2018档案法规知识基础-测试（通用4篇）
1、题型：判断题 分值：1 档案行政法规的制定是一种从属的立法行为。
正确
错误 答案正确
2、题型：判断题 分值：1 档案法规的效力是指其在一定范围内对某些主体和行为具有的规制力和约束力。
正确
错误 答案正确
3、题型：判断题 分值：1 属于县级国家档案馆接收范围的档案，立档单位应当自档案形成之日起满15年即向有关县级国家档案馆移交。
正确
错误 答案正确
4、题型：判断题 分值：1 不服行政处分可以申请行政复议。
正确
错误 答案错误
5、题型：判断题 分值：1 违反国家规定扩大或者缩小档案接收范围的，对有关责任人员，给予警告或者记过处分；情节较重的，给予记大过或者降级处分；情节严重的，给予撤职处分。
正确
错误 答案正确
6、题型：判断题 分值：1 中华人民共和国公民和组织，持有介绍信或者工作证、身份证等合法证明，可以利用已开放的档案。
正确
错误 答案正确
7、题型：判断题 分值：1 各级国家档案馆馆藏的一级档案需要出境的，必须经国家档案局审查批准。
正确
错误 答案正确
8、题型：判断题 分值：1 档案行政法规是由最高国家行政机关根据宪法和档案法律，依照法定的程序制定发布的并以国家强制力保证实施的关于档案和档案工作的规范性法律文件。
正确
错误 答案正确
9、题型：判断题 分值：1 出卖或者违反国家规定转让、交换以及赠送档案的，对责任人员，给予撤职或者开除处分。
正确 错误 答案正确
10、题型：判断题 分值：1 涉及国家安全等国家重大利益的档案向社会开放的期限可以多于30年。
正确
错误 答案正确
11、题型：判断题 分值：1 档案政策对档案法规来说，具有监督性和指导性的作用。
正确
错误 答案正确
12、题型：判断题 分值：1 制定法律法规必须遵循法制统一的原则。
正确
错误 答案正确
13、题型：判断题 分值：1 我国最早的档案文献汇编是《尚书》和《春秋》。
正确
错误 答案错误
14、题型：判断题 分值：1 档案工作标准是一种业务规范，均具有强制性。正确
错误 答案正确
15、题型：判断题 分值：1 擅自销毁档案的，对有关责任人员，给予记过处分；情节较重的，给予记大过或者降级处分；情节严重的，给予撤职或者开除处分。
正确
错误 答案正确
16、题型：多选题 分值：3 档案民事责任的构成条件：________。
选项1: 档案民事行为的违法
选项2: 档案损害事实
选项3: 因果关系
选项4: 主观过错 答案正确
17、题型：多选题 分值：3 属于集体所有、个人所有以及其他不属于国家所有的对国家和社会具有保存价值的或者应当保密的档案，档案所有者可以向各级国家档案馆________。
选项1: 寄存
选项2: 交换
选项3: 捐赠
选项4: 出卖 答案正确
18、题型：多选题 分值：3 《档案法实施办法》第二十八条规定的档案违法行为罚款数额，根据有关档案的价值和数量，以下选项中可对个人进行处罚的数额有________。
选项1: 600元
选项2: 3000元
选项3: 300元
选项4: 10000元 答案正确
19、题型：多选题 分值：3 档案法规的调整对象十分广泛，其具体内容主要包括：________。
选项1: 调整国家集中统一管理档案的关系
选项2: 调整国家与档案机构之间的关系
选项3: 调整档案形成者与档案管理机构、档案行政管理部门与档案管理机构的关系
选项4: 调整档案所有者与档案管理者、档案利用者的关系 答案正确
20、题型：多选题 分值：3 根据10号令规定，企业文件材料归档范围是：________。
选项1: 反映本企业在研发、生产、服务、经营、管理等各项活动和基本历史面貌的，对本企业各项活动、国家建设、社会发展和历史研究具有利用价值的文件材料
选项2: 本企业在各项活动中形成的对维护国家、企业和职工权益具有凭证价值的文件材料 选项3: 本企业需要贯彻执行的有关机关和上级单位的文件材料，非隶属关系单位发来的需要执行或查考的文件材料；社会中介机构出具的与本企业有关的文件材料；所属和控股企业报送的重要文件材料
选项4: 有关法律法规规定应归档保存的文件材料和其他对本企业各项活动具有查考价值的文件材料 答案正确
21、题型：多选题 分值：3 档案行政执法监督的体系主要是：________。
选项1: 行政执法监督
选项2: 国家权力机关监督
选项3: 司法监督
选项4: 社会监督 答案正确
22、题型：多选题 分值：3 档案行政规章的特点表现在：________。
选项1: 制定机关的特定性
选项2: 依据的法定性
选项3: 效力的强制性
选项4: 表现形式的多样性
选项5: 内容的专指性 答案正确
23、题型：多选题 分值：3 档案违法行为的构成要素包括：________。选项1: 档案违法客观方面
选项2: 档案违法客体
选项3: 档案违法主观方面
选项4: 档案违法主体 答案正确
24、题型：多选题 分值：3 根据《江苏省档案管理条例》规定，________，经同级档案管理部门审核，由同级人民政府批准才可以建立。
选项1: 企业档案馆
选项2: 专门档案馆
选项3: 部门档案馆
选项4: 高等院校档案馆 答案正确
25、题型：多选题 分值：3 以下属于法律行为的是________。
选项1: 地震导致档案受损
选项2: 申请运输、邮递档案出境
选项3: 向国家档案馆捐赠档案
选项4: 擅自销毁档案 答案正确
26、题型：多选题 分值：3 档案行政执法的特点在于它具有：________。选项1: 行政性
选项2: 强制性
选项3: 社会性
选项4: 职权性
选项5: 程序性 答案正确
27、题型：多选题 分值：3 修改后的《档案法》体现了________特点。
选项1: 连续性
选项2: 原则性
选项3: 统一性
选项4: 具体性 答案正确
28、题型：多选题 分值：3 行政处分与行政处罚的区别表现在：________。
选项1: 适用对象不同
选项2: 适用的违法行为不同
选项3: 实施处罚的机关不同
选项4: 执行不同
选项5: 救济渠道不同 答案错误
29、题型：多选题 分值：3 以下关于档案行政复议说法正确的有：________。
选项1: 是行政机关内部监督和纠错机制的环节
选项2: 是国家行政救济机制的重要环节
选项3: 它所处理的争议是档案行政争议
选项4: 它以抽象档案行政行为为审查对象 答案正确
30、题型：多选题 分值：3 本规定由国家________负责解释。
选项1: 监察部
选项2: 人力资源社会保障部
选项3: 档案局
选项4: 司法部 答案正确
31、题型：单选题 分值：2 公务活动中形成的应当归档的文件材料，由立档单位的________集中管理。
选项1: 个人
选项2: 业务部门
选项3: 档案室 答案正确
32、题型：单选题 分值：2 各级国家档案馆馆藏的________档案需要出境的，必须经国家档案局审查批准。选项1: 一级
选项2: 二级
选项3: 三级 答案正确
33、题型：单选题 分值：2 携运禁止出境的档案或者其复制件出境的，由________予以没收，可以并处罚款。
选项1: 公安机关
选项2: 海关
选项3: 档案管理部门 答案正确
34、题型：单选题 分值：2 擅自出卖转让国家所有的档案，情节严重的，处________以下有期徒刑或者拘役。
选项1: 十年
选项2: 七年
选项3: 三年 答案正确
35、题型：单选题 分值：2 《档案法实施办法》规定，对违反档案法律、法规的个人可以处以________罚款。
选项1: 300元以上3000元以下
选项2: 400元以上4000元以下
选项3: 500元以上5000元以下 答案正确
36、题型：单选题 分值：2 档案馆应当定期公布________的目录，并为档案的利用创造条件，简化手续，提供方便。
选项1: 馆藏档案
选项2: 开放档案
选项3: 档案资料 答案正确
37、题型：单选题 分值：2 档案行政复议实行________复议制度。
选项1: 一级
选项2: 二级
选项3: 三级 答案正确
38、题型：单选题 分值：2 违反《档案法》和《档案法实施办法》，造成档案损失的，由县级以上人民政府档案行政管理部门、有关主管部门根据________，责令赔偿损失。
选项1: 档案的数量
选项2: 档案的价值
选项3: 档案的期限 答案正确
39、题型：单选题 分值：2 规范性档案行政文件________。
选项1: 具有一定的约束力
选项2: 不具有一定约束力 选项3: 与档案行政规章效力相等 答案正确
40、题型：单选题 分值：2 某公民将自己的珍贵日记捐赠给档案馆后不久病故，档案馆决定将日记向社会公布，档案馆的行为违反了________。
选项1: 著作权法
选项2: 保密法
选项3: 文物保护法 答案正确
41、题型：单选题 分值：2 属于中央级和省级、设区的市级国家档案馆接收范围的档案，立档单位应当自档案形成之日起满________年即向有关的国家档案馆移交。
选项1: 10 选项2: 20 选项3: 30 答案正确
42、题型：单选题 分值：2 档案行政执法检查是档案行政管理部门实施的一种________。
选项1: 具体档案行政行为
选项2: 抽象档案行政行为
选项3: 抽象档案行政行为和具体档案行政行为 答案正确
43、题型：单选题 分值：2 当事人对行政处罚决定不服的，可以在接到行政处罚决定书之日起________日内向作出处罚决定机关的同级人民政府或者上一级主管部门申请复议。
选项1: 15日
选项2: 30日
选项3: 60日 答案错误
44、题型：单选题 分值：2 档案行政规章可以由________制定。
选项1: 各级人民政府
选项2: 各级档案行政管理部门
选项3: 有立法权的人民政府 答案正确
45、题型：单选题 分值：2 对明知所保存的档案面临危险而不采取措施，造成档案损失的，直接负责的主管人员或其他直接责任人应________。
选项1: 调离岗位
选项2: 罚款
选项3: 给予行政处分，对构成犯罪的，依法追究刑事责任 答案正确
46、题型：单选题 分值：2 档案行政复议机关在________日内，应对复议申请人依法作出受理、不受理、告知等审查处理决定。
选项1: 15 选项2: 10 选项3: 5 答案正确
47、题型：单选题 分值：2 档案法律关系的最基本的要素是________。
选项1: 保护档案和利用档案
选项2: 档案权利和档案义务
选项3: 惩罚违法行为和鼓励守法行为 答案正确
48、题型：单选题 分值：2 《中华人民共和国档案法》第二十二条所称档案的公布，是指________向社会公开档案的全部或者部分原文，或者档案记载的特定内容。
选项1: 首次
选项2: 随时
选项3: 按时 答案正确
49、题型：单选题 分值：2 档案行政管理部门作出对单位处以________元以上罚款，对个人处以三千元以上罚款决定之前，应当告知当事人有要求举行听证的权利。
选项1: 5万
选项2: 6万
选项3: 8万 答案正确
50、题型：单选题 分值：2 国家规定不得归档的材料，禁止擅自________。选项1: 保管
选项2: 保存
总结
党内法规是党的中央组织以及中央纪律检查委员会、中央各部门和省、自治区、直辖市党委制定的规范党组织的工作、活动和党员行为的党内规章制度的总称，其中党章是最根本的党内法规，是制定其他党内法规的基础和依据。加强党内法规制度建设是全面从严治党的长远之策和根本之策。十八大以来，党中央高度重视党内法规制度建设，而且推动这项工作取得重要进展和成效，力争到建党100周年时形成比较完善的党内法规制度体系，在这一背景之下，党内法规也成为事业单位考试重点。为了便于大家学习，现将党内法规的分类与重点内容总结如下：
一、党内法规分类(一)党章
党章是对党的性质和宗旨、路线和纲领、指导思想和奋斗目标、组织原则和组织机构、党员义务和权利以及党的纪律等作出根本规定。
(二)准则
准则是对全党政治、组织生活和全体党员行为作出基本规定。(三)条例
条例是对党的某一领域重要关系或者某一方面重要工作作出全面规定。(四)规则、规定、办法、细则
规则、规定、办法、细则是对党的某一方面重要工作或者事项作出具体规定，由中纪委、中央各部门和省、自治区、直辖市党委制定的党内法规。
二、党内法规重点内容总结
(一)《中国共产党章程》(中国共产党第十八次全国代表大会部分修改，2012年11月14日通过)中国共产党是中国工人阶级的先锋队，同时是中国人民和中华民族的先锋队，是中国特色社会主义事业的领导核心。
改革开放以来我们取得一切成绩和进步的根本原因，归结起来就是：开辟了中国特色社会主义道路，形成了中国特色社会主义理论体系，确立了中国特色社会主义制度。全党同志要倍加珍惜、长期坚持和不断发展党历经艰辛开创的这条道路、这个理论体系、这个制度，高举中国特色社会主义伟大旗帜，为实现推进现代化建设、完成祖国统一、维护世界和平与促进共同发展这三大历史任务而奋斗。
党的领导主要是政治、思想和组织的领导。党的建设必须坚决实现以下四项基本要求： 第一，坚持党的基本路线;第二，坚持解放思想，实事求是，与时俱进，求真务实;第三，坚持全心全意为人民服务;第四，坚持民主集中制。
(二)《中国共产党党内监督条例》(自2016年10月27日实行)第三条 党内监督没有禁区、没有例外，促使党的领导干部做到有权必有责、有责要担当，用权受监督、失责必追究。
第四条 党内监督必须贯彻民主集中制，依规依纪进行，强化自上而下的组织监督，改进自下而上的民主监督，发挥同级相互监督作用。坚持惩前毖后、治病救人，抓早抓小、防微杜渐。
第六条 党内监督的重点对象是党的领导机关和领导干部特别是主要领导干部。第七条 党内监督必须把纪律挺在前面，运用监督执纪“四种形态”，经常开展批评和自我批评、约谈函询，让“红红脸、出出汗”成为常态;党纪轻处分、组织调整成为违纪处理的大多数;党纪重处分、重大职务调整的成为少数;严重违纪涉嫌违法立案审查的成为极少数。
第九条 建立健全党中央统一领导，党委(党组)全面监督，纪律检查机关专责监督，党的工作部门职能监督，党的基层组织日常监督，党员民主监督的党内监督体系。
第十五条 党委(党组)在党内监督中负主体责任，书记是第一责任人，党委常委会委员(党组成员)和党委委员在职责范围内履行监督职责。
(三)《关于新形势下党内政治生活的若干准则》
《关于新形势下党内政治生活的若干准则》，是为了更好进行具有许多新的历史特点的伟大斗争、推进党的建设新的伟大工程、推进中国特色社会主义伟大事业，经受“四大考验”、克服“四种危险”，由党的十八届六中全会制定的一部新形势下党内政治生活的准则。2016年10月27日，《关于新形势下党内政治生活的若干准则》由中国共产党第十八届中央委员会第六次全体会议通过，自2016年11月2日全文发布实行。
1、两个关键
办好中国的事情，关键在党，关键在党要管党、从严治党。党要管党必须从党内政治生活管起，从严治党必须从党内政治生活严起。
2、三个看齐，三个坚决
坚持党的领导，首先是坚持党中央的集中统一领导。党的各级组织、全体党员特别是高级干部都要向党中央看齐，向党的理论和路线方针政策看齐，向党中央决策部署看齐，做到党中央提倡的坚决响应、党中央决定的坚决执行、党中央禁止的坚决不做。
(四)《中国共产党廉洁自律准则》(2016年1月1日起实行)《中国共产党廉洁自律准则》是中国共产党执政以来第一部坚持正面倡导、面向全体党员的规范全党廉洁自律工作的重要基础性法规，是对党章规定的具体化，体现了全面从严治党实践成果，为党员和党员领导干部树立了一个看得见、够得着的高标准，展现了共产党人的高尚道德追求。
1、党员廉洁自律规范
第一条 坚持公私分明，先公后私，克己奉公。第二条 坚持崇廉拒腐，清白做人，干净做事。第三条 坚持尚俭戒奢，艰苦朴素，勤俭节约。第四条 坚持吃苦在前，享受在后，甘于奉献。
2、党员领导干部廉洁自律规范
第五条 廉洁从政，自觉保持人民公仆本色。第六条 廉洁用权，自觉维护人民根本利益。第七条 廉洁修身，自觉提升思想道德境界。第八条 廉洁齐家，自觉带头树立良好家风。例题
(单选)最根本的党内法规为()。A 宪法 B 党章 C 法规 D 准则
答案：A。【解析】党内法规是党的中央组织以及中央纪律检查委员会、中央各部门和省、自治区、直辖市党委制定的规范党组织的工作、活动和党员行为的党内规章制度的总称，其中党章是最根本的党内法规，是制定其他党内法规的基础和依据。故本题答案为A。
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一、填空题（每空1分，共15分）
1.党章指出，我们党的最大政治优势是密切联系群众，党执政后的最大危险是脱离群众。
2.习近平同志在十八届中央纪委五次全会上指出，各级纪检监察机关要聚焦党风廉政建设和反腐败斗争这个中心任务，强化监督执纪问责，深化转职能、转方式、转作风，更好履行党章赋予的职责。
3.王岐山同志在十八届中央纪委五次全会上的工作报告中提出，政治规矩是我们党在长期实践中形成的政治规则、组织约束、优良传统和工作习惯。
4.《中国共产党纪律处分条例》规定，在党内以组织秘密集团等方式进行分裂党的活动的，给予开除党籍处分。
5.《关于党内政治生活的若干准则》规定，共产党员特别是各级领导干部必须成为遵守国家法律,遵守劳动纪律、工作纪律，遵守共产主义道德的模范。
6.《廉洁从政若干准则》规定，党员领导干部组织实施和执行本准则的情况，应列入党风廉政建设责任制和干部考核的重要内容，考核结果作为对其任免、奖惩的重要依据。
7.十八届中央纪委第五次全会公报中指出，坚持“一案双查”，对违反政治纪律和政治规矩、组织纪律；“四风”问题突出，发生
— 1 — 顶风违纪问题；出现区域性、系统性腐败案件的地方、部门和单位，既追究主体责任、监督责任，又严肃追究领导责任。
8.省委书记李鸿忠在全省“三严三实”专题教育工作座谈会强调指出，“三严三实”体现了共产党人的价值追求和政治品格，明确了新的历史条件下领导干部的修身之本、为政之道、成事之要。
9.《湖北省党政机关举办庆典研讨会论坛活动管理办法（试行）》规定，严格禁止各级党委、政府以任何形式举办周年性质庆典；不得举办机关单位成立、行政区划调整和建制变更的庆典活动。
10.根据省委、省政府《关于对损害经济发展环境行为实行问责的暂行办法》，对损害经济发展环境行为实行问责，应当区别情况，分清集体责任和个人责任，以及直接责任、主要领导责任和重要领导责任。
11.省委办公厅、省政府办公厅印发的《关于加强对党政主要负责人监督的意见》明确要求，加强对认真执行“三重一大”决策制度，严格遵守领导班子议事规则，落实“一把手”不直接分管本地本部门财务、人事、物资采购和工程招标等工作制度。
12.《中共湖北省委关于落实党风廉政建设党委主体责任纪委监督责任的意见》规定，党委(党组)其他班子成员分管范围内的领导责任包括主动研究部署、支持查办案件、加强督促指导、参加检查考核、严格廉洁自律。
13.省纪委印发的《关于党员干部操办婚丧喜庆事宜监督检查办法》的通知规定，禁止党员干部利用婚丧喜庆、生日祝寿、就学出— 2 —
国、就业入伍、升迁履新等名义，收受下属以及有利害关系单位和个人的礼金礼品。
14.《湖北省党纪政纪处分决定执行工作办法》规定，受处分人所在单位党组织是处分决定执行工作的直接责任主体。
15.《关于纪检监察机关对领导干部进行约谈的暂行办法》明确，约谈方式包括工作约谈、信访约谈、廉政约谈。
二、判断题（每题1分，共10分）
1.理论联系实际、密切联系群众、实事求是是我党的三大优良作风。（对）
2.《中国共产党纪律处分条例》规定，受到留党察看处分的党员，恢复党员权利后二年内，可以在党内担任和向党外组织推荐担任与其原任职务相当或者高于其原任职务的职务。（）
3.《党内监督条例（试行）》规定，地方各级党委委员，有权对党的委员会全体会议决议、决定执行中存在的问题提出询问或质询。（对）
4.《关于党内政治生活的若干准则》中明确，群众路线是党制定和执行政治路线的基础。（）
5.《廉洁从政若干准则》规定，党员领导干部不准违反规定，干预和插手建设工程项目发包、土地使用权出让、政府采购、房地产开发与经营、矿产资源开发利用、中介机构服务等市场经济活动。（对）
— 3 — 6.十八届中央纪委第五次全会公报指出，惩治腐败，重点查处十八大后不收敛、不收手，问题线索反映集中、群众反映强烈，现在重要岗位且可能还要提拔使用的领导干部。（对）
7.《中共湖北省委关于落实党风廉政建设党委主体责任纪委监督责任的意见》规定，党委负主体责任，纪委负监督责任。（对）
8.《湖北省党风廉政建设“一票否决”暂行办法》规定，有2名领导班子成员受到上级执纪执法机关立案查处并给予撤职以上处分的，当年给予领导班子“一票否决”。（对）
9.《湖北省领导干部经济责任问责暂行办法》规定，除直接责任和主管责任外，被审计领导干部对其不履行或者错误履行经济责任的其他行为应当承担领导责任。（）
10.《中共湖北省委关于党政机关违规配备超标准公务用车的处理意见》规定，2011年5月20日以后，未经上一级公车主管部门审批配备的越野车、超标准小轿车均认定为违规车。（）
三、单选题（每题1分，共20分）
1.必须坚持和完善反腐败领导体制和工作机制，形成反腐败斗争的整体合力。党委统一领导、党政齐抓共管、（C）的反腐败领导体制和工作机制，是深入开展反腐败斗争的组织保证。
A.纪委组织协调、部门各负其责、发动群众配合和参与 B.纪委配合监督、部门各负其责、依靠群众支持和参与 C.纪委组织协调、部门各负其责、依靠群众支持和参与 D.纪委组织协调、部门各负其责、依靠群众监督和参与
2.（A）是党的根本组织原则，也是群众路线在党的生活中的运用。
A.民主集中制 B.为人民服务 C.一切依靠群众 D.少数服从多数
3.《廉洁从政若干准则》规定，党员领导干部必须模范遵守党纪国法，（A），忠于职守，正确行使权力，始终保持职务行为的廉洁性。
A.清正廉洁 B.自重、自省 C.自警、自励 D.立党为公、执政为民
4.禁止党员领导干部脱离实际，弄虚作假，损害群众利益和党群干群关系。不准（A）。
A.搞“民心工程” B.虚报工作业绩 C.办婚丧喜庆事宜
D.在社会保障、政策扶持、救灾救济款物分配等事项中照顾特困户 5.《关于党内政治生活的若干准则》明确要求维护党的集中统一，严格遵守党的纪律，下列做法不符合具体要求的是（B）：
A.作为党员，把维护党的集中统一，严格遵守党的纪律，作为自己言论和行动的准则
B.对党委的决定有不同意见的，即使在可能引起严重后果的非常紧急情况下，也都必须无条件执行
C.作为党员要按照党的利益高于一切的原则处理个人问题，自觉地服从党组织对自己工作的分配、调动和安排
— 5 — D.在根本性立场和原则问题上同党中央保持一致
6.在党风廉政建设中追究集体责任时，承担主要领导责任的是（A）：
A.领导班子主要负责人和直接主管的领导班子成员 B.参与决策的所有班子成员 C.领导班子主要负责人 D.分管领导
7.下列说法中，哪种说法是正确的（C）：
A.监察机关依法作出的监察决定和监察建议，有关部门和人员应当执行
B.监察机关依法作出的监察建议，有关部门应当采纳 C.监察机关依法作出的监察决定，有关部门和人员应当执行。对监察机关提出的监察建议，有关部门无正当理由的，应当采纳
D.监察机关提出的监察建议必须经同级人民政府批准 8.党员受到警告或者严重警告处分，（B）内不得在党内担任和向党外组织推荐担任与其原任职务相当或者高于其原任职务的职务。
A.6个月 B.一年 C.18个月 D.两年
9.在经济往来中违反有关规定，给予党和国家工作人员或者其他从事公务的人员以财物或者各种名义的回扣、手续费的，以（C）论。
A.受贿 B.贪污 C.行贿 D.侵占
10.组织、参加反对党的基本理论、基本路线、基本纲领、基本经验或者重大方针政策的集会、游行、示威等活动的，对策划者、组织者和（B），给予开除党籍处分。
A.实施者 B.骨干分子 C.参加者 D.具体实施者
11.根据国家发改委、住房建设部《关于党政机关办公用房建设标准的通知》（发改投资〔2014〕2674号）要求，县级机关县级正职、副职、正科级领导干部办公室面积不得超过（B）：
A.42平方米/人、30平方米/人、20平方米/人 B.30平方米/人、24平方米/人、18平方米/人 C.24平方米/人、18平方米/人、12平方米/人 D.28平方米/人、18平方米/人、12平方米/人
12.2011年5月20日后，党政机关配备的一般公务用车的要求是（A）：
A.排气量1.8升（含）以下、价格18万元以内的轿车 B.公务用车使用年限超过8年的必须更新 C.可以在不违反排气量标准情况下，配备进口车 D.国内生产且同类型车辆价格最便宜
13.根据《党政机关国内公务接待管理规定》的要求，确因工作需要，接待单位安排工作餐的，接待对象在10人以内的，陪餐人数不得超过（C）：
A.1人 B.2人
— 7 — C.3人 D.4人
14.《湖北省领导班子和领导干部作风状况评价暂行办法》规定，领导干部作风状况评价的主要内容不包括：（D）
A.思想作风 B.学风文风会风 C.工作作风 D.纪律作风
15.《湖北省党政机关国内公务接待管理办法》规定，在公务接待中应当坚持有利公务、务实节俭、严格标准、简化礼仪、高效透明、尊重少数民族风俗习惯的原则，下列表述正确的是（C）：
A.接待单位不得超标准安排住房，可以额外配发少量洗漱用品 B.严格控制陪同人数，不得层层多人陪同
C.接待住宿应当严格执行差旅、会议管理的有关规定，在定点饭店或者机关内部接待场所安排，接待单位按标准结算费用
D.住宿进餐选择最便宜的地点
16.根据《关于纪检监察机关对领导干部进行函询的暂行办法》规定，函询对象为党委（党组）主要负责人的，对函询问题的书面回复应当经（C）签署意见后，报送纪检监察机关负责函询的内设机构。
A.本级纪委（纪检组）负责人 B.上级纪检组负责人 C.本级纪委（纪检组）主要负责人 D.同级党委或政府分管负责人
17.《中共湖北省委关于落实党风廉政建设党委主体责任纪委监督责任的意见》规定，各级党委(党组)及其主要负责人（D），— 8 —
以书面形式向上一级党委和纪委报告本履行党风廉政建设主体责任的情况。
A.就职前 B.每年6月底前 C.每半年 D.每年12月底前
18.中共湖北省委《关于贯彻〈建立健全惩治和预防腐败体系2013—2017年工作规划〉实施办法》明确，对党员干部存在的问题早发现、早提醒、早纠正、早查处。重视和加强诫勉谈话工作，对苗头性、倾向性问题及时批评提醒，对反映党员干部的问题线索及时函询、约谈、（D）。
A.收集 B.查处 C.备案 D.诫勉
19.中共湖北省委《关于贯彻〈建立健全惩治和预防腐败体系2013—2017年工作规划〉实施办法》明确，坚持每年开展党风廉政建设宣传教育月活动，完善并发挥反腐倡廉教育基地、警示教育基地作用。加强（B）、警示教育、岗位教育。
A.思想教育 B.廉洁从政示范教育 C.理念教育 D.梦想教育
20.《湖北省解决党政机关“门难进、脸难看、事难办”问题的若干规定》要求，所有面向社会的党务、政务、事务等服务事项要明确内设管理机构和专人负责办理，并建立（C）岗位制，不得以出差、开会等理由推迟办理。
— 9 — A.轮换 B.替代 C.AB角 D.应急
四、多选题（每题2分，多选漏选均不得分，共30分）1.习近平同志在十八届中央纪委五次全会上提出的当前遵守政治纪律和政治规矩要重点要做到“五个必须、五个绝不允许”中，除必须维护党中央权威，决不允许背离党中央要求另搞一套外，还包括（ABCD）：
A.必须维护党的团结，决不允许在党内培植私人势力，要坚持五湖四海,团结一切忠实于党的同志,团结大多数,不得以人划线,不得搞任何形式的派别活动
B.必须遵循组织程序，决不允许擅作主张、我行我素，重大问题该请示的请示，该汇报的汇报，不允许超越权限办事，不能先斩后奏
C.必须服从组织决定，决不允许搞非组织活动，不得跟组织讨价还价，不得违背组织决定，遇到问题要找组织、依靠组织，不得欺骗组织、对抗组织
D.必须管好亲属和身边工作人员，决不允许他们擅权干政、谋取私利，不得纵容他们影响政策制定和人事安排、干预正常工作运行，不得默许他们利用特殊身份谋取非法利益
2.习近平同志在6月26日下午举行的中共中央政治局第二十四次集体学习时指出，加强反腐倡廉法规制度建设要健全问责机制，坚持有责必问、问责必严，把（ABC）有机结合起来，形成法规制度执行强大推动力。
A.监督检查 B.目标考核 C.责任追究 D.制度落实
3.王岐山同志在十八届中央纪委五次全会上的工作报告中提出，落实总书记关于严明政治纪律、组织纪律要求，严肃查处上有政策、下有对策和有令不行、有禁不止行为；审查惩处（AC）的党员干部。
A.搞团团伙伙 B.拉帮结派 C.结党营私 D.蝇营狗苟
4.党的建设必须实现的基本要求是：（ABCD）A.坚持党的基本路线
B.坚持解放思想，实事求是，与时俱进
C.坚持全心全意为人民服务 D.坚持民主集中制 5.党内监督的重点对象是（ABD）A.党的各级领导机关 B.党的各级领导干部 C.全体党员 D.各级领导班子主要负责人 6.党员受留党察看一年处分期间，不能实施下列哪些行为（ABC）：
A.在吸收小王为预备党员的支部会议上表决 B.参加选举党委委员的投票 C.作为候选人参加党委换届选举 D.参加所在支部大会
7.下列为请托人谋取利益后，属于党内严格禁止利用职务上的— 11 — 便利谋取不正当利益情形的是（ABCD）：
A.以明显低于市场的价格向请托人购买房屋、汽车等物品 B.未出资而获得公司股份 C.通过与请托人赌博收受财物
D.其子女在请托人所在单位安排工作，不实际工作获取薪酬 8.国家机关、国家拨给经费的团体和事业单位，挪用（BCD）等专项资金的，依照《中国共产党纪律处分条例》第一百条规定的挪用专项款物错误，视情节追究主要责任者和其他直接责任人员的责任。
A.财政资金 B.科研资金 C.教育、卫生资金 D.军工
9.国有企业（公司）、事业单位和集体所有制企业（公司）中的党员，利用职务上的便利，有（ABCD）行为之一，损害国家、集体和人民利益的，根据《中国共产党纪律处分条例》第一百零四条的规定，以为亲友非法牟利错误处理。
A.将本单位的盈利业务交由其亲友经营的
B.以明显高于市场的价格向其亲友经营管理的单位采购商品的 C.以明显低于市场的价格向其亲友经营管理的单位销售商品的 D.向其亲友经营管理的单位采购不合格商品的
10.在受下列哪些行政处分期间，不能晋升工资档次（ABD）： A、记过 B、记大过 C、警告 D、撤职
11.《廉洁从政若干准则》规定，党员领导干部要禁止讲排场、— 12 —
比阔气、挥霍公款、铺张浪费。不准有下列行为（ABCD）：
A.在公务活动中提供或者接受超过规定标准的接待，或者超过规定标准报销招待费、差旅费等相关费用
B.擅自用公款包租、占用客房供个人使用
C.违反规定配备、购买、更换、装饰或者使用小汽车 D.违反规定决定或者批准用公款或者通过摊派方式举办各类庆典活动
12.《廉洁从政若干准则》规定各级党委应当采取如下哪些监督制度加强对党员领导干部执行准则情况的监督检查（A）：
A.实施民主生活会 B.重要情况通报和报告 C.巡视 D.述职述廉
13.下列情形符合《湖北省党政机关国内公务接待管理办法》要求的是（AD）：
A.对无公函的公务活动和来访人员不予以接待
B.安排了一次工作餐，但为了体现接待的热情，席间安排五粮液酒1瓶
C.到某民营企业进行检查，因时间较晚无法回市区就餐，由该企业就近安排一餐馆就餐
D.公务接待报销实行一事一结，接待费报销凭证应当包括财务票据、派出单位公函、公务接待事前审批单和公务接待清单等
14.十八届中央纪委五次全会明确指出，党内规矩是党的各级组织和全体党员必须遵守的行为规范和规则，党的规矩总的包括哪些？
— 13 —（ABCD）
A.党章是全党必须遵循的总章程，也是总规矩
B.党的纪律是刚性约束，政治纪律更是全党在政治方向、政治立场、政治言论、政治行动方面必须遵守的刚性约束
C.国家法律是党员、干部必须遵守的规矩，法律是党领导人民制定的,全党必须模范执行
D.党在长期实践中形成的优良传统和工作惯例
15.《中共湖北省委关于落实党风廉政建设党委主体责任纪委监督责任的意见》指出，要全面深化转职能、转方式、转作风，突出抓好惩治腐败、作风建设、纪律执行工作，把精力放在“（AB）”上，做到不越位、不缺位、不错位。
A.监督的再监督 B.检查的再检查 C.监督的再检查 D.检查的再监督
五、论述题（400字以上，任选一题，25分）
1.结合自身工作岗位和职责，谈谈你对“守纪律、讲规矩”的理解以及如何才能做到守纪律和讲规矩。
守纪律讲规矩是党的优良传统和独特优势。严明党的纪律和规矩是我们党的优良传统和独特优势，是克服各种艰难险阻、战胜各种风险挑战的重要法宝，是我们的事业不断从胜利走向新的胜利的可靠保证。党的十八大以来，党中央重申党章、颁布八项规定，制定和完善各项规章制度，推动全党立规矩、讲规矩、守规矩，有力促进了党的各项事业健康发展。
1, 党章是全党必须遵循的总章程，也是总规矩。守纪律讲规矩，遵守政治纪律和政治规矩是首义, 坚持党的政治立场、政治原则和政治方向 按规矩办事、按规矩用权，切实树立标杆、作出表率，做一个纪律严、作风硬、能力强，事业有为的党员
2.结合实际，谈谈你对党纪与国法关系的理解。
国有国法，家有家规，党有党纪，方圆自在，规矩自在。共产党领导下的中国正在走向前所未有的繁荣昌盛，党的内部自燃有着些许的不和谐现象，而党纪，就是监督、纠正这些不和谐现象的规则，它让
党
更
好
更
和
谐
地
发
展。
因为有党，所以有国；因为有国，所以有家。党纪在监督党内人员的同事，也对国家的国法起了有益的作用。国法，是约束监督每个公民的的规则，是保障国家社会和谐发展的保证，当然，它也对党内人员
有
着
约
束
作
用。
法律与合规部编制
二0一四年九月 1
目 录
1、商业银行合规风险管理指引 „„„„„„„„„„„„„„„„„„„„2
2、中国银行业监督管理委员会行政处罚办法„„„„„„„„„„„„„„18
3、商业银行操作风险管理指引„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„34
4、商业银行内部控制指引„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„50
5、中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定„„„„„„„„„„„„„„„83
6、银行业金融机构案件处置三项制度„„„„„„„„„„„„„„„„„99
7、银行业金融机构从业人员职业操守指引 „„„„„„„„„„„„„„111
8、中国银监会办公厅落实案件防控工作有关要求的通知 „„„„„„„„121
9、中国银监会办公厅关于修订
银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知 „„„„„„„„„137
10、中国银监会关于修订
银行业金融机构案件定义及案件分类的通知 „„„„„„„„142
11、关于建立银行业金融机构案件防控统计制度（试行）的通知„„„„„„153
12、银行业金融机构案件问责管理暂行办法„„„„„„„„„„„„„„171
13、关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知„„„„„„„„„„„180
14、银行业金融机构案防工作评估办法„„„„„„„„„„„„„„„„192
15、银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度（试行）„„„„„„„„„204
16、陈育林致辖区银行业机构各级负责同志的公开信„„„„„„„„„„217
17、中国银行股份有限公司山东省分行员工行为失范监察制度„„„„„„228
18、中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法„„„„„„„„„„„242
19、中国银行“双十禁”（2013版)„„„„„„„„„„„„„„„„„„253 20、中国银行股份有限公司山东省分行监管检查违规问责标准„„„„„„261 ※ 题型题量统计表„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„276
商业银行合规风险管理指引
一、单选题
1、《商业银行合规风险管理指引》适用范围是：
A、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行和外国银行分行。B、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行。
C、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、外国银行分行。D、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行。
答案：【D】
2、合规管理是商业银行一项（）的风险管理活动。A、重要
B、必须
C、核心
D、初始 答案：【C】
3、合规是商业银行的（）共同责任，并应从商业银行高层做起。A、所有员工 B、所有高层 C、所有基层负责人 D、所有柜员 答案：【A】
4、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（）做起。A、基层
B、高层
C、所有员工
D、以上都不对 答案：【B】
5、《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致。A、法律 B、规则 C、准则
D、法律、规则和准则 答案：【D】
6、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和（）。
A、声誉损失 B、信用风险 C、违规 D、引发案件 答案：【A】
7、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与
（）的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
A、信用风险 B、市场风险、C、操作风险
D、信用风险、市场风险、操作风险和其他风险 答案：【D】
8、商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全（），实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
A、合规管理程序 B、合规管理措施 C、合规风险管理框架 D、风险管理手段 答案：【C】
9、（）依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。
A、证监会 B、银监会 C、保监会 D、银行行长 答案：【B】
10、（）应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
A、董事会 B、高级管理层 C、董事会和高级管理层 D、监事会 答案：【C】
11、（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。A、董事会
B、总经理
C、监事会
D、高级管理层 答案：【A】
12、（）负责审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施。A、董事会
B、总经理
C、监事会
D、高级管理层 答案：【A】
13、合规风险管理体系应包括以下基本要素：（）A、合规政策、合规管理部门的组织结构和资源。B、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程。
C、合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。
D、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。
答案：【C】
14、合规政策应明确（）基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定。
A、所有员工和业务条线 B、在岗员工和主要条线 C、在岗员工和业务条线 D、重要岗位员工和业务条线 答案：【A】
15、（）负责识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调。
A、董事会
B、总经理
C、监事会
D、高级管理层 答案：【D】
16、（）应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。
A、董事会
B、合规负责人
C、监事会
D、高级管理层 答案：【B】、董事会和（）应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。A、合规负责人
B、总经理
C、监事会
D、高级管理层 答案：【D】
18、商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（）。A、次要责任 B、一般责任 C、重要责任 D、首要责任。答案：【D】
19、商业银行应建立合规管理部门与（）在合规管理方面的协作机制。A、风险管理部门
B、外部监管部门 C、业务条线部门
D、一线营业部门 答案：【A】
20、下列哪项不是《商业银行合规风险管理指引》要求商业银行应当建立的制度。（A、对管理人员合规绩效的考核制度 B、有效的合规问责制度 C、合规政策培训制度 D、诚信举报制度 答案：【C】
21、以下关于合规管理部门的职责，正确的是（）。A、制定并执行风险为本的合规管理计划
B、审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性 C、协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训 D、以上都是 答案：【D】
22、商业银行（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、各业务条线和分支机构的负责人 B、法人 C、董事会 D、高级管理层 答案：【A】）
23、下列说法错误的是（）。
A、商业银行应建立合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面的协作机制 B、商业银行合规管理职能应与内部审计职能相结合
C、合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价 D、内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计 答案：【B】
24、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（）。A、要素 B、格式 C、频率
D、要素、格式和频率 答案：【D】
25、内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的（）审计。A、合规性 B、合理性。C、正确性 D、合法性 答案：【A】
26、内部审计方案应包括合规管理职能（）的审计评价。A、适当性 B、合理性。C、有效性
D、适当性和有效性 答案：【D】
27、内部审计部门应（）将合规性审计结果告知合规负责人。
A、随时 B、定期 C、及时 D、不定期 答案：【A】
28、以下哪一项商业银行内部制度不需要向银监会备案。A、合规政策
B、合规管理程序
C、合规指南
D、合规管理人员名单 答案：【D】
29、商业银行应确保任何合规管理部门工作的（）都受到合规负责人的适当监督，不妨碍银监会的有效监管。
A、绩效考核 B、外包安排 C、内部协调机制 D、督导检查 答案：【B】
30、商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。
A、重大事项报告制度 B、案件风险信息报告制度
C、合规风险信息报告制度 D、案件防控统计制度 答案：【A】
31、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。在合规负责人离任后的（）内向银监会报告离任原因等有关情况。
A、十个工作日 B、五个工作日 C、十五个工作日 D、二十个工作日 答案：【A】
32、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为（）的重要依据。
A、诫勉谈话 B、行政处罚 C、分类监管 D、现场检查 答案：【C】
33、以下哪项不是银监会合规风险现场检查的内容。A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性；
B、商业银行工作人员合规意识水平
C、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用； D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性 答案：【B】
34、银监会应根据商业银行的________及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度。
A、合规记录 B、内控情况 C、审计情况 D、培训情况 答案：【A】
二、多选题
1、为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健运行，根据（），制定《商业银行合规风险管理指引》。
A、《中华人民共和国银行业监督管理法》 B、《中华人民共和国商业银行法》
C、《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》 D、《公司法》 答案：【AB】
2、《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的（）。
A、法律、行政法规、部门规章 B、经营规则、行为守则和职业操守 C、自律性组织的行业准则 D、其他规范性文件 答案：【ABCD】
3、《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致。
A、法律
B、法规
C、规则
D、准则
答案：【ACD】
4、在中华人民共和国境内设立的（）和适用本指引。中资商业银行 外资独资银行 中外合资银行 外国银行分行 答案：【ABCD】
5、商业银行合规风险管理指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。
A、法律制裁 B、监管处罚 C、重大财务损失 D、声誉损失 答案：【ABCD】
6、商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
A、信用风险
B、市场风险
C、操作风险
D、汇率风险 答案：【ABC】
7、商业银行应建立与其经（）相适应的合规风险管理体系。
A、经营范围
B、组织结构
C、业务规模
D、员工人数 答案：【ABC】
8、合规风险管理体系的基本要素包括（）。A、合规政策
B、合规管理部门的组织结构和资源 C、合规风险管理计划
D、合规风险识别和管理流程 E、合规培训与教育制度 答案：【ABCDE】
9、以下说法正确的是（）
A、合规是商业银行所有员工的共同责任
B、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念
C、银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性
D、商业银行的合规政策应明确重要岗位员工和业务条线需要遵守的基本原则 答案：【ABC】
10、商业银行的合规政策，至少应包括（）A、合规管理部门的功能和职责
B、合规管理部门的权限 C、合规负责人的合规管理职责
D、保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施
E、设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则 答案：【ABCDE】
11、监事会应监督（）合规管理职责的履行情况。A、董事会 B、高层管理层 C、合规管理负责人 D、全体员工 答案：【AB】
12、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行（）的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
A、诚信
B、诚实
C、正直
D、正确 答案：【AC】
13、银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，（）商业银行合规风险管理的有效性。
A、监督 B、检查 C、评估 D、评价 答案：【BD】
14、商业银行应建立与其（）和业务规模相适应的合规风险管理体系。
A、经营范围 B、组织结构 C、业务规模 D、管理形式 答案：【ABC】
15、商业银行的合规政策应明确（）需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定
A、所有员工 B、业务条线 C、高级管理层 D、业务人员 答案：【AB】
16、以下哪些，属于董事会的合规管理职责。（）
A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告
C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
D、制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工；
答案：【ABC】
17、以下哪些，属于高级管理层的合规管理职责。（）A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
B、制定书面的合规政策，并适时修订
C、贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任
D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性
E、及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件
答案：【BCDE】
18、商业银行合规风险管理指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的（）。
A、部门 B、团队 C、岗位 D、机构 答案：【ABC】
19、关于风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容（）。A、特定政策和程序的实施与评价 B、合规风险评估 C、合规性测试 D、合规培训与教育 答案：【ABCD】
20、以下说法正确的是（）。
A、商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源 B、商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训 C、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会
D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。
答案：【ABCD】
21、商业银行应及时将（）等内部制度向银监会备案。A、合规政策 B、合规管理程序 C、合规指南 D、合规绩效考核 答案：【ABC】
22、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的（）。
A、频率 B、范围 C、深度 D、内容 答案：【ABC】
23、银监会对商业银行进行合规风险现场检查的主要内容包括（）
A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性；
B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用；
C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性；
D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性。答案：【ABC D】
三、判断题
1、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。（）答案：【√】
2、商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。（）
答案：【√】
3、商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。（）答案：【√】
4、监事会应监督董事会和员工合规管理职责的履行情况。（）答案：【×】
5、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。（）
答案：【√】
6、商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。（）答案：【√】
7、合规管理部门协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。（）
答案：【√】
8、商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训，尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训。（）
答案：【√】
9、商业银行各业务条线和分支机构的负责人不应对本条线和本机构经营活动的合规性负责任。（）
答案：【×】
10、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。（）
答案：【√】
11、合规负责人不得分管业务条线。（）答案：【√】
12、商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、员工数量设立相应的合规管理部门。（）
答案：【×】
13、商业银行合规管理职能应与内部审计职能相结合。（）答案：【×】
14、合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门不定期的独立评价。（）答案：【×】
15、内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。（）答案：【√】
16、商业银行合规管理职能应与内部审计职能合并，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。（）
答案：【×】
17、商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案。（）
答案：【√】
18、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。（）
答案：【√】
四、简答题：
1、合规风险管理体系应包括哪些基本要素？
（一）合规政策；
（二）合规管理部门的组织结构和资源；
（三）合规风险管理计划；
（四）合规风险识别和管理流程；
（五）合规培训与教育制度。
2、合规风险评估报告包括哪些内容？
合规风险评估报告包括但不限于以下内容：报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等。
3、商业银行合规风险管理的目标是什么？
商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
返回目录 中国银行业监督管理委员会行政处罚办法
一、单选题
1、银行业金融机构、其他单位和个人对银监会及其派出机构作出的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政处罚不服的，有权依法申请行政复议或者提起（）。
A、陈述 B、申辩 C、行政诉讼 D、抗诉 答案：【C】
2、实施行政处罚必须以（）为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当。
A、保证信息 B、事实 C、监督资料 D、以上都是 答案：【B】
3、银监会及其派出机构实施行政处罚，实行（）的原则。A、查处分离 B、公平C、公开 D、公正 答案：【A】
4、银监会及其派出机构对银行业金融机构实施行政处罚时，构成犯罪的，应当依法移交（）追究刑事责任。
A、法院 B、公安部 C、司法机关 D、银监局 答案：【C】
5、责令停业整顿的行政处罚，由批准设立该银行业金融机构的银行业（）实施。A、监督部门 B、监察部门 C、法律合规机构 D、监督管理机构 答案：【D】
6、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，银监会派出机构对管辖权有争议的，报请共同的（）机构指定管辖。
A、同一级 B、上一级 C、下一级
D、同一级或上一级 答案：【B】
7、银监会及其派出机构在监督管理过程中或者收到举报、控告材料，发现涉嫌违法行为，经初步审查认为应当给予行政处罚的，由监督检查部门填写（），予以立案。
A、立案审批表 B、立案申请表 C、立案申请书 D、立案审批书 答案：【A】
8、银监会或其派出机构在收集证据时，可以采取（）的方法； A、抽样取证 B、证据取证 C、信访取证 D、复查取证 答案：【A】
9、在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，经银监会或其派出机构负责人批准，可以先行登记保存，并应当在（）内作出处理决定，A、3日 B、5日 C、7日 D、10日 答案：【C】
10、银监会或其派出机构必须充分听取当事人的意见，由（）对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。
A、监督检查部门 B、监察部门 C、内控部门 D、银行风险部门 答案：【A】
11、未经（）审查，不得实施行政处罚。A、监察部门 B、法律部门 C、风险部门 D、银监会 答案：【B】
12、当事人要求听证的，应当自收到《行政处罚意见告知书》之日起（）工作日内，向银监会或其派出机构提交听证申请书，说明听证的要求和理由，并签字或盖章。
A、2个 B、3个 C、5个 D、7个 答案：【B】
13、听证工作组由
组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，其他为法律部门的工作人员。
A、1人或2人 B、2人或3人 C、3人或５人 D、５人或７人 答案：【C】
14、听证工作组应当指定（）作为记录员 A、1人 B、2人 C、听证人 D、专人 答案：【D 】
15、重大行政处罚应当报（）或局长会议集体讨论决定。A、银监会 B、监管会议 C 主席会议 D董事会议 答案：【C】
16、银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，当事人应当自收到《行政处罚决定书》之日起（）内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。
A、3日 B、10日 C、15日 D、30日 答案：【C】
17、当事人申请听证的，银监会或其派出机构应当在 工作日前，通知当事人举行听证的时间、地点。
A、3个 B、5个 C、7个 D、10个 答案：【C】
18、对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由（）报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。
A、监督检查部门 B、监察部门 C、内控部门 D、银行风险部门 答案：【A】
19、监管人员在调查或进行检查时，不得少于（），并向当事人或者有关人员出示银监会或其派出机构颁发的有效证件。当事人或者有关人员应当如实回答询问，并协助调查或检查，不得阻挠或拒绝。
A、3人 B、4人 C、2人 D、5人 答案：【C】
20、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起（）内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。
A、5个工作日 B、10个工作日 C、15个工作日 D、20个工作日 答案：【B】
21、以下（）不是《行政处罚决定书》应当载明的内容。
A、当事人的姓名或名称、住所
B、当事人的职位
C、违反法律、行政法规、规章的事实和证据
D、行政处罚的种类和依据
答案：【B】
22、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，重大行政处罚中较大数额的罚款包括：银监会决定的（）元人民币以上罚款；
A、100万 B、200万 C、300万 D、500万 答案：【B】
23、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，较大数额的罚款包括：银监局决定的（）元人民币以上罚款；
A、100万 B、50万 C、30万 D、10万 答案：【A】
24、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，较大数额的罚款。包括银监分局对个人作出的（）元人民币以上罚款。
A、1万 B、3万 C、5万 D、10万 答案：【D】
25、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，《行政处罚决定书》应当在宣告后，当场交给当事人；当事人不在场的，应当在（）内依照《中华人民共和国民事诉讼法》第七十八条至八十四条，以及第二百四十七条和第二百四十八条的规定，将《行政处罚决定书》送达当事人。
A、5日 B、7日 C、10日 D、15日 答案：【B】
26、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，当事人逾期不履行行政处罚决定，到期不履行罚款的，每日按罚款数额的（）加处罚款。
A、百分之一 B、百分之二 C、百分之三 D、百分之五 答案：【C】
27、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，重大行政处罚包括：取消董事、高级管理人员任职资格（）以上直至终身。
A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 答案：【D】
28、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，违法行为在（）内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。
A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 答案：【B】
29、银行业金融机构、其他单位和个人因银监会或其派出机构违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出（）。
A、赔偿要求 B、补偿要求 C、行政复议 D、行政诉讼 答案：【A】
30、以下应当依法从轻或者减轻行政处罚情节（）
A、主动消除或者减轻违法行为危害后果的。
B、受他人胁迫做出违法行为的。
C、配合银监会及其派出机构查处违法行为有立功表现的。
D、已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的。
E、其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。F、以上都是 答案：【F】
31、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，调查终结，监督检查部门应当写出调查报告。以下哪一项不是调查报告应当包括下列内容：（）
A、被调查或检查当事人的基本情况。
B、经调查核实的事实、证据。
C、提出应当给予行政处罚、不予行政处罚、不得给予行政处罚或移送司法机关处理的建议，以及建议的依据。
D、行政处罚的履行方式和期限。答案：【D】
二、多选题
1、行政处罚的种类包括：（）
A、警告
B、责令停业整顿 C、吊销金融许可证
D、取消董事、高级管理人员任职资格 答案：【ABCD】
2、银行业金融机构、其他单位和个人对银监会及其派出机构作出的行政处罚，享有（）。
A、陈述权 B、申辩权 C、辩解权 D、辩论权 答案：【AB】
3、银监会对下列违法行为给予行政处罚：
A、银监会直接监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为。
B、全国范围内有重大影响的违法行为。
C、银监会认为应当由其直接查处的其他违法行为。
D、受他人胁迫做出违法行为的。答案：【ABC】
4、银监会派出机构负责对辖区内的下列违法行为给予行政处罚：
A、所监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为。
B、其他单位和个人的违法行为。C、受他人胁迫做出违法行为的。D、以上皆是。答案：【AB】
5、当事人有下列情形之一的，应当依法从轻或者减轻行政处罚：
A、主动消除或者减轻违法行为危害后果的。
B、受他人胁迫做出违法行为的。
C、配合银监会及其派出机构查处违法行为有立功表现的。
D、已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的。
E、其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。答案：【ABCDE】
6、立案应当填写立案审批表，根据《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》管辖的规定，由（）批准。
A、银监会监督检查部门 B、银监局
C、银监会
D、银监分局负责人 答案：【ABD】
7、银监会及其派出机构监督检查部门对已立案的涉嫌违法行为，由监督检查部门进行（）的调查，收集有关证据；必要时，依法进行现场检查。
A、全面 B、客观 C、公正 D、公平答案：【ABC】
8、调查终结，监督检查部门应当写出调查报告。调查报告应当包括下列内容：（）A、被调查或检查当事人的基本情况。
B、经调查核实的事实、证据。
C、提出应当给予行政处罚、不予行政处罚、不得给予行政处罚或移送司法机关处理的建议，以及建议的依据。
D、向当事人或者有关人员出示银监会或其派出机构颁发的有效证件。答案：【ABC】
9、《行政处罚意见告知书》应当载明下列内容:（）
A、拟被处罚当事人的基本情况。
B、拟作出行政处罚的违反法律、行政法规、规章的事实和证据。
C、拟作出行政处罚的法律依据。
D、拟作出的行政处罚决定。
E、当事人依法享有的陈述和申辩的权利，重大行政处罚的听证权利。
答案：【ABCDE】
10、询问或检查应当制作笔录。笔录应当记载（）、询问情况，由被询问人和监管人员签字或盖章；
A、调查报告 B、相关证据 C、时间 D、地点 答案：【CD】
11、行政处罚遵循（）原则。A、公正 B、公开 C、公平D、依法 答案：【ABD】
12、违法事实清楚，证据确凿、充分，程序合法，但有下列情形之一的，法律部门应当签署审查纠正意见后，退回监督检查部门。（）
A、定性不准。
B、适用法律、行政法规、规章错误。C、处罚种类或幅度不当的。
D、证据不足、程序不合规 答案：【ABC】
13、有下列情形之一的，法律部门应当提出纠正意见，并将监督检查部门移送的材料一并退回监督检查部门，重新进行调查取证。（）
A、处罚种类或幅度不当。B、违法事实不清。
C、证据不足。
D、程序不合法的。
答案：【BCD】
14、重大行政处罚包括（）A、较大数额的罚款 B、责令停业整顿
C、吊销金融许可证
D、取消董事、高级管理人员任职资格5年以上直至终身
E、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定
答案：【ABCDE】
15、听证结束后，法律部门应当写出听证报告，提出处理意见，并将（）一并报送主席会议或局长会议。
A、听证报告 B、听证笔录 C、处罚罚款 D、听证程序 答案：【AB】
16、银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场作出下列处罚：
A、对个人处以五十元以上罚款。B、对个人处以五十元以下罚款。
C、对个人处以一佰元以上罚款。
D、对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告。答案：【BD】
17、银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分：
A、没有法定的行政处罚依据的。
B、擅自改变行政处罚种类、幅度的。
C、违反法定的行政处罚程序的。
D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的。
答案：【ABC】
18、当事人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以采取以下措施：
A、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。
B、申请人民法院强制执行。
C、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之一加处罚款。
D、申请司法部门强制执行。答案：【AB】
19、当事人确有经济困难，需要延期或者分期缴纳罚款的，经（），可以暂缓或者分期缴纳。
A、当事人申请 B、银监会或其派出机构 C、听证人 D、银行业协会 答案：【AB】
20、银监会或其派出机构必须充分听取当事人的意见，由监督检查部门对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。当事人提出的（）成立的，应当予以采纳。
A、事实 B、理由 C、证据 D、处罚依据 答案：【ABC】
21、实施行政处罚必须以事实为依据，与违法行为的（）相当。A、事实 B、性质 C、情节
D、社会危害程度
答案：【ABCD】
22、银监会及其派出机构对银行业金融机构实施行政处罚时，应当责令银行业金融机构对负有直接责任的（）给予纪律处分
A、间接责任人 B、董事 C、高级管理人员 D、其他直接责任人员 答案：【BCD】
23、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，询问或检查应当制作笔录。笔录应当记载时间、地点、询问情况，由（）签字或盖章。
A、询问人 B、被询问人 C、监管人员 D、机构负责人 答案：【BC】
24、当事人放弃陈述或者申辩权利或者听取当事人的陈述和申辩后作出行政处罚决定的，监督检查部门应当制作《行政处罚决定书》，附（）移送法律部门进行审查。
A、《行政处罚意见告知书》 B、调查报告 C、相关证据
D、当事人陈述和申辩的意见 E、其他有关材料 答案：【ABCDE】
25、银监会或其派出机构作出吊销金融许可证处罚决定的，应当在《中国银行业监督管理委员会公报》或报纸上公告。
公告内容包括：（）A、被处罚机构的名称、住所。
B、作出吊销金融许可证处罚决定的理由和法律依据。
C、其他需要公告的事项。
D、作出处罚决定的单位及人员 答案：【ABC】
26、银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。银监会及其派出机构监督检查部门负责行政处罚案件的（）
A、立案 B、调查 C、提出处罚意见 D、执行行政处罚 答案：【ABCD】
27、银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。法律部门负责审查处罚意见的（）
A、合法性 B、适当性 C、组织听证
D、作出行政处罚决定 答案：【ABC】
三、判断题
1、银监会或其派出机构在调查或检查时，可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，复印文件、资料应当与原件核对一致后，由银监会或其派出机构盖章。（）
答案：【×】
2、银监会及其派出机构在现场检查过程中，发现涉嫌违法行为的，监督检查部门可以先行收集证据，再予以立案。（）
答案：【√】
3、银监会及其派出机构监督检查部门对已立案的涉嫌违法行为，由监督检查部门进行 全面、客观、公正的调查，收集有关证据；必要时，依法进行现场检查。（）
答案：【√】
4、吊销金融许可证的行政处罚，由颁发该许可证的银行业协会实施。（）答案：【 X 】
5、银监会及其派出机构在现场检查过程中，发现涉嫌违法行为的，监督检查部门不允许先行收集证据，再予以立案。（）
答案：【X】
6、监管人员与当事人有直接利害关系的，应当回避。（）答案：【√】
7、监督检查部门的非现场检查报告符合调查报告要求的，视同调查报告。（）答案：【×】
8、银监会或其派出机构不向当事人告知给予行政处罚的事实、理由和依据的，或者拒绝听取当事人陈述、申辩的，行政处罚不能成立；当事人放弃陈述或者申辩权利的除外。（）
答案：【√】
9、对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由监督检查部门报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。（）
答案：【√】
10、银监会或其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在《行政处罚意见告知书》中告知当事人有要求举行听证的权利。（）
答案：【√】
11、当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起15个工作日内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。（）
答案：【X】
12、银监会或其派出机构在作出重大行政处罚决定前，当事人要求听证的，除涉及国家秘密、商业秘密外，听证应当公开进行。（）答案：【×】
13、银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，银监会及其派出机构和执法人员可以自行收缴1000元以下罚款。（）
答案：【×】
14、当事人确有经济困难，需要延期或者分期缴纳罚款的，经当事人申请和银监会或其派出机构批准，可以暂缓或者分期缴纳。（）
答案：【√】
15、在调查或进行检查时，监管人员与当事人有直接利害关系的，应当回避。（）答案：【√】
四、简答题：
1、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，行政处罚的种类包括哪几种？ 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，行政处罚的种类包括：
（一）警告。
（二）罚款。
（三）没收违法所得。
（四）责令停业整顿。
（五）吊销金融许可证。
（六）取消董事、高级管理人员任职资格。
（七）法律、行政法规规定的其他行政处罚。
2、银监会或其派出机构作出吊销金融许可证处罚决定的，应当在《中国银行业监督管理委员会公报》或报纸上公告。主要内容为哪些?
公告内容包括：
（一）被处罚机构的名称、住所。
（二）作出吊销金融许可证处罚决定的理由和法律依据。
（三）其他需要公告的事项。
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商业银行操作风险管理指引
一、单选题
1、中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的（）。
A、合理性 B、有效性 C、合规性 D、全面性 答案：【B】
2、根据定义，操作风险包括： A、声誉风险
B、固有风险和剩余风险 C、战略风险 D、法律风险 答案：【D】
3、商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险（）机制，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。
A、数据采集 B、量化 C、评估 D、预警
答案：【D】
4、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，商业银行董事会应将（）作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
A、法律风险 B、策略风险 C、操作风险 D、声誉风险 答案：【C】
5、商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。A、高级管理层
B、董事会
C、内审部门
D、各级操作风险管理人员
答案：【A】
6、商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门与其他部门应保持（），确保全行范围内操作风险管理的一致性和有效性。
A、一致 B、有效 C、独立 D、全面 答案：【C】
7、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。在制定本部门业务流程和相关业务政策时，应充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，保证（）参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性。
A、高级管理层
B、董事会
C、内审部门
D、各级操作风险管理人员
答案：【D】
8、商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。A、高级管理层
B、董事会
C、内审部门
D、各级操作风险管理人员
答案：【A】
9、商业银行应按照规定向（）报送与操作风险有关的报告。
A、银监会或其派出机构
B、银监会 C、银监会派出机构
D、人民银行
答案：【A】
10、商业银行应当制定适用于（）的操作风险管理政策。
A、前台业务部门
B、资金业务部门
C、信贷业务部门
D、全行
答案：【D】
11、商业银行应当将（）作为操作风险管理的有效手段。A、风险评估
B、加强内部控制 C、风险监测
D、合规文化建设 答案：【B】
12、商业银行指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。其职责之一是建立适用全行的操作风险基本控制标准，并（）全行范围内的操作风险管理。
A、识别和评估 B、评估和缓释 C、识别和指导 D、指导和协调 答案：【D】
13、商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估，并向（）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。
A、上一级内审部门 B、董事会 C、监管部门 D、上一级监管部门 答案：【B】
14、鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托（）对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。
A、国家审计署 B、同一级监管部门 C、社会中介机构 D、上一级监管部门 答案：【C】
15、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立（），以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。
A、中期的操作风险跟踪机制 B、早期的操作风险预警机制 C、操作风险报告机制 D、以上都是 答案：【B】
16、操作风险管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息，支持操作风险和控制措施的（），监测关键风险指标，并可提供操作风险报告的有关内容。
A、自我监测 B、自我控制 C、自我评估 D、自我预警 答案：【C】
17、商业银行可购买保险以及与（）签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法，但不应因此忽视控制措施的重要作用。
A、保险公司 B、授信企业 C、当地政府 D、第三方 答案：【D】
18、商业银行应当按照（）关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。
A、银监会 B、银监局 C、人民银行 D、财政部 答案：【A】
19、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（）元以上的案件。
A、10万 B、20万 C、30万 D、50万 答案：【C】
20、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：诈骗商业银行或其他涉案金额（）元以上的案件；
A、300万 B、500万 C、800万 D、1000万 答案：【D】
21、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务（）以上，严重影响正常工作开展的事件；
A、3小时 B、5小时 C、6小时 D、8小时 答案：【C】
22、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失（）元以上的事故、自然灾害；
A、500万 B、1000万 C、2000万 D、3000万 答案：【B】
23、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额（）的操作风险事件。
A、1‟ B、2‟ C、3‟ D、5‟ 答案：【A】
24、未设董事会的银行业金融机构，应当由其履行《商业银行操作风险管理指引》规定的董事会的有关操作风险管理职责。
A、业务条线部门 B、合规管理部门 C、内部审计部门 D、经营决策机构 答案：【D】
25、银监会对商业银行有关操作风险管理的检查评估包括：商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和（）；
A、有效性 B、全面性 C、特殊性 D、以上全有 答案：【B】
26、对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限 内，提交（）并采取整改措施。
A、整改方案 B、问题清单 C、问责方案 D、问责报告 答案：【A】
27、商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会（）。
A、审批 B、核准 C、备案
D、知悉
答案：【C】
28、对于发生重大操作风险事件而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行，银监会将依法采取相关（）。
A、行政处罚 B、监管措施 C、问责方案 D、处罚措施 答案：【B】
29、（）可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标。
A、操作风险损失数据 B、自我风险评估 C、关键风险指标 D、操作风险事件 答案：【C】
30、（）是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
A、操作风险损失数据 B、自我风险评估 C、关键风险指标 D、操作风险事件 答案：【B】
二、多选题
1、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，在中华人民共和国境内设立的（）适用本指引。
A、中资商业银行 B、外商独资银行 C、中外合资银行 D、其他金融机构 答案：【ABC】
2、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，本指引所称操作风险是指由（）所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
A、不完善或有问题的内部程序 B、员工和信息科技系统 C、外部事件 D、监管处罚 答案：【ABC】
3、商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》有关要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地（）缓释操作风险。
A、识别 B、评估 C、监测 D、控制 答案：【ABCD】
4、操作风险管理体系至少应包括以下基本要素：（）A、董事会的监督控制 B、高级管理层的职责 C、适当的组织架构 D、操作风险管理政策、方法和程序 E、计提操作风险所需资本的规定 答案：【ABCDE】
5、商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》要求，建立与本行的（）相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。
A.业务性质
B.规模
C.管理水平
D.复杂程度
答案：【ABD】
6、商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。主要职责包括：（）
A、制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策； B、通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内
C、定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性
D、确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险； E、确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督。
F、制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。答案：【ABCDEF】
7、商业银行的高级管理层根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的（），并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告。
A、计划 B、政策 C、程序
D、具体的操作规程 答案：【BCD】
8、商业银行应明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的（），督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行；
A、路径 B、格式 C、频率 D、内容 答案：【ACD】
9、商业银行应为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供（）等； A、必要的经费 B、设置必要的岗位 C、配备合格的人员
D、为操作风险管理人员提供培训
E、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限 答案：【ABCDE】
10、商业银行指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。职责有拟定本行操作风险管理（），提交高级管理层和董事会审批；
A、政策 B、人员 C、程序
D、具体的操作规程 答案：【ACD】
11、商业银行指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。职责有协助其他部门（）操作风险。
A、识别 B、评估 C、监测 D、控制及缓释 答案：【ABCD】
12、商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，其主要职责包括：（）A、在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任
B、拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程，提交高级管理层和董事会审批
C、协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险
D、建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序 E．确保操作风险制度和措施得到遵守
答案：【BCDE】
13、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括：（）A、指定专人负责操作风险管理，其中包括遵守操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程；
B、根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、评估本部门的操作风险，并建立持续、有效的操作风险监测、控制/缓释及报告程序，并组织实施；
C、在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，应保证各级操作风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性；
D、监测关键风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件。
答案：【ABCD】
14、商业银行的操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下基本要素：（）
A、董事会的监督控制 B、高级管理层的职责
C、适当的组织架构
D、操作风险管理政策、方法和程序 E、计提操作风险所需资本的规定 答案：【ABCDE】
15、商业银行的（）等部门应该在管理好本部门操作风险的同时，在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。
A、法律、合规部门
B、信息科技部门
C、全保卫部门 D、人力资源部门
答案：【ABCD】
16、商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。操作风险管理政策应当与银行的（）和风险特征相适应。
A、业务性质 B、人员构成 C、经营规模 D、复杂程度 答案：【ACD】
17、商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。内容包括：操作风险报告程序，其中包括报告的（），以及对各部门的其他具体要求。
A、格式 B、责任 C、路径 D、频率 答案：【BCD】
18、商业银行的高级管理层应及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对（）和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。
A、内部程序 B、产品 C、业务活动 D、信息科技系统 E、员工 F、内部事件 答案：【ABCDE】
19、商业银行可以选择适当的方法对操作风险进行管理，具体的方法可包括：（）A、评估操作风险和内部控制
B、损失事件的报告和数据收集
C、关键风险指标的监测
D、新产品和新业务的风险评估 E、内部控制的测试和审查以及操作风险的报告
答案：【ABCDE】
20、商业银行应针对现有的和新推出的（），及时评估操作风险的各项要求。A、重要产品 B、业务程序 C、业务活动 D、信息科技系统 E、人员管理 F、外部因素及其变动 答案：【ABCDEF】
21、重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（）报告。A、监管机构 B、董事会 C、高级管理层 D、相关管理人员 答案：【BCD】
22、银监会对商业银行有关操作风险管理的（）进行定期的检查评估。A、政策 B、程序 C、做法 D、效果 答案：【ABC】
23、法律风险包括但不限于下列风险：（）
A、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的； B、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的；
C、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的。D、因新闻负面报道，导致银行存款余额的快速下降。答案：【ABC】
24、购买保险等方式缓释操作风险的商业银行，应当制定相关的书面（）。A、政策 B、程序 C、协议 D、合同 答案：【AB】
25、商业银行的操作风险管理（）应报银监会备案。
A、政策
B、程序
C、方法 D、方式 E、措施
答案：【AB】
三、判断题
1、操作风险包括法律风险，也包括策略风险和声誉风险。（）答案：【×】
2、商业银行的操作风险管理体系的具体形式要求统一。（）答案：【×】
3、商业银行的董事会应全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目。（）
答案：【×】
4、商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。（）
答案：【√】
5、商业银行的内审部门直接负责或参与其他部门的操作风险管理。（）答案：【×】
6、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。（）答案：【√】
7、商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。（）
答案：【√】
8、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括：建立基层员工匿名揭发违法违规问题的激励和保护制度。（）
答案：【×】
9、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，要对全部员工建立八小时内外行为规范。（）
答案：【×】
10、商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案，建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制，并应当定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制，确保在出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行。（）
答案：【√】
11、业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，如使用量化方法对各部门的操作风险进行评估，收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对性地进行管理。（）
答案：【√】
12、商业银行应当制定与外包业务有关的风险管理政策，确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。（）
答案：【√】
13、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，未设董事会的银行业金融机构，应当由其经营决策机构履行本指引规定的董事会的有关操作风险管理职责。（）
答案：【√】
14、商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会批准。（）答案：【×】
15、商业银行对所有部门都要建立轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度。（）答案：【×】
四、简答题：
1、什么是操作风险？
答：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
2、什么是操作风险事件？
答：操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件，具体事件包括：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理七种类型。
3、什么是关键风险指标
关键风险指标是指代表某一风险领域变化情况并可定期监控的统计指标。关键风险指标可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标（高级管理层可据此迅速采取措施），具体指标例如：每亿元资产损失率、每万人案件发生率、百万元以上案件发生比率、超过一定期限尚未确认的交易数量、失败交易占总交易数量的比例、员工流动率、客户投诉次数、错误和遗漏的频率以及严重程度等。
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