的人生观、价值观和政绩观。提高政治素质，必须从思想源头抓起，在思想觉悟、精神境界、意志品质上予以体现，这样才能使广大员工在新的形势和复杂的环境下，把握住方向、分得清是非、抵得住诱惑、经得起考验。信合队伍的整体素质提高了，广大员工就能够善于从政治上观察、分析、处理信用社改革和发展中的各种问题，切实理解加强内部管理的政治意义，并将制度规范转化为自觉行动。这样，增强员工执行力就有了基础和保障。

提高员工素质，必须下大力气提高信用社从业人员的业务素质。金融是现代知识与技术密集的行业，发展十分迅速，如果信用社从业人员业务素质得不到提高，信合事业就难以向前发展，也就无法满足农村经济和为农服务的需要。从内部控制的角度看，只有干部职工的业务素质提高了，现代管理方法和技术才能不断地被接受、被采用。因此，无论从整个信合事业的发展来看，还是就增强执行力而言，提高员工队伍业务素质的重要性和紧迫性都十分突出。要按照学用结合、按需施教、注重实效的原则，在系统内对员工进行必要的法律法规、专业知识和职业道德教育，进行岗前培训、在岗轮训及适应性培训等专业技能教育，进行学历教育和继续教育，使信用社系统广大干部职工有机会、有条件接受和掌握新知识、新技术。每个干部职工都要自我加压，勤于学习，勇于进取，不断丰富和更新自身的业务能力，努力成为一名适应市场经济发展需要、具备现代金融业务知识的一专多能的复合型人才。

三、加强思想教育

加强思想教育，是搞好内部控制、增强员工执行力的中心环节，只有牢牢把握这一环节才能使信合系统广大干部职工真正认识到强化内部控制的重要性，自觉遵守各项规章制度，并以主人翁的姿态积极参与内部管理。

加强思想教育，要突出正面宣传。增强思想教育的实际效果，不仅要用反面的教材去警示人、告诫人，而且更要用正面的典型去引导人、激励人。同时还要善于发现典型，特别是那些在平凡岗位上做出了不平凡事迹的典型，这样不仅可以丰富宣传内容、增强宣传效果，而且能够使正面宣传更加贴近群众、贴近工作实际。

加强思想教育，要重视教育引导。通过向员工传播和输送正确、积极、健康的思想，有力抵御错误、消极、腐朽思想的侵蚀和影响。教育引导要结合信用社工作的实际，突出加强

管理这一重大课题，不仅要使干部职工在思想上时刻绷紧管理这根弦，而且要使每个人都能够明确自己应该做什么、如何去做，通过教育引导，清除思想障碍，形成思想合力，增强实践动力。

四、狠抓制度落实

重点是要强化检查监督，对违反规章制度的，要严格执行法纪，做到功过分明，赏罚分明，伸张正义，打击邪气。近几年来，信用社发生的案件，大都与缺乏行之有效的监督或监督不严有直接的关系。因此，进行严格的监督，是加强信用社内部管理、增强员工执行力的客观要求。一是要将内部稽核制度作为内控体系的核心，提高其独立性和覆盖面。对稽核出来的问题，要及时汇报，并认真分析、查找产生问题的根源、提出整改和处罚意见。二是完善监察、内审、会出检查辅导监督体系，进一步分清职责，加强配合，强化监督效果。在抓落实的过程中，各级领导班子要切实加强政治责任感，要敢于碰硬、敢于负责、敢抓敢管，勇于排除各种干扰和阻力，切实纠正执纪不严、失之于宽、失之于软的问题。每一位领导成员要认真履行职责，对分管的工作进行经常性的监督检查，发现苗头，迅速处理，防止酿成大的问题。抓落实，领导干部要率先垂范，严格要求自己，同时要把重点放在基层，放在业务一线，做好督导。

五、加大查案力度

加大查案力度，是维护信用社改革、发展、稳定大局的需要，是有效遏制腐败现象滋生蔓延和顶风作案的需要，是教育广大干部职工的需要。各级领导班子和领导干部要敢于对违法违纪违规行为进行大胆的批评和抵制。对各类案件的查处，态度要坚决，措施要有力，处罚要严厉，要实行党风廉政建设责任制、办案责任制，不管涉及到谁，都要一查到底，依照

法纪予以严惩，决不姑息。要坚持在党纪政纪法纪面前人人平等的原则，任何人不能搞特殊，不能搞下不为例。只有严肃处理责任人，才能切实维护法律法规和规章制度的严肃性。在加大案件查处力度的同时，继续把案防工作摆在重要议事日程，全面推行案件防范责任制，层层落实责任，既要同经济利益挂钩，又要承担政治责任风险，出了问题之后，除对直接责任人按有关法规和制度从严处理外，还要追究领导者的责任。要不折不扣地贯彻执行《员工违规违纪行为处理办法》，全面落实《案件防范和安全管理责任书》、《预防案件全员联保责任书》、《员工廉洁守纪十项保证》，大力推行易地交流、会计委派、贷款上柜、轮岗休假等制度，尽快形成强有力的内部风险防范机制和案件专项治理联动机制，力争使案件专项治理和合规文化建设取得新的成效。

六、实施人本关怀

事实上，增强员工的执行力，仅靠强化制度和监督制约是不够的，尤其是在当前复杂的社会和工作环境下，员工为求得生存和发展，总是期望着自己的才华得到充分发挥，能力得到领导认可，人格得到大家尊重，因此，领导干部在单位中实行人性化管理，努力营造大家庭似的亲和力在员工执行力的增强上就显得尤为突出和重要。因此，管理人员要深入基层和一线，加强与员工的思想交流与沟通，随时掌握单位的发展状态和员工的心理活动，并针对性地搞好服务。要不断改善工作和生活环境，把员工的冷暖疾苦放在心上，最大限度地解决员工的切身利益问题。对困难员工实施重点帮扶，做好节日走访慰问，使其感到组织的温暖，让其在“感恩”中自觉执行规章制度，充分发挥工作潜能。要向员工提供良好的发展空间和实现自身价值的机会，培养员工开拓创新的精神和善于分析、判断、解决问题的能力，并对取得的创新成果和工作成效及时予以肯定和鼓励。

七、加强企业文化建设