理财规划师培训心得

理财规划师培训心得（精选4篇）

理财规划师培训心得 篇1

当我们经过反思，对生活有了新的看法时，不妨将其写成一篇心得体会，让自己铭记于心，这样有利于我们不断提升自我。那么好的心得体会是什么样的呢？以下是小编帮大家整理的理财规划师培训心得，欢迎阅读与收藏。

理财规划师培训心得1

重点把握法

好的自学生从不胡乱得猜题。但是，考前重点把握考点是可行的。就在考试前三五天，集中把学科的重点、难点弄懂。如果内容多、记不住，可以选择“重中之重”，强记下来，必有收获。

摘要学习法

在学习过程中，边学习边摘要，是提高学习效率的好方法。在做同步练习题和自测题时，对平时的摘要，进行校对和更正非常重要。它有助于知识的深化。

逻辑分类法

自学复习阶段，可适当地打破教材章节的限制，按照全书的逻辑结构，编制一个比较简明的逻辑关系图表，这对于知识系统化，是一个很好的复习途径。

做题拓展法

很多复习参考书的单选题，数量比较多，覆盖面也很大。因此，在做单选题时，要全面考虑题目所包含的知识点、相互关系和可能出现的变型，这将有助于快速完成复习。

争论提问法

真理的火花，会在碰撞中更加闪亮；适当的争论，会在记忆中更加深化。不妨在同学之间，多争论和提问。

重复学习法

当感到知识已经掌握得的差不多的时候，再重复学一次。这一次也许会获得更深的印象和更多的体会。

换位思考法

在自学中，不要老是把你自己当成是“学生”，处于被动地位；而要不断的把自己摆放到“先生”的位置上，采取主动，产生不同的想法来。

角色转换法

在学习某个专业时，比如会计，不要仅仅把自己当成考生练习题目，而要把自己设想成一个资深会计人员，正在替企业做帐。这样，就会学以致用，有益于考试。

交叉应用法

对知识，多方位、多学科的交叉应用，会使本门课程的学习激发出更大的效应。这在科学史上已是不胜枚举的成功方法。

经典指导法

在学习中，会经常碰到困惑。这就需要运用自己学到的经典学科的理论知识，如马克思主义辨证唯物论以及逻辑学、心理学等来指导实践。

理财规划师培训心得2

在现社会我们做任何事都要注意自己的言行举止。更何况是从事理财规划师工作呢，一个好的品德和行为职业操守才会受到客户和领导的喜欢和重视。理财规划师做任何事不仅仅只要的是能力，也要其良好的行为素质两者合用才能创造出到良好的工作效益。

理财规划师应遵守的职业道德

1、要有良好的.人品及职业操守。理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想。此外，保守客户的个人秘密也是重要方面。

2、要具备丰富的金融、投资、经济、法律知识和实践经验。这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，同时又要将理论与实践相结合，只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的，因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。就像如果你学了理财规划师理论知识而没有理财规划师相关的国家职业资格证书和实践经验是不会受到社会的认可的。

3、要具备相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都会有推销产品的目的，但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是“为推销而理财”。今后社会上会出现很多类似的“独立理财公司”，这些理财公司独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

4、具有良好的心理素质。做任何事都会遇到挫折，如果因为一件不起眼的小事而垂头丧气那我建议这一类还是别从事这方面的工作了。在从事理财规划师这方面的工作要心理素质较强的这样才能长久的坚持下去。

理财规划师培训心得3

首先，我非常感金智汇教育提供此次金融理财规划师集中学习的机会，也很荣幸参加此次培训，这也充分说明各银行对管理人才的重视。经过几天的学习，使我对金融理财有了一个更为系统、全面的了解，开拓了视野，更新了观念，丰富了知识，更提高了能力，确实不失为一次绝好的“充电”机会。现在谈一下我对金融理财的一点心得体会：

一、认识金融理财发展趋势

随着金融市场不断变革，个人理财的发展从销售理财产品为主，以单一产品的销售方式，简单的客户分层，简单的服务渠道和服务方式，转向根据客户需求，提供顾问式理财，将客户分层明确，客户需求明确，提供差异化、顾问式服务转变，走向品牌服务，明确服务目标，关注客户需求的满足和客户的服务体验，有效整合服务资源，进行统一与个性化服务相结合，创新产品，加强开发能力，提高服务品质与专业能力。

二、高端客户理财成为商业银行发展的必由之路

在金融业务不断推陈出新的今天，现代理财业务是商业银行等金融机构将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融在一起形成综合化、特性化的一种银行服务方式。发展理财业务是我国商业银行提高经营管理水平和竞争力的必然趋势。大力发展理财业务正是服务中高端客户的发展策略。在目前激烈的市场竞争条件下，适时推出“理财”，中高端客户的财富管理品牌，以个人金融财富保值、增值为目标，实现个人的资产管理。所以商业银行调整客户结构，实现差异化服务，做优中之优，大力发展理财业务、增加竞争力，必将具有十分重要的意义。

三、理解金融理财内容

金融理财是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人生命周期每个阶段的资产、负债分析，现金流量预算和管理，个人风险管理与保险规划，投资目标确立与实现，职业生涯规划，子女养育及教育规划，居住规划，退休计划，个人税务筹划及遗产规划等各个方面。所以金融理财既不是赚钱也不是投资，而是对人生的规划。

四、认识理财规划程序

金融理财应首先建立和界定与客户关系、收集客户数据并判断客户的目标与期望、分析客户当前财务状况、提出理财方案、执行理财方案、监督理财方案执行。这是一个系统的、环环相扣的规划过程。

五、理财师应具备良好的职业道德

理财师仅仅学习专业课程，掌握理财规划的知识和技能是不够的。表现专业水平的另一个重要方面是职业道德。只有以良好的职业道德为前提，才能为客户提出合理的专业建议，才能向社会公众提供优质安全和有效的理财服务，因为这不仅直接关系到客户的财富安全，甚至可以改变客户未来的生活。

理财规划师培训心得 篇2

2012年8月30日，我有幸参加了为期四天的中国邮政理财经理转型培训，此次培训由上海陆家嘴财富管理培训中心的三位讲师进行授课。讲师团队工作经验丰富，金融理财知识专业，沟通表达能力强，激情挥洒课堂。

培训课程内容丰富，案例生动有趣，寓教于乐，启人深思。“最后我宣布，本次转型培训圆满成功！”遂宁邮政干部得意地如是说。话音未落，大家用如雷掌声表达了共鸣。

我认为，邮政计划把储蓄所转型为商业银行。分三步走：一学二超三领。动作要领沉着、自信、有力。首先复制商业银行经营模式，然后利用自身独有的资源条件进行优化，最后形成难以模仿的格式，昂首狂奔在视窗远处„

我决定把此次学习的心得体会付诸简体汉字。不足之处，希望大家能给予指正。作为邮政储蓄所的一名理财保险经理，计划努力实现以下几点：

一、重视服务技能，坚持学习积累。机会总是留给有准备的人，要想得到丰厚的酬金就必须做出优异的业绩，就必须准备充足。准备得越充足机会就越多，酬金也就多多益善，在这里就不展开谈相关发展方面的内容了。理财经理工作性质也属于销售范畴，一个合格的销售人员应该具备积极的态度、良好的习惯、专业的知识和娴熟的技巧。

①、调整积极心态，迎接工作挑战。客户不相信保险，表现抵触，甚至厌恶。主要原因是我们没有学会教育客户，所以不合规销售，导致负面口碑，正所谓“丑媳妇总要见公婆”。通过时间推移，目前表现尤为明显。也许就产生了《首问负责制》，殊不知这样会有恶性循环之趋，建议追溯到源头。其实我们也经常作为客户，习惯认为自己是对的。

②、养成良好习惯，坚持常规自检。美国著名教育家曼恩说：“习惯像一根缆绳，我们每天给它缠上一股新索，要不了多久，它就会变得牢不可破。”好习惯是成功的基石，可以提高工作效率，事半功倍。在生活、工作、学习中都要自我督促养成良好习惯，并且毫不犹豫地长期坚持不懈。

③、学习专业知识，时常温故知新。知识就是力量，就是财富。实在地说，对理财保险经理就是酬金，没有那么宏观。要学会教育客户，首先要接受教育。目前主要抓保险知识、人民币理财知识、网点相关业务知识，也应该逐渐补充上其它金融知识。

④掌握营销技巧，它日惟手熟尔。熟能生巧的道理我赞同。应该以客户需求为导向，按照销售“七步曲”步骤，配合科学合规的话术进行客户需求满足，达到多赢销售的目的。

二、优先本职工作，奉献发展共赢。目前邮政储蓄所没有配备商业银行的相关的岗位人员，主要体现在厅堂。所以理财经理要在做好理财工作的同时，尽量兼顾大堂经理、保洁、保安等相关工作。虽然难免顾此失彼，但是可以减轻网点柜员工作压力，就可以为储蓄所将来成功转型贡献一点力量。

三、屏蔽单兵作战，配合团队协销。与网点人员多沟通，交流互补，有利于团队销售的协作配合。让大家认识到团队的强大的力量，共享经营成果，养成相互帮助的良好习惯，无私奉献高尚精神。

四、团结理财同事，分享工作经验。“他不是一个人在战斗„”记得一个黄姓的小伙子声嘶力竭的呐喊。是啊，我们理财保险客户经理不但有网点工作人员相伴而战，还可以与很多同事分享工作经验，而且能得到领导的支持与鼓励，原来我们的确不是一个人。

其实就销售本身而言，这一切都是为提高成功销售概率作准备的。也就是说销售人员的工作就是围绕如何提高成功销售的概率展开的。大禹治水成功是因为他的爸爸鲧治水失败被舜诛杀在羽山。这样理解也许就够了。

周先生

职业生涯规划培训心得 篇3

俗语说“女怕嫁错郎，男怕入错行”。对于一个女人来说，嫁给的对象是决定着一个女人一辈子的幸福与否，而对于一个男人来说选择一个正确的行业是决定着一个男人事业成功和一生幸福的关键。显而见的是，男人的工作影响着他的一生，肩负的责任不仅仅是个人，又伴随着一个家庭。

当我们带着一个梦想选择一个行业的时候，我们都会有对于未来的奇思妙想，以后我们会成为一个什么样的角色，是一个领导者还是一个被领导者，这是我的第一反应。那么，此时，便是我在这个行业职业生涯规划的开始。抱着这样一个畅想和充满激情以及对于未来目标追求的渴望，我们毅然决然地选择了这个行业，凭着对自己的了解和性格的匹配在这个行业中选择一个自认为适合自己的职业来做。其实，能否达到设立的目标，接下来才是走上这样一个工作岗位的真正考验。

“衣、食、住、行”这四个支柱产业是人们生活的必须要素，对于我们这样以人口众多而著称的大国和中国人对于“家”这一根深蒂固的概念而言，其中任意行业都不失为是一个明智的抉择。在工作中，我第一想到的是：我选择的是什么样的职业？我会做什么？我可以得到什么？我应该以怎样的方式和心态来得到我想要的一切让自己成为一更具价值的角色？当然，是以一个坚定的意志而转移的行动来成就我们的主观意识。这样一个课程，正是提醒着我们步入社会之后从事的任意行业时的初衷，和对于事物的认知由浅及深的思想挖掘，一个个成功的案例都是以一个单纯的心态在现实的磨练中走向成熟的经验之谈，而给予我们的是走向成功实现自我价值的启发和鼓励。从思想到行动，从人格到性格，每一项都在指引着方向，你是否有所领悟？

正所谓“心态决定成败”，虽然我们工作很辛苦，但是我们得到的是更多的经验和历练。曾经就听一位老业务员说“我们用比别人多一倍的时间在工作，尽管目前在薪资上不见得有多丰厚，但是我们在这个行业的脚步就是比其他人加快了一倍的速度走向成功！”过几年，也许婚姻更近了，也许有所成就，而又重新设定了新的目标和对于成功的定义。

职业规划培训心得体会 篇4

曲教授告诉我们，我国的职业生涯规划仅出现在大学，被称为“就业指导”，而在中小学几乎没有对学生进行过职业生涯教育。大多数家长和老师还是认为中小学教育的唯一目的就是升入大学深造，讨论学生的职业生涯是大学毕业时的事。中学生在填报志愿时是很盲目的，因为根本就不知道自己到底喜欢和适合什么，也不知道志愿表上的那些专业的真正内涵，往往是听从父母选择“热门”或“好就业”的专业，却忽视了自己的兴趣和能力。一旦进入大学或走上工作岗位，才发现自己缺乏兴趣或不能胜任自己的学习和工作，最终丧失了学习和工作的动力。很多大学生逃课退学、工作后频繁跳槽，也是因为如此。

值得借鉴的是，世界其他很多国家，为了让学生了解自己的兴趣和能力，并且从事与之相适应的职业，非常重视中学生职业规划教育。如美国把职业生涯发展与学业和个人、社会发展放在同等重要的位置上，并看作是学生成功的最重要的因素。一方面通过性向测试了解学生的个性、学习方式和职业爱好，另一方面通过职业领域指南，介绍几大职业领域的价值、必要技能等。英国则在小学和中学设置一年职业指导期，并鼓励学生进行职业探索，选修相关的课程。

宋老师讲的性格评估使我受益匪浅，自我评估是对自己做出全面的分析，主要包括对个人的需求、能力、兴趣、性格、气质等等的分析，以确定什么样的职业比较适合自己和自己具备哪些能力。

一个人在以后的工作中，要有所发展，必须确定自己的目标。目标的确定包括人生目标、长期目标、中期目标与短期目标的确定，它们分别与人生规划、长期规划、中期规划和短期规划相对应。一般，我们首先要根据个人的专业、性格、气质和价值观以及社会的发展趋势确定自己的人生目标和长期目标，然后再把人生目标和长期目标进行分化，根据个人的经历和所处的组织环境制定相应的中期目标和短期目标。

在确定了各种类型的目标后，还要处理好各种关系：

1、处理好理想与目标的关系

我们的学生都有各种各样的人生理想，在人生的道路上你的心有多大，舞台就有多大。当代的大学生往往把职业理想仅仅当作了理想，甚至很多人将理想当作了目标。目标是我们可以实现的，是我们在实现职业理想过程中的阶段划分。只有把宏大的职业理想转化为无数的可实现目标，我们的职业理想才会最终得以实现——积跬步，才能至千里。

2、处理好行业与岗位的关系

曲教授讲到，现在许多许多用人单位不喜欢应届大学生，原因是大学生可能连他自己也不知道自己可以做什么，自己最擅长做什么。而最终聘用后跳槽的比较多。可见他们没有岗位目标，应聘学生联自己可以做什么，能做好什么都不知道。因此大学生把行业当作要应聘的岗位时，暴露更多的是大学生对自己的核心竞争力没有清晰的概念。

3、处理好知识与技能的关系

任何的一个岗位，除了要求你必须具备的理论知识，还必须掌握相应的操作技能。只有当知识转化为技能时我们才可以安身立命，才能够谋求更大的发展。而应聘目标岗位时，许多大学生把自己所学的理论知识当作了岗位要求的操作技能。

知识更多表现为你知道什么?你理解了什么?而技能则表现为你会做什么?能做好什么?有科学合理的价值观和一技之长，我们就可以安身立命。但只拥有知识却做不到，除非你把知识当作你向学术领域发展的砝码。

显然，我们需要引导学生认识到两者的区别和联系，在积累知识和不断学习对过程中，掌握更多的应用技能，增强自身的核心竞争力。

4、处理好兴趣与工作的关系

爱干什么与擅长干什么是两回事，而现实中不少大学生把兴趣爱好作为选择职业的关键因素，或者被兴趣爱好所左右，通常把兴趣和工作结合在一起是人生的一大幸事，也是比较难得的。在职业发展上，喜欢是一回事，胜任是一回事，选择又是一回事。这一点上，我们必须注意引导学生把兴趣和工作合理区分。