电信诈骗及预防

电信诈骗及预防（精选8篇）

电信诈骗及预防 篇1

“电信诈骗”就是违法犯罪份子利用手机短信、电话、传真和互联网等通讯工具，假冒国家机关、公司、医院、朋友等名义，谎称被骗人中奖、退税、家人意外受伤、朋友急事、有人加害或出售致富信息和投资分红等情况，骗取受害人信任后，叫其将钱汇入到指定银行卡帐户的一种诈骗活动。

其特点有以下几点，其一：是犯罪活动的蔓延性比较大，发展很迅速。犯罪分子往往利用人们趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信地毯式地给群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围很广，侵害面很大，所以造成损失的面也很广。其二：二是信息诈骗手段翻新速度很快，一开始只是用很少的钱买一个“土炮”弄一个短信，发展到英特网上的任意显号软件、显号电台等等，成了一种高智慧型的诈骗。从诈骗借口来讲，从最原始的中奖诈骗、消费信息发展到绑架、勒索、电话欠费、汽车退税等等。犯罪分子总是能想出五花八门的各式各样的骗术。就像“你猜猜我是谁”，有的甚至直接汇款诈骗，大家可能都接到过这种诈骗。这种刚开始大家也觉得很奇怪这种骗术能骗到钱吗?确实能骗到钱。因为中国人很多人在做生意，互相之间有钱款的来往，咱们俩做生意说好了我给你打款过去，正好接到这个短信了，我就把钱打过去了。甚至还有冒充电信人员、公安人员说你涉及贩毒、洗钱等等，通过这种办法说公安机关要追究你等等各种借口。骗术也在不断花样翻新，翻新的频率很高，有的时候甚至

一、两个月就产生新的骗术，令人防不胜防。其三：团伙作案，反侦查能力非常强。犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗，犯罪团伙内部组织很严密，他们采取企业化的运作，分工很细，有专人负责购买手机，有的专门负责开银行帐户，有的负责拨打电话，有的负责转账。分工很细，下一道工序不知道上一道工序的情况。这也给公安机关的打击带来很大的困难。其四：是跨国跨境犯罪比较突出。有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人，也有的常在境外发布短信到国内骗中国老百姓。还有境内外勾结连锁作案，隐蔽性很强，打击难度也很大。

要抓获电信诈骗分子，取回个人财产损失是一件十分不容易的事。电信诈骗和传统犯罪有很大的区别，不像普通的盗窃、抢劫、杀人有犯罪现场，有痕迹物证，有刀、有枪或者有现场存在着蛛丝马迹和线索，而电信诈骗是远程的、非接触式的，你被骗了都没见过骗子长什么模样。犯罪分子和受害人确实不需要打照面，运用现代的很发达的通信技术还有网银的技术，在很短的时间内就可以完成他的作案。留给公安机关的确实有诈骗电话和涉案账户，但是这些电话和账户有一个共同特点就是全是假的，没一个真的。这些手机号码都是无记名的。银行账号和银行卡也是不法分子花钱用他人的账号批量使用。有的犯罪分子甚至可以搜集几百个账号专门卖给诈骗集团的，到时候花几十块钱买一个民工的身份证，一开开

一、两百个银行卡。公安机关一追查是一个民工的身份证。另外，犯罪分子设立了多级账户，通过银行快速层层转账，最后再在分布在全国各地的ATM机上提现。

最近电信诈骗惯用手法：

1、“猜猜我是谁”诈骗：诈骗分子冒充熟人，在电话中让事主猜猜他是谁，当事主报出相识之人的姓名后即予承认，随即谎称近期将来看望事主，然后再以出车祸、嫖娼或赌博等被公安机关抓获需付保证金等理由要求汇款。

2、冒充亲友“汇钱救急”：接到所谓亲人或朋友的电话、短信，谎称其犯罪被抓、生病或车祸住院、甚至遭绑架等，要求汇钱到指定账户救急。

3、冒充房东：诈骗分子冒充房东群发短信，称房东银行卡已换，要求将租金打入其他指定账户内，部分租客信以为真，将租金转出后方知受骗。

4、钓鱼网站：一是诈骗分子开设虚假购物网站或淘宝店铺，一旦事主下单购买商品，便称系统故障，订单出现问题，需要重新激活。随后，通过QQ发送虚假激活网址，事主填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后，卡上金额不翼而飞；二是诈骗分子以银行网银升级为由，要求事主登录假冒银行的钓鱼网站，进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施犯罪。

5、QQ盗号：诈骗分子通过网络技术手段，首先窃取他人QQ号及截取视频，而后在该QQ号的好友名单里物色诈骗对象，再冒充该QQ号的主人，以各种理由向诈骗对象提出借钱、汇款等要求，通过网上银行转账或到银行汇款等方式进行诈骗。

6、虚构中奖：诈骗分子随机向手机用户或在互联网上发送中奖信息。一旦用户拨打“兑奖热线”，诈骗分子即以需先交“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等种种借口让用户汇款来骗取钱财。

7、引诱短信：收到“请把钱存到 银行，账号 ”、“还未汇款吧，账号已改为 ”、“钱请还至账号 ”等内容短信，事主误以为是商业伙伴或债权人的短信而按要求汇款。

8、网络招工：短信内容为“高薪招聘公关先生、公关小姐、特别陪护”等，要求事主前往指定酒店面试。当事主到达指定酒店再次拨打电话联系时，诈骗分子不露面，声称事主已通过面试，只需向指定账户汇入一定的培训、服装等费用后即可开始上班。步步设套，骗取钱财。

9、电话推销：一是诈骗分子群发短信，内容为：“本集团有九成新 品牌车(桑塔纳、本田、奥迪、帕萨特等)廉价出售，电话 ”等，谎称有各种海关罚没的走私物品，可低价出售，以交定金、托运费等名义诈骗钱财。二是诈骗分子通过短信发布超低价出售二手车的信息，声称“见车付款”，以此骗取事主的信任，要求事主用汇款的方式付款，之后骗取事主家属的电话号码，并通过装在手机中的专用软件，将自己的手机号码设定为事主的号码，再用该手机给事主家属打电话，谎称车已看好要求立即向指定账户汇款。事主家属信以为真，即向诈骗分子指定的账户汇款。

10、办理信用卡：诈骗分子通过报纸、邮件等刊登可办理高额信用卡的广告。一旦事主与其联系，诈骗分子以“手续费”、“中介费”、“保证金”等形式要求事主连续转款。

11、订票诈骗：诈骗分子利用门户网站、旅游网站、百度搜索引擎等投放广告，制作虚假的网上订票公司网页，发布订购机票、火车票等虚假信息，以较低票价引诱事主上当。随后，再以“身份信息不全”、“账号被冻”、“订票不成功”等理由要求事主再次汇款，从而实施诈骗。

12、冒充电信、公安、银行工作人员诈骗。近期，又有犯罪分子通过不法手段获悉受害人的姓名、电话号码后，分别假冒电信、公安、银行工作人员，打电话给受害人谎称其电话欠费。当受害人回答没有办过这个电话后，犯罪分子假冒的“电信局”工作人员就把电话马上转到所谓的“公安局”，假冒的“公安民警”就谎称：最近有一批诈骗案发生，诈骗人员盗取了很多老百姓的身份信息和银行信息，我们把电话转到银行，叫银行帮你查一下你的银行信息是否被盗了。之后转到“银行”，“银行职员”接电后一查，马上说“不得了，你的银行帐户已经不安全了，马上把银行所有的钱转到我们指定的一个安全帐户上”。老百姓一听，完了，就按“公安局”和“银行”的吩咐去办理，以此骗取受害人钱财。

就诈骗的方式提出了一些个人的预防方法：第一，要注意避免个人资料外泄，对不熟悉的金融业务尽量不要在ATM机上操作，应到柜面直接办理。切勿相信“银行账户涉及犯罪”等谎言。

第二，不要轻信陌生电话和短信。当接到疑似诈骗电话或短信时，要注意核实对方身份，尤其是对方要求向指定账户汇款时，不要轻易汇款，应第一时间告知家属商量解决或咨询公安机关;公安部门不可能提供安全账户，更不会指导您转账、设密码。

第四，接到陌生电话、短信或不良信息，要主动向属地公安机关或电信监管部门举报。

1.催缴电话费是电信部门对客户使用正常客服电话，通过电脑语音进行提醒的一种商业服务手段，不可能直接转接公、检、法等执法部门。2.对冒充各类工作人员直接打电话进行诈骗的，一定要注意来电显示的电话类型。对于一些不熟悉，不像是正常座机手机号码的电话，尤其是电话前带有“00019”的号码请不要理睬。

3.任何通过电话、短信要求当事人对自己的存款进行银行转账、汇款的，或者声称为您提供公证账户、安全账户进行存款保护的，千万不要轻信。

4.不要轻易将自己或家人的身份、通讯信息等家庭、个人资料泄露给他人。对于家人意外受伤害需抢救治疗费用、朋友急事求助类的诈骗短信、电话，要仔细核对，不要上当将“急用款”汇入犯罪份子指定的银行账户。

5.认真审视分析每一条信息和每一个来电，不轻信他人之言，遇事多与家人协商、或以直接回拨号码等方法进行甄别。

电信诈骗及预防 篇2

随着我国改革开放的不断深入和金融服务业务的不断发展,金融行业日益发展,然而与之相对的,金融诈骗和电信诈骗等外部欺诈风险呈现高发态势,金融诈骗的案发率不断加大,逐年呈上升态势,并且犯罪分子利用高科技作案手段也不断翻新,不仅对普通民众财产安全的威胁日趋严峻,对资金安全、社会声誉乃至经济正常运营也造成严重威胁。

一、金融诈骗的主要类型

(一)集资诈骗

集资诈骗罪,是指个人或者单位以非法占有为目的,违反有关金融法律法规的规定,采用虚构事实、隐瞒真相的欺骗方法,非法向社会公开募集较大数额资金,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权的违法行为。一般表现为,行为人虚构客观上并不存在的企业或者企业发展计划,而且是对投资者具有诱惑力的投资少、见效快、收益高的所谓的项目,是金融诈骗罪的一种。

集资诈骗罪具有诈骗手段特殊性、行为方式特殊性、被骗对象具有公众性和广泛性的特点。犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。集资诈骗罪性行为是以集资的面目挤入合法资金市场的,往往集资规模大、人员多,资金兑付比例低,处置难度大,容易引发大量社会治安问题,侵犯国家的正常管理秩序和公共财务的所有权,严重影响社会安定。

(二)保险诈骗

随着我国保险事业的迅速发展,一种较新型的金融诈骗———保险欺诈事件时有发生。保险诈骗是指以非法获利保险金为目的,采用虚构保险标的保险事故或者制造保险事故,编造未发生的保险事故、故意造成财产损失的或者造成被保险人死亡、伤残或者疾病等方法,违反保险法规,利用保险制度上的一些漏洞,骗取保险金,且数额较大的行为,就是保险诈骗活动。

保险欺诈败坏社会风气,严重扰乱社会秩序,给国家财产和他人生命财产造成威胁,为社会治安增添了许多不安定因素,造成了极大地社会危害,同时严重危害了保险业的发展、危害了人民所享有的保险福利,给国家造成巨大的经济损失。

(三)网络诈骗

随着经济的发展,网银、手机银行、电话银行等金融服务方式在为金融消费者带来更大的便利性和更高效率的同时,也成为金融诈骗的“重灾区”。网络诈骗犯罪成为金融服务领域中的“负产品”,即网络犯罪者借助网络、利用数字化工具,适用虚构事实或者隐瞒真相的方法,诱使网络使用者提供姓名、身份证号、信用卡号、银行卡号、网络密码或者其他私密信息,并利用这些私密信息进行诈骗或者其他犯罪活动,骗取财产的案件。

随着互联网的告诉发展,各种各样的骗子渐渐地认识到网络这一虚拟空间存在着丰富的可利用的诈骗资源,网络诈骗案件呈高发态势,给社会带了巨大的危害,给互联网安全和社会稳定带来了很大的冲击,给受害者带来了严重的损失,加之此类案件取证困难,直接影响了打击力度。

(四)电话诈骗

电话诈骗即犯罪分子借助于手机、固定电话、等通信工具实施的非接触式的诈骗犯罪。随着科技和经济的高速发展,电话诈骗现已蔓延全国,常见的诈骗手段多达几十余种,例如虚假中奖、短信打款、电话欠费、购车退税等等。犯罪分子一般采用冒充受害者的亲戚、同学或朋友,通过套话骗取受害者的信任。例如先拨通受害者电话,与受害者进行简单沟通,利用受害者缺乏防范意识的心理,在受害者处取得信任获得好感,进而编造谎言,向受害者借钱,让受害者汇钱到指定的账户。

犯罪分子通常准备充分,会精心编制固定操作流程,充分收集受害人的资料并对诈骗过程进行编排,假借名义,寻机骗人,从而获得非法利益,使人民群众蒙受了很大的财产损失,严重扰乱了正常的社会秩序。

二、金融诈骗的特点

(一)诈骗数量金额大、领域广

近几年以来,金融诈骗犯罪所涉及的金额增多、触及的领域扩大,造成的损失越来越严重,令人触目惊心,不仅给人民群众造成了损失,也给国家造成了巨大的损失。2015年猎头网站收到的有效理赔申请的网络诈骗举报总金额达1.27亿元人民币,人均损失超过5 000元,在2015年上半年央行更是破获了涉案金额高达8 000余亿元人民币的洗钱案件。

(二)犯罪分子增多、内外勾结、团伙作案

从近几年破获的金融诈骗案件可以看出,参与犯罪的人员越来越多,并与景荣服务机构内部人员勾结屡见不鲜,团伙作案占据主体。由于金融行业所具有的专业性、复杂性特点,作案需团伙配合,很多重大案件内外勾结,行业内部人员参与其中。

(三)作案手段多变、智能化、科技化

随着现代科技的发展,金融诈骗手段由线下转换为线上,由原始的伪造变为利用高科技技术手段,手机、电脑都是他的作案工具。

(四)危害严重,损失巨大

金融诈骗的危害体现在以下几个方面:(1)人民的财产权益,给国家经济造成了不可挽回的损失;(2)对金融服务行业的声誉、资金、发展趋势造成一巨大的影响;(3)扰乱了金融秩序、经济形势,破坏了国家金融管理制度;(4)对我国的国家经济安全带来了一定的干扰,对社会有一定的腐蚀影响,易引发贪污腐败等作风。

三、金融诈骗的防范措施

(一)金融机构提高自我防范能力

(1)加强对金融从业人员的思想建设,提高金融从业人员的工作责任感,普及金融知识和传播金融消费者权益保护理念;(2)加强机构内部监督管理机制,堵塞内部漏洞,提高工作人员金融服务意识和服务水平;(3)机构管理层树立正确的竞争意识,采取正当的竞争手段,远离违法盈利。

(二)提高群众的道德意识,加强金融知识的宣传教育

(1)加大对金融诈骗作案手段、特点及防范要点的宣传力度,切实提高公众的金融安全意识,提升公众“防骗能力”和金融素养,特别是做好对中老年客户、文化程度较低人群的金融服务安全与风险宣传;(2)围绕基本金融知识、金融诈骗概念、防范措施等内容向市民进行宣讲,并重点加大对消费者个人信息保护和日常生活防范意识的风险提示,做到金融知识精准投放、入脑入心。

(三)深化金融体制改革,加强社会监控能力,不断完善司法工作机制

(1)加大公司内部的审计力度,提高内部审计地位,真正发挥内部审计部门的作用,广开言路、拓展途径、严酷打击、刻不容缓;(2)司法部门要依法坚决查处涉及广大人民群众切身利益、影响社会稳定、破坏社会和谐、扰乱经济秩序的金融诈骗、经济犯罪;(3)完善司法工作机制,提高司法人员自身素质。

(四)加强各部门之间的合作,促进国际交流

打击金融诈骗的国际和地区协作必须加强,虽然一些金融诈骗犯罪嫌疑人实施犯罪时身在境外,但我国司法部门仍对其具有司法管辖权,根据《刑法》规定可认为是在中华人民共和国领域内犯罪。对金融诈骗进行实地打击协作,就是金融与公安部门密切配合,把住最后一道关口。因此,纵使这些电信诈骗嫌疑人躲在天涯海角,也要将其绳之以法,如此方能实现公平正义。

参考文献

[1]张阳.普及金融知识的重要性[J].金融经济,2007,(12).

电信诈骗及预防 篇3

关键词：电信诈骗；特点；管辖权；证据认定

一、电信诈骗犯罪行为概述

诈骗罪是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。笔者将生活中电信的概念与刑法上诈骗罪的概念经过简单归纳并结合现实中电信诈骗的主要特点，得出“电信诈骗”即是指行为人以非法占有为目的，通过电话、短信等通讯方式与被害人进行远程接触，采用向被害人虚构事实或者隐瞒真相的方法，并利用银行转账等形式骗取被害人财物的行为。

从刑事实体法角度来看，电信诈骗犯罪不是一个独立的罪名，其只是作为诈骗犯罪的一种形式，是犯罪行为人利用电话、互联网络等现代电子通信方式实施的一种诈骗手段，将其称为电信诈骗，意为方便大众进行识别。

从法律性质角度来看，电信诈骗包含于诈骗罪的基本范畴之内，虽然其不仅借助了电信和网络平台外，还利用了银行卡、存折帐户作为受款和支取的终端，但这些诈骗手段并不作为量刑情节进行加重处罚。

二、电信诈骗具有的特点

（一）人员结构复杂

诈骗团伙人员配置及其复杂。按区域可分为境外人员和境内人员。其中境外人员主要包含核心人员、接线员。犯罪团伙的核心人员负责诈骗模板、硬件设备和场所的准备，并负责组织联络其他部分人员，遥控指挥下线人员实施诈骗行为。接线员由诈骗头子从内地招募，分别冒充电信、邮政、公安局、检察院、法院等国家机关工作人员，并带到境外进行培训，有些直接在境外进行拨打电话、接听电话。境内人员则包含：专业拆账人员、取款人、其他相关人员等。专业拆账人员专门负责在受害人上当后，将打入的款项进行拆账。专业取款人，诈骗团伙在内地招募数个取款负责人，他们只是为了谋取取款提成，并不知道诈骗团伙幕后人员的具体身份。其他关联作案人员：诈骗犯罪活动需要大量的用户电话名单及银行卡，催生了非法提供客户联系信息及银行卡的“公司”。这些“公司”人员通过各种非法渠道获得客户联系信息及银行卡，通过黑市渠道贩卖给诈骗团伙。

（二）技术性强

诈骗团伙往往拥有专门的信息、银行业技术人员，或者由专门的技术支持团伙同时为多个诈骗组织提供技术支持。这些犯罪团伙人员通过租用境外服务器，在境外搭建电信诈骗网络平台，采用先进的电信技术手段，如网络电话、“任意显号软件”技术等向大众发送诈骗信息或者语音，通过骗取被害人信任的方式，使被害人“自愿”的将银行钱款转至诈骗人员指定的账户后，迅速将受害人的款目通过拆解转账方式转移到事先收购或者伪造他人办理的银行卡内，并在极短时间内全部取出，通过地下钱庄汇往境外，造成即便犯罪嫌疑人被抓到脏款也已经无法追回的困境。

（三）具有较强的反侦查能力

诈骗团伙成员一般具有较强的反侦察意识，行踪不定，常跟警方玩猫捉老鼠的游戏，反跟踪和销毁证据的意识也较强，导致在抓获时经常发现许多证据材料已经被销毁，因此公安机关即便在将这些犯罪嫌疑人抓获时也很难获得他们所犯全部罪行的证据材料。

（四）违法成本低

电信诈骗的犯罪成本很低，就经济成本而言，犯罪分子只需要花费几万元购买短信群发器、语音播放器、电脑等作案工具，租借相关的电信服务器，雇用一定数量的作案人员，就可能骗得数十倍甚至数百倍于成本的钱款。就惩罚成本而言，因对持续多次作案的犯罪分子只能查获其最后一次作案的证据，而之前所实施的诈骗行为往往缺乏足够的证据，导致对犯罪分子的处罚无法与其事实上所实施的犯罪行为相匹配。

三、电信诈骗在实践中存在的法律难点及对策

（一）司法管辖问题

电信诈骗属于以非法占有为目的的财产犯罪，所以在电信诈骗案件中，具有管辖权的法院包含犯罪地所在地法院和被告人居住地法院，而犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。在电信诈骗案件中具有管辖权的地方主要包含受害人汇款地、犯罪行为人实施诈骗地、取款地以及境外犯罪人员入境地。实践中如何确定电信诈骗的犯罪地管辖，需要具体分析。

电信诈骗有不同于传统诈骗犯罪的典型特点，犯罪分子普遍采用异地作案、异地跨行取款的方式实施犯罪，因此犯罪行为地、结果地有可能包含受害人汇款地、语音诈骗地、取款地，甚至可能包括在境外遥控的犯罪集团头目所在地。在国内，对于电信诈骗案件，最初立案侦查的机关往往是被害人损失财产地的侦查机关。被害人财产损失地侦察机关在投入大量的人力、物力、财力进行侦查后，对于案件如何进行管辖分配，应由哪个犯罪行为发生地或者结果所在地法院进行管辖，则是一个亟待解决的问题，如果机械地由语音诈骗行为地或者取款行为地管辖，有可能浪费受害人所在地侦察机关的资源投入，在技术操作上也未必会更容易。但是在发展完善的电信诈骗团伙中，组织严密，分工明确，互相之间并不谋面，通过电话或网络进行联系，各部分犯罪分子相对独立，如果由一个侦察机关进行侦察起诉，又难以有力打击犯罪活动。笔者从有利于节约司法资源、惩罚违法犯罪活动，保证刑事诉讼顺利进行的原则考虑，建议电信诈骗案件的地域管辖以被害人损失财产所在地管辖为主，以行为地、其他犯罪结果发生地、被告人住所地管辖为辅，根据具体案件的具体情况，如果由后者管辖更为适宜的，可以由后者管辖。

（二）证据认定及事实采纳的难点

（1）在证据认定、采纳上。与传统的诈骗犯罪不同，电信诈骗案中，诈骗分子和受害人隔空对话，并未谋面，而且受害人覆盖面广，存在认定的困难。电信诈骗分子利用假身份开设银行账户，购买不记名手机卡，然后通过手机、网络电话或短信群发器等工具来向不明真相的群众进行诈骗，但是此类证据往往只能作为间接证据。

（2）在事实认定上。电信诈骗现已发展成完备的集团化组织，分工精细，各阶段行为相对独立，认定共同犯意难。另外，诈骗团伙在被查获时，证据比较完善的是最后一次诈骗活动，而此前的诈骗行为，即使查到被害人，也难以理清诈骗的对应关系，难分清主从犯各自犯罪数额。因此对于主犯的犯罪数额及从犯的犯罪数额、地位如何认定成为难点。

预防电信诈骗一封信 篇4

你们好!

今年1-8月以来，我辖区共立电信网络诈骗案件500余起，损失金额2200余万元。其中高发类诈骗类型主要有：兼职刷单类占比37.72%;投资理财类占比11。17%;冒充电商物流客服类占比6.77%;网络游戏产品虚假交易类占比4.57%;虚假购物服务诈骗类占比3.84%。其中受骗年龄段主要在18-55岁占比81.31%;男女比例4：6。电信网络新型犯罪活动猖獗、诈骗案件呈多发高发态势，严重损害人民群众财产完全。

铜梁区反诈骗中心通过对海量案件进行分析研判，许多在家照顾孩子的宝妈或待业群体想要通过自己的努力做一份兼职并抱着在家也能坐着赚钱的想法，通过各类聊天软件、钓鱼网站、他人推荐等渠道寻找兼职，往往容易成为骗子的目标。为了您的财产安全，请认真阅读此信，以增强防范电信网络诈骗的犯罪意识和能力，有效保护您的宝贵财产。

典型诈骗类型特点：

1、兼职刷单诈骗：利用“赚钱快”心理，打着“网络兼职”旗号，以小利骗取信任，然后逐步增加刷单量及金额，骗取当事人资金。

通常骗子会通过交友软件添加被害人为好友，并将被害人拉入陌生群内，在群内有人会称可以做任务领取红包，之后就会将一个未知链发在群内，要求大家登陆网站或者下载APP。网站或者APP里面会有客服人员进行指导，要求被害人在其指定的网站或APP做任务刷单，一般骗子在前面几单会派发给被害人小额订单，被害人按照对方要求购买了相应商品或完成相应要求后便会进行小额返利，而骗子就是通过这个“关键性”的.返利行为获得了被害人的信任。之后骗子就会逐渐提高刷单金额，并穿插进入连环单、系统问题、账户问题等等拒绝给被害人提现，并要求被害人再次大额转账进行诈骗。

2、投资理财诈骗：虚假投资理财平台层出不穷，投资产品花样百出，最常见的有股票、理财产品、外汇等。骗子利用被害人投资心理，以高回报、迅速赚钱、人生赢家为诱饵，哄骗被害人下载理财APP，引导被害人在网上进行投资理财。

3、冒充电商物流客服诈骗：骗子通常会以购物平台客服或者物流客服的名义联系被害人，告知被害人商品质量有问题、包裹被丢失等理由给予被害人退款甚至多倍理赔。骗子基于真实情况利用被害人警惕性较差的心理，要求被害人点击或下载未知链接填写银行卡、密码等信息进行诈骗。

4、网络游戏虚假交易诈骗：

(1)骗子会在各大平台发布免费领取游戏皮肤和道具的广告，要求被害人添加微信或者QQ私下联系，骗子会以未成年人领取游戏福利，需要监护人手机微信的理由，要求未成年拿到家长的手机，之后再以扫码验证的名义要求未成年多次扫描二维码，以领取码要与支付密码相同的理由，从未成年人口中骗取支付密码，从而把钱转走。

(2)骗子会在正规的游戏交易平台联系买卖账号装备的被害人，诱导被害人前往涉诈网站或APP，当被害人按照要求将自己的账号在涉诈交易平台进行交易时，骗子会以需要充值、身份信息不完善，账户被冻结等理由进行诈骗。

5、冒充班主任、领导等熟人诈骗：犯罪嫌疑人通过电话，短信，或盗取企鹅QQ、微信等方式，冒充班主任、领导等熟人要求亲戚，家长、学生，子女，同事，好友转账为由实施诈骗的。

请牢记八个凡是：

凡是给你宣传做兼职刷单返现的，都是诈骗!

凡是公检法要求你汇款到“安全账户”的，都是诈骗!

凡是网上交友引诱你高额投资、买彩票发财的，都是诈骗!

凡是索要你个人信息，银行卡信息及短信验证码的，都是诈骗!

凡是自称快递、商家客服给你购物退款让你先打钱的，都是诈骗!

凡是工商局、社保局、教育局、税务局要给你退税补贴，并要你先打钱的，都是诈骗!

凡是网上办理贷款收手续费、验资费、保证金，要你先打钱的，都是诈骗!

凡是亲朋好友、上级领导、老师同学利用QQ、微信聊天找你借钱让你转款缴费，不和你打电话，不语音，不视频的，都是诈骗!

预防电信网络诈骗宣传资料 篇5

当前，电信网络诈骗犯罪活动猖獗、案件高发，为了您和家人的财产安全，防止上当受骗。为避免不必要的财产损失。以下常见的诈骗方式，请您认真阅读了解。

1.“培训费”“补课费”诈骗。骗子伪造子女微信或QQ，以报培训班为由，要求父母转账，并假装正在上课不方便接电话，并提供“老师”联系方式，同时制造报名最后期限等紧急情况阻止父母核实真伪。

2.网络刷单诈骗。网上“领福利兼职刷单做任务”，以小利骗取信任，然后逐步增加刷单量及金额，骗取当事人逐步转账。

3.冒充公检法、老师、领导、熟人诈骗。自称警察、检察官等，以涉嫌犯罪进行恐吓，诱骗交纳相关费用；仿冒老师身份，以交学费、班费、疫苗费等为借口，诱骗家长扫码支付或者转账；冒充单位领导，添加下属或企业老板社交账号，伪造转账凭证，要求帮忙转账，或者冒充企业老板，骗财务人员转账；自称熟人，通过各种理由借钱，要求帮忙转账。

4.贷款诈骗。诈骗分子谎称可以提供贷款，声称“低息高额易下款”，随后诱骗下载诈骗APP，在提现时再以银行卡号填写错误收取“解冻费”、“保证金”等理由，诱骗当事人转账；冒充国家机构主动帮助解决“学生贷”、“校园贷”。

5.网络购物诈骗。发布低价商品信息，以各种理由诱骗当事人通过支付宝、微信等渠道交易，“点对点”骗取货款。

6.冒充客服诈骗。冒充购物网站客服，以商品有瑕疵要办理退款为由，诱骗当事人进入虚假退款通道，套取银行账户信息；没有在网购平台上申诉、退款，自称“客服快递”电话联系退款的。

7.买卖游戏账号诈骗。私下在QQ、微信等联系买卖游戏账号、游戏装备，并发链接到所谓交易平台交易或收取保证金的。

8.网络交友诈骗。凡是网上认识的陌生人，通过一段时间熟悉后推荐网络赌博、博彩、投资、合伙买彩票等平台骗取本金；或将虚构的寻人，助困帖子以“爱心传递”方式发布在网上，虚假爱心传递实施诈骗；网络主播用虚构事实或者隐瞒真相的方法，从未成年人处骗取数额较大的公私财物。

9.虚拟货币交易诈骗。2021年10月火币网已退出中国，境外数字币在中国境内交易是非法的，所有声称网上带人炒境外数字币赚钱的都是诈骗。

10.高薪招聘诈骗。犯罪分子通过群发信息，以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子，要求事主到指定地点面试，随后以培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。

预防电信诈骗工作简报 篇6

为提高广大师生和家长预防电信网络诈骗的意识和能力，6月7日，广信区黄沙岭小学开展了“预防电信网络诈骗”主题班会。

班会课上，各班班主任通过ppt课件向学生介绍了什么是电信诈骗，并利用真实案例警示大家电信网络诈骗的高发性，接着又借助一些学生身边的真实事件，深入浅出的向大家介绍电信诈、骗犯罪的类型，以使大家走在骗子的前面，防范于未然。再通过学生将相关预防诈骗知识传递给家长，形成小手拉大手，家校共同防范电信网络诈骗的协作机制，提升防范合力，确保财产安全。

通过此次活动，师生和家长了解了电信网络诈骗的形式、手段和特点，掌握识别诈骗的技巧，进一步提升安全意识。

电信诈骗防控机制探析 篇7

一、电信诈骗的概念和特征

诈骗犯罪的本质是通过虚构事实或者隐瞒真相, 使对方陷入错误认识, 对方并因为此错误认识处分了财物。其行为方式和表现是多样化的, 包括语言、文字欺骗或者明示、默示的虚假举动表示, 作为或不作为等等。而今诈骗犯罪分子可以通过电话、短信息、互联网传播虚构的事实, 欺骗被害人。犯罪分子借助无线通信技术和互联网通信技术实施虚构事实或隐瞒真相, 使对方陷入错误认识, 对方因此错误认为处分财物的行为就是“电信诈骗”。

电信诈骗仍属诈骗行为, 因而其具有一般诈骗犯罪的基本特征, 除此以外, 其作为利用新兴通信方式作为媒介实施的行为, 还具有一些独特的特征:

传播快、范围广。电信诈骗的这一特点是借由新兴信息传播技术而取得的, 由于新兴信息传播技术在很大程度上突破了信息传递的地域性, 电信诈骗所虚构的事实也能借此快速传播。

诈骗手段更新快, 但格式化程度高。电信诈骗手段的变化非常快, 甚至有犯罪分子找来策划公司针对当前经济政策和社会热点进行虚假事实的设计, 因而随着社会经济形势的变化, 电信诈骗的手段也推陈出新, 如2007年则是用汽车退税、固定电话欠费等理由进行诈骗;2008年则是冒充公安机关、检查机关、法院等国家机关的工作人员打电话或发短信进行诈骗。 (1) 但我们也应注意到, 由于一个时间段内的社会经济形势相对稳定, 犯罪分子设计和传播的诈骗信息内容和模式也相对固定。以发短信诈骗为例, 犯罪分子设计出一个虚假事实之后往往采取群发手段, 因而格式上具有一致性, 即便其他犯罪分子沿用此事由, 也只会对其中细节稍作修改, 而不会对虚假事实本身进行修改。这就使得多样化的诈骗手段在一定时间内具有格式化特征。

隐蔽性强。电信诈骗犯罪的隐蔽性得益于两个方面:一, 犯罪分子与被害人无现实接触。在电信诈骗, 犯罪分子由于使用新型信息传播技术进行诈骗, 其不用与被害人见面, 这使得被害人对犯罪分子了解甚少, 无法提供有利线索。唯一可能的线索即进行诈骗所用的电话号码或网络ip地址以及接受被害人转账汇款的银行账号, 但是犯罪分子在进行电信诈骗时往往使用网络电话、无实名注册的电话卡、公用网络ip地址, 冒名办理的银行账号甚至只用通过更换住所就能使以上线索全部中断。因此, 即便能够掌握有限的一些线索, 被害人与公安机关也仍处于十分被动的局面;二, 电信诈骗呈现出集团化趋势。对于这一点, 有学者认为组织化、集团化是电信诈骗一个独立的特征, 笔者认为颇值商榷。电信诈骗固然可以由组织化、集团化的多人实施, 实践中也的确多有此例, 但这也不排除电信诈骗可由一人单独为之。而集团化使得电信诈骗的实行犯或者说主要分子难以被查获, 即体现了电信诈骗隐蔽性的特点, 这也是使得电信诈骗猖獗一时的原因之一。有资料显示, 电信诈骗链条最底层的收款人, 遍布在全国范围内的各个地区, 且他们通常只与自己的上线联系, 对其他犯罪分子以及犯罪集团更为详细的信息一无所知, 公安机关在抓捕这部分人时往往无法取得关于该犯罪集团的更多信息。甚至不排除这部分人对电信诈骗事实毫不知情, 而只是单纯以其他目的实施办理银行卡、取款等行为的可能, 电信诈骗的实行犯或首要分子利用组织化、集团化的阴影做保护, 难以被捕获。

二、电信诈骗存在的基础

电信诈骗频发是有原因的, 笔者以为, 其根本原因就是实施电信诈骗行为的成本低, 收益高, 风险低。因此, 电信诈骗受到犯罪分子的青睐。基于此认识, 笔者试图解释电信诈骗赖以生存的基础。

对于“成本低”问题。实施电信诈骗的“成本低”, 这得益于无线通信技术和互联网技术的应用和普及, 根据当前电信运营商的收费标准:电话通话大概为0.25元每分钟, 短信为0.1元每条;互联网服务有按时间和流量收费等不同标准, 但总体来说, 其收费标准在绝大多数人经济承受能力范围内。从这个角度来说, 新型信息传播技术的成熟应用和普及在客观上为电信诈骗的存在和实施提供了基础。

对于“收益高”问题。电信诈骗的“收益高”是相对于实施电信诈骗行为的成本而言的, 如上所述, 由于新型信息传播技术的成熟应用和普及, 无论犯罪分子通过电话、短信息抑或互联网进行诈骗行为, 其费用都是相当低廉的。根据落网犯罪分子所述, 平均每一千条虚假信息就会产生一名受害人, 从该受害人处可获取几千到几十万不等。我们姑且保守预设此数值, 假设电信诈骗犯罪分子每发出一千条短信就能骗取一万元。那么, 实施此犯罪行为仅需花费100元, 犯罪分子“收益”为9900元, 由此可见实施电信诈骗的“收益”回报率之高。但是, 上例“收益”是建立在有被害人, 且被害人能够支付两万元的情况下的。由此可见被害人的经济能力和有被害人的数量是两个影响“收益”问题的因素。但是, 被害人的经济条件并非研究者可控制的因素, 那么, 控制被害人的数量就成了关键所在。从这个角度来说, 电信诈骗“收益”高源于被害人比较容易被骗而陷入处分财产的错误, 如果公民的自我保护意识和警惕性较提高, 诈骗“收益”就不会如此可观了。

对于“风险低”问题。之所以说电信诈骗的风险低, 是基于电信诈骗的隐蔽性而言的。电信诈骗的犯罪分子在现实中无需接触受害人, 因而也没有传统意义上的犯罪现场, 致使受害人能提供的线索都十分有限, 公安机关也无法像在现实世界一样有效地实施调查、侦查和取证工作, (2) 这使得电信诈骗的犯罪分子处于相对安全的状态。而电信诈骗本身可能留下的线索就是犯罪分子使用的电话号码、IP地址、网络社交工具账号以及银行账号等, 但是目前我国尚存无实名注册的电话卡, 在互联网领域有许多社交聊天工具也不需实名注册等, 这使得电信诈骗中仅存的一点线索也失去了意义, 电信诈骗的犯罪分子几乎可以无忌惮地重复实施犯罪行为而不被查获。从这个角度来看, 电信领域相关监管制度的缺失是电信诈骗存在的一大基础性条件。

三、电信诈骗的防控

基于上文对电信诈骗存在基础的分析, 其中有一些因素不在制度设计者们可控制的范围, 如被害者可能接受或能够承受的经济数额;有一些因素本身是时代进度的体现, 不能因为其也为电信诈骗提供了便利而加以限制, 如无线通信技术和互联网技术的应用和普及。但也不乏制度设计者可控的因素, 对此, 笔者对电信诈骗的防控作如下建议:

第一, 建立、完善电信领域相关监管制度。电信诈骗常常利用无实名注册的手机短信和网络电话来切断虚拟世界与现实身份的链接。对此, 在建立、完善电信领域相关监管制度方面, 必须优先完成两项工作:一, 通信的实名制。手机号码入网登记制开放的做法使得人们无需任何身份证明就能取得入网卡, 电信企业更是出于自身利益的考虑, 简化手续, 吸引用户, 常常推出无须身份注册即可入网的电话卡。这种制度和做法客观上造成了对发送不良信息者的身份难以确定, 这也成为电信诈骗犯罪分析逃避抓捕的有利条件, 我国于2010年9月1日开始实行手机号码实名制, 新入网手机号皆需要进行身份登记, 但对于已经存在的无实名注册的手机号码似乎并未采取更为有效的管理措施, 这依然为电信犯罪诈骗的滋长留有隐患。与此相对应的, 在互联网通信方面也应按照此做法, 即针对网络社交聊天工具采取实名注册登记。笔者注意到腾讯QQ在用户进一步使用QQ号进行其他网络活动时, 要求用户必须先对QQ号进行实行注册, 如以QQ号注册部分网络游戏时, 腾讯公司要求用户对QQ号进行实名注册才得以进行其他网络游戏账号的创建, 这是进步之处。但如果用户仅限于利用QQ号原有功能, 如聊天等, 腾讯公司对其未作实名登记的要求。要有效限制电信诈骗, 必须在整个电信领域限制其发展的可能, 因而对网络社交聊天工具用户也应采取实名注册制度;二, 强化网络电话的监管。网络电话通常具有“任意显”功能, 是境外诈骗分子常常利用的工具。我国现行法律对其虽采否定的立场, 但由于电信行业激烈的竞争, 任然有电信公司为其提供此类服务, 这位犯罪分子实施电信诈骗提供了便利。对此现象应该严厉惩治, 对网络电话的呼叫内容和数据应该采取严格监察, 对电信诈骗的受害人赔偿损失, 以此促使电信运营公司依法提供服务。

第二, 加强反电信诈骗宣传, 增加民众对电信诈骗的认识及自我保护意识。电信诈骗屡屡得手, 在一定程度上是因为民众对电信诈骗手段陌生、不敏感。针对此种情况, 公安机关应该充分利用电视、广播、互联网等进行反电信诈骗宣传, 使民众对电信诈骗有充分认识, 加强其自我保护意识。根据上文所述, 虽然电信诈骗手段多变, 但往往也具有格式化、模式化的特征, 公安机关可以公布电信诈骗常用手段, 以给民众警示, 使民众在遭遇骗局是能够迅速意识到自己可能遭遇骗局;公安机关一旦发现新型电信诈骗手段应立即予以公布, 让民众迅速对此类电信诈骗手段产生“免疫力”。

第三, 完善个人信息保护制度。掌握到公民的个人电话号码或家庭电话号码是实施电信诈骗的最基本的要求, 更有甚者, 犯罪分子可能掌握被害人诸如姓名、年龄以及工作等个人信息, 并借此使被害人相信其为熟人或相关公权力机关等, 这使得犯罪分子实施电信诈骗成功率大大提升。我国法律虽然严禁任何泄露、出售公民个人信息的行为, 但也只是原则性的规定, 缺乏操作性, 因而这样的规定没有实际意义。在今后的改革中, 法律应明确规定禁止泄露和出售公民个人信息的行为, 并作为相应的惩罚性规定, 例如规定电信运营商非法出售或泄露公民个人信息, 对公民由此遭受的损害负有赔偿责任, 甚至可以参照消费者权益保护法要求电信运营商承担惩罚性赔偿, 以此保障个人信息保护制度的观测落实。

摘要：电信诈骗是随无线通信技术和互联网技术的应用和普及而衍生的新型犯罪, 其除具有传统诈骗犯罪的一般特征之外, 还具有传播快、范围广, 犯罪手段更新快, 隐蔽性强等独特的特征。信息传播技术在现代社会得到极大地普及, 但在相关领域却欠缺法律规制, 这造就了电信诈骗行为成本低、收益高、风险低等特点, 这也是电信诈骗猖獗一时的原因。针对以上原因, 对电信行业加以合理的监督机制, 对民众加强宣传教育以及对个人信息保护等相关机制予以完善是打击电信诈骗行之有效的举措。

关键词：电信诈骗,防控机制

参考文献

[1]胡向阳.电信诈骗犯罪防控对策研究[J].中国人民公安大学学报, 2010 (5) .

简析电信诈骗 篇8

【关键词】电信  诈骗  防范

这个开学季，并不安宁。打开百度，翻开新闻，可以看到以下条目新闻条目：

徐玉玉，女准大学生，遭遇电信诈骗后猝死。

宋振宁，准大学生，遭遇电信诈骗后猝死。

蔡淑妍，遭遇电信诈骗后自杀。

尽管这三案的犯罪嫌疑人都已经被抓获，但是，这些年轻的生命却永远的逝去了。这让人唏嘘不已。也让人对电信诈骗的行为恨之入骨。接下来笔者将浅显的分析电信诈骗的有关

一、何为电信诈骗

电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。这种行为一般会有以下的特点：

犯罪活动的蔓延性比较大，发展很迅速;信息诈骗手段翻新速度很快;团伙作案，反侦查能力非常强;跨国跨境犯罪比较突出[1]。

这些特点，也说明了电信诈骗这种现象从1995年在中国出现，到20年后的今天屡禁不绝，经常卷土重来是因为这种现象难以根除。

二、电信诈骗分析

我们在网上搜索电信诈骗的案例，会发现，受诈骗的大部分都是那些学生以及老人。

原因有以下：1.这些人判断能力较成年人较弱，大学生未经历过社会的洗礼，有关经验不足。而老年人则是因为年龄的问题，年龄的增长伴随着判断能力的下降，以及家人的羈绊，使得老年人听到类似信息会更加慌张，从而掉入陷阱。

同时，我们也注意到了一点：20年来，你打开手机电信诈骗就在那里，不离不弃。

实际上，我们现在收到的诈骗短信已经比过去少了很多，电信运营商的拦截机制起到了一定的作用。这一点，可以通过对比手机收到的垃圾短信数量体现。

然而短信拦截机制的作用，已经不再那么明显。根据上文所提，电信诈骗手段翻新很快，短信诈骗基本上已经销声匿迹，现在电信诈骗，多采用通话，伪基站获取信息，以及钓鱼WIFI的方式。

伪基站，就是假基站，通过伪装成运营商的基站，冒用他人手机号码强行向用户手机发送诈骗、广告推销等短信息。这种手法，在目前来说除了CDMA（（Code Division Multiple Access，码分多址）网络制式的手机，其他的制式都是无法避免的。电信诈骗者一般通过伪装成电信运营商的号码来进行诈骗。由于与真实运营商的信息几乎无差别，多数人都会上当。

三、你接到的诈骗电话，谁的责任

毫无疑问，电信运营商应该对此负一定的责任。正如广东人大代表陈伟才所言，电信运营商应该对此负一定的责任。朱列玉代表也直言“我们每月交6块钱的号码显示费用。法律规定得很清楚，电信运营商应该显示真实的号码，但来电显示的却是错误的号码，是一个虚假的号码，这是造成很多受害人被骗的最直接客观的原因。”电信运营商有保护用户免遭诈骗的责任，同时也是信息传播过程中的最后一条防线。但是，这条防线并不坚固。正如全国人大代表、中国移动广东公司总经理钟天华所说：“拦截这些号码，不应该有技术问题。”，同时，三大运营商共同成立了中国铁塔股份有限公司，该公司运营范围涵盖了铁塔建设、维护、运营;基站机房、电源、空调配套设施和室内分布系统的建设、维护、运营及基站设备的维护建设，理应在建设基站的同时，配合进行伪基站的打击活动，承担起社会责任。

你，为什么会接到诈骗电话？很明显，你不会把自己的电话号码给诈骗人员。这些信息，是被泄漏的。根据调查，大部分的个人信息是在网络上泄漏的。在前面所提的例子中，犯罪嫌疑人利用技术手段攻击了“山东省2016高考网上报名信息系统”并在网站植入木马病毒，获取了网站后台登录权限，盗取了包括徐玉玉在内的大量考生报名信息，查询近几年的案例，我们也看得出来，大部分信息泄露，均和网站的漏洞有关。之前有乌云网这样的位于厂商和安全研究者之间的安全问题反馈平台，不过网站现在正在升级中，也有消息称其运营因袁炜事件已经停摆。即使在未停运前，其处境也十分尴尬，而很多网站即使接到漏洞通知以后，也不去或者拖延修补漏洞。这导致信息泄露十分严重，更为电信诈骗留下了可乘之机。你所注册过信息的网站，在这个过程中也有责任，而且是很大的一部分。

灾难不会凭空发生，它是一连串关键事件的连锁效应。在电信诈骗这一环上，诈骗人员必须需要一个号码。这个号码可以通过电脑软件，伪装成运营商号码，发送诈骗短信，实行诈骗。伪装号码的现象发生，与虚拟运营商是有关系的。尤其是170，171号段，成了重灾区。尽管我国工信部要求，2017年6月30日前，全部电话用户实现实名登记。但难点在于，电话实名制之规定落地不易，其中又以虚拟运营商最为突出。由于来自虚拟运营商的170、171号段的诈骗短信有上升态势。许多地方出现了利用这两个号段的电话进行诈骗的案件。

170、171号段本来是以“鲶鱼”姿态出现，帮助激活“沙丁鱼”。一者为了灵活处理剩余流量问题，二者反向促进三大运营商提高服务水平，三者给民营资本提供更多的基础资源，创造更多的就业机会。可惜在强大的“沙丁鱼群”面前，“鲶鱼”显得力不从心，活力不足。产品线上销售，实名制存在一定的困难;线下靠代理商，逐级分销到网点，虚拟运营商逐渐失去控制权;全面落实实名制，虚拟运营商要投入大量成本。简单注册、放宽实名登记，不仅可以降低成本，还能成为一种促销手段。这一“机遇”被不法分子抓住之后，170、171号段就开始了它们的“沦陷之旅”了。

四、应对策略

首先，我们本身要增强风险意识，在网上的时候时刻注意个人信息的保护，不轻易泄露自己的个人信息。如果到银行自动取款机（ATM机）存取遇到银行卡被堵、被吞等以外情况，认真识别自动取款机（ATM机）的“提示”真伪，千万不要轻信和上当，最好打95516银联中心客服电话的人工服务台了解查问，与真正的银行工作人员联系处理和解决。

国家则应该加大对伪基站的打击力度，尽快完善相关方面的法律，同时和运营商展开联合专项打击行动。

虚拟运营商方面则应该规范运营，而基础电信运营商则应该积极提升技术，能在有关层面对诈骗行为进行拦截。

五、结语

电信诈骗离你我很看似很远，实则很近，我们不得不以最大的戒心对待这一新型诈骗。我们希望，有关企业能够承担起社会责任。

参考文献