证券营业部述职报告

证券营业部述职报告（精选9篇）

证券营业部述职报告 篇1

一、实习概述

时光飞逝，转眼间，在渤海证券天津开发区第二大街营业部历时3周的实习已经结束。渤海证券有限责任公司(简称渤海证券)是经中国证监会批准设立的具有股票主承销资格的全国性大型证券公司。公司注册资本金为23.17亿元人民币。公司总部设在天津，下设北京、上海两个管理总部，以及遍布全国的31家证券营业部。渤海证券是在天津市国际信托投资公司、天津信托投资公司、天津北方国际信托投资公司、天津滨海信托投资公司等四家信托机构的证券业务部门和天津证券有限责任公司合并重组的基础上，吸收国内30余家有影响、有实力的企业共同参股组建的大型证券公司。渤海证券天津开发区第二大街营业部是渤海证券股份有限责任公司属下的一家营业部。学生在本次实习的主要工作是在渤海证券开发区第二大街营业部的前台协助推广创业版业务及帮助有意向投资创业帮的客户办理开户的相关事宜以及协助该营业部在天津经济技术开发区的翠亨居民小区举办一次创业板业务推广活动。

主要活动包括：

（一）营业部前台主要工作：（1）顾客的身份验证；（2）指导顾客办理

开户和创业板等业务；（3）宣传创业板相关知识；（4）顾客资料的审核及整理存档。

（二）翠亨小区营业推广活动的主要工作：（1）参与活动策划；（2）设

计活动宣传海报；（3）现场宣传、推广业务。

二、实习目的第一、参与社会实践，检验所学专业知识

在南开大学市场营销系三年的学习，主要是理论的学习，我们对菲利·普科特的4Ps营销理倒背如流，对格洛鲁斯的服务营销是一个过程的理念论了然于心，但是离开了营销实践，再好的营销理论也不能创造价值。这次实习，给学生提供了一个很好的检验所学营销知识，将课堂上所学的营销知识与证券公司营业部的营销实践相结合的大好机会。

第二、为学生提供一个学习机会

组织学生到企事业单位中去实习，主要是了解企业的实际运作和业务处理流程，为同学们走上工作岗位后能够较快融入企业、进入角色并迅速发挥作用奠定基础。同时，本次到证券公司实习，不仅是在实践中检验所学知识，更是在一个新的平台上学习新的知识。证券行业是一个特定的行业，有很多特定的规定，还有很多特殊的知识需要实习生学习了解。参与证券的实习，有助于学生了解与证券相关的知识以及证券行业的运行机理。

第三、培养合作精神

通过实习，发扬学生的团队精神，互助协作精神，培养作为一个整体参与竞争的意识。培养学生发现问题和解决问题的能力。

三、实习工作总结

（一）渤海证券天津开发区第二大街营业部前台实习工作总结

证券市场的开放时间是每个国家标准工作日的上午9：30~11：30，下午1：00~3：00。而营业部的工作时间是上午8：00到下午4：30，11：30~13：00为

午餐时间。作为一名实习生，学生也遵守与营业部员工一样的考勤制度。上午八点种之前到营业部，签到。八点到九点之间是一个讨论会，主要讨论近期的股市行情，可能影响股市波动的经济以及政治要素，以及对当天股市运行的预测，以统一营业部员工对当天股市的看法，最后是对当天工作的安排。九点以后，营业部开张，大家都到各自得岗位上，做好工作准备（启动设备、检查设备运行情况和准备材料等）。到九点半的时候，沪深证券交易系统开放，证券公司正式办理各项业务。

近来由于国家中小企业科技创业板的推出，很多投资者都前来办理创业板的相关业务，前台的工作变得很不轻松。当客户前来咨询开户的时候，我们要先提醒股市的风险情况，然后对有意向开户的客户进行身份验证，顾客必须本人带身份证来办业务，身份证要通过与公安部的联网认证后才给予办理。身份验证既是保护股民合法权益的需要，也是防止有些恶意的投资者利用多账户操纵股市的必要。办理开户和创业板必须按照行业规定的程序来操作，顾客需要填风险提示等相关表格，我们负责指导顾客填表。顾客办理完业务，在公司里要存有档案，我们要对档案进行审核确认，并进行系统扫描存档，以便进行管理查询。

（二）翠亨小区营业推广的工作总结

为了提高营业部的知名度，推广即将中小板业务，营业部决定在第三大街的翠亨小区举行一次营业推广活动。这次推广活动有营业部的营销总监孙总带领，学生以及其他几位实习生和营销助理刘小姐共同策划。得益于大一和大二学生社团活动的锻炼，学生在策划过程中提出了很多实效性的建议。策划完成后，我的主要工作就是设计活动宣传海报，以及推广当天的设展点、宣传活动。当天晚上，我把海报设计出来之后，由另外一位实习生在第二天去打印和张贴。第三天，我们来到翠亨小区设立展点，经居委会和保卫处同意后，我们把展点设在翠亨村门口附近的地方。当天天气晴朗，很多人陆续前来咨询，我们就负责宣传营业部和创业板业务，并给他们分发材料。当天的工作取得了预期的结果。

四、实习感想

作为在校的大四学生，也许明年7月份就将步入社会，这一次的在证券公司的实习使我缺乏企业服务与营销的实践经验得到积累,为毕业后尽快融入实际企业的营销实务当中铺路,因此,这次实习对教会了我们证券营业部是如何运作、如何跟客户打交道、如何制定可行的计划。

证券营业部述职报告 篇2

2002年4月5日,中国证监会、国家计委、国家税务总局联合发布了《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》,规定从5月1日起实施浮动佣金制。据联合证券的分析,我国证券市场的中小投资者的交易规模约占中国证券市场总交易规模的50%左右,在这样一个投资者结构下,若佣金降低50%则券商的总体佣金会下降1/3左右。毫无疑问,佣金制度的改革必然会掀起证券公司的经纪业务系统创新活动,证券公司必须认真思考从传统的“佣金(commission)模式”向“费用(fee)模式”的全面过渡。

二、国外成熟市场证券经纪业务发展模式

从西方证券经纪业务发展历程看,大都经历了佣金从固定制到浮动制的变化过程中。证券经纪行业的市场竞争基本可分为三个阶段:首先是价格竞争阶段;然后是产品竞争阶段;最后是服务竞争阶段。谁能为客户提供更完善、高水平的专业化服务,谁将最终在市场竞争中战胜对手、立于不败。以美国市场为例:美国在于1975年5月1日起实行券商自由佣金制。为了应对佣金价格下降和市场生存竞争,在美国出现了以下四种战略转型:

一是全面服务型投资顾问,其代表是美林证券,主要是面向对价格不太敏感的、要求产品多样化及优质服务的富裕阶层客户,提供全面的产品和服务,如理财咨询、银行产品和基金,但收取的费用较高。二是低成本个人金融服务商,其代表是Charles Schwab,主要是面向思想独立的小康客户,提供多种交易渠道和广泛的标准化产品,同时收取仅相当于全面服务型投资顾问收费1/3的费用。三是社区经纪商,其代表是Edward Jones,主要是面向被大型券商忽略的美国小城镇的投资者,为这些地区的投资者提供高质量和长期的理财咨询服务,手段是雇佣本社区人员为亲善经纪人,提供个人服务,佣金水平与全面服务型投资顾问相当。四是折扣网上经纪商,其代表是Etrade和Ameritrade,它们是面向对价格敏感的频繁交易者,只提供简单产品而不提供服务,成本低廉,主要是网上交易通道,佣金只相当于个人金融服务商的一半。

三、国内证券公司证券经纪业务存在的问题

(一)证券经纪业务营销渠道单一且过于集中

以笔者所调查的华泰证券徐州中山北路营业部为例,目前证券公司经纪业务营销渠道主要集中在银行网点,类型单一,功能单一,不利于经纪业务的开展,且各家券商集中争夺、竞争激烈,导致券商频频陷入价格战。

(二)证券公司经纪业务盈利模式缺乏对证券市场周期性大幅波动的适应性

目前,绝大部分证券公司的经纪业务都是采取基于佣金的商业模式,营业收入主要来源于证券交易佣金,所以经纪业务的营业收入及利润水平与股票市场景气程度呈高度正相关关系。当市场行情火爆时,投资者交易活跃成交金额巨大,证券公司经纪业务收入则显著增加;而在行情低迷时,投资者交易清谈成交金额也随之锐减,证券公司经纪业务收入则明显减少,甚至出现行业性的整体亏损局面。这种经营上的大起大落使很多证券公司的经纪业务形成“靠天吃饭”的局面,大部分证券公司仍然缺乏有效的盈利模式来应对证券市场的这种周期性大幅波动带来的影响。

(三)证券公司经纪业务同质化加剧了行业竞争

证券行业是高度行政管制的行业,市场准入和网点设置、布局等都须经严格的行政许可,由此获取交易通道的牌照是垄断的、稀缺的。证券公司经纪业务以交易服务为主体,这种以通道服务为中心的特征一方面使得证券公司经纪业务发展战略简单化,只要网点多规模大就可以形成有效的竞争优势;而另一方面也直接导致了各家证券公司经纪业务发展一直以简单的规模扩张战略为主导,其直接后果就是缺乏差异化竞争导致的行业内高度激烈的市场竞争格局。

(四)证券公司经纪业务成本居高不下,成本结构严重失衡

证券公司扩张营业网点,以“战略占点”策略来进行竞争。这种外延式的粗放经营模式使经纪业务分摊的固定资产投资庞大经营模式直接导致经纪业务经营成本居高不下,经纪业务成本结构严重失衡。

(五)一线员工素质参差不齐,难以提供差异化服务

现在很多证券公司营业部在利益的驱使下,更关注是否能有足够的增量资金和交易量,而忽视从业人员素质的提高。由于专业知识相对不够,一线业务人员不能提供或传达专业水平的证券知识和投资咨询,难以提供差异化的服务。

四、证券经纪业务发展对策及建议

(一)实行差别化的佣金率

在定价策略的制定上总体要遵循以下原则:

第一,要根据营销目标,采取不同的定价策略。第二,要根据营业部所处的市场环境实行不同的定价策略。第三,要对附加服务的质量实行差别定价。第四,要根据交易额度和交易量实行差别定价。

(二)构建CRM系统提升营业部服务营销能力

首先,这个系统应该能满足经纪人层次的需求,其次,这个系统应该能满足营业部经营治理层次的需求。再次,能在这个系统中嵌入咨询平台。另外,客户关系治理系统也应该成为对经纪人工作的监管和治理平台。

(三)降低营业部的经营成本

在降低成本上有下面几点值得关注:第一,要将降低成本跟业务流程的再造结合起来。第二,通过实施经纪人制度,将大部分二线人员变成一线人员,通过分配制度来激发员工的工作积极性。第三,要适度清理过去为客户提供的不切实际的、与证券投资没有实质意义的生活性服务。第四要将在过去价格战中对客户提供的各种实物性补贴,转变为明补,体现在佣金定价中;第五,营业部固定成本非凡是场地费,要通过科学测算散户大厅、中户室和大户室等各类场地支出对利润的贡献度,并根据测算结果,对场地功能进行调整。

(四)拓展多元化的营销渠道

1. 建立投资俱乐部渠道。

通过股市沙龙或者证券投资俱乐部,将一些目标客户邀请到此平台上,参加类似的专家的理财活动,让目标客户觉得公司的专业性,来促进新手开发股民的成功概率。

2. 借助房地产开发商、汽车“4S店”的平台和客户资源。

房地产开发商和汽车“4S店”等公司在开展业务的过程中积累了大量的有价值的客户资源。这些客户一般来说都是经济实力比较强的人。如何借助这些机构的平台和客户资源,对于券商开发新客户有着很广阔的前景。

3. 建立网络微博营销渠道。

微博作为一个免费的平台,结合营业部现有的资源、经验适当的利用,对证券公司扩大知名度、配合市场开拓活动、增加客户资源等有很好的效果。

4. 圈子营销。

“圈子”指的是拥有某种相同或相近的爱好、兴趣或特质。圈子营销是指针对这类人群,深挖他们的需求,以此为基础进行定位并整合各类资源进行营销活动。圈子营销计划分为三个人群层次,分别为:

信息大使,扮演着“意见领袖”的角色。老股民或炒股达人就扮演着这样的角色,他们的推荐往往有很好的效果;播种者,他们乐于发现和尝试新事物,并分享和传递给更多人,一般来说,他们有自己擅长的传播平台,如微博;信息接收者,占营销涉及人数的80%左右,这个圈子里的人主要依靠大众传播(对应大众营销)和圈子传播或得信息。

摘要：本文在比较了国内外证券经纪业务的发展模式基础上,以华泰证券徐州中山北路营业部为例,分析了证券公司证券经纪业务存在的问题以及未来的发展模式,并提出了证券经纪业务发展的合理建议:即积极拓展经纪业务营销渠道支持,树立以客户为中心的服务理念,根据客户终生价值以及投资偏好分别差别化去管理和提供更多的增值服务,提高客户服务质量,赢得更大的市场份额,同时寻求降低营业部营业成本及各项费用的有效方法,实现证券公司经纪业务的利润最大化。

关键词：经纪业务,营销渠道

参考文献

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[4]张怡,浅谈证券公司的CRM战略。河南财政税务高等专科学校报,2003.(4)[4]张怡,浅谈证券公司的CRM战略。河南财政税务高等专科学校报,2003.(4)

[5]齐佳音,李怀祖,客户关系管理的体系框架分析,2002.(1)[5]齐佳音,李怀祖,客户关系管理的体系框架分析,2002.(1)

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[7]刘明晶,证券客户关系管理(CRM)系统,现代图书情报技术,2001(2)[7]刘明晶,证券客户关系管理(CRM)系统,现代图书情报技术,2001(2)

证券营业部述职报告 篇3

从交易个股来看，单笔成交金额最大的前三只股票分别为九州通（600998）、国投新集（601918）和长江电力（600900），成交金额分别为5.27亿元、1.4亿元和1.05亿元。

这些交易中，折价率最高的为15.11％，较上周江苏旷达14.8％的折价率下滑了0.31个百分点。该笔交易发生在5月2日成交的雏鹰农牧（002477）上，当日雏鹰农牧成交66.01万股，成交金额1035万元，成交价15.68元，收盘价18.47元，卖方席位为中原证券鹤壁兴鹤大街营业部、买方席位为中信证券北京安外大街营业部。此外，折价率超过10％的股票有14只股票，较上周减少1只，分别为杭锅股份、新大新材、亚盛集团、重庆实业、量子高科和瑞贝卡等。而此前连续上榜的江苏阳光、贝因美等折价率也超过10％。

上周在大宗交易现身的*ST园城本周继续上榜。5月2日该股成交90万股，成交金额945万元，成交折价率6.67％，卖出营业部为华创证券贵阳中华北路营业部，买入营业部为第一创业证券佛山绿景三路营业部。

在这些交易中，以下交易值得关注：

二六三现身大宗交易：二六三（002467）5月3日发生8笔大宗交易，合计成交448.66万股，成交金额1.3亿元，成交折价率均为5％。卖方席位均为国信证券北京平安大街营业部，买方营业部分散在华泰证券、第一创业证券、光大证券等多家营业部席位，并无规律可循。

二级市场上，停牌两个月的二六三于5月2日刊登了《重大资产购买议案公告》，公司股票同时复牌，由于在停牌期间公司推出高比例分配预案。受双重利好消息提振，公司股票开盘即住涨停板，并于5月3日连续封涨停。从盘后龙虎榜来看，国信证券北京平安大街营业部5月3日卖出金额最多，达到1.31亿元。这一金额与其大宗交易的卖出金额相当。

从基本面来看，公司是一家国内领先的主要面向中小企业和商务人士的综合通信服务提供商。本次重大资产购买方案为公司拟通过全资子公司二六三网络科技以8000万美元购买iTalkHoldings持有的iTalk公司66.67%的股权以及DTMI、iTalkBBCanada和iTalkBBAustralia100%的股权。若此次交易完成，二六三将持有iTalk公司100%股权。

二六三自2010年上市以来股价出现波段下跌的走势，从最高位算起股价最低时遭腰斩，此次受利好带动连续涨停，股价已向上突破下降趋势上轨，但投资者应避免追高。

定增机构抛售兴蓉投资：兴蓉投资（000598）5月2日发生两笔大宗交易，合计成交440万股，成交金额3322万元，成交折价率均为6.94％，卖出席位均为机构专用，买入方则为中金公司深圳福华一路营业部。

4月24日，兴蓉投资2.29亿股限售股解禁，这部分股票为公司2011年非公开发行的股票，占公司总股本的19.90％。因此，抛售的机构很可能就是当初参与定增的机构。

兴蓉投资业绩良好，2011年归属于上市公司股东的净利润同比大增四成。受售水量增加及水价上升影响，自来水供应业务大幅提升，亏水处理量提高，公司今年一季度业绩继续向好，实现净利润1.95亿元，同比增长225％；毛利率56％，环比上升13个百分点。公司同时也是机构的心水股。相比去年四季度，大摩资源混合和海富通精选两只基金新进入公司。

二级市场上，兴蓉投资近期走势比较平淡，目前股价受制于60日线压力，一旦突破，后市不妨积极关注。

证券公司营业部实习报告 篇4

二、具体实习内容

我被安排在客户服务部工作，主要在柜台跟着xx学习。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30---9：00晨读，主要在大户室读报，有《中国证券报》、《证券时报》等。主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市场热点和读一些股评。

其次，晨读结束后，我就开始忙着准备下前台开户要用的东西，因为前台主要的工作就是开户，再加上现在的股市一直牛得要死，导致越来越多的人热衷于炒股，于是开户的人变得异常的多。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，我们都要进行详细的了解和认真的学习。下面就简单的介绍下个人开户的流程：

1、个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件;若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件;

2、填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》;

3、证券营业部为投资者开设资金账户;

4、办理开通证券营业部银证转账;

机构开户的流程和个人差不多，只是要提供的证件和添的合同不一样。

前台另一个主要的工作就是柜台服务。例如：客户需要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置银证转帐的开通和取消等等。在整个前台工作的过程中，我们一大部分的时间要用在指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。同时也跟着老员工习怎样和客户交流，并及时了解客户的需求。

另外，在整个工作的过程中，我们也提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证券知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市动态。熟悉了沪深两市许多上市公司，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情分析软件，对股票市场比原来有了更深刻的认识。

最后，当一天的工作基本结束后，我们就开始了另一项重要的内容：整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：

1、理清相关的客户资料，并及时核对下当天业务所产生的各项单据，确保完整准确、没有遗漏。如果有什么缺失，一定要及时的给予纠正。很长一段时间弄得我们都对单据特敏感，呵呵，总怕有什么闪失似的;

2、把理清整理过的客户资料，按顺序装入客户档案袋，然后寸到档案柜子里;

3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。

整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心;客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。

在我们实习的过程中，广发证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导,感谢他们的关心,在这里要特别感谢李婉姐,在批评和表扬我日常工作的同时，更多的教我为人处事的道理.

三、自己的一些心得和建议

实习之前，总感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：

1、关于工作时间

股市开市是周一至周五上午9：30---11：30，下午1：00---3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开，这有点难为了好多上班族，因为对他们来说，要办理各种业务的话必须请假来营业部，真的很不方便。

2、区分客户

和银行一样，证券公司也都会根据客户的资产将客户分成大、中、散户三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率;而小客户则没有以上的种种待遇，他们要早早的到散户区占机子，有什么问题也能解决但可能不是很及时的;

3、交易所交易机制

沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定;转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。虽然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特别是关于转托管费这个问题，转出证券公司收了30元，而转入证券公司又给予报销了，很有点报复性的味道。自我感觉很是麻烦;

4、银证转帐和第三方存管制度

随着银行和证券公司合作为不断深入，最近的银证转帐和第三方存管制度等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。

有了银证转账业务，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，方便投资者的投资活动。但是，银证转账毕竞还存在个“转”字，需要耗费一定的人力物力，有时转帐不成功，还影响股民的操作，于是第三方存款制度便诞生了。

关于即将推出的第三方存管制度

(1)概念：客户证券交易结算资金(俗称“保证金”)第三方存管制度是指证券公司将客户证券交易结算资金交由银行等独立第三方存管。实施客户证券交易结算资金第三方存管制度的证券公司将不再接触客户证券交易结算资金，而由存管银行负责投资者交易清算与资金交收。客户证券交易资金、证券交易买卖、证券交易结算托管三分离是国际上通用的“防火”规则。

(2)背景：我国证券市场是在体制转轨过程中建立和发展起来的新兴市场，由于证券市场法律体系不完善，交易管理制度设计存在缺陷，证券公司法人治理结构不健全和自我守法合规意识不强等因素，一些证券公司出现了挪用、质押客户证券交易结算资金，占用客户资产等违法违规现象，给客户造成了巨大经济损失，已经严重损害了证券公司的行业形象，挫伤了客户的信心。因此，必须探索从制度上杜绝挪用客户证券交易结算资金的行为，换回行业信誉和客户信心，督促证券公司规范发展。XX年末，证监会在设计南方证券股份有限公司风险处置方案时，提出实行客户证券交易结算资金第三方存管制度。

(3)目的：建立客户证券交易结算资金第三方存管制度,旨在从源头切断证券公司挪用客户证券交易结算资金的通道,从制度上杜绝证券公司挪用客户证券交易结算资金现象的发生,从根本上建立起确保客户证券交易结算资金安全运作的制度,达到控制行业风险、防范道德风险、保护投资者利益、维护金融体系稳定的目的。

(4)原因：实行客户证券交易结算资金第三方存管制度之所以能确保客户证券交易结算资金不被券商挪用，是因为该制度有效地在证券公司与所属客户证券交易结算资金之间建立隔离墙。具体而言，实施客户证券交易结算资金第三方存管制度后，客户可以在存管银行网点或证券公司的营业网点办理开户业务，在存管银行的系统中生成客户证券交易结算资金账号，在证券公司的系统中生成客户号。遵循“证券公司管交易，商业银行管资金、登记公司管证券”的原则，由证券公司负责客户证券交易买卖、登记公司负责交易结算并托管股票;由商业银行负责客户证券交易结算资金账户的转账、现金存取以及其它相关业务。

5、广发证券和广发银行

在这段时间里，柜台前有些客户会混淆广发证券和广发银行。广发证券的前身是1991年9月8日成立的广东发展银行证券部。1993年末设立公司，XX年改制为广发证券股份有限公司，是国内首批综合类券商之一。广发证券应该很是注重自身品牌的宣传的，毕竟品牌对于一个公司来说非常重要的;

6、广发证券的发展前景

在十五年的发展过程中，公司形成了自己鲜明的特色：经营稳健，管理规范;市场地位稳固;风险控制得当，资产状况良好;以人为本，人才优势明显;服务客户，不断创新。更重要的是，营业部的员工所表现出来的一种积极，乐观，自信的精神风貌时时给人一鼓舞，我深信广发证券的发展前景一定很令人振奋。

四、经过一个月的实习，也想对自己和股民提一些建议

1、正确认识股票投资与人生的关系

股票投资之所以这样吸引人,主要在于它的刺激性.它能够在很短的时间里为投资者带来巨大的财富,同时也能让你的财富化为乌有。

对于投资者来说,要想在股票投资上获得成功,就必须正确认识股票投资.只有正确认识股票与人生的关系以及对人生的作用之后,才能够以平和的心态,在股市里游刃有余.那么,怎样才能够正确认识股票投资与人生关系呢?著名的投资家巴菲特对股票投资与人生的关系有一个非常正确、清晰的认识。回首巴菲特的成功之路，我们可以看出他是一个用“善念”投资的人。所谓善念，可以归纳为善立志、善结缘、善取之等三个方面。股市确实是一个诱人的地方，那些想要获得巨大财富的人趋之若骛。但是，很多人在金钱面前迷失了方向，之所以造成这种情况，主要是他们错误地认识了股票投资与人生的关系，以及股票在人生中的作用。实际上，股票投资与任何一种赚钱方式都没有区别，我们不能在其高额的利润面前乱了阵脚。

总之，要想在股市里清醒地投资，清醒地赚钱，我们就应该明白投资家巴菲特的“善念”。只有领悟了善念的真正意义，才能够保持清醒的头脑，清醒地进行股票投资。

2、树立属于自己的投资观念与原则

作为一个股票投资者，要想获得成功，首先要做的就是树立正确的属于自己的投资观念。

投资观念就仿佛一面旗帜，引领你向着正确的方向前进。当你在为某项投资举棋不定时，正确的投资观念就会起到一明灯的作用，帮助你做出明智的投资决定。巴菲特成功的关键，就在于树立了正确的投资观念。他的投资观念非常独特，且非常实用。在巴菲特眼里，注重股票内在价值，买进市场价格低于其内在价值的股票,长期持有,重视企业的赢利能力,不理会市场变化,也不担心短期的股票波动.这样,成功就不会是一件遥远的事情.巴菲特常告诫那些投身于一日数变的股市或者希望股票投资来发大财的人,必须树立一个正确的投资观念,然后坚持到底.这一点,很多股票投资者无法做到.原因是他们无法克服浮躁的情绪.其实巴菲插自己,也为成功交纳了许多学费,遭遇失败使他立即总结经验,逐渐树立自己的投资观念与原则。

总之，还要要做到止损、分散风险我不知道该怎么样强调这几个字的重要，我也不知道该怎么解释这几个字，但这是炒股的最基本的行为准则。

证券营业部述职报告 篇5

目录作者—刘少东（69号）

第一部分---定位分析

第二部分---市场分析

第三部分---leader才能

第四部分---营销目标

第五部分---营销方案

第一部分（定位分析）

保定财达证券简介：河北财达证券经纪有限责任公司是经中国证监会审核批准（证监机构字[2002]81号），于2002年4月设立的一家具有网上交易资格的证券专营机构，公司前身是河北财达证券公司（创建于1995年），业务范围有：证券的代理买卖（含境内上市外资股），代理证券的还本付息、分红派息，证券代保管、鉴证，代理登记开户、自营、基金等业务；注册资本141690万元，网点主要在河北，但是随着近两年西南证券、长江证券、大通证券等证券公司的强势进入，对我公司业务的进一步拓展造成很大的压力，尤其是证券经纪业务的市场的份额受到极大的打压。随着竞争的日益加剧，我公司要在一些主要业务上得到突破需要制定科学而有效的市场营销战略，作为一名市场开发部的客户经理，我探索和研究简要制定了一套市场营销战略。

第二部分（市场分析）

保定在全国来说是个三线城市，经济欠发达，而且在竞争激烈的买方市场，提供无差别的服务会对经纪业务贡献很大的比例，应该善于通过发现消费者现实的和潜在的需求，寻找各种“环境机会”，即市场机会。并对自己的忠实客户提供不定期的培训，和投资指导与建议，还有从近期公布的证券公司2010年业绩中提到，近几年我们国家的证券公司“靠天吃饭”的牛市撑死、熊市不佳的状况仍未改变，根据数据，2010年证券公司与去年相比利润下降最大的三家将近30%，主要是因为证券公司的主要利润来源与经纪业务，其中比例高达70%以上，以佣金战面向市场，而且在股市不佳的环境

中自营业务的业绩也表现不尽如人意。我觉得证券公司若想立于长远，有稳定的利润增长率，就必须随中国经济的发展跟结构的转变而变化，公司可以发展直接投资。

第三部分（企业家才能）

有一个这样的故事，有一天，一头大象踩了一个蚂蚁窝，蚂蚁都怒了，小蚂蚁们便全都爬上了大象的身体，有一只蚂蚁爬到了大象的脖子上了，大象便摇了摇身体，除了那只在大象脖子上的蚂蚁，其它的都被甩了下了，其他的蚂蚁便对着那只骑在大象脖子上的蚂蚁大喊，掐死他，掐死他。从这个故事中，我们把那只在大象脖子上的蚂蚁作为一个成功的企业家，原因有三：其一那只蚂蚁占据了有力的地位（眼光高），其二未被摔下来的蚂蚁借助了大象的力量轻而易举的消灭了对手，其三，那只蚂蚁在合适的时间开始行动的。我们可以总结一个企业，要么增值，要么就是在人力资源上报废,当然这一决定因素与一个企业的领导者紧紧联系的一齐了，一个企业家眼光放小与远近决定一个企业的发展前途，还有一个不断成长的企业需要有创新能力，大家都知道，“苹果”在创新是与乔布斯的思维一同成长起来的，“微软”是与比尔盖斯成长起来的，“facebook”是与扎克.马克伯格一同走过来的，他们走过的路都是创新的结果，不不朽的业绩，但创新不是 “天才的闪烁”，而是企业家艰苦工作的结果。创新是企业家活动的典型特征，从产品创新到技术创新、市场创新、组织形式创新等等。创新精神的实质是“做不同的事，而不是将已经做过的事做得更好一些”。作为一个证券公司的领导人，他具有的也应该是不断学习的精神，因为金融行业是一个发展很快的，以后会有不同衍生物的引进，比如期权的代理中介，还有一些复杂的联系在一起的金融产品，还应该有不同时期不用战略的远见，证券随中国的宏观经济的波动而呈周期性运动，所以一个优秀的企业与有一个企业的生命力是生长在一起的。

第四部分（营销目标）

在竞争激烈的证券市场，营业须制定目标市场战略，经过市场细分和定位，针对不同的客户需要，提供不同的服务。我公司应该对资金少的客户保持联系外还有就是要注重机构客户的挖掘与维持，因为对于证券公司来说，一个机构客户拥有的资金量是一个散户的十倍、上百倍，这样才能创造更多的利润，针对这样的机构群体客户，营业部可以在服务上实行无差异的营销策略，诸如低佣金。是散户等客户难以享受的优惠。大客户有着比中小户多得多的资产，能够为公司带来源源不断的利益，很多管理者都知道“二八法则”，20%的客户能够为自己的企业带来80%的收入和利润。从“二八法则”出发，管理者应该想方设法扩大对这20％的客户的影响力。这样做，不仅比把注意力平均分散于所有的客户更容易，也更经济和高效。

同时，我认为经纪业务的拓宽，还应该招纳一批善于营销的人才，通过建立一个完善的客户网络，定时培训，并对客户提供一些有价值的信息，把客户的信任放在首位，以便留住客户，而不只是在佣金上给予极大的优惠。

第五部分（营销方案）

2007年的牛市，2008，2009年股市的回落，以及2010,2011年股市的回落与反弹的周期性运动，首选我认为，我们应该在不同的时期制定不同的营销方案，市场中

存在的风险仍具在不确定性，投资者如果没有进行分散投资带来的风险性是很大的，营业部可以根据时下证券市场的情况，向客户推介不同的产品进行组合投资，达到分散风险是必要的，而且这种组合投资方式也是客户需要的。一年的熊市，不仅A股市场陷入深度的调整，基金产品也同样面临净值的不断下降，唯在债券市场上，投资者才避免资产市值的损失。营业部可以根据证券市场风险仍具有不定性，投资者需要不同产品组合投资来规避亏损，对不同产品组合投资进行计算，量身订做客户需要的产品组合。这样不仅避免营业部在熊市中利润的减少，而且能吸引更多的投资者选择营业部的产品投资，也极大可能的增加营业部的交易额从而创造利润。投资者的水平有限，对产品组合计算有一定的难度，这需要营业部的分析师开设咨询服务。比如一个投资者把资金全部投资在A股市场上，这样的投资风险是极大的，但假如营业部经过产品组合策略，投资者把资金的一部份投入在A股或基金，另一部份投资到债券市场上，这样就极大地降低了风险性，满足客户需求的同时也创造了我营业部的利润也创造了我们与客户的积极联系，也避免了客户资源的流失，从而一方面巩固我营业部在保定的市场占有率，另一方面提高财达的声望与地位。巩固并发展新的市场资源。。

还有一种这样的趋势，在美国大概有90%以上的居民都会有买基金，从这个数据我们可以看到中国在这一领域的巨大空白，在我国，大众投资群体仍主要以银行储蓄为主要金融资产，而且在近些年来，市场上负利率的存在，这就给需要理财的人一个很好的理由，我们员工可以去银行驻点，与银行客户对接，发展投资者的理财热情。当然作为一个河北本土的证券公司，我们拥有很好的地理优势，我们可以打着河北本土的牌子优势，在降低佣金的同时，积极打造自己的品牌优势，在服务方面，营业部应开展风险教育，与投资者信息有效沟通，咨询服务上对客户投资风险管理，使得客户得到一种归属感，从而占据河北市场的大部分市场。

证券营业部述职报告 篇6

1.根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，机房应具备独立空调系统，使机房温度保持在（A）范围内。

A.23℃±5℃ B.25℃±3℃ C.25℃±5℃ D.23℃±3℃

2.在营业场所内未部署与现场交易服务相关的信息系统且不提供现场交易服务。采用该类型信息系统建设模式的证券营业部，在《证券公司证券营业部信息技术指引》中简称为（C）型证券营业部。

A.B B.C C.A D.D 3.在营业场所内未部署与现场交易服务相关的信息系统，但依托公司总部或其他证券营业部的信息系统为客户提供现场交易服务。采用该类型信息系统建设模式的证券营业部在《证券公司证券营业部信息技术指引》中被称为（B）型营业部。

A.C B.B C.D D.A 4.根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，A型和B型证券营业部应至少配备一种持续供电方式，在市电中断情况下，保证不低于（A）的现场交易终端或同等支持能力的其他交易终端在交易时间内持续工作。

A.30% B.25% C.20% D.35%

二、多项选择题

5.根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的相关要求，机房选址应满足的要求包含（ABCD）。

A.远离强震源、强磁场源和强噪声源，远离电磁干扰源或实施有效电磁干扰防护；远离产生粉尘、油烟、有害气体以及具有腐蚀性、易燃、易爆物品的工厂、仓库等场所

B.选择具备可靠供电的场所 C.尽量避免低洼地带

D.符合当地抗震强度要求；符合当地消防主管部门的消防安全要求

6.根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的相关要求，（）型营业部可以不设机房。CA

A.C B.D C.B D.A

三、判断题 7.根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，证券营业部提供无线网络服务的，应由提供该服务的证券营业部制定证券营业部无线网络使用规范，采取有效的无线网络准入控制措施，登记并记录无线接入设备的信息。（A）

正确 错误

8.根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，A型、B型、C型证券营业部的通信线路中应有一条为地面数据专线。（B）

正确 错误

9.证券公司需根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，证券营业部采用结构化综合布线系统的，综合布线应符合《建筑与建筑群综合布线工程系统设计规范》（GBT/T 50311）要求。（A）

正确 错误

10.根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，C型证券营业部至少配备一名兼职技术人员，并制定顶岗、备岗等相关制度，确保在交易时间内有技术人员值守。（C）

证券营业部述职报告 篇7

作为国内证券公司经纪业务的分支机构, 证券营业部直接创利, 实行独立财务核算和独立考核体系。在传统业务零佣金竞争时代到来之时, 南亭公路营业部坚持探索和建立科学高效的绩效考核体系, 不仅激发了基层员工的生产力, 并且希望为公司经纪业务的创新发展提供有价值的管理案例, 进而为证券行业人力资源的开发培养、金融人才队伍储备和执行力提升进行有意义的尝试。

二、证券营业部现行的员工绩效考核体系存在的主要问题

营业部员工绩效考核是一个完整的考核过程, 需要适合营业部经营发展阶段。然而南亭公路营业部现行的绩效考核体系仍是传统经纪业务垄断经营带来丰厚收入黄金时期推行的员工考核模式, 绩效考核指标设计侧重于员工印象而非员工创收能力;绩效考核结果也仅用于绩效奖金的发放。从总体来看, 现行的绩效考核体系存在以下问题:

(一) 员工绩效考核指标设计不科学。

南亭公路营业部员工绩效考核指标设计主要存在以下两个问题: (1) 指标设计不能全面激励员工的工作表现。传统经纪业务高佣金垄断经营时代的绩效考核设计, 营业部前、中后台员工岗位职责不同、贡献大小不一、收入水平相似; (2) 绩效考核指标设计不全面。过往营业部对不同岗位、不同工作类型员工绩效考核所设计的内容、权重趋同。

(二) 岗位设置不市场化。

以往营业部后台运营保障岗位人员设置偏多, 不利于将最优秀的人才配置到前台创利岗位去。

(三) 绩效考核目标不清晰。

现行绩效考核目标主要运用在绩效工资的发放[2], 其他诸如员工职级升迁、薪酬奖惩和利益分配往往不了了之, 更谈不上作为员工职业规划参考。

(四) 绩效考核结果运用不充分。

以往考核结果除了绩效工资的发放执行到位以外, 其他方面运用不足。

(五) 绩效考核体系无配套政策保障。

作为大国企自负盈亏的业务部门, 营业部经营市场化程度不足, 绩效考核结果运用尤其是淘汰落后部分执行难度较大, 需要公司层面下放配套权限。绩效考核不是简单的技术活, 营业部负责人需要启用民主集中机制, 确保考核结果执行到位。

三、对证券营业部在员工绩效考核管理实践的几点建议

(一) 绩效考核指标设计科学公平。

(1) 全面激励员工释放生产力。现阶段传统经纪业务零佣金收入、同业竞争白热化, 营业部作为盈利中心, 收支平衡是经营底限, 员工绩效考核指标设计侧重于员工的盈利能力而非过往单纯的工作表现, 要充分体现多劳多得的绩效分配原则。 (2) 绩效考核指标设计全面性。新考核指标应涵盖更多方面, 如机构客户开发率、客户满意度、优质客户保有率等, 充分考核员工的服务质量和工作能力。

(二) 岗位设置与时俱进。

(1) 加大前台投顾营销一体化岗位设置改革, 确保营业部业务全面量化、员工成本全覆盖和收入支出平衡。 (2) 考量营业部不同的发展阶段和关键绩效考核基本目标值等因素, 将最好的人才配置到最关键的岗位以确保年度绩效目标的完成。

(三) 绩效目标清晰合理。

新考核绩效目标要体现营业部组织完成全年绩效执行能力、落实员工干部职级升迁、薪酬奖惩和资源利益合理分配能力, 以利于组织开展下年度的生产经营活动。

(四) 营业部经营充分放权。

良好的绩效考核体系需要公司内部建立起各项配套制度, 以保障新的员工绩效考核体系正常运行, 如不同岗位的职级升迁制度、薪酬福利制度、学习培训制度等, 这些管理制度有待公司总部支持完善和进一步权利下放;营业部总经理全面负责内部管理, 在民主集中制前提下, 对经营班子有人事任免权。

四、结论

(一) 通过对南亭公路营业部员工绩效考核体系现存问题的分析, 并结合相关绩效考核理论分析基础, 认为目前南亭公路营业部员工绩效考核体系存在绩效考核与公司战略脱节、关键绩效指标的设计不科学、岗位设置市场化程度不高、绩效目标不清晰、考核结果运用不充分等问题。这些问题的主要原因是考核者缺乏对行业发展的深度理解和通盘考虑, 绩效指标设计没有与时俱进、因地制宜, 忽视了对关键业绩的重视和对员工行为的引导。

(二) 通过对存在问题的分析, 认为要改变南亭公路营业部员工绩效考核体系现状, 必须将绩效考核视为一项系统工程, 拿出改革创新的魄力, 借鉴同业优秀分支机构绩效考核方面取得的成功经验, 在设计和建立科学的营业部绩效考核体系过程中, 紧密结合公司战略目标。

(三) 新的营业部绩效考核体系包括绩效考核的目的、绩效考核操作办法及考核内容和具体步骤, 并注重改进员工绩效指导、绩效回报, 建立畅通的绩效反馈和沟通渠道。

摘要：近年来我国多层次资本市场体系建设进一步加快, 证券行业进入一轮以创新发展为主导的新阶段。在近五年严峻复杂的市场形势和日益白热化的竞争环境中, 国内券商更需审时度势, 科学决策, 创新驱动, 转型发展。在经济全球化背景下, 中国履行WTO承诺进一步开放国内金融市场, 国内券商之间、国内券商与外资券商之间的金融服务能力势必出现抗衡悬殊、重新洗牌的趋势, 证券公司竞争的关键因素即为人力资源的竞争。然而, 当前我国证券行业人力资源管理相对落后, 现行员工绩效考核体系很难为行业未来的发展提供行之有效的系统支持, 尤其是作为经纪业务发展的前沿阵地-营业部, 需要建立科学的员工绩效考核体系, 打造公平、竞争、高效的工作平台, 真正做到以人为本、人才强司。本文以上海国企券商南亭公路营业部现行员工绩效考核制度存在的问题为例, 探讨绩效考核体系的设计和实践, 以期更好地完善员工绩效考核体系建设, 切实提高工作效率、培育和发展高素质的金融人才团队。

关键词：证券营业部,员工绩效考核,设计思考,实践

参考文献

[1]公共网络.绩效考核国内外研究现状评述, 2011.3.10.

证券营业部述职报告 篇8

第一节 证券营业部的业务管理

一、申请设立证券营业部的条件;申请设立证券营业部的报批程序;申请筹建证券营业部应向中国证监会提交的材料;申请证券营业部开业应向中国证监会提交的材料;证券营业部日常管理的内容。

二、申请设立证券服务部的条件;申请设立证券服务部的报批程序;申请证券服务部开业应向中国证监会派出机构报送的材料;证券服务部的日常管理;证券服务部经营中的禁止待行为。

三、业务操作规程的内容;客户管理的内容：客户开发、客户资料管理、客户需求调查;客户服务的内容：对客户的一般化服务、对客户的个性化服务、客户服务的创新;客户服务创新的内容：交易手段高效化、服务功能自动化、信息管理智能化、业务处理网络化。

四、业务差错按业务性质分为出纳差错和交易差错;按导致差错的直接原因可分为事故性差错、责任性差错和技术性差错;事故的分类：意外性事故、责任性事故;业务差错的处理原则：按差错性质确定责任，按损失大小追究责任，建立差错事故报告制度，明确差错处理程序和审批权限。

五、业务应急方案的指导原则：保证正常交易原则、控制风险、降低损失的原则、维护社会安定原则、及时报告、处置原则;业务应急的日常准备;证券营业部交易系统常见故障及其应急处理。

第二节 证券营业部的技术管理

一、电脑系统管理的内容：硬件管理、软件管理;硬件管理和软件管理的内容;中国证监会颁布的《证券公司营业部信息系统技术管理规范》的主要内容：管理体系、硬件设施、软件环境、数据管理、技术事故的防范与处理。

二、营业场地管理;通讯设备管理;其它设备管理;电脑系统技术故障的应急准备;电脑系统常见故障及应急管理。

三、营业部信息系统技术管理操作规范的主要内容：技术人员管理、计算机机房管理、电脑硬件设备管理、电脑软件设备管理、网络安全管理、数据备份管理、运行文档管理、技术资料管理、病毒防范管理。

第三节 证券营业部的人力资源管理

一、各职能部室和各岗位的职责与分工范围;对各职能部室和各岗位的工作任务、目标、质量的要求;对各职能部室和各岗位工作人员的工作业绩考核和奖惩的规定。

二、人事管理制度的内容：员工的要求与聘用、经理人员的选择、员工的考核与奖惩、员工的培训;证券营业部对员工的要求：道德品质要求、知识结构要求、实务技能要求、身体素质、心理素质的要求;证券营业部员工的聘用;对经理人员素养的基本要求：道德素养、政策法律素养、专业素养、组织管理素养;经理人员的来源与选用：内部挑选、外部招聘;员工的考核与奖惩;员工培训的意义;员工培训的.种类：职前培训、在职培训。

第四节 证券营业部的财务管理

一、证券营业部建立财务管理制度的目的;财务管理制度的主要内容;自有资金的含义及管理;对客户资金的管理制度：分账管理、计息、对账、严禁信用交易、存取款自由。

二、证券营业部损益的含义;损益管理的内容：财务收入管理、财务支出管理、费用管理;费用管理的内容;固定资产的含义及管理内容。

第五节 证券营业部的安全管理

一、证券营业部业务经营及财务的稽核监督的主要内容;安全保卫制度的内容：营业场所的安全保卫要求，重要凭证、支票、印鉴的保管制度，票券运送的安全保卫制度，安全保卫值班制度。

证券营业部反洗钱计划范例 篇9

工作计划

根据人民银行营业管理部X年金融机构反洗钱工作要点，承担和履行反洗钱的社会责任，深入认识和管理好我们营业部的客户，推动反洗钱各项工作扎实、持久开展，取得反洗钱工作的成效，特制定XX证券公司营业部X年反洗钱工作计划，具体如下：

一、指导思想

以邓小平理论、“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，坚持党的基本路线和基本方针，围绕人民银行营业管理部X年金融机构反洗钱工作要点，扎实、持久、有效做好反洗钱工作，确保完成各项反洗钱工作任务。以开展反洗钱工作为契机，加强我营业部建设，做到合规合法经营，促进我营业部经营业务工作的全面发展，创造良好经济效益。

二、总体思路

认真学习人民银行营业管理部X年金融机构反洗钱工作要点，掌握精神实质与深刻内涵，以深入开展反洗钱培训为核心，以创新反洗钱工作方法为手段，以提升反洗钱工作整体水平为目的，全面开展反洗钱各项工作，提高我营业部全体人员反洗钱意识，掌握反洗钱操作技能，推动反洗钱工作向纵深发展，争取获得新突破，做出新成绩。

三、工作内容

1、成立组织，加强领导

为加强对反洗钱工作的领导，特成立营业部反洗钱工作领导小组，由营业部经理任组长，营业部副经理、客户服务主管、信息技术主管、财务主管、柜台人员等任成员。客户服务部为我营业部反洗钱专门机构，具体履行反洗钱工作管理职责，指定1名人员为反洗钱专职人员。

2、健全制度，确保执行

我营业部要在认真学习、执行公司《反洗钱内部控制暂行办法》、《反洗钱工作岗位职责》、《客户洗钱风险等级划分标准》、《客户洗钱风险等级划分工作流程》、《可疑交易线索报告制度》等一系列制度的基础上，结合人民银行反洗钱工作要求和业务操作环节制定本营业部反洗钱内控制度，并及时向当地人民银行报送。本营业部反洗钱内控制度，要具有完整性和可操作性，覆盖反洗钱法律法规的各项要求，并与本营业部的实际操作机结合，细化到各业务环节、各岗位人员操作环节。本营业部制定的反洗钱内控制度，本营业部全体人员必须严格执行，确保反洗钱工作有效开展。

3、加强宣传，建立机制

一是继续做好反洗钱宣传工作。我营业部要制定反洗钱宣传计划，继续通过投资者教育园地张贴、营业部大厅悬挂标语、电子宣传屏幕、摆放宣传折页、设立咨询台等方式持续开展反洗钱宣传工作，达到客户自觉配合和支持营业部开展反洗钱工作，共同打击洗钱和恐怖融资活动。

二是建立反洗钱培训长效机制。我营业部要加强对全体人员的反洗钱培训，建立反洗钱培训长效机制，做到全员培训与重点培训相结合；专题理论研究与实务操作相结合；内部培训与外部培训相结合。通过培训，切实提高我营业部全体人员的反洗钱意识，掌握反洗钱技能，真正把反洗钱工作落到实处，确保取得成效。

4、加强客户身份识别工作

一是随着经纪业务档案电子化管理、客户信息影像采集拍摄工作的完成，我营业部要进一步加强对存量客户的身份识别工作，及时联系客户更新证件资料，提高客户身份识别的有效性。

二是我营业部在为客户办理业务时，应认真了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户身份证件或身份证明文件，完整登记客户基本信息。应通过持续识别和重新识别，对客户身份资料进行补充，特别是职业信息的补充。三是我营业部在业务流程、内控机制中要加入客户身份识别、尽职调查等反洗钱工作要求和控制措施，提高反洗钱工作效率与质量。

5、加强客户风险等级分类工作

一是我营业部应按照公司客户洗钱风险等级划分标准和工作计划要求，按时完成客户风险等级分类及标注工作。

二是我营业部要进一步加强客户尽职调查工作，将客户风险等级划分工作与客户身份识别工作相结合，对不同风险等级的客户采取不同的客户身份识别措施，通过持续识别、重新识别、定期回访，不断调整客户的风险等级，加大对高风险客户的监控力度。

6、加强可疑交易分析及报告工作

一是我营业部采取系统筛选和人工识别相结合的方式，加强对可疑交易的分析，重点关注需人工识别的账户，强化反洗钱人员的自主识别能力，加强主观分析和判断，在客观指标分析的基础上充分发挥主观能动性，提高可疑交易分析和报告的价值。对所有的分析过程和结论要留痕备查。

二是我营业部反洗钱工作领导小组要充分发挥作用，加强可疑交易分析力度，对可疑交易开展尽职调查，严格审核和把关可疑交易，提高报告质量。

7、加强客户身份资料和交易记录的保存工作

一是我营业部要加强客户身份资料和交易记录的保存工作，切实做到“安全性”、“完整性”“准确性”和“保密性”。

二是我营业部要做好客户资料的保存工作，确保经纪业务客户资料完整齐全。三是我营业部要建立专门的档案库房，配置必要的设施，保管客户身份资料和交易记录，严格按照公司《客户档案管理标准化条例》有关规定进行保管，确保档案的安全、完整、准确，防止客户身份资料和交易记录的缺失、毁损和不真实，防止泄露客户身份信息和交易信息。

8、加强反洗钱非现场监管信息报送工作

一是我营业部要加强反洗钱非现场监管信息报送工作，在每季度结束后5个工作日内向当地人民银行报送反洗钱非现场监管信息。

二是我营业部要加强对证券行业反洗钱非现场监管报表内容的学习和研究，加强与当地人民银行沟通，进一步明确数据统计标准和勾稽关系，提高报表报送质量。

9、加强反洗钱自查工作

我营业部要根据公司检查计划和方案做好反洗钱自查工作，提高和改进反洗钱工作，确保反洗钱工作扎实持久开展，并及时将自查报告报送公司法律合规部。

四、工作要求

1、提高认识，强化落实

我营业部全体人员要认真学习本工作计划，提高对反洗钱工作的认识，强化落实意识，制订工作计划，把反洗钱工作推向高潮，做出新贡献，新成绩。

2、明确目标，完善责任

我营业部全体人员要根据本工作计划的要求，明确目标，完善责任，做到人人发动，人人参与，保证反洗钱工作认真开展，取得成效。